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| 上银中证同业存单AAA指数7天持有期(017888) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3901918 | ||||||||
| 基金代码 | 017888 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-06-28 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 上银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要更新（2024年第1号） | ||||||||
| 信息全文 | 上银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要更新（2024年 第1号） 编制日期：2024年06月27日 送出日期：2024年06月28日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 上银中证同业存单AAA指 基金简称基金代码017888 数7天持有期 基金管理人上银基金管理有限公司基金托管人平安银行股份有限公司 上市交易所及上市日暂未上市 基金合同生效日2023年03月29日 期 基金类型混合型交易币种人民币 每个开放日开放申购，但 运作方式其他开放式开放频率对每份基金份额设置7天 的最短持有期限。 开始担任本基金基金 2023年03月29日 经理的日期基金经理楼昕宇 证券从业日期2011年07月20日 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金 份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低 于5,000万元情形的，基金管理人应当在定期报 告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形 其他的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监 会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作 方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并 于6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 注：本基金基金类型为混合型（固定收益类） 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总 投资目标 回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。 本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地实现投资目 投资范围标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同业存单、债券（包 括国债、地方政府债券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可 分离交易可转债的纯债部分、政府支持债券、政府支持机构债券等）、短期 融资券（含超短期融资券）、中期票据等非金融企业债务融资工具、资产支 持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、 现金等货币市场工具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部 分除外）、可交换债券及其他含有权益属性的金融工具。 基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 80%；本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金 资产的80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基 金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适当程序后， 以变更后的比例为准，本基金的投资比例会做相应调整。 本基金的标的指数为：中证同业存单AAA指数 本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指 数中具有代表性和流动性的成份券，或选择非成份券作为备选成份券，构造 与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。 在正常市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.20%， 年化跟踪误差不超过2.00%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误 差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。 主要投资策略 当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制机构 暂未作出调整的，基金管理人应当按照基金份额持有人利益优先的原则，履 行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。 具体投资策略包括： 1、同业存单指数化投资策略；2、资产支持证券投资策略；3、其他投资策 略。 业绩比较基准中证同业存单AAA指数收益率*95%+银行人民币活期存款利率(税后)*5% 本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。 风险收益特征本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风 险收益特征。 注：详见《上银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书》"九、基金的投资"。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 无。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在申购/赎回基金过程中收取： 费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率备注 申购费(前收 不收取申购费 费) 赎回费不收取赎回费 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率或金额收取方 管理费0.20%基金管理人和销售机构 托管费0.05%基金托管人 销售服务费0.20%销售机构 审计费用50,000.00会计师事务所 信息披露费120,000.00规定披露报刊 其他费用银行间账户维护费、银行汇划费等 注：1、本基金交易证券产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2、审计费用、信息披露费的年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 基金运作综合费用测算明细的类别基金运作综合费率（年化） -0.48% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报 披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金风险与收益低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资 于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。 2、本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、本基金的特有风险、 流动性风险及其他风险。其中，本基金的特有风险主要包括： （1）本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。当同业存单的 发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险；当本基金投资的同 业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规规定或基金合同约定时，基金管理人将需要在规定 期限内完成调整，可能导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变 动，从而影响本基金投资收益水平。 基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的波动。投资者购买本 基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。 （2）标的指数的风险 ①标的指数回报与市场平均回报偏离的风险 标的指数并不能完全代表整个同业存单市场。标的指数成份券的平均回报率不代表整个同业存 单市场的平均回报率。 ②标的指数波动的风险 标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影 响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。 ③标的指数计算出错的风险 指数编制方法的缺陷可能导致标的指数的表现与总体市场表现产生差异，从而使基金收益发生 变化。同时，中证指数有限公司不对指数的实时性、完整性和准确性做出任何承诺。标的指数值可 能出现错误，投资者若参考指数值进行投资决策可能导致损失。 ④标的指数变更的风险 根据基金合同规定，如发生导致标的指数变更的情形，基金管理人可以变更标的指数并调整基 金的业绩比较基准，基金投资组合将随之调整，届时基金的风险收益特征将可能发生变化，投资人 须承担此项调整带来的风险与成本。 （3）基金跟踪偏离风险 本基金还可能面临基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险，主要影响因素可能包括： ①由于标的指数调整成份券或变更编制方法，基金在相应的组合调整中可能暂时扩大与标的指 数的构成差异，而且会产生相应的交易成本； ②指数调整成份券致使其在组合权重发生变化时，可能暂时使本基金在相应的组合调整中产生 跟踪偏离度和跟踪误差； ③由于成份券流动性原因致使本基金无法及时调整组合权重或承担相应成本而产生跟踪偏离 度和跟踪误差； ④在本基金指数化投资过程中，基金管理人的管理能力，例如跟踪指数的水平、技术手段、买 入卖出的时机选择等，都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指数的跟踪程度； ⑤其他因素产生的偏离。基金投资组合中个别券的持有比例与标的指数中该券的权重可能不完 全相同；因缺乏卖空、对冲机制及其他工具造成的指数跟踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现 金变动；因指数发布机构指数编制错误等，由此产生跟踪偏离度与跟踪误差。 （4）指数编制机构停止服务的风险 本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各种原因停 止对指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个工作日内向中国证 监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金 合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就上 述事项表决未通过的，基金合同终止。投资人将面临更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基 金合并、或者终止基金合同等风险。 自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人应按照指数编制 机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基金投资运作，该期 间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。 （5）成份券停牌或违约的风险 标的指数成份券可能因各种原因临时或长期停牌或面临违约风险，发生成份券停牌或面临违约 风险时可能面临如下风险： ①基金可能因无法及时调整投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大。 ②可能面临因成份券发行人不能按时支付利息或偿还本金，从而带来损失的风险。 ③本基金运作过程中，当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，且指数编制 机构暂未作出调整的，基金管理人将按照持有人利益优先的原则，履行内部决策程序后及时对相关 成份券进行调整，但并不保证能因此避免该成份券对本基金基金财产的影响，当基金管理人对该成 份券予以调整时也可能产生跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。 （6）跟踪误差控制未达约定目标的风险 本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.20%以内，年化跟踪误差控制在2.00%以内，但 因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格 走势可能发生较大偏离。 （7）本基金可投资资产支持证券，资产支持证券是指符合中国人民银行、中国银行业监督管理 委员会发布的《信贷资产证券化试点管理办法》规定的信贷资产支持证券和中国证券监督管理委员 会批准的企业资产支持证券类品种。投资资产支持证券可能面临信用风险、利率风险、流动性风险、 提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。 （8）本基金对于每份基金份额设定7天最短持有期，每份基金份额的最短持有期内，不办理赎 回及转换转出业务。因此基金份额持有人面临在最短持有期内不能赎回或转换转出的风险。 （9）基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，对投资者存在流动性风险。 投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不能赎回的风险。 3、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决 的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心），根据提交仲裁 时该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人 均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见上银基金管理有限公司网站[网址：www.boscam.com.cn][客服电话：021-60231999] 1、《上银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》 2、《上银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金托管协议》 3、《上银中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书》 4、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 5、基金份额净值 6、基金销售机构及联系方式 7、其他重要资料 六、其他情况说明 无。 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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