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| 宏利品质生活混合(162211) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 55178 | ||||||||
| 基金代码 | 162211 | ||||||||
| 公告日期 | 2009-02-26 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：泰达荷银基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 2 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 重要提示 本基金募集申请已于200 8 年10 月31 日获中国证监会证监许可『200 8 』 1248 号文核准。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回 时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险 承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体 政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别 证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风 险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风 险，等等。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业 绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，投资人在认购（或申购） 本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 3 目录 一、绪言.......................................................... 1 二、释义.......................................................... 2 三、基金管理人................................................... 7 四、基金托管人.................................................. 16 五、相关服务机构................................................ 21 六、基金的募集.................................................. 35 七、基金合同的生效.............................................. 38 八、基金份额的申购与赎回....................................... 40 九、基金的投资.................................................. 49 十、基金的财产.................................................. 60 十一、基金资产的估值........................................... 61 十二、基金的收益与分配......................................... 67 十三、基金的费用与税收......................................... 69 十四、基金的会计和审计......................................... 71 十五、基金的信息披露........................................... 72 十六、风险揭示.................................................. 76 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.................. 79 十八、基金合同的内容摘要....................................... 82 十九、基金托管协议的内容摘要.................................. 98 二十、对基金份额持有人的服务................................. 108 二十一、其他应披露事项........................................ 109 二十二、招募说明书存放及查阅方式............................ 109 二十三、备查文件............................................... 110 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金 法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金 销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称《信息披露办法》）等有关法律法规以及《泰达荷银品质生活灵活配 置混合型证券投资基金基金合同》编写。 本招募说明书阐述了泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金的投 资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人 在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有 委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明 书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和 义务，应详细查阅基金合同。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 2 二、释义 《泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》中，除非 文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金： 指泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金 基金管理人或本 基金管理人： 指泰达荷银基金管理有限公司 基金托管人或本 基金托管人： 指中国建设银行股份有限公司 基金合同或本基 金合同： 指《泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金基金合 同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《泰达荷银品质 生活灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协 议的任何有效修订和补充 招募说明书： 指《泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说 明书》，招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进 行说明的法律文件，自基金合同生效之日起，每6 个月更新 1 次，并于每6 个月结束之日后的45 日内公告，更新内容截 至每6 个月的最后1 日 基金份额发售公 告： 指《泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金份额发 售公告》 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决 议、通知等 《基金法》： 指2003 年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，自2004 年6 月1 日起实施的《中华人 民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 《销售办法》： 指中国证监会2004 年6 月25 日颁布、同年7 月1 日实施的 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 3 修订 《信息披露办法》： 指中国证监会2004 年6 月8 日颁布、同年7 月1 日实施的 《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 《运作办法》： 指中国证监会2004 年6 月29 日颁布、同年7 月1 日实施的 《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会 银行业监督管理 机构： 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法 律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 个人投资者： 指年满18 周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民 身份证、军人证件等有效身份证件的中国公民，以及中国证 监会批准的其他可以投资基金的自然人 机构投资者： 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国 境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存 续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 合格境外机构投 资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定 的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国 家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公 司、证券公司以及其他资产管理机构 投资人： 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律 法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的 合称 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 基金销售业务： 指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及 定期定额投资等业务 销售机构： 指直销机构和代销机构 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 4 直销机构： 指泰达荷银基金管理有限公司 代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基 金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理 协议，代为办理基金销售业务的机构 基金销售网点： 指直销机构的直销中心、网上直销及代销机构的代销网点 登记结算业务： 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销 售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基 金份额持有人名册等 登记结算机构： 指办理登记结算业务的机构。基金的登记结算机构为泰达荷 银基金管理有限公司或接受泰达荷银基金管理有限公司委 托代为办理登记结算业务的机构 基金账户： 指登记结算机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理 人所管理的的基金份额余额及其变动情况的账户 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买 卖泰达荷银品质生活灵活配置混合型基金份额的变动及结 余情况的账户 基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金 管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证 监会书面确认的日期 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算 完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 基金募集期限： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过3 个月 存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 工作日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 T 日： 指本基金在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请 的日期 T+n 日： 指自T 日起第n 个工作日（不包含T 日） 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 5 开放日： 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 交易时间： 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段，具体时 间见基金份额发售公告 认购： 指在基金募集期间，投资人申请购买基金份额的行为 申购： 指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规 定申请购买基金份额的行为 赎回： 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件 要求基金管理人购回基金份额的行为 基金转换： 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效 公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基 金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一登记结算 机构办理登记结算的其他基金基金份额的行为 转托管： 指基金份额持有人在同一基金的不同销售机构之间实施的 所持基金份额销售机构变更的操作 巨额赎回： 指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总 数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基 金总份额的10% 元： 指人民币元 基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来 的成本和费用的节约 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购 款及其他资产的价值总和 基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值 基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日发售在外的基金份额总 数 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和 基金份额净值的过程 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 6 指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒体 不可抗力： 指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本 基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使 本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何 事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚 乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其 他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 7 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：泰达荷银基金管理有限公司 成立日期：2002 年6 月6 日 注册地址：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心南楼三层 办公地址：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心南楼三层 法定代表人：刘惠文 组织形式：有限责任公司 联系电话：010-66577725 联系人：邢颖 注册资本：一亿八千万元人民币 股权结构：北方国际信托股份有限公司：51％；荷银投资管理（亚洲）有 限公司：49％ 泰达荷银基金管理有限公司原名湘财合丰基金管理有限公司、湘财荷银基 金管理有限公司，成立于2002 年6 月，是中国首批合资基金管理公司之一。目 前公司管理着包括泰达荷银价值优化型系列基金、泰达荷银行业精选基金、泰 达荷银风险预算混合型基金、泰达荷银货币市场基金、泰达荷银效率优选混合 型基金、泰达荷银首选企业股票型基金、泰达荷银市值优选股票型基金、泰达 荷银集利债券型基金在内的十只开放式证券投资基金。 （二）主要人员情况 1、董事会成员 刘惠文先生，董事长。毕业于吉林大学经济系，经济学学士学位，高级经 济师。1996 年至2001 年任天津泰达集团有限公司总经理。自2001 年起担任天 津泰达投资控股有限公司董事长兼总经理。自2005 年起兼任渤海财产保险股份 有限公司、北方国际信托股份有限公司等核心企业的董事长。 刘振宇先生，董事。毕业于天津师范大学，拥有法学学士学位和经济学硕 士学位，律师、经济师、项目数据分析师。2000 年至2002 年任天津泰达集团 有限公司投资部副部长。2002 年起任天津泰达投资控股有限公司资产管理部经 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 8 理。 马军先生，董事。毕业于天津大学管理工程系，工学学士学位，经济师、 项目数据分析师。2002 年起任天津泰达担保有限公司常务副总经理。2005 年起 任天津泰达投资控股有限公司财务中心副主任。 黄金源（Alex K.G. Ng）先生，董事。马来西亚籍。美国加州大学洛杉矶 分校经济学专业毕业。1983 年起，先后在美国美林公司任投资人员、在马来西 亚任金融研究员。1988 年在新加坡加盟荷兰银行，后调荷银证券香港分公司。 目前担任荷银投资管理（亚洲）有限公司亚太区投资总监。 何国良先生，董事。毕业于香港中文大学统计学专业，哲学硕士学位，特 许金融分析师（CFA）。1994 年至1997 年任职于GMO（香港）有限公司，担任 高级定量分析师；1997 年至2004 年任职于荷银投资管理（亚洲）有限公司， 先后担任高级投资组合经理、研究部主管；2004 年至2005 年任职于国海富兰 克林基金管理有限公司，担任研究部总经理；2005 年至今，担任荷银投资管理 （亚洲）有限公司香港和中国大陆股票投资主管。 汪丁丁先生，独立董事，毕业于北京师范学院数学系，中国科学院数学力 学部理学硕士学位，1990 年获夏威夷大学经济学博士学位。1984 年至1998 年 先后担任中国科学院系统科学研究所助理研究员、美国东西方中心人口研究所 访问学者、博士后研究员、香港大学经济与金融学院助理教授、德国杜依斯堡 大学经济系客座教授、北京大学中国经济研究中心副教授及美国夏威夷大学经 济系访问教授。目前担任北京大学及浙江大学教授，兼任《财经》杂志学术顾 问。 周小明先生，独立董事，毕业于浙江大学法学院，中国政法大学法学硕士 学位，1995 年获法学博士学位。1990 年起先后任职于浙江大学、中国人民银行 非银行金融机构监管司、清华大学经管学院和国家会计学院副教授。曾担任全 国人大常委会财经委员会《信托法》、《证券投资基金法》起草小组成员。目 前担任安信信托投资股份有限公司总裁。 孔晓艳女士，独立董事，毕业于中山大学法律系，法学硕士学位，一级律 师。1993 年至1997 年任天津市对外经济律师事务所专职律师。1997 年至1999 年任香港Livasari&Co.律师行中国法律顾问。1999 年至2004 年任嘉德律师事 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 9 务所专职律师、高级合伙人。2004 年至今任嘉德恒时律师事务所专职律师、高 级合伙人。 范小云女士，独立董事，毕业于南开大学金融学系，经济学博士学位。1997 年至2005 年历任南开大学金融学系讲师、副教授。2005 年起任南开大学金融 学系副主任、国际金融研究中心主任。2001 年至2005 年还担任《南开经济研 究》副主编。2005 年起任中国金融学会理事。 2、监事会成员 邢吉海先生，监事。毕业于天津干部管理学院财会专业，会计师。1995 年 至1997 年任天津泰达国际酒店集团副总经理兼财务总监。1997 年至2000 年任 职于天津经济开发区财政局。2000 年至2001 年任天津开发区总公司财务中心 主任。2001 年起任天津泰达投资控股有限公司监事、财务中心主任。 潘孝祖先生，监事。毕业于香港树仁学院，持有会计文凭，并为英国特许 公认会计师工会资深会员（FCCA），香港会计师工会会员（HKCPA）及美国特许 金融分析师（CFA）。1984 年以来，先后任职于陈施会计师事务所、荷兰银行、 荷兰证券，以及荷银资产管理公司。现任荷银资产管理亚太区营运总监，负责 亚太区内10 个国家和地区的后勤支持工作。 王泉先生，监事。管理学学士、经济学硕士。2002 年3 月加入泰达荷银 基金管理有限公司工作至今，历任基金运营部基金会计、基金运营部副总经理、 基金运营部总经理。 3、总经理及其他高级管理人员 缪钧伟先生，总经理。毕业于复旦大学和香港城市大学，获得理学学士、 经济学硕士和金融学博士学位；1998 年10 月至2003 年2 月任证监会基金部副 处长；2003 年3 月至2006 年8 月任海富通基金管理有限公司副总经理。2007 年2 月起任泰达荷银基金管理有限公司总经理。 刘青山先生，副总经理。毕业于中国人民大学，获史学学士和管理学硕士。 1997 年就职于华夏证券基金部，参与筹建华夏基金管理公司，从事投资研究工 作。2001 年起参与筹建湘财合丰基金管理有限公司（泰达荷银基金管理有限公 司前身）并工作至今，期间历任研究部负责人、基金经理、投资副总监，投资 总监兼总经理助理。2006 年11 月起任泰达荷银基金管理有限公司副总经理兼 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 10 投资总监。 傅国庆先生，副总经理。毕业于南开大学和美国罗斯福大学，获文学士和 工商管理硕士学位。1993 年至2006 年就职于北方国际信托股份有限公司，从 事信托业务管理工作，期间曾任办公室主任、研发部经理、信托业务总部总经 理、董事会秘书、以及公司副总经理。2006 年9 月起任泰达荷银基金管理有限 公司财务总监。 张萍女士，督察长。毕业于中国人民大学和中国科学院，管理学和理学双 硕士。先后任职于中信公司、毕马威国际会计师事务所等公司，从事财务管理 和管理咨询工作。2002 年起在嘉实基金管理有限公司工作，任监察稽核部副总 监。2005 年10 月起任泰达荷银基金管理有限公司风险管理部总监。2006 年11 月起任泰达荷银基金管理有限公司督察长。 4、基金经理 史博先生，金融学硕士，特许金融分析师（CFA）。1998 年至2002 年， 任职博时基金管理有限公司研究部以及市场部。期间曾在Dryden Wealth Management Co., Ltd. (London) 从事研究工作。2002 年6 月加入泰达荷银基金 管理有限公司，曾担任研究部总经理、首席策略分析师。2004 年7 月至2005 年2 月曾任泰达荷银价值优化型周期类行业证券投资基金（合丰周期基金）基 金经理。2005 年2 月至2007 年6 月任职于中国人寿资产管理有限公司股票投 资部，任高级投资经理。2007 年6 月重新加入泰达荷银基金管理有限公司，担 任投资副总监。自2007 年7 月至今担任泰达荷银首选企业股票型证券投资基金 （荷银首选基金）基金经理。自2008 年8 月至今担任泰达荷银市值优选股票型 证券投资基金（荷银市值基金）基金经理。11 年基金从业经验，具有基金从业 资格。 李泽刚先生，复旦大学财务管理专业硕士。2002 年初加入泰达荷银基金管 理有限公司，曾担任研究部行业研究员。自2005 年9 月至今担任泰达荷银价值 优化型稳定类行业基金（合丰稳定基金）基金经理。自2007 年8 月至今担任泰 达荷银市值优选股票型证券投资基金（荷银市值基金）基金经理。7 年基金从 业经验，具有基金从业资格。 5、投资决策委员会成员名单 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 11 投资决策委员会成员包括公司总经理缪钧伟、副总经理兼投资总监及基金 经理刘青山、投资副总监兼研究部总监及基金经理史博、金融工程部总经理及 基金经理梁辉、交易部负责人陈力、督察长兼风险管理与基金评估部总监张萍、 固定收益部总经理及基金经理沈毅以及基金经理李泽刚、陈少平、许杰。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他 机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理本基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制中期和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表本基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为； 12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控 制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风 险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金资产； （3）承销证券； 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 12 （4）将基金财产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款； （5）从事可能使基金财产承担无限责任的投资； （6）依照法律、行政法规的有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； （9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市 场价格，扰乱市场秩序； （11）贬损同行，以提高自己； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）以不正当手段谋求业务发展； （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （15）其他法律、行政法规禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规、规章和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则 为基金份额持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 13 （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业 务过程和业务环节； （2）独立性原则：设立独立的监察稽核与风险管理部，监察稽核与风险管 理部保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和 检查； （3）相互制约原则：各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约 的机制，建立不同岗位之间的制衡体系； （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理 更具客观性和操作性。 2、内部控制的体系结构 公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高 管理层对内部控制负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控， 监察稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部 分： （1）董事会：负责制定公司的内部控制政策，对内部控制负完全的和最终 的责任。 （2）督察长：独立行使督察权利；直接对董事会负责；及时向董事会及/ 或董事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作 报告； （3）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置 方案和基本的投资策略； （4）风险控制委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控； （5）监察稽核部：负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察， 并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 14 制的环境中实现业务目标； （6）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本 部门的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管 理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。 3、内部控制的措施 （1）建立、健全内控体系，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构， 高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确 保监察稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定 期更新； （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到 基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同部门，不同岗位之间 的制衡机制，从制度上减少和防范风险； （3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明 确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减 少风险； （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：分别建立了公司营运 风险和投资风险控制委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作和投资 有关的风险；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报， 使各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策； （5）建立内部监控系统：建立了有效的内部监控系统，如电脑预警系统、 投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控； （6）使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段， 建立数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公 司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失； （7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适 当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 4、基金管理人关于内部合规控制声明书 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 15 （1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 16 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼 法定代表人：郭树清 成立时间：2004 年09 月17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人：尹东 联系电话：(010) 6759 5003 中国建设银行股份有限公司在中国拥有悠久的经营历史，其前身“中国人 民建设银行”于1954 年成立，1996 年易名为“中国建设银行”。中国建设银行 是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于 2004 年9 月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产 和负债。中国建设银行(股票代号：HK0939)于2005 年10 月27 日在香港联合交 易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006 年9 月11 日，中国建设银行又作为第一家H 股公司晋身恒生指数。2007 年9 月25 日中国建设银行A 股在上海证券交易所上市并开始交易。A 股发行后建设银行 的已发行股份总数为： 233,689,084,000 股（包括224,689,084,000 股H 股及 9,000,000,000 股A 股）。2008 年，中国建设银行的综合盈利能力和资产质量继 续同业领先，截止2008 年6 月30 日，中国建设银行实现净利润586.92 亿元， 同比增长71.34%。年化平均资产回报率为1.72%，年化平均股东权益回报率为 26.36%，分别较上年同期提高0.54 个百分点和6.56 个百分点，每股盈利为0.25 元，同比增长0.10 元。总资产达到70,577.06 亿元，较上年末增长6.96%。资 产质量稳步上升，不良贷款额和不良贷款率实现双降，信贷资产质量持续改善， 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 17 不良贷款率为2.21%，较上年末下降0.39 个百分点。拨备水平充分，拨备覆盖 率为117.23%，较上年末提升12.82 个百分点。 中国建设银行在中国内地设有1.4 万余个分支机构，并在香港、新加坡、 法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约、悉尼设有代表 处。2006 年12 月，中国建设银行在香港收购了美国银行在香港的全资子公司 美国银行(亚洲)股份有限公司100％的股权，美国银行(亚洲)有限公司更名为“中 国建设银行(亚洲)股份有限公司”。 2008 年上半年，中国建设银行在英国《银行家》杂志公布的世界银行500 强中列第18 位；被美国《福布斯》杂志评为全球上市公司2000 强第69 位；被 英国《金融时报》评为“全球500 强”第62 位；在英国《金融时报》公布的全 球市值500 强中列第20 位；在美国《财富》杂志全球企业500 强排名中列第 171 位，较上年大幅提升59 位；荣获英国《欧洲货币》杂志「最佳房地产投 资奖」、香港《资本》杂志「中国杰出零售银行奖」、万事达国际组织「最佳商 务卡奖」、「最佳联名卡奖」、「最佳产品设计奖」和香港《财资》杂志「中国最 佳托管银行」等奖项。 中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资 产托管处、QFII 托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团 队、涉外资产核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备 份中心等12 个职能处室，现有员工110 余人。2008 年，中国建设银行一次性 通过了根据美国注册会计师协会（AICPA）颁布的审计准则公告第70 号（ SAS70） 进行的内部控制审计，并被安永会计师事务所评价为“业内最干净的无保留意 见的报告”，中国建设银行成为取得国际同业普遍认同并接受的SAS70 国际专 项认证的托管银行。 2、主要人员情况 罗中涛，投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总 行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及 委托代理业务具有丰富的领导经验。 李春信，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育 部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部，对商业银行综合经营计划、零售业务 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 18 及国际业务具有较丰富相关工作经验。 纪伟，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国 建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户 管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3、基金托管业务经营情况 截止到2008年12月31日，中国建设银行已托管兴华、兴和、泰和、金鑫、金 盛、通乾、银丰等7只封闭式证券投资基金，以及华夏成长、融通新蓝筹、博时 价值增长、华宝兴业宝康系列(包括宝康消费品、宝康债券、宝康灵活配置3只子 基金)、博时裕富、长城久恒、银华保本增值、华夏现金增利、华宝兴业多策略 增长、国泰金马稳健回报、银华－道琼斯88精选、上投摩根中国优势、东方龙、 博时主题行业、华富竞争力优选、华宝兴业现金宝、上投摩根货币市场、华夏红 利、博时稳定价值、银华核心价值、上投摩根阿尔法、中信红利精选、工银瑞信 货币市场、长城消费增值、华安上证180ETF、上投摩根双息平衡、泰达荷银效率 优选、中小企业板ETF、交银施罗德稳健配置、华宝兴业收益增长、华富货币市 场、工银瑞信精选平衡、鹏华价值优势、中信稳定债券、华安宏利、上投摩根成 长先锋、博时价值增长贰号、海富通风格优势、银华富裕主题、华夏优势增长、 信诚精萃成长、工银瑞信稳健成长、信达澳银领先增长、诺德价值优势、工银瑞 信增强收益债券、国泰金鼎价值、富国天博、融通领先成长、华宝兴业行业精选、 工银瑞信红利、泰达荷银市值优选、长城品牌优选、交银施罗德蓝筹、华夏全球 精选、易方达增强回报、南方盛元红利、交银施罗德增利、工银瑞信信用添利、 宝盈资源优选、华安稳定收益、兴业社会责任、华宝兴业海外中国成长、海富通 全球精选中国概念、宝盈增强收益、鹏华丰收债券、博时特许价值、华富收益增 强、信诚盛世蓝筹、东方策略成长、中欧新蓝筹混合、汇丰晋信2026生命周期混 合、信达澳银精华配置混合、大成强化收益债券、交银环球精选价值、长城稳健 增利债券、华商盛世成长股票、信诚三得益债券、长盛积极配置债券、鹏华盛世 创新股票、华安核心优选股票、富国天丰强化收益债券、光大保德信增利收益债 券、诺德主题灵活配置混合、东吴优信稳健债券、银华增强收益债券、东方稳健 回报债券、华富策略精选混合基金等89只开放式证券投资基金。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 19 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保 业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完 整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制 工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管服务部专门设置了监 督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立 行使监督稽核工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 投资托管服务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制 制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作 实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约 机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由 专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生， 技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资 运作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现 行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、 投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监 会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理 人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 20 1.每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进 行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与 基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及 交易对手等内容进行合法合规性监督。 3.根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基 金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中 国证监会。 4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人 进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 21 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 1）泰达荷银基金管理有限公司直销中心 办公地址：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心南楼三层 联系人：延慧 联系电话：010-66577619 客服信箱：irm@aateda.com 客服电话：400-698-8888 传真：010-66577760/61 公司网站：http://www.aateda.com 2）泰达荷银基金网上直销系统 交易系统网址：https://etrade.aateda.com/etrading/ 目前支持的网上直销银行卡：农行卡、建行卡、民生银行卡、招商银行卡、 兴业银行卡、中信银行卡、光大银行卡和浦发银行卡。 客户服务电话：400-698-8888 或010-66555662 客户服务信箱：irm@aateda.com 2、代销机构 1) 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼 法定代表人：郭树清 客服电话：95533 银行网站：www.ccb.com 2) 中国农业银行股份有限公司 注册地址：东城区建国门内大街69 号 办公地址：东城区建国门内大街69 号 法定代表人：项俊波 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 22 客服电话：95599 联系电话：010-68424199 传真：010-68424181 联系人：李芳菲 银行网站：www.abchina.com 3) 中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街1 号 法定代表人：肖钢 客服电话：95566 银行网站：www.boc.cn 4) 交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号 法定代表人：胡怀邦 电话：021-58781234 传真：021-58408843 客服电话：95559 联系人：曹榕 银行网址：www.bankcomm.com 5) 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088 号 办公地址：深圳市福田区深南大道7088 号 法定代表人：秦晓 客服电话：95555 联系人：兰奇 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 23 公司网站：www.cmbchina.com 6) 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500 号 办公地址：上海市中山东一路12 号 法定代表人：金运 客服电话：95528 联系人：徐伟、汤嘉惠 公司网址：www.spdb.com.cn 7) 中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦C 座 法定代表人： 孔丹 电话：(010)6554-1585(北京) 传真：(010)6554-1230(北京) 联系人：王斌 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com 8) 东莞银行股份有限公司 注册地址：东莞市运河东一路193 号 办公地址：东莞市运河东一路193 号 法定代表人：廖玉林 电话：0769－22119061 传真：0769－22117730 联系人：胡昱 客服电话：0769－22118118 或拨打各营业网点咨询电话 公司网址：www.dongguanbank.cn 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 24 9) 湘财证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63 号中山国际大厦12 楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路958 号华能联合大厦5 层 法定代表人：陈学荣 客服电话：400-888-1551 传真: 021- 68865680 联系人：钟康莺 联系电话：021-68634518-8631 公司网站：www.xcsc.com 10) 渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第一大街29 号 办公地址：天津市河西区宾水道3 号 法定代表人：张志军 联系人：王兆权 电话：022-28451861 传真：022-28451892 电子邮箱：wangzq@bhzq.com 客户服务电话: 4006515988 网址：www.bhzq.com 11) 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 办公地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 法定代表人：肖时庆 客服电话：4008-888-888 电话：010-66568047 联系人：李洋 公司网站：www.chinastock.com.cn 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 25 12) 广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路183 号大都会广场43 楼 办公地址：广东广州天河北路大都会广场36、38、41 和42 楼 法定代表人：王志伟 客服电话：95575 或致电各地营业网点 传真：020-87555305 联系人：肖中梅 公司网站：www.gf.com.cn 13) 中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街188 号 法定代表人：张佑君 客服电话：4008888108 传真：010－65182261 公司网站： www.csc108.com 14) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29 楼 法定代表人：祝幼一 客服电话：4008888666 联系人：芮敏祺 公司网站：www.gtja.com 15) 平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8 楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8 楼 法定代表人：陈敬达 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 26 联系人：袁月 客服电话：95511 传真：0755-82433794 网址：www.PINGAN.com 16) 东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路318 号2 号楼22 层-29 层 办公地址：上海市中山南路318 号2 号楼22 层-29 层 法定代表人：王益民 客服电话：95503 联系人：吴宇 公司网站：www.dfzq.com.cn 17) 世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦40-42 层 办公地址：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦40-42 层 法定代表人：卢长才 联系人：王飞 客服电话：0755-83199511 公司网站：www.csco.com.cn 18) 申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171 号 办公地址：上海市常熟路239 号2 楼 法定代表人：丁国荣 联系人：021-54033888 联系电话：李清怡 客服电话：021－962505 网址：www.sw2000.com.cn 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 27 19) 中银国际证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦39 层 办公地址：上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦40 层 法定代表人：唐新宇 客服电话：4006208888 传真：021-50372474 联系人：张静 公司网站：www.bocichina.com.cn 20) 华泰证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 客户服务电话：025-84579897 传真：025-84579879 联系人：张小波、李金龙 公司网站：www.htsc.com.cn 21) 东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路1138 号 办公地址：长春市自由大路1138 号 法定代表人：矫正中 联系人: 潘锴 电话:85096709 客户服务电话:0431-96688-0 0431-85096733 网址：www.nesc.cn 22) 联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047 号深圳发展银行大厦10、24、25 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 28 层 办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047 号深圳发展银行大厦10、24、25 层 法定代表人：马昭明 联系人：盛宗凌 联系电话：0755-82492000 客户服务电话：400-8888-555，0755-25125666 传真：0755-82492962 公司网址：www.lhzq.com 23) 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路1508 号 法定代表人：徐浩明 联系人：刘晨 客户服务电话：4008888788 10108998 传真：021-22169134 公司网址：www.ebscn.com 24) 新时代证券有限责任公司 注册地址：北京市海淀区成府路298 号方正大厦二层 办公地址：北京市西城区月坛大厦15 层 法定代表人：马金声 联系人：戴荻 客户服务电话：4006989898 公司网址：www.xsdzq.cn 25) 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45 层 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 29 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45 层 法定代表人：宫少林 联系人：黄健 联系电话：0755-82943666 传真：0755-82943636 客户服务电话：95565，4008888111 公司网址：www.newone.com.cn 26) 长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14、16、17 层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14、16、17 层 法定代表人：黄耀华 联系人：匡婷 传真：0755-83516199 客户服务电话：0755-33680000 400 6666 888 公司网址：www.cc168.com.cn 27) 南京证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市大钟亭8 号 办公地址：江苏省南京市大钟亭8 号 法定代表人：张华东 联系人：胥春阳 联系电话：025-83364032 客户服务电话：400 828 5888 公司网址：www.njzq.com.cn 28) 兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路99 号标力大厦 办公地址：上海陆家嘴东路166 号中保大厦 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 30 法定代表人：兰荣 联系人：谢高得 联系电话：021-68419974 客户服务电话：4008888123 或021-68419393 转1098 公司网址：www.xyzq.com.cn 29) 海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98 号 办公地址：上海市广东路689 号海通证券大厦 法定代表人：王开国 客服电话：400-8888-001（全国） 021-95553 联系人: 金芸、李笑鸣 联系电话：021－23219000 公司网站：www.htsec.com 30) 广州证券有限责任公司 注册地址：广州市先烈中路69 号东山广场主楼5 楼 办公地址：广州市先烈中路69 号东山广场主楼5 楼 法定代表人：吴志明 客服电话：020-961303 联系电话：020-87322668 传真：020-87325036 联系人：樊刚正 网址：www.gzs.com.cn 31) 广发华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路157 号新天地大厦7、8 层 办公地址：福州市五四路157 号新天地大厦7、8、10 层 法定代表人：黄金琳 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 31 客服电话：0591-87383333，96326（福建省内） 传真：0591-87383610 联系人：张腾 公司网站：www.gfhfzq.com.cn 32) 国信证券股份有限责任公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦16 层-26 层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦16 层-26 层 法定代表人：何如 客服电话：95536 联系人：齐晓燕 联系电话：0755－82130833 公司网站：www.guosen.com.cn 33) 金元证券股份有限公司 注册地址：海南省海口市南宝路36 号证券大厦4 层 办公地址：深圳市深南大道4001 号时代金融中心17 楼 法定代表人：陆涛 客户服务电话：4008-888-228 传真：0755-83025625 联系人：金春 网站：www.jyzq.cn 34) 德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路510 号南半幢9 楼 办公地址：上海市福山路500 号城建大厦26 楼 法定代表人：王军 客服电话：021-68590808 传真：021-68767981 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 32 联系人：罗芳 公司网站：www.tebon.com.cn 35) 安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元 法人代表人：牛冠兴 开放式基金咨询电话：4008001001 联系人：陈剑虹 联系电话：0755-82558305 网址：www.essence.com.cn 36) 东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路59 号投资广场18 楼 办公地址：上海市浦东区东方路989 号中达广场17 楼 法定代表人：朱科敏 联系人：程学军 电话：021-50586660-8853 传真：021-50586660-8881 公司网络地址：www.longone.com.cn 客户服务热线：021-52574550，0519-8166222，0379-64912266 免费服务热线：400-888-8588 37) 国都证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路4028 号荣超经贸中心26 层11、 12（518035） 办公地址：北京市东城区东直门南大街3 号国华投资大厦9 层（100007） 法定代表人：王少华 客户服务电话：400-818-8118 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 33 网址：www.guodu.com 38) 财富证券有限责任公司 注册地址：长沙市芙蓉中路二段80 号顺天国际财富中心26 楼（410005） 办公地址：长沙市芙蓉中路二段80 号顺天国际财富中心26 楼（410005） 法定代表人：周晖 联系人：郭磊 联系电话：0731-4403319 开放式基金业务传真：0731-4403439 网址：www.cfzq.com （二）登记结算机构 名称：泰达荷银基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心南楼三层 办公地址：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心南楼三层 法定代表人：刘惠文 联系人：王泉 联系电话：010-66577768 传真：010-66577750 （三）律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路256 号华夏银行大厦14 楼 负责人：廖海 电话：（ 021）51150298 传真：（ 021）51150398 经办律师：吕红、吴军娥 （四）会计师事务所 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 34 名称：普华永道中天会计师事务所有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1233 号汇亚大厦1604-1608 室 办公地址：上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼 法定代表人：杨绍信 经办注册会计师：许康玮、王鸣宇 联系电话：021-61238888 传真：021-61238800 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 35 六、基金的募集 （ 一）本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、 基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已获中国证监会证监许可 『2008』1248 号文核准。 （二）基金类型、运作方式及存续期 本基金类型：混合型 本基金运作方式：契约型开放式 本基金存续期：不定期 （三）基金份额的募集时间、募集场所和募集对象 1、募集时间：本基金于2009 年3 月2 日至2009 年4 月3 日向社会公开发 售。募集期限自基金份额发售之日起不超过3 个月。具体时间由基金管理人与 销售机构约定（详见基金份额发售公告及销售机构相关公告）。基金管理人根据 认购的具体情况可适当延长募集期，但最长不超过本基金的设立募集期，同时 基金管理人也可根据基金认购和市场情况提前结束发售。 2、募集场所：本基金通过基金销售网点（包括基金管理人的直销中心、网 上直销及代销机构的代销网点，具体名单见基金份额发售公告）公开发售。除 法律法规另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前发售 基金份额。 3、募集对象：符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者和 机构投资者以及合格境外机构投资者。 （四）基金份额的认购原则 1、投资人认购前，需按销售机构规定的方式全额缴款。 2、投资者在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许 撤销。 3、通过代销机构认购，单个基金账户单笔最低认购金额为1000 元（含认购 费）； 通过基金管理人直销中心认购，单个基金账户单笔首次认购最低金额为 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 36 10 万元（含认购费），追加认购最低金额为1000 元（含认购费）；通过基金管 理人网上直销进行认购，单个基金账户单笔最低认购金额为1000 元（含认购 费），单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销相关说明。 4、募集期间单个投资者的累计认购规模没有限制。 （五）基金份额的面值、认购费用、认购价格及计算公式 1、基金份额面值：基金份额的初始面值为人民币1.00 元。 2、认购费率 投资者如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。本基金认购费率如下表： 本基金的认购费用应在投资人认购基金份额时收取，不列入基金财产，主要 用于基金的市场推广、销售、登记结算等基金募集期间发生的各项费用。 3、认购份额的计算 净认购金额＝认购金额／（1＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额面值 基金份额份数保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入， 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 有效认购资金募集期间的利息，在基金合同生效后折算成基金份额，归基 金份额持有人所有。 例如：某投资者认购本基金10 万元，所对应的认购费率为1.20%。假定该 笔认购产生利息100 元。则认购份额为： 净认购金额＝认购金额／（ 1＋认购费率）＝ 100,000／（ 1+1.20％） =98,814.23 认购金额（M） 认购费率 M <50 万1.20％ 50 万≤ M<250 万0.75％ 250 万≤ M<500 万0.50％ 500 万≤ M<1000 万0.25％ M ≥1000 万每笔1000 元 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 37 认购费用＝认购金额－净认购金额＝100,000－98,814.23＝1185.77 认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额面值＝（98,814.23+100） ／1.00＝98,914.23 份 即：投资者投资10 万元认购本基金，假定该笔认购产生利息100 元，在基 金合同生效时，投资者账户登记有本基金98,914.23 份。 （六）认购的办法 投资者认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金份额发售公告。 （七）认购的确认 销售网点（包括直销中心、网上直销和代销网点）受理申请并不表示对该申 请已经成功的确认，而仅代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否有效应 以基金登记结算机构的确认登记为准。投资者可在基金合同生效后到各销售网 点查询最终成交确认情况和认购的份额。 于网上直销系统认购的投资者可于申请日（T 日）后的第2 个工作日（T+2） 起在本公司网站查询认购结果，但此确认是对认购申请的确认，其最终结果要 待本基金合同生效后才能够确认；投资者对于确认后的认购交易不能进行撤销， 有关网上直销的相关认购程序请以本公司网站最新的说明及发售公告为准。 （八）募集期利息的处理方式 有效认购资金在募集期形成的利息在基金合同生效后折成投资人认购的基 金份额，归投资人所有，不收取认购费用。利息转份额的具体数额以登记结算 机构的记录为准。 （九）募集期间的资金 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金合同生效前，任何人 不得动用。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 38 七、基金合同的生效 （一）基金合同备案的条件 基金募集期限届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理基金验 资和备案手续： 1、基金募集份额总额不少于2 亿份，基金募集金额不少于2 亿元； 2、基金份额持有人的人数不少于200 人。 （二）基金的验资和备案 基金募集期限届满，具备上述条件的，基金管理人应当自募集期限届满之 日起10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10 日内，向中国 证监会提交验资报告，办理基金备案手续。 （三）基金合同生效 自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公 告。 基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。 认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份 额，归投资人所有。利息转份额的具体数额以登记结算机构的记录为准。 （四）基金募集失败 1、基金募集期满，未达到基金合同的生效条件，或基金募集期内发生不可 抗力使基金合同无法生效，则基金募集失败。 2、如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的 债务和费用，在基金募集期限届满后30 日内返还投资人已缴纳的款项，并加计 银行同期存款利息。 （五）基金存续期内基金份额持有人数量和资金数额 基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200 人或者基金资 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 39 产净值低于5000 万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人 数量连续20 个工作日达不到200 人，或连续20 个工作日基金资产净值低于5000 万元，基金管理人应当及时向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决 方案。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 40 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过本基金管理人的直销机构及代销机构的代销网 点进行。具体的销售网点参见以上“五、相关服务机构”中“（一）基金份额发售 机构”。 基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。投资者可通过 基金管理人或其指定的代销机构以电话、传真或网上等形式进行申购与赎回， 具体办法另行公告。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，基金管理人根据法律法规或 本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间以 销售机构公布的时间为准。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或 其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3 个月开始办理申购，具体业务 办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3 个月开始办理赎回，具体业务 办理时间在赎回开始公告中规定。 基金管理人应至少提前2 日在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申 购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回 或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回 的价格。 （三）申购与赎回的原则 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 41 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额 净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人申(认)购的先后次序进行顺 序赎回； 4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利 益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的交易时间内提出申购或 赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人 在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请 无效。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记结算机构在T+1 日内对该交易的 有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在T+2 日到销售网点柜台或 以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成 功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人 已缴付的申购款项本金退还给投资人。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7 日（包括该日）内支付赎回 款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 42 （五）申购和赎回的限制 1、申请申购基金的金额 通过代销机构申购本基金，单个基金账户单笔最低申购金额为1000 元（含 申购费）；通过直销中心申购本基金，单个基金账户单笔首次申购最低金额为 10 万元（含申购费），追加申购最低金额为1000 元（含申购费），已在直销中 心有认购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最 低金额的限制。 通过本公司网上直销进行申购，单个基金账户单笔最低申购金额为1000 元 （含申购费），单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明。 2、申请赎回基金的份额 投资人可将全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，申请赎 回份额精确到小数点后两位，单笔赎回的基金份额不得低于1000 份。 3、基金份额持有人赎回时或赎回后，在销售机构（网点）单个交易账户保 留的基金份额余额不足1000 份的，基金管理人有权一次将持有人在该交易账户 保留的剩余基金份额全部赎回。 4、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。 5、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，与托管人协 商后，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整 前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 （六）申购和赎回的数额和价格 1、基金申购份额的计算 净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额／申购当日基金单位净值 基金份额份数保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入， 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例如：某投资者投资5 万元申购基金，对应费率为1.5%，假设申购当日基 金份额净值为1.0160 元，则其可得到的申购份额为： 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 43 净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）＝50000／（1+1.5％）＝49261.08 申购费用＝申购金额－净申购金额＝50000－49261.08＝738.92 申购份额＝净申购金额／申购当日基金单位净值＝ 49261.08／1.0160＝ 48485.32 份 即：投资者投资5 万元申购基金，假设申购当日基金份额净值为1.0160 元， 则可得到48485.32 份基金份额。 2、基金赎回金额的计算 赎回费=基金份额净值×赎回份额×赎回费率 赎回金额= 基金份额净值×赎回份额－赎回费 赎回金额保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此 误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例如：某投资者赎回基金1 万份基金份额，持有期小于1 年，对应的赎回 费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0160 元，则可得到的赎回金额为： 赎回费=1.0160×10000×0.5%=50.8 元 赎回金额= 1.0160×10000-50.8=10109.2 元 即：投资者赎回基金1 万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是1.0160 元，则其可得到的赎回金额为10109.2 元。 3、T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1 日内公告。遇特殊情 况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 4、申购份额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除 申购费后，以申请当日基金份额净值为基准计算，有效份额单位为份。基金份 额份数保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此误差产 生的收益或损失由基金财产承担。 5、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日 基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。赎回金额保留到小数点 后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基 金财产承担。 6、本基金份额净值的计算，保留到小数点后3 位，小数点后第4 位四舍五 入，由此产生的误差在基金财产中列支。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 44 7、申购费用由投资人承担，并应在投资人申购基金份额时收取，不列入基 金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。 投资者如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。申购费率具体如下表 所示： 8、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎 回基金份额时收取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付登 记结算费和其他必要的手续费。 赎回费率具体如下表所示： 9、基金管理人可以在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内调整费率 或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日3 个工作日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 10、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据 市场情况制定基金促销计划，针对特定范围、特定地域、特定时间、特定交易 方式等的基金投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、 基金赎回费率和基金转换费率。 11、对特定交易方式（如：网上直销）的费率，基金管理人将另行公告。 （七）申购和赎回的登记结算 申购金额（M） 申购费率 M<50万1.50% 50万≤M<250万1.20％ 250万≤M<500万0.75％ 500万≤M<1000万0.50％ M≥1000万每笔1000元 连续持有期限（日历日） 赎回费率 1 天～365 天0.5％ 366 天（含）～730 天0.25％ 731 天（含）以上0 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 45 投资者申购基金成功后，基金登记结算机构在T+1 日为投资者登记权益并 办理登记结算手续，投资者在T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 投资者赎回基金成功后，基金登记结算机构在T+1 日为投资者扣除权益并 办理相应的登记结算手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记结算办理时间进行 调整，并最迟于开始实施前2 日在至少一种指定媒体上公告。 （八）拒绝或暂停申购和赎回的情形与处理 1、出现以下情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： （1）因不可抗力导致基金无法正常运作； （2）证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值； （3）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况； （4）基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害其他基金 份额持有人利益时； （5）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他 可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形； （6）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊 登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给 投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 2、发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付 赎回款项： （1）因不可抗力导致基金无法正常运作； （2）证券交易所交易时间非正常停市或其他情形，导致基金管理人无法计 算当日基金资产净值； （3）连续两个开放日发生巨额赎回； （4）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况； （5）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 46 发生上述情形时，基金管理人应在当日向中国证监会备案，已接受的赎回 申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个 账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并 以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额，延期支付最长不得超过20 个工作日，并在指定媒体上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能 未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎 回业务的办理并予以公告。 （九）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基 金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额）超过前一日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决 定全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10％ 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账 户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎 回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎 回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金 额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 则默认为延期赎回处理。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 47 （3）暂停赎回：连续2 日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认 为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎 回款项，但不得超过20 个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者 招募说明书规定的其他方式在3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处 理方法，同时在指定媒体上刊登公告。 （十）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会 备案，并在规定期限内在至少一种指定媒体上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1 日，基金管理人应于重新开放日，在至少一种指 定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1 个开放日的基金份 额净值。 3、如发生暂停的时间超过1 日但少于2 周，暂停结束，基金重新开放申购 或赎回时，基金管理人应提前2 日在至少一种指定媒体上刊登基金重新开放申 购或赎回公告，并公告最近1 个开放日的基金份额净值。 4、如发生暂停的时间超过2 周，暂停期间，基金管理人应每2 周至少刊登 暂停公告1 次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2 日在至少一种指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1 个开放日的基金份额净值。 （十一）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金 与基金管理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金之间的 转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据 相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关 机构。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 48 （十二）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记结算机构受理继承、捐赠和司法强制执行 而产生的非交易过户以及登记结算机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有 的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提 供基金登记结算机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请自 申请受理日起2 个月内办理，并按基金登记结算机构规定的标准收费。 （十三）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 （十四）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人 在届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划 时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告 或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 （十五）基金的冻结和解冻 基金登记结算机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解 冻，以及登记结算机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 49 九、基金的投资 （一）投资目标 随着中国经济增长迈上新的台阶，广大人民群众必然更加注重生活品质。 本基金将重点把握生活品质提高的这一趋势，通过投资相关的受益行业和上市 公司，充分分享中国国民经济实力的全面提升，力争为投资者带来长期稳定的 投资回报。 （二）投资理念 能够为居民提供不断提升生活品质产品的企业才会有长足的生命力，且具 备持续增长的能力。本基金通过主要且长期的投资于那些致力于提升全民生活 品质的上市公司，在风险可控的前提下，为投资者带来长期的资本增值。 该理念包含以下几个方面的内容，但不仅限于此： 1、备选上市公司必须是提供与提升生活品质相关产品的企业，但不仅 限于提供物质产品的企业，同时还包括提供可以提高生活品质的非 物质服务类产品的企业，如：环境建设与保护，文化服务与休闲等 等。 2、对于那些会给居民生活品质带来严重负面影响的企业，我们坚决剔 除。比如：对环境产生致命迫坏，对居民生活质量产生严重消极影 响的企业。 3、除了能为居民生产提高生活品质的产品外，备选企业的发展还需要 是健康的，以便保持长期的发展，并不断满足居民对提高生活品质 的要求。衡量一个企业健康水平的标准主要包括:企业财务健康程 度、创新能力、行业地位、发展趋势等。 本基金将通过采用行业研究和主题投资两种投资策略，从横向上，深刻研 究行业变化和企业价值，从纵向上，在传统的投资理念基础上通过对跨行业、 跨地域等特性的研究，挖掘新的投资亮点，并将这两种方法结合起来，这样可 以更有效的抓住由中国经济持续快速发展所带动起来的提升生活品质浪潮中的 投资机会。 同时，本基金将基于基金管理人对市场有效性和市场结构的认识，进行主 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 50 动性管理，除兼顾两种策略的比较优势及横纵结合外，还将发挥基金管理人的 选股优势，运用纪律化的投资流程来挑选优质股票，争取获得主动投资的超额 收益，实现基金资产长期稳定增值的目标。 （三）投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规和中国证监 会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规和监管机构以后允许投资的其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的30％－80％，债券资产占 基金资产的15％－65％，权证占基金资产净值的0％－3％，资产支持证券占基 金资产净值的0％－20％，并保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的比 例合计不低于基金资产净值的5％。 本基金主要投资于与居民提高生活品质密切相关的主题和行业中的优质企 业，对这些主题及行业所覆盖企业的投资占股票投资的比重不低于80%。 （四）投资策略 1.战略性资产配置策略，确定股票债券比例 本基金股票资产比例最低为基金资产的30%，最高为80% ，债券资产比 例最高可以达到65％，最低为15％，权证资产比例最高可以达到3％，最低为 0％,资产支持债券资产比例最高可以达到20％，最低为0％，并保持现金及到 期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5％，以保持基 金资产流动性的要求。 本基金将使用MVPS 模型来进行资产配置调整。MVPS 模型主要考虑M（宏 观经济环境）、V（价值）、P（政策）、S（市场气氛）四方面因素，具体因素如 下： 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 51 MVPS 模型作为本基金管理人持续一致的资产配置工具，通过定量和定性 分析的有效结合判断未来市场的发展趋势，为本基金的资产配置提供支持。 2.股票投资策略 对于股票投资组合的构建，本基金采用双主线策略。一方面，从横向上， 本基金利用从外方股东引进并且已经成功运用的“行业文档”分析方法，运用 国际比较的方法，对各行业的投资价值进行分析，确定国内行业与提高生活品 质有关行业中具有竞争优势和比较优势的行业。另一方面，从纵向上，努力挖 掘市场上与本基金投资理念相一致的投资主题，从中选择对相关行业和企业影 响深刻且具有中长期投资价值的投资主题。对横纵交点进行重点的定性分析和 定量分析，从中选择出最优的企业，并辅以非交点优质企业，最后构建实际股 票投资组合。 （1）行业配置 本基金选用天相分类标准作为行业分类的基本标准。该标准是由天相投资 顾问有限公司创建的一个详尽且全面的产业及行业分析体系，为市场研究、交 易及投资决策提供了相应的、易于使用的分类标准。该体系可将各企业划分至 最能表述其业务性质的从属行业类别中，为基金管理人提供了一个具有普遍性 的标准，可用于更为详尽的定量及定性分析。 在依据天相行业分类标准划分出的行业的基础上，本基金管理人通过利用 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 52 从外方股东引进并且已经成功运用的“行业文档”分析方法，运用国际比较的 方法，对各行业的投资价值进行分析，确定国内行业中符合本基金投资理念的 且具有竞争优势和比较优势的行业。另外，随着时间的推移，在经济的不同发 展阶段，符合本基金投资理念的行业和公司也将不尽相同，本基金管理人也将 根据这些变化对行业配置进行调整。 行业文档的主要要素包括： a. 行业趋势，不仅仅是从中国角度，还从全球视角来研究； b. 详细分析中国特定行业公司的独特运作； c. 主要业务的驱动因素和行业增长的驱动因素。 研究员对每个行业进行深入的分析，根据行业文档并结合对风险和收益的 综合考虑，做出行业投资价值判断。 （2）主题配置 在国外，比较流行的对主题投资的定义是“一种寻找先于科技、经济、社 会等变化，根据变化对仓位进行最优调整，以达到超越一般业绩水平的投资方 式。” 投资主题的产生主要是源于科技发展、结构性和政策的变化并相应的对 整个经济主体产生影响。主题投资主要依赖于对目标企业和行业的一系列宏观 经济因素和传统基本面的深入研究。 本基金采用自上而下的分析研究方法，首先对可能使行业和经济环境发生 积极变化的因素进行收集整理，之后在这些因素发生作用且对市场产生结构性 变化的时候，对每一个趋势因素和催生这种变化的因素进行研究，最后归纳总 结出前两步的分析，进行主题挖掘，再利用提炼出的投资主题作为过滤器缩小 研究范围，并筛选出主题投资分析下的股票备选库。 基金管理人将通过两个层面去挑选符合提高生活品质的主题，包括主题挖 掘和主题选择。 1） 主题挖掘 本基金管理人的投研团队首先从宏观经济方面、政策方面及资金供应方面 着手进行研究，推导出符合中国经济发展，健康稳定投资主题的基本方向。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 53 之后，在此基础上，本基金透过自建的主题筛选模型对国内经济发展催生 出的投资主题进行挖掘。 投资主题筛选模型主要由以下标准进行构建： a. 前瞻性 b. 涉及企业或行业不唯一或不仅限于某一区域 c. 政策向导性强 d. 影响深刻 首先，由于经济发展速度和受益行业、企业的程度不同，导致投资主题会 不断更替出现；其次，投资主题所影响的企业不仅仅局限于单一行业、地域这 一传统的划分范围，只有具有跨行业、跨地域特点的投资主题才能为市场带来 更多新的投资机会，另一方面，有利稳定的政策基础也是投资主题健康稳定发 展的基础；最后，从投资角度来讲，一个优质的投资主题需要对企业或者行业 有较深的正面影响。 在根据以上标准对市场进行深入分析后，总结归纳出影响经济和行业的趋 势性因素和催生这种变化的因素，再根据对这些因素的发展变化进行跟踪和分 析，推导出对提高生活品质相关行业有积极影响变化的投资主题及主题所覆盖 的企业。 2） 主题选择 在对主题进行过初次挖掘筛选后，本基金管理人的投研团队将结合对行业 研究结果对所选出的主题进行二次筛选。重点把握与提高生活品质相关度高的 投资主题，及在主题所覆盖下拥有优质基本面且蕴含升值潜力和价值低估的行 业和企业，形成投资主题研究下的股票备选库。 （3）选择优质股票，建立股票优选库 在结合行业分析和主题选择后，本基金将采用定量分析和定性分析相结合 的方法来建立股票优选库。第一步：将通过行业研究和主题挖掘提炼出的两个 股票备选库合二为一，形成股票备选池，然后将股票进行分类、筛选，形成基 金投资备选库；第二步：结合运用“行业文档”和“积分卡”对备选库股票进 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 54 行进一步分析，挑选出优质股票，建立股票优选库。 a.定量筛选 按主营业务收入、主营业务利润、毛利率、市盈率(P/E)、净资产收益率 (ROE)、资产收益率(ROA)及增长率等指标对基础库的股票进行综合排序、筛选， 形成备选库。 b.定性分析 研究员将根据外部研究报告和实地调研情况对备选库中的股票进行定性分 析，研究的主要内容包括两方面： 1）公司评价：主要包括分析公司竞争力、财务状况、发展战略、创新能力、 公司治理、股东背景等方面。 2）业务分析：主要包括对公司的业务进行逐项分析，对于不同产品特性的 行业，考察的标准有所不同，对产品同质化的行业，公司业务评价主要包括企 业规模和市场占有率等方面，对产品差异化的行业，公司业务评价主要包括技 术优势和创新能力等方面。 (4)组合构建 基金经理结合研究员对行业和个股的分析结果及对未来投资主题的分析判 断和把握，构建投资组合。 3、债券投资策略 本基金将结合宏观经济变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、 流动性和信用风险等因素，运用利率预期、久期管理、收益率曲线等投资管理 策略，权衡到期收益率与市场流动性构建和调整债券组合，在追求投资收益的 同时兼顾债券资产的流动性和安全性。 久期策略是指通过对宏观面、货币和财政政策、市场结构变化等的分析， 可以预测整个债券市场的下一步趋势，确定债券组合的久期；类属配置是分析 不同的债券类别包括国债、企业债、金融债和可转换债券未来的不同表现，同 时可以确定在不同市场上交易的不同类型、不同到期年限债券的预期价值，据 此可以发现市场的失衡情况，确定债券的类属配置；个券选择是指通过对比个 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 55 券的久期、到期收益率、信用等级、税收因素等其他决定债券价值的因素，确 定个券的投资价值并精选个券。 4、权证投资策略 本基金在确保与基金投资目标相一致的前提下，通过对权证标的证券的基 本面研究，并结合权证定价模型估计权证价值，本着谨慎和风险可控的原则， 为取得与承担风险相称的收益，投资于权证。 依据现代金融投资理论，计算权证的理论价值，结合对权证标的证券的基 本面进行分析，评估权证投资价值；同时结合对未来走势的判断，充分评估权 证的风险和收益特征，在严格控制风险的前提下，谨慎进行投资。 （五）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准：60%×沪深300 指数收益率+40%×上证国债指数 收益率。 本基金采用沪深300 指数衡量股票投资部分的业绩，上证国债指数衡量债 券投资部分的业绩，其主要原因如下： 1、沪深300 指数 沪深300 指数是由上海和深圳证券市场中选取300 只A 股作为样本编制而 成的成份股指数，该指数的指数样本覆盖了沪深两地市场70%左右的市值，具 有良好的市场代表性。 2、上证国债指数 上证国债指数是以上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本,按照 国债发行量加权而成，具有良好的市场代表性。 随着市场环境的变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金时，本基金管 理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较 基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，报中国证监会备 案，基金管理人应在调整前3 个工作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊 登公告。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 56 （六）风险收益特征 本基金为灵活配置混合型基金，属于中高风险、中高收益的基金品种，其 预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金。 （七）投资决策依据及程序 1、投资依据 （1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。 （2）经济运行环境、上市公司的基本面分析等。 2、投资管理流程 （1）投资决策委员会定期召开会议审批基金的投资方向和重大投资决策， 进行战略性资产配置和战术性资产配置，确定股票/债券资产投资比例和大盘股 /中小盘股的投资比例，形成基金投资的投资决议。 （2）研究部提出个股选择方案，为基金经理和投资决策委员会提供投资参 考依据。 （3）基金经理根据投资决策委员会的决议，在研究部提出的方案的基础上 构建投资组合。 （4）交易部依据基金经理的指令，制定交易策略，执行交易计划，交易进 行过程中，交易员及时反馈市场信息。交易完成后交易员以电子文档或书面形 式向基金经理汇报交易执行情况。 （5）风险管理部对基金投资组合的风险进行定期跟踪、监控、评估和风险 构成的度量预测分析。监察稽核部负责对基金投资过程进行定期监督。 （6）基金经理将跟踪证券市场和上市公司的发展变化，结合基金申购和赎 回导致的现金流量变化情况，以及对基金投资组合风险和流动性的评估结果， 对投资组合进行动态调整。 （八）投资限制 1、组合限制 本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散 投资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 57 组合将遵循以下限制： (1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％ ； (2)本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％； (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券 的10％； (4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10 ％； (5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40％； (6)本基金投资组合的范围为：股票资产占基金资产的30％－80％，债券资 产占基金资产的15％－65％； (7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10％； (8)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20 ％； (9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的10％； (10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； (11)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续 信用评级。本基金应投资于信用级别评级为BBB 以上（含BBB）的资产支持 证券。本基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标 准，应在评级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； (12)基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； (13)本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资 产净值的0.5％； (14) 保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债 券； 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 58 (15)如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变 更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本 基金投资不再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对 价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基 金管理人应当在10 个交易日内进行调整。法律法规如有变更，从其变更。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自本基金合同生效之日起开 始。 2.禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： (1)承销证券； (2)向他人贷款或者提供担保； (3)从事承担无限责任的投资； (4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人 发行的股票或者债券； (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理 人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券； (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； (8)依照法律法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活 动； （9）法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受相关限制。 （九）基金的融资、融券 本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 59 （十）基金管理人代表基金行使股东或者债权人权利的原则及方法 1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份 额持有人的利益； 2.不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 3.有利于基金财产的安全与增值； 4.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 60 十、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款以及其他资产的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 （三）基金财产的账户 本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券 交易清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金 证券账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与 基金管理人、基金托管人自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 （四）基金财产的处分 基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金 托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形 而取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同 的约定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债权不 得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债 务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其 债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。 非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 61 十一、基金资产的估值 (一)估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律 法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。 (二)估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交 易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境 未发生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济 环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调 整最近交易市价，确定公允价格。 （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交 易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价 及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日 后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含 的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变 化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价， 确定公允价格； （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘 价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 62 值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交 易所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用 估值技术确定公允价值。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估 值。 5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见， 按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 (三)估值对象 基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等 资产。 (四)估值程序 1.基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份 额的余额数量计算，精确到0.001 元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规 定的，从其规定。 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 63 金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误 后，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核 对同时进行。 (五)估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后3 位以内(含第3 位)发生差错 时，视为基金份额净值错误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1.差错类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、 或代销机构、或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过 错的责任人应当对由于该差错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述 “差错处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若 系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照 下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差 错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该 差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 2.差错处理原则 (1)差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未 及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方对直接损失承担 赔偿责任；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时 间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情 况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。 (2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且 仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 64 (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错 责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还 不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则差错责任方应赔偿受损 方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求 交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还 给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还 的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 (5)差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失 时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造 成基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理 人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管 理人负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基 金资产中支付。 (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法 规、基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损 方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权 要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。 (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 3.差错处理程序 差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： (1)查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定 差错的责任方； (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔 偿损失； (4)根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金 注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。 4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下： 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 65 (1)基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管 人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应 当公告。 (3)因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由 基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾 差，以基金管理人计算结果为准。 (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 (六)暂停估值的情形 1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业 时； 2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金 资产价值时； 3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障 投资人的利益，已决定延迟估值；如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何 情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的； 4.中国证监会和基金合同认定的其它情形。 (七)基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计 算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当 日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认 后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 (八)特殊情况的处理 1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第5 项进行估值时，所造成的误 差不作为基金资产估值错误处理。 2.由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错 误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 66 经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基 金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当 积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 67 十二、基金的收益与分配 （一）基金收益的构成 1、买卖证券差价； 2、基金投资所得红利、股息、债券利息； 3、银行存款利息； 4、已实现的其他合法收入； 5．持有期间产生的公允价值变动。 因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。 （二）基金净收益 基金净收益为基金收益扣除按国家有关规定应在基金收益中扣除的费用后 的余额。 （三）收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1、本基金的每份基金份额享有同等分配权； 2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投 资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金 登记结算机构可将投资人的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基 金份额； 3 本基金收益每年最多分配六次，每次基金收益分配比例不低于可分配收 益的50%； 4.若基金合同生效不满3 个月则可不进行收益分配； 5、本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择 现金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投 资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 6、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配； 7、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，方可进行当年收益分配； 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 68 8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 （四）收益分配方案的确定与公告 基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分 配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。 基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 69 十三、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金财产拨划支付的银行费用； 4、基金合同生效后的信息披露费用； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 7、基金的证券交易费用； 8、在中国证监会规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服 务费，具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明； 9、依法可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格 确定，法律法规另有规定时从其规定。 （三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 在通常市场情况下，基金管理费按基金前一日基金资产净值的1.50%的年 费率计提，具体计算方法如下： H=E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费； E 为前一日基金资产净值。 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管 理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中 一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 在通常市场情况下，基金托管费按基金前一日基金资产净值的0.25%的年 费率计提，具体计算方法如下： H=E×年托管费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费； 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 70 E 为前一日基金资产净值。 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托 管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中 一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 3、除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据有关法规及相应 协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 （四）与基金销售有关的费用 1、基金的认购费用 本基金的认购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见“基金的 募集”一章。 2、基金的申购费用 本基金的申购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见“基金份 额的申购与赎回”一章。 3、基金的赎回费用 本基金的赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见“基金 份额的申购与赎回”一章。 （五）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或本 基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费 用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不 从基金财产中支付。 （六）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基 金托管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2 日前在指定媒体上刊登 公告。 （七）基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 71 十四、基金的会计和审计 （一）基金的会计政策 1、基金管理人为本基金的会计责任方； 2、本基金的会计年度为公历每年的1 月1 日至12 月31 日，如果基金首次 募集的会计年度，基金合同生效少于2 个月，可以并入下一个会计年度； 3、本基金的会计核算以人民币为记帐本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关的会计制度； 5、本基金独立建帐、独立核算； 6、基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有 关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并书面确认。 （二）基金审计 1、基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会 计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册 会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。 2、会计师事务所更换经办注册会计师时，须事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，经基 金托管人（或基金管理人）同意，并报中国证监会备案后可以更换。就更换会 计师事务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上 公告。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 72 十五、基金的信息披露 基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》及其他 有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露 基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有 人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他 组织。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披 露的基金信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊(以下 简称“指定报刊”)和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”) 等媒介披露。 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构； 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信 息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本 为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民 币元。 公开披露的基金信息包括： （一）招募说明书 招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。 基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额 发售的3 日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后， 基金管理人应当在每6 个月结束之日起45 日内，更新招募说明书并登载在网站 上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人将在公告的15 日 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 73 前向中国证监会报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。更 新后的招募说明书公告内容的截止日为每6 个月的最后1 日。 （二）基金合同、托管协议 基金管理人应在基金份额发售的3 日前，将基金合同摘要登载在指定报刊 和网站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站 上。 （三）基金份额发售公告 基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定，就基金份额 发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指 定报刊和网站上。 （四）基金合同生效公告 基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生 效公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。 （五）基金资产净值公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告 1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金 管理人将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值； 2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次 日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值 和基金份额累计净值； 3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基 金份额净值。基金管理人应当在上述市场交易日的次日，将基金资产净值、基 金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。 （六）基金份额申购、赎回价格公告 基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明 基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能 够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 （七）基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告 1、基金管理人应当在每年结束之日起90 日内，编制完成基金年度报告， 并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 74 度报告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露； 2、基金管理人应当在上半年结束之日起60 日内，编制完成基金半年度报 告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上； 3、基金管理人应当在每个季度结束之日起15 个工作日内，编制完成基金 季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上； 4、基金合同生效不足2 个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度报告或者年度报告。 5.基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公 场所所在地中国证监会派出机构备案。 （八）临时报告与公告 在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在2 日内编制临时报告书， 予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在 地中国证监会派出机构备案： 1、基金份额持有人大会的召开及决议； 2、终止基金合同； 3、转换基金运作方式； 4、更换基金管理人、基金托管人； 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 7、基金募集期延长； 8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托 管人基金托管部门负责人发生变动； 9、基金管理人的董事在一年内变更超过50%； 10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动 超过30%； 11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 75 重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 14、重大关联交易事项； 15、基金收益分配事项； 16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 17、基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%； 18、基金改聘会计师事务所； 19、基金变更、增加或减少代销机构； 20、基金更换登记结算机构； 21、本基金开始办理申购、赎回； 22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 23、本基金发生巨额赎回并延期支付； 24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 26、中国证监会规定的其他事项。 （九）澄清公告 在本基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义 务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监 会。 （十）基金份额持有人大会决议 （十一）中国证监会规定的其他信息 （十二）信息披露文件的存放与查阅 基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半 年度报告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后，将存放于 基金管理人所在地、基金托管人所在地、有关销售机构及其网点，供公众查阅。 投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。 投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项 将在指定媒体上公告。 本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 76 十六、风险揭示 本基金存在的主要风险有： （一）市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素 的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 1、政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区 发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 2、经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周 期性变化。基金投资于国债与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而 产生风险。 3、利率风险：金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投 资于国债和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。 4、上市公司经营风险：上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、 财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生 变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够 用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来 分散这种非系统风险，但不能完全规避。 5、购买力风险：基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为 通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。 （二）信用风险 基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝 支付到期本息的情况，从而导致基金财产损失。 （三）管理风险 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收 益水平。因此，本基金的收益水平与本基金管理人的管理水平、管理手段和管 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 77 理技术等相关性较大。因此本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益 水平。 （四）流动性风险 本基金属于开放式基金，在基金的所有开放日，基金管理人都有义务接受 投资者的申购、赎回和基金间转换。由于应对基金赎回和基金间转换的经验不 足，加之中国股票市场波动性较大，在市场下跌时经常出现交易量急剧减少的 情况，如果在这时出现较大数额的基金赎回和基金间转换申请，则使基金资产 变现困难，基金面临流动性风险。 （五）本基金特定投资策略带来的风险 本基金为混合型基金，股票的配置比例在30%~80%，投资者面临的特定风 险主要为股票投资风险。股票的投资收益会受到宏观经济、市场偏好、行业波 动和公司自身经营状况等因素的影响。因此，本基金所投资的股票可能在一定 时期内表现与其他未投资的股票不同，造成本基金的收益低于其他基金。此外， 由于本基金还可以投资其它品种，这些品种的价格也可能因市场中的各类变化 而出现一定幅度的波动，产生特定的风险，并影响到整体基金的投资收益。 （六）基金间转换所产生的风险 在基金间转换时，可能使相关的基金的规模发生较大改变，从而对转出和 转入基金的原持有人利益产生影响。 （七）其他风险 1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险； 2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不 完善而产生的风险； 3、因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 5、因业务竞争压力可能产生的风险； 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 78 6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水 平，从而带来风险； 7、其他意外导致的风险。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 79 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）基金合同的变更 1、基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召 开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同 意。 （1）转换基金运作方式； （2）变更基金类别； （3）变更基金投资目标、投资范围或投资策略； （4）变更基金份额持有人大会程序； （5）更换基金管理人、基金托管人； （6）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； （7）本基金与其他基金的合并； （8）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； （9）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基 金托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案： （1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； （2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费 率或收费方式； （3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； （4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化； （5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； （6）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他 情形。 2、关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备 案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起2 日 内在至少一种指定媒体公告。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 80 （二）基金合同的终止 有下列情况之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职 务，而在6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 3、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职 务，而在6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 4、中国证监会允许的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算组 （1）基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监 会的监督下进行基金清算。 （2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关 业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算 组可以聘用必要的工作人员。 （3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基 金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 2、基金财产清算程序 基金合同终止后，发布基金财产清算公告： （1）基金合同终止后，发布基金财产清算公告； （2）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产； （3）对基金财产进行清理和确认； （4）对基金财产进行估价和变现； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行审计； （6）聘请律师事务所出具法律意见书； （7）将基金财产清算结果报告中国证监会； 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 81 （8）参加与基金财产有关的民事诉讼； （9）公布基金财产清算结果； （10）对基金剩余财产进行分配。 3、清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理 费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 4、基金财产按下列顺序清偿 （1）支付清算费用； （2）交纳所欠税款； （3）清偿基金债务； （4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款（1）至（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 5、基金财产清算的公告 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5 个工作日内由 基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算 结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组 报中国证监会备案并公告。 6、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15 年以上。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 82 十八、基金合同的内容摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 (一)基金管理人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为： 1.自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立 运用基金财产； 2.依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他 收入； 3.发售基金份额； 4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 5.在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范 围内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费 方式； 6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本 基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重 大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事 人的利益； 7.在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请； 8.在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券； 9.自行担任或选择、更换登记结算机构，获取基金份额持有人名册，并对 登记结算机构的代理行为进行必要的监督和检查； 10.选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规， 对其行为进行必要的监督和检查； 11.选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机 构； 12.在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 13.依法召集基金份额持有人大会； 14.法律法规和基金合同规定的其他权利。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 83 (二)基金管理人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为： 1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2.办理基金备案手续； 3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金 财产； 4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； 6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三 人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7.依法接受基金托管人的监督； 8.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合基金合同等法律文件的规定； 10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 12.编制中期和年度基金报告； 13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务； 14.保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得 向他人泄露； 15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 84 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 18.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 19.组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益， 应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利 益向基金托管人追偿； 22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 24.执行生效的基金份额持有人大会决议； 25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益 行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管 理； 27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 (三)基金托管人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为： 1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其 他收入； 2.监督基金管理人对本基金的投资运作； 3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产； 4.在基金管理人更换时，提名新任基金管理人； 5.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基 金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大 损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 85 的利益； 6.依法召集基金份额持有人大会； 7.按规定取得基金份额持有人名册资料； 8.法 律法规和基金合同规定的其他权利。 (四)基金托管人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为： 1.安全保管基金财产； 2.设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格 的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； 4.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三 人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 7.保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 8.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见，说明基金管理人 在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未 执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 10.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交 割事宜； 11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 12.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格； 13.按照规定监督基金管理人的投资运作； 14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； 16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 86 集基金份额持有人大会； 17.因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因 其退任而免除； 18.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理 人追偿； 19.参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配； 20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和 银行业监督管理机构，并通知基金管理人； 21.执行生效的基金份额持有人大会决议； 22.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 23.建立并保存基金份额持有人名册； 24.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 (五)基金份额持有人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为： 1.分享基金财产收益； 2.参与分配清算后的剩余基金财产； 3.依法申请赎回其持有的基金份额； 4.按照规定要求召开基金份额持有人大会； 5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权； 6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 7.监督基金管理人的投资运作； 8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为 依法提起诉讼； 9.法律法规和基金合同规定的其他权利。 每份基金份额具有同等的合法权益。 (六)基金份额持有人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为： 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 87 1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定； 2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 3.在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； 4.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动； 5.执行生效的基金份额持有人大会决议； 6.返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理 人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利； 7.法律法规和基金合同规定的其他义务。 (七)本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金财产 账户名称而有所改变。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权 代表共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权。 (二)召开事由 1.当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有 基金份额10%以上(含10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当 日的基金份额计算，下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会： (1)终止基金合同； (2)转换基金运作方式； (3)变更基金类别； (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略； (5)变更基金份额持有人大会程序； (6)更换基金管理人、基金托管人； (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报 酬标准的除外； (8)本基金与其他基金的合并； (9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； (10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 88 2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合 同，不需召开基金份额持有人大会： (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率 或收费方式； (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化； (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； (6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他 情形。 (三)召集人和召集方式 1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理 人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。 2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 自行召集。 3.代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有 人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议 之日起10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基 金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60 日内召开； 基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必 要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议 之日起10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基 金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60 日内召开。 4.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额 持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上 的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30 日向 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 89 中国证监会备案。 5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基 金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 (四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时 间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议 召开日前30 日在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内 容： (1)会议召开的时间、地点和出席方式； (2)会议拟审议的主要事项； (3)会议形式； (4)议事程序； (5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日； (6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限 和代理有效期限等)、送达时间和地点； (7)表决方式； (8)会务常设联系人姓名、电话； (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； (10)召集人需要通知的其他事项。 2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面 表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方 式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和 收取方式。 3.如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书 面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金 管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有 人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的 计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进 行监督的，不影响计票和表决结果。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 90 (五)基金份额持有人出席会议的方式 1.会议方式 (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人 出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理 人或基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。 (3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表 决。 (4)会议的召开方式由召集人确定，但决定转换基金运作方式、基金管理人 更换或基金托管人更换、终止基金合同的事宜必须以现场开会方式召开基金份 额持有人大会。 2.召开基金份额持有人大会的条件 (1)现场开会方式 在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： 1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应 的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%，下同)； 2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证 明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关 文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭 证与基金管理人持有的登记结算资料相符。 (2)通讯开会方式 在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： 1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2 个工作日内连续公布相 关提示性公告； 2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称 为“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督； 3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统 计基金份额持有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到 场监督的，不影响表决效力； 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 91 4)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人 所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上； 5)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代 理人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同 和会议通知的规定，并与登记结算机构记录相符。 (六)议事内容与程序 1.议事内容及提案权 (1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的 内容。 (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10% 以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召 集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。 (3)对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案 进行审核： 关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系， 并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提 交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果 召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有 人大会上进行解释和说明。 程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出 决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同 意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定， 并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10％以上的基金份额持有人提 交基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份 额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提 案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6 个月。法律法规另 有规定的除外。 (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 92 提案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前30 日及时公告。否则，会议 的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30 日的间隔期。 2.议事程序 (1)现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序 及注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行 表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。 大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主 持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人 授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表 的基金份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主 持人。 召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或 单位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或 单位名称)等事项。 (2)通讯方式开会 在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30 日公布提案，在所通知的 表决截止日期后第2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部 有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下 形成的决议有效。 3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 (七)决议形成的条件、表决方式、程序 1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： (1)一般决议 一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的50% 以上通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项 均以一般决议的方式通过； (2)特别决议 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 93 特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分 之二以上(含三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、 转换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。 3.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案， 并予以公告。 4.采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则 表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意 见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额 持有人所代表的基金份额总数。 5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分 开审议、逐项表决。 (八)计票 1.现场开会 (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持 有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理 人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监 票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当 在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额 持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但 如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三 名基金份额持有人代表担任监票人。 (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场 公布计票结果。 (3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清 点；如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对 大会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清 点，大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 2.通讯方式开会 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 94 在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人 在监督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以 公证；如监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权3 名监票人 进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。 (九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方 式 1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之 日起5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中 国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。关于本章第(二)条所规定 的第(1)-(8)项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方 可执行，关于本章第(二)条所规定的第(9)、(10)项召开事由的基金份额持有人大 会决议经中国证监会核准或出具无异议意见后方可执行。 2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行 生效的基金份额持有人大会决议。 3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起2 日内在指定媒体公告。如果 采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 (十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 (一)基金合同的变更 1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召 开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同 意。 (1)转换基金运作方式； (2)变更基金类别； (3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略； (4)变更基金份额持有人大会程序； 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 95 (5)更换基金管理人、基金托管人； (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据适用的相关规定提高 该等报酬标准的除外； (7)本基金与其他基金的合并； (8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； (9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基 金托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案： (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率 或收费方式； (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； (4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化； (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； (6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他 情形。 2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备 案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起2 日 内在至少一种指定媒体公告。 (二)本基金合同的终止 有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： 1.基金份额持有人大会决定终止的； 2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职 务，而在6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职 务，而在6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 4.中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1.基金财产清算组 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 96 (1)基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会 的监督下进行基金清算。 (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业 务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组 可以聘用必要的工作人员。 (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金 财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 2.基金财产清算程序 基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行 清算。基金财产清算程序主要包括： (1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告； (2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产； (3)对基金财产进行清理和确认； (4)对基金财产进行估价和变现； (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计； (6)聘请律师事务所出具法律意见书； (7)将基金财产清算结果报告中国证监会； (8)参加与基金财产有关的民事诉讼； (9)公布基金财产清算结果； (10)对基金剩余财产进行分配。 3.清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理 费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 4.基金财产按下列顺序清偿： (1)支付清算费用； (2)交纳所欠税款； (3)清偿基金债务； (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 97 5.基金财产清算的公告 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5 个工作日内由 基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算 结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组 报中国证监会备案并公告。 6.基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15 年以上。 四、争议的处理 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基 金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解 解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会北京总会， 按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局 的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽 责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本基金合同受中国法律管辖。 五、基金合同的效力 基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的 法律文件。 (一)本基金合同经基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人 或法定代表人授权的代理人签章，在基金募集结束，基金备案手续办理完毕， 并获中国证监会书面确认后生效。基金合同的有效期自其生效之日起至该基金 财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止。 (二)本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额 持有人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。 (三)本基金合同正本一式八份，除中国证监会和银行业监督管理机构各持 两份外，基金管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 98 (四)本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销 机构和登记结算机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。 十九、基金托管协议的内容摘要 一、托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：泰达荷银基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心南楼三层 办公地址：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心南楼三层 邮政编码：100034 法定代表人：刘惠文 成立日期：2002 年6 月6 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2002]37 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：一亿八千万元人民币 存续期间：持续经营 （二）基金托管人 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼 法定代表人：郭树清 成立时间：2004 年09 月17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人：尹东 联系电话：(010) 6759 5003 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 99 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投 资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准 的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库， 以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证 券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规和中国证监 会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规和监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行 适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的30％－80％，债券资产占 基金资产的15％－65％，权证占基金资产净值的0％－3％，资产支持证券占基 金资产净值的0％－20％，并保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的比 例合计不低于基金资产净值的5％。 本基金主要投资于与居民提高生活品质密切相关的主题和行业中的优质企 业，对这些主题及行业所覆盖企业的投资占股票投资的比重不低于80%。 （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： (1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％ ； (2)本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％； (3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40％； (4)股票资产占基金资产的30％－80％，债券资产占基金资产的15％－65 ％，并保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券; (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10％； (6)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 100 ％； (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的10％； (8) 本基金应投资于信用级别评级为BBB 以上（含BBB）的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在 评级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； (9)基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； (10)本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资 产净值的0.5％； (11)如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定 为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不 再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对 价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基 金管理人应当在10 个交易日内进行调整。法律法规如有变更，从其变更。 基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自本基金合同生效之日起开 始。基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。 （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管 协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方 式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基 金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机 构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方 发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、 准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。 若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 101 规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措 施阻止该关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易 发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交 易，基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生，只能进行事后结算，基金托 管人不承担由此造成的损失，并向中国证监会报告。 （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管 理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金 托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间 债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理 人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管 人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新， 新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协 议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对 手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3 个工作日内与基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进 行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人 不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与 基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理 人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则 根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现 基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人 应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 （五）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关 规定，与基金托管人就相关事项签订补充协议，明确基金投资流通受限证券的 比例。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风 险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 102 制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。 （六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资 产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等 进行监督和核查。 （七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作 违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以书面形式通知基金管 理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金 管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出 回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保 证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项 进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能 在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 （八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同 和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理 人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基 金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基 金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 （九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法 律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金 管理人，由此造成的损失由基金管理人承担。 （十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监 会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理 人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、 欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改 正的，基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 103 基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清 算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行 分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信 息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式 通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给 基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改 正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托 管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提 交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答 复基金管理人并改正。 （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监 会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管 人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺 诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正 的，基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2.基金托管人应安全保管基金财产。 3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完 整与独立。 5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管 基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。 6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人 确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金 托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的， 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 104 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担 任何责任。 7.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管 基金财产。 （二）基金募集期间及募集资金的验资 1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开 立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。 2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金资金账户，同时在规 定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验 资报告。出具的验资报告由参加验资的2 名或2 名以上中国注册会计师签字方 为有效。 3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按 规定办理退款等事宜。 （三）基金银行账户的开立和管理 1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户，并根据 基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管 人保管和使用。 2.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他资金账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 4.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账 户办理基金资产的支付。 （四）基金证券账户的开立和管理 1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司 为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 105 托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产 的管理和运用由基金管理人负责。 4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司 的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基 金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基 金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 （五）债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限 责任公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户， 并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基 金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 （六）其他账户的开立和管理 1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规 定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。 2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办 理。 （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人 的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限 责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金 托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人 共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保 管责任。 （八）与基金财产有关的重大合同的保管 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 106 与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代 表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托 管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关 的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业 务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有 一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同 传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同 的保管期限为基金合同终止后15 年。 五、基金资产净值计算和会计核算 （一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 1.基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算， 精确到0.001 元，小数点后第四位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人 复核，按规定公告。 2.复核程序 基金管理人每开放日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基 金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管 理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有 关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见 的，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 六、基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份 额。基金份额持有人名册由基金登记结算机构根据基金管理人的指令编制和保 管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 107 15 年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交 基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他 用途，并应遵守保密义务。 七、争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协 商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员 会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规 则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承 担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继 续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额 持有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 八、托管协议的变更与终止 （一）托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议， 其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会 核准或备案后生效。 （二）基金托管协议终止出现的情形 1.基金合同终止； 2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理 权； 4.发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 108 二十、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务 内容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服 务项目。主要服务内容如下： （一）资料寄送服务 1、基金投资人交易资料的对账服务 每次交易结束后，基金投资人可在T+2 个工作日后通过销售机构的网点查 询和打印确认单；在每季度结束后的10 个工作日内，登记结算机构或基金管理 人按投资人意愿向有交易的基金投资人以书面形式寄送季度对帐单；在每年度 结束后15 个工作日内，登记结算机构或基金管理人按持有人意愿对所有的持有 人以书面形式寄送年度对帐单。 2、其他相关的信息资料 （二）红利再投资 本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金， 登记结算机构将其所获红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额。红利 再投资免收申购费用。 （三）基金间转换 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人 管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金基金份额的行为。 （四）定期定额投资计划 基金管理人可通过销售机构为投资者提供定期定额投资的服务。通过定期 定额投资计划，投资者可以定时定额申购基金份额。具体实施时间和业务规则 另行公告。 （五）在线服务 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 109 基金管理人利用公司网站http://www.aateda.com 定期或不定期为基金投资 者提供投资策略分析报告以及与基金经理（或投资顾问）的定期在线交流的服 务。在技术条件成熟时，基金管理人还可提供网上交易服务。 （六）资讯服务 泰达荷银客服中心为投资者提供7×24 小时的电话语音服务，投资者可通过 客服电话400-698-8888 的语音系统或登录公司网站http://www.aateda.com，查 询基金净值、基金账户信息、基金产品介绍等情况，人工座席在工作时间还将 为投资者提供周到的人工答疑服务。 （七）投诉受理 投资人可以拨打泰达荷银基金管理有限公司客户服务中心电话400-698- 8888 或客服信箱：irm@aateda.com 投诉直销机构和代销机构的人员和服务。 二十一、其他应披露事项 本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并在指定媒体 上公告。 二十二、招募说明书存放及查阅方式 招募说明书分别置备于基金管理人、基金托管人和基金份额发售机构的住 所，投资者可在办公时间查阅、复制；投资者在支付工本费后，可在合理时间 内取得上述文件复制件或复印件。对投资者按此种方式所获得的文件及其复印 件，基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 投资者还可以直接登录基金管理人的网站(http://www.aateda.com)查阅和 下载招募说明书。 泰达荷银品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 110 二十三、备查文件 （一）本基金备查文件包括下列文件： 1、中国证监会核准基金募集的文件； 2、基金合同； 3、托管协议； 4、法律意见书； 5、基金管理人业务资格批件、营业执照； 6、基金托管人业务资格批件、营业执照； 7、中国证监会要求的其他文件。 （二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式 1、存放地点：基金合同、托管协议存放在基金管理人和基金托管人处； 其余备查文件存放在基金管理人处。 2、查阅方式：投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费 购买复印件。 泰达荷银基金管理有限公司 2009 年2 月26 日 |
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| 基金信息类型 | 基金招股说明书 | ||||||||
| 公告来源 | 上海证券报 | ||||||||
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