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| 国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起(FOF)A(016907) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3833032 | ||||||||
| 基金代码 | 016907 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-04-24 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 上海国泰君安证券资产管理有限公司国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2024年第1号） | ||||||||
| 信息全文 | 上海国泰君安证券资产管理有限公司 国泰君安善吾养老目标日期2045五年 持有期混合型发起式基金中基金（FOF） 招募说明书（更新） （2024年第1号） 基金管理人：上海国泰君安证券资产管理有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 重要提示 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金 （FOF）（以下简称：“本基金”）经中国证券监督管理委员会2022年9月28 日证监许可【2022】2305号文注册募集。基金管理人保证本招募说明书的内容 真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会批准，并不表明其对本基金的投 资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本 基金的基金合同于2022年10月21日正式生效。本基金为契约型开放式。 本基金“养老”的名称不含收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金 不保本，可能发生亏损。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则 管理和运用本基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、 基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征 和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的 投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的 各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的 系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金 份额产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风 险，本基金的特定风险等。本基金为混合型基金中基金，其预期风险收益水平低 于股票型基金、股票型基金中基金，但高于货币市场基金、货币型基金中基金、 债券型基金、债券型基金中基金。 本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。 本基金可投资于资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流 动性风险、信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持 证券的收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活 跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或 卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债务 人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低 导致证券价格下降，造成基金财产损失。 本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现 较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。 本基金在目标日期到期前采用目标日期策略进行资产配置；实际运作过程中 将根据市场的情况适当调整目标下滑曲线，实际投资运作情况可能与预设的目标 下滑曲线存在差异，使本基金面临实际运作情况与预设投资策略存在差异的风 险。 当经济情况、技术升级、人口结构等情况发生变化时，基金管理人会根据以 上影响因素的变化相应调整下滑曲线及权益类资产配置比例，并在招募说明书中 更新，从而使本基金运作过程中面临可能调整下滑曲线的风险。 除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金对各类基金份额设置五 年的最短持有期，在最短持有期内基金份额持有人不能提出赎回申请，最短持有 期届满后可以提出赎回申请。因此，对于基金份额持有人而言，存在投资本基金 后，五年内无法赎回的风险。 《基金合同》生效之日起3年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元的， 基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会审议决定，且不得通过召开基 金份额持有人大会的方式延续基金合同期限。因此基金份额持有人将可能面临 《基金合同》自动终止的风险。 本基金将基金份额分为不同的类别。非针对个人养老金投资基金业务设立的 一类基金份额，称为A类基金份额；针对个人养老金投资基金业务单独设立的 一类基金份额，称为Y类基金份额。具体费率的设置及费率水平在本招募说明 书或相关公告中列示。Y类份额是本基金针对个人养老金投资基金业务设立的单 独份额类别，Y类基金份额的申购赎回安排、资金账户管理等事项还应当遵守国 家关于个人养老金账户管理的规定。 Y类基金份额购买等款项应来自个人养老金资金账户，基金份额赎回等款项 也需转入个人养老金资金账户。根据相关法律法规和监管机构的规定，投资人未 达到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。 个人养老金基金名录由中国证监会确定，每季度通过中国证监会网站、基金 业协会网站、基金行业平台等向社会公布。若本基金被移出名录，投资者将面临 Y类基金份额暂停办理申购业务的风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅 读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资料概要。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的有关章节。侧 袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的 申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的 特定风险。 本基金本次更新招募说明书主要对基金经理变更和管理人基本信息相关内 容进行更新，更新截止日为2024年4月24日，除非另有说明，本更新招募说明 书其他所载内容截止日为2023年10月9日，有关财务和业绩表现数据截止日为 2023年6月30日，财务和业绩表现数据未经审计。 目录 重要提示...........................................................................................................................................1 第一部分绪言...............................................................................................................................1 第二部分释义...............................................................................................................................2 第三部分基金管理人...................................................................................................................9 第四部分基金托管人.................................................................................................................20 第五部分相关服务机构.............................................................................................................24 第六部分基金的募集与基金合同的生效.................................................................................31 第七部分基金份额的申购与赎回.............................................................................................32 第八部分基金的投资.................................................................................................................44 第九部分基金的业绩...................................................................................................................58 第十部分基金的转型.................................................................................................................60 第十一部分基金的财产.............................................................................................................68 第十二部分基金资产估值.........................................................................................................69 第十三部分基金的收益与分配.................................................................................................76 第十四部分基金费用与税收.....................................................................................................78 第十五部分基金份额的登记.....................................................................................................81 第十六部分基金的会计与审计.................................................................................................83 第十七部分基金的信息披露.....................................................................................................84 第十八部分侧袋机制.................................................................................................................92 第十九部分风险揭示...................................................................................................................95 第二十部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算.......................................................105 第二十一部分基金合同的内容摘要.......................................................................................107 第二十二部分基金托管协议的内容摘要...............................................................................125 第二十三部分对基金份额持有人的服务...............................................................................152 第二十四部分其他应披露事项.................................................................................................154 第二十五部分招募说明书的存放及查阅方式.......................................................................158 第二十六部分备查文件...........................................................................................................159 第一部分绪言 《国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金 （FOF）招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中 华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券 投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集 证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券 投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集 证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》（以下简称“《基金中基金 指引》”）、《养老目标证券投资基金指引（试行）》、《公开募集开放式证券 投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其 他有关规定以及《国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金 中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。 本招募说明书阐述了国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发 起式基金中基金（FOF）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有 关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请销售的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书依据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事人之间权利义务的法律文件。投资者自依基金合同取得基金份额，即 成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明对 基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其它有关规定享有权利， 承担义务。 投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发 起式基金中基金（FOF） 2、目标日期：本基金的目标日期为2045年12月31日。随着目标日期的临 近，本基金将逐步调整权益类资产与非权益类资产的配置比例，以适应投资者不 同时期的风险收益偏好。目标日期之后，本基金将转型为国泰君安善吾混合型基 金中基金（FOF） 3、基金管理人：指上海国泰君安证券资产管理有限公司 4、基金托管人：指中信银行股份有限公司 5、基金合同、《基金合同》：指《国泰君安善吾养老目标日期2045五年持 有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订 和补充 6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰君安善吾 养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及 对该托管协议的任何有效修订和补充 7、招募说明书或本招募说明书：指《国泰君安善吾养老目标日期2045五年 持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新 8、基金产品资料概要：指《国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混 合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新 9、基金份额发售公告：指《国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混 合型发起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 以及颁布机关对其不时做出的修订 11、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委 员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第 十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员 会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日 实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 13、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 14、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 15、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年 10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 16、《基金中基金指引》：指中国证监会2016年9月11日颁布并实施的《公 开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》及颁布机关对其不时 做出的修订 17、《养老目标证券投资基金指引（试行）》：指中国证监会2018年2月 11日颁布并实施的《养老目标证券投资基金指引（试行）》及颁布机关对其不 时做出的修订 18、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 19、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 20、合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的 法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 21、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 22、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 23、合格境外投资者：指符合相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境 内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外 机构投资者 24、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者、发起 资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的 合称 25、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 26、基金销售业务：指为投资人开立基金交易账户，宣传推介基金，办理基 金份额发售、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资及提供基金交易账户信 息查询等活动 27、销售机构：指上海国泰君安证券资产管理有限公司以及符合《销售办法》 和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基 金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 29、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为上海国泰君安 证券资产管理有限公司或接受上海国泰君安证券资产管理有限公司委托代为办 理登记业务的机构 30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 32、个人养老金账户：指用于登记和管理个人身份信息，并与基本养老保险 关系关联，记录个人养老金缴费、投资、领取、抵扣和缴纳个人所得税等信息的 账户 33、个人养老金资金账户：指与个人养老金账户绑定，为参加人提供资金缴 存、缴费额度登记、个人养老金产品投资、个人养老金支付、个人所得税税款支 付、资金与相关权益信息查询等服务的账户 34、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 35、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 36、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过3个月 37、存续期：指基金合同生效至基金合同终止之间的不定期期限 38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 39、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 40、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数 41、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 43、业务规则：指《上海国泰君安证券资产管理有限公司基金注册登记业务 实施细则（适用于中登TA）》、《上海国泰君安证券资产管理有限公司基金注 册登记业务实施细则（适用于自建TA）》，是规范基金管理人所管理的开放式 证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 44、最短持有期：指本基金对每份份额设置五年的最短持有期。在最短持有 期到期日之前（不含当日），投资者不能提出赎回申请；最短持有期期满后（含 最短持有期到期日当日）投资者可以申请赎回。在目标日期（即2045年12月 31日）之前（含该日），本基金每份基金份额的最短持有期限为五年。目标日 期到期后，即2046年1月1日（含）开始，对于自申购确认日起至目标日期持 有不足五年的基金份额，不再受五年最短持有期限制，即自达到目标日期后可赎 回。目标日期到期后，本基金转为开放式基金中基金（FOF），不再设置最短持 有期限 45、最短持有期起始日：指对于每份认购份额，指基金合同生效日；对于每 份申购份额，指基金份额的申购确认日 46、最短持有期到期日：指最短持有期起始日起五年后的年度对日 47、年度对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期，若该日历年 度实际不存在对应日期的，则顺延至该月最后一日的下一工作日，若该对应日期 为非工作日，则顺延至下一工作日 48、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 49、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 50、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 51、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金份额的行为 52、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 53、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 54、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10% 55、元：指人民币元 56、基金收益：指基金投资所得证券投资基金收益、红利、股息、债券利息、 买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的 成本和费用的节约 57、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、证券投资基金、银行存款 本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和 58、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 59、基金份额净值：指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总数 60、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 61、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 62、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 63、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净 值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损 害并得到公平对待 64、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至专门账户 进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于 流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称 为侧袋账户 65、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 66、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人 高级管理人员、基金经理等人员（指基金管理人员工中具有基金经理资格者，包 括但不限于本基金的基金经理，下同）参与认购的资金。发起资金认购本基金的 金额不少于1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不少于3年，法律 法规、中国证监会另有规定的除外 67、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基 金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管 理人员或基金经理等人员 68、发起式基金：指按照《运作办法》及中国证监会规定的条件募集、且募 集资金中发起资金不少于规定金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于 三年的基金 69、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免并不能克服，且在基 金合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全 部履行或无法部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自 然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他 突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 70、个人养老金投资者：指按照《国务院办公厅关于推动个人养老金发展的 意见》、《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》等有关规 定通过个人养老金资金账户购买符合规定的基金产品的投资者 71、基金份额分类：指根据《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管 理暂行规定》要求，本基金针对个人养老金投资基金业务设立单独的份额类别， 从而将基金份额分为A类基金份额和Y类基金份额两个类别。两类基金份额 分设不同的基金代码，并分别计算和公布基金份额净值和基金份额累计净值 72、A类基金份额：指非针对个人养老金投资基金业务设立的一类基金份 额 73、Y类基金份额：指针对个人养老金投资基金业务单独设立的一类基金 份额 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 公司名称：上海国泰君安证券资产管理有限公司（简称：本公司或公司） 注册地址：上海市黄浦区南苏州路381号409A10室 办公地址：上海市静安区新闸路669号博华广场22-23层及25层 设立日期：2010年8月27日 法定代表人：陶耿 联系电话：021-38676999 联系人：李燕 注册资本：20亿元人民币 批准设立机关及文号：中国证券监督管理委员会；证监许可【2010】631号 存续期限：持续经营 股权结构：国泰君安证券股份有限公司，持有股份100%。 二、主要人员情况 1、董事会成员 谢乐斌，男，博士。1993年7月至今，历任万国证券投资银行部融资经理、 君安证券投资银行部常务董事、国泰君安证券股份有限公司稽核审计部（沪）副 总经理、稽核审计总部副总经理、稽核审计总部副总经理（主持工作）、稽核审 计总部总经理、计划财务部总经理、副财务总监兼计划财务部总经理、财务总监 兼计划财务部总经理、营运总监、首席风险官、投行事业部总裁、执行委员会主 任。现任国泰君安证券股份有限公司副总裁、国泰君安金融控股有限公司董事会 主席、本公司董事长。 陶耿，男，博士，高级经济师，中共党员。历任中国银行、中国人民银行科 员，中国证监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处副处长、基金监管处 处长、办公室主任，光大保德信基金管理有限公司总经理，现任本公司党委书记、 副董事长、总裁兼财务负责人。 王吉学，男，硕士。历任黑龙江省齐齐哈尔市富拉尔基区法院书记员、助理 审判员，国泰证券法律事务部业务员，国泰君安证券法律事务部业务员、法律事 务总部主管、经理、风险监管总部经理、法律及合规部高级法律顾问、法律部合 规测研与检查总监、法律部副总经理、总经理，现任国泰君安证券股份有限公司 法律合规部总经理、本公司董事。 王新宇，男，EMBA。历任吉林省机械进出口公司上海子公司员工，中国投资 银行吉林省分行国际部员工，君安证券长春营业部零售客户部研究咨询，国泰君 安证券长春大马路营业部研究咨询、经纪业务部经理、总经理助理、营业部负责 人（主持工作）、副总经理（主持工作）、长春大街营业部副总经理（主持工作）、 吉林营销总部副总经理、长春西安大路营业部总经理、吉林营销总部副总经理（主 持工作）、总经理、吉林分公司总经理、零售业务部总经理，现任国泰君安证券 股份有限公司零售客户部总经理、本公司董事。 韩志达，男，硕士。历任国泰君安证券固定收益证券总部高级经理(债务融 资)、高级经理(结构融资)、助理董事、董事(结构融资)、收购兼并总部执行董 事、并购融资部执行董事、董事总经理、副总经理级、董事总经理III、投资 银行部北京投行一部行政负责人，现任国泰君安证券股份有限公司战略发展部总 经理、国泰君安证裕投资有限公司总经理、本公司董事。 刘敬东，男，硕士。历任君安证券研发中心职员、副所长、国际业务部副总 经理、海口营业部总经理，国泰君安证券深圳华强北路营业部总经理、深圳华发 路营业部总经理、深圳笋岗路营业部总经理、深圳分公司副总经理、深圳分公司 副总经理（主持工作）、深圳分公司总经理、国泰君安证券股份有限公司机构客 户部总经理，现任粤港澳大湾区协同发展委员会办公室主任、本公司董事。 陈稹，男，博士。历任中国人民大学劳动人事学院教师、副院长兼副书记， 中国证监会人事教育部干部、处长，中国证监会山西监管局党委委员、副局长， 中国证监会北京监管局党委委员、副局长，中国证监会中证金融研究院党委书记、 常务副院长，现任中国人民大学国家发展与战略研究院高级研究员，国新证券股 份有限公司独立董事，本公司独立董事。 袁志刚，男，博士。历任复旦大学经济学系系主任，复旦大学经济学院院长， 宁波富达股份有限公司独立非执行董事，交银施罗德基金管理有限公司独立非执 行董事，中建投信托有限责任公司独立非执行董事，上海浦东发展银行股份有限 公司独立董事，上海银行外部监事，现任复旦大学经济学院教授，复旦大学就业 与社会保障研究中心主任，上海市人民政府决策咨询研究基地袁志刚工作室首席 专家，上海市决策咨询委员会委员，融创中国控股有限公司独立董事等职务，本 公司独立董事。 钱军，男，博士。历任美国波士顿学院卡罗尔管理学院金融系终身教授，美 国麻省理工学院斯隆管理学院金融学访问副教授，清华大学经济管理学院金融系 特聘教授，上海交通大学上海高级金融学院金融学特聘教授、教授、博士生导师、 EMBA项目联席主任、EMBA/DBA/EE项目联席主任，上海交通大学中国金融研究 院副院长，国际学术杂志Review of Finance副主编，中信银行股份有限公司 独立非执行董事，现任复旦大学泛海国际金融学院金融学教授、执行院长，政协 上海市第十四届委员会常务委员，复旦西部国际金融研究院院长，民建复旦大学 委员会主任委员，美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院金融机构中心研究员，国际学 术杂志International Studies of Economics编委，本公司独立董事。 2、监事 董博阳，男，大学本科。历任国泰证券天津分公司财务部主管会计、天津第 二营业部财务部财务经理，国泰君安证券公司稽核审计部（沪）职员、稽核审计 总部助理稽核师、审计总监、风险管理部总经理助理级、市场风险管理总监、风 险管理一部副总经理、集团稽核审计中心副总经理（主持工作），国泰君安金融 控股有限公司首席风险官，现任国泰君安证券计划财务部总经理，公司监事。 王红莲，女，经济学硕士。历任国泰君安证券股份有限公司资产管理总部业 务经理，本公司营运部高级业务经理、风险管理部副总经理（主持工作），现任 本公司风险管理部总经理、公司职工监事。 3、高级管理人员 陶耿，男，1968年1月出生，博士，高级经济师，中共党员。历任中国银 行、中国人民银行科员，中国证监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处 副处长、基金监管处处长、办公室主任，光大保德信基金管理有限公司总经理。 现任本公司党委书记、副董事长、总裁兼财务负责人。 叶明，男，1976年8月出生，大学本科，中共党员。1995年7月入职原国 泰证券，1999年7月加入国泰君安证券，先后担任计划财务部副经理、资金清 算总部总经理助理、营运中心副总经理；2010年8月起加入本公司，历任营运 总监兼任营运部总经理、董事会秘书、代履职合规总监职责、合规总监、首席风 险官、首席营运官（COO）、财务负责人，现任本公司副总裁、首席信息官（代 为履职）、首席市场官，兼财富管理部总经理、机构企业客户部总经理。 吴楠，女，1970年12月出生，经济学硕士。1992年7月任职于深圳发展银 行，1997年1月加入君安证券，1999年8月加入国泰君安证券，2010年10月 进入本公司担任总裁助理兼北京业务部总经理，现任本公司副总裁。 周诗宇，男，1971年出生，大学本科，中共党员。1994年7月加入君安证 券，1999年8月加入国泰君安证券，2013年10月进入本公司担任总裁助理兼市 场部总经理，现任本公司副总裁兼任南方分公司总裁（总经理）。 李艳，女，1974年2月出生，硕士研究生，FRM，中共党员。2001年3月入 职上海证券有限责任公司，历任证券投资总部高级经理、创新产品总部高级经理、 研究所金融工程部负责人、基金评价研究中心副总经理、创新发展总部总经理兼 基金评价研究中心总经理，2015年9月起加入本公司担任战略发展部（原综合 管理部）总经理，现任本公司董事会秘书，兼任党委办公室/纪检办公室主任。 庄严，男，1971年8月出生，硕士研究生。1990年9月起历任中国银行上 海分行会计员；中国工商银行总行信托投资公司上海证券总部交易员、办公室主 任助理、主任；中国银河证券有限责任公司上海总部行政部经理；亚洲证券有限 公司公司总裁办副主任、资产管理总部副总经理、总经理；国海富兰克林基金管 理有限公司渠道总监兼零售业务部总经理；泰信基金管理有限公司市场总监兼市 场部总经理、营销部总经理；光大保德信基金管理有限公司副CMO等；2016年9 月起加入本公司，历任基金管理部总经理、总裁助理兼机构金融部总经理、首席 市场官（CMO），现任本公司总裁助理。 吕巍，男，1976年9月出生，硕士研究生。2002年7月入职中国银行深圳 分行法律合规部担任法律顾问；2005年8月入职中国证监会深圳证监局担任主 任科员；2012年1月入职中信证券股份有限公司担任合规部主管；2016年8月 起加入本公司担任法务监察部总经理；现任本公司合规总监、督察长、首席风险 官，兼任法务监察部总经理。 丁杰能，男，1981年3月出生，硕士研究生，中共党员。2006年4月入职 国泰君安证券，历任固定收益证券总部投资经理助理(自营)、固定收益证券总部 董事(自营)、固定收益证券部执行董事(自营)、固定收益证券部利率投资经理、 固定收益证券部自营投资业务主管MD、固定收益证券部FI自营主管、投资业务 部总经理；2021年3月起加入本公司，历任固定收益投资部总经理、固定收益 研究部总经理及AI投资部总经理，现任本公司首席投资官（CIO），兼任固定收 益投资部（上海）总经理，固定收益研究部总经理，固定收益投资部（公募）总 经理，固定收益投资部（私募）总经理。 孙佳宁，男，1981年8月出生，硕士研究生，中共党员。2006年7月入职 国泰君安证券，历任证券及衍生品投资总部投资经理(策略投资)、证券及衍生品 投资总部交易经理、证券衍生品投资部高级交易经理；2014年7月起加入本公 司，历任量化投资部副总经理（主持工作）、总经理，权益与衍生品部总监、总 经理，量化投资部总经理、权益研究部总经理，现任本公司首席研究官（CRO）， 兼任权益投资部（公募）总经理、权益投资部（私募）总经理。 徐刚，男，1985月8月出生，博士研究生，中共党员。2011年7月入职中 海信托股份有限公司风险管理总部；2013年2月起加入本公司，历任金融市场 部投资经理，结构融资部高级投资经理，资产证券化部总经理助理（主持工作）、 总经理，现任本公司首席投资官（CIO），兼任结构金融部总经理、不动产投资 部总经理。 4、基金经理 （1）现任基金经理 陈义进，20年证券投研经验，清华大学管理学硕士研究生。曾先后在海通 证券股份有限公司、国泰君安资产管理(亚洲)、国泰君安证券担任投资经理、基 金经理助理职务。2010年5月加入上海国泰君安证券资产管理有限公司，历任 投资管理部投资经理、权益与衍生品部投资经理、私募权益投资部投资经理，目 前担任公司基金投资部基金经理。自2022年10月21日起担任“国泰君安善元 稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)”的基金经理。自2022 年10月21日起担任“国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起 式基金中基金(FOF)”的基金经理。 丁一戈，中国科学技术大学数学系学士，哥伦比亚大学运筹系硕士。历任纽 约NYPPEX副总裁，中国工商银行总行私人银行部投资组合经理，平安资产管理 有限公司基金投资部投资副总监，申万宏源证券有限公司财富管理事业部产品与 资产配置中心负责人、申万宏源基金投顾投资决策委员会委员、申万宏源资管业 务委员会常务委员。2022年8月加入上海国泰君安证券资产管理有限公司基金 投资部，担任副总经理（主持工作）职务。自2022年12月21日起担任“国泰 君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)”的基金 经理。自2022年12月21日起担任“国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混 合型发起式基金中基金(FOF)”的基金经理。自2022年12月21日起担任“国泰 君安君得益三个月持有期混合型基金中基金(FOF)”的基金经理。自2022年12 月21日起担任“国泰君安善融稳健一年持有期混合型基金中基金(FOF)”的基金 经理。自2023年5月18日起担任“国泰君安善兴平衡养老目标三年持有期混合 型发起式基金中基金（FOF）”的基金经理。自2023年7月5日起担任“国泰君 安善远平衡配置一年持有期混合型基金中基金（FOF）”的基金经理。 （2）历任基金经理 基金经理姓名 管理时间 陈蓉 2022年10月21日-2024年4月24日 5、投资决策委员会成员 陶耿，投资决策委员会主任委员，现任本公司党委书记、副董事长、总裁兼 财务负责人。 丁杰能，投资决策委员会副主任委员，现任本公司首席投资官（CIO），兼 任固定收益投资部（上海）总经理，固定收益研究部总经理，固定收益投资部（公 募）总经理，固定收益投资部（私募）总经理。 孙佳宁，投资决策委员会副主任委员，现任本公司首席研究官（CRO），兼 任权益投资部（公募）总经理、权益投资部（私募）总经理。 舒廷飞，投资决策委员会委员，现任本公司权益投资部总经理。 吕莉萍，投资决策委员会委员，现任本公司固定收益投资部（北京）总经理。 丁颖，投资决策委员会委员，现任本公司综合策略投资部总经理。 苏旺兴，投资决策委员会委员，现任本公司权益研究部总经理。 王红莲，投资决策委员会委员，现任本公司风险管理部总经理、公司职工监 事。 胡崇海，投资决策委员会委员，现任本公司量化投资部总经理，兼任量化投 资部（公募）总经理。 薛磊荣，投资决策委员会委员，现任本公司多资产策略投资部总经理。 丁一戈，投资决策委员会委员，现任本公司基金投资部副总经理（主持工作） 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券、基金投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及 报告义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露，但向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配基金收益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料不低于法律法规规定的最低期限； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿； 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； 24、基金在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金管 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集 期结束后30日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人承诺 1、基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、 理念、策略及限制等全权处理本基金的投资。 2、基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《信息 披露办法》、《运作办法》、《销售办法》及有关法律法规，建立健全内部控制 制度，采取有效措施，防止以下行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待基金管理人管理的不同证券投资基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （2）不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或明示、暗示他人从事 相关的交易活动； （4）不协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （5）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度概述 为保障公司及其所开展的资产管理业务规范运作，有效防范、规避和化解各 类风险，最大限度地保护利益相关者及公司的合法权益，基金管理人建立了科学 合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。 内部控制制度是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公司各项基本 管理制度的纲要和总揽，贯穿公司运营的所有环节，其内容包括公司内控目标、 内控原则、控制环境、内控措施等。 2、内部控制目标 （1）确保公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自 觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，实现公司资产管理业务的 持续、稳定、健康发展。 （3）建立行之有效的风险控制系统，保障公司资产及客户资产的安全完整， 维护公司股东的合法权益，并最大限度地保护投资人的合法权益。 （4）确保公司业务记录、财务信息和其它信息真实、准确、完整、及时。 （5）保证公司内部规章制度的贯彻执行，提高公司经营效益。 3、内部控制原则 （1）健全性原则。内部控制机制应当做到事前、事中、事后控制相统一； 覆盖公司各个部门和各级岗位，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内部控制程序， 维护内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各部门和岗位职责应当保持相对独立，公司对受托 资产、自有资产、其他资产的管理运作必须分离；公司设立法律合规部及风险管 理部，承担内部控制监督检查职能，对各部门、岗位进行流程监控和风险管理。 （4）相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡；前 台业务运作与后台管理支持适当分离。 （5）成本效益原则。公司内部控制与公司业务范围、经营规模、风险状况 相适应，运用科学化的经营管理方法，以合理的成本实现内部控制目标。 4、控制环境 内部控制环境主要包括公司经营理念与风险意识、治理结构、组织架构与决 策程序、内部控制体系、员工的诚信和道德价值观、人力资源政策等。 5、内控措施 公司建立科学严密的风险控制评估体系，通过定期与不定期风险评估，对公 司内外部风险进行识别、评估和分析，发现风险来源和类型，针对不同的风险由 相关部门提出相应的风险控制方案，及时防范和化解风险。 控制活动主要包括：授权控制、内幕交易控制、关联交易控制和法律风险控 制等。内部控制的主要内容包括：市场开发业务控制、投资管理业务控制、信息 披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制和人力资源控制等。 6、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人业务的发展不断 完善内部控制制度。 第四部分基金托管人 一、基金托管人情况 名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 法定代表人：朱鹤新 成立时间：1987年4月20日 组织形式：股份有限公司 注册资本：489.35亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话：4006800000 传真：010-85230024 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com 经营范围：保险兼业代理业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款； 办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、 承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结 汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投 资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银 行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活 动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得 从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） 中信银行成立于1987年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一， 是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多 个第一而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极贡献。2007年4月，中信银 行实现在上海证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市。 中信银行以建设成为“有担当、有温度、有特色、有价值”的最佳综合金融 服务提供者为发展愿景，充分发挥中信集团“金融+实业”综合平台优势，坚持 “以客为尊、改革推动、科技兴行、轻型发展、合规经营、人才强行”，向企业 客户和机构客户提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资 银行业务、交易银行业务、托管业务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售 银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化 金融产品及服务，全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。 截至2022年末，中信银行在国内153个大中城市设有1,428家营业网点， 在境内外下设中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金 融租赁有限公司、信银理财有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金 银行和浙江临安中信村镇银行股份有限公司7家附属机构。其中，中信国际金融 控股有限公司子公司中信银行（国际）在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和 中国内地设有31家营业网点和2家商务中心。信银（香港）投资有限公司在香 港和境内设有3家子公司。信银理财有限责任公司为中信银行全资理财子公司。 中信百信银行股份有限公司为中信银行与百度公司联合发起设立的国内首家独 立法人直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有7家营业网点和1家私人银行中 心。 中信银行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过35年的发展，中 信银行已成为一家总资产规模超8.5万亿元、员工人数超6万名，具有强大综合 实力和品牌竞争力的金融集团。2022年，中信银行在英国《银行家》杂志“全 球银行品牌500强排行榜”中排名第21位；中信银行一级资本在英国《银行家》 杂志“世界1000家银行排名”中排名第19位。 二、主要人员情况 刘成先生，中信银行党委副书记，常务副行长（代为履行行长职责）。刘先 生现同时担任中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司董事，亚 洲金融合作协会理事。刘先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教， 并长期供职于国家发展和改革委员会、国务院办公厅，2018年4月至2021年11 月任中信银行监事长。刘先生具有丰富的发展改革、财政金融相关工作经验，先 后就读于中央财政金融学院金融系、中国人民大学金融学院，获经济学学士、硕 士和博士学位，研究员。 谢志斌先生，中信银行副行长，分管托管业务。谢先生自2019年6月起担 任中信银行副行长，自2019年2月起担任中信银行党委委员。此前，谢先生曾 任中国出口信用保险公司党委委员、总经理助理（期间挂职任内蒙古自治区呼和 浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司党委委员、纪委书记。此前， 谢先生在中国出口信用保险公司历任人力资源部总经理助理、副总经理、总经理 （党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司党委书记，河北省分公司 负责人、党委书记、总经理。谢先生毕业于中国人民大学，获经济学博士学位， 高级经济师。 杨璋琪先生，中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历。杨先生2018 年1月至2019年3月，任中信银行金融同业部副总经理；2015年5月至2018 年1月，任中信银行长春分行副行长；2013年4月至2015年5月，任中信银行 机构业务部总经理助理；1996年7月至2013年4月，就职于中信银行北京分行 （原总行营业部），历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理。 三、基金托管业务经营情况 2004年8月18日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督 管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责” 的原则，切实履行托管人职责。 截至2023年第二季度末，中信银行托管341只公开募集证券投资基金，以 及基金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管总规模达到14.11万亿元人民币。 四、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业 务中得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管 业务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发 现、分析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。 2、内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的 风险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控 制，对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监 察。 3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章 的规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业 务管理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管 业务内控检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个 环节，保证证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。 4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范 等，从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的 物质条件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区， 安装了录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和 业务授权管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的内部控制环 境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、 托管协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、 基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、 相关信息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核 查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露 办法》、基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管 理人限期纠正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金 管理人改正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期 内纠正的，基金托管人将以书面形式报告中国证监会。 第五部分相关服务机构 一、基金销售机构 1、直销机构 （1）上海国泰君安证券资产管理有限公司直销中心 注册地址：上海市黄浦区南苏州路381号409A10室 设立日期：2010年8月27日 注册资本：20亿元人民币 法定代表人：陶耿 办公地址：上海市静安区新闸路669号博华广场22-23层及25层 联系电话：021-38676999 联系人：甘珉 （2）上海国泰君安证券资产管理有限公司网上直销系统 2、非直销销售机构 销售机构 销售机构信息 财咨道信息技术有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表人：朱荣晖 客服电话：400-003-5811 网址：cus.024888.net 腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司） 法定代表人：谭广锋 客服电话： 95017（拨通后转1转8） 网址： www.tenganxinxi.com 博时财富基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层 法定代表人： 王德英 客服电话：400-610-5568 网址：www.boserawealth.com 诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层（集中登记地） 法定代表人：吴卫国 客服电话：400-820-0025 网址：www.noahgroup.com 上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 法定代表人： 其实 客服电话：95021/4001818188 网址：www.1234567.com.cn 上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 法定代表人： 张跃伟 客服电话：400 820 2899 网址：http://www.erichfund.com/ 北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 法定代表人：梁蓉 客服电话：010-66154828 网址：www.5irich.com 泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室 法定代表人：杨远芬 客服电话：400-080-3388 网址：www.puyiwm.com 南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：江苏省 南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人： 钱燕飞 客服电话： 95177 网址： www.snjijin.com 北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市大兴区北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 法定代表人：武建华 客服电话：400-8180-888 网址：www.zzfund.com 北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表人： 王伟刚 客服电话：400-619-9059 网址：www.hcfunds.com 上海联泰基金销售有限公司 注册地址： 上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 法定代表人： 尹彬彬 客服电话： 0755-33322869 网址： www.liantaifund.com 泰信财富基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206 法定代表人： 彭浩 客服电话：400-004-8821 网址：www.taixincf.com 上海基煜基金销售有限公司 注册地址： 上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 法定代表人： 王翔 客服电话： 021-6537-0077 网址： www.jigoutong.com 珠海盈米基金销售有限公司 注册地址： 珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室 法定代表人： 肖雯 客服电话： 020-89629066 网址： www.yingmi.cn 奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司） 法定代表人： TEO WEE HOWE 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn 京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址： 北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 法定代表人： 邹保威 客服电话： 95118 网址： kenterui.jd.com 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司） 法定代表人：杨柳 客服电话：400-666-7388 网址：https://www.ppwfund.com 上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 法定代表人：毛淮平 客服电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com 中国中金财富证券有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦L4601-L4608 法定代表人： 高涛 客服电话：95532/400 600 8008 网址：www.ciccwm.com 国金证券股份有限公司 注册地址： 成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人： 冉云 客服电话： 95310 网址： www.gjzq.com.cn 玄元保险代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 法定代表人： 马永谙 客服电话：400-080-8208 网址：www.licaimofang.cn 阳光人寿保险股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 法定代表人： 李科 客服电话：95510 网址：www.sinosig.com 中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人： 葛海蛟 客服电话：95566 网址：www.boc.cn 中信银行股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 法定代表人： 方合英 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售基 金，并在基金管理人网站公示。 二、登记机构 名称：上海国泰君安证券资产管理有限公司 注册地址：上海市黄浦区南苏州路381号409A10室 办公地址：上海市静安区新闸路669号博华广场22-23层及25层 法定代表人：陶耿 电话：021-38676999 联系人：茹建江 三、出具法律意见的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、张雯倩 联系人：刘佳 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507 单元01室 办公地点：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼 执行事务合伙人：李丹 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 经办注册会计师：薛竞、段黄霖 联系人：薛竞 第六部分基金的募集与基金合同的生效 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》、《流动性风险管理规定》等有关法律法规、规章及《基金合同》， 并经中国证券监督管理委员会证监许可【2022】2305号文注册公开募集。募集 期从2022年10月20日起到2022年10月20日止，共募集58,009,000.00份基 金份额，有效认购总户数为1户。 本基金的基金合同已于2022年10月21日正式生效。 《基金合同》生效之日起3年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元的， 基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会审议决定，且不得通过召开基 金份额持有人大会的方式延续基金合同期限。若届时的法律法规或中国证监会规 定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效 的法律法规或中国证监会规定执行。 《基金合同》生效满3年后，如果出现连续20个工作日出现基金份额持有 人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在 定期报告中予以披露；如果出现连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人 应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运 作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有 人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第七部分基金份额的申购与赎回 一、申购、赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体非直销销售机构名单以基金份额发售公告为准。直销及非直销销售机构 请参见本招募说明书第五部分“相关服务机构”及相关公告。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基 金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其 他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，仅可在该基金 份额最短持有期届满后的下一个工作日起办理基金份额赎回，具体办理时间为上 海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法 律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体 业务办理时间在申购开始公告中规定。 在目标日期（即2045年12月31日）之前（含该日），除法律法规另有规 定或基金合同另有约定外，本基金对投资者认购或申购的各类基金份额设定五年 最短持有期限，在最短持有期限内，基金管理人对投资者的相应基金份额不办理 赎回业务。具体业务办理时间在开放赎回业务的公告中规定。 对于在目标日期之前持有基金份额且持有期限不满五年的投资者，自基金转 型当日（2046年1月1日）开始即可以在开放日申请赎回基金份额，不再受五 年最短持有期的限制。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，该申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、 赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的各类基金份额净值为 基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋10日(包括该日)内支付赎回款项。 遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款 项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明 的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 除另有规定外，基金管理人、基金销售机构应当确保Y类基金份额购买等 款项来自个人养老金资金账户，Y类基金份额赎回等款项转入个人养老金资金 账户。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T日)，在正常情况下，登记机构在T+3日内对该交易的有效性进 行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+4日后(包括该日)到销售网点柜台 或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申 购款项本金退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表 销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人在不违反法律法规的情况下，可对上述程序规则进行调整。基金 管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上 公告。 五、申购和赎回的数量限制 1、投资人首次申购的最低金额为1元，追加申购的最低金额为1元，具体 以基金管理人、基金托管人、销售机构协商一致后的相关公告为准。 2、每次赎回的最低份额为1份。每个基金交易账户的最低基金份额不得低 于1份，具体以基金管理人、基金托管人、销售机构协商一致后的相关公告为准。 3、投资者投资“定期定额投资计划”时，投资金额不低于认申购的起投金 额。实际操作中，在符合本招募说明书相关约定的前提下，以各销售机构的具体 规定为准。 4、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请 参见相关公告。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额等数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介上公告。 7、各销售机构对上述首次申购及追加申购的最低金额有更高规定的，以各 销售机构的业务规定为准。 六、申购、赎回的费用 本基金分为A类基金份额和Y类基金份额，两类基金份额单独设置基金 代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。本基金各类基金份额 净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。T日各类基金份额净值在T+3日内公告。遇特殊情况， 经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。如相关法律法规以及中国证监会另 有规定，则依规定执行。 1、申购费用 （1）本基金申购A类基金份额在申购时需缴纳申购费，申购本基金Y类 基金份额不需缴纳申购费。 本基金A类基金份额申购费率按照申购金额递减，即申购金额越大，所适 用的申购费率越低。 投资者可以多次申购本基金，申购费率按单笔分别计算。本基金A类基金 份额具体申购费率如下表所示： 单笔申购金额（含申购费，M） 申购费率 M＜100万元 0.80% 100万元≤M＜300万元 0.50% 300万元≤M＜500万元 0.30% M≥500万元 每笔1000元 （2）申购费用由申购相应类别基金份额的投资人承担，主要用于本基金的 市场推广、销售、登记等各项费用，不列入基金财产。 2、赎回费用 在目标日期（即2045年12月31日）之前（含该日），除法律法规另有规 定或基金合同另有约定外，本基金对投资者认购或申购的各类基金份额设定五年 最短持有期限，在最短持有期限内，基金管理人对投资者的相应基金份额不办理 赎回业务。持有满五年后赎回不收取赎回费用。 基金转型为“国泰君安善吾混合型基金中基金（FOF）”后，投资人可在开 放日申请赎回该基金，赎回费用由基金份额的持有人承担，在基金份额持有人赎 回基金份额时收取。基金份额持有人在本基金转型前申购本基金，至转型日持有 基金份额不足五年的，在转型日之后（含转型日）可以提出赎回申请，不受五年 持有期限制，根据实际持有期限计算赎回费。 转型后A类基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即基金份额持有时间 越长，所适用的赎回费率越低。具体赎回费率如下表所示： 持有期限（N） 赎回费率 N＜7日 1.50% 7日≤N＜30日 0.75% 30日≤N＜180日 0.50% N≥180日 0 本基金对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财 产；对持续持有期大于等于30日少于90日的投资人，将赎回费总额的75%计入 基金财产；对持续持有期大于等于90日但少于180日的投资人，将赎回费总额 的50%计入基金财产。未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续 费。 对于Y类基金份额，在满足《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务 管理暂行规定》等法律法规规定及基金合同约定的情形下可豁免前述持有限制， 本基金Y类份额不收取赎回费。法律法规或监管机关另有规定的，从其规定执 行。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告。 4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 监管部门、自律规则的规定。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对存量基金份 额持有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期 或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行 必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费用。 七、申购份额、赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基 金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，均保留到小 数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购 费金额 申购费用=申购金额－净申购金额，或申购费用=固定申购费金额 申购份额=净申购金额/T日该类基金份额净值 例：某投资者（非特定投资人）投资100,800元本金申购本基金A类基金 份额，且该申购申请被全额确认，对应的申购费率为0.80%，假定申购当日A类 基金份额净值为1.2000元，则可得到的申购份额为： 申购金额=100,800元 净申购金额＝100,800/(1+0.80%)＝100,000.00元 申购费用＝100,800－100,000.00＝800.00元 申购份额＝100,000/1.2000=83,333.33份 即投资者（非特定投资人）选择投资100,800元本金申购本基金A类基金 份额，假定申购当日A类基金份额净值为1.2000元，可得到83,333.33份A类 基金份额。 2、赎回金额的计算方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日 该类基金份额净值并扣除其他相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均 按四舍五入方法，均保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。 基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，其中： 赎回总额=赎回份额×T日该类基金份额净值 赎回费用=赎回总额×赎回费率 净赎回金额=赎回总额－赎回费用 例：基金转型后，某投资者（非特定投资人）赎回持有的1,000,000份A类 基金份额，持有期限大于7日但少于30日的，其对应的赎回费率为0.75%，假 设赎回当日A类基金份额净值为1.1480元，则其可得到的净赎回金额为： 赎回总额=1,000,000×1.1480=1,148,000.00元 赎回费用=1,148,000.00×0.75%=8,610.00元 净赎回金额=1,148,000.00-8,610.00=1,139,390.00元 即某持有本基金持有期限大于7日但少于30日的投资者（非特定投资人） 赎回持有的1,000,000份A类基金份额，假设赎回当日A类基金份额净值为 1.1480元，则可得到的净赎回金额为1,139,390.00元。 3、基金份额净值计算 T日各类基金份额净值＝T日各类基金资产净值/T日该类基金份额的余额数 量。 T日的各类基金份额净值在T+3日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序， 可以适当延迟计算或公告。本基金各类份额净值的计算，均保留到小数点后4 位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 八、申购、赎回的登记 投资者申购基金成功后，基金登记机构在T+3日为投资者登记权益并办理 登记手续。 投资者赎回基金成功后，基金登记机构在T+3日为投资者办理扣除权益的 登记手续。 基金管理人可以在不违反法律法规规定的范围内，对上述登记办理时间进行 调整，但不得实质影响投资者的合法权益，基金管理人最迟于开始实施前依照《信 息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 九、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人就本基金或某类基金 份额的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所交易时间非正常停市或休市，或本基金所持有的占相当比例 的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 7、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异 常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系 统等无法正常运行。 8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 9、占相当比例的被投资基金拒绝或暂停申购、暂停上市或二级市场交易停 牌。 10、本基金被监管机构移出个人养老金基金名录的，本基金将暂停接受Y 类基金份额的申购申请； 11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、9、11项暂停申购情形之一且基金管理人决定 暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂 停申购公告。发生上述第8项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该 投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。 如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝部分的申购款项本金将退还给 投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所交易时间非正常停市或休市，或本基金所持有的占相当比例 的被投资基金暂停估值，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异 常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系 统等无法正常运行。 8、占相当比例的被投资基金暂停赎回、暂停上市或二级市场交易停牌。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金 管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配 给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受 理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的 办理并公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户 赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未 能赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）在出现巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日基 金总份额20%以上的赎回申请，基金管理人可以对超过的部分全部进行延期办 理，具体措施如下：延期的赎回申请将自动与下一个开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推， 直到全部赎回为止。如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择， 未能赎回部分作自动延期赎回处理。对于此类持有人未超过上述比例的部分，基 金管理人有权根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的方式与其 他持有人的赎回申请一并办理。但是，如此类持有人在提交赎回申请时选择取消 赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 （4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并于两日内在规定媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒 介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净 值。 3、若暂停时间超过1日，则基金管理人可以根据《信息披露办法》的有关 规定，最迟于重新开放申购或赎回日，在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎 回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值；也可以根据实际情况在暂 停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十三、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。 十四、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产 生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供登 记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按登记机构的规定 办理，并按登记机构规定的标准收费。 基金管理人、基金销售机构办理Y类基金份额继承等事项的，应当通过份 额赎回方式办理，个人养老金相关制度另有规定的除外。前述业务的办理不受五 年持有期限制。 十五、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十六、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十七、基金份额的冻结和解冻 登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记 机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 十八、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请，并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规定或相关公告。 二十、如相关法律法规允许基金管理人办理其他基金业务，基金管理人将制 定和实施相应的业务规则。 第八部分基金的投资 一、投资目标 本基金是采用目标日期策略的基金中基金，目标日期为2045年12月31日。 本基金通过大类资产配置，投资于多种具有不同风险收益特征的基金，并随着目 标日期的临近逐步降低权益类资产的配置比例，寻求基金资产的长期稳健增值。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或 注册的公开募集证券投资基金（包括QDII基金、香港互认基金等）、国内依法 发行上市的股票（包括创业板以及其他依法上市的股票、存托凭证）、债券（包 括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、 可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、中期票据、短期融资券、超 短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他经 中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议 存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及中国证监会允 许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金为基金中基金，基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会 依法核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的80%。基 金投资于权益类资产和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合 计原则上不超过基金资产的80%。本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比 例不超过基金资产的20%。本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF） 的比例不超过基金资产的10%。本基金投资于货币市场基金的资产占基金资产的 比例不高于15%。本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年 以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 其中，本基金投资的权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金和混合 型基金，计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：1、基金 合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金；2、根据基金披 露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60% 的混合型基金。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 三、投资策略 1、目标日期策略 本基金属于目标日期基金，资产配置策略以下滑曲线（Glide Path）为核心， 立足国内投资者整个生命周期内的金融资产和人力资本变化特征，结合国内资本 市场表现，给出每年效用最大化的资产配置规划。下滑曲线（Glide Path）指资 产配置比例在投资者生命周期上动态变化，具体而言，在投资者年轻时，基金将 配置较高比例的权益类资产，随着目标日期的临近，权益类资产比例逐步下降， 而非权益类资产比例逐步上升。 国君资管FOF团队以退休前实现稳定的财富积累，退休后支撑原有消费习 惯的开销为投资目的，开发了GTJA-LCCM（Life-Cycle & Capital Market）系统 刻画权益资产下滑曲线。该系统由三部分组成，资本市场模型，生命周期模型和 效用优化模型。其中：资本市场模型从宏观驱动、资本市场变化、政策风险等角 度，通过量化模型给出大类资产收益和风险两个角度的动态回报特征；生命周期 模型从长寿生存、人力资本和财富与储蓄三个角度刻画周期内金融资产的变化特 征，围绕工资收入，消费，储蓄构造了贴近国情的财富积累路径；效用优化模型 纳入风险厌恶和提前消费等投资者特征，利用随机动态规划，借助贝尔曼方程求 出全生命周期效用最优的资产配置和消费决策曲线。 在上述框架的基础上，根据基金运作的相关法律法规确定资产范围，再结合 我国人口的收入情况、风险偏好、消费与储蓄习惯及人口寿命的相关数据分析做 了本土化尝试，按照长期投资和价值投资的理念，在不改变组合整体风险承受能 力条件下，在权益类资产相对低估时超配，在权益类资产高估时低配，可以在长 期内积累可观的战术配置收益，最终将下滑曲线区间上限设置为目标下滑曲线向 上浮动10，形成通道型带状下滑曲线。 本基金将目标退休日期设定为2045年12月31日，定位于退休日期为2045 年或邻近年份的个人养老投资者及其他具有类似风险偏好的投资者。 基金各阶段的权益资产配置比例如下表所示： 时间段 权益类资产配置比例（H） 基金合同生效之日至 2023/12/31 55%≤H＜80% 2024/1/1-2025/12/31 53%≤H＜78% 2026/1/1-2027/12/31 50%≤H＜75% 2028/1/1-2029/12/31 47%≤H＜72% 2030/1/1-2031/12/31 43%≤H＜68% 2032/1/1-2033/12/31 39%≤H＜64% 2034/1/1-2035/12/31 34%≤H＜59% 2036/1/1-2037/12/31 29%≤H＜54% 2038/1/1-2039/12/31 24%≤H＜49% 2040/1/1-2041/12/31 18%≤H＜43% 2042/1/1-2043/12/31 12%≤H＜37% 2044/1/1-2045/12/31 5%≤H＜30% 2046/1/1起 0%≤H＜30% 当前，本基金的下滑曲线如下图示例： 转型前转型后 基金管理人可根据政策调整、市场变化等因素调整下滑曲线及权益类资产配 置比例，并在招募说明书中更新。 2046年1月1日转型为“国泰君安善吾混合型基金中基金（FOF）”后，本 基金将在较低权益资产配置比例下投资运作，力争持续实现基金资产的长期稳健 增值。 本基金会根据中国未来资本市场的变化，实时监控下滑曲线的有效性。 2、基金投资策略 （1）开放式基金投资策略 在开放式基金的投资选择上，更倾向于挑选中长期主动管理能力得到验证的 优质基金产品进行配置。在具体选择维度上分为基金公司、基金经理、基金产品 三个方向，进行定量和定性的合理分析，筛选出超额收益稳定的基金产品进入组 合配置。 1）在基金公司维度，主要考虑的因素有：基金公司的股东背景、公司治理、 核心管理团队的综合素质和稳定性、基金经理与投研团队的综合素质和稳定性、 公司管理的资产规模和盈利能力、管理层的管理风格、投资决策程序的科学性和 执行度、公司风险控制制度健全性和执行力度、公司基金的类型和收益情况、公 司基金交叉持股情况、基金公司产品创新能力及客户服务水平等。评价方式主要 来自于实地调研、公司刊物和公开信息。 2）基金经理维度，对基金经理的从业经验、业绩表现、风险控制、业绩归 因、风格特征等多个层面全方位地进行分析，定量和定性相结合，并通过持续跟 踪保持更新。该体系从多种维度对基金经理的风格特征加以剖析，包括但不限于： 组合构建思路、选股偏好、擅长投资领域、投资集中度、换手率情况等。 3）基金产品维度，重点考量首先根据基金的历史业绩情况，挑选出业绩持 续优秀的基金，根据基金的风险收益特征，构建合适的基金投资组合。通过风险 收益综合评价方法挖掘持续稳定的基金品种，主要包括选股能力、择时能力、风 险控制能力等指标。 （2）场内ETF等基金投资策略 场内ETF等基金评价中更多考虑业绩持续性和市场因素的影响。通过对基 金规模、流动性、跟踪误差、交易成本，以及ETF所跟踪指数的综合评价挑选 适合的ETF投资标的，再根据市场波动因素的变化在适当时机完成基金的买入 或卖出操作。 3、股票的投资策略 通过分析宏观经济、产业政策和行业景气程度，以中国证监会行业分类标准 为基础，挑选出增长前景持续向好的行业或周期景气复苏或上升的行业。通过定 性和定量分析精选个股。定量分析使用的指标包括成长指标、价值指标和盈利指 标，针对不同行业采取相应的估值方法；定性分析对精选公司进行“波特五力模 型”分析，结合行业估值模型进行数量化的辅助投资决策。 4、债券的投资策略 本基金将采取久期偏离、收益率曲线配置和类属配置、无风险套利、杠杆策 略和个券选择策略等投资策略，发现、确认并利用市场失衡实现组合增值。在综 合考虑流动性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上， 评估债券投资价值，选择定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据 市场变化情况对组合进行优化。 5、资产支持证券等品种投资策略 资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券 （MBS）等，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的 构成及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助数量化 定价模型，评估其内在价值。 6、存托凭证投资策略 在控制风险的前提下，本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基 于对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。 7、可转换债券、可交换债券的投资策略 本基金将对可转换债券、可交换债券对应的基础股票进行深入分析与研究， 重点选择有较好盈利能力或成长前景的上市公司的可转换债券、可交换债券，并 在对应可转换债券、可交换债券估值合理的前提下进行投资，以分享正股上涨带 来的收益。同时，本基金还将密切跟踪上市公司的经营状况，从财务压力、融资 安排、未来的投资计划等方面推测、并通过实地调研等方式确认上市公司对转股 价的修正和转股意愿。 8、未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改 变投资目标的前提下，遵循法律法规的规定，在履行适当程序后相应调整或更新 投资策略，并在招募说明书更新中公告。 四、投资限制 1、基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金 的资产比例不低于基金资产的80%。基金投资于权益类资产和商品基金（含商品 期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的80%； （2）本基金持有单只基金，其市值不高于本基金资产净值的20%，且不持 有其他基金中基金； （3）本基金基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有单只证 券投资基金的比例不超过该被投资证券投资基金净资产的20%，被投资证券投资 基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准； （4）本基金投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的15%。 （5）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额； （6）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不 得超过本基金基金资产净值的10%。流通受限基金是指封闭运作基金、定期开放 基金等由基金合同规定明确在一定期限锁定期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF等可上市交易的基金。 （7）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF和商品基金以外，被投资基 金的运作期限应当不少于2年，最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元； 本基金投资于指数基金、ETF和商品基金等品种的，被投资基金的运作期限应当 不少于1年，最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元；被投资基 金运作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较低；被投资基金的基金 管理人及基金经理最近2年没有重大违法违规行为。 （8）本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例不超过基金资产的 20%。本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不得超过基 金资产的10%。 （9）本基金每个交易日日终应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者 到期日在一年以内的政府债券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等； （10）本基金持有一家公司发行的证券（不含证券投资基金），其市值不超 过基金资产净值的10％； （11）本基金基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含证 券投资基金），不超过该证券的10％； （12）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10％； （13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （14）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10％； （15）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （16）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （17）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （18）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期； （19）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、所投资基金暂停或延期办理赎回 申请、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本条规定比例限制 的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （21）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的15%；本基金基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； （22）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票进行，与境 内上市交易的股票合并计算； （24）法律法规及中国证监会规定的其他投资限制。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 合上述第（2）、（3）项的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整；对于 除第（2）、（3）、（9）、（16）、（20）、（22）项外的其他比例限制，因 证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基 金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行 调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。 2、本基金投资于股票、债券等金融工具的，投资品种和比例应当符合本基 金的投资目标和投资策略。 3、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额，但中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外； （7）投资其他基金中基金； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止行为规定或从事关联交易的 条件和要求，本基金可不受相关限制或以变更后的规定为准。经与基金托管人协 商一致，基金管理人可依据法律法规或监管部门规定直接对基金合同进行变更， 该变更无须召开基金份额持有人大会审议。 五、业绩比较基准 本基金采用业绩比较基准：中债新综合指数（财富）收益率*（100%-I）+ 沪深300指数收益率*I。其中I值见下表： 时间段 权益类资产配置比例（H） 业绩比较基准股票 类资产比例参考值 （I） 基金合同生效之日至 2023/12/31 55%≤H＜80% 70% 2024/1/1-2025/12/31 53%≤H＜78% 68% 2026/1/1-2027/12/31 50%≤H＜75% 65% 2028/1/1-2029/12/31 47%≤H＜72% 62% 2030/1/1-2031/12/31 43%≤H＜68% 58% 2032/1/1-2033/12/31 39%≤H＜64% 54% 2034/1/1-2035/12/31 34%≤H＜59% 49% 2036/1/1-2037/12/31 29%≤H＜54% 44% 2038/1/1-2039/12/31 24%≤H＜49% 39% 2040/1/1-2041/12/31 18%≤H＜43% 33% 2042/1/1-2043/12/31 12%≤H＜37% 27% 2044/1/1-2045/12/31 5%≤H＜30% 20% 2046/1/1起 0%≤H＜30% 20% 中债新综合财富指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，该指数旨在综 合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。该指数涵盖了银行间市场和交易所 市场，市场代表性强，能够反映债券市场总体走势，适合作为本基金非权益类资 产投资的业绩比较基准。 沪深300指数是中证指数有限公司编制的沪深两市统一指数，具有良好的市 场代表性和市场影响力，能够反映A股市场总体价格走势。适合作为本基金权 益类资产投资业绩比较基准。 基于本基金的投资范围和投资比例限制，选用上述业绩比较基准能够较好的 反映本基金的风险收益特征。 如果指数编制单位停止计算编制该指数或更改指数名称，或今后法律法规发 生变化，或有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本基金管理 人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，经履行适当程序，调整业绩比较 基准并及时公告。 六、风险收益特征 本基金是一只养老目标日期基金，目标日期为2045年12月31日。本基金 的风险与收益水平会随着投资者目标日期期限的临近而逐步降低。在前期，本基 金的权益类资产配置比例较高，属于预期风险及预期收益水平较高的投资品种。 随后，本基金会逐步降低权益类资产配置比例，相应预期风险及收益水平将 逐步降低。本基金的预期风险收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金，但 高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金、债券型基金中基金。 七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份 额持有人的利益； 2、不谋求对上市公司的控股； 3、有利于基金财产的安全与增值； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会审议。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规定。 九、基金投资组合报告 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金 （FOF）管理人－上海国泰君安证券资产管理有限公司的董事会及董事保证本报 告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担个别及连带责任。 本投资组合报告所载数据截至2023年6月30日，来源于《国泰君安善吾养 老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2023年第2季度 报告》。 9.1报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 196,952,049.85 91.32 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 18,711,822.65 8.68 8 其他资产 880.00 0.00 9 合计 215,664,752.50 100.00 9.2报告期末按行业分类的股票投资组合 9.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 9.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通股票。 9.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资 明细 本基金本报告期末未持有股票。 9.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 9.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资 明细 本基金本报告期末未持有债券。 9.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持 证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投 资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 9.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资 明细 本基金本报告期末未持有权证。 9.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 9.9.2本基金投资股指期货的投资政策 根据本基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。 9.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 9.10.1本期国债期货投资政策 根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。 9.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 9.10.3本期国债期货投资评价 无。 9.11投资组合报告附注 9.11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到监管部门立案调查或 报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形说明 本基金持有的前十名证券发行主体没有被监管部门立案调查或在本报 告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 9.11.2基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 9.11.3其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 880.00 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 880.00 9.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 9.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 第九部分基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一）基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起(FOF)A： 阶段 基金份额净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 2022.10.21-2022.12.31 0.16% 0.12% 2.14% 0.89% -1.98% -0.77% 2023.01.01-2023.06.30 -3.77% 0.55% 0.34% 0.59% -4.11% -0.04% 自基金成立起至2023.06.30 -3.62% 0.46% 2.49% 0.69% -6.11% -0.23% 国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起(FOF)Y： 阶段 基金份额净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 2023.03.01-2023.06.30 -5.72% 0.58% -3.25% 0.57% -2.47% 0.01% 自基金成立起至2023.06.30 -5.72% 0.58% -3.25% 0.57% -2.47% 0.01% 注：本基金合同生效日为2022年10月21日。 本基金从2023年2月9日起新增Y类份额，该类份额首次确认日为2023年3月1日。 （二）基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起(FOF)A： 国泰君安善吾养老目标2045五年持有混合发起(FOF)Y： 注：本基金合同生效日为2022年10月21日。本基金从2023年2月9日起新增Y类份 额，该类份额首次确认日为2023年3月1日。 第十部分基金的转型 一、基金转型的条件 在目标日期2045年12月31日次日（即2046年1月1日），在不违反届时 有效的法律法规或监管规定的情况下，本基金将自动转型为“国泰君安善吾混合 型基金中基金（FOF）”，届时本基金将转为每日开放申购赎回的运作模式及变 更基金名称。 由上述情形导致本基金运作方式转换的，无需召开基金份额持有人大会。 二、基金转型后的名称 国泰君安善吾混合型基金中基金（FOF）。 三、本基金转型后的投资 1、投资目标 在合理控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。 2、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或 注册的公开募集证券投资基金（包括QDII基金、香港互认基金等）、国内依法 发行上市的股票（包括创业板以及其他依法上市的股票、存托凭证）、债券（包 括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、 可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、中期票据、短期融资券、超 短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他经 中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议 存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及中国证监会允 许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金为基金中基金，基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会 依法核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的80%。投 资于权益类资产（股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基金）和商品基金 （含商品期货基金和黄金ETF）等品种合计占基金资产的比例为0-30%。本基金 投资于QDII基金和香港互认基金的比例不超过基金资产的20%。本基金投资于 商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过基金资产的10%。本基 金投资于货币市场基金的资产占基金资产的比例不高于15%。其中，计入上述权 益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：（1）基金合同约定股票资产 投资比例不低于基金资产60%的混合型基金；（2）根据基金披露的定期报告, 最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。 本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 3、投资策略 （1）资产配置策略 本基金采取积极的资产配置策略，通过宏观策略研究，对相关资产类别的预 期收益进行动态跟踪，精选基金品种，构建有超额收益能力的基金组合。同时通 过有效地风险管理，降低业绩的波动性，获得稳定而持续的投资收益。 （2）基金投资策略 1）开放式基金投资策略 本基金以权益类基金为重点投资方向，在开放式基金的投资选择上，更倾向 于挑选中长期主动管理能力得到验证的优质基金产品进行配置。在具体选择维度 上分为基金公司、基金经理、基金产品三个方向，进行定量和定性的合理分析， 筛选出超额收益稳定的基金产品进入组合配置。 ①在基金公司维度，主要考虑的因素有：基金公司的股东背景、公司治理、 核心管理团队的综合素质和稳定性、基金经理与投研团队的综合素质和稳定性、 公司管理的资产规模和盈利能力、管理层的管理风格、投资决策程序的科学性和 执行度、公司风险控制制度健全性和执行力度、公司基金的类型和收益情况、公 司基金交叉持股情况、基金公司产品创新能力及客户服务水平等。评价方式主要 来自于实地调研、公司刊物和公开信息。 ②基金经理维度，对基金经理的从业经验、业绩表现、风险控制、业绩归因、 风格特征等多个层面全方位地进行分析，定量和定性相结合，并通过持续跟踪保 持更新。该体系从多种维度对基金经理的风格特征加以剖析，包括但不限于：组 合构建思路、选股偏好、擅长投资领域、投资集中度、换手率情况等。 ③基金产品维度，重点考量首先根据基金的历史业绩情况，挑选出业绩持续 优秀的基金，根据基金的风险收益特征，构建合适的基金投资组合。通过风险收 益综合评价方法挖掘持续稳定的基金品种，主要包括选股能力、择时能力、风险 控制能力等指标。 2）场内ETF等基金投资策略 场内ETF等基金评价中更多考虑业绩持续性和市场因素的影响。通过对基 金规模、流动性、跟踪误差、交易成本，以及ETF所跟踪指数的综合评价挑选 适合的ETF投资标的，再根据市场波动因素的变化在适当时机完成基金的买入 或卖出操作。 （3）股票的投资策略 通过分析宏观经济、产业政策和行业景气程度，以证监会行业分类标准为基 础，挑选出增长前景持续向好的行业或周期景气复苏或上升的行业。通过定性和 定量分析精选个股。定量分析使用的指标包括成长指标、价值指标和盈利指标， 针对不同行业采取相应的估值方法；定性分析对精选公司进行“波特五力模型” 分析，结合行业估值模型进行数量化的辅助投资决策。 （4）债券的投资策略 本基金将采取久期偏离、收益率曲线配置和类属配置、无风险套利、杠杆策 略和个券选择策略等投资策略，发现、确认并利用市场失衡实现组合增值。在综 合考虑流动性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上， 评估债券投资价值，选择定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据 市场变化情况对组合进行优化。 （5）资产支持证券等品种投资策略 资产支持证券包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券 （MBS）等，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的 构成及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助数量化 定价模型，评估其内在价值。 （6）存托凭证投资策略 在控制风险的前提下，本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基 于对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。 （7）可转换债券、可交换债券的投资策略 本基金将对可转换债券、可交换债券对应的基础股票进行深入分析与研究， 重点选择有较好盈利能力或成长前景的上市公司的可转换债券、可交换债券，并 在对应可转换债券、可交换债券估值合理的前提下进行投资，以分享正股上涨带 来的收益。同时，本基金还将密切跟踪上市公司的经营状况，从财务压力、融资 安排、未来的投资计划等方面推测、并通过实地调研等方式确认上市公司对转股 价的修正和转股意愿。 （8）未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不 改变投资目标的前提下，遵循法律法规的规定，在履行适当程序后相应调整或更 新投资策略，并在招募说明书更新中公告。 4、投资限制 ?组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金 的资产比例不低于基金资产的80%，其中，股票（含存托凭证）、股票型基金、 混合型基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种合计占基金资产的 比例为0-30%，投资于货币市场基金的资产占基金资产的比例不高于15%； （2）本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例不超过基金资产的 20%。本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过基金 资产的10%。 （3）本基金持有单只基金，其市值不高于本基金资产净值的20%，且不持 有其他基金中基金； （4）本基金应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以 内的政府债券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （5）本基金基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有单只证 券投资基金的比例不超过该被投资证券投资基金净资产的20%，被投资证券投资 基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准； （6）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额； （7）本基金持有一家公司发行的证券（不含证券投资基金），其市值不超 过基金资产净值的10％； （8）本基金基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含证 券投资基金），不超过该证券的10％； （9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10％； （10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10％； （12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （13）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期； （16）本基金投资的基金的运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的 基金净资产应当不低于1亿元； （17）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不 超过本基金资产净值的10%；流通受限基金是指封闭运作基金、定期开放基金等 由基金合同规定明确在一定期限锁定期内不可赎回的基金，但不包括ETF、LOF 等可上市交易的基金。 （18）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、所投资基金暂停或延期办理赎回 申请、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本条规定比例限制 的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （20）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的15%；本基金基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； （21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票进行，与境 内上市交易的股票合并计算； （23）法律法规及中国证监会规定的其他投资限制。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 合上述第（3）、（5）项的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整；对于 除第（3）、（4）、（5）、（13）、（19）、（21）项外的其他比例限制，因 证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基 金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行 调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定，从其规定。 基金管理人应当自基金合同转型之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金转型后的投资的监督与检查自基金合同转型 之日起开始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。 ?禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额，但中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外； （7）投资其他基金中基金； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止行为规定或从事关联交易的 条件和要求，本基金可不受相关限制或以变更后的规定为准。经与基金托管人协 商一致，基金管理人可依据法律法规或监管部门规定直接对基金合同进行变更， 该变更无须召开基金份额持有人大会审议。 5、业绩比较基准 本基金采用业绩比较基准：中债新综合指数（财富）收益率*80%+沪深300 指数收益率*20%。 本基金投资于公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%。中债综 合财富指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，该指数旨在综合反映债券全 市场整体价格和投资回报情况。该指数涵盖了银行间市场和交易所市场，市场代 表性强，能够反映债券市场总体走势，适合作为本基金的业绩比较基准。另外， 本基金投资于权益类资产（股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基金）和 商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种合计占基金资产的比例为0-30%。 故选择沪深300指数作为本基金剩余资产的业绩比较基准是合适的。 选用以上业绩比较基准可以有效评估本基金投资组合业绩，反映本基金的风 格特点。 如果指数编制单位停止计算编制该指数或更改指数名称，或今后法律法规发 生变化，或有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本基金管理 人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，经履行适当程序，调整业绩比较 基准并及时公告。 6、风险收益特征 本基金为混合型基金中基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市场基 金、货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型基金和股 票型基金中基金。 7、基金转型后的申购和赎回开放时间 本基金转型为国泰君安善吾混合型基金中基金（FOF）后，投资人在开放日 内可办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交 易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求 或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 8、到达目标日期前基金的公告 在到达目标日期前，基金管理人将进行提示性公告。 9、侧袋机制实施期间，本部分“三、本基金转型后的投资”约定的投资组 合比例等约定仅适用于主袋账户。 第十一部分基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、证券投资基金、银行存款本息、 基金应收申购款及其他资产的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或 其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。 第十二部分基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日，即本基金的基金份额净值和基金份额累 计净值的归属日。 二、估值对象 基金所拥有的证券投资基金份额、股票、存托凭证、资产支持证券、债券和 银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 三、估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会 计准则》、监管部门有关规定。 （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值 日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允 价值。 与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值 为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作 为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的 溢价或折价。 （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够 可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价 值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值 或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对 估值进行调整并确定公允价值。 四、估值方法 1、对于未在交易所上市的证券投资基金的估值 （1）本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值 估值。 （2）本基金投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值 日期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金披露份额净 值，则按所投资基金的基金管理人披露的估值日份额净值进行估值。 2、对于在交易所上市的证券投资基金的估值 （1）本基金投资的交易型开放式指数基金（ETF），按所投资基金估值日 的收盘价估值。 （2）本基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的 份额净值估值。 （3）本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金 估值日的收盘价估值。 （4）本基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额 净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份） 收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份） 收益计提估值日基金收益。 3、对于证券投资基金特殊情况的估值处理 如遇所投资的证券投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日 无交易等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值： （1）以所投资基金的份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的份额净值为基础估值。 （2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市 场环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境 发生了重大变化的，可使用最新的份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市 价及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。 （3）若所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分， 基金管理人将根据份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、 持仓份额等因素合理确定公允价值。 4、证券交易所上市的有价证券（不含证券投资基金）的估值 （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发 行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的 重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市 价，确定公允价格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； （4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价； （5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值； （6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的 公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定 其公允价值。 5、处于未上市期间的有价证券（不含证券投资基金）应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、 首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 6、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含 投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的 按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构 未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期 间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 7、同一债券或股票同时在两个或两个以上市场交易的，按债券或股票所处 的市场分别估值。 8、同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方 估值机构未提供估值价格的，按成本估值。 9、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。 10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 11、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。 12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。基金托管人对未达成一致意见 的基金净值计算结果不承担任何责任，基金托管人有过错的除外。 五、估值程序 1、各类别基金份额净值是按照每个估值日，各类基金资产净值除以估值日 该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。 基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定 的，从其规定。 2、基金管理人应每个估值日后第二个工作日对该估值日基金资产估值。但 基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人应于每 个估值日后第二个工作日对该估值日基金资产估值后，将各类基金份额净值结果 发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误 时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改登记机构交易数据的，由登记机 构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正， 通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）各类基金份额的基金份额净值计算错误偏差达到或超过该类基金份额 净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏 差达到或超过该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证 监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 七、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停估值； 4、占相当比例的被投资基金暂停估值、暂停公告基金份额净值或暂停公告 万份收益的情形时； 5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 八、基金净值的确认 基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责 进行复核。基金管理人应于每个估值日后第二个工作日计算该估值日基金资产净 值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确 认后发送给基金管理人，由基金管理人按法律法规规定及基金合同约定对基金净 值予以公布。 九、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。 十、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按基金合同约定的估值方法第10项进行估值 时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理； 2、由于不可抗力，或由于证券交易所、登记结算公司及存款银行等第三方 机构发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、 合理的措施进行检查，但未能发现该错误或虽发现错误但因前述原因无法及时更 正的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影 响。 第十三部分基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金所投资证券投资基金的分红收入、股息、利息收入、投资 收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指 基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金可以根据实际情况进行收益 分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益 分配； 2、本基金的收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择 现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红；Y类基金份额默认的收益分 配方式是红利再投资； 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准 日的各类基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、本基金同一类别每一基金份额享有同等分配权； 5、对于收益分配方式为红利再投资的基金份额，每份基金份额（原份额） 红利再投资所获得的基金份额的持有期限，按该原份额的持有期限计算，即与原 份额最短持有期到期日相同； 6、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可调整 基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有人大会审议； 7、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 四、收益分配方案 收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、收益分配对 象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内 在规定媒介公告。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，登记 机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资 的计算方法，依照业务规则执行。 七、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧 袋机制”部分的规定。 第十四部分基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费 等； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的开户费用、账户维护费用； 9、基金投资其他基金产生的相关费用（包括但不限于申购费、赎回费等）， 但法律法规禁止从基金财产中列支的除外； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金投资于基金管理人所管理的其他基金的部分不收取管理费。管理费的 计算方法如下： H＝E×各类基金份额的管理费年费率÷当年天数 H为各类基金份额每日应计提的基金管理费 E为各类基金份额前一日的基金资产净值中扣除本基金持有的基金管理人 自身管理的其他基金部分（若为负数，则取0） 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月首日起5个工作日内按照指定的 账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、 公休假等，支付日期顺延。 本基金A类基金份额的管理费年费率为0.80%，本基金Y类基金份额的管 理费年费率为0.40%。未来，如基金管理人对本基金Y类基金份额管理费率适 用的费率进行调整的，详见届时相关公告。 2、基金托管人的托管费 本基金投资于基金托管人所托管的其他公开募集证券投资基金的部分不收 取托管费。托管费的计算方法如下： H＝E×各类基金份额的托管费年费率÷当年天数 H为各类基金份额每日应计提的基金托管费 E为各类基金份额前一日的基金资产净值中扣除本基金持有的基金托管人 自身托管的其他公开募集证券投资基金部分（若为负数，则取0） 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月首日起5个工作日内按照指定的 账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、 公休日等，支付日期顺延。 本基金A类基金份额的托管费年费率为0.15%，本基金Y类基金份额的托 管费年费率为0.075%。未来，如基金管理人对本基金Y类基金份额托管费率适 用的费率进行调整的，详见届时相关公告。 上述“一、基金费用的种类”中第3－10项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 基金管理人运用基金财产申购自身管理的其他基金的（ETF除外），应当通 过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、招募说明书约定应 当收取并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。 四、实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定或相关公告。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。对于基金份额持有人必须自行 缴纳的税收，由基金份额持有人自行负责，基金管理人和基金托管人不承担代扣 代缴或纳税的义务。 第十五部分基金份额的登记 一、基金份额的登记业务 本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容 包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。 二、基金登记业务办理机构 本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构 办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理人签订委托代 理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、 清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易 过户等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。 三、登记机构的权利 登记机构享有以下权利： 1、取得登记费； 2、建立和管理投资者基金账户； 3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 4、在法律法规允许的范围内，对登记业务的办理时间及规则进行调整，并 依照有关规定于开始实施前在规定媒介上公告； 5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 四、登记机构的义务 登记机构承担以下义务： 1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务； 2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的登记业 务； 3、妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于20年； 4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对 投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律 法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外； 5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供 其他必要的服务； 6、接受基金管理人的监督； 7、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 第十六部分基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的 会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会计年度 披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进 行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。 第十七部分基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性风险管理规定》、《基金合同》、《基金中基金指引》、《养老目标证 券投资基金指引（试行）》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定 发生变化时，本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非 法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信 息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证 基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信 息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金 信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文 文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： （一）招募说明书、《基金合同》、托管协议、基金产品资料概要 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投 资者重大利益的事项的法律文件。 2、招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明 基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及 基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。 基金终止运作的，基金管理人不再更新招募说明书。 3、托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监 督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金产品资料概要是招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的 基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的， 基金管理人应当在三个工作日内更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及销 售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至 少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 （二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登 载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、 《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管 协议登载在规定网站上。 （三）基金合同生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载基金 合同生效公告。 《基金合同》生效公告中将说明基金募集情况及发起资金提供方持有的基金 份额、承诺持有的期限等情况。 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应 当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日 后的第3个工作日，通过规定网站、基金份额销售机构网站或者营业网点披露开 放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的第3个工作日，在规定 网站披露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 （六）定期报告，包括年度报告、中期报告和季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成年度报告，将年度报 告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。年度报告中 的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审 计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成中期报告，将中期 报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成季度报告，将 季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报 告或者年度报告。 基金管理人应在年度报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人、基 金管理人高级管理人员、基金经理等人员以及基金管理人股东持有基金的份额、 期限及期间的变动情况。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决 策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动 性风险分析等。 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书， 并登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2、《基金合同》终止、基金清算； 3、转换基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事 务所； 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制 人变更； 8、基金募集期延长或提前结束募集； 9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门托管部门负责 人发生变动； 10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、 基金托管人专门托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三 十； 11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门托管部门负责人因托管业务相关 行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 14、基金收益分配事项； 15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发 生变更； 16、任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五； 17、本基金开始办理申购、赎回； 18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 20、本基金或某类基金份额暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回 申请； 21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 23、本基金推出新业务或服务； 24、调整基金份额类别设置； 25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的和基金合同约定的其他事项。 （八）澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金 份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄 清。 （九）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （十）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进 行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （十一）投资证券投资基金的信息披露 基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更 新）等文件中披露所持有基金以下相关情况： 1、投资政策、持仓情况、损益情况、净值披露时间等； 2、交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理 费、托管费等； 3、持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基金合并、 终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等； 4、基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况； 基金管理人应在定期报告中披露本基金参与基金的基金份额持有人大会的 表决意见。 （十二）投资资产支持证券信息披露 基金管理人应在年度报告及中期报告中披露基金持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在季度报告中披露基金持有的资产支持证券总额、资产支持证 券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10名资产支持证券明细。 （十三）实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 （十四）中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法律法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回 价格、定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开 披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金 信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当自中国证监会 规定之日起，按照中国证监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的 信息。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中 国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不 得从基金财产中列支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10 年。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟披露基金相关信息的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息： 1、不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资 产价值时； 2、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 3、基金合同约定的暂停估值的情形； 4、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 第十八部分侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为 基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户 的赎回申请并支付赎回款项。 2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋 账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日 主袋账户总份额的10%认定。 三、实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 四、实施侧袋机制期间的基金估值 本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估 值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。侧袋账 户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。 五、实施侧袋账户期间的基金费用 1、本基金实施侧袋机制的，主袋账户的管理费和托管费等按主袋账户基金 资产净值作为基数计提。 2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现 后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。 六、侧袋账户中特定资产的处置清算 特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应 当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式， 及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。 处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账 户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。 侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合 《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 七、侧袋机制的信息披露 1、临时公告 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。 2、基金净值信息 基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息 披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。 3、定期报告 侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账 户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计 师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会 计核算和年度报告披露等发表审计意见。 八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将 来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商 一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进修改和调整，无需召开基金份额 持有人大会审议。 第十九部分风险揭示 一、投资本基金的风险 1、市场风险 本基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、 投资者心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发 生变化，产生风险。主要的风险因素包括： （1）政策风险。因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家 宏观政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 （2）经济周期风险。证券市场是国民经济的晴雨表，随着经济运行的周期 性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变 化，从而产生风险。 （3）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资 于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 （4）再投资风险。债券、票据偿付本息后以及回购到期后可能由于市场利 率的下降面临资金再投资的收益率低于原来利率，由此本基金面临再投资风险。 （5）信用风险。债券发行人不能按期还本付息或回购交易中交易对手在回 购到期履行交割责任时，不能偿还全部或部分证券或价款，都可能使本基金面临 信用风险。 （6）上市公司经营风险。上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理 能力、行业竞争、市场前景、技术更新、新产品研究开发等都会导致公司盈利发 生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其债券价格可能下跌，或者能够 用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分 散这种非系统风险，但不能完全避免。 （7）购买力风险。基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配，而现 金可能因为通货膨胀因素而使其购买力下降,从而使基金的实际收益下降。 （8）债券回购风险。债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也 存在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的 风险，其中，信用风险指回购交易中交易对手在回购到期时，不能偿还全部或部 分证券或价款，造成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回 购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致 使整个组合风险放大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对 基金组合收益进行放大的同时，也对基金组合的波动性（标准差）进行了放大， 即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对基金净 值造成损失的可能性也就越大。 2、管理风险 在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收 益水平。 基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基 金收益水平。 3、流动性风险 基金的流动性风险主要表现在两方面：一是基金管理人建仓时或为实现投资 收益而进行组合调整时，可能会由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期 的价格将股票或债券买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，当个券的流动性较 差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券。两者均可能使基金 净值受到不利影响。 （1）基金申购、赎回安排 在目标日期（即2045年12月31日）之前（含该日），除法律法规另有规 定或基金合同另有约定外，本基金对各类基金份额设置五年的最短持有期。在最 短持有期内基金份额持有人不能提出赎回申请，最短持有期届满后可以提出赎回 申请。 为切实保护存量份额持有人的合法权益，遵循份额持有人利益优先的原则， 基金管理人将合理控制基金份额持有人集中度，审慎确认申购、赎回业务申请， 包括但不限于： 1）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。 2）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。 3）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 本基金申购、赎回安排详见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回” 章节及本招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”章节。 （2）拟投资资产的流动性风险评估 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或 注册的公开募集证券投资基金（包括QDII基金、香港互认基金等）、国内依法 发行上市的股票（包括创业板以及其他依法上市的股票、存托凭证）、债券（包 括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、 可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、中期票据、短期融资券、超 短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他经 中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议 存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及中国证监会允 许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定；同时，本基金基于 分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环 境下本基金的流动性风险适中。 （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 根据《流动性风险规定》的相关要求，基金管理人对本基金实施流动性风险 管理，并针对性制定流动性风险管理措施，尽量避免或减小因发生流动性风险而 导致的投资者损失，最大程度的降低巨额赎回情形下可能出现的流动性风险。 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。 1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按 正常赎回程序执行。 2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为 因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波 动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前 提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回 申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处 理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类 推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能 赎回部分作自动延期赎回处理。 3）在出现巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日基金 总份额20%以上的赎回申请，基金管理人可以对超过的部分全部进行延期办理， 具体措施如下：延期的赎回申请将自动与下一个开放日赎回申请一并处理，无优 先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到 全部赎回为止。如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，未能 赎回部分作自动延期赎回处理。对于此类持有人未超过上述比例的部分，基金管 理人有权根据前述“1）全额赎回”或“2）部分延期赎回”的方式与其他持有人 的赎回申请一并办理。但是，如此类持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则 其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理 人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付 赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 本基金巨额赎回安排详见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”章 节及本招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”章节。 （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的 情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金 合同的规定，谨慎选取暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、延期办理巨额赎 回申请、暂停基金估值、摆动定价、实施侧袋机制等流动性风险管理工具作为辅 助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审 慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批程序并 与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者的赎回 申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将密切关注市场资金动向， 提前调整投资和头寸安排，尽可能的避免出现不得不实施上述流动性风险管理工 具的流动性风险，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。 （5）实施侧袋机制对投资者的影响 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有 效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确 定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人 在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特 定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基 金管理人不承担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需 考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减 少，进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实 价值及变化情况。 4、本基金特有风险 本基金是一只养老目标日期基金，目标日期为2045年12月31日。本基金 的风险与收益水平会随着投资者目标日期期限的临近而逐步降低。在前期，本基 金的权益类资产配置比例较高，属于预期风险及预期收益水平较高的投资品种。 随后，本基金会逐步降低权益类资产配置比例，相应预期风险及收益水平将 逐步降低。本基金的预期风险收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金，但 高于货币市场基金、货币型基金中基金、债券型基金、债券型基金中基金。 （1）FOF投资风险 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的资 产比例不低于基金资产的80%。基金投资于权益类资产和商品基金（含商品期货 基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的80%；本基金将 采用目标日期策略，即基金随着所设定的目标日期的临近，整体趋势上逐步降低 权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。 本基金是主动管理型产品，在挑选基金等投资品种的过程中，基金管理人的 专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和对经济 形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 基金管理人在构建FOF投资组合的时候，对基金的选择在很大的程度上依 靠了基金的历史业绩表现。但是基金的过往业绩往往不能代表基金未来的表现， 所以可能引起一定的风险。 （2）投资科创板股票存在的风险 1）市场风险 科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环 保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业 未来盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体 投资难度加大，个股市场风险加大。科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六 日开始涨跌幅限制在正负20%以内，个股波动幅度较其他股票加大，市场风险随 之上升。 2）流动性风险 科创板整体投资门槛较高，个人投资者必须满足交易满两年并且资金在50 万以上才可参与，二级市场上个人投资者参与度相对较低，机构持有个股大量流 通盘导致个股流动性较差，基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。 3）信用风险 科创板试点注册制，对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市 制度，科创板个股存在退市风险。 4）集中度风险 科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股， 市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。 5）系统性风险 科创板企业为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上存 在趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显着。 6）政策风险 国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大 影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。 （3）本基金在目标日期到期前采用目标日期策略进行资产配置；实际运作 过程中将根据市场的情况适当调整目标下滑曲线，实际投资运作情况可能与预设 的目标下滑曲线存在差异，使本基金面临实际运作情况与预设投资策略存在差异 的风险。 （4）当经济情况、技术升级、人口结构等情况发生变化时，基金管理人会 根据以上影响因素的变化相应调整下滑曲线及权益类资产配置比例，并在招募说 明书中更新，从而使本基金运作过程中面临可能调整下滑曲线的风险。 （5）最短持有期限内不能赎回基金份额的风险 除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金的各类基金份额均设置 最短持有期，原则上每份基金份额的最短持有期为五年，在最短持有期内基金份 额持有人不能提出赎回申请，最短持有期届满后可以提出赎回申请。因此，对于 基金份额持有人而言，存在投资本基金后，五年内无法赎回的风险。 （6）本基金“养老”的名称不含收益保障或其他任何形式的收益承诺，本 基金不保本，可能发生亏损。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的 原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 （7）本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、 流动性风险、信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支 持证券的收益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易 活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入 或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债 务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降 低导致证券价格下降，造成基金财产损失。 （8）本基金的投资范围包括QDII基金，因此本基金可能间接面临海外市 场风险、汇率风险、法律和政治风险、会计制度风险、税务风险等风险。并且， 由于本基金可以投资于QDII基金，本基金的申购/赎回确认日、支付赎回款项日 以及份额净值公告日等可能晚于一般基金。 （9）本基金可通过二级市场进行ETF、LOF、封闭式基金的买卖交易，由 此可能面临交易量不足所引起的流动性风险、交易价格与基金份额净值之间的折 溢价风险以及被投资基金暂停交易或退市的风险等。 （10）投资存托凭证的风险 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所 面临的共同风险外，本基金还将面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的 风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证 券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭 证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议 自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的 风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市 的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内 外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 （11）流通受限证券的风险 本基金可投流通受限证券，因此本基金可能由于持有流通受限证券而面临流 动性风险以及流通受限期间内证券价格大幅下跌的风险。 （12）《基金合同》自动终止的风险 本基金为发起式基金，发起资金提供方使用发起资金认购本基金的金额不少 于1000万元人民币，且发起资金认购的基金份额持有期限不少于3年，法律法 规和监管机构另有规定的除外。《基金合同》生效之日起3年后的对应日，若基 金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会审 议决定，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续基金合同期限。故投资 者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 （13）Y类基金份额的其他相关风险 1）Y类基金份额购买等款项来自个人养老金资金账户，基金份额赎回等款 项转入个人养老金资金账户。根据相关法律法规和监管机构的规定，投资人未达 到领取基本养老金年龄或者政策规定的其他领取条件时不可领取个人养老金。 2）个人养老金基金名录由中国证监会确定，每季度通过中国证监会网站、 基金业协会网站、基金行业平台等向社会公布。若本基金被移出名录，投资者将 面临Y类基金份额暂停办理申购业务的风险。 5、操作或技术风险 相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造 成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、 交易错误、IT系统故障等风险。 在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或 者差错而影响交易的正常进行或者导致基金份额持有人的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结 算机构等等。 6、合规性风险 合规性风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基 金投资违反法规及基金合同有关规定的风险。 7、其他风险 （1）因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险； （2）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面 不完善而产生的风险； （3）因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈等行为产生的风险； （4）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； （5）因战争、自然灾害等不可抗力导致的基金管理人、基金其他销售机构 等机构无法正常工作，从而影响基金的申购、赎回按正常时限完成的风险。 二、声明 1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资者自愿投资于本 基金，须自行承担投资风险。 2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金管理人委托 的其他基金销售机构销售，但是，基金资产并不是销售机构的存款或负债，也没 有经基金销售机构担保收益，销售机构并不能保证其收益或本金安全。 第二十部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并自决议生效后两日内在规定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基 金管理人、基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律 师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人 员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最 低期限。 第二十一部分基金合同的内容摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包 括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任登记机构办理基金登记业务并获 得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；代表本基金份额持有人的利益，参 与所持有基金的份额持有人大会，并在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前 提下行使相关投票权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户的业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包 括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券、基金投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露，但向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料不低于法律法规规定的最低期限； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募 集期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包 括但不限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包 括但不限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格 的熟悉托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另 有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但向审计、法律 等外部专业顾问提供的情况除外； （8）复核、审查基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金 清算报告等公开披露的相关基金信息，并向基金管理人进行书面或电子确认； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果 基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法 律法规规定的最低期限； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名 册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有 人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三）基金份额持有人 基金投资者持有本基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基 金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金 合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 除法律法规另有规定或本基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有 同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权 利包括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义 务包括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信 息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）发起资金提供方持有发起资金认购的基金份额自基金合同生效之日起 不少于3年； （10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运 作需要，基金份额持有人大会可以设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根 据相关法律法规和中国证监会的规定进行。 （一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但法 律法规另有规定或《基金合同》另有约定的除外： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有人（以基金管理人或基金托管人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同 一事项书面要求召开基金份额持有人大会； （12）对本基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无 实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加或调整的基金费用的收取； （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或调整收费方式、调整基金份额 类别设置； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改 不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； （5）基金管理人、销售机构、登记机构在法律法规规定的范围内调整有关基 金认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押等业 务的规则； （6）基金推出新业务或服务； （7）对Y类基金份额管理费和托管费实施费率优惠； （8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他 情形。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金 管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提 出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书 面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内 召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托 管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管 理人应当配合。 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召 开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人 代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内 召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有 人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人 代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内 召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基 金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理 人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益 登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。 基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理 有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中 说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系 方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决 意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到 指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书 面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管 理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的 计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代 表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有 人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会 同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的基金份额 持有人持有基金份额的凭证及基金份额持有人的代理投票授权委托证明符合法 律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理 人持有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月 以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的 基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系 统。通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续 公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则 为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管 人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议 通知规定的方式收取份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不 参加收取表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基 金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集 基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）基金份额的基金份额持有人直接出具表决意见或授权他人代表出 具表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理人出具的基金份额持有人持有基金份额的凭证及基金份额持有人的代理投 票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记 机构记录相符。 3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会亦可采用网络、电话、 短信等其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议程 序比照现场开会和通讯开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、 电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列 明。 4、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人可采用其他书面或非书面 方式授权他人代为出席基金份额持有人大会并行使表决权，授权方式可以采用书 面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定 和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决 议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能 主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人 授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有 人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该 次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金 份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、基金份 额持有人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截 止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机 关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特 别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除《基金合同》另有约定外， 转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基 金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总 数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金 份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金 份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理 人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场 公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大 会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证 机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 （九）基金管理人代表本基金出席本基金投资的基金的基金份额持有人大会 并参与表决的特别约定 本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，基金管理人应当代表其基金 份额持有人的利益，参与所持有基金的基金份额持有人大会，并在遵循本基金份 额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权利，无需事先召开本基金的基金 份额持有人大会。基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表 决意见在定期报告中予以披露。投资者持有本基金基金份额的行为即视为同意本 基金管理人直接参与本基金持有的基金的基金份额持有人大会并行使相关投票 权利。 法律法规对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有人大会的程序 或要求另有规定的，从其规定。 （十）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基 金份额10%以上（含10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于 在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会 召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他 人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之 一以上（含二分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分 之二以上（含三分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户 内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。 侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内 容为准，本节没有规定的适用上文相关约定。 （十一）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、 表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关 内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接 对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 三、基金合同的终止事由、程序与基金资产的清算 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规 定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和 基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并自决议生效后两日内在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时基 金管理人、基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律 师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人 员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限可相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最 低期限。 四、争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如经友好协商、调解未能解决的，任何一方可将争议提交中国国际经济贸易 仲裁委员会并按其仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的， 对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，本基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽 责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳 门特别行政区和台湾地区法律）管辖并从其解释。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 第二十二部分基金托管协议的内容摘要 一、托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：上海国泰君安证券资产管理有限公司 住所：上海市黄浦区南苏州路381号409A10室 法定代表人：陶耿 成立时间：2010年8月27日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监许可【2010】631号 组织形式：有限责任公司 注册资本：20亿元人民币 经营范围：证券资产管理业务、公募基金管理业务 存续期间：持续经营 （二）基金托管人 名称：中信银行股份有限公司 住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 法定代表人：朱鹤新 成立时间：1987年4月20日 批准设立文号：国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号：证监基金字[2004]125号 组织形式：股份有限公司 注册资本：489.35亿元人民币 存续期间：持续经营 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1、基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，对下述基金投 资范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融工具： 转型前本基金投资范围： 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或 注册的公开募集证券投资基金（包括QDII基金、香港互认基金等）、国内依法发 行上市的股票（包括创业板以及其他依法上市的股票、存托凭证）、债券（包括 国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、可 转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短 期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他经中 国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存 款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及中国证监会允许 基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金为基金中基金，基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会 依法核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的80%。基 金投资于权益类资产和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合 计原则上不超过基金资产的80%。本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例 不超过基金资产的20%。本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的 比例不超过基金资产的10%。本基金投资于货币市场基金的资产占基金资产的比 例不高于15%。本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内 的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 其中，本基金投资的权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金和混合 型基金，计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：1、基金 合同约定股票资产投资比例不低于基金资产60%的混合型基金；2、根据基金披露 的定期报告，最近四个季度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的 混合型基金。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 转型后本基金投资范围： 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会核准或 注册的公开募集证券投资基金（包括QDII基金、香港互认基金等）、国内依法发 行上市的股票（包括创业板以及其他依法上市的股票、存托凭证）、债券（包括 国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、证券公司短期公司债券、可 转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短 期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债及其他经中 国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存 款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具以及中国证监会允许 基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金为基金中基金，基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会 依法核准或注册的公开募集证券投资基金的资产比例不低于基金资产的80%。投 资于权益类资产（股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基金）和商品基金 （含商品期货基金和黄金ETF）等品种合计占基金资产的比例为0-30%。本基金投 资于QDII基金和香港互认基金的比例不超过基金资产的20%。本基金投资于商品 基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过基金资产的10%。本基金投资于 货币市场基金的资产占基金资产的比例不高于15%。其中，计入上述权益类资产 的混合型基金需符合下列两个条件之一：（1）基金合同约定股票资产投资比例 不低于基金资产60%的混合型基金；（2）根据基金披露的定期报告,最近四个季 度中任一季度股票资产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。本基金持有 的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投融 资比例进行监督： 转型前本基金投资限制： （1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金 的资产比例不低于基金资产的80%。基金投资于权益类资产和商品基金（含商品 期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的80%； （2）本基金持有单只基金，其市值不高于本基金资产净值的20%，且不持有 其他基金中基金； （3）本基金基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有单只证券 投资基金的比例不超过该被投资证券投资基金净资产的20%，被投资证券投资基 金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准； （4）本基金投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的15%。 （5）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额； （6）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不 得超过本基金基金资产净值的10%。流通受限基金是指封闭运作基金、定期开放 基金等由基金合同规定明确在一定期限锁定期内不可赎回的基金，但不包括ETF、 LOF等可上市交易的基金。 （7）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF和商品基金以外，被投资基金 的运作期限应当不少于2年，最近2年平均季末基金净资产应当不低于2亿元；本 基金投资于指数基金、ETF和商品基金等品种的，被投资基金的运作期限应当不 少于1年，最近定期报告披露的季末基金净资产应当不低于1亿元；被投资基金运 作合规，风格清晰，中长期收益良好，业绩波动性较低；被投资基金的基金管理 人及基金经理最近2年没有重大违法违规行为。 （8）本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例不超过基金资产的20%。 本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不得超过基金资产 的10%。 （9）本基金每个交易日日终应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到 期日在一年以内的政府债券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等； （10）本基金持有一家公司发行的证券（不含证券投资基金），其市值不超 过基金资产净值的10％； （11）本基金基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含证 券投资基金），不超过该证券的10％； （12）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10％； （13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （14）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10％； （15）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （16）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基 金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级 报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （17）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （18）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期； （19）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、所投资基金暂停或延期办理赎回 申请、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本条规定比例限制 的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （21）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的15%；本基金基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； （22）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票进行，与境 内上市交易的股票合并计算； （24）法律法规及中国证监会规定的其他投资限制。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 合上述第（2）、（3）项的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整；对于除 第（2）、（3）、（9）、（16）、（20）、（22）项外的其他比例限制，因证 券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金 投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调 整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基 金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开 始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。 转型后本基金投资限制： （1）本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金 的资产比例不低于基金资产的80%，其中，股票（含存托凭证）、股票型基金、 混合型基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种合计占基金资产的 比例为0-30%，投资于货币市场基金的资产占基金资产的比例不高于15%； （2）本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例不超过基金资产的20%。 本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过基金资产的 10%。 （3）本基金持有单只基金，其市值不高于本基金资产净值的20%，且不持有 其他基金中基金； （4）本基金应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内 的政府债券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （5）本基金基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有单只证券 投资基金的比例不超过该被投资证券投资基金净资产的20%，被投资证券投资基 金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准； （6）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额； （7）本基金持有一家公司发行的证券（不含证券投资基金），其市值不超 过基金资产净值的10％； （8）本基金基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不含证 券投资基金），不超过该证券的10％； （9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10％； （10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （11）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10％； （12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （13）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基 金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级 报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40%；债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期； （16）本基金投资的基金的运作期限应当不少于1年，最近定期报告披露的 基金净资产应当不低于1亿元； （17）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不 超过本基金资产净值的10%；流通受限基金是指封闭运作基金、定期开放基金等 由基金合同规定明确在一定期限锁定期内不可赎回的基金，但不包括ETF、LOF 等可上市交易的基金。 （18）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、所投资基金暂停或延期办理赎回 申请、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合本条规定比例限制 的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （20）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的15%；本基金基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发 行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； （21）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票进行，与境 内上市交易的股票合并计算； （23）法律法规及中国证监会规定的其他投资限制。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 合上述第（3）、（5）项的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整；对于除 第（3）、（4）、（5）、（13）、（19）、（21）项外的其他比例限制，因证 券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金 投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调 整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定，从其规定。 基金管理人应当自基金合同转型之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基 金合同的约定。基金托管人对基金转型后的投资的监督与检查自基金合同转型之 日起开始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有人大会审议。 基金托管人依照相关法律法规的规定和基金合同的约定，对侧袋机制启用、 特定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体规则 依照相关法律法规的规定和基金合同的约定执行。 3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投资 禁止行为进行监督： 根据法律法规的规定及基金合同的约定，本基金禁止从事下列行为： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额，但中国证监会认可或批准的特殊基金中基金除外； （7）投资其他基金中基金； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止行为规定，本基金可不受相 关限制或以变更后的规定为准。 4、基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金关联投 资限制进行监督： 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 根据法律法规有关从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相 互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单 及其更新，加盖公章并相互书面提交，并确保所提供名单的真实性、完整性、全 面性。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基金托管人于2个工作日 内进行回函确认已知名单的变更。名单变更时间以基金管理人收到基金托管人回 函确认的时间为准。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人 仍违规进行交易，并造成基金资产损失的，由基金管理人承担责任，基金托管人 不承担任何损失和责任。 5、基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金管理人参 与银行间债券市场进行监督： （1）基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易时是否按交易对 手名单进行交易进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业 标准的银行间债券市场交易对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中 约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内 回函确认收到该名单。基金托管人向基金管理人发出回函之后，名单开始生效。 基金管理人应定期或不定期对银行间债券市场现券及回购交易对手的名单进行 更新，名单中增加或减少银行间债券市场交易对手时须及时通知基金托管人，基 金托管人于2个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金托管人发出回 函之后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所 进行但尚未结算的交易，仍应按照双方原定协议进行结算。 如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间债券市场交易对手 进行交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并 造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。 （2）基金托管人对于基金管理人参与银行间债券市场交易的交易方式的控 制 基金管理人在银行间债券市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名 单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基 金管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金 托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正 并造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。 （3）基金管理人有责任控制交易对手的资信风险。 基金管理人按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手 不履行合同而造成的纠纷。若未履约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未 承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承 担，然后再向相关交易对手追偿。 6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督： （1）基金投资流通受限证券，应遵守有关法律法规规定。流通受限证券指 由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配 售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息 或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通 受限证券。 （2）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经 基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制 制度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的 流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额 度和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前2个工作日将上述资料书面发至 基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述 资料后2个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 （3）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律 法规要求的有关必要书面信息。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应 至少于拟执行投资指令前将上述信息书面发至基金托管人。 （4）基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险 控制制度情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认 为上述资料不符合法律法规、投资决策流程、风险控制制度的，有权要求基金管 理人在投资流通受限证券前就以上事项进行调整，否则，基金托管人有权拒绝执 行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责 任，并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解 决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没 有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担相应责任。 7、基金托管人对基金投资中期票据的监督： （1）基金管理人管理的基金在投资中期票据前，基金管理人须根据法律、 法规、监管部门的规定，制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性 风险处置预案，并书面提供给基金托管人，基金托管人依据上述文件对基金管理 人投资中期票据的额度和比例进行监督。 （2）如未来有关监管部门发布的法律法规对证券投资基金投资中期票据另 有规定的，从其规定。 （3）基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据时的法律法 规遵守情况，有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，有关额度、 比例限制的执行情况。基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规的规 定和基金合同以及本协议的约定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人应按本协议 要求向基金托管人及时发出回函，并及时改正。基金托管人有权随时对所通知事 项进行复查,督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在限期内纠正 的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人不承担由此造成的任何损失和责 任。 8、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人 选择存款银行进行监督： 基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的 约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托 管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 本基金投资银行存款应符合如下规定： （1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基 金银行存款业务账目及核算的真实、准确。 （2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另 行签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与 执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、 保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有 人的合法权益。 （3）基金托管人应对基金银行存款业务进行监督与核查，审查、复核相关 协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，履行托管职责。 （4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金 法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付 结算等的各项规定。 （二）基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的有关措施： 1、基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产 净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、 基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进 行监督和核查。 2、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、基 金合同、本托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期 纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金 托管人发出回函，进行解释或举证。 3、在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人 改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管 人应报告中国证监会。 4、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反有关法律法规或者违反基金 合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告， 持续跟进基金管理人的后续处理，督促基金管理人依法履行披露义务。基金管理 人的上述违规失信行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，基金托管人 应当督促基金管理人及时予以赔偿。若给基金托管人造成损失，基金托管人有权 向基金管理人追偿由此造成的全部损失。 5、基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人， 并及时向中国证监会报告，基金管理人应依法承担相应责任。 6、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时 间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证，对基金 托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配 合提供相关数据资料和制度等。 7、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会， 同时通知基金管理人限期纠正。 8、基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监 督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基 金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 9、基金托管人对资金来源、投资收益及投资安全不承担审核责任，特别是 对于本基金所投标的的后续资金使用情况无审核责任，不保证托管财产投资不受 损失，不保证最低收益。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 （一）根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金 管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托 管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需的其他 账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理 人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、无故拒绝执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息 等违反《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及 时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认 并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事 项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通 知的违规事项未能在限期内纠正或未在合理期限内确认的，基金管理人应报告中 国证监会。 （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会 和银行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 （四）基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交 相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基 金管理人并改正。 （五）基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使 监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经 基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 2、基金托管人应安全保管基金财产。除依据法律法规规定、基金合同和本 托管协议约定及基金管理人的正当指令外，不得自行运用、处分、分配基金的任 何财产。 3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需的 其他账户。 4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其 他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，独立核算，确保基金财产的 完整与独立。 5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管 基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。 6、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管 基金资产。 （二）募集资金的验资 1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构或 在其他银行开立的基金募集专户，该账户由基金管理人或基金管理人委托的登记 机构开立并管理。 2、基金募集期满或基金提前结束募集时，发起资金认购金额、发起资金提 供方承诺的基金份额持有期限符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基 金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立 的托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。同时，基金管理人应 聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报 告，验资报告需对发起资金的持有人及其持有份额进行专门说明。出具的验资报 告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。 3、若基金募集期限届满，未能达到基金备案条件，由基金管理人按规定办 理退款事宜，基金托管人应提供充分协助。 （三）基金的银行账户的开立和管理 1、基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据 基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人 刻制、保管和使用。 2、基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3、基金银行账户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机 构的有关规定。 （四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 1、基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限 责任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 2、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海 分公司/深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 3、基金证券账户与证券交易资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金 业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的 任何证券账户或证券交易资金账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务 以外的活动。 4、基金证券账户与证券交易资金账户相关证明文件的保管由基金托管人负 责，账户资产的管理和运用由基金管理人负责。 （五）债券托管账户的开立和管理 1、基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银 行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的 名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设 银行间债券市场债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资 金的清算。 2、基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市 场回购主协议，正本由基金管理人保存。 （六）其他账户的开设和管理 在本托管协议生效之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同约 定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理 人协助托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，开立有关账户。该账 户按有关规则使用并管理。 （七）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其 中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中 心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办 理。属于基金托管人控制下的实物证券在基金托管人保管期间因基金托管人的过 错导致的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金 托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 （八）与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表 基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保 管。基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两 份以上的正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金管理人在合同签署后30个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合 同送达基金托管人处。合同应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门 20年以上，法律法规或监管规则另有规定的，从其规定。对于无法取得二份以上 的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合同传真件，未经 双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移，由基金管理人保管。 五、基金净值计算和会计核算 （一）基金净值的计算、复核的时间和程序 1、基金净值包括基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额累计净值。 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。各类基金份额净值是指 估值日基金资产净值除以估值日该类基金份额总数后的数值。基金份额累计净值 是指基金份额净值与基金历来分红累计金额之和。各类基金净值的计算均保留到 小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家法律法规另 有规定的，从其规定。 2、基金管理人应每个估值日后第二个工作日对该估值日基金资产估值，但 基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。估值原则应符合基 金合同、《证券投资基金会计核算业务指引》、《企业会计准则》及其他法律、 法规的规定。基金资产净值、各类基金份额净值和基金份额累计净值由基金管理 人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个估值日后第二个工作日对该 估值日基金资产估值后以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值 计算结果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，基金管理人在不晚于每个 开放日后的第3个工作日，通过规定网站、基金份额销售机构网站或者营业网点 披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值，并在不晚于半年度和年度 最后一日后的第3个工作日，在规定网站披露半年度和年度最后一日的各类基金 份额净值和基金份额累计净值。 3、根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金净值，基金托管人复核、 审查基金管理人计算的基金净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，就 与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成 一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布，由此给基金 份额持有人和基金造成损失以及因该交易日基金净值信息计算顺延错误而引起 损失的，基金托管人不承担赔偿责任。 （二）基金资产估值方法 1、估值对象 基金所拥有的证券投资基金份额、股票、存托凭证、资产支持证券、债券和 银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 2、估值方法 （1）对于未在交易所上市的证券投资基金的估值 1）本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估 值。 2）本基金投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日 期间（含节假日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金披露份额净值， 则按所投资基金的基金管理人披露的估值日份额净值进行估值。 （2）对于在交易所上市的证券投资基金的估值 1）本基金投资的交易型开放式指数基金（ETF），按所投资基金估值日的收 盘价估值。 2）本基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额 净值估值。 3）本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估 值日的收盘价估值。 4）本基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收 益，则按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收 益计提估值日基金收益。 （3）对于证券投资基金特殊情况的估值处理 如遇所投资的证券投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日 无交易等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值： 1）以所投资基金的份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致 但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的份额净值为基础估值。 2）以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场 环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发 生了重大变化的，可使用最新的份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价 及重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价值。 3）若所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，基 金管理人将根据份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持 仓份额等因素合理确定公允价值。 （4）证券交易所上市的有价证券（不含证券投资基金）的估值 1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机 构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如 最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重 大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价， 确定公允价格； 2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； 4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价； 5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值； 6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情 况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报 价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公 允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其 公允价值。 （5）处于未上市期间的有价证券（不含证券投资基金）应区分如下情况处 理： 1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、 首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 （6）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于 含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权 的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机 构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市 期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 （7）同一债券或股票同时在两个或两个以上市场交易的，按债券或股票所 处的市场分别估值。 （8）同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三 方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。 （9）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。 （10）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 （11）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。 （12）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 （三）估值差错处理 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当 事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当 得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改登记机构交易数据的，由登记机 构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正， 通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）各类基金份额的基金份额净值计算错误偏差达到或超过该类基金份额 净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏 差达到或超过该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监 会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （四）基金账册的建立 1、基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照相关各方约定的同 一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册， 对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双 方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 2、经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须 及时查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对 不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计算和公告的，以基金管 理人的账册为准。 （五）基金定期报告的编制和复核 1、基金财务报告由基金管理人编制，基金托管人复核。月度报告的编制， 应于每月终了后5个工作日内完成。 2、基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告， 将年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基 金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会 计师事务所审计。基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金 中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定 报刊上。基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报 告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报 告或者年度报告。 3、《基金合同》生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生 重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书、基金产品 资料概要，并登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网 站或营业网点。基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金 管理人至少每年更新一次。 4、基金管理人应及时完成报告编制，将有关报告提供基金托管人复核；基 金托管人应当在收到报告之日起2个工作日内完成月度报告的复核；在收到报告 之日起7个工作日内完成基金季度报告的复核；在收到报告之日起20个工作日内 完成基金中期报告的复核；在收到报告之日起30个工作日内完成基金年度报告的 复核。基金托管人在复核过程中，发现双方的数据、信息存在不符时，基金管理 人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 5、基金托管人在对财务会计报告、季度、中期报告或年度报告复核完毕后， 需盖章确认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 （六）暂停估值的情形 （1）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业 时； （2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值 时； （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停估值； （4）占相当比例的被投资基金暂停估值、暂停公告基金份额净值或暂停公 告万份收益的情形时； （5）中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （七）特殊情况的处理 （1）基金管理人或基金托管人按本协议约定的估值方法第（10）项进行估 值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理； （2）由于不可抗力，或由于证券交易所、登记结算公司及存款银行等第三 方机构发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适 当、合理的措施进行检查，但未能发现该错误或虽发现错误但因前述原因无法及 时更正的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责 任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的 影响。 六、基金份额持有人名册的保管 （一）基金管理人和基金托管人须分别妥善保管基金份额持有人名册，基金 份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 （二）对于每半年度最后一个工作日的基金份额持有人名册，基金管理人应 在每半年度结束后5个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时 的基金份额持有人名册、收益分配基准日的基金份额持有人名册以及基金份额持 有人大会权益登记日的基金份额持有人名册，基金管理人应在相关名册生成后5 个工作日内向基金托管人提供。 （三）基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编 制和保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有 人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为20年，法律法规或 监管规则另有规定的，从其规定。 （四）若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有 人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。 七、适用法律和争议解决 本协议的效力、解释、变更、执行及争议的解决等均适用中华人民共和国法 律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区以及台湾地区法 律）并从其解释，没有相关成文规定的，参照通用的商业惯例和（或）行业惯例。 凡因本协议产生的及与本协议有关的争议，双方均应协商、调解解决；协商、 调解不成的，双方均同意任何一方可将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会并 按其仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有 约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、 勤勉、尽责地履行基金合同和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权 益。 八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 （一）本协议的变更与终止 1、本协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管 协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。本协议的变更报中国证监会备 案。 2、本协议终止的情形 发生以下情况，本协议终止： （1）基金合同终止； （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资 产； （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管 理业务； （4）基金托管人发现基金管理人有下列情形的，经中国证监会允许，有权 终止本协议，并要求基金管理人赔偿损失： ①违反基金合同的投资目的，不当处分产品财产的； ②未能遵守或履行基金合同及本协议约定的有关承诺、义务、陈述或保证； ③被依法取消基金管理人资质或经营异常。 （5）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 （二）基金财产的清算 1、基金财产清算小组 （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日 内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进 行基金清算。 （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人或临时 基金管理人、基金托管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人 员。 （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 2、基金财产清算程序 基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清 算。基金财产清算程序主要包括： （1）基金财产清算小组成立后，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不 能及时变现的，清算期限可相应顺延。 3、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 4、基金财产按下列顺序清偿： （1）支付清算费用； （2）交纳所欠税款； （3）清偿基金债务； （4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 5、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 6、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最 低期限。 第二十三部分对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加、修改服务 项目： （一）基金份额持有人交易记录查询服务 本基金份额持有人可通过管理人的官方网站（www.gtjazg.com）和网上直销 系统（国泰君安资管APP）查询历史交易记录。 （二）基金份额持有人的对账单服务 基金管理人至少每年度以电子邮件、短信或其他电子形式向通过基金管理人 直销机构持有基金管理人基金份额的持有人提供基金保有情况信息，基金份额持 有人也可通过网上直销系统（国泰君安资管APP）查询对账单。 由于持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详、错误、未及时变更 或邮局投递差错、通讯故障、延误等原因有可能造成前述服务无法按时或准确送 达。因上述原因无法正常获得前述服务的持有人，敬请及时通过基金管理人官方 网站或网上直销系统（国泰君安资管APP），或拨打基金管理人客服热线查询、 核对、变更您的预留联系方式。 （三）资讯服务 1、客户服务电话 投资者如果想了解基金产品、服务等信息，或反馈投资过程中需要投诉与建 议的情况，可拨打如下电话：95521。 2、基金管理人官方网站 www.gtjazg.com 3、基金管理人网上直销系统 投资者可以在应用市场搜索“国泰君安资管”，或者扫描下方二维码，下载 国泰君安资管APP，了解基金产品、服务等信息。 国泰君安资管APP下载二维码 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述客户服务 电话或其他方式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本 招募说明书。 第二十四部分其他应披露事项 序号 公告事项 披露方式 披露日期 1 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 证监会指定网站、公司官网 2022-10-17 2 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同 证监会指定网站、公司官网 2022-10-17 3 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要 证监会指定网站、公司官网 2022-10-17 4 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 证监会指定网站、公司官网 2022-10-17 5 国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）风险揭示书 证监会指定网站、公司官网 2022-10-17 6 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同及招募说明书提示性公告 中国证券报 2022-10-17 7 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告 中国证券报、证监会指定网站、公司官网 2022-10-17 8 关于上海国泰君安证券资产管理有限公司使用固有资金认购旗下基金的公告 上海证券报、中国证券报、证券时报、证券日报、证监会指定网站、公司官网 2022-10-17 9 关于国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）提前结束募集的公告 中国证券报、证监会指定网站、公司官网 2022-10-21 10 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同生效公告 中国证券报、证监会指定网站、公司官网 2022-10-22 11 上海国泰君安证券资产管理有限公司关于旗下产品开展直销APP费率优惠活动的公告 上海证券报、中国证券报、证券时报、证券日报、证监会指定网站、公司官网 2022-11-02 12 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金 中国证券报、证监会指定网站、公司 2022-12-20 （FOF）开放日常申购、赎回和定期定额投资业务的公告 官网 13 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2022年第1号） 证监会指定网站、公司官网 2022-12-21 14 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要 证监会指定网站、公司官网 2022-12-21 15 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理变更公告 中国证券报、证监会指定网站、公司官网 2022-12-21 16 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2022年第四季度报告 证监会指定网站、公司官网 2023-01-20 17 上海国泰君安证券资产管理有限公司旗下基金2022年4季度报告提示性公告 上海证券报、中国证券报、证券时报、证券日报 2023-01-20 18 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同 证监会指定网站、公司官网 2023-02-09 19 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议 证监会指定网站、公司官网 2023-02-09 20 关于国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）及国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）增加Y类基金份额并修改基金合同等法律文件的公告 中国证券报、证监会指定网站、公司官网 2023-02-09 21 国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）（2023年第1号） 证监会指定网站、公司官网 2023-02-14 22 国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（A类份额）产品资料概要更新 证监会指定网站、公司官网 2023-02-14 23 国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（Y类份额）产品资料概要更新 证监会指定网站、公司官网 2023-02-14 24 国泰君安善元稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）风险揭示书 证监会指定网站、公司官网 2023-02-14 25 国泰君安善吾养老目标日期2045五年 中国证券报、证监 2023-02-28 持有期混合型发起式基金中基金（FOF）Y 类基金份额开放日常申购、赎回和定期定额投资业务的公告 会指定网站、公司官网 26 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2022年年度报告 证监会指定网站、公司官网 2023-03-31 27 上海国泰君安证券资产管理有限公司旗下基金2022年年度报告提示性公告 上海证券报、中国证券报、证券时报、证券日报 2023-03-31 28 上海国泰君安证券资产管理有限公司关于完成公司法定代表人变更登记的公告 上海证券报、中国证券报、证券时报、证券日报、证监会指定网站、公司官网 2023-04-08 29 上海国泰君安证券资产管理有限公司关于调整旗下产品参与直销APP费率优惠活动的公告 上海证券报、中国证券报、证券时报、证券日报、证监会指定网站、公司官网 2023-04-17 30 上海国泰君安证券资产管理有限公司旗下基金2023年1季度报告提示性公告 上海证券报、中国证券报、证券时报、证券日报 2023-04-22 31 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2022年第四季度报告 证监会指定网站、公司官网 2023-04-23 32 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2023年第1季度报告 证监会指定网站、公司官网 2023-04-23 33 上海国泰君安证券资产管理有限公司旗下基金2023年2季度报告提示性公告 上海证券报、中国证券报、证券时报、证券日报 2023-07-21 34 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2023年第二季度报告 证监会指定网站、公司官网 2023-07-21 35 上海国泰君安证券资产管理有限公司关于运用公司固有资金投资旗下公募基金的公告 证监会指定网站、公司官网 2023-08-21 36 上海国泰君安证券资产管理有限公司关于运用公司固有资金投资旗下公募基金的公告 上海证券报、中国证券报、证券时报、证券日报 2023-08-22 37 上海国泰君安证券资产管理有限公司旗下基金2023年中期报告提示性公告 上海证券报、中国证券报、证券时报、证券日报 2023-08-31 38 国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2023年中期报告 证监会指定网站、公司官网 2023-08-31 第二十五部分招募说明书的存放及查阅方式 本招募说明书存放在基金管理人和销售机构的办公场所和营业场所，投资者 可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。 第二十六部分备查文件 （一）中国证监会准予国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发 起式基金中基金（FOF）注册的文件 （二）国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金 （FOF）基金合同 （三）国泰君安善吾养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金 （FOF）托管协议 （四）法律意见书 （五）基金管理人业务资格批件、营业执照 （六）基金托管人业务资格批件、营业执照 （七）中国证监会要求的其他文件 上述备查文件存放在基金管理人和其他销售机构的办公场所和营业场所，投 资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复 印件。 上海国泰君安证券资产管理有限公司 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新) | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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