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| 富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合发起式(FOF)(016964) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3706031 | ||||||||
| 基金代码 | 016964 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-02-06 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金 （FOF） 基金产品资料概要更新 2024年02月06日（信息截至：2024年02月05日） 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完 整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 富国鑫汇养老目标日期2035三年持有期混合发起式（FOF） 基金代码 016964 基金管理人 富国基金管理有限公司 基金托管人 中国银行股份有限公司 基金合同生效日 2023年05月17日 基金类型 基金中基金 运作方式 其他开放式 开放频率 对每份基金份额设置3年的最短持有期限 交易币种 人民币 基金经理 王登元 任职日期 2023年05月17日 证券从业日期 2011年07月01日 注：在目标日期2035年12月31日次日（即2036年1月1日），本基金自动转型为“富国鑫瑞混 合型基金中基金（FOF）”。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资目标 本基金依照下滑曲线进行大类资产配置，随着目标日期临近逐渐降低权益类资产的配置比例，灵活投资于多种具有不同风险收益特征的基金和其他资产，在力争实现养老目标的前提下，追求养老资产的长期稳健增值。 目标日期后，本基金在严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理、基金优选，追求基金长期稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（包括商品基金（含商品期货基金和黄金ETF，下同）、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”）、QDII基金和香港互认基金及其他经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金）、国内依法公开发行上市交易的股票（包括主板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、政府支持债券、政府支持机构债、次级债、可转换债券、分离交易可转换债券、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、可交换债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的资产占基金资产的比例不低于80%；本基金投资于股票、存托凭证、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不高于基金资产的60%。本基金投资于货币市场基金的资产占基金资产的比例不高于15%，投资于商品基金的资产占基金资产的比例不高于10%，投资于QDII基金和香港互认基金的资产合计占基金资产的比例不高于 20%。本基金投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%。 本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 本基金采用目标日期策略，即随着所设定目标日期的临近，逐步降低权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。在有效控制风险前提下确定大类资产配置比例，并通过定量分析和定性分析相结合的方式筛选出优质基金组成投资组合，争取实现基金资产的长期稳健增值。在资产配置方面，本基金充分考虑投资者在职业生涯中人力资本和金融资本的不断变化、中长期投资对投资风险的承受能力的变化等因素，设定权益类资产、非权益类资产的配置目标比例随时间变化的路径，同时根据短期政策与法规的变化、证券市场情况变化、利率走势、经济运作周期、市场情绪等宏观经济及市场环境的变化，综合衡量各资产类别的收益潜力、相关性以及相对吸引力，进而提出局部配置变化方案，从而起到提高风险收益比的作用；在基金投资方面，本基金采用定量分析和定性分析相结合的方式，一方面通过严格的量化规则筛选有潜在投资价值的标的纳入研究范围，另一方面结合所选基金的基金管理人的基本情况和投研文化等定性因素进行二次研判，双重维度力求筛选出中长期业绩稳定的优秀基金；在股票投资方面，以价值选股、组合投资为原则，通过分散投资、组合投资，降低个股风险与集中性风险；在债券投资方面，本基金将采用久期控制下的主动性投资策略。本基金的港股通标的股票投资策略、存托凭证投资策略、资产支持证券投资策略和公募REITs投资策略详见法律文件。 业绩比较基准 （沪深300指数收益率*90%+恒生指数收益率(使用汇率估值折算)*10%）*X值%+中债综合全价指数收益率*（100-X值）%，其中本基金各年的下滑曲线中枢值（即X值）为：2023，33.70；2024，31.70；2025，30.00；2026，28.50；2027，21.70；2028，20.70；2029，19.90；2030，15.90；2031，15.40；2032，14.90；2033，14.40；2034，14.00；2035，13.60。 风险收益特征 本基金属于采用目标日期策略的基金中基金，2035年12月31日为本基金的目标日期。从基金合同生效日至目标日期止，本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间逐渐接近目标日期而逐步降低。 本基金为混合型基金中基金，在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投资港股通标的股票的，需承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 注：详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。 （二）投资组合资产配置图表 注：截止日期2023年12月31日。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 费用类型 金额（M）/持有期限（N） 费率（普通客户） 费率（特定客户） 申购费（前端） M＜100万 1.2% 0.12% 100万≤M＜500万 1.0% 0.1% M≥500万 1000元/笔 1000元/笔 注：以上费用在投资者申购基金过程中收取，本基金转型前不收取赎回费。本基金转型后申购费率 将有所调整并将收取赎回费，转型后的申购费率、赎回费率、特定客户的具体含义请见《招募说明 书》相关内容。 （二）基金运作相关费用 费用类别 年费率/收费方式 管理费 0.60% 托管费 0.15% 注：以上费用将从基金资产中扣除；本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从 基金资产扣除。本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理费，对基 金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管费。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅 读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资中的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风 险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金 特有风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基 金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金的特有风险包括：1、基金运作的风险 本基金是混合型基金中基金，存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、市场环境或基金 管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响，导致基金的大类资产配置比例 偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性， 将在基金投资决策中给基金带来一定的不确定性的风险。被投资基金的波动会受到宏观经济环境、 行业周期、基金经理管理能力和基金管理人自身经营状况等因素的影响。因此，本基金整体表现可 能在特定时期内低于其他基金。本基金坚持价值和长期投资理念，重视基金投资风险的防范，但是 基于投资范围的规定，本基金无法完全规避基金市场、股票市场和债券市场的下跌风险。同时，本 基金可能因持续规模较小而被合并导致基金终止的风险。 2、资产支持证券投资风险 本基金可投资资产支持证券，资产支持证券在国内市场尚处发展初期，具有低流动性、高收益 的特征，并存在一定的投资风险。 3、本基金对于每份基金份额，设定锁定持有期，原则上每份基金份额的锁定持有期为三年， 锁定持有期到期后进入开放持有期，每份基金份额自其开放持有期首日起才能办理赎回业务。因此 基金份额持有人面临在锁定持有期内不能赎回基金份额的风险。 4、发起式基金自动终止的风险 基金合同生效之日起3年后的对应日，若基金资产规模低于2亿元，基金合同应当按照基金合 同约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。因而，本基金存 在着无法存续的风险。 5、存托凭证投资风险 本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创新 企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。 6、本基金可以投资于港股通标的股票，投资风险包括： 1）本基金可以通过“港股通”投资于香港市场，在市场进入、投资额度、可投资对象、税务 政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整，这些限制因素的变化可能对本基金进 入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。 2）香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，此外，在港股通下参与香港股票投资还将面 临包括但不限于如下特殊风险：涨跌幅限制、交易日不同、临时停市、交易机制、代理投票、汇率 风险、港股通每日额度限制等。 3）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港 股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 7、公募REITs投资风险 本基金投资公募REITs可能面临的风险包括但不限于基金价格波动风险、基础设施项目运营风 险、基础设施估值无法体现公允价值的风险、基金份额交易价格折溢价风险、流动性风险、终止上 市风险、政策调整风险、利益冲突风险。 8、本基金的名称中包含“养老目标”字样，不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承诺， 基金管理人在此特别提示投资者：本基金不保本，可能发生亏损。敬请投资人根据自身年龄、退休 日期和收入水平，选择适合的养老目标基金。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册/核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管 理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，均应提交中国 国际经济贸易仲裁委员会，按照申请仲裁时中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行 仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，并对各方当事人具有约束力。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期公告等披 露文件。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站（www.fullgoal.com.cn），客户服务热线：95105686，4008880688 （全国统一，免长途话费） 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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