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| 民生加银新收益债券C(000987) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 798544 | ||||||||
| 基金代码 | 000987 | ||||||||
| 公告日期 | 2017-08-12 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：民生加银基金管理有限公司 基金托管人：平安银行股份有限公司 二零一七年八月 1 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 重要提示 民生加银新收益债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2014年12月 18日中国证监会证监许可【2014】1382号文注册，基金合同于2015年12月29日正 式生效。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读招募说明书；基金的过往业绩并 不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得 基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基 金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人 的权利和义务，应详细查阅基金合同。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2017年6月29日，有关财务 数据和净值表现截止日为2017年3月31日。 2 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 目 录 重要提示....................................................................... 1 第一部分 基金管理人............................................................ 3 第二部分 基金托管人............................................................ 9 第三部分 相关服务机构......................................................... 14 第四部分 基金的名称........................................................... 25 第五部分 基金合同的类型....................................................... 25 第六部分 基金的投资目标....................................................... 25 第七部分 基金的投资方向....................................................... 25 第八部分 基金的投资策略....................................................... 25 第九部分 业绩比较基准......................................................... 31 第十部分 风险收益特征......................................................... 31 第十一部分 基金投资组合报告 .................................................. 31 第十二部分 基金的业绩......................................................... 36 第十三部分 基金费用与税收..................................................... 37 第十四部分 对招募说明书更新部分的说明 ........................................ 39 3 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 第一部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：民生加银基金管理有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人：张焕南 成立时间：2008年11月3日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187号 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：叁亿元人民币 存续期间：永续经营 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股63.33%）、加拿 大皇家银行（持股30%）、三峡财务有限责任公司（持股6.67%）。 电话：010-88566528 传真：010-88566500 联系人：李良翼 民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专 门委员会：审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管 理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及 设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员 会；常设部门包括：投资部、研究部、固定收益部、专户理财一部、专户理财 二部、资产配置部、产品部、市场策划中心、渠道管理部、机构一部、机构二 部、机构三部、电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理 部、运营管理部、信息技术部、深圳管理总部、综合管理部、国际业务部 （筹）。 基金管理情况：截至2017年6月29日，民生加银基金管理有限公司管理42只 4 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 开放式基金：民生加银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强 收益债券型证券投资基金、民生加银精选混合型证券投资基金、民生加银稳健 成长混合型证券投资基金、民生加银内需增长混合型证券投资基金、民生加银 景气行业混合型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数型证券投资基 金、民生加银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合 型证券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银 现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型发起式证券投资基金、民生 加银家盈理财7天债券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基 金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置 混合型证券投资基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生 加银平稳添利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、 民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资 基金、民生加银新动力灵活配置混合型证券投资基金、民生加银研究精选灵活 配置混合型证券投资基金、民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金、民 生加银新收益债券型证券投资基金、民生加银和鑫债券型证券投资基金、民生 加银量化中国灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫瑞债券型证券投资基 金、民生加银现金添利货币市场基金、民生加银鑫盈债券型证券投资基金、民 生加银鑫福灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫安纯债债券型证券投资 基金、民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫享债券型 证券投资基金、民生加银前沿科技灵活配置混合型证券投资基金、民生加银腾 元宝货币市场基金、民生加银鑫喜灵活配置混合型证券投资基金、民生加银鑫 升纯债债券型证券投资基金、民生加银鑫益债券型证券投资基金、民生加银汇 鑫一年定期开放债券型证券投资基金、民生加银中证港股通高股息精选指数型 证券投资基金、民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金。 二、主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 张焕南先生：董事长，硕士。历任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室 副主任，市委副秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管 局调研员，中国银监会银行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主 任，民生银行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、 5 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 董事长、民生加银资产管理有限公司党委书记、董事长。 吴剑飞先生：董事、总经理，硕士。历任长盛基金管理公司研究员；泰达 宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金 经理、投资决策委员会委员及投资部副总监；2009年至2011年，任职于平安资 产管理公司，担任股票投资部总经理；2011年9月加入民生加银基金管理有限公 司，自2011年9月至2015年5月担任公司副总经理（分管投研）；现任总经理、 党委委员、投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席。 林海先生：董事、督察长，硕士。1995年至1999年历任中国民生银行办公 室秘书、宣传处副处长；1999年至2000年，任中国民生银行北京管理部阜成门 支行副行长；2000年至2012年，历任中国民生银行金融同业部处长、公司银行 部处长、董事会战略发展与投资管理委员会办公室处长；2012年2月加入民生加 银基金管理有限公司，2012年5月至2014年4月担任民生加银基金管理有限公司 副总经理，现任民生加银基金管理有限公司督察长、党委委员。 Clive Brown先生：董事，学士。历任Price Waterhouse审计师、高级经 理，JP Morgan 资产管理亚洲业务、JP Morgan EMEA和JP Morgan资产管理的首 席执行官。现任加拿大皇家银行环球资产管理（英国）有限公司亚洲区和RBC EMEA全球资产管理首席执行官。 王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资 官、汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香 港分行资本市场部董事总经理。现任加拿大皇家银行中国区董事总经理、北京 分行行长。 张星燎先生：董事，硕士。历任葛洲坝电厂会计、中国长江电力股份有限 公司财务主任、财务部副经理、湖北大冶有色金属有限公司副总经理、财务总 监、监事会副主席、湖北清能地产集团有限公司董事、党委委员、副总经理、 总会计师、中国长江三峡集团公司资产财务部主任、三峡财务有限责任公司总 经理、党委副书记。 任淮秀先生：独立董事，经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲 师，基本建设经济教研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济 系副教授，财金学院投资经济系系主任，人民大学财金学院副院长，现任中国 人民大学财政金融学院教授委员会副主席。 6 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 于学会先生：独立董事，学士。从事过10年企业经营管理工作。历任北京 市汉华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市 众天律师事务所合伙人、律师。 杨有红先生：独立董事，会计学博士。1987年7月起至今，先后曾任北京工 商大学商学院讲师、副教授、教授，会计学院副院长、书记、院长，商学院院 长，现任科技处处长。 2、监事会成员基本情况 朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财 会部副科长，中国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副 行长，中国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理 有限公司督察长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司监事会主席、党 委委员。 谭伟明先生：监事，香港专业文凭，香港会计师公会会士、香港特许公认 会计师工会资深会员。曾在普华永道国际会计事务所、黛丽斯国际有限公司、 怡富集团从事财务工作，曾任摩根资产管理董事总经理兼北亚区主管、德意志 银行资产与财富管理董事总经理兼全球客户亚太区（日本除外）主管。现任加 拿大皇家银行环球资产管理董事总经理兼亚洲业务总主管。 李君波先生：监事，硕士，高级经济师。历任三峡财务有限责任公司投资 银行部研究员，研究发展部研究员、副经理，股权投资管理部经理，现任创新 业务部经理。 于善辉先生：监事，硕士。曾任职于天相投资顾问有限公司，任分析师、 金融创新部经理、总裁助理、副总经理等职。2012 年加入民生加银基金管理有 限公司，曾兼任金融工程与产品部总监，现任民生加银基金管理有限公司总经 理助理兼专户理财二部总监、产品部总监、专户投资总监、投资决策委员会委 员、专户投资决策委员会主席。 董文艳女士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工 作，中国人民银行外管局从事稽核检查工作。2008年加盟民生加银基金管理有 限公司，现任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主 任。 申晓辉先生：监事，学士。历任长盛基金管理有限公司市场部机构经理， 7 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 摩根士丹利华鑫基金管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理，光大保 德信基金管理有限公司北京分公司总经理助理，益民基金管理有限公司机构业 务部总经理。2012年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理 有限公司机构一部总监。 3、高级管理人员基本情况 张焕南先生：董事长，简历见上。 吴剑飞先生：总经理，简历见上。 林海先生：督察长，简历见上。 4、本基金基金经理 杨林耘女士：北京大学金融学硕士，23年证券从业经历。曾任东方基金基 金经理（2008年-2013年），中国外贸信托高级投资经理、部门副总经理，泰康 人寿投资部高级投资经理，武汉融利期货首席交易员、研究部副经理。自2013 年10月加盟民生加银基金管理有限公司担任总经理助理兼固定收益部总监。自 2014年3月起至今担任民生加银信用双利债券型证券投资基金基金经理；自2014 年4月起至今担任民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现 金宝货币市场基金基金经理；自2014年8月起至今担任民生加银平稳添利定期开 放债券型证券投资基金基金经理；自2015年5月起至今担任民生加银新动力灵活 配置混合型证券投资基金基金经理；自2015年6月至今担任民生加银增强收益债 券型证券投资基金、民生加银转债优选债券型证券投资基金基金经理；自2015 年6月起至今担任民生加银新战略灵活配置混合型证券投资基金基金经理；自 2015年12月至今担任民生加银新收益债券型证券投资基金基金经理；自2014年3 月至2015年7月担任民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金、民生加银现金 增利货币市场基金基金经理；自2014年6月至2015年7月担任民生加银家盈理财 月度债券型证券投资基金基金经理；自2014年8月至2016年1月担任民生加银岁 岁增利定期开放债券型证券投资基金基金经理。 李慧鹏先生：首都经济贸易大学产业经济学硕士，7年证券从业经历。曾在 联合资信评估有限公司担任高级分析师，在银华基金管理有限公司担任研究 员，泰达宏利基金管理有限公司担任基金经理的职务。2015年6月加入民生加银 基金管理有限公司，自2015年7月至今担任民生加银平稳添利定期开放债券型证 券投资基金、民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金基金经理；自 8 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 2016年1月至今担任民生加银新收益债券型证券投资基金基金经理；自2016年4 月至今担任民生加银家盈理财7天债券型证券投资基金基金经理；自2016年6月 至今担任民生加银鑫瑞债券型证券投资基金基金经理；自2016年7月至今担任民 生加银鑫盈债券型证券投资基金基金经理;2016年9月至今担任民生加银鑫安纯 债债券型证券投资基金基金经理；2016年10月至今担任民生加银鑫享债券型证 券投资基金基金经理。自2016年12月至今担任民生加银岁岁增利定期开放债券 型证券投资基金基金经理。自2017年3月至今担任民生加银鑫益债券型证券投资 基金基金经理。自2017年4月至今担任民生加银汇鑫一年定期开放债券型证券投 资基金基金经理。自2017年6月至今担任民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金 基金经理。 5、投资决策委员会 投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策委员会，由9名成 员组成。由吴剑飞先生担任投资决策委员会主席、公募投资决策委员会主席， 现任董事、总经理；于善辉先生，担任专户投资决策委员会主席、投资委员会 委员，现任监事、总经理助理兼专户理财二部总监；杨林耘女士，投资决策委 员会委员、公募投资决策委员会委员，现任公司总经理助理兼固定收益部总 监；牛洪振先生，投资决策委员会委员、公募投资决策委员会委员、专户投资 委员会委员，现任公司交易部总监；陈廷国先生，公募投资决策委员会委员， 现任研究部首席分析师；宋磊先生，公募投资决策委员会委员、专户投资决策 委员会委员、投资决策委员会委员，现任研究部总监；张岗先生，公募投资决 策委员会委员、投资决策委员会委员，现任投资部总监；李宁宁女士，专户投 资决策委员会委员、投资决策委员会委员，现任总经理助理兼专户理财一部总 监；赵景亮先生，专户投资决策委员会委员，现任专户理财一部副总监。 6、上述人员之间不存在亲属关系。 9 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 第二部分 基金托管人 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称：平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 法定代表人：谢永林 成立日期：1987年12月22日 组织形式：股份有限公司 注册资本：17,170,411,366元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号 联系人：潘琦 联系电话：(0755) 2216 8257 1、平安银行基本情况 平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证 券交易所简称：平安银行，证券代码 000001）。其前身是深圳发展银行股份有限 公司，于 2012 年 6 月吸收合并原平安银行并于同年 7 月更名为平安银行。中国平 安保险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行 58%的股份，为平安银 行的控股股东。截至 2016 年末，平安银行在职员工 36885 人，通过全国 60 家分 行、1072 家营业机构为客户提供多种金融服务。 截至 2017 年 3 月 31 日，平安银行资产总额 30，061.95 亿元，较上年末增长 1.79%；各项存款余额 23,916 亿元，较上年末增长 0.51%；各项贷款 15,705 亿 元，较上年末增长 4.90%；2017 年 1-3 月，营业收入 277.12 亿元，同比增长 0.65%；净利润 62.14 亿元，同比增长 2.10%；资本充足率 11.48%，满足监管标 准。 平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算 处、资金清算处、规划发展处、IT 系统支持处、督察合规处、外包业务中心 8 个 10 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 处室，目前部门人员为 58 人。 2、主要人员情况 陈正涛,男,中共党员，经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注册 私人银行家，具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作，具有本外币 资金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。1985 年 7 月至 1993 年 2 月在武汉金融高等专科学校任教；1993 年 3 月至 1993 年 7 月在招商银行武汉分 行任客户经理；1993 年 8 月至 1999 年 2 月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部 经理、行长助理；1999 年 3 月－2000 年 1 月在招行武汉分行青山支行任行长助 理；2000 年 2 月至 2001 年 7 月在招行武汉分行公司银行部任副总经理；2001 年 8 月至 2003 年 2 月在招行武汉分行解放公园支行任行长；2003 年 3 月至 2005 年 4 月在招行武汉分行机构业务部任总经理；2005 年 5 月至 2007 年 6 月在招行武汉分 行硚口支行任行长；2007 年 7 月至 2008 年 1 月在招行武汉分行同业银行部任总经 理；自 2008 年 2 月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行 部副总经理，一直负责公司银行产品开发与管理，全面掌握银行产品包括托管业务 产品的运作、营销和管理，尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011 年 12 月任平安银行资产托管部副总经理；2013 年 5 月起任平安银行资产托管事业 部副总裁（主持工作）；2015 年 3 月 5 日起任平安银行资产托管事业部总裁。 3、基金托管业务经营情况 2008 年 8 月 15 日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。 截至2017年3月31日，平安银行股份有限公司托管净值规模合计5.46万亿，托 管证券投资基金共96只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、华 富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证金 快线货币市场基金、平安大华日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证券 投资基金、新华阿里一号保本混合型证券投资基金、东吴中证可转换债券指数分级 证券投资基金、平安大华财富宝货币市场基金、红塔红土盛世普益灵活配置混合型 发起式证券投资基金、新华财富金30天理财债券型证券投资基金、新华活期添利货 币市场证券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华阿鑫一号保本混合 型证券投资基金、新华增盈回报债券型证券投资基金、鹏华安盈宝货币市场基金、 平安大华新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万银多元策略灵活配置混合型证券投 资基金、中海安鑫宝1号保本混合型证券投资基金、中海进取收益灵活配置混合型 11 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 证券投资基金、天弘普惠养老保本混合型证券投资基金、东吴移动互联灵活配置混 合型证券投资基金、平安大华智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、国金通用鑫 新灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、嘉合磐石混合型证券投资基金、平安大 华鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛灵活配置混合型证券投资基金、新华阿鑫二 号保本混合型证券投资基金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯 债债券型证券投资基金、德邦增利货币市场基金、中海顺鑫保本混合型证券投资基 金、民生加银新收益债券型证券投资基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券 投资基金、浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金、广发安泽回报灵活配 置混合型证券投资基金、博时裕景纯债债券型证券投资基金、平安大华惠盈纯债债 券型证券投资基金、长城久源保本混合型证券投资基金、平安大华安盈保本混合型 证券投资基金、嘉实稳丰债券型证券投资基金、嘉实稳盛债券型证券投资基金、长 信先锐债券型证券投资基金、华润元大现金通货币市场基金、平安大华鼎信定期开 放债券型证券投资基金、平安大华鼎泰灵活配置混合型证券投资基金、南方荣欢定 期开放混合型发起式证券投资基金、长信富平纯债一年定期开放债券型证券投资基 金、中海合嘉增强收益债券型证券投资基金、鹏华丰安债券型证券投资基金、富兰 克林国海新活力灵活配置混合型证券投资基金、南方颐元债券型发起式证券投资基 金、鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金、鹏华兴安定期开放灵活配置混合型证 券投资基金、西部利得天添利货币市场基金、鹏华弘腾灵活配置混合型证券投资基 金、博时安祺一年定期开放债券型证券投资基金、安信活期宝货币市场基金、广发 鑫源灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠享纯债债券型证券投资基金、广发 安悦回报灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠融纯债债券型证券投资基金、 广发沪港深新起点股票型证券投资基金、平安大华惠金定期开放债券型证券投资基 金、平安大华量化成长多策略灵活配置混合型证券投资基金、博时丰达纯债债券型 证券投资基金、英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、西部利得新动力灵活配置 混合型证券投资基金、天弘安盈灵活配置混合型证券投资基金、平安大华惠利纯债 债券型证券投资基金、广发鑫盛18个月定期开放混合型证券投资基金、长盛盛丰灵 活配置混合型证券投资基金、鹏华丰盈债券型证券投资基金、平安大华惠隆纯债债 券型证券投资基金、广发新常态灵活配置混合型证券投资基金、平安大华金管家货 币市场基金、平安大华鑫利定期开放灵活配置混合型证券投资基金、博时泰安债券 型证券投资基金、新华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金、国联安睿智定期开放混 12 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 合型证券投资基金、华泰柏瑞享利灵活配置混合型证券投资基金、广发汇平一年定 期开放债券型证券投资基金、华安新安平灵活配置混合型证券投资基金、平安大华 量化灵活配置混合型证券投资基金、平安大华中证沪港深高股息精选指数型证劵投 资基金、前海开源聚财宝货币市场基金、招商招弘纯债债券型证券投资基金、招商 稳阳定期开放灵活配置混合型证券投资基金、长盛盛瑞灵活配置混合型证券投资基 金、平安大华惠益纯债债券型证券投资基金、金鹰添荣纯债债券型证券投资基金、 西部利得汇享债券型证券投资基金、鹏华丰玉债券型证券投资基金、华安睿安定期 开放混合型证券投资基金、西部利得久安回报灵活配置混合型证券投资基金、广发 汇安18个月定期开放债券型证券投资基金。 二、基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法 规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确保基 金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有 人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营风险，确 保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。 2、内部控制组织结构 平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产托 管业务的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部 控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 3、内部控制制度及措施 资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制 度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得基 金从业资格的人员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权 工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约 机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职 信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系 统完整、独立。 13 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法 律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组 合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常 为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指 令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 （1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例 行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理 人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 （2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及 交易对手等内容进行合法合规性监督。 （3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基 金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证 监会。 （4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人 进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 14 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 第三部分 相关服务机构 一、销售机构及联系人 1、直销机构 民生加银基金管理有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人：张焕南 客服电话：400-8888-388 联系人：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999820 网址：www.msjyfund.com.cn 2、其他销售机构 （1）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：洪崎 客服电话：95568 联系人：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （2）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 法定代表人：曹实凡 联系人：石静武 业务咨询电话：95511转8 15 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 开放式基金业务传真：0755-82400862 网站：stock.pingan.com （3）平安银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市深南东路5047号 法定代表人：谢永林 客服电话：95511-3 联系人：施艺帆 电话：021-38637673 传真：021-50979507 网址：www.bank.pingan.com （4）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表人：杨文斌 客服电话：400-700-9665 联系人：陆敏 电话：021-20613600 传真：021-68596916 网址：www.ehowbuy.com （5）深圳众禄金融控股股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 法定代表人：薛峰 客服电话：400-6788-887 联系人：童彩平 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （6）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 16 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法定代表人：陈柏青 客服电话：4000-766-123 联系人：徐昳绯 电话： 021-60897840 传真：0571-26698533 公司网站：www.fund123.cn （7）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼 法定代表人：其实 客服电话：400-1818-188 联系人：高莉莉 电话：020-87599121 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （8）和讯信息科技有限公司 公司地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 客服电话：400-920-0022 联系人：刘洋 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com/ （9）深圳腾元基金销售有限公司 公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼1806-1808单元 法定代表人：曾革 客户电话：400-6887-7899 联系人：姚庆荣 网站：www.tenyuanfund.com/ 17 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） （10）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表人： 凌顺平 联系人： 刘晓倩 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn/ （11） 北京展恒基金销售有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层 法定代表人：闫振杰 联系人：张云 电话：010- 59601366-7024 传真：010-62020355 网站：www.myfund.com/ （12）北京微动利投资管理有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 法定代表人：梁洪军 客服电话：400-819-6665 联系人：季长军 电话：010-68854005 传真：010-38854009 网站：www.buyforyou.com （13）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 法定代表人：郭坚 客服电话：4008-2190-31 18 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 联系人：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （14）北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012 办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012 法定代表人：赵荣春 客服电话：400-893-6885 联系人：高静 电话：010-57418813 传真：010-57569671 网站：www.qianjing.com （15）珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表人：肖雯 客服电话：020-89629066 联系人：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （16）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室 法定代表人：董浩 客服电话：400-068-1176 联系人：牛亚楠 网站：www.jimufund.com （17）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 19 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼 法定代表人：汪静波 客服电话：400-821-5399 联系人：张裕 电话：021-38509735 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （18）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 法定代表人：杨懿 客服电话：400-166-1188 联系人：张燕 电话：010-83363099 传真：010-83363072 网站：http://8.jrj.com.cn （19）北京广源达信投资管理有限公司 注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层 法定代表人：齐剑辉 客服电话：4006236060 联系人：王永霞 电话：4006236060 传真：010-8205586061 网址：https://www.niuniufund.com/ （20）中民财富管理（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元 办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层 法定代表人：弭洪军 20 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 客服电话：4009655365 联系人：茅旦青 电话：021-33355392 传真：021-33355288 网址：www.cmiwm.com （21）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 法定代表人：陈超 客服电话：95118，400 098 8511 联系人：万容 电话：010-89189297 传真：010-89188000 网址：http://fund.jd.com （22）深圳市金斧子投资咨询有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科苑路16号东方科技大厦18楼 办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园B3单元7楼 法定代表人：赖任军 客服电话：4009-500-888 联系人：张烨 电话：0755-84034499 传真：0755-84034477 网址：www.jfz.com （23）奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1115-1116室 法定代表人：TAN YIK KUAN 客服电话:400-684-0500 联系人：叶健 电话：0755-89460500 传真：0755-21674453 21 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 网址： www.ifastps.com.cn （24）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经 济发展区） 办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室 法定代表人：王翔 客服电话: 400-820-5369 联系人： 吴鸿飞 电话：021-65370077 传真：021-55085991 网址： www.jiyufund.com.cn （25）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表人：王伟刚 客服电话: 400-619-9059 联系人：丁向坤 电话：010-56282140 传真：010-62680827 网址：www.hcjijin.com （26）北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层 法定代表人：蒋煜 客服电话: 400-818-8866 联系人：宋志强 电话：010-58170932 传真：010-58170840 网址：www.gscaifu.com （27）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 22 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层 法定代表人：张冠宇 客服电话: 400-819-9868 联系人：刘美薇 电话：010-85870662 传真：010-59200800 网址：www.tdyhfund.com （28）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号 法定代表人：杨纪峰 客服电话: 4006-802-123 联系人：吴鹏 电话：010-56075718 传真：010-67767615 网址：www.zhixin-inv.com （29）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：李一梅 客服电话：400-817-5666 联系人：仲秋玥 电话：010-88066632 传真：010-88066552 网址：www.amcfortune.com （30）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 法定代表人： 钟斐斐 23 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 客服电话：400-0618-518 联系人： 戚晓强 电话：15810005516 传真：010-61840699 网址：https://danjuanapp.com （31）上海万得投资顾问有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼 法定代表人： 王廷富 客服电话：400-821-0203 联系人： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （32）弘业期货股份有限公司 注册地址： 南京市中华路50号 办公地址：南京市中华路50号弘业大厦 法定代表人： 周剑秋 电话：025-52278870 传真：025-52313068 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基 金，并及时公告。 二、基金登记机构 名称：民生加银基金管理有限公司 住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表人：张焕南 电话：0755-23999888 传真：0755-23999833 联系人：蔡海峰 24 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 经办律师：黎明、孙睿 电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：孙睿 四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 执行事务合伙人：Tony Mao 毛鞍宁 经办注册会计师：吴翠蓉、乌爱莉 电话：010-58153000 0755—25028288 传真：010-85188298 0755—25026188 联系人：吴翠蓉 25 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 第四部分 基金的名称 民生加银新收益债券型证券投资基金。 第五部分 基金合同的类型 债券型证券投资基金。 第六部分 基金的投资目标 本基金在综合考虑基金资产收益性、安全性、流动性和有效控制风险的基础 上，通过积极主动的投资管理，追求绝对收益，力争实现超过业绩比较基准的投资 收益。 第七部分 基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票(含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、国债、金融 债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、中小企业私募债券、证券公司发行的 短期公司债券、并购重组私募债券、可转换公司债券（含可分离交易可转债）、短 期融资券、中期票据、债券回购、央行票据、银行存款、货币市场工具、资产支持 证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监 会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券占基金资产比例不低于 80%；投资 于股票、权证等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的 20%；其中基金持有 的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%，现金或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值的 5%。 第八部分 基金的投资策略 本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相结合的主动式投资管理理念，采用 26 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 价值分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货膨胀等宏观经济运行指标的 基础上，自上而下确定和动态调整大类资产比例和债券的组合目标久期、期限结构 配置及类属配置；同时，采用“自下而上”的投资理念，在研究分析信用风险、流 动性风险、供求关系、收益率水平、税收水平等因素基础上，自下而上的精选个 券，把握固定收益类金融工具投资机会；同时，根据股票市场资金供求关系、交易 状况、基金的流动性等情况，本基金将适当参与股票市场投资，以增强基金资产的 获利能力。 1、资产配置策略 本基金将结合国内外宏观经济环境、货币财政政策形势、证券市场走势的综合 分析，主动判断市场时机，着重分析进行积极的资产配置，确定在不同时期和阶段 基金在股债券、股票等各类资产的投资比例，以最大限度地降低投资组合的风险、 提高投资组合的收益。 2、债券投资策略 本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。 （1）债券投资组合策略 本基金的投资组合策略采用自上而下进行分析，从宏观经济和货币政策等方 面，判断未来的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同时，在日常的操作中 综合运用久期管理、收益率曲线形变预测等组合管理手段进行债券日常管理。 1）久期管理 本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，确定债券组合久期以及可以调整的范围。 2）收益率曲线形变预测 收益率曲线形状的变化将直接影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据 宏观面、货币政策面等综合因素，对收益率曲线变化进行预测，在保证债券流动性 的前提下，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合。 （2）个券选择策略 在个券选择上，本基金重点考虑个券的流动性，包括是否可以进行质押融资回 购等要素，还将根据对未来利率走势的判断，综合运用收益率曲线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可转换债券等内嵌期权的债券，还 将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终确定其投资策略。 27 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 本基金将重点关注具有以下一项或者多项特征的债券： 1）信用等级高、流动性好； 2）资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有明显改善的企业发行的债券； 3）在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或 其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券； 4）公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率合理、有一定 下行保护的可转债。 3、中小企业私募债券投资策略 本基金投资中小企业私募债券，基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投资 决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以 防范信用风险、流动性风险等各种风险。本基金将适时跟踪和分析中小企业私募债 券发债主体的财务状况以及营业模式对偿债能力的影响，做好风险控制，并综合考 虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，根据债券市场的收益率数据，对单个 债券进行估值分析，选择具有良好投资价值的私募债券品种进行投资。尽量选择有 担保或其他内外部增信措施来提高偿债能力控制风险的私募债券，从而降低资产管 理计划的风险。 4、资产支持证券投资策略 在有效控制风险的前提下，本基金对资产支持证券从以下方面综合定价，选择 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。 5、并购重组私募债券投资策略 本基金投资并购重组私募债券，基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投资 决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案，以防范信用风险、流 动性风险等各种风险。本基金将适时分析并购重组私募债券发债主体的财务状况以 及营业模式对偿债能力的影响，做好风险控制，并综合考虑信用基本面、债券收益 率和流动性等要素，根据债券市场的收益率数据，对单个债券进行估值分析，选择 具有良好投资价值的私募债券品种进行投资。 6、证券公司发行的短期公司债券投资策略 在有效控制风险的前提下，本基金对证券公司发行的短期公司债券从以下方面 综合定价，选择低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因 28 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 素、税收因素和提前还款因素。 7、可转换债券投资策略 与一般企业债券不同，可转换债券给予投资人在一定条件下转股、回售债券的 权利，与此同时，可转换债券发行人也享有在一定条件下赎回债券、下调转股价的 权利。因此，可转换债券在市场上兼具债性和股性，当正股价格高于转股价格，且 可转换债券的价格与转股平价相差不大时，可转换债券的价格变动与对应股票的价 格变动表现出较强的相关性，而当正股价格远低于转股价格时，可转换债券的价格 将趋于纯债券的价格，此时，可转换债券表现出较强的债性。 本基金将通过研究市场状况以及可转换债券在当前市场状况下所表现出的特 性，确定可转换债券的投资策略，同时本基金还将积极跟踪可转换债券基本面的变 化情况，如对应公司的业绩情况以及可能出现的下调转股价机会，寻找最佳的投资 时机。 此外，对于发行条款、票息、内嵌期权价值较高且公司基本面优良的可转换债 券，因其内在价值较高，反映到二级市场上，会产生较大的一、二级市场价差。因 此，本基金还将积极关注可转换债券在一、二级市场上可能存在的价差所带来的投 资机会，在严格控制风险的前提下，参与可转债的一级市场申购，获得稳定收益。 8、股票投资策略 本基金采取“自上而下”和“自下而上”相结合的策略，适当参与股票投资， 以增强组合的获利能力，提高预期收益率。 本基金将根据对宏观经济、行业特性、行业竞争结构、行业商业模式等方面的 分析，综合判断行业景气度和行业估值水平，自上而下确定本基金行业投资比例， 避免行业集中度过高的风险。 本基金将采取“自下而上”的精选个股策略，在全面细致分析上市公司的公司 治理、发展战略、经营管理、财务状况等方面的基础上，重点关注以下两类上市公 司： 1）分红能力强的企业。从历史分红记录、当前分红能力、未来分红潜力等方 面进行分析，考核的指标主要有每股未分配利润、每股盈利、每股经营性现金流净 额、股息率等； 2）具有持续竞争优势的企业。在资源垄断、品牌、技术创新、销售渠道等方 面具有一项或多项核心竞争力优势的企业，有利于企业在激烈的市场竞争中赢得和 29 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 保持长期的比较优势，以较低的成本获取较高的收益。 9、权证投资策略 本基金可被动持有股票以及可分离交易债券派发的权证，同时也可以直接从二 级市场买入权证。本基金将运用市场上通行的权证定价模型，如 BS 模型、二叉树 模型、蒙特卡洛模拟等方法对权证进行定价，同时参考市场的走势，对权证进行投 资；本基金可能采取的投资策略包括但不限于杠杆交易策略、看跌保护组合策略、 保护组合成本策略、获利保护策略、买入跨式投资策略等。 10、套利策略 套利操作策略主要包括两个方面： （1）跨市场套利。短期资金市场由交易所市场和银行间市场构成，由于其中 的投资群体、交易方式等要素不同，使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、 流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻找 合理的介入时机，进行跨市场套利操作，以期获得安全的超额收益。 （2）跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性，对期限相近的交易品种 同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。 本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以期获得安全的超额收 益。 11、投资决策制度和投资管理流程 严格的投资决策制度和投资管理流程可以保证本基金投资组合的投资目标、投 资理念和投资策略等贯彻实施。 （1）、投资决策制度 本基金实行投资决策团队制，强调团队合作，充分发挥集体智慧。本基金管理 人的行业研究员、基金经理等立足本职工作，充分发挥主观能动性，深入到投资研 究的关键环节中，群策群力，争取为基金份额持有人谋取中长期稳定的较高投资回 报。 本基金的投资决策主要依靠严格的投资决策委员会制度来开展工作，定期或不 定期召开投资决策委员会，讨论基金大类资产、股票组合以及重点个股配置，审议 基金的绩效和风险、资产配置建议以及基金经理的基金投资报告，监督基金经理对 基金投资报告的执行。 （2）、投资管理程序 30 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。本基金的投资管理程序 如下： 1）研究员提供研究报告，以研究驱动投资 本基金严格实行研究支持投资决策机制，加强研究对投资决策的支持工作，防 止投资决策的随意性。研究员在熟悉基金的投资目标和投资策略基础上，对其分工 的行业和上市公司进行综合研究、深度分析，广泛参考和利用外部研究成果，拜访 政府机构、行业协会等，了解国家宏观经济政策及行业发展状况，调查上市公司和 相关的供应商、终端销售商，考察上市公司真实经营状况，并向投资决策委员会和 基金经理定期或不定期撰写提供宏观经济分析报告、证券市场行情报告、行业分析 报告和发债主体及上市公司研究报告等。 2）投资决策委员会审议并决定基金投资重大事项 投资决策委员会将定期分析投资研究团队所提供的研究报告，在充分讨论宏观 经济、股票和债券市场的基础上，根据基金合同规定的投资目标、投资范围和投资 策略，依据基金管理人的投资管理制度，确定基金的总体投资计划，包括基金在股 票、债券等大类资产的投资比例等重大事项。 3）基金经理构建具体的投资组合 基金经理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议，参考研究团队的研究成 果，根据基金合同，依据专业经验进行分析判断，在授权范围内构建具体的投资组 合，进行组合的日常管理。 4）交易部独立执行投资交易指令 基金管理人设置独立的交易部，由基金经理根据投资方案的要求和授权以及市 场的运行特点，作出投资操作的相关决定，向交易部发出交易委托。交易部接到基 金经理的投资指令后，根据有关规定对投资指令的合规性、合理性和有效性进行检 查，确保投资指令在合法、合规的前提下得到高效的执行，对交易情况及时反馈， 对投资指令进行监督；如果市场和个股交易出现异常情况，及时提示基金经理。 5）基金绩效评估 基金经理对投资管理策略进行评估，出具自我评估报告。金融工程小组就投资 管理进行持续评估，定期提出评估报告，如发现原有的投资分析和投资决策同市场 情况有较大的偏离，立即向主管领导和投资决策委员会报告。投资决策委员会根据 基金经理和金融工程小组的评估报告，对于基金业绩进行评估。基金经理根据投资 31 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 决策委员会的意见对投资组合进行调整。 6）基金风险监控 监察稽核部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制，包括投 资集中度、投资组合比例、投资限制、投资权限等交易情况，风险控制委员会根据 市场变化对基金投资组合进行风险评估，并提出风险防范措施。 7）投资管理程序的调整 基金管理人在保证基金份额持有人利益的前提下，有权根据投资需要和环境变 化，对投资管理的职责分工和程序进行调整，并在本招募说明书或其更新中予以公 告。 第九部分 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中国债券综合指数收益率。 中国债券综合指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的中国全市场债券 指数，是目前市场上专业、权威和稳定的，且能够较好地反映债券市场整体状况的 债券指数。由于本基金的投资范围与中国债券综合指数所覆盖的市场范围基本一 致，因此该指数能够真实反映本基金的风险收益特征，同时也能较恰当衡量本基金 的投资业绩。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比 较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准时，经与基金托 管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告， 而无需召开基金份额持有人大会。 第十部分 风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，其预期风险与预 期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 第十一部分 基金投资组合报告 32 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 对招募说明书更新部分基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在 虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个 别及连带责任。 基金托管人平安银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告 内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告截至时间为2017年3月31日，本报告中所列财务数据未经审 计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1 权益投资 68,341,186.93 18.58 其中：股票 68,341,186.93 18.58 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 292,708,994.40 79.59 其中：债券 292,708,994.40 79.59 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买 入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金 合计 3,105,946.67 0.84 8 其他资产 3,613,347.62 0.98 9 合计 367,769,475.62 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 50,598,692.10 14.33 D 电力、热力、燃气及水生 - - 33 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 产和供应业 E 建筑业 470,800.00 0.13 F 批发和零售业 484,800.00 0.14 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技 术服务业 14,684,715.54 4.16 J 金融业 2,102,179.29 0.60 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管 理业 - - O 居民服务、修理和其他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 68,341,186.93 19.35 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值 （元） 占基金资产 净值比例 （％） 1 600482 中国动力 513,033 16,586,356.89 4.70 2 300182 捷成股份 1,507,671 14,684,715.54 4.16 3 002519 银河电子 714,537 14,162,123.34 4.01 4 300114 中航电测 412,177 9,459,462.15 2.68 5 600855 航天长峰 299,993 8,666,797.77 2.45 6 601198 东兴证券 114,311 2,102,179.29 0.60 7 600118 中国卫星 34,773 1,117,951.95 0.32 8 000066 中国长城 60,000 606,000.00 0.17 9 600827 百联股份 30,000 484,800.00 0.14 10 600068 葛洲坝 40,000 470,800.00 0.13 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％） 1 国家债券 24,980,000.00 7.07 2 央行票据 - - 34 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 3 金融债券 99,100,000.00 28.06 其中：政策性金融债 99,100,000.00 28.06 4 企业债券 47,013,600.00 13.31 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 88,221,000.00 24.98 7 可转债（可交换债） 33,394,394.40 9.46 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 292,708,994.40 82.88 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值 （元） 占基金资产净 值比例（％） 1 150417 15 农发 17 500,000 50,050,000.00 14.17 2 150220 15 国开 20 500,000 49,050,000.00 13.89 3 101553003 15 五矿股 MTN001 300,000 29,982,000.00 8.49 4 101652007 16 华润 MTN001 300,000 29,370,000.00 8.32 5 101654007 16 神华 MTN001 300,000 28,869,000.00 8.17 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资 明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （1）本期国债期货投资政策 本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息披露等， 本基金暂不参与国债期货交易。 （2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 35 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 本基金本报告期末未持有国债期货。 （3）本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货。 10、投资组合报告附注 （1）本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （2）本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 29,946.52 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 3,583,271.12 5 应收申购款 129.98 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 3,613,347.62 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例 （％） 1 113008 电气转债 8,010,100.00 2.27 2 128009 歌尔转债 6,467,000.00 1.83 3 113009 广汽转债 5,112,842.00 1.45 4 110032 三一转债 4,269,146.40 1.21 5 132001 14 宝钢 EB 2,152,400.00 0.61 6 110033 国贸转债 1,894,865.90 0.54 7 110035 白云转债 1,407,540.40 0.40 8 110034 九州转债 976,705.70 0.28 9 127003 海印转债 944,919.00 0.27 10 113010 江南转债 722,568.00 0.20 11 128013 洪涛转债 181,615.00 0.05 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 36 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 序号 股票代码 股票名称 流通受限部分 的公允价值 (元) 占基金资产 净值比例 （%） 流通受限情 况说明 1 600855 航天长峰 8,666,797.77 2.45 重大事项 （6）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 第十二部分 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 A 类基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 份额净 值增长 率① 份额净值 增长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③ ②－④ 2015 年度 -0.20% 0.12% 0.01% 0.02% -0.21% 0.10% 2016 年度 -3.91% 0.35% -1.64% 0.09% -2.27% 0.26% 2017 年（2017 年 1 月 1 日至 3 月 31 日） -0.63% 0.20% -1.24% 0.07% 0.61% 0.13% 自基金合同生 效起至今 （2015 年 12 月 29 日至 2017 年 3 月 31 日） -4.70% 0.33% -2.84% 0.09% -1.86% 0.24% C 类基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 份额净 值增长 率① 份额净值 增长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③ ②－④ 2015 年度 -0.20% 0.12% 0.01% 0.02% -0.21% 0.10% 37 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 2016 年度 -4.01% 0.35% -1.64% 0.09% -2.37% 0.26% 2017 年（2017 年 1 月 1 日至 3 月 31 日） -0.73% 0.19% -1.24% 0.07% 0.51% 0.12% 自基金合同生 效起至今 （2015 年 12 月 29 日至 2017 年 3 月 31 日） -4.90% 0.33% -2.84% 0.09% -2.06% 0.24% 第十三部分 基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、本基金 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费； 9、证券账户开户费用、银行账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费 用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.50%年费率计提。管理费的计算方 法如下： H＝E×0.50%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金 38 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.075%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.075%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金 托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费将专门用 于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有人服务。 在通常情况下，销售服务费按前一日 C 类基金份额基金资产净值的 0.10%年费 率计提。计算方法如下： H＝G×0.10%÷当年天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 G 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向 基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月前 5 个工作 日内从基金财产中一次性划出，由登记机构代收，登记机构收到后按相关合同规定 支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第 3－7、9－10 项费用”，根据有关法规及相应 协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 39 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 五、费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费 率、基金托管费和销售服务费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率等费率，须召开基金份额持 有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率和销售服务费率等费率，无须召 开基金份额持有人大会。 基金管理人必须于新的费率实施日前依照有关法律法规的规定在指定媒介上公 告。 第十四部分 对招募说明书更新部分的说明 本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管 理办法》及其他有关法律法规的要求，对 2017 年 2 月 11 日公布的《民生加银新收 益债券型证券投资基金更新招募说明书（2016 年第 2 号）》进行了更新，本更新招 募说明书所载内容截止日为 2017 年 6 月 29 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2017 年 3 月 31 日，主要修改内容如下： 1、在“重要提示”中，对招募说明书所载内容截止日期以及有关财务数据和 净值表现截止日期进行了更新。 2、在“第三部分、基金管理人”，更新了“（二）主要人员情况”中公司董 事、公司高管、基金经理及投资决策委员会委员变动的相关信息。 3、在“第四部分、基金托管人”，更新了托管人相关信息。 4、在“第五部分、相关服务机构”中，更新了销售机构、会计师事务所的常 规信息。 40 民生加银新收益债券型证券投资基金更新招募说明书摘要 （2017 年第 1 号） 5、在“九、基金的投资”中，对“（十）基金投资组合报告”内容进行了更 新。 6、在“十、基金业绩”中，对基金业绩进行了更新。 7、在“二十二、其他应披露事项”中，更新了本次更新内容期间的历次公 告。 民生加银基金管理有限公司 二〇一七年八月十二日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 证券日报 | ||||||||
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