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| 万家稳健养老(FOF)A(006294) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3871041 | ||||||||
| 基金代码 | 006294 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-06-12 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金产品资料概要（更新） | ||||||||
| 信息全文 | 万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF) 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2024年06月07日 送出日期：2024年06月12日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称万家稳健养老（FOF）基金代码006294 下属基金简称万家稳健养老（FOF）A下属基金交易代码006294 下属基金简称万家稳健养老（FOF）Y下属基金交易代码017343 基金管理人万家基金管理有限公司基金托管人中国建设银行股份有限公司 上市交易所及上市日 基金合同生效日2018年12月13日- 期 基金类型基金中基金交易币种人民币 本基金对于每份基金份额设定 三年最短持有期限，投资者认 运作方式其他开放式开放频率购或申购基金份额后，自基金 合同生效日或申购确认日起三 年内不得赎回 开始担任本基金基金 2018年12月13日 经理的日期基金经理徐朝贞 证券从业日期2000年2月1日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况 投资目标在控制风险的前提下，通过主动的资产配置、基金优选，力求基金资产稳定增值。 本基金的投资范围主要包括国内经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额 （具有复杂、衍生品性质的基金份额除外）、债券（包括国债、金融债、企业债、公司 债、地方政府债、央行票据、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、次级债、可转 换债券、可分离交易可转债的纯债部分等）、债券回购、资产支持证券、货币市场工具 （包括银行存款、同业存单等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 投资范围具(但须符合中国证监会相关规定)。 本基金也可投资于QDII基金及经中国证监会注册的香港互认基金。 基金的投资组合比例为： 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的比例不低于 基金资产的80%。本基金对混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品 种的合计投资比例不得超过基金资产的60%，不得低于基金资产的35%。货币市场基金 的投资比例不超过基金资产的5%。现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金 资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金为稳健型目标风险策略基金，主要投资于具有稳健回报收益特征的基金产品。主 要投资策略为：1、目标风险策略；2、基金筛选策略（（1）子基金的定量筛选、（2）基 主要投资策略 金的定性调研）；3、基金调整策略；4、纪律性风险控制策略；5、债券投资策略；6、 商品型基金投资策略；7、资产支持证券投资策略等。 业绩比较基准中证800指数收益率*20%+三年期银行定期存款利率*80% 本基金属于混合型基金中基金（FOF），本基金长期平均风险和预期收益率低于股票型基 风险收益特征金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市场 基金和货币型基金中基金（FOF）。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注：业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 万家稳健养老（FOF）A 份额（S）或金额（M） 费用类型收费方式/费率备注 /持有期限（N） M＜1,000,000 0.08%特定投资者 1,000,000≤M＜3,000,000 0.05%特定投资者 3,000,000≤M＜5,000,000 0.03%特定投资者 M≥5,000,000 1,000元/笔特定投资者申购费 （前收费）M＜1,000,000 0.80%其他投资者 1,000,000≤M＜3,000,000 0.50%其他投资者 3,000,000≤M＜5,000,000 0.30%其他投资者 M≥5,000,000 1,000元/笔其他投资者 万家稳健养老（FOF）Y 份额（S）或金额（M） 费用类型收费方式/费率 /持有期限（N） M＜1,000,000 0.80% 1,000,000≤M＜3,000,000 0.50%申购费 （前收费）3,000,000≤M＜5,000,000 0.30% M≥5,000,000 1,000元/笔 赎回费 因为本基金每份基金份额的最短持有期限为三年，所以本基金不收取赎回费。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类 收费方式/年费率或金额收取方 别 管理费万家稳健养老（FOF）0.90%基金管理人和销售机构 A 万家稳健养老（FOF） 0.45% Y 万家稳健养老（FOF） 0.20%基金托管人 A 托管费 万家稳健养老（FOF） 0.10%基金托管人 Y 审计费 35,000.00元会计师事务所 用 信息披 120,000.00元规定披露报刊 露费 其他费 按照有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 用 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费、诉讼费和仲裁费和持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣除。 上述费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金 定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 万家稳健养老（FOF）A 基金运作综合费率（年化） 持有期间 1.13% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 万家稳健养老（FOF）Y 基金运作综合费率（年化） 持有期间 0.58% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年 报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时，应认真阅读本基金 的《招募说明书》等销售文件。 投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政策因素、利率波动、上市公司经营等因素对证 券价格产生影响而形成的市场风险，交收违约或证券发行人不能按时足额还本付息而产生的信用风险，基 金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风 险，本基金特有的风险等。 本基金为养老目标混合型基金中基金，基金净值会因为持有基金份额净值的变动而产生波动，持有基 金的相关风险会直接或间接成为本基金的风险，本基金具有如下特有风险： 1、无法获得收益甚至损失本金的风险； 2、采用目标风险策略投资可能产生的特殊风险； 3、投资者每笔认申购份额最短持有三年不能赎回的风险； 4、投资基金所特有的风险，包括被投资基金的业绩风险、赎回资金到账时间较晚的风险、双重收费风 险、投资QDII基金的特有风险、可上市交易基金的二级市场投资风险、被投资基金的运作风险、被投资基 金的基金管理人经营风险、被投资基金的相关政策风险、持有基金管理人或基金管理人关联方管理基金的 风险、基金无法实时监控子基金股票仓位风险等。 5、启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并 且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持 有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确 获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 根据基金合同的解决争议条款，与《基金合同》有关的争议，当事人未能经友好协商解决的，应选择 提交仲裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[网址：www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800] 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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