最近访问基金
读取中... |
|---|
-.-----.---- (-.----%)--/--/-- --:--:-- | 最新净值: -.---- | 昨日净值: -.---- | 累计净值: -.---- |
|---|---|---|---|
| 涨跌幅: -.---- | 涨跌额: -.---- | 五分钟涨速: -.---- |
| 宏利市值优选混合A(162209) 基金公开信息 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 流水号 | 70909 | ||||||||
| 基金代码 | 162209 | ||||||||
| 公告日期 | 2009-09-17 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 泰达荷银市值优选股票型证券投资基金更新招募说明书（摘要） | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：泰达荷银基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 重要提示 泰达荷银市值优选股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2007 年7 月26 日获中国证监会证监基金字[2007]204 号文批准募集，基金合同于2007 年 8 月3 日正式生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回 时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险 承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体 政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别 证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风 险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风 险，等等。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业 绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认 真阅读本基金的招募说明书和基金合同。 本更新招募说明书所载内容截止日为2009 年8 月3 日，有关财务数据和净 值表现截止日为2009 年6 月30 日。财务数据未经审计。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 （一）基金管理人概况 名称：泰达荷银基金管理有限公司 成立日期：2002 年6 月6 日 注册地址：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心南楼三层 办公地址：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心南楼三层 法定代表人：刘惠文 组织形式：有限责任公司 联系电话：010-66577725 联系人：邢颖 注册资本：一亿八千万元人民币 股权结构：北方国际信托股份有限公司：51％；荷银投资管理（亚洲）有 限公司：49％ （二）主要人员情况 1、董事会成员 刘惠文先生，董事长。毕业于吉林大学经济系，经济学学士学位，高级经 济师。1996 年至2001 年任天津泰达集团有限公司总经理。自2001 年起担任天 津泰达投资控股有限公司董事长兼总经理。自2005 年起兼任渤海财产保险股份 有限公司、北方国际信托股份有限公司等核心企业的董事长。 刘振宇先生，董事。毕业于天津师范大学，拥有法学学士学位和经济学硕 士学位，律师、经济师、项目数据分析师。2000 年至2002 年任天津泰达集团 有限公司投资部副部长。2002 年起任天津泰达投资控股有限公司资产管理部经 理。 马军先生，董事。毕业于天津大学管理工程系，工学学士学位，经济师、 项目数据分析师。2002 年起任天津泰达担保有限公司常务副总经理。2005 年起 任天津泰达投资控股有限公司财务中心副主任。 黄金源（Alex K.G. Ng）先生，董事。马来西亚籍。美国加州大学洛杉矶分 校经济学专业毕业。1983 年起，先后在美国美林公司任投资人员、在马来西亚 任金融研究员。1988 年在新加坡加盟荷兰银行，后调荷银证券香港分公司。目 前担任荷银投资管理（亚洲）有限公司亚太区投资总监、大中华区行政总裁。 何国良先生，董事。毕业于香港中文大学统计学专业，哲学硕士学位，特 许金融分析师（CFA）。1994 年至1997 年任职于GMO（香港）有限公司，担 任高级定量分析师；1997 年至2004 年任职于荷银投资管理（亚洲）有限公司， 先后担任高级投资组合经理、研究部主管；2004 年至2005 年任职于国海富兰 克林基金管理有限公司，担任研究部总经理；2005 年至今，担任荷银投资管理 （亚洲）有限公司香港和中国大陆股票投资主管。 汪丁丁先生，独立董事。毕业于北京师范学院数学系，中国科学院数学力 学部理学硕士学位，1990 年获夏威夷大学经济学博士学位。1984 年至1998 年 先后担任中国科学院系统科学研究所助理研究员、美国东西方中心人口研究所 访问学者、博士后研究员、香港大学经济与金融学院助理教授、德国杜依斯堡 大学经济系客座教授、北京大学中国经济研究中心副教授及美国夏威夷大学经 济系访问教授。目前担任北京大学及浙江大学教授，兼任《财经》杂志学术顾 问。 周小明先生，独立董事。毕业于浙江大学法学院，中国政法大学法学硕士 学位，1995 年获法学博士学位。1990 年起先后任职于浙江大学、中国人民银行 非银行金融机构监管司、清华大学经管学院和国家会计学院副教授、安信信托 投资股份有限公司总裁。曾担任全国人大常委会财经委员会《信托法》、《证券 投资基金法》起草小组成员。目前担任中国人民大学信托与基金研究所所长、 君泽君律师事务所合伙人。 孔晓艳女士，独立董事。毕业于中山大学法律系，法学硕士学位，一级律 师。1993 年至1997 年任天津市对外经济律师事务所专职律师。1997 年至1999 年任香港Livasari&Co.律师行中国法律顾问。1999 年至2004 年任嘉德律师事务 所专职律师、高级合伙人。2004 年至今任嘉德恒时律师事务所专职律师、高级 合伙人。 范小云女士，独立董事。毕业于南开大学金融学系，经济学博士学位。1997 年至2005 年历任南开大学金融学系讲师、副教授。2005 年起任南开大学金融 学系副主任、国际金融研究中心主任。2001 年至2005 年还担任《南开经济研 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 9 究》副主编。2005 年起任中国金融学会理事。 2、监事会成员 邢吉海先生，监事。毕业于天津干部管理学院财会专业，会计师。1995 年 至1997 年任天津泰达国际酒店集团副总经理兼财务总监。1997 年至2000 年任 职于天津经济开发区财政局。2000 年至2001 年任天津开发区总公司财务中心 主任。2001 年起任天津泰达投资控股有限公司监事、财务中心主任。 潘孝祖先生，监事。毕业于香港树仁学院，持有会计文凭，并为英国特许 公认会计师公会资深会员（ACCA），香港会计师公会会员（HKCPA）及美国特 许金融分析师（CFA）。1984 年以来，先后任职于陈施会计师事务所、荷兰银行、 荷兰证券以及荷银资产管理公司。现任荷银资产管理亚太区营运总监，负责亚 太区内10 个国家和地区的后勤支持工作。 王泉先生，监事。管理学学士，经济学硕士。2002 年3 月至今在泰达荷银 基金管理公司工作，历任基金事务部基金会计、基金事务部副总经理、基金事 务部总经理。 3、总经理及其他高级管理人员 缪钧伟先生，总经理。毕业于复旦大学和香港城市大学，获得理学学士、 经济学硕士和金融学博士学位；1998 年10 月至2003 年2 月任证监会基金部副 处长；2003 年3 月至2006 年8 月任海富通基金管理有限公司副总经理。2007 年2 月起任泰达荷银基金管理有限公司总经理。 刘青山先生，副总经理兼投资研究总监。毕业于中国人民大学，史学学士 和管理学硕士。1997 年就职于华夏证券基金部，参与筹建华夏基金管理公司， 从事投资研究工作。2001 年起参与筹建湘财合丰基金管理有限公司（泰达荷银 基金管理有限公司前身）并工作至今，期间历任研究部负责人、基金经理、投 资副总监，投资总监兼总经理助理。2006 年11 月起任泰达荷银基金管理有限 公司副总经理兼投资总监。 傅国庆先生，副总经理。毕业于南开大学和美国罗斯福大学，获文学学士 和工商管理硕士学位。1993 年至2006 年就职于北方国际信托股份有限公司， 从事信托业务管理工作，期间曾任办公室主任、研发部经理、信托业务总部总 经理、董事会秘书以及公司副总经理。2006 年9 月起任泰达荷银基金管理有限 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 10 公司财务总监。 张萍女士，督察长。毕业于中国人民大学和中国科学院，管理学和理学双 硕士。先后任职于中信公司、毕马威国际会计师事务所等，从事财务管理和管 理咨询工作。2002 年起在嘉实基金管理有限公司工作，任监察稽核部副总监。 2005 年10 月起任泰达荷银基金管理有限公司风险管理部总监。2006 年11 月起 任泰达荷银基金管理有限公司督察长。 4、基金经理 史博先生，金融学硕士，特许金融分析师（CFA）。1998 年至2002 年，任 职博时基金管理有限公司研究部以及市场部。期间曾在Dryden Wealth Management Co., Ltd. (London) 从事研究工作。2002 年6 月加入泰达荷银 基金管理有限公司，曾担任研究部总经理、首席策略分析师。2004 年7 月至2005 年2 月曾任泰达荷银价值优化型周期类行业证券投资基金（合丰周期基金）基 金经理。2005 年2 月至2007 年6 月任职于中国人寿资产管理有限公司股票投 资部，任高级投资经理。2007 年6 月重新加入泰达荷银基金管理有限公司，担 任投资副总监。自2007 年7 月至2009 年5 月担任泰达荷银首选企业股票型证 券投资基金（荷银首选基金）基金经理。自2008 年8 月至今担任泰达荷银市值 优选股票型证券投资基金（荷银市值基金）基金经理。11 年基金从业经验，具 有基金从业资格。 本基金历任基金经理：李泽刚先生，2007 年8 月至2009 年6 月管理本基 金；魏延军先生，2007 年8 月至2008 年8 月管理本基金。 5、投资决策委员会成员 投资决策委员会成员包括公司总经理缪钧伟、副总经理兼投资总监及基金 经理刘青山、投资副总监兼研究部总监及基金经理史博、金融工程部总经理及 基金经理梁辉、交易部负责人陈力、督察长兼风险管理与基金评估部总监张萍、 专户投资部总经理、首席策略分析师及投资经理尹哲、专户投资部投资经理郭 飞舟、国际投资部副总监胡兴、固定收益部总经理及基金经理沈毅以及基金经 理王勇、吴俊峰、陈少平、许杰、胡振仓、胡涛。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 11 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他 机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理本基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制中期和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表本基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为； 12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控 制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风 险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金资产； （3）承销证券； （4）将基金财产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款； （5）从事可能使基金财产承担无限责任的投资； （6）依照法律、行政法规的有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 12 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； （9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市 场价格，扰乱市场秩序； （11）贬损同行，以提高自己； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）以不正当手段谋求业务发展； （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （15）其他法律、行政法规禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规、规章和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则 为基金份额持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 13 （1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业 务过程和业务环节； （2）独立性原则：设立独立的监察稽核与风险管理部，监察稽核与风险管 理部保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和 检查； （3）相互制约原则：各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约 的机制，建立不同岗位之间的制衡体系； （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理 更具客观性和操作性。 2、内部控制的体系结构 公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高 管理层对内部控制负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控， 监察稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部 分： （1）董事会：负责制定公司的内部控制政策，对内部控制负完全的和最终 的责任。 （2）督察长：独立行使督察权利；直接对董事会负责；及时向董事会及/ 或董事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作 报告； （3）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置 方案和基本的投资策略； （4）风险控制委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控； （5）监察稽核部：负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察， 并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控 制的环境中实现业务目标； （6）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本 部门的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管 理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。 3、内部控制的措施 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 14 （1）建立、健全内控体系，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构， 高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确 保监察稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定 期更新； （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到 基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同部门，不同岗位之间 的制衡机制，从制度上减少和防范风险； （3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明 确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减 少风险； （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：分别建立了公司营运 风险和投资风险控制委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作和投资 有关的风险；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报， 使各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策； （5）建立内部监控系统：建立了有效的内部监控系统，如电脑预警系统、 投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控； （6）使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段， 建立数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公 司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失； （7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适 当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 4、基金管理人关于内部合规控制声明书 （1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 15 四、基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼 法定代表人：郭树清 成立时间：2004 年09 月17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人：尹东 联系电话：(010) 6759 5003 中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银 行”于1954年成立，1996年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大 商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立 而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设 银行(股票代号：HK0939)于2005年10月27日在香港联合交易所主板上市，是中国 四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月11日，中国建设银行又 作为第一家H股公司晋身恒生指数。2007年9月25日中国建设银行A股在上海证券 交易所上市并开始交易。A股发行后建设银行的已发行股份总数为： 233,689,084,000股（包括224,689,084,000股H股及9,000,000,000股A股）。 2008年，中国建设银行的综合盈利能力和资产质量继续同业领先，截止2008 年12月31日，中国建设银行实现净利润926.4亿元，较上年增长34%；平均资产回 报率为1.3%，平均股东权益回报率为20.7%，分别较上年提高0.16个百分点和1.18 个百分点，居全球银行业最好水平；每股盈利为0.4元，比上年增长0.10 元；总 资产达到75,554.52 亿元，较上年增长14.51%；资产质量稳步上升，不良贷款额 和不良贷款率实现双降，信贷资产质量持续改善，不良贷款率为2.21%，较上年 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 16 下降0.39 个百分点；拨备水平充分，拨备覆盖率为131.58%，较上年提升27.17 个 百分点。 中国建设银行在中国内地设有1.4万余个分支机构，并在香港、新加坡、法 兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约、悉尼设有代表处， 纽约分行、伦敦子银行正式获颁营业执照。中国建设银行在香港拥有建行亚洲和 建银国际两家全资子公司。全行已安装运行自动柜员机（ATM）31,896台，居全 球银行业首位。 2008年，中国建设银行在英国《金融时报》公布的「全球500强」中列第20 位；在美国《财富》杂志公布的全球企业500强中由上年的第230位上升至第171 位；被《福布斯（亚太版）》评为“亚太地区最佳上市公司50 强”；被《银行家》 杂志评为“中国商业银行竞争力（财务指标）第一名”和“最佳商业银行”；被 美国《环球金融》杂志评为“最佳公司贷款银行”和“最佳按揭贷款银行”；荣 获香港上市公司商会“公司管治卓越奖”、《亚洲银行家》杂志“零售风险管理 卓越奖” 、中国民政部颁发的“中华慈善奖-最具爱心内资企业奖”和香港《财 资》杂志“中国最佳境外客户境内托管银行奖”等奖项。 中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资 产托管处、QFII 托管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团 队、涉外资产核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海备 份中心等12 个职能处室，现有员工130 余人。2008 年，中国建设银行一次性 通过了根据美国注册会计师协会（AICPA）颁布的审计准则公告第70 号（ SAS70） 进行的内部控制审计，安永会计师事务为此提交了“业内最干净的无保留意见 的报告”，中国建设银行成为取得国际同业普遍认同并接受的SAS70 国际专项认 证的托管银行。 （二）主要人员情况 罗中涛，投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总 行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及 委托代理业务具有丰富的管理经验。 李春信，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育 部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部，对商业银行综合经营计划、零售业务 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 17 及国际业务具有丰富的客户服务和业务管理经验。 纪伟，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国 建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管 理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 截止到2009 年6 月30 日，中国建设银行已托管华夏兴华封闭、华夏兴和 封闭、嘉实泰和封闭、国泰金鑫封闭、国泰金盛封闭、融通通乾封闭、银河银 丰封闭等7 只封闭式证券投资基金，以及华夏成长混合、融通新蓝筹混合、博 时价值增长混合、华宝兴业宝康配置混合、华宝兴业宝康消费品股票、华宝兴 业宝康债券、博时裕富指数、长城久恒平衡混合、银华保本增值混合、华夏现 金增利货币、华宝兴业多策略股票、国泰金马稳健混合、银华－道琼斯88 指数、 上投摩根中国优势混合、东方龙混合、博时主题行业股票（LOF）、华富竞争力 优选混合、华宝兴业现金宝货币、上投摩根货币、华夏红利混合、博时稳定价 值债券、银华价值优选股票、上投摩根阿尔法股票、中信红利股票、工银货币、 长城消费增值股票、华安上证180ETF、上投摩根双息平衡混合、泰达荷银效率 优选混合（LOF）、华夏中小板ETF、交银稳健配置混合、华宝兴业收益增长混 合、华富货币、工银精选平衡混合、鹏华价值优势股票（LOF）、中信稳定双利 债券、华安宏利股票、上投摩根成长先锋股票、博时价值增长贰号混合、海富 通风格优势股票、银华富裕主题股票、华夏优势增长股票、信诚精萃成长股票、 工银稳健成长股票、信达澳银领先增长股票、诺德价值优势股票、工银增强收 益债券、国泰金鼎价值混合、富国天博创新股票、融通领先成长股票（LOF）、 华宝兴业行业精选股票、工银红利股票、泰达荷银市值优选股票、长城品牌优 选股票、交银蓝筹股票、华夏全球股票（QDII）、易方达增强回报债券、南方盛 元红利股票、交银增利债券、工银添利债券、宝盈资源优选股票、华安稳定收 益债券、兴业社会责任股票、华宝兴业海外中国股票（QDII）、海富通中国海外 股票（QDII）、宝盈增强收益债券、鹏华丰收债券、博时特许价值股票、华富收 益增强债券、信诚盛世蓝筹股票、东方策略成长股票、中欧新蓝筹混合、汇丰 晋信2026 周期混合、信达澳银精华配置混合、大成强化收益债券、交银环球精 选股票（QDII）、长城稳健增利债券、华商盛世成长股票、信诚三得益债券、长 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 18 盛积极配置债券、鹏华盛世创新股票（LOF）、华安核心股票、富国天丰强化债 券、光大保德信增利收益债券、诺德灵活配置混合、东吴优信稳健债券、银华 增强收益债券、东方稳健回报债券、华富策略精选混合、长城双动力股票、上 投摩根中小盘股票、华商收益增强债券、泰达荷银品质生活股票、光大保德信 均衡精选股票、银河行业优选股票、海富通领先成长股票、诺德增强收益债券、 工银瑞信沪深300 指数、信诚经典优债债券、国泰双利债券、民生加银品牌蓝 筹混合、信达澳银稳定价值债券、中欧稳健收益债券、万家精选股票、浦银安 盛精致生活混合、长盛同庆可分离交易股票、富国优化增强债券、长城景气行 业龙头混合等108 只开放式证券投资基金。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保 业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完 整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制 工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管服务部专门设置了监 督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立 行使监督稽核工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 投资托管服务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制 制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作 实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约 机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由 专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生， 技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 19 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资 运作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现 行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、 投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监 会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理 人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1.每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进 行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与 基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及 交易对手等内容进行合法合规性监督。 3.根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基 金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中 国证监会。 4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人 进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）直销机构 泰达荷银基金管理有限公司 地址： 北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心南楼三层 邮编：100140 传真：010－66577666 客户服务电话：400-698-8888（免长话费）或010-66555662 联系人：延慧、潘静 联系电话：010-66577619、010-66577668 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 20 网址：http://www.aateda.com 网上直销网址：https://etrade.aateda.com/etrading/ （二）代销机构 1) 中国工商银行股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区复兴门内大街55 号 办公地址：中国北京市西城区复兴门内大街55 号 法定代表人：姜建清 客服电话：95588 银行网站：www.icbc.com.cn 2) 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼 法定代表人：郭树清 客服电话：95533 银行网站：www.ccb.com 3) 中国农业银行股份有限公司 注册地址：东城区建国门内大街69 号 办公地址：东城区建国门内大街69 号 法定代表人：项俊波 客服电话：95599 联系电话：010-68424199 传真：010-68424181 联系人：李芳菲 银行网站：www.abchina.com 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 21 4) 中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街1 号 法定代表人：肖钢 客服电话：95566 银行网站：www.boc.cn 5) 交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号 法定代表人：胡怀邦 电话：021-58781234 传真：021-58408483 客服电话：95559 联系人：曹榕 银行网址：www.bankcomm.com 6) 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088 号 办公地址：深圳市福田区深南大道7088 号 法定代表人：秦晓 客服电话：95555 联系人：兰奇 公司网站：www.cmbchina.com 7) 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500 号 办公地址：上海市中山东一路12 号 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 22 法定代表人：金运 客服电话：95528 联系人：徐伟、汤嘉惠 公司网址：www.spdb.com.cn 8) 深圳发展银行股份有限公司 注册地址：深圳深南中路5047 号深圳发展银行大厦 办公地址：深圳深南中路5047 号深圳发展银行大厦 法定代表人：法兰克纽曼 客户服务电话: 95501 联系人：周勤 传真：0755-82080714 公司网址：www.sdb.com.cn 9) 中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦C 座 法定代表人： 孔丹 电话：(010)6554-1585(北京) 传真：(010)6554-1230(北京) 联系人：王斌 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com 10) 东莞银行股份有限公司 注册地址：东莞市运河东一路193 号 办公地址：东莞市运河东一路193 号 法定代表人：廖玉林 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 23 电话：0769－22119061 传真：0769－22117730 联系人：胡昱 客服电话：0769－22118118 或拨打各营业网点咨询电话 公司网址：www.dongguanbank.cn 11) 湘财证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63 号中山国际大厦12 楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路958 号华能联合大厦5 层 法定代表人：陈学荣 客服电话：400-888-1551 传真: 021- 68865680 联系人：钟康莺 联系电话：021-68634518-8631 公司网站：www.xcsc.com 12) 渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第一大街29 号 办公地址：天津市河西区宾水道3 号 法定代表人：张志军 联系人：王兆权 电话：022-28451861 传真：022-28451892 电子邮箱：wangzq@bhzq.com 客户服务电话: 4006515988 网址：www.bhzq.com 13) 中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 24 办公地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 法定代表人：胡长生 客服电话：4008-888-888 电话：010-66568047 联系人：李洋 公司网站：www.chinastock.com.cn 14) 广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路183 号大都会广场43 楼 办公地址：广东广州天河北路大都会广场36、38、41 和42 楼 法定代表人：王志伟 客服电话：95575 或致电各地营业网点 传真：020-87555305 联系人：肖中梅 公司网站：www.gf.com.cn 15) 中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街188 号 法定代表人：张佑君 客服电话：4008888108 传真：010－65182261 公司网站： www.csc108.com 16) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海银行大厦29 楼 法定代表人：祝幼一 客服电话：4008888666 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 25 联系人：芮敏祺 公司网站：www.gtja.com 17) 平安证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8 楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼8 楼 法定代表人：陈敬达 联系人：袁月 客服电话：95511 传真：0755-82433794 网址：www.PINGAN.com 18) 东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路318 号2 号楼22 层-29 层 办公地址：上海市中山南路318 号2 号楼22 层-29 层 法定代表人：王益民 客服电话：95503 联系人：吴宇 公司网站：www.dfzq.com.cn 19) 世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦40-42 层 办公地址：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦40-42 层 法定代表人：卢长才 联系人：王飞 客服电话：0755-83199511 公司网站：www.csco.com.cn 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 26 20) 申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171 号 办公地址：上海市常熟路239 号2 楼 法定代表人：丁国荣 联系人：李清怡 联系电话：021-54033888 客服电话：021－962505 网址：www.sw2000.com.cn 21) 齐鲁证券有限公司 注册地址：济南市经十路128 号 法定代表人：李玮 客服电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn 22) 中银国际证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦39 层 办公地址：上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦40 层 法定代表人：唐新宇 客服电话：4006208888 传真：021-50372474 联系人：张静 公司网站：www.bocichina.com.cn 23) 华泰证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 27 法定代表人：吴万善 客户服务电话：025-84579897 传真：025-84579879 联系人：张小波、李金龙 公司网站：www.htsc.com.cn 24) 东北证券股份有限公司 注册地址：长春市自由大路1138 号 办公地址：长春市自由大路1138 号 法定代表人：矫正中 联系人: 潘锴 电话:85096709 客户服务电话:0431-96688-0 0431-85096733 网址：www.nesc.cn 25) 联合证券有限责任公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047 号深圳发展银行大厦10、24、25 层 办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047 号深圳发展银行大厦10、24、25 层 法定代表人：马昭明 联系人：盛宗凌 联系电话：0755-82492000 客户服务电话：400-8888-555，0755-25125666 传真：0755-82492962 公司网址：www.lhzq.com 26) 光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508 号 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 28 办公地址：上海市静安区新闸路1508 号 法定代表人：徐浩明 联系人：刘晨 客户服务电话：4008888788 10108998 传真：021-22169134 公司网址：www.ebscn.com 27) 新时代证券有限责任公司 注册地址：北京市海淀区成府路298 号方正大厦二层 办公地址：北京市西城区月坛大厦15 层 法定代表人：马金声 联系人：戴荻 客户服务电话：4006989898 公司网址：www.xsdzq.cn 28) 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45 层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45 层 法定代表人：宫少林 联系人：黄健 联系电话：0755-82943666 传真：0755-82943636 客户服务电话：95565，4008888111 公司网址：www.newone.com.cn 29) 长城证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14、16、17 层 办公地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14、16、17 层 法定代表人：黄耀华 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 29 联系人：匡婷 传真：0755-83516199 客户服务电话：0755-33680000 400 6666 888 公司网址：www.cc168.com.cn 30) 南京证券有限责任公司 注册地址：江苏省南京市大钟亭8 号 办公地址：江苏省南京市大钟亭8 号 法定代表人：张华东 联系人：胥春阳 联系电话：025-83364032 客户服务电话：400 828 5888 公司网址：www.njzq.com.cn 31) 兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路99 号标力大厦 办公地址：上海陆家嘴东路166 号中保大厦 法定代表人：兰荣 联系人：谢高得 联系电话：021-68419974 客户服务电话：4008888123 或021-68419393 转1098 公司网址：www.xyzq.com.cn 32) 海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98 号 办公地址：上海市广东路689 号海通证券大厦 法定代表人：王开国 客服电话：400-8888-001（全国） 021-95553 联系人: 金芸、李笑鸣 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 30 联系电话：021－23219000 公司网站：www.htsec.com 33) 广州证券有限责任公司 注册地址：广州市先烈中路69 号东山广场主楼5 楼 办公地址：广州市先烈中路69 号东山广场主楼5 楼 法定代表人：吴志明 客服电话：020-961303 联系电话：020-87322668 传真：020-87325036 联系人：樊刚正 网址：www.gzs.com.cn 34) 广发华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路157 号新天地大厦7、8 层 办公地址：福州市五四路157 号新天地大厦7、8、10 层 法定代表人：黄金琳 客服电话：0591-87383333，96326（福建省内） 传真：0591-87383610 联系人：张腾 公司网站：www.gfhfzq.com.cn 35) 国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 客服电话：95536 联系人：齐晓燕 联系电话：0755－82130833 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 31 公司网站：www.guosen.com.cn 36) 金元证券股份有限公司 注册地址：海南省海口市南宝路36 号证券大厦4 层 办公地址：深圳市深南大道4001 号时代金融中心17 楼 法定代表人：陆涛 客户服务电话：4008-888-228 传真：0755-83025625 联系人：金春 网站：www.jyzq.cn 37) 德邦证券有限责任公司 注册地址：上海市普陀区曹杨路510 号南半幢9 楼 办公地址：上海市福山路500 号城建大厦26 楼 法定代表人：王军 客服电话：021-68590808 传真：021-68767981 联系人：罗芳 公司网站：www.tebon.com.cn 38) 安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元 法人代表人：牛冠兴 开放式基金咨询电话：4008001001 联系人：陈剑虹 联系电话：0755-82558305 网址：www.essence.com.cn 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 32 39) 东海证券有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路59 号投资广场18 楼 办公地址：上海市浦东区东方路989 号中达广场17 楼 法定代表人：朱科敏 联系人：程学军 电话：021-50586660-8853 传真：021-50586660-8881 公司网络地址：www.longone.com.cn 客户服务热线：021-52574550，0519-8166222，0379-64912266 免费服务热线：400-888-8588 40) 财富证券有限责任公司 注册地址：长沙市芙蓉中路二段80 号顺天国际财富中心26 楼（410005） 办公地址：长沙市芙蓉中路二段80 号顺天国际财富中心26 楼（410005） 法定代表人：周晖 联系人：郭磊 联系电话：0731-4403319 开放式基金业务传真：0731-4403439 网址：www.cfzq.com 41) 宏源证券股份有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路233 号宏源大厦 办公地址：北京海淀区西直门北大街甲43 号金运大厦B 座 法人：汤世生 联系人：李巍 联系电话：62267799 客服电话：4008-000-562 网址：www.hysec.com 42) 长江证券股份有限公司 （三）登记结算机构 名称：泰达荷银基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心南楼三层 办公地址：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心南楼三层 法定代表人：刘惠文 联系人：王泉 联系电话：010-66577768 传真：010-66577750 （四）律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路256 号华夏银行大厦14 楼 负责人：廖海 电话：（ 021）51150298 传真：（ 021）51150398 经办律师：廖海毛慧 （五）会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1233 号汇亚大厦1604-1608 室 办公地址：上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼 法定代表人：杨绍信 联系电话：（021）61238888 传真：（ 021）61238800 六、基金的募集与生效 （ 一）本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、 基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已获中国证监会证监基金字 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 34 『2007』204 号文核准。 （二）基金类型、运作方式及存续期 本基金类型：股票型 本基金运作方式：契约型开放式 本基金存续期：不定期 （三）基金合同生效 本基金经中国证监会证监基金字[2007]204 号文核准，于2007 年7 月26 日 起向全社会公开募集，并于2007 年8 月3 日获中国证监会基金部函[2007]205 号文书面确认，本基金合同自该日起正式生效。 （四） 基金存续期内基金份额持有人数量和资金数额 基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产 净值低于5000 万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数 量连续20 个工作日达不到200 人，或连续20 个工作日基金资产净值低于人民 币5000 万元，基金管理人应当及时向中国证监会报告，说明出现上述情况的原 因并提出解决方案。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 35 七、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过本基金管理人的直销中心及代销机构的代销网 点进行。具体的销售网点参见以上“五、相关服务机构”中“（一）基金份额发售 机构”。 基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。投资者可通过 基金管理人或其指定的代销机构以电话、传真或网上等形式进行申购与赎回， 具体办法另行公告。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，基金管理人根据法律法规或 本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间以 销售机构公布的时间为准。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或 其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3 个月开始办理申购，具体业务 办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3 个月开始办理赎回，具体业务 办理时间在赎回开始公告中规定。 基金管理人应至少提前2 日在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申 购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回 或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回 的价格。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 36 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额 净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人申(认)购的先后次序进行顺 序赎回； 4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利 益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的交易时间内提出申购或 赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人 在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请 无效。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日（T 日），并在T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效 申请，投资人应在T+2 日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申 请的确认情况。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成 功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人 已缴付的申购款项本金退还给投资人。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7 日（包括该日）内支付赎回 款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 37 （五）申购和赎回的限制 1、申请申购基金的金额 通过代销机构申购本基金，单个基金账户单笔最低申购金额为1000 元（含 申购费）；通过直销中心柜台申购本基金，单个基金账户单笔首次申购最低金额 为10 万元（含申购费），追加申购最低金额为1000 元（含申购费），已在直销 中心有认购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购 最低金额的限制。 2、申请赎回基金的份额 投资人可将全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，申请赎 回份额精确到小数点后两位，单笔赎回的基金份额不得低于100 份。 3、基金份额持有人赎回时或赎回后，在销售机构（网点）单个交易账户保 留的基金份额余额不足1000 份的，基金管理人有权一次将持有人在该交易账户 保留的剩余基金份额全部赎回。 4、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。 5、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，与托管人协 商后，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整 前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 （六）申购和赎回的数额和价格 1、基金申购份额的计算 净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额／申购当日基金单位净值 基金份额份数保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入， 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例如：某投资者投资5 万元申购基金，对应费率为1.5%，假设申购当日基 金份额净值为1.0160 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）＝50000／（1+1.5％）＝49261.08 申购费用＝申购金额－净申购金额＝50000－49261.08＝738.92 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 38 申购份额＝净申购金额／申购当日基金单位净值＝ 49261.08／1.0160＝ 48485.32 份 即：投资者投资5 万元申购基金，假设申购当日基金份额净值为1.0160 元， 则可得到48485.32 份基金份额。 2、基金赎回金额的计算 赎回费=基金份额净值×赎回份额×赎回费率 赎回金额= 基金份额净值×赎回份额－赎回费 赎回金额保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此 误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例如：某投资者赎回基金1 万份基金份额，持有期小于1 年，对应的赎回 费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0160 元，则可得到的赎回金额为： 赎回费=1.0160×10000×0.5%=50.8 元 赎回金额= 1.0160×10000-50.8=10109.2 元 即：投资者赎回基金1 万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是1.0160 元，则其可得到的赎回金额为10109.2 元。 3、T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1 日内公告。遇特殊情 况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 4、申购份额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除 申购费后，以申请当日基金份额净值为基准计算，有效份额单位为份。基金份 额份数保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此误差产 生的收益或损失由基金财产承担。 5、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日 基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。赎回金额保留到小数点 后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基 金财产承担。 6、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4 位，小数点后第5 位四舍五 入，由此产生的误差在基金财产中列支。 7、申购费用由投资人承担，并应在投资人申购基金份额时收取，不列入基 金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 39 申购费率具体如下表所示： 8、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎 回基金份额时收取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付登 记结算费和其他必要的手续费。 赎回费率具体如下表所示： 9、基金管理人可以在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内调整费率 或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日2 日前依照《信息披露办 法》的有关规定在指定媒体上公告。 10、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据 市场情况制定基金促销计划，针对特定范围、特定地域、特定时间、特定交易 方式等的基金投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、 基金赎回费率和基金转换费率。 （七）申购和赎回的登记结算 投资者申购基金成功后，基金登记结算机构在T+1 日为投资者登记权益并 办理登记结算手续，投资者在T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 投资者赎回基金成功后，基金登记结算机构在T+1 日为投资者扣除权益并 办理相应的登记结算手续。 申购金额（M） 申购费率 M<50万1.50% 50万≤M<250万1.20％ 250万≤M<500万0.75％ 500万≤M<1000万0.50％ M≥1000万每笔1000元 连续持有期限（日历日） 赎回费率 1 天～365 天0.5％ 366 天（含）～730 天0.25％ 731 天（含）以上0 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 40 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记结算办理时间进行 调整，并最迟于开始实施前2 日在至少一种指定媒体上公告。 （八）拒绝或暂停申购和赎回的情形与处理 1、出现以下情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： （1）因不可抗力导致基金无法正常运作； （2）证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值； （3）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况； （4）基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害其他基金 份额持有人利益时； （5）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他 可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形； （6）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊 登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给 投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 2、发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付 赎回款项： （1）因不可抗力导致基金无法正常运作； （2）证券交易所交易时间非正常停市或其他情形，导致基金管理人无法计 算当日基金资产净值； （3）连续两个开放日发生巨额赎回； （4）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况； （5）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形时，基金管理人应在当日向中国证监会备案，已接受的赎回 申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个 账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并 以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额，延期支付最长不得超过20 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 41 个工作日，并在指定媒体上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能 未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎 回业务的办理并予以公告。 （九）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基 金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额）超过前一日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决 定全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10％ 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账 户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎 回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎 回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金 额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 则默认为延期赎回处理。 （3）暂停赎回：连续2 日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认 为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎 回款项，但不得超过20 个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。 3、巨额赎回的公告 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 42 当发生上述延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在2 日 内通过指定媒体、基金管理人的公司网站或销售机构的网点刊登公告，说明有 关处理方法。 （十）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会 备案，并在规定期限内在至少一种指定媒体上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1 日，基金管理人应于重新开放日，在至少一种指 定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1 个开放日的基金份 额净值。 3、如发生暂停的时间超过1 日但少于2 周，暂停结束，基金重新开放申购 或赎回时，基金管理人应提前2 日在至少一种指定媒体上刊登基金重新开放申 购或赎回公告，并公告最近1 个开放日的基金份额净值。 4、如发生暂停的时间超过2 周，暂停期间，基金管理人应每2 周至少刊登 暂停公告1 次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2 日在至少一种指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1 个开放日的基金份额净值。 （十一）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记结算机构受理继承、捐赠、司法强制执行 和经登记结算机构认可的其它情况而产生的非交易过户。无论在上述何种情况 下，接受划转的主体必须是合格的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有 的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提 供基金登记结算机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请自 申请受理日起2 个月内办理，并按基金登记结算机构规定的标准收费。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 43 （十二）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 如果出现基金管理人、登记结算机构、办理转托管的销售机构因技术系统 性能限制或其它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管 申请。 （十三）定期定额投资计划 基金管理人已通过销售机构为投资者提供定期投资的服务。通过定期投资 计划，投资者可以定时定额申购基金份额。具体实施方法请参见本基金管理人 于2007 年11 月30 日发表于中国证券报、上海证券报、证券时报以及公司网站 上的《泰达荷银基金管理有限公司关于开通市值优选股票型证券投资基金定期 定额业务的公告》及日后其他相关公告。 （十四）其他情形 基金账户和基金份额冻结、解冻的业务，由登记结算机构办理。 登记结算机构只受理国家有关机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结 与解冻以及登记结算机构认可的其他情况的基金账户或基金份额的冻结与解 冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益（包括现金 分红和红利再投资，其中现金分红全部强制转为再投资）一并冻结，法律、法 规、中国证监会或法院判决、裁定另有规定除外。 当基金份额处于冻结状态时，登记结算机构或其他相关机构有权拒绝基金 份额的赎回申请、非交易过户以及基金的转托管。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 44 八、基金的转换 基金间转换是指在本基金存续期间，本基金份额持有人将其持有的本基金 份额转换为本基金管理人管理的其他基金的基金份额的行为。 （一）转换的开放日及开放时间 基金管理人在本基金封闭期结束后的适当时候，开始办理本基金的转换， 具体业务办理时间在基金转换开始公告中列明。基金管理人最迟应于转换开始 前3 个工作日在至少一种中国证监会指定的报刊或网站上公告。 （二）转换的原则 1、采用“未知价”和“确定价”相结合的原则。 2、“份额转换”原则，即转换以份额申请。 3、投资者在全部转出本基金余额时，将自动结转当前累计收益；投资者 部分转出本基金份额时，剩余的基金份额需足以弥补其当前累计收益为负值时 的损失。 4、当日的基金转换申请可以在基金管理人规定的时间内撤销。 5、基金管理人在不损害基金持有人合法权益的情况下可更改上述原则， 基金管理人最迟于新规则开始实施日前3 个工作日在至少一种中国证监会指定 的报刊或网站上公告。 （三）转换的数额约定 基金持有人在向销售机构申请基金转换时，每次转换申请不得低于1,000 份基金份额。 （四）转换费用 1、由荷银货币基金转入本基金，转换费率按如下方式确定： A、适用于申购期间购买的荷银货币基金份额： 基金份额持有时间转换费率 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 45 B、由本基金转出至荷银货币基金，转换费率为转换申请日的本基金所 适用的赎回费率。 2、本基金与本公司旗下其他基金之间的转换： 基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分 构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况 而定。基金转换费用由基金持有人承担。基金转换费用中的赎回费的25%归入 基金资产。具体公式如下： 转出金额＝ 转出基金份额× 转出基金当日基金单位资产净值 转换费用： 如果转入基金的申购费率〉转出基金的申购费率， 转换费用＝ 转出金额× 转出基金赎回费率＋ 转出金额× 转出基 金与转入基金的申购费率差 如果转出基金的申购费率〉转入基金的申购费率， 转换费用＝ 转出金额× 转出基金赎回费率 转入金额＝ 转出金额- 转换费用 转入份额＝ 转入金额÷ 转入基金当日基金单位资产净值 3、本公司可以根据市场情况在不违背有关法律、法规和基金合同规定的前 提下，在与托管银行和代销机构协商一致后对上述收费方式和费率进行调整， 但最迟应于调整后的收费方式和费率实施前2 个工作日在指定媒体上公告。 （五）转换的注册登记 基金投资人提出的基金转换申请，在当日交易时间内可以撤销，交易时间 结束后不得撤销。 投资者基金转换确认成功后，注册登记人在T+1 日自动为投资者办理转出 基金权益的扣除以及转入基金权益的登记并同时办理相关注册登记手续。 1 天～90 天本基金的申购费率 91 天（含）～365 天本基金的申购费率－0.25％ 366 天（含）～730 天本基金的申购费率－0.5％ 731 天（含）以上0 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 46 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行 调整，并最迟于开始实施前3 个工作日在至少一种中国证监会指定的报刊或网 站上刊登公告。 （六）暂停或拒绝基金转换的情形及处理方式 1、除非出现如下情形，基金管理人不得暂停或拒绝接受各基金份额持有人 的基金转换申请： （1）不可抗力； （2）证券交易场所非正常停市或其他情形； （3）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔转换； （4）暂停估值； （5）法律、法规规定或中国证监会认可的其他情形。 2、发生上述情形之一的，基金管理人应当在当日立即向中国证监会备案。 3、如果基金份额持有人的基金转换申请被拒绝，基金份额持有人持有的原 基金份额不变。 4、发生基金合同和基金份额未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认 为需要暂停或拒绝接受基金转换申请的，应当报中国证监会备案。 （七）暂停基金转换公告和重新开放基金转换公告 发生上述暂停基金转换情况的，基金管理人应在两日内向中国证监会及规 定的派出机构备案并在中国证监会指定媒体上刊登暂停公告。 如果发生暂停的时间为一天，第二个工作日基金管理人应在至少一种中国 证监会指定报刊或网站上刊登基金重新开放基金转换公告，并公布最近一个工 作日本基金的基金日收益和基金七日收益率。 如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束基金重新开放基金转 换时，基金管理人应提前1 个工作日在至少一种中国证监会指定报刊或网站上 刊登基金重新开放基金转换公告，并在重新开放基金转换日公告最近一个工作 日本基金的基金日收益和基金七日收益率。 如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 47 刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可将重复刊登暂停公告的 频率调整为每月一次。暂停结束基金重新开放基金转换时，基金管理人应提前3 个工作日在至少一种中国证监会指定报刊或网站上连续刊登基金重新开放基金 转换公告，并在重新开放基金转换日公告最近一个工作日本基金的基金日收益 和基金七日收益率。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 48 九、基金的投资 （一）投资目标 本基金兼顾大盘股和中小盘股，把握不同市值的股票在不同市场环境下的 投资机会，投资于其中的优质股票，力争获取基金资产的长期稳定增值。 （二）投资理念 不同市值的股票，在整个股票市场发展的不同阶段，处于不同的领导地位， 从而呈现出显著的市场轮动效应。单纯投资于大盘股，或者投资于中小盘股票， 难免会错过不同市值股票在市场发展不同阶段的投资机会。 本基金基于基金管理人对市场有效性和市场结构的认识，进行主动性管理， 兼顾大盘股和中小盘股，以资产混合策略建立动态资产组合，努力克服单一市 值股票所带来的局限性，同时发挥基金管理人的选股优势，运用纪律化的投资 流程来挑选优质股票，争取获得主动投资的超额收益。 本基金将主要通过实施“市值轮换”和“优选个股”的策略，实现基金资 产的长期稳定增值的目标。 （三）投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票、国债、金融债、企业债、可转债、央行票据、短期融资券、回购、权 证、资产支持证券以及经中国证监会批准的允许基金投资的其他金融工具。如 法律法规或监管机构以后允许投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金投资组合的范围为：股票资产占基金资产的60％－95％，债券资产 占基金资产的0％－35％，权证占基金资产净值的0％－3％，资产支持证券占 基金资产净值的0％－20％，并保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的 比例合计不低于基金资产净值的5％。本基金的股票资产，投资在具有领先规 模优势、拥有良好财务结构、收益稳定的大市值公司股票，和具有领先创新能 力、良好发展空间、并有可能在未来成为行业龙头的中小市值公司股票。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 49 （四）投资策略 1.战略性资产配置策略，确定股票债券比例 本基金股票资产比例最高可以达到95％，最低保持在60％以上，债券资产 比例最高可以达到35％，最低为0％，并保持现金及到期日在一年以内的政府 债券的比例合计不低于基金资产净值的5％，以保持基金资产流动性的要求。 本基金将使用成功运用的MVPS 模型来进行资产配置调整。MVPS 模型主 要考虑M（宏观经济环境）、V（ 价值）、P（ 政策）、S（市场气氛）四方面因素， 具体因素如下： MVPS 模型作为本基金管理人持续一致的资产配置工具，通过定量和定性 分析的有效结合判断未来市场的发展趋势，为本基金的资产配置提供支持。 2.股票投资策略 对于股票投资组合，本基金首先运用科学的数量分析方法将股票基础库中 的股票划分为大盘股和中小盘股，其次进行战术性资产配置确定大盘股和中小 盘股在股票投资组合中的比例，同时运用定量分析和定性分析相结合的方法挑 选出不同市值的优质股票，最后构建实际股票投资组合。 （1）划分大盘股和中小盘股 本基金的股票基础库涵盖中国A 股市场中的所有上市公司股票，按总市值 由大至小排列，并计算各公司所对应的累计总市值占全部公司累计总市值的百 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 50 分比，将所对应的累计总市值百分比处在〔0％，60％〕的公司定义为大市值公 司，处在〔60％，100％〕的公司定义为中小市值公司。这两类上市公司的股票 分别定义为大盘股、中小盘股，从而将基础库划分为大盘股基础库和中小盘股 基础库。基金管理人定期回顾上市公司股票的市值，更新大盘股基础库和中小 盘股基础库。 未来，随股票市场发展和个股市值差异的变化，基金管理人可在保持大盘 股和中小盘股风格的前提下适当调整大盘股和中小盘股的划分标准，并及时公 告。 （2）战术性资产配置策略，确定大盘股和中小盘股的比例 根据大盘股和中小盘股的风险收益状况，确定股票资产在这两类不同市值 股票之间的配置比例。其中大盘股在整个股票资产中占比为20%－100%，中小 盘股在整个股票资产中占比为0%－80%。 若因新股发行等因素导致A 股市场的市值规模分布发生较大变动，而导致 本基金股票组合在大盘股或中小盘股的投资比例超出配置比例时，本基金将根 据市场情况，本着基金持有人利益最大化的原则，适时予以调整，调整期限最 长不超过3 个月。 在战术性资产配置的过程中，本基金综合考虑长期和短期、基本面和技术 面的因素。从长期来看，大盘股和中小盘股在股票市场发展的不同阶段具备不 同的特性，本基金对当前股票市场所处的阶段进行判断，合理配置股票资产在 大盘股和中小盘股之间的比例，从而使股票组合表现出不同的风格： 市场状况投资目标组合表现 市场阶段市场状态Beta 相对全市场涨幅市值比例风格表现 牛市加速期市场加速上涨>1 高于全市场涨幅小盘股为主进攻性 牛市稳定期市场平稳上涨>1 高于全市场涨幅大盘股为主防御性 牛熊转换期市场面临变化＝1 等于全市场幅度均衡配置平衡性 熊市加速期市场加速下跌<1 低于全市场跌幅大盘股为主防御性 熊市稳定期市场平稳下跌<1 低于全市场跌幅小盘股为主进攻性 牛熊转换期市场面临变化＝1 等于全市场幅度均衡配置平衡性 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 51 从短期来看，本基金主要从基本面、技术面和风险三个方面进行深入分析， 充分考虑大盘股和中小盘股在估值水平、势头强弱、风险程度等方面的差异， 运用基本面指标和技术指标，判断和预测不同市值股票在未来一段时间的表现， 从而合理配置基金在大盘股和中小盘股之间的比例。 本基金在不同市值的股票资产之间进行相机地周期性轮替操作，把握不同 市值的股票在不同市场环境下的投资机会。 （3）选择优质股票，建立股票优选库 本基金将采用定量分析和定性分析相结合的方法来进行建立股票优选库。 第一步：运用定量指标对大盘股和中小盘股基础库进行排序、筛选，形成基金 备选库；第二步：运用“行业文档”和“积分卡”对备选库股票进行分析，挑 选出优质的大、中小盘股票，建立股票优选库。 a.定量筛选 对于已划分出来的大盘股基础库和中小盘股基础库，结合不同市值的股票 特点，运用不同的定量指标进行分析：对大盘股，主要选用市盈率（P/E)、市 净率（P/B）等指标；对中小盘股，主要选用市盈率与增长比率（PEG）、净资 产收益率（ROE）等指标。 对大盘股和中小盘股基础库股票，分别采用以上的不同定量指标，进行综 合排序、筛选，形成大盘股备选库和中小盘股备选库。 b.定性分析 对大盘股和中小盘股，针对各自不同的特点，本基金采用不同的选股策略。 对于大盘股，本基金的考察因素主要包括：公司在行业中具备规模优势；公司 具有良好的市场知名度和品牌效应；公司具有良好的盈利能力、财务结构稳健。 对于中小盘股，本基金的考察因素主要包括：公司具有独特的经营模式或竞争 策略；公司在行业中地位不断上升，产品的市场占有率不断增长；公司毛利率 超过行业平均水平；公司具有创新能力，不断推出新产品。 本基金管理人的投研团队利用从外方股东引进并且已经成功运用的“行业 文档”等分析工具，运用国际比较的方法，对股票所在行业的投资价值进行分 析。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 52 同时投研团队采用“积分卡”等分析工具，根据外部研究报告和实地调研 情况对股票备选库中的股票进行深入研究。 通过以上的选股流程，投研团队进一步挑选出备选库中的优质股票，从而 建立股票优选库。 （4）投资组合构建 基金经理根据战术性资产配置所确定的大盘股和中小盘股票的比例，结合 投研团队建立的股票优选库，最终完成股票投资组合的构建。 3、债券投资策略 本基金将结合宏观经济变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、 流动性和信用风险等因素，运用利率预期、久期管理、收益率曲线等投资管理 策略，权衡到期收益率与市场流动性构建和调整债券组合，在追求投资收益的 同时兼顾债券资产的流动性和安全性。 久期策略是指通过对宏观面、货币和财政政策、市场结构变化等的分析， 可以预测整个债券市场的下一步趋势，确定债券组合的久期；类属配置是分析 不同的债券类别包括国债、企业债、金融债和可转换债券未来的不同表现，同 时可以确定在不同市场上交易的不同类型、不同到期年限债券的预期价值，据 此可以发现市场的失衡情况，确定债券的类属配置；个券选择是指通过对比个 券的久期、到期收益率、信用等级、税收因素等其他决定债券价值的因素，确 定个券的投资价值并精选个券。 4、权证投资策略 本基金在确保与基金投资目标相一致的前提下，本着谨慎可控的原则，进 行权证投资。 依据现代金融投资理论，计算权证的理论价值，结合对权证标的证券的基 本面进行分析，评估权证投资价值；同时结合对未来走势的判断，充分考虑权 证的风险和收益特征，在严格控制风险的前提下，谨慎投资。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 53 （五）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准：75%×沪深300 指数收益率+25%×上证国债指数 收益率。 本基金采用沪深300 指数衡量股票投资部分的业绩，上证国债指数衡量债 券投资部分的业绩，其主要原因如下： 1、沪深300 指数 沪深300 指数是由上海和深圳证券市场中选取300 只A 股作为样本编制而 成的成份股指数，该指数的指数样本覆盖了沪深两地市场八成左右的市值，具 有良好的市场代表性。 2、上证国债指数 上证国债指数是以上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本,按照 国债发行量加权而成，具有良好的市场代表性。 随着市场环境的变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金时，本基金管 理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较 基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，报中国证监会备 案，基金管理人应在调整前2 日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。 （六）风险收益特征 本基金是股票型证券投资基金，其投资目标和投资策略决定了本基金属于 高风险、高收益的基金产品，预期收益和风险高于混合型、债券型和货币市场 基金。 （七）投资决策依据及程序 1、投资依据 （1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。 （2）经济运行环境、上市公司的基本面分析等。 2、投资管理流程 （1）投资决策委员会定期召开会议审批基金的投资方向和重大投资决策， 进行战略性资产配置和战术性资产配置，确定股票/债券资产投资比例和大盘股 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 54 /中小盘股的投资比例，形成基金投资的投资决议。 （2）研究部提出个股选择方案，为基金经理和投资决策委员会提供投资参 考依据。 （3）基金经理根据投资决策委员会的决议，在研究部提出的方案的基础上 构建投资组合。 （4）交易部依据基金经理的指令，制定交易策略，执行交易计划，交易进 行过程中，交易员及时反馈市场信息。交易完成后交易员以电子文档或书面形 式向基金经理汇报交易执行情况。 （5）风险管理部对基金投资组合的风险进行定期跟踪、监控、评估和风险 构成的度量预测分析。监察稽核部负责对基金投资过程进行定期监督。 （6）基金经理将跟踪证券市场和上市公司的发展变化，结合基金申购和赎 回导致的现金流量变化情况，以及对基金投资组合风险和流动性的评估结果， 对投资组合进行动态调整。 （八）投资限制 1、组合限制 本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散 投资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资 组合将遵循以下限制： (1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％ ； (2)本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％； (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券 的10％； (4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10 ％； (5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40％； (6)本基金投资组合的范围为：股票资产占基金资产的60％－95％，其中大 盘股在整个股票资产中占比为20%－100%，中小盘股在整个股票资产中占比为 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 55 0%－80%。债券资产占基金资产的0％－35％，权证占基金资产净值的0％－3 ％，资产支持证券占基金资产净值的0％－20％，并保持现金或者到期日在一 年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5％； (7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10％； (8)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20 ％； (9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的10％； (10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； (11)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续 信用评级。本基金应投资于信用级别评级为BBB 以上（含BBB）的资产支持 证券。本基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标 准，应在评级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； (12)基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； (13)本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资 产净值的0.5％； (14)法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对 价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基 金管理人应当在10 个交易日内进行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。 除投资资产配置比例外，基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自本 基金合同生效之日起开始。 2.禁止行为 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 56 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： (1)承销证券； (2)向他人贷款或者提供担保； (3)从事承担无限责任的投资； (4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人 发行的股票或者债券； (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理 人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券； (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； (8)依照法律法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活 动。 （九）基金的融资、融券 本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 （十）基金管理人代表基金行使股东或者债权人权利的原则及方法 基金管理人将按照国家有关规定代表本基金独立行使股东权利，保护基金 份额持有人的利益。基金管理人在代表基金行使股东或债权人权利时应遵守以 下原则： 1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司或发债公司的经营管 理； 2、有利于基金财产的安全与增值，有利于保护基金份额持有人的合法权益。 （十一）基金投资组合报告（未经审计） 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2009 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 57 年8 月25 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保 证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止2009 年6 月30 日，本报告中所列财务数据 未经审计。 （一）报告期末基金资产组合（单位：元） （二）报告期末按行业分类的股票投资组合（单位：元） 序号项目金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1 权益投资6,563,180,927.90 86.28 其中：股票6,563,180,927.90 86.28 2 固定收益投资328,959,000.00 4.32 其中：债券328,959,000.00 4.32 资产支持证券- 0.00 3 金融衍生品投资- 0.00 4 买入返售金融资产- 0.00 其中：买断式回购的买入返售金融资产- 0.00 5 银行存款和结算备付金合计691,771,692.69 9.09 6 其他资产22,575,003.75 0.30 7 合计7,606,486,624.34 100.00 代码行业类别公允价值（元） 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业- 0.00 B 采掘业449,794,399.21 6.26 C 制造业2,619,415,760.45 36.48 C0 食品、饮料- 0.00 C1 纺织、服装、皮毛- 0.00 C2 木材、家具- 0.00 C3 造纸、印刷109,151,527.68 1.52 C4 石油、化学、塑胶、塑料84,033,721.60 1.17 C5 电子47,476,416.70 0.66 C6 金属、非金属686,097,035.68 9.55 C7 机械、设备、仪表1,551,531,201.00 21.61 C8 医药、生物制品141,125,857.79 1.97 C99 其他制造业- 0.00 D 电力、煤气及水的生产和供应业- 0.00 E 建筑业243,139,613.24 3.39 F 交通运输、仓储业239,858,777.88 3.34 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 58 （三）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细（单位：元） 注：以上股票名称以2009 年6 月30 日公布的股票简称为准。 （四）报告期末按券种分类的债券投资组合（单位：元） （五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明 细（单位：元） G 信息技术业366,765,167.00 5.11 H 批发和零售贸易462,862,631.52 6.45 I 金融、保险业1,663,323,484.98 23.16 J 房地产业346,659,813.22 4.83 K 社会服务业52,731,000.00 0.73 L 传播与文化产业- 0.00 M 综合类118,630,280.40 1.65 合计6,563,180,927.90 91.39 序号股票代码股票名称数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％） 1 600739 辽宁成大13,975,321 462,862,631.52 6.45 2 601318 中国平安9,272,937 458,639,464.02 6.39 3 601166 兴业银行10,564,523 392,049,448.53 5.46 4 600016 民生银行46,000,000 364,320,000.00 5.07 5 000425 徐工科技10,571,244 348,639,627.12 4.85 6 600104 上海汽车20,308,036 303,605,138.20 4.23 7 600031 三一重工10,013,092 288,076,656.84 4.01 8 600050 中国联通38,062,655 261,109,813.30 3.64 9 601601 中国太保9,989,017 223,554,200.46 3.11 10 000651 格力电器10,000,000 209,000,000.00 2.91 序号债券品种公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券- 0.00 2 央行票据328,959,000.00 4.58 3 金融债券- 0.00 其中：政策性金融债- 0.00 4 企业债券- 0.00 5 企业短期融资券- 0.00 6 可转债- 0.00 7 其他- 0.00 8 合计328,959,000.00 4.58 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 59 （六） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资 明细 报告期末基金未持有资产支持证券。 （七） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明 细 报告期末基金未持有权证。 （八）报告附注 1、报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未出现被监管部门立案调 查的情况，在报告编制前一年内未受到公开谴责、处罚。 2、基金投资的前十名股票均未超出基金合同规定的备选股票库。 3、其他资产（单位：元） 4、本报告期末基金未持有处于转股期的可转换债券。 5、报告期末前十名股票中没有存在流通受限情况。 6、由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十、基金的业绩 序号债券代码债券名称数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比 例（％） 1 0801104 08 央票104 3,000,000 289,950,000.00 4.04 2 0801117 08 央票117 200,000 19,516,000.00 0.27 3 0801119 08 央票119 100,000 9,821,000.00 0.14 4 0801106 08 央票106 100,000 9,672,000.00 0.13 序号名称金额（元） 1 存出保证金8,727,012.38 2 应收证券清算款- 3 应收股利795,931.43 4 应收利息10,449,561.92 5 应收申购款2,602,498.02 6 其他应收款- 7 待摊费用- 8 其他- 9 合计22,575,003.75 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 60 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其 未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。 本基金合同生效日为2007 年8 月3 日，基金合同生效以来的投资业绩及与 同期业绩比较基准的比较如下表所示： （一）历史各时间段收益率与同期业绩比较基准收益率比较（截止到2009 年6 月30 日） （二）自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，并与同期业绩比较基准 的变动的比较 荷银市值基金累计份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率的 历史走势对比图 （2007 年8 月3 日至2009 年6 月30 日） 泰达荷银市值基金 阶段 净值增长率 ① 净值增长率 标准差 ② 业绩比较基 准收益率 ③ 业绩比较基准收 益率标准差④ ①-③ ②-④ 2007.8.3～2007.12.31 7.55% 1.41% 15.55% 1.46% -8.00% -0.05% 2008.1.1～2008.12.31 -57.87% 2.13% -53.39% 2.28% -4.48% -0.15% 2009.1.1~2009.6.30 54.60% 1.76% 52.34% 1.47% 2.26% 0.29% 合同生效以来至2009.6.30 -29.95% 1.92% -17.96% 1.96% -11.99% -0.04% 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 61 -70% -60% -50% -40% -30% -20% -10% 0% 10% 20% 30% 08-03-07 09-03-07 10-03-07 11-03-07 12-03-07 01-03-08 02-03-08 03-03-08 04-03-08 05-03-08 06-03-08 07-03-08 08-03-08 09-03-08 10-03-08 11-03-08 12-03-08 01-03-09 02-03-09 03-03-09 04-03-09 05-03-09 06-03-09 荷银市值业绩比较基准 注：本基金投资于股票的比例为基金资产净值的60％－95％，投资于债券 的比例为基金资产净值的0－35％，权证占基金资产净值的0％－3％，资产支 持证券占基金资产净值的0％－20％，并保持现金或者到期日在一年以内的政 府债券的比例合计不低于基金资产净值的5％。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 62 十一、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款以及其他资产的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 （三）基金财产的账户 本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券 交易清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金 证券账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与 基金管理人、基金托管人、基金销售机构和登记结算机构自有的财产账户以及 其他基金财产账户相独立。 （四）基金财产的处分 基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金 托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形 而取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同 的约定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金管理人、基金 托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、 扣押和其他权利。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。 非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 63 十二、基金资产的估值 (一)估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律 法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。 (二)估值方法 1.股票估值方法： (1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易 的，以最近交易日的收盘价估值。 (2)未上市股票的估值： 1）首次发行未上市的股票，按成本计量； 2）送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在 证券交易所挂牌的同一股票的市价估值； 3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易 所上市的同一股票的市价估值； 4）非公开发行有明确锁定期的流通受限股票，按监管机构或行业协会有关 规定确定公允价值； (3)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)－(2)小项规定的方法对基 金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人 认为按本项第(1)－(2)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公 允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映 公允价值的价格估值； (4)国家有最新规定的，按其规定进行估值。 2.债券估值方法： (1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有 交易的，按最近交易日的收盘价估值； (2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘 价中所含的应收利息(自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息)得到 的净价进行估值，估值日没有交易的，以最近交易日的收盘净价估值； 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 64 (3) 发行未上市债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本进行后续计量； (4)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采 用估值技术确定公允价值； (5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估 值； (6)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)－(5)小项规定的方法对基 金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人 认为按本项第(1)－(5)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公 允价值的，基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲 线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根据具体情况与基金托管 人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； (7)国家有最新规定的，按其规定进行估值。 3.权证估值方法： (1)基金持有的权证，从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的权 证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，按 最近交易日的收盘价估值； 未上市交易的权证采用估值技术确定公允价值；在估值技术难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本计量； (2)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)小项规定的方法对基金资 产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为 按本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的 价格估值； (3)国家有最新规定的，按其规定进行估值。 4.如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方 法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应 立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 5.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 65 理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有 关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意 见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 (三)估值对象 基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等 资产。 (四)估值程序 1.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份 额的余额数量计算，精确到0.0001 元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规 定的，从其规定。 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个开放日对基 金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误 后，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核 对同时进行。 (五)估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4 位以内(含第4 位)发生差错 时，视为基金份额净值错误。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1.差错类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记结算机构、 或代销机构、或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过 错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处 理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 66 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若 系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照 下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差 错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该 差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 2.差错处理原则 (1)差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未 及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方承担赔偿责任； 若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正 而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当 事人进行确认，确保差错已得到更正。 (2)差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负 责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错 责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还 不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则差错责任方应赔偿受损 方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求 交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还 给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还 的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 (5)差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失 时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造 成基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理 人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管 理人负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基 金资产中支付。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 67 (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法 规、基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损 方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权 要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。 (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 3.差错处理程序 差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： (1)查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定 差错的责任方； (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔 偿损失； (4)根据差错处理的方法，需要修改基金登记结算机构交易数据的，由基金 登记结算机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。 4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下： (1)基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2) 错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人 应当公告。 (3)因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由 基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾 差，以基金管理人计算结果为准。 (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 (六)暂停估值的情形 1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业 时； 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 68 2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金 资产价值时； 3.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不 能出售或评估基金资产的； 4.中国证监会认定的其它情形。 (七)基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计 算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当 日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认 后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 (八)特殊情况的处理 1.基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)项、债券估值方法的第 (6)项或权证估值方法的第(2)项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估 值错误处理。 2.由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误， 或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采 取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资 产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极 采取必要的措施消除由此造成的影响。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 69 十三、基金的收益与分配 （一）基金收益的构成 1、买卖证券差价； 2、基金投资所得红利、股息、债券利息； 3、银行存款利息； 4、已实现的其他合法收入。 因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。 （二）基金净收益 基金净收益为基金收益扣除按国家有关规定应在基金收益中扣除的费用后 的余额。 （三）收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1、本基金的每份基金份额享有同等分配权； 2、基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值； 3、收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担；当投 资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金 登记结算机构可将投资人的现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份 额； 4、本基金收益每年最多分配六次，每次基金收益分配比例不低于可分配收 益的50%； 5、本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择 现金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投 资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 6、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配； 7、基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，方可进行当年收益分配； 8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 70 （四）收益分配方案的确定与公告 基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分 配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。 基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 71 十四、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金财产拨划支付的银行费用； 4、基金合同生效后的信息披露费用； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 7、基金的证券交易费用； 8、依法可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格 确定，法律法规另有规定时从其规定。 （三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 在通常市场情况下，基金管理费按基金前一日基金资产净值的1.50%的年 费率计提，具体计算方法如下： H=E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费； E 为前一日基金资产净值。 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管 理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中 一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 在通常市场情况下，基金托管费按基金前一日基金资产净值的0.25%的年 费率计提，具体计算方法如下： H=E×年托管费率÷当年天数 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 72 H 为每日应计提的基金托管费； E 为前一日基金资产净值。 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托 管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中 一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 3、除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据有关法规及相应 协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 4、基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管 理费率或基金托管费率等相关费率。调低基金管理费率或基金托管费率，由基 金管理人和基金托管人协商一致，经中国证监会核准后公告，此项调整不需要 召开基金份额持有人大会。调高基金管理费率、基金托管费率等相关费率须召 开基金份额持有人大会审议。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2 日前在 指定媒体上刊登公告。 （四）与基金销售有关的费用 1、基金的认购费用 本基金的认购费率如下： 2、基金的申购费用 本基金的申购费率如下： 认购金额（M） 认购费率 M<50 万1.20％ 50 万≤M<250 万0.75％ 250 万≤M<500 万0.50％ 500 万≤M<1000 万0.25％ M≥1000 万每笔1000 元 申购金额（M） 申购费率 M<50万1.50％ 50万≤M <250万1.20％ 250万≤M <500万0.75％ 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 73 3、基金的赎回费用 本基金的赎回费率如下： 说明：①认购期持有期限起始日为基金合同生效日；申购期持有期限起始 日为基金申购的登记结算日；持有期限的截止日为基金赎回的登记结算日。 ②投资人对本基金连续持有期限超过365 天，赎回费率为0.25%；连续持 有期限超过730 天，赎回费率为零。 ③不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付登记结算费和其 他必要的手续费。 4、基金的转换费用 （1）、由荷银货币基金转入本基金，转换费率按如下方式确定： A、适用于申购期间购买的荷银货币基金份额： B、由本基金转出至荷银货币基金，转换费率为转换申请日的本基金所 适用的赎回费率。 （2）、本基金与本公司旗下其他基金之间的转换： 基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分 构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况 而定。基金转换费用由基金持有人承担。基金转换费用中的赎回费的25%归入 基金资产。具体公式如下： 500万≤M<1000万0.50％ M≥1000万每笔1000元 连续持有期限（日历日） 适用的赎回费率 1 天－365 天0.5% 366 天（含）－730 天0.25％ 731 天（含）以上0 基金份额持有时间转换费率 1 天～90 天本基金的申购费率 91 天（含）～365 天本基金的申购费率－0.25％ 366 天（含）～730 天本基金的申购费率－0.5％ 731 天（含）以上0 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 74 转出金额＝ 转出基金份额× 转出基金当日基金单位资产净值 转换费用： 如果转入基金的申购费率〉转出基金的申购费率， 转换费用＝ 转出金额× 转出基金赎回费率＋ 转出金额× 转出基 金与转入基金的申购费率差 如果转出基金的申购费率〉转入基金的申购费率， 转换费用＝ 转出金额× 转出基金赎回费率 转入金额＝ 转出金额- 转换费用 转入份额＝ 转入金额÷ 转入基金当日基金单位资产净值 （3）、本公司可以根据市场情况在不违背有关法律、法规和基金合同规定 的前提下，在与托管银行和代销机构协商一致后对上述收费方式和费率进行调 整，但最迟应于调整后的收费方式和费率实施前2 个工作日在指定媒体上公告。 （五）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或本 基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费 用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不 从基金财产中支付。 （六）基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 75 十五、基金的会计和审计 （一）基金的会计政策 1、基金管理人为本基金的会计责任方； 2、本基金的会计年度为公历每年的1 月1 日至12 月31 日，如果基金首次 募集的会计年度，基金合同生效少于2 个月，可以并入下一个会计年度； 3、本基金的会计核算以人民币为记帐本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关的会计制度； 5、本基金独立建帐、独立核算； 6、基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有 关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并书面确认。 （二）基金审计 1、基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会 计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册 会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。 2、会计师事务所更换经办注册会计师时，须事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，经基 金托管人（或基金管理人）同意，并报中国证监会备案后可以更换。就更换会 计师事务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上 公告。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 76 十六、基金的信息披露 基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合 同及其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当 依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有 人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他 组织。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披 露的基金信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊(以下 简称“指定报刊”)和基金管理人、基金托管人的互联网网站(以下简称“网站”) 等媒介披露。 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构； 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信 息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本 为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民 币元。 公开披露的基金信息包括： （一）招募说明书 招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。 基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额 发售的3 日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后， 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 77 基金管理人应当在每6 个月结束之日起45 日内，更新招募说明书并登载在网站 上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人将在公告的15 日 前向中国证监会报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。更 新后的招募说明书公告内容的截止日为每6 个月的最后1 日。 （二）基金合同、托管协议 基金管理人应在基金份额发售的3 日前，将基金合同摘要登载在指定报刊 和网站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站 上。 （三）基金份额发售公告 基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定，就基金份额 发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指 定报刊和网站上。 （四）基金合同生效公告 基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生 效公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。 （五）基金份额上市交易公告书 基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市 交易3 个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。 （六）基金资产净值公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告 1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金 管理人将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值； 2、在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次 日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值 和基金份额累计净值； 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 78 3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基 金份额净值。基金管理人应当在上述市场交易日的次日，将基金资产净值、基 金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。 （七）基金份额申购、赎回价格公告 基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明 基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能 够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 （八）基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告 1、基金管理人应当在每年结束之日起90 日内，编制完成基金年度报告， 并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年 度报告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露； 2、基金管理人应当在上半年结束之日起60 日内，编制完成基金半年度报 告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上； 3、基金管理人应当在每个季度结束之日起15 个工作日内，编制完成基金 季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上； 4、基金合同生效不足2 个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度报告或者年度报告。 5、基金定期报告应当在公开披露的第二个工作日，分别报中国证监会和基 金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文 本和书面报告两种方式。 （九）临时报告与公告 在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在2 日内编制临时报告书， 予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在 地中国证监会派出机构备案： 1、基金份额持有人大会的召开及决议； 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 79 2、终止基金合同； 3、转换基金运作方式； 4、更换基金管理人、基金托管人； 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 7、基金募集期延长； 8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托 管人基金托管部门负责人发生变动； 9、基金管理人的董事在一年内变更超过50%； 10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动 超过30%； 11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严 重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 14、重大关联交易事项； 15、基金收益分配事项； 16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 17、基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%； 18、基金改聘会计师事务所； 19、基金变更、增加或减少代销机构； 20、基金更换登记结算机构； 21、本基金开始办理申购、赎回； 22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 23、本基金发生巨额赎回并延期支付； 24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 26、基金推出新业务或服务； 27、中国证监会规定的其他事项。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 80 （十）澄清公告 在本基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义 务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监 会。 （十一）基金份额持有人大会决议 （十二）中国证监会规定的其他信息 （十三）信息披露文件的存放与查阅 基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半 年度报告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后，将存放于 基金管理人所在地、基金托管人所在地、有关销售机构及其网点，供公众查阅。 投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。 投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项 将在指定媒体上公告。 本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 81 十七、风险揭示 本基金存在的主要风险有： （一）市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素 的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 1、政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区 发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 2、经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周 期性变化。基金投资于国债与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而 产生风险。 3、利率风险：金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 利率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投 资于国债和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。 4、上市公司经营风险：上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、 财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生 变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够 用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来 分散这种非系统风险，但不能完全规避。 5、购买力风险：基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为 通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。 （二）信用风险 基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝 支付到期本息的情况，从而导致基金财产损失。 （三）管理风险 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等， 会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收 益水平。因此，本基金的收益水平与本基金管理人的管理水平、管理手段和管 理技术等相关性较大。因此本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益 水平。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 82 （四）流动性风险 本基金属于开放式基金，在基金的所有开放日，基金管理人都有义务接受 投资者的申购、赎回和基金间转换。由于应对基金赎回和基金间转换的经验不 足，加之中国股票市场波动性较大，在市场下跌时经常出现交易量急剧减少的 情况，如果在这时出现较大数额的基金赎回和基金间转换申请，则使基金资产 变现困难，基金面临流动性风险。 （五）本基金特定投资策略带来的风险 本基金在资产配置方面，股票的配置比例在60％～95％，其中大盘股在股 票资产中的比例为20％～100％，中小盘股票在股票资产中的比例为0％～80 ％。当中小盘股票投资比例较高时，个股选择风险和流动性风险会比较大，但 本基金通过投资大盘股来降低整个组合的风险，提供组合的流动性。所以总体 来说，本基金兼顾大盘股和中小盘股票，组合的总体风险接近于市场平均水平。 （六）基金间转换所产生的风险 在基金间转换时，可能使相关的基金的规模发生较大改变，从而对转出和 转入基金的原持有人利益产生影响。 （七）其他风险 1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险； 2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不 完善而产生的风险； 3、因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 5、因业务竞争压力可能产生的风险； 6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水 平，从而带来风险； 7、其他意外导致的风险。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 83 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）基金合同的变更 1、基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召 开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同 意。 （1）终止基金合同； （2）转换基金运作方式； （3）变更基金类别； （4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略； （5）变更基金份额持有人大会程序； （6）更换基金管理人、基金托管人； （7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； （8）本基金与其他基金的合并； （9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； （10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基 金托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案： （1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； （2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费 率或收费方式； （3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； （4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化； （5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； （6）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他 情形。 2、关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备 案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起2 日 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 84 内在至少一种指定媒体公告。 （二）基金合同的终止 有下列情况之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职 务，而在6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 3、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职 务，而在6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 4、中国证监会允许的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算组 （1）自出现基金合同终止事由之日起30 个工作日内成立基金财产清算组， 基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。 （2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关 业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算 组可以聘用必要的工作人员。 （3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基 金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 2、基金财产清算程序 基金合同终止后，发布基金财产清算公告： （1）基金合同终止后，由基金财产清算组统一接管基金财产； （2）对基金财产进行清理和确认； （3）对基金财产进行估价和变现； （4）聘请律师事务所出具法律意见书； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行审计； （6）将基金财产清算结果报告中国证监会； 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 85 （7）参加与基金财产有关的民事诉讼； （8）公布基金财产清算结果； （9）对基金剩余财产进行分配。 3、清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理 费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 4、基金财产按下列顺序清偿 （1）支付清算费用； （2）交纳所欠税款； （3）清偿基金债务； （4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款（1）至（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 5、基金财产清算的期限为6 个月。 6、基金财产清算的公告 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5 个工作日内由 基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算 结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组 报中国证监会备案并公告。 7、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15 年以上。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 86 十九、基金合同的内容摘要 (一)基金管理、基金托管人和基金份额持有人的权利与义务 1、基金管理人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为： （1）自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独 立运用基金财产； （2）依照基金合同获得基金认购和申购费用、基金赎回手续费用和管理费 以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入； （3）发售基金份额； （4）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （5）在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎 回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则； （6）根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了 本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成 重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当 事人的利益； （7）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请； （8）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券； （9）自行担任或选择、更换登记结算机构，获取基金份额持有人名册，并 对登记结算机构的代理行为进行必要的监督和检查； （10）选择、更换代销机构，并依据销售代理协议和有关法律法规，对其 行为进行必要的监督和检查； （11）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构； （12）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （13）依法召集基金份额持有人大会； （14）法律法规和基金合同规定的其他权利。 2、基金管理人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为： 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 87 （1）依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他 机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基 金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何 第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； （9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合基金合同等法律文件的规定； （10）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （12）编制中期和年度基金报告； （13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； （14）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基 金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密， 不得向他人泄露； （15）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配收益； （16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （17）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 88 （18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为； （19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； （23）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监 会并通知基金托管人； （24）执行生效的基金份额持有人大会决议； （25）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； （26）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的 利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直 接管理； （27）法律法规、国务院证券监督管理机构和基金合同规定的其他义务。 3、基金托管人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为： （1）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的 其他收入； （2）监督基金管理人对本基金的投资运作； （3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产； （4）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人； （5）根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本 基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重 大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事 人的利益； （6）依法召集基金份额持有人大会； 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 89 （7）按规定取得基金份额持有人名册资料； （8）法律法规和基金合同规定的其他权利。 4、基金托管人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为： （1）.安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合 格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； （4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何 第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规 定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； （8）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见，说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有 未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； （9）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （10）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、 交割事宜； （11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （12）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回 价格； （13）按照规定监督基金管理人的投资运作； （14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （15）.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益 和赎回款项； （16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行 召集基金份额持有人大会； 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 90 （17）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任 不因其退任而免除； （18）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金 管理人追偿； （19）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配； （20）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监 会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； （21）执行生效的基金份额持有人大会决议； （22）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； （23）建立并保存基金份额持有人名册； （24）法律法规、国务院证券监督管理机构和基金合同规定的其他义务。 5、基金份额持有人的权利 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行 为依法提起诉讼； （9）法律法规和基金合同规定的其他权利。 每份基金份额具有同等的合法权益。 6、基金份额持有人的义务 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为： （1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定； 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 91 （2）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； （3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责 任； （4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动； （5）执行生效的基金份额持有人大会决议； （6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代 理人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利； （7）法律法规和基金合同规定的其他义务。 7、本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金财产账 户名称而有所改变。 （二）基金份额持有人大会 1、基金份额持有人大会由基金份额持有人共同组成。基金份额持有人持有 的每一基金份额具有同等的投票权。 2、召开事由 （1）当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持 有基金份额10%以上(含10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议 当日的基金份额计算，下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会： ①终止基金合同； ②转换基金运作方式； ③变更基金类别； ④变更基金投资目标、投资范围或投资策略； ⑤变更基金份额持有人大会程序； ⑥更换基金管理人、基金托管人； ⑦提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； ⑧本基金与其他基金的合并； ⑨对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； ⑩法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 （2）出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 92 合同，不需召开基金份额持有人大会： ①调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； ②在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率 或收费方式； ③因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； ④对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化； ⑤基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； ⑥按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情 形。 3、召集人和召集方式 （1）除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管 理人召集，开会时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。基金 管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。 （2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理 人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10 日内决定是否召 集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之 日起60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的， 应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 （3）代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持 有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提 议之日起10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和 基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60 日内召开； 基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必 要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议 之日起10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基 金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60 日内召开。 （4）代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份 额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以 上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30 日 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 93 向中国证监会备案。 （5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、 基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 4、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 （1）基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开 会时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于 会议召开日前30 天在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下 内容： ①会议召开的时间、地点和出席方式； ②会议拟审议的主要事项； ③会议形式； ④议事程序； ⑤有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日； ⑥代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限 和代理有效期限等)、送达时间和地点； ⑦表决方式； ⑧会务常设联系人姓名、电话； ⑨出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； ⑩召集人需要通知的其他事项。 （2）.采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和 书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通 讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时 间和收取方式。 （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对 书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基 金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持 有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见 的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票 进行监督的，不影响计票和表决结果。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 94 5、基金份额持有人出席会议的方式 （1）会议方式 ①基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 ②现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出 席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人 或基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。 ③通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表 决。 ④会议的召开方式由召集人确定，但决定转换基金运作方式、基金管理人 更换或基金托管人更换、终止基金合同的事宜必须以现场开会方式召开基金份 额持有人大会。 （2）召开基金份额持有人大会的条件 1）现场开会方式 在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： ①对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应 的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%，下同)； ②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证 明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关 文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭 证与基金管理人持有的注册登记资料相符。 2)通讯开会方式 在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： ①召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2 个工作日内连续公布相 关提示性公告； ②召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称 为“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督； ③召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统 计基金份额持有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到 场监督的，不影响表决效力； 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 95 ④本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人 所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上； ⑤直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代 理人，同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基 金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定， 并与登记结算机构记录相符。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表 面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见 模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入基金份额持有人所代表的基 金份额总数。 6、议事内容与程序 （1）议事内容及提案权 ①议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内 容。 ②基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10% 以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召 集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。 ③对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案 进行审核： 关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系， 并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提 交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果 召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有 人大会上进行解释和说明。 程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出 决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同 意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定， 并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 ④单独或合并持有权利登记日基金总份额10％以上的基金份额持有人提交 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 96 基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额 持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案 再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6 个月。法律法规另有 规定的除外。 ⑤基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有 提案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 （2）议事程序 ①现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序 及注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行 表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。 大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主 持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人 授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表 的基金份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主 持人。 召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或 单位名称)、身份证号码、住所、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人 姓名(或单位名称)等事项。 ②通讯方式开会 在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30 日公布提案，在所通知的 表决截止日期后第2 个工作日统计全部有效表决，在公证机关及监督人的监督 下形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决 议有效。 （3）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 7、决议形成的条件、表决方式、程序 （1）基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 （2）基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： ①一般决议 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 97 一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的50% 以上通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项 均以一般决议的方式通过； ②特别决议 特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分 之二以上(含三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、 转换基金运作方式、终止基金合同等重大事项必须以特别决议通过方为有效。 （3）基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备 案，并予以公告。 （4）基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 （5）基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当 分开审议、逐项表决。 8、计票 （1）现场开会 ①如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持 有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理 人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监 票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当 在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额 持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但 如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三 名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的， 不影响计票的效力及表决结果。 ②监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场 公布计票结果。 ③如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点； 如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会 主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点， 大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 98 ④计票过程应由公证机关予以公证。 （2）通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人 在监督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以 公证；基金管理人或基金托管人不派代表监督计票的，不影响计票效力及表决 结果，但基金管理人或基金托管人应当至少提前两个工作日通知召集人，由召 集人邀请无直接利害关系的第三方担任监督计票人员，并由公证机关对其计票 过程予以公证。 9、基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式 （1）基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过 之日起5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决议自中国证 监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效，并在生效后方可执行。 （2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行 生效的基金份额持有人大会决议。 （3）基金份额持有人大会决议应自生效之日起2 日内在至少一种指定媒体 公告。 10、法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 （三）基金合同的变更、终止与基金财产的清算 1.基金合同的变更 (1).基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召 开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同 意。 1)终止基金合同； 2)转换基金运作方式； 3)变更基金类别； 4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略； 5)变更基金份额持有人大会程序； 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 99 6)更换基金管理人、基金托管人； 7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； 8)本基金与其他基金的合并； 9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； 10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金 托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案： 1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； 2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率 或收费方式； 3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； 4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化； 5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情 形。 (2).关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备 案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起2 日内 在至少一种指定媒体公告。 2.本基金合同的终止 有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： (1).基金份额持有人大会决定终止的； (2).基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务， 而在6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； (3).基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务， 而在6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； (4)中国证监会允许的其他情况。 3.基金财产的清算 (1).基金财产清算组 1)自出现基金合同终止事由之日起30 个工作日内成立基金财产清算组，基 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 100 金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。 2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业 务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可 以聘用必要的工作人员。 3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金 财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 (2).基金财产清算程序 基金合同终止后，发布基金财产清算公告； 1)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产； 2)对基金财产进行清理和确认； 3)对基金财产进行估价和变现； 4)聘请律师事务所出具法律意见书； 5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计； 6)将基金财产清算结果报告中国证监会； 7)参加与基金财产有关的民事诉讼； 8)公布基金财产清算结果； 9)对基金剩余财产进行分配。 (3)清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理 费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 (4)基金财产按下列顺序清偿： 1)支付清算费用； 2)交纳所欠税款； 3)清偿基金债务； 4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 (5).基金财产清算的期限为6 个月。 (6).基金财产清算的公告 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5 个工作日内由 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 101 基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结 果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中 国证监会备案并公告。 (7)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15 年以上。 （四）争议的处理 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基 金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解 解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国 国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽 责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本基金合同受中国法律管辖。 （五）基金合同的效力 本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构 和登记结算机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。 二十、托管协议的内容摘要 （一）托管协议当事人 1、基金管理人 名称：泰达荷银基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心南楼三层 办公地址：北京市西城区金融大街7 号英蓝国际金融中心南楼三层 邮政编码：100140 法定代表人：刘惠文 成立日期：2002 年6 月6 日 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 102 批准设立机关批准设立文号：中国证监会证监基字[2002]37 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：一亿八千万元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：发起设立基金、基金管理 2、基金托管人 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 注册地址：北京市西城区金融大街25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼 邮政编码：100140 法定代表人：郭树清 成立日期：2004 年09 月17 日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券； 买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡 业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服 务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的， 基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便 基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选 择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票、国债、金融债、企业债、可转债、央行票据、短期融资券、回购、权 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 103 证、资产支持证券以及经中国证监会批准的允许基金投资的其他金融工具。如 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资组合的范围为：股票资产占基金资产的60％－95％，债券资产 占基金资产的0％－35％，权证占基金资产净值的0％－3％，资产支持证券占 基金资产净值的0％－20％，并保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的 比例合计不低于基金资产净值的5％。本基金的股票资产，投资在具有领先规 模优势、拥有良好财务结构、收益稳定的大市值公司股票，和具有领先创新能 力、良好发展空间、并有可能在未来成为行业龙头的中小市值公司股票。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： (1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％ ； (2)本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％； (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券 的10％； (4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10 ％； (5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40％； (6)本基金投资组合的范围为：股票资产占基金资产的60％－95％，其中大 盘股在整个股票资产中占比为20%－100%，中小盘股在整个股票资产中占比为 0%－80%。债券资产占基金资产的0％－35％，权证占基金资产净值的0％－3 ％，资产支持证券占基金资产净值的0％－20％，并保持现金或者到期日在一 年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5％； (7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10％； (8)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20 ％； (9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 104 资产支持证券规模的10％； (10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； (11)本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续 信用评级。本基金应投资于信用级别评级为BBB 以上（含BBB）的资产支持 证券。本基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标 准，应在评级报告发布之日起3 个月内予以全部卖出； (12)基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； (13)本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资 产净值的0.5％； (14)法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对 价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基 金管理人应当在10 个交易日内进行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。 除投资资产配置比例外，基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自本基 金合同生效之日起开始。 3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议 第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对 基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁 止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有 控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方交易 证券名单。双方有责任确保上述名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时 将更新后的名单发送对方。 4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人 参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 105 人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券 市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应 严格按照交易对手名单的范围在银行间交易市场选择交易对手。基金托管人监 督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金 管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名 单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进 行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名 单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3 个 工作日内与基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进 行交易，并承担交易对手不履行合同造成的损失，基金托管人则根据银行间债 券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没 有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基 金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 5、本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规定， 与基金托管人就相关事项签订补充协议，明确基金投资流通受限证券的比例。 基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法 律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、 流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。 6、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净 值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金 收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行 监督和核查。 7、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反 法律法规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基 金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后 应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管 人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及 时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 106 金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 8、基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本 托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应 在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托 管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监 督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 9、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理 人，由此造成的损失由基金管理人承担。 10、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会， 同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无 正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺 诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正 的，基金托管人应报告中国证监会。 （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金 管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交 收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知 基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金 管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管 人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交 相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复 基金管理人并改正。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 107 3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会， 同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无 正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等 手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的， 基金管理人应报告中国证监会。 （四）基金财产的保管 1、基金财产保管的原则 （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 （2）基金托管人应安全保管基金财产。 （3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的 完整与独立。 （5）基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保 管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。 （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事 人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基 金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的， 基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担任何 责任。 （7）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托 管基金财产。 2、基金募集期间及募集资金的验资 （1）基金募集期间的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立 的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。 （2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金 额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管 理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时 在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出 具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2 名或2 名以上中国注册会计师签 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 108 字方为有效。 （3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人 按规定办理退款等事宜。 3、基金资金账户的开立和管理 （1）基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户，并根 据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 管人保管和使用。 （2）基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 （3）基金资金账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 （4）在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用 账户办理基金资产的支付。 4、基金证券账户的开立和管理 （1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公 司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基 金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账 户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资 产的管理和运用由基金管理人负责。 （4）基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开 立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公 司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保 基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事 其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则 基金托管人比照并遵守上述关于账户开立、使用的规定。 5、债券托管专户的开设和管理 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 109 基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限 责任公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算 账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人同时 代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 6、其他账户的开立和管理 （1）因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的 规定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规则使用并管理。 （2）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定 办理。 7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证由基金托管 人存放于托管银行的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国 证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管 库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的 购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管 人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 8、与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代 表基金签署的、与基金有关的、重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管 人保管。除协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合 同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少 各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重 大合同传真给基金托管人，并在十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大 合同的保管期限为基金合同终止后15 年。 （五）基金资产净值计算和会计核算 1、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算， 精确到0.0001 元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 110 每工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2、复核程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基 金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 3、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管 理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有 关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见 的，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 （六）基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份 额。基金份额持有人名册由基金登记结算机构根据基金管理人的指令编制和保 管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15 年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交 基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。 （七）争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协 商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员 会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规 则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承 担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继 续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额 持有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 （八）托管协议的变更与终止 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 111 1、托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议， 其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会 核准或备案后生效。 2、基金托管协议终止出现的情形 （1）基金合同终止； （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资 产； （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管 理权； （4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 二十一、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务 内容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服 务项目。主要服务内容如下： （一）资料寄送服务 1、基金投资人交易资料的对账服务 每次交易结束后，基金投资人应在T+2 个工作日后通过销售机构的网点查 询和打印确认单；在每季度结束后的10 个工作日内，登记结算机构或基金管理 人按投资人意愿向有交易的基金投资人以书面形式寄送季度对帐单；在每年度 结束后15 个工作日内，登记结算机构或基金管理人按持有人意愿对所有的持有 人以书面形式寄送年度对帐单。 2、其他相关的信息资料 （二）红利再投资 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 112 本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金， 登记结算机构将其所获红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额。红利 再投资免收申购费用。 （三）基金间转换 指基金份额持有人按照本基金合同和本基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人 管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金基金份额的行为。具 体实施时间和业务规则请详见公司网站www.aateda.com 的公告。 （四）定期定额投资计划 基金管理人已通过销售机构为投资者提供定期定额投资的服务。通过定期 定额投资计划，投资者可以定时定额申购基金份额。具体实施时间和业务规则 请见详公司网站www.aateda.com 的公告。 （五）在线服务 基金管理人利用公司网站http://www.aateda.com 定期或不定期为基金投资 者提供投资策略分析报告以及与基金经理（或投资顾问）的定期在线交流的服 务。在技术条件成熟时，基金管理人还可提供网上交易服务。 （六）网上开户与交易服务 目前，本基金的网上开户、交易功能可以通过以下途径实现：持有中国建设 银行龙卡储蓄卡、农业银行金穗卡、兴业银行卡、中信银行卡、光大银行卡、浦 发银行卡、招商银行卡、民生银行卡的客户通过基金管理人的网站 （http://www.aateda.com）网上基金直销交易系统开户与交易。具体详情请查 看公司网站或相关公告。 基金管理人决定自2005 年10 月18 日起，对通过本公司银联平台网上交易 系统申购本公司旗下基金的客户实行优惠费率。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 113 （七）资讯服务 泰达荷银客服中心为投资者提供7×24 小时的电话语音服务，投资者可通过 客服电话400-698-8888 、010-66555662 的语音系统或登录公司网站 http://www.aateda.com，查询基金净值、基金账户信息、基金产品介绍等情况， 人工座席在工作时间还将为投资者提供周到的人工答疑服务。 （八）投诉受理 投资人可以拨打泰达荷银基金管理有限公司客户服务中心电话400-698- 8888、010-66555662 投诉直销机构和代销机构的人员和服务。 二十二、其他应披露事项 （一）对基金管理人的更新 在“三、基金管理人”部分，对“（二）主要人员情况”进行了更新。 （二）对基金托管人的更新 在“四、基金托管人”部分，对基金托管人基本情况和相关业务经营情况 进行了更新。 （三）对相关服务机构的更新： 在“五、相关服务机构”部分，新增了齐鲁证券有限公司、宏源证券股份 有限公司为本基金的代销机构并按规定履行了信息披露义务。 更新了律师事务所的相关信息。 （四）对“六、基金的募集与生效”标题进行了更新。 （五）在“七、基金份额的申购与赎回”部分，对本基金单笔赎回最低份 数进行了修改。 （六）在“九、基金的投资”部分，增加了本基金最近一期投资组合报告 的内容。 （七）更新了“十、基金的业绩”部分的内容。 （八）更新了“十九、基金合同的内容摘要” 的部分内容。 （九）更新了“二十、托管协议的内容摘要”的部分内容。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 114 （十）对其他内容的更新： 1. 本基金管理人已于2009 年2 月24 日发布《泰达荷银基金管理有限公 司关于旗下基金参与交通银行股份有限公司网上银行申购费率优惠的公告》。 2. 本基金管理人已于2009 年2 月25 日发布《泰达荷银基金管理公司与 中国工商银行合作开展基智定投业务的公告》。 3. 本基金管理人已于2009 年3 月20 日发布《泰达荷银基金管理有限公 司关于调整中国建设银行龙卡储蓄卡网上交易申购费率的公告》。 4.本基金管理人已于2009 年3 月28 日发布《泰达荷银市值优选股票型证 券投资基金2008 年年度报告》。 5. 本基金管理人已于2009 年3 月31 日发布《泰达荷银基金管理有限公 司关于参加中国工商银行网上交易申购费率优惠的公告》。 6．本基金管理人已于2009 年4 月9 日发布《泰达荷银基金管理有限公 司关于旗下基金参与中国建设银行电话银行申购费率优惠的公告》。 7．本基金管理人已于2009 年4 月21 日发布《泰达荷银基金管理有限公 司关于实施基金销售适用性的提示性公告》。 8.本基金管理人已于2009 年4 月22 日发布《泰达荷银市值优选股票型证 券投资基金2009 年度第1 季度报告》。 9.本基金管理人已于2009 年5 月4 日发布《泰达荷银基金管理有限公司 关于参加中国银行网上交易申购费率优惠的公告》。 10. 本基金管理人已于2009 年6 月1 日发布《泰达荷银基金管理有限公 司关于降低基金最低赎回份额限制的公告》。 11. 本基金管理人已于2009 年6 月19 日发布《泰达荷银基金管理有限 公司关于推出直销网上交易定期不定额投资业务的公告》。 12. 本基金管理人已于2009 年7 月20 日发布《泰达荷银市值优选股票 型证券投资基金2009 年度第2 季度报告》。 泰达荷银市值优选股票型基金招募说明书 115 二十三、招募说明书存放及查阅方式 招募说明书分别置备于基金管理人、基金托管人和基金份额发售机构的住 所，投资者可在办公时间查阅、复制；投资者在支付工本费后，可在合理时间 内取得上述文件复制件或复印件。对投资者按此种方式所获得的文件及其复印 件，基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 投资者还可以直接登录基金管理人的网站(http://www.aateda.com)查阅和 下载招募说明书。 二十四、备查文件 （一）本基金备查文件包括下列文件： 1、中国证监会核准基金募集的文件； 2、基金合同； 3、托管协议； 4、法律意见书； 5、基金管理人业务资格批件、营业执照； 6、基金托管人业务资格批件、营业执照； 7、中国证监会要求的其他文件。 （二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式 1、存放地点：基金合同、托管协议存放在基金管理人和基金托管人处； 其余备查文件存放在基金管理人处。 2、查阅方式：投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费 购买复印件。 泰达荷银基金管理有限公司 2009 年9 月17 日 |
||||||||
| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 上海证券报 | ||||||||
| ↑返回页顶↑ |