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| 摩根锦颐养老目标日期2035三年持有混合(FOF)(017788) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 4046516 | ||||||||
| 基金代码 | 017788 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-09-03 | ||||||||
| 编号 | 3 | ||||||||
| 标题 | 摩根锦颐养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 摩根锦颐养老目标日期2035三年持有期混合型发起 式基金中基金(FOF)基金产品资料概要更新 编制日期：2024年9月2日 送出日期：2024年9月3日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 摩根锦颐养老目标日期 基金简称2035三年持有混合基金代码017788 (FOF) 摩根基金管理（中国） 基金管理人基金托管人招商银行股份有限公司 有限公司 基金合同生效日2023-04-04 基金类型基金中基金交易币种人民币 每个开放日开放申购，投 资者最短持有期限为3 运作方式其他开放式开放频率 年，不接受持有未满3年 的赎回申请。 开始担任本基金 2023-04-06 基金经理的日期 基金经理吴春杰 证券从业日期2011-07-01 1、基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元， 基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合 同期限。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规 定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或 中国证监会规定执行。 《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份 额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情 其他 形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。 2、在目标日期2035年12月31日的次日（即2036年1月1日）， 在不违反届时有效的法律法规或监管规定的情况下，本基金将自动转 型为“摩根丰盈混合型基金中基金(FOF)”，届时本基金将转型为普通 的混合型基金中基金，每日开放申购赎回，变更基金名称，并不再设 置三年持有期。基金份额持有人在转型前申购本基金，至转型日持有 基金份额不足三年的，在转型日之后（含转型日）可以提出赎回申请， 不受三年持有期限制。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资者欲了解详细情况，请阅读招募说明书“基金的投资”章节。 本基金通过资产配置及优选基金，并结合严格的风险控制，力争实现 投资目标 基金资产的长期稳健增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会 依法核准或注册的公开募集的基金（含QDII基金、香港互认基金、公 开募集基础设施证券投资基金（公募REITs）及其他经中国证监会核准 或注册的基金）、国内依法发行或上市的股票、港股通标的股票、存 托凭证、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、公开发 行的次级债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票 据、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、证券公司短期 公司债等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（须符合中国证监 会相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 投资范围 基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册 的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%；投资于股票、股 票型基金、混合型基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF，下同） 等品种的比例合计不超过60%。其中，港股通标的股票投资占股票资 产的比例不超过50%，基金投资于商品基金的比例不超过基金资产的 10%，投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%，投资于 QDII基金和香港互认基金比例合计不超过基金资产的20%。 本基金保持现金或到期日在一年以内的政府债券合计不低于基金资产 净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以 调整上述投资品种的投资比例。 本基金属于养老目标日期基金，采用目标日期投资策略。本基金的目 标日期为2035年12月31日。随着目标日期的临近，本基金逐步降低所 投资的权益类资产的比例，以使基金的风险收益水平与投资者所处的 生命周期相匹配。 本基金资产配置策略基于下滑曲线的设计，随着目标日期的临近，权 益类资产比例逐步下降。根据生命周期和人力资本理论，在个人工作 的早期阶段，承担资本市场风险的意愿强于承担投资风险的能力，随 着个人退休临近，承受风险的意愿下降，但是承担投资风险的能力提 升。本基金通过下滑曲线设计，使得投资者在整个生命周期中动态配 置权益类资产，平衡投资者承担风险的意愿和能力，优化投资者效用。 本基金在目标日期2035年12月31日之前（含当日），权益类资产投资 主要投资策略比例如下表所示： 时间段权益类资产比例范围 基金合同生效日-2024/12/31 25%-55% 2025/01/01-2027/12/31 19%-48% 2028/01/01-2031/12/31 12%-42% 2032/01/01-2035/12/31 8%-36% 本基金2036年1月1日转型为“摩根丰盈混合型基金中基金(FOF)”后， 本基金将在较低的权益类资产配置比例下投资运作，权益类资产投资 比例如下表所示： 时间段权益类资产比例范围 2036/01/01起0%-30% 权益类资产指股票、股票型基金、应计入权益类资产的混合型基金； 应计入权益类资产的混合型基金应符合以下两种情况之一：基金合同 中明确约定股票投资占基金资产的比例为60%以上或者根据定期报告 最近4个季度披露的股票投资占基金资产的比例均在60%以上的混合 型基金。 在基金实际管理过程中，本基金具体配置比例由基金管理人根据宏观 经济情况和证券市场的阶段性变化做主动调整，以求基金资产在各类 资产的投资中达到风险和收益的最佳平衡。具体各年份本基金的权益 类资产占比按招募说明书的规定执行。基金管理人可根据政策调整、 市场变化等因素调整各年权益类资产占比范围及权益类资产的配置中 枢（即下滑曲线值），并在招募说明书中更新。本基金在目标日期之 前（含当日），权益类资产的投资比例在下滑曲线值的基础上向上偏 离不超过10%，向下偏离不超过15%。如权益类资产配置比例超过上 下限，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。 细分到具体的资产类别，管理人通过对宏观经济环境、财政政策、货 币政策、产业政策的分析和预测，评估境内股票及债券、境外股票及 债券、大宗商品、另类资产等各资产类别的风险收益特征，并加以分 析比较，形成对不同资产类别长期走势的预期。在此基础上，确定基 金资产在各细分资产类别间的配置比例。本基金定期结合策略观点， 修正资产配置，实现细分资产类别的动态调整。 本基金采用的投资策略包括：1、资产配置策略；2、主动管理型基金 投资策略；3、指数基金投资策略；4、公募REITs投资策略；5、股票 投资策略；6、港股投资策略；7、债券投资策略；8、证券公司短期 公司债投资策略；9、资产支持证券投资策略；10、存托凭证投资策 略。 中证800指数收益率*X*95%＋中证港股通综合指数（人民币）收益率 *X*5%＋中债-综合全价（总值）指数收益率*(90%-X)+活期存款利率 业绩比较基准 （税后）*10%，其中X即本基金各年的下滑曲线值，按招募说明书的 规定执行。 本基金属于混合型基金中基金，预期风险和收益水平低于股票型基金 中基金，高于债券型基金中基金和货币型基金中基金。本基金可投资 风险收益特征 香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因投资环境、投资 标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 无。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M） 费用类型收费方式/费率备注 /持有期限（N） 0元≤M 申购费（前收费）100万元≤M M≥500万元1000元/笔 赎回费-0% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率或金额收费方 管理费0.80%基金管理人、销售机构 托管费0.20%基金托管人 审计费用30,000.00会计师事务所 信息披露费50,000.00规定披露报刊 按照国家有关规定和《基金合同》约 其他费用 定可以在基金财产中列支的费用。 注：1．本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除； 2．本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金财产中本基金管理人管理的其他基金份 额所对应资产净值后剩余部分的年费率计提。本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基 金财产中本基金托管人托管的其他基金份额所对应资产净值后剩余部分的年费率计提。 3、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值， 最终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 基金运作综合费率（年化） 1.28% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最 近一次年报基金披露的相关数据为基准推算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者欲购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、投资本基金的风险： （1）市场风险 主要的风险因素包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买 力风险、信用风险。 （2）管理风险 （3）流动性风险 （4）特定风险 本基金名称中包含“养老”字样，不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金 不保本保收益，可能发生亏损。 1）最短持有期限风险 基金合同生效之日起至目标日期（即2035年12月31日）之前（含该日），本基金设 置基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为3 年，最短持有期限内基金份额持有人不可办理赎回及转换转出业务。每份基金份额的最短持 有期限结束日的下一工作日（含该日）起，基金份额持有人可办理赎回及转换转出业务。因 此基金份额持有人面临在最短持有期内不能赎回或转换转出基金份额的风险。 2）投资管理风险 本基金为混合型基金中基金，受制于被投资基金信息披露的时效性，基金管理人可能无 法及时获得基金区域配置、资产配置、行业配置及投资组合变动等影响投资决策的信息，从 而产生信息不透明的风险。此外，在本基金精选基金的操作过程中，基金管理人可能限于知 识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断，使得本基金 的业绩表现不一定能够持续优于其他基金。 3）本基金投资策略特有风险 ①目标日期策略 本基金属于养老目标日期基金，采用目标日期策略进行大类资产配置。基于下滑曲线， 随着目标日期的临近，本基金将逐步降低权益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置 比例，基金的风险收益水平也将相应逐步降低。尽管如此，本基金无法保证投资风格、风险 收益水平适合于所有的份额持有人，也并非对于投资者退休后资产、收益的保证。在极端情 况下，投资者可能面临本金的亏损。 ②策略的动态调整 基金管理人可根据政策调整、市场变化等因素调整各年权益类资产占比范围及权益类资 产的配置中枢（即下滑曲线值），并在招募说明书中更新，存在实际投资中的下滑曲线与投 资者认、申购基金时产生差异的风险。 4）关联交易及利益冲突风险 本基金可以投资于本基金管理人旗下的公募基金以及摩根资产管理（J.P.Morgan Asset Management）旗下的香港互认基金（以下合称为“关联基金”）。摩根资产管理主 要是指与基金管理人存在关联关系的摩根资产管理旗下的法人实体，包括但不限于 JPMorgan Funds (Asia) Limited等。 就基金中基金而言，基金管理人在关联基金和非关联基金之间进行投资分配的权力会产 生利益冲突。在遵循本基金的投资策略选择本基金所投资的标的基金时，在基金管理人最终 选择投资于关联基金的情况下，仍可能存在（或不存在）一只或多只投资者可能认为对本基 金更具吸引力或具有更加理想的回报的非关联基金。本基金投资关联基金可能导致基金管理 人的关联方收取更多的报酬、增加基金管理人及其关联方所管理的资产规模或支持关联基金 的特定投资策略。前述利益冲突可能致使基金管理人被视为通过调整其目标资产类别配置或 实际投资配置比例，以配合更多的选择关联基金。另外，由于基金管理人的关联方向某些本 基金所投资的标的基金提供服务并收取费用，投资于该标的基金可能使得基金管理人的关联 方受益。另外，本基金可能持有所投资的标的基金较大比例的份额，因此，在基金管理人决 定是否及何时赎回该标的基金时，考虑赎回该标的基金对于本基金的影响及对于该标的基金 其他投资者的影响时可能面临利益冲突。此外，本基金拟投资的标的基金可能包括以复制方 法跟踪于持有基金管理人的间接母公司摩根大通集团的普通股的指数的股票指数基金。 5）双重收费风险 当本基金投资于非本管理人管理的公募基金，或非本托管人托管的公募基金时，基金存 在双重收费的风险，即在被投资基金已收取管理费、托管费及其他费用的基础上，本基金仍 将收取相应管理费、托管费或其他费用。 6）海外市场风险 由于本基金投资范围包括QDII基金和香港互认基金，因此基金的投资绩效将受到不同 国家或地区的金融市场和总体经济趋势的影响，而且适用的法律法规可能会与国内证券市场 有诸多不同。例如，各国对上市公司的会计准则和信息披露要求均存在较大的区别，投资市 场监管严格的发达国家比投资经济状况波动较大的发展中国家市场风险要小。此外，相对于 国内市场的规则来说，由于有的国家或地区对每日证券交易价格并无涨跌幅上下限的规定， 因此这些国家或地区证券的每日涨跌幅空间相对较大。以上所述因素可能会带来市场的急剧 下跌，从而带来投资风险的增加。 7）汇率风险 指经济主体持有或运用外汇的经济活动中，因汇率变动而蒙受损失的可能性。若本基金 使用人民币申购QDII基金，QDII基金将人民币换为外币后投入境外市场，本基金赎回QDII 基金时获得的为人民币。由于人民币汇率在未来存在不确定性，因此，本基金投资QDII基 金存在一定的汇率风险。 （5）资产支持证券的投资风险 （6）港股通标的股票的投资风险 （7）存托凭证的投资风险 （8）公募REITs的投资风险 （9）启用侧袋机制的风险 （10）操作或技术风险 （11）交易结算风险 （12）会计核算风险 （13）税务风险 （14）合规性风险 （15）信用风险 （16）基金管理人职责终止风险 （17）其他风险 2、声明 （1）本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者自愿投资于本基金，须自行 承担投资风险。 （2）除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金代销机构代理销售， 但是，基金资产并不是代销机构的存款或负债，也没有经基金代销机构担保收益，代销机构 并不能保证其收益或本金安全。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基 金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基 金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 关于本基金完整的风险揭示请见本基金的《招募说明书》的“风险揭示”章节。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友 好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为 上海市，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。 除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 网址：am.jpmorgan.com/cn客服电话：400-889-4888 ●基金合同、托管协议、招募说明书 ●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料 六、其他情况说明 无 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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