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| 华商嘉逸养老目标2045五年持有混合发起式(FOF)(017184) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3885588 | ||||||||
| 基金代码 | 017184 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-06-21 | ||||||||
| 编号 | 6 | ||||||||
| 标题 | 华商嘉逸养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金产品资料概要（更新） | ||||||||
| 信息全文 | 华商嘉逸养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金 中基金(FOF) 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2024年6月7日 送出日期：2024年6月21日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称华商嘉逸养老目标2045五基金代码017184 年持有混合发起式（FOF） 基金管理人华商基金管理有限公司基金托管人中国建设银行股份有限公司 基金合同生效2023-06-09上市交易所及上市日暂未上- 日期市 基金类型基金中基金交易币种人民币 运作方式其他开放式开放频率本基金目标日期到期前，即2045 年12月31日（含）前，对于每份 基金份额，投资者最短持有期限 为五年，即对于认购所得基金份 额，自基金合同生效日的次五年 对日起可申请赎回，如该对日不 存在或为非工作日的，则顺延至 下一工作日；对于申购所得基金 份额，自申购确认日的次五年对 日起可申请赎回，如该对日不存 在或为非工作日的，则顺延至下 一工作日。 开始担任本基金基金2023-06-09 经理的日期基金经理孙志远 证券从业日期2011-12-29 其他《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自 动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。本基金目标日期到 期后，即自2046年1月1日（含）起，本基金转为开放式基金中基金（FOF），基金名称 变更为“华商安盈回报混合型基金中基金（FOF）”。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见《华商嘉逸养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》第九部分 “基金的投资”。 投资目标本基金是采用目标日期策略的基金中基金，目标日期为2045年12月31日。依照下滑曲 线进行大类资产配置，投资于多种具有不同风险收益特征的基金等金融工具，并随着 目标日期的临近逐步降低本基金整体的风险收益水平，以寻求基金资产的长期稳健增 值。 目标日期到期后，本基金将在严格控制风险的前提下，力争获得长期稳定的投资收益。 投资范围本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金（包括 货币市场基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF，下同）、QDII基金和香港互认 基金等）、国内依法发行或上市的股票（包括主板、创业板以及其他依法发行或上市 的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、 金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换 债券（含分离交易可转债）、可交换债券等）、同业存单、资产支持证券、债券回购、 银行存款及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监 会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：本基金投资于公开募集证券投资基金（含货币市场基金、 商品基金、QDII基金和香港互认基金等）的比例不低于基金资产的80%。投资于股票、 存托凭证、股票型证券投资基金、混合型证券投资基金及商品基金等品种的比例合计 原则上不高于基金资产的80%。投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。 基金投资于商品基金的比例不超过基金资产的10%，投资于QDII、香港互认基金的比 例合计不得超过基金资产的20%，投资于货币市场基金的比例不超过基金资产的15%。 本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净 值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序 后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略本基金采用目标日期策略，基金管理人根据设计的下滑轨道确定大类资产比例，随着 距离到期日期的不同，本基金从整体趋势上将逐步降低权益类资产的配置比例，增加 非权益类资产的配置比例。本基金的主要投资策略包括大类资产配置策略和基金投资 策略。 具体投资策略详见基金合同。 业绩比较基准本基金各阶段的业绩比较基准有所不同，具体如下表所示： 本基金业绩比较基准：本基金业绩比较基准：X*（95%*中证全指指数收益率+5%*中 证港股通综合指数（人民币）收益率）+（100%-X）*中债综合（全价）指数收益率 时间段 权益类资产比例 X 成立日-2023/12/31 55%-80% 70% 2024/1/1-2025/12/31 53%-78% 68% 2026/1/1-2027/12/31 51%-76% 66% 2028/1/1-2029/12/31 48%-73% 63% 2030/1/1-2031/12/31 45%-70% 60% 2032/1/1-2033/12/31 41%-66% 56% 2034/1/1-2035/12/31 37%-62% 52% 2036/1/1-2037/12/31 32%-57% 47% 2038/1/1-2039/12/31 27%-52% 42% 2040/1/1-2041/12/31 21%-46% 36% 2042/1/1-2043/12/31 13%-38% 28% 2044/1/1-2045/12/31 5%-30% 20% 2046/1/1之后 0-30% 15% 风险收益特征本基金为混合型基金中基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基 金中基金，高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市场基金及货币型基金中基金。 同时，本基金为目标日期基金中基金，2045年12月31日为本基金的目标日期，整体风 险和收益水平会随着目标日期的临近而逐步降低。 本基金若投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因投资环境、投资标 的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。基金合同生效当年按实际存续 期计算，不按整个自然年度进行折算。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型份额（S）或金额（M）/持有期限（N）收费方式/费率备注 M＜1,000,000 1.2%- 1,000,000≤M＜2,000,000 0.8%- 申购费（前收费） 2,000,000≤M＜5,000,000 0.6%- M≥5,000,000 1000元/笔- 注：通过本公司直销中心申购本基金的养老金客户适用特定的申购费率，详见本基金《招募说明书》及 相关公告。 赎回费：目标日期到期前，投资人需至少持有本基金基金份额满五年，在五年持有期内不能提出赎回申 请，持有满五年后赎回不收取赎回费用。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率或金额收取方 管理费0.900%基金管理人和销售机构 托管费0.200%基金托管人 销售服务费-销售机构 审计费用年费用金额30,000.00元会计师事务所 信息披露费年费用金额80,000.00元规定披露报刊 注：本基金管理费每日计提，按月支付；本基金托管费每日计提，按月支付。 以上管理费为目标日期到期前管理费，其他费用详见本基金基金合同、招募说明书及相关公告。 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 本基金审计费用以及信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终 实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 基金运作综合费率（年化） 1.30% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金 年报披露的相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资运作过程中面临的主要风险有：本基金的特有风险、市场风险、流动性风险、管理风险、 资产支持证券投资风险、存托凭证投资风险及其他风险。本基金可投资港股通标的股票，会面临港股通 机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 本基金特有的风险：本基金“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，且本基金 不保本，可能发生亏损。本基金采用目标日期策略，即随着所设定目标日期2045年的临近，逐步降低权 益类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。权益类资产，包括股票、股票型基金（含股票型 指数基金）、混合型基金（仅指基金合同中明确约定股票资产占基金资产的比例不低于基金资产的60%或 最近4个季度定期报告披露的股票资产占基金资产的比例均不低于基金资产的60%的混合型基金）。本基 金的权益类资产投资比例遵从下表所示，如权益类资产配置比例超过上下限，基金管理人应当在10个交 易日内进行调整。 时间段 权益类资产中枢（%） 权益类资产上限（%） 权益类资产下限（%） 成立日-2023/12/31 70 80 55 2024/1/1-2025/12/31 68 78 53 2026/1/1-2027/12/31 66 76 51 2028/1/1-2029/12/31 63 73 48 2030/1/1-2031/12/31 60 70 45 2032/1/1-2033/12/31 56 66 41 2034/1/1-2035/12/31 52 62 37 2036/1/1-2037/12/31 47 57 32 2038/1/1-2039/12/31 42 52 27 2040/1/1-2041/12/31 36 46 21 2042/1/1-2043/12/31 28 38 13 2044/1/1-2045/12/31 20 30 5 2046/1/1之后 15 30 0 本基金在目标退休日期到期前采用目标日期策略进行资产配置；实际运作过程中将根据市场的情况 适当调整目标下滑路径，实际投资运作情况可能与预设的目标下滑路径存在差异，使本基金面临实际运 作情况与预设投资策略存在差异的风险。 本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金，基金份额净值会由于所 持基金份额净值的波动而波动，所持基金面临的风险也将直接或间接成为本基金的风险。 本基金为基金中基金，基金资产主要投资于其他公开募集证券投资基金的基金份额，除了持有的本 基金管理人管理的其他基金部分不收取管理费、持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管费、 申购本基金管理人管理的其他基金不收取申购费、赎回费（按照相关法律法规、被投资基金招募说明书 约定应当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费外，基金中基金承担的相关基金费用可 能比普通的开放式基金高。 本基金的赎回资金到账时间在一定程度上取决于卖出或赎回持有基金所得款项的到账时间，赎回资 金到账时间较长，受此影响本基金的赎回资金到账时间可能会较晚。 本基金持有其他公开募集证券投资基金，其估值须待持有的公开募集证券基金净值披露后方可进 行，因此本基金的估值和净值披露时间较一般证券投资基金晚。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及 时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。仲裁委员会是中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点是北京市。 五、其他资料查询方式 以下资料详见华商基金管理有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880、 010-58573300。 1.《华商嘉逸养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》、《华商嘉 逸养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》、《华商嘉逸养老目标日期 2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》； 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告； 3.基金份额净值； 4.基金销售机构及联系方式； 5.其他重要资料。 六、其他情况说明 无。 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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