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| 国泰金福三个月定期开放混合(010446) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3882673 | ||||||||
| 基金代码 | 010446 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-06-20 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 国泰金福三个月定期开放混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 国泰金福三个月定期开放混合型发起式证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期：2024年6月7日 送出日期：2024年6月20日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 国泰金福三个月定期开 基金简称基金代码010446 放混合 基金管理人国泰基金管理有限公司基金托管人兴业银行股份有限公司 基金合同生效日2021-01-07 基金类型混合型交易币种人民币 运作方式定期开放式开放频率每3个月开放一次 开始担任本基金 2023-08-25 基金经理的日期 基金经理李海 证券从业日期2011-07-01 《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿 元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基 金合同期限。 其他《基金合同》生效满三年后基金继续存续的，连续20个工作日出现基 金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形 的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前 述情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大会。 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）“第九部分基金的投资”。 投资目标在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行 上市的股票(包含中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股 票)、债券(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、 地方政府债券、政府支持机构债券、中期票据、可转换债券(含分离交 投资范围易可转债)、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等)、债券回购、 资产支持证券、银行存款、同业存单、现金、国债期货、股指期货、 信用衍生品以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 (但须符合中国证监会相关规定)。 本基金将根据法律法规的规定参与融资和转融通证券出借业务。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的60%-95%，但在每个 开放期的前10个交易日、开放期及开放期结束后10个交易日期间内， 基金投资不受上述投资组合比例的限制。在开放期内，每个交易日日 终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当 保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金 资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申 购款等。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制，但每个交易日日终 在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保 持不低于交易保证金一倍的现金。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限 制，基金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围 和投资比例规定。 1、封闭期投资策略：（1）大类资产配置策略；（2）股票投资策略； （3）债券投资策略；（4）资产支持证券投资策略；（5）股指期货 投资策略；（6）国债期货投资策略；（7）信用衍生品投资策略；（8） 主要投资策略融资与转融通证券出借投资策略。 2、开放期投资策略：开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方 便投资人安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下， 将主要投资于高流动性的投资品种。 业绩比较基准沪深300指数收益率*90%+银行活期存款利率（税后）*10% 本基金为混合型基金，理论上其预期风险、预期收益高于货币市场基 风险收益特征 金和债券型基金，低于股票型基金。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期：2024-03-31 0.02%其他资产 5.62%银行存款和结算 备付金合计 94.36%权益投资 (三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 数据截止日期：2023-12-31 0.00%-5.00%-10.00%-15.00%-20.00%-25.00% 2021 2022 2023 净值增长率 -11.93% -17.02% -10.39% 业绩基准收益率 -7.80% -19.53% -10.20% 注：1、本基金合同生效当年不满完整自然年度，按当年实际运作期限计算净值增长率，不 按整个自然年度进行折算。 2、基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M） 费用类型收费方式/费率备注 /持有期限（N） M＜100万元1.20% 100万元≤M＜500万元0.80%认购费 按笔收 M≥500万元1000元/笔 取 M＜100万元1.50% 100万元≤M＜500万元1.00%申购费（前收费） 按笔收 M≥500万元1000元/笔 取 N＜7天1.50% 7天≤N＜30天0.75% 赎回费 30天≤N＜180天0.50% N≥180天0.00% （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 收费方式/年费率 费用类别收取方 或金额（元） 管理费0.90%基金管理人、销售机构 托管费0.05%基金托管人 审计费用80,000.00会计师事务所 信息披露费120,000.00规定披露报刊 其他按照国家有关 规定和《基金合同》 其他费用相关服务机构 约定可以在基金财 产中列支的费用 注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 2、上表中年费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最 终实际金额以基金定期报告披露为准。 （三）基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 基金运作综合费率（年化） 0.97% 注：基金管理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相 关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书（更新）等销售文件。 本基金面临的主要风险有系统性风险、非系统性风险、流动性风险、运作管理风险、法 律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、实施侧 袋机制对投资者的影响、本基金特定风险及其他风险等。 本基金特定风险： 1、本基金为混合型基金，因此股市、债市的变化将影响到本基金的业绩表现。本基金 管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究， 持续优化组合配置，以控制特定风险。 2、投资资产支持证券的风险 本基金可投资资产支持证券，主要存在以下风险：1）特定原始权益人破产风险、现金 流预测风险等与基础资产相关的风险；2）资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持 证券的利率风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险；3）管理人违约违规风险、托管 人违约违规风险、专项计划账户管理风险、资产服务机构违规风险等与专项计划管理相关的 风险；4）政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险等其他风 险。 3、本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市场风险、信用风险、流动性 风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应，价格波动比标的工具更为 剧烈。并且由于股指期货定价复杂，不适当的估值可能使基金资产面临损失风险。股指期货 采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变 动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规 定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资人带来损失。 4、本基金可投资国债期货，可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是 因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有 风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外 损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以预期的 价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金 量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 5、本基金的封闭期为自基金合同生效日（包括基金合同生效日）起或自每一开放期结 束之日次日（包括该日）起3个月的期间。在本基金的封闭运作期间，基金份额持有人不 能赎回基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其份额将转入下一 封闭期，至下一开放期方可赎回。 6、本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的，基金管理人对符合法律法规及基金合 同约定的赎回申请应于当日全部予以办理和确认。基金经理会对可能出现的巨额赎回情况进 行充分准备并做好流动性管理，但如果当基金在单个开放日出现巨额赎回被全部确认时，申 请赎回的基金份额持有人仍有可能存在延缓支付赎回款项的风险，未赎回的基金份额持有人 仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净资产产生的负面影响。 7、发起式基金自动终止的风险 本基金为发起式基金，在基金募集时，发起资金提供方认购本基金的发起资金金额不少 于1000万元人民币，且发起资金认购的基金份额持有期限不少于3年。发起资金提供方认 购的基金份额持有期限满三年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有，届时， 发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另外，若基金合同生效之日起三年后的对应 日，基金资产净值低于2亿元，基金合同将自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大 会延续基金合同期限，投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 8、《基金合同》生效满三年后基金继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人 数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中 予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有人大 会。投资者可能面临基金合同提前终止的风险。 9、为对冲信用风险，本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性 风险、偿付风险以及价格波动风险等。 流动性风险是指信用衍生品在交易转让过程中，因无法找到交易对手或交易对手较少导 致难以将其以合理价格变现的风险。 偿付风险是指在信用衍生品存续期内由于不可控制的市场或环境变化，创设机构可能出 现经营状况不佳或用于偿付的现金流与预期发生偏差，从而影响信用衍生品结算的风险。 价格波动风险是指由于创设机构或所受保护债券主体经营情况或利率环境出现变化，引 起信用衍生品交易价格波动的风险。 10、参与融资和转融通证券出借业务的风险 本基金在法律法规允许的前提下可进行融资、转融通证券出借业务，存在信用风险、投 资风险和合规风险等风险。基金份额持有人需承担由此带来的风险与成本。 具体而言，信用风险是指基金在融资、转融通证券出借业务中，因交易对手方违约无法 按期偿付本金、利息等证券相关权益，返还证券，导致基金资产损失的风险。投资风险是指 基金在融资或转融通证券出借业务中，因投资策略失败、对投资标的预判失误等导致基金资 产损失的风险。合规风险是指由于违反相关监管法规，从而受到监管部门处罚的风险，主要 包括业务超出监管机关规定范围、风险控制指标超过监管部门规定阀值等。 11、科创板股票投资风险 本基金可投资国内上市的科创板股票，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差 异带来的特有风险，包括不限于如下特殊风险： （1）退市风险 科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快；退市情形更多，新增 市值低于规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺陷导致退市的情形；执行标 准更严，明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无关的贸易或者不具备商业实质的关联交易 维持收入的上市公司可能会被退市；且不设暂停上市、恢复上市和重新上市制度，科创板上 市公司股票退市风险更大。 （2）市场风险 科创板股票集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医 药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数公司为初创型公司，公司未来盈利、现金流、估 值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难度加大，科创板股票市场风 险加大。 科创板股票竞价交易设置较宽的价格涨跌幅限制，首次公开发行上市的股票，上市后前 5个交易日不设价格涨跌幅限制，其后涨跌幅比例为20%，可能产生股票价格大幅波动的 风险。 （3）流动性风险 科创板整体投资门槛较高，科创板的投资者可能以机构投资者为主，科创板股票流动性 可能弱于其他市场板块，基金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。 （4）集中度风险 科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量股票，市场可能存 在高集中度状况，整体存在集中度风险。 （5）系统性风险 科创板上市公司均为市场认可度较高的科技创新公司，在公司经营及盈利模式上存在趋 同，所以科创板股票相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显着。 （6）政策风险 国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板上市公司带来较大影响，国 际经济形势变化对战略新兴产业及科创板企业也会带来政策影响。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，应经友好协商解决，如经 友好协商未能解决的，则任何一方有权按《基金合同》的约定提交仲裁，仲裁机构见《基金 合同》。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.gtfund.com或咨询客服电话：400-888-8688 1、基金合同、托管协议、招募说明书及更新 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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