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| 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期(015956) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3849329 | ||||||||
| 基金代码 | 015956 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-05-17 | ||||||||
| 编号 | 7 | ||||||||
| 标题 | 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期：2024年4月22日 送出日期：2024年5月17日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 国联安中证同业存单AAA指 基金简称基金代码015956 数7天持有期 基金管理人国联安基金管理有限公司基金托管人交通银行股份有限公司 基金合同生效日2022年06月21日 基金类型混合型交易币种人民币 每个开放日开放，对每份基 运作方式其他开放式开放频率金份额设置7天的最短持有 期限 开始担任本基金基金经 2022年6月21日 理的日期基金经理万莉 证券从业日期2008年6月1日 开始担任本基金基金经 2022年6月21日 理的日期基金经理洪阳玚 证券从业日期2013年7月1日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。 本基金主要投资于标的指数成份券和备选成份券。为更好地实现基金的投资目标， 本基金还可以投资于成份券及备选成份券以外的其他同业存单、债券（国债、央行票据、 金融债、地方政府债、政府支持机构债券、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、 超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分等）、资产支持证券、 债券回购、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金不投资于股票、权证，也不投资于 投资范围 可转债（可转债仅投资可分离交易;可转债的纯债部分）、可交换债券及其他带有权益属 性的金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%，本 基金投资于标的指数成份券和备选成份券的资产比例不低于非现金基金资产的80%；本 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要更新 基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序 后，可以调整上述投资品种的投资比例。 本基金标的指数为中证同业存单AAA指数。 本基金为指数基金，主要采用抽样复制的方法，投资于标的指数中具有代表性和流 动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券或备选成份券作为替代，构造与标的指数 风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。 基金管理人通过评估投资组合整体与标的指数的偏离情况，动态对投资组合进行调整及 优化，以确保组合总体特征与标的指数相似，并控制跟踪误差。 主要投资策略本基金运作过程中，当标的指数成份券和备选成份券发生明显负面事件面临违约风 险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照基金份额持有人利益优先的 原则，履行内部决策程序后及时对相关成份券和备选成份券进行调整。在正常市场情况 下，力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，年跟踪误差不超过2%。如因指数编制 规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪 误差进一步扩大。 业绩比较基准中证同业存单AAA指数收益率×95%+银行人民币一年定期存款利率(税后)*5%。 本基金为混合型基金，主要投资于同业存单，其长期平均风险和预期收益率低于股 风险收益特征票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资于标的指数成份券及 备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要更新 注：1.净值表现数据截止日为2023年12月31日。 2.本基金合同于2022年6月21日生效，合同生效当年净值增长率按实际存续期计算。 3.基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 1、本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设有7天的最短持有期限。基金份额持有人在满足最短 持有期限的情况下方可赎回，不收取赎回费用。 2、敬请投资者阅读更新的《招募说明书》及销售机构相关公告了解详细情况。 申购费：本基金在申购时不收取申购费。 赎回费：本基金在赎回时不收取赎回费用。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率或金额收取方 管理费0.20%基金管理人和销售机构 托管费0.05%基金托管人 销售服务费0.20%销售机构 审计费用50,000.00元会计师事务所 信息披露费120,000.00元规定披露报刊 《基金合同》生效后与基金相关的律师费、诉讼费和仲裁费；基金份额持有人大会费 其他费用用；基金的证券/期货交易费用；基金的银行汇划费用；账户开户、维护费用；按照国 家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 注：本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除；基金整体承担费用，且年金额 为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。 (三)基金运作综合费用测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表： 基金运作综合费率（年化） 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要更新 持有期间 0.54% 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的 相关数据为基准测算。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金在投资运作过程中面临一定的市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作风险、合规 性风险、其他风险及本基金特有的风险。 1．市场风险：本基金主要投资于证券期货市场，而证券期货市场价格因受到经济因素、政治因素、投 资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，使基金运作客观上面临一定的市场风险。 2．信用风险：信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用状况恶化， 到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。 3．管理风险：基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和 对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投资管理制度、 风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道 德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。 4．流动性风险：流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项 的风险。 5．操作风险：在基金的运作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作 规程等引致的风险，或者技术系统的故障差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影 响。这种风险可能来自基金管理人、基金托管人、基金登记机构、销售机构、证券交易所及其登记结算机 构等。 6．合规性风险：合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反《基金合 同》有关规定的风险。 7．其他风险：因本基金公司业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完 善而产生的风险；因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；战争、自然灾害等不可抗力因素的出 现，可能严重影响证券/期货市场运行，导致本基金资产损失；其他意外导致的风险。 8.本基金特有的风险 （1）指数化投资相关的风险 1）标的指数的风险 标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制度等各种因素的影响而波 动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。 指数编制方法的缺陷可能导致标的指数的表现与总体市场表现产生差异，从而使基金收益发生变化。 同时，中证指数有限公司不对指数的实时性、完整性和准确性做出任何承诺。标的指数值可能出现错误， 投资者若参考指数值进行投资决策可能导致损失。 2）基金跟踪偏离风险 基金在跟踪标的指数时由于各种原因导致基金的业绩表现与标的指数表现之间可能产生差异，主要影 响因素可能包括： 本基金采用抽样复制和动态最优化策略，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份 券，或选择非成份券作为替代，基金投资组合与标的指数构成可能存在差异，从而可能导致基金实际收益 率与标的指数收益率产生偏离； 本基金在实际投资操作中由于受到买入和卖出债券的交易成本、基金费用、买入卖出时市场的流动性 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要更新 情况、基金的申购与赎回情况等实际运作因素的影响，可能造成基金对标的指数的跟踪存在偏离； 在标的指数编制中，债券利息计算再投资收益，而基金再投资中未必能获得相同的收益率； 指数调整成份券时，基金在相应的组合调整中可能暂时扩大与标的指数的构成差异。 3）跟踪误差控制未达约定目标的风险 本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.2%以内，年化跟踪误差控制在2%以内，但标的指数编 制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏 离。 4）指数编制机构停止服务的风险 本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各种原因停止对指 数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会报告并提出 解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等，并履行相应程 序。投资人将面临更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等风险。自指 数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人应按照指数编制机构提供的最近 一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更 新等原因可能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。 5）成份券停牌的风险 成份券可能因各种原因临时或长期停牌。发生停牌时，基金可能面临因无法及时调整投资组合而导致 跟踪偏离度和跟踪误差扩大的风险。 6）成份券违约的风险 基金在运作过程中可能发生成份券交收违约或发行人出现违约、拒绝支付到期本息等情形，可能会面 临基金资产损失、无法及时调整投资组合、跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。 （2）最短持有期风险 本基金设置基金份额最短持有期限。基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为7天，在最 短持有期限内该份基金份额不可赎回或转换转出。因此基金份额持有人面临在最短持有期限内不能赎回基 金份额的风险。 （3）资产支持证券的投资风险 基金管理人本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，但仍或面临信用风险、利率风险、提 前偿付风险、操作风险，所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或由于资产支持证券信用质量降低、 市场利率波动导致证券价格下降，造成基金财产损失。受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响， 资产支持证券存在一定的流动性风险。 （4）本基金参与债券回购的风险 债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用 风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险指回购交易中交易对手在回购到期时，不能偿还全 部或部分证券或价款，造成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投 资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使整个组合风险放大的风险；而波动性加大 的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同时，也对基金组合的波动性（标准差）进 行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对基金净值造成损失的 可能性也就越大。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要更新 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确 获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见①本基金管理人网站：www.cpicfunds.com；②本基金管理人客户服务电话：021-38784766， 400-7000-365（免长途话费）。 ●基金合同、托管协议、招募说明书 ●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料 六、其他情况说明 无。 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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