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| 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期(015956) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3849057 | ||||||||
| 基金代码 | 015956 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-05-17 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新)（2024年第1号） | ||||||||
| 信息全文 | 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证 券投资基金 招募说明书(更新) （2024年第1号） 基金管理人：国联安基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2022年5月29日证监许可[2022]1112 号文准予注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金份 额价格存在波动，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临跟踪误差控制未达约定目标、 指数编制机构停止服务、成份券停牌、摘牌或违约等潜在风险，详见招募说明书 “风险揭示”章节。 本基金的标的指数为中证同业存单AAA指数。 1、指数基日和基点 该指数以2014年12月31日为基日，以100点为基点。 2、样本选取方法 中证同业存单AAA指数样本由满足以下条件的债券构成： （1）债券种类：在银行间市场上市的同业存单； （2）债券币种：人民币计价； （3）发行期限：1年及以下； （4）上市时间：7天及以上； （5）信用评级：主体评级为AAA； （6）付息方式：贴现式、固定利率付息和一次还本付息。有关标的指数具 体编制方案及成份股信息详见中证指数有限公司网站，网址： https://www.csindex.com.cn 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对投资本 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，并自行承担投资风险。投资 者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基 金可能遇到的风险包括：因政治、经济、社会等因素对证券价格波动产生影响而 引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施 过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引发的信用风险，以及本基金投资 策略所特有的风险等。 本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风险。 当同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚至损失 本金的风险；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再符合法规 规定或基金合同约定时，管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致变现损 失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变动，从而影响本 基金投资收益水平。 本基金为混合型基金，主要投资于同业存单，其长期平均风险和预期收益率 低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资于标的 指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。本基金对每份 基金份额设置7天的最短持有期限，对投资者存在流动性风险。 本基金对于每份基金份额设置7天最短持有期，在每份基金份额的最短持有 期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；每份 基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出 赎回申请。因此基金份额持有人面临在最短持有期内不能赎回基金份额的风险。 根据本基金运作规则，在正常情况下，投资者T日提交的有效申请，本基金 登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。由于周末、法定节假日等非工 作日原因，投资者从提交申购申请或赎回申请到该笔份额得以有效确认可能跨越 数天，相应的投资者从提交申购申请到该笔份额可以申请赎回的时间也可能远长 于7天。投资者应当在熟悉并了解本基金运作规则的基础上，结合自身投资目标、 投资期限等情况审慎作出投资决策。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，在募集期认 购本基金的投资者可能面临在基金合同生效之日起1个月内不能赎回基金份额的 风险。 本基金暂不向金融机构自营账户销售，本基金单一投资者单日认/申购金额 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 不超过1000万元（公募资产管理产品除外）。如本基金开放向金融机构自营账户 销售或对销售对象的范围或认/申购金额予以进一步规定，基金管理人将在基金 份额发售公告或届时另行发布的公告中予以规定。 基金不同于银行储蓄，基金投资人投资于基金有可能获得收益，也有可能损 失本金。投资有风险，投资者在申购本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、 基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表其未来 表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金 管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基 金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年04月22日，有关财务数 据和净值表现截止日为2024年03月31日(财务数据未经审计)。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 目录 重要提示...........................................................................................................1一、绪言 ...........................................................................................................................5二、释义 ...............................................................................................................6三、基金管理人 .............................................................................................................11四、基金托管人 .........................................................................................................23五、相关服务机构 .............................................................................................................27六、基金的募集 .....................................................................................................48七、基金合同的生效 .........................................................................................49八、基金份额的申购与赎回 .............................................................................................................50九、基金的投资 .............................................................................................................60十、基金的业绩 .........................................................................................................70十一、基金的财产 .................................................................................................71十二、基金资产的估值 .................................................................................................72十三、基金的收益分配 .............................................................................................77十四、基金的费用与税收 .............................................................................................79十五、基金的会计与审计 .................................................................................................82十六、基金的信息披露 .............................................................................................................83十七、侧袋机制 .............................................................................................................89十八、风险揭示 .............................................................................................91十九、基金的终止与清算 .........................................................................................97二十、基金合同的内容摘要 .............................................................................99二十一、基金托管协议的内容摘要 ...........................................................................116二十二、对基金份额持有人的服务 ...........................................................................................134二十三、其他应披露事项 ...................................................................136二十四、招募说明书的存放及查阅方式 .......................................................................................................139二十五、备查文件 ........................................................................................................................................140 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 一、绪言 《国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书》（以下 简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金 法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下 简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下 简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称 “《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《国 联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》（以下简称“基金 合同”或“《基金合同》”）编写。 本招募说明书阐述了国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金 的投资目标、投资策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项， 投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本招募说明书由基金管理 人负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中 载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅基金合同。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金 2、基金管理人：指国联安基金管理有限公司 3、基金托管人：指交通银行股份有限公司 4、基金合同：指《国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基 金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国联安中证同业 存单AAA指数7天持有期证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修 订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《国联安中证同业存单AAA指数7天持有 期证券投资基金招募说明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投 资基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第 三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全 国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修 改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施 的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日 实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》 修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的 《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10 月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员 会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构 投资者境内证券期货投资管理办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关 法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者 20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外投资者以及法 律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构：指国联安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服 务协议，办理基金销售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国联安基金管理 有限公司或接受国联安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过3个月 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指《国联安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请 份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 45、元：指人民币元 46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 51、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 52、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及 基金份额持有人服务的费用 53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与 银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的 新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易 的债券等 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 54、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益 不受损害并得到公平对待 55、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 56、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致 公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的 资产 57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 58、基金产品资料概要：指《国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券 投资基金基金产品资料概要》及其更新 59、《指数基金指引》：指中国证监会2021年1月22日颁布、同年2月1日 实施的《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关 对其不时做出的修订 60、最短持有期：指本基金对每份基金份额设置7天的最短持有期。在最短 持有期到期日之前（不含当日），投资者不能提出赎回申请；最短持有期到期日起 （含当日），投资者可以申请赎回。红利再投资所形成的基金份额按原基金份额最 短持有期锁定 61、最短持有期起始日：指基金合同生效日（对于认购份额而言）或者该基 金份额申购申请确认日（对于申购份额而言） 62、最短持有期到期日：指该基金份额最短持有期起始日起的第7天。若该 日为非工作日，则顺延至下一工作日。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致 使基金管理人无法在该基金份额的最短持有期到期日按时开放办理该基金份额的 赎回业务的，该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的 其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国联安基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 法定代表人：于业明 成立日期：2003年4月3日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42号 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：1.5亿元人民币 存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限 电话：021-38992888 传真：021-50151880 联系人：黄娜娜 股权结构： 股东名称 持股比例 太平洋资产管理有限责任公司 51% 德国安联集团 49% （二）主要人员情况 1、董事会成员 于业明先生，经济学博士，高级会计师。历任宝钢集团财务有限责任公司副 总经理、常务副总经理、总经理、董事长，华宝信托投资有限责任公司总经理， 联合证券有限责任公司总经理，华宝信托有限责任公司董事长，华宝投资有限公 司总经理，华宝证券有限责任公司董事长，中国太平洋保险（集团）股份有限公 司董事，太平洋资产管理有限责任公司董事、党委副书记，太保产险董事，太保 寿险董事，太平洋资产管理有限责任公司总经理等职。现任太平洋资产管理有限 责任公司党委书记、董事长，国联安基金管理有限公司董事长，中国国有资本风 险投资基金股份有限公司董事。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) Jiachen Fu（付佳晨）女士，德国洪堡大学工商管理学士。历任美国克赖斯 勒汽车集团市场推广及销售部学员、戴姆勒东北亚投资有限公司金融及监控部成 员、忠利保险公司内部顾问、安联全球车险驻中国业务发展主管兼创始人、安联 集团董事会事务主任等职。现任安联资产管理公司管理董事兼中国业务发展总监， 国联安基金管理有限公司副董事长。 杨一君先生，工商管理硕士。历任美国通用再保险金融产品公司副总裁助理、 中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心副总经理，太平洋资产 管理有限责任公司运营总监、风险管理部总经理、合规审计部总经理、总经理助 理等职。现任太平洋资产管理有限责任公司副总经理、合规负责人、首席风险管 理执行官，国联安基金管理有限公司董事。 Matthieu Lefebvre先生，法国ESSEC商学院金融技术专业硕士、法国巴黎 多芬纳大学硕士。历任安联资产管理有限公司财务与控制部成员、执行办公室成 员、企业发展主管、资产管理业务部门主管等职。现任安联资产管理有限公司管 理委员会成员、业务职能单位负责人，国联安基金管理有限公司董事。 王琤女士，工商管理硕士。历任中国太平洋保险公司资金运用部处长，中国 太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心综合业务处处长，太平洋资 产管理有限责任公司市场营销部副总经理兼综合管理部副总经理、市场营销部总 经理、固定收益部总经理，太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、首席风险 管理执行官、合规负责人。现任国联安基金管理有限公司董事、总经理。 陈有安先生，工学博士。历任国家开发银行华东地区信贷局副局长，国开行 兰州分行行长、党委书记，甘肃省省长助理、党组成员，甘肃省省长助理兼贸易 经济合作厅厅长、党组书记，甘肃省商务厅厅长、党组书记，甘肃省农村信用社 联合社理事长、党委书记，中央汇金投资公司副总经理，中国银河金融控股公司 董事长、党委书记，中国银河证券董事长、党委书记等职。现任野村东方国际证 券有限公司独立董事，泸州老窖股份有限公司独立董事，天邦食品股份有限公司 独立董事，和谐健康保险股份有限公司独立董事，金恒智控管理咨询集团股份有 限公司董事，国联安基金管理有限公司独立董事。 岳志明先生，美国哥伦比亚大学工商管理硕士。历任野村证券国际金融部中 国部负责人，野村国际（香港）中国投行部总经理、野村中国区首席执行官，美 国华平投资集团董事总经理、全球合伙人，正大光明集团有限公司首席投资官等 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 职。现任国联安基金管理有限公司独立董事。 胡斌先生，特许金融分析师(CFA)，美国伊利诺伊大学(UIUC)工商管理硕士 （MBA）、上海交通大学管理工程博士。历任纽约银行梅隆资产管理公司Standish Mellon量化分析师、公司副总裁，Coefficient Global公司创始人之一兼基金经 理、梅隆资产管理中国区负责人、纽银梅隆西部基金管理有限公司首席执行官 （总经理）等职。现任上海系数股权投资基金管理合伙企业（有限合伙）总经理， 国联安基金管理有限公司独立董事。 2、监事会成员 段黎明先生，会计专业硕士、工商管理硕士。历任平安电子商务有限公司财 务分析主管、中国平安保险（集团）股份有限公司财务企划部项目负责人、平安 集团财务上海分部预算管理室主任、财务管理室主任，平安资产管理有限责任公 司财务部负责人、首席财务官等职。现任太平洋资产管理有限责任公司财务部总 经理，国联安基金管理有限公司监事会主席。 Uwe Michel先生，法律硕士。历任慕尼黑Allianz SE亚洲业务部主管、主 席办公室主管、Allianz Life Insurance Japan Ltd.主席及日本全国主管、德国 慕尼黑Group OPEX安联集团内部顾问主管等职。现任Allianz SE常务副总裁兼 亚洲业务部负责人，安联（中国）保险控股有限公司董事，国联安基金管理有限 公司监事。 刘涓女士，经济学学士，现任国联安基金管理有限公司运营部副总监、职工 监事。 朱敏菲女士，大学本科，现任国联安基金管理有限公司人力综合部资深行政 经理、职工监事。 3、高级管理人员 王琤女士，总经理，工商管理硕士。历任中国太平洋保险公司资金运用部处 长，中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心综合业务处处长， 太平洋资产管理有限责任公司市场营销部副总经理兼综合管理部副总经理、市场 营销部总经理、固定收益部总经理，太平洋资产管理有限责任公司总经理助理、 首席风险管理执行官、合规负责人。现任国联安基金管理有限公司董事、总经理。 魏东先生，常务副总经理，经济学硕士。曾任职于平安证券有限责任公司和 国信证券股份有限公司；历任华宝兴业基金管理有限公司交易部总经理、华宝兴 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 业宝康灵活配置证券投资基金基金经理、华宝兴业先进成长股票型证券投资基金 基金经理、投资副总监、国内投资部总经理、国联安基金管理有限公司基金经理、 总经理助理、投资总监等职。现任国联安基金管理有限公司常务副总经理、首席 投资官，并兼任权益投资部总经理，国联安德盛精选混合型证券投资基金、国联 安核心资产策略混合型证券投资基金和国联安核心趋势一年持有期混合型证券投 资基金的基金经理，太平洋人寿股票相对收益型（个分红）单一资产管理计划投 资经理。 蔡蓓蕾女士，副总经理，经济学博士。历任富国基金管理有限公司产品与营 销部副总经理兼零售部副总经理、交银施罗德基金管理有限公司产品总监、泰康 资产管理公司公募事业部市场业务负责人等职。现任国联安基金管理有限公司副 总经理、首席市场官。 李华先生，督察长，经济学硕士。历任北京大学经济管理系讲师、广东省南 方金融服务总公司基金部副总经理、广东华侨信托投资公司规划发展部总经理、 广州鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信评估有限公司董事长、天 一证券有限公司华南业务总部总经理、融通基金管理有限公司监察稽核部总监及 监事、新疆前海联合基金管理有限公司督察长等职。现任国联安基金管理有限公 司督察长。 叶培智先生，副总经理，会计学荣誉学士。历任香港毕马威会计师事务所副 高级经理、安联保险（香港）有限公司首席财务官、中德安联人寿保险有限公司 副总经理、首席财务官、首席合规官、董事会秘书、投资者关系负责人、太保安 联健康保险股份有限公司副总经理、首席财务官、首席营运官等职。现任国联安 基金管理有限公司副总经理、财务总监、首席运营官。 4、本基金基金经理 洪阳玚先生，学士学位。曾任富国基金管理有限公司基金会计助理、风控员。 2018年7月加入国联安基金管理有限公司，历任固定收益部基金经理助理、现金 管理部基金经理助理、基金经理。2019年9月起担任国联安货币市场证券投资基 金的基金经理；2020年2月起兼任国联安6个月定期开放债券型证券投资基金和 国联安短债债券型证券投资基金的基金经理；2020年11月至2023年3月兼任国 联安中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金的基金经理；2020年11月至 2024年2月兼任国联安安泰灵活配置混合型证券投资基金和国联安睿祺灵活配置 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 混合型证券投资基金的基金经理；2021年1月至2024年2月兼任国联安新精选 灵活配置混合型证券投资基金的基金经理；2022年6月起兼任国联安中证同业存 单AAA指数7天持有期证券投资基金的基金经理；2023年6月起兼任国联安鸿利 短债债券型证券投资基金的基金经理；2023年7月起兼任国联安恒悦90天持有 期债券型证券投资基金的基金经理；2024年1月起兼任国联安月享30天持有期 纯债债券型证券投资基金的基金经理。 万莉女士，硕士研究生。曾任广州商业银行债券交易员，长信基金管理有限 公司债券交易员、基金经理助理、基金经理，中融基金(原道富基金)管理有限公 司基金经理，富国基金管理有限公司现金管理主管、基金经理。2018年10月加 入国联安基金管理有限公司，担任现金管理部总经理。2019年2月起担任国联安 货币市场证券投资基金的基金经理；2019年9月起兼任国联安6个月定期开放债 券型证券投资基金的基金经理；2019年12月起兼任国联安短债债券型证券投资 基金的基金经理；2021年12月至2023年7月兼任国联安恒鑫3个月定期开放纯 债债券型证券投资基金的基金经理；2022年3月起兼任国联安恒悦90天持有期 债券型证券投资基金的基金经理；2022年5月至2023年10月兼任国联安中短债 债券型证券投资基金的基金经理；2022年6月起兼任国联安中证同业存单AAA指 数7天持有期证券投资基金的基金经理；2023年6月起兼任国联安鸿利短债债券 型证券投资基金的基金经理；2024年1月起兼任国联安月享30天持有期纯债债 券型证券投资基金的基金经理。 5、投资决策委员会成员 投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构。投资决策委员会由主 管投资的副总经理、权益投资部负责人、固定收益部负责人、研究部负责人及高 级基金经理组成。投资决策委员会成员为： 权益投资决策委员会成员： 魏东（公司常务副总经理、投资总监兼权益投资部总经理）权益投委会主席 邹新进（基金经理） 韦明亮（研究部总经理、基金经理） 潘明（基金经理） 杨子江（基金经理） 固定收益投资决策委员会成员： 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 魏东（公司常务副总经理、投资总监兼权益投资部总经理）固收投委会主席 陆欣（固定收益部总经理、基金经理） 万莉（现金管理部总经理、基金经理） 陈建华（基金经理） 固收+投资决策委员会成员： 魏东（公司常务副总经理、投资总监兼权益投资部总经理） 邹新进（基金经理）固收+投委会主席 陆欣（固定收益部总经理、基金经理） 万莉（现金管理部总经理、基金经理） 王欢（基金经理） 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 基金管理人的权利包括但不限于： 1、依法募集资金； 2、自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管 理基金财产； 3、依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的 其他费用； 4、销售基金份额； 5、按照规定召集基金份额持有人大会； 6、依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违 反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益； 7、在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 8、选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 9、担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获 得《基金合同》规定的费用； 10、依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 11、在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 12、依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 13、在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 14、以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为； 15、选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构； 16、在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎 回、转换、非交易过户、定期定额投资等业务规则； 17、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 基金管理人的义务包括但不限于： 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经 营方式管理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证 所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法 符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露，但依法向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专业顾问提供的 除外； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配基金收益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料不少于法律法规规定的期限； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿； 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； 24、基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募 集期结束后30日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建 立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为 的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险 控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取 有效措施，防止违反基金合同行为的发生； 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人 谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取 不当利益； 3、不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事 相关的交易活动； 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 基金管理人内部控制制度包括内部控制机制和内部控制制度两个方面。内部 控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运行制约关系；内部控制制度 是指公司为防范金融风险，保护资产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实 施而制定的各种业务操作程序、管理方法与控制措施的总称。 1、内部控制的目标 本基金管理人内部控制的总体目标是建立一个决策科学、运营规范、管理高 效和持续、稳定、健康发展的基金管理公司。具体来说，必须达到以下目标： （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规、行业监管规则和自律规 则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2、内部控制机制的原则 公司完善内部控制机制必须遵循以下原则： （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各 级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护 内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基 金财产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、制订内部控制制度必须遵循以下原则： （1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项 规定。 （2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留 有制度上的空白或漏洞。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) （3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出 发点。 （4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司 经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 4、内部控制的基本要求 （1）必须依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的三道监控 防线： 1）建立以一线岗位为基础的第一道监控防线。各岗位职责明确，有详细的岗 位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在 授权范围内承担责任。 2）建立相关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线。建立重要 业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。 3）建立以督察长、监察稽核部、风险管理部对各岗位、各部门、各机构、各 项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。公司督察长、风险管理部和监察稽 核部独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 （2）必须建立科学的授权批准制度和岗位分离制度。各业务部门和分支机构 必须在适当的授权基础上实行恰当的责任分离制度，直接的操作部门或经办人员 和直接的管理部门或控制人员必须相互独立、相互牵制。 （3）必须建立完善的岗位责任制度和规范的岗位管理措施。在明确不同岗位 的工作任务基础上，赋予各岗位相应的责任和职权，建立相互配合、相互制约、 相互促进的工作关系。通过制定规范的岗位责任制度、严格的操作程序和合理的 工作标准，大力推行各岗位、各部门、各机构的目标管理。 （4）必须真实、全面地记载每一笔业务，充分发挥会计的核算和监督职能， 健全会计、统计、业务等各种信息资料及时、准确报送制度，确保各种信息资料 的真实与完整。 （5）必须建立严密有效的风险管理系统，包括主要业务的风险评估和监测办 法、分支机构和重要部门的风险考核指标体系以及管理人员的道德风险防范系统 等。通过严密的风险管理，及时发现内部控制的弱点，以便堵塞漏洞、消除隐患。 （6）必须制订切实有效的应急应变措施，设定具体的应急应变步骤。尤其是 投资交易等重要区域遇到断电、失火等非常情况时，应急应变措施要及时到位， 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 并按预定功能发挥作用，以确保公司的正常经营不会受到不必要的影响。 5、内部风险控制的内容 基金管理人内部风险控制的主要内容包括：投资管理业务控制、信息披露控 制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。 （1）自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定 管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控 制措施。 （2）按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保 证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 （3）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格 制定信息系统的管理制度。 （4）依据《中华人民共和国会计法》、《证券投资基金会计核算业务指引》等 国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会 计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 （5）按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的监察稽核控制制度， 保证监察稽核部门的独立性和权威性。 6、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）本基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本基金管理人董事 会及管理层的责任； （2）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （3）本基金管理人承诺将根据市场环境的变化和基金管理人的发展不断完善 内部控制制度。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 四、基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：任德奇 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：上海市长宁区仙霞路18号 邮政编码：200336 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.63亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：方圆 电话：95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发 钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性 的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所 挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续14年跻身 《财富》(FORTUNE)世界500强，营业收入排名第161位；列《银行家》(The Banker)杂志全球千家大银行一级资本排名第9位。 截至2023年12月31日，交通银行资产总额为人民币14.06万亿元。2023 年，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币927.3亿元。 交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年基金、 证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律 师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良， 职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托 管从业人员队伍。 （二）主要人员情况 任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代 为履行行长职责）、执行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其中： 2019年4月至2020年1月代为履行董事长职责）、执行董事，2018年8月至 2019年12月任本行行长；2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副 行长，其中：2015年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行 董事，2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁； 2014年7月至2016年11月任中国银行副行长，2003年8月至2014年5月历任 中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖 北省分行行长、风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后在中国建设 银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会 办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士学位。 刘珺先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 刘先生2020年7月起担任本行行长；2016年11月至2020年5月任中国投 资有限责任公司副总经理；2014年12月至2016年11月任中国光大集团股份公 司副总经理；2014年6月至2014年12月任中国光大（集团）总公司执行董事、 副总经理（2014年6月至2016年11月期间先后兼任光大永明人寿保险有限公司 董事长、中国光大集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司执行董事兼副 主席、中国光大国际有限公司执行董事兼副主席、中国光大实业（集团）有限责 任公司董事长）；2009年9月至2014年6月历任中国光大银行行长助理、副行长 （期间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市场中心总经理）； 1993年7月至2009年9月先后在中国光大银行国际业务部、香港代表处、资金 部、投行业务部工作。刘先生2003年于香港理工大学获工商管理博士学位。 徐铁先生，资产托管部总经理。 徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总经理；2014年12月至2022年4 月任本行资产托管部副总经理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资产 托管部客户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高级 经理、总经理助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至2023年12月31日，交通银行共托管证券投资基金865只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管 理基金、企业年金基金、职业年金基金、期货公司资产管理计划、QFI证券投资 资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、QDIE、QDLP和QFLP等产品。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部 管理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、 评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金持有人的合法权益。 （二）内部控制原则 1、合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管 要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。 2、全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部 控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、 反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 3、独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通 银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分 账管理。 4、制衡性原则：托管部贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设置 上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消除 内部控制中的盲点。 5、有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式 的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之 有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被有 效执行。 6、效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节 的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的 内部控制目标。 （三）内部控制制度及措施 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 管业务指引》等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管 管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资 产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产 托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、《交 通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并根据市场变化和基金业务的发展 不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务管理制度健全， 核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披露由专人负责。 托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实 现全流程、全链条的风险管理，聘请国际着名会计师事务所对基金托管业务运行 进行国际标准的内部控制评审。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资 组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支 付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及 时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。 交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银 行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行按规定报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告 中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 名称：国联安基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 法定代表人：于业明 客服电话：021-38784766，400-700-0365（免长途话费） 联系人：黄娜娜 网址：www.cpicfunds.com 2、其他销售机构 (1)名称：宁波银行股份有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表人：陆华裕 电话：021-23262703 联系人：唐琛 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn (2)名称：平安银行股份有限公司 住所：深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号 法定代表人：谢永林 电话：0755-22168301 联系人：汤俊劼 客服电话：95511 网址：www.bank.pingan.com (3)名称：中国民生银行股份有限公司 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 住所：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：高迎欣 电话：010-56367133 联系人：王志刚 客服电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn (4)名称：交通银行股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 法定代表人：任德奇 电话：021-58781234 联系人：高天 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com (5)名称：招商银行股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：缪建民 电话：0755-83198888 联系人：季平伟 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com (6)名称：上海农村商业银行股份有限公司 住所：上海市黄浦区中山东二路70号 办公地址：上海市黄浦区中山东二路70号 法定代表人：徐力 客服电话：021-962999，400-696-2999 网址：www.srcb.com (7)名称：上海浦东发展银行股份有限公司 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 住所：上海市中山东一路12号 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：张为忠 电话：021-61162160 联系人：吴雅婷 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn (8)名称：中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦北京市朝阳区亮 马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：张佑军 电话：010-60834768 联系人：杜杰 客服电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com (9)名称：中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市经七路86号 办公地址：山东省济南市经七路86号23层 法定代表人：李峰 电话：021-20315137 联系人：许曼华 客服电话：95538 网址：www.zts.com.cn (10)名称：华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：张伟 电话：0755-82492193 联系人：庞晓芸 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn (11)名称：招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 法定代表人：霍达 电话：0755-82960167 联系人：黄婵君 客服电话：95565，400-8888-111 网址：www.newone.com.cn (12)名称：江海证券有限公司 住所：哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号 法定代表人：赵洪波 电话：0451-85863726 联系人：周俊 客服电话：956007 网址：www.jhzq.com.cn (13)名称：申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼 2005室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦 20楼2005室 法定代表人：王献军 电话：021-33388254 联系人：施磊 客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com (14)名称：申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路989号45层 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：杨玉成 电话：021-33388254 联系人：施磊 客服电话：95523，400-889-5523 网址：www.swhysc.com (15)名称：第一创业证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15-20楼 法定代表人：刘学民 电话：0755-23838750 联系人：单晶 客服电话：95358 网址：www.firstcapital.com.cn (16)名称：西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人：廖庆轩 电话：023-63786464 联系人：陈诚 客服电话：95355 网址：www.swsc.com.cn (17)名称：东吴证券股份有限公司 住所：苏州工业园区星阳街5号 办公地址：苏州工业园区星阳街5号 法定代表人：范力 电话：0512-65581136 联系人：陆晓 客服电话：95330 网址：www.dwzq.com.cn 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) (18)名称：中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 电话：010-85156398 联系人：许梦园 客服电话：400-8888-108，95587 网址：www.csc108.com (19)名称：中信证券华南股份有限公司 住所：广州市天河区珠江西路5号501房 办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔5层 法定代表人：胡伏云 电话：020-88836999 联系人：陈靖 客服电话：95548 网址：www.gzs.com.cn (20)名称：中信证券（山东）有限责任公司 住所：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场1号楼东5层 法定代表人：姜晓林 电话：0532-85022026 联系人：孙秋月 客服电话：95548 网址：http://sd.citics.com (21)名称：中国中金财富证券有限公司 住所：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第 04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 办公地址：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层 及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 法定代表人：高涛 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 电话：0755-82026907 联系人：万玉琳 客服电话：400-6008-008，95532 网址：www.china-invs.cn (22)名称：中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街35号2-6层 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 法定代表人：王晟 电话：010-80928123 联系人：辛国政 客服电话：95551，400-8888-888 网址：www.chinastock.com.cn (23)名称：光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：刘秋明 电话：021-22169089 联系人：李晓皙 客服电话：95525 网址：www.ebscn.com (24)名称：华宝证券有限责任公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号环球金融中心57层 法定代表人：刘加海 电话：021-68778081 联系人：胡星熠 客服电话：400-8209-898 网址：www.cnhbstock.com (25)名称：中航证券有限公司 住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 41层 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A 栋41层 法定代表人：丛中 电话：010-59562532 联系人：马琳瑶 客服电话：95335 网址：www.scstock.com (26)名称：国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 法定代表人：贺青电话：021-38676666 联系人：钟伟镇 客服电话：95521，400-888-8666 网址：www.gtja.com (27)名称：国金证券股份有限公司 住所：成都市青羊区东城根上街95号 办公地址：成都市东城根上街95号成证大厦16楼 法定代表人：冉云 电话：028-86692603 联系人：陈瑀琦 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn (28)名称：平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层 办公地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层 法定代表人：何之江 电话：0755-22626391 联系人：郑舒丽 客服电话：95511 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 网址：www.stock.pingan.com (29)名称：广发证券股份有限公司 住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 法定代表人：孙树明 电话：0755-82558305 联系人：黄岚 客服电话：95575 网址：www.gf.com.cn (30)名称：德邦证券股份有限公司 住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26楼 法定代表人：武晓春 电话：021-68761616 联系人：刘熠 客服电话：400-8888-128 网址：www.tebon.com.cn (31)名称：民生证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦明路8号 办公地址：中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1168号B座2101,2014A室 法定代表人：冯鹤年 电话：010-85127609 联系人：刘玥 客服电话：95376 网址：www.mszq.com (32)名称：海通证券股份有限公司 住所：上海市广东路689号 办公地址：上海市黄浦区中山南路888号海通外滩金融广场 法定代表人：周杰 电话：021-23219275 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 联系人：凌方睿 客服电话：95553 网址：www.htsec.com.cn (33)名称：万联证券股份有限公司 住所：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层 办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼 法定代表人：罗钦城 电话：020-38286026 联系人：吕祥崟 客服电话：95322 网址：www.wlzq.com.cn (34)名称：上海证券有限责任公司 住所：上海市黄浦区四川中路213号7楼 办公地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人：何伟 电话：021-53686262 联系人：邵珍珍 客服电话：962518 网址：www.962518.com (35)名称：东方证券股份有限公司 住所：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层－29层 办公地址：上海市黄浦区中山南路318号新源广场2号楼21-29楼 法定代表人：潘鑫军 电话：021-63325888-3108 联系人：吴宇 客服电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn (36)名称：东海证券股份有限公司 住所：常州市延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 法定代表人：钱俊文 电话：021-20333910 联系人：王一彦 客服电话：95531 网址：www.longone.com.cn (37)名称：中信期货有限公司 住所：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301- 1305、14层 办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层 1301-1305、14层 法定代表人：张皓 电话：021-60833754 联系人：刘宏莹 客服电话：400-990-8826 网址：http://www.citicsf.cn (38)名称：国联证券股份有限公司 住所：无锡市金融一街8号 办公地址：江苏省无锡市滨湖区金融一街8号 法定代表人：葛小波 电话：15006172037 联系人：庞芝慧 客服电话：95570 网址：www.glsc.com.cn (39)名称：南京证券股份有限公司 住所：南京市江东中路389号 办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路389号 法定代表人：李剑锋 电话：025-58519529 联系人：曹梦媛 客服电话：95386 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 网址：www.njzq.com.cn (40)名称：上海陆享基金销售有限公司 名称:上海陆享基金销售有限公司 住所:上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室 办公地址:上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇广场2座16楼01、08单 元 法定代表人:粟旭 电话:021-53398953、021-53398863、021-53398933 联系人:张宇明、王玉、李佳 客服电话:400-168-1235 网址:www.luxxfund.com (41)名称：京东肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06 法定代表人：邹保威 电话：010-89187658 联系人：李丹 客服电话：95118，400-098-8511 网址：kenterui.jd.com (42)名称：北京创金启富基金销售有限公司 住所：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座 法定代表人：梁蓉 电话：010-66154828 客服电话：010-66154828 网址：www.5irich.com (43)名称：北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表人：盛超 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 电话：010-59403028 联系人：孙博超 客服电话：95055 网址：www.duxiaomanfund.com (44)名称：和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：章知方 电话：010-85650039 联系人：陈慧慧 客服电话：400-920-0022 网址：www.licaike.com (45)名称：泰信财富基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区建国路甲92号-4至24层内10层1012 办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206 法定代表人：彭浩 电话：4000048821 联系人：舒惠 客服电话：400-004-8821 网站：www.taixincf.com (46)名称：浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼 法定代表人：吴强 电话：0571-88911818 联系人：吴强 客服电话：952555 网址：www.5ifund.com (47)名称：海银基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号401室 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼 法定代表人：孙亚超 电话：021-80133597 联系人：毛林 客服电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com (48)名称：深圳新华信通基金销售有限公司 地址：深圳市福田区深南大道2003号华嵘大厦710、711室 法定代表人：戴媛 联系人：原萱 客服电话：400-000-5767 公司网址：https://www.xintongfund.com (49)名称：珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201- 1203 法定代表人：肖雯 电话：020-89629099 联系人：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn (50)名称：腾安基金销售（深圳）有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商 务秘书有限公司） 办公地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司） 法定代表人：谭广锋 电话：95017（拨通后转1再转8） 联系人：谭广锋 客服电话：4000-890-555 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 网址：www.tenganxinxi.com (51)名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表人：王珺 联系人：韩爱彬 客服电话：95188-8 网址：www.fund123.cn (52)名称：诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层（集中登记地） 办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼 法定代表人：吴卫国 电话：021-80358236 联系人：李娟 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com (53)名称：上海联泰基金销售有限公司 住所：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区北外滩临潼路188号 法定代表人：尹彬彬 电话：021-52822063 联系人：陈东 客服电话：4001181188 网址：www.66liantai.com (54)名称：上海陆金所基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区源深路1088号7层（实际楼层6层） 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼 法定代表人：陈祎彬 电话：021-20665952 联系人：宁博宇 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com (55)名称：东方财富证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人：戴彦 电话：021-23586603 联系人：付佳 客服电话：95357 网址：http://www.18.cn (56)名称：北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401 法定代表人：王伟刚 电话：010-62680527 联系人：宋子琦 客服电话：400-055-5728 网址：www.hcfunds.com (57)名称：北京雪球基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 法定代表人：李楠 电话：010-61840600 联系人：秦艳琴 客服电话：400-159-9288 网址：https://danjuanapp.com (58)名称：南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道1号 法定代表人：钱燕飞 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 电话：025-66996699-887226 联系人：钱燕飞 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com (59)名称：奕丰基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务 秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 联系人：叶健 电话：0755-89460507，0755-89460500 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn (60)名称：武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所：武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室 办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第 七幢23层1号4号 法定代表人：江翔 电话：027-83863742 联系人：陆锋 客服电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn (61)名称：深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层12-13 室 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层 12-13室 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 联系人：龚江江 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn (62)名称：上海万得基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦明路1500号8层M座 办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表人：简梦雯 电话：021-50712782 联系人：陆亦璐 客服电话：400-799-1888 网址：www.520fund.com.cn (63)名称：上海中欧财富基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室 办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表人：许欣 电话：021-68609600-5952 联系人：黎静 客服电话：400-100-2666 网址：www.qiangungun.com (64)名称：上海中正达广基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室 法定代表人：黄欣 电话：021-33768132 联系人：戴珉微 客服电话：400-6767-523 网址：www.zhongzhengfund.com (65)名称：上海利得基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36 室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 法定代表人：李兴春 电话：021-50585353 联系人：吴鸿飞 客服电话：400-032-5885 网址：www.leadfund.com.cn (66)名称：上海华夏财富投资管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：毛淮平 电话：010-88066326 联系人：仲秋玥 客服电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com (67)名称：上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 法定代表人：王翔 电话：021-65370077 联系人：吴鸿飞 客服电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn (68)名称：上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人：其实 电话：021-54509977 联系人：朱玉 客服电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn (69)名称：上海好买基金销售有限公司 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 住所：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903—906室 法定代表人：陶怡 电话：021-36696312 联系人：王诗屿 客服电话：400-700-9665 传真：021-68596916 网址：www.ehowbuy.com (70)名称：上海挖财基金销售有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层04室 法定代表人：方磊 电话：021-50810673 联系人：毛善波 客服电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com (71)名称：上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表人：张跃伟 电话：021-20691832 联系人：胡雪芹 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售 本基金或变更上述代销机构，并在基金管理人网站公示。 （二）登记机构 名称：国联安基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 法定代表人：于业明 联系人：黄娜娜 电话：021-38992857 传真：021-50151880 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 联系人：陆奇 电话：021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：安冬、陆奇 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦5楼 办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼 首席合伙人：李丹 电话：021-23238888 传真：021-23238800 联系人：郭劲扬 经办会计师：单峰、郭劲扬 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及 其他有关规定募集，并于2022年5月29日经中国证监会证监许可[2022]1112号 文准予注册募集。募集期为2022年6月8日至2022年6月17日。经普华永道中 天会计师事务所(特殊普通合伙)验资，按照每份基金份额面值人民币1.00元计算， 募集期共募集1,456,398,329.64份基金份额，有效认购户数为4,439户。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 七、基金合同的生效 （一）基金合同的生效本基金合同已于2022年6月21日生效。 （二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人 或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监 会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止 基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购，在最短持有期到期日起（含当日）办 理该等最短持有期届满的基金份额赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会 的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 申购开始日：2022年7月20日 赎回开始日：2022年7月20日 每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金 份额提出赎回申请。如果投资人多次申购本基金，则其持有的每一份基金份额的 赎回开放的时间可能不同。在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在 申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与 赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额 申购、赎回的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投 资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。 投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。 在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或 赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效 性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售 网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则 申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申请。申购和赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对 于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述规则进行调整。基金管理 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （五）申购与赎回的数额限制 1、申购金额的限制 通过基金管理人网站或其他销售机构申购本基金的，每个基金账户每次单笔 申购金额不得低于1元，单笔追加申购最低金额为0.1元（含申购费），销售机构 另有规定的，从其规定。通过直销柜台申购本基金的，每个基金账户首次申购金 额不得低于1万元，已在直销柜台有申购本基金记录的投资者不受上述首次申购 最低金额的限制，单笔追加申购最低金额为10元。 投资者当期分配的基金收益，通过红利再投资方式转入持有本基金基金份额 的，不受最低申购金额的限制。 本基金单一投资者单日申购金额不超过1000万元（公募资产管理产品除外）， 基金管理人可以调整单一投资者单日申购金额上限，具体规定请参见更新的招募 说明书或相关公告。 2、赎回份额的限制 基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每次赎回申请不得低于1份基 金份额。投资人全额赎回时不受上述限制。 3、最低保留余额的限制 每个工作日基金份额持有人在销售机构单个交易账户保留的本基金基金份额 余额不足0.01份时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换转出等） 被确认，则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金基金份额余 额一次性同时全部赎回。 4、本基金对单个投资人累计持有的基金份额不设上限,但对于可能导致单一 投资者持有基金份额的比例达到或超过50%，或者变相规避50%集中度，或者导致 公募资产管理产品合计持有基金份额占比超过50%，或者单一机构旗下公募资产 管理产品合计持有基金份额占比超过20%的情形，基金管理人有权采取控制措施。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基 金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体请参见基金管理人相关公告。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 6、基金管理人有权规定本基金的总规模限额、单日申购金额上限和单日净申 购比例上限，具体规模、金额或比例上限请参见更新的招募说明书或相关公告。 7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份 额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定 在规定媒介上公告。 （六）申购费用和赎回费用 1、申购费 本基金不收取申购费用，但计提销售服务费。 2、赎回费 本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设有7天的最短持有期限。基金 份额持有人在满足最短持有期限的情况下方可赎回，不收取赎回费用。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上 公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持有 人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定 期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手 续后，基金管理人可以适当调低本基金的销售费用，并进行公告。 5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管 部门、自律规则的规定。 （七）申购份额与赎回金额的计算 1、投资者申购份额的计算公式为： 申购份额＝申购金额/申购当日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 例：某投资者投资10,000.00元申购本基金，假设申购当日的基金份额净值 为1.0500元，则可得到的基金份额为： 申购份额＝10,000.00/1.0500＝9,523.81份 即：投资者投资10,000.00元申购本基金，假设申购当日的基金份额净值为 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 1.0500元，则可得到9,523.81份基金份额。 2、基金赎回金额的计算： 采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算。 本基金赎回金额的计算公式为： 赎回总金额＝赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用＝赎回总金额×赎回费率 赎回金额＝赎回总金额－赎回费用 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 例：某投资者在T日赎回10,000.00份基金份额，持有期限180日，对应的 赎回费率为0，假设赎回当日基金份额净值为1.1200元，则投资者可得到的赎回 金额计算如下： 赎回金额＝10,000.00×1.1200＝11,200.00（元） 即投资者赎回本基金10,000.00份基金份额，持有期限180日，对应的赎回 费率为0，假设赎回当日基金份额净值为1.1200元，则其可得到的赎回金额为 11,200.00元。 3、本基金基金份额净值的计算： T日基金份额净值＝T日闭市后的基金资产净值/T日基金份额的余额数量 本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后 计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或 公告。 （八）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投 资人的申购申请。 3、证券交易所、银行间债券市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法 计算当日基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能 对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认 后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份 额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金 销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 9、申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日申购金额上限、单日净 申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、8、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂 停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停 申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退 还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投 资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券交易所、银行间债券市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法 计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管 理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格 且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认 后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金 管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配 给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受 理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的 办理并公告。 （十）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数 后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按 正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为 因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动 时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户 赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推， 直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回 部分作自动延期赎回处理。 （3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎 回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 （4）如果基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人超过上一开放日基金 总份额20%以上的赎回申请的情形的，基金管理人可以延期办理该单个基金份额 持有人超过基金总份额20%的部分赎回申请。基金管理人决定延期办理该单个基 金份额持有人超过基金总份额20%的部分赎回申请的，对于未获受理的部分申请， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 动转入下一个开放日继续处理，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到 全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分 作自动延期赎回处理。而对于单个基金份额持有人20%以内（含20%）的赎回申请 与当日其他投资者的赎回申请按前述（1）或（2）条款处理。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。 （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介 上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊 登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间， 依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开 放申购或赎回的公告，并公布最近1个工作日的基金份额净值；也可以根据实际 情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时可不再另行发布重新开 放的公告。 （十二）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基 金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提 前告知基金托管人与相关机构。 （十三）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会 团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基 金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金 登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构 的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 （十四）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 （十五）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额 投资计划最低申购金额。 （十六）基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 （十七）基金份额转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办 理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分或相关公告。 （十九）基金份额折算 基金合同生效后，基金管理人可根据具体情况办理基金份额折算与变更登记。 基金份额折算后，基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额数额将 发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不 发生变化。基金份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影响。基金份额折算 后，基金份额持有人将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。 （二十）基金管理人可在法律法规允许的范围内，在不影响基金份额持有人 实质利益的前提下，根据市场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提 前公告。 （二十一）其他业务 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基 金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，办理基金份额的质押 业务或其他基金业务，基金管理人可制定相应的业务规则，并依照《信息披露办 法》的有关规定进行公告。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 九、基金的投资 （一）投资目标 紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。 （二）投资范围 本基金主要投资于标的指数成份券和备选成份券。为更好地实现基金的投资 目标，本基金还可以投资于成份券及备选成份券以外的其他同业存单、债券（国 债、央行票据、金融债、地方政府债、政府支持机构债券、企业债、公司债、中 期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的 纯债部分等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具以及法律法规 或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转债（可转债仅投资可分离交易 可转债的纯债部分）、可交换债券及其他带有权益属性的金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 80%，本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的资产比例不低于非现金基金资 产的80%；本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于 基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 （三）投资决策程序 （1）投资决策依据 国家有关法律、法规、规章和基金合同的有关规定。 宏观经济发展环境、证券市场走势。 （2）投资决策机制 本基金的投资决策机制为投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 投资决策委员会负责制定基金投资方面的整体战略和原则；审定基金资产配 置和调整计划；决定基金禁止的投资事项等。 基金经理负责资产配置、行业配置和个债配置、投资组合的构建和日常管理。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) （3）投资决策程序 1）由基金经理对宏观经济和市场状况进行考察，进行经济与政策研究； 2）运用风险监测模型以及各种风险监控指标，对市场预期风险和投资组合风 险进行风险测算；研究员对信用债的信用评级提供研究支持；每日提供基金申购 赎回的数据分析报告，供基金经理决策参考； 3）投资决策委员会进行资产配置政策的制定。投资决策委员会定期召开会议， 依据上述报告对资产配置提出指导性意见；如遇重大事项，投资决策委员会及时 召开临时会议做出决策； 4）结合投资委员会和风险管理部的建议，基金经理根据市场状况进行投资组 合方案设计；基金经理根据投资决策委员会的决议，参考上述报告，制定资产配 置、类属配置和个债配置和调整计划，进行投资组合的构建和日常管理； 5）进行投资组合的敏感性分析； 6）对投资方案进行合规性检查，重点检查是否满足基金合同规定和各项法律 法规的规定； 7）基金经理进行投资组合的实施，设定或者调整资产配置比例、单个券种投 资比例，交易指令传达到交易部；交易部依据基金经理的指令，制定交易策略， 通过交易系统执行投资组合的买卖。交易情况及时反馈到基金经理； 8）投资组合评价。风险管理部根据市场变化对投资组合的资产配置和调整提 出风险防范建议；对投资组合进行评估，并对风险隐患提出预警；对投资组合的 执行过程进行实时风险监控等。基金经理依据基金申购和赎回的情况控制投资组 合的流动性风险。 （四）投资策略 本基金为指数基金，主要采用抽样复制的方法，投资于标的指数中具有代表 性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券或备选成份券作为替代，构 造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。 基金管理人通过评估投资组合整体与标的指数的偏离情况，动态对投资组合 进行调整及优化，以确保组合总体特征与标的指数相似，并控制跟踪误差。 本基金运作过程中，当标的指数成份券和备选成份券发生明显负面事件面临 违约风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照基金份额持有 人利益优先的原则，履行内部决策程序后及时对相关成份券和备选成份券进行调 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 整。在正常市场情况下，力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，年跟踪误差 不超过2%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围，基金 管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。 本基金标的指数为中证同业存单AAA指数及其未来可能发生的变更。 （五）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%，本基金投资于标 的指数成份券和备选成份券的资产比例不低于非现金基金资产的80%； （2）本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政 府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券剩余期限 或回售期限在397天以内（含397天）； （4）本基金投资的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单的期限在 1年以内（含1年）； （5）本基金主动投资的金融工具（包括同业存单、信用债、非金融企业债务 融资工具、银行存款、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认 定的其他品种）的主体信用评级不低于AAA；信用评级主要参照最近一个会计年 度的主体信用评级，如果对发行人同时有两家以上境内评级机构（不包含中债资 信）评级的，应采用孰低原则确定其评级；本基金持有上述金融工具期间，如果 其信用评级下降不再符合前述标准，应在评级报告发布之日起3个月内调整至符 合约定； （6）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％； 完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比 例限制； （7）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券 的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款 规定的比例限制； （8）本基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单、债券、相 关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他金融工具占基金 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 资产净值的比例合计不得超过10%； （9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10%； （10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%； （11）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券规模的10%； （12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债 券回购到期后不得展期； （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （16）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述（2）、（5）、（14）、（15）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合 并、基金规模变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制等基金管 理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当 在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。法律 法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基 金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开 始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管 理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 3、关联交易原则 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金 份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法 律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二 以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门变更上述规定的，如适用于本基金，基金管理人在履行 适当程序后，则本基金按变更后的规定执行。 （六）业绩比较基准 中证同业存单AAA指数收益率*95%+银行人民币一年定期存款利率(税后)*5%。 中证同业存单AAA指数样本券由在银行间市场上市的主体评级为AAA、发行 期限1年及以下、上市时间7天及以上的同业存单组成。指数采用市值加权计 算，以反映信用评级为AAA的同业存单的整体表现。未来若出现标的指数不符合 要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动之外的因素致使标的指数不符合要 求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人应当自该情形发生之日起 十个工作日向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作 方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的， 基金合同终止。 自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理 人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利 益优先原则维持基金投资运作。 （七）风险收益特征 本基金为混合型基金，主要投资于同业存单，其长期平均风险和预期收益率 低于股票型基金、偏股混合型基金，高于货币市场基金。本基金主要投资于标的 指数成份券及备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。 （八）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份 额持有人的利益； 2、有利于基金财产的安全与增值； 3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人 牟取任何不当利益。 （九）侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规定。 （十）基金投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或 重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人——交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本 报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至2024年03月31 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 日，本报告财务资料未经审计师审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 237,037,105.67 99.78 其中：债券 237,037,105.67 99.78 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 485,529.40 0.20 8 其他资产 35,840.63 0.02 9 合计 237,558,475.70 100.00 注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本报告期末本基金未持有股票。 2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本报告期末本基金未持有港股通股票。 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本报告期末本基金未持有股票。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 1,316,548.36 0.67 2 央行票据 - - 3 金融债券 10,116,737.70 5.17 其中：政策性金融债 10,116,737.70 5.17 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 5,017,337.70 2.56 6 中期票据 15,437,512.80 7.88 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 205,148,969.11 104.75 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 9 其他 - - 10 合计 237,037,105.67 121.03 注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项可能存在尾差。 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 112318198 23华夏银行CD198 170,000 16,864,146.78 8.61 2 230306 23进出06 100,000 10,116,737.70 5.17 3 112370522 23长沙银行CD210 100,000 9,977,812.86 5.09 4 112315462 23民生银行CD462 100,000 9,973,013.19 5.09 5 112380935 23宁波银行CD121 100,000 9,957,813.47 5.08 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 本报告期末本基金未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 本报告期末本基金未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本报告期末本基金未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本报告期末本基金未持有股指期货。 9.2本基金投资股指期货的投资政策 本报告期末本基金未持有股指期货，没有相关投资政策。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1本期国债期货投资政策 本报告期末本基金未持有国债期货，没有相关投资政策。 10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本报告期末本基金未持有国债期货。 10.3本期国债期货投资评价 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 本报告期末本基金未持有国债期货，没有相关投资评价。 11、投资组合报告附注 11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查， 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 本基金投资的前十名证券的发行主体中，华夏银行股份有限公司在报告编制 日前一年内曾受到国家金融监督管理总局北京监管局、国家金融监督管理总局厦 门监管局的处罚。长沙银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到国家金融 监督管理总局湖南监管局的处罚。中国民生银行股份有限公司在报告编制日前一 年内曾受到中国银行间市场交易商协会、云南银保监局、国家金融监督管理总局 的处罚。宁波银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到国家外汇管理局宁 波市分局、国家金融监督管理总局宁波监管局的处罚。广发银行股份有限公司在 报告编制日前一年内曾受到湖北银保监局、浙江银保监局、国家金融监督管理总 局的处罚。中国建设银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到中国人民银 行天津市分行、中国人民银行内蒙古自治区分行、中国人民银行西安分行、中国 银行间市场交易商协会、张家口市市场监管局、国家金融监督管理总局云南监管 局、宁波市鄞州区市场监管局的处罚。上海浦东发展银行股份有限公司在报告编 制日前一年内曾受到中国人民银行宁波市分行、国家金融监督管理总局无锡监管 分局的处罚。中国农业银行股份有限公司在报告编制日前一年内曾受到国家外汇 管理局北京市分局、吉林银保监局、衢州银保监分局、国家金融监督管理总局温 州监管分局、沅陵县公安局、国家金融监督管理总局的处罚。中国光大银行股份 有限公司在报告编制日前一年内曾受到吉林证监局、国家金融监督管理总局吉林 监管局的处罚。 本报告期内，经查询上海证券交易所、深圳证券交易所等机构公开信息披露平台， 除上述主体外，本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调 查，或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 本基金管理人在严格遵守法律法规、本基金《基金合同》和公司管理制度的前提 下履行了相关的投资决策程序，不存在损害基金份额持有人利益的行为。 11.2基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外 的股票。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 11.3其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 841.32 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 34,999.31 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 35,840.63 11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本报告期末本基金未持有处于转股期的可转换债券。 11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本报告期末本基金未持有股票，不存在前十名股票流通受限情况。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 十、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表未来表现。 投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 日期 基金份额净值增长率① 同期业绩比较基准收益率③ ①-③ 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率标准差④ ②-④ 2022-06-21至2022-12-31 0.79% 1.02% -0.23% 0.02% 0.02% 0.00% 2023-01-01至2023-12-31 2.06% 2.47% -0.41% 0.01% 0.01% 0.00% 2024-01-01至2024-03-31 0.51% 0.63% -0.12% 0.01% 0.01% 0.00% 2022-06-21至2024-03-31 3.39% 4.17% -0.78% 0.01% 0.01% 0.00% 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 十一、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的 申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 （四）基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣 押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处 分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 十二、基金资产的估值 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规 定需要对外披露基金净值的非交易日。 （二）估值对象 基金所拥有的同业存单、债券、资产支持证券和银行存款本息、应收款项、 其它投资等资产及负债。 （三）估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会 计准则》、监管部门有关规定。 1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有 报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的 重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或 最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。 与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值 为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作 为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的 溢价或折价。 2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利 用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时， 应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得 不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使 潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进 行调整并确定公允价值。 （四）估值方法 1、对在交易所上市或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定的除外）， 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构 由基金管理人与基金托管人另行协商约定。 2、首次公开发行未上市的债券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 3、全国银行间债券市场交易的同业存单、债券等固定收益品种，选取估值日 第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金管理 人与基金托管人另行协商约定。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 6、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确 保基金估值的公平性。 7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按 国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，基金管理人与基金托管人应协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。由此给基金份额持有人和 基金造成的损失以及因该交易日基金净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管 理人负责赔付，基金托管人不承担任何责任。 （五）估值程序 1、基金份额净值是按照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额 的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以 设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家法律法规另有规定的，从其 规定。基金管理人应每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公 告。 2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将 基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对 外公布。 （六）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误 时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时 协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但 估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或 不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任 方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事 人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得 利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的 原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进 行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更 正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管 人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当 公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业 另有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，基金管理人、 基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 （七）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资 产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当暂停估值； 4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （八）基金净值的确认 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算， 基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复 核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按约定予以公布。 （九）特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5项进行估值时，所造成的误差 不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司、指数编制机构及 存款银行等第三方机构发送的数据错误等其他原因，基金管理人和基金托管人虽 然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的 基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基 金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金份额净值。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 十三、基金的收益分配 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已 实现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行 收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行 收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资，红利再投资所形成的基金份 额按原基金份额最短持有期锁定；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式 是现金分红； 3、本基金每一基金份额享有同等分配权； 4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在符合法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质性不利影 响的前提下，基金管理人在履行适当程序后可对基金收益分配原则和支付方式进 行调整，不需召开基金份额持有人大会。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方 法，依照《业务规则》执行。 （七）实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 十四、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用（但法律法规、中国证监 会另有规定的除外）； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券等交易费用、结算费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金相关账户的开户费用和维护费用； 9、销售服务费； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.20%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初5个工作日内按照指定的账户 路径进行支付。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。费用自 动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协 商解决。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) H＝E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初5个工作日内按照指定的账户 路径进行支付。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。费用自 动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协 商解决。 3、销售服务费 本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。计算方 法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的销售服务费 E为前一日的基金资产净值 销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初5个工作日内按照指定的账户 路径进行支付。销售服务费由登记机构代收并按照相关合同规定支付给基金销售 机构。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。费用自动扣划后， 基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。 销售服务费专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务。 销售服务费使用范围不包括基金募集期间的上述费用。 上述“（一）基金费用的种类”中第3－8、10项费用，根据有关法规及相应 协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人根据基金管理人指 令并参照行业惯例从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基 金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 4、基金的指数许可使用费（该费用由基金管理人承担）； 5、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 十五、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会 计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年 度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会 计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并 以约定方式确认。 （二）基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共 和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行 审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换 会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 十六、基金的信息披露 （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。 （二）信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非 法人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信 息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证 基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信 息资料。 （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基 金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 （五）公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资 者重大利益的事项的法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露 及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生 重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。 基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作 监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明 的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的， 基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管 理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概 要。 5、基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登 载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、 《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协 议登载在规定网站上。 二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书的当日登载于规定媒介上。 三）《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金 合同》生效公告。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应 当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日 的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额 净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半 年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额 申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销 售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。 六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事 务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的 其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内 持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流 动性风险分析等。 七）临时报告 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书， 并登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2、终止《基金合同》、基金清算； 3、转换基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务 所； 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事 项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人 变更； 8、基金募集期延长或提前结束募集； 9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负 责人发生变动； 10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；基金管理人、 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三 十； 11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管 业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 14、基金收益分配事项； 15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提 方式和费率发生变更； 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 17、本基金开始办理申购、赎回； 18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 21、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 22、增加或者调整基金份额类别的设置； 23、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 24、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的其他事项或中国证监会和《基金合同》约定的规定的其他事项。 八）澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份 额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。 九）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 十）实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 十一）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进 行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 十二）投资资产支持证券的信息披露 基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持 证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10名资产支持证券明细。 十三）中国证监会规定的其他信息。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) （六）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法律法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、 基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披 露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或者电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金 信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中 国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不 得从基金财产中列支。 （七）信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 （八）暂停或延迟信息披露的情形 1、不可抗力； 2、发生基金合同约定的暂停估值的情形； 3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 十七、侧袋机制 （一）侧袋机制的实施条件 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘 请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计 意见。 （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基 础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按照 启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的 赎回申请并支付赎回款项。 2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换； 同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回， 并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋 账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日 主袋账户总份额的10%认定。 （三）实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资 组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。 （四）实施侧袋机制期间的基金估值 本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金份额净值。侧袋账 户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。 （五）实施侧袋账户期间的基金费用 1、本基金实施侧袋机制的，管理费、托管费和销售服务费按主袋账户基金资 产净值作为基数计提。 2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现后 方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。 （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应 当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式， 及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。 侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应 当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规 要求及时发布临时公告。 侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合 《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 （七）侧袋机制的信息披露 1、临时公告 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。 2、基金净值信息 基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息 披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户基金份额净值和累计净值。 3、定期报告 侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账 户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计 师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会 计核算和年度报告披露等发表审计意见。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 十八、风险揭示 （一）市场风险 基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投 资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，使基金运作客观上面临一定的 市场风险。主要包括： 1、政策风险 因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化， 导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。 2、经济周期风险 随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投 资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 3、利率风险 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着 债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益 水平可能会受到利率变化的影响。 4、上市公司经营风险 上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、 技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司经营不善，其债券价格可能下跌，使基金投资收益下降。上市 公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系 统风险，但不能完全避免。 5、通货膨胀风险 基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证 券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 6、债券收益率曲线风险 债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期 指标并不能充分反映这一风险的存在。 7、再投资风险 再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 与利率上升所带来的利率风险互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固 定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前较少的收益率。 （二）信用风险 信用风险主要指债券、短期融资券等信用证券发行主体信用状况恶化，到期 不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而产 生的证券交割风险。 （三）管理风险 基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占 有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有 效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对 基金的风险收益水平造成影响。 （四）流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现 的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支 付所引致的风险。 1、基金申购、赎回安排 本基金在客户集中度控制、巨额赎回监测及应对在投资者申购赎回方面均明 确了管理机制，在接受申购申请对存量客户利益构成潜在重大不利影响，以及市 场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时， 基金管理人在保障投资者合法权益的前提下可按照法律法规及基金合同的规定， 审慎确认申购赎回申请并综合运用各类流动性风险管理工具作为辅助措施，全面 应对流动性风险。 2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金主要投资于标的指数成份券和备选成份券。为更好地实现基金的投资 目标，本基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的债券、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、成份券及备选成 份券以外的其他同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须符合中国证监会的相关规定），综合评估在正常市场环境下本基金的流动 性风险适中。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或 巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本基金单个基金 份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基 金管理人有权对其采取延期办理赎回申请的措施。 4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的 情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金 合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎 回款项、收取短期赎回费、采用摆动定价、实施侧袋机制等流动性风险管理工具 作为辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审 批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过内部审批 程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者 的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法 规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有 效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定 性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人 在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特 定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基 金管理人不承担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露 的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 （五）操作风险 在开放式基金的运作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操 作失误或违反操作规程等引致的风险，或者技术系统的故障差错而影响交易的正 常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种风险可能来自基金管理人、 基金托管人、基金登记机构、销售机构、证券交易所及其登记结算机构等。 （六）合规性风险 合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反 《基金合同》有关规定的风险。 （七）本基金特有的风险 1、指数化投资相关的风险 本基金为同业存单指数基金，投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%， 投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的80%，将维 持较高且相对稳定的同业存单仓位，将面临主要投资于同业存单而产生的特有风 险。 （1）标的指数的风险 1）标的指数下跌的风险 标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易制 度等各种因素的影响而波动，导致指数值波动，从而使基金收益水平发生变化， 产生风险。 2）标的指数计算出错的风险 指数编制方法的缺陷可能导致标的指数的表现与总体市场表现产生差异，从 而使基金收益发生变化。同时，中证指数有限公司不对指数的实时性、完整性和 准确性做出任何承诺。标的指数值可能出现错误，投资者若参考指数值进行投资 决策可能导致损失。 （2）基金跟踪偏离风险 基金在跟踪标的指数时由于各种原因导致基金的业绩表现与标的指数表现之 间可能产生差异，主要影响因素可能包括： 1）本基金采用抽样复制和动态最优化策略，投资于标的指数中具有代表性和 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 流动性的成份券和备选成份券，或选择非成份券作为替代，基金投资组合与标的 指数构成可能存在差异，从而可能导致基金实际收益率与标的指数收益率产生偏 离； 2）本基金在实际投资操作中由于受到买入和卖出债券的交易成本、基金费用、 买入卖出时市场的流动性情况、基金的申购与赎回情况等实际运作因素的影响， 可能造成基金对标的指数的跟踪存在偏离； 3）在标的指数编制中，债券利息计算再投资收益，而基金再投资中未必能获 得相同的收益率； 4）指数调整成份券时，基金在相应的组合调整中可能暂时扩大与标的指数的 构成差异。 （3）跟踪误差控制未达约定目标的风险 本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.2%以内，年化跟踪误差控制 在2%以内，但标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围， 本基金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。 （4）指数编制机构停止服务的风险 本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可 能由于各种原因停止对指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个工作日向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指 数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等，并履行相应程序。 投资人将面临更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基 金合同等风险。自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间， 基金管理人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额 持有人利益优先原则维持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可 能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。 （5）成份券停牌的风险 成份券可能因各种原因临时或长期停牌。发生停牌时，基金可能面临因无法 及时调整投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大的风险。 （6）成份券违约的风险 基金在运作过程中可能发生成份券交收违约或发行人出现违约、拒绝支付到 期本息等情形，可能会面临基金资产损失、无法及时调整投资组合、跟踪偏离度 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 和跟踪误差扩大等风险。 2、最短持有期风险 本基金设置基金份额最短持有期限。基金份额持有人持有的每份基金份额最 短持有期限为7天，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回或转换转出。因此 基金份额持有人面临在最短持有期限内不能赎回基金份额的风险。 3、资产支持证券的投资风险 基金管理人本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，但仍或面临 信用风险、利率风险、提前偿付风险、操作风险，所投资的资产支持证券之债务 人出现违约，或由于资产支持证券信用质量降低、市场利率波动导致证券价格下 降，造成基金财产损失。受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产 支持证券存在一定的流动性风险。 4、本基金参与债券回购的风险 债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券 回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险 指回购交易中交易对手在回购到期时，不能偿还全部或部分证券或价款，造成基 金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收 益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致使整个组合风险放大的 风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大 的同时，也对基金组合的波动性（标准差）进行了放大，即基金组合的风险将会 加大。回购比例越高，风险暴露程度也就越高，对基金净值造成损失的可能性也 就越大。 （八）其他风险 1、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险； 2、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，导 致本基金资产损失； 3、其他意外导致的风险。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 十九、基金的终止与清算 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 并自决议生效后两日内在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基 金托管人承接的； 3、出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动之外的 因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理 人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决，基金份额持有人大会未成功召 开或就上述事项表决未通过的； 4、《基金合同》约定的其他情形； 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管 人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指 定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法定最低 期限。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 二十、基金合同的内容摘要 （一）基金合同当事人及权利义务 一）基金管理人 1、基金管理人简况 名称：国联安基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 法定代表人：于业明 设立日期：2003年4月3日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42号 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：1.5亿元人民币 存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限 联系电话：（021）38992888 2、基金管理人的权利与义务 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括 但不限于： 1）依法募集资金； 2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管 理基金财产； 3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的 其他费用； 4）销售基金份额； 5）按照规定召集基金份额持有人大会； 6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违 反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益； 7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 得《基金合同》规定的费用； 10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为； 15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构； 16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎 回、转换、非交易过户、定期定额投资等业务规则； 17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 但不限于： 1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2）办理基金备案手续； 3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产； 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经 营方式管理和运作基金财产； 5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证 所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； 6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7）依法接受基金托管人的监督； 8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法 符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价格； 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； 12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露，但依法向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专业顾问提供的 除外； 13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配基金收益； 14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料不少于法律法规规定的期限； 17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿； 22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； 23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 法律行为； 24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募 集期结束后30日内退还基金认购人； 25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26）建立并保存基金份额持有人名册； 27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二）基金托管人 1、基金托管人简况 名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 法定代表人：任德奇 成立时间：1987年3月30日 批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人民银 行银发［1987］40号文 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号 注册资本：742.63亿元人民币 组织形式：股份有限公司 存续期间：持续经营 2、基金托管人的权利与义务 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括 但不限于： 1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管 基金财产； 2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的 其他费用； 3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合 同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户，为 基金办理证券交易资金清算； 5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括 但不限于： 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格 的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金 财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保 证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定 外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申 购、赎回价格； 9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基 金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了 适当的措施； 11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法定 最低期限； 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册； 13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎 回款项； 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大 会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配； 18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和 银行监管机构，并通知基金管理人； 19）因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失时，应承担赔偿 责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务， 基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益 向基金管理人追偿； 21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 三）基金份额持有人 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为 《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包 括但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法 提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包 括但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有 限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： （1）终止《基金合同》，但《基金合同》另有约定的除外； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率，但根据 法律法规或中国证监会的要求调整该等报酬标准或提高销售服务费率的除外； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持 有人大会的事项。 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无 实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）调整基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、调整基金份额类 别设置； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改 不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （5）基金管理人、基金销售机构、登记机构调整有关基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户、转托管等业务的规则； （6）推出新业务或服务； （7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他 情形。 二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金 管理人召集； 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集； 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提 出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并 书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日 内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金 托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金 管理人应当配合； 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自 收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有 人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金 份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人 应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份 额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日 起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开 基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表 基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日 报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金 管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰； 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益 登记日。 三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中 说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系 方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决 意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到 指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书 面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管 理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的 计票效力。 四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代 表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有 人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会 同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》 和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份 额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以 后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基 金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在 权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以召集人 通知的非现场方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以召 集人通知的非现场方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续 公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则 为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管 人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议 通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通 知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金 份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集 基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意 见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合 法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 3、在不违反法律法规的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话或其 他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 4、在不违反法律法规的前提下，基金份额持有人授权他人代为出席会议并表 决的，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议 召集人确定并在会议通知中列明。 五）议事内容与程序 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、 法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持 有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基 金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额 持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓 名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截 止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机 关监督下形成决议。 六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外，转 换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与 其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交 符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面 符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。 在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为 准。 七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份 额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份 额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人 或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣 布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基 金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场 公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新 清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结 果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基 金份额10%以上（含10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于 在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人 大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权 他人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上 （含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之 一以上（含二分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分 之二以上（含三分之二）通过。 同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决 条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容 被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本 部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 （三）《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规 定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和 基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后两日内在规定媒介公告。 二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基 金托管人承接的； 3、出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动之外的 因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理 人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决，基金份额持有人大会未成功召 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 开或就上述事项表决未通过的； 4、《基金合同》约定的其他情形； 5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管 人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指 定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而 不能及时变现的，清算期限相应顺延。 四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法定最低 期限。 （四）争议的处理 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲 裁委员会，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲 裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决 另有规定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。 争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守职责，各自继续忠实、勤勉、 尽责地履行《基金合同》规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）管辖。 （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 二十一、基金托管协议的内容摘要 （一）托管协议当事人 1、基金管理人 名称：国联安基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号9楼邮政编码： 518048 法定代表人：于业明 成立时间：2003年4月3日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]42号 注册资本：1.5亿元人民币 组织形式:有限责任公司（中外合资） 存续期间：五十年或股东一致同意延长的其他期限 电话：（021）38992888 经营范围：基金管理业务；发起设立基金及中国有关政府机构批准及同意的 其他业务 2、基金托管人 名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 法定代表人：任德奇 成立时间：1987年3月30日 批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人民银 行银发［1987］40号文 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。 注册资本：742.63亿元人民币 组织形式：股份有限公司 存续期间：持续经营 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 （1）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定， 对基金的投资范围、投资对象进行监督。 本基金主要投资于标的指数成份券和备选成份券。为更好地实现基金的投资 目标，本基金还可以投资于成份券及备选成份券以外的其他同业存单、债券（国 债、央行票据、金融债、地方政府债、政府支持机构债券、企业债、公司债、中 期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的 纯债部分等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具以及法律法规 或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转债（可转债仅投资可分离交易 可转债的纯债部分）、可交换债券及其他带有权益属性的金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的 80%，本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的资产比例不低于非现金基金资 产的80%；本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于 基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起开 始履行。 （2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定， 对基金投资、融资比例进行监督。 根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定： 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 1）本基金投资于同业存单的比例不低于基金资产的80%，本基金投资于标的 指数成份券和备选成份券的资产比例不低于非现金基金资产的80%； 2）本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府 债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券剩余期限或 回售期限在397天以内（含397天）； 4）本基金投资的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单的期限在1 年以内（含1年）； 5）本基金主动投资的金融工具（包括同业存单、信用债、非金融企业债务融 资工具、银行存款、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定 的其他品种）的主体信用评级不低于AAA；信用评级主要参照最近一个会计年度 的主体信用评级，如果对发行人同时有两家以上境内评级机构（不包含中债资信） 评级的，应采用孰低原则确定其评级；本基金持有上述金融工具期间，如果其信 用评级下降不再符合前述标准，应在评级报告发布之日起3个月内调整至符合约 定； 6）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％； 完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比 例限制； 7）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规 定的比例限制； 8）本基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单、债券、相关 机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他金融工具占基金资 产净值的比例合计不得超过10%； 9）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金 资产净值的10%； 10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%； 11）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10%； 12）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； 13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券 回购到期后不得展期； 14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该 比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致； 16）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%； 17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述2）、5）、14）、15）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、 基金规模变动、标的指数成份券调整、标的指数成份券流动性限制等基金管理人 之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10 个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规 另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基 金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开 始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 （3）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基 金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。 1）承销证券； 2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 3）从事承担无限责任的投资； 4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 5）向其基金管理人、基金托管人出资； 6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，如适用于本基金， 基金管理人在履行适当程序后，本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执 行。 （4）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基 金管理人参与银行间债券市场进行监督。 1．基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理 人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对 手的名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名单。 基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新。 基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认，新名单自基金托管 人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交 易，仍应按照协议进行结算。 2．基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，由 于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 （5）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基 金管理人银行存款业务进行监督。 本基金投资银行存款应符合如下规定： 1．基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银 行存款业务账目及核算的真实、准确。 2．基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行签 订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管 等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的 合法权益。 3．基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相 关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 4．基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、 《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等 的各项规定。 （6）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 1．基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受 限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 2．流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行 股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券, 不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回 购交易中的质押券等流通受限证券。 3．基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基金 管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。 基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风 险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资 比例控制情况。基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资 料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在 收到上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 4．基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规 要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行 证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金 资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指令前两个工作 日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。 5．基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基金托管人认 为上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受限证 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管 理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基 金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托 管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。 如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。 （7）基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基 金投资其他方面进行监督。 二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产 净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基金 收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监 督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印 制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并有权在发现后报告 中国证监会。 三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内 答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求 需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料 和制度等。 基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其 他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理 人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式向基金托 管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对 基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权报告中国证监 会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人在限期内纠正。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或 者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并有权向中 国证监会报告。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法 规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人， 并有权向中国证监会报告。 四）侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。 （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人对 基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人是 否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管账户，是 否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值，是否根据基 金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和《基金合同》规定进行相关信 息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托 管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金 管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。 基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基 金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知基金托管 人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人 发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管 人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管 理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会报送基金监 督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 通知基金托管人在限期内纠正。 （四）基金财产保管 一）基金财产保管的原则 （1）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行运 用、处分、分配基金的任何资产。 （2）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 （3）基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账 户等投资所需账户。 （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完 整和独立。 （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产， 应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金 资产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施 进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的 损失。基金托管人对此不承担任何责任。 二）基金募集资产的验证 基金募集期满或基金提前结束募集之日起10日内，由基金管理人聘请符合 《证券法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由 参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理 人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基金银行存款账户中，基 金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。 三）基金的银行存款账户的开立和管理 （1）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。 （2）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，并 根据中国人民银行规定计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保管和 使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基 金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。 （3）本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；亦 不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) （4）基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进行 资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资 产的资金结算汇划业务。 （5）基金银行存款账户的管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任 公司开立证券账户。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人 和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。 基金证券账户资产的管理和运用由基金管理人负责。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算 备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金的 名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。 五）债券托管账户的开立和管理 （1）基金合同生效后，基金管理人负责向中国人民银行进行报备，基金托管 人在备案通过后在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限 公司以本基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券及资金 的清算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基 金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。 （2）基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议正 本由基金管理人保存。 六）基金投资银行存款账户的开立和管理 存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上 加盖预留印鉴（须包括托管人印章）及基金管理人公章。 本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议或存 款确认单据，明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式 等细则。 为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 七）其他账户的开立和管理 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投 资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托管 人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有 关规则使用并管理。 八）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管 实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转让， 由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构 实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。 银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。 基金托管人只负责对存款证实书进行保管，不承担存款证实书对应存款的本 金及收益的安全保管责任。 九）与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管 人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基金 管理人在代表基金署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的正本， 以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人应及时将 正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。 （五）基金资产净值计算与复核 一）基金资产净值及基金份额净值的计算与复核 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 基金管理人应每个估值日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、 《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》及其他法律、法规的规定。 基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管 理人应于每个估值日交易结束后计算基金资产净值和基金份额净值，以约定方式 发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后，将复核结果反馈给基金 管理人，由基金管理人对基金份额净值按约定予以公布。 本基金按以下方法估值： 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 1、对在交易所上市或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有规定的除外）， 选取估值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构 由基金管理人与基金托管人另行协商约定。 2、首次公开发行未上市的债券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 3、全国银行间债券市场交易的同业存单、债券等固定收益品种，选取估值日 第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值，具体估值机构由基金管理 人与基金托管人另行协商约定。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 6、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确 保基金估值的公平性。 7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按 国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。由此给基金份额持有人和 基金造成的损失以及因该交易日基金净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管 理人负责赔付，基金托管人不承担任何责任。 二）净值差错处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误 时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销 售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错 的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述 “估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若 系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下 述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错， 因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取 得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时 协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但 估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或 不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任 方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事 人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当 得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得 利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的 原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进 行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更 正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管 人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当 公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业 另有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，基金管理人、 基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 三）基金会计制度 按国家有关部门制定的会计制度执行。 四）基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记 账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对双 方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计 处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 五）会计数据和财务指标的核对 双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人和 基金托管人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂时无 法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账 册为准。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 六）基金定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编 制，应于每月终了后5个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要求公 告。季度报表的编制，应于季度终了后15个工作日内公告。中期报告在基金会计 年度前6个月结束后的两个月内公告；年度报告在每年结束之日起三个月内公告。 《基金合同》生效不足两个月的，可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度 报告。 基金管理人在月度报表完成当日，对报表盖章后，以传真或双方认可的其他 方式将有关报表提供基金托管人；基金托管人在2个工作日内进行复核，并将复 核结果及时书面或双方约定的其他方式通知基金管理人。基金管理人在季度报表 完成当日，以约定方式将有关报表提供基金托管人；基金托管人在5个工作日内 进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理人在更新招募说明书完成 当日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人在收到15日内进行复核，并将复 核结果反馈给基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供基 金托管人，基金托管人在收到后20日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理 人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人 在收到后30日内复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金托管人在复核过程 中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进 行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人与基金托管人不 能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报 表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 基金托管人在对财务报表、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕后，可 以出具复核确认书（盖章）或以其他双方约定的方式确认，以备有权机构对相关 文件审核检查。 七）实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金份额净值。 （六）基金份额持有人名册的登记与保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，基金登记机构保存期不低于 法律法规规定的最低期限，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。如不 能妥善保管，则按相关法规承担责任。 在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料 送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整 性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其 他用途，并应遵守保密义务。 （七）托管协议的变更、终止与基金财产的清算 一）基金托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其 内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证监会 备案。 二）基金托管协议的终止 （1）《基金合同》终止； （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因其 他事由造成其他基金托管人接管基金财产； （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因其 他事由造成其他基金管理人接管基金管理权。 （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止 事项。 三）基金财产的清算 （1）基金财产清算小组 在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照 《基金合同》和本协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。 1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管 人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （2）基金财产清算程序 1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 3）对基金财产进行估值和变现； 4）制作清算报告； 5）聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请 律师事务所对清算报告出具法律意见书； 6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 7）对基金剩余财产进行分配。 基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不 能及时变现的，清算期限相应顺延。 （3）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （4）基金剩余财产的分配 基金财产按如下顺序进行清偿 1）支付基金财产清算费用； 2）缴纳基金所欠税款； 3）清偿基金债务； 4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款1）－3）项规定清偿前，不得分配给基金份额持有人。 （5）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》 规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并 公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内 由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网 站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) （6）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不少于法律法规规定的最低 年限。 （八）争议解决方式 相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应通 过友好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、 调解不成的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该 会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对当 事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、 勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合 法权益。 本协议受中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括中国香港、中 国澳门特别行政区和中国台湾地区法律）管辖。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 二十二、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金 份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下： （一）基金份额持有人登记服务 基金管理人担任基金登记机构为基金份额持有人提供登记服务，配备安全、 完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金账户、基金份 额的登记、管理、托管与转托管，股东名册的管理，权益分配时红利的登记、权 益分配时红利的派发，基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。 （二）信息定制服务 投资者可以通过基金管理人网站（www.cpicfunds.com）、官方微信账号（神 基太保）、客服电话（400-700-0365；021-38784766）等渠道提交信息定制申请， 在申请获基金管理人确认后，基金管理人将通过手机短信、E-MAIL等方式为客户 发送所定制的信息。手机短信可定制的信息包括：月度短信账单、持有基金周末 净值等；邮件定制的信息包括：电子对账单等信息。基金管理人将根据业务发展 需要和实际情况，适时调整发送的定制信息内容。 （三）客户服务中心 1、客服中心电话服务 （1）自动语音服务 呼叫中心自动语音查询系统提供7*24小时自动语音服务和查询服务，客户可 通过电话查询基金份额净值、基金账户余额等信息。 （2）人工服务 客服中心提供每周5个工作日的人工服务。 客服中心电话：021-38784766，400-700-0365（免长途话费） 2、网上客户服务 网上客户服务为投资者提供查询服务、资讯服务以及相互交流的平台。投资 者可以查询热点问题，并对服务进行投诉和建议。 网址：www.cpicfunds.com 客服电子邮箱：customer.service@cpicfunds.com 3、电子邮件服务 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 投资者可以在网站上订阅邮件公共信息服务，内容包括基金份额净值、基金 资讯信息、定期基金报告和临时公告等。 （四）网上交易服务 基金管理人大力发展基金电子商务，并已开通基金网上交易系统，投资者可 登陆基金管理人的网站（www.cpicfunds.com）、手机APP（名称：国联安基金）， 更加方便、快捷地办理基金交易及信息查询等已开通的各项基金网上交易业务。 同时，投资者可关注基金管理人官方微信账号（名称:神基太保)，快速实现净值 查询功能，绑定个人账户之后，还可实现账户查询功能。基金管理人也将不断努 力完善现有技术系统和销售渠道，为投资者提供更加多样化的交易方式和手段。 基金网上交易业务的解释权归基金管理人所有。 （五）客户投诉受理服务 投资者可以通过电话（021-38784766，400-700-0365）、邮件 （customer.service@cpicfunds.com）、网上留言、书信等主要投诉受理渠道对基 金管理人的工作提出投诉和建议，客户服务人员会及时地进行处理。 （六）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方 式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 二十三、其他应披露事项 公告名称 披露媒体 披露日期 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2023年第1季度报告 规定网站 2023-04-22 国联安基金管理有限公司旗下全部基金2023年1季度报告提示性公告 规定报刊 2023-04-22 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书更新（2023年第1号） 规定网站 2023-05-18 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要更新 规定网站 2023-05-18 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加伯嘉基金为代销机构的公告 规定报刊、规定网站 2023-05-26 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金参加平安银行股份有限公司相关费率优惠活动的公告 规定报刊、规定网站 2023-05-29 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2023年第2季度报告 规定网站 2023-07-21 国联安基金管理有限公司旗下全部基金2023年2季度报告提示性公告 规定报刊 2023-07-21 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加和讯信息为代销机构的公告 规定报刊、规定网站 2023-08-02 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2023年中期报告 规定网站 2023-08-31 国联安基金管理有限公司旗下全部基金2023年中期报告提示性公告 规定报刊 2023-08-31 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加华夏财富为代销机构的公告 规定报刊、规定网站 2023-09-06 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中国人寿为代销机构并参加相关费率优惠活动的公告 规定报刊、规定网站 2023-09-18 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金调整申购金额、赎回份额、转换份额及最低持有份额数额限制的公告 规定报刊、规定网站 2023-09-18 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加奕丰基金为代销机构的公告 规定报刊、规定网站 2023-09-22 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2023年第3季度报告 规定网站 2023-10-25 国联安基金管理有限公司旗下全部基金2023年第3季度报告提示性公告 规定报刊 2023-10-25 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加国金证券为代销机构的公告 规定报刊、规定网站 2023-12-06 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中欧财富基金为代销机构的公告 规定报刊、规定网站 2023-12-27 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加泰信财富为代销机构并参加相关费率优惠活动的公告 规定报刊、规定网站 2024-01-15 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2023年第4季度报告 规定网站 2024-01-22 国联安基金管理有限公司旗下全部基金2023年第4季度报告提示性公告 规定报刊 2024-01-22 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加南京证券为代销机构并参加相关费率优惠活动的公告 规定报刊、规定网站 2024-01-31 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加万联证券为代销机构的公告 规定报刊、规定网站 2024-01-31 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加和信证券为代销机构的公告 规定报刊、规定网站 2024-03-04 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中航证券为代销机构的公告 规定报刊、规定网站 2024-03-13 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加上海陆享基金销售有限公司为代销机构并参加相关费率优惠活动的公告 规定报刊、规定网站 2024-03-26 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2023年年度报告 规定网站 2024-03-29 国联安基金管理有限公司旗下全部基金2023年年度报告提示性公告 规定报刊 2024-03-29 国联安基金管理有限公司关于旗下部分基金增加西南证券为代销机构的公告 规定报刊、规定网站 2024-04-12 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2024年第1季度报告 规定网站 2024-04-22 国联安基金管理有限公司旗下全部基金2024年第1季度报告提示性公告 规定报刊 2024-04-22 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。投资者在支付工本费后 可在合理时间获得上述文件的复制件或复印件。基金管理人和基金托管人应保证 文本的内容与所公告的内容完全一致。 国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新) 二十五、备查文件 1、中国证监会准予国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金注 册的文件 2、《国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》 3、《国联安中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金托管协议》 4、法律意见书 5、基金管理人业务资格批件和营业执照 6、基金托管人业务资格批件和营业执照 7、中国证监会要求的其他文件 上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人处，基金投资者可免费查阅。 在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。 国联安基金管理有限公司 二〇二四年五月十七日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新) | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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