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| 永赢中证同业存单AAA指数7天持有期(016409) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3719390 | ||||||||
| 基金代码 | 016409 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-03-05 | ||||||||
| 编号 | 3 | ||||||||
| 标题 | 永赢中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要更新(2024年第1号) | ||||||||
| 信息全文 | 永赢中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要更新 (2024年第1号) 编制日期：2024-03-04 送出日期：2024-03-05 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 永赢中证同 业存单AAA 基金简称基金代码016409 指数7天持 有期 永赢基金管兴业银行股份 基金管理人基金托管人 理有限公司有限公司 基金合同生效日2022-09-14 基金类型混合型交易币种人民币 每个开放日开 放申购，但对每 运作方式其他开放式开放频率份基金份额设 置7天的最短持 有期限。 基金经理胡雪骥开始担任本基金基金经理的2023-07-06 日期 证券从业日期2014-07-17 其他基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人 数量不满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的，基 金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现 前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会 报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基 金合并或者终止基金合同等，并于6个月内召集基金份额持有 人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规 定。 注：本基金基金类型为混合型（固定收益类）。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得 投资目标与标的指数相似的总回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最 小化。 本基金主要投资于标的指数成份券及其备选成份券。为 更好地实现投资目标，本基金还可以投资于非属成份券及备 选成份券的其他同业存单、债券（包括国债、地方政府债 投资范围 券、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离 交易可转债的纯债部分、政府支持债券、政府支持机构债券 等）、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等非金融企 业债务融资工具、资产支持证券、债券回购、银行存款（包 括定期存款、协议存款、通知存款等）、现金等货币市场工 具等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融 工具（但须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或监管 机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 本基金不投资股票，也不投资可转换债券（可分离交易 可转债的纯债部分除外）、可交换债券。 基金的投资组合比例为：本基金投资于同业存单的比例 不低于基金资产的80%，本基金投资于标的指数成份券和备 选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；每个 交易日日终，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期 日在一年以内的政府债券；其中现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限 制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种 的投资比例。 本基金的标的指数为中证同业存单AAA指数及其未来可 能发生的变更，中证同业存单AAA指数由中证指数有限公司 编制发布。 本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的 方法，投资于标的指数中具有代表性和流动性的成份券，或 选择非成份券作为备选成份券，构造与标的指数风险收益特 征相似的资产组合，以实现对标的指数的有效跟踪。在正常 主要投资策略 市场情况下，本基金力争追求日均跟踪偏离度的绝对值不超 过0.2%，年化跟踪误差不超过2.0%。如因指数编制规则调 整或其他因素导致跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采 取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。 中证同业存单AAA指数收益率*95%+银行人民币一年定期 业绩比较基准 存款利率(税后)*5% 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有 与标的指数相似的风险收益特征。一般而言，本基金的长期 风险收益特征 平均风险和预期收益高于货币市场基金，低于偏股混合型基 金和股票型基金。 注：详见本基金招募说明书（更新）第九部分“基金的投资”。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同 期业绩比较基准的比较图 注：1、数据截止日期：2022-12-31，基金的过往业绩不代表未来表现。 2、图中列示的2022年度基金净值增长率按该年度本基金实际存续期 09月14日（基金合同生效日）起至12月31日止计算。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 认购费：本基金不收取认购费。 申购费：本基金不收取申购费。 赎回费：本基金不收取赎回费。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率 管理费0.2% 托管费0.05% 销售服务费0.2% 其他费用基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、会计师 费、审计费、律师费、诉讼费、仲裁费、基金份额持有 人大会费用，基金的证券交易费用，基金的银行汇划费 用，基金的开户费用、账户维护费用，按照国家有关规 定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费 用。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣 除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销 售文件。 本基金的风险主要包括：特有风险、市场风险、信用风险、流动性风险、 管理风险、操作风险、启用侧袋机制的风险、合规性风险及其他风险。 本基金特有风险： 1、本基金主要投资于同业存单，存在一定的违约风险、信用风险及利率风 险。当同业存单的发行主体出现违约时，本基金可能面临无法收取投资收益甚 至损失本金的风险；当本基金投资的同业存单发行主体信用评级发生变动不再 符合法规规定或基金合同约定时，管理人将需要在规定期限内完成调整，可能 导致变现损失；金融市场利率波动会导致同业存单市场的价格和收益率的变 动，从而影响本基金投资收益水平。 基金份额净值可能因市场中的各类投资品种的价格变化而出现一定幅度的 波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。 2、最短持有期限内不能赎回基金份额的风险 本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本 基金主要运作方式设置为允许投资者每个开放日申购，但对于每份基金份额设 定最短持有期限，最短持有期限内基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回 申请。即投资者要考虑在最短持有期限届满前资金不能赎回的风险。 3、开始办理赎回业务前不能赎回基金份额的风险 基金管理人自基金合同生效之日起不超过1个月开始办理赎回，对投资者 存在流动性风险。投资者可能面临基金份额在基金合同生效之日起1个月内不 能赎回的风险。 4、标的指数的风险 （1）标的指数回报与同业存单市场平均回报偏离的风险 标的指数并不能完全代表整个同业存单市场。标的指数成份券的平均回报 率与整个同业存单市场的平均回报率可能存在偏离。 （2）标的指数波动的风险 标的指数成份券的价格可能受到政治因素、经济因素、投资者心理和交易 制度等各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变 化，产生风险。 （3）标的指数变更的风险 尽管可能性很小，但根据基金合同规定，如出现变更标的指数的情形，本 基金将变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之 调整，基金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项调 整带来的风险与成本。 5、跟踪误差控制未达约定目标的风险 本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.2%以内，年化跟踪误差控 制在2%以内，但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上 述范围，本基金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。 本基金还可能面临基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险，以下因 素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： （1）由于标的指数调整成份券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调 整中产生跟踪偏离度与跟踪误差。 （2）由于标的指数成份券在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相应 的组合调整中产生跟踪偏离度和跟踪误差。 （3）由于标的指数是每天将利息进行再投资的，而组合同业存单利息收入 只在卖券时和付息时才收到利息部分的现金，然后才可能进行这部分资金的再 投资，因此在利息再投资方面可能会导致基金收益率偏离标的指数收益率，从 而产生跟踪偏离度。 （4）由于成份券流动性差等原因使本基金无法及时调整投资组合或承担冲 击成本而产生跟踪偏离度和跟踪误差。 （5）由于基金投资过程中的同业存单及证券交易成本，以及基金管理费和 托管费等费用的存在，使基金投资组合与标的指数产生跟踪偏离度与跟踪误 差。 （6）在本基金指数化投资过程中，基金管理人的管理能力，例如跟踪指数 的水平、技术手段、买入卖出的时机选择等，都会对本基金的收益产生影响， 从而影响本基金对标的指数的跟踪程度。 （7）其他因素产生的偏离。基金投资组合中个别成份券的持有比例与标的 指数中该成份券的权重可能不完全相同；因缺乏卖空、对冲机制及其他工具造 成的指数跟踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数发布机构 指数编制错误等，由此产生跟踪偏离度与跟踪误差。 6、指数编制机构停止服务的风险 本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构 可能由于各种原因停止对指数的管理和维护，如指数编制机构停止服务，本基 金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会报告并 提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者 终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额 持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。 投资人将面临更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者 终止基金合同等风险。 自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管 理人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有 人利益优先原则维持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能 导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。 7、成份券暂停上市、摘牌或违约的风险 标的指数的当前成份券可能会出现暂停上市、摘牌或违约而被踢除指数， 此后也可能会有其它成份券加入成为该指数的成份券。本基金投资组合与相关 指数成份券之间并非完全相关，在标的指数的成份券调整时，存在由于成份券 违约或流动性差等原因无法及时买卖成份券，从而影响本基金对标的指数的跟 踪程度。当标的指数的成份券违约时，本基金可能无法及时卖出而导致基金净 值下降、跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。 本基金运作过程中，当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约 风险，且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先 的原则，履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整，但并不保证能因此 避免该成份券对本基金基金财产的影响，当基金管理人对该成份券予以调整时 也可能产生跟踪偏离度和跟踪误差扩大等风险。 8、资产支持证券投资风险 本基金可投资资产支持证券，存在一定的流动性风险、违约风险、信用风 险、现金流预测风险、操作风险。 （1）流动性风险：资产支持证券支付主要来源于支持证券的资产池产生的 现金流，资产支持证券在二级市场的成交流动性情况差异较大，投资者可能面 临资产支持证券难以以合理价格变现进而遭受损失的风险。 （2）违约风险：资产支持证券虽然在法律上实现了与原始权益人的破产隔 离，但仍然依赖原始权益人的持续运营，并面临与原始权益人的资金混同风 险，因此当资产支持证券的原始权益人出现违规违约时，本基金作为资产支持 证券的持有人可能面临无法收取投资收益甚至损失本金的风险。资产支持证券 的交易结构较为复杂，涉及众多交易方，虽然相关的交易文件对交易各方的权 利和义务均有详细的规定，但是无法排除由于任何一方违约或发生重大不利变 化导致投资者利益损失的风险。 （3）信用风险：当本基金投资的资产支持证券信用评级发生变动不再符合 法规规定或基金合同约定时，管理人将需要在规定期限内完成调整，可能导致 变现损失。 （4）其他风险：此外在资产支持证券的投资中基金管理人还面临现金流预 测风险、操作风险等其他风险。 9、终止清盘风险 出现标的指数不符合要求（因成份券价格波动等指数编制方法变动之外的 因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理人召集基金份额持有人大会对解决方案进行表决，基金份额持有人大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。因而，本基金存在着无法 存续的风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出 实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合 同的当事人。 各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如 经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委 员会（上海国际仲裁中心），根据提交仲裁时该会届时有效的仲裁规则进行仲 裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束 力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更 新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比 基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息， 敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站[本公司网站：www.maxwealthfund.com][客 服电话：400-805-8888] ●基金合同、托管协议、招募说明书 ●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ●基金份额净值 ●基金销售机构及联系方式 ●其他重要资料 六、其他情况说明 无。 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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