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| 国投瑞银创新医疗混合(005520) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 2455328 | ||||||||
| 基金代码 | 005520 | ||||||||
| 公告日期 | 2021-08-20 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 国投瑞银创新医疗灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 信息全文 | 国投瑞银创新医疗灵活配置混合型证券投资基金基金 产品资料概要更新 编制日期：2021年8月19日 送出日期：2021年8月20日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国投瑞银创新医疗混合 基金代码 005520 国投瑞银基金管理有限中国建设银行股份有限 基金管理人 基金托管人 公司 公司 基金合同生效日 2018-03-28 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 开始担任本基金 2018-03-28 基金经理的日期 汤海波 证券从业日期 1999-07-01 基金经理 开始担任本基金 2021-01-23 基金经理的日期 吴默村 证券从业日期 2015-07-16 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定 期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，本基金合同将 其他 终止并进行基金财产清算，且无需召开基金份额持有人大会，同时基 金管理人应履行相关的监管报告和信息披露程序。法律法规或监管部 门另有规定时，从其规定。 二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 在严格控制风险的前提下，本基金通过股票与债券等资产的合理配 投资目标 置，并精选创新医疗主题的相关上市公司股票进行投资，力争基金资 产的持续稳健增值。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法上市 的股票（包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上 市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债、 企业债、公司债、可转债（含可分离交易可转换债券）、可交换债券、 次级债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、中小企业私募债券 投资范围 等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工 具、权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具 （但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金股票投资占基金资产的比例为0%–95%，其中，投资于本基金 定义的创新医疗主题及相关行业股票的比例不低于基金非现金资产 的80%，投资于港股通标的股票的比例不得超过股票资产的50%；现金 或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，上 述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；权证投资比 例不得超过基金资产净值的3%。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履 行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 1、类别资产配置：本基金根据各类资产的市场趋势和预期收益风险 的比较判别，对股票（包括A股和港股通标的股票）、债券及货币市 场工具等各资产类别的配置比例进行动态调整，以期在投资中达到风 险和收益的优化平衡。 2、股票投资管理：本基金通过对创新医疗主题及相关行业进行深入 细致的研究分析，秉承价值投资的理念，深入挖掘创新医疗主题及其 相关行业股票的投资价值，分享创新医疗主题所带来的投资机会。 主要投资策略 3、债券投资管理：本基金采取“自上而下”的债券分析方法，确定 债券投资组合，并管理组合风险。 4、对于中小企业私募债券，本基金将重点关注发行人财务状况、个 券增信措施等因素，以及对基金资产流动性的影响，在充分考虑信用 风险、流动性风险的基础上，进行投资决策。 5、对于资产支持证券，其定价受市场利率、发行条款、标的资产的 构成及质量、提前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和 债券市场宏观分析的基础上，以数量化模型确定其内在价值。 业绩比较基准 中证医药卫生指数收益率×60% +中债综合指数收益率×40% 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币 市场基金，低于股票型基金。本基金如果投资港股通标的股票，需承 担汇率风险以及境外市场的风险。 根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金 风险收益特征 管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改 变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化， 本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金 管理人和销售机构提供的评级结果为准。 注：详见《国投瑞银创新医疗灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》第八部分“基金的 投资”。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 投资组合资产配置图表 数据截止日期：2021-06-30 0.15% 其他资产 8.44% 银行存款和结算 备付金合计 91.41% 权益投资 (三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较 图 数据截止日期：2020-12-31 60.00%50.00%40.00%30.00%20.00%10.00%0.00%-10.00%-20.00%-30.00% 2018 2019 2020 净值增长率 -23.80% 47.41% 46.72% 业绩基准收益率 -18.04% 18.40% 29.14% 注：基金的过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一） 基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 份额（S）或金额（M） 费用类型 收费方式/费率 备注 /持有期限（N） M ＜ 100万元 1.50% 申购费（前收费） 100万元 ≤ M ＜ 500万元 1.00% M ≥ 500万元 1000元/笔 N ＜ 7天 1.50% 7天 ≤ N ＜ 30天 0.75% 赎回费 30天 ≤ N ＜ 365天 0.50% 365天 ≤ N ＜ 730天 0.25% N ≥ 730天 0.00% 注：1、投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。本基金的申购费用 由投资人承担，不列入基金财产。 2、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收 取。对于持续持有基金份额少于30日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持续 持有基金份额长于30日但少于3个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的75%计入 基金财产；对持续持有基金份额长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎 回费总额的50%计入基金财产；对持续持有基金份额长于6个月的投资人收取的赎回费，将不 低于赎回费总额的25%归入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的 手续费。 3、本基金申购份额的计算方式为：申购费用=申购金额×申购费率÷（1+申购费率）（注： 对于申购金额在500万元（含）以上的投资人，适用固定金额申购费）；净申购金额=申购金 额－申购费用；申购份额=净申购金额÷申购当日的基金份额净值。 4、本基金赎回金额的计算方式为：赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值；赎回费 用=赎回总金额×赎回费率；净赎回金额=赎回总金额-赎回费用。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 注： 本基金其他运作费用包括与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费等。本基金 交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真 阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金的特定风险 本基金在类别资产配置中，可能受到经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素 的不同影响，导致资产配置偏离最优化，这可能为基金投资绩效带来风险。 （1）本基金投资于本基金定义的创新医疗主题及相关行业股票的比例不低于基金非现 金资产的80%，行业投资集中度高。本基金须承受因政府政策变化等影响创新医疗主题及相 关行业股票的因素带来的行业风险。当医疗行业股票整体表现较差时，本基金的净值增长率 可能低于主要投资对象为非医疗行业股票的基金。 （2）港股投资风险 本基金可投资于港股通标的股票，从而面临相应的风险。 1）港股通机制相关风险 港股通在市场准入、投资额度、可投资对象、交易税费等方面都有一定的限制，而且此 类限制可能会不断调整，这些限制因素及其变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍， 从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。例如，港股通业务存在每日额 度限制，在额度不足的情况下，本基金将面临不能通过港股通进行买入交易或交易失败的风 险。 2）汇率风险 本基金以人民币销售与结算，港币相对于人民币的汇率变化将会影响本基金港股投资部 分的资产价值，从而导致基金资产面临潜在风险；也就是说，本基金在境外取得的港币计价 的投资收益可能会因为人民币升值被部分侵蚀，带来汇率风险。 3）境外市场风险 税务风险。香港地区在税务方面的法律法规与境内存在一定差异，基金投资香港市场可 能会就股息、利息、资本利得等收益向当地税务机构缴纳税金，该行为可能会使基金收益受 到一定影响。此外，香港地区的税收规定可能发生变化，或者实施具有追溯力的修订，可能 导致本基金向香港地区缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预计的额外税项。 市场风险。基金投资于港股的部分将受到香港市场宏观经济运行情况、产业景气循环周 期、货币政策、财政政策、产业政策等多种因素的影响，上述因素的波动和变化可能会使基 金资产面临潜在风险。此外，香港证券市场对于负面的特定事件、特有的政治因素、法律法 规、市场状况、经济发展趋势的反应较A股证券市场可能有诸多不同，从而带来市场风险的 增加。 交易风险。香港市场在交易规则、交易时间、清算交收安排等交易制度方面有别于A 股市场, 可能会给本基金投资带来特殊交易风险，包括但不限于无法及时捕捉相关投资机会 或规避投资风险、净值波动幅度增大以及更高的操作风险等。 （3）本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规 由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活 跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无 法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 （4）本基金的投资范围包括资产支持证券，若所投资的资产支持证券之债务人出现违 约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降， 有可能给造成基金财产损失。另外，受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产 支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。 （5）基金合同生效后，连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金 资产净值低于5000万元情形的，基金合同将终止，并根据基金合同的约定进行基金财产清 算，无需召开基金份额持有人大会。 2、投资组合的风险 本基金的证券投资组合所面临的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。 3、开放式基金共有的风险：如合规性风险、管理风险、操作风险、其他风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一 定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时 公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见国投瑞银基金管理有限公司官方网站［www.ubssdic.com］［客服电话： 400-880-6868］ 《国投瑞银创新医疗灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 《国投瑞银创新医疗灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 《国投瑞银创新医疗灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 |
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| 基金信息类型 | 基金产品资料概要更新 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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