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| 银华尊和养老2035三年持有混合(FOF)A(006305) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1639850 | ||||||||
| 基金代码 | 006305 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-08-26 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）2019年半年度报告摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 送出日期：2019年8月26日 重要提示 基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。 基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2019年8月22日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。 本半年度报告摘要摘自半年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读半年度报告正文。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2019年1月1日起至6月30日止。 基金简介 基金基本情况 基金名称 银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF） 基金简称 银华尊和养老2035三年持有混合（FOF） 基金主代码 006305 基金运作方式 契约型开放式 基金合同生效日 2018年12月13日 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 报告期末基金份额总额 217,184,236.72份 基金合同存续期 不定期 基金产品说明 投资目标 在长期战略目标资产配置框架下，通过实现当期资产收益的最大化，力求实现基金资产的长期增值和总收益的最大化。 投资策略 本基金是采取目标日期策略的养老目标基金中基金。在本基金的大类资产配置框架中，随着目标日期的接近，以及在目标日期之后，基金的资产配置方案越来越保守。基金的权益类资产投资比例从较高的位置逐步降低，同时固定收益类资产和货币类资产的配置比例逐步提高。 本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金），其中，基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的60%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 业绩比较基准 2018年（含）到2020年（不含），本基金采用“沪深300指数收益率×50%＋中证全债指数收益率×50%”作为业绩比较基准。 2020年（含）到2025年（不含），本基金采用“沪深300指数收益率×40%＋中证全债指数收益率×60%”作为业绩比较基准。 2025年（含）到2030年（不含），本基金采用“沪深300指数收益率×28%＋中证全债指数收益率×72%”作为业绩比较基准。 2030年（含）到2035年（含），本基金采用“沪深300指数收益率×22%＋中证全债指数收益率×78%”作为业绩比较基准。 风险收益特征 本基金为养老目标基金中基金，通过投资多种类别的资产，均衡配置风险，从而减少组合受某类资产波动的影响，实现风险的分散。本基金相对同类型的基金其预期风险较小。 基金管理人和基金托管人 项目 基金管理人 基金托管人 名称 银华基金管理股份有限公司 中国建设银行股份有限公司 信息披露负责人 姓名 杨文辉 田青 联系电话 (010)58163000 （010）67595096 电子邮箱 yhjj@yhfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com 客户服务电话 4006783333,(010)85186558 （010）67595096 传真 (010)58163027 （010）66275853 信息披露方式 登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址 http://www.yhfund.com.cn 基金半年度报告备置地点 基金管理人及基金托管人住所 主要财务指标和基金净值表现 主要会计数据和财务指标 金额单位：人民币元 3.1.1 期间数据和指标 报告期(2019年1月1日 - 2019年6月30日 ) 本期已实现收益 1,223,963.42 本期利润 6,963,847.50 加权平均基金份额本期利润 0.0325 本期加权平均净值利润率 3.19% 本期基金份额净值增长率 3.26% 3.1.2 期末数据和指标 报告期末( 2019年6月30日 ) 期末可供分配利润 1,852,978.89 期末可供分配基金份额利润 0.0085 期末基金资产净值 224,580,967.50 期末基金份额净值 1.0341 3.1.3 累计期末指标 报告期末( 2019年6月30日 ) 基金份额累计净值增长率 3.41% 注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。 2、期末可供分配利润采用期末资产负债表未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。 3、本报告所列示的基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，例如：基金的认购、申购、赎回费等，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。 基金净值表现 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 过去一个月 2.39% 0.48% 2.99% 0.57% -0.60% -0.09% 过去三个月 0.54% 0.41% -0.11% 0.75% 0.65% -0.34% 过去六个月 3.26% 0.32% 14.31% 0.77% -11.05% -0.45% 自基金合同生效起至今 3.41% 0.31% 11.50% 0.74% -8.09% -0.43% 自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较 注：本基金合同生效日期为2018年12月13日，自基金合同生效日起到本报告期末不满一年，按基金合同的规定，本基金自基金合同生效起六个月为建仓期，建仓期结束时本基金的各项资产配置比例已达到基金合同的规定：本基金 80%以上基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金）；其中，基金投资于股票、股票型基金、混合型基金及商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的 60%。 管理人报告 基金管理人及基金经理情况 基金管理人及其管理基金的经验 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币，公司的股东及其出资比例分别为：西南证券股份有限公司44.10%，第一创业证券股份有限公司26.10%，东北证券股份有限公司18.90%，山西海鑫实业股份有限公司0.90%，珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙）3.57%，珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）3.20%，珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）3.22%。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 截至2019年6月30日，本基金管理人管理着115只证券投资基金，具体包括银华优势企业证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华-道琼斯88精选证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华全球核心优选证券投资基金、银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)、银华增强收益债券型证券投资基金、银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金、银华沪深300指数分级证券投资基金、银华深证100指数分级证券投资基金、银华成长先锋混合型证券投资基金、银华信用双利债券型证券投资基金、银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）、银华中证等权重90指数分级证券投资基金、银华永祥灵活配置混合型证券投资基金、银华消费主题分级混合型证券投资基金、银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）、上证50等权重交易型开放式指数证券投资基金、银华上证50等权重交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金（LOF）、银华交易型货币市场基金、银华信用四季红债券型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华信用季季红债券型证券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金、银华恒生中国企业指数分级证券投资基金、银华多利宝货币市场基金、银华活钱宝货币市场基金、银华双月定期理财债券型证券投资基金、银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金、银华惠增利货币市场基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华泰利灵活配置混合型证券投资基金、银华中国梦30股票型证券投资基金、银华恒利灵活配置混合型证券投资基金、银华聚利灵活配置混合型证券投资基金、银华汇利灵活配置混合型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金、银华生态环保主题灵活配置混合型证券投资基金、银华合利债券型证券投资基金、银华添益定期开放债券型证券投资基金、银华远景债券型证券投资基金、银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金、银华惠添益货币市场基金、银华鑫锐定增灵活配置混合型证券投资基金、银华通利灵活配置混合型证券投资基金、银华沪港深增长股票型证券投资基金、银华鑫盛灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、银华添泽定期开放债券型证券投资基金、银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金、银华上证5年期国债指数证券投资基金、银华上证10年期国债指数证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华添润定期开放债券型证券投资基金、银华惠丰定期开放混合型证券投资基金、银华中债-5年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金、银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金、银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金、银华中证5年期地方政府债指数证券投资基金、银华中证10年期地方政府债指数证券投资基金、银华中债AAA信用债指数证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金、银华信息科技量化优选股票型发起式证券投资基金、银华新能源新材料量化优选股票型发起式证券投资基金、银华农业产业股票型发起式证券投资基金、银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金、银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投资基金、银华医疗健康量化优选股票型发起式证券投资基金、银华文体娱乐量化优选股票型发起式证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华多元动力灵活配置混合型证券投资基金、银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华多元收益定期开放混合型证券投资基金、银华瑞泰灵活配置混合型证券投资基金、银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金、银华智荟分红收益灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华积极成长混合型证券投资基金、银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金、银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金、银华混改红利灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华华茂定期开放债券型证券投资基金、银华国企改革混合型发起式证券投资基金、银华岁盈定期开放债券型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华可转债债券型证券投资基金、银华中短期政策性金融债定期开放债券型证券投资基金、银华中证央企结构调整交易型开放式指数证券投资基金、银华中证央企结构调整交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华行业轮动混合型证券投资基金、银华信用精选一年定期开放债券型发起式证券投资基金、银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金、银华安盈短债债券型证券投资基金、银华裕利混合型发起式证券投资基金、银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）、银华盛利混合型发起式证券投资基金、银华安鑫短债债券型证券投资基金、银华远见混合型发起式证券投资基金、银华安享短债债券型证券投资基金、银华MSCI中国A股交易型开放式指数证券投资基金、银华美元债精选债券型证券投资基金（QDII）、银华MSCI中国A股交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、银华深证100交易型开放式指数证券投资基金。同时，本基金管理人管理着多个全国社保基金、企业年金和特定客户资产管理投资组合。 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介 姓名 职务 任本基金的基金经理（助理）期限 证券从业年限 说明 任职日期 离任日期 肖侃宁先生 本基金的基金经理 2018年12月13日 - 24年 硕士学位。曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，天同（万家）基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理，太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金，在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理（分管投资和研究工作）。2016年8月加入银华基金管理股份有限公司，现任总经理助理兼基金经理。自2018年12月13日起担任银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理。 熊侃先生 本基金的基金经理 2018年12月13日 - 16年 硕士学位。2004年11月至2006年6月任职于国信证券，担任金融工程分析师；2006年7月至今任职于银华基金管理有限公司，历任企业年金产品经理、企业年金和特定资产管理投资经理，现任基金经理。自2018年12月13日起担任银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理。 漆升筑先生 本基金的基金经理助理 2019年5月28日 - 9年 硕士学位，曾就职于信诚基金管理有限公司、天弘基金管理有限公司。2013年1月加入银华基金，历任产品开发部产品经理、高级产品经理、二级部门总经理、FOF投资管理部FOF研究员，现任基金经理助理。具有从业资格。国籍：中国。 张竞竞先生 本基金的基金经理助理 2019年5月28日 - 7年 硕士学位，2012年7月加入银华基金，历任产品开发部产品专员、产品经理、拟任投资经理助理，现任FOF投资管理部基金经理助理。具有从业资格。国籍：中国。 注：1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效之日或公司作出决定之日。 2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明 本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其各项实施准则、《银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》和其他有关法律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在严格控制风险的基础上,为基金份额持有人谋求最大利益,无损害基金份额持有人利益的行为。本基金无违法、违规行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明 公平交易制度的执行情况 本基金管理人根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，制定了《公平交易制度》和《公平交易执行制度》等，并建立了健全有效的公平交易执行体系，保证公平对待旗下的每一个投资组合。 在投资决策环节，本基金管理人构建了统一的研究平台，为旗下所有投资组合公平地提供研究支持。同时，在投资决策过程中，各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管理制度和投资授权制度，保证各投资组合的独立投资决策机制。 在交易执行环节，本基金管理人实行集中交易制度，按照“时间优先、价格优先、比例分配、综合平衡”的原则，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。 在事后监控环节，本基金管理人定期对股票交易情况进行分析，并出具公平交易执行情况分析报告；另外，本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不定期的检查，并对发现的问题进行及时报告。 综上所述，本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。 异常交易行为的专项说明 本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。 本报告期内，本基金管理人所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的5%的情况有1次，原因是指数型投资组合投资策略需要，未导致不公平交易和利益输送。 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明 报告期内基金投资策略和运作分析 2019年上半年，全球宏观事件频发，从中美贸易摩擦出现反复，到两国领导人同意重启谈判；从美国终止伊朗的石油豁免权，到全球油价的大起大落；从欧盟各国达成一致延迟英国脱欧时间，到英国首相特雷莎·梅辞职。全球经济的不确定性增加，主要资本市场波动加剧，投资者风险偏好降低，黄金等避险资产大幅上涨。 全球经济增速减缓已得到多方数据验证，美国、欧元区、日本等主要经济体的制造业PMI已连续几个月走低，其中欧元区主要国家的PMI已低至荣枯线以下，全球央行拉开降息序幕。国内方面，A股市场在一季度完成估值修复后，已开始逐渐反应对经济基本面的预期。2019年以来国家围绕减费降税出台的一系列政策措施预计将有助于我国经济的企稳回升，资本市场将逐步摆脱当前波动加大的情况，真实反映我国未来的经济走势。 本基金在报告期内的绝大部分时间处于建仓期，基于本基金的投资目标和资金属性，本基金在建仓期内采取了稳健的建仓策略。建仓初期以稳健资产为主，逐步积累收益，结合对宏观经济和市场情况的判断，适时增加风险资产的投资比例，进行多资产、跨地域的资产配置。债券基金主要配置信用甄别能力强、久期偏好中性的纯债基金，实现稳定增值。风险资产方面，围绕下滑曲线确定的风险资产中枢，结合资本市场情况进行战略和战术配置。在子基金选择上，寻找坚持价值投资、能长期战胜业绩基准的主动基金经理，获取阿尔法收益。 报告期内基金的业绩表现 截至本报告期末本基金份额净值为1.0341元；本报告期基金份额净值增长率为3.26%，业绩比较基准收益率为14.31%。 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望 2019年上半年宏观经济总体呈现缓慢下行走势。在中美贸易摩擦阶段性缓和后，我们预期未来的宏观环境和市场环境不会出现较大的变化。在基建托底、地产投资显现韧性的客观环境中，宏观经济更可能呈现一种弱平稳状态。目前A股市场已经较为充分地反应了宏观经济的下行风险，整体估值基本处于合理区间，未来的结构性机会来自优先于经济企稳复苏的行业以及标志着中国未来发展方向的领域。债券市场方面，全球已进入降息周期，我国也存在一定的降息空间，随着未来宏观经济从弱平稳走向平稳，信用传导逐步改善，信用利差收窄将给信用债带来一定投资机会。海外方面，全球经济增速放缓，以美国为代表的海外市场高位运行，不排除未来进入下行通道的可能性，相较而言，中国市场具有更高的投资价值。 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明 报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》以及中国证监会相关规定和基金合同的约定，日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行，基金份额净值由基金管理人完成估值后，经基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 本基金管理人设立估值委员会（委员包括估值业务分管领导以及投资部、研究部、监察稽核部、运作保障部等部门负责人及相关业务骨干），负责研究、指导基金估值业务。估值委员会委员和负责基金日常估值业务的基金会计均具有专业胜任能力和相关工作经历。基金经理不介入基金日常估值业务；估值委员会决议之前会与涉及基金的基金经理进行充分沟通。运作保障部负责执行估值委员会制定的估值政策及决议。 参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突；本基金管理人未签约与估值相关的任何定价服务。 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明 本基金本报告期未进行利润分配。 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明 报告期内，本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元的情形。 托管人报告 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明 本报告期，中国建设银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金法》、基金合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明 本报告期，本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定，对本基金的基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核，对本基金的投资运作方面进行了监督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。 报告期内，本基金未实施利润分配。 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见 本托管人复核审查了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 半年度财务会计报告（未经审计） 资产负债表 会计主体：银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF） 报告截止日： 2019年6月30日 单位：人民币元 资 产 本期末 2019年6月30日 上年度末 2018年12月31日 资 产： 银行存款 3,918,422.27 44,871,036.39 结算备付金 2,270,736.46 - 存出保证金 78,584.08 - 交易性金融资产 217,006,384.53 83,298,324.28 其中：股票投资 - - 基金投资 205,683,178.53 62,687,915.45 债券投资 11,323,206.00 10,603,723.90 资产支持证券投资 - 10,006,684.93 贵金属投资 - - 衍生金融资产 - - 买入返售金融资产 3,900,000.00 84,000,000.00 应收证券清算款 4,996,288.87 - 应收利息 147,319.25 405,932.07 应收股利 - - 应收申购款 57,896.53 - 递延所得税资产 - - 其他资产 - 31.44 资产总计 232,375,631.99 212,575,324.18 负债和所有者权益 本期末 2019年6月30日 上年度末 2018年12月31日 负 债： 短期借款 - - 交易性金融负债 - - 衍生金融负债 - - 卖出回购金融资产款 5,200,000.00 - 应付证券清算款 2,400,074.27 1,873,235.77 应付赎回款 - - 应付管理人报酬 78,319.56 74,510.56 应付托管费 26,777.87 17,997.52 应付销售服务费 - - 应付交易费用 12,631.14 - 应交税费 - 590.04 应付利息 - - 应付利润 - - 递延所得税负债 - - 其他负债 76,861.65 - 负债合计 7,794,664.49 1,966,333.89 所有者权益： 实收基金 217,184,236.72 210,300,301.35 未分配利润 7,396,730.78 308,688.94 所有者权益合计 224,580,967.50 210,608,990.29 负债和所有者权益总计 232,375,631.99 212,575,324.18 注：报告截止日2019年6月30日，基金份额净值人民币1.0341元，基金份额总额217,184,236.72份。 利润表 会计主体：银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF） 本报告期：2019年1月1日至2019年6月30日 单位：人民币元 项 目 本期 2019年1月1日至2019年6月30日 一、收入 7,778,217.51 1.利息收入 902,621.26 其中：存款利息收入 74,603.67 债券利息收入 162,820.08 资产支持证券利息收入 194,068.11 买入返售金融资产收入 471,129.40 其他利息收入 - 2.投资收益（损失以“-”填列） 1,135,343.70 其中：股票投资收益 22,096.25 基金投资收益 -219,005.71 债券投资收益 56,372.55 资产支持证券投资收益 205,027.39 贵金属投资收益 - 衍生工具收益 - 股利收益 1,070,853.22 3.公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 5,739,884.08 4.汇兑收益（损失以“-”号填列） - 5.其他收入（损失以“-”号填列） 368.47 减：二、费用 814,370.01 1．管理人报酬 469,593.49 2．托管费 148,275.86 3．销售服务费 - 4．交易费用 101,282.54 5．利息支出 2,991.12 其中：卖出回购金融资产支出 2,991.12 6．税金及附加 5,589.38 7．其他费用 86,637.62 三、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 6,963,847.50 减：所得税费用 - 四、净利润（净亏损以“-”号填列） 6,963,847.50 注：本基金合同生效日为2018年12月13日，无上年度可比期间数据。 所有者权益（基金净值）变动表 会计主体：银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF） 本报告期：2019年1月1日至2019年6月30日 单位：人民币元 项目 本期 2019年1月1日至2019年6月30日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一、期初所有者权益（基金净值） 210,300,301.35 308,688.94 210,608,990.29 二、本期经营活动产生的基金净值变动数（本期利润） - 6,963,847.50 6,963,847.50 三、本期基金份额交易产生的基金净值变动数 （净值减少以“-”号填列） 6,883,935.37 124,194.34 7,008,129.71 其中：1.基金申购款 6,883,935.37 124,194.34 7,008,129.71 2.基金赎回款 - - - 四、本期向基金份额持有人分配利润产生的基金净值变动（净值减少以“-”号填列） - - - 五、期末所有者权益（基金净值） 217,184,236.72 7,396,730.78 224,580,967.50 注：本基金合同生效日为2018年12月13日，无上年度可比期间数据。 报表附注为财务报表的组成部分。 本报告 6.1 至 6.4 财务报表由下列负责人签署： ______王立新______ ______凌宇翔______ ____伍军辉____ 基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人 报表附注 基金基本情况 银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”），系经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可[2018] 1243号《关于准予银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）注册的批复》的注册，由银华基金管理股份有限公司于2018年11月5日至2018年12月7日向社会公开募集，募集期结束经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）验证出具安永华明（2018）验字第60468687_A20号验资报告后，向中国证监会报送基金备案材料。基金合同于2018年12月13日生效。本基金为契约型开放式，存续期限不定。设立时银华尊和养老2035三年持有混合（FOF）已收到首次募集扣除认购费后的有效净认购金额为人民币210,204,865.42元，折合210,204,865.42份银华尊和养老2035三年持有混合（FOF）基金份额；有效认购资金在募集期间产生的利息为人民币95,435.93元，折合95,435.93份基金份额；以上收到的实收基金共计人民币210,300,301.35元，折合210,300,301.35份基金份额。本基金的基金管理人及注册登记机构均为银华基金管理股份有限公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公司。 本基金主要投资于依法核准或注册的公开募集的证券投资基金、股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括：经中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金）、股票（包括中小板股票、创业板股票及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、债券（包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、同业存单等、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金），其中，基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的60%；现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。业绩比较基准：2018年（含）到2020年（不含），本基金采用“沪深300指数收益率×50%＋中证全债指数收益率×50%”作为业绩比较基准；2020年（含）到2025年（不含），本基金采用“沪深300指数收益率×40%＋中证全债指数收益率×60%”作为业绩比较基准；2025年（含）到2030年（不含），本基金采用“沪深300指数收益率×28%＋中证全债指数收益率×72%”作为业绩比较基准；2030年（含）到2035年（含），本基金采用“沪深300指数收益率×22%＋中证全债指数收益率×78%”作为业绩比较基准。 会计报表的编制基础 本财务报表系按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定（以下统称“企业会计准则”）编制，同时，对于在具体会计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订并发布的《证券投资基金会计核算业务指引》、中国证监会制定的《中国证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指导意见》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第2号《年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第3号《会计报表附注的编制及披露》、《证券投资基金信息披露XBRL模板第3号<年度报告和半年度报告>》及其他中国证监会及中国证券投资基金业协会颁布的相关规定。 本财务报表以本基金持续经营为基础列报。 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明 本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于2019年6月30日的财务状况以及2019年上半年的经营成果和净值变动情况。 重要会计政策和会计估计 会计年度 本基金会计年度采用公历年度，即每年1月1日起至12月31日止。本期财务报表的实际编制期间系2019年1月1日至2019年6月30日止。 记账本位币 本基金记账本位币和编制本财务报表所采用的货币均为人民币。除有特别说明外，均以人民币元为单位表示。 金融资产和金融负债的分类 金融工具是指形成本基金的金融资产（或负债），并形成其他单位的金融负债（或资产）或权益工具的合同。 (1)金融资产分类 本基金的金融资产于初始确认时分为以下两类：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、贷款和应收款项； 本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产主要包括基金投资、股票投资、债券投资和衍生工具等； (2)金融负债分类 本基金的金融负债于初始确认时归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债和其他金融负债。本基金目前持有的金融负债划分为其他金融负债。 金融资产和金融负债的初始确认、后续计量和终止确认 本基金于成为金融工具合同的一方时确认一项金融资产或金融负债。 划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的基金、股票、债券等，以及不作为有效套期工具的衍生工具，按照取得时的公允价值作为初始确认金额，相关的交易费用在发生时计入当期损益； 在持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期间取得的利息或现金股利，应当确认为当期收益。每日，本基金将以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或金融负债的公允价值变动计入当期损益； 处置该金融资产或金融负债时，其公允价值与初始入账金额之间的差额应确认为投资收益，同时调整公允价值变动收益； 当收取该金融资产现金流量的合同权利终止，或该收取金融资产现金流量的权利已转移，且符合金融资产转移的终止确认条件的，金融资产将终止确认； 当金融负债的现时义务全部或部分已经解除的，该金融负债或其一部分将终止确认； 本基金已将金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移给转入方的，终止确认该金融资产；保留了金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，不终止确认该金融资产；本基金既没有转移也没有保留金融资产所有权上几乎所有的风险和报酬的，分别下列情况处理：放弃了对该金融资产控制的，终止确认该金融资产并确认产生的资产和负债；未放弃对该金融资产控制的，按照其继续涉入所转移金融资产的程度确认有关金融资产，并相应确认有关负债。 金融资产和金融负债的估值原则 公允价值，是指市场参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或者转移一项负债所需支付的价格。本基金以公允价值计量相关资产或负债，假定出售资产或者转移负债的有序交易在相关资产或负债的主要市场进行；不存在主要市场的，本基金假定该交易在相关资产或负债的最有利市场进行。主要市场(或最有利市场)是本基金在计量日能够进入的交易市场。本基金采用市场参与者在对该资产或负债定价时为实现其经济利益最大化所使用的假设。 在财务报表中以公允价值计量或披露的资产和负债，根据对公允价值计量整体而言具有重要意义的最低层次输入值，确定所属的公允价值层次：第一层次输入值，在计量日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价；第二层次输入值，除第一层次输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值；第三层次输入值，相关资产或负债的不可观察输入值。 每个资产负债表日，本基金对在财务报表中确认的持续以公允价值计量的资产和负债进行重新评估，以确定是否在公允价值计量层次之间发生转换。 本基金持有的金融工具按如下原则确定公允价值并进行估值： (1)存在活跃市场的金融工具，按照估值日能够取得的相同资产或负债在活跃市场上未经调整的报价作为公允价值；估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。 与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价； (2)不存在活跃市场的金融工具，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才使用不可观察输入值； (3)如有确凿证据表明按上述估值原则仍不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值； (4)如有新增事项，按国家最新规定估值。 金融资产和金融负债的抵销 当本基金具有抵销已确认金融资产和金融负债的法定权利，且该种法定权利现在是可执行的，同时本基金计划以净额结算或同时变现该金融资产和清偿该金融负债时，金融资产和金融负债以相互抵销后的金额在资产负债表内列示。除此以外，金融资产和金融负债在资产负债表内分别列示，不予相互抵销。 实收基金 实收基金为对外发行的基金份额总额所对应的金额。由于申购和赎回引起的实收基金份额变动分别于基金申购确认日及基金赎回确认日确认。上述申购和赎回分别包括基金转换所引起的转入基金的实收基金增加和转出基金的实收基金减少。 损益平准金 损益平准金包括已实现损益平准金和未实现损益平准金。已实现损益平准金指在申购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含的按累计未分配的已实现收益/（损失）占基金净值比例计算的金额。未实现损益平准金指在申购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含的按累计未实现利得/（损失）占基金净值比例计算的金额。损益平准金于基金申购确认日或基金赎回确认日确认。 未实现损益平准金与已实现损益平准金均在“损益平准金”科目中核算，并于期末全额转入“未分配利润/（累计亏损）”。 收入/(损失)的确认和计量 (1) 存款利息收入按存款的本金与适用的利率逐日计提的金额入账。若提前支取定期存款，按协议规定的利率及持有期重新计算存款利息收入，并根据提前支取所实际收到的利息收入与账面已确认的利息收入的差额确认利息损失，列入利息收入减项，存款利息收入以净额列示； (2) 债券利息收入按债券票面价值与票面利率或内含票面利率计算的金额扣除应由债券发行企业代扣代缴的个人所得税后的净额确认，在债券实际持有期内逐日计提； (3) 资产支持证券利息收入按证券票面价值与票面利率计算的金额，扣除应由资产支持证券发行企业代扣代缴的个人所得税后的净额确认，在证券实际持有期内逐日计提； (4) 买入返售金融资产收入，按买入返售金融资产的成本及实际利率（当实际利率与合同利率差异较小时，也可以用合同利率），在回购期内逐日计提； (5) 股票投资收益/（损失）于卖出股票成交日确认，并按卖出股票成交金额与其成本的差额入账； (6) 债券投资收益/（损失）于成交日确认，并按成交总额与其成本、应收利息的差额入账； (7)基金投资收益/(损失)于卖出/赎回基金成交日确认，并按卖出/赎回基金成交金额与其成本的差额入账； (8)资产支持证券投资收益/(损失)于成交日确认，并按成交总额与其成本、应收利息的差额入账； (9) 衍生工具收益/（损失）于卖出权证成交日确认，并按卖出权证成交金额与其成本的差额入账； (10) 股利收益于除息日确认，并按上市公司宣告的分红派息比例计算的金额扣除应由上市公司代扣代缴的个人所得税后的净额入账； (11) 公允价值变动收益/（损失）系本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失； (12) 其他收入在主要风险和报酬已经转移给对方，经济利益很可能流入且金额可以可靠计量的时候确认。 费用的确认和计量 本基金的管理人报酬和托管费等在费用涵盖期间按基金合同或相关公告约定的费率和计算方法逐日确认。 其他金融负债在持有期间确认的利息支出按实际利率法计算，实际利率法与直线法差异较小的则按直线法计算。 基金的收益分配政策 1、在符合有关基金分红条件的前提下，具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，基金份额持有人可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若基金份额持有人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；红利再投方式免收再投资的费用； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，并于变更实施日前在指定媒介上公告，且不需召开基金份额持有人大会。 本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 其他重要的会计政策和会计估计 无。 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明 会计政策变更的说明 无。 会计估计变更的说明 无。 差错更正的说明 无。 税项 6.4.6.1印花税 经国务院批准，财政部、国家税务总局研究决定，自2008年4月24日起，调整证券（股票）交易印花税税率，由原先的3‰调整为1‰； 经国务院批准，财政部、国家税务总局研究决定，自2008年9月19日起，调整由出让方按证券（股票）交易印花税税率缴纳印花税，受让方不再征收，税率不变。 6.4.6.2增值税 根据财政部、国家税务总局财税[2016]36号文《关于全面推开营业税改增值税试点的通知》的规定，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的转让收入免征增值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同业往来利息收入免征增值税；存款利息收入不征收增值税； 根据财政部、国家税务总局财税[2016]46号文《关于进一步明确全面推开营改增试点金融业有关政策的通知》的规定，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及持有政策性金融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入； 根据财政部、国家税务总局财税[2016]70号文《关于金融机构同业往来等增值税政策的补充通知》的规定，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同业存款、同业存单以及持有金融债券取得的利息收入属于金融同业往来利息收入； 根据财政部、国家税务总局财税[2016]140号文《关于明确金融、房地产开发、教育辅助服务等增值税政策的通知》的规定，资管产品运营过程中发生的增值税应税行为，以资管产品管理人为增值税纳税人； 根据财政部、国家税务总局财税[2017]56号文《关于资管产品增值税有关问题的通知》的规定，自2018年1月1日起，资管产品管理人运营资管产品过程中发生的增值税应税行为（以下简称“资管产品运营业务”），暂适用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税，资管产品管理人未分别核算资管产品运营业务和其他业务的销售额和增值税应纳税额的除外。资管产品管理人可选择分别或汇总核算资管产品运营业务销售额和增值税应纳税额。对资管产品在2018年1月1日前运营过程中发生的增值税应税行为，未缴纳增值税的，不再缴纳；已缴纳增值税的，已纳税额从资管产品管理人以后月份的增值税应纳税额中抵减； 根据财政部、国家税务总局财税[2017]90号文《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》的规定，自2018年1月1日起，资管产品管理人运营资管产品提供的贷款服务、发生的部分金融商品转让业务，按照以下规定确定销售额：提供贷款服务，以2018年1月1日起产生的利息及利息性质的收入为销售额；转让2017年12月31日前取得的股票（不包括限售股）、债券、基金、非货物期货，可以选择按照实际买入价计算销售额，或者以2017年最后一个交易日的股票收盘价（2017年最后一个交易日处于停牌期间的股票，为停牌前最后一个交易日收盘价）、债券估值（中债金融估值中心有限公司或中证指数有限公司提供的债券估值）、基金份额净值、非货物期货结算价格作为买入价计算销售额； 增值税附加税包括城市维护建设税、教育费附加和地方教育费附加，以实际缴纳的增值税税额为计税依据，分别按规定的比例缴纳。 6.4.6.3企业所得税 根据财政部、国家税务总局财税[2004]78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定，自2004年1月1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征企业所得税； 根据财政部、国家税务总局财税[2008]1号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。 6.4.6.4个人所得税 根据财政部、国家税务总局财税[2008]132号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息所得有关个人所得税政策的通知》的规定，自2008年10月9日起，对储蓄存款利息所得暂免征收个人所得税； 根据财政部、国家税务总局、中国证监会财税[2012]85号文《关于实施上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》的规定，自2013年1月1日起，证券投资基金从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限在1个月以内（含1个月）的，其股息红利所得全额计入应纳税所得额；持股期限在1个月以上至1年（含1年）的，暂减按50%计入应纳税所得额；持股期限超过1年的，暂减按25%计入应纳税所得额。上述所得统一适用20%的税率计征个人所得税； 根据财政部、国家税务总局、中国证监会财税[2015]101号文《关于上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》的规定，自2015年9月8日起，证券投资基金从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，股息红利所得暂免征收个人所得税。 关联方关系 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况 本基金管理人于2019年4月13日发布《银华基金管理股份有限公司关于子公司名称及住所变更的公告》，公司全资子公司（原银华财富资本管理（北京）有限公司）已完成名称及住所变更，并已办理变更工商登记。名称变更为“银华资本管理（珠海横琴）有限公司”，住所变更为“珠海市横琴新区宝华路6号105室-67069（集中办公区）”。 本报告期与基金发生关联交易的各关联方 关联方名称 与本基金的关系 第一创业证券股份有限公司（“第一创业”） 基金管理人股东、基金代销机构 东北证券股份有限公司（“东北证券”） 基金管理人股东 银华基金管理股份有限公司 基金管理人、基金销售机构 中国建设银行股份有限公司(“中国建设银行”) 基金托管人、基金代销机构 注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。 本报告期的关联方交易 本基金合同生效日为2018年12月13日，无上年度可比期间数据。 通过关联方交易单元进行的交易 股票交易 金额单位：人民币元 关联方名称 本期 2019年1月1日至2019年6月30日 成交金额 占当期股票 成交总额的比例 东北证券 879,088.00 6.39% 债券交易 金额单位：人民币元 关联方名称 本期 2019年1月1日至2019年6月30日 成交金额 占当期债券 成交总额的比例 东北证券 277,382.81 0.89% 债券回购交易 金额单位：人民币元 关联方名称 本期 2019年1月1日至2019年6月30日 回购成交金额 占当期债券回购 成交总额的比例 第一创业 59,000,000.00 2.15% 东北证券 3,900,000.00 0.14% 基金交易 关联方名称 本期 2019年1月1日至2019年6月30日 成交金额 占当期基金 成交总额的比例 第一创业 6,118,076.11 1.66% 东北证券 96,198,337.38 26.13% 权证交易 注：无。 应支付关联方的佣金 金额单位：人民币元 关联方名称 本期 2019年1月1日至2019年6月30日 当期佣金 占当期佣金总量的比例 期末应付佣金余额 占期末应付佣金总额的比例 第一创业 - - - - 东北证券 642.85 5.09% 642.85 5.09% 注：上述佣金按市场佣金率计算，以扣除由中国证券登记结算有限责任公司收取证管费和经手费后的净额列示。该类佣金协议的服务范围还包括佣金收取方为本基金提供的证券投资研究成果和市场信息服务。 关联方报酬 基金管理费 单位：人民币元 项目 本期 2019年1月1日至2019年6月30日 当期发生的基金应支付的管理费 469,593.49 其中：支付销售机构的客户维护费 382,382.72 注：基金管理费每日计提，按月支付。本基金的管理费按前一日的基金资产净值扣除本基金管理人自身管理部分基金之后的基金资产净值的0.90%年费率计提，基金管理人对基金财产中持有自身管理的基金部分免收管理费。管理费的计算方法如下： H＝E×0.90%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值扣除本基金管理人自身管理部分基金之后的基金资产净值 基金托管费 单位：人民币元 项目 本期 2019年1月1日至2019年6月30日 当期发生的基金应支付的托管费 148,275.86 注：基金托管费每日计提，按月支付。本基金的托管费按前一日的基金资产净值扣除本基金托管人自身托管部分基金之后的基金资产净值的0.20%年费率计提，基金托管人对基金财产中持有的自身托管的基金部分免收托管费。托管费的计算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值扣除本基金托管人自身托管部分基金之后的基金资产净值 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易 注：无。 各关联方投资本基金的情况 注：无。 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入 单位：人民币元 关联方 名称 本期 2019年1月1日至2019年6月30日 期末余额 当期利息收入 中国建设银行 3,918,422.27 24,101.57 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况 注：无。 其他关联交易事项的说明 其他关联交易事项的说明 报告期末，本基金持有基金管理人银华基金管理股份有限公司所管理的基金合计110,758,345.66元（上年末62,687,915.45）,占基金净值的比例为49.32%(上年末29.77%)。 当期交易及持有基金管理人以及管理人关联方所管理基金产生的费用 单位：人民币元 项目 本期费用 2019年1月1日至2019年6月30日 当期交易基金产生的赎回费（元） 41,925.00 当期持有基金产生的应支付销售服务费（元） 360.19 当期持有基金产生的应支付管理费（元） 302,793.57 当期持有基金产生的应支付托管费（元） 109,016.62 注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照被投资基金基金合同约定已作为费用计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金对被投资基金的实际持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率和计算方法计算得出。 根据相关法律法规及本基金合同的约定，基金管理人不得对基金中基金财产中持有的自身管理的基金部分收取基金中基金的管理费，基金托管人不得对基金中基金财产中持有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金管理人运用本基金财产申购自身管理的其他基金（ETF基金除外），应当通过直销渠道申购且不收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用，其中申购费、赎回费在实际申购、赎回时按上述规定执行，销售服务费由本基金管理人从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。 期末（ 2019年6月30日 ）本基金持有的流通受限证券 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券 注：无。 期末持有的暂时停牌等流通受限股票 注：无。 期末债券正回购交易中作为抵押的债券 银行间市场债券正回购 无。 交易所市场债券正回购 截至本报告期末2019年6月30日止，本基金从事证券交易所债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额人民币5,200,000.00元，于2019年7月1日到期。该类交易要求本基金在回购期内持有的质押式回购下转入质押库的债券，按证券交易所规定的比例折算为标准券后，不低于债券回购交易的余额。 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项 无。 投资组合报告 期末基金资产组合情况 金额单位：人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 205,683,178.53 88.51 3 固定收益投资 11,323,206.00 4.87 其中：债券 11,323,206.00 4.87 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 3,900,000.00 1.68 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 6,189,158.73 2.66 8 其他各项资产 5,280,088.73 2.27 9 合计 232,375,631.99 100.00 期末按行业分类的股票投资组合 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有股票。 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细 注：本基金本报告期末未持有股票。 报告期内股票投资组合的重大变动 累计买入金额超出期初基金资产净值2%或前20名的股票明细 金额单位：人民币元 序号 股票代码 股票名称 本期累计买入金额 占期初基金资产净值比例（％） 1 600426 华鲁恒升 2,223,959.00 1.06 2 600066 宇通客车 2,214,612.00 1.05 3 600886 国投电力 1,104,135.00 0.52 4 600346 恒力石化 441,400.00 0.21 5 601633 长城汽车 441,253.00 0.21 6 002008 大族激光 439,474.00 0.21 注：1、“买入金额”按成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑交易费用。 2、本基金本报告期内仅买入以上股票。 累计卖出金额超出期初基金资产净值2%或前20名的股票明细 金额单位：人民币元 序号 股票代码 股票名称 本期累计卖出金额 占期初基金资产净值比例（％） 1 600066 宇通客车 2,515,751.00 1.19 2 600426 华鲁恒升 2,025,380.25 0.96 3 600886 国投电力 1,023,878.00 0.49 4 600346 恒力石化 448,941.00 0.21 5 002008 大族激光 439,614.00 0.21 6 601633 长城汽车 433,365.00 0.21 注：1、“卖出金额”按成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑交易费用。 2、本基金本报告期内仅卖出以上股票。 买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额 单位：人民币元 买入股票成本（成交）总额 6,864,833.00 卖出股票收入（成交）总额 6,886,929.25 注：“买入股票成本总额”和“卖出股票收入总额”均按买卖成交金额（成交单价乘以成交数量）填列，不考虑交易费用。 期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位：人民币元 序号 债券品种 公允价值 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 11,323,206.00 5.04 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 11,323,206.00 5.04 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 金额单位：人民币元 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值 占基金资产净值比例（％） 1 019611 19国债01 90,600 9,052,752.00 4.03 2 019544 16国债16 22,700 2,270,454.00 1.01 注：本基金本报告期末仅持有上述债券 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序所有资产支持证券投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注：本基金本报告期末未持有贵金属。 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 注：本基金本报告期末未持有股指期货。 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 注：本基金本报告期末未持有国债期货。 本报告期投资基金情况 投资政策及风险说明 本基金为采用养老目标日期策略的混合型基金中基金，通过投资多种类别的资产，均衡配置风险，从而减少组合受某类资产波动的影响，实现风险的分散，力争实现超越业绩基准的长期稳健回报。本基金80%以上基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的证券投资基金（含QDII基金、香港互认基金）；其中，基金投资于股票、股票型基金、混合型基金及商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的60%。 报告期内，本基金主要投资于开放式基金，总体风险中等，符合基金合同约定的投资政策、投资限制等要求。 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的基金投资明细 序号 基金代码 基金名称 运作方式 持有份额（份） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 是否属于基金管理人及管理人关联方所管理的基金 1 000194 银华信用四季红债券 契约型开放式 29,457,611.69 31,873,135.85 14.19 是 2 000286 银华信用季季红债券 契约型开放式 27,384,030.63 28,999,688.44 12.91 是 3 161823 银华永兴债券发起式(LOF) 上市契约型开放式（LOF） 19,117,013.35 21,315,469.89 9.49 是 4 161820 银华纯债信用债券（LOF) 契约型开放式 15,721,777.80 17,639,834.69 7.85 是 5 159905 工银深证红利ETF 交易型开放式 6,208,400.00 11,342,746.80 5.05 否 6 510330 华夏沪深300ETF 交易型开放式 2,862,200.00 11,056,678.60 4.92 否 7 180031 银华中小盘混合 契约型开放式 4,737,848.63 10,930,216.79 4.87 是 8 159928 汇添富中证主要消费ETF 交易型开放式 3,625,100.00 10,378,661.30 4.62 否 9 159920 华夏恒生ETF 交易型开放式 5,832,200.00 8,940,762.60 3.98 否 10 510050 华夏上证50ETF 交易型开放式 2,761,070.00 8,150,678.64 3.63 否 11 510300 华泰柏瑞沪深300ETF 交易型开放式 1,546,391.00 5,967,522.87 2.66 否 12 110011 易方达中小盘混合 契约型开放式 1,035,958.64 5,146,849.72 2.29 否 13 161005 富国天惠成长混合（LOF) 契约型开放式 2,054,618.54 4,239,499.90 1.89 否 14 100038 富国沪深300指数增强 契约型开放式 2,414,986.44 4,228,641.26 1.88 否 15 040008 华安策略优选混合 契约型开放式 1,906,747.35 3,361,214.23 1.50 否 16 162605 景顺长城鼎益混合 契约型开放式 2,048,505.13 3,304,238.77 1.47 否 17 518880 华安黄金易（ETF） 交易型开放式 946,700.00 2,943,290.30 1.31 否 18 510500 南方中证500ETF 交易型开放式 546,645.00 2,914,711.14 1.30 否 19 159915 易方达创业板ETF 交易型开放式 1,995,173.00 2,906,967.06 1.29 否 20 000311 景顺长城沪深300指数增强 契约型开放式 1,226,324.93 2,526,229.36 1.12 否 21 163407 兴全沪深300指数（LOF) 契约型开放式 1,292,541.84 2,518,130.01 1.12 否 22 512880 国泰证券ETF 交易型开放式 2,317,900.00 2,294,721.00 1.02 否 23 519066 汇添富蓝筹稳健 契约型开放式 862,559.73 2,204,702.67 0.98 否 24 519736 交银新成长混合 契约型开放式 221,495.62 498,586.64 0.22 否 投资组合报告附注 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 本基金本报告期末未持有股票，因此本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。 期末其他各项资产构成 单位：人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 78,584.08 2 应收证券清算款 4,996,288.87 3 应收股利 - 4 应收利息 147,319.25 5 应收申购款 57,896.53 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 5,280,088.73 期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有可转换债券 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末未持有股票。 基金份额持有人信息 期末基金份额持有人户数及持有人结构 份额单位：份 持有人户数(户) 户均持有的基金份额 持有人结构 机构投资者 个人投资者 持有份额 占总份额比例 持有份额 占总份额比例 62,198 3,491.82 23,262,911.32 10.71% 193,921,325.40 89.29% 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况 项目 持有份额总数（份） 占基金总份额比例 基金管理人所有从业人员持有本基金 5,188,417.92 2.39% 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况 项目 持有基金份额总量的数量区间（万份） 本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本开放式基金 50~100 本基金基金经理持有本开放式基金 50~100 开放式基金份额变动 单位：份 基金合同生效日（ 2018年12月13日 ）基金份额总额 210,300,301.35 本报告期期初基金份额总额 210,300,301.35 本报告期期间基金总申购份额 6,883,935.37 减:本报告期期间基金总赎回份额 - 本报告期期间基金拆分变动份额（份额减少以"-"填列） - 本报告期期末基金份额总额 217,184,236.72 重大事件揭示 基金份额持有人大会决议 本报告期内，无基金份额持有人大会决议。 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 10.2.1 基金管理人的重大人事变动 本报告期内，本基金管理人未发生重大人事变动。 10.2.2 基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动 托管人中国建设银行2019年6月4日发布公告，聘任蔡亚蓉为中国建设银行股份有限公司资产托管业务部总经理。 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 本报告期内，无涉及基金管理人、基金财产以及基金托管业务的诉讼。 基金投资策略的改变 本报告期内，基金投资策略未发生改变。 本报告持有的基金发生的重大影响事件 本基金持有的基金在报告期未发生重大影响事件。 为基金进行审计的会计师事务所情况 本基金的审计机构是安永华明会计师事务所（特殊普通合伙），报告期内，本基金未变更为其审计的会计师事务所。 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况 本报告期内，基金管理人、托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员无受稽查或处罚等情况。 基金租用证券公司交易单元的有关情况 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况 金额单位：人民币元 券商名称 交易单元数量 股票交易 应支付该券商的佣金 备注 成交金额 占当期股票 成交总额的比例 佣金 占当期佣金 总量的比例 申万宏源集团股份有限公司 2 12,872,674.25 93.61% 11,988.29 94.91% - 东北证券股份有限公司 5 879,088.00 6.39% 642.85 5.09% 新增1个交易单元 长城证券股份有限公司 3 - - - - - 长江证券股份有限公司 2 - - - - - 第一创业证券股份有限公司 2 - - - - - 东方证券股份有限公司 3 - - - - - 东吴证券股份有限公司 2 - - - - - 东兴证券股份有限公司 3 - - - - - 东莞证券股份有限公司 1 - - - - - 方正证券股份有限公司 5 - - - - - 北京高华证券有限责任公司 1 - - - - - 光大证券股份有限公司 2 - - - - - 广发证券股份有限公司 2 - - - - - 广州证券股份有限公司 1 - - - - - 国都证券股份有限公司 2 - - - - - 国金证券股份有限公司 2 - - - - - 国泰君安证券股份有限公司 2 - - - - - 国信证券股份有限公司 3 - - - - - 海通证券股份有限公司 2 - - - - - 宏信证券有限责任公司 2 - - - - - 红塔证券股份有限公司 1 - - - - - 华安证券股份有限公司 1 - - - - - 华宝证券有限责任公司 3 - - - - - 华创证券股份有限公司 2 - - - - - 华福证券有限责任公司 1 - - - - - 华融证券股份有限公司 1 - - - - - 华泰证券股份有限公司 5 - - - - - 江海证券有限公司 1 - - - - - 民生证券股份有限公司 2 - - - - - 南京证券股份有限公司 1 - - - - - 平安证券有限责任公司 2 - - - - - 瑞银证券有限责任公司 1 - - - - - 上海证券有限责任公司 1 - - - - - 首创证券有限责任公司 2 - - - - - 天风证券股份有限公司 4 - - - - - 西部证券股份有限公司 3 - - - - - 西南证券股份有限公司 4 - - - - - 湘财证券股份有限公司 1 - - - - - 兴业证券股份有限公司 3 - - - - - 中国银河证券股份有限公司 1 - - - - - 招商证券股份有限公司 2 - - - - - 中国国际金融有限公司 2 - - - - - 中泰证券股份有限公司 1 - - - - - 中国中投证券有限责任公司 1 - - - - - 中信建投证券股份有限公司 1 - - - - - 中信证券（山东）有限责任公司 1 - - - - - 中信证券股份有限公司 3 - - - - - 中银国际证券有限责任公司 2 - - - - - 中原证券股份有限公司 2 - - - - - 太平洋证券股份有限公司 4 - - - - - 新时代证券股份有限公司 2 - - - - - 上海华信证券有限责任公司 1 - - - - - 安信证券股份有限公司 3 - - - - - 财通证券股份有限公司 2 - - - - 新增2个交易单元 华金证券股份有限公司 2 - - - - 新增2个交易单元 渤海证券股份有限公司 1 - - - - - 注：1、基金专用交易单元的选择标准为该证券经营机构具有较强的研究服务能力，能及时、全面、定期向基金管理人提供高质量的咨询服务，包括宏观经济报告、行业报告、市场走向分析报告、个股分析报告、市场服务报告以及全面的信息服务。 2、基金专用交易单元的选择程序为根据标准进行考察后，确定证券经营机构的选择。经公司批准后与被选择的证券经营机构签订协议。 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况 金额单位：人民币元 券商名称 债券交易 债券回购交易 基金交易 成交金额 占当期债券 成交总额的比例 成交金额 占当期债券回购 成交总额的比例 成交金额 占当期基金成交总额的比例 申万宏源集团股份有限公司 10,080,337.40 32.19% 864,800,000.00 31.58% 208,503,294.38 56.63% 东北证券股份有限公司 277,382.81 0.89% 3,900,000.00 0.14% 96,198,337.38 26.13% 长城证券股份有限公司 - - - - - - 长江证券股份有限公司 - - - - - - 第一创业证券股份有限公司 - - 59,000,000.00 2.15% 6,118,076.11 1.66% 东方证券股份有限公司 - - - - - - 东吴证券股份有限公司 - - - - - - 东兴证券股份有限公司 - - 82,900,000.00 3.03% 1,367,542.40 0.37% 东莞证券股份有限公司 - - - - - - 方正证券股份有限公司 - - - - - - 北京高华证券有限责任公司 - - - - - - 光大证券股份有限公司 290,349.00 0.93% 1,578,900,000.00 57.66% 49,950,079.73 13.57% 广发证券股份有限公司 - - - - - - 广州证券股份有限公司 - - - - - - 国都证券股份有限公司 - - - - - - 国金证券股份有限公司 - - - - - - 国泰君安证券股份有限公司 - - - - - - 国信证券股份有限公司 - - - - - - 海通证券股份有限公司 - - - - - - 宏信证券有限责任公司 - - - - - - 红塔证券股份有限公司 - - - - - - 华安证券股份有限公司 - - - - - - 华宝证券有限责任公司 - - - - - - 华创证券股份有限公司 185,198.90 0.59% - - - - 华福证券有限责任公司 - - - - - - 华融证券股份有限公司 - - - - - - 华泰证券股份有限公司 - - - - - - 江海证券有限公司 - - - - - - 民生证券股份有限公司 - - - - - - 南京证券股份有限公司 - - - - - - 平安证券有限责任公司 - - - - - - 瑞银证券有限责任公司 - - - - - - 上海证券有限责任公司 - - - - - - 首创证券有限责任公司 - - - - - - 天风证券股份有限公司 - - - - - - 西部证券股份有限公司 - - - - - - 西南证券股份有限公司 - - - - - - 湘财证券股份有限公司 - - - - - - 兴业证券股份有限公司 - - - - - - 中国银河证券股份有限公司 - - - - - - 招商证券股份有限公司 20,479,000.00 65.40% - - - - 中国国际金融有限公司 - - - - - - 中泰证券股份有限公司 - - - - - - 中国中投证券有限责任公司 - - - - - - 中信建投证券股份有限公司 - - 149,000,000.00 5.44% 6,038,105.00 1.64% 中信证券（山东）有限责任公司 - - - - - - 中信证券股份有限公司 - - - - - - 中银国际证券有限责任公司 - - - - - - 中原证券股份有限公司 - - - - - - 太平洋证券股份有限公司 - - - - - - 新时代证券股份有限公司 - - - - - - 上海华信证券有限责任公司 - - - - - - 安信证券股份有限公司 - - - - - - 财通证券股份有限公司 - - - - - - 华金证券股份有限公司 - - - - - - 渤海证券股份有限公司 - - - - - - 影响投资者决策的其他重要信息 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况 注：本基金本报告期内不存在持有基金份额比例达到或者超过20%的单一投资者的情况。 影响投资者决策的其他重要信息 本基金管理人于2018年12月28日披露了《银华尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）开放日常申购、定期定额投资业务的公告》，本基金自2019年1月3日起开放日常申购、定期定额投资业务。 银华基金管理股份有限公司 2019年8月26日 |
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| 基金信息类型 | 基金中期报告(摘要) | ||||||||
| 公告来源 | 上海证券报 | ||||||||
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