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| 鑫元核心资产股票A(006193) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1604205 | ||||||||
| 基金代码 | 006193 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-06-28 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：鑫元基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 二〇一九年六月 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 重要提示 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”） 于2018年【6】月【15】日经中国证监会证监许可[2018]【991】号文注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认 识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购 （或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒 投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况 与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 本基金为股票型基金，其预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基 金和混合型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担汇率风险以及境外市场 的风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有 的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。 本基金所投资的中小企业私募债之债务人出现违约，或在交易过程中发生交 收违约，或由于中小企业私募债信用质量降低导致价格下降，可能造成基金财产 损失。此外，受市场规模及交易活跃程度的影响，中小企业私募债可能无法在同 一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金 收益造成影响。 本基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场 制度以及交易规则等差异带来的特有风险，具体详见本招募说明书中的风险揭示 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 章节。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金 资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金 管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2019 年5月14日，有关财务数据、净值表现截止日为2019年3月31日。 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 目 录 第一部分 基金管理人 ................................................................................................ 1 第二部分 基金托管人 .............................................................................................. 10 第三部分 相关服务机构 .......................................................................................... 15 第四部分 基金份额的分类 ...................................................................................... 27 第五部分 基金的募集 .............................................................................................. 28 第六部分 基金合同的生效 ...................................................................................... 29 第七部分 基金份额的申购与赎回 .......................................................................... 30 第八部分 基金的投资 .............................................................................................. 41 第九部分 基金的业绩 ............................................................................................. 56 第十部分 基金的费用与税收 .................................................................................. 57 第十一部分 招募说明书更新部分的说明 .............................................................. 60 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 1 第一部分 基金管理人 一、基金管理人情况 名称：鑫元基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层217室 办公地址：上海市静安区中山北路909号12楼 法定代表人：肖炎 设立日期：2013年8月29日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］ 1115号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币17亿元 存续期限：永续经营 联系电话：021-20892000 股权结构： 股东名称 出资比例 南京银行股份有限公司 80% 南京高科股份有限公司 20% 合计 100% 二、主要人员情况 1、董事会成员 肖炎先生，董事长。现任鑫元基金管理有限公司党委书记兼董事长。曾在中 国农业银行任职，历任南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行 长。 徐益民先生，董事。南京大学商学院EMBA，现任南京高科股份有限公司董事 长兼党委书记。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳 资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长，南京（新 港）经济技术开发区管委会计划财务处处长，南京新港开发总公司副总会计师， 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 2 南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。 张乐赛先生，董事。中南财经政法大学经济学硕士，现任鑫元基金管理有限 公司总经理，兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任南京银行债券交易员， 诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货 币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理。 焦世经先生，独立董事。南京大学文学学士，现任中信泰富（南京）投资有 限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事。曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济 贸易部对外援助局工作，历任中国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主任、国 际业务部总经理，中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书 记，中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京） 投资有限公司南京事业部总经理。 安国俊女士，独立董事。中国人民大学经济学博士，现任中国社科院金融研 究所副研究员,博士、高级经济师、会计师、硕士生导师，金融学博士后。历任 财政部主任科员、中国工商银行总行金融市场部高级经理、中国银行间市场交易 商协会债券市场委员会委员。 王艳女士，独立董事。上海交通大学金融学博士，现任深圳大学经济学院金 融系副教授。历任北京大学经济学院应用经济学博士后流动站职员，中国证监会 深圳监管局行业调研主任科员等。 2、监事会成员 潘瑞荣先生，监事长。硕士研究生，现任南京银行股份有限公司审计部总经 理。历任南京市财政局企业财务管理处主任科员，南京市城市合作银行财务会计 处副处长，南京市商业银行会计结算部总经理等。 陆阳俊先生，监事。研究生学历，现任南京高科股份有限公司总裁。历任南 化集团建设公司财务处会计，南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、 经理等。 马一飞女士，职工监事。上海师范大学经济学学士，现任鑫元基金管理有限 公司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部，中智上海经 济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。 王博先生，职工监事。上海财经大学工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 3 公司综合管理部财务主管。曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银行金 桥支行职员。 3、公司高级管理人员 肖炎先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍） 张乐赛先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍） 李晓燕女士，督察长。上海交通大学工学学士，历任安达信华强会计师事务 所审计员，普华永道中天会计师事务所高级审计员，光大保德信基金管理有限公 司监察稽核高级经理，上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监，现兼任鑫沅 资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事。 李雁女士，副总经理。东南大学动力工程学士。曾任职于南京信联证券计划 财务部，历任南京城市合作银行资金交易及结算员，南京银行资金交易部部门经 理、金融同业部副总经理，现兼任市场营销部总监。（自2019年2月15日起， 李雁女士因个人原因暂停履职） 王辉先生，副总经理。澳门科技大学工商管理硕士，历任中国人民银行南京 市分行金融机构管理方面的工作，南京证券上海营业部副总经理，世纪证券上海 营业部总经理及上海营销中心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理。现兼 任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理。 陈宇先生，副总经理。上海交通大学高级金融学院EMBA工商管理硕士、复旦 大学软件工程硕士，历任申银万国证券电脑中心高级项目经理，中银基金管理有 限公司信息技术部总经理、监事会成员，鑫元基金管理有限公司总经理助理。 4、本基金基金经理 丁玥女士，学历：金融工程硕士研究生。相关业务资格：证券投资基金从业 资格。从业经历： 2009年7月至2015年7月，任职于中国国际金融有限公司， 担任研究部副总经理，2015年7月加入鑫元基金担信用研究主管，2016年7月 担任研究部总监，2018年6月担任权益投研部总监兼首席权益投资官。2016年 7月26日起担任鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金的基金经理，2017年9 月4日起担任鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年12 月14日起担任鑫元欣享灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2018年1月 23日起担任鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2018年5 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 4 月31日至2019年6月11日担任鑫元行业轮动灵活配置混合型发起式证券投资 基金的基金经理，2018年11月14日起担任鑫元核心资产股票型发起式证券投 资基金的基金经理；同时兼任基金投资决策委员会委员。 5、基金投资决策委员会成员 基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法规、监管规 范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策。 基金投资决策委员会成员如下： 张乐赛先生：总经理 王海燕女士：固定收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券 投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理 丁玥女士：权益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元聚鑫收益增强债券型证 券投资基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元欣享灵活配置混合 型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元核心资产股 票型发起式证券投资基金的基金经理 上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金财产分 别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，办理与基金财产管 理业务活动有关的信息披露事项，履行信息披露及报告义务； 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 5 9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 10、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关 资料15年以上； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施， 防止违法违规行为的发生。 2、基金管理人承诺防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3） 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 6 （7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票 投资； （9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （11）贬损同行，以抬高自己； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）以不正当手段谋求业务发展； （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （15）其他法律、行政法规禁止的行为。 4、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人 利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以 披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立 董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 7 相关限制。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 牟取不当利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理，以制度建设作为风险管 理的基石，以组织架构作为风险管理的载体，以制度的切实执行作为风险管理的 核心，以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键，以充分使用先进的风险 管理技术和方式方法作为风险管理的保障，强调对于内部控制与风险管理的持续 关注和资源投入。 1、内部控制目标 （1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成 守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。 2、内部控制原则 （1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各 级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程 序，维护内部控制的有效执行。 （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金 资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 8 （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制组织体系与职责 基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务部门 四级风险管理组织架构，并分别明确风险管理职能与责任。 （1）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任。董事会下设风险控制与 合规审计委员会，负责研究、确定风险管理理念，指导风险管理体系的建设。 （2）经营管理层负责组织、部署风险管理工作。经营管理层设风险控制委员 会，负责确定风险管理理念、原则、目标和方法，促进风险管理环境、文化的形 成，组织风险管理体系建设，审议风险管理制度和流程，审议重大风险事件。 （3）监察稽核部作为独立的风险管理部门，对公司内部控制制度的执行情况 进行持续的监督，保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的领导下 负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风 险的控制和管理，督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况。 （4）各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序，执行风险管理措 施。根据风险管理工作要求，健全完善规章制度和操作流程，严格遵守风险管理 制度、流程和限额，严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风 险报告的风险管理程序，对本部门发生风险事件承担直接责任，及时、准确、全 面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告。 4、内部控制制度体系 基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订 原则，已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系，具体包 括四个层面： （1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会 议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度。 （2）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会 计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资 料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。 （3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 9 门管理制度。 （4）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业 务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。 5、内部控制内容 （1）控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经 营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 （2）风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对内外部风险进 行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序，包括风 险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点 进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险 限额控制对投资风险实行定量分析和管理。 （3）控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部 控制防线，制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规 程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。 （4）信息沟通。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的 报告系统。 （5）内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的 监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈，保证内部控 制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、 新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。 6、基金管理人关于内部控制的声明 本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是 本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本公司声明以上关于风险 管理和内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完 善风险管理和内部控制制度。 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 10 第二部分 基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 成立时间：1984年1月1日 法定代表人：陈四清 注册资本：人民币34,932,123.46万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至2018年12月，中国工商银行资产托管部共有员工202人，平均年龄 33岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或 高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理 和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履 行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投 资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐 全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以 为各类客户提供个性化的托管服务。截至2018年12月，中国工商银行共托管证 券投资基金923只。自2003年以来，本行连续十五年获得香港《亚洲货币》、英 国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海 证券报》等境内外权威财经媒体评选的64项最佳托管银行大奖；是获得奖项最 多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 11 （四）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产 托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一 手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管 理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心 培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作 来做。2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014、2015、2016、2017 共十一次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的ISAE3402审阅，获得 无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对我行托管服务在风险管 理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务 的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前， ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法 经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监 控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持 有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部 各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务 部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作 的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关 法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内 实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序 和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 12 部门、岗位和人员。 （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规 章制度。 （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金 资产和其他委托资产的安全与完整。 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时 修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和 控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控 制度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明 确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系 列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、 人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策 略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查 资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施， 督促职能管理部门改进。 （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互 控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为 本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并 通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范 与控制理念。 （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务 营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效 益最大化目的。 （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部 风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 13 风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数 据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演 练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订 时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在 发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资 产托管业务健康、稳定地发展。 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至 下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产 托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每 位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制 的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持 把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多 年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业 务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项 业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调 规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随 着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管 部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业 务生存和发展的生命线。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 14 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与 银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基 金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登 载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有 关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金 管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限 期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国 证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 15 第三部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 鑫元基金管理有限公司及本公司的网上交易系统 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层217室 办公地址：上海市静安区中山北路909号12楼 法定代表人：肖炎 联系电话：021-20892066 传真：021-20892080 联系人：周芹 客户服务电话：4006066188，021-68619600 投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回 等业务,具体交易细则请参阅本公司网站公告。 网上交易网址（含微信交易）：www.xyamc.com（微信名称：鑫元基金财管家 （微信账号：xyamc_ebuy））。 2、销售机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：陈四清 客服电话：95588 网站：www.icbc.com.cn （2）南京银行股份有限公司 注册地址：南京市白下区淮海路50号 办公地址：南京市中山路288号 法定代表人：胡昇荣 客服电话：96400（江苏） 4008896400（全国） 网站：www.njcb.com.cn （3）交通银行股份有限公司 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 16 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：彭纯 客服电话：95559 网站：www.bankcomm.com （4）东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址：东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦 办公地址：东莞市东城区鸿福东路 2 号东莞农商银行大厦 法定代表人：王耀球 客服电话：0769-961122 网址：www.drcbank.com （5）泉州银行股份有限公司 注册地址:福建省泉州市丰泽区云鹿路 3 号 办公地址:福建省泉州市丰泽区云鹿路 3 号 法人代表人:傅子能 客服电话：4008896312 网站：www.qzccbank.com （6）江苏江南农村商业银行股份有限公司 注册地址：常州市和平中路 413 号 办公地址：常州市和平中路 413 号 法定代表人：陆向阳 客户服务电话：（0519）96005 网站：www.jnbank.com.cn （7）晋商银行股份有限公司 注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座 办公地址：山西省太原市长风西街丽华大厦 A 座 法定代表人：阎俊生 客服电话：95105588 网站：www.jshbank.com （8）信达证券股份有限公司 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 17 注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：张志刚 客服电话：4008008899 网址：www.cindasc.com （9）申万宏源证券股份有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号，世纪商贸广场45楼 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号，世纪商贸广场45楼 法定代表人：李梅 客服电话：95523 或 4008895523 网址：www.swhysc.com （10）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦 20楼2005室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大 厦 客户服务电话：4008-000-562 法定代表人：李琦 网站：www.swhysc.com （11）广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 办公地址：广州市天河北路183号大都会广场18楼 法定代表人：孙树明 客服电话：95575 网址：www.gf.com.cn （12）中泰证券有限公司 注册地址：山东省济南市市中区经七路86号 办公地址：山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人：李玮 客服电话：95538 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 18 网址：www.zts.com.cn （13）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦Ｃ座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦Ｃ座 法定代表人：陈共炎 客服电话：400888888 网址：www.chinastock.com.cn （14）中信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 客服电话：95558 公司网址：www.ecitic.com （15）中信证券(山东)有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室） 办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层 法定代表人：姜晓林 客服电话：0532-96577 网址：www.zxwt.com.cn （16）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 客服电话：4008888108 网址：www.csc.com.cn （17）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层 办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人：何之江 客服电话：95511-8 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 19 网址：http://stock.pingan.com （18）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层 办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层 客户服务电话：400-990-8826 法定代表人：张皓 网站：www.citicsf.com （19）东海期货有限责任公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路23、25、27、29号 办公地址：江苏省常州市延陵西路23、25、27、29号 法定代表人：陈太康 客户服务电话：95531/400-8888588 网站：http://www.qh168.com.cn （20）海通证券股份有限公司 注册地址:上海市淮海中路98号 办公地址:上海市广东路689号海通证券大厦 法人代表人:周杰 客服电话：4008888001 网站：www.htsec.com （21）中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法人代表人:丁学东 客户服务电话：400-910-1166 网站：www.cicc.com （22）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区砖墙集镇78号 办公地址：南京市新街口中山东路9号天时国际商贸大厦11楼E座 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 20 法定代表人：吴言林 客户服务电话：025-56663409 网站：www.huilinbd.com （23）天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室 办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5 层 法定代表人：李修辞 客服电话：:010-59013895 网站：http://www.wjasset.com （24）北京展恒基金销售有限公司 注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址:北京市朝阳区华严北里2号，民建大厦6层25 法人代表人:闫振杰 客服电话：4008886661 网站：http://www.myfund.com/ （25）上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号26楼 法人代表人:其实 客服电话：4001818188 网站：www.1234567.com.cn （26）上海好买基金销售有限公司 注册地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 法人代表人:杨文斌 客服电话：4007009665 网站：www.ehowbuy.com （27）浙江同花顺基金销售有限公司 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 21 注册地址:浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室 办公地址:浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼 法人代表人:李晓涛 客服电话：4008773772 网站:www.ijijin.cn （28）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址:杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1幢202室 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法人代表人：陈柏青 客服电话：95188 网站:https://www.antfortune.com （29）深圳众禄基金销售有限公司 注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元 办公地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元 26 法人代表人:薛峰 客服电话:4006788887 网站：www.zlfund.cn和www.jjmmw.com （30）上海利得基金销售有限公司 注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场 法人代表人:沈继伟 客服电话：400-033-7933 网站：www.leadbank.com.cn （31）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址:上海杨浦区秦皇岛路32号C栋2楼 法人代表人:汪静波 客服电话： 400-820-0025 网站：www.noahwm.com 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 22 （32）北京增财基金销售有限公司 注册地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 办公地址:北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 法人代表人:罗细安 客服电话：400-001-8811 网站:www.zcvc.com.cn （33）上海联泰资产管理有限公司 注册地址:中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址:中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 法人代表人:燕斌 客服电话：400-046-6788 网站:www.91fund.com.cn （34）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室 办公地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室 法人代表人:金佶 客户服务电话：400-820-2819 网站：fund.bundtrade.com （35）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层2302# 法定代表人：梁越 客户服务电话：4008-980-618 网站：www.chtfund.com （36）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元 法定代表人：胡伟 客户服务电话：400-618-0707 网站：http://www.hongdianfund.com/ 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 23 （37）珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 法定代表人：肖雯 客户服务电话：020-89629066 网站：www.yingmi.cn （38）大泰金石投资管理有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室 办公地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室 法定代表人：袁顾明 客户服务电话：400-928-2266/021-22267995 网站：www.dtfunds.com （39）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人:郭坚 客户服务电话：4008219031 网站：www.lufunds.com （40）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人：王锋 客服服务电话：95177 网址：www.snjijin.com （41）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号 法定代表人：王伟刚 客服服务电话：400-619-9059 网址：www.fundzone.com 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 24 （42）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 法定代表人：王廷富 客服服务电话：400-821-0203 （43）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 法定代表人：王翔 客服服务电话：021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （44）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06 办公地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06 法定代表人：江卉 客服服务电话：95118/400-088-8816 网址：http://fund.jd.com/ （45）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表人：毛淮平 客服服务电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com （46）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街T3 A座19层 法定代表人：钟斐斐 客服服务电话：4000-618-518 网址：www.danjuanapp.com （47）江苏天鼎证券投资咨询有限公司 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 25 注册地址：南京市秦淮区太平南路389号1002室 办公地址：南京市鼓楼区平安里74号 法定代表人：金婷婷 客服服务电话：025-962155 网址：http://www.tdtz888.com 二、登记机构 鑫元基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层217室 办公地址：上海市静安区中山北路909号12楼 法定代表人：肖炎 联系电话：021-20892000 传真：021-20892111 联系人：包颖 三、出具法律意见书的律师事务所 名称： 上海源泰律师事务所 注册地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层 办公地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层 负责人： 廖海 联系电话：021-51150298 传真：021-51150398 联系人：刘佳 经办律师：刘佳、姜亚萍 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层 法定代表人：毛鞍宁 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 26 电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人：陈露 经办注册会计师：陈露、蔺育化 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 27 第四部分 基金份额的分类 一、基金份额分类 本基金根据认购费、申购费、赎回费、销售服务费收取方式的不同，将基金 份额分为不同的类别。其中： 1、在投资者认购、申购时收取认购、申购费，在赎回时根据持有期限收取 赎回费用的基金份额，称为A类基金份额。 2、从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、申购费，在赎回时 根据持有期限收取赎回费的基金份额，称为C类基金份额。 本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A 类基金份额和C类基金份额将分别计算和公告基金份额净值，计算公式为计算日 各类别基金资产净值除以计算日该类别基金份额总数。 投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。 二、有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招 募说明书中公告。在不违反法律法规和基金合同的前提下，根据基金运作情况， 基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况下，经与基金托管人协 商，在履行适当程序后对基金份额分类办法及规则进行调整、或者停止现有基金 份额类别的销售、或者增加新的基金份额类别等，调整前基金管理人需及时公告 并报中国证监会备案，无需召开持有人大会审议。 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 28 第五部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会2018年【6】月 【15】日证监许可[2018]【991】号文注册。自2018年9月28日起向社会公开 募集，于2018年11月9日结束本基金的募集工作。经安永华明会计师事务所验 资，本次募集的净认购金额为14,990,163.45元人民币，认购款项在基金验资确 认之日之前产生的银行利息共计1,839.30元人民币。上述资金已于2018年11 月13日全额划入本基金在基金托管人中国工商银行股份有限公司开立的基金托 管专户。 一、基金类型、运作方式 基金类别：股票型、发起式证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 二、基金存续期间 存续期间：不定期 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 29 第六部分 基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于2018年11月14 日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 30 第七部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在本招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售 机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或 按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回（若本基金参与港股通交易且该 交易日为非港股通交易日，则本基金有权不开放申购、赎回，并按规定进行公告）， 具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常 交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同 的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在相关公告中载 明。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应 的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 31 金份额申购、赎回或转换的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在 提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人交 付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请生效后，基金管理人将指示基金托管人在T＋7 日(包括该 日)内将赎回款项从基金托管账户划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款 处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 32 项划付时间相应顺延。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有 效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效， 则申购款项本金退还给投资人。如相关法律法规以及中国证监会另有规定，则依 规定执行。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的 确认情况，投资者应及时查询。 基金管理人可在法律法规允许的范围内，在对基金份额持有人利益无实质性 不利影响的前提下，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在 调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监 会备案。 五、申购和赎回的数量限制 1、投资人通过销售机构或鑫元基金管理有限公司网上交易系统首次申购本 基金的单笔最低金额为人民币10元（含申购费，下同），追加申购单笔最低金额 为人民币10元。投资人通过直销中心柜台首次申购的单笔最低金额为人民币 10,000元，追加申购最低金额为1,000元人民币。已持有本基金份额的投资人 不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。 2、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 3、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回不得少于10 份。某笔赎回导致基金份额持有人在某一销售机构单个交易账户的份额余额少于 10份的，基金管理人有权强制该基金份额持有人全部赎回其在该销售机构单个 交易账户持有的基金份额。 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 33 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、申购费率 本基金A类基金份额在申购时收取申购费用，C类基金份额不收取申购费用。 投资者申购本基金A类基金份额的申购费率按其申购金额递减，具体如下： 申购金额（M） 申购费率 M＜100万 1.2% 100万元≤M＜500万元 0.8% M≥500万元 按笔收取，1000元/笔 申购费用由申购本基金A类基金份额的投资人承担，不列入基金财产。因 红利再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。 2、赎回费率 投资者在赎回本基金A类、C类基金份额时，赎回费由赎回基金份额的投资 者承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。本基金的赎回费率按基金份额 持有人持有该部分基金份额的时间分段设定赎回费率，具体赎回费率如下： 基金份额类别 持有时间（N） 赎回费率 A类基金份额 N＜7天 1.50% 7天≤N＜30天 0.75% 30天≤N＜180天 0.50% N≥180天 0% C类基金份额 N＜7天 1.50% 7天≤N＜30天 0.50% N≥30天 0% 对于持续持有A类基金份额少于30日的投资者收取的赎回费，将全额计入 基金财产；对持续持有A类基金份额不少于30日但少于90日的投资者收取的赎 回费，将赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有A类基金份额不少于90日 但少于180日的投资者收取的赎回费，将赎回费总额的50%计入基金财产。对于 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 34 持续持有C类基金份额少于30日的投资者收取的赎回费将全额计入基金财产。 未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上 公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定，并在不对基金份 额持有人权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定 期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履 行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率和销售费率。 5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以对本基金采用摆 动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法 律法规以及监管部门、自律规则的规定。 七、申购份额与赎回金额的计算 1、本基金两类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第 5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的两类基金份额净 值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可 以适当延迟计算或公告。 2、申购份额的计算 本基金申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份 额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。 （1）申购本基金A类基金份额的计算公式为： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 申购费用=申购金额－净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值 申购费用为固定金额时： 申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 35 例：某投资人申购本基金A类基金份额40,000元，申购费率为1.2%，假设 申购当日A类基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=40,000/（1+1.2%）=39,525.69元 申购费用=40,000-39,525.69=474.31元 申购份额=39,525.69/1.0400=38,005.47份 即该投资人投资40,000元申购本基金A类基金份额，可得到38,005.47份 A类基金份额。 （2）申购本基金C类基金份额的计算公式为： 申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值 例：某投资人申购本基金C类基金份额10,000元，假设申购当日C类基金 份额净值是1.0560元，则其可得到的申购份额为： 申购份额 ＝ 10,000/1.0560 ＝ 9,469.70份 即该投资人投资10,000元申购本基金C类基金份额，可得到9,469.70份C 类基金份额。 3、赎回金额的计算 本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净 值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保 留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 本基金赎回金额的计算公式为： 赎回总金额=赎回份额×赎回当日各类基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额－赎回费用 例1：某投资者赎回10,000份A类基金份额，份额持有期限50天，对应赎 回费率为0.50%，假设赎回当日A类基金份额的基金份额净值是1.1200元，则 其可得到的赎回金额为： 赎回总金额=10,000×1.1200=11,200.00元 赎回费率=11,200.00×0.50%=56.00元 净赎回金额=11,200-56.00=11,144.00元 即：投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，份额持有期限50天，假设 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 36 赎回当日A类基金份额净值是1.1200元，则其可得到的净赎回金额为11,144.00 元。 例2：某投资者赎回10,000份C类基金份额，份额持有期限10天，对应赎 回费率为0.50%，假设赎回当日C类基金份额的基金份额净值是1.1200元，则 其可得到的赎回金额为： 赎回总金额=10,000×1.1200=11200.00元 赎回费率=11,200.00×0.50%=56.00元 净赎回金额=11,200-56.00=11,144.00元 即：投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，份额持有期限10天，假设 赎回当日C类基金份额净值是1.1200元，则其可得到的净赎回金额为11,144.00 元。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券、期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无 法计算当日基金资产净值。 4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。但基金管理 人使用固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员出资认购本基金超 过50%的，其不受本款限制。 7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、7、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 37 申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投 资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的 情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券、期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无 法计算当日基金资产净值。 4、接受某笔或某些赎回申请会损害现有基金份额持有人利益时。 5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回或延缓支付赎回款项时， 基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额 支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比 例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第5项所述情形，按 基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能 未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回 业务的办理并公告。 十、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 38 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的前 提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回 申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到 全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分 作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 （3）当本基金发生巨额赎回，且单个基金份额持有人赎回申请超过前一个 工作日总份额20%以上时，如基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动的，基金管理人可对其实施延期办理赎回申请，对于该基金份额持有人当日 超过上一工作日基金总份额20%以上的那部分赎回申请，将进行延期办理；对于 该基金份额持有人20%以内的部分，基金管理人可以根据前段“（1）全额赎回” 或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。 对于未能赎回部分，如该持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销；选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续 赎回，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推， 直到全部赎回为止。 （4）暂停赎回：连续2个工作日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理 人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付 赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 39 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，同时在指定媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应按规定向中国证监会备 案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，最迟于重新开放日在指定 媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确 重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十二、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 40 十四、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十五、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十六、基金的冻结、解冻和质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配与支付。法律法规另有规定的除外。 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 十七、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十八、在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的前提下，基金管理人可根据具体情况在履行一定程序后对上述申购和赎回以 及相关业务的安排进行补充和调整并提前公告。 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 41 第八部分 基金的投资 一、投资目标 本基金在秉承价值投资理念的前提下，把握市场发展趋势并严格控制投资组 合风险，力争获得高于业绩比较基准的投资收益。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 股票（包括创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市的股票）、内地与香 港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市的股票（以下简 称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、 中期票据、地方政府债、次级债、中小企业私募债、证券公司短期公司债、可转 换债券含分离交易可转债、可交换债、短期融资券、超短期融资券等）、权证、 股指期货、国债期货、债券回购、资产支持证券、同业存单、银行存款（包括但 不限于协议存款、定期存款及其他银行存款等）、货币市场工具以及法律法规或 中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例为80%-95%（投 资于港股通标的股票比例不得超过股票资产的50%），其中投资于核心资产主题 相关证券比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除股指期货合 约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应保持现金或者到期日在一年以内的 政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等；权证资产占基金资产净值的比例为0%-3%。 如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资 范围会做相应调整。 三、投资策略 （一）大类资产配置策略 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 42 本基金采用自上而下为主的分析模式、定性分析和定量分析相结合的研究方 式，跟踪宏观经济基本面、政策面和资金等多方面因素，评估中国A股、港股、 债券及货币市场工具等大类资产的估值水平和投资价值，并利用上述大类资产之 间的相互关联性进行灵活的资产配置，制定本基金的大类资产配置比例，并适时 进行调整。 （二）股票投资策略 1、行业配置 本基金将通过“自上而下”和“自下而上”相结合的方法精选各个行业中具 有核心资产的上市公司进行配置；在构建组合过程中，将从行业成长性、行业景 气度和行业估值水平等三大方向对各个子类行业进行研究和分析，并对组合的行 业构成进行权衡和持续优化，以保持组合中的行业分散性和高流动性，降低投资 组合风险。 2、核心资产主题股票的界定 本基金所称为“核心资产”是指具备可持续的核心竞争优势，因技术、生产、 经营等特定能力具有较高进入壁垒，能够抵御市场竞争的上市公司。 同时，未来如基金管理人认为有更适当的核心资产主题的界定方法，基金管 理人有权对核心资产主题的界定方法在履行适当程序后进行变更，并在招募说明 书更新中公告。 3、个股精选策略 在选定的行业中，本基金可按照以下几项标准综合考量上市公司是否具有核 心资产： （1）成本的竞争优势 成本优势包括上市公司在生产过程中对资源、原材料的议价能力、工艺优势 和生产规模效益等方面。企业在成本方面的优势有助于其以更低的成本价格提供 产品或者以更低的价格参与市场竞争从而扩大公司市场占有率。 （2）技术、经营的竞争优势 技术、经营优势包括上市公司的经营模式、管理能力、营销能力、技术运用、 创新能力等。公司在此方面的优势为其创造了核心能力的进入壁垒，为企业在行 业中抵御更多的竞争者。 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 43 （3）无形资产的竞争优势 无形资产包括品牌价值、专利、保密配方、特许经营权和政府特许牌照等。 企业的品牌价值体现着天然的广告和增信效应，优质的品牌价值可为占有更大的 市场份额；专利、保密配方则天然阻碍同行业其他竞争者的参与以及避免同质化 产品的竞争；而特许经营权、政府特许牌照则为企业带来垄断性的行业进入壁垒。 （4）公司财务状况竞争优势 公司的各项核心竞争优势最终反映在财务状况和经营成果中。本基金通过对 公司的财务状况深入分析，进一步评估企业的盈利状况、成长能力以及股票估值 水平，以确定本基金的投资标的。 1）经营状况分析 本基金对公司资产质量和偿债能力的评估考察的指标是公司的资产负债率、 经营性现金流/总资产、股票经营性现金流等；对公司盈利能力的评估考察的指 标是总资产收益率、净资产收益率、销售毛利率、销售净利率、股息率等。其中， 本基金将重点关注主营业务收入增长率、净利润增长率或净资产收益率ROE等指 标能连续2年达到行业前50%的上市公司。 2）成长性分析 对于仍处于成长阶段的企业，我们主要通过以下标准对企业进行筛选，其中 正处于成长阶段的上市公司至少满足以下其中一项标准： A、主营业务收入增长率高于行业上市公司平均值或者根据预测结果计算的 主营业务收入未来两年预期的年复合增长率不低于GDP未来两年预期的年复合 增长率。 B、主营业务净利润增长率高于行业上市公司平均值或者根据预测结果计算 的主营业务净利润未来两年预期的年复合增长率不低于GDP 未来两年预期的年 复合增长率。 C、税后利润增长率高于行业上市公司平均值且税后利润为正。 3）估值水平分析 本基金通过价值评估分析体系，选择价值被低估的上市公司，形成优化的股 票池。价值评估分析通过合理使用估值指标，选择其中价值被低估的公司。具体 方法包括市盈率法、市净率法、PEG、EV/EBITDA、股息贴现模型等方法，其中基 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 44 金管理人将重点关注市盈率、市净率、PEG、EV/EBITA等估值指标低于行业前50% 的上市公司，并根据不同行业特征和市场情况灵活、动态衡量各类指标，从估值 层面发掘企业的价值。 （三）债券投资策略 1、债券投资策略 在债券组合的构建和调整上，本基金综合运用久期配置、期限结构配置、类 属资产配置、收益率曲线策略、杠杆放大策略等组合管理手段进行日常管理。 （1）久期配置策略 久期配置是根据对宏观经济数据、金融市场运行特点等各方面因素的分析确 定组合的整体久期，在遵循组合久期与运作周期的期限适当匹配的前提下，有效 地控制整体资产风险。当预测利率上升时，适当缩短投资组合的目标久期，预测 利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。 （2）期限结构配置策略 本基金在对宏观经济周期和货币政策分析下，对收益率曲线形态可能变化给 予方向性的判断；同时根据收益率曲线的历史趋势、未来各期限的供给分布以及 投资者的期限偏好，预测收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组合期限 结构。通过采用集中策略、两端策略和梯形策略等，在长期、中期和短期债券间 进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目的。 （3）类属资产配置策略 类属资产配置策略是指现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组 合久期和期限结构分布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等 确定各子类资产的配置权重，即确定债券、存款、回购以及现金等资产的比例。 类属配置主要根据各部分的相对价值确定，增持相对低估、价格将上升的类属， 减持相对高估、价格将下降的类属，从而获取较高的总回报。 （4）收益率曲线策略 收益率曲线形状变化代表长、中、短期债券收益率差异变化，相同久期债券 组合在收益率曲线发生变化时差异较大。通过对同一类属下的收益率曲线形态和 期限结构变动进行分析，首先可以确定债券组合的目标久期配置区域并确定采取 子弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前利差与历 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 45 史利差的比较，可以进行增陡、减斜和凸度变化的交易。 （5）杠杆策略 杠杆放大操作即以组合现有债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方 式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期获取 超额收益的操作方式。 2、信用债投资策略 本基金将重点投资信用类债券，以提高组合收益能力。信用债券相对央票、 国债等利率产品的信用利差是本基金获取较高投资收益的来源，本基金将在内部 信用评级的基础上和内部信用风险控制的框架下，积极投资信用债券，获取信用 利差带来的高投资收益。 债券的信用利差主要受两个方面的影响，一是市场信用利差曲线的走势；二 是债券本身的信用变化。本基金依靠对宏观经济走势、行业信用状况、信用债券 市场流动性风险、信用债券供需情况等的分析，判断市场信用利差曲线整体及分 行业走势，确定各期限、各类属信用债券的投资比例。依靠内部评级系统分析各 信用债券的相对信用水平、违约风险及理论信用利差，选择信用利差被高估、未 来信用利差可能下降的信用债券进行投资，减持信用利差被低估、未来信用利差 可能上升的信用债券。 3、可转换债券投资策略 基于行业分析、企业基本面分析和可转换债券估值模型分析，并结合市场环 境情况等，本基金在一、二级市场投资可转换债券，以达到在严格控制风险的基 础上，实现基金资产稳健增值的目的。 4、证券公司短期公司债券的投资策略 本基金投资证券公司短期公司债券，基金管理人将根据审慎原则，指定严格 的投资决策流程和风险控制制度，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。 投资证券公司短期公司债券的关键在于系统分析和跟踪证券公司的基本面 情况，本基金主要通过定量与定性相结合的研究及分析方法进行投资证券公司短 期公司债券的选择和投资。定量分析方面，基金管理人将着重关注债券发行人的 财务状况，包括发行主体的偿债能力、盈利能力、现金流获取能力以及发行主体 的长期资本结构等。定性分析则重点关注所发行债券的具体条款以及发行主体情 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 46 况。 5、中小企业私募债券的投资策略 由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易，并限制投资者数量上限， 整体流动性相对较差。同时，受到发债主体资产规模较小、经营波动性较高、信 用基本面稳定性较差的影响，整体的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这 两个特点要求在具体的投资过程中，应采取更为谨慎的投资策略。本基金认为， 投资该类债券的核心要点是分析和跟踪发债主体的信用基本面，并综合考虑信用 基本面、债券收益率和流动性等要素，确定最终的投资决策。对于中小企业私募 债券，本基金的投资策略以持有到期为主。 （四）资产支持证券投资策略 当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主，仍处于创新试点阶 段。产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国内资 产证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进 行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资 规模并进行分散投资，以降低流动性风险。 （五）金融衍生品投资策略 1、股指期货投资策略 为更好地实现投资目标，本基金在注重风险管理的前提下，以套期保值为目 的，适度运用股指期货。本基金利用股指期货合约流动性好、交易成本低和杠杆 操作等特点，提高投资组合运作效率。本基金采取套期保值的方式参与股指期货 的投资交易，以管理市场风险和调节股票仓位为主要目的。 2、国债期货投资策略 为有效控制债券投资的系统性风险，本基金将结合对宏观经济形势和证券趋 势的判断，通过对债券市场进行定性和定量的分析，以套期保值为目的，适度运 用国债期货来提高投资组合的运作效率。在国债期货投资过程中，本基金将首先 对国债期货和现货基差、国债期货的流动性水平等指标进行跟踪监控，在追求基 金资产安全的基础上，力求实现基金资产的中长期稳定增值。 3、权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为有利于基金资产增值。本基金 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 47 对权证的投资主要是通过分析影响权证内在价值最重要的两种因素——标的资 产价格和市场隐含波动率的变化，并在采用数量化模型分析其合理定价的基础上， 立足于无风险套利，尽可能减少组合净值波动率，力求稳健的超额收益。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金股票资产占基金资产的比例为80%-95%（投资于港股通标的股票 比例不得超过股票资产的50%），其中投资于核心资产主题相关证券比例不低于 非现金基金资产的80%； （2）每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保 证金后，应保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（若同时持有一家公司发行 的A股和H股，则为A股与H股合计市值）不超过基金资产净值的10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的10％； （5）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通 股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组 合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； （6）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性 受限资产的投资； （7）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％； （8）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％； （9）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资 产净值的0.5％； （10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 48 基金资产净值的10％； （11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10％； （13）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （15）本基金持有单只中小企业私募债，其市值不得超过基金资产净值的10%； （16）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （17）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券 回购到期后不得展期； （18）本基金总资产不得超过基金净资产的140%； （19）在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产 净值的10%；本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过 基金持有的股票总市值的20%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股 指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；本基金持有的 股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同 关于股票投资比例的有关约定； （20）在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资 产净值的15%；本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超 过基金持有的债券总市值的30%；本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的 国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；基金所持有 的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价 值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定； 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 49 （21）在本基金投资期货时的任何交易日日终，本基金持有的买入国债期货 和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其中， 有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持 证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； （22）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （23）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，除上述第（2）、 （6）、（14）、 （22）条约定以外，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规或监 管机构另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的 约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 50 利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以 披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立 董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受 相关限制。 五、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：沪深300指数收益率×80%＋上证国债指数收益 率×20%。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时，本 基金可以在与基金托管人协商一致的情况下，报中国证监会备案后变更业绩比较 基准并及时公告。如果本基金业绩比较基准所参照的指数在未来不再发布时，基 金管理人可以按相关监管部门要求履行相关手续后，依据维护基金份额持有人合 法权益的原则，选取相似的或可替代的指数作为业绩比较基准的参照指数。 六、风险收益特征 本基金为股票型基金，其预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基 金和混合型基金。 本基金将投资港股通标的股票，需承担汇率风险以及境外市场的风险。 七、基金管理人代表基金行使股东、债权人权利的处理原则及方法 1、有利于基金资产的安全与增值； 2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东、债权人权利，保 护基金份额持有人的利益； 3、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三 人牟取任何不当利益。 八、基金投资组合报告 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 51 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投 资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资报告中所载数据截止至2019年3月31日。本报告中财务资料未经审 计。 1.1 报告期末基金资产组合情况 序 号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例 （%） 1 权益投资 9,296,937.93 63.34 其中：股票 9,296,937.93 63.34 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买 入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付 金合计 5,250,010.10 35.77 8 其他资产 131,636.25 0.90 9 合计 14,678,584.28 100.00 1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代 码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 670,674.00 4.67 C 制造业 4,433,844.00 30.86 D 电力、热力、燃气及水 生产和供应业 - - 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 52 E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政 业 406,000.00 2.83 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息 技术服务业 1,411,405.00 9.82 J 金融业 1,048,788.00 7.30 K 房地产业 90,600.00 0.63 L 租赁和商务服务业 495,039.00 3.45 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施 管理业 - - O 居民服务、修理和其他 服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 340,000.00 2.37 R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 8,896,350.00 61.92 1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 行业类别 公允价值（人民币） 占基金资产净值比例 （％） A 基础材料 - - B 消费者非必需品 - - C 消费者常用品 - - D 能源 - - E 金融 - - F 医疗保健 400,587.93 2.79 G 工业 - - H 信息技术 - - I 电信服务 - - J 公用事业 - - K 房地产 - - 合计 400,587.93 2.79 注：以上分类采用全球行业分类标准（GICS）。 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 53 1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值 （元） 占基金资产 净值比例 （％） 1 002422 科伦药业 16,800 486,360.00 3.39 2 000651 格力电器 10,000 472,100.00 3.29 3 600519 贵州茅台 500 426,995.00 2.97 4 300750 宁德时代 5,000 425,000.00 2.96 5 601377 兴业证券 57,800 419,050.00 2.92 6 601021 春秋航空 10,000 406,000.00 2.83 7 00570 中国中药 100,000 400,587.93 2.79 8 002230 科大讯飞 10,000 362,900.00 2.53 9 601888 中国国旅 5,000 350,400.00 2.44 10 600570 恒生电子 4,000 350,240.00 2.44 1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 注：本基金本报告期末未持有债券。 1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 注：本基金本报告期末未持有债券。 1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 注：本基金本报告期末未持有贵金属。 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 54 1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注：本基金本报告期末未持有股指期货 1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策 注：本基金本报告期内未投资股指期货。 1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1.10.1 本期国债期货投资政策 注：本基金本报告期内未投资国债期货。 1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注：本基金本报告期末未持有国债期货。 1.10.3 本期国债期货投资评价 注：本基金本报告期内未投资国债期货。 1.11 投资组合报告附注 1.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说 明 本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或 在报告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。 1.11.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 本报告期内基金投资的前十名股票不存在超出基金合同规定的备选股票库 的情况。 1.11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 4,470.94 2 应收证券清算款 122,327.98 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 55 3 应收股利 - 4 应收利息 1,019.35 5 应收申购款 3,817.98 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 131,636.25 1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末持有的前十名股票中不存在流通受限的情况。 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 56 第九部分 基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募说明书。 历史时间段本基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 （截止时间2019年3月31日） 鑫元核心资产A 阶段 份额 净值 增长 率① 份额净值 增长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③ ②－④ 2019年1 月1日至 2019年3 月31日 4.73% 0.75% 23.15% 1.24% -18.42% -0.49% 鑫元核心资产C 阶段 份额 净值 增长 率① 份额净值 增长率标 准差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③ ②－④ 2019年1 月1日至 2019年3 月31日 4.52% 0.75% 23.15% 1.24% -18.63% -0.49% 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 57 第十部分 基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易或结算费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、证券账户开户费用、银行账户维护费用； 10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； 11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×1.5%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使 无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 58 算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付 的，顺延至最近可支付日支付。 3、销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率 为0.8%。 本基金销售服务费按前一日C类基金资产净值的0.8%年费率计提。销售服 务费计算方法如下： H＝E×0.8%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务 费划付指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中划出，由基 金管理人分别支付给各基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使 无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用。 上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 59 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整 在法律法规规定的范围内，基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素 协商一致，并在召开基金份额持有人大会并审议通过后调整基金管理费率、基金 托管费率和调高销售服务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金 更新招募说明书摘要（2019年第1号） 60 第十一部分 招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管 理办法》及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管 理活动，对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下： 一、 在“重要提示”中，更新了本招募说明书所载内容截止日、有关财务 数据截止日和净值表现截止日。 二、 在“第三部分 基金管理人” 部分，对主要人员情况进行了更新。 三、 在“第四部分 基金托管人”部分，对基金托管人的相关内容进行 了更新。 四、 在“第五部分 相关服务机构”部分，更新了基金份额发售机构和审 计基金财产的会计师事务所的相关信息。 五、 在“第七部分 基金的募集”部分，更新了基金募集的相关信息。 六、 在“第八部分 基金合同的生效”部分，更新了基金合同生效的相关 内容。 七、 在“第十部分 基金的投资”部分，更新了“基金投资组合报告”的 内容，截止日期更新为2019年3月31日，该部分内容均按有关规定编制，并经 本基金托管人复核。 八、 在“第十一部分 基金的业绩”部分，更新了“历史时间段本基金 份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较”,截止日期更新为2019 年3月31日，该部分内容均按照有关规定编制，并经本基金托管人复核。 九、 在“第二十三部分 其他应披露事项”部分，更新了其他应披露事项 的相关内容。 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 基金公司官网 | ||||||||
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