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天治财富增长混合(350001)  基金公开信息
流水号 6092
基金代码 350001
公告日期 2005-02-04
编号 1
标题 天治财富增长证券投资基金招募说明书更新摘要
信息全文 基金管理人：天治基金管理有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行
重要提示
天治财富增长证券投资基金（以下简称“本基金”）于2004年5月11日经中国证券监督管理委员会证监基金字［2004］70号文核准公开发售。本基金的基金合同于2004年6月29日正式生效。本基金的类别为混合型，运作方式为契约型开放式。
投资有风险，投资人申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要依据基金合同和招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本摘要所载内容截止日为2004年12月31日，有关财务数据和净值表现截止日为2004年12月31日（财务数据未经审计）。
基金托管人上海浦东发展银行已于2005年1月20日复核了本次更新的招募说明书。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
1、名称：天治基金管理有限公司
2、住所：上海市延平路83号501－503室
3、成立日期：2003年5月27日
4、法定代表人：赵玉彪
5、办公地址：上海市复兴西路159号
6、电话：021－64371155
7、联系人：解晓然
8、注册资本：1亿元人民币
9、股权结构：吉林省信托投资有限责任公司出资人民币4000万，占注册资本的40％，吉林市国有资产经营有限责任公司出资人民币2000万，占注册资本的20％，中国吉林森林工业（集团）总公司出资人民币2000万，占注册资本的20％，吉林省汉维实业有限公司出资人民币2000万，占注册资本的20％。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理层成员
赵玉彪先生：董事长，34岁，在读研究生，历任吉林省信托投资公司上海证券业务部交易部经理、吉林省信托投资公司上海洪山路证券营业部经理兼驻上海证券交易所出市代表、上海金路达投资管理有限公司总经理，现任天治基金管理有限公司董事长。
张兴波先生：董事，47岁，硕士， 高级会计师，历任吉林省食品公司财会科长、吉林省财政厅商贸处副处长和基建处处长、吉林省信托投资公司常务副总经理、吉林省信托投资公司总经理，现任吉林省信托投资有限责任公司董事长、总经理兼党委书记。
祖煜先生：董事、总经理，39岁，硕士，历任原上海万国证券公司国际业务部高级项目经理、安徽省证券公司国际业务部负责人、广发证券股份有限公司国际业务部副总经理、广发中外合资基金筹备负责人、天治基金管理有限公司副总经理，现任天治基金管理有限公司总经理。
闫洪飙先生：董事，39岁，学士， 历任国家计委国家投资公司资金财会局处长、北京三鸣集团总裁、上海昊远投资有限公司总裁，现任北京柳芳苑房地产开发有限公司执行董事、北京海天阳光数码科技有限公司董事长。
张屹山先生：独立董事，55岁，学士，历任吉林大学数学系助教、吉林大学经济管理学院讲师、副教授，现任吉林大学商学院教授、商学院院长。
刘二飞先生：独立董事，45岁，硕士，历任美国高盛公司执行董事、美国Ｓｍｉｔｈ Ｂａｍｅｙ公司董事总经理、法国东方汇理银行董事总经理，现任美林中国主席兼亚太区高科技部主管。
陶武平先生：独立董事，49岁，硕士，历任上海市司法学校教务科长、上海市联合律师事务所律师、上海浦东律师事务所律师，现任上海申达律师事务所主任。
单宇先生：监事长，32岁，在读研究生，历任吉林省信托投资公司证券总部投资管理部经理、吉林省宝路达投资管理有限公司总经理、吉林省信托投资公司基金业务部总经理、天治基金管理有限公司副总经理，现任天治基金管理有限公司监事长。
陈维平先生：监事，44岁，硕士，高级会计师，历任吉林省能源协作办公室职员、吉林省土畜产进出口公司海南公司经理、吉林亚太国际实业发展总公司总经理、吉林省国际实业发展总公司总经理，现任吉林省汉维实业有限公司总经理。
张丽红女士：监事，34岁，硕士，历任山西财经大学会计学系助教、陕西省证券公司上海开鲁路证券营业部总经理助理、上海交大顶峰创业投资有限公司财务部经理，现就职于天治基金管理有限公司基金清算部。
姜振武先生：副总经理，46岁，在读研究生，高级会计师，历任吉林省财务厅工交企业财务处主任科员、吉林省信托投资公司上海证券业务管理总部副总经理、东北证券上海总部总经理，现任天治基金管理有限公司副总经理。
侯丹宇女士：副总经理，39岁，学士，历任吉林省信托投资公司上海证券业务部营业部经理、东北证券有限责任公司上海洪山路证券营业部总经理、天治基金管理有限公司督察长，现任天治基金管理有限公司副总经理。
刘伟先生：督察长，46岁，学士，历任吉林省信托投资有限责任公司星火项目处项目负责人、自营基金业务部副经理、上海全路达创业投资公司董事长，现任天治基金管理有限公司督察长。
2、本基金基金经理
魏延军先生：基金经理，36岁，统计学专业研究生，证券投资、基金管理从业经验11年。先后供职于海南琼陵实业股份有限公司证券部、上海乾隆集团股票软件公司技术分析组组长、上海鼎泰丰投资顾问有限公司副总经理、富国基金管理有限公司基金管理部交易员、基金经理助理、上海紫江创业投资有限公司投资总监，期间主要从事证券分析、研究和基金投资管理等工作。现就职于天治基金管理有限公司投资管理部。
3、投资决策委员会成员
总经理祖煜先生、副总经理侯丹宇女士、定量研究部总监张永东先生、投资副总监袁柏南先生、研究发展部副总监骆泽斌先生。
二、基金托管人
1、名称：上海浦东发展银行股份有限公司
2、注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号
3、办公地址：上海市中山东一路12号
4、法定代表人：张广生
5、注册资本：39.15亿元人民币
6、组织形式：股份有限公司
7、营业期限：持续经营
8、设立日期：1993年1月9日
9、电话：（021）38784833
10、联系人：刘婷
上海浦东发展银行经过十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发展一直保持较快的增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于领先水平。截止到2004年6月30日，全行总资产规模已达4138.90亿元人民币，各项存款余额3558.46亿元人民币，各项贷款余额2808.64亿元人民币，不良贷款比例仅为2.29％（根据贷款五级分类标准）。截止到2004年6月30日，实现税后利润8.73亿元人民币，每股收益达0.223元。
上海浦发银行目前在上海、北京、深圳、南京、杭州、天津、沈阳等地开设了24家分行及直属支行，拥有营业网点328家。
2003年底，上海浦东发展银行在《亚洲银行家》杂志的“综合竞争力”排名中列亚洲第15位，位居国内银行之首；2004年初，在《亚洲周刊》公布的“亚洲银行300强排行榜”中名列第49位；2004年7月，按照一级资本，浦发银行在英国《银行家》杂志的“世界银行1000强”排名中列第261位。良好的业绩和诚信的声誉使上海浦东发展银行业已成为中国证券市场中一家备受关注和尊敬的银行业上市公司。
上海浦东发展银行基金托管部下设市场发展部、托管运作部、运行保障部、内控管理部等4个职能部门。深圳分行设立了基金托管分部。
上海浦东发展银行于2003年9月10日获得基金托管资格，截止到2004年底，我行共托管国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、嘉实浦安保本基金共4只开放式证券投资基金，托管基金总规模为21.65亿份。
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
天治基金管理有限公司
办公地址：上海市徐汇区复兴西路159号
法定代表人：赵玉彪
直销中心电话：（021）64718300
直销中心传真：（021）64375409
联系人：张佳珏
网址： ｗｗｗ.ｃｈｉｎａｎａｔｕｒｅ.ｃｏｍ.ｃｎ
2、代销机构
（1）上海浦东发展银行
注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：张广生
电话：（021）68881829
传真：（021）68881831
联系人：姚姝敏
（2）交通银行
地址：上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人：方诚国
客户服务统一咨询电话：95559
电话：021－58781234
联系人：王玮
（3）中国民生银行
地址：北京市东城区正义路4号
法定代表人：经叔平
客户服务电话：95568
传真：010－65229094
联系电话：010－65226699－2055
联络人：吴杰
（4）中国银河证券有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦Ｃ座
法定代表人：朱利
客户服务电话：010－68016655
电话：（010）66568613、66568587
联系人：赵荣春、郭京华
网址：ｗｗｗ.ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ.ｃｏｍ.ｃｎ
（5）华泰证券有限责任公司
住所：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
电话：025－84457777－882、721
联系人：张雪瑾、袁红彬
网址：ｗｗｗ.ｈｔｓｃ.ｃｏｍ.ｃｎ
（6）天同证券有限责任公司
住所：山东省济南泉城路180号齐鲁国际大厦5层
法定代表人：段虎
电话：0531－5689888－9690
联系人：罗海涛
网址：ｗｗｗ.ｔｔｓｔｏｃｋ.ｃｏｍ.ｃｎ
（7）广发证券股份有限公司
住所：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室
法定代表人：王志伟
客户服务电话：020－87555888
联系人：肖中梅
网址：ｗｗｗ.ｇｆ.ｃｏｍ.ｃｎ
（8）国泰君安证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区商城路618号
法定代表人：祝幼一
客户服务电话：400－8888－666
联系人：芮敏祺
网站： ｗｗｗ.ｇｔｊａ.ｃｏｍ
（9）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路98号
法定代表人：王开国
客户服务电话：021－962503
联系人：金芸
网站：ｗｗｗ.ｈｔｓｅｃ.ｃｏｍ
（10）华夏证券股份有限公司
住所：北京市新中街68号
办公地址：北京朝内大街188号
客户服务电话：400－8888－108；010－65186758
联系人：权唐
网站：ｗｗｗ.ｃｓｃ108.ｃｏｍ
（11）兴业证券股份有限公司
住所：福建省福州市湖东路99号标力大厦
法定代表人：兰荣
客户服务电话：021－68419125
联系人：缪白
网站：ｗｗｗ.ｘｙｚｑ.ｃｏｍ.ｃｎ
（12）中信证券股份有限公司
住所：深圳市湖贝路1030号海龙王大厦
法定代表人：王东明
客户服务电话：010－84864818－63266
联系人：陈忠
网址：ｗｗｗ.ｅｃｉｔｉｃ.ｃｏｍ
（13）东方证券股份有限公司
住所：上海市浦东大道720号20楼
法定代表人：肖时庆
客户服务电话：021－962506
联系人：盛云
网址：ｗｗｗ.ｄｆｚｑ.ｃｏｍ.ｃｎ
（14）光大证券有限责任公司
住所：上海市浦东南路证券大厦南塔15－16楼
法定代表人：王明权
客户服务电话：021－68816770
联系人：张琦、陈建东
网址：ｗｗｗ.ｅｂｓｃｎ.ｃｏｍ
（15）汉唐证券有限责任公司
住所：广东省深圳市南山区华侨城办公楼北侧2000大厦24层
法定代表人：吴克龄
客户服务电话：0755－26936207
联系人：姚文强
网址：ｗｗｗ.ｅｈａｎｔａｎｇ.ｃｏｍ
（16）山西证券有限责任公司
住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心
法定代表人：吴晋安
客户服务电话：0351－8686868
联系人：邹连星 刘文康
网址：ｗｗｗ.ｉ618.ｃｏｍ.ｃｎ
（17）上海证券有限责任公司
住所：上海市九江路111号
法定代表人：蒋元真
客户服务电话：800 220 0071
联系人：吕劲新
网址：ｗｗｗ.ｓｈｓｅｃ30.ｃｏｍ
（18）东北证券有限责任公司
住所：吉林省长春市人民大街138－1号
法定代表人：李树
客户服务电话：0431－5096702
联系人：高新宇
网址：ｗｗｗ.ｎｅｓｃ.ｃｎ
（二）注册登记机构
名称：天治基金管理有限公司
办公地址：上海市徐汇区复兴西路159号
法定代表人：赵玉彪
电话：021－64371155
传真：021－64715377
联系人：黄薇
（三）律师事务所
名称：北京市天元律师事务所
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦Ｃ座11层
负责人：王立华
经办律师：吴冠雄 宋皓 杨科
电话：（010）88092188
传真：（010）88092150
联系人：吴冠雄 杨科
（四）会计师事务所
名称：安永大华会计师事务所
注册地址：上海市昆山路146号
法定代表人： 汤云为
经办注册会计师：陆永炜 徐艳
电话：021－62191219转392
传真：021－63243522
联系人：徐艳
四、基金的名称
天治财富增长证券投资基金
五、基金的类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
在确保基金份额净值不低于本基金建立的动态资产保障线的基础上，谋求基金资产的长期稳定增值。
七、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的各类股票、债券以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金在资产配置中股票投资比例范围为基金资产净值的0－70％，债券投资比例范围为基金资产净值的20％－100％。今后在有关法律法规许可时，本基金将降低债券投资比例范围的下限，相应提高股票投资比例范围的上限。
八、基金的投资策略
本基金建立随时间推移呈非负增长的动态资产保障线，以投资组合保险机制、ＶａＲ（Ｖａｌｕｅ ａｔ Ｒｉｓｋ）技术为核心工具，对风险性资产（股票）与低风险资产（债券）的投资比例进行动态调整，并结合下方风险来源分析，对基金的各类资产实施全流程的风险预算管理，力争使基金份额净值高于动态资产保障线水平。在风险可控的基础上， 本基金通过积极投资，谋求最大限度地实现基金资产的稳定增值。
总体投资策略包括以下三个层面：
1、资产配置策略
本基金运用固定比例投资组合保险策略（ＣＰＰＩ），以动态资产保障线为保险额度（ｆｌｏｏｒ），将基金份额净值高出动态资产保障线的金额放大固定倍数后，作为每份基金份额的股票投资金额上限，公式如下：
Ｅ＝ Ｍ×（ＮＡＶ－Ｆ）
其中，Ｅ为每份基金份额的股票投资金额上限，ＮＡＶ为基金份额净值，Ｆ为动态资产保障线水平，Ｍ为乘数（放大倍数）。本基金根据市场的风险收益特征，主要以风险调整后收益率为目标函数，对ＣＰＰＩ策略进行数量化分析，确定放大倍数的取值区间；在投资运作过程中，放大倍数保持相对固定，以确保ＣＰＰＩ策略的客观化操作。
同时，本基金还辅以采用ＶａＲ限额管理，将股票投资组合的单日ＶａＲ限额设置为：
（基金份额净值－动态资产保障线水平）×基金总份额
通过该限额对风险性资产（股票）的投资比例进行约束，控制股票投资组合的风险暴露，以降低基金份额净值跌至动态资产保障线之下的可能性。
基金管理人根据上述两层的约束和对市场行情的判断，结合运用其它风险测量指标，动态调整风险性资产（股票）与低风险资产（债券）的投资比例，使投资组合的总风险水平保持在预算范围内。在极端市场情况下，本基金的风险性资产（股票）比例可以调整为零，即全部投资于相对安全的低风险资产（债券）和现金资产。
2、股票投资策略
本基金将在上述风险预算管理的前提之下，积极投资于具有高增长潜力的股票，分享较高的股市成长收益，从而实现基金资产的稳定增值。
基金管理人以专业的研究力量为依托，采用定量与定性相结合的方法，筛选出基本面良好、流动性高、具有高增长潜力且价格合理的股票。首先，本基金对上市公司的可持续投资价值进行定量评估，该评估体系采用包括盈利能力、成长能力、股本扩张能力和现金流量等方面的指标，筛选出可持续投资价值较高的上市公司；其次，基金管理人将根据对上市公司基本面的深度研究和对市场趋势的具体把握，对上市公司成长率的动态变化进行分析预测，筛选出“市盈率/预期增长率”（ＰＥＧ）指标较小的上市公司，并结合上市公司基本面、股票流动性、股票相对价值等多方面因素，选择个股，构建分散化的股票投资组合。
3、债券投资策略
本基金债券投资品种包括国债、金融债、企业债（包括可转债）、央行票据、债券回购等。债券投资综合考虑收益性、流动性和风险性，进行“自上而下”的积极管理。在深入分析宏观经济、货币政策的基础上，运用利率预期、久期管理、部分久期管理、收益率利差策略进行债券资产配置，并在价值研究与风险收益评判的基础上，选择高流动性、高信用等级、高收益率及其他价值被低估的债券。本基金将紧跟债券市场发展与创新的步伐，充分把握债券市场制度创新、产品创新带来的赢利机会。本基金也将充分利用市场中出现的无风险套利机会，有效提高债券投资组合的收益水平。
九、动态资产保障线
本基金通过建立一条随时间推移呈非负增长的动态资产保障线，实施风险预算管理，以控制基金投资组合的下跌风险，并通过资产保障线水平的动态提升，保障基金净值增长的成果。
1、动态资产保障线的计算方法
动态资产保障线自基金合同生效日起按日历逐天计算，基金合同生效日的初始水平设定为0.93。如果某一天的累计基金份额净值超过在此之前的所有的累计基金份额净值（即该天的累计净值为最高点），则提升该天的动态资产保障线，并将该天的累计净值相对于上一个累计净值最高点的正增长率的60％作为该天的动态资产保障线的提升幅度。如果某一天的累计基金份额净值不是最高点时，则不提升该天的动态资产保障线，即保持上一天的水平。如果某一天为分红除权日，则该天的动态资产保障线水平扣除分红额向下调整。
基金合同生效日后的第t天的动态资产保障线水平的计算公式为：
其中，NAV(t) ：基金合同生效日后的第t天的累计基金份额净值，以该天的基金资产估值结果计算；
D(t)：当第t天为分红除权日时，D(t)等于每份基金份额分配红利；
当第t天不是分红除权日时，D(t)=0；
High(t-1)：基金合同生效日（t=0）至基金合同生效日后的第t-1天的累计基金份额净值的最大值，即：
P：动态资产保障线的提升率，该数值取常数60％；
基金合同生效日（t=0）的初始参数为：F(0)=0.93,NAV(0)=1。
2、动态资产保障线的计算、公布
为保证动态资产保障线计算的准确和公允，动态资产保障线由基金管理人计算，并经过基金托管人核对无误后，基金管理人将动态资产保障线水平和基金份额净值同时对外公布。
3、动态资产保障线在极端市场波动情形下的调整
若遇极端市场波动情形导致基金份额净值下降，则基金管理人可根据极端市场波动对基金份额净值的影响相应向下调整动态资产保障线，经基金托管人复核后对外公布。
十、基金的业绩比较基准
中信标普300指数×40％＋中信全债指数×60％
十一、基金的风险收益特征
本基金属于证券投资基金中风险较低、收益稳健的混合型基金品种。
十二、基金的投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人上海浦东发展银行根据基金合同规定，于2005年1月20日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
1、期末基金资产组合情况

资产项目 市值(元) 占总资产比例
股票 99,091,493.86 35.27%
债券 150,355,157.68 53.52%
银行存款和清算备付金 18,326,118.76 6.52%
其他资产 13,145,539.43 4.68%
合计 280,918,309.73 100.00%

2、期末按行业分类的股票投资组合

行业分类 市值(元) 市值占净值比例
A农、林、牧、渔业
B采掘业 12,874,000.00 4.61%
C制造业 61,180,003.86 21.90%
C0食品、饮料 2,732,000.00 0.98%
C1纺织、服装、皮毛 2,988,000.00 1.07%
C2木材、家具
C3造纸、印刷
C4石油、化学、塑胶、塑料 30,104,901.72 10.78%
C5电子
C6金属、非金属 4,799,452.14 1.72%
C7机械、设备、仪表 20,555,650.00 7.36%
C8医药、生物制品
C99其他制造业
D电力、煤气及水的生产和供应业 9,635,250.00 3.45%
E建筑业
F交通运输、仓储业 9,848,640.00 3.53%
G信息技术业
H批发和零售贸易
I金融、保险业
J房地产业
K社会服务业 5,553,600.00 1.99%
L传播与文化产业
M综合类
合计 99,091,493.86 35.47%

3、基金投资前十名股票明细

序号 股票代码 股票名称 数量 市值（元） 市值占净值比例
1 600320 振华港机 1,205,000 11,061,900.00 3.96%
2 600028 中国石化 2,500,000 10,900,000.00 3.90%
3 000525 红太阳 2,063,743 10,504,451.87 3.76%
4 600863 内蒙华电 2,215,000 9,635,250.00 3.45%
5 000912 泸天化 1,200,000 8,244,000.00 2.95%
6 600089 特变电工 625,000 7,593,750.00 2.72%
7 000888 峨眉山Ａ 520,000 5,553,600.00 1.99%
8 600717 天津港 700,000 4,690,000.00 1.68%
9 600423 柳化股份 500,000 3,585,000.00 1.28%
10 600362 江西铜业 607,600 3,463,320.00 1.24%

4、期末按券种分类的债券投资组合

券种 市值（元） 市值占净值比例
国债 41,574,189.30 14.88%
金融债 79,960,000.00 28.62%
可转债 28,820,968.38 10.32%
合计 150,355,157.68 53.82%

5、基金投资前五名债券明细

债券名称 市值（元） 市值占净值比例
04国开17 49,975,000.00 17.89%
04农发02 29,985,000.00 10.73%
04国债(1) 20,075,193.60 7.19%
万科转2 12,886,119.60 4.61%
招行转债 12,759,382.40 4.57%

6、投资组合报告附注
（1）报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的。
（2）基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
（3）其他资产的构成

项目 金额（元）
交易保证金 750,000.00
应收证券清算款 1,131,664.18
应收利息 963,685.06
应收申购款 197,600.00
买入返售证券 10,000,000.00
待摊费用 102,590.19
合计 13,145,539.43

（4）期末本基金未持有处于转股期的可转换债券。
十三、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率比较表

阶段 净值增长 净值增长 业绩比较 业绩比较基 (1)-(3) (2)-(4)
率（1） 率标准差 基准收益 准收益率标
（2） 率（3） 准差（4）
自2004年6月29日（基 -3.84% 0.53% -1.87% 0.51% -1.97% 0.02%
金合同生效日）起至
2004年12月31日

2、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率的走势对比图
注：1、按照本基金合同规定，本基金在资产配置中股票投资比例范围为基金资产净值的0－70％，债券投资比例范围为基金资产净值的20％－100％。本基金应自2004年6月29日基金合同生效日起六个月内，达到本基金合同第18条规定的投资比例限制。截至2004年12月31日，本基金股票资产占基金资产净值35.47％，债券资产占基金资产净值53.82％，已经达到上述要求。
2、自基金合同生效日至本报告期末，本基金运作时间未满一年。
十四、费用概览
1、与基金运作有关的费用
（1）基金管理人的管理费
基金管理人的管理费按前一日基金资产净值的1.5％的年费率计提。
（2）基金托管人的托管费
基金托管人的托管费按前一日基金资产净值的0.25％的年费率计提。
（3）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率或基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会；调高基金管理费率和基金托管费率，须召开基金份额持有人大会审议。
（4）基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支，可以从认购费中列支。若本基金的募集未达法定条件，募集费用由基金管理人承担。基金合同生效后的各项费用按有关法规列支。
（5）证券交易费用、基金合同生效后的基金信息披露费用、基金合同生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用以及按照国家有关规定可以列入的其他费用等根据有关法规及相关合同的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。
2、与基金销售有关的费用
（1）申购费

申购金额（M,含申购费） 申购费率
M＜100万 1.2%
M≥100万元不超过 1.2%

投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。
申购费由申购人承担，可用于市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。
（2）赎回费

持有期限(N) 赎回费率
N＜1年 0.5%
1年≤N＜2年 0.3%
2年≤N＜3年 0.1%
N≥3年 0

赎回费由赎回人承担，30％归基金财产所有，70％支付注册登记费和相关手续费。
十五、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对本基金2004年5月21日公布的《天治财富增长证券投资基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：
1、根据有关规定对原招募说明书进行了结构的调整。增加了“基金的业绩”、“基金合同的内容摘要”、和“基金托管协议的内容摘要”三个部分；删除了“基金的募集”、“基金的设立”中的部分内容。
2、根据国家有关规定，变更了相关概念及其表述，如将“基金契约”改为“基金合同”、“基金单位”改成“基金份额”、将“基金持有人”改为“基金份额持有人”等。
3、在“重要提示”中，增加了基金募集申请的核准文件名称和核准日期；说明了本基金的基金合同已根据有关法律法规进行了修订；明确了更新的招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期。
4、在“绪言”部分，根据国家有关规定进行了调整，补充了国家最近颁布的法律法规。
5、在“基金管理人”中，根据基金管理人的情况对“主要人员情况”部分进行了更新。
6、在“基金托管人”中，对有关基金托管人托管业务的经营情况进行了更新。
7、在“相关服务机构”部分，增加上海证券有限责任公司、东北证券有限责任公司作为代销机构。
8、在“基金的募集”部分，删除了与首次募集相关的内容，列明基金募集申请的核准文件名称和核准日期及募集的基本情况。
9、在“基金合同的生效”中，说明了基金合同生效的日期。
10、在“基金份额的申购与赎回”中，说明了基金申购、赎回的起始日期。
11、由于本基金原采用的比较基准“中信指数”不再继续发布，被中信证券股份有限公司和标准普尔双方合作编制的“中信标普300指数”取代，所以本基金相应将业绩比较基准由“中信指数×40％＋中信全债指数×60％”调整为“中信标普300指数×40％＋中信全债指数×60％”。
12、增加了“基金的业绩”这一章节，说明了基金合同生效以来的投资业绩。
13、在“基金的投资”部分补充本基金最近一期投资组合报告的内容。
14、在“基金的收益分配”部分，将本基金默认的收益分配方式调整为现金分红，增加了本基金每年的最多分配次数和最低分配比例。
15、在“基金的信息披露”中，根据《基金法》和《证券投资基金信息披露管理办法》的规定进行了内容更新和规范。

天治基金管理有限公司
二零零五年二月四日
基金信息类型 招募说明书(更新)摘要
公告来源 中国证券报
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