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| 银河收益混合(151002) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 505435 | ||||||||
| 基金代码 | 151002 | ||||||||
| 公告日期 | 2016-03-19 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 银河银联系列证券投资基金招募说明书(更新摘要) | ||||||||
| 信息全文 | 重要提示 银河银联系列证券投资基金（以下简称“本基金”）基金合同于2003年8月4日起生效。 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读招募说明书。 本基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据本基金基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本招募说明书已经本基金基金托管人中国农业银行复核。本招募说明书所载内容截止日为2016年2月4日，有关财务数据和净值表现截止日为2015年12月31日。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。 一、基金管理人 （一）、基金管理人概况 1、名称：银河基金管理有限公司 2、住所：上海市浦东新区世纪大道1568号15层 3、设立日期：2002年6月14日 4、法定代表人：许国平 5、办公地址：上海市浦东新区世纪大道1568号15层 6、电话：021－38568888 7、联系人：罗琼 8、注册资本：2亿元人民币 9、股权结构： ■ （二）、主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 董事长许国平先生，中共党员，经济学博士。2014年4月被选举为银河基金管理有限公司董事长。历任中国人民银行国际司处长、东京代表处代表、研究局调研员、金融稳定局体改处处长，中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部主任，中国银河投资管理有限公司总经理。现任中国银河金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员。 董事刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融MBA。2014年4月被选举为银河基金管理有限公司董事。现任中国银河金融控股有限责任公司战略发展部总经理、综合管理部总经理。1988年至2008年在中国人民银行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局金融市场处主任科员、货币政策处副调研员。2008年6月进入中国银河金控，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事。 董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。2006年3月被选举为银河基金管理有限公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。历任上海机电（集团）公司科长、处长、总会计师，上海久事公司计财部副总，上海市城市建设投资开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职。现任上海市城市建设投资开发总公司副总经理。 董事熊人杰先生，大学本科学历。2006年3月被选举为银河基金管理有限公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。曾任职于湖南人造板厂进出口公司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深圳市达晨创业投资公司副总裁。 董事唐光明先生，中共党员，硕士研究生学历。2011年10月被选举为银河基金管理有限公司第三届董事会董事，第四届董事会连任。历任中国船舶工业总公司综合计划司投资一处科员，金飞民航经济发展中心项目经理，首都机场集团公司业务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 董事卢丽平女士，中共党员，大学本科学历。2015年9月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任中国石油天然气集团公司劳动工资局劳动组织处副处长、社会保险中心副主任，苏丹大尼罗河石油作业公司人力资源部高级主管，中油国际（苏丹）劳动工资部部门经理，中国石油天然气集团供公司人事劳资部劳动组织处处长、中国石油天然气集团公司资本运营部专职董事。 独立董事王福山先生，大学本科学历，高级工程师。2002年6月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、第四届董事会连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。 独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。2015年11月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家经济委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野村证券株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒律师事务所律师、合伙人。 独立董事郭田勇先生，2014年4月被选举为银河基金管理有限公司独立董事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融学会理事。 独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。2014年4月被选举为银河基金管理有限公司独立董事。 历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主任；国家外汇管理局办公室副主任、主任；中央汇金投资有限公司副总经理；中再保、国开行董事。 监事长李立生先生，中共党员，硕士研究生学历。历任建设部标准定额研究所助理研究员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备组成员，银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。 监事朱洪先生，中共党员，经济学硕士，高级经济师。历任中国工商银行华融信托投资公司华东分部总经理、远东房地产公司总经理；银河证券上海总部党委书记、总经理、公司纪检委员；亚洲证券（银河证券党委派任）总裁、党委书记；银河保险经纪公司总经理、董事长等职，现任中国银河投资管理有限公司董事。 监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015年11月被选举为银河基金管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河证券有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。 副总经理陈勇先生（代为履行总经理职务），中共党员，大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊路证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理，联合证券有限责任公司哈尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理，中国银河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、（党委办公室）副主任，中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作），期间任北京证券业协会秘书长（兼），中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总经理，现兼任银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。 原总经理尤象都先生因个人原因辞职，经公司第四届董事会审议通过，由副总经理陈勇先生代为履行总经理职务。该事项已经于2015年8月21日对外公告。 督察长董伯儒先生，中共党员，博士研究生学历。历任中国东方信托投资公司经理，中国银河证券有限责任公司基金部高级经理，银河基金管理有限公司支持保障部总监等职。现兼任银河基金管理有限公司监察部总监。 经银河基金管理有限公司第四届董事会审议通过，刘立达先生于2016年2月17日担任银河基金管理有限公司总经理，该事项已于2016年2月19日对外公告。 2、基金经理小组情况简介 银河稳健证券投资基金现任基金经理： 钱睿南先生，硕士研究生学历，15年证券从业经历。曾先后在中国华融信托投资公司、中国银河证券有限责任公司工作。2002年6月加入银河基金管理有限公司，历任交易主管，基金经理助理，银河创新成长混合型证券投资基金的基金经理、银丰证券投资基金的基金经理。2008年2月起担任银河稳健证券投资基金的基金经理，2015年4月起担任银河现代服务主题灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015年6月起担任银河灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年2月起担任银河竞争优势成长混合型证券投资基金的基金经理，现任总经理助理、股票投资部总监。 银河稳健证券投资基金历任基金经理： 李立生先生，2003年8月至2005年6月；杨典先生，2005年6月至2007年1月；王劲松先生，2007年1月至2008年4月；王忠波先生，2008年4月至2009年8月；钱睿南先生，2008年2月至今。 银河收益证券投资基金现任基金经理： 韩晶先生，中共党员，本科学历，14年证券从业经历，先后就职于中国民族证券有限责任公司上海证券营业部、固定收益部，期间从事交易清算、产品设计、投资管理等工作。2008年6月加入银河基金管理有限公司，从事固定收益产品研究工作，历任债券经理助理、债券经理、银河收益证券投资基金的基金经理，2011年8月起担任银河银信添利债券型证券投资基金的基金经理，2012年11月起担任银河领先债券型证券投资基金的基金经理，2014年7月起担任银河收益证券投资基金的基金经理，2015年4月起担任银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理， 2015年6月起担任银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 银河收益证券投资基金历任基金经理： 毛卫文女士，2003年8月至2006年3月；索峰先生，2006年3月至2011年8月；韩晶先生，2010年1月至2013年3月；张矛先生，2011年8月至2014年7月。韩晶先生，2014年7月至今。 3、投资决策委员会成员 副总经理陈勇先生（代为履行总经理职务），总经理助理兼固定收益部总监索峰先生，总经理助理兼股票投资部总监钱睿南先生，总经理助理兼市场部总监兼战略规划部总监吴磊先生，研究部总监刘风华女士，股票投资部基金经理张杨先生，股票投资部基金经理神玉飞先生，固定收益部总监助理韩晶先生。 上述人员之间均无近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座 法定代表人：刘士余 成立日期：2009年1月15日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复［2009］13号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］23号 注册资本：32，479，411．7万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010－66060069 传真：010－68121816 联系人：林葛 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分，总行设在北京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的SAS70审计报告，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。 中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行批准成立，2004年9月更名为托管业务部，内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产托管处、综合管理处、风险管理处，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工140余名，其中高级会计师、高级经济师、高级工程师、律师等专家10余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有20年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到2015年12月31日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金共321只。 （二）基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作，对托管业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职权。 3、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理： 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方式对基金管理人进行提示； 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 三、相关服务机构 （一）、基金份额发售机构 一、直销机构 1、银河基金管理有限公司直销中心 地址：上海市浦东新区世纪大道1568号15层 法定代表人：许国平 网址：www．galaxyasset．com（支持网上交易） 客户服务电话：400－820－0860 直销业务电话：（021）38568981／ 38568507 传真交易电话：（021）38568985 联系人：郑夫桦、张鸿、赵冉 2、银河基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区月坛西街6号院A－F座三层（邮编：100045） 电话：（010）56086900 传真：（010）56086939 联系人：孙妍 3、银河基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市越秀区天河路1号锦绣联合商务大厦25楼2515室（邮编：510075） 电话：（020）37602205 传真：（020）37602384 联系人：史忠民 4、银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街206号三层（邮编：150001） 电话：（0451）82812867 传真：（0451）82812869 联系人：崔勇 5、银河基金管理有限公司南京分公司 地址：南京市太平南路1号新世纪广场B座805室（邮编：210002） 电话：（025）84671299 传真：（025）84523725 联系人：李晓舟 6、银河基金管理有限公司深圳分公司 地址：深圳市福田区景田西路17号赛格景苑2楼（邮编：518048） 电话：（0755）82707511 传真：（0755）82707599 联系人：史忠民 二、代销机构 1、中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：蒋超良 客户服务电话：95599 网址：www．abchina．com 2、中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：姜建清 客户服务电话：95588 网址：www．icbc．com．cn 3、中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：王洪章 客户服务电话：95533 网址：www．ccb．com 4、中国银行股份有限公司＠住所：北京市西城区复兴门内大街1号 ＠法定代表人：田国力 客户服务电话： 95566 网址：www．boc．cn 5、交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：牛锡明 客户服务电话：95559 网址：www．bankcomm．com 6、招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：傅育宁 客户服务电话：95555 网址：www．cmbchina．com 7、中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号A座 法定代表人：李国华 客户服务电话：95580 网址：www．psbc．com 8、中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：董文标 客户服务电话：95568 网址：www．cmbc．com．cn 9、中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座 法定代表人：常振明 客户服务电话：95558 网址：bank．ecitic．com 10、平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 法定代表人：孙建一 客户服务电话：95511－3或95501 网址：bank．pingan．com 11、华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：吴建 客户服务电话：95577 网址：www．hxb．com．cn 12、北京银行股份有限公司 注所：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人：闫冰竹 客户服务电话：95526＠网址：www．bankofbeijing．com．cn 13、东莞农村商业银行股份有限公司 注所：东莞市南城路2号东莞农商银行大厦 法定代表人：何沛良 客户服务电话：961122？？？？ 网址：www．drcbank．com 14、兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市湖东路154号 办公地址：福建省福州市湖东路154号 法定代表人：高建平 联系人：苏健 电话：（021）52629999 传真：（021）62535823 客户服务电话：95561，或拨打当地咨询电话 网址：www．cib．com．cn 15、中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈有安 电话：（010）66568430 传真：（010）66568990 联系人：田薇 客户服务电话：400－888－8888 网址：www．chinastock．com．cn 16、国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：杨德红 电话：021－38676767 传真：021－38670666 联系人：芮敏祺、朱雅崴 客户服务电话： 400－8888－666 网址：www．gtja．com 17、中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 电话：（010）85130588 传真：（010）65182261 联系人：权唐 客户服务电话：400－888－8108 网址：www．csc108．com 18、申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：李梅 电话：021－33389888 传真：021－33388224 联系人：黄莹 客服电话：95523或4008895523 网址： www．swhysc．com 19、招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人：宫少林 电话：（0755）82943666 传真：（0755）82943636 联系人：林生迎 客户服务电话：95565、4008－888－111 网址：www．newone．com．cn 20、广发证券股份有限公司 住所：广州市天河北路183－187号大都会广场43楼 法定代表人：林治海 电话：（020）87555888 传真：（020）87555305 联系人：黄岚 客户服务电话：95575 网址：www．gf．com．cn 21、广州证券股份有限公司 住所：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人： 邱三发 电话：020－88836999 传真：020－88836654 联系人：林洁茹 客户服务电话：（020）961303 网址：www．gzs．com．cn 22、海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：（021）23219000 传真：（021）23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址：www．htsec．com 23、东方证券股份有限公司 住所：上海市中山南路318号2号楼22－29层 法定代表人：王益民 电话：（021）63325888 传真：（021）63326173 联系人：胡月茹 客户服务电话：95503 网址：www．dfzq．com．cn 24、湘财证券有限责任公司 住所： 湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12层 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心11楼 法定代表人：林俊波 电话：（021）68634518 传真：（021）68865680 联系人：钟康莺 客户服务电话：400－888－1551 网址：www．xcsc．com 25、长城证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：宁金彪 电话：（0755）83516928 传真：（0755） 83516199 联系人：匡婷 客户服务电话：400－6666－888 网址： www．cgws．com 26、华泰证券股份有限公司 住所：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 电话：（025）83290979、（0755）82569143 传真：（025）84579763、（0755）82492962 联系人：孔晓君 客户服务电话：95597 网址：www．htsc．com．cn 27、金元证券股份有限公司 住所：海口市南宝路36号证券大厦4楼 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层 法定代表人：陆涛 电话：（0755）83025666 传真：（0755）83025625 联系人：蒋浩 客户服务电话：400－8888－228 网址：www．jyzq．cn 28、光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：薛峰 电话：（021）22169999 传真：（021）22169134 联系人：李芳芳 客服电话：95525 网址：www．ebscn．com 29、长江证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 法人代表：胡运钊 电话：（027）65799999 传真：（027）85481900 联系人：李良 客户服务电话：4008－888－999或95579 网址：www．95579．com 30、德邦证券有限责任公司 住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼 法定代表人：姚文平 电话：（021）68761616 传真： （021）68767981 联系人：罗芳 客户服务电话：400－888－8128 网址：www．tebon．com．cn 31、中航证券有限公司 住所：江西省南昌市抚河北路291号 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人：杜航 电话：（0791）6768763 传真：（0791）6789414 联系人：余雅娜 客户服务电话：400－8866－567 网址：www．scstock．com 32、华龙证券股份有限公司 住所：甘肃省兰州市静宁路308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号 法定代表人：李晓安 电话：（0931）4890208 传真：（0931）4890628 联系人：邓鹏怡 客户服务电话：96668、4006898888 网址：www．hlzqgs．com 33、华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座 法定代表人：李工 电话：（0551）65161666 传真：（0551）5161600 联系人：汪燕 客户服务电话：96518（安徽），4008096518（全国） 网址：www．hazq．com 34、东海证券股份有限公司 住所：江苏省常州市延陵西路59号投资广场18－19楼 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：朱科敏 电话：（021）20333333 传真：（021）50498851 联系人：王一彦 客户服务电话：95531；400－8888－588 网址：www．longone．com．cn 35、中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话：（0531）68889155 传真：（0531）68889752 联系人：吴阳 客户服务电话：95538 网址：www．qlzq．com．cn 36、国元证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市寿春路179号 办公地址：安徽省合肥市寿春路123号 法定代表人：凤良志 电话：（0551）2207921 传真：（0551）2207965 联系人：李蔡 客户服务电话：400－888－8777、95578 网址：www．gyzq．com．cn 37、天相投资顾问有限公司 注所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层 法定代表人：林义相 电话：（010）66045566 传真：（010）66045500 联系人：林爽 客服电话：（010）66045678 网址：www．txsec．com／ jijin．txsec．com 38、国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 电话：（0755）82130833 传真：（0755）82133952 联系人：齐晓燕 客服电话：95536 网址：www．guosen．com．cn 39、江海证券有限公司 住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人：孙名扬 电话：（0451）82269280－225 传真：（0451）82287211 联系人：张宇宏 客户服务电话：400－666－2288 网址：www．jhzq．com．cn 40、华宝证券有限责任公司 住所： 上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心57楼 办公地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心57楼 法定代表人：陈林 电话：（021）68778075 传真：（021）68777723 联系人：汪明丽 客户服务电话：400－820－9898 网址：www．cnhbstock．com 41、信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：高冠江 电话：（010）63081000 传真：（010）63080978 联系人：唐静 客户服务电话：400－800－8899 网址：www．cindasc．com 42、华福证券有限责任公司 住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层 法定代表人：黄金琳 电话：（0591）87841160 传真：（0591）87841150 联系人：张宗瑞 客户服务电话：（0591）96326 网址：www．hfzq．com．cn 43、中国国际金融有限公司 住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层 法定代表人：金立群 电话：（010）65051166 传真：（010）65058065 联系人：肖婷 客户服务电话：（010）65051166 网址：www．cicc．com．cn 44、东兴证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12－15层 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12层 法定代表人：徐勇力 电话：（010）66555316 传真：（010）66555246 联系人：汤漫川 客户服务电话：4008－888－993 网址：www．dxzq．net 45、财通证券有限责任公司 住所：杭州市解放路111号金钱大厦 法定代表人：沈继宁 电话：（0571）87925129 传真：（0571）87828042 联系人：徐轶清 客户服务电话：（0571）96336（上海地区962336） 网址：www．ctsec．com 46、方正证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层 法人代表：雷杰 电话：（010）57398059 传真：（010）57398058 联系人：刘丹 客户服务电话：95571 网址：www．foundersc．com 47、民生证券有限责任公司 住所：北京市朝阳区朝阳门外大街18号中国人寿大厦1901 办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16－18层 法定代表人：岳献春 电话：（010） 85127622 传真：（010）85127917 联系人： 赵明 客户服务电话：4006198888 网址：www．mszq．com 48、中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A层 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦20层经纪业务管理部 法定代表人： 王东明 联系人：陈忠 电话：（010）84683893 传真：（010）84685560 客户服务电话：95558 网址：www．cs．ecitic．com 49、西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法定代表人：王珠林 客户服务电话：4008－096－096 网址：www．swsc．com．cn 50、中信证券（山东）有限责任公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼20层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话：（0532）85022326 传真：（0532）85022605 客户服务电话：0532－96577 网址：www．zxwt．com．cn 51、国海证券股份有限公司 住所：广西桂林市辅星路13号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3楼 法定代表人：张雅锋 电话：（0755）83709350 传真：（0755）83700205 联系人：牛孟宇 客户服务电话：95563 网址：www．ghzq．com．cn 52、东北证券股份有限公司 住所：长春市自由大路1138号 法定代表人：矫正中 电话：（0431）85096517 传真：（0431）85096795 联系人： 安岩岩 客户服务电话：4006－000－686 网址：www．nesc．cn 53、中国中投证券有限责任公司 住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18 层－21 层及第04 层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心A 栋第04、18 层至21 层 法定代表人：龙增来 联系人：刘毅 电话：0755－82023442 传真：0755－82026539 网址：www．china－invs．cn 客户服务电话：400－600－8008、95532 54、第一创业证券股份有限公司 住所、办公地址 广东省深圳罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座 25、26 层 法定代表人： 刘学民 联系人： 崔国良 电话：（0755）25832852 传真：（0755）82485081 网址：www．firstcapital．com．cn 客服服务电话：4008881888 55、上海证券有限责任公司 住所：上海市西藏中路336号 法定代表人：龚德雄 联系人：许曼华 电话：（021）53519888 传真：（021）53519888 客户服务电话：4008918918、021－962518 网址：www．962518．com 56、申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 法定代表人：许建平 电话：（010）88085858 传真：（010）88085195 联系人：李巍 客户服务电话：400－800－0562 网址：www．hysec．com 57、中信期货有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301－1305室、14层 法定代表人：张皓 联系人：洪诚 电话：（0755）23953913 传真：（0755）83217421 客户服务电话：4009908826 网址：www．citicsf．com （三）第三方独立销售机构 1、上海天天基金销售有限公司 住所： 浦东新区峨山路613号6幢551室 法定代表人：其实 客户服务电话：400－1818－188 网址： www．1234567．com．cn 2、上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话：400－8850－099 网址： www．howbuy．com 3、杭州数米基金销售有限公司 住所：杭州市江南大道3588号 法定代表人：陈柏青 客户服务电话：400－0766－123 网址： www．fund123．cn 4、深圳众禄基金销售有限公司 住所：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话：400－6788－887 网址：www．zlfund．cn 或 www．jjmmw．com 5、上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人：张跃伟 客户服务电话：400－089－1289 网址： www．erichfund．com 6、和讯信息科技有限公司 住所： 北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦1002室 办公地址： 上海市浦东新区东方路18号保利广场18层 法定代表人：王莉 全国统一客服电话：400－920－0022／ 021－20835588 网址：licaike．hexun．com 7、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006＃ 办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层 法定代表人：马令海 客户服务电话：400－850－7771 网址： t．jrj．com．cn 8、北京万银财富投资有限公司 住所：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内 法定代表人：李招弟 客户服务电话：400－808－0069 网址：www．wy－fund．com 9、浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：4008－773－772 网址：www．5ifund．com 10、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400－821－5399 网址：www．noah－fund．com 11、泛华普益基金销售有限公司 住所：四川省成都市成华区建设路9号高地中心1101室 法定代表人：于海锋 客户服务电话：400－8878－566 网址： www．pyfund．cn 12、北京增财基金销售有限公司 住所：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 法定代表人：王昌庆 客户服务电话：400－001－8811 网址：www．zcvc．com．cn 13、一路财富（北京）信息科技有限公司 住所：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室 办公地址：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室 法定代表人：吴雪秀 客户服务电话：400－001－1566 网址：www．yilucaifu．com 14、中国国际期货有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层 办公地址：北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层 法定代表人：王兵 客户服务电话：95162或400－888－8160 网址：www．cifco．net 15、北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址：北京朝阳区亮马桥路40号二十一世纪大厦A座303 法定代表人：王岩 客户服务电话：400－8199－868 网址：www．tdyhfund．com 16、济安财富（北京）资本管理有限公司 住所：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层 法定代表人：杨健 客户服务电话：400－075－6663 网址：www．pjfortune．com 17、上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海市浦东新区东方路989号中达广场201室 法定代表人：盛大 客户服务电话：400－067－6266 网址： www． leadfund．com．cn 18、日发资产管理（上海）有限公司 住所：上海市陆家嘴花园石桥路66号东亚银行大厦1307室 法定代表人：周泉恭 客户服务电话：021－61600500 网址： www．rffund．com 19、上海汇付金融服务有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路100号19层 办公地址：上海市虹梅路1801号凯科国际大厦7层 法定代表人：冯修敏 客户服务电话：400－820－2819 网址： fund．bundtrade．com 20、上海联泰资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址：上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼 法定代表人：燕斌 客户服务电话：4000－466－788 网址： www．91fund．com．cn 21、北京展恒基金销售有限公司 住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号 民建大厦6层 法定代表人：闫振杰 客户服务电话：400－888－6661 网址：www．myfund．com 22、上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室 办公地址：上海市昆明路518号北美广场A栋1002室 法定代表人：王翔 全国统一客服电话：021－65370077 网址：www．jiyufund．com．cn 23、上海陆金所资产管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人：郭坚 全国统一客服电话：4008－219－031 网址：www．lufunds．com 24、深圳富济财富管理有限公司 住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区高新南七道12号惠恒集团二期418室 法定代表人：齐小贺 客户服务电话：0755－83999913 网址： www．jinqianwo．cn 25、海银基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元 办公地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元 法定代表人：刘惠 客户服务电话：400－808－1016 网址： www．fundhaiyin．com 26、北京君德汇富投资咨询有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室 办公地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室 法定代表人：李振 全国统一客服电话：400－066－9355 网址：www．kstreasure．com 27、珠海盈米财富管理有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室－3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼1201－1203室 法定代表人：肖雯 客户服务电话：020－89629066 网址： www．yingmi．cn 28、上海凯石财富基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区西藏南路765号602－115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人：陈继武 客户服务电话：4000－178－000 网址： www．lingxianfund．com 29、大泰金石投资管理有限公司 住所：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室 办公地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室 法定代表人：袁顾明 客户服务电话：400－928－2266 网址： www．dtfunds．com 30、北京乐融多源投资咨询有限公司 住所：北京市朝阳区西大望路1号1号楼1603 办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼1603 法定代表人：董浩 客户服务电话：400－068－1176 网址： www．jimufund．com 31、奕丰科技服务（深圳）前海有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1116室 法定代表人：TAN YIK KUAN 客户服务电话：400－6846－500 网址： www．ifastps．com．cn 32、中证金牛（北京）投资咨询有限公司 住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2－45室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A座5层 法定代表人：彭运年 客户服务电话：010－59336512 网址：www．jnlc．com 33、北京微动利投资管理有限公司 住所：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341 法定代表人：梁洪军 客户服务电话：400－819－6665 网址：www．buyforyou．com．cn 34、武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七幢23层1号4号 办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七幢23层1号4号 法定代表人：陶捷 客户服务电话：027－87006003 网址：www．buyfunds．cn （二）、注册登记人：银河基金管理有限公司 有关内容同上。 （三）、律师事务所 律师事务所：中博律师事务所 注册地址：北京市复兴门外大街中化大厦528室 负责人：齐瑞清 电话：（010）68568529—205 传真：（010）68568528 经办律师：冀宗儒、齐瑞清 （四）、会计师事务所 会计师事务所：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）＠法定代表人：葛明 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心50楼 经办会计师：徐艳、蒋燕华 电话：（021）22288888 传真：（021）22280000 联系人：蒋燕华 四、基金的名称 银河银联系列证券投资基金，由两只基金构成，包括银河稳健证券投资基金和银河收益证券投资基金。 五、基金的类型 本系列基金为开放式基金。 六、基金的投资目标 银河稳健基金：以稳健的投资风格，构造资本增值与收益水平适度匹配的投资组合，在控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。 银河收益基金：以债券投资为主，兼顾股票投资，在充分控制风险和保持较高流动性的前提下，实现基金资产的安全及长期稳定增值。 七、基金的投资方向 投资于在国内依法公开发行、具有良好流动性的金融工具，以及法律、法规及中国证监会允许的其他金融工具。 股票投资主要投资于经评估或预期认为具有可持续发展能力的价值型股票和成长型股票等；债券投资主要投资于国债、金融债、投资级的企业债券及可转换债券等。 八、基金的投资策略 1．银河稳健证券投资基金 股票投资主要投资于经评估或预期认为具有可持续发展能力的价值型股票和成长型股票，包括经营业绩较为稳定的企业、有增长潜力的企业以及经过资产重组后预期业绩显著改善的企业等发行上市的股票。 在债券投资方面，基金管理人将依据市场利率的预期变化或不同债券收益曲线的变化，利用利率期限结构差异，权衡到期收益率与市场流动性，选择适宜的债券，构建和调整债券组合，在追求投资收益的同时兼顾债券资产的流动性和安全性。 在正常情况下，该基金的资产配置比例变化范围是：股票投资的比例范围为基金资产净值的35％至75％；债券投资的比例范围为基金资产净值的20％至45％；现金的比例范围为基金资产净值的5％至20％。 2．银河收益证券投资基金 根据对宏观经济运行状况、金融市场环境及利率走势的综合判断，采取自上而下与自下而上相结合的投资策略合理配置资产。在控制利率风险、信用风险以及流动性风险的基础上，通过组合投资，为投资者获得长期稳定的回报。股票投资作为债券投资的辅助和补充，力争在严格控制风险的情况下，提高基金的收益率；股票选择以本金的安全性作为重要考察因素，选股范围将侧重于优质收益型股票。 在正常情况下，该基金的资产配置比例变化范围是：债券投资在基金资产净值中的比例最低为50％，最高为95％；股票投资在基金资产净值中的比例不超过30％；现金在基金资产净值中的比例不低于5％。 九、基金的业绩比较标准 银河稳健基金业绩比较基准： 上证A股指数涨跌幅×75％＋上证国债指数涨跌幅×25％ 银河收益基金业绩比较基准： 中债总财富（总值）指数涨跌幅×85％＋上证A股指数涨跌幅×15％， 十、基金的风险收益特征 银河稳健基金属证券投资基金中风险中度品种（在股票型基金中属风险中度偏低），力争使长期的平均单位风险收益超越业绩比较基准。 银河收益基金属于证券投资基金中的低风险品种，其中长期平均的预期收益和风险低于指数型基金、平衡型基金、价值型基金及收益型基金，高于纯债券基金。 十一、 基金投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金托管人中国农业银行根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截止2015年12月31日，本报告所列数据未经审计。 （一）期末基金资产组合情况 1、期末银河稳健基金资产组合情况 ■ 2、 期末银河收益基金资产组合情况 ■ （二） 期末按行业分类的股票投资组合 1、期末银河稳健基金按行业分类的股票投资组合 ■ 2、期末银河收益基金按行业分类的股票投资组合 ■ ■ （三） 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细 1、银河稳健基金前十名股票明细 ■ 2、银河收益基金前十名股票明细 ■ （四） 期末按券种分类的债券投资组合。 1、银河稳健基金债券投资组合 ■ 2、银河收益基金债券投资组合 ■ （五） 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细 1、银河稳健基金前五名债券明细 ■ 2、银河收益基金前五名债券明细 ■ （六）投资组合报告附注 1、银河稳健基金及银河收益基金投资的前十名证券中，没有发行主体被监管部门立案调查的情形，在报告编制日前一年内也没有受到公开谴责、处罚的情形。 2、银河稳健基金及银河收益基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定备选股票库之外的股票。 3、其他资产主要包括应收证券清算款、应收利息、应收申购款、买入返售证券、待摊费用及其他应收款等。 其具体金额如下表（单位：元）： ■ 4、银河稳健基金报告期末持有处于转股期的可转换债券 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 5、银河收益基金报告期末持有处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 6、银河稳健报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况 7、银河收益报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：期末前十名股票中未存在流通受限情况 8、银河稳健基金及银河收益基金报告期末未持有权证 （七）开放式基金份额变动 银河稳健基金及银河收益基金2015年第4季度基金份额变动情况如下表： 单位：份 ■ 注：1、总申购份额含红利再投、转换入份额。 2、总赎回份额含转换出份额。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业绩数据经托管人复核，但未经审计（截止2015年12月31日）。 1、银河稳健基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表： ■ 2、银河收益基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表： ■ 十三、费用概览 （一）、与基金运作有关的费用 1．基金费用的种类 （1） 基金管理费； （2） 基金托管人的托管费； （3） 证券投资交易费用； （4） 基金信息披露费用； （5） 基金持有人大会费用； （6） 与基金相关的会计师、律师等中介机构费用； （7） 按照有关法律、法规、规章或中国证监会规定可以列入的其他费用。 2．基金费用计提方法、计提标准和支付方式 基金的管理费和托管费是针对各基金分别制定的。 （1）基金管理人的管理费 各基金的管理费由基金管理人分别确定，并在本系列基金的招募说明书或最新的公开说明书中逐一明示。管理费按不同基金资产净值的一定年费率分别计算，管理费率如下： ■ 计算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 管理费每日计提，按月支付，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本系列基金下各基金的托管费由基金管理人和基金托管人共同确定，并在本系列基金的招募说明书或最新的公开说明书中逐一明示。托管费按不同基金资产净值的一定年费率分别计算，托管费率如下： ■ 计算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 上述基金费用中第（3－（7）项费用由基金管理人和基金托管人根据其它有关法律、法规、规章及中国证监会的相应规定，按实际支出金额支付和摊销各基金的费用。 3．费用的分摊 各基金各自发生的费用由各基金分别承担；各基金共同发生的费用，按各基金的基金资产净值、基金份额的比例或简单算术平均分摊。具体的分摊方法由基金管理人和托管人依照有关法律、法规、规章的规定和一般会计原则，在公平、公正的基础上，根据该费用的性质共同协商确定。 4．不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关事项发生的费用等不列入基金费用。 5．基金管理费和托管费的调整 基金管理人和基金托管人可以磋商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金持有人大会。基金管理人最迟应当于新的费率实施日前3个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上公告。 （二） 与基金销售有关的费用 1．申购费 基金在申购时收取的申购费用称为前端申购费用，本系列基金的前端申购费按申购金额采用比例费率，投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。本基金已公告取消后端收费模式。 本系列基金的申购费用由投资者承担，不列入基金资产，主要用于本系列基金的宣传推广、市场营销等相关费用。 前端收费模式的申购费率结构如下 ： ■ 银河银联系列基金的有效前端申购申请的申购费用及申购份额的计算统一采用外扣法，计算公式如下： 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）； 申购费用＝申购金额－净申购金额； 申购份额＝净申购金额／T日基金份额净值。 2．赎回费 基金持有人在办理赎回时须交纳赎回费，赎回费率为不高于赎回总额（含赎回费）的0．5％。实际所收取的赎回费中60％为注册登记费，归注册登记机构所有；其余部分计入基金财产。 赎回费计算公式如下： 赎回总额＝赎回份数×T日基金份额资产净值 赎回费＝赎回总额×赎回费率 赎回得到的金额＝赎回总额－赎回费 3．转换费 根据银河基金管理有限公司2005年报10月27日发布的《关于银河基金管理有限公司旗下基金转换业务的公告》，本系列基金间转换不再收取基金转换费，不再限定免费转换次数。 基金管理人可以根据市场情况调整相关收费方式和费率水平，最新的费率将在最新的招募说明书（更新）中列示。如调整费率，基金管理人最迟将于新的费率生效前3个工作日在至少一种指定媒体上公告。 基金管理人有权在不违背有关法律、法规、规章和基金合同规定的前提下，针对特定的投资者开展基金促销活动，在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金申购费率和基金赎回费率。 十四、对招募说明书更新部分的说明 银河银联系列证券投资基金本次更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》等有关法规及《银河银联系列证券投资基金基金合同》进行更新编写，更新的内容主要包括以下几部分： 1、“重要提示”日期根据实际情况进行了相应更新，本招募说明书所载内容截止日为2016年2月4日，有关财务数据和净值表现截止日为2015年12月31日（财务数据未经审计），定于2016年3月19日前公告。 2、“第三节 基金管理人”之“（二）主要人员情况”原总经理尤象都先生因个人原因辞职，经公司第四届董事会审议通过，由副总经理陈勇先生代为履行总经理职务；董事会成员、监事会成员、投资决策委员会成员、基金经理情况根据实际情况进行了更新。 3、“第四节 基金托管人”中“（一）基金托管人情况”按实际情况进行了更新。 4、“第五节 相关服务机构”中销售机构信息根据实际情况进行了更新。 5、“第七节 基金的投资”之“四、业绩比较基准”自2015年9月30日后由 “银河稳健证券投资基金的业绩比较基准为：上证A股指数涨跌幅×75％ ＋中信国债指数涨跌幅×25％。 银河收益证券投资基金的业绩比较基准为：债券指数涨跌幅×85％＋上证A股指数涨跌幅×15％；其中债券指数为：中信国债指数涨跌幅×51％＋中信银债指数涨跌幅×49％。” 变更为 “银河稳健证券投资基金的业绩比较基准为：上证A股指数涨跌幅×75％ ＋上证国债指数涨跌幅×25％。 银河收益证券投资基金的业绩比较基准为：中债总财富（总值）指数涨跌幅×85％＋上证A股指数涨跌幅×15％”。 6、“第七节 基金的投资”之“七、基金投资组合报告”更新为截止日为2015年12月31日的报告，该部分内容截至2015年9月30日之前均按原业绩比较基准编制，自2015年9月30日之后采用新业绩比较基准编制，并经基金托管人复核，但未经审计。 7、“第八节 基金的业绩”中对基金成立以来至2015年12月31日的基金业绩表现进行了披露。该部分内容截至2015年9月30日之前均按原业绩比较基准编制，自2015年9月30日之后采用新业绩比较基准编制，并经基金托管人复核，但相关财务数据未经审计。 8、“第十九节 对基金份额持有人的服务”修改了“对账单服务”的相关内容。 9、“第二十节 其他应披露事项”中列示了本报告期内本基金及本基金管理公司在指定报纸上披露的信息。 银河基金管理有限公司 二○一六年三月十九日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 证券时报 | ||||||||
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