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| 国泰民裕进取灵活配置混合(006354) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 4213437 | ||||||||
| 基金代码 | 006354 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-12-12 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） | ||||||||
| 信息全文 | 国泰民裕进取灵活配置混合型 证券投资基金更新招募说明书 （2024年第一号） 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 目录 重要提示.....................................................................1 第一部分绪言...............................................................3 第二部分释义...............................................................4 第三部分基金管理人.........................................................9 第四部分基金托管人........................................................20 第五部分相关服务机构......................................................25 第六部分基金的募集........................................................27 第七部分基金合同的生效....................................................28 第八部分基金份额的申购与赎回..............................................29 第九部分基金的投资........................................................39 第十部分基金的业绩........................................................52 第十一部分基金的财产......................................................53 第十二部分基金资产估值....................................................54 第十三部分基金费用与税收..................................................60 第十四部分基金的收益与分配................................................62 第十五部分基金的会计与审计................................................64 第十六部分基金的信息披露..................................................65 第十七部分侧袋机制........................................................73 第十八部分风险揭示........................................................75 第十九部分基金的终止与清算................................................84 第二十部分基金合同内容摘要................................................86 第二十一部分托管协议内容摘要.............................................103 第二十二部分对基金份额持有人的服务.......................................123 第二十三部分其他应披露事项...............................................124 第二十四部分招募说明书存放及查阅方式.....................................125 第二十五部分备查文件.....................................................126 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2018年8月16日证监许可【2018】1321 号文注册，并依据中国证监会机构部函【2020】2381号文（《关于国泰民裕进取 灵活配置混合型证券投资基金延期募集备案的回函》）进行募集。本基金的基金 合同生效日为2020年9月29日。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价 值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等 投资行为作出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时 也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因经济、政治、社会环境等 因素的变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别行业或个别证券特有 的非系统性风险，流动性风险，基金管理人在基金管理运作过程中产生的运作管 理风险，本基金的特定风险以及由某些不可抗力因素造成的其他风险等。 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型 基金和货币市场基金，属于中等预期风险和预期收益的产品。 本基金资产投资于港股时，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险 （港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出 比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成 损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情 形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险） 等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金 资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股， 存在不对港股进行投资的可能。 本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的 境外基础证券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 人及境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金风险。 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于 科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科 创板股票。 本基金投资科创板股票时，会面临因投资标的、市场制度以及交易规则等差 异带来的特有风险，包括退市风险、市场风险、流动性风险、集中度风险、系统 性风险和政策风险等。 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于 存托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭 证。 《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将根据基金合同的约定进行 基金财产清算并终止，而无需召开基金份额持有人大会。基金份额持有人可能面 临基金合同提前终止的风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负” 原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险， 由投资人自行负担。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的 金额。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资 料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承 担投资风险。 本招募说明书已经本基金托管人复核。本次招募说明书更新事由为年度更 新。本招募说明书所载投资组合报告为2024年3季度报告，净值表现数据截止 日为2024年6月30日，主要人员情况截止日为2024年12月11日，除非另有 说明，本招募说明书其他所载内容截止日为2024年10月31日。（本报告中财务 数据未经审计） 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第一部分绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险 管理规定》”）和其他有关法律法规以及《国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资 基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是规定基金合同当事人之间权利、义务的基本法律文件，如本招募说明书内容与 基金合同有冲突或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人：指国泰基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司 4、基金合同：指《国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰民裕进取 灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金招募说明 书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金基 金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时 做出的修订 10、《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁 布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1 日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年 10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 14、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所和深圳 证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范 围内的香港联合交易所上市的股票 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于 中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 21、人民币合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定运用 来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者 22、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人的合称 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理 基金销售业务的机构 26、注册登记业务：指基金注册登记、存管、过户、清算和结算业务，具体 内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确 认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易 过户等 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 27、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为 国泰基金管理有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理注册登记业 务的机构 28、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理 人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金的基金 份额变动及结余情况的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过3个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日） 37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》：指《国泰基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管 理人和投资人共同遵守 40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和招募说明书 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，在本基金基金份额与基金管理人管理的其他基金基金份额间的转换 行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10% 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买 卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成 本和费用的节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、票据价值、银行存款本息、 基金应收款项及其他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 54、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益 不受损害并得到公平对待 55、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 56、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 57、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 59、基金产品资料概要：指《国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金基 金产品资料概要》及其更新 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室 办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦15-20层 成立时间：1998年3月5日 法定代表人：周向勇 注册资本：壹亿壹仟万元人民币 联系人：辛怡 联系电话：021-31089000，400-888-8688 股权结构： 股东名称 股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 国网英大国际控股集团有限公司 10% 二、主要人员情况 1、董事会成员 周向勇，董事长，硕士研究生，28年金融从业经历。曾任职于中国建设银 行总行、中国建银投资有限责任公司。2011年1月加入国泰基金管理有限公司， 历任公司总经理助理、副总经理、总经理等，现任公司党委书记、董事长。 王惠平，董事，研究生学历，博士学位，高级会计师，中国非执业注册会计 师。1996年9月至2004年7月任职于财政部财政监督司、财政部监督检查局。 2004年8月至2011年6月任职于财政部国务院农村税费改革工作小组办公室（国 务院农村综合改革工作小组办公室）。历任财政部监督检查局检查一处副处长， 财政部国务院农村税费改革工作小组办公室（国务院农村综合改革工作小组办公 室）一处处长。2011年7月至2021年6月任职于海南省财政厅，历任海南省财 政厅总会计师、副厅长、财政厅党组书记、财政厅厅长。2021年7月至2023年 4月任职于海南省社会科学界联合会（海南省社会科学院），历任海南省社会科 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 学界联合会党组书记、主席兼海南省社会科学院院长。2023年4月起任中央汇 金投资有限责任公司派往中国建投董事。2023年11月起任中建投租赁股份有限 公司董事。2023年9月起任公司董事。 Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995年在BANK OF ITALY负 责经济研究；1995年在UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理，1995-1997年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP–SOFIPA SpA任金融分析师； 1999-2004年在LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL任股票保险研究员；2004-2005 年任URWICK CAPITAL LLP合伙人；2005-2006年在CREDIT SUISSE任副总裁； 2006-2008年在EURIZONCAPITAL SGR SpA历任研究员/基金经理。2009-2013年 任GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总监。2013年6月-2019年3月任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE和GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT总经 理。2019年4月-2023年12月任Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations主管和GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT董事长。2024年1月1日起任GENERALI INVESTMENTS HOLDING S.p.A.董事长和GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A.SGR (GENAM)副董事长。2013年11月起任公司董事。 游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许 保险师（Chartered Insurer）。1989年至1994年任中国人民保险公司总公司营 业部助理经理；1994年至1996年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理； 1996年至1998年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人；1998年至2017 年任忠利亚洲中国地区总经理；2002年至今任中意人寿保险有限公司董事；2007 年至今任中意财产保险有限公司董事；2007年至2017年任中意财产保险有限公 司总经理；2013年至今任中意资产管理有限公司董事；2017年至今任忠利集团 大中华区股东代表。2010年6月起任公司董事。 戴建元，董事，大学本科，高级会计师。1994年7月至1998年4月，任福 建省泉州电业局财务科会计。1998年4月至2001年3月，任福建省电力有限公 司财务部会计。2001年3月至2005年8月，任福建省厦门市电业局总会计师。 2005年8月至今，历任中国电力财务有限公司福建业务部主任、直属营业部副 主任（主持工作、正处级）、直属营业部主任、办公室主任、审计部主任、副总 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 经济师、首席风险师、总风险师。2020年12月起任公司董事。 李昇，董事，硕士研究生，28年金融从业经历。曾任职于中国建设银行总 行、中国建银投资有限责任公司。2024年7月加入国泰基金管理有限公司，现 任公司党委副书记、总经理、公司董事。 黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975年7月至1991年6月， 在中国建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历 任副处长、处长。1991年6月至1993年9月，任中国建设银行伦敦代表处首席 代表。1993年9月至1994年7月，任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994 年7月至1999年3月，在中国建设银行总行工作，历任国际部副总经理、资金 计划部总经理、会计部总经理。1999年3月至2010年1月，在中国国际金融有 限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010年4月至2012年3 月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013年8月至2016年1月， 任中金基金管理有限公司独立董事。2017年3月起任公司独立董事。 吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986年6月至1999年1月在 中国财政研究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）工作，历任讲师、副 研究员、副主任、主任。1991年起聘任中国财政研究院研究生部硕士生导师。 1999年1月至2003年6月在沪江德勤北京分所工作，历任技术部/企业风险管 理部高级经理、总监，管理咨询部总监。2003年6月至2005年11月，在中国 电子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理。2005年11月至2016年7月 在中国电子信息产业集团有限公司工作（简称“CEC”），历任审计部副主任、资 产部副主任（主持工作）、主任。2014年9月至2016年7月任中国上市公司协 会军工委员会副会长，2016年8月至2018年1月任中国上市公司协会军工委员 会顾问。2012年3月至2016年7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经 济师。在CEC工作期间，至2016年11月，在中国电子信息产业集团有限公司所 投资的境内外多个公司担任董事、监事。2017年5月至2021年6月任首约科技 （北京）有限公司独立董事。2020年8月起任中国船舶重工集团海洋防务与信 息对抗股份有限公司独立董事。2017年10月起任公司独立董事。 冯丽英，独立董事，大学本科，高级经济师。1984年9月至1987年6月， 任北京第二轻工业总公司科员。1987年7月至1998年9月，历任中国建设银行 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 人事部劳动工资处副处长、处长。1998年9月至1999年9月，任中国国际金融 有限责任公司人力资源部高级经理。1999年9月至2005年9月，任中国信达资 产管理有限公司人力资源部副总经理（总经理级）。期间兼任中国耀华浮华玻璃 有限责任公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。2005年9月至2011年2月， 任中国建设银行总行人力资源部副总经理（总经理级）。期间兼任建信基金管理 有限公司监事长。2011年2月至2015年11月，任中国建设银行养老金业务部 总经理。2015年11月至2019年7月，任建信养老金管理有限责任公司总裁。 2020年12月起任公司董事。 2、监事会成员 冯一夫，监事，硕士研究生。2009年2月至2017年10月，任安盛德国投 资分析师。2017年10月至2022年7月，任安盛亚洲及香港投资主管。2022年 7月至今，任忠利亚洲首席投资官。2023年4月起任公司监事。 李箐，监事，研究生。1997年7月至1997年8月，中国电力信托投资有限 公司资金部员工。1997年8月至1999年7月，中电信实业开发总公司财务部员 工。1999年7月至1999年12月，中国电力信托投资有限公司财务部员工。2000 年1月起，在中国电力财务有限公司工作，历任财务部处长、主任助理、主任会 计师、副主任、主任，现任审计部主任。2020年12月起任公司监事。 邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001年9月加盟国泰基 金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理，2008年4月至2018年3月 任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理，2009年5月至2018年3 月任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金） 的基金经理，2013年9月至2015年3月任国泰估值优势股票型证券投资基金 （LOF）的基金经理，2015年9月至2018年3月任国泰央企改革股票型证券投 资基金的基金经理，2019年7月至2020年7月任国泰民安养老目标日期2040 三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理，2021年9月起任国泰国策驱 动灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2017年7月至2019年3月任投资 总监（权益），2019年4月至2020年7月任投资总监（FOF），2020年8月起任 投资总监（权益）。2015年8月起任公司职工监事。 吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003年7月 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 至2008年2月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008年2月加入国 泰基金管理有限公司，历任信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理 部副总监，现任运营管理部总监。2019年5月起任公司职工监事。 宋凯，监事，大学本科。2008年9月至2012年11月，任毕马威华振会计 师事务所上海分所助理经理。2012年11月加入国泰基金管理有限公司，历任审 计部总监助理、纪检监察室副主任、审计部总监，现任风险管理部总监。2017 年3月起任公司职工监事。 3、高级管理人员 李昇，总经理，简历同上。 张玮，硕士研究生，24年金融从业经历。曾任职于申银万国证券研究所、 银河基金管理有限公司、国泰基金管理有限公司、敦和资产管理有限公司。2019 年2月再次加入国泰基金管理有限公司，历任公司总经理助理，现任公司党委委 员、副总经理。 封雪梅，硕士研究生，26年金融从业经历。曾任职于中国工商银行北京分 行营业部、大成基金管理有限公司、信达澳银基金管理有限公司、国寿安保基金 管理有限公司。2018年7月加入国泰基金管理有限公司，现任公司副总经理。 倪蓥，硕士研究生，23年金融从业经历。曾任职于新晨信息技术有限责任 公司。2001年3月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、运营管 理部总监、公司总经理助理等，现任公司首席信息官。 刘国华，博士研究生，30年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资 公司、万家基金管理有限公司。2008年4月加入国泰基金管理有限公司，历任 产品规划部总监、公司首席产品官、公司首席风险官等，现任公司督察长。 4、本基金基金经理 （1）现任基金经理 高崇南，博士研究生，14年证券基金从业经历。2010年1月至2012年10 月在中投证券衍生品部任高级经理，2012年10月至2015年3月在申万宏源证 券权益投资部任高级投资经理，2015年3月至2018年6月在光大永明资管权益 投资部任执行总经理，2018年6月加入国泰基金，拟任基金经理。2018年9月 至2018年12月任国泰策略收益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2018 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 年12月起任国泰量化策略收益混合型证券投资基金（由国泰策略收益灵活配置 混合型证券投资基金变更而来）的基金经理，2021年8月起兼任国泰民裕进取 灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2022年3月至2023年3月任国泰量 化成长优选混合型证券投资基金的基金经理，2024年5月起兼任国泰诚益混合 型证券投资基金的基金经理，2024年6月起兼任国泰国策驱动灵活配置混合型 证券投资基金的基金经理。 （2）历任基金经理 本基金自成立之日起至2021年8月19日由饶玉涵担任基金经理，自2021 年8月20日起至2022年1月26日由饶玉涵和高崇南共同担任基金经理，自2022 年1月27日起至今由高崇南担任基金经理。 5、投资决策委员会 本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研 部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的 投资管理相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会 会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公 司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则，以及研究相 关投资部门提出的重大投资建议等。 投资决策委员会成员组成如下： 主任委员： 李昇：简历同上 执行委员： 张玮：简历同上 委员： 梁杏：总经理助理、量化投资部总监 胡松：投资总监（养老金）、养老金及专户投资部总监 索峰：投资总监（固收）、绝对收益投资部总监 郑有为：研究部副总监 6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 三、基金管理人职责 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人 依法召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行 为的发生。 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控 制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事 相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定，并承诺建立健全内部控制制 度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生。 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 五、基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 六、基金管理人内部控制制度 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，保证经营活动的合法合规 和有效开展，制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施，形成了 公司完整的内部控制体系，并通过相应的具体业务控制流程来严格实施。 1、内部控制制度概述 为保证内部控制的系统性和有效性，公司制定了合理、完备、有效、可执行 的规章制度体系并结合业务发展、法律法规及监管环境变化，对内部控制制度进 行及时的更新和调整，以适应公司经营活动的变化，不断增强和优化公司制度的 完备性、有效性和适时性。 2、内部控制的目标 （1）保证公司经营运作合法合规，形成守法经营、规范运作的经营理念； （2）防范和化解风险，提高经营管理效益，确保公司经营的稳健运行和受 托资产的安全完整，实现公司持续、稳定、健康发展； （3）确保受托资产、公司财务和其他信息的真实、准确、完整、及时； （4）维护公司良好的品牌形象。 3、内部控制的原则 （1）全面性原则。内部控制应覆盖公司的各项业务、所有部门和岗位，渗 透到决策、执行、监督、反馈等所有业务过程和业务环节。 （2）有效性原则。建立科学、合理、有效的内部控制制度，公司全体员工 必须竭力维护内部控制制度的有效执行。 （3）相互独立和制约原则。公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部 门和岗位，公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约。内部控制的检 查评价部门必须独立于各业务执行部门。公司受托资产、自有资产、其他资产的 运作必须分离。 （4）适应性原则。公司内部控制应根据公司经营业务发展、新产品的开发、 金融创新、法律法规以及市场环境的变化等及时调整和完善，以保证内部控制的 有效性和适应性。 （5）防火墙原则。公司各个业务部门，特别是研究、投资、执行、清算等 部门和岗位必须在物理上和制度上隔离，对重要业务设立防火墙并实行门禁制 度。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） （6）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的内控效果。 4、内部控制的措施 （1）公司经过多年的管理实践，建立并完善了科学的治理结构，充分发挥 独立董事和监事会的监督职能，并在员工中加强职业道德教育和风险观念，形成 了诚信为本和稳健经营的企业文化。公司董事会对内部控制原则进行指导，对公 司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任；公司经营管理层对内部控制 进行管理、实施组织与决策；公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任， 既相互独立，又相互合作和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险控制 体系。 （2）公司依据自身经营特点建立了包括各岗位以目标责任制自控、相关部 门和岗位之间相互制衡、内控检查评价部门实施监督的、权责统一、严密有效的 内控防线。 （3）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人 员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业能力。 （4）公司建立科学严密的风险评估体系，从总体上明确风险管理的目标和 原则，并对公司面临的内外部风险进行辨识和评估，不断优化风险控制程序和手 段。各部门根据各自业务特点，对业务活动中存在的风险点进行揭示和梳理，有 针对性地建立详细的风险控制流程，并在实际业务中加以控制。 （5）公司建立了完善的授权管理机制，明确了合理的授权标准和流程，确 保授权机制的贯彻执行。 （6）公司建立了完善的内部会计控制，公司会计核算与基金会计核算在业 务规范、人员岗位和办公区域上进行严格区分，确保基金资产与公司自有资产完 全分开，分账管理，独立核算。 （7）公司建立了科学、严格的岗位分离机制，明确划分各岗位职责，投资 和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要 业务部门和岗位进行物理隔离。 （8）公司建立重大风险应急处置机制，制订切实有效的应急应变措施，按 照预案妥善处理。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） （9）公司建立有效的信息交流渠道和沟通机制，明确报告机制路径和业务 汇报体系，保证业务信息在既定路径高效、有序、准确、完整传递，实现自下而 上的及时报告和自上而下的有效反馈。 （10）公司通过建立完整的研究管理、投资决策和交易管理等制度体系，以 实现投资管理业务控制。 （11）公司制定规范的信息披露管理办法，不断优化完善机制流程，确保公 开披露信息的真实、准确、完整、及时。 （12）公司对内部控制建立与实施情况进行监督检查，评价内部控制的有效 性，发现内部控制缺陷，及时加以改进，内控检查评价部门通过定期或不定期检 查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。 5、基金管理人内部控制制度声明书 基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺基金管理 人将根据市场变化和业务发展不断完善内部控制制度，切实维护基金份额持有 人的合法权益。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第四部分基金托管人 一、基金托管人概况 1、基本情况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 住所：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：高迎欣 成立日期：1996年2月7日 基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本：43,782,418,502元人民币 电话：010-58560666 联系人：罗菲菲 中国民生银行成立于1996年，是中国第一家主要由民营企业发起设立的全 国性股份制商业银行，也是严格按照中国《公司法》和《商业银行法》设立的一 家现代金融企业。 2000年12月19日，中国民生银行A股股票（代码：600016）在上海证券 交易所挂牌上市。2005年10月26日，中国民生银行完成股权分置改革，成为 国内首家实施股权分置改革的商业银行。2009年11月26日，中国民生银行H 股股票（代码：01988）在香港证券交易所挂牌上市。上市以来，中国民生银行 不断完善公司治理，大力推进改革转型，持续创新商业模式和产品服务，致力于 成为一家“让人信赖、受人尊敬”的上市公司。 2、主要人员情况 崔岩女士，中国民生银行资产托管部负责人，博士研究生，具有基金托管人 高级管理人员任职资格，从事过全球托管业务、托管业务运作、银行信息管理等 工作，具有多年金融从业经历，具备扎实的总部管理经历。曾任中国工商银行总 行资产托管部营销专家。 3、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格，成为《中 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了 更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管 部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的 原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工101 人，平均年龄38岁，100%员工拥有大学本科以上学历，67%以上员工具有硕士以 上学位。 中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的 经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平 台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。中国民生银行 资产托管部于2018年2月6日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合 作客户的代表受邀参加了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心，致力于 为客户提供全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源，对外广泛搭建客户服 务平台，向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务，得到各界的 充分认可，也在市场上树立了良好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。 自2021年以来，中国民生银行荣获人力资源社会保障部颁发的“2020年度企业 年金和养老金产品信息报告工作优秀管理机构”奖，连续三年蝉联中央国债登记 结算有限责任公司“年度优秀资产托管机构”奖项，获评《金融理财》颁发的“第 十三届金貔貅奖2022年度金牌资产托管银行”。2023年度，本行先后荣获《金 融时报》“年度最佳资产托管银行”，《证券时报》“2023年度杰出资产托管银行 天玑奖”，以及《新浪财经》“养老金融服务创新银行”奖。 截至2024年9月30日，中国民生银行托管建信稳定得利债券型证券投资基 金、中银新趋势灵活配置混合型证券投资基金、长信利盈灵活配置混合型证券投 资基金等共342只证券投资基金，基金托管规模13,550.60亿元。 二、基金托管人的内部控制制度 1、内部风险控制目标 （1）建立完整、严密、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、执行 机制和监督机制，防范和化解经营风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财 产的安全完整。 （2）大力培育合规文化，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 理念，严格控制合规风险，保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管 规则。 （3）以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障，以完善健全的制度为基 础，以落实到位的过程控制为着眼点，以先进的信息技术手段为依托，建立全面、 系统、动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行 的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。 2、内部风险控制组织结构 总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总行 高级管理层下设的风险管理专业委员会，对高级管理层负责，支持高级管理层履 行职责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下 开展。 总行各部门紧密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与分 工如下：总行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构，是全行风险管理的 统筹部门，对资产托管部的风险控制工作进行指导；总行法律合规部负责资产托 管业务项下的相关合同、协议等法律性文件的审定，对业务开展进行合规检查并 督导问题整改落实；总行审计部对全行托管业务进行内部审计，包括定期内部审 计、现场和非现场检查等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险应急预案。 3、内部风险控制原则 （1）合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项 政策。 （2）全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级 人员，并涵盖资产托管业务各环节。 （3）有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效 执行，任何人都没有超越制度约束的权力。 （4）预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，控制资产托管业务 中风险发生的源头，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。 （5）及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性，并 且随着托管部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、 政策制度等外部环境的改变进行及时的修改或完善。发现问题，要及时处理，堵 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 塞漏洞。 （6）独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险合规 管理中心是资产托管部下设的执行机构，不受其他业务中心和个人干涉。业务操 作人员和检查人员严格分开，以保证风险控制机构的工作不受干扰。 （7）相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确，相互牵制，通过切实 可行的相互制衡措施来消除风险控制的盲点。 （8）防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务 日常操作部门与行政、研发和营销等部门隔离。 4、内部风险控制制度和措施 （1）制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手 册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。 （2）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 （3）风险识别与评估：定期组织进行风险识别、评估，制定并实施风险控 制措施。 （4）相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音 像监控。 （5）人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与 控制理念，并签订承诺书。 （6）应急预案：制定完备的应急预案，并组织员工定期演练；建立异地灾 备中心，保证业务不中断。 5、资产托管部内部风险控制 中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、 监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 （1）坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。中国民生银行股份有限公 司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的 风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发 展，新问题新情况不断出现，我们始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位 置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 （2）实施全员风险管理。将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位， 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 （3）建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。我们通过建立纵向双 人制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织 结构。 （4）以制度建设作为风险管理的核心。我们十分重视内部控制制度的建设， 已经建立了一整套内部风险控制制度，包括业务管理办法、内部控制制度、员工 行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环 境和业务的发展还会不断增加和完善。 （5）制度的执行和监督是风险控制的关键。制度落实检查是风险控制管理 的有力保证。资产托管部内部设置风险合规管理中心，依照有关法律规章，定期 对业务的运行进行检查。总行审计部不定期对托管业务进行审计。 （6）将先进的技术手段运用于风险控制中。托管业务系统需求不仅从业务 方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动 风险控制功能。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理 办法》《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》等有关法律法规的规定及基 金合同、基金托管协议的约定，基金托管人对基金的投资范围、基金投资比例、 基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金份额净值的计算、基金管理人报酬 的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金 的划付、基金收益分配等进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人违反《中华人民共和国证券投资基金法》等有关 法律法规规定及基金合同、基金托管协议约定的行为，应及时以书面形式通知基 金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认，并以书面形式对基 金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促 基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正 的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第五部分相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 序号 机构名称 机构信息 1 国泰基金管理有限公司直销柜台 地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦15-20层 客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com 2 国泰基金电子交易平台 电子交易网站：www.gtfund.com登录网上交易页面智能手机APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端、“国泰基金”微信交易平台 电话：021-31089000 联系人：赵刚 2、其他销售机构 本基金的其他销售机构信息详见基金管理人网站。基金管理人可根据有关法 律法规规定，增减或变更销售机构，并在基金管理人网站上公示。 二、登记机构 名称：国泰基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室 办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦15-20层 法定代表人：周向勇 联系人：辛怡 传真：021-31081800 客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心18楼至20楼 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 负责人：韩炯 联系电话：021-31358666 传真：021-31358600 联系人：丁媛 经办律师：黎明、丁媛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507 单元01室 办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 联系人：张晓阳 经办注册会计师：张炯、张晓阳 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第六部分基金的募集 一、基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 及其他有关规定，并经中国证监会2018年8月16日证监许可【2018】1321号文（《关 于准予国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》）准予注册，并 依据中国证监会机构部函【2020】2381号文（《关于国泰民裕进取灵活配置混合 型证券投资基金延期募集备案的回函》）进行募集。 二、基金类别、运作方式和存续期限 1、基金类别：混合型证券投资基金 2、基金运作方式：契约型开放式 3、基金的存续期间：不定期 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第七部分基金合同的生效 一、基金合同的生效 本基金基金合同于2020年9月29日正式生效。自基金合同生效日起，本基 金管理人正式开始管理本基金。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持 有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第八部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在其网站列明。基金管理人可根据情况调整销售机构，并在基金管理人网站公示。 若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人也 可以通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的相关公告。投资人应 当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理 基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若该交易日为非港股通交易日， 则基金管理人有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务）。但基金管理人根据法 律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应 的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于2020年10月29日起开始办理日常申购、赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申 请且注册登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日 基金份额申购、赎回或转换的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额 净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立；注册登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间内未全额 到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管人和销 售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；注册登记机构确认赎回时，赎回 生效。基金份额持有人赎回生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支 付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金注册登记机构在T+1日内对该交 易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日） 及时到销售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购 不成功，则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申请。申购、赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。对于申 请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资 人任何损失由投资人自行承担。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确 认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 定媒介上公告。 五、申购和赎回的数量限制 1、申购金额的限制 投资人单笔申购的最低金额为1.00元（含申购费）。各销售机构对本基金最 低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 2、赎回份额的限制 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回申请最低份数为 1.00份，若某基金份额持有人赎回时在销售机构保留的基金份额不足1.00份， 则该次赎回时必须一起赎回。 3、本基金不对投资人每个交易账户的最低基金份额余额进行限制，但各销 售机构对交易账户最低份额余额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 4、通常情况下，本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制， 但本招募说明书第八部分中“拒绝或暂停申购的情形”另有约定、法律法规或中 国证监会另有规定的除外。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 具体请参见相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在规定媒介上公告。 六、申购和赎回的费用及其用途 1、申购费用 申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销 售、注册登记等各项费用。 本基金基金份额的申购费率如下： 申购金额（M） 申购费率 M＜100万 1.50% 100万≦M＜300万 1.20% 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 300万≦M＜500万 0.80% M≧500万 按笔收取，1000元/笔 2、赎回费用 本基金赎回费由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎 回基金份额时收取。本基金对持续持有期少于30日的基金份额持有人收取的赎 回费，将全额计入基金财产；对持续持有期不少于30日但少于90日的基金份额 持有人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期 不少于90日但少于180日的基金份额持有人收取的赎回费，将不低于赎回费总 额的50%计入基金财产；对持续持有期不少于180日的基金份额持有人不收取赎 回费。赎回费中未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 本基金的赎回费率具体如下： 赎回申请份额持有时间（N） 赎回费率 N＜7日 1.50% 7日≦N＜30日 0.75% 30日≦N＜180日 0.50% N≧180日 0.00% （注：赎回份额持有时间的计算，以该份额在注册登记机构的登记日开始计 算） 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购和赎回费率或收费方 式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定 在规定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定、对基金份额持有人利益无实质 性不利影响及不违反基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金持续营销计 划，针对投资人定期或不定期地开展基金持续营销活动。在基金持续营销活动期 间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费 用。 5、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人与基金托管人协商一致后， 可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵 循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 七、申购份额和赎回金额的计算 1、申购份额的计算 基金申购采用金额申购的方式。基金的申购金额包括申购费用和净申购金 额。 当申购费用适用比例费率时，计算公式为： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 当申购费用为固定金额时，计算公式为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 例：某投资人投资10,000.00元申购本基金，申购费率为1.50%，假设申购 当日本基金的基金份额净值为1.0300元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=10,000.00/（1+1.50%）=9,852.22元 申购费用=10,000.00－9,852.22=147.78元 申购份额=9,852.22/1.0300=9,565.26份 即：投资人投资10,000.00元申购本基金，对应申购费率为1.50%，假设申 购当日本基金的基金份额净值为1.0300元，则其可得到的申购份额为9,565.26 份。 例：某投资人投资5,000,000.00元申购本基金，申购费用为1,000.00元， 假设申购当日本基金的基金份额净值为1.0300元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额=5,000,000.00－1,000.00=4,999,000.00元 申购份额=4,999,000.00/1.0300=4,853,398.06份 即：投资人投资5,000,000.00元申购本基金，申购费用为1,000.00元，假 设申购当日本基金的基金份额净值为1.0300元，则其可得到4,853,398.06份基 金份额。 2、赎回金额的计算 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 赎回金额的计算方法如下： 赎回费用＝赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率 赎回金额＝赎回份额×T日基金份额净值－赎回费用 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 例：某基金份额持有人赎回10,000.00份本基金基金份额，假设该份额的持 有时间为10日，对应的赎回费率为0.75%，假设T日基金份额净值是1.0400元， 则其可获得的赎回金额为： 赎回费用=10,000.00×1.0400×0.75%=78.00元 赎回金额=10,000.00×1.0400–78.00=10,322.00元 即：基金份额持有人赎回10,000.00份本基金基金份额，假设该份额的持 有时间为10日、T日基金份额净值是1.0400元，则其可获得的赎回金额为 10,322.00元。 3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后 计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算 或公告。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的 活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托 管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基 金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或出现其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构的异常情况导 致基金销售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金 份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。法律法规或中 国证监会另有规定的除外。 8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停 接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。发 生上述第7项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申 请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。在暂停申购的情 况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓 支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存 在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金 赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基 金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款 项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总 量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情 形，则按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将 当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时 恢复赎回业务的办理并公告。 十、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的全部赎回 申请时，按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有 困难或认为因支付基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金 资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基 金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请， 应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消 赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止； 选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下 一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计 算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如基金份额持有人在提交赎回申请 时未作明确选择，基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 若本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额20%以上的 赎回申请的情形下：对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总 份额20%以上的部分，基金管理人可以延期办理赎回申请；对于该基金份额持有 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 人当日赎回申请未超过20%的部分，可以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部 分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。 （3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者基 金管理人网站在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2 日内在规定媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒 介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时 间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重 新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购 或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十二、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等 情形而产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过 户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份 额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金注 册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。 十四、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十五、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十六、基金份额的冻结和解冻 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。 十七、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，履行相关程序后，基金管理人可受理 基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的 申请并由注册登记机构办理基金份额的过户注册登记。基金管理人拟受理基金份 额转让业务的，将与基金托管人协商一致并提前公告，基金份额持有人应根据基 金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十八、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金 业务，履行相关程序后，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规定。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第九部分基金的投资 一、投资目标 在严格控制组合风险并保持良好流动性的前提下，精选趋势向上的行业中具 有真实业绩支撑的个股，谋求实现基金资产的长期稳健增值。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、 港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级 债、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债券 （含分离交易可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证 券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指期货、股票期权、国 债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国 证监会相关规定）。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的0%-95%，其中投资于港股 通标的股票的比例为基金股票资产的0-10%；每个交易日日终在扣除股指期货合 约、股票期权合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金或 到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。 三、投资策略 （一）大类资产配置策略 本基金通过宏观经济指标和微观经济指标的变动对经济周期进行分析，并形 成对大类资产预期收益及风险的判断，进而对本基金股票资产的投资比例进行控 制。采用的具体指标：（1）宏观经济指标，包括GDP增长率、CPI增长率；（2） 微观经济指标，包括企业盈利水平（5000户工业企业景气扩散指数）。 通过对上述指标进行分析判断，基金管理人对本基金的股票资产配置做出相 应的比例控制： 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） （1）若GDP同比增长率连续四个季度上升，且累计上升幅度超过1%，同时 CPI同比增长率连续四个季度上升，且累计上升幅度超过3.5%以上，并且企业盈 利水平连续四个季度上升，且幅度超过2%，则本基金的股票资产占基金资产的 比例为0-30%（不含30%）； （2）若GDP同比增长率连续四个季度下降，且累计下降幅度超过1%，同时 CPI同比增长率连续四个季度下降，且累计下降幅度超过3.5%以上，并且企业盈 利水平连续四个季度下降，且幅度超过2%，则本基金的股票资产占基金资产的 比例为80%-95%（不含80%）； （3）若GDP同比增长率、CPI同比增长率及企业盈利水平指标保持平稳波 动，则本基金的股票资产占基金资产的比例为30%-80%。 本基金将及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济政策变 化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断证券市场的 发展趋势，综合评价各类资产的风险收益水平，制定股票、债券、现金等大类资 产之间的配置比例、调整原则和调整范围。 （二）股票投资策略 本基金采用积极主动的投资管理策略，通过定量分析、定性分析和实地调研 等方法，精选估值水平合理的优势个股，寻求基金资产的长期稳健增值。构建组 合时，将注意投资组合相对均衡的分散，从而控制个股风险。 1、精选个股 （1）定量分析 本基金采用营业收入增长率、主营业务收入增长率、净利润增长率等增长率 指标，结合经营活动现金流、自由现金流等现金流指标来分析公司的成长能力、 成长的稳定性和可持续性。 （2）定性分析 本基金将通过分析未来经济发展趋势、公司所在行业的增长性、公司在行业 中的地位、公司的核心竞争力、公司治理结构等，结合定量分析结果，精选处于 行业的领先地位、核心竞争力强、公司治理结构稳定完善的优势企业进行投资， 以控制投资风险，分享优势企业的业绩增长收益。 （3）实地调研 对于本基金计划重点投资的上市公司，公司投资研究团队将实地调研上市公 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 司，深入了解其管理团队能力、企业经营状况、重大投资项目进展以及财务数据 真实性等。为了保证实地调研的准确性，必要时投资研究团队还将通过对上市公 司的外部合作机构和相关行政管理部门进一步调研，对上述结论进行核实，以考 察企业优势的真实性、稳健性和可持续性。 （4）估值水平 本基金将采用多种估值方法评估公司的估值水平，包括市盈率、市净率、市 销率、PEG、EV/EBITDA等，精选价值被低估、或者估值水平相对合理、与成长 性相匹配的优势企业。 2、组合构建 本基金结合定性分析、定量分析和实地调研的结果精选所处行业发展前景良 好、具备独特的核心竞争优势、业绩增长及财务状况优质、公司治理结构健全规 范、估值水平与成长性相匹配的优势个股建立投资组合。在投资组合管理过程中， 本基金将兼顾投资组合在风格、行业与个股上的配置结构。在充分把握市场行情 与投资机会的前提下，适当进行分散投资，以实现相对均衡的配置，从而分散组 合风险。 （三）港股通标的股票投资策略 本基金将采用“自下而上”精选个股的策略。重点关注具有持续领先优势或 核心竞争力的公司；盈利能力较高、分红稳定或分红潜力大的公司；与A股同类 公司相比具有估值优势的公司。 （四）存托凭证投资策略 本基金将根据投资目标，基于对基础证券投资价值的深入研究判断，进行存 托凭证的投资。 （五）债券投资策略 本基金的债券资产投资主要以长期利率趋势分析为基础，结合中短期的经济 周期、宏观政策方向及收益率曲线分析，通过收益率曲线配置等方法，实施积极 的债券投资管理。 （六）资产支持证券投资策略 本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、 风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采 用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 应的投资决策。 （七）股指期货投资策略 本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产 配置、合约选择，谨慎地进行投资，旨在通过股指期货实现组合风险敞口管理的 目标。 （八）股票期权投资策略 本基金投资于股票期权按照风险管理的原则，以套期保值为主要目的，选择 流动性好的期权合约进行投资。 （九）国债期货投资策略 基金管理人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的 判断、对债券市场进行定性和定量分析，构建量化分析体系，对国债期货和现货 基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控， 谨慎进行对国债期货的投资。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）股票资产占基金资产的0%-95%，其中投资于港股通标的股票的比例为 基金股票资产的0-10%； （2）每个交易日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约和国债期货合约 需缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比 例合计不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金 和应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境内和香港同时上市 的A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10％； （4）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的 可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； （5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司 在境内和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10％； 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） （6）本基金投资于资产支持证券的投资限制如下： 1）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10％； 2）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％； 3）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10％； 4）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 5）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （7）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （8）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40%，本基金在全国银行间同业市场中债券回购最长期限为1年， 债券回购到期后不得展期； （9）本基金参与股指期货和国债期货交易，应当遵守下列要求： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基 金资产净值的10%； 2）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与 有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金 持有的股票总市值的20%； 4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差 计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的20%； 6）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 金资产净值的15%； 7）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金 持有的债券总市值的30%； 8）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例 的有关约定； 9）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的30%； （10）本基金投资于股票期权的投资限制如下： 1）本基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产 净值的10%； 2）本基金开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权 的，应持有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现 金等价物； 3）本基金未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。其中，合 约面值按照行权价乘以合约乘数计算； （11）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； （12）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规 定，与基金托管人在基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例，根据比 例进行投资。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动 性风险、法律风险和操作风险等各种风险； （13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产 的投资； （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境 内上市交易的股票合并计算； 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） （16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限 制。 除第（2）、（13）、（14）项和第（6）项第5）目另有约定外，因证券/期货 市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投 资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整， 但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的限制为准。 3、关联交易 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按 照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 五、业绩比较基准 沪深300指数收益率×50%+中债综合指数收益率×50% 沪深300指数是由沪深A股中规模大、流动性好的最具代表性的股票组成， 旨在综合反映沪深A股市场整体表现。中债综合债指数具广泛市场代表性，旨在 更全面反映国内债券市场的整体价格变动趋势。本基金的业绩比较基准能够使本 基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征，合理地衡量比较本基金的业绩 表现。 随着法律法规和市场环境的变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金，或 者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布，或者推出更权威的能够 表征本基金风险收益特征的指数，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合 法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准 应经基金托管人同意，并报中国证监会备案，而无需召开基金份额持有人大会。 基金管理人应在调整前2日在规定媒介上予以公告。 六、风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型 基金和货币市场基金，属于中等预期风险和预期收益的产品。 本基金将投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、 市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 七、基金投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同约定，于2024年10 月23日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2024年9月30日，本报告所列财务数据未经 审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 的比例(%) 1 权益投资 19,176,612.20 35.53 其中：股票 19,176,612.20 35.53 2 固定收益投资 19,663,410.74 36.44 其中：债券 19,663,410.74 36.44 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 6 银行存款和结算备付金合计 15,096,347.46 27.97 7 其他各项资产 29,211.75 0.05 8 合计 53,965,582.15 100.00 2、报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 1,924,813.00 3.62 C 制造业 12,550,215.20 23.59 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 1,686,016.00 3.17 E 建筑业 760,974.00 1.43 F 批发和零售业 379,392.00 0.71 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 327,250.00 0.62 J 金融业 1,342,336.00 2.52 K 房地产业 205,616.00 0.39 L 租赁和商务服务业 - - 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） M＜/td>科学研究和技术服务业 - - N＜/td>水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 19,176,612.20 36.05 3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％) 1 000100 TCL科技 300,000 1,374,000.00 2.58 2 603198 迎驾贡酒 18,000 1,312,560.00 2.47 3 688518 联赢激光 66,000 1,023,000.00 1.92 4 601066 中信建投 36,000 966,960.00 1.82 5 688389 普门科技 50,000 851,500.00 1.60 6 688472 阿特斯 60,000 838,200.00 1.58 7 002557 洽洽食品 24,800 831,544.00 1.56 8 600028 中国石化 110,000 765,600.00 1.44 9 600674 川投能源 39,200 738,920.00 1.39 10 601899 紫金矿业 40,000 725,600.00 1.36 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％) 1 国家债券 10,168,227.40 19.11 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 4,025,719.45 7.57 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 4,519,399.45 8.50 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 7 可转债（可交换债） 950,064.44 1.79 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 19,663,410.74 36.96 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％) 1 019743 24国债11 100,000 10,168,227.40 19.11 2 148024 22川能02 40,000 4,025,719.45 7.57 3 102482690 24湘高速MTN007 25,000 2,503,120.55 4.71 4 102482028 24嘉兴湾北MTN001 20,000 2,016,278.90 3.79 5 113044 大秦转债 8,000 950,064.44 1.79 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 本基金本报告期末未持有权证。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期内未投资股指期货。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期内未投资国债期货。 11、投资组合报告附注 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） （1）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体（除“普门科技、中信 建投”违规外）没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、 处罚的情况。 普门科技因未及时就关联交易事项履行相应审议程序及信息披露义务，受到 上交所监管警示。 中信建投及其下属分支机构因作为保荐机构，未充分关注并审慎核查发行人 推广活动内控制度执行不到位、会计核算不规范的情形；未充分核查发行人关联 交易情况；未督促发行人充分披露其与控股股东人员、营业场所混同及整改情况； 研发费用核查不充分；函证程序执行不到位等保荐职责履行不到位情形；因开展 场外期权及自营业务不审慎；对从业人员管理不到位；违反规定办理资本项目资 金收付等受到上交所、深交所、北交所、地方证监局、地方外管局警示、罚款、 整改通知、要求提交书面承诺等处罚。 本基金管理人就上述公司受处罚事件进行了及时分析和研究，认为上述公司 存在的违规问题对公司经营成果和现金流量未产生重大的实质影响，对该公司投 资价值未产生实质影响。本基金管理人将继续对该公司进行跟踪研究。 （2）基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库 之外的情况。 （3）其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 28,592.67 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 619.08 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 29,211.75 （4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 113044 大秦转债 950,064.44 1.79 （5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规定。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第十部分基金的业绩 基金业绩截止日为2024年6月30日，并经基金托管人复核。 基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2020年9月29日至2020年12月31日 1.83% 0.21% 7.03% 0.49% -5.20% -0.28% 2021年度 -18.26% 0.87% -1.21% 0.59% -17.05% 0.28% 2022年度 -22.65% 1.05% -10.80% 0.64% -11.85% 0.41% 2023年度 -2.66% 0.71% -4.68% 0.42% 2.02% 0.29% 2024年上半年 -9.72% 0.95% 1.78% 0.44% -11.50% 0.51% 2020年9月29日至2024年6月30日 -43.41% 0.87% -8.49% 0.54% -34.92% 0.33% 注：本基金的基金合同生效日为2020年9月29日。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第十一部分基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应 收款项以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管 人、基金销售机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相 独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基 金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻 结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不 得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第十二部分基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的股票、债券、银行存款本息、应收款项、股指期货合约、股票 期权合约、国债期货合约、其他投资等资产及负债。 三、估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌 的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大 变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生 影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），选取 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （3）交易所上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价； （4）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，估值日不存在活跃市场时， 采用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值，应持续 评估上述做法的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的 情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应对市场报价进行调 整，确认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则 采用估值技术确定公允价值； （4）非公开发行有明确锁定期的股票、首次公开发行有明确锁定期的股票、 通过大宗交易取得的带限售期的股票等发行时明确一定期限限售期的股票，按监 管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含 投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按 照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未 提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间 市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估 值。 5、存款的估值方法 持有的银行定期存款或协议存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利 息收入。 6、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技术 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 7、本基金投资的股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约，一般以估 值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生 重大变化的，采用最近交易日结算价估值。国家有最新规定的，按其规定进行估 值。 8、估值涉及到港币等主要货币对人民币汇率的，应当以基金估值日中国人 民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。 9、对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各项 税金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导 致基金实际交纳税金与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 际支付日进行相应的估值调整。 10、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人与基金托管人协商一致后， 可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。 11、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 12、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行，国家有 最新规定的，按其规定进行估值。 13、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会 计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 四、估值程序 1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份 额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。国家另有规 定的，从其规定。 基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公 告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人 按约定对外公布。 五、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、 或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的， 过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失 按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数 据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担； 由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估 值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且 有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责 任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得 到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责， 并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还 或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误 责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的 当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分 不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不 当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的， 由基金注册登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人 应当公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。 六、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营 业时； 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金 资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停估值； 4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。 七、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行 复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份 额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金 管理人，由基金管理人对基金净值信息予以公布。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 八、特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法的第11项进行估值 时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、期货交易所、期货公司及注册 登记结算公司发送的数据错误等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采 取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 九、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第十三部分基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券/期货交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的开户费用、账户维护费用； 9、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×1.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次 月首日起3个工作日内向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复 核后于3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、 休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人于次 月首日起3个工作日内向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复 核后于3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、 休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。 上述“一、基金费用的种类中第3－10项费用”，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管 理费。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他 扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。法律法规另有规定的，从其 规定。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第十四部分基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进 行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进 行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，基金份额持有人 可选择现金红利或将现金红利按除权后的基金份额净值自动转为基金份额进行 再投资；若基金份额持有人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内 在规定媒介公告。 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时 间不得超过15个工作日。 六、基金收益分配中发生的费用 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行 承担。当基金份额持有人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他 手续费用时，基金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份 额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 七、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第十五部分基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的 会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计 年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以书面方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进 行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第十六部分基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《流动性风险管理规定》和《基金合同》及其他有关规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人 大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组 织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、 完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信 息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信 息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证 基金投资人能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信 息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金 信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文 文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币 元。 五、公开披露的基金信息 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 公开披露的基金信息包括： （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基 金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资 者重大利益的事项的法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息 发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载 在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新 一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变 更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定 网站，基金销售机构亦应在销售机构网站或营业网点登载更新基金产品资料概 要；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基 金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登 载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、 《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，基金销售机构将基金产品资料 概要登载在销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托 管协议登载在网站上。 基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办 法》实施之日起一年后开始执行。 （二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 露招募说明书的当日登载于规定媒介上。 （三）《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金 合同》生效公告。 （四）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应 当至少每周在规定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日 的次日，通过规定网站、销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值 和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半 年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 （五）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份 额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 （六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年 度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年 度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师 事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将 中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告， 将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中 期报告或者年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告 期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其 流动性风险分析等。 （七）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书， 并登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产 生重大影响的下列事件： 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2、《基金合同》终止、基金清算； 3、转换基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事 务所； 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制 人变更； 8、基金募集期延长或提前结束募集； 9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门 负责人发生变动； 10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、 基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之 三十； 11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到 重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管 业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、 实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 14、基金收益分配事项； 15、管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发 生变更； 16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 17、本基金开始办理申购、赎回； 18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 21、本基金推出新业务或服务； 22、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 24、本基金连续30、40、45个工作日出现基金份额持有人数量不满200人 或者基金资产净值低于5000万元情形的； 25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价 格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 （八）澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消 息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份 额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清， 并将有关情况立即报告中国证监会。 （九）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （十）投资资产支持证券的相关公告 基金管理人应在本基金中期报告及年度报告中披露其持有的资产支持证券 总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明 细。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 基金管理人应在本基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支 持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序 的前10名资产支持证券明细。 （十一）投资股指期货的相关公告 基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书 （更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、 风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定 的投资政策和投资目标等。 （十二）投资股票期权的相关公告 基金管理人应当在定期信息披露文件中披露股票期权交易的有关情况，包括 投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标、估值方法等，并充分揭示股票期权 交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。 （十三）投资国债期货相关公告 基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更 新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风 险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的 投资政策和投资目标等。 （十四）投资港股通标的股票相关公告 基金应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新） 等文件中披露港股通标的股票的投资情况。法律法规或中国证监会另有规定的， 从其规定。 （十五）投资非公开发行股票的相关公告基金管理人在本基金投资非公开发 行股票后2个交易日内，在中国证监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名 称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、 锁定期等信息。 （十六）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进 行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上， 并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） （十七）实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同 和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 （十八）中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及 高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息 披露内容与格式准则等法规规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、 基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等相关基 金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金 信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要 在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且 在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专 业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10 年，法律法规另有规定的从其规定。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法 规规定将信息置备于公司办公场所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信 息： 1、不可抗力； 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 2、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营 业时； 3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情况。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第十七部分侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件和程序 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金 份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事 务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中 华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额 为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账 户的赎回申请并支付赎回款项。 2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转 换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主 袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放 日主袋账户总份额的10%认定。 三、实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操 作。 四、实施侧袋机制期间的基金估值 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估 值并披露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。侧 袋账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。 五、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应 当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式， 及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。 侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合 《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。 六、侧袋机制的信息披露 1、临时公告 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。 2、基金净值信息 基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息 披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。 3、定期报告 侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账 户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。 七、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的 部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理 人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改和 调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第十八部分风险揭示 一、系统性风险 系统性风险是指由于经济、政治、社会等环境因素的变化对证券价格造成的 影响，其主要包括利率风险、政策风险、经济周期风险、购买力风险和再投资风 险等。 1、利率风险：对于股票投资而言，利率的变化将导致证券市场资金供求状 况、上市公司的融资成本和利润水平等发生变化，同时改变市场参与者对于后市 利率变化方向及幅度的预期，这将直接影响证券价格发生变化，进而影响本基金 的收益水平。对于债券投资而言，利率的变化不仅会影响债券的价格及投资人对 于后市的预期，而且会带来票息的再投资风险，对基金的收益造成影响。 2、政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、区域 发展政策，进出口贸易政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 3、经济周期风险：宏观经济运行具有周期性的特点，宏观经济的运行状况 将直接影响上市公司的经营、盈利情况。证券市场对宏观经济运行状况的直接反 应将影响本基金的收益水平。 4、购买力风险：购买力风险又称通货膨胀风险，是由于通货膨胀、货币贬 值造成投资人实际收益水平下降的风险。 5、再投资风险 市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上 升带来的价格风险互为消长。在利率走低时，再投资收益率就会降低，再投资的 风险加大。当利率上升时，债券价格会下降，但是利息的再投资收益会上升。 二、非系统性风险 非系统性风险是指个别行业或个别证券特有的风险，包括上市公司经营风 险、信用风险等。 1、经营风险：上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、 管理、财务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致股票价格变动的风险。 2、信用风险：指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券的发 行人出现违约、无法支付到期本息，或者由于债券发行人信用等级下降等原因造 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 成的基金资产损失的风险。 三、流动性风险 （一）本基金的申购、赎回安排 本基金为普通开放式基金，投资人可在本基金的开放日办理基金份额的申购 和赎回业务。为切实保护存量基金份额持有人的合法权益，遵循基金份额持有人 利益优先原则，本基金管理人将合理控制基金份额持有人集中度，审慎确认申购 赎回业务申请，包括但不限于： 1、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 2、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。 3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请、赎回申请或延缓支付赎回款项。 提示投资人注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资 计划。 （二）本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险 1、本基金投资组合比例为股票资产占基金资产的比例范围为0%-95%，其中 投资于港股通标的股票的比例为基金股票资产的0-10%，其余资产投资于债券等 具有良好流动性的金融工具。因此，股票市场/债券市场的流动性风险是本基金 主要面临的流动性风险。本基金所投资的股票市场/债券市场具有发展成熟、容 量较大、交易活跃、流动性充裕的特征，能够满足本基金开放式运作的流动性要 求。同时，本基金在充分把握市场行情与投资机会的前提下，适当进行分散投资， 以实现相对均衡的配置，保障了资产组合的流动性。在极端市场行情下，存在基 金管理人可能无法以合理价格及时变现或调整基金投资组合的风险。本基金管理 人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入 研究，持续优化组合配置，以控制流动性风险。 2、股指期货合约存在无法及时变现带来的流动性风险。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 3、国债期货合约流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合 约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏 广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使 得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 4、资产支持证券只能通过特定的渠道进行转让交易，存在市场交易不活跃 导致的流动性风险。 5、非公开发行股票等流通受限证券由于具有明确的锁定期和/或解禁后减持 相关规定的限制，存在不能及时变现的流动性风险。 基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的连续 性情况，评估各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整，以满足基 金运作过程中的流动性要求，应对流动性风险。 （三）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 1、当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有困难或认为因支付 基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的 前提下，可对其余赎回申请延期办理。 2、若本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额20%以上 的赎回申请的情形下：对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金 总份额20%以上的部分，基金管理人可以延期办理赎回申请；对于该基金份额持 有人当日赎回申请未超过20%的部分，可以根据“全额赎回”或“部分延期赎回” 的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。 3、连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必 要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项， 但不得超过20个工作日。 （四）备用的流动性风险管理工具的实施情形、程序及对投资者的潜在影响 基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可 依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申 请进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。备用 的流动性风险管理工具的实施情形包括： 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 1、发生基金合同规定的暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形； 2、基金发生巨额赎回； 3、基金发生巨额赎回，且单个基金份额持有人超过基金总份额20%以上的赎 回申请的情形； 4、基金份额持续持有期限小于7日； 5、发生基金合同规定的暂停估值的情形； 6、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部 门、自律规则的规定； 7、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 实施备用流动性风险管理工具的决策程序依照基金管理人流动性风险管理 制度的规定办理。基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险，对流动性风险 进行日常监控，切实保护持有人的合法权益。 采取备用流动性风险管理工具，可能对投资人造成无法赎回、赎回延期办理、 赎回款项延期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。 （五）实施侧袋机制对投资者的影响 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有 效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确 定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人 在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特 定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基 金管理人不承担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需 考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露 的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 四、运作管理风险 1、管理风险：指在基金管理运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、 判断、决策等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格 走势的判断而产生的风险，或者由于基金管理人内部控制不完善而导致基金财产 损失的风险。 2、交易风险：指在基金投资交易过程中由于各种原因造成的风险。 3、运作风险：由于运营系统、网络系统、计算机或交易软件等发生技术故 障等突发情况而造成的风险，或者由于操作过程中的疏忽和错误而产生的风险。 4、道德风险：指业务人员道德行为违规产生的风险，包括由内幕交易、违 规操作、欺诈行为等原因造成的风险。 五、本基金特定风险 1、本基金为混合型基金，因此股市、债市的变化将影响到本基金的业绩表 现。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收 益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。 2、本基金将投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资 标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 （1）港股通额度限制带来的风险 现行的港股通规则，对港股通设有每日额度上限；本基金可能因为港股通市 场每日额度不足，面临不能通过港股通进行买入交易的风险。如果未来港股通相 关业务规则发生变化，以新的业务规则为准。 （2）汇率风险 本基金投资港股通标的股票面临汇率风险，汇率波动可能对基金投资收益造 成影响。 （3）境外市场的风险 本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 的香港联合交易所有限公司上市的股票，投资将受到香港市场宏观经济运行情 况、货币政策、财政政策、产业政策、交易规则、结算、托管以及其他运作风险 等多种因素的影响，上述因素的波动和变化可能会使基金资产面临潜在风险。 （4）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部 分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资 港股，存在不对港股进行投资的可能。 3、本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市场风险、信用风 险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效应，价 格波动比标的工具更为剧烈。并且由于股指期货定价复杂，不适当的估值可能使 基金资产面临损失风险。股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠 杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大 损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金， 按规定将被强制平仓，可能给投资人带来损失。 4、本基金可投资国债期货，可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。 市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差 风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套 期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。 5、本基金可投资股票期权，股票期权的风险主要包括市场风险、管理风险、 流动性风险、操作风险等，由此可能对本基金的净值产生影响。 6、本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具， 其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一 般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产 池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券。资产 支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法 律风险等。 7、存托凭证投资风险 本基金可投资国内依法发行上市的存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的 境外基础证券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境外基础证券的发行 人及境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金风险。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 8、科创板股票投资风险 本基金可投资国内上市的科创板股票，会面临因投资标的、市场制度以及交 易规则等差异带来的特有风险，包括不限于如下特殊风险： （1）退市风险 科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快；退市情形 更多，新增市值低于规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在重大缺陷导 致退市的情形；执行标准更严，明显丧失持续经营能力，仅依赖与主业无关的贸 易或者不具备商业实质的关联交易维持收入的上市公司可能会被退市；且不设暂 停上市、恢复上市和重新上市制度，科创板上市公司股票退市风险更大。 （2）市场风险 科创板股票集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环 保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数公司为初创型公司，公司 未来盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体 投资难度加大，科创板股票市场风险加大。 科创板股票竞价交易设置较宽的价格涨跌幅限制，首次公开发行上市的股 票，上市后前5个交易日不设价格涨跌幅限制，其后涨跌幅比例为20%，可能产 生股票价格大幅波动的风险。 （3）流动性风险 科创板整体投资门槛较高，科创板的投资者可能以机构投资者为主，科创板 股票流动性可能弱于其他市场板块，基金组合存在无法及时变现及其他相关流动 性风险。 （4）集中度风险 科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量股票， 市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。 （5）系统性风险 科创板上市公司均为市场认可度较高的科技创新公司，在公司经营及盈利模 式上存在趋同，所以科创板股票相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更 为显着。 （6）政策风险 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板上市公司带来 较大影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板企业也会带来政策影响。 9、基金合同提前终止的风险 《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基金将根据基金合同的约定进行 基金财产清算并终止，而无需召开基金份额持有人大会。基金份额持有人可能面 临基金合同提前终止的风险。 六、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评 级可能不一致的风险 本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状 况的表述仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本基金各销售 机构依据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施 指引（试行）》及内部评级标准，将基金产品按照风险由低到高顺序进行风险级 别评定划分，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与本基金 法律文件中的风险收益特征或风险状况表述并不必然一致或存在对应关系。同 时，不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差异，对同一产品风险级别 的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市场变化及基金实际运 作情况等适时调整对本基金的风险评级。敬请投资人知悉，在购买本基金时按照 销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验，并须及时关注销 售机构对于本基金风险评级的调整情况，谨慎作出投资决策。 七、其他风险 除以上主要风险以外，基金还可能遇到以下风险： 1、因技术因素而产生的风险，如基金在交易时所采用的电脑系统可能因突 发性事件或不可抗原因出现故障，由此给基金投资带来风险； 2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不 完善而产生的风险； 3、因人为因素而产生的风险，如基金经理违反职业操守的道德风险，以及 因内幕交易、欺诈行为等产生的违规风险； 4、人才流失风险，公司主要业务人员的离职如基金经理的离职等可能会在 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 一定程度上影响工作的连续性，并可能对基金运作产生影响； 5、因业务竞争压力可能产生的风险； 6、因不可预见或不可抗力因素导致的风险，如战争、自然灾害等不可抗力 可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平； 7、其他意外导致的风险。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第十九部分基金的终止与清算 一、《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份 额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后2日内在规定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上，法律法规另有 规定的从其规定。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第二十部分基金合同内容摘要 一、基金管理人、基金托管人、基金份额持有人的权利、义务 1、基金管理人的权利 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不 限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册 登记业务并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构 或其他为基金提供服务的外部机构； 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户等的业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、基金管理人的义务 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不 限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料15年以上，法律法规另有规定的从其规定； （17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在 基金募集期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 3、基金托管人的权利 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不 限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户、期货账户等投 资所需账户，为基金办理证券、期货交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 4、基金托管人的义务 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不 限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账 户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 割事宜； （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果 基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以 上，法律法规另有规定的从其规定； （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 5、基金份额持有人的权利 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括 但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 6、基金份额持有人的义务 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括 但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 （一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会（法 律法规、《基金合同》或中国证监会另有规定的除外）： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 2、在不违背法律法规和《基金合同》的约定，以及对基金份额持有人利益 无实质性不利影响的情况下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商一致后 修改，不需召开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； （2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调 低赎回费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 费方式； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）增加份额类别，或调整基金份额分类办法及规则； （5）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内，履行相关程序后，基金 推出新业务或服务； （6）基金管理人、注册登记机构、销售机构调整有关基金认购、申购、赎 回、转换、收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则； （7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其 他情形。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基 金管理人召集。 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当 由基金托管人自行召集，并自出具书面决议之日起60日内召开并通知基金管理 人，基金管理人应当配合。 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自 收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持 有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金 份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人 应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金 份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开 基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表 基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基 金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权 益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代 理有效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派 代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人 持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合 同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记 资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3 个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召 集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会是指基金份额持有人将其对表决事项的投票在表决 截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连 续公布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托 管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会 议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经 通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告 的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具 表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与注册登记机构记录相符。 3、在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采 用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体方式在会议通知 中列明。 4、在会议召开方式上，在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金亦可 采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额 持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。表决方式上， 在法律法规和监管机构允许的情况下，基金份额持有人也可以采用网络、电话或 其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中载明。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修 改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合 并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定 和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决 议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能 主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人 授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有 人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持 有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席 或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 （或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决 截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证 机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以 特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有约定外， 转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基 金与其他基金合并，以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的 相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认基金份额持有人身份文件的 表决视为有效出席的基金份额持有人，表面符合会议通知规定的表决意见视为有 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意 见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当 场公布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行 重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席 大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会 备案。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用 通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理 人、基金托管人均有约束力。 （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人 和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关 基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人 持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关 基金份额10%以上（含10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额 持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小 于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大 会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授 权他人参与基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上 （含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持 人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过； 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。 同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表 决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内 容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对 本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）《基金合同》的变更 1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金 份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行， 自决议生效后2日内在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会 指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制 而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上，法律法规另有 规定的从其规定。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 四、争议的处理 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争 议，应经友好协商解决。如经友好协商未能解决的，则任何一方有权将争议提交 位于北京市的中国国际经济贸易仲裁委员会，按照其时有效的仲裁规则进行仲 裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力，仲裁费用由败诉方承 担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责 地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第二十一部分托管协议内容摘要 一、托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：国泰基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室 办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦15-20层 邮政编码：200082 法定代表人：周向勇 成立日期：1998年3月5日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】5号 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿壹仟万元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：基金设立、基金业务管理，及中国证监会批准的其他业务 （二）基金托管人 名称：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 邮政编码：100031 法定代表人：高迎欣 成立日期：1996年2月7日 基金托管业务批准文号：证监基金字[2004]101号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本：43,782,418,502元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算； 办理票据承兑与贴现、发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事结汇、售汇 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服 务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务；保险兼业代理业务。（市场 主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；保险兼业代理业务以及依法须经批 准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市 产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的， 基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用 相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行 监督，对存在疑义的事项进行核查。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、 港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级 债、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债券 （含分离交易可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证 券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指期货、股票期权、国 债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国 证监会相关规定）。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的0%-95%，其中投资于港股 通标的股票的比例为基金股票资产的0-10%；每个交易日日终在扣除股指期货合 约、股票期权合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金或 到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限制，基 金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投资比例规定。 （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： （1）股票资产占基金资产的0%-95%，其中投资于港股通标的股票的比例为 基金股票资产的0-10%； 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） （2）每个交易日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约和国债期货合约 需缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比 例合计不低于基金资产净值的5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金 和应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境内和香港同时上市 的A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10％； （4）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放 期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司 可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的 可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； （5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司 在境内和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10％； （6）本基金投资于资产支持证券的投资限制如下： 1）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基 金资产净值的10％； 2）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％； 3）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10％； 4）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 5）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评 级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （7）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （8）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40%，本基金在全国银行间同业市场中债券回购最长期限为1年， 债券回购到期后不得展期； （9）本基金参与股指期货和国债期货交易，应当遵守下列要求： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 金资产净值的10%； 2）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货和国债期货合约价值与 有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金 持有的股票总市值的20%； 4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差 计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； 5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的20%； 6）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基 金资产净值的15%； 7）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金 持有的债券总市值的30%； 8）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例 的有关约定； 9）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的30%； （10）本基金投资于股票期权的投资限制如下： 1）本基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产 净值的10%； 2）本基金开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权 的，应持有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现 金等价物； 3）本基金未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。其中，合 约面值按照行权价乘以合约乘数计算； （11）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； （12）本基金持有的所有流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 值的15%；本基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净 值的10%； （13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致； （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外 的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产 的投资； （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境 内上市交易的股票合并计算； （16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限 制。 本基金在开始进行国债期货投资之前，应与基金托管人就国债期货清算、估 值、交割等事宜另行具体协商。 除第（2）、（13）、（14）项和第（6）项第5）目另有约定外，因证券/期货 市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投 资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整， 但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，不需要经基金份额持有人大会审 议。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合 基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。 （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协 议第十五条第（九）款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方 式对基金管理人基金投资禁止行为进行监督。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金 份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律 法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以 上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理 人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管 人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市 场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格 按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金 管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可 以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已 与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基 金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式 的，应及时向基金托管人说明理由，协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行 交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承 担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管 理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对 相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。如基金托管人事后发现基 金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及 时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 （五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理 人投资流通受限证券进行监督。 基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动 性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相 关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。首次 投资流通受限证券前，基金管理人应与基金托管人就流通受限证券投资签订风险 控制补充协议。 1.本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的在发行时明确一定 期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证 券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有 锁定期但锁定期不明确的证券。 本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中 央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司负责登记和存 管，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。 本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责 相关工作的落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产 生的流通受限证券登记存管问题，造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责 任与损失，及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失，由基金管 理人承担。 本基金投资流通受限证券，不得预付任何形式的保证金。 2.基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关 风险采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如 因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管 理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算。对本基金因投资流通受限证券导 致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任。如因基金管理人违反基金合同或 预先确定的投资流通受限证券的比例导致本基金出现损失致使基金托管人承担 连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。 3.本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定，在合理期限内 未能进行及时调整，基金管理人应在两日内编制临时报告书，并登载在规定报刊 和规定网站上。 4.基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督： 1)本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 2)在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制度、流动性风险处置预案 的建立与完善情况。 3)有关比例限制的执行情况。 4)信息披露情况。 5.相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。 （六）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投 资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理 人根据法律、法规、监管部门的规定，制定了经公司董事会批准的基金投资中期 票据相关制度(以下简称“《制度》”)，以规范对中期票据的投资决策流程、风险 控制。基金管理人《制度》的内容与本协议不一致的，以本协议的约定为准。 （七）基金如投资银行存款，基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合 同的约定，对基金投资银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督；基 金管理人在签署银行存款协议前，应将草拟的银行存款协议送基金托管人审核。 （八）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产 净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金 收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监 督和核查。 （九）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违 反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方 式通知基金管理人限期纠正，并及时向中国证监会报告。基金管理人应积极配合 和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日及 时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举 证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限 内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理 人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证 监会。 （十）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和 本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应 在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管 人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 （十一）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法 律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管 理人，由此造成的损失由基金管理人承担，并及时向中国证监会报告。 （十二）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监 会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人 无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺 诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正 的，基金托管人应报告中国证监会。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需 账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、根据基金管理人指 令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知 基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日及时核对并以书面 形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及 时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基 金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于： 提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答 复基金管理人并改正。 （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会， 同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正 当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段 妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管 理人应报告中国证监会。 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债 权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债 权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任， 其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 2.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。 3.基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的 合法合规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。非因基 金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 4.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户。 5.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管 理，确保基金财产的完整与独立。 6.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管 基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。 7.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人 确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托 管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基 金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何 责任。 8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管 基金财产。 （二）基金募集期间及募集资金的验资 1.基金募集期间应开立“基金募集专户”，用于存放募集的资金。该账户由 基金管理人开立。 2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应 将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金银行账户，同时 在规定时间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验 资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 师签字并加盖会计师事务所公章方为有效。 3.若基金募集期限届满或基金停止募集时，未能达到基金合同生效的条件， 由基金管理人按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。 （三）基金银行账户的开立和管理 1.基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 2.基金托管人应以本基金名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据 基金管理人合法合规的指令办理资金收付。账户名称、账户预留印鉴以基金管理 人向基金托管人出具的开户委托文件为准，基金托管人负责账户预留印鉴的保管 和使用。该账户为不可提现账户。 3.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托 管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 4.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 5.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账 户办理基金资产的支付。 （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司 为本基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。 2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得出借或未经对方书面同意擅自转让基金的任何证券账 户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 3.基金证券账户的开立由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金 管理人负责。 4.基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级 法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、证券结算保证金等的 收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金 托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） （五）债券托管账户的开设和管理 基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，在中央国债登记结算有限 责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户，并代表基金进行 银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间 债券市场债券回购主协议。 （六）定期存款账户的开设与管理 基金投资定期存款在存款机构开立的银行账户，包括实体或虚拟账户。定期 存款账户户名应与托管专户保持一致，该账户预留印鉴经与基金托管人商议后预 留。基金管理人应该在合理的时间内进行定期存款的投资和支取事宜。对于任何 的定期存款投资，基金管理人都必须和存款机构签订定期存款协议，协议内容应 至少包含起息日、到期日、存款金额、存款账户、存款利率、存款是否可以提前 支取、定存到期支取账户、存款证实书如何交接以及存款证实书不得转让质押等 条款。协议须约定基金托管人经办行名称、地址和账户，并将本基金托管专户指 定为唯一回款账户，协议中涉及基金托管人相关职责的约定须由基金管理人和基 金托管人双方协商一致后签署。 （七）其他账户的开立和管理 1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规 定开立，在基金管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立。新账户按有 关规定使用并管理。 2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办 理。 （八）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管 人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、银行 间市场清算所股份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳 分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银 行存款开户证实书等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办 理。基金托管人对由基金托管人及基金托管人委托保管的机构以外机构实际有效 控制的证券不承担保管责任，但基金托管人应妥善保管凭证。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） （九）与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表 基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人 保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生 的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的 原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。 五、基金资产净值计算和会计核算 （一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 1.基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算， 精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人复 核，并按规定公告。 2.复核程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果以双方约 定的方式提交给基金托管人，经基金托管人复核无误后，以约定的方式将复核结 果提交给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和有关法律法规对外公布。 3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管 理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的， 按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 1.估值对象 基金所拥有的股票、债券、银行存款本息、应收款项、股指期货合约、股票 期权合约、国债期货合约、其他投资等资产及负债。 2.估值方法 （1）证券交易所上市的有价证券的估值 ①交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变 化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收 盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响 证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整 最近交易市价，确定公允价格； ②在交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），选取 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； ③对在交易所上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价； ④对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，估值日不存在活跃市场时采用 估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值，应持续评估 上述做法的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整。 （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； ②首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估值 技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； ③对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况 下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活跃 市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应对市场报价进行调整，确 认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用估 值技术确定公允价值； ④非公开发行有明确锁定期的股票、首次公开发行有明确锁定期的股票、通 过大宗交易取得的带限售期的股票等发行时明确一定期限限售期的股票，按监管 机构或行业协会有关规定确定公允价值。 （3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于 含投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的 按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期 间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。 （4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别 估值。 （5）存款的估值方法 持有的银行定期存款或协议存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利 息收入。 （6）因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （7）本基金投资的股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约，一般以 估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发 生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。国家有最新规定的，按其规定进行 估值。 （8）估值涉及到港币等主要货币对人民币汇率的，应当以基金估值日中国 人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。 （9）对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各 项税金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因 导致基金实际交纳税金与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或 实际支付日进行相应的估值调整。 （10）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人与基金托管人协商一致后， 可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。 （11）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 （12）本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行，国家 有最新规定的，按其规定进行估值。 （13）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 对方，共同查明原因，双方协商解决。 3.特殊情形的处理 基金管理人、基金托管人按估值方法的第（11）项进行估值时，所造成的误 差不作为基金资产估值错误处理。 由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、期货公司及登记结算公司发 送的数据错误、遗漏等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、 合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基 金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必 要的措施消除或减轻由此造成的影响。 （三）基金份额净值错误的处理方式 1.当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生差错时，视为基金份 额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基 金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到基金份额净值 的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达 到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告；当发生净值计算错误时，由 基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理 人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 2.当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔 偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后 按以下条款进行赔偿： A.本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题， 如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执 行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 B.若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而 且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值 出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付 赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照 管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。 C.如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新 计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由 基金管理人负责赔付。 D.由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损 失，由基金管理人负责赔付。 3.基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾 差，以基金管理人计算结果为准。 4.前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定处理。如果行 业另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行 协商。 （四）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停 营业时； 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金 资产价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停估值； 4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。 （五）基金会计制度 按国家有关部门规定的会计制度执行。 （六）基金账册的建立 基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金 托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。基金托管人按规定制作 相关账册并与基金管理人核对。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在 分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 （七）基金财务报表与报告的编制和复核 1.财务报表的编制 基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 2.报表复核 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核 对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全 一致。 3.财务报表的编制与复核时间安排 1)报表的编制 基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在季度结 束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两个月 内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编 制。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规 定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当 期季度报告、中期报告或者年度报告。 2)报表的复核 基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托 管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共 同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 （八）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基 金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 六、基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，保存期 自基金账户销户之日起不少于20年，基金管理人和基金托管人应分别保管基金 份额持有人名册，保存期不少于15年，法律法规另有规定或有权机关另有要求 的除外。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 在基金托管人要求或编制中期报告和年报前，基金管理人应将有关资料送交 基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他 用途，并应遵守保密义务。 七、争议解决方式 因本托管协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决， 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员 会，按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终 局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费、律师费用由败诉方承担。 争议处理期间，本托管协议双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职 责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护 基金份额持有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 （一）本托管协议的变更程序 本托管协议双方当事人经协商一致，可以对本托管协议进行修改。修改后的 新托管协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报 中国证监会备案。 （二）基金托管协议终止出现的情形 1.基金合同终止； 2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理 权； 4.发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。 （三）基金财产的清算 1.基金财产清算小组 1)自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，基金管理 人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合《中华人民共 和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财 产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基 金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 2.基金财产清算程序 基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清 算。基金财产清算程序主要包括： 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 1)基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 2)对基金财产和债权债务进行清理和确认； 3)对基金财产进行估值和变现； 4)制作清算报告； 5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书； 6)将清算报告报中国证监会备案并公告； 7)对基金剩余财产进行分配。 基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不 能及时变现的，清算期限相应顺延。 3.清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合 理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 4.基金财产清算剩余资产的分配： 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金 份额比例进行分配。 5.基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人 民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 6.基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上，法律法规另有 规定的从其规定。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第二十二部分对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加、修改这些 服务项目。 一、客户服务专线 1、理财咨询 人工理财咨询、账户查询、投资人个人资料完善等。 2、全天候的7×24小时电话自助查询（基金净值、账户信息等）。 二、客户投诉及建议受理服务 投资人可以通过电话、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉等需 求，基金管理人将尽快给予回复，并在处理进程中随时给予跟踪反馈。 三、短信提示发送服务 投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、网站申请订制（退订）免费 的手机短信资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送短信资讯。 四、电子邮件电子刊物发送服务 投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、网站申请订制（退订）免费 的电子邮件资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送电子资讯。 五、联系基金管理人 1、网址：www.gtfund.com 2、电子邮箱：service@gtfund.com 3、客户服务热线：400-888-8688（全国免长途话费），021-31089000 4、客户服务传真：021-31081700 5、基金管理人办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦15-20 层邮编：200082 六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式 联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第二十三部分其他应披露事项 公告名称 披露媒介 日期 关于国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金基金资产净值连续低于5000万元的提示性公告 《证券时报》 2024/2/23 关于国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金基金资产净值连续低于5000万元的提示性公告 《证券时报》 2024/3/8 国泰基金管理有限公司高级管理人员变更公告 《中国证券报》 2024/3/27 关于国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金基金资产净值连续低于5000万元的提示性公告 《证券时报》 2024/7/18 国泰基金管理有限公司高级管理人员变更公告 《中国证券报》 2024/7/25 关于国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金基金资产净值连续低于5000万元的提示性公告 《证券时报》 2024/8/1 关于国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金基金资产净值连续低于5000万元的提示性公告 《证券时报》 2024/8/8 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第二十四部分招募说明书存放及查阅方式 本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所，投 资人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件， 但应以招募说明书正本为准。基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告 的内容完全一致。 国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年第一号） 第二十五部分备查文件 以下备查文件存放在本基金管理人、基金托管人的办公场所。投资人可在办 公时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。 一、中国证监会关于准予国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金注册的 批复文件 二、中国证监会关于国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金延期募集备 案的回函 三、《国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 四、《国泰民裕进取灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 五、法律意见书 六、基金管理人业务资格批件、营业执照 七、基金托管人业务资格批件、营业执照 八、中国证监会要求的其他文件 国泰基金管理有限公司 二零二四年十二月十二日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新) | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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