最近访问基金
读取中... |
|---|
-.-----.---- (-.----%)--/--/-- --:--:-- | 最新净值: -.---- | 昨日净值: -.---- | 累计净值: -.---- |
|---|---|---|---|
| 涨跌幅: -.---- | 涨跌额: -.---- | 五分钟涨速: -.---- |
| 上银医疗健康混合C(011289) 基金公开信息 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 流水号 | 4100420 | ||||||||
| 基金代码 | 011289 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-10-12 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 上银基金管理有限公司上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书（2024年10月12日公告） | ||||||||
| 信息全文 | 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 上银基金管理有限公司 上银医疗健康混合型证券投资基金 更新招募说明书 （2024年10月12日公告） 基金管理人：上银基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 【重要提示】 一、上银医疗健康混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2020年 12月28日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2020】 3649号文注册。本基金的基金合同于2021年3月30日正式生效，并经2024年 1月29日中国证监会证监许可﹝2024﹞179号文准予变更注册。 本基金以通讯方式二次召开基金份额持有人大会，并于2024年10月11日 表决通过了《关于上银医疗健康混合型证券投资基金调整投资范围并修改基金合 同等法律文件有关事项的议案》，同意在本基金投资范围中增加港股通标的股票、 存托凭证，相应调整投资范围、业绩比较基准、投资策略、投资比例限制、估值 方法等相关内容，根据法律法规更新情况完善相关内容，并同步修改基金合同、 托管协议、招募说明书、基金产品资料概要中上述调整涉及的相关条款表述。上 述基金份额持有人大会决议事项自表决通过之日起生效。 自2024年10月12日起，根据《关于上银医疗健康混合型证券投资基金调 整投资范围并修改基金合同等法律文件有关事项的议案》修订的《上银医疗健康 混合型证券投资基金基金合同》生效。 二、上银基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”或“本基金管理人”） 保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册以及 变更注册，但中国证监会对本基金募集的注册以及变更注册，并不表明其对本基 金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金 没有风险。 三、本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中可能 出现的各类风险，包括：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和 技术风险、合规性风险、本基金特定风险及其他风险。 四、本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高 于债券型基金及货币市场基金。本基金可投资港股通标的股票，除了需要承担与 境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率 风险、香港市场风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。投资人在投资 本基金之前，应全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并自行承担投资风险。 五、当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行 相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制” 等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不 办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启 用侧袋机制时的特定风险。 六、本基金可投资股指期货，股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交 易具有杠杆性，当出现不利行情时，标的资产价格微小的变动就可能会使投资人 权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间 内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。 七、本基金可投资股票期权，股票期权的风险主要包括市场风险、流动性风 险、保证金风险、信用风险和操作风险等。 八、本基金可投资资产支持证券，而资产支持证券蕴含的风险包括信用风险、 利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金 净值带来较大的负面影响。 九、本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基 金所面临的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险，基金净值可 能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，与存托凭证的境外基础证券、境 外基础证券的发行人及境内外交易机制相关的风险可能直接或间接成为本基金 风险，详见本招募说明书“风险揭示”章节。本基金可根据投资策略需要或市场 环境的变化，选择将部分基金资产投资于存托凭证或选择不将基金资产投资于存 托凭证，基金资产并非必然投资存托凭证。 十、本基金资产如果投资于内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买 卖的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股 通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险， 包括但不限于港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且 对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、 汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不 连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）、交易失败及交易中断的风险（在 港股通机制下，面临超出每日额度限制造成的交易失败风险，以及证券交易服务 系统报盘系统或者通信链路出现故障，可能导致15分钟以上不能申报和撤销申 报的交易中断风险）、结算风险（香港结算机构可能因极端情况存在无法交付证 券和资金的结算风险，以及因港股通境内的分级结算原则造成本基金利益受损的 风险）等。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金 资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资 产并非必然投资港股通标的股票。 十一、投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、 基金产品资料概要及基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主 做出投资决策，自行承担投资风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎 勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金的过 往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基 金业绩表现的保证。 十二、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除 外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 十三、本次招募说明书主要对基金合同、托管协议变更的相关事项进行了相 应更新，相关更新截止日为2024年10月11日。除非另有说明，本招募说明书 所载内容截止日为2023年12月2日，有关财务数据和净值表现截止日为2023 年9月30日（财务数据未经审计）。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 目录 第一部分绪言...................................................................................................................................1 第二部分释义...................................................................................................................................2 第三部分基金管理人.......................................................................................................................7 第四部分基金托管人.....................................................................................................................16 第五部分相关服务机构.................................................................................................................20 第六部分基金的历史沿革.............................................................................................................35 第七部分基金的存续.....................................................................................................................36 第八部分基金份额的申购与赎回................................................................................................37 第九部分基金的投资.....................................................................................................................49 第十部分基金的业绩.....................................................................................................................62 第十一部分基金的财产.................................................................................................................65 第十二部分基金资产估值.............................................................................................................66 第十三部分基金的收益与分配....................................................................................................72 第十四部分基金费用与税收.........................................................................................................74 第十五部分基金的会计与审计....................................................................................................77 第十六部分基金的信息披露.........................................................................................................78 第十七部分侧袋机制.....................................................................................................................85 第十八部分风险揭示.....................................................................................................................88 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算............................................................96 第二十部分《基金合同》摘要....................................................................................................98 第二十一部分《托管协议》摘要..............................................................................................127 第二十二部分对基金份额持有人的服务..................................................................................148 第二十三部分其他披露事项.......................................................................................................150 第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式..........................................................................153 第二十五部分备查文件...............................................................................................................154 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第一部分绪言 《上银医疗健康混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或 “本招募说明书”）依照《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投资基金 法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运 作办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流 动性风险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息 披露办法》”）和其他有关法律法规以及《上银医疗健康混合型证券投资基金基金合 同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书的内容涵盖本基金的投资目标、投资策略、风险以及认购、申购 和赎回的程序及费率等与投资本基金有关的必要事项，投资者在做出投资决策前应 仔细阅读本招募说明书，并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托 或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何 解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为本身即 表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有 权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基 金合同。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指上银医疗健康混合型证券投资基金 2、基金管理人：指上银基金管理有限公司 3、基金托管人：指交通银行股份有限公司 4、《基金合同》或基金合同：指《上银医疗健康混合型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《上银医疗健康混合 型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《上银医疗健康混合型证券投资基金招募说 明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《上银医疗健康混合型证券投资基金基金份额发售公 告》 8、基金产品资料概要：指《上银医疗健康混合型证券投资基金基金产品资料概 要》及其更新 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第 五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十 次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民 代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人 民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及 颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实 施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修 正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公 开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其 不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投 资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定使用来自 境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和 人民币合格境外机构投资者 21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律 法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指上银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会 规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议， 办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为上银基金管理有限 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 公司或接受上银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过3个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日） 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本 基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日或遇港股通因其他原因暂停交易 的情形，则基金管理人有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务，并按规定进行公 告） 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、《业务规则》：指《上银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基 金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资 人共同遵守 39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 购买基金份额的行为 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金的基金份额的行为 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10% 46、元：指人民币元 47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、 基金应收申购款及其他资产的价值总和 49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及 非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 53、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额 净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害 并得到公平对待 54、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基 金份额持有人服务的费用 55、基金份额类别：本基金将基金份额分为A类和C类两类不同的基金份额类 别。在投资者认购、申购基金份额时收取认购、申购费用而不从本类别基金资产中 计提销售服务费的，称为A类基金份额；在投资者认购、申购基金份额时不收取认 购、申购费用而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额 56、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊 及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、 中国证监会基金电子披露网站）等媒介 57、港股通：指投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所/深圳证券交易 所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内 的香港联合交易所上市的股票 58、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账 户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于 流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 59、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公 允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致 资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：上银基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室 办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9楼 设立日期：2013年8月30日 法定代表人：武俊 组织形式：有限责任公司 注册资本：3亿元人民币 联系人：敖玲 联系电话：021-60232799 股权结构：上海银行股份有限公司持有100%股权 二、主要人员情况 1、董事会成员 武俊先生，董事长，上海财经大学会计学博士研究生。历任上海银行总行金融 市场部副总经理、投资银行部副总经理、金融市场部副总经理兼同业部总经理、金 融市场部副总经理兼同业部总经理兼上海自贸试验区分行党委委员、金融市场部副 总经理兼同业部总经理兼上海自贸试验区分行党委委员、副行长，金融市场部副总 经理（主持工作）兼同业部总经理、金融市场部副总经理、金融市场部总经理兼资 产管理部总经理等职务。现任上海银行金融市场部总经理，上银基金管理有限公司 董事长。 孙蕾女士，董事，南开大学经济学硕士。历任工商银行天津分行新技术产业园 区支行员工，浦发银行天津分行资金财务部、财务核算中心科长，上海银行天津分 行资金财务部总经理、总行计划财务部管理会计部高级经理、总行计划财务部见习 总经理助理等职务。现任上海银行总行计划财务部副总经理，上银基金管理有限公 司董事。 尉迟平女士，董事兼总经理，上海财经大学经济学硕士。历任上海银行股份有 限公司总行金融市场部债券交易部高级经理助理、高级副经理、高级经理，金融市 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 场部外汇与贵金属部高级经理，金融市场部见习总经理助理等职务；上银基金管理 有限公司总经理助理、副总经理等职务。现任上银基金管理有限公司董事兼总经理。 徐丽女士，独立董事，东北财经大学经济学硕士。历任财政部农业财务司主任 科员，中国经济开发信托投资公司总经理助理，中国民族证券有限责任公司副总裁， 中国水务集团有限公司副总经理，珠海元泰投资基金管理公司总经理，中国华融资 产管理股份有限公司外部监事等职务。现任天津中乾景隆股权投资基金管理有限公 司顾问、上银基金管理有限公司独立董事。 蒋晓云女士，独立董事，美国中康涅狄格州立大学商学院工商管理硕士。历任 铁道部北京通信讯号工厂助理工程师、北京市计算机技术研究所工程师，国家经济 体制改革委员会外事司副处级调研员，国家外汇管理局储备管理司副处级调研员， 中国投资有限责任公司投资运营部总监等职务。现任上银基金管理有限公司独立董 事。 李德峰先生，独立董事，中央财经大学金融学专业博士研究生。历任山东省菏 泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院教师、外国语学院副书记兼副院 长、金融学院副书记，中国证券业协会教材编写与命题委员会委员、培训委员会委 员。现任中央财经大学金融学院副教授、研究生导师，中央财经大学金融学院中国 城乡发展与金融研究中心主任，前海兴邦金融租赁有限责任公司独立董事，张家口 农村商业银行股份有限公司独立董事，上银基金管理有限公司独立董事。 2、监事 胡友群女士，职工监事，博士。历任申万宏源证券博士后研究员、上银基金专 户投资部副总监、固收研究副总监等职务。现任上银基金管理有限公司职工监事、 固收研究总监，上银瑞金资本管理有限公司监事。 3、高级管理人员： 尉迟平女士，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍） 王玲女士，督察长，中国人民大学会计学博士研究生。曾长期任职于深圳证券 交易所和北京市星石投资管理有限公司。 陈士琛先生，首席信息官，北京师范大学工学硕士。历任北京师范大学讲师， 中国工商银行数据中心（北京）系统部系统工程师、测试管理部副总经理、测试三 部副总经理等职务，工银瑞信基金管理有限公司信息科技部总监。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 王稼秋先生，副总经理，上海财经大学经济学学士。曾在上海银行股份有限公 司总行金融市场部、金融同业部任职。 廖隽女士，副总经理兼市场营销部总监，河北经贸大学学士。曾在农业银行上 海普陀支行，上海银行总行公司业务部、市南分行公司业务部、漕河泾支行等任职。 4、基金经理 （1）现任基金经理 杨建楠女士，硕士研究生。曾任上海天昊生物科技储备干部，长江证券分析师， 建信资管研究员等职务。现任上银医疗健康混合型证券投资基金基金经理。 （2）历任基金经理 卢扬先生，管理时间为2021年3月30日至2022年6月23日。 5、投资决策委员会成员 尉迟平女士（投资决策委员会主席、总经理）； 卢扬先生（权益投研部总监、投资总监、基金经理）； 翟云飞先生（量化投资部总监、基金经理）； 吴伟先生（资产配置部副总监、基金经理）； 蔡唯峰先生（固定收益部副总监、基金经理）； 许佳先生（固收投资总监、基金经理）； 赵治烨先生（投资副总监、基金经理）； 楼昕宇先生（基金经理）。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收 益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国证监会 的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法 律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺不得有下列 行为： （1）将其固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有 关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （7）违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在任 职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱 市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （11）以不正当手段谋求业务发展； （12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （13）其他法律、行政法规和中国证监会禁止的行为。 4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策 略及限制等全权处理本基金的投资。 5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采 取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 五、基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不 当利益； 3、不违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄露在 任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金 投资计划等信息； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 六、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内 控制度的有效执行。 （3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、 自有资产、其它资产的运作分离。 （4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2、内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通（报告制 度）、内部监控、监督和内部监察。 （1）控制环境 控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司 治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营 造浓厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使 风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。公司全体职工必须忠于职守 勤勉尽责，严格遵守国家法规和公司各项规章制度。 公司完善法人治理结构，充分发挥独立董事和监事职能，严禁不正当关联交易、 利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工， 操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、 透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的 内部监督和反馈系统。 内部组织结构监控防线。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 密有效的三道监控防线，即：以岗位目标责任制为基础的第一道监控防线；相关部 门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线；以督察长和监察稽核部对各岗 位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。 公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备与 岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （2）风险评估 公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估和分 析，及时防范和化解风险。 各部门根据公司风险评估标准制定、修改本部门内控制度，提交监察稽核部， 监察稽核部对各部门提交的内部控制制度进行复核，提交总经理办公会审议通过后 发布实施。风险管理委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的基本管理制度 以及提出改进方案，报公司董事会。 （3）控制活动 ①授权控制。授权控制贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括： 股东、董事会、监事和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权 标准和程序，确保授权制度的贯彻执行；公司各业务部门、分支机构和公司员工应 当在规定授权范围内行使相应的职责；公司重大业务的授权应当采取书面形式，授 权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立 有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 ②资产分离控制。基金资产、特定客户资产与公司资产、不同基金的资产和其 他委托资产要实行独立运作，分别核算。 ③业务隔离控制。基金资产的运作管理与公司自有资金，与私募资产管理计划 实行独立隔离运作，在人员配置、岗位职责及其内部管理制度、业务规则与流程、 有关银行存款账号、证券账号等分开设置，并分开核算。 ④岗位隔离制度。公司推行内部工作的目标管理和规范的岗位责任制，各岗位 人员各司其职、严格遵守操作程序和工作标准，限制越权、穿插、代理等行为，以 便于各部门明确分工、各岗位相互监督；包括货币、有价证券的保管与账务相分离， 重要空白凭证的保管与使用相分离，投资决策与具体交易操作相分离，前台交易与 后台结算相分离，损失的确认与核销相分离，风险评定人员与业务办理岗位相分离， 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 基金经理与办理私募资产管理业务的投资经理岗位相分离等。 ⑤物理隔离制度。对于不同工作区划分不同的保密级别，基金投资、交易、研 究、公司自有资金管理等相关部门，在空间上和制度上适当隔离。强调交易部门和 财务部门的一级保密性，实行严格的门禁制度，并相应建立安全保障设施；对因业 务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序、保密守则和监督处罚措施。 ⑥危机处理机制。公司制订切实有效的紧急情况处理制度，建立危机处理机制 和程序，主要包括：紧急情况处理制度、灾难复原计划、资料备份和系统备份措施。 灾难复原计划需要随着业务的改变而更新，每年测试及演习一次。 （4）信息沟通 为维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，公司制定管理和业务报告 制度，包括定期报告制度和临时报告制度。定期报告按照每日、每周、每月、每季 度等不同的时间、频次进行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后的及时报告。 此外，公司制定针对违规及非法行为的举报机制。员工发现违规或非法行为出现时 可视情况越级报告。 （5）内部监控 公司建立有效的内部监控制度，设置督察长、监察稽核部和风险管理部，对公 司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。 公司定期评价内部控制的有效性，根据市场环境和新的法律法规等情况，适时 改进。 （6）监督和内部监察 公司严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营。督察长、监察稽核部 和风险管理部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。 各部门规章制度及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行合法、 合规审核。 督察长、监察稽核部和风险管理部负责监察各部门对法律法规、公司规章制度、 基金合同的执行情况，着重于因违反法律法规等而产生的风险。 监察稽核部负责跟踪法律法规的变化和更新，对业务部门的运作提供监察标准 和政策等方面的咨询及指引，提供监察方面的培训。 3、基金管理人关于内部控制的声明 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责 任。 （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。 （3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第四部分基金托管人 （一）基金托管人基本情况 1、基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：任德奇 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：上海市长宁区仙霞路18号 邮政编码：200336 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.63亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：陆志俊 电话：95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞 行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国 有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上 市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续13年跻身《财富》 (FORTUNE)世界500强，营业收入排名第137位；列《银行家》(The Banker)杂志全 球千家大银行一级资本排名第11位。 截至2022年9月30日，交通银行资产总额为人民币12.69万亿元。2022年三 季度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币680.2亿元。 交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年基金、 证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师 等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职 业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从 业人员队伍。 2、主要人员情况 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。 任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代为 履行行长职责）、执行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其中：2019 年4月至2020年1月代为履行董事长职责）、执行董事，2018年8月至2019年12 月任本行行长；2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长，其中： 2015年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016年9 月至2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2014年7月至2016 年11月任中国银行副行长，2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审批 部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理 部总经理；1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市 中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。 任先生1988年于清华大学获工学硕士学位。 刘珺先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 刘先生2020年7月起担任本行行长；2016年11月至2020年5月任中国投资 有限责任公司副总经理；2014年12月至2016年11月任中国光大集团股份公司副总 经理；2014年6月至2014年12月任中国光大（集团）总公司执行董事、副总经理 （2014年6月至2016年11月期间先后兼任光大永明人寿保险有限公司董事长、中 国光大集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司执行董事兼副主席、中国光 大国际有限公司执行董事兼副主席、中国光大实业（集团）有限责任公司董事长）； 2009年9月至2014年6月历任中国光大银行行长助理、副行长（期间先后兼任中 国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市场中心总经理）；1993年7月至2009 年9月先后在中国光大银行国际业务部、香港代表处、资金部、投行业务部工作。 刘先生2003年于香港理工大学获工商管理博士学位。 徐铁先生，资产托管部总经理。 徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总经理；2014年12月至2022年4 月任本行资产托管部副总经理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资产托 管部客户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高级经理、 总经理助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。 3、基金托管业务经营情况 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 截至2022年9月30日，交通银行共托管证券投资基金694只。此外，交通银 行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理 财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、 企业年金基金、职业年金基金、期货公司资产管理计划、QFII证券投资资产、RQFII 证券投资资产、QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、QDIE资金、QDLP资 金和QFLP资金等产品。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管 理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、评估、 控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护基金持 有人的合法权益。 2、内部控制原则 （1）合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管 要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。 （2）全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部 控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反 馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 （3）独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通 银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分账 管理。 （4）制衡性原则：托管部贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设置 上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消除内 部控制中的盲点。 （5）有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式 的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有 效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被有效执 行。 （6）效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内 部控制目标。 3、内部控制制度及措施 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托管 业务指引》等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管管理 规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管 业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务 系统建设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管业 务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、《交通银行资 产托管业务档案管理暂行办法》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完 善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务管理制度健全，核心作业区 实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披露由专人负责。 托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实现 全流程、全链条的风险管理，聘请国际着名会计师事务所对基金托管业务运行进行 国际标准的内部控制评审。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金 运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合 比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基 金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益 分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开 募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及时通 知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银 行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的 违规事项未能及时纠正的，交通银行有权报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告中 国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 名称：上银基金管理有限公司直销中心 地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 联系人：敖玲 网址：www.boscam.com.cn 2、其他销售机构 （1）中国中金财富证券有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦 L4601-L4608 办公地址：广东省深圳市南山区后海中心区登良路与海德三道交汇处西南角中 国华润大厦46楼 法定代表人：高涛 联系人：胡芷境 客服电话：95532/400-600-8008 网址：www.ciccwm.com （2）上海银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路168号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号 法定代表人：金煜 联系人：黄文娟 联系电话：021-68475508 客服电话：95594 网址：www.bankofshanghai.com （3）光大证券股份有限公司 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：刘秋明 联系人：姚巍 联系电话：021-52523573 客服电话：95525 网址：http://www.ebscn.com/ （4）兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦 办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦 法定代表人：吕家进 联系人：杨天明 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （5）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：任德奇 联系人：高天 联系电话：021-58781234 客服电话：95559 网址：www.bankcomm.com （6）平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：深圳市福田区益田路5023号平安金融中心B座 法定代表人：谢永林 联系人：汤俊劼 联系电话：0755-22168301 客服电话：95511转3 网址：https://bank.pingan.com/ 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （7）上海农村商业银行股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山东二路70号 办公地址：上海市黄浦区中山东二路70号上海农商银行大厦 法定代表人：徐力 联系人：龚张奇 客服电话：021-962999/400-696-2999 网址：www.srcb.com （8）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：缪建民 联系人：杨林 联系电话：0755-83077185 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （9）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表人：陆华裕 联系人：康青帝 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （10）上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36 室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表人：李兴春 联系人：夏南 联系电话：021-50585353 客服电话：400-032-5885 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 网址：www.leadfund.com.cn （11）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 法定代表人：王珺 联系人：何倩 客服电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （12）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：廖小满 联系电话：021-54509977 客服电话：95021/400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn （13）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人：钱燕飞 联系人：冯鹏鹏 联系电话：025-66996699 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com （14）北京汇成基金销售有限公司 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401 法定代表人：王伟刚 联系人：宋子琪 联系电话：010-62680527 客服电话：400-619-9059 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 网址：www.hcfunds.com （15）上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号东航滨江中心1号楼1203室 法定代表人：黄欣 联系人：蒋文峥 客服电话：400-6767-523 网址：www.zhongzhengfund.com （16）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室 法定代表人：王翔 联系人：项阳 客服电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （17）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区北外滩临潼路188号 法定代表人：尹彬彬 联系人：兰敏 联系电话：021-62680166 客服电话：400-118-1188 网址：www.66liantai.com （18）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室 办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33楼、8楼 法定代表人：肖雯 联系人：陈良斌 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （19）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层(实际楼层6层) 办公地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层(实际楼层6层) 法定代表人：陈祎彬 联系人：陆瑾 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （20）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室 办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室 法定代表人：吴强 联系人：费超超 客服电话：952555 网址：www.5ifund.com （21）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座 法定代表人：邹保威 联系人：孙志丹 客服电话：400-098-8511 网址：http://kenterui.jd.com （22）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表人：简梦雯 联系人：马烨莹 联系电话：021-20700800 客服电话：400-799-1888 网址：www.520fund.com.cn （23）诺亚正行基金销售有限公司 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼 法定代表人：汪静波 联系人：黄欣文 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （24）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表人：张跃伟 联系人：袁淦燊 联系电话：021-20691819 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com （25）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 法定代表人：樊怀东 联系人：李鑫 联系电话：0411-39027835 客服电话：4000-899-100 网址：www.yibaijin.com （26）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼17层1701室（电梯楼层） 法定代表人：李楠 联系人：丁晗 联系电话：010-61840600 客服电话：400-159-9288 网址：https://danjuanapp.com/ 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （27）北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表人：盛超 联系人：陈冬蕾 联系电话：010-86325104 客服电话：95055 网址：www.duxiaoman.com （28）上海证券有限责任公司 注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路373号3层 法定代表人：何伟 联系人：邵珍珍 联系电话：021-53686262 客服电话：4008-918-918 网址：www.shzq.com （29）北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座28层 法定代表人：武建华 联系人：王默飞 客服电话：400-8180-888 网址：www.zzfund.com （30）甬兴证券有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路565、577号8-11层 办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路565、577号8-11层 法定代表人：李抱 联系人：随飞 客服电话：400-916-0666 网址：www.yongxingsec.com 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （31）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街95号 办公地址：上海市浦东新区芳甸路1088号紫竹国际大厦 法定代表人：冉云 联系人：周一涵 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （32）嘉实财富管理有限公司 注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号 办公地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号 法定代表人：张峰 联系人：郭希璆 联系电话：010-60842842 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （33）东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市浦东新区东方路800号宝安大厦37－38楼 法定代表人：戴彦 联系人：陈亚男 客服电话：95357 网址：www.xzsec.com （34）腾安基金销售(深圳)有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商 务秘书有限公司) 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表人：林海峰 联系人：李睿豪 客服电话：4000-890-555 网址：www.txfund.com 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （35）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路118号24层2405、2406 办公地址：北京市朝阳区建国路118号招商局大厦24F 法定代表人：胡雄征 联系人：魏晨 客服电话：400-6099-200 网址：www.yixinfund.com （36）上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦7楼 法定代表人：郑新林 联系人：郑经枢 客服电话：021-68889082 网址：www.pytz.cn （37）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时代广场商务楼12楼 法定代表人：陶怡 联系人：胡雯 客服电话：400-700-9665 网址：www.howbuy.com （38）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司 注册地址：北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室 办公地址：北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室 法定代表人：齐凌峰 联系人：陈臣 联系电话：010-82086110 客服电话：400-158-5050 网址：www.tl50.com （39）海通证券股份有限公司 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 注册地址：上海市广东路689号 办公地址：上海市广东路689号 法定代表人：周杰 联系人：王凤玲 客服电话：95553 网址：www.htsec.com.cn （40）西部证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室 办公地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室 法定代表人：徐朝晖 联系人：张吉安 联系电话：029-87211668 客服电话：95582 网址：www.westsecu.com （41）中航证券有限公司 注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A 栋41层 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A 栋41层 法定代表人：丛中 联系人：王丹妮 客服电话：95335 网址：www.avicsec.com （42）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座12 层 法定代表人：杨远芬 联系人：史若芬 客服电话：400-080-3388 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 网址：www.puyifund.com （43）玄元保险代理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室 办公地址：北京市海淀区知春路甲48号1号楼二十三层28B 法定代表人：马永谙 联系人：姜帅伯 客服电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.com/ （44）泰信财富基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206 办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206 法定代表人：彭浩 联系人：张入月 客服电话：400-004-8821 网址：www.taixincf.com （45）海银基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号401室 办公地址：上海市浦东新区银城中路8号海银金融中心4楼 法定代表人：孙亚超 联系人：刘晖 客服电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com （46）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦 法定代表人：黄炎勋 联系人：黄芸 客服电话：95517 网址：www.essence.com.cn （47）奕丰基金销售有限公司 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商 务秘书有限公司) 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人：TEOWEEHOWE 联系人：左琴 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn （48）南京证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路389号 办公地址：中国江苏省南京市江东中路389号 法定代表人：李剑锋 联系人：曹梦媛 客服电话：400-684-0500 网址：www.njzq.com.cn （49）华宝证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层 法定代表人：刘加海 联系人：闪雨晴 客服电话：400-820-9898 网址：http://www.cnhbstock.com （50）开源证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 办公地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法定代表人：李刚 联系人：杨淑涵 客服电话：95325 网址：www.kysec.cn （51）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 法定代表人：金才玖 联系人：奚博宇 客服电话：400-8888-999/95579 网址：www.95579.com （52）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路228号 办公地址：中国江苏省南京市江东中路228号华泰证券广场 法定代表人：张伟 联系人：狄怡华 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合 要求的机构代理销售本基金，并在基金管理人网站列示。 二、登记机构 名称：上银基金管理有限公司 住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室 办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 联系人：刘漠 网址：www.boscam.com.cn 三、律师事务所和经办律师 名称：上海市通力律师事务所 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 联系人：丁媛 经办律师：黎明、丁媛 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 四、会计师事务所和经办注册会计师 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京东长安街1号东方广场东二座8楼 办公地址：北京东长安街1号东方广场东二座8楼 执行事务合伙人：邹俊 电话：（010）85085000 联系人：汪霞 经办注册会计师：黄小熠、汪霞 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第六部分基金的历史沿革 上银医疗健康混合型证券投资基金2020年12月28日经中国证监会证监许可 【2020】3649号文注册，自2021年2月9日起向社会公开募集，于2021年3月26 日结束募集工作，经向中国证监会获得书面确认，本基金基金合同自2021年3月 30日起正式生效。 上银医疗健康混合型证券投资基金2024年1月29日经中国证监会证监许可 ﹝2024﹞179号文准予变更注册。 2024年9月4日至2024年10月10日，本基金以通讯方式二次召开基金份额 持有人大会，大会于2024年10月11日表决通过了《关于上银医疗健康混合型证券 投资基金调整投资范围并修改基金合同等法律文件有关事项的议案》，同意本基金投 资范围中增加港股通标的股票、存托凭证，相应调整投资范围、业绩比较基准、投 资策略、投资比例限制、估值方法等相关内容，根据法律法规更新情况完善相关内 容，并同步修改基金合同、托管协议、招募说明书、基金产品资料概要中上述调整 涉及的相关条款表述。上述基金份额持有人大会决议事项自表决通过之日起生效。 自2024年10月12日起，根据《关于上银医疗健康混合型证券投资基金调整投 资范围并修改基金合同等法律文件有关事项的议案》修订的《上银医疗健康混合型 证券投资基金基金合同》生效。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第七部分基金的存续 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连 续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报 告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合 同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第八部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在 招募说明书或其网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金 管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且该工作日为 非港股通交易日或遇港股通因其他原因暂停交易的情形，则基金管理人有权暂停办 理基金份额的申购和赎回业务，并按规定进行公告），但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变 更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照 《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申 购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份额净 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎 回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资 者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提 交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立； 登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨 额赎回或《基金合同》载明的延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同有关条款处理。 遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换 系统故障、港股通交易系统、港股通资金交收规则限制或其它非基金管理人及基金 托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至前述影响因素消除的下 一个工作日划往基金份额持有人银行账户。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行 确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或 以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还 给投资人。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以基金登记机构的确认结果 为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间进 行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 五、申购和赎回的数量限制 1、申请申购基金的金额 投资者通过销售机构首次申购单笔最低限额为人民币1元（含申购费）。投资者 通过销售机构追加申购单笔最低限额为人民币1元（含申购费）。 投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。 投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限。 法律法规、中国证监会另有规定的除外。 2、申请赎回基金的份额 基金份额持有人在销售机构赎回时，基金份额持有人可将其全部或部分基金份 额赎回，投资者每次赎回份额申请不得低于1份基金份额。 投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为1份，基金份额持有人赎回时或 赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足上述余额的，余额部分基金份额在赎回 时需同时全部赎回。 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金 管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大 额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管 理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体 见基金管理人相关公告。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额 等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规 定媒介上公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第5位 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的各类基金份额净值在当日收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况， 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。本基金分为A类和C类基金份额，两 类基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告基金份额净值。 2、申购费率 本基金A类基金份额在申购时收取申购费用，C类基金份额不收取申购费用。 本基金A类基金份额申购费率随申购金额的增加而递减。投资者在一天之内如 果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算，具体费率如下： 申购金额（M） 申购费率 M＜100万 1.50% 100万≤M＜200万 1.20% 200万≤M＜500万 0.60% M≥500万 每笔1,000元 本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资者承担，不列入基 金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 本基金申购份额的计算： 申购的有效份额为净申购金额除以当日该类基金份额净值，有效份额单位为份。 （1）若投资者选择A类基金份额，则申购份额的计算公式为： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购费 金额） 申购费用=申购金额-净申购金额 （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购费用=固定申购费金额） 申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 例：某投资人投资50,000.00元申购本基金A类基金份额，对应费率为1.50%， 假设申购当日A类基金份额净值为1.0160元，则其可得到的A类基金份额为： 净申购金额=50,000.00/（1+1.50%）=49,261.08元 申购费用=50,000.00－49,261.08=738,92元 申购份额=49,261.08/1.0160＝48,485.31份 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 即：投资者投资50,000.00元申购本基金A类基金份额，对应费率为1.50%，假 设申购当日A类基金份额净值为1.0160元，则可得到48,485.31份A类基金份额。 （2）若投资人选择申购C类基金份额，则申购份额的计算公式为： 申购份额=申购金额/申购当日C类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 例：某投资者投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C 类基金份额净值为1.0160元，则可得到的申购份额为： 申购份额=50,000.00/1.0160=49,212.60份 即：投资者投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类 基金份额净值为1.0160元，则可得到49,212.60份C类基金份额。 3、赎回费率 本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎 回基金份额时收取。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减，具体费率如 下： 份额类别 持有期限（N为日历日） 赎回费率 A类份额 N＜7日 1.50% 7日≤N＜30日 0.75% 30日≤N＜180日 0.50% N≥180日 0.00% C类份额 N＜7日 1.50% 7日≤N＜30日 0.50% N≥30日 0.00% 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。对持续持有期少于30日的A 类基金份额和C类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期 不少于30日但少于90日的A类基金份额持有人收取的赎回费，将赎回费总额的75% 计入基金财产；对持续持有期不少于90日但少于180日的A类基金份额持有人收取 的赎回费，将赎回费总额的50%计入基金财产；未归入基金财产的部分用于支付登 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 记费和其他必要的手续费。 本基金赎回金额的计算： 采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日该类别基金份额净值为基准进行计算， 赎回金额单位为元，计算公式： 赎回总金额=赎回份额?T日该类别基金份额净值 赎回费用=赎回总金额?赎回费率 净赎回金额=赎回总金额?赎回费用 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。 例：某投资者赎回10万份A类基金份额，份额持有期限5天，对应赎回费率为 1.50%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2130元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额=100,000.00×1.2130=121,300.00元 赎回费用=121,300.00×1.50%=1819.50元 净赎回金额=121,300.00－1819.50=119,480.50元 即：投资者赎回本基金10万份A类基金份额，份额持有期限5天，假设赎回当 日A类基金份额净值是1.2130元，则其可得到的净赎回金额为119,480.50元。 例：某投资者赎回10万份C类基金份额，份额持有期限30天，对应赎回费率 为0%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.1000元，则其可得到的赎回金额为： 赎回金额=100,000.00×1.1000＝110,000.00元 赎回费用=110,000.00×0.00%＝0.00元 净赎回金额=110,000.00－0.00＝110,000.00元 即：投资者赎回10万份C类基金份额，份额持有期限30天，对应赎回费率为 0.00%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.1000元，则其可得到的赎回金额为 110,000.00元。 4、申购份额的计算及余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日 该类基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法保留到小 数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 5、赎回金额的计算及处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当 日该类基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具体的 计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定。基金管理人可以在基 金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日 前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 7、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部 门、自律规则的规定。 8、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持有人 利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地 开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调低基金销售费用等。 七、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资 人的申购申请。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市或港股通临时停市，导致基金管理人 无法计算当日基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或对存 量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对 基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致 基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且 采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致超过基金管理人设定的基 金总规模、单日净申购比例上限、单一投资人单日或单笔申购金额上限时。 10、基金参与港股通交易且港股通交易每日额度不足的情形。 11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、7、10、11项暂停申购情形之一且基金管理人决定 暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停 申购公告。当发生上述第8、9项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该 投资者的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该投资者全部或者部分申购申请。 如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资 人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资 人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市或港股通临时停市，导致基金管理人 无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管理 人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且 采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管 理人应及时报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂 时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关 条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以 撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 九、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后 的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正 常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因 支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可 对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎 回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交 赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开 放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一 开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 理。 （3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎回申请超过上一开 放日基金总份额20%的，基金管理人可以采取如下措施：对于该基金份额持有人超 出该比例的赎回申请实施延期办理，延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处 理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推， 直到全部赎回为止；对于该基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人可 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额 持有人的赎回申请一并办理。但是，如果该基金份额持有人在当日选择取消赎回， 则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 （4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认 为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款 项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真、公告或 通过销售机构告知等方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法， 并在2日内在规定媒介上刊登公告。 十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上 刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上刊登 基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值。 3、若暂停时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信 息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放申购或赎回日在规定媒介上刊登重新开 放申购或赎回的公告，也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回 的时间，届时不再另行发布重新开放的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放 日公告最近一个工作日的各类基金份额净值。 十一、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金 管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规 则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知 基金托管人与相关机构。 十二、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过 中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠或司法强制执行等情形而 产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐 赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强 制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要 求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理， 并按基金登记机构规定的标准收费。 十四、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十五、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行 规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计 划最低申购金额。 十六、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻 结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定处理。 十七、其他业务 在不违反法律法规及中国证监会规定且对基金份额持有人利益无实质性不利影 响的前提下，基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，办理基 金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人可制定相应的业务规则，并依照《信 息披露办法》的有关规定进行公告。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机 制”部分的规定。 十九、基金管理人可在法律法规允许的范围内，在不影响基金份额持有人实质 利益的前提下，根据市场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公告。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第九部分基金的投资 一、投资目标 本基金主要投资于医疗健康相关行业的上市公司股票，在控制风险的前提下， 力争基金资产的长期稳定增值。 二、投资范围 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票 （含创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内地与香港股 票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港 股通标的股票”）、国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开 发行的次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、 债券回购、银行存款、同业存单、资产支持证券、股指期货、国债期货、股票期权 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关 规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例为60%-95%， 其中投资于港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%，投资于本基金界定的医 疗健康主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除 股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一 年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 三、投资策略 随着社会的快速发展、居民财富水平得到快速的积累及提升，消费结构得以升 级。同时，伴随着人口结构老龄化，居民对于医疗健康相关产品和服务需求的重视 和需求逐步提高，医疗健康主题相关的产业和公司具备未来发展潜力和投资价值。 本基金将重点投资于医疗健康主题相关的上市公司，医疗健康主题的具体界定如下： 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 本基金所指的医疗健康主题具体包括但不限于制药、医疗服务、医疗器械、制 药装备、医药销售流通、健康食品、健康保险、健康咨询、休闲健身、健康家居、 互联网医疗、移动医疗、环保防疫以及养老服务等领域。落实到行业分类层面，主 要包括申万一级行业中的医药生物、食品饮料、电子、计算机、传媒、机械设备等。 未来随着政策或市场环境发生变化导致本基金对医疗健康产业的界定范围发生 变动，本基金将适时对主题涵盖范围进行动态调整将相关行业及上市公司纳入本基 金主题的界定范围内。 1、大类资产配置策略 本基金将通过“自上而下”的定量分析和定性分析相结合的方式，从宏观面、 政策面、基本面和资金面等多个维度进行综合分析，确定基金资产在股票、债券及 货币市场工具等各类别资产间的分配比例，并根据市场情况和各类资产风险收益特 征变化，在本基金的投资范围内进行适度动态配置。 2、股票投资策略 （1）个股投资策略 本基金通过定量与定性相结合的方式来考察及筛选股票样本，同时基于基本面 分析研究，对上市公司的医疗健康属性进行定义，重点关注自身景气度较好，具有 内生或者外部因素驱动（如产业技术突破创新，契合政府政策导向等），符合社会经 济发展趋势，具有持续成长潜力的行业或公司。本基金从企业核心竞争力出发，精 选出竞争格局良好，基本面优异的公司。同时，本基金还将会考虑企业综合估值等 因素，并根据市场状况及变化，不定期对选股策略进行调整改进，以求在控制风险 的基础上获取超额收益。 本基金的投资研究主要包括以下两个步骤： ①定量分析： 本基金重点量化筛选指标主要包括公司的市盈率、市净率、净资产收益率、营 业收入水平、净利润增长等，筛选出估值较为合理，基本面良好的上市公司。 ②定性分析： 本基金将根据公司的核心竞争力、市场占有率、产品研发技术、管理层治理结 构及能力等定性指标分析，筛选出优质的上市公司。 （2）港股通标的股票投资策略 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 在港股通标的股票投资方面，本基金可根据投资需要或市场环境变化，选择将 部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票， 基金资产并非必然投资港股通标的股票。本基金将遵循上述股票投资策略，并结合 香港市场特点，选择符合本基金投资目标的优质港股公司。 3、债券投资策略 本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下，根据不同债券类金融工具的 到期收益率、流动性和市场规模等情况，并结合各债券品种之间的信用利差水平变 化特征、宏观经济变化以及税收因素等的预测分析，综合运用久期策略、期限结构 策略、类属资产配置策略、回购套利策略等，对各类债券金融工具进行优化配置， 提高基金资产的投资收益。 （1）平均久期配置 本基金通过对宏观经济形势和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋势， 并据此积极调整债券组合的平均久期，在控制债券组合风险的基础上提高组合收益。 当预期市场利率上升时，本基金将缩短债券投资组合久期，以规避债券价格下跌的 风险。当预期市场利率下降时，本基金将拉长债券投资组合久期，以更大程度的获 取债券价格上涨带来的价差收益。 （2）期限结构配置 结合对宏观经济形势和政策的判断，运用统计和数量分析技术，本基金对债券 市场收益率曲线的期限结构进行分析，预测收益率曲线的变化趋势，制定组合的期 限结构配置策略。在预期收益率曲线趋向平坦化时，本基金将采取哑铃型策略，重 点配置收益率曲线的两端。当预期收益率曲线趋向陡峭化时，采取子弹型策略，重 点配置收益率曲线的中部。当预期收益率曲线不变或平行移动时，则采取梯形策略， 债券投资资产在各期限间平均配置。 （3）类属配置 本基金对不同类型债券的信用风险、流动性、税赋水平等因素进行分析，研究 同期限的国债、金融债、央票、企业债、公司债、短期融资券之间的利差和变化趋 势，制定债券类属配置策略，确定组合在不同类型债券品种上的配置比例。根据中 国债券市场存在市场分割的特点，本基金将考察相同债券在交易所市场和银行间市 场的利差情况，结合流动性等因素的分析，选择具有更高投资价值的市场进行配置。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （4）回购套利 本基金将在相关法律法规以及基金合同限定的比例内，适时适度运用回购交易 套利策略以增强组合的收益率，比如运用回购与现券之间的套利、不同回购期限之 间的套利进行低风险的套利操作。 4、可转换债券投资策略 本基金将对可转债发行公司的基本面进行分析，包括所处行业的景气度、公司 成长性、市场竞争力等，并参考同类公司的估值水平，判断可转换债券的股权投资 价值；基于对利率水平、票息率、派息频率及信用风险等因素的分析，判断其债券 投资价值。同时，本基金将结合发行人的经营状况以及市场变化趋势，深入分析各 项条款挖掘可转换债券的投资机会。 5、可交换债券投资策略 可交换债券与可转换债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新发的 股票，而是发行人持有的其他上市公司的股票。可交换债券同样具有股性和债性， 其中债性与可转换债券相同，即选择持有可交换债券至到期以获取票面价值和票面 利息；而对于股性的分析则需关注目标公司的股票价值。本基金将通过对目标公司 股票的投资价值分析和可交换债券的纯债部分价值分析综合开展投资决策。 6、存托凭证投资策略 本基金将根据法律法规和监管机构的要求，制定存托凭证投资策略，关注发行 人有关信息披露情况，关注发行人基本面情况、市场估值等因素，通过定性分析和 定量分析相结合的办法，参与存托凭证的投资，谨慎决定存托凭证的权重配置和标 的选择。 7、资产支持证券投资策略 对于资产支持证券，本基金将深入研究市场利率、发行条款、标的资产的构成 及质量、提前偿还率等多种基本面因素，评估资产违约风险和提前偿付风险。在基 本面分析和债券市场宏观分析的基础上，以数量化模型确定其内在价值。 8、股指期货投资策略 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选择流 动性好、交易活跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用，降低股 票仓位频繁调整的交易成本。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 9、国债期货投资策略 本基金可基于谨慎原则以套期保值为目的，运用国债期货对基本投资组合进行 管理，提高投资效率。本基金主要采用流动性好、交易活跃的国债期货合约，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。 10、股票期权投资策略 本基金投资股票期权，将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，充分考虑 股票期权的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提下，适度参与股票期权投资。 四、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于股票的资产（含存托凭证）占基金资产的比例为60%-95%， 其中投资于港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%，投资于本基金界定的医 疗健康主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的80%； （2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易 保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在内地和香港同时 上市的A+H股合计计算）不超过基金资产净值的10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内 地和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10%，完全按照有关指数 的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金 资产净值的10%； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%； （7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的10%； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 基金持有资产支持证券期间，如果其信用级别评级下降、不再符合投资标准，应在 评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （11）本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； （12）本基金投资股指期货、国债期货，需遵守下列投资比例限制： ①本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产 净值的10%；在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有 的股票总市值的20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值， 合计（轧差计算）占基金资产的比例应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有 关规定；在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一 交易日基金资产净值的20%； ②本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值不得超过基金资产 净值的15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有 的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债 券投资比例的有关约定；在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成 交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%； ③在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约的价值与有价证券 市值之和，不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到 期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购） 等； （13）本基金参与股票期权交易，应当遵守下列要求： ①本基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值 的10%； ②本基金开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的， 应持有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价 物； ③本基金未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。其中，合约面 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 值按照行权价乘以合约乘数计算； （14）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持 有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全 按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投 资组合可不受前述比例限制； （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值 的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的 因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投 资； （16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致； （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； （18）法律法规、中国证监会规定和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第（2）、（9）、（15）、（16）项外，因证券、期货市场波动、证券发行人 合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投 资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，法律法规、中国证监会另有 规定时，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定执行。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持 有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场 公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以 披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董 事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制的，如适用于本基金，基金管 理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 五、业绩比较基准 中证医药卫生指数收益率*65%+中证港股通医药卫生综合指数（人民币）收益 率*10%+中证综合债券指数收益率*25% 中证医药卫生指数及中证港股通医药卫生综合指数由中证指数有限公司编制并 发布。中证医药卫生指数由中证800指数800只样本股中的全部医药卫生行业成份 股编制而成，综合反映了A股市场的医药卫生行业整体表现。中证港股通医药卫生 综合指数由港股通中流动性较好、市值较大的医疗卫生行业样本股组成，反映了港 股通公司中医药卫生行业的整体表现。中证综合债券指数选样债券信用类别覆盖全 面，期限构成宽泛。选用上述业绩比较基准能够合理反映本基金的风险收益特征。 如果法律法规发生变化、或有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准 推出、或市场上出现更加适用于本基金的业绩比较基准的指数时，本基金管理人与 基金托管人协商一致后，在按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并 及时公告，且无需召开基金份额持有人大会。 六、风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债券 型基金及货币市场基金。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 本基金可投资港股通标的股票，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场 波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险、香港市场风险等境外证券 市场投资所面临的特别投资风险。 七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法 1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保护基 金份额持有人的利益； 2、不谋求对上市公司的控股； 3、有利于基金财产的安全与增值； 4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟 取任何不当利益。 八、侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定。 九、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人交通银行股份有限公司根据基金合同规定，于2023年10月24日复 核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至2023年9月30日，报告期自2023年7月1日起 至2023年9月30日，本报告中所列财务数据未经审计。 1.报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （%） 1 权益投资 163,408,494.85 85.98 其中：股票 163,408,494.85 85.98 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 23,547,750.98 12.39 8 其他资产 3,106,043.38 1.63 9 合计 190,062,289.21 100.00 2.报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1.报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例（%） A 农、林、牧、渔业 3,667,180.00 1.94 B 采矿业 - - C 制造业 113,506,319.01 59.98 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 17,017,509.80 8.99 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 1,445,220.00 0.76 J 金融业 - - 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 2,458,504.00 1.30 M＜/td>科学研究和技术服务业 15,950,181.04 8.43 N＜/td>水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 9,363,581.00 4.95 R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 163,408,494.85 86.35 2.2.报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。 3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％） 1 300558 贝达药业 127,300 7,291,744.00 3.85 2 600276 恒瑞医药 149,300 6,709,542.00 3.55 3 002821 凯莱英 43,500 6,598,950.00 3.49 4 603259 药明康德 68,300 5,886,094.00 3.11 5 600572 康恩贝 1,011,900 5,717,235.00 3.02 6 000963 华东医药 130,800 5,524,992.00 2.92 7 002294 信立泰 154,300 4,574,995.00 2.42 8 688266 泽璟制药 91,895 4,285,063.85 2.26 9 688062 迈威生物 169,895 4,191,309.65 2.21 10 002422 科伦药业 140,100 4,083,915.00 2.16 4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券。 6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资 明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未投资股指期货。 10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期未投资国债期货。 11.投资组合报告附注 11.1.本基金投资的前十名证券的发行主体本报告期内没有被监管部门立案调查， 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2.本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 11.3.其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 89,660.53 2 应收证券清算款 2,952,892.20 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 63,490.65 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 3,106,043.38 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 11.4.报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有债券。 11.5.报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 11.6.投资组合报告附注的其他文字描述部分 因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第十部分基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1、上银医疗健康混合A 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2021年03月30日-2021年12月31日 -11.91% 1.17% -3.82% 1.06% -8.09% 0.11% 2022年01月01日-2022年12月31日 -18.24% 1.57% -13.49% 1.15% -4.75% 0.42% 2023年01月01日-2023年09月30日 -8.66% 1.14% -5.47% 0.70% -3.19% 0.44% 自基金合同生效起至今（2021年03月30日-2023年09月30日） -34.22% 1.33% -21.35% 1.01% -12.87% 0.32% 2、上银医疗健康混合C 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2021年03月30日-2021年12月31日 -12.11% 1.17% -3.82% 1.06% -8.29% 0.11% 2022年01月01日-2022年12月31日 -18.50% 1.57% -13.49% 1.15% -5.01% 0.42% 2023年01月01日-2023年09月30日 -8.85% 1.15% -5.47% 0.70% -3.38% 0.45% 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 自基金合同生效起至今（2021年03月30日-2023年09月30日） -34.71% 1.34% -21.35% 1.01% -13.36% 0.33% 注：截至2024年10月11日，本基金的业绩比较基准为中证医药卫生指数收益率 *65%+中证综合债券指数收益率*35%。 （二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准 收益率变动的比较 1、上银医疗健康混合A 2、上银医疗健康混合C 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 注：本基金合同生效日为2021年3月30日，自基金合同生效日起6个月内为建仓 期，建仓期结束时各项资产配置比例符合基金合同约定。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第十一部分基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、基金 应收申购款以及其他资产的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户、 期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金 托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独 立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金 托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其 他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因 进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基 金财产强制执行。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第十二部分基金资产估值 一、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定 需要对外披露基金净值的非交易日。 二、估值对象 基金所拥有的股票、债券、银行存款本息、资产支持证券、国债期货合约、股 指期货合约、股票期权合约、应收款项、其它投资等资产及负债。 三、估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计 准则》、监管部门有关规定。 （一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近 交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。 与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为 基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征 考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折 价。 （二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可 利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时， 应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不 切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。 （三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进 行调整并确定公允价值。 四、估值方法 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化 或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格 的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市 价，确定公允价格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值 机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； （4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价； （5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况 下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未 能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值； 对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市或未挂牌转让的股票和债券，采用估值技术确定公允 价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首 次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等， 不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或 行业协会有关规定确定公允价值。 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估 值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回 售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿 期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有 发生大的变动的情况下，按成本估值。 4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。 5、国债期货合约和股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日 无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价 估值。 6、股票期权合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且 最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。如有相关 法律法规以及监管部门相关规定，按其规定内容进行估值。 7、估值计算中涉及港币或其他外币币种对人民币汇率的，应当以估值日中国人 民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。 8、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。 9、当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。具体适用情形及具体处理原则与操作规范遵循相关法律 法规以及监管部门、自律规则的规定。 10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按 国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任，基金托管人承担复核责任。因 此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 五、估值程序 1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当日该 类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，由此产 生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整 机制。国家法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算各类基金份额净值及基金份额累计净值，经基金托 管人复核，并按规定公告。如遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或 公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基 金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类 基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人根据 基金合同的约定对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视 为基金份额净值估值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售 机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责 任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误 处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协 调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于 估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义 务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错 误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并 且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务，但估 值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全 部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受 损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交 付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损 方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过 其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 （5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原 因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行 评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正 和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登 记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金 托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 应当公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业有 通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则 进行协商。 七、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇交易市场遇法定节假日或因其 他原因暂停营业时； 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产 价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停估值； 4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 八、基金净值的确认 基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进 行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基 金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基 金管理人，由基金管理人按基金合同约定对基金净值予以公布。 九、特殊情形的处理 基金管理人或基金托管人按估值方法第10项进行估值时，所造成的误差不作为 基金资产估值错误处理。 由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、登记结算公司及存款银行等第 三方机构发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适 当、合理的措施进行检查，但未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管 理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的 措施消除或减轻由此造成的影响。 十、实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露 主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值，估值安排详见本招募说明 书“侧袋机制”部分的规定。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第十三部分基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已 实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、本基金在符合有关基金分红条件的前提下可进行收益分配，具体分红方案 见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告，若《基金合同》 生效不满3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本 基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日 的各类基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售服 务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同。本基金同一类别每一基金份 额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利 影响的前提下，基金管理人在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当 程序后可调整基金收益分配原则和支付方式，无需召开基金份额持有人大会，但应 于变更实施日前在规定媒介公告。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，于2日内在规 定媒介公告。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机 构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务规则》执行。 七、实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第十四部分基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、C类基金份额的销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费、诉讼费和仲 裁费等费用； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的相关账户的开户及维护费用； 8、基金的证券、期货交易费用； 9、基金的银行汇划费用； 10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； 11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费 用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管理费的计算方 法如下： H＝E×1.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初5个工作日内按照指定的账户路 径进行支付。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期 顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基 金托管人协商解决。 2、基金托管人的托管费 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算 方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初5个工作日内按照指定的账户路 径进行支付。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期 顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基 金托管人协商解决。 3、C类基金份额的销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%。销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人 与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起5个工作日内按照指定的账 户路径从基金财产中一次性划出，由登记机构代收，登记机构收到后按相关协议规 定支付给各销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及 时联系基金托管人协商解决。 销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。 4、上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金 财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 四、实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费， 详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务 人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第十五部分基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计 年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披 露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计 核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以 书面方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民共和 国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会 计师事务所需在2日内在规定媒介公告。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第十六部分基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流 动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的 披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大 会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人 组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法 规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整 性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息 通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露 办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者 能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信 息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本 为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金 份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重 大利益的事项的法律文件。 2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明 基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基 金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变 更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上； 基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运 作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。 3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监 督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的 基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基 金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金 销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至 少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 5、本基金经中国证监会准予变更注册且基金份额持有人大会审议通过后，基金 管理人将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和 基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站 或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 （二）基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露 招募说明书的当日登载于规定媒介上。 （三）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当 至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的 次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 净值和各类基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年 度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。 （四）基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申 购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 （五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度 报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报 告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所 审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中 期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将 季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期 报告或者年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其 他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有 份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基 金组合资产情况及其流动性风险分析等。 （六）临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并 登载在规定报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生 重大影响的下列事件： 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项； 2、《基金合同》终止、基金清算； 3、转换基金运作方式、基金合并； 4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项， 基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变 更； 8、基金募集期延长或提前结束募集； 9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责 人发生变动； 10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基 金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十； 11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重 大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务 相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； 13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实 际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 14、基金收益分配事项； 15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方 式和费率发生变更； 16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 17、本基金开始办理申购、赎回； 18、本基金发生巨额赎回并延期办理； 19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； 20、本基金暂停接受申购、赎回申请或者重新接受申购、赎回申请； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值； 23、调整本基金份额类别设置； 24、基金推出新业务或服务； 25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格 产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 （七）澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息 可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持 有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。 （八）基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （九）实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和 招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规定。 （十）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行 清算并作出清算报告。清算报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会 计师事务所审计，并由律师事务所出具法律意见书。基金财产清算小组应当将清算 报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （十一）基金投资资产支持证券的信息披露 基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证 券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10 名资产支持证券明细。 （十二）基金投资股指期货的信息披露 基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更 新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资 政策和投资目标等。 （十三）基金投资国债期货的信息披露 基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更 新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险 指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资 政策和投资目标。 （十四）投资股票期权的信息披露 基金管理人应当在定期信息披露文件中披露参与股票期权交易的有关情况，包 括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标、估值方法等，并充分揭示股票期权 交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。 （十五）投资港股通标的股票的信息披露 基金管理人在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新） 等文件中披露港股通标的股票的投资情况。法律法规或中国证监会另有规定的，从 其规定。 （十六）中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高 级管理人员负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披 露内容与格式准则等法律法规规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定、《基金合同》和托管协 议的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购 赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告 等相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基 金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息， 并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不 同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监 会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金 财产中列支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业 机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规 规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息： 1、不可抗力； 2、出现基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停 营业的情形； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，并经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当暂停估值时； 4、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第十七部分侧袋机制 一、侧袋机制的实施条件和程序 基金管理人综合考虑投资组合的流动性、特定资产的估值公允性、潜在的赎回 压力等因素，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，经与基金托管人协商 一致，并向符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所就特定资产认定的 相关事宜咨询专业意见后，可以按照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制启用后，基金管理人应当及时发布临时公告，并在五个工作日内聘请 于侧袋机制启用日发表意见的会计师事务所，针对启用日基金持有的特定资产情况 出具专项审计意见。 二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 1、启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为基 础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，视为投 资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购申请；当日收到的赎回申请，基金管 理人仅办理主袋账户份额的赎回申请并支付赎回款项。 2、实施侧袋机制期间，基金管理人不得办理侧袋账户份额的申购、赎回和转换； 同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额的赎回， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购政策。 3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外， 本招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主 袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日 主袋账户份额的10%认定。 三、实施侧袋机制期间的基金投资 侧袋机制实施期间，本招募说明书“第九部分基金的投资”部分约定的投资组 合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋 账户，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为 基准。 基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资 组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。 四、实施侧袋机制期间的基金估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本招募说明书“第十二部分基金资产估值”的 约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户 份额净值。侧袋账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。 五、实施侧袋账户期间的基金费用 1、本基金实施侧袋机制的，管理费、托管费、销售服务费按主袋账户份额的基 金资产净值作为基数计提。 2、本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理 费。 六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付 特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应当 按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时 向侧袋账户份额持有人支付对应款项。 侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应当 及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律、法规要求 及时发布临时公告。 当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应参照基金清算报告的相关要求， 聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对侧袋账户进行审计并披 露专项审计意见，发布侧袋机制终止公告。 七、侧袋机制的信息披露 1、临时公告 在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生重大影响的事项后，基金管理人应及时发布临时公告。 2、基金净值信息 基金管理人应按照本招募说明书“第十六部分基金的信息披露”部分规定的基 金净值信息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 实施侧袋机制期间，基金管理人暂停披露侧袋账户份额净值。 3、定期报告 侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产 处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同时注明不作 为特定资产最终变现价格的承诺。基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账 户进行编制。 八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部 分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经 与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利 影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大 会审议。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第十八部分风险揭示 一、投资于本基金的风险 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债券 型基金及货币市场基金。本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风 险、管理风险、流动性风险、操作和技术风险、合规性风险、本基金特定风险及其 他风险。 1、市场风险 基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资 者心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要包括： （1）政策风险 国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的变化 对债券市场产生一定影响，从而导致投资对象价格波动，影响基金收益而产生的风 险。 （2）经济周期风险 随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资 于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 （3）利率风险 金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率的变化直接影 响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本，并在一定程度上影响上市公司 的盈利水平。基金投资于债券和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。 （4）收益率曲线风险 不同信用水平的债券市场投资品种应具有不同短期收益率曲线结构，若收益率 曲线没有如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。 （5）购买力风险 基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而 使购买力下降，从而使基金的实际投资收益下降。 （6）再投资风险 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与 利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。 2、信用风险 债券发行人无法按时还本付息，而使投资遭受损失的风险为信用风险。这种风 险主要表现在公司债券中，公司如果因为某种原因不能完全履约支付本金和利息， 则债券投资就会承受较大的亏损。广义的信用风险不仅指企业的违约风险，还包括 市场信用利差扩大及企业信用评级下降的风险。 3、管理风险 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影 响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。 因此，基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性较 大。因此基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。 4、流动性风险 基金可能面临基金资产不能迅速、低成本地转变成现金，或者不能应付可能出 现的投资人大额赎回的风险。前者是指金融资产不能及时变现或无法按照正常的市 场价格交易而引起损失的可能性。为应付投资人的赎回，基金资产需保持一定的流 动性，从而在收益性方面可能会有些损失，影响基金投资目标的实现。后者是指在 开放式基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形，巨额赎回可能会产生基金仓 位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金单位净值。 （1）本基金的申购、赎回安排 本基金为开放式基金，投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回。本基金的 申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”章节。 （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资市场主要为证券、期货交易所、全国银行间债券市场等流动性较 好的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，同时本基金基 于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估在正常市场环 境下本基金的流动性风险适中。 本基金非现金基金资产中不低于80%的资产将投资于本基金界定的医疗健康 主题相关证券，须承受与医疗健康行业相关的特有风险。当医疗健康行业证券表现 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 不佳时，本基金的净值将会受到较大影响。投资者须在理性判断的基础上做出投资 选择。 （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或延期赎回，具体措施请见基金合同及本招募说 明书中“第八部分基金份额的申购与赎回”章节第九条中“2、巨额赎回的处理方 式”部分。基金份额持有人存在不能及时赎回基金份额的风险。 （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依 照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等 进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但不 限于： ①延期办理巨额赎回申请 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分延期赎回以应对巨额赎回。具体措施请见本招募说明书“第八部分基 金份额的申购与赎回”章节“九、巨额赎回的情形及处理方式”部分。如基金管理 人决定延期办理巨额赎回申请，基金份额持有人存在无法及时全额赎回基金份额的 风险，一方面可能影响投资者自身的流动性，另一方面将承担额外的市场波动对基 金净值的影响。 ②暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项 实施暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项的情形及程序请见招募说明书“第 八部分基金份额的申购与赎回”章节“八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形” 部分。如基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项，基金份额持有人 将面临无法及时赎回基金份额或部分赎回款项的到账时间晚于基金合同约定的正常 情形下的时限。 ③收取短期赎回费 对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.50%的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。持续持有期小于7日的投资者相比于其他持有期限的投资者将 支付更高的赎回费。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 ④暂停基金估值 当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认 后，基金管理人应当暂停估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回 申请的措施。如本基金出现上述情形，则投资者将没有可供参考的基金份额净值， 并可能被暂停接受申购赎回申请，或被延缓支付赎回款项。 ⑤摆动定价 当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、 自律规则规定。因此，当日参与申购和赎回交易的投资者存在承担申购或者赎回产 生的交易及其他成本的风险。 ⑥中国证监会认定的其他措施。 （5）实施侧袋机制对投资者的影响 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔 离并化解风险，但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制 时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现 价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额持有人可能因此面临损失。 实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在 基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资 产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理 人不承担任何保证和承诺的责任。 基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。 启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考 虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业 绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 5、操作和技术风险 基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者人 为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权违规交易、内幕交易、交 易错误和欺诈等。 此外，在基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的 正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理 人、基金托管人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。 6、合规性风险 指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法 规及《基金合同》有关规定的风险。 7、本基金特定风险 （1）本基金是混合型基金，股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例为 60%-95%，其中投资于本基金界定的医疗健康主题相关证券的比例不低于非现金基 金资产的80%，当医疗健康行业证券表现不佳时，本基金的净值将会受到较大影响。 本基金既能投资股票等权益类资产，亦能投资债券等固定收益类金融工具，因此股 票市场和债券市场的变化均会影响到本基金的业绩表现。基金管理人将发挥专业研 究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类工具的深入研究，持续优化组 合配置，以控制特定风险。 （2）本基金可投资国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、 流动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的 风险。基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动， 影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一 类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险， 此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量 无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 （3）本基金可投资股指期货，股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交易 具有杠杆性，当出现不利行情时，标的资产价格微小的变动就可能会使投资人权益 遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足 保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （4）本基金可投资股票期权，股票期权的风险主要包括市场风险、流动性风险、 保证金风险、信用风险和操作风险等。市场风险指由于标的价格变动而产生的衍生 品的价格波动。流动性风险指当期权交易量大于市场可报价的交易量而产生的风险。 保证金风险指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持衍生品合约头寸所要求的保 证金而带来的风险。信用风险指交易对手不愿或无法履行契约的风险。操作风险则 指因交易过程、交易系统、人员疏失、或其他不可预期时间所导致的损失。 （5）本基金可投资资产支持证券。资产支持证券是指符合中国人民银行、中国 银行业监督管理委员会发布的《信贷资产证券化试点管理办法》规定的信贷资产支 持证券和中国证券监督管理委员会批准的企业资产支持证券类品种。投资资产支持 证券可能面临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律 风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。 （6）本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金 所面临的共同风险外，本基金还可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响， 存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为基金的风险。除价格波动 风险外，本基金还将面临存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境 外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险； 存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托 协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动 的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市 的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外 法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 （7）本基金资产可投资于港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、 投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 ①港股市场股价波动较大的风险 港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出 比A股更为剧烈的股价波动。 ②汇率风险 本基金将投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇 率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 算有限责任公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定交易 实际适用的结算汇率。 本基金以人民币计价，港币相对于人民币的汇率变化将会影响本基金以人民币 计价的基金资产价值，从而导致基金资产面临潜在风险。人民币对港币的汇率的波 动也可能加大基金净值的波动，从而对基金业绩产生影响。故本基金投资面临汇率 风险，汇率波动可能对基金的投资收益造成损失。 ③港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险 在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可 能带来一定的流动性风险。 ④交易失败及交易中断的风险 港股通业务存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前阶段，当日 额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段，当 日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。如果 未来港股通相关业务规则发生变化，以新的业务规则为准。 证券交易服务系统报盘系统或者通信链路出现故障，可能导致15分钟以上不 能申报和撤销申报的交易中断风险。 ⑤结算风险 香港结算机构可能因极端情况存在无法交付证券和资金的结算风险，以及因港 股通境内的分级结算原则造成本基金利益受损的风险。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资 产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并 非必然投资港股通标的股票。 8、其他风险 （1）因技术因素而产生的风险，如电脑系统出现故障产生的风险； （2）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平， 从而带来风险； （3）其他意外导致的风险。 （4）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的 风险 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、 证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险 收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对 本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的风 险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本 基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 二、声明 本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资人自愿投资于本基金， 须自行承担投资风险。 除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金销售机构代理销售， 但是，基金资产并不是销售机构的存款或负债，也没有经基金销售机构担保收益， 销售机构并不能保证其收益或本金安全。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 一、《基金合同》的变更 1、变更《基金合同》涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定 和《基金合同》约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和 基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并 自决议生效后两日内在规定媒介公告。 二、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金 托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 三、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成 立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、 符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估 价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告 出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不 能及时变现的，清算期限相应顺延。 四、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。 六、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载 在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 七、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期 限。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第二十部分《基金合同》摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一）基金份额持有人的权利与义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金的基金份额持有人和 《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为 《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括 但不限于： （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议 事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提 起诉讼或仲裁； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括 但不限于： （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限 责任； （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不 限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管 理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的 其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违 反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采 取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获 得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益 行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎 回、转换和非交易过户等业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不 限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经 营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证 所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券、期货投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法 符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向 他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料不低于法律法规规定的最低期限； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利 益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； （24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集 期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （三）基金托管人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不 限于： （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管 基金财产； （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的 其他费用； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合 同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、期货账户、资金账户等投资所 需账户，为基金办理证券、期货交易资金清算； （5）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不 限于： （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格 的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财 产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不 同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账户， 按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定 外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因向审计、法律等外部专 业顾问提供的情况除外； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份 额申购、赎回价格； （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金 管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当 的措施； （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法律 法规规定的最低期限； （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册； （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎 回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大 会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分 配； （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和 银行业监管管理监管机构，并通知基金管理人； （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责 任不因其退任而免除； （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务， 基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向 基金管理人追偿； （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表 有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的同一类别每一基 金份额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设置日常机构。 （一）召开事由 1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但法律 法规、中国证监会或基金合同另有规定的除外： （1）终止《基金合同》； （2）更换基金管理人； （3）更换基金托管人； （4）转换基金运作方式； （5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高销售服务费率； （6）变更基金类别； （7）本基金与其他基金的合并； （8）变更基金投资目标、范围或策略； （9）变更基金份额持有人大会程序； （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会； （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有 人大会的事项。 2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需 召开基金份额持有人大会： （1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （2）调整本基金的申购费率、调低销售服务费率或变更收费方式、调整基金份 额类别设置、取消某基金份额类别的销售、调整基金份额分类办法及规则； （3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不 涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； （5）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、转换、 基金交易、非交易过户、转托管等业务规则； （6）推出新业务或服务； （7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情 形。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管 理人召集； 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出 书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告 知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基 金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金 管理人应当配合； 4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召 开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表 和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份 额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当 自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有 人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内 召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基 金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国 证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、 基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰； 6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登 记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。 基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1）会议召开的时间、地点和会议形式； （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有 效期限等）、送达时间和地点； （5）会务常设联系人姓名及联系电话； （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7）召集人需要通知的其他事项。 2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说 明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式 和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定 地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知 基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基 金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表 出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大 会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符 合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有 基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会 议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到 会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二 分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个 月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有 人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基 金总份额的三分之一（含三分之一）。 2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式 或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会 应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公 布相关提示性公告； （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为 基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如 果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定 的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收 取表决意见的，不影响表决效力； （3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有 人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金 份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表基金总份额三分之一以上 （含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见； （4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出 具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理 人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法 规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。 3、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现 场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式 开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话或其他方式进行表决， 具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 4、在法律法规和监管机关允许的情况下，基金份额持有人授权他人代为出席会 议并表决的，授权方式可以采用纸质、网络、电话、短信或其他方式，具体方式由 会议召集人确定并在会议通知中列明。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、 决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律 法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大 会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 （1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和 公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大 会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额 持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大 会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或 单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或 单位名称）和联系方式等事项。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止 日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监 督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权 的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决 议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决 权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管 理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方 为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符 合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合 会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、 逐项表决。 （七）计票 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 1、现场开会 （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应 当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持 有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有 人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托 管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会 议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基 金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公 布计票结果。 （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清 点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 （4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会 的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托 管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通 讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大 会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 基金托管人均有约束力。 （九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和 侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金 份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或 代表的基金份额或表决权符合该等比例： 1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金 份额10%以上（含10%）； 2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日 相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有 人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在 权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开 时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与 基金份额持有人大会投票； 5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一 以上（含二分之一）通过； 7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之 二以上（含三分之二）通过。 同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 （十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决 条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被 取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分 内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 三、基金收益分配原则、执行方式 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已 实现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则 1、本基金在符合有关基金分红条件的前提下可进行收益分配，具体分红方案 见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告，若《基金合同》 生效不满3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金 红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本 基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日 的各类基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售服 务费，各基金份额类别对应的可分配收益将有所不同。本基金同一类别每一基金份 额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利 影响的前提下，基金管理人在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当 程序后可调整基金收益分配原则和支付方式，无需召开基金份额持有人大会，但应 于变更实施日前在规定媒介公告。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，于2日内在规 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 定媒介公告。 （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机 构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务规则》执行。 （七）实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。 四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、C类基金份额的销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费、诉讼费和仲 裁费等费用； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的相关账户的开户及维护费用； 8、基金的证券、期货交易费用； 9、基金的银行汇划费用； 10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； 11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费 用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管理费的计算方 法如下： H＝E×1.20%÷当年天数 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初5个工作日内按照指定的账户路 径进行支付。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期 顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基 金托管人协商解决。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算 方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管人根据 与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初5个工作日内按照指定的账户路 径进行支付。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期 顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基 金托管人协商解决。 3、C类基金份额的销售服务费 本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%。销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人 与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起5个工作日内按照指定的账 户路径从基金财产中一次性划出，由登记机构代收，登记机构收到后按相关协议规 定支付给各销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 时联系基金托管人协商解决。 销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费用。 4、上述“（一）基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应协 议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金 财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费， 详见招募说明书的规定。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务 人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 五、基金财产的投资方向和投资限制 （一）投资目标 本基金主要投资于医疗健康相关行业的上市公司股票，在控制风险的前提下， 力争基金资产的长期稳定增值。 （二）投资范围 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票 （含创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内地与香港股 票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港 股通标的股票”）、国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 发行的次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、 债券回购、银行存款、同业存单、资产支持证券、股指期货、国债期货、股票期权 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关 规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例为60%-95%， 其中投资于港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%，投资于本基金界定的医 疗健康主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除 股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一 年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 （三）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于股票的资产（含存托凭证）占基金资产的比例为60%-95%， 其中投资于港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%，投资于本基金界定的医 疗健康主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的80%； （2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易 保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在内地和香港同时 上市的A+H股合计计算）不超过基金资产净值的10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内 地和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10%，完全按照有关指数 的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 资产净值的10%； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%； （7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的10%； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用级别评级下降、不再符合投资标准，应在 评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （11）本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； （12）本基金投资股指期货、国债期货，需遵守下列投资比例限制： 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产 净值的10%；在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有 的股票总市值的20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值， 合计（轧差计算）占基金资产的比例应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有 关规定；在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一 交易日基金资产净值的20%； 2）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值不得超过基金资产 净值的15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有 的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债 券投资比例的有关约定；在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成 交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%； 3）在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约的价值与有价证券 市值之和，不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到 期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购） 等； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （13）本基金参与股票期权交易，应当遵守下列要求： 1）本基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值 的10%； 2）本基金开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的， 应持有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价 物； 3）本基金未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。其中，合约 面值按照行权价乘以合约乘数计算； （14）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持 有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全 按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投 资组合可不受前述比例限制； （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值 的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的 因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投 资； （16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保 持一致； （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； （18）法律法规、中国证监会规定和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第（2）、（9）、（15）、（16）项外，因证券、期货市场波动、证券发行人 合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投 资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，法律法规、中国证监会另有 规定时，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定执行。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持 有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场 公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以 披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董 事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制的，如适用于本基金，基金管 理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 （四）业绩比较基准 中证医药卫生指数收益率*65%+中证港股通医药卫生综合指数（人民币）收益 率*10%+中证综合债券指数收益率*25% 中证医药卫生指数及中证港股通医药卫生综合指数由中证指数有限公司编制并 发布。中证医药卫生指数由中证800指数800只样本股中的全部医药卫生行业成份 股编制而成，综合反映了A股市场的医药卫生行业整体表现。中证港股通医药卫生 综合指数由港股通中流动性较好、市值较大的医疗卫生行业样本股组成，反映了港 股通公司中医药卫生行业的整体表现。中证综合债券指数选样债券信用类别覆盖全 面，期限构成宽泛。选用上述业绩比较基准能够合理反映本基金的风险收益特征。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 如果法律法规发生变化、或有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准 推出、或市场上出现更加适用于本基金的业绩比较基准的指数时，本基金管理人与 基金托管人协商一致后，在按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并 及时公告，且无需召开基金份额持有人大会。 （五）侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份 额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所 意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。 六、基金资产净值的计算方法和公告方式 （一）基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、基金 应收申购款以及其他资产的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化 或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格 的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市 价，确定公允价格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值 机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； （4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价； （5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况 下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未 能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值； 对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市或未挂牌转让的股票和债券，采用估值技术确定公允 价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首 次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等， 不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或 行业协会有关规定确定公允价值。 3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估 值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回 售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿 期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有 发生大的变动的情况下，按成本估值。 4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。 5、国债期货合约和股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价 估值。 6、股票期权合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且 最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。如有相关 法律法规以及监管部门相关规定，按其规定内容进行估值。 7、估值计算中涉及港币或其他外币币种对人民币汇率的，应当以估值日中国人 民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。 8、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。 9、当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。具体适用情形及具体处理原则与操作规范遵循相关法律 法规以及监管部门、自律规则的规定。 10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按 国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任，基金托管人承担复核责任。因 此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法 达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。 （四）估值程序 1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当日该 类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，由此产 生的误差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整 机制。国家法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人每个工作日计算各类基金份额净值及基金份额累计净值，经基金托 管人复核，并按规定公告。如遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或本 基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人根 据基金合同的约定对外公布。 （五）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业 时； 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产 价值时； 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停估值； 4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （六）实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露 主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。 （七）基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当 至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的 次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额 净值和各类基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年 度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。 七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 （一）《基金合同》的变更 1、变更《基金合同》涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有 人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 定和《基金合同》约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人 和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并 自决议生效后两日内在规定媒介公告。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金 托管人承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成 立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、 符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估 价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告 出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不 能及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载 在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期 限。 八、争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议， 如经友好协商、调解未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲 裁委员会，根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决 是终局的，对各方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费 用由败诉方承担。 争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、 尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不含港澳台地区法律）管辖。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的 办公场所和营业场所查阅。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第二十一部分《托管协议》摘要 一、基金托管协议当事人 （一）基金管理人 名称：上银基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室 办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9楼 法定代表人：武俊 成立时间：2013年8月30日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监许可﹝2013﹞1114号文 组织形式：有限责任公司 注册资本：3亿元人民币 存续期限：持续经营 联系电话：（021）60232799 （二）基金托管人 名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 法定代表人/负责人：任德奇 成立时间：1987年3月30日 批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人民银行 银发﹝1987﹞40号文 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字﹝1998﹞25号 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办 理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管 理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 注册资本：742.63亿元人民币 组织形式：股份有限公司 存续期间：持续经营 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 （一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 1.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基 金的投资范围、投资对象进行监督。 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票 （含创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内地与香港股 票市场交易互联互通机制下允许买卖的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港 股通标的股票”）、国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开 发行的次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、 债券回购、银行存款、同业存单、资产支持证券、股指期货、国债期货、股票期权 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关 规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例为60%-95%， 其中投资于港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%，投资于本基金界定的医 疗健康主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除 股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一 年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起开始 履行。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基 金投资比例进行监督。 根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定： （1）本基金投资于股票的资产（含存托凭证）占基金资产的比例为60%-95%， 其中投资于港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%，投资于本基金界定的医 疗健康主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的80%； （2）每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易 保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在内地和香港同时 上市的A+H股合计计算）不超过基金资产净值的10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内 地和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10%，完全按照有关指数 的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金 资产净值的10%； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%； （7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该 资产支持证券规模的10%； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用级别评级下降、不再符合投资标准，应在 评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （11）本基金资产总值不得超过基金资产净值的140%； （12）本基金投资股指期货、国债期货，需遵守下列投资比例限制： 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值 的10%；在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股 票总市值的20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计 （轧差计算）占基金资产的比例应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关规 定；在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易 日基金资产净值的20%； 2）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值不得超过基金资产 净值的15%；在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有 的债券总市值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债 券投资比例的有关约定；在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成 交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%； 3）在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约的价值与有价证券 市值之和，不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到 期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购） 等； （13）本基金参与股票期权交易，应当遵守下列要求： 1）本基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值 的10%； 2）本基金开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的， 应持有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价 物； 3）本基金未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。其中，合约 面值按照行权价乘以合约乘数计算； （14）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持 有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全 按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投 资组合可不受前述比例限制； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值 的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的 因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投 资； （16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致； （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行； （18）法律法规、中国证监会规定和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第（2）、（9）、（15）、（16）项外，因证券、期货市场波动、证券发行人 合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投 资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，法律法规、中国证监会另有 规定时，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定执行。 3.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金投 资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持 有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场 公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以 披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董 事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制的，如适用于本基金，基金管 理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 4.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管 理人参与银行间债券市场进行监督。 （1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理 人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手 的名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名单。基金 管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新。基金托 管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认，新名单自基金托管人确认当 日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按 照协议进行结算。 （2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，由 于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 5.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基金管 理人银行存款业务进行监督。 本基金投资银行存款应符合如下规定： （1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银 行存款业务账目及核算的真实、准确。 （2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行签 订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、 资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等 流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法 权益。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相 关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 （4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、 《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的 各项规定。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正的，基金托 管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告 中国证监会，同时通知基金管理人在10个工作日内纠正或拒绝结算，若基金管理人 拒不执行造成基金财产的损失，基金托管人不承担任何责任。 6.基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 （1）基金投资流通受限证券,应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受 限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 （2）流通受限证券与上文所述的流动性受限资产范围不同，包括由《上市公司 证券发行注册管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在 发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而 临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 （3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金 管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。 基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风 险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比 例控制情况。基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书 面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到 上述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 （4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规 要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行 证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资 产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基 金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令前两个工作日 将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （5）基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基金托管人认 为上述资料可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证 券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管 理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金 托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人 不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。 如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。 7.基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金投 资其他方面进行监督。 （二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产 净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收 入确认、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数 据等进行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表 现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并有权在发现 后报告中国证监会。 （三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内 答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求需 向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制 度等。 基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其他 有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式或双方约定的其 他形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或 书面形式向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时 改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权报 告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通 知基金管理人在限期内纠正。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者 违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并有权向中国证 监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规 和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并有 权向中国证监会报告。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人对 基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人是否 安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户、债券托管账户、期货账 户等投资所需账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基 金份额的基金份额净值，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规 定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托管 人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理 人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。 基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金 法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知基金托管 人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发 出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改 正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应 报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的， 基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通 知基金托管人在限期内纠正。 基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权， 或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人 提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 四、基金财产的保管 （一）基金财产保管的原则 1.基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行运用、 处分、分配基金的任何资产，非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制 执行。 2.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债权、 不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务， 不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不 得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 3.基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账户等 投资所需账户，基金管理人和基金托管人按照规定开立期货资金账户。 4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业 务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，独立核算，确保基金财产的完整和 独立。 5.对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，应由 基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金资产没 有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收， 但对此不承担任何责任。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人 追偿基金的损失。 6.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金 财产。 （二）基金募集资产的验证 基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、 基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理人在 法定期限内聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行验资，出 具验资报告。出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师 签字有效。验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开 立的基金银行存款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。 （三）基金的银行存款账户的开立和管理 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 1.基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。 2.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，并根据 基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人刻 制、保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。 3.本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金 托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；亦不得使 用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。 4.基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进行资金 支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管资产的资金 结算汇划业务。 5.基金银行存款账户的管理应符合相关法律法规的有关规定。 （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公 司开立证券账户。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和 基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备 付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金的名义 在基金托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。 （五）债券托管账户的开立和管理 1.基金合同生效后，基金管理人负责向中国人民银行进行报备，基金托管人在 备案通过后在中央国债登记结算有限责任公司及银行间市场清算所股份有限公司以 本基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券及资金的清算。 基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基金管理人在 中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。 2.基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议正本由 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 基金管理人保存。 （六）股指期货、国债期货的相关账户的开立和管理 基金管理人、基金托管人应当按照相关规定开立期货资金账户，在中国金融期 货交易所获取交易编码。期货资金账户名称及交易编码对应名称应按照有关规定设 立。 基金托管人已取得期货保证金存管银行资格，基金管理人授权基金托管人办理 相关银期转账业务。 （七）基金投资银行存款账户的开立和管理 存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上加 盖预留印鉴（须包括托管人印章）及基金管理人公章。 本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议或存款 确认单据，明确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式等细 则。 为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。 （八）其他账户的开立和管理 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资 品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托管人根 据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则 使用并管理。法律法规等有关规定对有关账户的开立和管理另有规定的，从其规定 办理。 （九）基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管 实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转让， 由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实 际有效控制的本基金资产不承担保管责任。 银行存款定期存单等有价凭证原件由基金托管人负责保管。 基金托管人只负责对存款证实书进行保管，不负责对存款证实书真伪的辨别， 不承担存款证实书对应存款的本金及收益的安全保管责任。 （十）与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基金管理人 在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的正本，以便基 金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限不低于法 律法规规定的最低期限。对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托 管人提供加盖授权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合 同原件不得转移。 五、基金资产净值计算和会计核算 （一）基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值的计算与复核 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。各类基金份额净值是 按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算， 精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基金 管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家法律法规另有规定 的，从其规定。 基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《中国 证券监督管理委员会关于证券投资基金估值业务的指导意见》及其他法律、法规的 规定。用于基金信息披露的各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算， 基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的各类基金份额 净值，以约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后，将复核 结果反馈给基金管理人，由基金管理人按规定予以公布。 本基金按以下方法估值： 1.证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化 或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格 的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市 价，确定公允价格； （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值 机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值； （4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价； （5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估 值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况 下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未 能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值； 对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。 2.处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （2）首次公开发行未上市或未挂牌转让的股票和债券，采用估值技术确定公允 价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首 次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等， 不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或 行业协会有关规定确定公允价值。 3.对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估 值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回 售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿 期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有 发生大的变动的情况下，按成本估值。 4.同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。 5.国债期货合约和股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日 无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 估值。 6.股票期权合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且 最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。如有相关 法律法规以及监管部门相关规定，按其规定内容进行估值。 7.估值计算中涉及港币或其他外币币种对人民币汇率的，应当以估值日中国人 民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。 8.本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。 9.当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性。具体适用情形及具体处理原则与操作规范遵循相关法律 法规以及监管部门、自律规则的规定。 10.如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管 理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 11.相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国 家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序 及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方， 共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。本基金的基金会计主责任方由基金管理人担任，基金托管人承担复核责任。因 此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法 达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。由此 给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而 引起的损失，由基金管理人负责赔付，基金托管人不负责赔付。 （二）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视 为基金份额净值估值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1．估值错误类型 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售 机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责 任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误 处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2．估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协 调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于 估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误 责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义 务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错 误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并 且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务，但估 值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全 部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受 损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交 付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损 方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过 其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 （5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。 3．估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原 因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正 和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登 记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4．基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金 托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人 应当公告，并报中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业有 通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则 进行协商。 5．特殊情况的处理 基金管理人或基金托管人按估值方法第10项进行估值时，所造成的误差不作为 基金资产估值错误处理。 由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、登记结算公司及存款银行等第 三方机构发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适 当、合理的措施进行检查，但未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管 理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的 措施消除或减轻由此造成的影响。 （三）暂停估值的情形 1．基金投资所涉及的证券、期货交易市场或外汇交易市场遇法定节假日或因其 他原因暂停营业时； 2．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产 价值时； 3．当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停估值； 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 4．法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 （四）基金会计制度 按国家有关部门制定的会计制度执行。 （五）基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账 方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对双方各 自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方 法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 （六）会计数据和财务指标的核对 双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人和基 金托管人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂时无法查 找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 （七）基金定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制， 基金管理人应于每月终了后5工作日内完成；在季度结束之日起15个工作日内，编 制完成基金季度报告；在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告；在 每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告。基金年度报告中的财务会计报 告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。《基金合同》 生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。 基金管理人在月初3个工作日内完成上月度报表的编制，经盖章后，以约定方 式将有关报表提供基金托管人；基金托管人收到后在2个工作日内进行复核，并将 复核结果及时以书面或其他双方约定的方式通知基金管理人。对于季度报告、中期 报告、年度报告等定期报告及更新的招募说明书，基金管理人和基金托管人应在上 述监管部门规定的时间内完成编制、复核及公告。基金托管人在复核过程中，发现 双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调 整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布 公告之日前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告， 基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。 基金托管人在对财务报表、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕后，可以 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 出具复核确认书（盖章）或以其他双方约定的方式确认，以备有权机构对相关文件 审核检查。 六、基金份额持有人名册的保管 基金管理人可委托基金登记机构登记和保管基金份额持有人名册。基金份额持 有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册，包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权 益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会权益登记日的基金份额持有 人名册、每年最后一个交易日的基金份额持有人名册，由基金登记机构负责编制和 保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责，保存期限为自基 金账户销户之日起不少于20年。 基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金份额 持有人名册。 （一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后10个工作日 内向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册； （二）基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后5个工作日内向基金托 管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册； （三）基金管理人于每年最后一个交易日后10个工作日内向基金托管人提供由 登记机构编制的基金份额持有人名册； （四）除上述约定时间外，如果确因业务需要，基金托管人与基金管理人商议 一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册。 基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份， 保存期限不少于法律法规规定的最低期限。基金托管人不得将所保管的基金份额持 有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或 基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各 自承担相应的责任。 七、争议解决方式 双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好协 商、调解未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上 海国际仲裁中心），根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 裁裁决是终局的，对仲裁双方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁 费用、律师费用由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行 《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本协议受中国法律（为本协议之目的，不包括香港、澳门特别行政区和台湾地 区法律）管辖。 八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 （一）基金托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致，可以对本协议进行修改。修改后的新协议，其 内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证监会备 案。 （二）基金托管协议的终止 1.《基金合同》终止； 2.基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因其他事 由造成其他基金托管人接管基金财产； 3.基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因其他事 由造成其他基金管理人接管基金管理权； 4.发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 （三）基金财产的清算 1.基金财产清算小组 在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照《基 金合同》和本协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。 （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内 成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基 金清算。 （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管 人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定 的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 2.基金财产清算程序 （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告 出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能 及时变现的，清算期限相应顺延。 3.清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用， 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 4.基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。 5.基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民 共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载 在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。 6.基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期 限。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第二十二部分对基金份额持有人的服务 对于基金份额持有人和潜在投资者，基金管理人将根据具体情况提供一系列的 服务，并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要 服务内容如下： 一、基金份额持有人注册登记服务 基金管理人为基金份额持有人提供注册登记服务。基金管理人将配备安全、完 善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的 登记、管理、托管与转托管；基金转换和非交易过户；基金份额持有人名册的管理； 权益分配时红利的登记派发；基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服 务。 二、交易资料寄送服务 基金管理人可以视情况根据持有人账单订制情况向账单期内发生交易或账单期 末仍持有本公司基金份额的基金份额持有人定期或不定期发送电子对账单，但应每 年度以电子邮件、短信或其他形式向通过直销系统持有本公司基金份额的持有人提 供基金保有情况信息。由于基金份额持有人提供的手机号码、电子邮箱不详、错误、 未及时变更等原因有可能造成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无法正常收 取对账单的投资者，敬请及时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、核对、 变更您的预留联系方式。若基金份额持有人需要获取指定期间的纸质对账单，可拨 打本公司客服电话（021-60231999）进行申请，提供姓名、开户证件号码或基金账 号、邮寄地址、邮政编码、联系电话等，经本公司客服人员核实相关信息并同意后， 可以为基金份额持有人免费邮寄纸质对账单。 三、客户服务中心电话服务 客户服务中心提供24小时自动语音查询服务。基金份额持有人可进行基金账户 余额、申购与赎回交易情况查询与基金产品等信息的查询。 客户服务中心提供每周五天的人工服务，周一至周五的人工电话服务时间为上 午9:00-11:30，下午13:00-17:30，法定节假日除外。投资人可通过客服热线电话 （021-60231999）享受业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、对账单寄送资 料修改等专项服务。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 四、网上交易服务 基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通过基金管理人网上 交易平台可以办理基金认购、申购、赎回、分红方式修改、账户资料修改、交易密 码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。 五、定期定额投资计划 基金管理人可通过基金管理人网上交易系统和其他销售机构为投资者提供定期 定额投资服务。通过定期定额投资计划，投资者可以通过销售渠道定期定额申购基 金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告。 六、信息定制服务 基金份额持有人可以拨打客服热线电话提交信息定制申请。基金管理人通过手 机短信、电子邮件或其他方式按持有人的定制提供信息。可定制的信息包括：每周 基金净值、交易确认信息、投资者服务刊物、分红公告、公司公告等。基金管理人 可以根据实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容。 七、投资者投诉受理服务 投资者可以通过基金管理人客服热线电话（021-60231999）、客服邮箱 （service@boscam.com.cn）等形式对基金管理人提供的服务进行投诉。基金管理人 将采用限期处理、分级管理的原则及时处理客户的投诉。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第二十三部分其他披露事项 本基金及基金管理人的有关更新公告如下： 序号 公告事项 披露方式 披露日期 1 上银基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-12-10 2 上银基金管理有限公司高级管理人员变更公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-12-23 3 上银基金管理有限公司旗下部分基金更新招募说明书及基金产品资料概要提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-12-29 4 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第4号） 中国证监会规定网站 2022-12-29 5 上银医疗健康混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2022年第4号） 中国证监会规定网站 2022-12-29 6 上银基金管理有限公司关于更新旗下公募基金风险等级的公告 中国证监会规定网站 2023-01-06 7 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增华泰证券为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-01-09 8 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增长江证券为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-01-16 9 上银基金管理有限公司旗下基金2022年第4季度报告提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-01-20 10 上银医疗健康混合型证券投资基金2022年第4季度报告 中国证监会规定网站 2023-01-20 11 上银基金管理有限公司关于终止与民商基金销售（上海）有限公司代销合作的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-02-04 12 上银基金管理有限公司关于业务系统维护的公告 中国证监会规定网站 2023-02-10 13 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增开源证券为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-03-14 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 14 上银基金管理有限公司关于业务系统维护的公告 中国证监会规定网站 2023-03-30 15 上银基金管理有限公司旗下基金2022年年度报告提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-03-31 16 上银医疗健康混合型证券投资基金2022年年度报告 中国证监会规定网站 2023-03-31 17 上银基金管理有限公司旗下基金2023年第1季度报告提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-04-22 18 上银医疗健康混合型证券投资基金2023年第1季度报告 中国证监会规定网站 2023-04-22 19 上银基金管理有限公司关于业务系统维护的公告 中国证监会规定网站 2023-06-02 20 上银基金管理有限公司关于业务系统维护的公告 中国证监会规定网站 2023-06-16 21 上银基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-06-28 22 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增上海证券为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-07-10 23 上银基金管理有限公司旗下基金2023年第2季度报告提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-07-21 24 上银医疗健康混合型证券投资基金2023年第2季度报告 中国证监会规定网站 2023-07-21 25 上银基金管理有限公司关于公司股权变更的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-07-25 26 上银基金管理有限公司关于调低旗下部分基金费率并修订基金合同等法律文件的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-07-29 27 上银医疗健康混合型证券投资基金基金合同 中国证监会规定网站 2023-07-29 28 上银医疗健康混合型证券投资基金托管协议 中国证监会规定网站 2023-07-29 29 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书（2023年第1号） 中国证监会规定网站 2023-07-29 30 上银医疗健康混合型证券投资基金基金 中国证监会规定网 2023-07-29 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 产品资料概要更新（2023年第1号） 站 31 上银基金管理有限公司旗下基金2023年中期报告提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-08-31 32 上银医疗健康混合型证券投资基金2023年中期报告 中国证监会规定网站 2023-08-31 33 上银基金管理有限公司旗下基金2023年第3季度报告提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-10-25 34 上银医疗健康混合型证券投资基金2023年第3季度报告 中国证监会规定网站 2023-10-25 35 上银基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-10-28 36 上银基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-11-01 37 上银基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2023-12-02 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式 招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构 的住所，供公众查阅、复制。 对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人保证 与所公告文本的内容完全一致。 投资者还可以直接登录基金管理人的网站（www.boscam.com.cn）查阅和下载招 募说明书。 上银医疗健康混合型证券投资基金更新招募说明书 第二十五部分备查文件 （一）备查文件目录 1、中国证监会准予上银医疗健康混合型证券投资基金募集注册及变更注册的文 件； 2、《上银医疗健康混合型证券投资基金基金合同》； 3、《上银医疗健康混合型证券投资基金托管协议》； 4、基金管理人业务资格批件、营业执照； 5、基金托管人业务资格批件、营业执照； 6、《上海市通力律师事务所关于申请上银医疗健康混合型证券投资基金变更注 册的法律意见》； 7、中国证监会要求的其他文件。 （二）存放地点 备查文件存放于基金管理人和基金托管人的办公场所和营业场所。 （三）查阅方式 投资者可到基金管理人和基金托管人的住所免费查阅备查文件。 上银基金管理有限公司 二〇二四年十月十二日 |
||||||||
| 基金信息类型 | 招募说明书(更新) | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
| ↑返回页顶↑ |