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汇丰晋信2026周期混合(540004)  基金公开信息
流水号 39399
基金代码 540004
公告日期 2008-06-13
编号 3
标题 汇丰晋信2026生命周期证券投资基金招募说明书
信息全文 　　基金管理人：汇丰晋信基金管理有限公司
　　基金托管人：中国建设银行股份有限公司
　　【重要提示】
　　本基金经中国证监会2008年3月21日证监许可【2008】408号文批准发起设立。
　　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
　　投资有风险，投资者认购或申购本基金时应认真阅读本招募说明书。
　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。
　　过往业绩并不代表将来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。
　　目 录
　　一、绪言 3
　　二、释义 4
　　三、基金管理人 8
　　四、基金托管人 17
　　五、相关服务机构 21
　　六、基金的募集 31
　　七、基金合同的生效 35
　　八、基金份额的申购与赎回 37
　　九、基金的投资 48
　　十、基金的融资、融券 61
　　十一、基金的财产 62
　　十二、基金财产的估值 63
　　十三、基金的收益与分配 69
　　十四、基金的费用和税收 71
　　十五、基金的会计与审计 73
　　十六、基金的信息披露 74
　　十七、风险揭示 79
　　十八、基金合同的终止和基金财产的清算 82
　　十九、基金合同的内容摘要 85
　　二十、基金托管协议的内容摘要 113
　　二十一、对基金份额持有人的服务 130
　　二十二、招募说明书的存放及查阅方式 133
　　二十三、备查文件 134
　　一、绪言
　　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）及其他有关规定以及《汇丰晋信2026生命周期证券投资基金基金合同》编写。
　　本招募说明书阐述了汇丰晋信2026生命周期证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
　　基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
　　本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
　　二、释义
　　在本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
　　1.基金或本基金：指汇丰晋信2026生命周期证券投资基金
　　2.基金管理人：指汇丰晋信基金管理有限公司
　　3.基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
　　4.基金合同或本基金合同：指《汇丰晋信2026生命周期证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
　　5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《汇丰晋信2026生命周期证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
　　6.招募说明书：指《汇丰晋信2026生命周期证券投资基金招募说明书》及其定期的更新
　　7.基金份额发售公告：指《汇丰晋信2026生命周期证券投资基金份额发售公告》
　　8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、地方法规、地方规章、部门规章以及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件，以及对于该等法律法规的不时修改和补充
　　9.《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
　　10.《销售办法》：指中国证监会2004年6月25日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
　　11.《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
　　12.《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
　　13.中国证监会：指中国证券监督管理委员会
　　14.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
　　15.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
　　16.个人投资者：指依据有关法律法规规定或经中国证监会核准可投资于证券投资基金的自然人
　　17.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
　　18.合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者
　　19.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
　　20.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
　　21.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
　　22. 基金份额持有人大会：指按照本基金合同之规定召集、召开并由基金份额持有人进行表决的会议
　　23.销售机构：指直销机构和代销机构
　　24.直销机构：指汇丰晋信基金管理有限公司
　　25.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
　　26.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
　　27.登记结算业务：指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
　　28.登记结算机构：指办理登记结算业务的机构。基金的登记结算机构为 基金管理有限公司或接受汇丰晋信基金管理有限公司委托代为办理登记结算业务的机构
　　29.基金账户：指登记结算机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
　　30.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
　　31.股票类资产：指本基金投资于权益类金融工具（具体包括股票、权证及其相关投资品种，以及法律法规或中国证监会允许投资的其他权益类或其相关金融工具）所形成的基金资产部分
　　32.非股票类资产：指本基金投资于除股票类资产外的其他法律法规允许投资的基金资产部分，包括但不限于国债、央行票据、金融债、信用等级为投资级的企业债、债券回购、银行存款、大额存单等。
　　33.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
　　34.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
　　35.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月
　　36.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
　　37.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
　　38.T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日
　　39.T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
　　40.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
　　41.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
　　42.业务规则：指《汇丰晋信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记结算方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
　　43.认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为
　　44.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
　　45.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
　　46.基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一登记结算机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为
　　47.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
　　48.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
　　49.巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
　　50.元：指人民币元
　　51.基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
　　52.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
　　53.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
　　54.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
　　55.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
　　56.指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体
　　57.不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
　　三、基金管理人
　　（一）基金管理人概况
　　名称：汇丰晋信基金管理有限公司
　　住所：上海市浦东新区富城路99号震旦大厦35楼
　　办公地址：上海市浦东新区富城路99号震旦大厦35楼
　　法定代表人：杨小勇
　　设立日期：2005年11月16日
　　电话：021-38789898
　　联系人：周慧
　　注册资本：2亿元人民币
　　股权结构：山西信托投资有限责任公司持有51%的股权，HSBC Investments （UK） Limited （汇丰投资管理（英国）有限公司）持有49%的股权。
　　（二）主要人员情况
　　（1）董事会成员
　　杨小勇先生，董事长，1963年出生，硕士学历。曾任山西省委组织部正处级干部、山西省信托投资公司副总经理。现任山西省国信投资（集团）公司副总经理、山西光信实业有限公司副董事长和山西信托投资有限责任公司副董事长。
　　李选进先生，董事，1972年出生，硕士学历。曾任怡富证券（台湾）有限公司董事长特别助理、怡富集团（台湾）台湾区负责人特别助理、电子商务部经理、怡富基金有限公司电子商务及项目发展部经理、业务拓展总监和汇丰投资管理（香港）有限公司董事兼亚太区企业拓展及中国事业主管。
　　李永清先生，董事，1955年出生，硕士学历。曾任山西新华印刷厂财务科科长、总会计师、山西新闻出版局财务处副处长、山西省信托投资公司房地产开发部副经理、房地产部副主任、投资实业总部监理。现任山西信托投资有限责任公司副总经理。
　　Mr. Mark Seumas MCCOMBE，董事，1966年出生，1987年毕业于Aberdeen大学。曾任汇丰私人银行（法国）行政总裁、汇丰投资管理（英国）有限公司董事、汇丰银行（土耳其）副行政总裁、汇丰私人银行（英国、海峡群岛和卢森堡）行政总裁。现任汇丰集团投资管理业务行政总裁。
　　常修泽先生，独立董事，1945年出生。曾任南开大学经济研究所教授、副所长、国家计委经济研究所常务副所长、教授和博士研究生导师。现任国家发改委经济研究所教授和博士研究生导师。
　　叶林先生，独立董事，1963年出生，博士学历。现任中国人民大学法学院法学教授和博士研究生导师。
　　Mr. Alan Howard SMITH, 独立董事，1943年出生，本科学历。曾任怡富控股有限公司董事、董事总经理和董事长、瑞士信贷第一波士顿副董事长。现任金威啤酒集团有限公司独立非执行董事。
　　（2）监事会成员基本情况：
　　任宏伟先生，监事，1952年出生，硕士学历。曾任山西省信托投资公司计划财务部经理。现任山西省国信投资（集团）公司财务总监兼计划财务部经理。
　　Mr. Rudolf Apenbrink, 监事，1963年出生，博士学历。曾任汇丰银行（香港）固定收益销售部董事、汇丰银行（伦敦）固定收益销售部董事、汇丰投资（德国）固定收益资产管理主管、汇丰投资（德国）经理董事和汇丰投资管理（德国）首席执行官，现任汇丰投资管理亚太区首席执行官。
　　俞晴女士，监事，1970年出生，硕士学历。曾任美国国际集团（财产管理）中国有限公司人力资源及行政总监。现任本公司人力资源总监。
　　（3）总经理及其他高级管理人员基本情况：
　　李选进先生，总经理，1972年出生，硕士学历。曾任怡富证券（台湾）有限公司董事长特别助理、怡富集团（台湾）台湾区负责人特别助理、电子商务部经理、怡富基金有限公司电子商务及项目发展部经理、业务拓展总监和汇丰投资管理（香港）有限公司董事兼亚太区企业拓展及中国事业主管。
　　闫太平先生，副总经理，1959年出生，本科学历。曾任匈牙利金鸥国际贸易公司董事、山西信托投资有限责任公司副处长、国际金融部经理。
　　赵隽扬先生，督察长，1962年出生，硕士学历。曾任渣打银行上海分行业务主任、荷兰银行上海分行财务总监、瑞士信贷第一波士顿银行股份有限公司上海分行合规主管。
　　（4）本基金基金经理
　　蔡立辉先生，1975年出生，武汉大学工商管理学硕士。曾任湖北国际信托投资公司证券管理总部分析师；国元证券股份有限公司研发中心行业研究员、资产管理部投资经理；万家基金管理有限公司研究部行业研究员、基金管理部基金经理；现任汇丰晋信基金管理有限公司投资部研究员。
　　蔡立辉先生曾于2005年7月至2007年2月期间担任万家公用事业行业股票型证券投资基金的基金经理。
　　（5）投资委员会成员的姓名和职务
　　李选进先生 总经理；麦家仪女士 首席投资官；林彤彤先生 副首席投资官兼汇丰晋信龙腾股票型开放式证券投资基金基金经理；贺轶先生 汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金基金经理；朱文辉先生 债券投资经理；王春先生汇丰晋信动态策略混合型证券投资基金基金经理；邵骥咏先生 股票投资经理；孙宇先生 交易主管；蔡立辉先生 股票投资经理；严冀先生 投资董事；王品女士 基金经理助理。基金管理人也可以根据需要增加或更换相关人员。
　　（6）上述人员之间不存在近亲属关系。
　　（三）基金管理人的职责
　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的职责为：
　　1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
　　2.办理基金备案手续；
　　3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
　　4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
　　5.配备足够的专业人员办理基金份额的认购、申购和赎回业务；
　　6.配备足够的专业人员和相应的技术设施进行基金的登记结算或委托其他机构代理该项业务；
　　7.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
　　8.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
　　9.依法接受基金托管人的监督；
　　10.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
　　11.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合基金合同等法律文件的规定，按照有关规定计算并公告基金份额净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
　　12.按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
　　13.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
　　14.编制半年度和年度基金报告；
　　15.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
　　16.保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
　　17.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
　　18.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
　　19.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
　　20.确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，在规定时间内发出；保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并得到有关资料的复印件；
　　21.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
　　22.组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
　　23.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
　　24.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
　　25.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
　　26.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
　　27.执行生效的基金份额持有人大会决议；
　　28.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
　　29.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
　　30.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
　　（四）基金管理人的承诺
　　（1）基金管理人将严格遵守法律法规和基金合同，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制处理本基金的投资。
　　（2）基金管理人不从事违反《基金法》及其他法律法规的行为，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
　　1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
　　2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
　　3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
　　4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
　　5）用基金财产承销证券；
　　6）用基金财产向他人贷款或提供担保；
　　7）用基金财产从事无限责任的投资；
　　8）用基金财产买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外；
　　9）以基金财产向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
　　10）以基金财产买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
　　11）用基金财产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
　　12）基金财产参与股票发行申购，所申报的金额超过基金的总财产，基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
　　12）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；
　　13）法律、法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。
　　（3）基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
　　1）越权或违规经营；
　　2）违反基金合同或托管协议；
　　3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
　　4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露；
　　5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
　　6）玩忽职守、滥用职权；
　　7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
　　8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
　　9） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
　　10）贬损同行，以提高自己；
　　11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
　　12）以不正当手段谋求业务发展；
　　13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
　　14）法律法规禁止的其他行为。
　　（4）基金经理承诺
　　1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益。
　　2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益。
　　3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。
　　4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
　　（五）基金管理人的内部控制制度
　　（1）内部控制的目标
　　1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
　　2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。
　　3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
　　（2）内部控制的原则
　　1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
　　2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
　　3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；
　　4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
　　5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
　　（3）内部控制制度
　　公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章组成。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
　　公司制定内部控制制度遵循了以下原则：
　　1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。
　　2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。
　　3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
　　4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
　　（4）内部控制系统
　　公司的内部控制系统是一个分工明确、相互牵制、完备严密的系统。公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，各个业务部门负责本部门的内部控制，督察长和监察稽核部负责检查公司的内部控制措施的执行情况。具体而言，包括如下组成部分：
　　1）董事会
　　负责制定公司的内部控制大纲，对公司内部控制负完全的和最终的责任。
　　2）督察长
　　负责公司及其业务运作的监察稽核工作，对公司内部控制的执行情况进行监督检查。督察长对董事会负责，将定期和不定期向董事会报告公司内部控制的执行情况，并定期向中国证监会呈送监察稽核报告。
　　3）监察稽核部
　　监察稽核部负责对公司各部门内部控制的执行情况进行监督。监察稽核部对总经理负责，将定期和不定期对各业务部门内部控制制度的执行情况和遵守国家法律法规及其他规定的执行情况进行检查，并适时提出修改建议。
　　4）业务部门
　　内部控制是每一个业务部门的责任。各部门总监对本部门的内部控制负直接责任，负责履行公司的内部控制制度，并负责建立、执行和维护本部门的内部控制措施。
　　（5）基金管理人关于内部控制的声明
　　基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和基金管理人的发展不断完善内部控制制度。
　　四、基金托管人
　　（一）基金托管人基本情况
　　（1）基金托管人概况
　　名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）
　　住所：北京市西城区金融大街25号
　　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
　　法定代表人：郭树清
　　设立日期：2004年09月17日
　　组织形式：股份有限公司
　　注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币
　　存续期间：持续经营
　　基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
　　联系人：尹东
　　联系电话：010－67595003
　　中国建设银行股份有限公司在中国拥有悠久的经营历史，其前身"中国人民建设银行"于1954年成立，1996年易名为"中国建设银行"。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行（股票代号：HK0939)于2005年10月27日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月11日，中国建设银行又作为第一家H股公司晋身恒生指数。2007年9月25日中国建设银行A股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后建设银行的已发行股份总数为：233,689,084,000股（包括224,689,084,000股H股及9,000,000,000股A股）。截至2007年9月30日止，中国建设银行总资产达人民币64,060.41 亿元，比上年末增加人民币9,575.30 亿元，增长17.57%；总负债人民币60,161.19 亿元，比上年末增加人民币8,978.12 亿元，增长17.54%。客户贷款及垫款人民币31,731.02 亿元，比上年末增加人民币3,772.19亿元，增长13.49%；客户存款人民币51,938.00 亿元，比上年末增加人民币4,725.44 亿元，增长10.01%。2007年1-9月中国建设银行实现净利润人民币571.01亿元，每股收益为人民币0.25元。核心资本充足率为10.60%，资本充足率为12.53%。（备注：以上财务数据未经审计）
　　中国建设银行在中国内地设有1.4万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行，在伦敦、纽约、悉尼设有代表处。2006年8月24日，中国建设银行在香港与美国银行签署协定，收购美国银行在香港的全资子公司美国银行（亚洲)股份有限公司100％的股权，并于2006年12月29日完成收购交割，美国银行（亚洲)有限公司更名为"中国建设银行（亚洲)股份有限公司"。中国建设银行被《环球金融》杂志评选为"亚洲最佳新兴市场银行奖-2007年度中国最佳银行"，被《财资》杂志评选为"2007年度最佳公司治理企业"，荣获《亚洲银行家》"中国房屋按揭贷款业务成就奖"。在《上海证券报》主办和北京大学光华管理学院提供学术支持的"2006影响中国-上市公司系列评选"活动中，中国建设银行荣获"2006最具影响力的中国海外上市公司"称号。在中国信息协会、亚洲客户服务协会等机构主办的"2006-2007中国最佳客户服务"评选活动中，中国建设银行荣获"中国最佳客户服务奖"、"中国客户服务突出贡献荣誉奖"等奖项。
　　中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、QFII托管处、QFII/QDII营运团队、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资委托托管团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队等11个职能处室，现有员工110余人。
　　（2）主要人员情况
　　罗中涛，投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的领导经验。
　　李春信，投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部工作，对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有较丰富相关工作经验。
　　（3）基金托管业务经营情况
　　截止到2007年12月31日，中国建设银行已托管兴华、兴和、泰和、金鑫、金盛、通乾、鸿飞、银丰等8只封闭式证券投资基金，以及华夏成长、融通新蓝筹、博时价值增长、华宝兴业宝康系列（包括宝康消费品、宝康债券、宝康灵活配置3只子基金)、博时裕富、长城久恒、银华保本增值、华夏现金增利、华宝兴业多策略增长、国泰金马稳健回报、银华－道琼斯88精选、上投摩根中国优势、东方龙、博时主题行业、华富竞争力优选、华宝兴业现金宝、上投摩根货币市场、华夏红利、博时稳定价值、银华核心价值、上投摩根阿尔法、中信红利精选、工银瑞信货币市场、长城消费增值、华安上证180ETF、上投摩根双息平衡、泰达荷银效率优选、华夏深圳中小企业板ETF、交银施罗德稳健配置、华宝兴业收益增长、华富货币市场、工银瑞信精选平衡、鹏华价值优势、中信稳定债券、华安宏利、上投摩根成长先锋、博时价值增长贰号、海富通风格优势、银华富裕主题、华夏优势增长、信诚精萃成长、工银瑞信稳健成长、信达澳银领先增长、诺德价值优势、工银瑞信债券、国泰金鼎价值、富国天博、融通领先成长、华宝兴业行业精选、工银瑞信红利、泰达荷银市值优选、长城品牌优选、交银施罗德蓝筹等55只开放式证券投资基金。
　　（二）基金托管人的内部控制制度
　　1、内部控制目标
　　作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。
　　2、内部控制组织结构
　　中国建设银行设有风险与内控管理委员会，直接负责风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管服务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。
　　3、内部控制制度及措施
　　投资托管服务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行严格复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
　　（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
　　1、监督方法
　　依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的"托管业务综合系统--基金监督子系统"，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
　　2、监督流程
　　（1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
　　（2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。
　　（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。
　　（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
　　（四）其他事项
　　最近一年内中国建设银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。
　　五、相关服务机构
　　（一）基金份额发售机构
　　（1）直销机构
　　名称：汇丰晋信基金管理有限公司
　　注册地址：上海市浦东新区富城路99号震旦大厦35楼
　　办公地址：上海市浦东新区富城路99号震旦大厦35楼
　　法定代表人：杨小勇
　　总经理： 李选进
　　成立时间： 2005年11月16日
　　批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】172 号
　　组织形式： 有限责任公司
　　注册资本：2亿元人民币
　　存续期间：持续经营
　　客户服务中心电话： 021-38789998
　　电话： 021-68596998
　　传真： 021-68881922
　　联系人：谈锷巍
　　网址：www.hsbcjt.cn
　　（2）代销机构
　　中国建设银行股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区金融大街25号
　　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
　　法定代表人：郭树清
　　客户服务电话：95533
　　联系人：尹东
　　传真：010-66218888
　　网址：www.ccb.com
　　交通银行股份有限公司
　　注册地址：上海市浦东新区银城中路188号
　　办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
　　法定代表人：蒋超良
　　电话：（021）58781234
　　传真：（021）58408842
　　联系人：曹榕
　　客服电话：95559
　　网址：www.bankcomm.com
　　.
　　中国工商银行股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
　　法定代表人：姜建清
　　电话：010-66106912
　　传真：021-66107914
　　联系人：田耕
　　客户服务电话：95588
　　网址：www.icbc.com.cn
　　招商银行股份有限公司
　　住所：深圳市福田区深南大道7088号
　　法定代表人：秦晓
　　电话：（0755）83195834，82090060
　　传真：（0755）83195049，82090817
　　联系人：刘薇
　　客户服务热线：95555
　　网址：www.cmbchina.com
　　上海浦东发展银行股份有限公司
　　注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号
　　办公地址：上海市中山东一路12号
　　法定代表人：吉晓辉
　　联系人：倪苏云、汤嘉惠
　　联系电话：021-63296188－82438、82410
　　客户服务电话：95528，021-63298615
　　网址：www.spdb.com.cn
　　中信银行股份有限公司
　　注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
　　法定代表人：孔丹
　　客服电话：95558 （全国）
　　网址：http://bank.ecitic.com
　　中国光大银行股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦
　　法定代表人：唐双宁
　　电话：010-68098778
　　传真：010-68560661
　　联系人：李伟
　　客服电话：95595 （全国）
　　网址：www.cebbank.com
　　华夏银行股份有限公司
　　注册地址：北京市东城区建国门内大街22 号
　　法定代表人：翟鸿祥
　　电话：010－85238423
　　传真：010－85238680
　　联系人：陈宇
　　客户服务电话95577
　　公司网站：www.hxb.com.cn
　　中国邮政储蓄银行有限责任公司
　　注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号
　　办公地址：北京市西城区宣武门西大街131号
　　法定代表人：刘安东
　　电话：11185
　　传真：（010）66415194
　　联系人：陈春林
　　网址：http:// www.psbc.com
　　中国民生银行股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
　　法定代表人：董文标
　　电话：010-58351666
　　传真：010-83914283
　　联系人：李群
　　客户服务热线：95568
　　公司网站：www.cmbc.com.cn
　　深圳平安银行股份有限公司
　　注册地址：深圳市深南中路1099号平安银行大厦
　　法定代表人：黄立哲
　　客户服务电话：40066－99999
　　网址：www.18ebank.com
　　深圳发展银行股份有限公司
　　注册地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
　　办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦
　　法定代表人：法兰克纽曼 （Frank N. Newman）
　　联系人：周勤
　　联系电话：0755-82088888
　　客户服务电话：95501
　　网址：www.sdb.com.cn
　　山西证券有限责任公司
　　注册地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
　　办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
　　法定代表人：吴晋安
　　联系人：张治国
　　联系电话：0351-8686703
　　传真：0351-8686709
　　客服电话：0351-8686868
　　网址：www.i618.com.cn
　　国泰君安证券股份有限公司
　　住所：上海市浦东新区商城路618号
　　办公地址：上海市延平路135号
　　法定代表人：祝幼一
　　联系电话：021-62580818-213
　　传真：021-62569400
　　客服电话：400-8888-666
　　联系人：芮敏祺
　　网址：www.gtja.com
　　申银万国证券股份有限公司
　　注册地址： 上海市常熟路171号
　　法定代表人： 丁国荣
　　电话： 021-54033888
　　联系人： 黄维琳
　　客户服务电话： 021-962505
　　网址：www.sw2000.com.cn
　　中信建投证券有限责任公司
　　注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
　　办公地址：北京市朝阳门内大街188号
　　法定代表人：张佑君
　　电话：4008888108
　　传真：010-65182261
　　联系人：权唐
　　网址： http://www.csc108.com
　　招商证券股份有限公司
　　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层
　　法定代表人：宫少林
　　电话：0755-82943511
　　传真：0755-82943237
　　联系人：黄健
　　网址：www.newone.com.cn
　　广发证券股份有限公司
　　注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室
　　办公地址：广东广州天河北路大都会广场36、38、41和42楼
　　法定代表人：王志伟
　　电话： 020-87555888-875
　　开放式基金咨询电话：（020）87555888转各营业网点
　　联系人：肖中梅
　　网址：www.gf.com.cn
　　中国银河证券股份有限公司
　　注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
　　法定代表人：肖时庆
　　电话：010-66568888
　　传真：010-66568536
　　联系人：李洋
　　客服电话：4008-888-888
　　网址：http://www.chinastock.com.cn
　　光大证券股份有限公司
　　注册地址：上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南塔15-16楼
　　办公地址：上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南塔14楼
　　法定代表人：王明权
　　电话：021-68816000
　　联系人：刘晨
　　客户服务电话：021-68823685
　　网址：www.ebscn.com
　　海通证券股份有限公司
　　注册地址：上海市淮海中路98号
　　办公地址：上海市淮海中路98号
　　法定代表人：王开国
　　电话：021－53594566
　　传真：021-53858549
　　客户服务电话：4008888001，021-962503
　　联系人：金芸
　　网址：www.htsec.com
　　华泰证券有限责任公司
　　注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
　　办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
　　法定代表人：吴万善
　　电话：025-84457777-248
　　传真：025-84579778
　　联系人：张小波
　　客户服务电话：4008888168
　　网址：www.htsc.com.cn
　　兴业证券股份有限公司
　　注册地址：福州市湖东路99号标力大厦
　　办公地址：福州市湖东路99号标力大厦
　　法定代表人：兰荣
　　电话：0591－87613888
　　传真：0591-87546058
　　客户服务电话：0591-87547101
　　联系人：杨胜芳
　　网址：www.xyzq.com.cn
　　国信证券股份有限公司
　　注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
　　办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
　　法定代表人：胡继之
　　电话：0755-82130833
　　传真：0755-82133302
　　客户服务电话：8008108868
　　联系人：林建闽
　　网址：www.guosen.com.cn
　　中信证券股份有限公司
　　住址：深圳市罗湖区湖贝路1030号海龙王大厦
　　办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层
　　法定代表人：王东明
　　电话：010-84588888
　　传真：010-84865560
　　联系人：陈忠
　　网址：www.ecitic.com
　　中信万通证券有限责任公司
　　注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507至1510室）
　　法定代表人：史洁民
　　联系电话：0532-85022026
　　传真：0532-85022026
　　联系人：丁韶燕
　　客服电话：0532-96577
　　公司网址：www.zxwt.com.cn
　　详见本基金基金份额发售公告
　　（二）登记结算机构
　　名称：汇丰晋信基金管理有限公司
　　注册地址：上海市浦东新区富城路99号震旦大厦35楼
　　法定代表人：杨小勇
　　联系人：赵琳
　　联系电话：021-38789992
　　（三）出具法律意见书的律师事务所
　　名称：北京市金杜律师事务所
　　地址：北京市朝阳区东三环中路39号建外SOHU A座31层
　　负责人：王玲
　　电话：010-58785588
　　传真：010-58785599
　　联系人：宋萍萍
　　联系电话：0755-22163307
　　经办律师：靳庆军、宋萍萍
　　（四）审计基金财产的会计师事务所
　　名称：毕马威华振会计师事务所
　　住所：北京市东长安街1号东方广场东二办公楼八层
　　法定代表人：何潮辉
　　联系电话：010-8518 5000
　　传真电话：010-8518 5111
　　经办注册会计师：陈思杰、于荣
　　联系人：黎俊文
　　六、基金的募集
　　（一）基金募集的依据
　　本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，并于2008年3月21日经中国证监会证监许可【2008】408号文核准募集。
　　（二）基金存续期间
　　不定期
　　（三）基金类型
　　混合型证券投资基金
　　（四）募集方式
　　本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售，具体情况和联系方法详见基金份额发售公告。
　　（五）募集期限
　　本基金募集期限自本基金发售之日起不超过3个月。具体发售时间见基金份额发售公告。
　　（六）募集对象
　　符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及其他投资者。
　　（七）募集场所
　　本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公开发售，详情见基金份额发售公告。
　　（八）基金的最高募集规模
　　本基金不设募集上限。
　　（九）基金份额面值、认购价格、费用及认购份额计算公式
　　（1）基金份额初始面值：1.00元人民币
　　（2）基金份额认购价格：1.00元人民币
　　（3）认购费用
　　本基金的认购费用以认购金额为基数采用比例费率计算，投资人可选择在认购本基金或赎回本基金时缴纳认购费用。投资人选择在认购时缴纳的称为前端认购费用，投资人选择在赎回时缴纳的称为后端认购费用。
　　①前端认购费率如下：
　　认购金额（万元） 前端认购费率
　　A ＜50 1.20%
　　50 ≤ A ＜100 1.00%
　　100 ≤A ＜500 0.60%
　　A ≥500 每笔1000元
　　②后端认购费率如下：
　　持有时间 后端认购费率
　　T＜1年 1.50%
　　1年≤T＜2年 1.20%
　　2年≤T＜4年 0.50%
　　T≥4年 0
　　注：上表中，1年以365天计算。
　　（4）认购份额的计算
　　① 投资人选取前端费用方式认购的，前端费用类别下的认购份额的计算方法如下：
　　净认购金额＝认购金额/（1+前端认购费率）
　　认购费用＝认购金额－净认购金额
　　认购份额＝（净认购金额＋认购金额产生的利息）/基金份额面值
　　② 投资人选取后端费用方式认购的，后端费用类别下的认购份额的计算方法如下：
　　认购份额＝（认购金额＋认购金额产生的利息）/基金份额面值
　　上述计算结果（包括认购份额）以四舍五入的方法保留到小数点后两位。由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
　　认购费用主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等基金募集期发生的各项费用，不列入基金财产。
　　例一：假定某投资人投资10,000元认购本基金，认购金额在募集期产生的利息为3元。如果其选择缴纳前端认购费用，则其可得到的认购份额计算如下：
　　净认购金额＝10,000/（1+1.2%）＝9,881.42元
　　认购费用＝10,000-9,881.42＝118.58元
　　认购份额＝（9,881.42 +3）/1.00＝9,884.42份
　　即投资人投资10,000元认购本基金，如果选择缴纳前端认购费用，可得到9,884.42份基金份额（含利息折份额部分）
　　例二：假定某投资人投资10,000元认购本基金，认购金额在募集期产生的利息为3元。如果其选择缴纳后端认购费用，则其可得到的认购份额计算如下：
　　认购份额＝（10,000+3）/1.00＝10,003份
　　即投资人投资10,000元认购本基金，如果选择缴纳后端认购费用，可得到10,003份基金份额（含利息折份额部分），但其在赎回时需根据其持有时间按对应的后端认购费率缴纳后端认购费用。
　　（十）投资人对基金份额的认购
　　（1）认购时间安排
　　本基金募集期自基金份额发售之日起最长不超过3个月，暂定募集期从2008年6月16日起至2008年7月18日。具体认购时间安排请见本基金基金份额发售公告。
　　（2）投资人认购应提交的文件和办理的手续
　　基金投资人可在募集期间到基金销售网点认购本基金,按照销售机构的规定办理基金认购手续，填写认购申请书，并足额缴纳认购款（具体请参见基金份额发售公告）。首次认购之前必须持有效证件开立汇丰晋信基金管理有限公司基金账户和销售机构交易账户。
　　（3）认购的方式及确认
　　投资人在募集期内可多次认购基金份额，认购申请一经受理，不得撤销。
　　投资人在T日规定时间内提交的认购申请，可于T+2日后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购申请是否被成功受理。
　　投资人可于基金合同生效后在原申请网点或通过基金管理人的客户服务中心查询认购确认份额。
　　（4）认购限额
　　在本基金募集期内，投资人首次单笔认购的最低金额为2,000元，追加认购的最低金额1,000元。
　　（十一）募集资金利息的处理方式
　　有效认购申请款项在基金募集期产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持有人所有。募集期产生的利息结转的基金份额数以注册登记机构的记录为准。
　　（十二）基金募集行为结束前，投资人的认购款项只能存入有证券投资基金托管业务资格的商业银行的基金募集专用账户，任何人不得动用。
　　七、基金合同的生效
　　（一）基金合同的生效
　　1.本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元，并且基金份额持有人的人数不少于200人的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售，且基金募集达到基金备案条件，基金管理人应当自基金募集结束之日起10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
　　2.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。
　　3.基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用。有效认购资金在募集期形成的利息在基金合同生效后折算成投资人认购的基金份额，归投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。
　　（二）基金募集失败的处理方式
　　1.基金募集期届满，未达到基金备案条件，则基金募集失败。
　　2.如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。
　　3.如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
　　（三）基金存续期内基金份额持有人数量和资产规模
　　基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续20个工作日达不到200人，或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元，基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。
　　中国证监会另有规定的，按其规定办理。
　　八、基金份额的申购与赎回
　　（一）申购与赎回办理的场所
　　本基金的申购与赎回将通过直销机构和代销机构进行。
　　投资人可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见上述第五部分第（一）条或基金份额发售公告和其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。
　　（二）申购与赎回办理的开放日及时间
　　1.开放日及开放时间
　　本基金的开放日是指为投资人办理基金申购、赎回等业务的上海、深圳证券交易所交易日（基金管理人根据法律法规或本合同的规定公告暂停申购、赎回时除外）。具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。
　　基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
　　2.申购、赎回开始日及业务办理时间
　　基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
　　基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
　　在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。
　　基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
　　（三）申购与赎回的原则
　　1."未知价"原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
　　2."金额申购、份额赎回"原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
　　3.赎回遵循"先进先出"原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
　　4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在基金管理人规定的时间之后不得撤销。
　　基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
　　（四）申购与赎回的程序
　　1.申购和赎回的申请方式
　　投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
　　投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。
　　2.申购和赎回申请的确认
　　基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），并在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
　　3.申购和赎回的款项支付
　　申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资人。
　　投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
　　（五）申购和赎回的数额限制
　　申购金额、赎回份额及余额的处理方式
　　1.投资人首次申购最低金额2,000元（已认购本基金基金份额，不受首次申购最低金额限制）；追加申购每次最低金额1,000元。基金投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。
　　2.基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于500份基金份额；每个交易账户的最低基金份额余额不得低于500份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足500份的，需一次全部赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户余额少于500份之情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。
　　3.基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见定期更新的招募说明书。
　　基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回份额及最低持有份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在最迟于调整前2日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告并报中国证监会备案。
　　（六）申购与赎回的费用
　　如投资人在2021年8月31日或之前申购本基金，可选择在申购本基金或赎回本基金时缴纳申购费。投资人选择在申购时缴纳的称为前端申购费用，投资人选择在赎回时缴纳的称为后端申购费用。
　　1.申购费率：
　　投资人申购本基金需缴纳申购费，投资人在同一天多次申购的，根据单次申购金额确定每次申购所适用的费率。申购费用用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用，不列入基金财产。
　　① 前端申购费率如下：
　　基金合同生效日～2021.08.31（含2021.08.31）
　　申购金额（万元） 前端申购费率
　　A ＜50 1.50%
　　50 ≤ A ＜100 1.20%
　　100 ≤A ＜500 0.80%
　　A ≥500 每笔1000元
　　2021.09.01（含2021.09.01）起
　　申购金额（万元） 前端申购费率
　　A ＜50 0.75%
　　50 ≤ A ＜100 0.60%
　　100 ≤A ＜500 0.40%
　　A ≥500 每笔1000元
　　② 后端申购费率如下：
　　持有时间 后端认购费率
　　T＜1年 1.80%
　　1年≤T＜2年 1.50%
　　2年≤T＜4年 0.50%
　　T≥4年 0
　　本基金从2021.09.01（含2021.09.01）起停止接受后端申购申请。
　　注：上表中，1年以365天计算。
　　2.赎回费率
　　本基金的赎回费率为0.5%；
　　本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，不低于赎回费总额25%的部分归基金财产所有，其余部分用于支付登记结算费和其他必要的手续费。
　　基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施2日前在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。
　　基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的基金投资者调低基金申购费率、赎回费率。
　　（七）申购份额与赎回金额的计算
　　1.申购份额的计算
　　① 投资人选取前端费用方式申购的，前端费用类别下的申购份额的计算方法如下：
　　净申购金额＝申购金额/（1+前端申购费率）
　　申购费用＝申购金额－净申购金额
　　申购份额＝净申购金额/ T日基金份额净值
　　② 投资人选取后端费用方式申购的，后端费用类别下的申购份额的计算方法如下：
　　申购份额＝申购金额/T日基金份额净值
　　例三，假定某投资人分别于2011年5月31日和2022年5月31日申购本基金10,000元，T日本基金的基金份额净值分别为1.2元、1.5元。如投资人选择缴纳前端申购费用，则每笔申购的申购费用及获得的申购份额计算如下：
　　2011年5月31日的申购 2022年5月31日的申购
　　申购金额（A） 10,000元
　　适用的前端申购费率（B） 1.5% 0.75%
　　T日基金份额净值（C） 1.2000 1.5000
　　净申购金额（E=A/（1+B） 9852.22元 9925.56元
　　申购费用（D=A-E） 147.78元 74.44元
　　申购份额（F=E/C） 8210.18份 6617.04份
　　即投资人分别于2011年5月31日和2022年5月31日投资10,000元申购本基金，如果选择缴纳前端申购费用，可相应得到8210.18份和6617.04份基金份额。
　　例四，假定某投资人于2007年5月31日申购本基金10,000元，T日本基金的基金份额净值为1.1元。如投资人选择缴纳后端申购费用，则投资人获得的申购份额计算如下：
　　申购份额=10,000/1.1=9,090.91份
　　即投资人投资10,000元申购本基金，如果选择缴纳后端申购费用，可得到9,090.91份基金份额，但其在赎回时需根据其持有时间按对应的后端认购费率缴纳后端认购费用。
　　2.赎回金额的计算
　　① 投资人在认购/申购本基金时选择前端费用方式的，本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中，
　　赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值
　　赎回费用＝赎回总额×赎回费率
　　赎回金额＝赎回总额－赎回费用
　　② 投资人在认购/申购本基金时选择后端费用方式的，本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用加上后端认购/申购费用之和之后的余额。其中，
　　赎回总额 =赎回份额×T日基金份额净值
　　赎回费用 =赎回总额×赎回费率
　　后端认购/申购费用 = 赎回份额×认购/申购申请日的基金份额净值×该部份额对应的后端认购/申购费率
　　赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端认购/申购费用
　　上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位。由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
　　例五，假定某投资人在T日赎回其持有的基金份额10,000份，T日的基金份额净值为1.2元，则投资人获得的赎回金额计算如下：
　　赎回总额＝10,000×1.2＝12,000元
　　赎回费用＝12,000×0.5%＝60元
　　赎回金额＝12,000-60＝11,940元
　　例六，假定某投资人选择以后端收费方式申请申购，经确认，获得后端费用类别下的基金份额20,000份，申购申请当日的基金份额净值为1.2元。1年后该投资人申请赎回10,000份，赎回当日（T日）的基金份额值为1.5元，该笔赎回扣除的赎回费用、后端申购费用和获得的赎回金额计算如下：
　　赎回总额=10,000×1.5=15,000元
　　赎回费用=15,000×0.5%=75元
　　后端申购费用=10,000×1.2×1.5%=180元
　　赎回金额=15,000-75-180=14,745元
　　3.基金份额净值的计算公式
　　T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告。遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。计算公式为：
　　T日基金份额净值＝T日基金资产净值/T日基金份额的余额数量
　　（八）申购与赎回的登记结算
　　1.经基金销售机构同意，基金投资人提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以撤销。
　　2.投资人申购基金成功后，基金登记结算机构在T＋1日为投资人增加权益并办理登记结算手续，投资人自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。
　　3.投资人赎回基金成功后，基金登记结算机构在T＋1日为投资人扣除权益并办理相应的登记结算手续。
　　4.基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记结算办理时间进行调整，并最迟于开始实施2日前予以公告。
　　（九）拒绝或暂停申购的情形
　　发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
　　1.因不可抗力导致基金无法正常运作。
　　2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
　　3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
　　4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
　　5.基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
　　6.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
　　发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。
　　（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
　　发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
　　1.因不可抗力导致基金无法正常运作。
　　2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
　　3.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
　　4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
　　5.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
　　发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，延期支付最长不得超过20个工作日，并在指定媒体上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。
　　（十一）巨额赎回的情形及处理方式
　　1.巨额赎回的认定
　　若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
　　2.巨额赎回的处理方式
　　当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
　　（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。
　　（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
　　（3）暂停赎回和延缓支付：连续2个或2个以上开放日（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。
　　3.巨额赎回的公告
　　当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在在指定媒体上刊登公告。
　　（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
　　1.发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。
　　2.如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。
　　3.如发生暂停的时间超过1日但少于2周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额净值。
　　4.如发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每2周至少刊登暂停公告1次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额净值。
　　（十三）基金转换
　　基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
　　（十四）基金的非交易过户
　　基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
　　继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。
　　（十五）基金的转托管
　　基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
　　（十六）定期定额投资计划
　　基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
　　（十七）基金的冻结、解冻及质押
　　基金登记结算机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记结算机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
　　在不违反届时有效的法律法规的条件下，基金登记结算机构将可以办理基金份额的质押业务或其他业务，公布并实施相应的业务规则。
　　九、基金的投资
　　（一）投资目标
　　通过基于内在价值判断的股票投资方法，基于宏观经济、现金流、信用分析的固定收益证券研究和严谨的结构化投资流程，本基金期望实现与其承担的风险相对应的长期稳健回报，追求高于业绩比较基准的收益。
　　（二）投资范围
　　投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。主要包括：股票（A 股及监管机构允许投资的其他种类和其他市场的股票）、债券（包括交易所和银行间两个市场的国债、金融债、企业债与可转换债等）、短期金融工具（包括到期日在一年以内的债券、债券回购、央行票据、银行存款、短期融资券等）、现金资产、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
　　在基金实际管理过程中，基金管理人将随着投资人目标期限的临近和根据中国证券市场的阶段性变化，逐年适时调整基金资产在股票类资产、非股票类资产间的配置比例。同时在正常市场情况下，本基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。
　　本基金阶段性的资产配置如下表所示：
　　时间段 股票类资产比例（%） 非股票类资产比例（%）
　　基金合同生效之日至2012/8/31 60-95 5-40
　　2012/9/1-2016/8/31 50-80 20-50
　　2016/9/1-2021/8/31 30-65 35-70
　　2021/9/1-2026/8/31 10-40 60-90
　　2026/9/1起 0-20 80-100
　　在基金实际管理过程中，本基金具体配置比例由基金管理人根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化做主动调整，以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳平衡，但比例不超出上述限定范围。在法律法规有新规定的情况下，在履行适当程序之后，基金管理人可对上述比例做适度调整。
　　（三）投资理念
　　动态调整、控制风险、个股精选。具体来说，包含以下三方面的内容。
　　（1）资产配置动态调整
　　本基金随着目标时间的临近相应调整资产配置和投资策略，采用主动资产配置机制，按照事先约定的方式调整股票、债券的投资比例。在初始阶段追求获利水平、中期阶段追求市场收益、最后阶段追求已有资产的保值，组合的整体风险随着时间的推移逐渐减少，以实现投资者的到期目标。
　　（2）严格控制风险
　　成功的投资是由风险控制和投资回报两方面因素共同决定的。本基金通过事前、事中、事后的风险分析，力争在严格控制风险的前提下谋求实现基金资产的长期稳健回报。
　　（3）基本面驱动的积极投资
　　中国的资本市场是处在转轨中的新兴市场，具有不同于海外成熟市场的特性，总体而言属于弱有效性市场。因此，为基本面分析和积极的投资组合管理提供了良好的机会。在目前的中国市场环境中，本基金通过基本面驱动的积极投资以获得超过业绩比较基准的投资回报。
　　（四）投资策略
　　（1）资产配置策略
　　1）动态调整型策略
　　本基金属于生命周期基金中的"目标时间型"基金。概括而言，本基金的资产配置策略，随着投资人生命周期的延续和投资目标期限的临近，基金的投资风格相应的从"进取"，转变为"稳健"，再转变为"保守"，股票类资产比例逐步下降，而非股票类资产比例逐步上升。
　　2）自上而下的配置流程
　　在每个时间阶段内，本基金将遵守既定的资产投资比例范围。在确定的可浮动的空间范围内，本基金将采取自上而下的资产配置策略，即从全球、区域和中国的宏观层面出发，通过深入研究和分析国民经济的增长、利率和汇率政策的调整、上市公司总体和各个行业的盈利变化趋势，结合市场估值水平的历史和区域比较等因素，全面准确地判断各类资产和资产细类的风险程度和收益前景，在控制风险的前提下，自上而下地决定投资组合中股票、债券、现金和其他资产的配置比例，包括股票资产中不同行业之间和债券资产中不同券种之间的配置比例。 与此同时，我们将通过由下至上的选券流程，从个体股票和债券品种的微观层面出发，通过对投资对象深入的和系统的分析来挖掘个券的内在价值，积极寻求价值被低估的证券进行投资。
　　即，本基金在遵守各个时间段各类资产比例限制的前提下，将通过调整股票类和非股票类资产配置比例，在一定的风险范围内实现投资组合的收益最大化。
　　资产配置决策流程如下：
　　（2）股票投资策略
　　随着股权分置改革的顺利完成，中国股票市场将迎来一个高速发展的阶段，"新兴成长"和"中国资产"将是今后较长时间内本基金管理人重点关注的投资方向。同时，本基金管理人认为中国股票市场在目前及未来一段时间内仍然属于弱有效市场，在很多方面表现出一定的完全非有效市场的特征，即在中国股市内存在诸多低风险而高收益的股票，以及高风险而低收益的股票。
　　因此，本基金的股票投资策略为：在资产配置的基础上，首先筛选出股票市场中具有低风险/高流动性特征的股票。同时，严格按照基本面因素，自下而上地对个股进行严格筛选，并采用HSBC上市公司评分体系和CFROI（投资现金回报率）为核心的财务分析和估值体系对上市公司的治理水平和价值创造能力进行定量筛选，最大程度地筛选出有投资价值的投资品种。具体选股步骤如下：
　　1）以风险控制为前提股票筛选策略
　　根据上述股票投资策略和目标客户的需求，本基金的股票初选库需经过流动性指标和波动性指标的筛选, 分别以换手率、市值指标和均方差指标作为衡量流动性和波动性的标准，剔除交易极不活跃或波动风险极大的股票。符合本基金流动性指标和波动性指标标准的股票进入基金股票初选库。
　　流动性筛选
　　本基金按照换手率标准和市值标准对上市公司进行计算。对计算结果进行标准化处理后，按照一定权重由高到低进行排名。
　　本基金将根据未来中国证券市场的发展、股票平均流动性、市值变化情况，以及本基金资金规模，相应调整进入股票初选库的股票流动性选择标准、计算标准和选择数目。
　　波动性筛选
　　在市值标准初步筛选之后，本基金将用均方差指标对股票波动性进一步进行筛选：标准差小于一定标准的股票进入下一步基金股票初选库范围，大于一定标准的股票予以剔除，以规避股票波动性风险；并根据股票初选库目标数量加以调整。
　　本基金将根据未来中国证券市场的发展、股票平均波动性变化情况，以及本基金资金规模，相应调整进入股票初选库的股票波动性选择标准、计算标准和选择数目。
　　2）注重有高收益风险比特征的个股精选体系
　　对初选库股票进行基本面的分析，以从中挑选出质地优良、具有投资价值的股票。本基金股票精选库筛选主要包括以下几个方面：
　　注重有高收益风险比特征
　　本基金以波动性来代表风险，在把符合流动性要求的股票筛选出来后，把股票按照波动性高低分为两类：V1（低波动性）和V2（高波动性）。本基金再对V1类的股票进行基本面和内在价值分析，挑选出其中属于第Ⅱ象限的股票，即具有低风险高收益特征的股票。
　　全面指标分析
　　本基金对初选股票给予全面的指标分析，并结合行业地位分析，优选出具有股价偏低并且公司基本面优越或相对其成长性估值偏低的个股进行投资。
　　各项指标的标准设置原则如下：
　　① 市净率（P/B）
　　以市场平均水平作为评价指标的参照物：以计算日的市场平均水平作为市净率的指导上限。如果一个发行 A 股同时也发行 H 股或 B 股的公司，其B股的市值会与A股市值相加导出公司市值总额。
　　② 每股收益率
　　最近三年每股收益为正值，上市未满三年的上市公司参照其会计调整报表数据。
　　③ 年现金流/市值
　　以市场平均水平作为评价指标的参照物：以计算日的市场平均水平作为年现金流量与市值的比率的指导上限。计算中所采用的现金流量是经营活动产生的现金流量净额。
　　④ 股息率
　　以银行活期存款税后收益率作为评价指标的参照物：根据市场平均的股息率水平，确定股息率的下限。
　　⑤ 主营业务收入增长率
　　以GDP的增长率作为评价指标的参照物：考察其主营业务收入增长率与GDP增长率的比值，比较其主营业务收入增长率在行业中的水平，并预测今后2年的主营业务收入增长率。
　　⑥ 主营业务利润增长率
　　以GDP的增长率作为评价指标的参照物：考察其主营业务利润增长率与GDP增长率的比值，比较其主营业务利润增长率在行业中的水平，并预测今后2年的主营业务利润增长率。
　　3）以CFROI（投资现金回报率）指标为核心的财务分析和估值体系
　　本基金借鉴股东汇丰投资集团的全球化投资经验，建立了以Cash Flow Return on Investment (CFROI), 即投资现金回报率为核心指标的上市公司财务分析和估值体系。 本基金将集中分析上市公司的盈利水平和盈利的持续能力、将利润转换成现金流的能力、产生现金流所需的资本等，也就是重点分析投资现金回报率，并在此基础上对其投资价值形成判断, 重点如下：
　　企业的价值即是其全部资产的经营活动所产生的未来现金流的净现值，因此对上市公司估值的重点在于预测公司未来的现金流并确定适当的贴现率；
　　一个赢利的公司如果没有足够的现金流量满足其流动性需求，公司仍然会有倒闭的可能，因此稳定的现金流远比会计利润更能反映公司的真实运营状况；
　　不同公司间会计政策的不一致导致了他们各自的会计利润不具有可比性，而给予现金流的分析可以调整对会计利润的扭曲。
　　现金流的基本驱动因素在于投资资本、经济回报、再投资比率、行业竞争力、公司经营和治理水平，因此以投资现金回报率(CFROI)分析为基础的上市公司估值公式如下：
　　此外，本基金的财务分析体系还包括：相对估值指标分析、财务约束分析、现金分红分析。根据公司的不同特征，本基金管理人还将予以其它财务指标的分析，以构建一个完善的财务分析体系。
　　4）公司治理评估与实地调研
　　通过借鉴汇丰投资关于上市公司评分体系的运用方法，本基金建立了全面的公司治理评估体系，对公司的治理水平进行全面评估；评估不合格的公司坚决予以规避。同时，本基金通过实地调研对综合评估结果做出实际验证，确保最大程度规避投资风险。
　　公司治理结构的评估是指对上市公司经营管理层面的组织和制度上的灵活性、完整性和规范性的全面考察，包括对所有权和经营权的分离、对股东利益的保护、经营管理的自主性、政府及母公司对公司内部的干预程度，管理决策的执行和传达的有效性，股东会、董事会和监事会的实际执行情况，企业改制彻底性、企业内部控制的制订和执行情况等。公司治理结构是决定公司评估价值的重要因素，也是决定公司盈利能力能否持续的重要因素。在国内上市公司较普遍存在治理结构缺陷的情况下，本基金管理人对个股的选择将尤为注重对上市公司治理结构的评估，以期为投资者挑选出具备持续盈利能力的股票。本基金管理人将主要通过以下五个方面对上市公司治理水平进行评估：
　　产业结构
　　行业展望
　　股东价值创造力
　　公司战略及管理质量
　　公司治理
　　（3）债券投资策略：
　　1）动态投资策略
　　本基金属于目标期生命周期型基金。在投资初始阶段，本基金债券投资将奉行较为"积极"的策略；随着目标期限的临近和达到，本基金债券投资将逐步转向"稳健"和"保守"，在组合久期配置、组合久期浮动权限、个券选择上相应变动。
　　2）久期匹配策略
　　本基金将以"汇丰晋信生命周期债券基准-2026年"为跟踪基准，对基准久期加以适当浮动，来建立本基金债券投资组合。随着到期日的临近，本基金投资组合的久期也将随着跟踪基准久期的变化相应调整，使其与基准相匹配；同时组合久期可以偏离基准久期的浮动权限也在不断下调，以此来不断降低债券投资组合的风险。
　　债券投资组合久期匹配策略：
　　3）其他投资策略
　　本基金还将采用收益率曲线变动分析、利率预期、收益率利差分析、公司基本面分析等其他投资策略。
　　收益率曲线变动分析
　　收益率曲线反映了债券的期限与收益率之间的关系，投资部门通过预测收益率曲线形状的变化，据此调整债券投资组合长短期品种的比例。
　　收益率利差分析
　　在预测和分析同一市场不同板块之间（比如国债与金融债）、不同市场的同一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，投资部门采取积极策略选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益率利差是稳定的。但是在某种情况下，比如某个行业在经济周期的某一时期面临信用风险改变或者市场供求发生变化时，这种稳定关系会被打破，若能提前预测并进行交易，就可进行套利或减少损失。
　　公司基本面分析
　　公司基本面分析是公司债（包括可转债）的投资决策的重要决定因素。研究部门对发行债券公司的财务经营状况、运营能力、管理层信用度、所处行业竞争状况等因素进行"质"和"量"的综合分析，并结合实际调研结果。在研究分析的基础上，准确评价债券的信用程度。对于可转债，通过判断正股的价格走势及其与可转换债券间的联动关系，从而取得转债购入价格优势或进行套利。
　　（4）权证投资策略
　　本基金在控制投资风险和保障基金财产安全的前提下，对权证进行主动投资。基金的权证投资策略主要包括以下几个方面：
　　1）综合衡量权证标的股票的合理内在价值、标的股票价格、行权价格、行权时间、行权方式、股价历史与预期波动率和无风险收益率等要素，运用市场公认的多种期权定价模型等对权证进行定价。
　　2）根据权证的合理内在价值与其市场价格间的差幅即"估值差价"以及权证合理内在价值对定价参数的敏感性，结合标的股票合理内在价值的考量，决策买入、持有或沽出权证。
　　3）通过权证与证券的组合投资，利用权证衍生工具的特性，来达到改善组合风险收益特征的目的。
　　（5）资产支持证券投资策略
　　本基金将在严格遵守相关法律法规和基金合同的前提下，秉持稳健投资原则，综合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益率利差分析和公司基本面分析等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资，以期获得基金资产的长期稳健回报。
　　（五）业绩比较基准
　　（1）基金合同生效日～2026.08.31（包括2026.08.31）
　　业绩比较基准＝X * MSCI中国A股指数收益率 +（1-X）* 中信标普全债指数收益率
　　其中X值见下表：
　　时间段 股票类资产比例（%） X值（%） （1-X）值（%）
　　基金合同生效之日至2012/8/31 60-95 75 25
　　2012/9/1-2016/8/31 50-80 65 35
　　2016/9/1-2021/8/31 30-65 45 55
　　2021/9/1-2026/8/31 10-40 20 80
　　（2）2026.09.01（包括2026.09.01）后
　　业绩比较基准＝中信标普全债指数收益率
　　如果指数编制单位停止计算编制该指数或更改指数名称、法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用、或有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，对业绩比较基准进行相应调整并及时公告，并在更新的招募说明书中列示。
　　本基金为混合型基金，在考虑了基金股票组合的投资标的、构建流程以及市场上各个股票指数的编制方法和历史情况后，我们选定MSCI中国A股指数、中信标普全债指数作为本基金的业绩比较基准。
　　随着目标时间的临近，本基金股票投资比例逐步降低，而非股票类资产投资比例逐步上升。因此，业绩比较基准中的资产配置比例也相应进行调整以准确反映本基金的风险收益特征。
　　（六）风险收益特征
　　本基金是一只生命周期基金，风险与收益水平会随着投资者目标时间期限的接近而逐步降低。
　　本基金的预期风险与收益在投资初始阶段属于较高水平；随着目标投资期限的逐步接近，本基金会逐步降低预期风险与收益水平，转变成为中等风险的证券投资基金；在临近目标期限和目标期限达到以后，本基金转变成为低风险的证券投资基金。
　　（七）投资限制
　　1.组合限制
　　本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制：
　　（1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%；
　　（2）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；
　　（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；
　　（4）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10%；
　　（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；
　　（6） 在正常市场情况下，本基金投资组合比例应符合本基金合同关于基金逐年调整资产配置的有关规定；
　　（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10%；
　　（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
　　（9）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；
　　（10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
　　（11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券；
　　（12）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
　　（13）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5%；
　　（14）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
　　（15）如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
　　因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
　　对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规模在10个交易日内增加10亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同约定的，基金管理人履行相关程序后可将调整时限从10个交易日延长到3个月。
　　法律法规另有规定的从其规定。
　　基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。除投资资产配置比例外，基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
　　2.禁止行为
　　为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
　　（1）承销证券；
　　（2）向他人贷款或者提供担保；
　　（3）从事承担无限责任的投资；
　　（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
　　（5）向本基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
　　（6）买卖与本基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
　　（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
　　（8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动；
　　（9）法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
　　（八）投资组合比例调整
　　基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在10个工作日内进行调整。
　　（九）基金管理人代表基金行使股东及债权人权利处理原则和方法
　　1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的利益；
　　2.不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
　　3.有利于基金财产的安全与增值；
　　4.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。
　　十、基金的融资、融券
　　本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
　　十一、基金的财产
　　（一）基金资产总值
　　基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项以及其他资产的价值总和。
　　（二）基金资产净值
　　基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
　　（三）基金财产的账户
　　本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
　　（四）基金财产的处分
　　基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。
　　基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。
　　除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
　　十二、基金财产的估值
　　（一）估值日
　　本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。
　　（二）估值方法
　　1.股票估值方法：
　　（1）上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值。
　　（2）未上市股票的估值：
　　1）首次发行未上市的股票，按成本计量；
　　2）送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值；
　　3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值；
　　4）非公开发行有明确锁定期的流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值；
　　（3）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（2）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）－（2）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；
　　（4）国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　2.债券估值方法：
　　（1）证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值；
　　（2）证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的应收利息得到的净价进行估值，估值日没有交易的，以最近交易日的收盘净价估值；
　　（3）发行未上市债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量；
　　（4）在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值；
　　（5）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值；
　　（6）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（5）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）－（5）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；
　　（7）国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　3.权证估值方法：
　　（1）基金持有的权证，从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的权证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值；
　　未上市交易的权证采用估值技术确定公允价值；在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量；
　　（2）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；
　　（3）国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　4.如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
　　5.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
　　（三）估值对象
　　基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。
　　（四）估值程序
　　1.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到0.001元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。
　　每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
　　2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个开放日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
　　（五）估值错误的处理
　　基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后3位以内（含第3位）发生差错时，视为基金份额净值错误。
　　本基金合同的当事人应按照以下约定处理：
　　1.差错类型
　　本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代销机构、或投资人自身的原因造成差错，导致其他当事人遭受损失的，差错责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（"受损方"）按下述"差错处理原则"给予赔偿，承担赔偿责任。
　　上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。
　　由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
　　2.差错处理原则
　　（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方对直接损失承担赔偿责任；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。
　　（2）差错的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
　　（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（"受损方"），则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。
　　（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
　　（5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人原因造成基金财产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人原因造成基金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中支付。
　　（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现差错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。
　　（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。
　　3.差错处理程序
　　差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
　　（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任方；
　　（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
　　（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失；
　　（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。
　　4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下：
　　（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
　　（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告。
　　（3）因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
　　（4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。
　　（5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
　　（六）暂停估值的情形
　　1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
　　2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
　　3.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的；
　　4.中国证监会和基金合同认定的其它情形。
　　（七）基金净值的确认
　　用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。
　　（八）特殊情况的处理
　　1.基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第（3）项、债券估值方法的第（6）项或权证估值方法的第（2）项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
　　2.由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
　　十三、基金的收益与分配
　　（一）基金收益的构成
　　1.买卖证券差价；
　　2.基金投资所得红利、股息、债券利息；
　　3.银行存款利息；
　　4.已实现的其他合法收入；
　　5.持有期间产生的公允价值变动；
　　6、其他收益。
　　因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。
　　（二）基金净收益
　　基金净收益为基金收益扣除按国家有关规定应在基金收益中扣除的费用后的余额。
　　（三）收益分配原则
　　本基金收益分配应遵循下列原则：
　　1.本基金的每份基金份额享有同等分配权；
　　2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记结算机构可将投资人的现金红利按现金红利再投资日的基金份额净值自动转为基金份额。
　　3本基金收益每年最多分配2次，基金收益分配比例不低于可分配收益的50%；
　　4.若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配；
　　5.本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按现金红利再投资的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
　　6.基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；
　　7.基金当期收益应先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；
　　8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
　　（四）收益分配方案
　　基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。
　　（五）收益分配的时间和程序
　　1.基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案；
　　2.在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。
　　十四、基金的费用和税收
　　（一）基金费用的种类
　　1.基金管理人的管理费；
　　2.基金托管人的托管费；
　　3.基金财产拨划支付的银行费用；
　　4.基金合同生效后的基金信息披露费用；
　　5.基金份额持有人大会费用；
　　6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
　　7.基金的证券交易费用；
　　8.在中国证监会规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务费，具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明；
　　9.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
　　本基金合同终止清算时所发生的费用，按实际支出额从基金财产中扣除。
　　（二）上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。
　　（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
　　1.基金管理人的管理费
　　本基金的管理费率如下：
　　时间段 年管理费率
　　基金合同生效日～2021.08.31（含2021.08.31） 1.50%
　　2021.09.01（含2021.09.01）起 0.75%
　　在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年管理费率计提。计算方法如下：
　　H＝E×年管理费率÷当年天数
　　H为每日应计提的基金管理费
　　E为前一日基金资产净值
　　基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
　　2.基金托管人的托管费
　　本基金的托管费率如下：
　　时间段 年托管费率
　　基金合同生效日～2021.08.31（含2021.08.31） 0.25%
　　2021.09.01（含2021.09.01）起 0.20%
　　在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年托管费率计提。计算方法如下：
　　H＝E×年托管费率÷当年天数
　　H为每日应计提的基金托管费
　　E为前一日基金资产净值
　　基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
　　3.除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
　　（四）不列入基金费用的项目
　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。
　　（五）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。
　　（六）基金税收
　　基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
　　十五、基金的会计与审计
　　（一）基金的会计政策
　　1.基金管理人为本基金的会计责任方；
　　2.本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日；
　　3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
　　4.会计制度执行国家有关的会计制度；
　　5.本基金独立建账、独立核算；
　　6.基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
　　7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。
　　（二）基金的审计
　　1.基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。
　　2.会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。
　　3.基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，经基金托管人（或基金管理人）同意，并报中国证监会备案后可以更换。就更换会计师事务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
　　十六、基金的信息披露
　　基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、及其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
　　本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的基金信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称"指定报刊"）和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称"网站"）等媒介披露。
　　本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
　　1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
　　2.对证券投资业绩进行预测；
　　3.违规承诺收益或者承担损失；
　　4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构；
　　5.登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
　　6.中国证监会禁止的其他行为。
　　本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。
　　本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
　　公开披露的基金信息包括：
　　（一）招募说明书
　　招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。
　　基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的3日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后，基金管理人应当在每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人将在公告的15日前向中国证监会报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。更新后的招募说明书公告内容的截止日为每6个月的最后1日。
　　（二）基金合同、托管协议
　　基金管理人应在基金份额发售的3日前，将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。
　　（三）基金份额发售公告
　　基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。
　　（四）基金合同生效公告
　　基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。
　　（五）基金资产净值公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告
　　1.本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值；
　　2.在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值；
　　3.基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应当在上述市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。
　　（六）基金份额申购、赎回价格公告
　　基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。
　　（七）基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告
　　1.基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露；
　　2.基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上；
　　3.基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上；
　　4.基金合同生效不足2个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
　　5.基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。
　　（八）临时报告与公告
　　在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案：
　　1.基金份额持有人大会的召开及决议；
　　2.终止基金合同；
　　3.转换基金运作方式；
　　4.更换基金管理人、基金托管人；
　　5.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
　　6.基金管理人股东及其出资比例发生变更；
　　7.基金募集期延长；
　　8.基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动；
　　9.基金管理人的董事在一年内变更超过50%；
　　10.基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过30%；
　　11.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；
　　12.基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；
　　13.基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；
　　14.重大关联交易事项；
　　15.基金收益分配事项；
　　16.管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
　　17.基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%；
　　18.基金改聘会计师事务所；
　　19.基金变更、增加或减少代销机构；
　　20.基金更换登记结算机构；
　　21.本基金开始办理申购、赎回；
　　22.本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
　　23.本基金发生巨额赎回并延期支付；
　　24.本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
　　25.本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；
　　26.中国证监会或本基金合同规定的其他事项。
　　（九）澄清公告
　　在本基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
　　（十）基金份额持有人大会决议
　　（十一）中国证监会规定的其他信息
　　（十二）信息披露文件的存放与查阅
　　基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度报告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
　　投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在指定媒体上公告。
　　本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。
　　十七、风险揭示
　　（一）市场风险
　　基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化，产生风险。主要的风险因素包括：
　　（1）政策风险
　　因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
　　（2）经济周期风险
　　随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。
　　（3）利率风险
　　金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。
　　（4）上市公司经营风险
　　上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。
　　（5）通货膨胀风险
　　基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。
　　（6）债券收益率曲线变动的风险
　　债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
　　（7）再投资风险
　　市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的价格风险互为消长。
　　（二）信用风险
　　基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。
　　（三）管理风险
　　基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。
　　（四）流动性风险
　　我国证券市场作为新兴转轨市场，市场整体流动性风险较高。基金投资组合中的股票和债券会因各种原因面临较高的流动性风险，使证券交易的执行难度提高，买入成本或变现成本增加。此外，基金投资人的赎回需求可能造成基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。
　　为了克服流动性风险，本基金将在坚持分散化投资和精选个股原则的基础上，通过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、防范和控制，但基金管理人并不保证完全避免此类风险。
　　（五）操作和技术风险
　　基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。
　　此外，在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托管人、登记结算机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
　　（六）合规性风险
　　指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。
　　（七）本基金特有的风险
　　本基金是生命周期基金，将随着目标期限的接近而相应调整资产配置和投资策略，以逐步降低组合的整体风险，配合投资人实现到期目标。基金投资风格从"积极"转变为"稳健"，最后再转变为"保守"。在开始阶段追求获利水平、中期阶段追求市场收益、最后阶段追求已有资产的保值，风险随着时间的推移逐渐减少。
　　因此本基金特有的风险主要包括：首先在资产配置上本基金特有的风险主要来源于两个方面：一是本基金主要投资于股票市场与债券市场，但资产配置并不能完全抵御市场整体下跌风险，基金净值表现因此会可能受到影响。二是由于经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。其次，在投资策略方面本基金特有的风险主要在于：本基金随着目标期限的接近而相应调整资产配置和投资策略，以逐步降低组合的整体风险，配合投资人实现到期目标的投资策略可能使基金表现在特定时期落后于大市或其它混合型基金。
　　（八）其他风险
　　（1）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完善而产生的风险；
　　（2）因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；
　　（3）战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，导致基金资产损失；
　　（4）其他意外导致的风险。
　　十八、基金合同的终止和基金财产的清算
　　（一）基金合同的变更
　　1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
　　（1）终止基金合同；
　　（2）转换基金运作方式；
　　（3）变更基金类别；
　　（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
　　（5）变更基金份额持有人大会程序；
　　（6）更换基金管理人、基金托管人；
　　（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外；
　　（8）本基金与其他基金的合并；
　　（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
　　（10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
　　但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：
　　（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
　　（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式；
　　（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
　　（4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
　　（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
　　（6）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
　　2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起2日内在至少一种指定媒体公告。
　　（二）本基金合同的终止
　　有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止：
　　1.基金份额持有人大会决定终止的；
　　2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
　　3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
　　4.中国证监会规定的其他情况。
　　（三）基金财产的清算
　　1.基金财产清算组
　　（1）基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。
　　（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
　　（3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
　　2.基金财产清算程序
　　基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括：
　　（1）基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
　　（2）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
　　（3）对基金财产进行清理和确认；
　　（4）对基金财产进行估价和变现；
　　（5）聘请律师事务所出具法律意见书；
　　（6）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
　　（7）将基金财产清算结果报告中国证监会；
　　（8）参加与基金财产有关的民事诉讼；
　　（9）公布基金财产清算结果；
　　（10）对基金剩余财产进行分配。
　　3.清算费用
　　清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
　　4.基金财产按下列顺序清偿：
　　（1）支付清算费用；
　　（2）交纳所欠税款；
　　（3）清偿基金债务；
　　（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
　　基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
　　5.基金财产清算的公告
　　基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。
　　6.基金财产清算账册及文件的保存
　　基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
　　十九、基金合同的内容摘要
　　一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利义务
　　（一）基金管理人
　　名称：汇丰晋信基金管理有限公司
　　住所：上海市浦东新区富城路99号震旦大厦35楼
　　法定代表人：杨小勇
　　成立日期： 2005年11月16日
　　批准设立机关：中国证券监督管理委员会
　　批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】172 号
　　经营范围：发起、设立、登记、管理和销售经证监会批准的基金，并处理基金单位的销售、申购、赎回和登记，管理经证监会批准的其他种类的资产与投资组合；经证监会批准的其他业务。
　　组织形式：有限责任公司
　　注册资本：2亿元人民币
　　存续期间：持续经营
　　（二）基金托管人
　　名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）
　　住所：北京市西城区金融大街25号
　　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
　　邮政编码：100032
　　法定代表人：郭树清
　　成立时间：2004年9月17日
　　基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号
　　经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务
　　组织形式：股份有限公司
　　注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币
　　存续期间：持续经营
　　（三）基金份额持有人
　　基金投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。每份基金份额具有同等的合法权益。
　　（四）基金管理人的权利
　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为：
　　1.自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立管理基金财产；
　　2.依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
　　3.发售基金份额；
　　4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
　　5.在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管、冻结、收益分配等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式；
　　6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
　　7.在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
　　8.在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资、融券；
　　9.自行担任或选择、更换登记结算机构，获取基金份额持有人名册，并对登记结算机构的代理行为进行必要的监督和检查；
　　10.选择、更换代销机构，并依据销售代理协议和有关法律法规，对其行为进行必要的监督和检查；
　　11.选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有关费率；
　　12.在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；
　　13.依法召集基金份额持有人大会；
　　14.法律法规和基金合同规定的其他权利。
　　（五）基金管理人的义务
　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：
　　1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
　　2.办理基金备案手续；
　　3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
　　4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
　　5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
　　6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
　　7.依法接受基金托管人的监督；
　　8.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
　　9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合基金合同等法律文件的规定，按照有关规定计算并公告基金份额净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
　　10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
　　11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
　　12.编制季度、半年度和年度基金报告；
　　13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
　　14.保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
　　15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
　　16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
　　17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
　　18.确保需要向基金份额持有人提供的各项文件或资料，在规定时间内发出；保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并得到有关资料的复印件；
　　19.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
　　20.组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
　　21.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
　　22.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
　　23.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
　　24.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
　　25.执行生效的基金份额持有人大会决议；
　　26.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
　　27.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
　　28.公平对待所管理的不同基金，防止在不同基金间进行有损本基金份额持有人的利益及资源分配；
　　29.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
　　（六）基金托管人的权利
　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为：
　　1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
　　2.监督基金管理人对本基金的投资运作；
　　3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；
　　4.在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
　　5.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
　　6.依法召集基金份额持有人大会；
　　7.按规定取得基金份额持有人名册资料；
　　8.法律法规和基金合同规定的其他权利。
　　（七）基金托管人的义务
　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为：
　　1.安全保管基金财产；
　　2.设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
　　3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
　　4.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
　　5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
　　6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
　　7.保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
　　8.对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
　　9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
　　10.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
　　11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
　　12.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
　　13.按照规定监督基金管理人的投资运作；
　　14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
　　15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
　　16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；
　　17.因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
　　18.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；
　　19.参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
　　20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
　　21.执行生效的基金份额持有人大会决议；
　　22.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
　　23.建立并保存基金份额持有人名册；
　　24.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
　　（八）基金份额持有人的权利
　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为：
　　1.分享基金财产收益；
　　2.参与分配清算后的剩余基金财产；
　　3.依法申请赎回其持有的基金份额；
　　4.按照规定要求召开基金份额持有人大会；
　　5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
　　6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
　　7.监督基金管理人的投资运作；
　　8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
　　9.法律法规和基金合同规定的其他权利。
　　每份基金份额具有同等的合法权益。
　　（九）基金份额持有人的义务
　　根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为：
　　1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
　　2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
　　3.在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
　　4.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
　　5.执行生效的基金份额持有人大会决议；
　　6.返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
　　7.法律法规和基金合同规定的其他义务。
　　（十）本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金财产账户名称而有所改变。
　　二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
　　（一）基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额具有平等的投票权。
　　（二）召开事由
　　1.当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基金份额10%以上（含10%，下同）的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）提议时，应当召开基金份额持有人大会：
　　（1）终止基金合同；
　　（2）转换基金运作方式；
　　（3）变更基金类别；
　　（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
　　（5）变更基金份额持有人大会程序；
　　（6）更换基金管理人、基金托管人；
　　（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬标准的除外；
　　（8）本基金与其他基金的合并；
　　（9） 对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
　　（10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
　　2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，不需召开基金份额持有人大会：
　　（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
　　（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式；
　　（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
　　（4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
　　（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
　　（6）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
　　（三）召集人和召集方式
　　1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
　　2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。
　　3.代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。
　　4.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监会备案。
　　5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
　　（四）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
　　1.基金份额持有人大会的召集人（以下简称"召集人"）负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前40天在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
　　（1）会议召开的时间、地点和出席方式；
　　（2）会议拟审议的主要事项；
　　（3）会议形式；
　　（4）议事程序；
　　（5）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
　　（6）代理投票的授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
　　（7）表决方式；
　　（8）会务常设联系人姓名、电话；
　　（9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
　　（10）召集人需要通知的其他事项。
　　2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
　　3.如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
　　（五）基金份额持有人出席会议的方式
　　1.会议方式
　　（1）基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。
　　（2）现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。
　　（3）通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。
　　（4）会议的召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更换或基金托管人更换必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。
　　2.召开基金份额持有人大会的条件
　　（1）现场开会方式
　　在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：
　　1）对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%，下同）；
　　2）到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符。
　　（2）通讯开会方式
　　在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：
　　1）召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告；
　　2）召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人（分别或共同称为"监督人"）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；
　　3）召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的，不影响表决效力；
　　4）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上；
　　5）直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与登记结算机构记录相符。
　　（六）议事内容与程序
　　1.议事内容及提案权
　　（1）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。
　　（2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
　　（3）对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
　　关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
　　程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
　　（4）单独或合并持有权利登记日基金总份额10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外。
　　（5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。
　　2.议事程序
　　（1）现场开会
　　在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。
　　大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。
　　召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名（或单位名称）等事项。
　　（2）通讯方式开会
　　在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有效。
　　3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
　　（七）决议形成的条件、表决方式、程序
　　1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。
　　2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
　　（1）一般决议
　　一般决议须经出席会议的基金份额持有人（或其代理人）所持表决权的50%以上通过方为有效，除下列（2）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过；
　　（2）特别决议
　　特别决议须经出席会议的基金份额持有人（或其代理人）所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同等重大事项必须以特别决议通过方为有效。
　　3.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，并予以公告。
　　4.采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
　　5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
　　6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
　　（八）计票
　　1.现场开会
　　（1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
　　（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结果。
　　（3）如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。
　　2.通讯方式开会
　　在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。
　　（九）基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
　　1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。关于本章第（二）条所规定的第（1）-（8）项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行，关于本章第（二）条所规定的第（9）、（10）项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或出具无异议意见后方可执行。
　　2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会决议。
　　3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒体公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
　　（十）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。
　　三、基金收益分配原则、执行方式
　　（一）基金收益的构成
　　1.买卖证券差价；
　　2.基金投资所得红利、股息、债券利息；
　　3.银行存款利息；
　　4.已实现的其他合法收入；
　　5.持有期间产生的公允价值变动；
　　6、其他收益。
　　因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。
　　（二）基金净收益
　　基金净收益为基金收益扣除按国家有关规定应在基金收益中扣除的费用后的余额。
　　（三）收益分配原则
　　本基金收益分配应遵循下列原则：
　　1.本基金的每份基金份额享有同等分配权；
　　2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记结算机构可将投资人的现金红利按现金红利再投资日的基金份额净值自动转为基金份额。
　　3本基金收益每年最多分配2次，基金收益分配比例不低于可分配收益的50%；
　　4.若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配；
　　5.本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金红利或将现金红利按现金红利再投资的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
　　6.基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；
　　7.基金当期收益应先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；
　　8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
　　（四）收益分配方案
　　基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。
　　（五）收益分配的时间和程序
　　1.基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管人复核，依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案；
　　2.在收益分配方案公布后，基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利向基金托管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。
　　四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
　　（一）基金费用的种类
　　1.基金管理人的管理费；
　　2.基金托管人的托管费；
　　3.基金财产拨划支付的银行费用；
　　4.基金合同生效后的基金信息披露费用；
　　5.基金份额持有人大会费用；
　　6.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
　　7.基金的证券交易费用；
　　8.在中国证监会规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务费，具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明；
　　9.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
　　本基金合同终止清算时所发生的费用，按实际支出额从基金财产中扣除。
　　（二）上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。
　　（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
　　1.基金管理人的管理费
　　本基金的管理费率如下：
　　时间段 年管理费率
　　基金合同生效日～2021.08.31（含2021.08.31） 1.50%
　　2021.09.01（含2021.09.01）起 0.75%
　　在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年管理费率计提。计算方法如下：
　　H＝E×年管理费率÷当年天数
　　H为每日应计提的基金管理费
　　E为前一日基金资产净值
　　基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
　　2.基金托管人的托管费
　　本基金的托管费率如下：
　　时间段 年托管费率
　　基金合同生效日～2021.08.31（含2021.08.31） 0.25%
　　2021.09.01（含2021.09.01）起 0.20%
　　在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年托管费率计提。计算方法如下：
　　H＝E×年托管费率÷当年天数
　　H为每日应计提的基金托管费
　　E为前一日基金资产净值
　　基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
　　3.除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
　　（四）不列入基金费用的项目
　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。
　　（五）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。
　　（六）基金税收
　　基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
　　五、基金财产的投资方向和投资原则
　　（一）投资目标
　　通过基于内在价值判断的股票投资方法，基于宏观经济、现金流、信用分析的固定收益证券研究和严谨的结构化投资流程，本基金期望实现与其承担的风险相对应的长期稳健回报，追求高于业绩比较基准的收益。
　　（二）投资范围
　　投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。主要包括：股票（A 股及监管机构允许投资的其他种类和其他市场的股票）、债券（包括交易所和银行间两个市场的国债、金融债、企业债与可转换债等）、短期金融工具（包括到期日在一年以内的债券、债券回购、央行票据、银行存款、短期融资券等）、现金资产、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
　　在基金实际管理过程中，基金管理人将随着投资人目标期限的临近和根据中国证券市场的阶段性变化，逐年适时调整基金资产在股票类资产、非股票类资产间的配置比例。同时在正常市场情况下，本基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。
　　本基金阶段性的资产配置如下表所示：
　　时间段 股票类资产比例（%） 非股票类资产比例（%）
　　基金合同生效之日至2012/8/31 60-95 5-40
　　2012/9/1-2016/8/31 50-80 20-50
　　2016/9/1-2021/8/31 30-65 35-70
　　2021/9/1-2026/8/31 10-40 60-90
　　2026/9/1起 0-20 80-100
　　在基金实际管理过程中，本基金具体配置比例由基金管理人根据中国宏观经济情况和证券市场的阶段性变化做主动调整，以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳平衡，但比例不超出上述限定范围。在法律法规有新规定的情况下，在履行适当程序之后，基金管理人可对上述比例做适度调整。
　　（三）投资理念
　　动态调整、控制风险、个股精选。具体来说，包含以下三方面的内容。
　　（1）资产配置动态调整
　　本基金随着目标时间的临近相应调整资产配置和投资策略，采用主动资产配置机制，按照事先约定的方式调整股票、债券的投资比例。在初始阶段追求获利水平、中期阶段追求市场收益、最后阶段追求已有资产的保值，组合的整体风险随着时间的推移逐渐减少，以实现投资者的到期目标。
　　（2）严格控制风险
　　成功的投资是由风险控制和投资回报两方面因素共同决定的。本基金通过事前、事中、事后的风险分析，力争在严格控制风险的前提下谋求实现基金资产的长期稳健回报。
　　（3）基本面驱动的积极投资
　　中国的资本市场是处在转轨中的新兴市场，具有不同于海外成熟市场的特性，总体而言属于弱有效性市场。因此，为基本面分析和积极的投资组合管理提供了良好的机会。在目前的中国市场环境中，本基金通过基本面驱动的积极投资以获得超过业绩比较基准的投资回报。
　　（四）业绩比较基准
　　（1）基金合同生效日～2026.08.31（包括2026.08.31）
　　业绩比较基准＝X * MSCI中国A股指数收益率 +（1-X）* 中信标普全债指数收益率
　　其中X值见下表：
　　时间段 股票类资产比例（%） X值（%） （1-X）值（%）
　　基金合同生效之日至2012/8/31 60-95 75 25
　　2012/9/1-2016/8/31 50-80 65 35
　　2016/9/1-2021/8/31 30-65 45 55
　　2021/9/1-2026/8/31 10-40 20 80
　　（2）2026.09.01（包括2026.09.01）后
　　业绩比较基准＝中信标普全债指数收益率
　　如果指数编制单位停止计算编制该指数或更改指数名称、法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用、或有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则，对业绩比较基准进行相应调整并及时公告，并在更新的招募说明书中列示。
　　本基金为混合型基金，在考虑了基金股票组合的投资标的、构建流程以及市场上各个股票指数的编制方法和历史情况后，我们选定MSCI中国A股指数、中信标普全债指数作为本基金的业绩比较基准。
　　随着目标时间的临近，本基金股票投资比例逐步降低，而非股票类资产投资比例逐步上升。因此，业绩比较基准中的资产配置比例也相应进行调整以准确反映本基金的风险收益特征。
　　（五）风险收益特征
　　本基金是一只生命周期基金，风险与收益水平会随着投资者目标时间期限的接近而逐步降低。
　　本基金的预期风险与收益在投资初始阶段属于较高水平；随着目标投资期限的逐步接近，本基金会逐步降低预期风险与收益水平，转变成为中等风险的证券投资基金；在临近目标期限和目标期限达到以后，本基金转变成为低风险的证券投资基金。
　　（六）投资禁止行为与限制
　　1.组合限制
　　本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制：
　　（1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%；
　　（2）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；
　　（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%；
　　（4）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10%；
　　（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；
　　（6） 在正常市场情况下，本基金投资组合比例应符合本基金合同关于基金逐年调整资产配置的有关规定；
　　（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10%；
　　（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
　　（9）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；
　　（10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
　　（11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券；
　　（12）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
　　（13）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5%；
　　（14）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
　　（15）如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
　　因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
　　对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规模在10个交易日内增加10亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同约定的，基金管理人履行相关程序后可将调整时限从10个交易日延长到3个月。
　　法律法规另有规定的从其规定。
　　基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。除投资资产配置比例外，基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
　　2.禁止行为
　　为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
　　（1）承销证券；
　　（2）向他人贷款或者提供担保；
　　（3）从事承担无限责任的投资；
　　（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
　　（5）向本基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
　　（6）买卖与本基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
　　（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
　　（8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动；
　　（9）法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
　　（七）投资组合比例调整
　　基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在10个工作日内进行调整。
　　六、基金资产净值的计算方法和公告方式
　　基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
　　基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项以及其他资产的价值总和。
　　（一）基金资产净值的计算方式
　　1.股票估值方法：
　　（1）上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值。
　　（2）未上市股票的估值：
　　1）首次发行未上市的股票，按成本计量；
　　2）送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值；
　　3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值；
　　4）非公开发行有明确锁定期的流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值；
　　（3）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（2）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）－（2）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；
　　（4）国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　2.债券估值方法：
　　（1）证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值；
　　（2）证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的应收利息得到的净价进行估值，估值日没有交易的，以最近交易日的收盘净价估值；
　　（3）发行未上市债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量；
　　（4）在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值；
　　（5）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值；
　　（6）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（5）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）－（5）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；
　　（7）国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　3.权证估值方法：
　　（1）基金持有的权证，从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的权证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值；
　　未上市交易的权证采用估值技术确定公允价值；在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量；
　　（2）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；
　　（3）国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　4.如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
　　5.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
　　（二）基金资产净值的公告方式
　　1.本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值；
　　2.在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值；
　　3.基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应当在上述市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。
　　七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
　　（一）基金合同的变更
　　1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
　　（1）终止基金合同；
　　（2）转换基金运作方式；
　　（3）变更基金类别；
　　（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
　　（5）变更基金份额持有人大会程序；
　　（6）更换基金管理人、基金托管人；
　　（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外；
　　（8）本基金与其他基金的合并；
　　（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
　　（10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
　　但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：
　　（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
　　（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式；
　　（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
　　（4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
　　（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
　　（6）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
　　2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起2日内在至少一种指定媒体公告。
　　（二）本基金合同的终止
　　有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止：
　　1.基金份额持有人大会决定终止的；
　　2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
　　3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
　　4.中国证监会规定的其他情况。
　　（三）基金财产的清算
　　1.基金财产清算组
　　（1）基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。
　　（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
　　（3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
　　2.基金财产清算程序
　　基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括：
　　（1）基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
　　（2）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
　　（3）对基金财产进行清理和确认；
　　（4）对基金财产进行估价和变现；
　　（5）聘请律师事务所出具法律意见书；
　　（6）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
　　（7）将基金财产清算结果报告中国证监会；
　　（8）参加与基金财产有关的民事诉讼；
　　（9）公布基金财产清算结果；
　　（10）对基金剩余财产进行分配。
　　3.清算费用
　　清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
　　4.基金财产按下列顺序清偿：
　　（1）支付清算费用；
　　（2）交纳所欠税款；
　　（3）清偿基金债务；
　　（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
　　基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
　　5.基金财产清算的公告
　　基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。
　　6.基金财产清算账册及文件的保存
　　基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
　　八、争议解决方式
　　对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
　　争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
　　本基金合同受中国法律管辖。
　　九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
　　本基金合同正本一式八份，除中国证监会和银行业监督管理机构各持两份外，基金管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。
　　本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和登记结算机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。
　　二十、基金托管协议的内容摘要
　　一、基金托管协议当事人
　　（一）基金管理人
　　名称：汇丰晋信基金管理有限公司
　　注册地址：上海市浦东新区富城路99号震旦大厦35楼
　　办公地址：上海市浦东新区富城路99号震旦大厦35楼
　　邮政编码：200120
　　法定代表人：杨小勇
　　成立日期： 2005年11月16日
　　批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2005］172号
　　组织形式：有限责任公司
　　注册资本：2亿元人民币
　　存续期间：持续经营
　　经营范围：发起、设立、登记、管理和销售经证监会批准的基金，并处理基金单位的销售、申购、赎回和登记，管理经证监会批准的其他种类的资产和投资组合；经证监会批准的其他业务。
　　（二）基金托管人
　　名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）
　　住所：北京市西城区金融大街25号
　　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
　　邮政编码：100032
　　法定代表人：郭树清
　　成立日期：2004年09月17日
　　基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号
　　组织形式：股份有限公司
　　注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币
　　存续期间：持续经营
　　经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
　　二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
　　（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进行监督。
　　基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
　　根据本基金《基金合同》的约定，本基金投资于上市交易的股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。主要包括：股票（A 股及监管机构允许投资的其他种类和其他市场的股票）、债券（包括交易所和银行间两个市场的国债、金融债、企业债与可转换债等）、短期金融工具（包括到期日在一年以内的债券、债券回购、央行票据、银行存款、短期融资券等）、现金资产、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
　　（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
　　（1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%；
　　（2）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；
　　（3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；
　　（4） 在正常市场情况下，本基金投资组合比例应符合本基金合同关于基金逐年调整资产配置的有关规定；
　　（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10%；
　　（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
　　（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；
　　（8）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
　　（9）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
　　（10）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5%；
　　（11）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；
　　（12）如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。
　　因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
　　对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规模在10个交易日内增加10亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同约定的，基金管理人可将调整时限从10个交易日延长到3个月。法律法规如有变更，从其变更。
　　基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
　　（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。
　　基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单（以下简称"公司名单"）。基金管理人和基金托管人有责任确保公司名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的公司名单发送给对方。
　　若基金托管人发现基金管理人与公司名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易，基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生，只能进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的损失，并向中国证监会报告。
　　（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。
　　基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
　　基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
　　（五）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规定，与基金托管人就相关事项签订补充协议，明确基金投资流通受限证券的比例。基金管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。
　　（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
　　（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
　　（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
　　（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人由此造成的损失由基金管理人承担。
　　（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
　　三、基金管理人对基金托管人的业务核查
　　（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的银行账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
　　（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
　　（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
　　四、基金财产的保管
　　（一）基金财产保管的原则
　　1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
　　2.基金托管人应安全保管基金财产。
　　3.基金托管人按照规定开设基金财产的银行账户和证券账户。
　　4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。
　　5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
　　6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。
　　7.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
　　（二）基金募集期间及募集资金的验资
　　1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的"基金募集专户"。该账户由基金管理人开立并管理。
　　2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款等事宜。
　　（三）基金银行账户的开立和管理
　　1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。
　　2.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
　　3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
　　4.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资产的支付。
　　（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
　　1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
　　2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
　　3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金管理人负责。
　　4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
　　5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
　　（五）债券托管专户的开设和管理
　　基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
　　（六）其他账户的开立和管理
　　1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
　　2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
　　（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
　　基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
　　（八）与基金财产有关的重大合同的保管
　　与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。
　　五、基金资产净值计算和会计核算
　　（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
　　1.基金资产净值
　　基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
　　基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算，精确到0.001元，小数点后第4位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。
　　基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人复核，按规定公告。
　　2.复核程序
　　基金管理人每开放日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
　　3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
　　（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
　　1.估值对象
　　基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。
　　2.估值方法
　　a.股票估值方法：
　　（1）上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值。
　　（2）发行未上市股票的估值。
　　a）首次发行未上市的股票，按成本计量；
　　b）送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值；
　　c）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值；
　　d）非公开发行有明确锁定期的流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值；
　　（3）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（2）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）－（2）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
　　（4）国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　b.债券估值方法：
　　（1）证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值。
　　（2）证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的应收利息得到的净价进行估值，估值日没有交易的，以最近交易日的收盘净价估值。
　　（3）未上市债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。
　　（4）在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。
　　（5）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
　　（6）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（5）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）－（5）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
　　（7）国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　c.权证估值方法：
　　（1）基金持有的权证，从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的权证按估值日在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值。
　　未上市交易的权证采用估值技术确定公允价值；在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。
　　（2）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；
　　（3）国家有最新规定的，按其规定进行估值。
　　d.如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
　　3.特殊情形的处理
　　基金管理人、基金托管人按股票估值方法的第（3）项、债券估值方法的第（6）项或权证估值方法的第（2）项进行估值时，所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。
　　（三）基金份额净值错误的处理方式
　　（1）当基金份额净值小数点后3位以内（含第3位）发生差错时，视为基金份额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
　　（2）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：
　　①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。
　　②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。
　　③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。
　　④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。
　　（3）由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
　　（4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。
　　（5）前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。
　　（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形
　　（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
　　（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
　　（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值；
　　（4）中国证监会和基金合同认定的其他情形。
　　（五）基金会计制度
　　按国家有关部门规定的会计制度执行。
　　（六）基金账册的建立
　　基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。
　　（七）基金财务报表与报告的编制和复核
　　1.财务报表的编制
　　基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
　　2.报表复核
　　基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。
　　3.财务报表的编制与复核时间安排
　　（1）报表的编制
　　基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起60日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起90日内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。
　　（2）报表的复核
　　基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。
　　基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
　　六、基金份额持有人名册的保管
　　基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
　　在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
　　七、争议解决方式
　　因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
　　争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
　　本协议受中国法律管辖。
　　八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
　　（一）托管协议的变更程序
　　本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备案后生效。
　　（二）基金托管协议终止出现的情形
　　1.基金合同终止；
　　2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
　　3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
　　4.发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
　　（三）基金财产的清算
　　1.基金财产清算组
　　（1）基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。
　　（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
　　（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
　　（4）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
　　2.基金财产清算程序
　　基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括：
　　（1）基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
　　（2）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
　　（3）对基金财产进行清理和确认；
　　（4）对基金财产进行估价和变现；
　　（5）聘请律师事务所出具法律意见书；
　　（6）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
　　（7）将基金财产清算结果报告中国证监会；
　　（8）参加与基金财产有关的民事诉讼；
　　（9）公布基金财产清算结果；
　　（10）对基金剩余财产进行分配。
　　3.清算费用
　　清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
　　4.基金财产按下列顺序清偿：
　　（1）支付清算费用；
　　（2）交纳所欠税款；
　　（3）清偿基金债务；
　　（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
　　基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
　　5.基金财产清算的公告
　　基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。
　　6.基金财产清算账册及文件的保存
　　基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
　　二十一、对基金份额持有人的服务
　　基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
　　（一）资料寄送服务
　　（1）账户确认书
　　根据客户的需要，为客户寄送开放式基金账户确认书。
　　（2）对账单
　　基金投资人对账单包括季度对账单与年度对账单。
　　季度对账单在每季结束后的15个工作日内向有交易的基金份额持有人寄送，年度对账单在每年度结束后15个工作日内对所有基金份额持有人寄送。
　　对账单的寄送方式分为邮寄和电子邮件两种方式。如投资人需要重置寄送方式或寄送频率，请致电本公司客服中心或登陆公司网站。
　　（3）其他相关的信息资料
　　介绍公司最新动态、投资运作、新产品、国内外金融市场动态和投资机会等。
　　（二）基金间转换服务
　　基金管理人在基金合同生效后的适当时候将为投资人办理基金间的转换业务，具体业务办理时间、业务规则及转换费率在基金转换公告中列明。
　　（三）定期投资计划
　　在技术条件成熟时，基金管理人将利用直销网点或代销网点为投资人提供定期投资的服务。通过定期投资计划，投资人可以通过固定的渠道，定期申购基金份额。该定期投资计划的有关规则另行公告。
　　（四）网络在线服务
　　通过本基金管理人网站的留言板和客户服务信箱，投资人可以实现在线咨询、投诉、建议和寻求各种帮助。
　　基金管理人网站提供了基金公告、投资资讯、理财刊物、基金常识等各种信息，投资人可以根据各自的使用习惯非常方便的自行查询或信息定制。
　　基金管理人网站将为投资人提供基金账户查询、交易明细查询、对账单寄送方式或频率设置、修改查询密码等服务。
　　公司网址：www.hsbcjt.cn
　　电子信箱：services@hsbcjt.cn
　　（五）信息定制服务
　　在技术条件成熟时，基金管理人还可为基金投资人提供通过基金管理人网站、客户服务中心提交信息定制申请，基金管理人通过手机短讯、E-MAIL定期为客户发送所定制的信息，内容包括：每笔交易确认查询、每月账户余额与损益查询、最近季度的基金投资组合、分红提示、公司最新公告、新产品信息披露、基金净值查询等。
　　（六）客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务
　　呼叫中心自动语音系统提供7×24小时交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息查询。
　　呼叫中心人工座席每个交易日9：00-18：00为投资人提供服务，投资人可以通过该热线获得业务咨询，信息查询，服务投诉，信息定制，资料修改等专项服务。
　　客服电话：021-38789998
　　传真：021-38789999
　　（七）投诉受理
　　投资人可以拨打汇丰晋信基金管理有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式，对基金管理人和销售网点提所供的服务进行投诉。
　　对于工作日期间受理的投诉，以"及时回复"为处理原则，对于不能及时回复的投诉，基金管理人承诺在2个工作日之内对投资人的投诉做出回复。对于非工作日提出的投诉，基金管理人将在顺延的工作日当日进行回复。
　　（八）网上开户与交易服务
　　自2007年11月2日开始个人投资者可以通过登录汇丰晋信基金管理有限公司网站www.hsbcjt.cn进行网上交易。适用业务范围包括：基金账户开户、基金认购、申购、赎回、转换、定期定额申购、账户资料变更、分红方式变更、信息查询等业务。
　　自2007年11月2日开始个人投资者可以通过拨打汇丰晋信基金管理有限公司客服热线021-38789998进行电话交易。适用业务范围包括：基金账户开户、基金认购、申购、赎回、转换、定期定额申购、账户资料变更、分红方式变更、信息查询等业务。
　　二十二、招募说明书的存放及查阅方式
　　基金招募说明书、定期报告、临时报告与公告等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业场所，在办公时间内可供免费查阅。投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。对投资人按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人应保证与所公告的内容完全一致。
　　二十三、备查文件
　　备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营业场所，在办公时间内可供免费查阅。
　　（一）中国证监会核准汇丰晋信2026生命周期证券投资基金募集的文件；
　　（二）《汇丰晋信2026生命周期证券投资基金基金合同》；
　　（三）《汇丰晋信2026生命周期证券投资基金托管协议》；
　　（四）法律意见书；
　　（五）基金管理人业务资格批件、营业执照；
　　（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；
　　（七）《汇丰晋信基金管理有限公司开放式基金业务规则》；
　　（八）中国证监会要求的其他文件。

　　汇丰晋信基金管理有限公司
基金信息类型 基金招股说明书
公告来源 上海证券报
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