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| 农银行业领先混合(000127) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3906237 | ||||||||
| 基金代码 | 000127 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-06-28 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 农银汇理行业领先混合型证券投资基金招募说明书（更新）（2024年第1次） | ||||||||
| 信息全文 | 农银汇理行业领先混合型证券投资基金 招募说明书（更新） （2024年第1次） 基金管理人：农银汇理基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 二〇二四年六月 重要提示 本基金的募集申请经中国证监会2013年3月29日证监许可【2013】292号文核 准。本基金的基金合同于2013年6月25日生效。 本基金原名农银汇理行业领先股票型证券投资基金，根据中国证券监督管理 委员会于2014年8月8日实行的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及基金合 同的有关规定，经与基金托管人协商一致，并经报中国证监会备案，自2015年8月 7日起更名为农银汇理行业领先混合型证券投资基金。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金募集 的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投 资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投 资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响 而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续 大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金 管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为混合型基金，其预期风险和预期收 益水平高于货币型基金、债券型基金，低于股票型基金。投资有风险，投资者认购 （申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行了 复核、审查。招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年6月21日，有关财务数 据和净值表现截止日为2024年3月31日（财务数据未经审计）。 目录 第一部分绪言............................................................................................................................1 第二部分释义............................................................................................................................2 第三部分基金管理人.................................................................................................................7 第四部分基金托管人...............................................................................................................18 第五部分相关服务机构...........................................................................................................22 第六部分基金的募集...............................................................................................................24 第七部分基金合同的生效.......................................................................................................25 第八部分基金份额的申购与赎回...........................................................................................26 第九部分基金的非交易过户与转托管...................................................................................36 第十部分基金份额的冻结、解冻...........................................................................................37 第十一部分基金托管...............................................................................................................38 第十二部分基金的销售...........................................................................................................39 第十三部分基金份额的注册登记...........................................................................................40 第十四部分基金的投资...........................................................................................................42 第十五部分基金的业绩...........................................................................................................57 第十六部分基金的财产...........................................................................................................59 第十七部分基金资产估值.......................................................................................................60 第十八部分基金的收益与分配...............................................................................................65 第十九部分基金费用与税收...................................................................................................67 第二十部分基金的会计与审计...............................................................................................69 第二十一部分基金的信息披露...............................................................................................70 第二十二部分风险揭示...........................................................................................................77 第二十三部分基金合同的终止与基金财产清算...................................................................80 第二十四部分基金合同摘要...................................................................................................82 第二十五部分托管协议摘要.................................................................................................106 第二十六部分对基金份额持有人的服务.............................................................................125 第二十七部分招募说明书的存放及查阅方式.....................................................................128 第二十八部分备查文件.........................................................................................................129 第一部分绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规 定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《农银汇理行业领先混合型证券投资 基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。 本招募说明书应当适用上述相关法律法规之规定，若因法律法规的修改或更 新导致本招募说明书的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当以届时有 效的法律法规的规定为准，及时作出相应的变更和调整。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基 金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书 中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即 表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅 基金合同。 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指农银汇理行业领先混合型证券投资基金 2、基金管理人：指农银汇理基金管理有限公司 3、基金托管人：指交通银行股份有限公司 4、基金合同：指《农银汇理行业领先混合型证券投资基金基金合同》及对 基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银汇理行业 领先混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《农银汇理行业领先股票型证券投资基金招募说明书》 及其更新 7、基金份额发售公告：指《农银汇理行业领先混合型证券投资基金份额发 售公告》 8、基金产品资料概要：指《农银汇理行业领先混合型证券投资基金基金产 品资料概要》及其更新 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委 员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施的，并经2015年4月24日 第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委 员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修订的《中华人民共 和国证券投资基金法》及对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会颁布、自2020年10月1日起施行的《公 开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1 日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月8日颁布、同年8月8日实 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其 不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于 中国境内证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者 21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 23、基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指农银汇理基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 25、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容 包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为农 银汇理基金管理有限公司或接受农银汇理基金管理有限公司委托代为办理注册 登记业务的机构 27、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额开始发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长不得超过3个月 32、存续期：指基金合同生效起至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、《业务规则》：指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基 金管理人和投资人共同遵守 39、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 将基金份额兑换为现金的行为 42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申 请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 46、元：指人民币元 47、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让 或交易的债券等 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 53、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益 不受损害并得到公平对待 54、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站）等媒体 55、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 第三部分基金管理人 一、公司概况 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：黄涛 成立日期：2008年3月18日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监许可【2008】307号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币壹拾柒亿伍仟万零壹元 存续期限：持续经营 联系人：翟爱东 联系电话：021-61095588 股权结构： 股东 出资额（元） 出资比例 中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67% 东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33% 中铝资本控股有限公司 262,500,000 15% 合 计 1,750,000,001 100% 二、主要人员情况 1、董事会成员 黄涛先生：董事长 硕士研究生。黄涛先生2009年4月至2015年11月，在国务院办公厅督查 室工作，先后任处长、副巡视员、巡视员，其间于2011年12月至2012年12 月在广西壮族自治区桂林市挂职，担任市委常委、副市长。2015年11月加入 中国农业银行，任党委办公室/办公室/信访办公室主任；2021年6月起任党委 办公室/办公室主任；2021年7月至今兼任中国农业银行监事。2022年7月 起，任农银汇理基金管理有限公司党委书记。2022年9月26日起，任农银汇 理基金管理有限公司董事长。 钟小锋先生：副董事长 政治学博士。1996年5月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇 理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。 2005年12月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011年11月起任东方 汇理资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012年9月起任东方汇理资产 管理香港有限公司北亚区行政总裁。现任东方汇理资产管理香港有限公司亚洲 区副主席、集团执委会委员，汇华理财有限公司董事，端木正法学基金会理事 会理事，香港法国巴黎文化交流协会有限公司董事，香港贸易发展局金融服务 咨询委员会委员、香港金融管理学院博士生导师。 程昆先生：董事 硕士研究生。程昆先生1997年8月起进入中国农业银行工作，先后任中国 农业银行金融市场部外汇投资组合处、交易风险监督处副处长；自营风险管理 处、投资中心本币投资处、研究发展处以及上海分部处长；中国农业银行金融 市场部副总经理；中国农业银行金融市场部副总裁。现任农银汇理基金管理有 限公司总经理，兼任上海资产管理协会理事。 Julien Fontaine先生：董事 工商管理、政治学、公共管理硕士。Julien Fontaine先生的职业生涯始于法 国外交部，曾负责G7峰会的筹备工作。2000至2011年，曾担任麦肯锡咨询公 司顾问，并于2009年当选为合伙人。2011至2014年，曾担任法国农业信贷银 行集团战略部负责人。2015年，Julien Fontaine先生加入东方汇理，先后担任 东方汇理日本公司首席执行官、东方汇理集团市场部负责人，并于2019年起担 任东方汇理合资企业及合伙关系部负责人，汇华理财有限公司董事，Amundi- Acba Asset Managment Company董事。 葛小雷先生：董事 工商管理硕士学位、高级经济师。1995年6月起历任中州铝厂计划处副处 长，中国铝业股份有限公司中州分公司财务部经理、副总会计师，青海黄河水 电再生铝有限公司财务总监，中铝财务有限责任公司副总经理、中铝融资租赁 有限公司董事、总经理，中铝资本控股有限公司党委书记、董事长，中铝财务 有限责任公司董事长。现任中国铝业股份有限公司董事会秘书、财务总监、中 铝（雄安）矿业有限责任公司董事。 彭向东先生：董事 金融学硕士。1991年7月进入中国农业银行工作。2000年10月起，先后 任国际业务部外汇交易室处长、国际业务部副总经理；2008年10月起任金融 市场部副总经理兼资金交易中心副总经理；2014年4月起先后任资产管理部副 总经理、副总裁；2018年4月起任投资银行部负责人、资产管理部副总裁；同 年9月起任投资银行部总裁。2021年8月起任中国农业银行直管干部。 王小卒先生：独立董事 经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、 韩国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院金融与财务学系教授，兼 任香港大学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授、嘉文理（北京）管理咨 询有限公司董事长、总经理。 傅继军先生：独立董事 经济学博士，高级经济师。1981年起，任江苏省盐城汽车运输公司职工教 师，江苏省人民政府研究中心科员。1991年3月起任中华财务咨询公司部门经 理、副总经理、总经理。现任中华财务咨询有限公司董事长，博略现代咨询 （北京）有限公司董事长，哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授，原画（北京） 影业投资有限公司董事长，国合现代（深圳）资本研究院有限公司董事长，中 铁高新工业股份有限公司独立董事，天津农村商业银行股份有限公司独立董 事，医图生科（苏州）生命科学技术有限公司监事，证格（上海）资产管理有 限公司北京分公司负责人。 徐信忠先生：独立董事 金融学博士、教授。曾任英国Bank of England货币政策局金融经济学家； 英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融 学教授、中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管 理学院教授。 2、公司监事 鲁春嫣女士：监事会主席 全日制本科学历，在职硕士学位，注册会计师，高级经济师。先后在中国 建设银行河南省分行、中国农业银行总行工作，2013年起任中国农业银行总行 风险资产处置部副总经理，2018年5月起兼任信恩润实投资管理有限公司董 事、总经理。2022年6月起任农银汇理基金管理有限公司监事长。 AnthonyMellor先生：监事 巴黎政治学院的金融硕士学位和普罗旺斯艾克斯法学院的法律硕士学位。 在多家公司（法国液化空气集团、布伊格集团和拉加代尔集团）担任投资者关 系部门负责人，并担任一家高速公路特许经营公司的首席财务官。他在资产管 理行业的职业生涯始AGF资管公司（现为法国安联全球投资公司）。自2016 年起曾担任东方汇理投资者关系与财务沟通部总经理，现任东方汇理合资企业 监督和伙伴关系部副总经理。 杜纪福先生：监事 全日制硕士研究生学历，在职博士研究生学历，经济师。2011年7月起先 后在中国铝业公司办公厅、改革发展中心、研究室以及中铝资本控股有限公司 工作。2019年5月至2022年5月任中铝融资租赁有限公司副总经理和天津骏 鑫轻量化科技有限公司董事、总经理。2022年5月起任中铝资本控股有限公司 投资运营部副总经理。 李剑峰先生：监事 全日制研究生学历、法学硕士学位。2015年7月进入农银汇理基金管理有 限公司，曾任监察稽核部法务经理，2021年12月至今任监察稽核部副主管。 燕麟先生：监事 全日制博士研究生学历，中级经济师。2017年7月至2022年10月，任农 银汇理资产管理有限公司投资业务部项目经理。2022年10月进入农银汇理基 金管理有限公司，任产品管理部产品经理。 陈帅女士：监事 全日制大学学历、在职硕士学位，中级经济师。2006年7月进入中国农业 银行工作，曾任票据营业部高级客户经理、高级产品经理、高级专员。2019年 11月加入农银汇理基金管理有限公司，现任监事会办公室副主任兼任农银汇理 基金公司纪委办公室副主任（主持工作）。 3、公司高级管理人员 黄涛先生：董事长 硕士研究生。黄涛先生2009年4月至2015年11月，在国务院办公厅督查 室工作，先后任处长、副巡视员、巡视员，其间于2011年12月至2012年12 月在广西壮族自治区桂林市挂职，担任市委常委、副市长。2015年11月加入 中国农业银行，任党委办公室/办公室/信访办公室主任；2021年6月起任党委 办公室/办公室主任；2021年7月至今兼任中国农业银行监事。2022年7月 起，任农银汇理基金管理有限公司党委书记。2022年9月26日起，任农银汇 理基金管理有限公司董事长。 程昆先生：总经理 硕士研究生。程昆先生1997年8月起进入中国农业银行工作，先后任中国 农业银行金融市场部外汇投资组合处、交易风险监督处副处长；自营风险管理 处、投资中心本币投资处、研究发展处以及上海分部处长；中国农业银行金融 市场部副总经理；中国农业银行金融市场部副总裁。现任农银汇理基金管理有 限公司总经理，兼任上海资产管理协会理事。 石永惠女士：副总经理 硕士研究生。先后任中国农业银行资产负债管理部副总经理、中国农业银 行重庆市分行副行长、中国农业银行采购中心总经理，2020年6月起于农银汇 理基金管理有限公司任职。2020年9月起任农银汇理基金管理有限公司副总经 理，2020年11月起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。 高国鹏先生：副总经理 金融学硕士。于1996年7月起先后在中国农业银行营业部、基金托管部、 办公室任职，2007年7月起任宁夏自治区农村信用社党委委员、主任助理， 2009年8月起任中国农业银行个人金融部处长，2017年7月起任农银汇理基 金管理有限公司营销总监。2020年8月起任农银汇理基金管理有限公司副总经 理。 毕宏燕女士：副总经理 硕士研究生。自2001年起先后于美国保德信保险公司、道富集团、宜信财 富（香港）任职，期间曾任美国保德信保险公司北京代表处首席代表、道富基 金管理有限公司首席运营官兼董事会秘书、道富环球投资管理亚洲有限公司中 国机构业务负责人及任宜信财富（香港）业务管理负责人，2021年5月加入农 银汇理基金管理有限公司。现任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼运营总 监。 陈晓东女士：副总经理 博士研究生。2001年7月加入中国农业银行；2002年7月至2010年5月 先后在房地产信贷部、个人业务部、住房金融与个人信贷部担任副主任科员、 主任科员；2010年5月至2014年4月在住房金融与个人信贷部先后担任副处 长、处长；2014年4月至2020年1月在零售银行业务部担任处长(其间:2017 年4月至2018年4月挂职任丰台区区长助理)；2020年1月至2023年10月在 个人金融部先后担任财富管理处处长、高级专家；2023年10月加入农银汇理 基金管理有限公司担任党委委员。2023年12月起任农银汇理基金管理有限公 司副总经理。 翟爱东先生：督察长 高级工商管理硕士、高级经济师。1988年起先后在中国农业银行《中国城 乡金融报》社、国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年 11月起参加农银汇理基金公司筹备工作。2008年3月起任农银汇理基金管理有 限公司董事会秘书、监察稽核部总经理，2012年1月起任农银汇理基金管理有 限公司督察长。 4、基金经理 张峰先生，农银汇理基金管理有限公司投资总监。现任农银汇理行业领先 混合型基金基金经理、农银汇理策略精选混合型证券投资基金基金经理、农银 汇理国企改革灵活配置混合型证券投资基金基金经理、农银汇理策略趋势混合 型证券投资基金基金经理、农银汇理策略收益一年持有期混合型证券投资基金 基金经理。 本基金历任基金经理： 徐莉女士，管理本基金的时间为2013年6月25日至2015年6月12日。 赵谦先生，管理本基金的时间为2015年6月6日至2016年3月8日。 5、公募基金投资决策委员会（以下简称：投资决策委员会）成员 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述委员组成： 投资决策委员会主任程昆先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理； 投资决策委员会成员张峰先生，现任农银汇理基金管理有限公司投资总 监、基金经理； 投资决策委员会成员史向明女士，现任农银汇理基金管理有限公司投资副 总监、基金经理； 投资决策委员会成员郭振宇先生，现任农银汇理基金管理有限公司固定收 益部总经理、基金经理。 投资决策委员会成员谭源先生，现任农银汇理基金管理有限公司风险控制部 总经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义 务； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人将遵守《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办 法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违 法违规行为的发生。 2、基金管理人不从事下列行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 牟取不当利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的风险管理和内部控制体系 1、风险管理体系 （1）风险管理的原则 1）全面性原则：风险管理覆盖公司的各项业务、部门或机构和各级人员， 并贯穿到决策、执行和监督等管理环节。 2）独立性原则：公司搭建全面风险管理和各类风险管理的“三道防线”， 形成业务条线和风险管理条线相互制衡的运行机制。公司为风险管理工作配备 充足的人才资源、财务资源和科技资源，确保风险管理条线能够有效履职。 3）匹配性原则：公司董事会、监事会、管理层和各个部门在风险管理中享 有的职权及承担的责任对等，做到职责明确、责任清晰。 4）有效性原则：公司主动识别、评估和管控业务经营活动面临的风险，确 保将各单项风险控制在可承受范围之内；持续保持资本和流动性充足，确保有 效抵御所承担的总体风险。 （2）风险管理的三道防线 公司风险管理设立“三道防线”，业务部门、风险管理相关部门、审计部 各司其职，分工协作。公司全面风险管理的“三道防线”包括： 1）“第一道防线”。各类风险的承担部门是公司全面风险管理的“第一道 防线”，负责考虑本部门业务面临的各类风险之间的相关性，评估各类风险之 间的相互影响，统筹管控本部门业务的整体风险水平。 2）“第二道防线”。风险控制部、监察稽核部和各类风险的牵头管理部门 是公司全面风险管理的“第二道防线”。 风险控制部牵头公司全面风险管理体系建设，履行以下全面风险管理职 责：牵头拟订风险偏好、风险限额、风险管理政策、风险管理基本制度等政策 制度，持续监控和报告具体执行情况；建立完善风险加总管理机制，牵头协调 识别、评估、监测、控制全面风险和各类重要风险；按年评估全面风险管理体 系的完善性和有效性，组织各类风险的牵头管理部门按年开展单项风险评估， 并向管理层和董事会汇报；建立完善全面风险管理的监测报告体系，定期向管 理层和董事会报告全面风险管理状况；会同相关部门建立完善公司风险考核评 价体系，定期开展风险考核评价。 监察稽核部牵头公司内部控制体系建设，履行以下职责：组织开展公司内 部控制体系建设，指导并监督公司内部控制管理工作，对公司全面风险管理体 系形成有效支撑。 各类风险的牵头管理部门负责牵头做好单项风险管理，并配合做好全面风 险管理。 3）“第三道防线”。审计部是公司全面风险管理的“第三道防线”，坚持 风险为导向的审计理念，关注“第一道防线”、“第二道防线”管理的充分性 和有效性，并将审计情况报送董事会和监事会；负责跟踪检查审计发现问题整 改措施的落实情况，并及时向董事会报告；负责按照相关工作机制，对审计发 现问题的整改情况进行审计验证。 2、内部控制体系 （1）内部控制的原则 1）健全性原则。内部控制机制覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗 位，并渗透到决策、执行、监督、反馈及日常经营运作等各个环节。 2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控机制，维护 内控制度的有效执行。 3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立， 基金管理人的受托资产、自有资产以及其他资产的运作和管理应当分离。 4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互 制衡。 5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （2）内部控制的主要内容 1）控制环境 董事会下设稽核及风险控制委员会，主要负责对公司经营管理和基金投资 业务进行合规性控制，对公司内部稽核检查工作结果进行审查和监督并向董事 会报告；董事会下设薪酬和人力资源委员会，负责拟订公司董事和高级管理人 员的薪酬政策，起草对公司董事和高级管理人员的绩效评价计划，审核公司总 体人员编制方案和薪酬政策，负责审议员工的聘用和培训政策。 公司实行董事会领导下的总经理负责制，总经理主持总经理办公会，负责 公司日常经营管理活动中的重要决策。公司设投资决策委员会、风险管理与内 部控制委员会、新业务及市场营销委员会，就基金投资、风险控制和产品设计 等发表专业意见及建议，投资决策委员会是公司最高投资决策机构。 公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司和基金运作的合法合规 情况、内部控制情况进行监督检查，发现重大风险事件时向公司董事长和中国 证监会报告。 2）内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司管理制度根据 规范的对象划分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部 控制大纲、公司治理制度及公司基本管理制度，它是公司制定各项规章制度的 基础和依据；第三个层面是部门及业务管理制度；第四个层面是公司各部门根 据业务需要制定的操作流程、实施细则等。它们的制订、修改、实施、废止遵 循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。监察稽核部 定期对公司制度、内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检查，并出具检 查报告。 3）风险评估 A、董事会下属的稽核及风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行 评估； B、公司风险管理与内部控制委员会负责对公司经营管理和基金投资运作 中的重大风险与内控情况进行评估，制定风险处理方案并监督实施； C、各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 4）内部控制活动 为体现职责明确、相互制约的原则，公司根据基金管理业务的特点，建立 顺序递进、权责分明、严密有效的内部控制机制，通过分层授权、资产分离、 业务隔离、岗位隔离、物理隔离、与关联方隔离等内控措施保障实施。 5）信息与沟通 公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而 上的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管 理人员可以充分了解与其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。 公司根据组织架构和授权制度，建立了清晰的业务报告系统。 6）内部控制监督 内部监控由监事会、董事会稽核及风险控制委员会、督察长、公司风险管 理与内部控制委员会和监察稽核部等部门在各自的职权范围内开展。本公司设 立了独立于各业务部门的监察稽核部履行内部稽核职能，检查、评价公司内部 控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示 公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出意见改进，促进公司内部管理制 度有效执行。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）本基金管理人知晓建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及 管理层的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度。 第四部分基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：任德奇 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：上海市长宁区仙霞路18号 邮政编码：200336 注册时间：1987年3月30日 注册资本：742.63亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：方圆 电话：95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的 发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交 易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续14年跻身 《财富》(FORTUNE)世界500强，营业收入排名第161位；列《银行家》(The Banker)杂志全球千家大银行一级资本排名第9位。 截至2024年3月31日，交通银行资产总额为人民币14.24万亿元。2024年一 季度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币249.9亿元。 交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年 基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工 程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职 业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋 发向上的资产托管从业人员队伍。 （二）主要人员情况 任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。 任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代为履 行行长职责）、执行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其中： 2019年4月至2020年1月代为履行董事长职责）、执行董事，2018年8月至2019年 12月任本行行长；2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长，其 中：2015年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016 年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2014年7月至 2016年11月任中国银行副行长，2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷 审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、 风险管理部总经理；1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支 行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷 风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士学位。 刘珺先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 刘先生2020年7月起担任本行行长；2016年11月至2020年5月任中国投资 有限责任公司副总经理；2014年12月至2016年11月任中国光大集团股份公司副 总经理；2014年6月至2014年12月任中国光大（集团）总公司执行董事、副总经 理（2014年6月至2016年11月期间先后兼任光大永明人寿保险有限公司董事长、 中国光大集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司执行董事兼副主席、 中国光大国际有限公司执行董事兼副主席、中国光大实业（集团）有限责任公 司董事长）；2009年9月至2014年6月历任中国光大银行行长助理、副行长（期 间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市场中心总经 理）；1993年7月至2009年9月先后在中国光大银行国际业务部、香港代表处、 资金部、投行业务部工作。刘先生2003年于香港理工大学获工商管理博士学 位。 徐铁先生，资产托管部总经理。 徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总经理；2014年12月至2022年4月 任本行资产托管部副总经理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资产托管 部客户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高级经 理、总经理助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至2024年3月31日，交通银行共托管证券投资基金879只。此外，交 通银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计 划、银行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、基 本养老保险基金、划转地方国有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业 年金基金、职业年金基金、期货公司资产管理计划、QFI证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII证券投资资产、QDIE、QDLP和QFLP等产品。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部 管理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、 评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金持有人的合法权益。 （二）内部控制原则 1、合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监 管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。 2、全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内 部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、 反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 3、独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交 通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算， 分账管理。 4、制衡性原则：托管部贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设 置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消 除内部控制中的盲点。 5、有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模 式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行 之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被 有效执行。 6、效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环 节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳 的内部控制目标。 （三）内部控制制度及措施 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资 产托管业务指引》等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金 托管管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银 行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通 银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为 规范》、《交通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并根据市场变化和基 金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务 管理制度健全，核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披 露由专人负责。 托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实 现全流程、全链条的风险管理，聘请国际着名会计师事务所对基金托管业务运行 进行国际标准的内部控制评审。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资 基金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投 资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和 支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合规性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及 时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时确认并进行调整。交通 银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通 知的违规事项未能及时纠正的，交通银行按规定报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，按规定报告中 国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构： 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：黄涛 联系人：叶冰沁 客户服务电话：4006895599、021-61095599 联系电话：021-61095610 网址：www.abc-ca.com 2、代销机构： 具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理人网站的相关公示。 基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机 构销售本基金或变更上述销售机构，并在基金管理人网站公示。 二、注册登记机构 农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：黄涛 电话：021-61095588 传真：021-61095556 联系人：丁煜琼 客户服务电话：4006895599 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 负责人：廖海 联系电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 联系人：廖海 经办律师：廖海、刘佳 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 联系人：成磊 经办注册会计师：赵钰、成磊 第六部分基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经2013年3月29日中国证监会证监 许可【2013】292号文件核准募集。 本基金为契约型开放式混合型基金。基金存续期间为不定期。 本基金募集期间基金份额净值为人民币1.00元，按初始面值发售。 本基金自2013年6月3日至2013年6月21日进行发售。 本基金设立募集期共募集863,696,776.13份基金份额，有效认购户数为 22,546户。 第七部分基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2013年6月 25日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或 者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解 决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份 额持有人大会进行表决。 第八部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金管理人可根据情况变更或增 减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销 售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法 规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或 其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于2013年9月25日起开放日常申购、赎回等业务，具体详见 2013年9月23日公告的《农银汇理行业领先混合型证券投资基金开放日常申 购、赎回、转换、定期定额投资业务公告》。基金管理人不得在基金合同约定 之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者转换。投资人在基金合 同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且注册登记机构确认接收 的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转 换的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、“金额申购”和“份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理 人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公 告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提 出申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购 申请即为有效。若申购无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资 人已缴付的申购款项本金退还给投资人，由此产生的利息等损失由基金投资人 自行承担。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎 回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资人银行账户。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金注册登记机构在T+1日内对该交 易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日) 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不 成功，则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金注册登记机构的 确认结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥 善行使合法权利。 五、申购和赎回的数量限制 1、部分代销网点和直销网上交易投资人每次申购本基金的最低申购金额为 1,000元（含申购费）。基金管理人的直销中心个人投资者首次申购本基金的最 低申购金额为50,000元（含申购费），机构投资者首次申购本基金的最低申购金 额为500,000元（含申购费）。追加申购的最低申购金额为1,000元，已在基金 管理人的直销中心有该基金认购记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。代 销网点的投资人欲转入基金管理人的直销中心进行交易要受基金管理人的直销 中心最低金额的限制。投资人当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申 购金额的限制。基金管理人可根据市场情况，调整本基金首次申购的最低金额。 2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于 100份基金份额。每个交易账户的最低基金份额余额不得低于100份。 3、自2017年1月19日起，调整代销机构上海天天基金销售有限公司和蚂 蚁（杭州）基金销售有限公司的最低申购金额调整为10元，最低赎回份额及最 低保留份额调整为10份。 自2018年6月15日起，调整代销机构中信银行的首次申购、追加申购、定 投起点金额调整为10元，最低赎回份额及最低持有份额调整为10份。 自2019年8月8日起，调整代销机构腾安基金的最低申购金额调整为1元、 最低追加金额为0.01元，最低赎回份额及最低保留份额调整为0.01份。 各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务 规定为准。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益， 具体请参见相关公告。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒体上公告。 六、申购和赎回的数额和价格 1、本基金的申购费率如下： 申购金额（含申购费） 费率 M＜50万 1.5% 50= 1.0% 100= 0.8% M＞=500万 1000元/笔 2020年5月28日，本基金管理人发布了《关于面向养老金客户实施特定 申购费率的公告》，自2020年5月29日起，对通过本公司直销中心柜台申购 本基金的养老金客户实施特定申购费率：通过公司直销中心申购本基金的，适 用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的10%；申购费率为固定金 额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。其中，养老金客户包括全国社会 保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计 划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、符合 人社部规定的养老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现可以投 资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认 可的新的养老基金类型，基金管理人将依据相关规定将其纳入养老金客户范 围。 2、本基金的赎回费率如下： 持有时间 赎回费率 T 1.5% 7天= 0.5% 1年= 0.25% T>=2年 0 注1：就赎回费率的计算而言，1年指365日，2年指730日，以此类推。 注2：上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。 后端费率：本基金采用前端收费，条件成熟时也将为客户提供后端收费的选 择。 3、基金份额净值的计算公式为：基金份额净值＝基金资产净值总额/基金份 额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算， 并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公 告。 4、基金申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购价格以申购当日（T日） 的基金份额净值为基准。申购的有效份额单位为份。申购份额计算结果按照四舍 五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 计算公式： 净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率) 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用 例二：假定T日本基金的份额净值为1.2000元，三笔申购金额分别为1万元、 50万元和100万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下： 申购1 申购2 申购3 申购金额（元，A） 10,000 500,000 1,000,000 适用申购费率（B） 1.50% 1.00% 0.80% 净申购金额（C=A/(1+B)） 9,852.22 495,049.50 992,063.49 申购费用（D=A-C） 147.78 4,950.50 7,936.51 申购份额（E＝C/1.2000） 8,210.18 412,541.25 826,719.58 5、基金赎回金额的计算 采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日（T日）的基金份额净值为基 准进行计算，赎回金额以人民币元为单位，赎回金额计算结果按照四舍五入方 法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 计算公式： 赎回总金额=赎回份额?T日基金份额净值 赎回费用=赎回份额?T日基金份额净值?赎回费率 净赎回金额=赎回份额?T日基金份额净值?赎回费用 例三：假定某投资人在T日赎回10,000份，其在认购/申购时已交纳认购/申 购费用，该日该基金份额净值为1.2500元，持有年限不足1年，则其获得的赎 回金额计算如下： 赎回费用＝1.2500×10,000×0.5%＝62.50元 赎回金额＝1.2500×10,000-62.5＝12,437.50元 6、申购费用由申购基金份额的投资人承担，不列入基金财产。 7、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎 回基金份额时收取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付注册 登记费和其他必要的手续费。 8、本基金的申购费率最高不超过申购金额的5%，赎回费率最高不超过基 金份额赎回金额的5%；基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收 费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有 关规定在指定媒体上公告。 9、本基金暂不采用摆动定价机制。 10、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据 市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易 等）等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销 活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基 金申购费率和基金赎回费率。 七、申购和赎回的注册登记 正常情况下，投资者T日申购基金成功后，注册登记机构在T+1日为投资 者增加权益并办理注册登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部 分基金份额。 投资者T日赎回基金成功后，正常情况下，注册登记机构在T+1日为投资 者办理扣除权益的注册登记手续。 在法律法规允许的范围内，注册登记机构可以对上述注册登记办理时间进 行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，基金管理人最迟于开始实施前2 个工作日在指定媒体上公告。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时或者当前一估值日基金资 产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公 允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂 停接受基金申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份 额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、7项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关 规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝 的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及 时恢复申购业务的办理。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎 回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况或者当前一估值日基金资产 净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允 价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停 接受基金赎回申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申 请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账 户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以 后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第4项所述情 形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将 当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及 时恢复赎回业务的办理并公告。 十、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎 回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决 定全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账 户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎 回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎 回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金 额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选 择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最 低份额的限制。 若本基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总 份额20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人有权延期办理赎回申请：对于 该基金份额持有人当日超过上一开放日基金总份额20%以上的那部分赎回申 请，基金管理人有权全部延期办理；对于该基金份额持有人未超过上述比例的 部分，基金管理人有权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回” 的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如该持有人在 提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 （3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理 人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者 招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处 理方法，并在2日内在指定媒体上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒 体上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒体上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过1日但少于2周（含2周），暂停结束，基金重 新开放申购或赎回时，基金管理人依照有关法律法规的规定在指定媒体上刊登 基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 4、如发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每2周至少刊登 暂停公告1次。当连续暂停时间超过2个月的，基金管理人可以调整刊登公告 的频率。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在指 定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基 金份额净值。 十二、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换 费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公 告，并提前告知基金托管人与相关机构。 十三、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人 另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定 期定额投资计划最低申购金额。 第九部分基金的非交易过户与转托管 一、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行 等情形而产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交 易过户，或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。 无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额 的投资人或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继 承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会 或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人 持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必 须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申 请按基金注册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。 二、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 第十部分基金份额的冻结、解冻 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解 冻，以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金账户或基金份额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被 冻结部分份额仍然参与收益分配，法律法规另有规定的除外。 第十一部分基金托管 基金财产由基金托管人保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金 法》、基金合同及有关规定订立《农银汇理行业领先混合型证券投资基金托管 协议》。订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金份额 持有人名册登记、基金财产的保管、基金财产的管理和运作及相互监督等相关 事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法 权益。 第十二部分基金的销售 本基金的销售业务指接受投资人申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、 转换等业务。 本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构 办理。基金管理人委托代销机构办理本基金认购、申购、赎回业务的，应与代销 机构签订代销协议，以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额认购、申购、 赎回等事宜中的权利和义务，确保基金财产的安全，保护投资人和基金份额持有 人的合法权益。 第十三部分基金份额的注册登记 一、基金注册登记业务 本基金的注册登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具 体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确 认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交 易过户等。 二、基金注册登记业务办理机构 本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的 机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理人 签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基 金份额登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名 册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。 三、基金注册登记机构享有如下权利 1、取得注册登记费； 2、建立和管理投资者基金账户； 3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 4、在法律法规允许的范围内，对注册登记业务的办理时间进行调整，并依 照有关规定于开始实施前在指定媒体上公告； 5、法律法规规定的其他权利。 四、基金注册登记机构承担如下义务 1、配备足够的专业人员办理本基金份额的注册登记业务； 2、严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理本基金份额的注册登记业 务； 3、保持基金份额持有人名册及相关的认购、申购与赎回等业务记录15年 以上； 4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对 投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法 律法规规定的其他情形除外； 5、按基金合同及招募说明书规定为投资者办理非交易过户业务、提供其他 必要的服务； 6、接受基金管理人的监督； 7、法律法规规定的其他义务。 第十四部分基金的投资 一、投资目标 本本基金将通过寻找受益于中国经济发展、在所属行业中处于领先地位的 上市公司，进一步优化投资组合，在严格控制风险的前提下，力争为投资者创 造超越业绩比较基准的回报。 二、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票）、 权证等权益类品种，国债、金融债、央票、公司债、企业债、可转债、可分离 债、中期票据、资产支持证券等债券类品种，短期融资券、正回购、逆回购、 定期存款、协议存款等货币市场工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票投资比例不低于基金资产的60%，其中投资 于行业领先类股票的比例不低于非现金基金资产投资的80%；除股票以外的其 他资产投资比例范围为基金资产的5％－40%。权证投资比例范围为基金资产净 值的0％-3％，现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净 值的5％，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适 当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。 三、投资策略 本基金采用传统的“自上而下”和“自下而上”相结合的方法构建投资组合。 具体投资策略分为两个层次：首先是“自上而下”的大类资产配置，决定权益类 证券和固定收益类证券的投资比例；其次是“自下而上”的领先企业选股策略， 该策略是对资产配置策略方案的具体实现，是本基金的核心投资策略。 1、大类资产配置策略 大类资产配置策略涉及股票、债券和现金等大类资产在投资组合中的比例 调整。本基金是混合型基金，股票的投资收益对于基金整体业绩具有决定性的 影响，而债券投资的主要目的是用于降低股票波动对基金净值的影响，并一定 程度上获取超过现金的收益水平。因此本基金在考虑大类资产配置的时候是以 对宏观经济和股票市场的前瞻性判断作为主要依据。主要考虑指标包括： （1）宏观经济因素。主要包括居民消费价格指数（CPI）、工业品出厂价 格指数（PPI）、固定资产投资增长率、工业企业增加值、采购经理人指数 （PMI）、消费品零售增长率、汇率和贸易盈余等。 （2）政策环境因素。政策环境主要包括财政货币政策、资本市场政策和产 业政策。 财政货币政策主要影响社会总需求、社会总供给、物价和利率水平，影响 因素有：税制变化、政府支出及转移支付、国债发行、利率水平、信贷规模以 及存款准备金率等。 资本市场政策主要包括股权制度、发行制度、交易制度等。 国家产业政策主要包括产业布局政策和产业技术政策，其影响力表现在弥 补市场缺陷，影响资源配置方向。 （3）股票市场因素。股票市场因素主要包括市场整体估值水平、各行业板 块估值水平、市场波动状况、融资规模和频率、场内外资金流动状况等。 （4）市场情绪因素。市场情绪因素反映了投资人的心态变化，并影响股票 和债券市场的走势，其影响因素包括：基金发行、申购、赎回情况，封闭式基 金的升贴水率，股票投资者资金参与度、股票账户开户数，市场融资规模，金 融创新规模等。 在对上述宏观经济及股票市场影响因素综合考虑的基础上，基金管理人将 通过定性和定量的分析，并在此基础上科学分配基金在股票、债券和现金上的 配置比例。通过对市场上涨的充分暴露和市场下跌的风险回避，本基金将力争 将大类资产配置比例控制在合理的水平，以期适应市场的变化情况。 2、股票投资策略 （1）行业配置 本基金将根据各行业前景短期和中长期的评价，确定并相应调整行业资产 配置比例。 1）宏观经济的影响。分析经济周期变动以及当前宏观经济形势对行业的影 响。 2）产业政策的影响。密切关注国家产业政策的变化，及时跟踪受益于相关 产业政策的行业。 3）行业成长空间及行业生命周期分析。 4）市场竞争情况分析。主要分析行业集中度、行业进出壁垒的强弱、替代 产品对行业的威胁，行业的国际比较优势。 （2）个股投资策略 基金的股票投资策略是本基金的核心策略。本基金所指的行业领先类股票 包括两类企业，一类是相关行业当中具备优势的企业，另一类是相关行业当中 具备发展成为行业领先企业潜力的高成长公司。优势企业一般指上市公司在所 属行业当中具备品牌、技术、市场、资源禀赋、甚至政策支持等方面至少一种 优势，企业往往能够凭借相关优势获得一定的市场占有率，因此具备较高的行 业风险抵抗能力。本基金通过对具备优势企业的投资，希望以较低风险稳定地 获取与基准接近的行业收益；本基金对行业中的高成长公司的投资，希望以相 对较高的风险积极主动地争取高于基准的行业收益。基金管理人将从定量和定 性两个角度对上市公司的投资价值进行综合评价，精选具备行业领先优势和成 长潜力的优质上市公司。 1）定性分析包括： ①公司经营能力分析。A.具有完善的公司治理结构，信息透明、披露规 范，注重公众股东利益和投资人关系；B.具有优秀的管理团队，管理能力强， 专业化程度高，有持续的业绩证明；企业管理者要有企业家精神，并对股东权 益敏感（比如实施了股权激励等措施）。 ②公司核心竞争力分析。A.企业在生产、技术、市场等一个或多个方面具 有行业内领先地位，并在短时间内难以被行业内的其他竞争对手超越；B.拥有 竞争优势，企业在行业中拥有定价能力，所占的份额是连续扩大而非缩小。 ③政策扶持力度分析，是否符合政府产业政策导向、是否享受政府税收和 补贴优惠、是否获得政策支持等；行业或产业政策有利于强化这些领先地位企 业的竞争优势。 ④公司融资能力分析，是否具有相对稳定的银行贷款支持，股市再融资可 能性等。 ⑤公司的盈利模式稳定且易于理解。 2）定量的分析包括： ①主营业务鲜明，行业地位突出。其中主营业务收入占公司总收入的比例 高于50%，并且主营业务收入增长率高于行业平均水平。 ②成长性良好：主营业务收入增长率、主营业务利润率、近三年平均息税 折旧前利润（EBITA）增长率、未来一年预测每股收益（EPS）增长率等；营 业收入保持稳健增长，随着销售额的增加，公司毛利率可以保持并得以提升。 ③价值合理：价值指标将综合考虑历史市盈率PE、历史市净率PB、历史 市销率PS、历史PEG、历史每股收益(EPS)、历史企业倍数EV/EBITA、预测 PE、预测PB、预测PEG、预测每股收益(EPS)、股息率等指标，通过综合评分 选取位居前二分之一的公司。 ④盈利能力较强：盈利能力将综合考虑营业利润率、成本费用利润率、总 资产报酬率、净资产收益率（ROE）、资本回报率（ROIC）、每股净资产等， 通过综合评分选取位居行业前二分之一的公司。 （3）股票投资组合 基金经理根据本基金的投资决策流程，权衡风险收益特征后，最终构建股 票投资组合，并根据市场及公司情况的变动，及时动态调整。 在基金投资组合构建的阶段，基金管理人必须将理论组合转化为现实的投 资组合结果，因此在此阶段将面临更多实际的操作性的约束。同时，由于策略 所构建的组合会出现风格上的差异并可能导致在具体行业和个股选择方向上的 不同。解决这一问题的主要方法是在组合整体的层面设定必要的投资约束，并 在一定的幅度内根据约束的要求对理论配置结果进行适度的调整使其最终符合 约束的要求。基金管理人将首先在股票组合所面临的各类约束进行量化，对以 此为标准对于此前所构建的理论组合进行可行性检验。 3、债券投资策略 本基金为混合型基金，因此债券部分的投资主要目的是为了满足资产配置 的需要，提供必要的资产分散以部分抵消股票市场的系统性风险。因此在债券 投资上，基金管理人将秉承稳健优先的原则，在保证投资低风险的基础上力争 创造一定的收益水平。 （1）合理预计利率水平 对市场长期、中期和短期利率的正确预测是实现有效债券投资的基础。管 理人将全面研究物价、就业、国际收支和政策变更等宏观经济运行状况，预测 未来财政政策和货币政策等宏观经济政策走向，以此判断资金市场长期的供求 关系变化。同时，通过具体分析货币供应量变动，M1和M2增长率等因素判断 中短期资金市场供求的趋势。在此基础上，管理人将对于市场利率水平的变动 进行合理预测，对包括收益率曲线斜度等因素的变化进行科学预判。 （2）灵活调整组合久期 管理人将在合理预测市场利率水平的基础上，在不同的市场环境下灵活调 整组合的目标久期。当预期市场利率上升时，通过增加持有短期债券等方式降 低组合久期，以降低组合跌价风险；在预期市场利率下降时，通过增持长期债 券等方式提高组合久期，以充分分享债券价格上升的收益。 （3）科学配置投资品种 管理人将通过研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关 系，以及不同时期市场投资热点，分析国债、央票、金融债等不同债券种类的 利差水平，评定不同债券类属的相对投资价值，确定组合资产在不同债券类属 之间配置比例。 （4）谨慎选择个券 在具体券种的选择上，管理人主要通过利率趋势分析、投资人偏好分析、 对收益率曲线形态变化的预期、信用评估和流动性分析等方式，合理评估不同 券种的风险收益水平。筛选出的券种一般具有流动性较好、符合目标久期、同 等条件下信用质量较好或预期信用质量将得到改善、风险水平合理、有较好下 行保护等特征。 4、权证投资策略 本基金将从权证标的证券基本面、权证定价合理性、权证隐含波动率等多 个角度对拟投资的权证进行分析，以有利于资产增值为原则，加强风险控制， 谨慎参与投资。 四、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为75％×沪深300指数＋25％×中证全债指数 沪深300指数是中证指数公司发布的反映A股市场总体走势的综合性指 数，它是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本编制而成的成份股 指数，所选择的成分股具有规模大、流动性好的特征。该指数覆盖了沪深两市 大约70％的市值，具有广泛的市场代表性和良好的可投资性，是反映我国证券 市场上股票整体走势的重要代表性指数；中证全债指数是覆盖交易所债券市场 和银行间债券市场两大市场国债、金融债及企业债整体走势的指数，具有更广 的覆盖面，成分债券的流动性较高。 根据本基金设定的投资范围，基金管理人以75％的沪深300指数和25％的 中证全债指数构建的复合指数作为本基金的业绩比较基准，与本基金的投资风 格基本一致，可以用来客观公正地衡量本基金的主动管理收益水平。 如果上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者今后法律法规发生变 化，又当市场出现更合适、更权威的比较基准，并且更接近本基金风格时，经 基金托管人同意，本基金管理人在履行适当程序之后，可选用新的比较基准， 并将及时公告。 五、风险收益特征 本基金为混合型基金产品，其风险收益水平高于货币市场基金、债券型基 金，低于股票型基金。 六、投资决策依据 1、国家有关法律法规和基金合同的有关规定； 2、投资决策委员会每月召开投资策略会议，决定基金的大类资产配置比例 和股票、债券的投资重点等； 3、投资对象的预期收益和预期风险的匹配关系，本基金将在承担适度风险 的范围内，选择收益风险配比最佳的品种进行投资。 七、投资管理程序 1、投资研究管理架构 根据中国证监会《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》的要求，结 合基金管理人的实际情况，基金管理人在投资研究管理上采取了由投资决策委 员会领导下的逐级授权制度，分别设立投资决策委员会、投资业务负责人和基 金经理等多个层级，并在全面贯彻授权制度的基础上实行基金经理负责制，充 分发挥基金经理的创造性和主观能动性；在业务部门设置上，基金管理人遵循 投资、研究和交易相互独立的原则，分别设立了投资部、国定收益部、研究部 和交易室四个部门独立从事相关业务，并在相互之间建立了严格的防火墙制 度；在具体投资品种的筛选上，基金管理人严格遵循证券库制度，以确保基金 经理投资的科学性和稳健性；基金管理人还设立风险管理委员会对投资风险进 行监督和管理，并设立监察稽核部对投资的合规风险进行事前和事后监察，以 做到投资合法合规和风险可控。基金管理人还针对风险管理设立了专门的风险 控制部门。 2、投资决策机制 依照逐级授权的原则，基金管理人的投资决策机制分别由投资决策委员 会、投资业务负责人和基金经理三个层面具体实施： （1）投资决策委员会 投资决策委员会是基金管理人基金投资的最高决策机构，公司基金及受托 资产投资行为必须经过投资决策委员会授权，投资相关人员必须严格按照该委 员会制定的原则和决策从事投资活动。投资决策委员会由公司总经理、分管权 益投资的领导、分管固定收益投资的领导、投资总监/副总监、投资部主要负责 人、研究部主要负责人、固定收益部主要负责人、风险控制部主要负责人组 成，定期或不定期召开会议讨论和决定基金投资中的重大问题，包括制定总体 投资方案、确定资产和行业配置原则、审定基金经理的投资提案、批准基金经 理的超权限投资等。 （2）投资业务负责人 投资业务负责人的主要职责是参加投资决策委员会、制定投资研究业务规 则并监督实行、负责投资研究等部门的日常管理、审批基金经理超权限投资 等。 （3）基金经理 基金管理人实行授权制度下的基金经理负责制。基金管理人制定制度对基 金经理的职责和权限进行规定，投资决策委员会对基金经理的投资方案进行原 则性决策，基金经理在遵循上述要求的前提下负责具体的证券投资事务，执行 和优化组合配置方案，并对其投资业绩负责。基金经理可以在特殊情况下授权 基金经理助理暂时代为履行投资职责，但必须遵守公司的规定，不得采用无条 件和无时限的授权。 3、研究机制 基金管理人设立研究部，具体负责公司的研究业务，具体包括投资策略研 究，提供包括宏观经济、资本市场、产业配置等策略报告，为投资部门把握市 场机会服务；开展对行业、上市公司、固定收益产品、衍生产品的研究，为投 资部门、投资决策委员会提供投资建议；此外，基金管理人研究部设有专门的 量化投资研究团队，通过对市场数据的数量化分析和统计规律的归纳，为基金 管理提供量化的投资建议。 4、投资基本流程 （1）投资决策委员会制定投资决策 投资决策委员会定期或不定期召开会议，对下一阶段基金投资的资产和行 业配置进行讨论，明确证券库的构成和最新变化，并最终确定总体投资方案。 （2）研究部门进行研究分析 研究部门将广泛地参考和利用公司外部的研究成果，及时了解国家宏观经 济走势和行业发展状况等，并采用实地调研、持续跟踪等方式对上市公司进行 深入调查研究，最终形成对宏观经济、投资策略和公司基本面的深度研究报 告，提交投资决策委员会和投资部门作为决策和投资的依据。研究部门的固定 收益产品研究人员将在对宏观经济、财政货币政策和市场资金供求状况深入分 析的基础上，形成债券投资策略提交投资部门。此外，研究部门和投资部门定 期或不定期举行投资研究联席会议，讨论宏观经济、行业、上市公司、债券等 问题，作为投资决策的重要依据之一。 （3）投资部门实施投资 基金经理及投资团队根据投资决策委员会确定的总体投资方案，依据研究 部门提供的研究成果，对宏观经济、行业发展、风格变动和个股走势做出判 断，完善资产配置和行业配置方案，构建和优化投资组合，并具体实施下达交 易指令。对于超出权限范围的投资，基金经理应按照公司权限审批流程，提交 主管投资领导或投资决策委员会审议。 （4）集中交易室执行交易 集中交易室接受基金经理下达的交易指令。集中交易室接到指令后，首先 应对指令予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规 范或者不合规的，集中交易室可以暂不执行指令，并及时通知基金经理或相关 人员。集中交易室应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及 对该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。 （5）投资绩效分析评估 基金管理人风险控制部门会对基金投资的业绩进行数量化分析，利用相关 工具、模型对基金的投资风险、经风险调整后的收益和业绩贡献等方面进行评 估、测算和分析，并提交投资部门和投资决策委员会作为对下期投资方案决策 的参考。 （6）风险控制和监察稽核 基金管理人设置风险管理委员会，定期召开会议讨论公司的各项风险问 题；公司风险控制部门具体负责对投资风险进行事前识别、事中监控和事后检 查；公司督察长和监察稽核部门负责对投资、研究环节的全面事前、事中和事 后的合规监督检查，及时向公司管理层和董事会上报发现的合规性问题并持续 督促相关部门予以解决。 八、投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）股票投资比例不低于基金资产的60%，其中投资于行业领先类股票的 比例不低于非现金基金资产投资的80%；除股票以外的其他资产投资比例范围 为基金资产的5％－40%； （2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债 券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证 券的10％； （5）本基金与基金管理人管理的其他全部开放式基金（包括开放式基金以 及处于开放期的采取定期开放方式运作的基金）持有一家上市公司发行的可流 通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%； （6）本基金与基金管理人管理的其他全部投资组合持有一家上市公司发行 的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； （7）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％； （8）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％； （9）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资 产净值的0.5％； （10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超 过基金资产净值的10％； （11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； （12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超 过该资产支持证券规模的10％； （13）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支 持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证 券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准， 应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； （15）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的 总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总 量； （16）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过 基金资产净值的40%，本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1年，债券回购到期后不得展期； （17）流通受限证券投资遵照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限 证券有关问题的通知》（证监基金字[2006]141号）及相关规定执行； （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净 值的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人 之外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增 流动性受限资产的投资； （19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易 对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致； （20）法律法规、监管部门或基金合同规定的其他比例限制。 除上述第（2）、（14）、（18）、（19）项之外，因证券市场波动、上市 公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素 致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日 内进行调整。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生 效之日起开始。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行 适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动： （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管 人发行的股票或者债券； （6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管 理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的 证券； （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 九、投资组合报告 基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本招募说 明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。 本投资组合报告所载数据截至2024年3月31日，本报告所列财务数据未经审 计。 1.1报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 600,744,264.24 75.23 其中：股票 600,744,264.24 75.23 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 84,606,476.49 10.60 其中：债券 84,606,476.49 10.60 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 27,661,549.07 3.46 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 4,743,900.00 0.59 8 其他资产 80,770,996.89 10.11 9 合计 798,527,186.69 100.00 1.2报告期末按行业分类的股票投资组合 1.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 19,632,767.00 2.47 C 制造业 180,706,531.64 22.72 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 248,899,217.00 31.29 E 建筑业 - - F 批发和零售业 2,251,690.00 0.28 G 交通运输、仓储和邮政业 63,271,216.60 7.96 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 44,017,312.00 5.53 J 金融业 485,572.00 0.06 K 房地产业 22,769,145.00 2.86 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 7,001,187.00 0.88 N 水利、环境和公共设施管理业 11,709,626.00 1.47 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 600,744,264.24 75.53 1.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 1.3期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细 1.3.1报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明 细 序号 股票代 码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （%） 1 600900 长江电力 2,559,500 63,808,335.00 8.02 2 600941 中国移动 416,200 44,017,312.00 5.53 3 600886 国投电力 2,661,300 40,052,565.00 5.04 4 605499 东鹏饮料 160,029 29,882,215.17 3.76 5 600519 贵州茅台 17,200 29,289,880.00 3.68 6 000543 皖能电力 3,163,900 26,323,648.00 3.31 7 600027 华电国际 3,646,100 25,048,707.00 3.15 8 601985 中国核电 2,717,000 24,969,230.00 3.14 9 600674 川投能源 1,495,500 24,900,075.00 3.13 10 601006 大秦铁路 2,748,000 20,225,280.00 2.54 1.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 44,040,328.77 5.54 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） 40,566,147.72 5.10 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 84,606,476.49 10.64 1.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代 码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 019703 23国债10 432,000 44,040,328.77 5.54 2 110059 浦发转债 267,030 29,105,501.83 3.66 3 113052 兴业转债 110,010 11,460,645.89 1.44 1.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 本基金本报告期末未持有贵金属投资。 1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 1.9报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1.9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货。 1.9.2本基金投资股指期货的投资政策 本基金本报告期末未持有股指期货。 1.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1.10.1本期国债期货投资政策 本基金本报告期末未持有国债期货。 1.10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货。 1.10.3本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货。 1.11投资组合报告附注 1.11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查或在本报告编制日 前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 1.11.2基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。 1.11.3其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 106,965.00 2 应收证券清算款 80,636,278.50 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 27,753.39 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 80,770,996.89 1.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 1 110059 浦发转债 29,105,501.83 3.66 2 113052 兴业转债 11,460,645.89 1.44 1.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 第十五部分基金的业绩 本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资 产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来 表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为2013年6月25日，基金业绩数据截至2024年3月31日。 一、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2013年6月25日-2013年12月31日 -7.26% 0.63% 4.91% 0.96% -12.17% -0.33% 2014年1月1日-2014年12月31日 43.53% 1.41% 40.69% 0.91% 2.84% 0.50% 2015年1月1日-2015年12月31日 49.28% 2.91% 7.91% 1.86% 41.37% 1.05% 2016年1月1日-2016年12月31日 -7.77% 1.72% -7.71% 1.05% -0.06% 0.67% 2017年1月1日-2017年12月31日 25.40% 1.00% 15.93% 0.48% 9.47% 0.52% 2018年1月1日-2018年12月31日 -17.55% 1.29% -17.58% 1.00% 0.03% 0.29% 2019年1月1日-2019年12月31日 41.27% 1.40% 27.99% 0.93% 13.28% 0.47% 2020年1月1日－2020年12月31日 68.48% 1.65% 21.29% 1.07% 47.19% 0.58% 2021年1月1日－2021年12月31日 -1.62% 1.33% -2.29% 0.88% 0.67% 0.45% 2022年1月1日－2022年12月31日 -26.04% 1.23% -15.67% 0.96% -10.37% 0.27% 2023年1月1日－2023年12月31日 -18.14% 0.61% -7.33% 0.63% -10.81% -0.02% 2024年1月1日－2024年3月31日 6.34% 0.83% 2.97% 0.77% 3.37% 0.06% 基金成立日至2024年3月31日 185.67% 1.52% 71.43% 1.03% 114.24% 0.49% 二、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较 农银汇理行业领先混合型证券投资基金 累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图 （2013年6月25日至2024年3月31日） 注：本基金股票投资比例范围为基金资产的60%－95％；除股票以外的其他资 产投资比例范围为基金资产的5％－40%。权证投资比例范围为基金资产净值的 0％-3％，现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5％。本基金建仓期为基金合同生效日（2013年6月25日）起六个月，建仓期 满时，本基金各项投资比例已达到基金合同规定的投资比例。 第十六部分基金的财产 一、基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收 的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 三、基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金 托管人、基金销售机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产 账户相独立。 四、基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由 基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金销售机 构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请 求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产 不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等 原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 第十七部分基金资产估值 一、估值目的 基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金相关金融资产的公允价值， 并为基金份额提供计价依据。 二、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规 规定需要对外披露基金净值的非交易日。 三、估值对象 基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等 资产及负债。 四、估值方法 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交 易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境 未发生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济 环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调 整最近交易市价，确定公允价格； （2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交 易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估 值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行 市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中 所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日 后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含 的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变 化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价， 确定公允价格； （4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价 值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估 值； （2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价 值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交 易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监 管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用 估值技术确定公允价值。 4、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估 值。 5、法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国 家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意 见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布，由此给基金份额持 有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损 失，由基金管理人负责赔付。 五、估值程序 1、基金份额净值是每个工作日闭市后，按照基金资产净值除以当日基金份 额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规 定的，从其规定。 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规 或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金 管理人对外公布。 六、估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值 错误时，视为基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机 构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损 失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损 失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、 数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及 时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承 担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失 的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极 协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承 担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确 保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负 责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。 但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返 还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责 任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的 当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部 分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得 的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方 式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生 的原因确定估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失 进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行 更正和赔偿损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的， 由基金注册登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报 基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托 管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人 应当公告。 （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 七、暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业 时； 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金 资产价值时； 3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障 基金份额持有人的利益，决定延迟估值时； 4、出现基金管理人认为属于紧急事故的情况，导致基金管理人不能出售或 评估基金资产时； 5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商 一致的； 6、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 八、基金净值的确认 基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进 行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基 金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送 给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 九、特殊情形的处理 1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第4项进行估值时，所造成的误 差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或 由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、 合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误， 基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采 取必要的措施消除由此造成的影响。 第十八部分基金的收益与分配 一、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。 二、基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 三、基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为6 次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的20%，若基金合同生效不 满3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择 现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基 金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日 的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 四、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 五、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时 间不得超过15个工作日。 六、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基 金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投 资的计算方法，依照《业务规则》执行。 第十九部分基金费用与税收 一、基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、除法律法规、中国证监会另有规定外，基金合同生效后与基金相关的信 息披露费用； 4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的开户费用、账户维护费用； 9、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费 用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×1.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月首日起5个 工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不 可抗力等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的 计算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月首日起5个 工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支 付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第3－9项费用”，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 五、基金管理费、基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费率和基金托管费率， 此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须依照有关规定 最迟于新的费率实施日前按照《信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上 刊登公告。 第二十部分基金的会计与审计 一、基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的 会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会计年 度； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的 会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对 并以托管协议约定的方式确认。 二、基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货 相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审 计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更 换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。 第二十一部分基金的信息披露 一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办 法》、基金合同及其他有关规定。 二、信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有 人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法 人组织。 本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法 律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确 性、完整性、及时性、简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金 信息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联 网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中 国证监会基金电子披露网站）等媒介披露，并保证投资人能够按照基金合同约 定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信 息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文 文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民 币元。 五、公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 1、招募说明书、基金产品资料概要、基金合同、基金托管协议 (1)基金招募说明书应当最大限度地披露影响投资人决策的全部事项，说 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有人服务等内容。 基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明 的基金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中国证监会的规定编制、披 露与更新基金产品资料概要。 基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变 更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料 概要，并登载在指定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机 构网站或营业网点；除重大变更事项之外，基金招募说明书、基金产品资料概 要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基 金管理人不再更新基金招募说明书和基金产品资料概要。 (2)基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及投资人重大利 益的事项的法律文件。 (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金 运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的3日 前，将基金招募说明书、基金合同摘要登载在指定媒体上；基金管理人、基金 托管人应当将基金合同、基金托管协议登载在网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 披露招募说明书的当日登载于指定媒体上。 3、基金合同生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载基金 合同生效公告。 4、基金净值信息 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人 应当至少每周在指定网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放 日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金 份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站公告 半年度和年度最后一日基金份额净值和基金份额累计净值。 5、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额 申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。 6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含 资产组合季度报告） 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将 年度报告登载于指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基 金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师 事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告， 将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将 季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期 报告或者年度报告。 基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露 基金组合资产情况及其流动性风险分析等。 基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金 总份额20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定 期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期 末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特有风险，中国证监 会认定的特殊情形除外。 7、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应按规定编制临时报告书，并 登载在指定报刊和指定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格 产生重大影响的下列事件： (1)基金份额持有人大会的召开及决定的事项； (2)《基金合同》终止、基金清算； (3)转换基金运作方式、基金合并； (4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事 务所； (5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项； (6)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； (7)基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制 人； (8)基金募集期延长； (9)基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负 责人发生变动； (10)基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十； (11)基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12 个月内变动超过百分之三十； (12)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； (13)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受 到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金 托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚； (14)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股 东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； (15)基金收益分配事项； (16)基金管理费、基金托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方 式和费率发生变更； (17)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； (18)本基金开始办理申购、赎回； (19)本基金发生巨额赎回并延期办理； (20)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项； (21)本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； (22)本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等的 重大事项； (23)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的 价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。 8、澄清公告 在基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息 可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份 额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄 清，并将有关情况立即报告中国证监会。 9、清算报告 基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示 性公告登载在指定报刊上。 10、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核 准或者备案，并予以公告。 11、中国证监会规定的其他信息。 六、信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门 及高级管理人员负责管理信息披露事务。 基金管理人、基金托管人应加强对未公开披露基金信息的管控，并建立基 金敏感信息知情人登记制度。基金管理人、基金托管人及相关从业人员不得泄 露未公开披露的基金信息。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信 息披露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的 约定，对基金管理人编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价格、基金定期 报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊，单只基 金只需选择一家报刊。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露 的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 为强化投资者保护，提升信息披露服务质量，基金管理人应当按照中国证 监会规定向投资者及时提供对其投资决策有重大影响的信息。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影 响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当 符合中国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从 基金财产中列支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的 专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10年。 七、信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律 法规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。 八、暂停或延迟信息披露的情形 当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关 信息： 1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金 资产价值时； 3、出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的 紧急事故的任何情况时； 5、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。 第二十二部分风险揭示 本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货币 市场基金，低于股票型基金。本基金所面临的投资组合风险主要包括市场风 险、信用风险、流动性风险和特定风险等。除投资组合风险以外，本基金还面 临操作风险、管理风险、道德风险和合法合规风险等一系列风险。具体如下： 1、投资组合风险 （1）市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素 的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发 展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 经济周期风险：随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周 期性变化。基金投资于债券与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而 产生风险。 利率风险：金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利 率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金直 接投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响而产生波动。 汇率风险：汇率的变化可能对国民经济不同部门造成不同的影响，从而导 致本基金所投资的上市公司业绩及其股票价格发生波动，基金收益产生变化。 股票价格风险：本基金所投资的上市公司可能会因为经营不善，基本面状 况恶化而导致其股票价格下跌，使得基金投资收益下降。此外，股票价格也会 受到市场整体估值水平的影响，并可能会低于上市公司的合理价值。虽然本基 金可通过分散化投资减少非系统性风险，但并不能完全消除该种风险。本基金 还必须承担市场的系统性风险。 （2）流动性风险 流动性风险是指基金所持证券资产变现的难易程度，因市场交易量不足， 导致证券不能迅速、低成本地转变为现金的风险。本基金的流动性风险一方面 来自于投资者的集中巨额赎回，另一方面来自于其投资组合或其中的部分资产 变现能力变弱所产生的风险。主要包括： 巨额赎回风险：本基金属于开放式基金，在开放式基金交易过程中，可能 会发生巨额赎回的情形。由于我国证券市场的波动性较大，在市场价格下跌时 会出现交易量急剧减少的情形，此时出现巨额赎回可能会导致基金资产变现困 难，从而产生流动性风险，甚至影响基金份额净值。 变现风险：投资组合的变现能力较弱所导致基金收益变动的风险。当持有 的部分债券品种的交投不活跃、成交量不足时，资产变现的难度可能会加大。 同时，由于基金持有的某种资产集中度过高，导致难以在短时间内迅速变现， 有可能导致基金的净值出现损失。 （3）信用风险 债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降 低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证 券交割风险。 2、操作风险 在基金运作过程中，因基金管理人内部控制存在缺陷或者人为因素造成操 作失误或违反操作规程等会导致操作风险，主要包括人为错失、违法行为、未 授权活动、人员流失等营运风险、技术风险和决策及程序风险等。 3、管理风险 在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响 基金收益水平，如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信 息不全、投资决策操作出现失误，都会影响基金的收益水平。 4、合规性风险 投资的合规性风险是指本基金的投资运作不符合相关法律、法规的规定和 基金合同的要求而带来的风险。 5、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险 本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资 比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金 的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根 据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不 同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能 存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与 产品风险之间的匹配检验。 6、其他风险 （1）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面 不完善而产生的风险； （2）对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； （3）因业务竞争压力可能产生的风险； （4）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益 水平，从而带来风险； （5）其他意外导致的风险。 二、声明 本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金，须 自行承担投资风险。 除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金代销机构代理销 售，但是，基金资产并不是代销机构的存款或负债，也没有经基金代销机构担保 收益，代销机构并不能保证其收益或本金安全。 第二十三部分基金合同的终止与基金财产清算 一、基金合同的终止 有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、基金合同约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 二、基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成 立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托 管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定 的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算 报告出具法律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为6个月。 6、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 7、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的 基金份额比例进行分配。 8、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、 期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中 国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 9、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 第二十四部分基金合同摘要 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 1、基金管理人简况 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：黄涛 设立日期：2008年3月18日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可 [2008]307号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1,750,000,001元人民币 存续期限：持续经营 联系电话：021－61095588 2、基金管理人的权利与义务 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利 包括但不限于： 1）依法募集基金； 2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并 管理基金财产； 3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准 的其他费用； 4）销售基金份额； 5）召集基金份额持有人大会； 6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人 违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； 9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登 记业务并获得《基金合同》规定的费用； 10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； 12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； 15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构； 16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户的业务规则； 17）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务 包括但不限于： 1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜； 2）办理基金备案手续； 3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产； 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7）依法接受基金托管人的监督； 8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价格； 9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； 12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予 保密，不向他人泄露； 13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； 14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料15年以上； 17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关 的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； 19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； 20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持 有人利益向基金托管人追偿； 22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； 23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； 24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息 在基金募集期结束后30日内退还基金认购人； 25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26）建立并保存基金份额持有人名册； 27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 3、基金托管人简况 名称：交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人/负责人：任德奇 成立时间：1987年3月30日 批准设立机关和批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人民 银行银发［1987］40号文 组织形式：股份有限公司 注册资本：742.62亿元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 4、基金托管人的权利与义务 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利 包括但不限于： 1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保 管基金财产； 2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准 的其他费用； 3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金 合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清 算。 5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 7）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务 包括但不限于： 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合 格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管 理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》及托管 协议的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价格； 9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如 果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否 采取了适当的措施； 11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以 上； 12）从基金管理人处接收并保存基金份额持有人名册； 13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有 人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； 18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理人； 19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿 责任不因其退任而免除； 20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有 人利益向基金管理人追偿； 21）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 5、基金份额持有人的权利与义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人 和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条 件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的 权利包括但不限于： 1）分享基金财产收益； 2）参与分配清算后的剩余基金财产； 3）依法申请赎回其持有的基金份额； 4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权； 6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 7）监督基金管理人的投资运作； 8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法 提起诉讼或仲裁； 9）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的 义务包括但不限于： 1）认真阅读并遵守《基金合同》； 2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； 3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费 用； 5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有 限责任； 6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权 代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基 金份额拥有平等的投票权。 1、召开事由 （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 1）终止《基金合同》； 2）更换基金管理人； 3）更换基金托管人； 4）转换基金运作方式； 5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准（根据法律法规的要求提高该 等报酬标准的除外）； 6）变更基金类别； 7）本基金与其他基金的合并； 8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规、中国证监会和《基金合 同》另有规定的除外）； 9）变更基金份额持有人大会程序； 10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份 额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会； 12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 持有人大会的事项。 （2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份 额持有人大会： 1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用； 2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低 赎回费率或调整收费方式； 4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改 不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外 的其他情形。 2、会议召集人及召集方式 （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由 基金管理人召集； （2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理 人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召 集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之 日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的， 应当由基金托管人自行召集。 （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理 人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基 金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决 定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提 议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知 提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当 自出具书面决定之日起60日内召开。 （5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要 求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或 合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至 少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人 大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和 权益登记日。 3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒 体公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 1）会议召开的时间、地点和会议形式； 2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理 有效期限等）、送达时间和地点； 5）会务常设联系人姓名及联系电话； 6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 7）召集人需要通知的其他事项。 （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通 知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及 其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对 表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管 理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则 应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监 督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见的计票效力。 4、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式及法律法规、中 国证监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委 派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份 额持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场 开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合 同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资 料相符； 2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%（含50%）。 （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书 面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进 行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续 公布相关提示性公告； 2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则 为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基 金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下 按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或 基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）； 4）上述第3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出 具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金注册登记机构记录相 符； 5）会议通知公布前报中国证监会备案。 （3）在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持 有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者授权他人采用网络、电 话或其他方式代为出席会议并表决。 5、议事内容与程序 （1）议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大 修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基 金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交 基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 （2）议事程序 1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和 公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决 议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未 能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管 理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份 额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持 有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出 席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效 力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓 名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决 截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公 证机关监督下形成决议。 3）在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有 人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者授权他人采用网络、电话 或其他方式代为出席会议并表决，会议程序比照现场开会或通讯开会。 6、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持 表决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别 决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所 持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方为有效。转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有 效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提 交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的 基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 7、计票 （1）现场开会 1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人 应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金 份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金 管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议 开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任 监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场 公布计票结果。 3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀 疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进 行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重 新清点结果。 4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大 会的，不影响计票的效力。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基 金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人 拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 8、生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监 会核准或者备案。 基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之 日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒体上公告。如果采 用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有 人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金 管理人、基金托管人均有约束力。 三、基金收益分配原则、执行方式 1、基金收益分配原则 （1）在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多 为6次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的20%，若《基金合 同》生效不满3个月可不进行收益分配； （2）本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选 择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本 基金默认的收益分配方式是现金分红； （3）基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准 日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 （4）每一基金份额享有同等分配权； （5）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 2、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收 益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 3、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信 息披露办法》的有关规定在指定媒体公告。 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时 间不得超过15个工作日。 4、基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基 金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投 资的计算方法，依照《业务规则》执行。 四、与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）除法律法规、中国证监会另有规定外，《基金合同》生效后与基金相 关的信息披露费用； （4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； （5）基金份额持有人大会费用； （6）基金的证券交易费用； （7）基金的银行汇划费用； （8）基金的开户费用、账户维护费用； （9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×1.2%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假 或不可抗力等，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的 计算方法如下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力 等，支付日期顺延。 上述“1、基金费用的种类中第（3）－（9）项费用”，根据有关法规及相应 协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支 付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出 或基金财产的损失； （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）《基金合同》生效前的相关费用； （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的 项目。 4、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规 执行。 5、基金管理费、基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费率和基金托管费率， 此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须依照有关规定 最迟于新的费率实施日前按照《信息披露管理办法》的有关规定在指定媒体上 刊登公告。 五、基金资产的投资方向和投资限制 1、投资目标 本基金将通过寻找受益于中国经济发展、在所属行业中处于领先地位的上 市公司，进一步优化投资组合，在严格控制风险的前提下，力争为投资者创造 超越业绩比较基准的回报。 2、投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票）、 权证等权益类品种，国债、金融债、央票、公司债、企业债、可转债、可分离 债、中期票据、资产支持证券等债券类品种，短期融资券、正回购、逆回购、 定期存款、协议存款等货币市场工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票投资比例不低于基金资产的60%，其中投资 于行业领先类股票的比例不低于非现金基金资产投资的80%；除股票以外的其 他资产投资比例范围为基金资产的5％－40%。权证投资比例范围为基金资产净 值的0％-3％，现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净 值的5％，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 3、投资限制 （1）组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： 1）股票投资比例不低于基金资产的60%，其中投资于行业领先类股票的比 例不低于非现金基金资产投资的80%；除股票以外的其他资产投资比例范围为 基金资产的5％－40%； 2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债 券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10％； 4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券 的10％； 5）本基金与基金管理人管理的其他全部开放式基金（包括开放式基金以及 处于开放期的采取定期开放方式运作的基金）持有一家上市公司发行的可流通 股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%； 6）本基金与基金管理人管理的其他全部投资组合持有一家上市公司发行的 可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； 7）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％； 8）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％； 9）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产 净值的0.5％； 10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10％； 11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10％； 13）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在 评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； 15）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 16）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40%，本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1 年，债券回购到期后不得展期； 17）流通受限证券投资遵照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证 券有关问题的通知》（证监基金字[2006]141号）及相关规定执行 18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之 外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流 动性受限资产的投资； 19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范 围保持一致； 20）法律法规、监管部门或《基金合同》规定的其他比例限制。 除上述第（2）、（14）、（18）、（19）项之外，因证券市场波动、上市 公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素 致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日 内进行调整。 基金管理人应当自《基金合同》生效之日起6个月内使基金的投资组合比 例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金 合同生效之日起开始。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行 适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 （2）禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动： 1）承销证券； 2）向他人贷款或者提供担保； 3）从事承担无限责任的投资； 4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人 发行的股票或者债券； 6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理 人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证 券； 7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 六、基金资产净值的计算方法和公告方式 1、基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 2、估值方法 （1）证券交易所上市的有价证券的估值 1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易 所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未 发生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环 境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整 最近交易市价，确定公允价格； 2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易 的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价 及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后 经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化 的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确 定公允价格； 4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估 值； 2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价 值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易 所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管 机构或行业协会有关规定确定公允价值。 （3）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采 用估值技术确定公允价值。 （4）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格 估值。 （5）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事 项，按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即 通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理 人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关 的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意 见，按照基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布，由此给基金份额持 有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损 失，由基金管理人负责赔付。 3、基金净值信息公告 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人 应当至少每周在指定网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放 日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金 份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站公告 半年度和年度最后一日基金份额净值和基金份额累计净值。 七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 1、《基金合同》的变更 （1）变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金 份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。 （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核 准生效后方可执行，自决议生效之日起在指定媒体公告。 2、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： （1）基金份额持有人大会决定终止的； （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、 新基金托管人承接的； （3）《基金合同》约定的其他情形； （4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 3、基金财产的清算 （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作 日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督 下进行基金清算。 （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金 托管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指 定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清 理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （4）基金财产清算程序： 1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 3）对基金财产进行估值和变现； 4）制作清算报告； 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报 告出具法律意见书； 6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 7）对基金财产进行分配。 （5）基金财产清算的期限为6个月。 4、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 5、金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基 金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的 基金份额比例进行分配。 6、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、 期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中 国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备 案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 7、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 八、争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切 争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会上海分 会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海，仲裁裁决是 终局的，并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继 续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额 持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 九、基金合同存放地和投资者取得合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机 构的办公场所和营业场所查阅。 第二十五部分托管协议摘要 一、基金托管协议当事人 1、基金管理人 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：黄涛 成立时间：2008年3月18日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监许可[2008]307号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理；中国证监会许可的其他业务 注册资本：1,750,000,001元人民币 组织形式：有限责任公司 存续期间：持续经营 2、基金托管人 名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 住所：上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120） 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120） 法定代表人/负责人：任德奇 成立时间：1987年3月30日 批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人民 银行银发［1987］40号文 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结 算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债 券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银 行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经 国务院银行业监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。 注册资本：742.62亿元人民币 组织形式：股份有限公司 存续期间：持续经营 二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 （1）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约 定，对基金的投资范围、投资对象进行监督。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票）、 权证等权益类品种，国债、金融债、央票、公司债、企业债、可转债、可分离 债、中期票据、资产支持证券等债券类品种，短期融资券、正回购、逆回购、 定期存款、协议存款等货币市场工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投 资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适 当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票投资比例不低于基金资产的60%，其中投资 于行业领先类股票的比例不低于非现金基金资产投资的80%；除股票以外的其 他资产投资比例范围为基金资产的5％－40%。权证投资比例范围为基金资产净 值的0％-3％，现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净 值的5％，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适 当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。 基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起 开始履行。 （2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约 定，对基金投资、融资比例进行监督。 根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定： 1）股票投资比例不低于基金资产的60%，其中投资于行业领先类股票的比 例不低于非现金基金资产投资的80%；除股票以外的其他资产投资比例范围为 基金资产的5％－40%； 2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债 券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10％； 4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券 的10％； 5）本基金与基金管理人管理的其他全部开放式基金（包括开放式基金以及 处于开放期的采取定期开放方式运作的基金）持有一家上市公司发行的可流通 股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%； 6）本基金与基金管理人管理的其他全部投资组合持有一家上市公司发行的 可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； 7）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％； 8）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％； 9）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产 净值的0.5％； 10）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过 基金资产净值的10％； 11）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％； 12）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过 该资产支持证券规模的10％； 13）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 14）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在 评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出； 15）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总 资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 16）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基 金资产净值的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1 年，债券回购到期后不得展期； 17）流通受限证券投资遵照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证 券有关问题的通知》（证监基金字[2006]141号）及相关规定执行； 18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之 外的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流 动性受限资产的投资； 19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范 围保持一致； 20）法律法规、监管部门或基金合同规定的其他比例限制。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的约定。除上述第2）、14）、18）、19）项之外，因证券市场波 动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符 合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在10个工作日内进行调 整。法律法规或监管部门修改或取消上述限制规定时，本基金不受上述投资组 合限制并相应修改其投资组合限制规定。 基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。 （3）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对 基金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。 1）承销证券； 2）向他人贷款或者提供担保； 3）从事承担无限责任的投资； 4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 5）向本基金的基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金的基金管理 人、基金托管人发行的股票或者债券； 6）买卖与本基金的基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基 金的基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销 期内承销的证券； 7）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序 后可不受上述规定的限制。根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规 定，基金合同生效后2个工作日内，基金管理人和基金托管人应相互提供与本 机构有控股关系的股东或者与本机构有其他重大利害关系的公司名单，以上名 单发生变化的，应及时予以更新并通知对方。 （4）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对 基金管理人参与银行间债券市场进行监督。 1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管 理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易 对手的名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名 单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行 更新。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认，新名单自 基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚 未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险， 由于交易对手资信风险引起的损失,基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 （5）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对 基金管理人选择存款银行进行监督。 基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同 的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基 金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 本基金投资银行存款应符合如下规定： 1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金 银行存款业务账目及核算的真实、准确。 2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行 签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与 执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传 递、保管等流程中的权利、义务和职责，保护基金份额持有人的合法权益。 3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核 相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职 责。 4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金 法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支 付结算等的各项规定。 （6）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 1）基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行 为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的 通知》等有关法律法规规定。 2）流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发 行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易 证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证 券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前,向基金托管人提供经基 金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制 制度。基金投资非公开发行股票,基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的 流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资 额度和投资比例控制情况。基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工 作日将上述资料书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间进行审核。 基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内,以书面或其他双方认可的方式确 认收到上述资料。 4）基金投资流通受限证券前,基金管理人应向基金托管人提供符合法律法 规要求的有关书面信息,包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、 发行证券数量、发行价格、锁定期,基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本 占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划 付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整,并应至少于拟执行投资指 令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人,保证基金托管人有足够的时间 进行审核。 5）基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基金托管人 认为上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资流通受 限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人 风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权 利。否则,基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产 损失的,基金托管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解 决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。 （7）基金托管人对基金投资中期票据的监督 1）基金投资中期票据应遵守《关于证券投资基金投资中期票据有关问题的 通知》等有关法律法规的规定，并与资产托管人签订《基金投资中期票据风险 控制补充协议》。 2）基金管理人应将经董事会批准的相关投资决策流程、风险控制制度以及 基金投资中期票据相关流动性风险处置预案提供给资产托管人，资产托管人对 资产管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例 的情况进行监督。 基金管理人确定基金投资中期票据的，应根据《托管协议》及相关补充协 议的约定向资产托管人提供其托管基金拟购买中期票据的数量和价格、应划付 的金额等执行指令所需相关信息，并保证上述信息的真实、准确、完整。 基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基金托管人认 为上述资料可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理人在投资中期票据 前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管 理部门就基金投资中期票据出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金 托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托 管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解 决。如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。 （8）基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对 基金投资其他方面进行监督。 2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产 净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基 金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进 行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现 数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并有权在发 现后报告中国证监会。 3、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内 答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要 求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据 资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及 其他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面或双方约定 的其他形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并 以电话或书面形式向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规 定期限内及时改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督 促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠 正的，基金托管人有权报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同 时通知基金管理人在限期内纠正。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定， 或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时 向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政 法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理 人，并及时向中国证监会报告。 三、基金管理人对基金托管人的业务核查 根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理 人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托 管人是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管 账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值， 是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和《基金合同》规 定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金 托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供 基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。 基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资 产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违 反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式 通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形 式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复 查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限 期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向 中国证监会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和 制度等。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同 时通知基金托管人在限期内纠正。 四、基金财产的保管 1、基金财产保管的原则 （1）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行 运用、处分、分配基金的任何资产。 （2）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 （3）基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管 账户。 （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的 完整和独立。 （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资 产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账 日基金资产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人 采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人 追偿基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任。 2、基金合同生效时募集资产的验证 基金募集期满之日起10日内，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金 份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理人 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出 具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字有效。 验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开立的基 金银行存款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。 3、基金的银行存款账户的开立和管理 （1）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。 （2）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户， 并根据中国人民银行规定计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保 管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、 支付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。 （3）本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需 要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账 户；亦不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。 （4）基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进 行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管 资产的资金结算汇划业务。 （5）基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民 币银行账户结算管理办法》、《现金管理暂行条例实施细则》、《人民币利率 管理规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。 （6）基金托管人应严格管理基金在基金托管人处开立的银行存款账户、及 时核查基金银行存款账户余额。 4、基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超 买。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基 金的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。 5、债券托管账户的开立和管理 （1）募集资金经验资后，基金托管人负责在中央国债登记结算有限责任公 司和银行间市场清算所股份有限公司以本基金的名义开立债券托管账户，并由 基金托管人负责基金的债券及资金的清算。在上述手续办理完毕后，由基金托 管人向人民银行进行报备。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借 市场进行交易，由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账 户。 （2）基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券 回购主协议，协议正本由基金托管人保管，协议副本由基金管理人保存。 6、其他账户的开立和管理 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金 托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账 户按有关规则使用并管理。 7、基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管 实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库。实物证券的购买和转 让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以 外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。 银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。 8、与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托 管人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外， 基金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上 的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理 人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授 权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得 转移。 五、基金资产净值计算和会计核算 1、基金资产净值及基金份额净值的计算与复核 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计 算日基金资产净值除以计算日基金总份额后的价值。 基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、 《关于证券投资基金执行＜企业会计准则＞估值业务及份额净值计价有关事项的 通知》及其他法律、法规的规定。基金资产净值和基金份额净值由基金管理人 负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日 的基金资产净值，以约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果 复核后，将复核结果反馈给基金管理人，由基金管理人对基金份额净值予以公 布。 本基金按以下方法估值： （1）证券交易所上市的有价证券的估值 1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易 所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未 发生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环 境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整 最近交易市价，确定公允价格； 2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易 的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价 及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后 经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化 的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确 定公允价格； 4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。 交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的 同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估 值； 2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价 值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易 所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管 机构或行业协会有关规定确定公允价值。 （3）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采 用估值技术确定公允价值。 （4）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格 估值。 （5）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事 项，按国家最新规定估值。 基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，发现方 应及时通知对方，以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值，以维 护基金份额持有人的利益。 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与 本基金有关的会计问题，本基金的会计责任方是基金管理人。如经相关各方在 平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人有权按照其对基 金净值的计算结果对外予以公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失以 及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔 付。。 2、净值差错处理 当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人 和基金造成损失的，由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿 金。基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后 按以下条款进行赔偿。 （1）如采用本协议第八章“基金资产净值及基金份额净值的计算与复核”中 估值方法的第（1）－（3）、（5）进行处理时，若基金管理人净值计算出错， 基金托管人在复核过程中没有发现，且造成基金份额持有人损失的，应根据法 律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿 金额，由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相 应的责任； （2）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重 新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情 形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的 损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失，由基金管理人 负责赔付，基金托管人不负赔偿责任； （3）基金管理人、基金托管人按上述估值方法的第（4）项进行估值时， 所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。 由于交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由于其 他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的 措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金 管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极 采取必要的措施消除由此造成的影响。 针对净值差错处理，如果法律法规或证监会有新的规定，则按新的规定执 行；如果行业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下， 双方应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。 3、暂停估值与公告基金份额净值的情形 （1）基金投资所涉及的投资市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； （2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基 金资产价值时； （3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保 障基金份额持有人的利益，决定延迟估值时； （4）出现基金管理人认为属于紧急事故的情况，导致基金管理人不能出售 或评估基金资产时； （5）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场 价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协 商一致的； （6）中国证监会和基金合同认定的其他情形。 4、基金会计制度 按国家有关部门制定的会计制度执行。 5、基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一 记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册， 对双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方 对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 6、会计数据和财务指标的核对 双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人 和基金托管人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理人的 账册为准。 7、基金定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的 编制，应于每月终了后5个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要 求公告。季度报表的编制，应于每季度终了后15个工作日内完成；基金招募说 明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在3个工作 日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要并登载在指定网站上；基金招 募说明书、基金产品资料概要的其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更 新一次。中期报告在基金会计年度前6个月结束后的2个月内公告；年度报告 在会计年度结束后3个月内公告。如果基金合同生效不足2个月的，基金管理 人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。 基金管理人在月初3个工作日内完成上月度报表的编制，以约定方式将有 关报表提供基金托管人；基金托管人收到后在2个工作日内进行复核，并将复 核结果及时书面或以双方约定的其他方式通知基金管理人。对于季度报告、中 期报告、年度报告、更新招募说明书、基金产品资料概要等，基金管理人和基 金托管人应在上述监管部门规定的时间内完成编制、复核及公告。基金托管人 在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同 查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人 与基金托管人不能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致，基金管理人有 权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备 案。 基金托管人对上述报告复核完毕后，可以出具复核确认书（盖章）或以其 他双方约定的方式确认，以备有权机构对相关文件审核检查。 六、基金份额持有人名册的保管 基金管理人可委托基金注册登记人登记和保管基金份额持有人名册。基金 份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份 额。 基金份额持有人名册，包括基金募集期结束并确认认购申请后的基金份额 持有人名册、基金份额持有人大会权益登记日的基金份额持有人名册、每年最 后一个交易日的基金份额持有人名册，由基金注册登记人负责编制和保管，并 对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。 基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金 份额持有人名册。 1、基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后10个工作 日内向基金托管人提供由注册登记人编制的基金份额持有人名册； 2、基金管理人于基金份额持有人大会权利登记日后5个工作日内向基金托 管人提供由注册登记人编制的基金份额持有人名册； 3、基金管理人于每年最后一个交易日后10个工作日内向基金托管人提供 由注册登记人编制的基金份额持有人名册； 4、除上述约定时间外，如果确因业务需要，基金托管人与基金管理人商议 一致后，由基金管理人向基金托管人提供由注册登记人编制的基金份额持有人 名册。 基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘 备份，保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于 基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管 人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承 担相应的责任。 七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 1、基金托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议， 其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证 监会核准或备案。 2、基金托管协议的终止 （1）《基金合同》终止； （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因 其他事由造成其他基金托管人接管基金财产； （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因 其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权。 （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定 的终止事项。 3、基金财产的清算 （1）基金财产清算组 在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照 《基金合同》和本协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。 1）基金财产清算组组成：基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管 人、基金注册登记人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及 中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。 2）基金财产清算组职责：基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估 价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 （2）基金财产清算程序 1）《基金合同》终止情形发生后，由基金财产清算组统一接管基金财产； 2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限； 3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认； 4）对基金财产进行评估和变现； 5）基金清算组做出清算报告； 6）会计师事务所对清算报告进行审计； 7）律师事务所对清算报告出具法律意见书； 8）将基金清算报告中国证监会； 9）公布基金清算公告； 10）对基金剩余财产进行分配。 （3）清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理 费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 （4）基金剩余财产的分配 基金财产按如下顺序进行清偿 1）支付基金财产清算费用； 2）缴纳基金所欠税款； 3）清偿基金债务； 4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 （5）基金财产清算的公告 基金财产清算组成立后2日内应就基金财产清算组的成立进行公告；清算 过程中的有关重大事项须及时公告。基金财产清算组做出的清算报告经具有证 券、期货相关业务资格的会计师事务所审计、律师事务所出具法律意见书后， 报中国证监会备案并公告。 （6）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存期限不少于15年。 八、争议解决方式 相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应 通过友好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协 商、调解不成的，任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委 员会上海分会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海， 仲裁裁决是终局的，并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承 担。 争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继 续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额 持有人的合法权益。 本协议受中华人民共和国法律管辖。 第二十六部分对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务 内容，基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增加、修改 这些服务项目： 一、持有人注册与过户登记服务 基金管理人委托注册登记机构为基金份额持有人提供注册与过户登记服 务。基金注册登记机构配备先进、高效的电脑系统及通讯系统，准确、及时地 为基金投资者办理基金账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管，持有人 名册的管理，权益分配时红利的登记、派发，基金交易份额的清算过户和基金 交易资金的交收等服务。 二、账务寄送服务 基金管理人将不定期寄送相关基金资讯材料，如基金新产品或新服务的相 关材料、基金经理报告、客户服务问答等。 三、红利再投资服务 本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基 金，注册登记机构将其所获红利按红利再投日的基金份额净值自动转为基金份 额，且不收取任何申购费用。基金份额持有人可以自行选择更改基金分红方 式。 四、短信及电邮服务 1、手机短信服务 基金份额持有人可以通过本基金管理人网站和客户服务热线人工应答预留 手机号码，按需要定制短信内容并选择发送频率，我公司将根据定制要求提供 相应服务。 2、电子邮件服务 投资者在申请开立本公司基金账户时如预留电子邮件地址并通过本公司网 站定制电子邮件服务，可自动获得相应服务，内容包括但不限于基金份额净 值、基金资讯信息、基金分红提示信息、定期基金报告和不定期公告等。 五、电话咨询服务 1、自动语音服务 电话中心自动语音系统提供24小时查询服务，投资者可通过电话自助方 式，查询基金代码、基金份额净值、基金产品介绍等信息，也可以查询到基金 账户余额、分红信息、交易记录等个人账户信息。 2、人工电话服务 人工电话服务时间为每周一至周五的上午9：00－11：30，下午13：00－ 17：00。投资者可以通过拨打客服热线获取业务资讯、信息查询、服务投诉等 服务。 3、基金客户留言服务 在非人工服务时间或暂时无法接通人工电话时，基金持有人可以通过电话 留言的方式将疑问、建议告知，同时留下有效的联系方式，客服人员将进行回 复。 六、网站客户服务 1、个人账户查询服务 基金持有人在使用基金账号登录后，可以查询基金持有情况、分红信息和 交易记录，也可以更新邮件地址、邮政编码、联系电话等个人信息。 2、投资理财咨询服务 投资者可通过网站客服互动栏目与客服人员进行交流，实时解决基金投资 理财中所碰到的疑惑。 3、电子信息定制服务 投资者可以通过网站查询及定制基金净值、产品信息、公司公告、公司动 态等资讯类信息及电子账单、交易确认短信等账务变动类信息。 公司网址：www.abc-ca.com 七、客户投诉处理 基金份额持有人可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、电话中心、信 函、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和基金销售机构所提供的服务进行投 诉。 八、服务渠道 1、公司网址：www.abc-ca.com 2、客户服务电话：4006895599、021-61095599 3、客户服务传真：021-61095556 4、客户服务信箱：service@abc-ca.com.cn 第二十七部分招募说明书的存放及查阅方式 招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地， 供公众查阅。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复 印件。投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 第二十八部分备查文件 备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的办公场所，在办公时间内 可供免费查阅。 （一）中国证监会核准农银汇理行业领先混合型证券投资基金募集的文件 （二）《农银汇理行业领先混合型证券投资基金基金合同》 （三）《农银汇理行业领先混合型证券投资基金托管协议》 （四）关于申请募集农银汇理行业领先混合型证券投资基金之法律意见书 （五）基金管理人业务资格批件、营业执照 （六）基金托管人业务资格批件、营业执照 （七）中国证监会要求的其他文件 农银汇理基金管理有限公司 2024年6月28日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新) | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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