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| 太平恒泰三个月定开债C(020596) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 3808374 | ||||||||
| 基金代码 | 020596 | ||||||||
| 公告日期 | 2024-04-20 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 太平基金管理有限公司太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）（2024年第2号） | ||||||||
| 信息全文 | 太平基金管理有限公司 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新） （2024年第2号） 基金管理人：太平基金管理有限公司 基金托管人：浙商银行股份有限公司 二〇二四年四月 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 重要提示 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）2023年2月23 日经中国证监会证监许可［2023］392号文注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册，但 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判 断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合 同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自 行承担投资风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风 险，包括：因政策、经济等环境因素对证券价格产生影响而形成的市场风险、基金管理人在 基金管理实施过程中产生的信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险、合规风险、本基 金的特有风险等等。 本基金为债券型基金，其预期的风险及预期的收益水平低于股票型基金和混合型基金， 高于货币市场基金。 投资有风险，投资者在投资本基金前，应当认真、仔细阅读本基金的基金合同、招募说 明书、基金产品资料概要等基金法律文件，全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，根 据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力 相适应，理性判断市场，谨慎、独立做出投资决策，承担基金投资中出现的各类风险，并通 过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和赎回本基 金。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来业绩表现。基金 管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基 金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金资产净值变化 引致的投资风险，由投资者自行承担。 本基金可能投资于资产支持证券。本基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或 在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，可能造 成基金财产损失。此外，受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可 能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金 收益造成影响。 本基金在募集成立时及运作过程中，单一投资者持有的基金份额占本基金总份额的比例 I 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 不得达到或超过50%（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被动超标的除外）。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可 以启用侧袋机制，具体详见本招募说明书“十六、侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间，基金 管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细 阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 本招募说明书所载内容截止日为2024年3月31日，有关财务数据和净值表现截止日 为2023年12月31日（财务数据未经审计）。 II 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 目录 一、绪言..................................................................................................................................1 二、释义..................................................................................................................................2 三、基金管理人.....................................................................................................................6 四、基金托管人..................................................................................................................14 五、相关服务机构..............................................................................................................18 六、基金的募集..................................................................................................................20 七、基金合同的生效.........................................................................................................21 八、基金份额的申购与赎回............................................................................................22 九、基金的投资..................................................................................................................33 十、基金的业绩..................................................................................................................43 十一、基金的财产..............................................................................................................44 十二、基金资产估值.........................................................................................................45 十三、基金的收益与分配.................................................................................................50 十四、基金的费用与税收.................................................................................................52 十五、基金的会计与审计.................................................................................................54 十六、基金的信息披露.....................................................................................................55 十七、侧袋机制..................................................................................................................61 十八、风险揭示..................................................................................................................64 十九、基金合同的变更、终止和基金财产的清算.....................................................67 二十、基金合同的内容摘要............................................................................................69 二十一、基金托管协议的内容摘要...............................................................................83 二十二、基金份额持有人服务........................................................................................97 二十三、其它应披露事项.................................................................................................99 二十四、招募说明书存放及其查阅方式....................................................................101 二十五、备查文件...........................................................................................................102 III 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 一、绪言 《太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说 明书”）依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券 法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证 券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机 构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办 法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规 定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他相关法律法规的规定以及《太平恒泰 三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金的投资目标、投资 策略、投资风险、相关费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前 应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲 了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1.基金或本基金：指太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金 2.基金管理人：指太平基金管理有限公司 3.基金托管人：指浙商银行股份有限公司 4.基金合同：指《太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对该基 金合同的任何有效修订和补充 5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《太平恒泰三个月定期开放 债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6.招募说明书或本招募说明书：指《太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招 募说明书》及其更新 7.基金份额发售公告：指《太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金基金份额发 售公告》 8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9.《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次 会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员 会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部 法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10.《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公 开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11.《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施， 并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募 集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12.《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13.《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的 修订 14.流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交 易的债券等 15.摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式， 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 16.中国证监会：指中国证券监督管理委员会 17.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 18.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 19.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 20.机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 21.合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者境内 证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者 22.投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律法规或中 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 23.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 24.基金销售业务：指基金管理人或销售机构为投资人开立基金交易账户，宣传推介基 金，办理基金份额发售、申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等业务 25.销售机构：指太平基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件，经中国证监会或者其派出机构注册取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基 金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 26.登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27.登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为太平基金管理有限公司或接 受太平基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28.基金账户：指登记机构为投资人开立的、用于记录其持有的、基金管理人所管理的 基金份额余额及其变动情况的账户 29.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 30.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 31.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3 个月 33.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35.T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 36.T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数 37.封闭期：指自基金合同生效日（含）起或自每一个开放期结束之日次日（含）起至 三个公历月后对应日的前一日止的期间；如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下 一个工作日。本基金在封闭期内不办理申购、赎回等业务，也不上市交易 38.开放期：指本基金每个封闭期结束日的下一工作日（含）起不少于1个工作日且 不超过20个工作日的期间，具体时间由基金管理人在当期封闭期结束前公告。投资者可在 开放期内进行申购与赎回，开放期未赎回的基金份额将自动转入下一个封闭期 39.开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 40.开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 41.《业务规则》：指《太平基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是由基金管理 人制定并不时修订，规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由 基金管理人和投资人共同遵守 42.认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 43.申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 44.赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 45.基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理 的其他基金基金份额的行为 46.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 47.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式 48.巨额赎回：指本基金开放期内单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数 后的余额）超过上一工作日基金总份额的20% 49.元：指人民币元 50.基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其 他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 51.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他 资产的价值总和 52.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 55.规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息 披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电 子披露网站）等媒介 56.基金产品资料概要：指《太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资 料概要》及其更新 57.不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 58.侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 59.特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值 存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的资产 60.销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 61.A类基金份额：指在投资人申购时收取申购费用，且不从本类别基金财产中计提销 售服务费的基金份额 62.C类基金份额：指从本类别基金财产中计提销售服务费，且在投资人申购时不收取 申购费用的基金份额 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、基金管理人基本情况 名称：太平基金管理有限公司 住所：中国上海市虹口区邯郸路135号5幢101室 办公地址：中国上海市银城中路488号太平金融大厦7楼 法定代表人：焦艳军 设立日期：2013年1月23日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2012]1719号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币6.5亿元 存续期限：持续经营 联系人：白莉莉 客户服务电话：021-61560999、4000288699 传真：021-38556751 股权结构： 股东名称 持股比例 太平资产管理有限公司 56.31% 太平人寿保险有限公司 38.46% 安石投资管理有限公司 5.23% 合计 100% （二）基金管理人主要人员情况 1、董事会成员基本情况 焦艳军先生，董事长。中共党员，高级管理人员工商管理硕士，具有证券投资基金从业 资格。曾任职于中国技术进出口总公司、中国证券监督管理委员会、吉林省金融工作办公室、 中国太平保险集团有限责任公司（中国太平保险集团＜香港＞有限公司）、中国太平保险控 股有限公司等。现任本基金管理人董事长。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 曹琦女士，董事。中共党员，工商管理硕士，具有证券投资基金从业资格。曾任职于中 国工商银行股份有限公司、太平资产管理有限公司。现任本基金管理人总经理。 徐钢先生，董事。中共党员，金融学硕士，正高级经济师。曾任职于中国人寿保险（集 团）公司、中国人寿保险（海外）股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司。现任太平资 产管理有限公司副总经理。 邢茂华先生，董事。中共党员，经济学学士。曾任职于中国人民保险公司哈尔滨分公司、 哈尔滨保监办、黑龙江保监局、太平保险有限公司、太平养老保险股份有限公司。现任太平 人寿保险有限公司投资总监（副总经理级）、首席投资官，兼总公司投资管理部总经理、不 动产管理部（二级部）总经理。 邓先虎先生，董事。中共党员，经济学硕士，具有证券投资基金从业资格。曾任职于北 京天地方圆翻译有限公司、中国太平洋人寿保险股份公司、中国太平洋保险集团股份公司、 长江养老保险股份有限公司、太平资产管理有限公司、太平石化金融租赁有限责任公司等。 现任本基金管理人副总经理。 ThomasAdamShippey先生，董事。英国阿斯顿大学国际商务和德语学士。曾任职于 普华永道会计师事务所、瑞银集团。现任安石集团财务总监、安石投资管理有限公司执行董 事。 范碧华女士，独立董事。法学学士，主要从事公司、银行与金融等方面的研究。现任上 海申骏律师事务所高级合伙人。 武进锋先生，独立董事。中共党员，法学硕士，中国及美国纽约州执业律师。曾任职于 华为技术有限公司、通用电气医疗集团、北京市中银（上海）律师事务所。现任北京浩天（上 海）律师事务所合伙人。 赵然女士，独立董事。经济学博士，曾任职于跨国公司、投资银行等相关企业。现任河 南省社科院副研究员。 2、监事会成员基本情况 熊莹女士，监事会主席。工商管理硕士。曾任职于兴业证券股份有限公司、光大证券股 份有限公司、太平人寿保险有限公司、太平资产管理有限公司。现任太平保险集团有限责任 公司审计部副总经理。 熊志刚先生，监事。中共党员，博士学位。曾任职于中国平安人寿保险股份有限公司厦 门分公司、厦门晨光进出口公司、中国保监会福建监管局、中国银保监会福建监管局。现任 太平人寿保险有限公司风险管理及合规部副总经理。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 王瑞瑾先生，监事。会计学专业学士，具有证券投资基金从业资格。曾任职于万家共赢 资产管理有限公司、万家基金管理有限公司、国泰基金管理有限公司、上投摩根基金管理有 限公司、中信证券、上海银行等。现任本基金管理人基金运营部总监。 王伟先生，职工监事。中共党员，金融学博士。具有证券投资基金从业资格。曾任职于 太平养老保险有限公司、中国太平保险集团、太平石化金融租赁有限责任公司。现任本基金 管理人纪委办公室主任。 赵霖先生，职工监事。中共党员，FRM，工程及经济学双硕士。具有证券投资基金从业 资格。曾任职于上海亚太计算机信息系统有限公司、上海建经投资咨询有限公司、上海新世 纪资信评估投资服务有限公司、太平资产管理有限公司等公司。现任本基金管理人稽核风控 部总监。 谷鎏先生，职工监事。中共党员，法学硕士。具有证券投资基金从业资格。曾任职于上 海市静安区人民政府江宁路街道办事处、太平资产管理有限公司。现任本基金管理人综合管 理部（党委办公室）副总监。 3、公司高级管理人员 曹琦女士，总经理。简历同上。 邓先虎先生，副总经理。简历同上。 史彦刚先生，助理总经理。中共党员，经济学硕士，具有证券投资基金从业资格。曾就 职于中国工商银行、中国银行业监督管理委员会、中信银行，曾任嘉实基金管理有限公司信 用分析师、国泰基金管理有限公司投资经理、长城基金管理有限公司基金经理、格林基金管 理有限公司副总经理等职务。现任本基金管理人助理总经理。 陈晓女士，助理总经理。中共党员，经济学硕士，具有证券投资基金从业资格。曾就职 于光大保德信基金管理有限公司。现任本基金管理人助理总经理、固定收益投资部总监。 王炯女士，督察长。中共党员，法学硕士，具有证券投资基金从业资格。曾任职于上海 市对外经济贸易委员会、中国证券监督管理委员会上海监管局（原上海市证券管理办公室）、 德邦证券股份有限公司、华金证券股份有限公司。现任本基金管理人督察长。 陈新先生，首席信息官。中共党员，工学学士，具有证券投资基金从业资格。曾就职于 丹东电子研究设计院、丹东国际信托投资有限公司、华泰财产保险投资管理中心、华泰资产 管理有限公司、永诚保险资产管理有限公司。现任本基金管理人首席信息官、信息技术部总 监。 4、本基金基金经理 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 赵岩先生，华东理工大学经济学学士，具有证券投资基金从业资格。2008年7月起曾先 后任职于招商银行信用卡中心、上海中财期货有限公司。2012年6月起任上海银叶投资有限 公司投资助理、投资经理等职。2016年6月加入太平基金管理有限公司，担任投资经理、专 户投资部助理总监等职，现任固定收益投资部助理总监。2020年10月29日至2023年7月13日 担任太平恒睿纯债债券型证券投资基金基金经理。2021年1月20日起担任太平恒利纯债债券 型证券投资基金基金经理。2021年12月8日起担任太平恒兴纯债债券型证券投资基金基金经 理。2022年11月17日起担任太平恒信6个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。2022年 12月9日起担任太平绿色纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2023年1 月18日起担任太平中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金经理。2023年6月7日起 担任太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。 5、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务 本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员的姓名及职务如下： 投资决策委员会主席：总经理曹琦女士 投资决策委员会成员：助理总经理兼基金经理史彦刚先生、助理总经理兼固定收益投资 部负责人\基金经理陈晓女士、首席资产配置官兼多元资产投资部组合投资部总经理\基金经 理刘翀先生、基金经理林开盛先生、基金经理常璐先生、权益投资部成员陆玲玲女士、交易 部负责人吴士彬先生。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》等现行有效的相关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制 制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定 的行为发生。 2、基金管理人承诺防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资 计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉尽责的原则， 严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投资理念，规范基金运作。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 基金管理人的内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发 展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制，运用管理方法，实施操作程 序与控制措施而形成的系统。 1、基金管理人内部控制的总体目标是： （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经 营、规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产 的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2、基金管理人的内部控制遵循以下原则： （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、 自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、基金管理人制订内部控制制度遵循以下原则： （1）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。 （2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上 的空白或漏洞。 （3）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 （4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、 经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 4、基金管理人内部控制的主要内容 公司内部风险控制的主要内容包括：投资管理业务控制、信息披露控制、基金销售活动 控制、信息技术系统控制、会计系统控制、监察稽核控制等。 （1）投资管理业务控制 公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、 操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。 （2）信息披露控制 公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露 的信息真实、准确、完整、及时。 （3）基金销售活动控制 公司从事基金销售活动，自觉遵守法律法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益、 社会公共利益和基金投资人的合法权益。 （4）信息技术系统控制 公司根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系 统的管理制度。信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完 整的技术资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的 可靠性；信息技术系统投入运行前，经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。 （5）会计系统控制 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 公司依据《中华人民共和国会计法》、财政部2006年颁布的企业会计准则及应用指南、 《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算业务指引》等国家有关法律、法规制定基 金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制 点建立严密的会计系统控制。 （6）监察稽核控制 公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察稽 核工作的需要和董事会授权，督察长就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报 告、建议职能。 公司设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司保证监察稽核部 门的独立性和权威性。 5、基金管理人的内部控制制度体系 基金管理人的制度体系分为四个层面： （1）公司章程； （2）公司内部控制大纲 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的 纲要和总揽，内部控制大纲明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容； （3）公司基本管理制度 基本管理制度主要包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、 监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度 和紧急情况处理制度； （4）部门和业务管理制度 部门和业务管理制度是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗 位责任等的具体说明，是公司根据部门职能开展相关业务的相关制度，是依据公司基本管理 制度制定的具体业务管理制度。 6、基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是公司董事会及管理层的责任。 基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确，并承诺将根据法律法规、市 场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 1.基本情况 名称：浙商银行股份有限公司 住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号 法定代表人：陆建强 联系人：卢愿 电话：0571-88261004 传真：0571-88268688 成立时间：1993年04月16日 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币21,268,696,778元 存续期间：持续经营 批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管理委员会银监复〔2004〕91号 基金托管资格批文及文号：《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托管资格的 批复》；证监许可〔2013〕1519号 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承 兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。本 行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。 2.主要人员情况 陆建强先生，本公司党委书记、董事长。哲学硕士，正高级经济师。陆先生曾任浙江省 企业档案管理中心副主任，浙江省工商局办公室副主任，浙江省工商局工商信息管理办公室 主任，浙江省工商局办公室主任，浙江省工商行政管理局党委委员、办公室主任，浙江省政 协办公厅副主任、机关党组成员，浙江省政府办公厅副主任、党组成员，浙江省政府副秘书 长、办公厅党组成员，财通证券党委书记、董事长。现兼任浙江省并购联合会第一届理事会 会长、浙商总会第二届理事会副会长。 张荣森先生，本公司党委副书记、执行董事、行长。博士研究生、正高级经济师。张先 生曾任广发银行北京航天桥支行行长、广发银行北京分行党委委员、行长助理，江苏银行北 京分行筹建负责人、党委书记、行长，江苏银行党委委员、副行长、执行董事，浙商银行党 委委员、副行长兼北京分行党委书记、行长。 （二）发展概况及财务状况 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 浙商银行是十二家全国性股份制商业银行之一，于2004年8月18日正式开业，总部 设在浙江杭州，系全国第13家“A+H”上市银行。开业以来，浙商银行立足浙江，放眼全 球，稳健发展，已成为一家基础扎实、效益优良、风控完善的优质商业银行。 浙商银行以“一流的商业银行”愿景为统领，全面构建“正、简、专、协、廉”五字政 治生态，大力发扬四干精神，练好“善、智、勤”三字经，坚持“夯基础、调结构、控风险、 创效益”十二字经营方针，践行善本金融理念，以数字化改革为主线，以“深耕浙江”为首 要战略，财富管理全新启航，大零售、大公司、大投行、大资管、大跨境五大业务板块齐头 并进、综合协同发展，打好打赢“化风险、扩营收、稳股价、引战投”四大战役，实施“客 户基础、人才基础、系统基础、投研基础”四大攻坚，持之以恒垒好经济周期弱敏感资产压 舱石，全面释放智慧经营生产力，开启了高质量发展的新征程。 2023年，浙商银行营业收入637.04亿元，比上年增长4.29%；归属于本行股东的净利 润150.48亿元，比上年增长10.50%。截至2023年末，总资产3.14万亿元，比上年末增 长19.91%，其中：发放贷款和垫款总额1.72万亿元，比上年末增长12.54%；总负债2.95 万亿元，比上年末增长20.29%，其中：吸收存款余额1.87万亿元，比上年末增长11.13%。 不良贷款率1.44%、拨备覆盖率182.60%；资本充足率12.19%、一级资本充足率9.52%、 核心一级资本充足率8.22%，均保持合理水平。 浙商银行在全国22个省（自治区、直辖市）及香港特别行政区，设立了342家分支机 构，实现了对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾区、环渤海、海西地区和部分中西部地区的 有效覆盖。在英国《银行家》(TheBanker)杂志“2023年全球银行1000强”榜单中，我行 按一级资本计位列87位。中诚信国际给予浙商银行金融机构评级中最高等级AAA主体信用 评级。 （三）托管业务部的部门设置及员工情况 浙商银行资产托管部是总行独立的一级管理部门，根据业务条线下设业务管理中心、营 销中心、运营中心、监督中心、数字化中心，保证了托管业务前、中、后台的完整与独立。 截至2023年12月31日，浙商银行资产托管部从业人员共48名，估值清算合作机构派驻 人员18人。 浙商银行资产托管部遵照法律法规要求，根据业务的发展模式、运营方式以及内部控制、 风险防范等各方面发展的需要，制定了一系列完善的内部管理制度，包括业务管理、操作规 程、基金会计核算、清算管理、信息披露、内部稽核监控、内控与风险防范、信息系统管理、 保密与档案管理、重大可疑情况报告及应急处理等制度，系统性地覆盖了托管业务开展的方 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 方面面，能够有效地控制、防范托管业务的政策风险、操作风险和经营风险。 （四）证券投资基金托管业务经营情况 中国证监会、银监会于2013年11月13日核准浙商银行开办证券投资基金托管业务， 批准文号：证监许可〔2013〕1519号。 截至2023年12月31日，浙商银行托管证券投资基金262只，规模合计4341.81亿 元，且目前已经与数十家公募基金管理公司达成托管合作意向。 （五）基金托管人内部风险控制制度说明 1.内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政性规定、行业准则和行内有关管 理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整， 确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2.内部控制组织结构 浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的管理和运营部门， 资产托管部专门设置了监督稽核团队，配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控 制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 3.内部风险控制原则 资产托管部建立了托管系统和完善的制度控制体系。制度体系包含管理制度、实施细则、 岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作、顺利进行；业务人员具备从业资 格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保 管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理， 实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人 为事故的发生，技术系统完整、独立。 4.基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作 办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资 限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、 申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法 规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时 核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时，通知基金管 理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金 合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有 关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 名称：太平基金管理有限公司 住所：中国上海市虹口区邯郸路135号5幢101室 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦7楼及5楼503A室 法定代表人：焦艳军 联系人：周书雨 直销电话：021-38556789 直销传真：021-38556751 客户服务电话：400-028-8699/021-61560999 公司网址：www.taipingfund.com.cn 2、其他销售机构 详见本基金基金份额发售公告及基金管理人网站。 3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基金，并 根据《信息披露办法》的有关规定在基金管理人网站公示。 （二）登记机构 名称：太平基金管理有限公司 住所：中国上海市虹口区邯郸路135号5幢101室 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦7楼 法定代表人：焦艳军 联系人：王瑞瑾 联系电话：021-38556651 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦1405室 办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦1405室 负责人：廖海 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、李筱筱 联系人：刘佳 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室 办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼 执行事务所合伙人：李丹 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 经办注册会计师：陈熹、金诗涛 联系人：金诗涛 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及 其他有关规定，并经中国证监会2023年2月23日证监许可［2023］392号文注册。本基 金募集期为2023年5月24日至2023年6月6日止。经立信会计师事务所（特殊普通合 伙）验资，募集期共募集1,285,015,642.93份，有效认购户为345户。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 七、基金合同的生效 （一）基金合同的生效 本基金的基金合同已于2023年6月7日正式生效。 （二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产 净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出 现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持 续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额 持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明 书或其网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办 理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过 上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管理人或相关销售机构另行公告。 （二）申购与赎回的开放日及时间 1、基金份额的开放期和封闭期 自基金合同生效日（含）起或自每一个开放期结束之日次日（含）起至三个公历月后对 应日（如该对应日为非工作日或无该对应日，则顺延至下一个工作日）的前一日止的期间为 本基金的一个封闭期；本基金在封闭期内不办理申购、赎回等业务，也不上市交易。 每个封闭期结束日的下一工作日（含）起，本基金将设开放期，开放期不少于1个工作 日且不超过20个工作日，具体时间由基金管理人在当期封闭期结束前公告。投资者可在开 放期内办理本基金的申购、赎回或其他业务，开放期未赎回的基金份额将自动转入下一个封 闭期。每个开放期结束之日的次日（含）起进入下一封闭期，以此类推。 本基金封闭期和开放期的具体时间安排以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束之后 的第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自 不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始。如果在开放期内由于不可 抗力或其他原因致使本基金无法按时开放或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，基金管 理人有权对开放期安排进行调整并予以公告，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日的下 一个工作日起，继续计算该开放期时间。 2、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，开放日为开放期内的每个工作日，具体办 理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法 律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。封闭期内，本基 金不办理申购与赎回业务，也不上市交易。开放期办理申购与赎回等业务的具体事宜见基金 管理人届时发布的相关公告。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 3、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人应在每个开放期开始前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告 申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登 记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为该开放期内下一开放日基金份额申购、赎 回的价格，但若投资人在开放期最后一个开放日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者 转换等申请的，视为无效申请。 开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布的相关公告。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即开放期内本基金的申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各 类基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵 守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申 请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人在规定的时间 内全额交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。 基金份额持有人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 若遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其 它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项的划付时间相 应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款 项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以开放日交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内（包括该日）对该交易的有 效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜 台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，则申购款项本 金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收 到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及 时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述申购与赎回程序进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （五）申购与赎回的数额限制 1、投资人通过本基金的直销机构单个基金账户首次申购本基金单笔最低金额为人民币 1.00元（含申购费），追加申购的单笔最低金额为人民币1.00元（含申购费）；通过其他 销售机构单个基金账户首次申购本基金单笔最低金额为人民币1.00元（含申购费），追加 申购的单笔最低金额为人民币1.00元（含申购费），其他销售机构另有规定的，从其规定。 2．基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于1份基金份额。基金份 额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足1份的，在赎回时需 一次全部赎回。 3、基金管理人可以规定单个投资人单日或单笔申购金额上限、累计持有的基金份额上 限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 4、基金管理人可以规定本基金的总规模上限、单日申购金额上限，具体规定请参见更 新的招募说明书或相关公告。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险 控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体规定请参见基金管理人相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （六）申购费用和赎回费用 1、申购费率 投资者可以多次申购本基金，A类基金份额的申购费率按每笔A类基金份额的申购申请 单独计算。 本基金A类基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用；本基金C类基金份额不收 取申购费。A类基金份额申购费率设置如下： 申购金额（M，含申购费） 申购费率 M＜100万元 0.50% 100万元≤M＜300万元 0.30% 300万元≤M＜500万元 0.10% 500万元≤M＜/td>按笔收取，每笔1000元 （注：M：申购金额；单位：元） 本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资人承担，主要用于本基金 的市场推广、销售、登记等各项费用，不列入基金财产。 2、赎回费率见下表： （1）本基金A类基金份额赎回费率如下： 持有期间（N） 赎回费率 N＜7天 1.50% 7天≤N＜90天 0.10% N≥90天 0% （2）本基金C类基金份额赎回费率如下： 持有期间（N） 赎回费率 N＜7天 1.50% N≥7天 0% 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，对于持续持有期少于7日的 基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产，对其余基金份额持有人收取的赎回费总额 的25%计入基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 3、基金管理人可以根据相关法律法规或在基金合同约定的范围内调整费率或收费方 式，并在履行适当的程序后，最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介上公告。 （七）申购份额与赎回金额的计算 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 1、申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时交纳申购费），投资人的 申购金额包括申购费用和净申购金额。申购金额的计算方式： （1）当投资者选择申购A类基金份额，申购份额的计算方法如下： 1）申购费用适用比例费率的情形下： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率） 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值 2）申购费用适用固定金额的情形下： 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值 （2）当投资者选择申购C类基金份额，申购份额的计算方法如下： 申购份额=申购金额/T日C类基金份额净值 （3）上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。 例2：假定T日A类基金份额净值为1.0560元，某投资人本次申购本基金A类基金份 额400,000元，对应的本次申购费率为0.50%，该投资人可得到的基金份额为： 净申购金额=400,000/（1+0.50%）＝398,009.95元 申购费用=400,000-398,009.95＝1,990.05元 申购份额=398,009.95/1.0560=376,903.36份 即：投资人投资400,000元申购本基金A类基金份额，假定申购当日A类基金份额净 值为1.0560元，可得到376,903.36份A类基金份额。 例3：假定T日A类基金份额净值为1.0560元，某投资人投资6,000,000元申购本基 金A类基金份额，其对应的申购费用为1,000元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝1,000.00元 净申购金额＝6,000,000－1,000＝5,999,000.00元 申购份额＝5,999,000.00/1.0560＝5,680,871.21份 即：投资人投资6,000,000元申购本基金A类基金份额，假定申购当日A类基金份额净 值为1.0560元，可得到5,680,871.21份A类基金份额。 例4：假定T日C类基金份额净值为1.2000元，某投资人投资100,000元申购本基金 C类基金份额，则其可得到的申购份额为： 申购份额=100,000/1.2000=83,333.33份 即：投资人投资100,000元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基金份额净 值为1.2000元，可得到83,333.33份C类基金份额。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 2、赎回金额的计算方式： 采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的该类基金份额净值为基准进行计算，计算 公式： 赎回总金额=赎回份额×T日该类基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额—赎回费用 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。 例5：某投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间满90天，赎回适用费率 为0%，假设赎回当日A类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金额为： 赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480.00元 赎回费用＝11,480×0＝0元 净赎回金额＝11,480－0＝11,480.00元 即：投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有期限满90天，假设赎回当日A 类基金份额净值为1.1480元，则可得到的净赎回金额为11,480.00元。 例6：某投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，该笔份额申购后在同一开放期内 又赎回，且持有期不少于7日但少于90天，赎回适用费率为0.10%，假设赎回当日A类基 金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金额为： 赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480元 赎回费用＝11,480×0.10%＝11.48元 净赎回金额＝11,480－11.48＝11,468.52元 即：投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，该笔份额申购后在同一开放期内又赎 回，且持有期不少于7日但少于90天，假设赎回当日A类基金份额净值为1.1480元，则可 得到的净赎回金额为11,468.52元。 例7：某投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，该笔份额申购后在同一开放期内 又赎回，且持有期不少于7日，对应的赎回费率为0%，假设赎回当日C类基金份额净值是 1.5600元，则其可得到的净赎回金额为： 赎回总金额=10,000×1.5600=15,600.00元 赎回费用=15,600.00×0%=0元 净赎回金额=15,600.00-0=15,600.00元 即：投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，该笔份额申购后在同一开放期内又赎 回，且持有期不少于7日，假设赎回当日C类基金份额净值是1.5600元，则其可得到的净 赎回金额为15,600.00元。 3、本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后，T日的各类基金份额净值和 基金份额累计净值在当天收市后计算，并按基金合同约定的公告。遇特殊情况，经履行适当 程序，可以适当延迟计算或公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况 制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管 部门要求履行必要手续后，基金管理人可以对基金销售费用实行一定的优惠。 5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的 规定。 （八）申购和赎回的登记 投资人T日申购基金生效后，登记机构在T+1日为投资人登记权益并办理注册登记手 续，投资人自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 投资人T日赎回基金生效后，登记机构在T+1日为投资人扣除权益并办理相应的注册 登记手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，但不得实质 影响投资人的合法权益，并最迟于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 公告。 （九）拒绝或暂停申购的情形 开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业 绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构发生异常情况导致基金销售系 统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。 8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资者单日或 单笔申购金额上限的。 9、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后， 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金管理人应当暂停接受申购申请。 10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受申 购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申 购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消 除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，且开放期时间将相应顺延，并依法公告。 （十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。 5、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付 赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足 额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给 赎回申请人，未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎 回业务的办理，且开放期时间将相应顺延，并依法公告。 （十一）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过前一工作日的基金总份额的20%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 采取相应措施。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行，将对赎回款项进行全额支付。 （2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人 应当接受并确认所有赎回申请，当日按比例办理的赎回份额不得低于上一工作日基金总份额 的20%，其余赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓支付的期限不得超过20个工作日。 延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。 （3）部分延期办理赎回：在开放期内，若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人 的单日赎回申请超过上一工作日基金总份额20%的，基金管理人有权对该单个基金份额持 有人超过该比例以上的赎回申请实施延期办理，该单个基金份额持有人的剩余赎回申请与其 他基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，根 据上述“（1）全额赎回”或“（2）延缓支付赎回款项”的约定规则，确定该单个账户当 日办理的赎回份额；投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理 部分予以撤销外，延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。依照上述规 定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权，并以此类推，直到全部赎回为止。 如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延期的开放期不办理申购，亦不接受 新的赎回申请，即基金管理人仅为开放期内因提交赎回申请超过基金总份额20%以上而被 延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务，直至全部赎回为止。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并采取相应措施时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明 书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并依照《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介上刊登公告。 （十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介上刊登暂 停公告。 2、上述暂停情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近1个估值日的各类基金 份额净值。 3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定， 最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂 停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 4、以上关于暂停及恢复基金申购与赎回的公告的规定，不适用于基金合同约定的封闭 期与开放期转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。 （十三）基金转换 基金管理人在开放期内可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与 相关机构。 （十四）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者按照相关法律法规或国 家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依 法可以持有本基金基金份额的投资人，或按法律法规或国家有权机关规定的方式处理。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是 指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法 人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件 的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 （十五）基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规定的标准收取转托管费。 （十六）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投 资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 （十七）基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。 （十八）基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监 会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理 人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 （十九）基金份额的质押或其他业务 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人 有权制定和实施相应的业务规则。 （二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书相关章节或相关公 告。 （二十一）在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提 下，基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排进行补充和调整并 提前公告，无需召开基金份额持有人大会审议。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 九、基金的投资 （一）投资目标 本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上，力争为基金份额持有人创造超越业绩比 较基准的稳定收益。 （二）投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（包括 国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、短 期融资券、超短期融资券、中期票据、央行票据）、资产支持证券、债券回购、同业存单、 银行存款（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、货币市场工具以及法律法规或中 国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、 可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但在 每个开放期开始前10个工作日和开放期结束后10个工作日以及开放期内不受前述投资组 合比例的限制。在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金 资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期内， 本基金不受前述5%的限制。 当法律法规或监管机构的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资产 配置比例进行适当调整。 （三）投资策略 1、封闭期投资策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将宏观周期研究、行业周期研究、公司研究相 结合，在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上，动态调整大类金融资 产比例，自上而下决定债券组合久期、期限结构、债券类别配置策略，在严谨深入的分析基 础上，综合考量各类债券的流动性、供求关系和收益率水平等，深入挖掘价值被低估的标的 券种。 （1）资产配置策略 本基金通过对经济形势（包括宏观经济运行周期、财政及货币政策、资金供需情况等）、 大类资产配置价值等的研判，分析研究各大类资产的风险收益特征，在此基础上严控风险， 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 制定不同资产的配置比例，力争实现基金资产的稳健增值。 （2）债券等固定收益类资产的投资策略 本基金依据对宏观经济走势的分析，综合考虑各子类资产的特征以及市场整体流动性情 况，采取定量模型与定性分析结合的模式，在各子类资产进行动态配置与调整。 1）利率债券策略 ①利率预期策略 本基金通过分析国内宏观经济与综合分析货币政策，财政政策，预判出未来利率水平的 变化方向，结合债券的期限结构水平，债券的供给，流动性水平，凸度分析制定出具体的利 率策略。 ②久期选择策略 本基金将根据宏观经济发展情况、金融市场运行特点、债券市场供给水平对未来利率走 势进行预判，结合本基金的流动性需求及投资比例规定，动态调整组合的久期，有效地控制 整体资产风险。本基金在久期控制上遵循组合久期与封闭期的期限适当匹配的原则。 ③骑乘策略 本基金将通过骑乘操作策略，在严控风险的前提下，力争比持有到期更高的收益。在市 场利率期限结构向上倾斜并且相对陡峭时，选择投资并持有债券，伴随债券剩余期限减少， 债券收益率水平较投资初期有所下降，通过债券收益率的下滑，获得资本利得收益。 2）信用债券和资产支持证券投资策略 本基金不得投资于信用评级低于AA+的信用债和资产支持证券，其中投资于AA+评级 信用债和资产支持证券的比例不超过信用债资产和资产支持证券资产合计的50%，投资于 AAA评级信用债和资产支持证券的比例占信用债资产和资产支持证券资产合计的 50%-100%。基金持有信用债和资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标 准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出。 本基金投资的信用债和资产支持证券的信用评级依照基金管理人选定的评级机构出具 的债项评级，若无债项评级则依照基金管理人选定的评级机构出具的主体评级。本基金将综 合参考国内依法成立并拥有证券评级资质的评级机构所出具的信用评级，信用评级应主要参 考最近一个会计年度的信用评级。如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况，基金管 理人还需结合自身的内部信用评级进行独立判断与认定。 ①信用债投资策略 本基金在基金管理人研发的信用债券评级体系的基础上，考察信用资质变化、供需关系 等因素，制定信用债券投资策略。 A.基于信用资质变化的策略 本基金根据基金管理人完善的信用风险分析框架，建立内部信用评级体系，根据债务主 体的现金流和经营状况客观分析违约风险及合理的信用利差水平，对债券进行独立、客观价 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 值评估。规避信用状况恶化的发债主体，挖掘市场定价偏低的品种。 B.基于供给变化的策略 本基金将根据市场债券供给变化，对资产组合做出相应调整。根据市场资金松紧程度和 参与主体的交易意愿判断未来债券市场的走向，采取合适的投资策略来获取收益。 ②资产支持证券投资策略 资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率等多 种因素影响。本基金在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，对资产支持证券的交易结 构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等进行分析，采取包括收益率曲线策略、信用 利差曲线策略、预期利率波动率策略等，在严控风险的前提下提高投资收益。 2、开放期投资策略 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有关 投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值的波动。 （四）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但在每个开放期开始前 10个工作日和开放期结束后10个工作日以及开放期内不受前述投资组合比例的限制； （2）在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期内，本 基金不受前述5%的限制； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%， 完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制； （5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净 值的10%； （6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%； （7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支 持证券规模的10%； （8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得 超过其各类资产支持证券合计规模的10%； （9）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值 的40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不 得展期； 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （10）封闭期内，基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；开放期内，基金资产 总值不得超过基金资产净值的140%； （11）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净 值的15%；封闭期内不受此限。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比 例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； （12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆 回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； （13）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第（2）、（11）、（12）项以外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规 模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人 应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 如果法律法规及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，本基金可相 应调整投资比例限制规定。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持 有人大会审议。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利 益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事 先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定或限制，如适用于本基金，基 金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准，无需召 开基金份额持有人大会审议。 （五）投资管理程序 为了使大类资产配置方案得以顺利贯彻实施，并提升配置效率，本基金遵循以下投资决 策依据以及具体的决策程序： 1、投资决策依据 （1）须符合有关法律、法规和基金合同的规定； （2）以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则； （3）国内宏观经济发展态势、货币市场运行环境、政策指向及全球经济因素分析。 2、决策程序 （1）投资研究团队为投资决策委员会、投资总监和基金经理提供投资决策依据，包括 宏观经济研究、行业研究、投资品种研究报告等； （2）投资决策委员会是公司基金投资的最高决策机构，负责对公司所管理基金投资中 的重大问题进行决策。 投资决策委员会根据公司投资研究团队提交的研究报告，对宏观经济形势和市场的走势 做出分析判断，并根据现行法律、法规和基金合同的有关规定，制定投资策略、投资目标和 总体计划，决定基金资产的配置比例等，对基金经理和投资总监做出投资授权，对超出基金 经理或投资总监权限的投资项目做出决定，对基金经理的投资活动进行监督和管理； （3）投资总监在投资决策委员会的授权范围内组织安排投资工作，贯彻落实投资决策 委员会的各项投资决策和投资计划，对工作中的问题进行协调、反馈、调整、评估，检查监 督基金经理执行投资决策委员会决议的情况和基金经理的日常投资运作； （4）基金经理遵照投资决策委员会制定的基金资产配置方案的意见，确定基金投资的 配置方案，寻求最佳的投资机会和选择最佳的投资对象，将投资指令下达至交易部的交易员 执行。 （5）交易部接到基金经理下达的交易指令后将准确及时地予以执行，并及时反馈情况。 每个交易日交易结束后，基金会计根据交易所回馈信息进行基金清算。 （6）风险控制委员会和稽核与风控部门监督和检查投资决策方案的制定、实施和执行 的整个投资运作流程，并提出基金业绩评估报告和风险控制建议。 （六）业绩比较基准 本基金业绩比较基准：中债综合全价指数收益率 中债综合全价指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券涵盖的范围更加全 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、交易所市场等）、不同发行 主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），能够很好地反映中国债券市场总体 价格水平和变动趋势。中债综合全价指数各项指标值的时间序列更加完整，有利于更加深入 地研究和分析市场。在综合考虑了指数的权威性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资 范围和投资理念，本基金选择市场认同度较高的中债综合全价指数收益率作为业绩比较基 准。 本基金是定期开放型债券型基金，以中债综合全价指数收益率作为本基金的业绩比较基 准，能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征，合理地衡量比较本基金的业 绩表现。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推 出，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布或更改名 称，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准的指数时，基金管理人可以根据本基金 的投资范围和投资策略，确定变更基金的比较基准或其权重构成。业绩比较基准的变更需经 基金管理人与基金托管人协商一致报中国证监会备案后及时公告，并在更新的招募说明书中 列示，无需召开基金份额持有人大会。 （七）风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期的风险及预期的收益水平低于股票型基金和混合型基金， 高于货币市场基金。 （八）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法 1、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何 不当利益； 2、有利于基金财产的安全与增值； 3、按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人的利益。 （九）侧袋机制的实施和投资运作安排 当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人 利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照 法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。 侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书相关章节的规定。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （十）基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人浙商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2024年4月12日复核了 本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定 盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告所载数据截至2023年12月31日，本报告中财务资料未经审计。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 1.1期末基金资产组合情况 金额单位：人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 1,183,065,267.87 99.52 其中：债券 1,183,065,267.87 99.52 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 5,702,808.85 0.48 8 其他各项资产 5,976.01 0.00 9 合计 1,188,774,052.73 100.00 1.2报告期末按行业分类的股票投资组合 1.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 1.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通股票。 1.3期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 1.4报告期内股票投资组合的重大变动 1.4.1累计买入金额超出期末基金资产净值2%或前20名的股票明细 本基金本报告期末未持有股票。 1.4.2累计卖出金额超出期末基金资产净值2%或前20名的股票明细 本基金本报告期末未持有股票。 1.4.3买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额 本基金本报告期末未持有股票。 1.5期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位：人民币元 序号 债券品种 公允价值 占基金资产净值比例（%） 1 国家债券 - - 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 2 央行票据 - - 3 金融债券 1,183,065,267.87 131.80 其中：政策性金融债 1,183,065,267.87 131.80 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 1,183,065,267.87 131.80 1.6期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 金额单位：人民币元 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值 占基金资产净值比例（%） 1 210208 21国开08 2,000,000 204,207,486.34 22.75 2 210203 21国开03 1,000,000 104,800,983.61 11.68 3 150218 15国开18 1,000,000 103,514,699.45 11.53 4 230202 23国开02 1,000,000 103,069,041.10 11.48 5 220303 22进出03 1,000,000 101,869,480.87 11.35 1.7期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明 细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明 细 本基金本报告期末未持有贵金属。 1.9期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 1.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1.10.1本期国债期货投资政策 按照基金合同约定的投资范围，本基金不投资国债期货。 1.10.2本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未投资国债期货。 1.11投资组合报告附注 1.11.1基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查， 或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 本报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现被监管部门立案调查，或在本 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 报告编制日前一年内受到公开谴责处罚的情况。 1.11.2基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库 本基金不投资于股票。 1.11.3期末其他各项资产构成 单位：人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 5,976.01 2 应收清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 5,976.01 1.11.4期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 1.11.5期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 1.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，本报告中涉及比例计算的分项之和与合计项之间可能存在尾差。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 十、基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定 盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细 阅读本基金招募说明书。 阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④ 2023年6月7日至2023年12月31日 1.42% 0.04% 0.95% 0.04% 0.47% 0.00% 成立至今 1.42% 0.04% 0.95% 0.04% 0.47% 0.00% 注：本基金成立于2023年6月7日。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 十一、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产 的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 （四）基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保 管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基 金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算 的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 十二、基金资产估值 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对 外披露基金净值的非交易日。 （二）估值对象 基金所拥有的债券和资产支持证券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。 （三）估值原则 基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》、 监管部门有关规定。 1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计 量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易 日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值 的，应对报价进行调整，确定公允价值。 与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并 在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不 应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。 2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和 其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察 输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以 使用不可观察输入值。 3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值 调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允价 值。 （四）估值方法 本基金按以下方式进行估值： 1、证券交易所上市的有价证券的估值 （1）交易所发行实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值净价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 日的第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近交易日后经济环境发生了 重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公 允价格； （2）交易所发行未实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日 的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日第三方估值机构提供的相应品种当 日的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经 济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易 市价，确定公允价格； （3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上 市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理 （1）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值； （2）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采用估值技术确定公 允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 3、银行间市场交易的固定收益品种的估值 （1）银行间市场交易的固定收益品种，以第三方估值机构提供的价格数据估值； （2）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益品种，按成 本估值。 4、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。 5、同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方估值机构未 提供估值价格的，按成本估值。 6、持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。 7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可 根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性。 9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新 规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序及相 关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原 因，双方协商解决。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方 在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算结果 对外予以公布。 （五）估值程序 1、某一类别基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类别基金资产净值除以当日该 类别基金份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。基金管理 人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同 的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结 果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人根据基金合同的约定对外公布。 （六）估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当任一类基金份额净值小数点后四位以内（含第四位）发生估值错误时，视为该类 基金份额净值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1、估值错误类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或 投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该 估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿， 承担赔偿责任。 上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等。 2、估值错误处理原则 （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未 及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿 责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而 未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 认，确保估值错误已得到更正。 （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对 估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误 责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利 造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其 支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得 不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿 额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 3、估值错误处理程序 估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的责任方； （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估； （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿 损失； （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 （2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并 报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告并报 中国证监会备案。 （3）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。 （七）暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当暂停估值； 4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其他情形。 （八）基金净值的确认 基金资产净值和该类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金资产净值和该类基金份额净值并发 送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人 按基金合同的约定对基金净值予以公布。 （九）特殊情况的处理 1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法第7项进行估值时，所造成的 误差不作为基金资产估值错误处理。 2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误或国家会计 政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措 施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人 免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的 影响。 （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户 的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 十三、基金的收益与分配 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的 余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数。 （三）基金收益分配原则 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配， 具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配； 2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将 现金红利自动转为同一类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分 配方式是现金分红；选择红利再投资的，基金份额的现金红利将按红利派发日的基金份额净 值折算成基金份额，红利再投资的份额免收申购费； 3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的任一 类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取销售服务费，各 基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。除法律法规另有规定或《基金合同》另有约 定外，本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利影响的前 提下，基金管理人在履行适当程序后，可对上述基金收益分配政策进行调整，不需召开基金 份额持有人大会。法律法规或监管机构另有规定的，基金管理人在履行适当程序后，将对上 述基金收益分配政策进行调整。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 的有关规定在规定媒介公告。 （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持 有人的现金红利自动转为同一类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》 执行。 （七）实施侧袋机制期间的收益分配 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书相关章节的规定。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 十四、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、C类基金份额的销售服务费； 4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 6、基金份额持有人大会费用； 7、基金的证券交易费用及结算费用； 8、基金的银行汇划费用； 9、基金的相关账户的开户费用、账户维护费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.30%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发 送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前五个工作日内从基金财产中一次性支付 给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发 送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前五个工作日内从基金财产中一次性支 取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3、C类基金份额的销售服务费 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金 份额的基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下： H＝E×0.10%÷当年天数 H为C类基金份额每日应计提的销售服务费 E为C类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管 人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产 中划出，经登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休假等，支付日期 顺延。 C类基金份额销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费 用。 上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）实施侧袋机制期间的基金费用 本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书 相关章节的规定。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财 产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关 税收征收的规定代扣代缴。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 十五、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按 如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露； 3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关会计制度； 5、本基金独立建账、独立核算； 6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算， 按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方 式确认。 （二）基金的年度审计 1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《证券法》规定的会计 师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事 务所需依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 十六、基金的信息披露 （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流 动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。 若相关法律法规修订或变更后对于基金信息披露的信息类型、披露内容、披露方式等规 定与本部分的内容不同，若适用于本基金，本基金的信息披露按照修订或变更后的法律法规 的要求执行。 （二）信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金 份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。 本基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和 中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、 简明性和易得性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过符合 中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息披露办法》规定的互 联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约 定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2、对证券投资业绩进行预测； 3、违规承诺收益或者承担损失； 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6、中国证监会禁止的其他行为。 （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露 义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （五）公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： 1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项 的法律文件。 （2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人 服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应 当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募 说明书。 （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等 活动中的权利、义务关系的法律文件。 （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应 当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运 作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在规定报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议 登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管 人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在规定网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明 书的当日登载于规定媒介上。 3、《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日（若遇法定节假日规定报刊休刊，则 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 顺延至法定节假日后首个出报日，下同）在规定媒介上登载《基金合同》生效公告。 4、基金净值信息 《基金合同》生效后，在本基金的封闭期内，基金管理人应当至少每周在规定网站披露 一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。 在本基金的开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基 金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年度和年度最 后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 5、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎 回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息资料。 6、基金定期报告，包括年度报告、中期报告和季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载 在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报 告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登 载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。 基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报 告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。 《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者 年度报告。 如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息” 项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金 的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险 分析等。 7、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当按规定编制临时报告书，并登载在规定 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 报刊和规定网站上。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 的下列事件： （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项； （2）《基金合同》终止、基金清算； （3）转换基金运作方式（不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转换）、基金合并； （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更； （8）基金募集期延长或提前结束募集； （9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发 生变动； （10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托 管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十； （11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行 政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到 重大行政处罚、刑事处罚； （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； （14）基金收益分配事项； （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和 费率发生变更； （16）任一类基金份额净值估值错误达该类基金份额净值百分之零点五； （17）本基金进入开放期； （18）本基金在开放期内发生巨额赎回并采取相应措施； （19）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （20）本基金推出新业务或服务； （21）本基金调整基金份额类别； （22）开放期内，本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等 重大事项时； （23）基金管理人采用摆动定价机制进行估值； （24）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生 重大影响的其他事项或法律法规、中国证监会规定及基金合同约定的其他事项。 8、澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基 金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关 信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。 9、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 10、投资资产支持证券的信息披露 本基金若投资资产支持证券，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的 资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券 明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值 占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支持证券 明细。 11、清算报告 基金合同出现终止情形的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行 清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告 提示性公告登载在规定报刊上。 12、实施侧袋机制期间的信息披露 本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明 书的规定进行信息披露，详见招募说明书相关章节的规定。 13、中国证监会规定的其他信息。 （六）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 员负责管理信息披露事务。基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相 关基金信息披露内容与格式准则等法规的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、 更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等相关基金信息进行复核、审查，并 向基金管理人进行书面或电子确认。 基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。 基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息， 并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共 媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一 信息的内容应当一致。 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。 前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应 当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。 （七）信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 （八）暂停或延迟披露基金信息的情形 1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、不可抗力； 3、发生暂停估值的情形； 4、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 十七、侧袋机制 （一）侧袋机制的实施条件 为有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，当本基金持有特定资产且存在或潜 在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人依照法律法 规及基金合同的约定，经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以启用侧 袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。 （二）侧袋机制的实施程序 基金管理人认为可以启用侧袋机制的，应符合法律法规及《基金合同》约定，并按如下 程序具体实施： 1、基金管理人对本基金是否符合侧袋机制的实施条件进行评估，制作合规性评估报告， 并经内部程序决策通过。 2、基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，决定启用侧袋 机制。 3、启用侧袋机制后，基金管理人应聘请符合《证券法》规定的会计师事务所进行审计 并披露专项审计意见。 4、基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机 构备案，并于启用侧袋机制后5个工作日内提交相关材料。 5、基金管理人应就启用侧袋机制及时发布临时公告，在实施侧袋机制期间处置特定资 产或发生其他可能对投资者利益产生重大应县的事项后应及时发布临时公告。 6、在实施侧袋机制期间，基金管理人应当与基金销售机构共同及时向侧袋实施期间申 购或赎回基金的相关投资者传递信息，做好相应的风险揭示。 7、终止侧袋机制后，基金管理人应聘请符合《证券法》规定的会计师事务所进行审计 并披露专项审计意见。 （三）侧袋机制的运作安排 1、特定资产处置清算 特定财产的处置清算由基金管理人审慎决定。特定资产恢复流动性后，基金管理人应当 按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账 户份额持有人支付对应款项。基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的 其他投资操作。侧袋账户资产完全清算后，基金管理人应注销侧袋账户。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 2、对基金申购赎回的影响 （1）启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有账户 份额为基础，确认相应侧袋账户的基金份额持有人名册和份额。当日收到的申购申请，按照 启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户份额的赎回申 请并支付赎回款项。 （2）侧袋机制实施期间，基金管理人不得办理侧袋账户申购赎回。同时，基金管理人 按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定 是否暂停申购。 （3）基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回。巨额赎 回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一工作日主袋账户总份额的20%认 定。 （四）实施侧袋机制期间基金的投资安排、估值、收益分配和费用 1、基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资组合 的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 2、基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准。侧袋机制实 施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标时仅考虑主袋账户资产，分割 侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金业绩相关指标时按投资损失处理。 3、本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋 账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。 4、本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。 5、本基金实施侧袋机制的，主袋账户的管理费和托管费等费用仍按主袋账户基金资产 净值作为基数计提。与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变 现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计费用等由基金管理人承担。 （五）信息披露 1、基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金净值信息，对基金简称进行特殊标识。侧 袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋账户相 关信息在定期报告中单独进行披露。 2、在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产 生重大影响的事项后及时发布临时公告。侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规要求及时发布临时公告。 3、基金管理人应当按照法律法规的规定在基金定期报告中披露报告期内特定资产处置 进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同时注明不作为特定资产最 终变现价格的承诺。 （六）基金托管人的职责 基金托管人应当依照法律法规和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、特定资产处置和 信息披露等方面的复核和监督。 （七）相关风险提示 实施侧袋机制期间，侧袋账户份额不办理申购、赎回，基金管理人暂停披露侧袋账户份 额净值，侧袋账户份额对应的特定资产不得进行除变现以外的其他投资操作，因此，持有侧 袋账户份额的基金份额持有人将面临上述流动性风险。 （八）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分， 如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管 人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可 直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 十八、风险揭示 （一）投资于本基金的主要风险 投资于本基金的主要风险有： 1、市场风险 证券市场价格受到各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： （1）政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策 等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 （2）经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变 化。本基金主要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 （3）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。 （4）通货膨胀风险。如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货 膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 （5）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。 2、信用风险 信用风险主要指债券、资产支持证券等信用证券发行主体信用状况恶化，导致信用评级 下降甚至到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而 产生的证券交割风险。 3、流动性风险 流动性风险表现在两个方面。一是在某种情况下因市场交易量不足，某些投资品种的流 动性不佳，可能导致证券不能迅速地转变为现金，进而影响到基金投资收益的实现；二是在 本基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回可能会使基金以不适当的价格大 量抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。 （1）基金申购、赎回安排 本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”章节。 （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估 本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规范型交易 场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（包括国 债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、短期 融资券、超短期融资券、中期票据、央行票据）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银 行存款（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、货币市场工具以及法律法规或中国 证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、 延缓支付赎回款项或部分延期办理赎回。 1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程 序执行，将对赎回款项进行全额支付。 2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付 投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人应 当接受并确认所有赎回申请，当日按比例办理的赎回份额不得低于上一工作日基金总份额的 20%，其余赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓支付的期限不得超过20个工作日。延 缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。 3）部分延期办理赎回： 在开放期内，若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎回申请超过上一工 作日基金总份额20%的，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超过该比例以上的赎回 申请实施延期办理，该单个基金份额持有人的剩余赎回申请与其他基金份额持有人的赎回申 请，应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，根据上述“1）全额赎回”或 “2）延缓支付赎回款项”的约定规则，确定该单个账户当日办理的赎回份额；投资者未能 赎回部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分予以撤销外，延迟至下一个 开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。依照上述规定转入下一个开放日的赎回不享 有赎回优先权，并以此类推，直到全部赎回为止。 如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延期的开放期不办理申购，亦不接受 新的赎回申请，即基金管理人仅为开放期内因提交赎回申请超过基金总份额20%以上而被 延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务，直至全部赎回为止。 （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响 在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情形时，基 金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法律法规及基金合同的规定，谨慎选取 延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基 金估值、使用摆动定价机制、启用侧袋机制等流动性风险管理工具作为辅助措施。对于各类 流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策的原则，及时有效地对 风险进行监测和评估，并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时， 投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理人将严格依照法律法规及 基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权益。如本基金实施侧袋机制的，基金管 理人暂停披露侧袋账户份额净值，不办理申购、赎回，因此基金份额持有人持有的侧袋账户 份额对应的特定资产的变现时间具有不确定性。 4、操作风险 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 操作风险是指基金运作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反 操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等 风险。 5、管理风险 在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平， 如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现失误 等，都会影响基金的收益水平。 6、合规风险 合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反《基金合同》 有关规定的风险。 7、本基金的特有风险 （1）本基金为债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的80%（但应开放期流动 性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前10个工作日、开放期及开放期 结束后10个工作日的期间内，基金投资不受上述比例限制），因此，本基金可能因投资债 券类资产而面临较高的市场系统性风险。 （2）资产支持证券投资风险 本基金可能投资于资产支持证券。本基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或 在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，可能造 成基金财产损失。此外，受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可 能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金 收益造成影响。 （3）本基金以定期开放的方式运作，在本基金的封闭期内，基金份额持有人面临不能 赎回基金份额的风险。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 十九、基金合同的变更、终止和基金财产的清算 （一）《基金合同》的变更 1、变更《基金合同》涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议 通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和《基金合同》约 定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公 告，并报中国证监会备案。 2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，且自决议生 效后按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告，并报中国证监会备案。 （二）《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人 承接的； 3、《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （三）基金财产的清算 1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立基金 财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合 《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可 以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3）对基金财产进行估值和变现； （4）制作清算报告； （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法 律意见书； （6）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7）对基金剩余财产进行分配。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 5、基金财产清算的期限不超过6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能 及时变现的，清算期限相应顺延。 （四）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额持有人持有的该类基金份额比例进行 分配。 （六）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规定的会 计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定 报刊上。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最低 期限。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 二十、基金合同的内容摘要 （一）基金合同当事人的权利与义务 1、基金份额持有人的权利与义务 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基 金合同》上书面签章或签字为必要条件。 除法律法规另有规定或本基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同等的合法 权益。 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但 不限于： 1）分享基金财产收益； 2）参与分配清算后的剩余基金财产； 3）根据基金合同的约定，依法申请赎回或转让其持有的基金份额； 4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使 表决权； 6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 7）监督基金管理人的投资运作； 8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或 仲裁； 9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但 不限于： 1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； 2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主做 出投资决策，自行承担投资风险； 3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； 6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 9）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和补充，并保证 其真实性； 10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 2、基金管理人的权利与义务 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限 于： 1）依法募集资金； 2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财 产； 3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用； 4）销售基金份额； 5）按照规定召集基金份额持有人大会； 6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益； 7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金 合同》规定的费用； 10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请； 12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使债权人权利，为基金的利益行使因 基金财产投资于证券所产生的权利； 13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为； 15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构； 16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、 转托管、非交易过户、定期定额投资、收益分配等方面的业务规则； 17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限 于： 1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 售、申购、赎回和登记事宜； 2）办理基金备案手续； 3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 券投资； 6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7）依法接受基金托管人的监督； 8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购和赎回价格的方法符合《基金合同》 等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格； 9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，因审 计、法律等外部专业顾问提供服务而向其提供的情况及应监管机构、司法机构等有权机关的 要求披露及法律法规、监管政策另有规定的除外； 13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益； 14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合 基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料，保 存期限不低于法律法规规定的最低期限； 17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； 20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿； 22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； 23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； 25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26）建立并保存基金份额持有人名册； 27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 3、基金托管人的权利与义务 （1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限 于： 1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产； 2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用； 3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国 家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； 4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，为基金办理 证券交易资金清算； 5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 （2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限 于： 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基 金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所 托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金划拨、账册记录等方面相互独立； 4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定外，不得利用基 金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户及投资所需其他账户，按照《基金合同》 及《托管协议》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定 另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、法律等外部专业 顾问提供服务而向其提供的情况及应监管机构、司法机构等有权机关的要求披露及法律法 规、监管政策另有规定的除外； 8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购、 赎回价格； 9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》、《托管协议》的规定进行；如果基金管 理人有未执行《基金合同》、《托管协议》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了 适当的措施； 11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期限不低于法 律法规规定的最低期限； 12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册； 13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配 合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16）按照法律法规和《基金合同》、《托管协议》的规定监督基金管理人的投资运作； 17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监 督管理机构，并通知基金管理人； 19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其 退任而免除； 20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管 理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿； 21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表 基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或本基金合同另有约定外，基金份额 持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 本基金的基金份额持有人大会不设立日常机构。若将来法律法规对基金份额持有人大会 另有规定的，以届时有效的法律法规为准。 1、召开事由 （1）除法律法规、中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定外，当出现或需要决 定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 1）终止《基金合同》； 2）更换基金管理人； 3）更换基金托管人； 4）转换基金运作方式（不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转换）； 5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费； 6）变更基金类别； 7）本基金与其他基金的合并； 8）变更基金投资目标、范围或策略； 9）变更基金份额持有人大会程序； 10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以 基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人 大会； 12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会 的事项。 （2）在法律法规规定的范围内，且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会： 1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收费方式； 3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 4）增加新的基金份额类别或调整基金份额类别设置和基金份额分类办法及规则； 5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生重大变化； 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 6）基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金申购、赎回、转换、非交易过户、 转托管等业务的规则； 7）本基金推出新业务或服务； 8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 2、会议召集人及召集方式 （1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人 召集； （2）基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集； （3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面 提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管 人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不 召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之 日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合； （4）单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面 要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书 面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托 管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定 不召集，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召 开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决 定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召 集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合； （5）单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求 召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份 额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会 备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当 配合，不得阻碍、干扰； （6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 （1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基 金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 1）会议召开的时间、地点和会议形式； 2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 送达时间和地点； 5）会务常设联系人姓名及联系电话； 6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 7）召集人需要通知的其他事项。 （2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本 次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表 决意见寄交的截止时间和收取方式。 （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的 计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管 人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见 的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。 4、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规及监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基金托管人须为基金份额 持有人行使投票权提供便利。 （1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人 或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行 基金份额持有人大会议程： 1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额 的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记 日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原 公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集 基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基 金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 （2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以会议通知载明 的形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会应以召集人通知的非现 场方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 示性公告； 2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理 人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为 召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有 人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持有的 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表决 意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、 六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人 代表出具表决意见； 4）上述第3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意见 的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持有 基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知 的规定，并与基金登记机构记录相符。 （3）在法律法规或监管机构允许的情况下，在会议召开方式上，本基金亦可采用网络、 电话或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大 会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行，具体方式由会议召集人确定并在会 议通知中列明。基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、 电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中 列明。 5、议事内容与程序 （1）议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金 合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 （2）议事程序 1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第7条规定程序确定和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权 其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒 不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名 称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和 联系方式等事项。 2）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期后 2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 6、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第（2）项所规定的须以特别决议通过事 项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证监会另有规定或基金合同 另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本 基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通 知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表 决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表 决。 在符合上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。 7、计票 （1）现场开会 1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议 开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会 召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有 人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额 持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结 果。 3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议，可以在宣 布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一 次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影 响计票的效力。 （2）通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权 代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。 8、生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上 公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决 议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有 约束力。 9、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额 持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召 集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： （1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额 10%以上（含10%）； （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关 基金份额的二分之一（含二分之一）； （3）通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； （4）若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益 登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月 以后、六个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票； （5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上（含 二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过； （7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。 侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内的每份基金份额具有 平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。 侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容为准，本 节没有规定的适用本部分的相关规定。 10、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内 容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人根据新颁布的法律法规或监管规则协商一致并 提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 （三）基金合同的变更、终止与基金财产的清算 1、《基金合同》的变更 （1）变更《基金合同》涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会 决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和《基金合同》 约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并 公告，并报中国证监会备案。 （2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，且自决议 生效后按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告，并报中国证监会备案。 2、《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止： （1）基金份额持有人大会决定终止的； （2）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管 人承接的； 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （3）《基金合同》约定的其他情形； （4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 3、基金财产的清算 （1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立基 金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。 （2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符 合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基 金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 （3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （4）基金财产清算程序： 1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 3）对基金财产进行估值和变现； 4）制作清算报告； 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律 意见书； 6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 7）对基金剩余财产进行分配。 （5）基金财产清算的期限不超过6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不 能及时变现的，清算期限相应顺延。 4、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 5、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额持有人持有的该类基金份额比例进行 分配。 6、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证 券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公 告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清 算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 性公告登载在规定报刊上。 7、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最低 期限。 （四）争议的处理和适用的法律 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友 好协商、调解未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲裁 规则进行仲裁。仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。除非 仲裁裁决另有规定，仲裁费、律师费由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金 合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区 和台湾地区）法律管辖。 （五）基金合同存放地和投资者取得合同的方式 《基金合同》正本一式三份，除上报有关监管机构一份外，基金管理人、基金托管人各 持有一份，每份具有同等的法律效力。 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 二十一、基金托管协议的内容摘要 （一）基金托管协议当事人 1.基金管理人 名称：太平基金管理有限公司 住所：上海市虹口区邯郸路135号5幢101室 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦7楼 邮政编码：200120 法定代表人：焦艳军 成立时间：2013年1月23日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监许可[2012]1719号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币65000.0000万元 存续期间：持续经营 2.基金托管人 名称：浙商银行股份有限公司 住所：杭州市萧山区鸿宁路1788号 办公地址：杭州市延安路368号 法定代表人：张荣森（代为履行法定代表人职责） 成立时间：1993年4月16日 基金托管业务批准文号：证监许可〔2013〕1519号 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币21,268,696,778元 存续期限：持续经营 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1.基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 （1）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金的 投资范围、投资对象进行监督。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（包括 国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、短 期融资券、超短期融资券、中期票据、央行票据）、资产支持证券、债券回购、同业存单、 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 银行存款（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、货币市场工具以及法律法规或中 国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、 可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但在 每个开放期开始前10个工作日和开放期结束后10个工作日以及开放期内不受前述投资组 合比例的限制。在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金 资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期内， 本基金不受前述5%的限制。 当法律法规或监管机构的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资产 配置比例进行适当调整。 （2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金投 资比例进行监督。 1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但在每个开放期开始前10 个工作日和开放期结束后10个工作日以及开放期内不受前述投资组合比例的限制； 2）在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期内，本基 金不受前述5%的限制； 3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%； 4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%，完 全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制； 5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值 的10%； 6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%； 7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持 证券规模的10%； 8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超 过其各类资产支持证券合计规模的10%； 9）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展 期； 10）封闭期内，基金资产总值不得超过基金资产净值的200%；开放期内，基金资产总 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 值不得超过基金资产净值的140%； 11）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值 的15%；封闭期内不受此限。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比 例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； 13）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 除上述第2）、11）、12）项以外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动 等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 如果法律法规及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，本基金可相 应调整投资比例限制规定。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理 人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持 有人大会审议。 （3）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金投 资禁止行为进行监督： 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利 益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事 先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定或限制，如适用于本基金，基 金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定为准，无需召 开基金份额持有人大会审议。 （4）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金管 理人参与银行间债券市场进行监督。 1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与银 行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单。 基金托管人在收到名单后2个工作日内确认收到该名单。基金管理人定期和不定期对银行间 市场现券及回购交易对手的名单进行更新。基金托管人在收到新名单后2个工作日内确认， 新名单自基金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结 算的交易，仍应按照协议进行结算。 2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，由于交易对 手资信风险引起的损失，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 （5）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金管 理人选择存款银行进行监督。 基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，确定 符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资 银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 本基金投资银行存款应符合如下规定： （1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款 业务账目及核算的真实、准确。 （2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，明确双方在相关协议签署、账户开设 与管理、投资指令传达与执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书 的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额 持有人的合法权益。 （3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、 账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。 （4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运 作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。 （6）基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基金投资其 他方面进行监督。 2.基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 算、基金份额净值计算、基金费用开支及收入确认、基金收益分配、相关信息披露、基金宣 传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的 审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担相应责 任，并有权在发现后报告中国证监会。 3.基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内答复并改正， 就基金托管人的合理疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送 基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其他有关法规、 《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以电话或书面形式通知基金管理人限期纠正，基 金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式向基金托管人反馈，说明违规原因及 纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行 复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管人有权报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管 理人在限期内纠正。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基 金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并有权向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有 关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并有权向中国证监会报 告。 4.当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持 有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以 依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。 基金托管人依照相关法律法规的规定和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特定资产处 置和信息披露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体规则依照相关法律法规的规 定和基金合同的约定执行。 （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人对基金托管 人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人是否安全保管基金财 产、开立基金财产的资金账户、证券账户、债券托管账户等投资所需账户，是否及时、准确 复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值，是否根据基金管理人指令办理清算交 收，是否按照法规规定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托管人应积极 配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。 基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、未执行或 无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、 本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收 到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时 对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能 在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监 会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金托 管人在限期内纠正。 （四）基金财产的保管 1.基金财产保管的原则 （1）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、 分配基金的任何资产。 （2）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 （3）基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户、债券托管账户等投资 所需账户。 （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和 其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整和独立。 （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，应由基金 管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金资产没有到达基金银 行存款账户的，基金托管人应及时通知并配合基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造 成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。基金托管人对此予以必要的配 合与协助，但不承担任何责任。 2.基金募集资产的验证 基金募集期满或基金提前结束募集的，基金募集份额总额、基金募集金额及基金认购人 数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理人于10日内聘请符合《证券 法》规定的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告应由参加验资的2名以 上（含2名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入 基金托管人为基金开立的基金银行存款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文 件。 若基金募集期届满后，未满足基金备案条件，由基金管理人按规定办理退款，基金托管 人应提供必要协助。 3.基金的银行存款账户的开立和管理 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （1）基金托管人应负责本基金银行存款账户（托管账户）的开立和管理。 （2）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，并根据中国 人民银行规定计息。托管账户的开立需遵循《单位银行结算账户管理协议书》的相关规定。 本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益，均需通过 本基金的银行存款账户进行。 （3）本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管 人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；亦不得使用基金的任何 银行存款账户进行本基金业务以外的活动。 （4）基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民币银行结算 账户管理办法》、《现金管理暂行条例实施细则》、《人民币利率管理规定》、《支付结算 办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。 4.基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立 证券账户。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理 人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务以外的活动。 基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账 户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。 5.债券托管账户的开立和管理 （1）《基金合同》生效后，基金管理人负责向中国人民银行进行报备，基金托管人在 备案通过后在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司以本基金 的名义开立债券托管账户，基金管理人应进行配合。基金托管人负责基金的债券及资金的清 算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基金管理人在中国 外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。 （2）基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议正本由基金 管理人保存。 6.其他账户的开立和管理 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的 投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规 的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 7.基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管 实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或银行间市场清算所股份 有限公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理 人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管 责任。 银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。 8.与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托管人、基金管 理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署 与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人 至少各持有一份正本的原件，基金管理人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限 按照国家有关规定执行。 对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的合 同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。 （五）基金资产净值计算和会计核算 1．基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 （1）某一类别基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类别基金资产净值除以当日 该类别基金份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入。基金管 理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 （2）基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合 同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将各类基金份额净值 结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人根据基金合同的约定对外公 布。 2．基金资产估值方法 本基金按以下方式进行估值： （1）证券交易所上市的有价证券的估值 1）交易所发行实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值净价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日 的第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近交易日后经济环境发生了重 大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允 价格； 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 2）交易所发行未实行净价交易的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且 最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日第三方估值机构提供的相应品种当日 的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济 环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市 价，确定公允价格； 3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上市 的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。 （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理 1）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值； 2）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，采用估值技术确定公允 价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （3）银行间市场交易的固定收益品种的估值 1）银行间市场交易的固定收益品种，以第三方估值机构提供的价格数据估值； 2）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的固定收益品种，按成本 估值。 （4）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。 （5）同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方估值机构 未提供估值价格的，按成本估值。 （6）持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。 （7）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人 可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确 保基金估值的公平性。 （9）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最 新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序及相 关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 因，双方协商解决。 根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方 在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值的计算结果 对外予以公布。 3.基金份额净值错误的处理方式 （1）基金份额净值估值错误处理的方法如下： 1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报 中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告并报中 国证监会备案。 3）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。 （2）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基 金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔 偿： 1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，如经双方 在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执行，由此给基金份额 持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责赔付。 2）若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托管 人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净值出错且造成基金份额持 有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支 付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按过错程度各自承担相应的责任。 3）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新计算和核对， 尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对 外公布，如果由此给基金份额持有人和基金造成了损失，由基金管理人负责赔付。 4）由于一方提供的信息错误，进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有 人和基金财产的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔付。 4.暂停估值的情形 （1）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） （2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后， 基金管理人应当暂停估值； （4）法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其他情形。 5.实施侧袋机制期间的基金资产估值 本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户 的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。 6.基金会计制度 按国家有关部门制定的会计制度执行。 7.基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记账方法和会 计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对双方各自的账册定期进行 核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理 人的处理方法为准。 8.会计数据和财务指标的核对 双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人 必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 9.基金定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每 月终了后5个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要求公告。季度报告的编制， 应于每季度终了后15个工作日内公告；基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料 概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金 产品资料概要，并登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网 站或营业网点；除重大变更事项之外，基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变 更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明 书和基金产品资料概要。中期报告在基金会计年度前6个月结束后的两个月内公告；年度报 告在会计年度结束后3个月内公告。《基金合同》生效不足两个月的，可以不编制当期季度 报告、中期报告或者年度报告。 基金管理人在月度报表完成当日，对报表盖章后，以传真或双方认可的其他方式将有关 报表提供基金托管人；基金托管人在3个工作日内进行复核，并将复核结果及时书面通知基 金管理人。基金管理人在季度报告完成当日，以约定方式将有关报表提供基金托管人；基金 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 托管人在7个工作日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理人在中期报告 完成当日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人在收到后30日内进行复核，并将复核 结果反馈给基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人，基 金托管人在收到后45日内复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金托管人在复核过程 中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调 整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日 前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权 就相关情况报证监会备案。 基金托管人在对财务报表、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕后，可以出具复核 确认书（盖章）或以其他双方约定的方式确认，以备有权机构对相关文件审核检查。 （六）基金份额持有人名册的保管 基金管理人可委托基金登记机构登记和保管基金份额持有人名册。基金份额持有人名册 的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册，包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基金权益登记日 的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册、每年最后一个 交易日的基金份额持有人名册，由基金登记机构负责编制和保管，并对基金份额持有人名册 的真实性、完整性和准确性负责。 基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金份额持有人 名册。 1.基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后10个工作日内向基金托 管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册； 2.基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后5个工作日内向基金托管人提供由 登记机构编制的基金份额持有人名册； 3.基金管理人于每年最后一个交易日后10个工作日内向基金托管人提供由登记机构 编制的基金份额持有人名册； 4.除上述约定时间外，如果确因业务需要，基金托管人与基金管理人商议一致后，由 基金管理人向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册。 基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，保存期限不低于法律法规规定 的最低期限。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他 用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额 持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。 （七）基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 1.基金托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证监会备案。 2.基金托管协议的终止 （1）《基金合同》终止； （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因其他事 由造成其他基金托管人接管基金财产； （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因其他事 由造成其他基金管理人接管基金管理权。 （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规或《基金合 同》规定的终止事项。 3.基金财产的清算 （1）基金财产清算小组 1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立基金 财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合 《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金 财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （2）基金财产清算程序 1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 3）对基金财产进行估值和变现； 4）制作清算报告； 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律 意见书； 6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 7）对基金剩余财产进行分配。 基金财产清算的期限不超过6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时 变现的，清算期限相应顺延。 （3）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （4）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额持有人持有的该类基金份额比例进行 分配。 （5）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和国证 券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公 告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清 算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示 性公告登载在规定报刊上。 （6）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规规定的最低 期限。 （八）争议解决方式 双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好协商、调解 未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为上海市， 按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当 事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用、律师费由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、 尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本托管协议适用中华人民共和国法律（为本托管协议之目的，不包括香港特别行政区、 澳门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 二十二、基金份额持有人服务 对于基金份额持有人和潜在投资者，基金管理人将根据具体情况提供一系列的服务，并 将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： （一）基金份额持有人登记服务 基金管理人作为登记机构为基金份额持有人提供登记服务。基金管理人配备电脑系统及 通讯系统，为基金投资者办理基金账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管；基金转换 和非交易过户；基金份额持有人名册的管理；权益分配时红利的登记派发；基金交易份额的 清算过户和基金交易资金的交收等服务。 （二）资料递送服务 1、账户资料：投资者开户申请自成功受理之日起的2个交易日后，相关基金账户的开 户确认信息可通过销售机构进行查询和打印。 2、交易确认单：投资者自交易指令成功下达之日起的2个交易日后，可通过销售机构 查询和打印交易确认单。 3、基金对账单：通常情况，基金管理人自年度结束之日起30个交易日内，向所有基 金份额持有人递送年度对账单。如基金份额持有人另有需求，可致电客户服务中心调整对账 单的递送频率。 4、其他资料：基金管理人将根据投资者的需求，不定期递送基金管理人介绍和产品宣 传推介材料等。 基金管理人提供的资料递送服务原则上以电子形式为主，如基金份额持有人需纸质资 料，可致电客户服务中心。对于纸质资料的递送，基金管理人不对资料的邮寄送达做出任何 承诺和保证，也不对邮寄过程中所出现的遗漏、泄露而导致的直接或间接损害承担赔偿责任。 （三）客户服务中心电话服务 客户服务中心提供24小时自动语音查询服务。基金份额持有人可进行基金账户余额、 交易情况、基金净值等信息的查询。 客户服务中心提供每个交易日9:00-11:30，13:00-17:00人工热线咨询服务。投资人可 通过客户服务中心热线电话（021-61560999、4000288699）享受业务咨询、信息查询、服 务投诉、信息定制、对账单递送、资料修改等专项服务。 非人工服务时间或线路繁忙时，客户服务中心提供电话留言功能，客户服务中心工作人 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 员将根据投资者留言，提供后续服务。 （四）信息定制服务 基金份额持有人可以登录基金管理人网站（www.taipingfund.com.cn），或拨打客户服 务中心热线电话提交信息定制申请。基金管理人通过手机短信、电子邮件或其他方式按基金 份额持有人的定制提供账户余额、基金信息、产品净值、交易确认、公司活动、理财刊物等。 基金管理人可以根据实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容。 （五）客户投诉和建议处理 投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心语音留言、呼叫中心人工电话、书信、电子 邮件（services@taipingfund.com.cn）等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投 诉或提出建议。投资者还可以通过销售机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉或 提出建议。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 二十三、其它应披露事项 本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并至少在一种规定媒介上公告 公告名称 披露媒介 披露日期 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同生效公告 规定报刊、基金管理人网站 2023-06-08 太平基金管理有限公司高级管理人员变更公告 规定报刊、基金管理人网站 2023-06-17 太平基金管理有限公司关于旗下基金开展网上直销费率优惠活动的公告 规定报刊、基金管理人网站 2023-07-07 太平基金管理有限公司高级管理人员变更公告 规定报刊、基金管理人网站 2023-08-12 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换等业务公告 规定报刊、基金管理人网站 2023-09-06 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金暂停向个人投资者开放申购、转换转入业务的公告 规定报刊、基金管理人网站 2023-09-09 关于太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金提前结束开放期并进入下一封闭期的公告 规定报刊、基金管理人网站 2023-09-23 关于太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金调整开放期的公告 规定报刊、基金管理人网站 2023-09-26 太平基金管理有限公司关于直销账户开户银行名称变更的公告 规定报刊、基金管理人网站 2023-10-18 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金2023年第3季度报告 规定报刊、基金管理人网站 2023-10-25 太平基金管理有限公司高级管理人员变更公告 规定报刊、基金管理人网站 2023-11-18 太平基金管理有限公司关于旗下基金开展网上直销费率优惠活动的公告 规定报刊、基金管理人网站 2023-12-20 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换等业务公告 规定报刊、基金管理人网站 2023-12-26 太平基金管理有限公司关于旗下基金改聘会计师事 规定报刊、基金管 2023-12-29 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 务所的公告 理人网站 关于太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金开放期调整的公告 规定报刊、基金管理人网站 2024-01-16 关于太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金增加C类基金份额以及相应修改法律文件的公告太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同和托管协议 规定报刊、基金管理人网站 2024-01-17 太平基金管理有限公司太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)(2024年第1号)及基金产品资料概要更新 规定报刊、基金管理人网站 2024-01-17 太平基金管理有限公司关于旗下基金增加招商银行股份有限公司为销售机构并参加其费率优惠的公告 规定报刊、基金管理人网站 2024-01-18 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金2023年第4季度报告 规定报刊、基金管理人网站 2024-01-22 太平基金管理有限公司关于旗下部分基金增加国金证券股份有限公司为销售机构并参加其费率优惠的公告 规定报刊、基金管理人网站 2024-03-13 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 二十四、招募说明书存放及其查阅方式 招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的办公场 所，投资人可在办公时间免费查阅；也可支付工本费后，在合理时间内取得基金招募说明书 复制件或复印件，但应以基金招募说明书正本为准。 投资者还可以直接登录基金管理人的网站（http://www.taipingfund.com.cn/）查阅和 下载招募说明书。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新） 二十五、备查文件 （一）备查文件目录 1、《中国证监会准予太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金注册的批复》； 2、《太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》； 3、《太平恒泰三个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》； 4、法律意见书； 5、基金管理人业务资格批件、营业执照； 6、基金托管人业务资格批件、营业执照； 7、中国证监会要求的其他文件。 （二）存放地点 备查文件存放于基金管理人和基金托管人的办公场所。 （三）查阅方式 投资者可在办公时间到基金管理人和基金托管人的办公场所免费查阅备查文件；也可 支付工本费后，在合理时间内取得本基金备查文件复制件或复印件，但应以基金备查文件正 本为准。 （以下无正文） 太平基金管理有限公司 2024年4月20日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新) | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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