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万家精选混合A(519185)  基金公开信息
流水号 2784207
基金代码 519185
公告日期 2022-04-25
编号 1
标题 万家精选混合型证券投资基金更新招募说明书(2022年第1号)
信息全文

万家精选混合型证券投资基金
更新招募说明书
(2022 年第 1 号)
基金管理人:万家基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司

二零二二年四月

1
万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
重要提示
本基金由基金管理人申请并经中国证监会证监许可[2008]1394号文核准募集,
本基金的基金合同于2009年5月18日生效。
2018年3月24日,基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资基
金流动性风险管理规定》(〔2017〕12号)的要求对基金合同的部分内容进行了
修订, 修订后的法律文件自2018年3月31日起正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,
所得或会高于或会低于投资人先前所支付的金额。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资人在投资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受
能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、
经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有
的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险,等等。本
基金是一只混合型基金,风险高于货币市场基金和债券型基金,属于较高风险、
较高预期收益的证券投资基金。属证券投资基金中的较高风险收益品种。投资人
在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同,全面认识本基
金产品的风险收益特征,充分考虑投资人自身的风险承受能力,并对于认购(或
申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。在投资人作出投资决
策后,基金投资运作与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所
面临的共同风险外,本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险,投资人在认购(或申购)本基金
时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。
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万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,基金管理人履行相应
程序后,可以启动侧袋机制,具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋
机制实施期间,基金管理人将对基金简称进行特殊标识,并不办理侧袋账户的申
购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特
定风险。
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露
办法》实施之日起一年后开始执行。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2022年04月21日,有关财务数据和净
值表现截止日为2021年06月30日(财务数据未经审计)。
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万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
目 录
重要提示.............................................................. 1
一、绪言.............................................................. 4
二、释义.............................................................. 5
三、基金管理人....................................................... 10
四、基金托管人....................................................... 20
五、相关服务机构..................................................... 23
六、基金的募集....................................................... 37
七、基金合同的生效................................................... 38
八、基金份额的申购与赎回............................................. 39
九、基金的投资....................................................... 53
十、基金的业绩....................................................... 69
十一、基金的财产..................................................... 71
十二、基金资产的估值................................................. 72
十三、基金的收益与分配............................................... 78
十四、基金的费用与税收............................................... 80
十五、基金的会计和审计............................................... 83
十六、基金的信息披露................................................. 84
十七、 侧袋机制...................................................... 90
十八、风险揭示....................................................... 92
十九、基金合同的终止与基金财产的清算................................. 98
二十、基金合同内容摘要.............................................. 100
二十一、托管协议内容摘要............................................ 116
二十二、基金份额持有人服务.......................................... 126
二十三、其他应披露事项.............................................. 128
二十四、招募说明书的存放及查阅方式.................................. 130
二十五、备查文件.................................................... 131
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万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金
法》)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券
投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息
披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》) 、《公开募集开放式证券投资基金流
动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)等有关法律法规以
及《万家精选混合型证券投资基金基金合同》编写。
本招募说明书阐述了万家精选混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、
费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在做出投资决策前应仔细阅
读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所
载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募
说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是
约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份
额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明
其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权
利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金
合同。
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万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
二、释义
在本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1.基金或本基金:指万家精选混合型证券投资基金
2.基金管理人:指万家基金管理有限公司
3.基金托管人:指中国建设银行股份有限公司
4.基金合同或本基金合同:指《万家精选混合型证券投资基金基金合同》及对
本基金合同的任何有效修订和补充
5.托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家精选混合型证
券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6.招募说明书:指《万家精选混合型证券投资基金招募说明书》及其更新
7.基金份额发售公告:指《万家精选混合型证券投资基金份额发售公告》
8.法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司
法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9.《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五
次会议通过,经2012年12月28日第十一届全国人大常委会第三十次会议修订,自
2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会
第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等
七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
做出的修订
10.《销售办法》:指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11.《信息披露办法》:指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布
机关对其不时做出的修订
12.《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13. 《流动性风险管理规定》:指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
15.银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
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万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
16.基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17.个人投资者:指年满18周岁,合法持有现时有效的中华人民共和国居民身
份证、军人证件等有效身份证件的中国公民,以及中国证监会批准的其他可以投资
基金的自然人
18.机构投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国
境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法
人、社会团体或其他组织
19.合格境外机构投资者:指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中
国境内证券市场的中国境外的机构投资者
20.投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
21.基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
22.基金销售业务:指基金管理人或代销机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
23.销售机构:指直销机构和代销机构
24.直销机构:指万家基金管理有限公司
25.代销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件,取得基金
代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基金销售业
务的机构,以及可通过上海证券交易所交易系统办理基金销售服务业务的会员单位
26.基金销售网点:指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点
27.会员单位: 指具有开放式基金代销资格,经上海证券交易所和中国证券登
记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所交易系统办理开放式基金的认
购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员单位
28.场外: 指不通过上海证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和赎
回等业务的销售机构和场所
29.场内: 指通过上海证券交易所的交易系统办理基金份额认购、申购和赎回
等业务的销售机构和场所
30.登记结算业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算
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万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
31.登记结算机构:指办理登记结算业务的机构。基金的登记结算机构为万家
基金管理有限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记结算业务的机构
32.基金账户:指登记结算机构为投资人开立的、记录投资人持有的、基金管
理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
33.基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户
34.基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日

35.基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产
清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
36.基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不
得超过3个月
37.存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
38.工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
39.T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作

40.T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
41.开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
42.交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
43.《业务规则》:指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记结算方面的业务规则,由基金管理人
和投资人共同遵守
44.认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为
45.申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为
46.赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将
基金份额兑换为现金的行为
47.基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告
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万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管
理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金基金份额的行为
48.转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
49.定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款
日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
50.巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上
基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
51.元:指人民币元
52.基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
53.基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和
54.基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
55.基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
56.基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值
和基金份额净值的过程
57. 流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银
行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新
股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债
券等
58、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互
联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网
站)等媒介
59.不可抗力:指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基
金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的,使本基金合同当事人无法全
部或部分履行本基金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、
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战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突
发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
60.基金产品资料概要:指《万家精选混合型证券投资基金产品资料概要》及
其更新
61.侧袋机制:指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账
户进行处置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,属于
流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账户称为
侧袋账户
62.特定资产:包括:(一)无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公
允价值存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导
致资产价值存在重大不确定性的资产;(三)其他资产价值存在重大不确定性的资

63.销售服务费:指从基金资产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及基
金份额持有人服务的费用
64.A类基金份额:指在投资者申购时收取申购费用,但不从本类别基金资产中
计提销售服务费的基金份额
65.C类基金份额:指在投资人申购时不收取申购费用,但从本类别基金资产中
计提销售服务费的基金份额
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万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
三、基金管理人
(一)基金管理人概况
名称:万家基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区浦电路360号8层(名义楼层9层)
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路360号8层(名义楼层9层)
法定代表人:方一天
成立日期:2002年8月23日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】44号
经营范围:基金募集;基金销售;资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式:有限责任公司
注册资本:叁亿元人民币
存续期间:持续经营
联系人:兰剑
电话:021-38909626 传真:021-38909627
股权结构:
中泰证券股份有限公司 49%
新疆国际实业股份有限公司 40%
齐河众鑫投资有限公司 11%
万家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立,注册资本3亿元人民币。
目前管理一百零四只开放式基金,分别为万家180指数证券投资基金、万家增
强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金(LOF)、万家货币
市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合
型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基
金、万家中证红利指数证券投资基金(LOF)、万家添利债券型证券投资基金
(LOF)、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债券型
证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型
证券投资基金、万家上证50交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵活配置混
合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资
基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资
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基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合型证券
投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型
证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万家颐和灵活配置混合型
证券投资基金、万家恒瑞18个月定期开放债券型证券投资基金、万家3-5年政策性
金融债纯债债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯
债债券型证券投资基金、万家沪深300指数增强型证券投资基金、万家家享中短债
债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万家年年恒荣定期
开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞富灵活
配置混合型证券投资基金、万家1-3年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万
家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债
券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家消费成长股票型证券投资基
金、万家宏观择时多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券
投资基金、万家玖盛纯债9个月定期开放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市
场基金、万家量化睿选灵活配置混合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放
债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基
金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家中证1000指数增强型发起式证券
投资基金、万家成长优选灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型
证券投资基金、万家经济新动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合
型证券投资基金、万家量化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇
龙头企业灵活配置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家
智造优势混合型证券投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金
(FOF)、万家人工智能混合型证券投资基金、万家社会责任18个月定期开放混合
型证券投资基金(LOF)、万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金
(FOF)、万家中证500指数增强型发起式证券投资基金、万家科创主题3年封闭运
作灵活配置混合型证券投资基金、万家民安增利12个月定期开放债券型证券投资基
金、万家鑫盛纯债债券型证券投资基金、万家汽车新趋势混合型证券投资基金和万
家惠享39个月定期开放债券型证券投资基金、万家科技创新混合型证券投资基金、
万家自主创新混合型证券投资基金、万家民丰回报一年持有期混合型证券投资基
金、万家可转债债券型证券投资基金、万家民瑞祥和6个月持有期债券型证券投资
基金、万家价值优势一年持有期混合型证券投资基金、万家鑫动力月月购一年滚动
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万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
持有混合型证券投资基金、万家养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中
基金(FOF) 、万家科创板2年定期开放混合型证券投资基金、万家创业板2年定期开
放混合型证券投资基金、万家周期优势企业混合型证券投资基金、万家健康产业混
合型证券投资基金、万家互联互通中国优势量化策略混合型证券投资基金、万家战
略发展产业混合型证券投资基金、万家创业板指数增强型证券投资基金、万家陆家
嘴金融城金融债一年定期开放债券型发起式证券投资基金、万家内需增长一年持有
期混合型证券投资基金、万家互联互通核心资产量化策略混合型证券投资基金、万
家民瑞祥明6个月持有期混合型证券投资基金、万家瑞泽回报一年持有期混合型证
券投资基金、万家惠裕回报6个月持有期混合型证券投资基金、万家悦兴3个月定期
开放债券型发起式证券投资基金、万家招瑞回报一年持有期混合型证券投资基金、
万家稳鑫30天滚动持有短债债券型证券投资基金、万家全球成长一年持有期混合型
证券投资基金(QDII) 、万家瑞泰混合型证券投资基金、万家沪港深蓝筹混合型证券投
资基金、万家北交所慧选两年定期开放混合型证券投资基金、万家鼎鑫一年定期开放
债券型发起式证券投资基金、万家新机遇成长一年持有期混合型发起式证券投资基
金、万家港股通精选混合型证券投资基金、万家景气驱动混合型证券投资基金、万家
安恒纯债3个月持有期债券型发起式证券投资基金、万家兴恒回报一年持有期混合型证
券投资基金。
(二)主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
董事长方一天先生,中共党员,大学本科,学士学位,先后在上海财政证券
公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职,2014 年 10 月加入万家基
金管理有限公司,2014 年 12 月起任公司董事,2015 年 2 月至 2016 年 7 月任公司
总经理,2015 年 7 月起任公司董事长。
董事陈广益先生,中共党员,硕士学位,曾任职兴全基金管理有限公司运作
保障部,2005 年 3 月加入万家基金管理有限公司,曾任运作保障部副总监、基金运
营部总监、交易部总监、总经理助理,2019 年 6 月起任公司首席信息官,2021 年
3 月起任公司董事、总经理。
董事马永春先生,政治经济学硕士学位,曾任新疆自治区党委政策研究室科
长,新疆通宝投资有限公司总经理,新疆对外经贸集团总经理,新疆天山股份有限
公司董事,新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现任北京中昊泰睿投资
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万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
有限公司董事长。
董事袁西存先生,中共党员,研究生,工商管理学硕士,曾任莱钢集团财务
部科长,副部长,中泰证券股份有限公司计划财务部总经理,现任中泰证券股份有
限公司副总经理、财务总监。
独立董事张伏波先生,经济学博士,曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建
设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公司
副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太资源
有限公司董事、玖源化工(集团)有限公司董事局副主席。现任无锡尚德太阳能电
力有限公司董事长及无锡尚德益家新能源有限公司董事长。
独立董事朱小能先生,中共党员,哲学博士,教授。曾任华东理工大学商学
院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师,上
海财经大学金融学院副教授、博士生导师,现任上海财经大学金融学院教授、博士
生导师。
独立董事武辉女士,农工党员,会计学博士,曾任潍坊市第二职业中专讲师,
现任山东财经大学教授。
监事会主席丁治平先生,工商管理硕士,EMBA,高级工程师,曾任职于新疆
维吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行,新疆对外经济贸易(集团)有限责任公
司董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。
监事苏海静女士,大学本科,学士学位,先后任职于荣成飞利浦电子有限公
司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。2007 年 7 月起加入永锋
集团有限公司,现任永锋集团有限公司资金中心副主任。
监事卢涛先生,博士,先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公
司。2015 年 6 月起加入万家基金管理有限公司,现任公司总经理助理、产品开发部
总监。
监事路晓静女士,中共党员,硕士,先后任职于旺旺集团、长江期货有限公
司。2015 年 5 月起加入万家基金管理有限公司,现任公司合规稽核部总监助理。
监事姜楠女士,中共党员,大学本科,学士学位,曾任职于淘宝(中国)软
件有限公司。2013 年 3 月起加入万家基金管理有限公司,现任公司综合管理部总监
助理。
董事长:方一天先生(简介请参见基金管理人董事会成员)
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万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
总经理、首席信息官:陈广益先生(简介请参见基金管理人董事会成员)
督察长:兰剑先生,中国民盟盟员,法学硕士,律师、注册会计师,曾在江
苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作,2005 年 10 月进
入万家基金管理有限公司工作,2015 年 4 月起任公司督察长。
副总经理:黄海先生,硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上
海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任
公司工作,历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015 年 4 月进入
万家基金管理有限公司任投资总监职务,负责公司投资管理工作。2017 年 4 月起任
公司副总经理。
副总经理:王静女士,硕士研究生,曾任兴业银行济南分行公司业务部科员,
兴业银行济南分行天桥支行行长助理,浙商银行济南分行机构金融部总经理助理,
浙商银行济南分行公司银行部总经理助理、副总经理,浙商银行济南分行小企业与
个银评审部总经理等职务。2021年6月加入万家基金管理有限公司,2021年7月起任
公司副总经理。
副总经理:戴晓云女士,大学本科,学士学位,曾任海证期货有限公司副总
经理、上海证券有限责任公司运营中心总部副总经理、上投摩根基金管理有限公司
数字化运营及拓展部总监等职,2016 年 7 月加入本公司,先后担任万家基金管理有
限公司总经理助理、业务管理部总监、网络金融部总监,万家财富基金销售(天津)
有限公司董事长。2021 年 7 月起任公司副总经理。
2、本基金基金经理
黄海先生:先后在上海德锦投资有限责任公司、上海申银万国证券研究所有限
公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公司工作,历任项目经理、
研究员、投资经理、投资总监等职务。2015年4月进入万家基金管理有限公司,现
任万家新利灵活配置混合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家宏
观择时多策略灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。
本基金历任基金经理:
莫海波:2015年5月至2020年11月
孙远慧:2019年10月至2020年11月
李文宾:2017年6月至2019年10月
章恒:2014年1月至2016年1月
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万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
华光磊:2014年10月至2015年5月
吴印:2013年5月至2014年10月
马云飞:2011年8月至2013年5月
欧庆铃:本基金成立至2011年8月
3、基金管理人投资决策委员
(1)权益与组合投资决策委员会
主 任:陈广益
副主任:黄海
委 员:莫海波、乔亮、苏谋东、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮、孙远慧
陈广益先生,总经理。
黄海先生,公司副总经理、投资总监、基金经理。
莫海波先生,公司总经理助理、投资研究部总监(兼)、基金经理。
乔亮先生,公司总经理助理、基金经理。
苏谋东先生,公司总经理助理、固定收益部总监(兼)、现金管理部总监(兼)、
基金经理。
徐朝贞先生,国际业务部总监、组合投资部总监、基金经理。
李文宾先生,基金经理。
高源女士,基金经理。
黄兴亮先生,基金经理。
孙远慧先生,投资研究部副总监。
(2)固定收益投资决策委员会
主 任:陈广益
委 员:苏谋东、孙远慧、尹诚庸、周潜玮
陈广益先生,总经理。
苏谋东先生,总经理助理、固定收益部总监(兼)、现金管理部总监(兼)、基金
经理。
孙远慧先生,投资研究部副总监。
尹诚庸先生,固定收益部总监助理、基金经理。
周潜玮先生,债券投资部总监、基金经理。
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
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(三)基金管理人的职责
1、依法募集基金,办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2、办理基金备案手续;
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配
收益;
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
6、编制季度报告、中期报告和年度报告;
7、计算并公告基金净值信息、确定基金份额申购、赎回价格;
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
9、按照规定召集基金份额持有人大会;
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为;
12、执行生效的基金份额持有人大会决定;
13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
(四)基金管理人承诺
1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同
和中国证监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反现行
有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办
法》、《信息披露办法》及有关法律法规,建立健全内部控制制度,采取有效措施,
防止下列行为的发生:
(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;
(5)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国
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家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:
(1)越权或违规经营;
(2)违反基金合同或托管协议;
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(6)玩忽职守、滥用职权;
(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规
定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息;
(8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰乱
市场秩序;
(9)贬损同行,以抬高自己;
(10)以不正当手段谋求业务发展;
(11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分;
(13)侵占、挪用基金财产;
(14)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他
人从事相关的交易活动;
(15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金经理承诺
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人
谋取最大利益;
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益;
(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息;
(4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
(五)基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求,为确定明确的基金投资方向、
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投资策略以及基金组织方式和运作方式,坚持基金运作“安全性、流动性、效益
性”相统一的经营理念,公司内部风险控制必须遵循以下原则:
(1)健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次,贯穿
于各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、工作岗位和风险点,不能存在
制度上的盲点。
(2)有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法
规及规章,必须具有高度的权威性,成为全体员工严格遵守的行动指南;任何人不
得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循,违章必
究。
(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司固有
财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。
(4)相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作
岗位之间的相互制约、相互制衡的原则,监察稽核部门具有其独立性,必须与执行
部门分开,业务操作人员与控制人员必须适当分开,并向不同的管理人员负责;在
存在管理人员职责交叉的情况下,要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层
报告的渠道。
(5)多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险,做好事前风险控制,建
立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级
的控制;由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控
制。
(6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系,
使风险控制工作更具科学性和可操作性。
2、内部控制的目标
(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成
守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
(2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受
托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。
(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
3、内部控制的防线体系
为进行有效的业务组织的风险控制,公司设立“权责统一、严密有效、顺序递
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进”的四道内控防线:
(1)建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的,必须有相
应的后续监督机制,各岗位应当职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗
位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。
(2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防
线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,明确业务文件签字的授权。
(3)成立独立的风险控制部门,从而形成第三道内控防线。公司督察长和内部
监察稽核部门独立于其他部门,对公司内部控制制度的总体执行情况,各职能部
门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。
(4)公司风险控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查,并提
出指导性的意见,形成第四道内控防线。
4、内部控制的主要内容
(1)环境风险控制
1)制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制;
2)道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。
(2)业务风险控制
1)前台业务风险的控制;
2)后台业务风险的控制。
5、基金管理人关于内部合规控制声明书
(1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确;
(2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。
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四、基金托管人
一、基金托管人情况
(一)基本情况
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街25号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人:田国立
成立时间:2004年09月17日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12号
联系人:李莉
联系电话:(021)6063 7111
(二)主要人员情况
中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合处、基金市场处、证券保险资
产市场处、理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、运营
管理处、跨境托管运营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合规监督
处等12个职能处室,在安徽合肥设有托管运营中心,在上海设有托管运营中心上海
分中心,共有员工300余人。自2007年起,托管部连续聘请外部会计师事务所对托
管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。
(三)基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一直秉持
“以客户为中心”的经营理念,不断加强风险管理和内部控制,严格履行托管人的
各项职责,切实维护资产持有人的合法权益,为资产委托人提供高质量的托管服
务。经过多年稳步发展,中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断
增加,已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、
(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系,是目前国内
托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2021年一季度末,中国建设银行已托管
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1097只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平,赢得了
业内的高度认同。截至目前,中国建设银行先后多次被《全球托管人》、 《财
资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为“最佳托管银行”、连续多年荣获
中央国债登记结算有限责任公司(中债)“优秀资产托管机构”、银行间市场清算所
股份有限公司(上清所)“优秀托管银行”奖项、并在2017、2019及2020年分别荣
获《亚洲银行家》颁发的“最佳托管系统实施奖”、“中国年度托管业务科技实施
奖”以及“中国年度托管银行(大型银行)”奖项。
二、基金托管人的内部控制制度
(一)内部控制目标
作为基金托管人,中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业
监管规章和本行内有关管理规定,守法经营、规范运作、严格检查,确保业务的稳
健运行,保证基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保
护基金份额持有人的合法权益。
(二)内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工
作,对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规
人员负责托管业务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。
(三)内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系,建立了管理制度、控制制
度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人
员具备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控
制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;
业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负
责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独
立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
(一)监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运
作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”,严格按照现行法律法规以及
基金合同规定,对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进
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行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理
人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
(二)监督流程
1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统,对各基金投资运作比例控制
等情况进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理
人进行情况核实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后,对指令要素等内容进行核查。
3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管理人
进行解释或举证,如有必要将及时报告中国证监会。
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五、相关服务机构
(一)基金份额发售机构
1、直销机构
1.直销机构
本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及本公司的网上交易平台。
住所:中国(上海)自由贸易试验区浦电路360号8层(名义楼层9层)
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路360号8层(名义楼层9层)
法定代表人:方一天
联系人:亓翡
电话:(021)38909777
传真:(021)38909798
客户服务热线:400-888-0800
网址:http://www.wjasset.com/
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等
业务,具体交易细则请参阅本公司网站公告。
网上交易网址:https://trade.wjasset.com/
2、代销机构
(1)济安财富基金销售有限公司
客户服务电话:400-673-7010
网址:www.jianfortune.com
(2)第一创业证券股份有限公司
客户服务电话:95358
网址:www.firstcapital.com.cn
(3)湘财证券有限责任公司
客户服务电话:021-68634518-8631
网址:www.xcsc.com
(4)中山证券股份有限公司
客户服务电话:95329
网址:www.zszq.com
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(5)中信证券华南股份有限公司
客户服务电话:95396
网址:www.gzs.com.cn
(6)上海利得基金销售有限公司
客户服务电话:95733
网址:www.leadfund.com.cn
(7)华宝证券股份有限公司
客户服务电话:400-820-9898
网址:www.cnhbstock.com
(8)阳光人寿保险股份有限公司
客户服务电话:95510
网址:www.fund.sinosig.com
(9)深圳前海微众银行股份有限公司
客户服务电话:95384
网址:www.webank.com
(10)深圳富济基金销售有限公司
客户服务电话:0755-83999907
网址:www.fujifund.cn
(11)珠海盈米基金销售有限公司
客户服务电话:020-89629066
网址:www.yingmi.cn
(12)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
客户服务电话:400-166-1188
网址:www.8.jrj.com.cn
(13)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
客户服务电话:400-076-6123
网址:www.fund123.cn
(14)奕丰基金销售有限公司
客户服务电话:400-684-0500
网址:www.ifastps.com.cn
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(15)北京钱景基金销售有限公司
客户服务电话:400-893-6885
网址:www.qianjing.com
(16)上海浦东发展银行股份有限公司
客户服务电话:95528
网址:www.spdb.com.cn
(17)宁波银行股份有限公司
客户服务电话:95574
网址:www.nbcb.com.cn
(18)山西证券股份有限公司
客户服务电话:95573
网址:www.i618.com.cn
(19)中国光大银行股份有限公司
客户服务电话:95595
网址:www.cebbank.com
(20)中银国际证券有限责任公司
客户服务电话:400-620-8888
网址:www.bocichina.com
(21)中信建投证券股份有限公司
客户服务电话:400-8888-108
网址:www.csc108.com
(22)信达证券有限责任公司
客户服务电话:95321
网址:www.cindasc.com
(23)浙江同花顺基金销售有限公司
客户服务电话:400-877-3772
网址:www.5ifund.com
(24)泛华普益基金销售有限公司
客户服务电话:400-080-3388
网址:www.puyifund.com
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(25)财信证券有限责任公司
客户服务电话:95317
网址:www.cfzq.com
(26)中信证券(浙江)有限责任公司
客户服务电话:0577-59915150
网址:http://www.cs.ecitic.com/xjt/index.html
(27)华泰联合证券有限责任公司
客户服务电话:0755-82492010
网址:www.lhzq.com
(28)金牛理财网
客户服务电话:400-890-9998
网址:www.jnlc.com
(29)上海场内
(30)中国银行股份有限公司
客户服务电话:95566
网址:www.boc.cn
(31)北京蛋卷基金销售有限公司
客户服务电话:400-159-9288
网址:www.danjuanapp.com
(32)万家财富基金销售(天津)有限公司
客户服务电话:010-59013825
网址:www.wanjiawealth.com
(33)上海凯石财富基金销售有限公司
客户服务电话:400-643-3389
网址:www.vstonewealth.com
(34)民商基金销售(上海)有限公司
客户服务电话:021-50206002
网址:www.msftec.com
(35)联储证券有限责任公司
客户服务电话:400-620-6868
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网址:www.lczq.com
(36)上海挖财基金销售有限公司
客户服务电话:021-50810673
网址:www.wacaijijin.com
(37)兴业银行股份有限公司
客户服务电话:95561
网址:www.cib.com.cn
(38)江苏汇林保大基金销售有限公司
客户服务电话:025-66046166
网址:www.huilinbd.com
(39)嘉实财富管理有限公司
客户服务电话:400-021-8850
网址:www.harvestwm.cn
(40)北京新浪仓石基金销售有限公司
客户服务电话:010-62675369
网址:www.xincai.com
(41)中信期货有限公司
客户服务电话:400-990-8826
网址:www.citicsf.com
(42)国金证券股份有限公司
客户服务电话:95310
网址:www.gjzq.com.cn
(43)上海好买基金销售有限公司
客户服务电话:400-700-9665
网址:www.ehowbuy.com
(44)东方财富证券股份有限公司
客户服务电话:95357
网址:www.18.cn
(45)华福证券有限责任公司
客户服务电话:95547
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网址:www.hfzq.com.cn
(46)华鑫证券有限责任公司
客户服务电话:400-109-9918
网址:www.cfsc.com.cn
(47)上海证券有限责任公司
客户服务电话:4008-918-918
网址:www.shzq.com
(48)五矿证券股份有限公司
客户服务电话:400-184-0028
网址:www.wkzq.com.cn
(49)上海长量基金销售有限公司
客户服务电话:400-820-2899
网址:www.erichfund.com
(50)申万宏源证券有限公司
客户服务电话:95523或400-889-5523
网址:www.swhysc.com
(51)申万宏源西部证券有限公司
客户服务电话:400-800-0562
网址:https://www.11467.com/qiye/50770492.htm
(52)北京恒天明泽基金销售有限公司
客户服务电话:400-8980-618
网址:www.chtwm.com
(53)东吴证券股份有限公司
客户服务电话:95330
网址:www.dwzq.com.cn
(54)海银基金销售有限公司
客户服务电话:400-808-1016
网址:www.fundhaiyin.com
(55)上海联泰基金销售有限公司
客户服务电话:400-046-6788
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网址:www.66zichan.com
(56)上海陆金所基金销售有限公司
客户服务电话:400-821-9031
网址:www.lufunds.com
(57)武汉市伯嘉基金销售有限公司
客户服务电话:400-027-9899
网址:www.buyfunds.cn
(58)中国民生银行股份有限公司
客户服务电话:95568
网址:www.cmbc.com.cn
(59)天相投资顾问有限公司
客户服务电话:010-66045678
网址:www.txsec.com
(60)北京广源达信投资管理有限公司
客户服务电话:400-623-6060
网址:www.niuniufund.com
(61)中泰证券股份有限公司
客户服务电话:95538
网址:www.zts.com.cn
(62)中国银河证券股份有限公司
客户服务电话:4008-888-888或95551
网址:www.chinastock.com.cn
(63)安信证券股份有限公司
客户服务电话:95517
网址:www.essence.com.cn
(64)中信证券股份有限公司
客户服务电话:400-889-5548
网址:www.cs.ecitic.com
(65)爱建证券有限责任公司
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(66)东海证券有限责任公司
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(67)海通证券股份有限公司
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(68)上海天天基金销售有限公司
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(69)北京虹点基金销售有限公司
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(70)诺亚正行基金销售有限公司
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(71)中航证券股份有限公司
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(72)南京证券有限责任公司
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(73)上海基煜基金销售有限公司
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(74)北京展恒基金销售股份有限公司
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(75)国融证券股份有限公司
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(77)中国国际金融股份有限公司
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(78)中信证券(山东)有限责任公司
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(79)和讯信息科技有限公司
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(80)平安银行股份有限公司
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(81)北京汇成基金销售有限公司
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(82)北京植信基金销售有限公司
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(83)民生证券股份有限公司
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(84)交通银行股份有限公司
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(85)玄元保险代理有限公司
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(86)中国人寿保险股份有限公司
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(87)中国工商银行股份有限公司
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(88)中国建设银行股份有限公司
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(89)华龙证券股份有限公司
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(90)中国农业银行股份有限公司
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(91)甬兴证券有限公司
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(92)国信证券股份有限公司
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(93)北京懒猫金融信息服务有限公司
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(94)北京肯特瑞基金销售有限公司
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(95)招商证券股份有限公司
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(96)光大证券股份有限公司
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(97)中国中金财富证券有限公司
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(98)上海汇付基金销售有限公司
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(99)浦领基金销售有限公司
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(100)东方证券股份有限公司
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(101)中国邮政储蓄银行股份有限公司
客户服务电话:95580
网址:www.psbc.com
(102)广发证券股份有限公司
客户服务电话:95575
网址:www.gf.com.cn
(103)招商银行股份有限公司
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(104)华夏银行股份有限公司
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(105)国泰君安证券股份有限公司
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(106)中信银行股份有限公司
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(107)华泰证券有限责任公司
客户服务电话:95597
网址:www.htsc.com.cn
(108)金元证券股份有限公司
客户服务电话:95372
网址:www.jyzq.cn
(109)泉州银行股份有限公司
客户服务电话:400-889-6312
网址:www.qzccbank.com
(110)北京加和基金销售有限公司
客户服务电话:400-803-1188
网址:www.bzfunds.com
(111)北京度小满基金销售有限公司
客户服务电话:95055-9
网址:www.duxiaomanfund.com
(112)江海证券有限公司
客户服务电话:956007
网址:www.jhzq.com.cn
(113)深圳众禄基金销售股份有限公司
客户服务电话:400-6788-887
网址:www.zlfund.cn
(114)一路财富(北京)基金销售有限公司
客户服务电话:400-001-1566
网址:www.yilucaifu.com
(115)平安证券股份有限公司
客户服务电话:95511-8
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(116)北京增财基金销售有限公司
客户服务电话:400-001-8811
网址:www.zcvc.com.cn
(117)招商银行股份有限公司招赢通
客服电话:95555
网址:https://fi.cmbchina.com/
(118)宜信普泽(北京)基金销售有限公司
客服电话:400 6099 200
网址:http://www.yixinfund.com/
(119)鼎信汇金(北京)投资管理有限公司
客服电话:400-158-5050
网址:https://www.tl50.com
(二)注册登记机构
注册登记人:中国证券登记结算有限责任公司
注册资本:6亿元
注册地址:北京市西城区太平桥大街17号
组织形式:有限责任公司
营业期限:长期
(三)律师事务所
名称:北京大成(上海)律师事务所
住所:上海市浦东新区世纪大道100号环球国际金融中心24层
执行主任:陈峰
电话:(021)3872 2416
联系人:华涛
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:立信会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:中国上海市南京东路61 号新黄浦金融大厦四楼
办公地址:中国上海市南京东路61 号新黄浦金融大厦四楼
联系电话:021-63391166
36
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传真:021-63392558
联系人:徐冬
经办注册会计师:王斌、徐冬
37
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六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》《运作办法》《销售办法》《信息披露办
法》等有关法律、法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会2008年12月14
日证监许可[2008]1394号文核准募集。
本基金为契约型开放式基金,基金存续期限为永久存续。
本基金募集期间基金份额净值为人民币1.00元,按初始面值发售。
本基金自2009年4月13日到2009年5月12日进行发售。
本基金募集期共募集1,640,074,657.51份基金份额(含有效认购资金利息折转
的基金份额)。有效认购户数为26,970户。
38
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七、基金合同的生效
根据有关法律法规规定,并经中国证监会确认,本基金基金合同于2009年5月
18日正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。
39
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八、基金份额的申购与赎回
(一)申购和赎回场所
本基金可通过场内或场外两种方式办理申购与赎回。本基金场外申购与赎回通
过基金管理人直销和代销机构进行(代销机构名称参见本招募说明书“五、相关服
务机构”)。本基金场内申购和赎回场所为上海证券交易所内具有相应业务资格的会
员单位。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构。若基金管理人或其指定的代
销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人可以通过上述方式进行申购与赎
回。
(二)申购与赎回的开放日及开放时间
1.申购与赎回的开放日及开放时间
申购与赎回的开放日是指为投资者或基金份额持有人办理基金申购、赎回等业
务的上海证券交易所、深圳证券交易的交易日(基金管理人根据相关法律法规及本
合同的规定公告暂停申购、赎回时除外)。各销售机构的具体业务办理时间参见各
销售机构的规定。
基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2.申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金已于2009年8月14日起开始办理日常申购、赎回业务。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。
(三)申购与赎回的数额限制
1.申购的数额限制
(1)投资者场内申购时,每笔最低申购金额为100元,同时每笔申购金额必须是
100的整数倍,且单笔申购最高不超过99,999,900元;
(2)投资者场外申购时,即通过本基金的直销机构及场外代销机构申购时,原
则上,每笔申购本基金的最低金额为1元,实际操作中,各销售机构可根据自己的
情况调整申购金额限制。
40
万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
(3)投资者可多次申购,对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。
(4)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体
规定请参见更新的招募说明书或相关公告。
法律法规、中国证监会另有规定的除外。
2.赎回的数额限制
(1)本基金不设场外单笔最低赎回份额;
(2)基金份额持有人场内赎回时,赎回份额必须是整数份额,并且每笔赎回最
大不超过99,999,999份基金份额。
3.在销售机构保留的基金份额最低数量限制
基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足
1.00份的,在赎回时需一次全部赎回。
在不违背有关法律法规和基金合同规定的前提下,基金管理人可根据市场情
况,调整上述第1至3项的数额限制。基金管理人必须最迟在调整生效日3个工作日
前在至少一家指定媒介及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。
(四)申购与赎回的原则
1.“未知价”原则,即任一类基金份额基金申购、赎回价格以受理申请当日收
市后计算的该类基金份额净值为基准进行计算;
2.“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
3.当日的申购与赎回申请可以在当日交易结束时间前撤销,在当日的交易时间
结束后不得撤销;
4.基金份额持有人赎回基金份额,注册登记系统遵循“先进先出”的原则,即
对基金份额持有人在该销售机构托管的份额进行赎回处理时,申购确认日期在先的
基金份额先赎回,申购确认日期在后的基金份额后赎回,以确定赎回份额所适用的
费率;
5.场内申购与赎回等业务需遵守上海证券交易所相关业务规则及中国证券登记
结算有限责任公司有关实施细则;
6.基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益
的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施日3个工作日前在至少
41
万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
一家指定媒介及基金管理人网站公告。
(五)申购与赎回的程序
1.申购与赎回的申请方式
(1)投资者必须根据基金销售机构规定的程序,在开放日的业务办理时间内,
以书面或销售机构公布的其他方式提出申购或赎回的申请,并办理有关手续;
(2)投资者申购本基金,须按销售机构规定的方式备足申购资金;基金份额持
有人提交赎回申请时,其在销售机构(网点)及注册登记机构必须有足够的基金份
额余额,否则会因所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。
2.申购与赎回申请的确认
T日规定时间受理的申购或赎回申请,基金注册登记机构在T+1日对该交易的
有效性进行确认。投资者可在T+2日起到其提出申购与赎回申请的销售机构网点或
以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的确认情况。
3.申购与赎回款项支付
(1)申购采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成
功。若申购不成功或无效,基金管理人或基金代销机构将投资者已缴付的申购款项
本金退还给投资者。
(2)基金份额持有人T日的赎回申请成功后,基金管理人将赎回款项于T+7日内
划往基金份额持有人指定的银行账户。在发生巨额赎回时,款项的支付办法按基金
合同、招募说明书的有关规定处理。
(六)申购与赎回的费用、数额和价格
自2013年4月15日起,本基金对通过直销渠道申购、赎回的养老金客户与除此
之外的其他投资者实施差别的申购、赎回费率。养老金客户指全国社会保障基金、
可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理
事会委托的特定客户资产管理计划、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目
标基金、个人税收递延型商业养老保险等产品。如将来出现经养老基金监管部门认
可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳
入特定投资者群体范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。
1.申购费用
(1)申购费率:
通过基金管理人的直销渠道的养老金客户A类基金份额申购费率见下表:
42
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申购金额(M,含申购费) 特定申购费率
M< 100 万元 0.15%
100 万元 ≤ M < 500 万元 0.12%
500 万元≤ M < 1000 万元 0.08%
M ≥ 1000 万元 每笔 1000 元
本基金其他投资者A类基金份额申购费率:
申购金额(M,含申购费) 申购费率
M< 100 万元 1.5%
100 万元 ≤ M < 500 万元 1.2%
500 万元≤ M < 1000 万元 0.8%
M ≥ 1000 万元 每笔 1000 元
C类基金份额在申购时不收取申购费。
(2)申购费用=申购金额-净申购金额
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
注:对于1000万元(含)以上的申购适用于绝对数额的申购费金额,净申购金
额=申购金额-申购费用。
(3)投资者选择红利再投资所转成的份额不收取申购费用。
(4)本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资者承担,主要用
于本基金的市场推广、销售和注册登记等各项费用,不列入基金财产。C类基金份
额在申购时不收取申购费。
(5)若投资者在一个交易日内多笔申购,则根据每笔申购金额所对应的费率档
次分别计算每笔申购费用。
2.赎回费用
(1)赎回费率:
通过基金管理人的直销渠道的养老金客户A类基金份额赎回费率见下表:
持有时间(自然日) 特定赎回费率
N<7 天 1.5%
7 天≤N<1 年 0.125%
1 年≤N<2 年 0.0625%
N≥2 年 0%
对养老金客户实施特定赎回费率而收取的赎回费全额归入基金财产。
43
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本基金其他投资者 A 类基金份额的赎回
费率具体为:持有期限(N)
赎回费率
N<7 天 1.5%
7 天≤N < 1 年 0.5%
1 年 ≤ N < 2 年 0.25%
N ≥ 2 年 0
本基金C类基金份额的赎回费率为:
持有期限(N) 赎回费率
N<7 天 1.5%
7 天≤N < 30 天 0.5%
N ≥ 30 天 0
注:赎回费的计算中,1年指365个公历日。
(2)基金份额持有人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费
用在基金份额持有人赎回本基金份额时收取,扣除注册登记费和其他必要的手续费
后的余额归入基金财产,赎回费归入基金财产的比例不得低于法律法规或中国证监
会规定的比例下限。其中对持续持有期少于7日的投资者收取的的赎回费,全额归
入基金财产。对持续持有期不少于7日的投资者收取的赎回费中,本基金赎回费总
额的25%归入基金财产,75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费(对养老金客
户实施特定赎回费率而收取的赎回费全额归入基金财产)。
3.若因法律法规的修改、更新或新法律法规的颁布施行导致本基金的申购或赎
回费率与届时有效的法律法规的强制性规定不一致,应当以届时有效的法律法规的
规定为准,及时作出相应的变更或调整,同时就该等变更或调整进行公告。
4.基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式。在按相关监
管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以调低基金申购费率和基金赎回费率;
调高基金申购费率和基金赎回费率,应召开基金份额持有人大会通过决议并报中国
证监会备案。最新的申购费率、赎回费率或收费方式在更新的招募说明书中列示。
费率或收费方式如发生变更,基金管理人最迟应于新的费率开始实施日3个工作日
前在至少一家指定媒介及基金管理人网站公告。
5对特定交易方式(如网上交易、电话交易等),基金管理人按相关监管部门要
求履行必要手续后,可以调低基金申购费率和基金赎回费率。
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基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况
制定基金促销计划,对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以调低基金申购费率和
基金赎回费率。
基金管理人最迟应于新的费率开始实施日3个工作日前在至少一家指定媒介及
基金管理人网站公告。
6.申购份额与赎回金额的计算
(1)申购份额与赎回金额、余额的处理方式
1)申购份额、余额的处理方式
场外申购时,申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用(若
有)后,以申请当日的该类基金份额净值为基准计算,采用四舍五入的方法保留到
小数点后两位,由此产生的收益或损失计入基金财产。
场内申购时,申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用(若
有)后,以申请当日的该类基金份额净值为基准计算,采用去尾的方法保留到整数
位,不足一份基金份额部分的申购资金零头,由交易所会员返回给投资者。
2)赎回金额的处理方式
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日该类基金份额净值并扣除
相应的费用(若有),计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后两位,由此产
生的收益或损失计入基金财产。
(2)基金申购份额的计算
申购份额的计算方法如下:
申购价格=申购当日基金份额净值
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购份额=净申购金额/申购价格
例:某投资者(养老金客户)投资10,000元通过基金管理人的直销渠道申购本
基金,假设申购当日基金份额净值为1.05元,则可得到的申购份额为:
净申购金额=10,000/(1+0.15%)=9,985.02元
申购份额=9,985.02/1.0500=9,509.54份
即该投资者(养老金客户)实得申购份额为9,509.54份。
例:某投资者(非养老金客户)投资10,000元申购本基金,假设申购当日基金
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份额净值为1.05元,则可得到的申购份额为:
净申购金额=10,000/(1+1.5%)=9,852.22元
申购份额=9,852.22/1.0500=9,383.07份
如果投资者(非养老金客户)是场外申购,则该投资者实得申购份额为
9,383.07份。
如果投资者(非养老金客户)是场内认购,则该投资者实得申购份额为9,383
份,其余0.07份对应金额将返回给投资者。
(3)基金赎回金额的计算
赎回金额的计算方法如下:
赎回价格=赎回当日基金份额净值
赎回总额=赎回份额×赎回价格
赎回费用=赎回总额×赎回费率
净赎回金额=赎回总额-赎回费用
例:某基金份额持有人(养老金客户)赎回本基金10,000份基金份额,持有时
间为一年两个月,对应的赎回费率为0.0625%,假设赎回当日基金份额净值是
1.0500元,则其可得到的赎回金额为:
赎回总额=10,000×1.05=10,500 元
赎回费用=10,500×0.0625%=6.56元
净赎回金额=10,500-6.56=10,493.44元
即:基金份额持有人(养老金客户)赎回本基金10,000万份基金份额,假设赎
回当日基金份额净值是1.0500元,则其可得到的净赎回金额为10,493.44元。
例:某基金份额持有人(非养老金客户)赎回本基金10,000份基金份额,持有
时间为一年两个月,对应的赎回费率为0.25%,假设赎回当日基金份额净值是
1.0500元,则其可得到的赎回金额为:
赎回总额=10,000×1.05=10,500 元
赎回费用=10,500×0.25%=26.25元
净赎回金额=10,500-26.25=10,473.75元
即:基金份额持有人(非养老金客户)赎回本基金10,000万份基金份额,假设
赎回当日基金份额净值是1.0500元,则其可得到的净赎回金额为10,473.75元。
6.基金份额净值的计算公式
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T日基金份额净值=T日基金资产净值/T日基金份额总数
T日的各类基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日公告。遇特殊情况,
可以适当延迟计算或公告,并报中国证监会备案。
(七)拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:
1.因不可抗力导致基金无法正常运作。
2.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。
3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持
有人利益时。
5.基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对
基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
6. 基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份
额数的比例达到或者超过基金份额总数的50%,或者有可能导致投资者变相规避前
述50%比例要求的情形时。
7.当一笔新的申购申请被确认成功,使本基金总规模超过基金管理人规定的本
基金总规模上限时;或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的
当日申购金额或净申购比例上限时;或该投资者累计持有的份额超过单个投资者累
计持有的份额上限时;或该投资者当日申购金额超过单个投资者单日申购金额上限
时;或该投资者单笔申购金额超过单个投资者单笔申购金额上限时。
8.当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,
基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。
9.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、8、9项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规
定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购
款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务
的办理。
(八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
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发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款
项:
1.因不可抗力导致基金无法正常运作。
2.证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净
值。
3.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
5. 当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,
基金管理人应当采取暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。
6.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已接受的赎回申
请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申
请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并以后续开放
日相应类别的基金份额净值为依据计算赎回金额。若连续两个或两个以上开放日发
生巨额赎回,延期支付最长不得超过20个工作日,并在指定媒介上公告。投资人在
申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除
时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。
(九)巨额赎回的情形及处理方式
1.巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后
的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。
2.巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分延期赎回。
(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正
常赎回程序执行。
(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因
支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,
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基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,可
对其余赎回申请延期办理。若进行上述延期办理,对于单个基金份额持有人当日赎
回申请超过上一开放日基金总份额50%以上的部分,基金管理人有权进行延期办
理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请,应当按单个账户非自动延期办理的
赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;
对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择
延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎
回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回
申请一并处理,无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金
额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投
资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
(3)暂停赎回:连续2日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必
要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但
不得超过20个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。
3.巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,
并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。
(十)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1.发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备
案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
2.如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登
基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近1个开放日的各类基金份额净值。
3.如发生暂停的时间超过1日但少于2周,暂停结束,基金重新开放申购或赎回
时,基金管理人应提前2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公
告最近1个开放日的各类基金份额净值。
4.如发生暂停的时间超过2周,暂停期间,基金管理人应每2周至少刊登暂停公
告1次。暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前2日在指定媒介
上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近1个开放日的各类基金份额
净值。
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(十一)基金转换
目前本基金在本公司直销中心、直销网上交易和直销电话委托等渠道开通与万
家旗下基金之间的转换业务,可转换基金的名称及具体转换规则详见基金管理人公
告。
在代销渠道,在同一注册登记机构登记(中登上海TA和中登深圳TA不属于
同一注册登记机构),由同一销售机构销售的、使用同一个交易账户的由本公司管
理的基金可以互相转换。开通转换的具体代销机构名称和在该机构开通的可转换基
金的名称,参见基金管理人公告。
Ⅰ、基金转换费用及基金转换份额
本公司所有基金间转换费用的计算规则统一如下:
1、基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差两
部分构成,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金的赎
回费而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。
(1)基金转换申购补差费:按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取
补差费。转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的,补
差费率为转入基金的申购费率和转出基金的申购费率之差额;转出基金金额所对应
的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的,补差费为零。
(2)转出基金赎回费:按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用,赎回费
的25%归入转出基金资产。
2、本公司对通过直销网上交易和电话委托进行的基金转换申购补差费实施优
惠,详情如下:
(1)由零申购费率基金转换为非零申购费率基金时,申购补差费率为转入基
金标准申购费率的四折。但转入基金标准申购费率高于0.6%时,优惠后申购补差费
率不低于0.6%;转入基金标准申购费率低于0.6%时,申购补差费率按转入基金标准
申购费率执行。
(2)转出基金申购费率低于转入基金申购费率时,按转出基金与转入基金的
申购优惠费率之差的四折收取申购费补差。
(3)转出基金申购费率高于或等于转入基金申购费率时,申购费补差为零。
3、基金转换的计算公式
A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E
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F=B×C×D
J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H
其中,
A为转入的基金份额;
B为转出的基金份额;
C为转换当日转出基金份额净值;
D为转出基金份额的赎回费率;
E为转换当日转入基金份额净值;
F为转出基金份额的赎回费;
G为转出基金份额对应的未支付收益 (仅限转出基金为货币市场基金时);
H为申购补差费率,当转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率时,则H=0;
J为申购补差费。
特别提示:由万家180、万家优选、万家和谐(前端)、万家引擎转入万家精
选、万家红利、万家稳增A时,如果投资者的转出金额在500万(含)至1000万之
间,在收取基金转换的申购补差费时,将直接按照转入基金的申购费收取,不再扣
减申购原基金时已缴纳的1000元申购费。
具体转入份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留
到小数点后两位,由此误差产生的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所
有。转换费用的计算结果按照四舍五入方法,保留小数点后两位。
Ⅱ、转换业务规则
1、基金份额持有人转换的两只基金必须都是由同一销售机构销售的、使用同
一个交易账户的、且由本公司管理的基金。若转换的两只基金不在同一注册登记机
构登记(中登上海TA和中登深圳TA不属于同一注册登记机构),则应在提交转换申
请之前在对应销售机构的同一交易账户下开立转入基金所在的注册登记机构对应的
基金账户。
特别提示:若通过本公司直销中心、直销网上交易和直销电话委托发起基金转
换申请,如果转出基金份额对应的交易账号没有关联上转入基金所需的基金账户,
系统会自动增开基金账户,基金份额持有人无需另外提交开户申请。
2、单笔基金转换的最低申请份额为500份,单笔转换申请不受转入基金最低申
购数额和转出基金最低赎回数额限制。
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3、基金转换以份额为单位进行申请。基金份额持有人办理基金转换业务时,转
出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态。如果涉及转
换的基金有一只不处于开放日,基金转换申请处理为失败。
4、基金转换采取未知价法,即以申请受理当日各转出、转入基金的基金份额
净值为基础进行计算。
5、正常情况下,基金管理人将在T+1日对基金份额持有人T日的基金转换业务
申请进行有效性确认。基金份额持有人转换基金成功的,注册登记机构在T+1日办
理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记。在T+2日后(包括该日)基金份额
持有人可向销售机构查询基金转换业务的确认情况,并有权转换或赎回该部分基金
份额。
6、单个开放日基金净赎回份额及基金转换中净转出申请份额之和超过上一开
放日基金总份额10%的情况,为巨额赎回。发生巨额赎回时,基金管理人可根据基
金资产组合情况,决定全额转出或部分转出,并且对于基金转出和基金赎回,将采
取相同的比例确认。在转出申请得到部分确认的情况下,未确认的转出申请将不予
以顺延。
7、转换后,转入的基金份额持有期自该部分基金份额登记于注册登记系统之
日起开始计算。
8、如基金份额持有人申请全额或部分转出其持有的万家货币基金余额时,基
金管理人将自动按比例结转账户当前累计未付收益。若账户当前累计未付收益为负
时,该收益将一并计入转入基金份额。
9、转换业务遵循“先进先出”的业务规则,即首先转换持有时间最长的基金
份额,如果转换申请当日,同时有赎回申请的情况下,则遵循先赎回后转换的处理
原则。
Ⅲ、本公司可以根据市场情况调整上述转换的业务规则及有关限制,但最迟应
在调整生效前3日至少在一种中国证监会指定的媒体上予以公告。
(十二)基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记结算机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产
生的非交易过户以及登记结算机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在
上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。
办理非交易过户时,必须按基金注册登记机构的要求提供相关资料,到基金注
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册登记机构的柜台办理。
投资者办理非交易过户应按基金注册登记机构规定的标准交纳过户费用。
(十三)基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
如果出现基金管理人、注册登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能
限制或其它合理原因,可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。
(十四)定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人在届
时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行
约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募
说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
新增加的开通定期定额投资的代销机构,基金管理人将随时进行公告,具体可
到基金管理人网站查询。
(十五)基金的冻结和解冻
基金登记结算机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以
及登记结算机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
(十六)实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的,本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公
告。
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九、基金的投资
(一)投资目标
本基金在坚持并不断深化价值投资理念的基础上,充分发挥专业研究优势,通
过多层面研究精选出具备持续竞争优势的企业,并结合估值等因素,对投资组合进
行积极有效的管理。在有效控制风险的前提下,谋求实现基金财产的长期稳健增
值。
(二)投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行、上市的
股票(包括存托凭证)、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规
或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金投资组合资产配置比例为:股票资产占基金资产的60%—95%;债券、现
金类资产以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5%—40%,其
中,现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,
其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等、权证占基金资
产净值的0—3%、资产支持证券占基金资产净值的0-20%。
根据未来法律法规或监管机构相关政策的变动,本基金管理人在履行适当程序
后,可以相应调整上述投资比例。
(三)投资理念
把握价值发现过程,谋求价值最优实现。本基金认为,具备持续竞争优势的企
业能够从激烈的市场竞争中胜出,投资这类企业将为投资者带来长期稳健的回报。
(四)投资策略
本基金以“自下而上”精选证券的策略为主,并适度动态配置大类资产。通过
定性与定量分析相结合的方法,精选出具备持续竞争优势且价值被低估的企业进行
重点投资。
1.资产配置策略
本基金根据对宏观经济环境、经济增长前景及证券市场发展状况的综合分析,
结合对股票市场整体估值水平、上市公司利润增长情况,债券市场整体收益率曲线
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变化等综合指标的分析,形成对各大类资产收益风险水平的前瞻性预测,以此确定
股票、固定收益证券和现金等大类资产及中国证监会允许基金投资的其他金融工具
在给定区间内的动态配置。
本基金对宏观经济环境、经济增长前景分析中的定量指标,主要考察GDP及其
增幅、居民消费价格指数、固定资产投资完成情况及其增幅、货币供应量M0、M1、
M2等指标的变化;定性分析因素主要考察宏观经济趋势变化、宏观经济增长模式以
及宏观经济政策的变化及含义。
本基金对证券市场发展状况的分析,主要考察制度性建设和变革、证券市场政
策变化、参与主体变化、上市公司数量、质量和市场估值变化。
2.股票投资策略
本基金认为,具有持续竞争优势的企业,能够在激烈的市场竞争中获取超越于
竞争对手的市场份额或者高于行业平均水平的回报率,具有持续获得较高盈利水平
的能力。投资于具有持续竞争优势的企业,能较好的分享到国民经济快速发展的成
果。
具体来说,本基金精选的具有持续竞争优势的企业,有以下五个基本特征:
良好的公司治理结构
清晰的发展战略
优秀的管理团队
稳健、透明的财务状况
企业在成本控制、技术、市场、资源、政策环境等经营层面上具有一方面或多
方面竞争优势,而且这种优势难以在短时间内被竞争对手所模仿或超越
本基金管理人将通过翔实的案头分析和深入的实地调研,发掘出具有持续竞争
优势的企业,并且在其股票价格尚未反映出其价值时,作投资布局。
为此,本基金管理人采用三层过滤系统,从公司基本面、持续竞争优势和估值
分析三个层面审慎精选股票,以求实现持续稳定超越业绩基准的较高主动管理回
报。本基金股票组合构建流程为:
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(1)初选剔除过滤形成初选股票库
本基金对A股市场中的所有股票进行初选,以过滤掉明显不具备投资价值的股
票,建立本基金的初选股票库。初选过滤掉的股票主要包括以下几类:
1)法律法规和公司制度明确禁止投资的股票;
2)流动性差的股票(由公司投研团队根据股票的交易量、换手率的研究进行
确定);
3)当前涉及重大诉讼、仲裁等重大事件公司的股票。
(2)基本面过滤形成优选股票库
本基金管理人行业研究员以基本面分析为立足点,在初选股票库中选择基本面
良好、财务稳健透明、管理规范的企业组成优选股票库。主要筛选指标包括盈利能
力指标、经营效率指标、偿债能力指标及每股经营性现金流等。
(3)持续竞争优势分析,构建核心股票库
本基金管理人行业研究员尽可能的深入挖掘基本面情况,发掘出具有持续竞争
优势、且这种竞争优势已在财务状况上体现的企业,构建本基金的核心股票库。
运用“万家基金持续竞争优势分析系统”,从盈利能力、企业持续竞争优势评
估两个方面,发掘出具有持续竞争优势的企业。盈利能力,是竞争优势在财务状况
上的体现。透过盈利能力的分析,对企业状况及经营能力作更细致的考察,从而进
一步验证本基金管理人对企业持续竞争优势的分析。企业持续竞争优势评估,从治
理结构、发展战略、管理层、成本控制、技术、资源、市场、政策环境等八个方面
是否具备一项或多项竞争优势作深入分析,考察竞争优势对其经营业绩的重要性,
估量竞争优势的可持续性。
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1)盈利能力分析
本基金对企业盈利能力的分析,选取EPS、ROE/ROA、OCF/FCF、ROIC为量化指
标,选取一项或多项指标优于行业平均水平的企业。
2)企业持续竞争优势评估
公司治理结构优势:从信息披露、重要股东状况、激励约束机制等方面进行定
性评估分析;
发展战略优势:从盈利模式选择、战略规划等方面分析,选择具有与行业竞争
结构相适应的、清晰的竞争战略的企业;
管理团队优势:从管理团队的稳定性、管理团队素质和动力、管理团队的诚信
记录等方面分析;
成本控制优势:从规模、产能利用率、成本比例、费用率、生产过程管理等方
面进行分析;
技术优势:从专利权保护的年限和数量、持续技术研发能力和学习能力、技术
不断地转化为新产品或新服务的能力等方面分析;
市场:从营销模式、渠道量和分布、市场份额、市场认可度、品牌影响力等方
面分析;
资源:从资源量特别是稀缺性资源量、网络效应等方面分析;
政策环境:从市场准入政策、扶持性的地区和产业政策、优惠的税费政策以及
宽松的信用政策等方面分析。
(4)估值分析
基于定性定量分析,静态动态指标相结合的原则,采用内在价值、相对价值、
收购价值等多元估值相参考的方法,根据企业和行业的不同特点,选择较适合的指
标,包括但不限于市盈率(P/E)、PEG、企业价值/息税前利润(EV/EBIT)、企业
价值/息税、折旧、摊销前利润(EV/EBITDA)、自由现金流贴现(DCF)等对具有持
续竞争优势的企业进行估值分析,确定价格低于价值的股票。
(5)股票组合的构建
基金经理根据本基金的投资决策程序,选择核心股票库中价格低于价值的股
票,权衡风险收益特征后,构建投资组合。
本基金主要采用自下而上的方式精选个股来构建股票组合,这样的组合可能在
单一行业集中度较高,造成组合的非系统风险较高。因此,本基金将根据对各行业
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相对投资价值的评估,适当调整组合成份股的行业分布,以有效降低组合风险。
(6)存托凭证投资策略
对于存托凭证的投资,本基金将根据投资目标,依照境内上市交易的股票投资
策略执行,并最大限度避免由于存托凭证在交易规则、上市公司治理结构等方面的
差异而或有的负面影响。
3.债券投资策略
本基金在构建债券投资组合时,合理评估收益性、流动性和信用风险,追求基
金资产的长期稳定增值。
本基金采取积极的债券投资策略,自上而下地进行投资管理。通过定性分析和
定量分析,形成对短期利率变化方向的预测;在此基础之上,确定组合久期和类别
资产配置比例;以此为框架,通过把握收益率曲线形变和无风险套利机会来进行品
种选择。针对可转换债券、含权债券、资产证券化品种及其它固定收益类衍生品
种,本基金区别对待,制定专门的投资策略。
(1)利率预期策略
利率变化是影响债券价格的最重要的因素,利率预期策略是本基金的基本投资
策略。通过对宏观经济、金融政策、市场供需、市场结构变化等因素的分析,采用
定性分析与定量分析相结合的方法,形成对未来利率走势的判断,并依此调整组合
久期和资产配置比例。
(2)久期控制策略
在利率变化方向判断的基础上,确定恰当的久期目标,合理控制利率风险。在
预期利率整体上升时,降低组合的平均久期;在预期利率整体下降时,提高组合的
平均久期。
(3)类别资产配置策略
不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在差异,债券资产有必要配
置于不同类型的债券品种以及在不同市场上进行配置,以寻求收益性、流动性和信
用风险补偿间的最佳平衡点。
本基金将综合信用分析、流动性分析、税收及市场结构等因素分析的结果来决
定投资组合的类别资产配置策略。
(4)债券品种选择策略
在上述债券投资策略的基础上,本基金对个券进行定价,充分评估其到期收益
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率、流动性溢价、信用风险补偿、税收、含权等因素,选择那些定价合理或价值被
低估的债券进行投资。
具有以下一项或多项特征的债券,将是本基金债券投资重点关注的对象:
1)符合前述投资策略;
2)短期内价值被低估的品种;
3)具有套利空间的品种;
4)符合风险管理指标;
5)双边报价债券品种;
6)市场流动性高的债券品种。
(5)套利策略
市场波动可能导致噪声交易、非理性交易甚至错误交易,使套利机会出现。套
利策略包括跨市场回购套利、跨市场债券套利、结合远期的债券跨期限套利、可转
债套利等。
(6)资产支持证券等品种投资策略
资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MBS)等在内的资产支持
证券,其定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质
量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素,运用数量化定价模型,对
资产支持证券进行合理定价,合理控制风险,把握投资机会。
(7)可转换债券投资策略
可转换债券(含可分离转债)兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有
抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金在对可转换债券条款和发行
债券公司基本面进行深入分析研究的基础上,利用可转换债券定价模型进行估值分
析,投资具有较高安全边际和良好流动性的可转换公司债券,获取稳健的投资回
报。
4.权证投资策略
本基金将权证的投资作为控制投资风险和在有效控制风险前期下提高基金投资
组合收益的辅助手段。本基金的权证投资策略包括:
(1)根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估值,发现市场对股
票权证的非理性定价;
(2)在产品定价时,主要采用市场公认的多种期权定价模型以及研究人员对
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包括对应公司基本面等不同变量的预测对权证确定合理定价;
(3)利用权证衍生工具的特性,本基金通过权证与证券的组合投资,来达到
改善组合风险收益特征的目的;
(4)本基金投资权证策略包括但不限于杠杆交易策略、看跌保护组合策略、
获利保护策略、买入跨式投资策略等等。
5.其他金融衍生产品投资策略
本基金将密切跟踪国内各种金融衍生产品的动向,一旦有新的产品推出市场,
将在届时相应法律法规的框架内,制订符合本基金投资目标的投资策略,同时结合
对金融衍生产品的研究,在充分考虑金融衍生产品风险和收益特征的前提下,谨慎
进行投资。
(五)投资决策
1.决策依据
(1)国家有关法律法规、监管规定和基金合同的有关规定;
(2)宏观经济、微观经济运行状况,货币政策和财政政策执行状况,货币市
场和证券市场运行状况;
(3)投研团队提供的宏观经济分析报告、策略分析报告、行业分析报告、上
市公司分析报告、固定收益类债券分析报告、风险测算报告等。
2.决策程序
(1)基金经理拟定基金总体投资计划
基金总体投资计划的拟定,由基金经理根据公司投研团队撰写的宏观经济、行
业、上市公司分析报告、策略研究报告、债券研究报告等拟定。
该基金总体投资计划包括资产配置方案(即投资组合中股票、债券和现金类资
产的配置比例)、债券组合久期等。
如果基金经理认为影响市场的因素产生了重大变化,还可以临时提出新的总体
投资计划,并报投资决策委员会审批。
(2)投资决策会委员会审议决定基金总体投资计划
投资决策委员会根据公司投研团队撰写的宏观经济、行业、上市公司分析报
告、策略研究报告、债券研究报告、基金经理拟定的基金总体投资计划、监察稽核
部提供的风险分析报告和绩效评估报告等,审议并决定基金总体投资计划。
(3)基金经理执行基金总体投资计划,并构建具体的投资组合
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1)基金经理严格执行投资决策委员会确定的资产配置方案;
2)构建股票投资组合
基金经理在投资决策委员会确定的资产配置方案内,通过对市场估值水平的分
析,结合公司投研团队对行业景气度、行业发展趋势的研究,充分权衡行业集中
度、资产流动性等多种因素对投资组合风险收益水平的影响,审慎精选,在本基金
核心股票库的范围内构建本基金的股票组合。
3)构建债券投资组合
基金经理根据投资决策委员会确定的债券组合久期,以及基金合同规定的债券
投资原则,构建债券投资组合。
(4)投资指令的下达与执行及反馈
基金经理根据投资组合方案制订具体的操作计划,并以投资指令的形式下达至
集中交易室。集中交易室依据投资指令具体执行股票和债券买卖操作,并将指令的
执行情况反馈给基金经理并提供建议,以便基金经理及时调整交易策略。
(5)投资组合监控与评估
监察稽核部门对基金总体投资计划的执行进行日常监督和实时风险控制,并定
期或不定期的提供风险分析报告。公司风险控制委员会根据市场变化对基金投资组
合进行风险评估,提出风险防范措施。
监察稽核部门定期对基金投资组合进行投资绩效评估,研究在一段时期内基金
投资组合的变化及由此带来的收益与损失,并对基金业绩进行有效分解,以便能更
好地评估资产配置、个股选择各自对基金业绩的贡献度,并对基金经风险调整后的
业绩进行评估,定期或不定期地提供绩效评估报告。
(6)基金经理对组合进行调整
基金经理根据证券市场变化、基金申购、赎回现金流情况,以及风险监控和风
险评估结果、绩效评估报告对组合进行动态调整。
(六)业绩比较基准
本基金业绩比较基准为:80%×沪深300指数收益率 + 20%×上证国债指数收益

本基金选择该业绩基准,是基于以下因素:
1.沪深300指数和上证国债指数合理、透明;
2.指数编制和发布有一定的历史,有较高的知名度和市场影响力;
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3.沪深300指数是上海证券交易所和深圳证券交易所共同推出的沪深两个市场
第一个统一指数;
4.有一定市场覆盖率,并且不易被操纵;
5.基于本基金的股票、债券和现金比例,选用该业绩比较基准能够忠实反映本
基金的风险收益特征。
如果上述基准指数停止计算编制或更改名称,或者今后法律法规发生变化,又或
者市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的指数,则本基金管理人
将视情况经与本基金托管人协商同意后调整本基金的业绩评价基准,并及时公告,但
不需要召开基金份额持有人大会。
(七)风险收益特征
本基金是混合型基金,风险高于货币市场基金和债券型基金,属于较高风险、
较高预期收益的证券投资基金。
(八)投资限制
1.组合限制
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点,通过分散投资
降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵
循以下限制:
(1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的10%;
(2)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%;
(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的
10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的10%;
(5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的40%;
(6)本基金股票资产占基金资产的60%—95%;债券、现金类资产以及中国证监
会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5%—40%,其中,现金或者到期日在
一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中,现金类资产不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等、权证占基金资产净值的0—3%、资产
支持证券占基金资产净值的0-20%;
(7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金
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资产净值的10%;
(8)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;
(9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资
产支持证券规模的10%;
(10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
(11)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告
发布之日起3个月内予以全部卖出;
(12)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
(13)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净
值的0.5%;
(14)保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,
其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
(15) 本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期
的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流
通股票的15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通
股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%;
(16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%,因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资;
(17)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一
致;
(18)本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行,与境内上
市交易的股票合并计算;
(19)如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后
的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资
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不再受相关限制。
除上述第(6)、(11)、(16)、(17)条以外,因证券市场波动、上市公司合
并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投
资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自本基金合同生效
之日起开始。
2.禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:
(1)承销证券;
(2)向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发
行的股票或者债券;
(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;
(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;
(8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。
(9)法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再
受相关限制。
(九)基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法
1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份额持
有人的利益;
2.不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理;
3.有利于基金财产的安全与增值;
4.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟
取任何不当利益。
(十)基金的融资、融券
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
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(十一)侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金份
额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事务所
意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金份额持
有人大会。
侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩
比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现
和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定或相关公告。
(十二)投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定,于2021年7月19
日复核了本更新招募中的投资组合报告的内容,保证复核内容不存在虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2021年06月30日,本报告中所列财务数据未经审
计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例
(%)
1 权益投资 547,890,743.79 92.22
其中:股票 547,890,743.79 92.22
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 10,311,000.00 1.74
其中:债券 10,311,000.00 1.74
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买
入返售金融资产 - -
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7
银行存款和结算备付金
合计 31,924,000.13 5.37
8 其他资产 3,988,629.34 0.67
9 合计 594,114,373.26 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比
例(%)
A 农、林、牧、渔业 48,396,033.08 8.27
B 采矿业 - -
C 制造业 14,334,718.86 2.45
D
电力、热力、燃气及水生产
和供应业 13,020.39 0.00
E 建筑业 25,371.37 0.00
F 批发和零售业 46,404.58 0.01
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术
服务业 212,589.71 0.04
J 金融业 22,033,496.10 3.76
K 房地产业 462,784,234.14 79.07
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 346.19 0.00
N
水利、环境和公共设施管理

35,554.25 0.01
O
居民服务、修理和其他服务

- -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 8,975.12 0.00
S 综合 - -
合计 547,890,743.79 93.61
2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票投资组合。
3、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
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序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净
值比例(%)
1 000656 金科股份 9,988,300 57,832,257.00 9.88
2 600383 金地集团 5,620,445 57,553,356.80 9.83
3 000002 万 科A 2,393,782 56,995,949.42 9.74
4 600048 保利地产 4,660,901 56,117,248.04 9.59
5 601155 新城控股 1,340,077 55,747,203.20 9.53
6 000961 中南建设 8,918,297 52,796,318.24 9.02
7 002714 牧原股份 795,540 48,384,742.80 8.27
8 600823 世茂股份 7,864,100 31,770,964.00 5.43
9 601166 兴业银行 1,070,500 21,998,775.00 3.76
10 001979 招商蛇口 1,824,856 19,982,173.20 3.41
3.2 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的全国中小企业股份转让系
统挂牌股票投资明细
本基金本报告期末未持有全国中小企业股份转让系统挂牌的股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例
(%)
1 国家债券 10,311,000.00 1.76
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中:政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债(可交换债) - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 10,311,000.00 1.76
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值
比例(%)
1 019640 20 国债
10 103,110 10,311,000.00 1.76
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6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明

本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
根据基金合同,本基金暂不可投资于股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
根据基金合同,本基金暂不可投资国债期货。
11、投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说

本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体中,没有出现被监管部门立案
调查的,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
基金投资的前十名股票中,不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外的
股票。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 246,351.96
2 应收证券清算款 2,647,344.26
3 应收股利 -
4 应收利息 216,630.69
5 应收申购款 878,302.43
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 3,988,629.34
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
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本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
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十、基金的业绩
基金业绩截止日为2021年06月30日。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段 净值增长
率①
净值增长
率标准差

业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①-③ ②-④
2021 年 1
月 1 日-
2021 年 6
月 30 日
-4.15% 1.30% 0.69% 1.05% -4.84% 0.25%
2020 年 -1.44% 1.58% 22.61% 1.14% -24.05% 0.44%
2019 年 30.34% 1.33% 29.43% 1.00% 0.91% 0.33%
2018 年 -17.22% 1.67% -19.66% 1.07% 2.44% 0.60%
2017 年 11.93% 0.92% 17.32% 0.51% -5.39% 0.41%
2016 年 7.35% 1.84% -8.16% 1.12% 15.51% 0.72%
2015 年 87.12% 2.70% 6.98% 1.99% 80.14% 0.71%
2014 年 -4.47% 1.02% 41.16% 0.97% -45.63% 0.05%
2013 年 28.59% 1.19% -5.30% 1.11% 33.89% 0.08%
2012 年 18.55% 1.19% 7.04% 1.02% 11.51% 0.17%
2011 年 -26.88% 1.15% -19.67% 1.04% -7.21% 0.11%
2010 年 -8.20% 1.30% -9.12% 1.26% 0.92% 0.04%
基金成立
日至 2009
年 12 月
31 日
14.58% 1.44% 22.56% 1.59% -7.98% -0.15%
自基金成
立日至
2021 年 6
月 30 日
156.65% 1.51% 89.46% 1.18% 67.19% 0.33%
(二)自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况,并与同期业绩比较基准
的变动的比较(2009年5月18日至2021年06月30日)
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注:本基金于2009年5月18日成立,根据基金合同规定,基金合同生效后六个月内为建仓期,
建仓期结束时各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。报告期末各项资产配置比例符
合法律法规和基金合同要求。
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十一、基金的财产
(一)基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款
以及其他资产的价值总和。
(二)基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
(三)基金财产的账户
本基金财产以基金名义开立银行存款账户,以基金托管人的名义开立证券交易
清算资金的结算备付金账户,以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账
户,以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理
人、基金托管人、基金销售机构和登记结算机构自有的财产账户以及其他基金财产
账户相独立。
(四)基金财产的处分
基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产,并由基金托
管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得
的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取
管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基金管理
人、基金托管人固有财产的债务相抵销,不同基金财产的债权债务,不得相互抵
销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任,其债权人不得对基金财
产行使请求冻结、扣押和其他权利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的,基金财产不属于其清算财产。
除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得被处分。
非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。
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十二、基金资产的估值
(一)估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非营业日。
(二)估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
(1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所
挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发生重
大变化,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发生了重
大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,
确定公允价格。
(2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交易
的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。如最
近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变
化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
(3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济
环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收
利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类
似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;
(4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计
量公允价值的情况下,按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:
(1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的市价(收盘价)估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估
值;
(2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价
值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。
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(3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交易
所上市的同一股票的市价(收盘价)估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估
值技术确定公允价值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估
值。
5、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按
国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对
方,共同查明原因,双方协商解决。
根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问
题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
(三)估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资
产。
(四)估值程序
1. 各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后,各类基金资产净值除以当日
该类基金份额的余额数量计算,均精确到0.0001元,小数点后第五位四舍五入。国
家另有规定的,从其规定。
每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值,并按规定公告。
2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金资
产估值后,将各类基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,
由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进
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行。
(五)估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生差错时,
视为该类基金份额净值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理:
1.差错类型
本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或
代销机构、或投资人自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错的责
任人应当对由于该差错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差错处理
原则”给予赔偿,承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算
差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同行业
现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规定执
行。
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错,
因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差错取得
不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2.差错处理原则
(1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各方,
及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方未及时
更正已产生的差错,给当事人造成损失的,由差错责任方对直接损失承担赔偿责
任;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正
而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人
进行确认,确保差错已得到更正。
(2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅
对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。
(3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责
任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得
利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方的损失,
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并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的
权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方
应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的
差额部分支付给差错责任方。
(4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
(5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损失
时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造成基
金财产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管
人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人负责向差
错方追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用,从基金资产中支付。
(6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法规、
基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了
赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求其赔偿或
补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。
(7)按法律法规规定的其他原则处理差错。
3.差错处理程序
差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确定差
错的责任方;
(2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估;
(3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损
失;
(4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基金注
册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。
4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下:
(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金
托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
(2)错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管
人并报中国证监会备案;错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时,基金管理人应
当公告。
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(3)因基金份额净值计算错误,给基金或基金份额持有人造成损失的,应由基
金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,
以基金管理人计算结果为准。
(5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。
(六)暂停估值的情形
1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产
价值时;
3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障投资
人的利益,已决定延迟估值;如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况,会
导致基金管理人不能出售或评估基金资产的;
4. 当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当暂停估值;
5.中国证监会和基金合同认定的其它情形。
(七)基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计
算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的
基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结
果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对各类基金份额净值予以公布。
(八)特殊情况的处理
1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第6项进行估值时,所造成的误差不
作为基金资产估值错误处理。
2.由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,或
国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必
要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错
误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措
施消除由此造成的影响。
(九)实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的,应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露
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主袋账户的基金净值信息,暂停披露侧袋账户份额净值。
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十三、基金的收益与分配
(一)基金收益的构成
1.买卖证券差价;
2.基金投资所得红利、股息、债券利息;
3.银行存款利息;
4.已实现的其他合法收入。
因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。
(二)基金净收益
基金净收益为基金收益扣除按国家有关规定应在基金收益中扣除的费用后的余
额。
(三)收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则:
1.本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权;
2.收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资人
的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记结算
机构可将投资人的现金红利按红利发放日的各类基金份额净值自动转为相应类别的
基金份额。
3本基金收益每年最多分配12次,全年基金收益分配比例不低于可分配收益的
10%;
4.若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配;
5.本基金收益分配方式分为两种:现金分红与红利再投资,投资人可选择现金
红利或将现金红利按除息日的各类基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行
再投资,且基金份额持有人可对A类、C类基金份额分别选择不同的分红方式;若投
资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;
6.基金投资当期出现净亏损,则不进行收益分配;
7.基金当期收益应先弥补上期亏损后,方可进行当期收益分配;
8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
(四)收益分配方案
基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数
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额及比例、分配方式、支付方式等内容。
(五)收益分配的时间和程序
1.基金收益分配方案由基金管理人拟订,由基金托管人复核,依照《信息披露
办法》的有关规定在指定媒介上公告;
2.在收益分配方案公布后,基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利
向基金托管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金
的划付。
(六)实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的,侧袋账户不进行收益分配,详见招募说明书的规定或
相关公告。
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十四、基金的费用与税收
(一)基金费用的种类
1.基金管理人的管理费;
2.基金托管人的托管费;
3. C类基金份额计提的销售服务费;
4.基金财产拨划支付的银行费用;
5.基金合同生效后的基金信息披露费用;
6.基金份额持有人大会费用;
7.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;
8.基金的证券交易费用;
9.在中国证监会规定允许的前提下,本基金可以从基金财产中计提销售服务
费,具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明;
10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确
定,法律法规另有规定时从其规定。
(三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1.基金管理人的管理费
在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。计算方
法如下:
H=E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费
划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支
付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
2.基金托管人的托管费
在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算
方法如下:
H=E×年托管费率÷当年天数
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H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费
划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支
付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
3.基金销售服务费
本基金A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费率为
0.60%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务,基金
管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。
销售服务费按前一日C 类基金份额的基金资产净值的0.60%年费率计提。计算
方法如下:
H=E×0.60%÷当年天数
H 为C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服
务费划款指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次
性支付给基金管理人,由基金管理人根据相关协议支付给各销售机构,若遇法定节
假日、休息日,支付日期顺延。
4.除管理费、托管费、C类基金份额的销售服务费之外的基金费用,由基金托
管人根据其他有关法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期
基金费用。
(四)不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合
同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支
付。
(五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托
管费率和基金销售服务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定
媒介上刊登公告。
(六)实施侧袋机制期间的基金费用
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本基金实施侧袋机制的,与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支,但应
待侧袋账户资产变现后方可列支,有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管理
费,详见招募说明书的规定或相关公告。
(七)基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。
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十五、基金的会计和审计
(一)基金的会计政策
1.基金管理人为本基金的会计责任方;
2.本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日,如果基金募集所在的会
计年度,基金合同生效少于2个月,可以并入下一个会计年度;
3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;
4.会计制度执行国家有关的会计制度;
5.本基金独立建账、独立核算;
6.基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,按照有关规
定编制基金会计报表;
7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书
面确认。
(二)基金的审计
1.基金管理人聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所及其注册
会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会
计师与基金管理人、基金托管人相互独立。
2.会计师事务所更换经办注册会计师时,应事先征得基金管理人同意。
3.基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所,经基金托管
人(或基金管理人)同意后可以更换。就更换会计师事务所,基金管理人应当依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
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十六、基金的信息披露
基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合
同、及其他有关规定。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当以
保护基金份额持有人利益为根本出发点,依法披露基金信息,并保证所披露信息的
真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。
基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的基金信
息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报
刊”)及指定互联网网站(以下简称“指定网站”)和基金管理人、基金托管人的
互联网网站(以下简称“网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照基金合同
约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:
1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;
2.对证券投资业绩进行预测;
3.违规承诺收益或者承担损失;
4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
5.登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
6.中国证监会禁止的其他行为。
本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披
露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本为
准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
元。
公开披露的基金信息包括:
(一)招募说明书
招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发
售的3日前,将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后,基金
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招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招
募说明书并登载在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人
至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。
(二)基金产品资料概要
基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简明的基
金概要信息。基金合同生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管
理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定网站及基金销售
机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,基金管理人至少每
年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品资料概要。
(三)基金合同、托管协议
基金管理人应在基金份额发售的3日前,将基金合同摘要登载在指定报刊和网
站上;基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。
(四)基金份额发售公告
基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定,就基金份额发售
的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和
网站上。
(五)基金合同生效公告
基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公
告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。
(六)基金净值信息
1.本基金的基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理
人应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值;
2.在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份
额净值和基金份额累计净值;
3.基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
(七)各类基金份额申购、赎回价格公告
基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明各类
基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在
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基金销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。
(八)基金年度报告、基金中期报告、基金季度报告
1.基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年
度报告登载于指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度
报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审
计;
2.基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将
中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上;
3.基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报
告,将季度报告登载在指定网站上,并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上;
4.基金合同生效不足2个月的,本基金管理人可以不编制当期季度报告、中期
报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形,
为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策
的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内
持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除外。
本基金持续运作过程中,基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基
金组合资产情况及其流动性风险分析等。
(九)临时报告与公告
在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的事件时,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书,并登载
在指定报刊和指定网站上:
1.基金份额持有人大会的召开及决定的事项;
2.基金合同终止、基金清算;
3.转换基金运作方式、基金合并;
4.更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务
所;
5.基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事
项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项;
6.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;
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7.基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际控制
人;
8.基金募集期延长或提前结束募集;
9.基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人
发生变动;
10.基金管理人的董事在最近12个月内变更超过50%;
11.基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月
内变动超过30%;
12.涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;
13.基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重
大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务
相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚;
14. 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或
者从事其他重大关联交易事项,中国证监会另有规定的情形除外;
15.基金收益分配事项;
16.管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方
式和费率发生变更;
17.任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值0.5%;
18.本基金开始办理申购、赎回;
19.本基金发生巨额赎回并延期办理;
20.本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项;
21.本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请;
22.发生涉及本基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时;
23.基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的其他事项或中国证监会或本基金合同规定的其他事项。
(十)澄清公告
在本基金合同期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对
基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人权
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益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况
立即报告中国证监会。
(十一)基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构备案,
并予以公告。
(十二)清算报告
基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行
清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将
清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
(十三)实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的,相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和
招募说明书的规定进行信息披露,详见招募说明书的规定或相关公告。
(十四)本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行
(十五)中国证监会规定的其他信息
(十六)信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高
级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披
露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价
格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开
披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金的信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信
息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在
其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不
同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资者
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决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正
常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监
会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不得从基金
财产中列支。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业
机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后15年。
(十七)信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规
规定将信息置备于公司住所,供社会公众查阅、复制。投资人在支付工本费后,可
在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在
指定媒介上公告。
本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。
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十七、 侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件和程序
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金份
额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事务所
意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金份额持
有人大会。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告,并及时聘请于侧袋机制
启用日发表意见的会计师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具
专项审计意见。
二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日,基金管理人和基金服务机构以原基金账户基金份额持
有人情况为基础,确认侧袋账户持有人名册和份额;当日收到的申购申请,按照启
用侧袋机制后的主袋账户份额办理;当日收到的赎回申请,仅办理主袋账户份额的
赎回申请。基金管理人应依法向投资者进行充分披露。
2、实施侧袋机制期间,基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转
换;同时,基金管理人按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额的
赎回,并根据主袋账户运作情况确定申购政策。实施侧袋机制期间,本招募说明书
“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。
3、申购赎回的具体事项安排见基金管理人届时的相关公告。
三、实施侧袋机制期间的基金投资
基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时应当以主袋账户资产为基
准。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组
合的调整,因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操作。
四、实施侧袋机制期间基金的费用
侧袋机制实施期间,侧袋账户资产不收取管理费。如法律法规对于侧袋账户资
产托管费的收取另有规定的,以法律法规最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨
询、审计费用等由基金管理人承担。
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基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支,但应待特定
资产变现后方可列支。
五、实施侧袋机制期间基金的收益分配
侧袋机制实施期间,在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下,基
金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。
六、侧袋机制的信息披露
1、临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利
益产生重大影响的事项后,基金管理人应及时发布临时公告。
2、基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披
露方式和频率披露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披露侧
袋账户份额净值。
3、定期报告
侧袋机制实施期间,基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资产
处置进展情况,披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的,应同时注明不作
为特定资产最终变现价格的承诺。
七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产恢复流动性后,基金管理人应当按照基金份额持有人利益最大化原
则,采取将特定资产予以处置变现等方式,及时向侧袋账户份额持有人支付对应款
项。
侧袋账户资产全部完成变现后,基金管理人应及时聘请符合《中华人民共和国
证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
八、本部分关于侧袋机制的相关规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部
分,如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的,或将来法律法
规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的,基金管理人经与基金托管人协
商一致并履行适当程序后,在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,
可直接对本部分内容进行修改、调整或补充,无需召开基金份额持有人大会审议。
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十八、风险揭示
基金份额持有人须了解并承受以下风险:
(一)市场风险
证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的
影响而引起的波动,将对基金收益水平产生潜在风险,主要包括:
1.政策风险。因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展
政策等)和证券市场监管政策发生变化,导致市场价格波动而产生风险。
2.经济周期风险。证券市场受宏观经济运行的影响,而经济运行具有周期性的
特点,而宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响,从而对基金收益造成
影响。
3.利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利
率直接影响着债券的价格和收益率,影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债
券和债券回购,其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。
4.上市公司经营风险。上市公司的经营状况受多种因素影响,如管理能力、财
务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等,这些都会导致企业的盈利发生变化。
如果基金所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利
润减少,使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风
险,但不能完全规避。
5.购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货膨胀,
基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从而使基金的实际收益下降,
影响基金资产的保值增值。
(二)管理风险
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等,会影
响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平。
因此,本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性
较大,本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。
(三)流动性风险
(1)流动性风险评估
本基金为混合型基金,可投资的资产包括股票、债券、货币市场工具等,一般
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情况下,这些资产市场流动性较好。
但本基金投资于上述资产时,仍存在以下流动性风险:一是基金管理人建仓而
进行组合调整时,可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期的价格将债
券或其他资产买进或卖出;二是为应付投资者的赎回,基金被迫以不适当的价格卖
出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。
(2)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回、部分延期赎回或暂停赎回;如出现连续两个或两个以上开放日发生巨额赎
回,可暂停接受基金的赎回申请,对已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项;
当本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总份
额50%的,基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延
期办理。具体情形、程序见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“巨额赎回的
情形及处理方式”。
发生上述情形时,投资者面临无法全部赎回或无法及时获得赎回资金的风险。
在本基金暂停或延期办理投资者赎回申请的情况下,投资者未能赎回的基金份额还
将面临净值波动的风险。
(3)除巨额赎回情形外实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投
资者的潜在影响
除巨额赎回情形外,本基金备用流动性风险管理工具包括但不限于暂停接受赎
回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值以及证监会认定的其
他措施。
暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项等工具的情形、程序见招募说明书“基
金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”的相关规定。若
本基金暂停赎回申请,投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金份额。若本
基金延缓支付赎回款项,赎回款支付时间将后延,可能对投资者的资金安排带来不
利影响。
短期赎回费适用于持续持有期少于7日的投资者,费率不低于1.5%。短期赎回
费由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收
取,并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在持续持有期限少于7
日时会承担较高的赎回费。
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暂停基金估值的情形、程序见招募说明书“基金资产的估值”之 “暂停估值
的情形”的相关规定。若本基金暂停基金估值,一方面投资者将无法知晓本基金的
基金份额净值,另一方面基金将暂停接受申购赎回申请,将导致投资者无法申购或
赎回本基金。
(4)实施侧袋机制对投资者的影响
侧袋机制是一种流动性风险管理工具,是将特定资产分离至专门的侧袋账户进
行处置清算,并以处置变现后的款项在扣除相应费用后向基金份额持有人进行支
付,目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后,侧袋账户份额将停止
披露份额净值,并不得办理申购、赎回和转换,仅主袋账户份额根据基金合同和招
募说明书的约定正常开放赎回,因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启
用侧袋机制后同时拥有主袋账户份额和侧袋账户份额,侧袋账户份额不能赎回,其
对应特定资产的变现时间具有不确定性,最终变现价格也具有不确定性并且有可能
大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值,基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间,基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主
袋账户资产为基准,不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。
本基金不披露侧袋账户份额净值,即便基金管理人在基金定期报告中披露报告
期末特定资产可变现净值或净值区间的,也不作为特定资产最终变现价格的承诺,
对于特定资产的公允价值和最终变现价格,基金管理人不承担任何保证和承诺的责
任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后
主袋账户份额存在暂停申购的可能。
(四)信用风险
基金在交易过程发生交收违约,或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝
支付到期本息,都可能导致基金资产损失和收益变化,从而产生风险。
(五)本基金投资策略所特有的风险
本基金属于混合型基金,将维持较高的股票持仓比例。如果股票市场出现整体
下跌,本基金的净值表现将受到影响。
本基金主要投资于具有持续竞争优势的企业,在选股策略上本基金特有的风险
主要来自两个方面:一是对行业及上市公司的基本面研究是否准确、深入,二是对
具有持续竞争优势企业的精选和判断是否科学、准确。基本面研究及具有持续竞争
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优势企业分析的错误均可能导致所选择的证券不能完全符合本基金的预期目标。
本基金的投资范围包括存托凭证,基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票
投资的共同风险外,还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机
制相关的特有风险,具体包括但不限于以下风险:
1)与存托凭证相关的风险
(A)存托凭证是新证券品种,由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内
发行,代表境外基础证券权益。存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持
有人的权益虽然基本相当,但并不能等同于直接持有境外基础证券。
(B)基金买入或者持有红筹公司境内发行的存托凭证,即被视为自动加入存
托协议,成为存托协议的当事人。存托协议可能通过红筹公司和存托人商议等方式
进行修改,基金无法单独要求红筹公司或者存托人对存托协议作出额外修改。
(C)基金持有红筹公司存托凭证,不是红筹公司登记在册的股东,不能以股
东身份直接行使股东权利;基金仅能根据存托协议的约定,通过存托人享有并行使
分红、投票等权利。
(D)存托凭证存续期间,存托凭证项目内容可能发生重大、实质变化,包括
但不限于存托凭证与基础证券转换比例发生调整、红筹公司和存托人可能对存托协
议作出修改,更换存托人、更换托管人、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅以
事先通知的方式,即对基金生效。基金可能无法对此行使表决权。
(E)存托凭证存续期间,对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司
法冻结、强制执行等情形,基金可能存在失去应有权利的风险。
(F)存托人可能向存托凭证持有人收取存托凭证相关费用。
(G)存托凭证退市的,基金可能面临存托人无法根据存托协议的约定卖出基
础证券,基金持有的存托凭证无法转到境内其他市场进行公开交易或者转让,存托
人无法继续按照存托协议的约定为基金提供相应服务等风险。
2)与创新企业发行相关的风险
创新企业证券首次公开发行的价格可能高于公司每股净资产账面值,或者高于
公司在境外其他市场公开发行的股票或者存托凭证的发行价格或者二级市场交易价
格。
3)与境外发行人相关的风险
(A)红筹公司在境外注册设立,其股权结构、公司治理、运行规范等事项适
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用境外注册地公司法等法律法规的规定;已经在境外上市的,还需要遵守境外上市
地相关规则。投资者权利及其行使可能与境内市场存在一定差异。此外,境内股东
和境内存托凭证持有人享有的权益还可能受境外法律变化影响。
(B)红筹公司可能仅在境内市场发行并上市较小规模的股票或者存托凭证,
公司大部分或者绝大部分的表决权由境外股东等持有,境内投资者可能无法实际参
与公司重大事务的决策。
(C)红筹公司存托凭证的境内投资者可以依据境内《证券法》提起证券诉
讼,但境内投资者无法直接作为红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者,依
据当地法律制度提起证券诉讼。
4)与交易机制相关的风险
(A)境内外市场证券停复牌制度存在差异,红筹公司境内外上市的股票或者
存托凭证可能出现在一个市场正常交易而在另一个市场实施停牌等现象。
(B)红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价格可能因基本面变化、第三方
研究报告观点、境内外交易机制差异、异常交易情形、做空机制等出现较大波动,
可能对境内证券价格产生影响。
(C)在境内法律及监管政策允许的情况下,红筹公司现在及将来境外发行的
股票可能转移至境内市场上市交易,或者公司实施配股、非公开发行、回购等行
为,从而增加或者减少境内市场的股票或者存托凭证流通数量,可能引起交易价格
波动。
(D)基金持有的红筹公司境内发行的证券,暂不允许转换为公司在境外发行
的相同类别的股票或者存托凭证;基金持有境内发行的存托凭证,暂不允许转换为
境外基础证券。
(六)其他风险
1.因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险;
2.因基金业务快速发展,在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面的不完
善产生的风险;
3.因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;
4.对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;
5.因业务竞争压力可能产生的风险;
6.战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失,影响基金收益水平,从
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而带来风险;
7.其他意外导致的风险。
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十九、基金合同的终止与基金财产的清算
(一)本基金合同的终止
有下列情形之一的,本基金合同经中国证监会核准后将终止:
1.基金份额持有人大会决定终止的;
2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职务,
而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;
3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职务,
而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;
4.中国证监会规定的其他情况。
(二)基金财产的清算
1.基金财产清算组
(1)基金合同终止时,基金管理人应当自发生基金合同终止事由之日起30个工
作日内组织成立基金财产清算小组,基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基
金清算。
(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相
关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组
可以聘用必要的工作人员。
(3)在基金财产清算小组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按
照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
(4)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财
产清算组可以依法进行必要的民事活动。
2.基金财产清算程序
基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括:
(1)基金合同终止后,发布基金财产清算公告;
(2)基金合同终止时,由基金财产清算组统一接管基金财产;
(3)对基金财产进行清理和确认;
(4)对基金财产进行估价和变现;
(5)聘请律师事务所出具法律意见书;
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(6)聘请会计师事务所对清算报告进行审计;
(7)将基金财产清算结果报告中国证监会;
(8)参加与基金财产有关的民事诉讼;
(9)公布基金财产清算结果;
(10)对基金剩余财产进行分配。
3.清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
4.基金财产按下列顺序清偿:
(1)支付清算费用;
(2)交纳所欠税款;
(3)清偿基金债务;
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
5.基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金
财产清算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经具
有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,
由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。基金财产清算组应当将清算报告登载
在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
6.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
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二十、基金合同内容摘要
(一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
1.基金份额持有人的权利与义务
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的权利为:
(1)分享基金财产收益;
(2)参与分配清算后的剩余基金财产;
(3)依法申请赎回其持有的基金份额;
(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;
(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权;
(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
(7)监督基金管理人的投资运作;
(8)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为
依法提起诉讼;
(9)法律法规和基金合同规定的其他权利。
根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的义务为:
(1)遵守法律法规、基金合同及其他有关规定;
(2)交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用;
(3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责
任;
(4)不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动;
(5)执行生效的基金份额持有人大会决议;
(6)返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代理
人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利;
(7)法律法规和基金合同规定的其他义务。
2.基金管理人的权利与义务
根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利为:
(1)自本基金合同生效之日起,依照有关法律法规和本基金合同的规定独立
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运用基金财产;
(2)依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
收入;
(3)发售基金份额;
(4)依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
(5)在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则,在法律法规和本基金合同规定的范
围内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方
式;
(6)根据本基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了本
基金合同或有关法律法规规定的行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损
失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人的利
益;
(7)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请;
(8)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;
(9)自行担任或选择、更换登记结算机构,获取基金份额持有人名册,并对
登记结算机构的代理行为进行必要的监督和检查;
(10)选择、更换代销机构,并依据基金销售代理服务协议和有关法律法规,
对其行为进行必要的监督和检查;
(11)选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机
构;
(12)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
(13)依法召集基金份额持有人大会;
(14)法律法规和基金合同规定的其他权利。
根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务为:
(1)依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
(2)办理基金备案手续;
(3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
财产;
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(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
经营方式管理和运作基金财产;
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分
别记账,进行证券投资;
(6)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三
人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
(7)依法接受基金托管人的监督;
(8)计算并公告基金净值信息,确定各类基金份额申购、赎回价格;
(9)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合基金合同等法律文件的规定;
(10)按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
(11)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
(12)编制季度报告、中期报告和年度报告;
(13)严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告
义务;
(14)保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金
法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
得向他人泄露;
(15)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;
(16)依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(17)保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
(18)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为;
(19)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配;
(20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,
应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
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(21)基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿;
(22)按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料;
(23)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
通知基金托管人;
(24)执行生效的基金份额持有人大会决议;
(25)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
(26)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管理;
(27)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
3.基金托管人的权利与义务
根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的权利为:
(1)依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
他收入;
(2)监督基金管理人对本基金的投资运作;
(3)自本基金合同生效之日起,依法保管基金资产;
(4)在基金管理人更换时,提名新任基金管理人;
(5)根据本基金合同及有关规定监督基金管理人,对于基金管理人违反本基
金合同或有关法律法规规定的行为,对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失
的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益;
(6)依法召集基金份额持有人大会;
(7)按规定取得基金份额持有人名册资料;
(8)法律法规和基金合同规定的其他权利。
根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的义务为:
(1)安全保管基金财产;
(2)设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格
的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;
(4)除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三
人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
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(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户;
(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定
外,在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露;
(8)对基金财务会计报告、中期报告和年度报告出具意见,说明基金管理人
在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行
基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;
(9)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;
(10)按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交
割事宜;
(11)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
(12)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值和基金
份额申购、赎回价格;
(13)按照规定监督基金管理人的投资运作;
(14)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
(15)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项;
(16)按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集
基金份额持有人大会;
(17)因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因
其退任而免除;
(18)基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理
人追偿;
(19)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;
(20)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和
银行业监督管理机构,并通知基金管理人;
(21)执行生效的基金份额持有人大会决议;
(22)不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动;
(23)建立并保存基金份额持有人名册;
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(24)法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
(二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
1.基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人合法的授权代表共
同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
2.召开事由
当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人、基金托管人或持有基金份
额10%以上(含10%,下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份
额计算,下同)提议时,应当召开基金份额持有人大会:
(1)终止基金合同;
(2)转换基金运作方式;
(3)变更基金类别;
(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略;
(5)变更基金份额持有人大会程序;
(6)更换基金管理人、基金托管人;
(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率,但法律法规要
求提高该等报酬标准的除外;
(8)本基金与其他基金的合并;
(9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;
(10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
出现以下情形之一的,可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同,不
需召开基金份额持有人大会:
(1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用;
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金全部或部分份额类别的申
购费率、赎回费率或收费方式;
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化;
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;
(6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
3.召集人和召集方式
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(1)除法律法规或本基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人
召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时,由基金托管人召集。
(2)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面
告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召
开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。
(3)代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大
会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10
日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基
金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开;基金管理人决定不
召集,代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金
托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召
集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召
集的,应当自出具书面决定之日起60日内召开。
(4)代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有
人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份
额持有人有权自行召集基金份额持有人大会,但应当至少提前30日向中国证监会备
案。
(5)基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金
托管人应当配合,不得阻碍、干扰。
4.召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、
地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会,召集人必须于会议召开日前
30天在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容:
(1)会议召开的时间、地点和出席方式;
(2)会议拟审议的主要事项;
(3)会议形式;
(4)议事程序;
(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日;
(6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和
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代理有效期限等)、送达时间和地点;
(7)表决方式;
(8)会务常设联系人姓名、电话;
(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;
(10)召集人需要通知的其他事项。
采用通讯方式开会并进行表决的情况下,由召集人决定通讯方式和书面表决方
式,并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的
公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决
意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指
定地点对书面表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书
面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和
表决结果。
5. 基金份额持有人大会的召开
(1)会议方式
1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。
2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席,
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席,如基金管理人或基金托
管人拒不派代表出席的,不影响表决效力。
3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。
4)会议的召开方式由召集人确定,但决定转换基金运作方式、基金管理人更换
或基金托管人更换、终止基金合同的事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人
大会。
(2)召开基金份额持有人大会的条件
1)现场开会方式
在同时符合以下条件时,现场会议方可举行:
①对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示,全部有效凭证所对应的基
金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%,下同);
②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、
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委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关文件符合
有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理
人持有的注册登记资料相符。
2)通讯方式开会
在同时符合以下条件时,通讯会议方可举行:
①召集人按本基金合同规定公布会议通知后,在2个工作日内连续公布相关提
示性公告;
②召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为
“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督;
③召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基
金份额持有人的书面表决意见,如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督
的,不影响表决效力;
④本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代
表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上;
⑤直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人
提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通
知的规定,并与登记结算机构记录相符。
6.议事内容与程序
(1)议事内容及提案权
1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。
2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%以
上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提
交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
3)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进行
审核:
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,并
且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会
审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定
不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解
释和说明。
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程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决
定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更
的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金
份额持有人大会决定的程序进行审议。
4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10%以上的基金份额持有人提交基金
份额持有人大会审议表决的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大
会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金
份额持有人大会审议,其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外。
5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提案
进行修改,应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则,会议的召开日
期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。
(2)议事程序
1)现场开会
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注
意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,经
合法执业的律师见证后形成大会决议。
大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的,其授权代表未能主持大
会的情况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权代表
均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额
50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单
位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位
名称)等事项。
2)通讯方式开会
在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的表决
截止日期后第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决
并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督,则在公证机关监督下形成的决议有
效。
(3)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
7.决议形成的条件、表决方式、程序
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(1)基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。
(2)基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:
1)一般决议
一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的50%以上
通过方为有效,除下列2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般
决议的方式通过;
2)特别决议
特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二
以上(含三分之二)通过方为有效;涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基
金运作方式、终止基金合同等重大事项必须以特别决议通过方为有效。
(3)基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,
并予以公告。
(4)采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则表
面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见模糊
不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代
表的基金份额总数。
(5)基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
(6)基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
8.计票
(1)现场开会
1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额持有人
大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举
两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会
由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布
在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理
人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人;但如果基金管理人和基金托管
人的授权代表未出席,则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。
2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点,由大会主持人当场公布
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计票结果。
3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议,可以对投票数进行重新清点;如
大会主持人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人
宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,大会主持人
应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。
(2)通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监票人在监
督人派出的授权代表的监督下进行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证;如
监督人经通知但拒绝到场监督,则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票,并
由公证机关对其计票过程予以公证。
9.基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
(1)基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议,召集人应当自通过之日
起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监
会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。关于本章第2条所规定的第(1)-(8)项
召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行,关于本章
第2条所规定的第(9)、(10)项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核
准或出具无异议意见后方可执行。
(2)生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基
金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的
基金份额持有人大会决议。
(3)基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒介公告。如果采用
通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证
机构、公证员姓名等一同公告。
10. 实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制,则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和
侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例,但若相关基金
份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的,则仅指主袋份额持有人持有或
代表的基金份额或表决权符合该等比例:
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基
金份额10%以上(含10%);
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2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记
日相关基金份额的二分之一(含二分之一);
3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一(含二分之
一);
4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于
在权益登记日相关基金份额的二分之一,召集人在原公告的基金份额持有人大会召
开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应
当有代表三分之一以上(含三分之一)相关基金份额的持有人参与或授权他人参与
基金份额持有人大会投票;
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上(含
50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人;
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之
一以上(含二分之一)通过;
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分
之二以上(含三分之二)通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
11.法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。
(三) 基金合同解除和终止的事由、程序
1.基金合同的变更
基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的,应召开基金
份额持有人大会,基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
(1)终止基金合同;
(2)转换基金运作方式;
(3)变更基金类别;
(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略;
(5)变更基金份额持有人大会程序;
(6)更换基金管理人、基金托管人;
(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率,但根据适用的
相关规定提高该等报酬标准的除外;
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(8)本基金与其他基金的合并;
(9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项;
(10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但出现下列情况时,可不经基金份额持有人大会决议,由基金管理人和基金托
管人同意变更后公布,并报中国证监会备案:
(1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用;
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金全部或部分份额类别的申
购费率、赎回费率或收费方式;
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改;
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化;
(5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响;
(6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案,并
于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行,并自生效之日起2日内在至少一
种指定媒介公告。
2.基金合同的终止
有下列情形之一的,本基金合同经中国证监会核准后将终止:
(1)基金份额持有人大会决定终止的;
(2)基金管理人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金管理人的职
务,而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务;
(3)基金托管人因解散、破产、撤销等事由,不能继续担任基金托管人的职
务,而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务;
(4)中国证监会规定的其他情况。
3.基金财产的清算
(1)基金财产清算组
①基金合同终止时,基金管理人应当成立基金财产清算组,基金财产清算组在
中国证监会的监督下进行基金清算。
②基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关
业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可
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以聘用必要的工作人员。
③基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产
清算组可以依法进行必要的民事活动。
(2)基金财产清算程序
基金合同终止,应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括:
①基金合同终止后,发布基金财产清算公告;
②基金合同终止时,由基金财产清算组统一接管基金财产;
③对基金财产进行清理和确认;
④对基金财产进行估价和变现;
⑤聘请律师事务所出具法律意见书;
⑥聘请会计师事务所对清算报告进行审计;
⑦将基金财产清算结果报告中国证监会;
⑧参加与基金财产有关的民事诉讼;
⑨公布基金财产清算结果;
⑩对基金剩余财产进行分配。
(3)清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
(4)基金财产按下列顺序清偿:
①支付清算费用;
②交纳所欠税款;
③清偿基金债务;
④按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款①-③项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。
(5)基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金
财产清算组公告;清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算结果经具
有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计,律师事务所出具法律意见书后,
由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。基金财产清算小组应当将清算报告登
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载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
(6)基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
(四)争议解决方式
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合
同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,
任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经济贸易
仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局
的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中国法律管辖。
(五)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
本基金合同可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和登
记结算机构办公场所查阅,但其效力应以基金合同正本为准。
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二十一、托管协议内容摘要
(一)托管协议当事人
1.基金管理人
名称:万家基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸易试验区浦电路360号8层(名义楼层9层)
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区浦电路360号8层(名义楼层9层)
邮政编码:200122
法定代表人:方一天
成立日期: 2002年8月23日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[2002]44号
组织形式:有限责任公司
注册资本:叁亿元人民币
存续期间:持续经营
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
2.基金托管人
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所:北京市西城区金融大街25号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
邮政编码:100033
法定代表人:田国立
成立日期:2004年09月17日
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12号
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间:持续经营
经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办
理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政
府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供
信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行
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业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
(二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
1.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、
投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理
人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库,以便基金托管人运
用相关技术系统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行
监督,对存在疑义的事项进行核查。
根据本基金基金合同的规定,本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工
具,包括国内依法发行、上市的股票(包括存托凭证)、债券、货币市场工具、权
证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当
程序后,可以将其纳入投资范围。
2.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资
比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:
(1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的10%;
(2)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%;
(3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资
产净值的40%;
(4)本基金股票资产占基金资产的60%—95%;债券、现金类资产以及中国证监
会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5%—40%,其中,现金或者到期日在
一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中,现金类资产不包
括结算备付金、存出保证金、应收申购款等、权证占基金资产净值的0—3%、资产
支持证券占基金资产净值的0-20%;
(5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金
资产净值的10%;
(6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;
(7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资
产支持证券规模的10%;
(8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
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(9)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金
持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告
发布之日起3个月内予以全部卖出;
(10)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
(11)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净
值的0.5%;
(12)保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,
其中,现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
(13) 本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括开
放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,
不得超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的且由本基金托管人托
管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流
通股票的30%;
(14)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%,因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资;
(15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开
展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一
致;
(16)本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行,与境内上
市交易的股票合并计算;
(17)如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后
的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资
不再受相关限制。
除上述第(6)、(11)、(14)、(15)条以外,因证券市场波动、上市公司合
并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投
资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
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金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自本基金合同生效
之日起开始。
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金份
额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事务所
意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制,无需召开基金份额持
有人大会。
侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主
袋账户。
侧袋机制的具体规则依照相关法律法规的规定和基金合同的约定执行。
3.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对托管协议第十五
条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人
基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易
的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与
本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人
和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性,并负责及时将
更新后的名单发送给对方。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁
止基金从事的关联交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该
关联交易的发生,如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时,基金
托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易,基金托管人事
前无法阻止该关联交易的发生,只能进行事后结算,基金托管人不承担由此造成的
损失,并向中国证监会报告。
4.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与
银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符
合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手
名单,并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手
名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事
前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间
债券市场交易对手名单及结算方式进行更新,新名单确定前已与本次剔除的交易对
手所进行但尚未结算的交易,仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况
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需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的,应向基金托管人说明理
由,并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交
易,并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失,基金托管人不承担由
此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确
定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失
先行予以承担,然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成
交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
定的交易对手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时提醒基金管理人,基金托
管人不承担由此造成的任何损失和责任。
5.本基金投资流通受限证券,基金管理人应事先根据中国证监会相关规定,与
基金托管人就相关事项签订补充协议,明确基金投资流通受限证券的比例。基金管
理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操
作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置
预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。
6.基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计
算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益
分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核
查。
7.基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律
法规、基金合同和本托管协议的规定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠
正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知
后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人
的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改
正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理
人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管
人应报告中国证监会。
8.基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管
协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时
间内答复并改正,或就基金托管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律
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法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基
金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
9.若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政
法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,由此
造成的损失由基金管理人承担。
10.基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同
时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理
由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨
碍对方进行有效监督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人
应报告中国证监会。
(三)基金管理人对基金托管人的业务核查
1.基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托
管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计
算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关
信息披露和监督基金投资运作等行为。
2.基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管
理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托
管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出
回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限
内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人
应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人
核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。
3.基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时
通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理
由,拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对
方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报
告中国证监会。
(四)基金财产的保管
1.基金财产保管的原则
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(1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
(2)基金托管人应安全保管基金财产。
(3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
(4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整
与独立。
(5)基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本协议的约定保管基
金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。
(6)对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确
定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人
应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理
人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何责任。
(7)除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基
金财产。
2.基金募集期间及募集资金的验资
(1)基金募集期内销售机构按照基金销售代理服务协议的约定,将认购资金全
额划入销售机构在注册登记机构处开立的备付金账户中,注册登记机构再将认购资
金划入为本基金开立的认购专用账户中。
(2)基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后,基金管理人应将
属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金资金账户,同时在规定时间
内,聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报
告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
(3)若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规
定办理退款等事宜。
3.基金资金账户的开立和管理
基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户,并根据基金管
理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使
用。
基金资金账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和
基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他资金账户;亦不得使用基金的任何
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账户进行本基金业务以外的活动。
基金资金账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理
基金资产的支付。
4.基金证券账户的开立和管理
基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金
开立基金托管人与基金联名的证券账户。
基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用
基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理
和运用由基金管理人负责。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备
付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人
清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资
金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资
品种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人比
照上述关于账户开立、使用的规定执行。
5.债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任
公司的有关规定,在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户,并代表基
金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银
行间债券市场债券回购主协议。
6.其他账户的开立和管理
(1)因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规
定,由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
(2)法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办
理。
7.基金财产投资的有关有价凭证等的保管
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基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保
管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司
上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金托管人持
有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同办理。基
金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
8.与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基
金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保
管。除本协议另有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同
包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大
合同,基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基
金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人,并在
三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后
15年。
(五)基金资产净值计算与复核
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
各类基金份额净值是指各类基金资产净值除以该类基金份额总数,各类基金份
额净值的计算,均精确到0.0001元,小数点后第五位四舍五入,国家另有规定的,
从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值,经基金托管人
复核,按规定公告。
2、复核程序
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将各类基金份额净值结果发送基
金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。
3、根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致意见的,按照基
金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
(六)基金份额持有人名册的保管
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基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基
金份额持有人名册由基金登记结算机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于15年。如不能妥
善保管,则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前,基金管理人应将有关资料送
交基金托管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。
基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用
途,并应遵守保密义务。
(七)争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协商、
调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,仲裁
地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的
合法权益。
本协议受中国法律管辖。
(八)托管协议的修改与终止
1.托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内
容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备
案后生效。
2.基金托管协议终止出现的情形
(1)基金合同终止;
(2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资
产;
(3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权;
(4)发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
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二十二、基金份额持有人服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内
容,基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化,有权增加、修改这些服
务项目:
(一)基金份额持有人投资交易确认服务
注册登记机构保留基金份额持有人名册上列明的所有基金份额持有人的基金投
资记录。
基金管理人直销中心应根据在基金管理人直销中心进行交易的投资人的要求提
交成交确认单。
基金代销机构应根据在其网点进行交易的投资人的要求提交成交确认单。
(二)基金份额持有人交易记录查询服务
基金份额持有人可通过基金管理人的客户服务中心查询历史交易记录。
(三)基金份额持有人交易对账单寄送服务
基金份额持有人交易对账单包括季度对账单与年度对账单。万家基金公司已全
面开通了电子账单服务。主要有电子邮件账单(季度)和短信账单(月度)两类,
均免费发送。
(四)信息订制服务
投资者可以通过本基金管理人网站(www.wjasset.com)、客户服务中心提交信
息订制申请,基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息。可订制
的内容如下:
1、电子邮件:电子邮件对账单、每日净值播报等。
2、手机短信:短信对账单、账户交易确认、基金交易确认、所有基金周末净
值、持有基金周末净值、生日祝福等。
(五)资讯服务
1.客户服务电话
投资人拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获得基金信息查询、账户
信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。
客户服务电话: 400-888-0800
客户服务传真:021-38909778
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2.公司网站:
基金管理人的互联网地址:www.wjasset.com
基金管理人的电子信箱:Callcenter@wjasset.com
投资人也可登录基金管理人网站,在"客户服务"->"网上客服"->"客户留言"栏
目中,直接提出有关本基金的问题和建议。
投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募
说明书。
基金管理人网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议、在线咨
询等服务栏目,力争为投资者提供全方位的专业服务。
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二十三、其他应披露事项
1、2021年08月03日,本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关于旗
下部分基金在甬兴证券开通申购、转换、定投及参与其费率优惠活动的公告”;
2、2021年08月24日,本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关于旗
下部分基金参加中信证券股份有限公司、中信证券(山东)有限责任公司等机构费
率优惠活动的公告”;
3、2021年08月30日,本公司在指定媒介发布“万家精选混合型证券投资基金
2021年中期报告”;
4、2021年09月25日,本公司在指定媒介发布“万家精选混合型证券投资基金
招募说明书更新(2021年第1号)”;
5、2021年09月25日,本公司在指定媒介发布“万家精选混合型证券投资基金
基金产品资料概要(更新)”;
6、2021年09月28日,本公司在指定媒介发布“万家精选混合型证券投资基金
基金产品资料概要(更新)”;
7、2021年09月28日,本公司在指定媒介发布“万家精选混合型证券投资基金
招募说明书更新(2021年第1号)”;
8、2021年09月29日,本公司在指定媒介发布“关于调整万家基金管理有限公
司旗下部分基金在中信建投证券定投起点的公告”;
9、2021年10月20日,本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关于旗
下部分基金参加兴业银行股份有限公司申购及定期定额投资业务费率优惠活动的公
告”;
10、2021年10月26日,本公司在指定媒介发布“万家精选混合型证券投资基金
2021年第3季度报告”;
11、2021年10月28日,本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关于旗
下部分基金新增鼎信汇金为销售机构并开通转换、基金定投业务及参与其费率优惠
活动的公告 ”;
12、2021年11月08日,本公司在指定媒介发布“关于调整万家基金管理有限公
司旗下部分基金在平安银行定投起点的公告”;
13、2021年11月16日,本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关于旗
129
万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
下部分基金参加华夏银行股份有限公司1折费率优惠活动的公告”;
14、2021年12月16日,本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关于旗
下部分基金参加中国邮政储蓄银行股份有限公司八折费率优惠活动的公告”;
15、2021年12月24日,本公司在指定媒介发布“关于调整旗下部分基金在上海
陆金所基金销售有限公司定投起点的公告”;
16、2021年12月31日,本公司在指定媒介发布“关于万家精选基金暂停大额申
购、转换转入、定期定额投资业务的公告”;
17、2022年01月05日,本公司在指定媒介发布“关于万家基金管理有限公司旗
下部分基金参加中国工商银行申购及定投优惠活动的公告”;
18、2022年01月11日,本公司在指定媒介发布“关于万家精选基金恢复大额申
购(含转换转入、定期定额投资业务)的公告”;
19、2022年01月21日,本公司在指定媒介发布“万家精选混合型证券投资基金
2021年第4季度报告”;
20、2022年02月24日,本公司在指定媒介发布“关于万家精选基金暂停大额申
购、转换转入、定期定额投资业务的公告”;
21、2022年03月09日,本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关于旗
下基金在财通证券开通申购、转换、定投及参与其费率优惠活动的公告 ”;
22、2022年03月14日,本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关于旗
下部分基金在招商证券开通定投的公告”;
23、2022年03月17日,本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关于旗
下部分基金在光大证券开通定投的公告”;
24、2022年03月22日,本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关于旗
下部分基金调整最低申购金额的公告”;
25、2022年03月24日,本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关于旗
下部分基金新增宜信普泽为销售机构并开通转换、基金定投业务及参与其费率优惠
活动的公告”;
26、2022年03月30日,本公司在指定媒介发布“万家精选混合型证券投资基金
2021年年度报告”;
27、2022年04月12日,本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关于旗
下基金在方正证券开通申购、转换、定投及参与其费率优惠活动的公告”;
130
万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
28、2022年04月15日,本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关于旗
下部分基金新增招商银行股份有限公司招赢通平台为销售机构并开通相关业务的公
告”;
29、2022年04月18日,本公司在指定媒介发布“万家基金管理有限公司关于旗
下基金在德邦证券开通申购、转换、定投及参与其费率优惠活动的公告”;
30、2022年04月21日,本公司在指定媒介发布“万家精选混合型证券投资基金
2022年第1季度报告”;
31、2022年04月21日,本公司在指定媒介发布“万家精选混合型证券投资基金
托管协议”;
32、2022年04月21日,本公司在指定媒介发布“万家精选混合型证券投资基金
基金合同”;
33、2022年04月21日,本公司在指定媒介发布“关于万家精选混合型证券投资
基金增设C类基金份额并修改基金合同与托管协议的公告”。
二十四、招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书存放在基金管理人的办公场所,投资人可在办公时间查阅;投资人
在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资人按此种
方式所获得的文件及其复印件,基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告
的内容完全一致。
投资人还可以直接登录基金管理人的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募
说明书。
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万家精选混合型证券投资基金招募说明书更新(2022 年第 1 号)
二十五、备查文件
以下备查文件存放在基金管理人或托管人的办公场所,在办公时间可供免费查
阅。
(一)中国证监会批准万家精选混合型证券投资基金募集的文件
(二)《万家精选混合型证券投资基金基金合同》
(三)《万家精选混合型证券投资基金托管协议》
(四)基金管理人业务资格批件、营业执照
(五)基金托管人业务资格批件、营业执照
(六)关于申请募集万家精选混合型证券投资基金之法律意见书
万家基金管理有限公司
二〇二二年四月二十五日
基金信息类型 招募说明书(更新)
公告来源 中国证券监督管理委员会
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