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| 华宝添益(511990) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 2556018 | ||||||||
| 基金代码 | 511990 | ||||||||
| 公告日期 | 2021-10-28 | ||||||||
| 编号 | 2 | ||||||||
| 标题 | 华宝现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新）2021年定期更新 | ||||||||
| 信息全文 | 华宝现金添益交易型货币市场基金 招募说明书（更新） 2021年定期更新 基金管理人：华宝基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 【重要提示】 本基金根据中国证券监督管理委员会证监许可［2012］1651号的注册，进行募集。 基金管理人保证《华宝现金添益交易型货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说 明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整 体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的 非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险。另外，本基金在上 海证券交易所上市交易，对于选择买卖的投资人而言，交易费用和二级市场流动性等因素都 会在一定程度上影响投资人的投资收益。由于货币基金的每日收益有限，交易费用会降低投 资人的投资收益；另外，二级市场的价格受供需关系的影响，可能高于或低于基金的份额净 值，形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时，买入份额的投资人以高于面值的价格买入本 基金，投资收益减少，而卖出份额的投资人以高于面值的价格卖出本基金，投资收益增加； 当折价交易时，买入份额的投资人以低于面值的价格买入本基金，投资收益增加，而卖出份 额的投资人以低于面值的价格卖出本基金，投资收益减少。由于上海证券交易所可根据基金 管理人的要求对本基金当日的赎回申请进行总量控制，所以投资人可能面临无法及时赎回本 基金的风险。 在目前结算规则下，T日买入的基金份额，当日可卖出和赎回；T日申购的基金份额， T+2日可卖出和赎回。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》基金产 品资料概要，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投 资人的风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本次更新招募说明书所载内容截止日为2021年9月30日，有关财务数据和净值表现 截止日为2021年6月30日，数据未经审计。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 目 录 一、 绪 言 ....................................................................................................................... 4 二、 释 义 ............................................................................................................................. 5 三、 基金管理人 ..................................................................................................................... 9 四、 基金托管人 ................................................................................................................... 15 五、 相关服务机构 ............................................................................................................... 18 六、 基金的募集 ................................................................................................................... 31 七、 基金合同生效 ............................................................................................................... 32 八、基金份额的折算与变更登记 ......................................................................................... 33 九、基金份额的交易 ............................................................................................................. 35 十、基金份额的申购与赎回 ................................................................................................. 36 十一、 基金的投资 ............................................................................................................... 43 十二、基金的业绩 ................................................................................................................. 55 十三、基金财产 ..................................................................................................................... 56 十四、基金资产估值 ............................................................................................................. 57 十五、基金收益与分配 ......................................................................................................... 62 十六、基金的费用与税收 ..................................................................................................... 64 十七、基金的会计与审计 ..................................................................................................... 66 十八、基金的信息披露 ......................................................................................................... 67 十九、风险揭示 ..................................................................................................................... 72 二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ................................................................. 75 二十一、基金合同的内容摘要 ............................................................................................. 78 二十二、基金托管协议内容摘要 ......................................................................................... 91 二十三、对基金份额持有人的服务 ................................................................................... 102 二十四、其他应披露事项 ................................................................................................... 104 二十五、招募说明书存放及查阅方式 ............................................................................... 105 二十六、备查文件 ............................................................................................................... 106 一、 绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开 募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》 (以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息 披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《公开募集开放式 证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）、其他有关规定及《华宝 现金添益交易型货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。 本招募说明书阐述了华宝现金添益交易型货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率 等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为 存款存放在银行或者存款类金融机构。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募 说明书作出任何解释或者说明。 本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之 间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人 和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额 持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、 释 义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1.基金或本基金：指华宝现金添益交易型货币市场基金 2.基金管理人：指华宝基金管理有限公司 3.基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4.基金合同：指《华宝现金添益交易型货币市场基金基金合同》及对本基金合同的任何 有效修订和补充 5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华宝现金添益交易型货币市 场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6.招募说明书或本招募说明书：指《华宝现金添益交易型货币市场基金招募说明书》及 其更新 7、基金产品资料概要：指《华宝现金添益交易型货币市场基金基金产品资料概要》及 其更新 8.基金份额发售公告：指《华宝兴业现金添益交易型货币市场基金份额发售公告》 9.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10.《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11.《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12.《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订 13.《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 14．《管理办法》：指《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 15.《流动性规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机 关对其不时做出的修订 16.中国证监会：指中国证券监督管理委员会 17.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 18.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 19.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 20.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法 注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他 组织 21.合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证 券市场的中国境外的机构投资者 22.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证 监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 23.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 24.基金销售业务：指销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎 回等业务 25.销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资 格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 26.基金销售网点：指销售机构的销售网点 27.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人证 券账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红 利、建立并保管基金份额持有人名册等 28.注册登记机构：本基金A类基金份额的注册登记机构指中国证券登记结算有限责任 公司，B类基金份额的注册登记机构指华宝基金管理有限公司 29.证券账户：指中国证券登记结算有限责任公司上海人民币普通股票账户或证券投资 基金账户 30.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 31.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个 月 33.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34.工作日：指上海证券交易所的正常交易日 35.T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日 36.T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 37.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39.认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 40.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 41.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额 兑换为现金的行为 42.基金份额折算: 基金合同生效后，基金管理人根据基金合同规定将投资者的基金份额 进行变更登记的行为 43.上市交易：指基金合同生效后，基金管理人根据规定向上海证券交易所申请A类基 金份额的上市。申请成功后，投资者可在上海证券交易所进行本基金A类基金份额的买入 和卖出操作 44.元：指人民币元 45.流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予 以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议 约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易 的债券等，但中国证监会认可的特殊情形或另有规定的除外 46.基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行存款利息 以及其他收入，因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益 47.每百份基金已实现收益：指A类基金份额折算后，按照相关法规计算的每百份基金 份额的日已实现收益 48.每万份基金已实现收益：指B类基金份额按照相关法规计算的每万份基金份额的日 已实现收益 49.七日年化收益率：指最近七日（含节假日）收益所折算的年资产收益率 50.摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入 时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 51.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他 资产的价值总和 52.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、A类基金 份额每百份基金已实现收益、B类基金份额每万份基金已实现收益和两类基金份额七日年化 收益率的过程 54.收益账户：指本基金为A类基金份额投资人分配的虚拟账户，用于登记投资人基金 份额的累计未付收益 55.场内：指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所交易系统 办理基金份额申购、赎回和上市交易的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称 为场内申购、场内赎回 56.场外：指不通过场内的销售机构办理基金份额申购和赎回的场所。通过该等场所办 理基金份额的申购、赎回也称为场外申购、场外赎回 57.指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 58.不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 三、 基金管理人 （一）基金管理人概况 基金管理人：华宝基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼 法定代表人：XIAOYI HELEN HUANG（黄小薏） 总经理：XIAOYI HELEN HUANG（黄小薏） 成立日期：2003年3月7日 注册资本：1.5亿元 电话：021－38505888 联系人：章希 股权结构：中方股东华宝信托有限责任公司持有51%的股份，外方股东Warburg Pincus Asset Management, L.P.持有49%的股份。 （二）主要人员情况 1、董事会成员 朱永红先生，董事长，博士。曾任武汉钢铁（集团）公司战略研究室主任、财务总监兼 计划财务部部长、副总会计师、总会计师等职务。现任华宝基金管理有限公司董事长，中国 宝武钢铁集团有限公司党委常委、总会计师兼董事会秘书，宝山钢铁股份有限公司监事会主 席，中国太平洋保险（集团）股份有限公司监事会主席，宝武集团财务有限责任公司董事长。 XIAOYI HELEN HUANG（黄小薏）女士，董事，硕士。曾任加拿大TD Securities公司金 融分析师，Acthop投资公司财务总监。2003年5月加入华宝基金管理有限公司，先后担任 公司营运总监、董事会秘书、副总经理，现任华宝基金管理有限公司总经理。 魏臻先生，董事。曾任麦肯锡（上海）咨询公司分析师，摩根斯坦利亚洲公司分析师， 香港人人媒体总监。现任华平投资集团董事总经理、神州租车控股公司董事、九月教育集团 董事、中通快递董事。 周朗朗先生，董事，本科。曾任瑞士信贷第一波士顿（加拿大）分析师；花旗银行（香 港）投资银行部分析师；现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理，华融资产管 理股份有限公司董事，上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。 胡光先生，独立董事，硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师，飞利浦电子 中国集团法律顾问，上海市邦信阳律师事务所合伙人，上海胡光律师事务所主任。现任上海 市君悦律师事务所主任。 尉安宁先生，独立董事，博士。曾任宁夏广播电视大学讲师，中国社会科学院经济研究 所助理研究员，世界银行农业经济学家，荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管，新希望 集团常务副总裁，比利时富通银行中国区 CEO 兼上海分行行长，山东亚太中慧集团董事长。 现任上海谷旺投资管理有限公司执行董事兼总经理，大成食品（亚洲）有限公司执行董事、 董事会主席、执行委员会主席。 陈志宏先生，独立董事，硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事务 所合伙人，苏黎世金融服务集团亚太地区首席执行官。 2、监事会成员 朱莉丽女士，监事，硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部；现任美 国华平集团执行董事。 黄洪永先生，监事，硕士。曾任宝钢集团规划部、管理创新部综合主管，宝钢工程党委 组织部、人力资源部部长，广东钢铁集团规划部副部长，广东宝钢置业副总经理，宝钢集团 人事效率总监、领导力发展总监，中国宝武集团领导力发展总监，中国宝武钢铁集团产业金 融党工委副书记、纪工委书记；现任华宝投资有限公司党委副书记、 纪委书记。 沈燕女士，监事，本科。曾任宝钢集团审计部主任审计师，宝钢欧洲有限责任公司财务 总监，华宝证券有限责任公司稽核部高级经理。现任华宝基金管理有限公司合规审计部内审 主管。 丁科先生，监事，硕士。曾任招银金融租赁业务研发部客户经理，平安国际融资租赁企 划部经营分析经理，华宝投资投资银行部项目经理。现任华宝基金管理有限公司战略规划部 战略规划主管。 3、总经理及其他高级管理人员 朱永红先生，董事长，简历同上。 XIAOYI HELEN HUANG（黄小薏）女士，总经理，简历同上。 刘欣先生，常务副总经理，本科。曾任中国国际金融有限公司投资银行部分析师、经理， 美林（亚太）有限公司投资银行部经理、亚洲企业融资部副总裁/董事，瑞士信贷香港有限 公司投资银行部副总裁，北京春雨天下软件有限公司首席财务官，亚投顾问有限公司高级顾 问等职务。现任华宝基金管理有限公司常务副总经理。 向辉先生，副总经理，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理 有限公司市场部任职。2002年加入华宝基金公司参与公司的筹建工作，先后担任公司清算 登记部总经理、营运副总监、营运总监，现任华宝基金管理有限公司副总经理。 周雷先生，督察长，硕士。曾任职于中国机械设备进出口总公司、北京证监局、中国证 监会，曾任华宝证券有限责任公司首席风险官、合规总监。现任华宝基金管理有限公司督察 长。 李孟恒先生，首席信息官，硕士。曾在T.A. Consutanted LTD.从事开发及技术管理 工作。2002年参与华宝基金管理有限公司筹备工作，后历任信息技术部资深系统工程师、 部门副总经理，营运副总监兼信息技术部总经理，现任华宝基金管理有限公司首席信息官。 4、本基金基金经理 陈昕，本科。2003年7月加入华宝基金管理有限公司,先后在清算登记部、交易部、固 定收益部从事固定收益产品相关的估值、交易、投资工作，现任固定收益投资总监（MD）、 固定收益部总经理。2011年11月起任华宝现金宝货币市场基金基金经理，2012年6月至 2014年2月任华宝中证短融50债券基金基金经理，2012年12月起任华宝现金添益交易型 货币市场基金基金经理，2019年5月至2021年3月任华宝宝怡纯债债券型证券投资基金基 金经理，2019年9月起任华宝浮动净值型发起式货币市场基金基金经理。 高文庆，硕士。2010年5月加入华宝基金管理有限公司，先后担任助理风险分析师、 助理产品经理、信用分析师、高级信用分析师、基金经理助理等职务。2017年3月起任华 宝现金宝货币市场基金、华宝新起点灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2019年3月 起任华宝中短债债券型发起式证券投资基金基金经理，2019年5月起任华宝宝怡纯债债券 型证券投资基金基金经理，2019年7月起任华宝现金添益交易型货币市场基金基金经理， 2019年9月起任华宝政策性金融债债券型证券投资基金基金经理。 5、固定收益投资决策委员会成员 周晶先生，公司总经理助理、国际业务部总经理，华宝标普石油天然气上游股票指数证 券投资基金(LOF)、华宝标普美国品质消费股票指数证券投资基金（LOF）、华宝标普香港上 市中国中小盘指数证券投资基金（LOF）、华宝港股通恒生中国（香港上市）25指数证券投资 基金（LOF）、华宝港股通恒生香港35指数证券投资基金（LOF)、华宝标普沪港深中国增强 价值指数证券投资基金（LOF）、华宝致远混合型证券投资基金（QDII）、华宝英国富时100 指数发起式证券投资基金基金经理。 陈昕先生，固定收益投资总监（MD）、固定收益部总经理，华宝现金宝货币市场基金、 华宝现金添益交易型货币市场基金、华宝浮动净值型发起式货币市场基金基金经理。 李栋梁先生，混合资产部副总经理，华宝宝康债券投资基金、华宝增强收益债券型证券 投资基金、华宝可转债债券型证券投资基金、华宝新飞跃灵活配置混合型证券投资基金、华 宝双债增强债券型证券投资基金基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人内部控制制度 1、风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、 合规性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）。 针对上述各种风险，本公司建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容： （1）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构、 建立清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。 （2）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。 （3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风 险归类。 （4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。 定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度 分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。 （5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定标 准范围以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；而对较 为严重的风险，则制定适当的控制措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了严格控 制以外，还准备了相应的应急处理措施。 （6）监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效，在 必要时结合新的需求加以改变。 （7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级管 理人员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 2、内部控制制度 （1）内部风险控制原则 合规性原则。内部控制机制应符合法律和监管要求，规范和促使公司经营管理及公司员 工执业行为符合法律法规、行业规范和自律规则，以及行业普遍遵守的职业道德和行为。 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到 决策、执行、监督、反馈等各个环节。 有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序，维 护内部控制制度的有效执行。 独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门和 岗位，各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司自有资产、各项受托资产分离运作，独 立进行。 相互制约原则。部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的相互制 衡措施来消除内部控制盲点。 防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部门， 应当在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉未公开信息或涉及多部门信息的人 员，应制定严格的批准程序和监督防范措施。 成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及员工的工作积极性，尽量降低经营运作成本， 保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章制度和各项规定，并在此 基础上遵循国际和行业的惯例制订。 全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，不留有制度上的空白或 漏洞。 审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、防 范和化解风险为出发点。 适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并应随着公司经营战略、经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变，及时修改或完善。 实效性原则。内部控制制度应得到有效执行。公司应当树立和强化管理制度化、制度流 程化、流程信息化的内控理念，通过强监管、严问责、加强信息化管理，严格落实各项规章 制度。 （2）内部风险控制的要求和内容 内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、建 立完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应机制。 内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信息 技术系统控制、会计系统控制、档案管理控制、合规和法务管理控制、风险管理控制、审计 稽核控制，及反洗钱控制等。 （3）督察长制度 公司设督察长，督察长由公司总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。 督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关 专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察 长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处 理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改或者整改 未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 （4）监察稽核及风险管理制度 合规审计部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定的 程序和适当的方法，进行公正客观的检查和评价。 合规审计部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、评 价公司有关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内控制 度的缺失提出补充建议；进行日常风险监控工作；协助评价基金财产风险状况；负责包括基 金经理离任审查在内的各项内部审计事务等。 3、基金管理人关于内部控制制度的声明书 （1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制制度。 四、 基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：李申 联系电话：（021）60637102 （二）主要人员情况 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、 理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、运营管理处、跨境托管运 营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合规监督处等12个职能处室，在安徽 合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工300余人。自2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化 的内控工作手段。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户 为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维 护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国 建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内 的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2021年一季度末， 中国建设银行已托管1097只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务 水平，赢得了业内的高度认同。截至目前，中国建设银行先后多次被《全球托管人》、 《财 资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》评选为“最佳托管银行”、连续多年荣获中央国 债登记结算有限责任公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司 （上清所）“优秀托管银行”奖项、并在2017、2019及2020年分别荣获《亚洲银行家》颁 发的“最佳托管系统实施奖”、“中国年度托管业务科技实施奖”以及“中国年度托管银行 （大型银行）”奖项。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章 和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务的稳健运行，保证基金 财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权 益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管 业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的 内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职 责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存 放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施 音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事 故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基 金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基 金费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进 行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实， 督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释 或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 五、 相关服务机构 (一) 基金代理券商 1、申购赎回代理券商（简称“一级交易商”） （1）安信证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人：王连志 客户服务电话：95517 公司网址：www.essence.com.cn （2）渤海证券股份有限公司 办公地址：天津市南开区宾水西道8号（奥体中心北侧） 法定代表人：安志勇 客户服务电话：400-651-5988 公司网址：www.ewww.com.cn （3）财达证券有限责任公司 办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路35号 法定代表人：翟建强 客户服务电话：95363（河北省内）；0311-95363（河北省外） 公司网址：www.s10000.com （4）财通证券股份有限公司 办公地址：浙江省杭州市西湖区天目山路198号 法定代表人：陆建强 客户服务电话：95336 公司网址：www.ctsec.com （5）长城证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层 法定代表人：曹宏 客户服务电话：95514；400-6666-888 公司网址：www.cgws.com （6）长江证券股份有限公司 办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号 法定代表人：李新华 客户服务电话：95579；400-8888-999 公司网址：www.95579.com （7）德邦证券股份有限公司 办公地址：上海市福山路500号城建国际中心29楼 法定代表人：武晓春 客户服务电话：400-8888-128 公司网址：www.tebon.com.cn （8）第一创业证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人：刘学民 客户服务电话：95358 公司网址：www.firstcapital.com.cn （9）东北证券股份有限公司 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表人：李福春 客户服务电话：95360 公司网址：www.nesc.cn （10）东方财富证券股份有限公司 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人：徐伟琴 客户服务电话：95357 公司网址：http://www.18.cn （11）东方证券股份有限公司 办公地址：上海市中山南路318号东方国际金融广场2号楼21-29层 法定代表人：潘鑫军 客户服务电话：95503 公司网址：www.dfzq.com.cn （12）东海证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：钱俊文 客户服务电话：95531；400-8888-588 公司网址：www.longone.com.cn （13）东吴证券股份有限公司 办公地址：苏州工业园区星阳街5号 法定代表人：范力 客户服务电话：95330 公司网址：www.dwzq.com.cn （14）东兴证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层 法定代表人：魏庆华 客户服务电话：95309 公司网址：www.dxzq.net （15）方正证券股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F 法定代表人：高利 客户服务电话：95571 公司网址：www.foundersc.com （16）光大证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区新闸路1508号3楼 法定代表人：刘秋明 客户服务电话：95525 公司网址：www.ebscn.com （17）广发证券股份有限公司 办公地址：广东省广州市天河北路183号大都会广场43楼 法定代表人：孙树明 客户服务电话：95575 公司网址：www.gf.com.cn （18）国都证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 法定代表人：翁振杰 客户服务电话：400-818-8118 公司网址：www.guodu.com （19）国海证券股份有限公司 办公地址：广西南宁市滨湖路46号 法定代表人：何春梅 客户服务电话：95563 公司网址：www.ghzq.com.cn （20）国金证券股份有限公司 办公地址：成都市东城根上街95号 法定代表人：冉云 客户服务电话：95310 公司网址：www.gjzq.com.cn （21）国联证券股份有限公司 办公地址：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦 法定代表人：姚志勇 客户服务电话：95570 公司网址：http://www.glsc.com.cn （22）国盛证券有限责任公司 办公地址：江西省南昌市西湖区北京西路88号江信国际金融大厦 法定代表人：徐丽峰 客户服务电话：956080 公司网址：www.gszq.com （23）国泰君安证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 法定代表人：贺青 客户服务电话：95521或4008888666 公司网址：www.gtja.com （24）国信证券股份有限公司 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 客户服务电话：95536 公司网址：www.guosen.com.cn （25）国元证券股份有限公司 办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座 法定代表人：凤良志 客户服务电话：4008888777或95578 公司网址：www.gyzq.com.cn （26）海通证券股份有限公司 办公地址：上海广东路689号 法定代表人：周杰 客户服务电话：95553、400－8888－001 公司网址：www.htsec.com （27）恒泰证券股份有限公司 办公地址：呼和浩特市新城区海拉尔东街满世书香苑办公楼7楼 法定代表人：庞介民 客户服务电话：956088 公司网址：www.cnht.com.cn （28）宏信证券有限责任公司 办公地址：中国四川成都市人民南路二段十八号川信大厦10楼 法定代表人：吴玉明 客户服务电话：95304 公司网址：www.hx818.com （29）申万宏源西部证券有限公司 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005 室 法定代表人：李琦 客户服务电话：400-800-0562 公司网址：www.hysec.com （30）华安证券股份有限公司 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 法定代表人：章宏韬 客户服务电话：95318 公司网址：www.hazq.com （31）华宝证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼 法定代表人：刘加海 客户服务电话：400-820-9898 公司网址：www.cnhbstock.com （32）华创证券有限责任公司 办公地址：贵州省贵阳市云岩区中华北路216号华创大厦 法定代表人：陶永泽 客户服务电话：4006-999-133 公司网址：http://www.5u58.cn/ （33）华福证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号招商银行上海大厦18-19层 法定代表人：黄金琳 客户服务电话：95547 公司网址：www.hfzq.com.cn （34）华龙证券股份有限公司 办公地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人：陈牧原 客户服务电话：95368 (甘肃)、400-6898888 （全国） 公司网址：www.hlzqgs.com （35）华泰证券股份有限公司 办公地址：南京市江东中路288号 法定代表人：周易 客户服务电话：95597 公司网址：www.htsc.com.cn （36）华西证券股份有限公司 办公地址：成都市高新区天府二街198号 法定代表人：杨炯洋 客户服务电话：95584、4008-888-818 公司网址：www.hx168.com.cn （37）华鑫证券有限责任公司 办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路750号 法定代表人：俞洋 客户服务电话：021-32109999；029-68918888；4001099918 公司网址：www.cfsc.com.cn （38）江海证券有限公司 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号 法定代表人：赵宏波 客户服务电话：956007 公司网址：www.jhzq.com.cn （39）金元证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道4001号时代金融中心23层 法定代表人：王作义 客户服务电话：400-8888-228 公司网址：www.jyzq.cn （40）开源证券股份有限公司 办公地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法定代表人：李刚 客户服务电话：95325 公司网址：www.kysec.cn （41）民生证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-20层 法定代表人：冯鹤年 客户服务电话：95376 公司网址：www.mszq.com （42）平安证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层 法定代表人：何之江 客户服务电话：95511-8 公司网址：www.stock.pingan.com （43）山西证券股份有限公司 办公地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人：侯巍 客户服务电话：400-666-1618、95573 公司网址：www.i618.com.cn （44）上海证券有限责任公司 办公地址：上海市黄浦区四川中路213号久事商务大厦7楼 法定代表人：李俊杰 客户服务电话：400-891-8918 公司网址：www.shzq.com （45）申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场40楼 法定代表人：李梅 客户服务电话：95523 公司网址：www.swhysc.com （46）天风证券股份有限公司 办公地址：中国武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼 法定代表人：余磊 客户服务电话：95391或400-800-5000 公司网址：www.tfzq.com （47）万联证券股份有限公司 办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼 法定代表人：张建军 客户服务电话：95322 公司网址：www.wlzq.cn （48）西南证券股份有限公司 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法定代表人：廖庆轩 客户服务电话：4008-096-096 公司网址：www.swsc.com.cn （49）湘财证券股份有限公司 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心11楼 法定代表人：林俊波 客户服务电话：400-888-1551 公司网址：www.xcsc.com （50）新时代证券股份有限公司 办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人：叶顺德 客户服务电话：95399 公司网址：www.xsdzq.cn （51）信达证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层 法定代表人：张志刚 客户服务电话：95321 公司网址：www.cindasc.com （52）兴业证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表人：杨华辉 客户服务电话：95562 公司网址：www.xyzq.com.cn （53）中国银河证券股份有限公司 办公地址：中国北京西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈共炎 客户服务电话：4008-888-888或95551 公司网址：www.chinastock.com.cn （54）招商证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼 法定代表人：霍达 客户服务电话：95565 公司网址：www.newone.com.cn （55）浙商证券股份有限公司 办公地址：浙江省杭州市江干区五星路201号 法定代表人：吴承根 客户服务电话：95345 公司网址：www.stocke.com.cn （56）中航证券有限公司 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区2号 中航资本大厦35层 法定代表人：王晓峰 客户服务电话：400-8866-567 公司网址：www.avicsec.com （57）中国中金财富证券有限公司 办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 法定代表人：高涛 客户服务电话：95532或400-600-8008 公司网址：www.ciccwm.com （58）中国国际金融股份有限公司 办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人：毕明建 客户服务电话：400-910-1166 公司网址：www.cicc.com （59）中泰证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区花园石桥路66号东亚银行金融大厦18层 法定代表人：李玮 客户服务电话：95538 公司网址：www.zts.com.cn （60）中信建投证券股份有限公司 办公地址：北京东城区朝内大街2号凯恒中心B座18层 法定代表人：王常青 客户服务电话：95587 公司网址：www.csc108.com （61）中信证券股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 客户服务电话：95548 公司网址：www.cs.ecitic.com （62）中信证券华南股份有限公司 办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人：胡伏云 客户服务电话：95396 公司网址：www.gzs.com.cn （63）中信证券（山东）有限责任公司 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表人：姜晓林 客户服务电话：95548 公司网址：http://sd.citics.com/ （64）中银国际证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦31楼 法定代表人：宁敏 客户服务电话：400-620-8888 公司网址：www.bocichina.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并 在基金管理人网站公示。 2、二级市场交易代理券商 具有基金代销业务资格，并经上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司认可的 上海证券交易所会员单位。 3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金， 并在基金管理人网站公示。 (二) 注册登记机构 本基金A类基金份额的注册登记机构指中国证券登记结算有限责任公司，B类基金份额 的注册登记机构指华宝基金管理有限公司。 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：中国北京西城区太平桥大街17号 法定代表人：金颖 电话：4008-058-058 名称：华宝基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼 法定代表人：XIAOYI HELEN HUANG（黄小薏） 电话：021－38505888 (三) 律师事务所和经办律师 名称：通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 联系电话：(86 21) 3135 8666 传真: （86 21) 3135 8600 联系人：黎明 经办律师：吕红、黎明 (四) 会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室 办公地址：中国上海市浦东新区东育路588 号前滩中心 42 楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：(021) 23238888 传真：(021) 23238800 联系人：林佳璐 经办注册会计师：陈熹、林佳璐 六、 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关 规定募集，并经中国证券监督管理委员会证监许可［2012］1651号文核准发行。本基金自 2012年12月19日至2012年12月21日公开发行，共募集了1,802,628,000.00份基金份额， 有效认购户数为10,558户。 七、 基金合同生效 本基金基金合同于2012年12月27日正式生效。《基金合同》生效后，连续20个工作 日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理 人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形之一的，基金管理人应当向 中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等， 并召开基金份额持有人大会进行表决。 八、基金份额的折算与变更登记 （一）基金份额折算的时间 基金合同生效后，基金管理人办理基金份额折算。 （二）基金份额折算的原则 基金份额折算由基金管理人办理，并由注册登记机构进行基金份额的变更登记。 基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额数额将发生 调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。基金 份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影响。基金份额折算后，基金份额持有人将按照 折算后的基金份额享有权利并承担义务。 如果基金份额折算过程中发生不可抗力，基金管理人可延迟办理基金份额折算。 （三）基金份额折算的方法 折算后基金份额持有人持有的基金份额=折算前基金份额持有人持有的基金份额/100 折算后每份基金份额对应的面值为100元。 A类基金份额的初始面值为人民币1.00元，折算后面值为人民币100.00元。B类基金 份额不做折算，面值为人民币1.00元。 （四）基金份额折算的结果 根据基金合同和招募说明书的有关规定，本基金管理人确定2012年12月27日为本基 金基金份额折算日，折算后每份A类基金份额对应的面值为100元，A类基金份额持有人持 有的基金份额对应为折算前A类基金份额持有人持有的基金份额/100。 本基金募集认购金额为1,802,628,000.00元，折算前A类基金份额总额为1,802,628,000.00 份，折算前A类基金份额净值为1.00元。根据基金合同中约定的基金份额折算方法，本基 金折算后的A类基金份额总额为18,026,280.00份，折算后A类基金份额净值为100元。 本基金管理人已根据上述折算比例，对A类基金份额持有人认购的基金份额进行了折算， 并由中国证券登记结算有限责任公司上海分公司于2012年12月27日进行了变更登记。投 资者可以自2012年12月28日起在其上海证券交易所A股账户或证券投资基金账户指定的 销售机构查询折算后其持有的基金份额。 九、基金份额的交易 (一)基金份额的上市 基金合同生效后，具备下列条件的，基金管理人可依据《上海证券交易所证券投资基金 上市规则》，向上海证券交易所申请上市： 1.基金募集金额不低于2亿元； 2.基金份额持有人不少于1000人； 3.《上海证券交易所证券投资基金上市规则》规定的其他条件。 经向上海证券交易所申请，本基金A类基金份额已于2013年1月28日起在上海证券 交易所上市交易。（基金简称：华宝添益，基金扩位简称：华宝添益ETF，二级市场交易代 码：511990） (二)基金份额的上市交易 本基金基金份额在上海证券交易所的上市交易需遵照《上海证券交易所交易规则》、《上 海证券交易所证券投资基金上市规则》等有关规定。 (三)终止上市交易 基金份额上市交易后，有下列情形之一的，上海证券交易所可终止基金份额的上市交易， 并报中国证监会备案： 1.不再具备本部分第（一）款规定的上市条件； 2.基金合同终止； 3.基金份额持有人大会决定终止上市； 4.上海证券交易所认为应当终止上市的其他情形。 基金管理人应当在收到上海证券交易所终止基金上市的决定之日起2个工作日内发布 基金份额终止上市交易公告。 A类基金份额在上海证券交易所上市交易，B类基金份额不上市交易。 十、基金份额的申购与赎回 (一)申购和赎回场所 本基金A类基金份额的申购与赎回将通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员 单位进行；本基金B类基金份额的申购与赎回将通过基金管理人直销柜台及基金管理人指 定的销售机构进行。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。 若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述 方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。 (二)申购和赎回的开放日及时间 1.开放日及开放时间 上海证券交易所开放交易的工作日为本基金的开放日。投资人在开放日办理基金份额的 申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据 法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2.申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于2013年1月28日开放日常申购、赎回业务，投资者可在开放日的开放时间 办理本基金的申购、赎回业务。在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、 赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回。 （三）申购与赎回的原则 1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为基准进行计算； 2、本基金A类基金份额采用“份额申购、份额赎回”原则，即申购以份额申请，赎回 以份额申请。B类基金份额采用“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以 份额申请； 3、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 4、本基金根据每日基金收益情况，A类基金份额以每百份基金、B类基金份额以每万份 基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，记入投资人收益账户。 投资人在赎回A类基金份额时，其对应比例的累计收益将立即结清，以现金支付给投资 人；若累计收益为负值，则从投资人赎回基金款中按比例扣除。 投资人在全部赎回B类基金份额时，将自动结转当前未结转份额；部分赎回B类基金份 额时，剩余的B类基金份额需足以弥补其当前未结转份额为负值时的损益。 A类基金份额投资者收益账户内高于100元以上的整百元收益将兑付为A类基金份额转 入投资人的证券账户，投资人可在基金管理人网站查询收益账户明细； 5、本基金A类基金份额当日的申购、赎回申请在当日基金交易时间内提交后不得撤销； B类基金份额当日的申购、赎回申请可以在当日基金交易时间内撤销，在当日的基金交易时 间后不得撤销； 基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎 回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回 申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金注册登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提 交的有效申请，投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方 式查询申请的确认情况，申购申请确认的基金份额T+2日后（包括该日）可赎回或在上海证 券交易所卖出。基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，投资人交付申购款项，申购成立。登记机构确认基金份额的， 申购生效。若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立。若申购不成立或无效，基金 管理人或基金管理人指定的销售机构将投资人已缴付的申购款项退还给投资人。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。 (五)申购和赎回的数额限制 1、本基金申购和赎回的数额限制为： （1）本基金A类基金份额的申购和赎回为1份或1份的整数倍。 （2）投资人通过本基金管理人直销柜台单笔申购本基金B类基金份额的最低金额为1 亿元人民币。 2、为保护基金份额持有人的合法权益，基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合 同的约定，在特定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理 人的公告为准。 3、上海证券交易所可根据基金管理人的要求对当日的赎回申请进行总量控制。 4、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购份额 和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒体上公告并报中国证监会备案。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例、拒绝大额申购、暂停基金申 购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体请参见相关公告。 （六）申购和赎回的费用 除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费和赎回费。但是，出 现以下情形之一时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单 个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请（超过基金总份额 1%的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产： 1.在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票 据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低 于5%且偏离度为负时； 2.当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且本基金投 资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工 具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。 基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 （七）申购金额与赎回金额的计算方式 1、申购金额的计算方式 申购金额=申购份额×基金份额净值 2、赎回金额的计算方式 赎回金额=赎回份额×基金份额净值 3、本基金A类基金份额份额净值保持为人民币100.00元，B类基金份额的净值保持为 人民币1.00元。 （八）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1.因不可抗力导致基金无法正常运作。 2.证券交易所或其他投资标的的交易市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计 算当日基金资产净值。 3.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购 申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当 暂停接受基金申购申请。 4.基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利 益时。 5.基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩 产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6.上海证券交易所、销售机构、注册登记机构等因异常情况无法办理申购的情形。 7．为保护基金份额持有人的合法权益，基金管理人可以依照相关法律法规，在特定市 场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购。 8.申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单日或单 笔申购金额上限的。 9.当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对 值达到或超过0.5%时。 10.基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。出现上述情形时，基金管理人有权 将上述申购申请全部或部分确认失败。 11.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述除第4、8、10项以外的暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指 定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投 资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 (九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1.因不可抗力导致基金无法正常运作。 2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 3.基金在开放日发生巨额赎回，导致本基金的现金支付出现困难。 4.连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5.上海证券交易所、销售机构、注册登记机构等因异常情况无法办理赎回的情形。 6.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回 申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认 后，基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。 7.当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对 值连续两个交易日超过0.5%，基金管理人可视情况暂停本基金的赎回。 8.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 除因上述情形外，基金管理人也可在以下情况发生时拒绝接受或暂停接受投资者的A类 基金份额的赎回申请： 9.当日超出基金管理人规定的A类基金份额数量控制的赎回申请。 发生除上述第9项以外的其他情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受 的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申 请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第5项所述 情形，按基金合同的相关条款处理。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回 业务的办理并予以公告。 为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，单个基金份额持有人在单个开放日申 请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延 缓支付赎回款项的措施。 (十) 巨额赎回的情形及处理方式 为体现赎回申请占基金资产的实际比例及其影响，在认定巨额赎回的过程中，应将每 100份B类基金份额折算为1份A类基金份额。 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数扣除申购申请份额总 数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 为体现赎回申请占基金资产的实际比例及其影响，在认定巨额赎回的过程中，应将每 100份B类基金份额折算为1份A类基金份额。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 延缓支付赎回款项。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。 （2）延缓支付赎回款项: 当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支 付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人 可以延缓支付部分赎回款项，可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申 请人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续工作日予以支 付。但延缓期限不得超过20个工作日，并应当在至少一种指定媒体上予以公告。 在单个基金份额持有人超过基金总份额20%以上的赎回申请情形下，基金管理人可以按 照以下规则实施延期办理赎回申请：若发生巨额赎回，存在单个基金份额持有人超过基金总 份额20%以上（“大额赎回申请人”）的赎回申请情形，基金管理人可以按照保护其他赎回 申请人（“普通赎回申请人”）利益的原则，优先确认普通赎回申请人的赎回申请，在当日 可接受赎回的范围内对普通赎回申请人的赎回申请予以全部确认或按单个账户赎回申请量 占普通赎回申请人赎回申请总量的比例确认；在普通赎回申请人的赎回申请全部确认且当日 接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围内 对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日 可能未获受理部分予以撤销；延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将 被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 理。 巨额赎回的场内处理，按照上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关业 务规则办理。 （3）暂停赎回：连续2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可 暂停接受基金的赎回申请，并应当在指定媒体上进行公告。 (十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1.发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂停 公告。 2. 上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近1个开放日 的A类基金份额每百份基金已实现收益、B类基金份额每万份基金已实现收益和两类基金份 额的七日年化收益率。 3.基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最 迟于重新开放日在指定媒体上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停 公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 （十二）基金的非交易过户、转托管、冻结和解冻 注册登记机构可依据其业务规则，受理基金份额的非交易过户、转托管、冻结与解冻等 业务，并收取一定的手续费用。 除非基金管理人另行公告，本基金不支持基金份额持有人将持有的基金份额在中国证券 登记结算有限责任公司的登记结算系统与华宝基金管理有限公司注册登记系统之间进行转 托管。 十一、 基金的投资 （一）投资目标 保持本金的安全性和基金财产的流动性，追求高于比较基准的稳定收益。 （二）投资范围 本基金的投资范围包括： 1.现金； 2.期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单； 3.剩余期限在397天以内（含397天）的非金融企业债务融资工具、债券、资产支持证 券； 4.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 （三）投资策略 本基金通过对短期金融工具的积极稳健投资，在保持本金安全与资产充分流动性的前提 下，追求稳定的现金收益。主要投资策略如下： 1.久期策略 基于对宏观经济环境的深入研究，预期未来市场利率的变化趋势，结合基金未来现金流 的分析，确定投资组合平均剩余期限,把握买卖时机。如果预测未来利率将上升，则可以通过 缩短组合平均剩余期限的办法规避利率风险，相反，如果预测未来利率下降，则延长组合平 均剩余期限，赚取利率下降带来的超额回报。本基金的平均剩余期限控制在120天以内。 2.收益率曲线策略 收益率曲线策略是根据收益曲线的非平行移动调整资产组合，将预期到的变动资本化。 其中有三种方式可以选择：子弹策略是将偿还期限高度集中于收益率曲线上的某一点；哑铃 策略是将偿还期限集中于曲线的两端，即重点投资于期限较短的债券和期限较长的债券，弱 化中期债的投资；而梯形策略是当收益率曲线的凸起部分均匀分布时，集中投资于这几个凸 起部分所在年期的债券。 3.类属配置策略 类属配置策略主要实现两个目标：一是通过类属配置满足基金流动性需求，二是通过类 属配置获得投资收益。本基金将根据各品种（国债、金融债、央行票据、回购、非金融企业 债务融资工具、现金等）的市场规模、交易活跃程度、相对收益、信用等级、平均到期期限 等重要指标来确定各类资产的配置比例。再通过评估各类资产的流动性和收益性利差，确定 不同期限类别资产的具体资产配置比例。 4.套利策略 由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异，以及资金供求失衡导致的中短期 利率异常差异，使得债券现券市场上存在着套利机会。无风险套利主要包括银行间市场、交 易所市场的跨市场套利和同一交易市场中不同品种的跨品种套利。基金管理人将在保证基金 的安全性和流动性的前提下，适当参与市场的套利，捕捉和把握无风险套利机会，进行跨市 场、跨品种操作，以期获得安全的超额收益。 5.逆回购策略 基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致的短期资金需求激增的机会，通过逆回 购的方式融出资金以分享短期资金拆借利率陡升的投资机会。 6.现金流管理策略 本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。投资运作中本基金将采用均衡分布、 滚动投资、优化期限配置等方法，加强流动性管理。基金管理人将密切关注基金的申购赎回 情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素，对投资组合的现金比例进行结构化管理。同 时，也会通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配，动态调整并有效分配基金的现金 流，保持本基金的充分流动性。 （四）投资程序 1.公司研究部通过内部独立研究，研究人员根据市场公开披露的信息及专业机构提供的 研究报告，对市场利率的预期变动进行分析；跟踪、监测市场上各类金融投资工具的收益率 变动，并据此提出投资建议。 2.在投资决策委员会的指导下，基金经理小组综合对国内外宏观经济、货币政策、货币 市场发展趋势等要素的分析判断，按照基金合同规定，提出下一阶段本基金类属资产配置比 例。 3.投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据基金投资目标和对市场的判断决定本基 金的总体投资策略，审核并批准基金经理小组提出的资产配置方案或重大投资决定。 4.基金经理小组根据投资决策委员会所做的决议， 参考本公司研究部和其他研究机构 的研究报告，选择具体的投资目标，构建投资组合并负责日常基金管理。 5.设置集中交易室，基金经理将投资指令下达给集中交易室，交易主管在复核投资指令 合法合规的基础上，将指令分发给交易员执行。保证决策和执行权利的分离。 6.合规审计部及风险管理部对基金投资过程进行日常监督。 7.基金经理小组将跟踪货币市场的发展变化，结合基金申购和赎回导致的现金流量变化 情况，以及组合风险和流动性的评估结果，对投资组合进行动态调整。 基金管理人在确保基金份额持有人利益的前提下有权根据环境变化和实际需要对上述 投资程序作出调整。 （五）业绩比较基准 本基金业绩比较基准为同期七天通知存款利率（税后）。 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的 存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货 币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征， 本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用 于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变 更业绩比较基准并及时公告。 （六）风险收益特征 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低 于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 （七）投资组合平均剩余期限和平均剩余存续期限计算方法 1．计算公式 本基金按下列公式计算平均剩余期限： （Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限—Σ投资于金融工具产生的负债×剩余期 限＋Σ债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产—投资于金融工具产生的负 债＋债券正回购） 本基金按下列公式计算平均剩余存续期限： （Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限-Σ投资于金融工具产生的负债×剩余 存续期限+债券正回购×剩余存续期限）/（投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产 生的负债+债券正回购） 其中：投资于金融工具产生的资产包括现金，期限在一年以内(含一年)的银行存款、同 业存单、债券回购、中央银行票据，剩余期限在397天以内(含397 天)的债券、非金融企业 债务融资工具、资产支持证券，中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货 币市场工具。 投资于金融工具产生的负债包括期限在一年以内(含一年)的正回购、买断式回购产生的 待返售债券等。 2．各类资产和负债剩余期限和剩余存续期限的确定方法 (1)银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0天；证券清 算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算。 (2)银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际 剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款，剩余期限和 剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限和剩余 存续期限以存款协议中约定的通知期计算。 (3)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数， 以下情况除外： 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际 剩余天数计算。 允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩 余天数计算。 (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日 的实际剩余天数计算。 (5)中央银行票据、资产支持证券、中期票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央 银行票据、资产支持证券、中期票据到期日的实际剩余天数计算。 (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限。 (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期 日的实际剩余天数计算。 (8)法律法规、中国证监会另有规定的，从其规定。 (八)投资限制 1.组合限制 本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资降低基金 财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制： (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，平均剩余存续期 不得超过240天； (2)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10%； (3)本基金投资现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计 不得低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； (4)本基金投资现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其 他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%； (5)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%；因证 券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管 理人不得主动新增流动性受限资产的投资； (6)本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，但投资于 有存款期限、根据协议可提前支取的银行存款，可不受此限制； (7)本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,合计不得超 过基金资产净值的20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单, 合计不得超过基金资产净值的5%； (8)在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不展期； (9)投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产 支持证券的比例，合计不得超过基金资产净值的10%，国债、中央银行票据、政策性金融债 券除外； (10)除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%； (11)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；本基金持 有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；本 基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资 产支持证券合计规模的10%； (12)本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个 月内予以全部卖出； (13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； (14)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投 资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净 值的比例合计不得低于30%； (15)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投 资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净 值的比例合计不得低于20%； (16)本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比 例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过 2%。前述金融工具包括债券、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持 证券及中国证监会认定的其他品种； (17)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的 同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%； (18)保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；法律法规 或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资 比例不符合上述规定投资比例的，除第（1）、（3）、（5）、（13）项外，基金管理人应当在10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 2.本基金不得投资于以下金融工具： (1)股票、权证； (2)可转换债券、可交换债券； (3)剩余期限超过397天的债券； (4) 信用等级在AAA级以下的企业债券，信用等级在AA+以下的债券（企业债券除外） 与非金融企业债务融资工具； (5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外； (6)非在全国银行间债券市场或证券交易所交易的资产支持证券； (7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经 基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项履 行信息披露程序。 法律法规或监管部门取消上述限制，基金管理人履行适当程序后，本基金不受上述规定 的限制。 3.禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： (1)承销证券； (2)向他人贷款或者提供担保； (3)从事承担无限责任的投资； (4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或 者债券； (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管 人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； (8)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动； (9)法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限 制。 （九）基金管理人代表基金行使证券权利的处理原则及方法 1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使证券权利，保护基金份额持有人的利 益； 2.有利于基金财产的安全与增值； 3.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不 当利益。 (十)基金的融资、融券 本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 （十一）基金的投资组合报告 本基金投资组合报告所载数据截至2021年6月30日，本报告中所列财务数据未经审 计。 1、 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例(%) 1 固定收益投资 48,266,898,608.64 24.68 其中：债券 48,266,898,608.64 24.68 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 10,673,792,206.52 5.46 其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 135,459,911,336.24 69.26 4 其他资产 1,170,613,409.92 0.60 5 合计 195,571,215,561.32 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号 项目 金额（元） 占基金资产净值比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 - 0.79 其中：买断式回购融资 - - 2 报告期末债券回购融资余额 1,961,998,819.00 1.01 其中：买断式回购融资 - - 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占 资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。 3、基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 95 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 95 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 74 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过120天。 （2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例(%) 各期限负债占基金资产净值的比例(%) 1 30天以内 26.44 1.06 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 2 30天(含)-60天 9.38 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 3 60天(含)-90天 17.66 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 4 90天(含)-120天 13.69 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 5 120天(含)-397天（含） 33.34 - 其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - - 合计 100.52 1.06 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券种类 摊余成本（元） 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 8,346,648,672.86 4.32 2 央行票据 - - 3 金融债券 5,210,716,188.77 2.69 其中：政策性金融债 4,605,700,003.56 2.38 4 企业债券 1,656,000,000.00 0.86 5 企业短期融资券 3,179,933,184.58 1.64 6 中期票据 - - 7 同业存单 29,873,600,562.43 15.45 8 其他 - - 9 合计 48,266,898,608.64 24.96 10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - - 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量（张） 摊余成本（元） 占基金资产净值比例(%) 1 112198347 21徽商银行CD030 30,000,000 2,974,558,114.93 1.54 2 200010 20附息国债10 21,700,000 2,169,952,183.20 1.12 3 112198122 21宁波银行CD089 20,000,000 1,997,303,891.27 1.03 4 112113094 21浙商银行CD094 20,000,000 1,996,104,084.55 1.03 5 112116006 21上海银行CD006 15,000,000 1,498,655,438.36 0.77 6 112197918 21宁波银行CD085 15,000,000 1,498,403,393.15 0.77 7 112113092 21浙商银行CD092 15,000,000 1,497,078,063.45 0.77 8 112113093 21浙商银行CD093 15,000,000 1,497,078,063.45 0.77 9 112113096 21浙商银行CD096 15,000,000 1,486,333,733.39 0.77 10 112113097 21浙商银行CD097 15,000,000 1,486,333,733.39 0.77 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0111% 报告期内偏离度的最低值 0.0038% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0083% 报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明 本报告期内本货币市场基金负偏离度的绝对值未达到0.25%。 报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明 本报告期内本货币市场基金正偏离度的绝对值未达到0.5%。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9、 投资组合报告附注 （1）本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或商定利率 并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益。 （2）华宝添益货币基金截至2021年6月30日持仓前十名证券中的21徽商银行CD030 （112198347）的发行人徽商银行股份有限公司于2020年12月25日公告，因公司存在以 下违规行为：一、同业业务专营部门管理不到位；二、信贷资产非真实转让；三、同业投 资严重不审慎；四、同业投资风险分类不实；于2020年09月30日收到中国银行保险监督 管理委员会安徽监管局罚款290万元的处罚。 华宝添益货币基金截至2021年6月30日持仓前十名证券中的21宁波银行CD089 （112198122）、21宁波银行CD085（112197918）的发行人宁波银行股份有限公司于2020 年10月27日公告，因公司存在以下违规行为：授信业务未履行关系人回避制度、贷后管 理不到位；于2020年10月16日收到中国银行保险监督管理委员会宁波监管局罚款人民币 30万元，并责令该行对贷后管理不到位直接责任人员给予纪律处分的处罚。 华宝添益货币基金截至2021年6月30日持仓前十名证券中的21浙商银行CD094 （112113094）、21浙商银行CD093（112113093）、21浙商银行CD092（112113092）、21 浙商银行CD097（112113097）、21浙商银行CD096（112113096）的发行人浙商银行股份 有限公司于2020年09月04日公告，因公司存在以下违规行为：（一）关联交易未经关联 交易委员会审批；（二）未严格执行关键岗位轮岗制度；（三）对上海分行理财业务授权 混乱；（四）以保险类资产管理公司为通道，违规将存放同业款项倒存为一般性存款； （五）通过保险资管计划协助他行将存放同业款项转为一般性存款；（六）通过投资他行 一般企业存单收益权的方式为他行虚增一般性存款；（七）以投资虚假底层债权并要求客 户以存单质押的方式虚增存款；（八）黄金租赁业务未按监管要求计提风险加权资产； （九）不良资产虚假出表；（十）信贷资产虚假转让，违规削减信贷规模；（十一）向资 金掮客销售私募信贷资产证券化产品次级份额，并以该次级份额受益权为质押溢价开立信 用证；（十二）向资金掮客虚假代销信托产品，并以代销的信托产品收益权质押开立无真 实贸易背景的信用证；（十三）债券主承销业务未按规定纳入统一授信管理；（十四）为 个人提供以股票质押的融资不审慎；（十五）违规向客户提供融资用于参与定向增发； （十六）通过同业票据不当交易规避信贷规模管控；（十七）违规以投资代替贴现，少计 风险加权资产；（十八）以类资产证券化方式开展信贷资产转让，少计风险加权资产； （十九）以存放同业质押并指令交易对手以委托投资的方式收购本行资产，实现资产虚假 出表；（二十）向他行卖出债券并承诺回购，少计风险加权资产；（二十一）通过特殊目 的载体向他行存款并提供质押担保，由他行向本行授信客户提供融资；（二十二）同业投 资接受金融机构回购承诺；（二十三）购买银行违规发行的同业委托投资计划用于承接该 银行资产，并接受信用担保；（二十四）同业投资承接他行资产并接受他行存单质押担 保；（二十五）通过违规发售理财产品实现本行资产虚假出表；（二十六）通过违规发售 理财产品帮助交易对手实现资产虚假出表；（二十七）转让理财资产违规提供回购承诺； （二十八）理财资金违规用于保险公司增资；（二十九）违规向土地储备机构融资；（三 十）向房地产开发企业提供融资，用于偿还股东垫付的土地出让金；（三十一）通过理财 非标投资向房地产开发企业提供融资，用于缴纳土地出让金；于2020年07月13日收到中 国银行保险监督管理委员会罚款10120万元的处罚。 华宝添益货币基金截至2021年6月30日持仓前十名证券中的21上海银行CD006 （112116006））的发行人上海银行股份有限公司于2020年08月14日公告，因公司存在 以下违规行为：2014年至2019年，上海银行存在下列违法违规行为：一、违规向资本金 不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款，以其他贷款科目发放房地产开发贷款；二、 并购贷款管理严重违反审慎经营规则；三、经营性物业贷款管理严重违反审慎经营规则； 四、个人贷款业务严重违反审慎经营规则；五、流动资金贷款业务严重违反审慎经营规 则；六、违规向关系人发放信用贷款；七、发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款；八、贷 款分类不准确；九、违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产；十、虚增存贷 款；十一、违规收费；十二、票据业务严重违反审慎经营规则；十三、同业资金投向管理 严重违反审慎经营规则；十四、理财业务严重违反审慎经营规则；十五、委托贷款业务严 重违反审慎经营规则；十六、内保外贷业务严重违反审慎经营规则；十七、衍生品交易人 员管理严重违反审慎经营规则；十八、监事会履职严重不到位；十九、未经任职资格许可 实际履行高级管理人员职责；二十、关联交易管理严重不审慎；二十一、押品估值管理严 重违反审慎经营规则；二十二、未按规定保存重要信贷档案，导致分类信息不准确、不完 整；二十三、未按规定报送统计报；表于2020年08月14日收到中国银行保险监督管理委 员会上海监管局责令改正，没收违法所得27.155092万元，罚款1625万元，罚没合计 1652.155092万元的处罚。 本基金管理人通过对上述上市公司进行进一步了解和分析，认为上述处分不会对公司 的投资价值构成实质性影响，因此本基金管理人对上述证券的投资判断未发生改变。报告 期内，本基金投资的前十名证券的其余一名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在 本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 （3） 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 1,121,368,542.64 5 应收申购款 49,244,867.28 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 1,170,613,409.92 （4）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因 ，合计数可能不等于分项之和。 十二、基金的业绩 本基金业绩数据为截止2021年6月30日的数据，本报告中所列数据未经审计。 （一）本报告期A类基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 2012/12/27-2012/12/31 0.0499% 0.0045% 0.0184% 0.0000% 0.0315% 0.0045% 2013/01/01-2013/12/31 3.7382% 0.0026% 1.3500% 0.0000% 2.3882% 0.0026% 2014/01/01-2014/12/31 4.2821% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 2.9321% 0.0023% 2015/01/01-2015/12/31 3.1508% 0.0029% 1.3500% 0.0000% 1.8008% 0.0029% 2016/01/01-2016/12/31 2.4201% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 1.0701% 0.0007% 2017/01/01-2017/12/31 3.7203% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 2.3703% 0.0007% 2018/01/01-2018/12/31 3.4304% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 2.0804% 0.0015% 2019/01/01-2019/12/31 2.4520% 0.0005% 1.3500% 0.0000% 1.1020% 0.0005% 2020/01/01-2020/12/31 1.8711% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.5211% 0.0010% 2021/01/01-2021/06/30 1.0406% 0.0004% 0.6695% 0.0000% 0.3711% 0.0004% 2012/12/27-2021/06/30 29.3606% 0.0027% 11.4879% 0.0000% 17.8727% 0.0027% （二）本报告期B类基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 2015/11/10-2015/12/31 0.2921% 0.0026% 0.1923% 0.0000% 0.0998% 0.0026% 2016/01/01-2016/12/31 2.5339% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 1.1839% 0.0008% 2017/01/01-2017/12/31 3.9696% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 2.6196% 0.0007% 2018/01/01-2018/12/31 3.6465% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 2.2965% 0.0015% 2019/01/01-2019/12/31 2.6986% 0.0005% 1.3500% 0.0000% 1.3486% 0.0005% 2020/01/01-2020/12/31 2.1153% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.7653% 0.0010% 2021/01/01-2021/06/30 1.1607% 0.0004% 0.6695% 0.0000% 0.4912% 0.0004% 2015/11/10-2021/06/30 17.5607% 0.0021% 7.6118% 0.0000% 9.9489% 0.0021% 十三、基金财产 (一)基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他 资产的价值总和。 (二)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 (三)基金财产的账户 本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易清算资金 的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的名义 开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构 和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 (四)基金财产的处分 基金财产独立于基金管理人、基金托管人和销售机构的固有财产，并由基金托管人保管。 基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基 金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金 合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销， 不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律 责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算 的，基金财产不属于其清算财产。 除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。非因基金 财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 十四、基金资产估值 (一)估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需 要对外披露基金净值的非营业日。 (二)估值方法 本基金按以下方式进行估值： 1.本基金估值采用摊余成本法估值，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或协议利 率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法摊销，每日计提损益。 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。在有关法律法规 允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前，本基金暂不投资于交易所短期债券。 由于本基金采用摊余成本法估值，当变现所持有的资产时，变现价格与摊余成本法估值 价格的差异将于变现当日集中反映，从而可能导致变现当日本基金收益出现较大幅度的波 动。具体而言，当估值价格高于变现价格时，变现当日收益可能将出现较大幅度的下跌；当 估值价格低于变现价格时，变现当日收益可能将出现较大幅度的上涨。投资者应知晓并接受 该风险。基金管理人不对由于采用该估值方法而产生的后果及风险承担责任。 2.为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金 资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理 人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。 当摊余成本法计算的基金资产净值与影子定价确定的基金资产净值发生偏离时： (1)当负偏离度绝对值达到0.25%时,基金管理人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值 调整到0.25%以内。 (2)当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正 偏离度绝对值调整到0.5%以内。 (3)当负偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补 潜在资产损失, 将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。 (4)当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值 方法对持有投资组合的账面价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同 进行财产清算等措施。 3.如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根 据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 4.相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规 定估值。 根据法律法规，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管理 人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充 分讨论后，仍无法达成一致的意见，基金管理人向基金托管人出具加盖公章的书面说明后， 按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布，基金托管人对由此导致的损失不 承担责任。 (三)估值对象 基金所拥有的有价证券、银行存款等资产。 (四)估值程序 本基金A类基金份额每百份基金已实现收益指按照相关法规计算的每百份基金份额的 日净收益，B类基金份额每万份基金已实现收益指按照相关法规计算的每万份基金份额的日 净收益，A类基金份额每百份基金已实现收益、B类基金份额每万份基金已实现收益精确到 小数点后4位，小数点后第5位四舍五入。七日年化收益率指以日结转份额方式将最近七个 自然日(含节假日)的A类基金份额每百份基金已实现收益、B类基金份额每万份基金已实现 收益分别折算出的年收益率，精确到百分号内小数点后3位，百分号内小数点后第4位四舍 五入。国家另有规定的，从其规定。 基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金资产估值后， 将基金资产净值、A类基金份额每百份基金已实现收益、B类基金份额每万份基金已实现收 益和两类基金份额的七日年化收益率发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管 理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 (五)估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当基金资产的计价导致基金七日年化收益率(％)小数点后三位以内发生差错时，视 为估值错误。 基金合同的当事人应按照以下约定处理： 1.差错类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或销售机构、 或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该差 错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差错处理原则”给予赔偿，承担赔偿责 任。 上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系 统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不能 预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗 力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人 仍应负有返还不当得利的义务。 2.差错处理原则 (1)差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更 正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错， 给当事人造成损失的，由差错责任方对直接损失承担赔偿责任；若差错责任方已经积极协调， 并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差 错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。 (2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的有 关直接当事人负责，不对第三方负责。 (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应 对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人 的利益损失(“受损方”)，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范 围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已 经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不 当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 (5)差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失时，基金托管 人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金财产损失时，基金管 理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财产的 损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关费用， 应列入基金费用，从基金资产中支付。 (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、基金合同或 其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管 理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的 直接损失。 (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 3.差错处理程序 差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： (1)查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任 方； (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失； (4)根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金注册登记机构 进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。 4. 七日年化收益率差错处理的原则和方法如下： (1)当基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合 理的措施防止损失进一步扩大。 (2)估值错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中 国证监会备案；估值错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人应当公告。 (3)因基金估值错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由基金管理人先行赔付， 基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管 理人计算结果为准。 (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 (六)暂停估值的情形 1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益， 已决定延迟估值； 4.当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一致的，基金管理人应当 暂停估值； 5.中国证监会和基金合同认定的其它情形。 (七)基金净值的确认 本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值与面值保持一致。该基金 份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。 用于基金信息披露的基金资产净值、A类基金份额每百份基金已实现收益、B类基金份 额每万份基金已实现收益和两类基金份额的七日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托 管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、A类 基金份额每百份基金已实现收益、B类基金份额每万份基金已实现收益和两类基金份额的七 日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理 人对A类基金份额每百份基金已实现收益、B类基金份额每万份基金已实现收益和两类基 金份额的七日年化收益率予以公布。 (八)特殊情况的处理 1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第3项进行估值时，所造成的误差不作为基金 资产估值错误处理。 2.由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或国家会计 政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措 施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人 免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 十五、基金收益与分配 (一)基金收益的构成 基金收益包括：基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行存款利息 以及其他收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。基金净收益为基金收益 扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。 (二)收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1. 本基金的同一类别内的每份基金份额享有同等分配权； 2. 本基金A类基金份额收益分配方式为红利再投资，记入投资人收益账户，免收再投 资的费用。投资人收益账户里的权益和其本金（投资人基金份额）一起参加当日的收益分配， 并享有同等收益分配权； 3. 本基金A类基金份额采用“每日分配、利随本清”的原则。根据每日基金收益情况， 以每百份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，记入投资人收益账户。 投资人赎回A类基金份额时，其对应比例的累计收益将立即结清，以现金支付给投资人；若 累计收益为负值，则从投资人赎回基金款中按比例扣除。投资人当日收益分配的计算保留到 小数点后2 位，小数点后第3 位按去尾原则处理； 4. 本基金B类基金份额采用“每日分配、按月支付”的原则。根据每日基金收益情况， 以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日分配所得收益参 与下一日的收益分配，每月集中支付。每日进行收益计算并分配时，每月累计收益支付方式 只采用红利再投资方式，投资人可通过赎回B类基金份额获得现金收益；若投资人在每月累 计收益支付时，其累计收益为正值，则为投资人增加相应的基金份额；其累计收益为负值， 则缩减投资人基金份额。投资人赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益为负值， 则从投资人赎回基金款中扣除。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后 第3位按去尾原则处理； 5. 本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日已实现收益大于零时，为投 资人记正收益；若当日已实现收益小于零时，为投资人记负收益；若当日已实现收益等于零 时，当日投资人不记收益； 6. 投资人卖出部分A类基金份额时，不支付对应的收益；但投资人全部卖出A类基金 份额时，以现金方式将全部累计收益与投资人结清； 7. 当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金 份额及其对应的收益自下一工作日起，不享有基金的收益分配权益； 8. 投资人当日买入的A类基金份额自买入当日起享有基金的收益分配权益；当日卖出 的A类基金份额自卖出当日起，不享有基金的收益分配权益； 9.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 (三)收益分配方案 基金收益分配方案由基金管理人拟订，由基金托管人复核 (四)收益分配的公告和实施 本基金每工作日进行收益分配。每开放日公告前一个开放日A类基金份额的每百份基 金已实现收益、B类基金份额的每万份基金已实现收益及两类基金份额的七日年化收益率。 若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间的A类基金份额的每百 份基金已实现收益、B类基金份额的每万份基金已实现收益和节假日最后一日两类基金份额 的七日年化收益率，以及节假日后首个开放日的A类基金份额的每百份基金已实现收益、B 类基金份额的每万份基金已实现收益和两类基金份额的七日年化收益率。经中国证监会同 意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。 十六、基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1.基金管理人的管理费； 2.基金托管人的托管费； 3.销售服务费； 4.基金财产拨划支付的银行费用； 5.基金合同生效后的基金信息披露费用； 6.基金份额持有人大会费用； 7.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费； 8.基金的证券交易费用； 9. A类基金份额上市费及年费； 10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。 (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法 规另有规定时从其规定。 (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1.基金管理人的管理费 在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.35%年费率计提。计算方法如下： H＝E×年管理费率÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在 月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令， 若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数 据不符，及时联系托管人协商解决。 2.基金托管人的托管费 在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.09%年费率计提。计算方法如下： H＝E×年托管费率÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在 月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令， 若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数 据不符，及时联系托管人协商解决。 3. 基金销售服务费 本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%，本基金B类基金份额的销售服务 费年费率为0.01%，销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日应计提的该类基金份额销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 销售服务费每日计提，按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据，自动在 月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付，管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。费用自动扣划后，管理人应进行核对，如发现数 据不符，及时联系托管人协商解决。 4.除管理费、托管费、销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及 相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。 (四)不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生 的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 (五)基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。 (六)基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 十七、基金的会计与审计 (一)基金的会计政策 1.基金管理人为本基金的会计责任方； 2.本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日； 3.本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 4.会计制度执行国家有关的会计制度； 5.本基金独立建账、独立核算； 6.基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基 金会计报表； 7.基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。 (二)基金的审计 1.基金管理人聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对 本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理 人、基金托管人相互独立。 2.会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。 3.基金管理人(或基金托管人)认为有充足理由更换会计师事务所，经基金托管人(或基金 管理人)同意后可以更换。就更换会计师事务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的 有关规定在指定媒介上公告。 十八、基金的信息披露 基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有 关规定。本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和 中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、 简明性和易得性。 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金 份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。基金管理人、 基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的基金信息披露事项在规定时 间内通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下 简称“指定网站”）等媒介披露。 本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 1.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 2.对证券投资业绩进行预测； 3.违规承诺收益或者承担损失； 4.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构； 5.登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； 6.中国证监会禁止的其他行为。 本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 公开披露的基金信息包括： (一)招募说明书 招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。 基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的3日 前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后，基金招募说明书的信息 发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的， 基金管理人不再更新基金招募说明书。 (二)基金合同、托管协议 基金管理人应在基金份额发售的3日前，将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基 金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。 （三）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应 当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运 作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。 (四)基金份额发售公告 基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发售的具体事 宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。 (五)基金合同生效公告 基金管理人将在收到中国证监会确认文件的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生 效公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。 (六) 基金净值信息公告、每百份基金已实现收益、每万份基金已实现收益和两类基金份 额的七日年化收益率公告 1.本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少 每周在指定网站披露一次A类基金份额每百份基金已实现收益、B类基金份额每万份基金 已实现收益和两类基金份额的七日年化收益率； 2.在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在不晚于每个开放日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的A类基金份额每百份基金已 实现收益、B类基金份额每万份基金已实现收益和两类基金份额的七日年化收益率；若遇法 定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间A类基金份额每百份基金已 实现收益、B类基金份额每万份基金已实现收益、节假日最后一日两类基金份额的七日年化 收益率，以及节假日后首个开放日A类基金份额的每百份基金已实现收益、B类基金份额 每万份基金已实现收益和两类基金份额的七日年化收益率； 3.基金管理人将在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度 最后一日基金资产净值、A类基金份额每百份基金已实现收益、B类基金份额每万份基金已 实现收益和两类基金份额的七日年化收益率。 A类基金份额每百份基金已实现收益、B类基金份额每万份基金已实现收益和两类基金 份额的七日年化收益率的计算方法如下： （1）A类基金份额每百份基金已实现收益 A类基金份额每百份基金已实现收益=当日基金已实现收益/当日基金份额总额×100 其中，当日基金份额总额包括截止上一工作日（包括节假日）未结转份额。 （2）B类基金份额每万份基金已实现收益 B类基金份额每万份基金已实现收益=当日基金已实现收益/当日基金份额总额×10000 其中，当日基金份额总额包括截止上一工作日（包括节假日）未结转份额。 （3）七日年化收益率 A类/B类基金份额按日结转的七日年化收益率的计算公式为： 365 77 Ri 按日结转的七日年化收益率={[∏(1+?1}×100% )] 10000 i=1 其中，Ri为最近i个自然日（包括计算当日）的A类基金份额每百份基金已实现收益或 B类基金份额每万份基金已实现收益。 七日年化收益率采用四舍五入保留至小数点后第三位。 (七)基金开始申购、赎回公告 基金管理人应于申购开始日、赎回开始日前2日在指定报刊和网站上公告。 (八)基金份额上市交易公告书 基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易3个工 作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。 (九)基金年度报告、基金中期报告、基金季度报告 1.基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告 登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会 计报告需经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露； 2.基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告 登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上； 3.基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度 报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定媒体和网站上； 4.基金合同生效不足2个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者 年度报告。 5.报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息” 项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金 的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 6.本基金应在年度报告、半年度报告中披露报告期末基金前10名份额持有人的类别、 持有份额及占总份额的比例等信息。 7.本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及 其流动性风险分析等。 (十)临时报告与公告 在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大 影响的事件时，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和指 定网站上： 1.基金份额持有人大会的召开及决议； 2.基金终止上市交易、基金合同终止、基金清算； 3.转换基金运作方式、基金合并； 4.更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所； 5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金 托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 6.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 7.基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更； 8.基金募集期延长或提前结束募集； 9.基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生变 动； 10.基金管理人的董事在最近12个月变更超过50%，基金管理人、基金托管人专门基金 托管部门的主要业务人员在最近12个月变动超过30%； 11.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； 12. 基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处 罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大 行政处罚、刑事处罚； 13. 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人 或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关 联交易事项，但中国证监会另有规定的除外； 14.管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 15.基金资产净值计价错误达基金资产净值0.5%； 16.本基金开始办理申购、赎回； 17.本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请； 18.根据《管理办法》等法律法规规定的偏离度达到一定程度的情形； 19.本基金发生巨额赎回并延缓支付赎回款项； 20.发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时； 21. 基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重 大影响的其他事项或中国证监会或本基金合同规定的其他事项。 (十一)澄清公告 在本基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金 份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信 息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会和 基金上市交易的证券交易所。 (十二)基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （十三）清算报告 基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作 出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公 告登载在指定报刊上。 (十四)中国证监会规定的其他信息 （十五）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。 前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。 (十六)信息披露文件的存放与查阅 依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信 息置备于各自住所和基金上市交易的证券交易所，供社会公众查阅、复制。 （十七）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 十九、风险揭示 （一）投资于本基金的风险 1、市场风险 货币市场工具价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本基金财产产生潜在风险， 主要包括： （1）政策风险 货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对货币市场产生一定的影响，可能导 致市场价格波动，从而影响基金收益。 （2）经济周期风险 货币市场受宏观经济运行的影响，而经济运行具有周期性的特点，从而对基金收益产生 影响。 （3）利率风险 金融市场利率波动会导致货币市场的价格和收益率的变动，基金投资于货币市场工具， 收益水平会受到利率变化的影响。 （4）购买力风险 本基金投资的目的是使基金财产保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于货币市场工 具所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金财产的保值增值。 2、信用风险 指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到 期本息，或者发行债券公司信息披露不真实、不完整，都可能导致基金财产损失和收益变化。 3、诈骗舞弊风险 诈骗舞弊风险是由于货币市场某一参与主体人员或客户的不诚实、欺骗及不法行为给本 基金造成损失的可能性。 4、影子价格和摊余成本法估值的偏离风险 由于本基金采用摊余成本法计算资产净值，当市场利率出现大的波动，基金的影子价格 和摊余成本法的估值之间可能会发生比较大的偏离。当两者偏离度较大时，可能给基金份额 持有人带来损失。 5、当日收益为负的风险 作为货币基金，在大多数情况下，每日收益为正。但在极端情况下，当基金卖出债券所 得收益及利息收入在扣除相关费率之后可能为负。这时显示的基金每百份收益可能为负。 6、流动性风险 开放式基金要随时应对投资人的赎回，如果基金财产不能迅速转变成现金，或者变现为 现金时使基金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。 7、本基金的特有风险 本基金A类基金份额在上海证券交易所上市交易，对于选择买卖的投资者而言，交易费 用和二级市场流动性等因素都会在一定程度上影响投资者的投资收益。由于货币基金的每日 收益有限，交易费用会降低投资人的投资收益；另外，二级市场的价格受供需关系的影响， 可能高于或低于基金的份额净值，形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时，买入份额的投 资人以高于面值的价格买入本基金，投资收益减少，而卖出份额的投资人以高于面值的价格 卖出本基金，投资收益增加；当折价交易时，买入份额的投资人以低于面值的价格买入本基 金，投资收益增加，而卖出份额的投资人以低于面值的价格卖出本基金，投资收益减少。 当日申购的本基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益；当日赎回的基金份 额及其对应的收益自下一工作日起，不享有基金的收益分配权益。投资人当日买入的基金份 额自买入当日起享有基金的收益分配权益；当日卖出的基金份额自卖出当日起，不享有基金 的收益分配权益。投资人卖出部分本基金份额时，不支付对应的收益；但投资人份额全部卖 出时，以现金方式将全部累计收益与投资人结清。 由于上海证券交易所可根据基金管理人的要求对本基金当日的赎回申请进行总量控制， 所以投资人可能面临无法及时赎回本基金的风险。 8、管理风险 在基金管理运作过程中，基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金收益水平， 如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误， 都会影响基金的收益水平。 9、操作或技术风险 交易型开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错 而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公 司、注册登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。 10、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一 致的风险 本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状况的表述仅 为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本基金各销售机构依据中国证券投资 基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》及内部评级标准， 将基金产品按照风险由低到高顺序进行风险级别评定划分，其风险评级结果所依据的评价要 素可能更多、范围更广，与本基金法律文件中的风险收益特征或风险状况表述并不必然一致 或存在对应关系。同时，不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差异，对同一产品 风险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市场变化及基金实际运作 情况等适时调整对本基金的风险评级。敬请投资人知悉，在购买本基金时按照销售机构的要 求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验，并须及时关注销售机构对于本基金风险评 级的调整情况，谨慎作出投资决策。 （二）声明 1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金，须自行承 担投资风险。 2、基金通过销售机构代理销售，但是，基金并不是销售机构的存款或负债，也没有经 销售机构担保或者背书，销售机构并不能保证其收益或本金安全。 二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算 (一)基金合同的变更 1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基金份额持 有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。 (1)转换基金运作方式； (2)变更基金类别； (3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）； (4)变更基金份额持有人大会程序； (5)更换基金管理人、基金托管人； (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该等报酬标准 的除外； (7)提高销售服务费率，但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外； (8)本基金与其他基金的合并； (9)终止基金上市，但因基金不再具备上市条件而被上海证券交易所终止上市的情形除 外； (10)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； (11)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意 变更后公布，并报中国证监会备案： (1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用； (2)在法律法规和基金合同规定的范围内，在不提高现有基金份额持有人适用的费率的 前提下，设立新的基金份额级别，增加新的收费方式； (3)因相应的法律法规、上海证券交易所或者注册登记机构的相关业务规则发生变动必 须对基金合同进行修改； (4)对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； (6)按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 2. 关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自生效之日起 2日内在至少一种指定媒体公告。 (二)基金合同的终止 有下列情形之一的，基金合同终止： 1.基金份额持有人大会决定终止的； 2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在6个 月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在6个 月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； 4.中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1.基金财产清算组 (1)基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行 基金清算。 (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册 会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。 (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可 以依法进行必要的民事活动。 2.基金财产清算程序 基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产 清算程序主要包括： (1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告； (2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产； (3)对基金财产进行清理和确认； (4)对基金财产进行估价和变现； (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计； (6)聘请律师事务所出具法律意见书； (7)将基金财产清算结果报告中国证监会； (8)参加与基金财产有关的民事诉讼； (9)公布基金财产清算结果； (10)对基金剩余财产进行分配。 3.清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费 用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 4.基金财产按下列顺序清偿： (1)支付清算费用； (2)交纳所欠税款； (3)清偿基金债务； (4) 按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配(基金份额持有人持有的每一份A 类基金份额与每100份B类基金份额拥有平等的分配权)。 基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 5.基金财产清算的公告 基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清 算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计， 律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。 6.基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 二十一、基金合同的内容摘要 （一）基金合同当事人权利及义务 1、基金管理人的权利与义务 （1）基金管理人的权利 1）自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财 产； 2）依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入； 3）发售基金份额； 4）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 5）在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、非交易过 户等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高托管费 率、管理费率、销售服务费率之外的相关费率结构和收费方式； 6）根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同或 有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈 报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益； 7）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请； 8）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券； 9）自行担任或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名册，并对注册登记机 构的代理行为进行必要的监督和检查； 10）选择、更换销售机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，对其行为进 行必要的监督和检查； 11）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部 机构； 12）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 13）依法召集基金份额持有人大会； 14）法律法规和基金合同规定的其他权利。 （2）基金管理人的义务 1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； 2）办理基金备案手续； 3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投 资； 6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益， 不得委托第三人运作基金财产； 7）依法接受基金托管人的监督； 8）计算并公告基金资产净值、A类基金份额的每百份基金已实现收益、B类基金份额的 每万份基金已实现收益和两类基金份额的七日年化收益率； 9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金 合同等法律文件的规定； 10）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 12）编制中期和年度基金报告； 13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 14）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合 同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 15）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托 管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 17）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔 偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托 管人追偿； 22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 23）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托 管人； 24）执行生效的基金份额持有人大会决议； 25）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 26）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 27）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 2、基金托管人的权利与义务 （1）基金托管人的权利 1）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入； 2）监督基金管理人对本基金的投资运作； 3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产； 4）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人； 5）根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或有 关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报 中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益； 6）依法召集基金份额持有人大会； 7）按规定取得基金份额持有人名册资料； 8）法律法规和基金合同规定的其他权利。 （2）基金托管人的义务 1）安全保管基金财产； 2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金 托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； 4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益， 不得委托第三人托管基金财产； 5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信 息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 8）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方 面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行 为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 9）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 10）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 12）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、A类基金份额的每百份基金已实现收 益、B类基金份额的每万份基金已实现收益和两类基金份额的七日年化收益率； 13）按照规定监督基金管理人的投资运作； 14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； 16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额 持有人大会； 17）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免 除； 18）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿； 19）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 20）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监督 管理机构，并通知基金管理人； 21）执行生效的基金份额持有人大会决议； 22）不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 23）建立并保存基金份额持有人名册； 24）法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 3、基金份额持有人的权利和义务 （1）基金份额持有人权利 1）分享基金财产收益； 2）参与分配清算后的剩余基金财产； 3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； 4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使 表决权； 6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 7）监督基金管理人的投资运作； 8）对基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉 讼； 9）法律法规、基金合同规定的其他权利。 同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。 （2）基金份额持有人义务 1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定； 2）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； 4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动； 5）执行生效的基金份额持有人大会决议； 6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管 人、销售机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利； 7）法律法规和基金合同规定的其他义务。 （二） 基金份额持有人大会 1. 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。基金份额持有人持有的每一份A类基 金份额与每100份B类基金份额具有同等的投票权。 为体现基金份额持有人的权益，本基金合同第十部分、第十一部分及基金合同其他条款 中涉及基金份额持有人的提议召集权、召集权、计算到会或出具表决意见的持有人所代表的 基金份额数量、表决权等需要统计基金份额持有人所持份额及其占总份额比例时，每一份A 类基金份额均与每100份B类基金份额代表同等权利。 2.召开事由 （1）当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基金份额 10%以上(含10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下 同)提议时，应当召开基金份额持有人大会： 1)终止基金合同； 2)转换基金运作方式； 3)变更基金类别； 4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）； 5)变更基金份额持有人大会程序； 6)更换基金管理人、基金托管人； 7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬标准的除外； 8)提高销售服务费率，但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外； 9)本基金与其他基金的合并； 10)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； 11) 终止A类基金份额上市，但因基金不再具备上市条件而被上海证券交易所终止上 市的情形除外； 12)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 （2）出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，不需 召开基金份额持有人大会： 1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用； 2)在法律法规和本基金合同规定的范围内，在不提高现有基金份额持有人适用的费率的 前提下，设立新的基金份额级别，增加新的收费方式； 3)因相应的法律法规、上海证券交易所或者注册登记机构的相关业务规则发生变动必须 对基金合同进行修改； 4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 3.召集人和召集方式 （1）除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。 基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。 （2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面 提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管 人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不 召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。 （3）代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否 召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上 的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当 自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表 和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。 （4）代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大 会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权 自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监会备案。 （5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人 应当配合，不得阻碍、干扰。 4.召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 （1）基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、 方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前30日在指定媒 体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容： 1)会议召开的时间、地点和出席方式； 2)会议拟审议的主要事项； 3)会议形式； 4)议事程序； 5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日； 6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效 期限等)、送达时间和地点； 7)表决方式； 8)会务常设联系人姓名、电话； 9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 10)召集人需要通知的其他事项。 （2）采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式， 并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其 联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意 见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书 面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和 基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 5.基金份额持有人出席会议的方式 （1）会议方式 1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会及法律法规、中国证监 会允许的其他方式开会。 2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开会 时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表出 席的，不影响表决效力。 3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。 4) 在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人也可以采 用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议 并表决。 5)会议的召开方式由召集人确定。 （2）召开基金份额持有人大会的条件 1)现场开会方式 在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： ①对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的基金份额应 占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%，下同)； ②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持 有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基 金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相 符。 2)通讯开会方式 在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： ①召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公 告； ②召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为“监督人”) 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督； ③召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额 持有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的，不影响表决效 力； ④本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基 金份额占权益登记日基金总份额的50%以上； ⑤直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人提交的 持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与 注册登记机构记录相符。 6.议事内容与程序 （1）议事内容及提案权 1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。 2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%以上的基金 份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额 持有人大会审议表决的提案。 3)对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核： 关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出 法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合 上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提 交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其 提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以 就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进 行审议。 4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10％以上的基金份额持有人提交基金份额持 有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提 案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其 时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外。 5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改， 应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证 至少与公告日期有30日的间隔期。 （2）议事程序 1)现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项， 确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经合法执业的律师见 证后形成大会决议。 大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持大会的情况 下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%以上多数选举产生一名 代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。 召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、 身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项。 2)通讯方式开会 在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日 期后第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。 如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有效。 （3）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 7.决议形成的条件、表决方式、程序 （1）基金份额持有人所持每一份A类基金份额具有一票表决权，所持每100份B类基 金份额具有一票表决权。 （2）基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1)一般决议 一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的50%以上通过方 为有效，除下列2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通 过； 2)特别决议 特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二以上(含 三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终 止基金合同、与其他基金合并必须以特别决议通过方为有效。 （3）基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。 （4）采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合 法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 （5）基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 （6）基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、 逐项表决。 8.计票 （1）现场开会 1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的主 持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持 有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召 集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代 理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任 监票人；但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名 基金份额持有人代表担任监票人。 2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结果。 3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；如大会主持 人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布的表决结果有 异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主持人应当立即重新清点并公布重 新清点结果。重新清点仅限一次。 （2）通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出 的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如监督人经通知但拒 绝到场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票，并由公证机关对其计票过程予 以公证。 9.生效与公告 （1）基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 （2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管 人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会决议。 （3）基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒体公告。如果采用通讯 方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员 姓名等一同公告。 10.法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 （三）基金合同的变更和终止 1、基金合同的变更 （1）基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基金份 额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。 1)转换基金运作方式； 2)变更基金类别； 3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）； 4)变更基金份额持有人大会程序； 5)更换基金管理人、基金托管人； 6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该等报酬标准 的除外； 7)提高销售服务费率，但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外； 8)本基金与其他基金的合并； 9)终止基金上市，但因基金不再具备上市条件而被上海证券交易所终止上市的情形除 外； 10)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项； 11)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意 变更后公布，并报中国证监会备案： 1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用； 2)在法律法规和本基金合同规定的范围内，在不提高现有基金份额持有人适用的费率的 前提下，设立新的基金份额级别，增加新的收费方式； 3)因相应的法律法规、上海证券交易所或者注册登记机构的相关业务规则发生变动必须 对基金合同进行修改； 4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化； 5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 （2）关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，并自生效之日 起2日内在至少一种指定媒体公告。 2、基金合同的终止 有下列情形之一的，本基金合同终止： （1）基金份额持有人大会决定终止的； （2）基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在 6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； （3）基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在 6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； （4）中国证监会规定的其他情况。 （四）争议解决方式 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁 规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费 用由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金 合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 基金合同受中国法律管辖。 （五）基金合同的存放和获得方式 基金管理人应在基金份额发售的3日前，将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基 金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。 本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构和注册登记机 构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。 二十二、基金托管协议内容摘要 （一）托管协议当事人 1、基金管理人 名称：华宝基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼 邮政编码：200120 法定代表人：XIAOYI HELEN HUANG（黄小薏） 成立时间：2003年3月7日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]19号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1.5亿元 存续期间：持续经营 经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会（以下简称“中国 证监会”）批准的其他业务 2、基金托管人 名称：中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 邮政编码：100033 法定代表人：田国立 成立时间：2004年9月17日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承 兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务。 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对 象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托 管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否 符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 本基金的投资范围包括： （1）现金； （2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单； （3）剩余期限在397天以内（含397天）的非金融企业债务融资工具、债券、资产支 持证券； （4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例进 行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： (1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天，平均剩余存续期 不得超过240天； (2)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券，不 超过该证券的10%； (3)本基金投资现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合 计不得低于5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； (4)本基金投资现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的 其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%； (5)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的10%；因证 券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管 理人不得主动新增流动性受限资产的投资； (6)本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，但投资于 有存款期限、根据协议可提前支取的银行存款，可不受此限制； (7)本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,合计不得超 过基金资产净值的20％；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存 单,合计不得超过基金资产净值的5%； (8)在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不展期； (9)投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产 支持证券的比例，合计不得超过基金资产净值的10%，国债、中央银行票据、政策性金融债 券除外； (10)除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%； (11)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；本基金持 有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；本 基金管理人管理的且由本基金托管人托管全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%； (12)本基金应投资于信用级别评级为AAA以上(含AAA)的资产支持证券。基金持有资 产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个 月内予以全部卖出； (13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致； (14)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投 资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净 值的比例合计不得低于30%； (15)当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投 资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净 值的比例合计不得低于20%； (16)本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比 例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过 2%。前述金融工具包括债券、银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持 证券及中国证监会认定的其他品种； (17)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部货币市场基金投资同一商业银行 的银行存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%； (18)保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关 限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资 比例不符合上述规定投资比例的，除第（1）、（3）、（5）、（13）项外，基金管理人应当在10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。 3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议第十五条第 九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止 行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和 基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公 司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的 真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。 若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金 从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发 生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监 会报告。对于基金管理人已成交的关联交易，基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生， 只能进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的损失，并向中国证监会报告。 4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间 债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行 业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手 所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择 交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行 交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单 确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金 管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托 管人说明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负 责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何法律 责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责 任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对 手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人 事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及 时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 5、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人投资银行存 款进行监督。在基金投资银行存款前，基金管理人确定符合条件的所有存款银行名单，并及 时提供给基金托管人。基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资 银行存款的交易对手范围是否符合有关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款，基金托 管人可以拒绝执行，并书面通知基金管理人。 （1）基金管理人负责依照监管部门的要求对基金存款银行的资质进行检查，并建立健 全银行定期存款的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，加强对投资银行存 款的信用风险、交易对手风险、流动性风险、道德风险、操作风险等各类风险的管理，切实 防范投资风险。如因市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保 证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担损失。 基金管理人投资银行存款时，应就相关事宜在更新招募说明书“基金的投资”和“风险 揭示”部分予以披露，进行风险揭示。 （2）基金管理人在投资银行存款之前，需与存款银行总行（本基金托管人除外）或其 授权分行签订总体合作协议，将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构，并 与存款银行签订具体存款协议。具体存款协议应包括但不限于以下内容： 1）存款账户必须以基金名义开立，并加盖基金管理人公章，账户名称为基金名称。 2）协议须约定存款类型、期限、利率、金额、账号、起止时间，存款银行经办行名称、 地址及进款账户。 3）协议须约定基金托管人经办行名称、地址和账户，且该基金账户为唯一回款账户， 任何情况下，存款银行都不得将存款本息划往任何其他账户。 4）资金汇划须通过人民银行支付结算系统，存款银行经办行须满足基金托管人的查询 要求，在查复内容中须明确资金到账时间、金额、所入账户名称、账号。 5）存款存续期间，基金管理人应督促存款银行经办行定期向基金管理人和基金托管人 提供存款余额对账单。 6）未支取存款受损责任由存款银行承担。 7）协议须约定存款银行不得接受基金管理人或基金托管人任何一方单方面提出的对存 款进行更名、转让、挂失、质押、撤销、变更印鉴及回款账户信息等可能导致财产转移的操 作申请。 8）为防范特殊情况下的流动性风险，存款银行须提供提前支取时的支付保证承诺和利 息计付等具体安排。 9）需要由存款银行提供上门送、取单服务的，应在存款协议中明确，存款银行对存款 证实书的真实性负责，并承担移交过程中由于存款证实书丢失、损毁、被人为调换等所引发 的一切后果。 （3）办理基金投资银行存款的开户、全部提前支取、部分提前支取或到期支取可采取 以下方式办理： 1）由基金管理人和基金托管人的授权代表持授权委托书共同全程办理，基金管理人上 述事项被授权人员与基金管理人负责洽谈存款事宜并签订存款协议的人员不能为同一人。 2）由存款银行提供上门送、取单服务。存款银行要事先指定经办人员，提供经办人员 的姓名、身份证号码。在上门送、取单时，存款银行经办人员应携带单位介绍信/授权书以 及个人身份证件，以便托管行进行核查。 （4）基金管理人投资银行存款或办理存款支取时，需提前发送投资指令及其它相关证 明材料到基金托管人处，以便基金托管人有足够的时间履行相应的业务操作程序。如基金管 理人提前支取或部分提前支取定期存款，导致出现利息损失的，基金管理人负责补足已提取 资金部分的息差(即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额)。如发生逾 期支取，托管银行不承担相应利息损失及逾期支取手续费。 （5）基金投资于银行存款应符合以下规定： 1）基金应按照基金合同有关投资范围的约定投资银行存款。 2）基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的百分之三十（基 金投资于有存款期限、但根据协议可提前支取的银行存款，不受此限）。 3）货币市场基金可以投资于现金、期限在1年以内（含1年）的银行存款、同业存 单。 4）投资固定期限银行存款的期限不得超过一年(含一年)，且到期后不得展期。 5）投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超 过基金资产净值的百分之二十。 6）投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单，合计不得 超过基金资产净值的百分之五。 基金托管人将据此监督。 （6）基金投资于银行存款时，应本着便于基金的安全保管和日常监督核查的原则，尽 量选择基金托管账户所在地的基金托管人分支机构。 （7）法律法规或者监管部门对上述业务另有规定的，从其规定。 6、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、每 百份基金已实现收益、七日年化收益率、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收 益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 7、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、 基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠 正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应 在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解 释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人 通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 8、基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对 基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正， 或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协 议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资 料和制度等。 9、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和 其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，由此造成的损失由基 金管理人承担。 10、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基 金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对 方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节 严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人安 全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户及债券托管专户、复核基金管理人计 算的基金资产净值、每百份基金已实现收益和七日年化收益率、根据基金管理人指令办理清 算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执 行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合 同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收 到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及 纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知 事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括 但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答 复基金管理人并改正。 3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基 金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对 方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重 或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 （四）基金财产保管 1、基金财产保管的原则 （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 （2）基金托管人应安全保管基金财产。 （3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管专户。 （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 （5）基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另 行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分配本基金的任何 资产（不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行 扣收结算费和账户维护费等费用）。 （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账 日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金 管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追 偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。 （7）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 2、基金募集期间及募集资金的验资 （1）基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的“基 金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。 （2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份 额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的 全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请具有从事 证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。 （3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理 退款等事宜。 3、基金银行账户的开立和管理 （1）基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管 理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。 （2）基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基 金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本 基金业务以外的活动。 （3）基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 （4）在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基 金资产的支付。 4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 （1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开 立基金托管人与基金联名的证券账户。 （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和 基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务以外的活动。 （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和 运用由基金管理人负责。 （4）基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付 金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作， 基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国 证券登记结算有限责任公司的规定执行。 （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品 种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于 账户开立、使用的规定执行。 5、债券托管专户的开设和管理 基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规 定，以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，持有人账户和资金结算 账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订 全国银行间债券市场债券回购主协议。 6、其他账户的开立和管理 （1）因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，由基 金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。 （2）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于 基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。 有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人 以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。 8、与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署 的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有 规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计 合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人 和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式 将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的 保管期限为基金合同终止后15年。 （五）基金资产净值计算和会计核算 1、基金资产净值、每百份基金已实现收益和七日年化收益率 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 基金管理人每个工作日计算基金资产净值、每百份基金已实现收益和七日年化收益率， 经基金托管人复核，按规定公告。 2、复核程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将每百份基金已实现收益和七日年化收 益率发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 3、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关 各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净值信息的 计算结果对外予以公布。 （六）基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额 持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管 人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15年。如不能妥善保管，则按相关法规 承担责任。 在基金托管人要求或编制中期报告和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管 人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所 保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 （七）争议解决方式 因协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能解 决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照 中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人 均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、 尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 协议受中国法律管辖。 （八）托管协议的变更与终止 1、托管协议的变更 协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基 金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备案后生效。 2、托管协议的终止 发生以下情况，托管协议应当终止： （1）基金合同终止； （2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； （3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权； （4）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 二十三、对基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人有权根据基金份额持 有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目及内容。主要服务内容如下： （一）资料寄送 投资人更改个人信息资料，请及时到原开立华宝基金账户的销售网点更改。 在从销售机构获取准确的客户地址、邮编和电子邮箱地址的前提下，基金管理人将负责 寄送以下资料： 1、基金投资人对账单 基金管理人将在每月度结束后的3个工作日内，向已经定制了电子对账单服务的基金份 额持有人提供电子对账单。如基金持有人因特殊原因需要获取指定期间的纸质对账单，可拨 打我公司客服电话400-700-5588（免长途话费）、400-820-5050（免长途话费），按“0”转 人工服务，提供姓名、开户证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、联系电话，客服人 员核对信息无误后，为基金持有人免费邮寄纸质对账单。 2、其他相关的信息资料 基金管理人以说明或电子形式向投资人寄送基金其他信息资料。 （二）在线服务 基金管理人利用自己的网站（www.fsfund.com）为基金投资人提供网上查询、网上资讯 服务。 （三）资讯服务 1、投资人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户份额、基金产品与服务等信息， 可拨打华宝基金管理有限公司如下电话： 电话呼叫中心：4007005588，4008205050该电话可转人工座席。 直销柜台电话：021-38505731、021-38505732 传真：021－50499663、021-50988055 2、互联网站 公司网址：www.fsfund.com 电子信箱：fsf@fsfund.com (四)客户投诉和建议处理 投资人可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对 基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资人还可以通过代销机构的服 务电话对该代销机构提供的服务进行投诉。 二十四、其他应披露事项 本报告期内，本基金在指定媒介刊登的公告如下： 公告日期 公告名称 2021/05/20 华宝基金关于旗下部分交易型开放式指数证券投资基金新增华创证券为一级交易商的公告 2021/05/18 华宝新优选一年定期开放灵活配置混合型证券投资基金开放日常申购、赎回及转换业务的公告 2021/05/18 华宝资源优选混合型证券投资基金C类基金份额开放转换业务及开通定期定额投资业务的公告 2021/05/06 华宝现金添益交易型货币市场基金B类基金份额恢复申购及转换转入业务的公告 2021/04/26 华宝现金添益交易型货币市场基金2021年“劳动节”假期前暂停申购业务的公告 2021/04/22 华宝现金添益交易型货币市场基金2021年第1季度报告 2021/04/14 华宝现金添益交易型货币市场基金B类基金份额暂停申购及转换转入业务的公告 2021/03/31 华宝现金添益交易型货币市场基金2020年年度报告 2021/03/12 华宝基金管理有限公司关于华宝现金添益交易型货币市场基金变更申赎简称的公告 2021/02/26 华宝现金添益交易型货币市场基金B类基金份额开放转换业务的公告 2021/02/05 华宝现金添益交易型货币市场基金2021年“春节”假期前暂停申购业务的公告 2021/01/22 华宝现金添益交易型货币市场基金2020年第4季度报告 二十五、招募说明书存放及查阅方式 本招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人和基金份额发售机构的住所， 供公众查阅、复制。 基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 二十六、备查文件 以下文件存于基金管理人及基金托管人办公场所备投资人查阅。 （一）中国证监会核准华宝现金添益交易型货币市场基金募集的文件 （二）《华宝现金添益交易型货币市场基金基金合同》 （三）《华宝现金添益交易型货币市场基金托管协议》 （四）《华宝基金管理有限公司开放式基金业务规则》 （五）法律意见书 （六）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程 （七）基金托管人业务资格批件和营业执照 （八）中国证监会要求的其他文件 投资人可以通过基金管理人网站，查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基金 的各种定期和临时公告。 华宝基金管理有限公司 2021年10月28日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新) | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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