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| 国投瑞银货币A(121011) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 1659674 | ||||||||
| 基金代码 | 121011 | ||||||||
| 公告日期 | 2019-09-12 | ||||||||
| 编号 | 3 | ||||||||
| 标题 | 国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要(2019年9月更新) | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 1 【 重 要 提 示 】 国投瑞银货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2008 年 12 月 18 日证监许可[2008]1423 号文核准募集。本基金基金合同于 2009 年 1 月 19 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书， 全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管 理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其 预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。本基金投资于货 币市场工具，包括现金，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中 央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企 业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他良 好流动性的货币市场工具。 投资者购买货币市场基金并不等同于将资金作为存款存放在银行或其它存 款类金融机构，基金管理人管理的其他基金的过往业绩也不构成对本基金业绩表 现的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用 基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书摘要所载内容截止日期为 2019 年 9 月 12 日，其中投资组合报 告与基金业绩截止日期为 2019 年 6 月 30 日。有关财务数据未经审计。 本基金托管人中国工商银行股份有限公司已对本招募说明书摘要（2019 年 9 月更新）中应由托管人复核的内容进行了复核。国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 2 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：国投瑞银基金管理有限公司 英文名称：UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD 住所：上海市虹口区东大名路 638 号 7 层 办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层 法定代表人：叶柏寿 设立日期：2002 年 6 月 13 日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】25 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 存续期限：持续经营 联系人：杨蔓 客服电话：400-880-6868 传 真：（0755）82904048 股权结构： 股东名称 持股比例 国投泰康信托有限公司 51% 瑞银集团 49% 合计 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员 叶柏寿先生，董事长，中国籍，经济学学士。现任国投资本股份有限公司董 事长、国家开发投资集团有限公司副总经济师、国投资本控股有限公司董事长、 兼任国投泰康信托有限公司董事长、安信证券股份有限公司董事、渤海银行股份 有限公司董事。曾任国家计委经济研究所干部、副主任科员、财政金融研究室副 主任，国家开发投资集团有限公司财务会计部干部、处长，深圳康泰生物制品股国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 3 份有限公司董事长，国家开发投资集团有限公司财务会计部副主任、主任，国投 资本控股有限公司副董事长。 李涛先生，董事，中国籍，管理学硕士。现任国投泰康信托有限公司财务总 监。曾任国投泰康信托有限公司信托财务部副经理、信托财务部经理、计划财务 部总经理，国家开发投资公司金融投资部项目经理，国融资产管理有限公司证券 投资部业务主管、国投煤炭公司计划财务部业务主管，山东省茌平造纸厂设计部 职员。 黄雪婷女士，董事，中国香港籍，工商学学士。现任瑞银资产管理(新加坡) 有限公司首席执行官兼亚太区产品开发及管理主管，曾任美盛集团(Legg Mason,Inc.)亚洲及澳大利亚产品开发部主管，瀚亚投资(Eastspring Investments) 区域投资解决方案及基金平台主管，富达基金(Fidelity)亚洲产品部董事，苏黎世 保 险(Zurich Insurance Company)业 务 规 划 及 项 目 高 级 经 理 ， 怡 富 基 金 Jardine Fleming(JPMorgan)产品开发部业务分析师。 刘凯先生，董事，中国籍，工商管理学硕士。现任公司副总经理、代理总经 理，兼任国投瑞银资本管理有限公司董事及国投瑞银资产管理（香港）有限公司 董事。曾任国投瑞银基金管理有限公司市场服务部总监、总经理助理、督察长， 招商基金管理有限公司客户服务部总监，平安证券蛇口营业部投资顾问，君安证 券东门南营业部研究员，尊荣集团证券投资项目经理。 王惠玲女士，董事，中国籍，经济学博士。现任瑞银环球资产管理(中国) 有限公司董事总经理，曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总经理、私募 融资部主管、资产管理部董事总经理，摩根士丹利华鑫证券有限责任公司股权销 售部及研究部主管、董事总经理，工银瑞信基金管理有限公司机构业务副总经理 级总监，天治基金管理有限公司总经理助理，泰信基金管理有限公司总经理助理， 大通证券股份有限公司投资银行部副总经理，也曾在泰康人寿保险股份有限公司、 劳动部社保所任职。 史克通先生，独立董事，中国籍，法学学士。现任北京金诚同达律师事务所 高级合伙人、律师，主要从事公司及证券业务，兼任中国忠旺控股有限公司独立 董事、众应互联科技股份有限公司独立董事、北京公共交通控股（集团）有限公 司外部董事、重庆广电数字媒体股份有限公司独立董事、渤海产业投资基金管理国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 4 有限公司独立董事。曾任职于北京市京都律师事务所、山东鲁中律师事务所、威 海市永达高技术总公司。 龙涛先生，独立董事，中国籍，经济学硕士。现任北京海问投资咨询有限公 司董事长，兼任庆铃汽车股份有限公司独立董事、王府井百货（集团）股份有限 公司独立董事、爱慕股份有限公司独立董事、中外名人文化传媒股份有限公司独 立董事、皇冠环球集团股份有限公司独立董事。曾任中央财经大学会计系副教授 和华夏基金管理有限公司独立董事，曾在毕马威国际会计纽约分部担任审计和财 务分析工作。 邓传洲先生，独立董事，中国籍，经济学博士。现任致同会计师事务所合伙 人，兼任上海航天机电股份有限公司独立董事、上海浦东建设股份有限公司独立 董事。曾任职于上海国家会计学院、北大未名生物工程集团公司、厦门国贸集团 股份有限公司。 2、监事会成员 卢永燊先生，监事会主席，中国香港籍，工商管理硕士。现任瑞银资产管理 （香港）有限公司中国区财务部主管和瑞银资产管理(中国)有限公司监事。曾任 瑞银资产管理公司泛亚地区财务部主管。以往在金融服务及电信行业担任多个财 务部管理职位。 张宝成先生，监事，中国籍，资源产业经济学博士，经济师。现任国投泰康 信托有限公司股权管理部总经理。曾任国投创新投资管理有限公司投资经理，国 家开发投资公司办公厅公司领导秘书，国投信托有限公司行政助理，中国石油管 道分公司内部控制处科员，中国石油管道秦京输油气分公司计划科科员。 冯伟女士，监事，中国籍，经济学硕士，高级会计师。现任国投瑞银基金管 理有限公司总经理助理，兼任运营部部门总经理。曾任职中融基金管理有限公司 清算主管，深圳投资基金管理有限公司投研人员。 杨俊先生，监事，中国籍，经济学学士。现任国投瑞银基金管理有限公司交 易部部门总经理。曾任大成基金管理有限公司高级交易员，国信证券有限责任公 司投资部一级投资经理。 3、公司高级管理人员 刘凯先生，副总经理、代理总经理，董事，中国籍，复旦大学工商管理学硕国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 5 士, 兼任国投瑞银资本管理有限公司董事及国投瑞银资产管理（香港）有限公司 董事。曾任国投瑞银基金管理有限公司市场服务部总监、总经理助理、督察长， 招商基金管理有限公司客户服务部总监，平安证券蛇口营业部投资顾问，君安证 券东门南营业部研究员，尊荣集团证券投资项目经理。 王书鹏先生，副总经理兼董秘，中国籍，北京航空航天大学工程硕士，兼任 国投瑞银资本管理有限公司董事长。曾任职国投瑞银资本管理有限公司总经理， 国投泰康信托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理，利安达信隆会计师事 务所项目经理，北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理，内蒙古自治区交通征 费稽查局哲盟分局，内蒙古哲盟交通规划设计院。 张南森先生，副总经理，中国籍，北京大学高级管理人员工商管理硕士。曾 任国投瑞银基金管理有限公司机构服务部总监、总经理助理，中邮创业基金管理 有限公司机构理财部副总经理，银华基金管理有限公司市场营销部执行主管，湘 财证券有限公司营业部总经理助理。 袁野先生，副总经理，中国籍，复旦大学工商管理硕士。曾任招商基金管理 有限公司总经理助理，国投瑞银基金管理有限公司基金经理、基金投资部总监， 国信证券基金债券部投资经理，深圳投资基金管理公司基金经理。 王明辉先生，督察长，中国籍，南开大学经济学硕士，特许金融分析师协会 会员、全球风险协会会员，拥有特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、 国际注册内部审计师(CIA)资格。兼任国投瑞银资本管理有限公司董事，曾任国 投瑞银基金管理有限公司监察稽核部副总监、监察稽核部总监、首席风险官、公 司总经理助理兼监察稽核部及风险管理部部门总经理，国泰君安证券股份有限公 司稽核审计总部审计总监。 章国贤先生，首席信息官，中国籍，浙江工商大学经济信息管理专业本科学 历。兼任信息技术部部门总经理，曾任国投瑞银基金管理有限公司开发工程师、 副总监，深圳市脉山龙信息技术股份有限公司开发部经理，杭州恒生电子股份有 限公司开发工程师、项目经理。 4、本基金基金经理 颜文浩先生，中国籍，英国莱斯特大学金融经济学硕士。8 年证券从业经历。 2010 年 10 月加入国投瑞银基金管理有限公司交易部，2013 年 7 月转岗固定收益国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 6 部。2014 年 6 月 11 日至 9 月 1 日期间任国投瑞银成长优选股票、融华债券、景 气行业混合、核心企业股票、创新动力股票、稳健增长混合、新兴产业混合、策 略精选混合、医疗保健混合、货币市场基金、瑞易货币基金的基金经理助理。2014 年 10 月 30 日起担任国投瑞银钱多宝货币市场基金基金经理，2014 年 12 月 4 日 起兼任国投瑞银增利宝货币市场基金基金经理，2015 年 4 月 23 日起兼任国投瑞 银添利宝货币市场基金基金经理，2016 年 4 月 15 日起兼任国投瑞银招财灵活配 置混合型证券投资基金（原国投瑞银招财保本混合型证券投资基金）基金经理， 2016 年 7 月 13 日起兼任国投瑞银顺鑫定期开放债券型发起式证券投资基金（原 国投瑞银顺鑫一年期定期开放债券型证券投资基金）基金经理，2017 年 4 月 29 日起兼任国投瑞银融华债券型证券投资基金、国投瑞银策略精选灵活配置混合型 证券投资基金基金经理，2017 年 6 月 27 日起兼任国投瑞银货币市场基金基金经 理，2018 年 6 月 26 日起兼任国投瑞银顺泓定期开放债券型证券投资基金基金经 理,2018 年 10 月 17 日起兼任国投瑞银顺祥定期开放债券型发起式证券投资基金 基金经理。曾于 2014 年 9 月 2 日至 2015 年 11 月 21 日任国投瑞银瑞易货币市场 基金基金经理，于 2017 年 4 月 29 日至 2018 年 6 月 1 日期间担任国投瑞银瑞达 混合型证券投资基金基金经理，于 2016 年 4 月 19 日至 2018 年 7 月 6 日期间担 任国投瑞银全球债券精选证券投资基金基金经理。 李达夫先生，固定收益部部门副总经理，中国籍，中山大学数量经济学硕士。 13 年证券从业经历，特许金融分析师协会（CFA Institute）和全球风险协会（GARP） 会员，拥有特许金融分析师（CFA）和金融风险管理师（FRM）资格。曾任东莞农 商银行资金营运中心交易员、研究员，国投瑞银基金管理有限公司交易员、研究 员、基金经理，大成基金管理有限公司基金经理。2016 年 10 月加入国投瑞银基 金管理有限公司，2017 年 5 月 12 日起担任国投瑞银货币市场基金基金经理，2017 年 6 月 1 7 日起兼任国投瑞银钱多宝货币市场基金、国投瑞银增利宝货币市场基 金及国投瑞银添利宝货币市场基金基金经理，2017 年 6 月 24 日起兼任国投瑞银 岁添利一年期定期开放债券型证券投资基金基金经理，2017 年 12 月 15 日起兼 任国投瑞银新活力定期开放混合型证券投资基金（原国投瑞银新活力灵活配置混 合型证券投资基金）基金经理，2018 年 6 月 7 日起兼任国投瑞银顺达纯债债券 型证券投资基金基金经理,2018 年 9 月 6 日起兼任国投瑞银顺昌纯债债券型证券国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 7 投资基金基金经理，2018 年 10 月 17 日起兼任国投瑞银顺祥定期开放债券型发 起式证券投资基金基金经理，2018 年 12 月 19 日起兼任国投瑞银恒泽中短债债 券型证券投资基金基金经理。曾于 2011 年 6 月 30 日至 2012 年 9 月 14 日期间任 国投瑞银货币市场基金基金经理，于 2013 年 3 月 7 日至 2014 年 4 月 3 日期间任 大成货币市场证券投资基金基金经理，于 2013 年 3 月 7 日至 2016 年 9 月 22 日 期间任大成现金增利货币市场证券投资基金基金经理，于 2013 年 7 月 17 日至 2016 年 9 月 22 日期间任大成景安短融债券型证券投资基金基金经理，于 2014 年 9 月 3 日至 2016 年 9 月 2 2 日期间任大成信用增利一年定期开放债券型证券投 资基金基金经理，于 2015 年 8 月 4 日至 2016 年 9 月 22 日期间任大成恒丰宝货 币市场基金基金经理，于 2018 年 12 月 25 日至 2019 年 5 月 29 日期间担任国投 瑞银优选收益混合型证券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理： 徐栋先生，2013 年 12 月 26 日至 2017 年 6 月 28 日； 陈翔凯先生，2012 年 9 月 15 日至 2015 年 1 月 19 日； 李达夫先生，2011 年 6 月 30 日至 2012 年 9 月 14 日； 韩海平先生，2009 年 1 月 19 日（本基金基金合同生效日）至 2012 年 2 月 14 日。 5、投资决策委员会成员的姓名、职务 （1）投资决策委员会召集人：袁野先生，副总经理 （2）投资决策委员会成员： 孙文龙先生：基金投资部部门副总经理，基金经理 杨冬冬先生：基金投资部副总监，基金经理 桑俊先生：研究部部门副总经理，基金经理 殷瑞飞先生：量化投资部部门副总经理，基金经理 汤海波先生：基金投资部海外投资副总监，基金经理 杨俊先生：交易部部门总经理 马少章先生：专户投资部部门总经理，投资经理 吴翰先生：专户投资部，投资经理 李达夫先生：固定收益部部门副总经理，基金经理国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 8 蔡玮菁女士：固定收益部副总监，基金经理 （3）总经理和督察长列席投资决策委员会会议。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 5 5 号 成立时间：1984 年 1 月 1 日 法定代表人：陈四清 注册资本：人民币 34,932,123.46 万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况： 截 至 2018 年 1 2 月，中国工商银行资产托管部共有员工 202 人，平均年 龄 3 3 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上 学历或高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况： 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家 提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的 风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务 团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构 和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和 影 响 力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基 金 、 信 托 资 产 、 保 险 资 产 、 社 会 保 障 基 金 、 基 本 养 老 保 险 、 企 业 年 金 基 金 、 QFII 资 产 、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券 公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产 管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率 先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 9 服务。截至 2018 年 1 2 月，中国工商银行共托管证券投资基金 923 只。自 2003 年以来，本行连续十五年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港 《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权 威财经媒体评选的 64 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银 行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 三、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构：国投瑞银基金管理有限公司直销中心 办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层 法定代表人：叶柏寿 电话：(0755)83575992 83575993 传真：(0755)82904048 联系人：杨蔓、贾亚莉 客服电话：400-880-6868 网站：www.ubssdic.com 2、代销机构 （1）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：陈四清 传真：010-66107914 联系人：陶仲伟 客服电话：95588 公司网站：www.icbc.com.cn （2）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人：周慕冰国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 10 传真：010-85109219 联系人：客服中心 客服电话：95599 公司网站：www.abchina.com （3）中国银行股份有限公司 住所：北京市复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市复兴门内大街 1 号 法定代表人：刘连舸 电话：010-66596688 联系人：客户服务中心 客服电话：95566 网站：www.boc.cn （4）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心） 法定代表人：田国立 电话：010-66275654 传真：010-66275654 联系人：王未雨 客服电话：95533 网站：www.ccb.com （5）交通银行股份有限公司 住所：上海市银城中路 188 号 办公地址：上海市银城中路 188 号 法定代表人：彭纯 电话：021-58781234 传真：021-58408483 联系人：王菁 客服电话：95559国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 11 公司网站：www.bankcomm.com （6）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李建红 电话：0755-83198888 传真：0755-83195049 联系人：邓炯鹏 客服电话：95555 公司网站：www.cmbchina.com （7）中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人：李庆萍 电话：010-65558888 传真：010-65550827 联系人：郭伟 客服电话：95558 公司网站：http：//bank.ecitic.com （8）上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址：中山东一路 12 号 法定代表人：吉晓辉 电话：021-61618888 传真：021-63604199 联系人：高天、虞谷云 客服电话：95528 公司网站：www.spdb.com.cn （9）兴业银行股份有限公司国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 12 住所：福建省福州市湖东路 154 号 办公地址：上海江宁路 168 号 9 楼 法定代表人：高建平 电话：021－52629999-218022 传真：021-62569070 联系人：卞晸煜 客服电话：95561 公司网站：www.cib.com.cn （10）中国光大银行股份有限公司 住所：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号 法定代表人：李晓鹏 电话：010-63636150 传真：010-63636157 联系人：薛军丽 客服电话：95595 公司网站：www.cebbank.com （11）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 电话：010-82806180 传真：010-82806363 联系人：许广圣 客服电话：95568 直销银行客服电话：10100123 公司网站：www.cmbc.com.cn 直销银行网址：www.mszxyh.com （12）中国邮政储蓄银行股份有限公司国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 13 住所：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表人：李国华 电话：010-68859404 传真：010-68858057 联系人：王硕 客服电话：95580 公司网站：www.psbc.com （13）北京银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人：张东宁 电话：010-66224815 传真：010-66226045 联系人：周黎 客服电话：95526 公司网站：www.bankofbeijing.com.cn （14）华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 22 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人：李民吉 电话：010-85237675 传真：010-85238680 联系人：张晔 客服电话：95577 公司网站：www.hxb.com.cn （15）上海银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 168 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 14 法定代表人：金煜 电话：021-68475888 传真：021-68476111 联系人：汤征程 客服电话：95594 公司网站：www.bankofshanghai.com （16）平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号 法定代表人：谢永林 联系人：赵杨 电话：0755-22166574 传真：021-50979507 客服电话：95511-3 公司网站：bank.pingan.com （17）渤海银行股份有限公司 住所：天津市河东区海河东路 218 号 办公地址：天津市河东区海河东路 218 号 法定代表人：李伏安 联系人：王宏 电话：022-58316666 传真：022-58316569 客服电话：95541 公司网站：www.cbhb.com.cn （18）大连银行股份有限公司 住所：大连市中山区中山路 88 号 办公地址：大连市中山区上海路 51 号 法定代表人：陈占维 电话：0411-82356627国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 15 传真：0411-82356590 联系人：李格格 客服电话：4006640099 公司网站：www.bankofdl.com （19）江苏苏州农村商业银行股份有限公司 住所：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 办公地址：江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 法定代表人：魏礼亚 电话：0512-63969209 传真：0512-63969209 联系人：陆文菁 客服电话：0512-96068、400-8696-068 公司网站：www.szrcb.com （20）包商银行股份有限公司 住所：内蒙古包头市钢铁大街 6 号 办公地址：内蒙古包头市钢铁大街 6 号 法定代表人：李镇西 电话：0472-5189165 传真：010-84596546 联系人：张晶 客服电话：95352 公司网站：http：//www.bsb.com.cn/ （21）杭州联合农村商业银行股份有限公司 住所：杭州市建国中路 99 号 办公地址：杭州市建国中路 99 号 法定代表人：张晨 电话：0571-87923324 传真：0571-87923314 联系人：张强国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 16 客服电话：96592 公司网址：www.urcb.com （22）东亚银行（中国）有限公司 住所：上海市浦东新区花园石桥路 66 号 25 楼 2501 室、26 楼、27 楼 2701 室、28 楼、37 楼、38 楼（名义楼层 28 楼 2801 室、29 楼、30 楼 3001 室、31 楼、41 楼、42 楼） 办公地址：上海浦东新区花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 29 楼 法定代表人：李国宝 电话：021-38663866 传真：021-38663966 联系人：杨俊 垂询热线：95382 公司网址：www.hkbea.com.cn （23）江西银行股份有限公司 住所：江西省南昌市红谷滩新区金融大街 699 号 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区金融大街 699 号 法定代表人：陈晓明 联系人：陈云波 电话：0791-86796029 传真：0791-86771100 客服电话：0791-96266 公司网站：http：//www.jx-bank.com.cn （24）国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层 法定代表人：杨德红 电话：021-38676666 传真：021-38670666 联系人：芮敏祺国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 17 客服电话：95521 公司网站：www.gtja.com （25）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表人：王常青 传真：010-65182261 联系人：权唐 客服电话：4008888108 公司网站：www.csc108.com （26）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼 法定代表人：何如 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 联系人：周杨 客服电话：95536 公司网站：www.guosen.com.cn （27）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38—45 层 法定代表人：宫少林 电话：0755-82943666 传真：0755-83734343 联系人：黄婵君 客服电话：95565、4008888111 公司网站：www.newone.com.cn （28）广发证券股份有限公司国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 18 住所：广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦 办公地址：广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 统一客户服务热线：95575 或致电各地营业网点 公司网站：http：//www.gf.com.cn （29）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：王东明 电话：010-60838888 传真：010-60833739 联系人：顾凌 客服电话：95548 公司网站：www.cs.ecitic.com （30）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 法定代表人：陈共炎 电话：010-83574507 传真：010-83574807 联系人：辛国政 客服电话：4008-888-888、95551 公司网站：www.chinastock.com.cn （31）海通证券股份有限公司 住所：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：021-23219000国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 19 传真：021-23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客服电话：95553 公司网站：www.htsec.com （32）申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人：李梅 电话：021-33389888 传真：021-33388224 联系人：余敏 客服电话：95523 或 4008895523 公司网站：www.swhysc.com （33）申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 法定代表人：李琦 电话：0991-2307105 传真：0991-5801466 联系人：王怀春 客服电话：4008-000-562 网址：www.hysec.com （34）兴业证券股份有限公司 住所：福州市湖东路 268 号 办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号 法定代表人：杨华辉 电话：021-38565547国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 20 传真：021-38565783 联系人：乔琳雪 客服电话：95562 公司网站：www.xyzq.com.cn （35）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 号楼 9 层 法定代表人：王连志 电话：0755-82558305 传真：0755-82558355 联系人：陈剑虹 客服电话：95517 公司网站：www.essence.com.cn （36）湘财证券股份有限公司 注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 办公地点：湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表人：孙永祥 电话：021-38784580-8918 传真：021-68865680 联系人：李欣 邮编：410004 客服电话：95351 公司网址：www.xcsc.com （37）万联证券股份有限公司 住所：广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋 18、19 层 办公地址：广州市天河区珠江东路 13 号高德置地广场 E 栋 12 层 法定代表人：张建军 联系电话：020-38286026 传真：020-38286930国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 21 联系人：甘蕾 客服电话：95322 网址：www.wlzq.cn （38）民生证券股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层 办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层 法定代表人：余政 电话：010－85127999 传真：010－85127917 联系人：赵明 客户服务电话：400-619-8888 网址：www.mszq.com （39）国元证券股份有限公司 住所：中国安徽省合肥市梅山路 18 号 办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号安徽国际金融中心 A 座国元证券 法定代表人：蔡咏 电话：0551-62272101 传真：0551-62272100 联系人：李蔡 客服电话：95578 公司网站：www.gyzq.com.cn （40）渤海证券股份有限公司 住所：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号 法定代表人：王春峰 电话：022-28451991 传真：022-28451892 联系人：蔡霆 客服电话：400-651-5988国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 22 公司网站：www.ewww.com.cn （41）华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路 228 号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表人：周易 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962（深圳） 联系人：庞晓芸 客服电话：95597 公司网站：www.htsc.com.cn （42）山西证券股份有限公司 住所：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 电话：0351-8686659 传真：0351-8686619 联系人：郭熠 客服电话：95573、400-666-1618 公司网站：www.i618.com.cn （43）中信证券（山东）有限责任公司 住所：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 法定代表人：杨宝林 电话：0532-85023924 传真：0532-85022605 联系人：赵艳青 客服电话：95548 公司网站：http：//sd.citics.com （44）东吴证券股份有限公司国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 23 住所：苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表人：范力 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 联系人：方晓丹 客户服务电话：4008-601-555 网址：www.dwzq.com.cn （45）信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成大厦 6 层 法定代表人：张志刚 电话：010-63081000 传真：010-63080978 联系人：尹旭航 客服电话：95321 公司网站：www.cindasc.com （46）东方证券股份有限公司 住所：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层 办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 13 层、21 层-23 层、25-29 层、 32 层、36 层、39 层、40 层 法定代表人：潘鑫军 电话：021-63325888 传真：021-63326729 联系人：孔亚楠 客服电话：95503 公司网站：www.dfzq.com.cn （47）方正证券股份有限公司 住 所 ： 湖 南 省 长 沙 市 天 心 区 湘 江中 路 二 段 36 号华远华中心 4、5 号 楼国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 24 3701-3717 办公地址：北京市朝阳区北四环中路盘古大观 A 座 40 层 法定代表人：施华 电话：010-59355997 传真：010-57398130 联系人：丁敏 客服电话：95571 公司网站：www.foundersc.com （48）长城证券股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 授权代表人：何伟 电话：0755-83516998 传真：0755-83515567 联系人：胡永君 客服电话：0755-33680000、400-6666-888 公司网站：www.cgws.com （49）光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：周健男 电话：021-22169999 传真：021-22169134 联系人：郁疆 客服电话：95525、4008888788 公司网站：www.ebscn.com （50）广州证券股份有限公司 住所：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 25 法定代表人：邱三发 电话：020-88836999 传真：020-88836920 联系人：梁微 客服电话：95396 公司网站：www.gzs.com.cn （51）东北证券股份有限公司 住所：长春市生态大街 6666 号 办公地址：长春市净月区生态大街 6666 号 法定代表人：李福春 电话：0431-85096517 传真：0431-85096795 联系人：安岩岩 客服电话：95360 公司网站：www.nesc.cn （52）上海证券有限责任公司 住所：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 办公地址：上海市四川中路 213 号久事商务大厦 7 楼 法定代表人：李俊杰 电话：021-53686888 传真：021-53686100-7008，021-53686200-7008 联系人：王芬 客服电话：021-962518 公司网站：www.962518.com （53）国联证券股份有限公司 住所：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 7-9 层 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 法定代表人：姚志勇 电话：0510-82831662国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 26 传真：0510-82830162 联系人：祁昊 客服电话：95570 公司网站：www.glsc.com.cn （54）浙商证券股份有限公司 住所：杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 办公地址：杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 法定代表人：吴承根 电话：021-80108518 传真：021-80106010 联系人：陆云 客服电话：95345 公司网站：www.stocke.com.cn （55）平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 法定代表人：詹露阳 电话：021-38631117 传真：0755-82400862 联系人：石静武 客服电话：95511 公司网站：stock.pingan.com （56）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表人：章宏韬 电话：0551-65161821 传真：0551-65161672 联系人：范超国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 27 客服电话：95318 公司网站：www.hazq.com （57）国海证券股份有限公司 注册地址：广西桂林市辅星路 13 号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 28 楼 法定代表人：何春梅 电话：0755-83709350 传真：0755-83704850 联系人：牛孟宇 客户服务电话：95563 网址：www.ghzq.com.cn （58）财富证券有限责任公司 住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层 办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层 法定代表人：蔡一兵 电话：0731-84403347 传真：0731-84403439 联系人：郭静 客服电话：95317 公司网站：www.cfzq.com （59）东莞证券股份有限公司 住所：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 办公地址：东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 法定代表人：陈照星 电话：0769-22115712 传真：0769-22115712 联系人：李荣 客服电话：95328 公司网站：www.dgzq.com.cn国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 28 （60）中原证券股份有限公司 住所：郑州市郑东新区商务外环路 10 号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表人：菅明军 电话：0371-69099882 传真：0371-65585899 联系人：程月艳、李盼盼、党静 客服电话：95377 公司网站：www.ccnew.com （61）国都证券股份有限公司 住所：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 电话：010-84183333 传真：010-84183311 联系人：黄静 客服电话：400-818-8118 公司网站：www.guodu.com （62）东海证券股份有限公司 住所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人：朱科敏 电话：021-20333333 传真：021-50498825 联系人：王一彦 客服电话：95531；400-888-8588 公司网站：www.longone.com.cn （63）中银国际证券股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 29 法定代表人：宁敏 电话：021-20328000 传真：021-50372474 联系人：王炜哲 客服电话：400-620-8888 公司网站：www.bocichina.com.cn （64）国盛证券有限责任公司 住所：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115 号北京银行大楼 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道 1115 号北京银行大楼 法定代表人：徐丽峰 电话：0791-86283372 传真：0791-86281305 联系人：占文驰 客服电话：4008222111 公司网站：www.gszq.com （65）华西证券股份有限公司 住所：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 法定代表人：杨炯洋 电话：028-86135991 传真：028-86157275 联系人：张曼 客服电话：95584 公司网站：www.hx168.com.cn （66）中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市经七路 86 号 办公地址：济南市经七路 86 号 法定代表人：李玮 电话：021-20315290国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 30 传真：021-20315137 联系人：许曼华 客服电话：95538 公司网站：www.zts.com.cn （67）世纪证券有限责任公司 住所：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42 层 办公地址：深圳市福田区深南大道招商银行大厦 40/42 层 法定代表人：李强 电话：0755-83199511 传真：0755-83199545 联系人：王雯 客服电话：4008323000 公司网站：www.csco.com.cn （68）第一创业证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼 法定代表人：刘学民 电话：0755-23838751 传真：0755-25838701 联系人：吴军 客服电话：95358 公司网站：www.firstcapital.com.cn （69）中航证券有限公司 住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A 栋 41 层 办公地址：南昌市红谷滩中心区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 41 层 法定代表人：王晓峰 电话：010-59562468 传真：010-59562637国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 31 联系人：王紫雯 客服电话：95335 公司网站：www.avicsec.com （70）华福证券有限责任公司 住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行大厦 18 楼 法定代表人：黄金琳 电话：021-20655183 传真：021-20655196 联系人：王虹 客服电话：95547 公司网站：www.hfzq.com.cn （71）华龙证券股份有限公司 住所：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号 19 楼 法定代表人：陈牧原 电话：0931-4890208 传真：0931-4890628 联系人：范坤 客服电话：95368 公司网站：www.hlzq.com （72）中国国际金融股份有限公司 住所：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 办公地址：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 28 层 法定代表人：丁学东 电话：010-65051166 传真：010-65058065 联系人：陈曦、杨涵宇、任敏 客服电话：4009101166国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 32 公司网站：www.cicc.com.cn （73）财通证券股份有限公司 住所：杭州杭大路 15 号嘉华国际商务中心 办公地址：杭州杭大路 15 号嘉华国际商务中心 法定代表人：沈继宁 电话：0571-87925129 传真：0571-87818329 联系人：夏吉慧 客服电话：96336（浙江）,40086-96336（全国） 公司网站：www.ctsec.com （74）华鑫证券有限责任公司 住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）单元 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 8 号 法定代表人：俞洋 电话：021-64339000 传真：021-54967293 联系人：杨莉娟 客服电话：021-32109999；029-68918888；4001099918 公司网址：www.cfsc.com.cn （75）瑞银证券有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12、15 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12、15 层 法定代表人：钱于军 电话：010-58328971 传真：010-58328748 联系人：马牧 客服电话：400-887-8827 公司网站：www.ubssecurities.com （76）中国中金财富证券有限公司国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 33 住所：深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及第 04 层 01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元 办公地址：深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至 21 层 法定代表人：高涛 电话：0755-820236907 传真：0755-82026539 联系人：万玉琳 客服电话：400-600-8008、95532 公司网站：www.china-invs.cn （77）国融证券股份有限公司 住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道与呈祥路交汇处武川立农村 镇银行股份有限公司四楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融大厦 11 层 法定代表人：张智河 电话：010-83991777 传真：010-66412537 联系人：郭一非 客服电话：95385 公司网站：www.grzq.com （78）联讯证券股份有限公司 住所：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼 办公地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四 楼 法定代表人：严亦斌 电话：0752-2119700 传真：0752-2119660 联系人：彭莲 客户服务电话：95564国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 34 公司网址：www.lxsec.com （79）江海证券有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路 833 号 法定代表人：孙名扬 电话：0451-87765732 传真：0451-82337279 联系人：姜志伟 客服电话：400-666-2288 公司网站：www.jhzq.com.cn （80）国金证券股份有限公司 住所：成都市东城根上街 95 号 办公地址：成都市东城根上街 95 号 法定代表人：冉云 电话：028-86690057、028-86690058 传真：028-86690126 联系人：刘婧漪、贾鹏 客服电话：95310 公司网站：www.gjzq.com.cn （81）华宝证券有限责任公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层 办公地址：上海市浦东新区世博大道 1859 号 1 号楼中国宝武大厦 7 楼 法定代表人：陈林 电话：021-20657517 传真：021-68777992 联系人：刘闻川 客服电话：400-820-9898 公司网站：www.cnhbstock.com （82）长城国瑞证券有限公司国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 35 住所：厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼 办公地址：厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼 法定代表人：王勇 电话：0592-5161642 传真：0592-5161140 联系人：赵钦 客服电话：0592-5163588 公司网站：www.xmzq.cn （83）爱建证券有限责任公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号 1 幢 32 楼 法定代表人：祝健 联系人：姚盛盛 电话：021-32229888 传真：021-68728703 客服电话：4001-962-502 公司网站：www.ajzq.com （84）华融证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 8 号 办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 12 层 法定代表人：祝献忠 电话：010-85556100 传真：010-85556153 联系人：李慧灵 客服电话：400-898-9999 公司网站：www.hrsec.com.cn （85）财达证券股份有限公司 住所：河北省石家庄市桥西区自强路 35 号庄家金融大厦 23 至 26 层 办公地址：河北省石家庄市桥西区自强路 35 号庄家金融大厦 23 至 26 层国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 36 法定代表人：翟建强 电话：0311-66006342 传真：0311-66006201 联系人：马辉 客服电话：95363（河北省内）0311-95363（河北省外） 公司网址：www.S10000.com （86）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505 法定代表人：林义相 联系电话：010-66045515 传真：010-66045518 联系人：谭磊 客服电话：010-66045678 天相投顾网址：www.txsec.com 天相基金网网址：www.jjm.com.cn （87）和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 电话：010-85657353 传真：010-65884788 联系人：陈慧慧 客服电话：400-920-0022 公司网站：licaike.hexun.com （88）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 C 栋 法定代表人：汪静波国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 37 电话：021-80358236 传真：021-38509777 联系人：李娟 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （89）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 联系人：童彩平 客户服务电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （90）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：潘世友 电话：021-54509988 传真：021-54660501 客服电话：95021 公司网站：www.1234567.com.cn （91）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室 上海市虹口区欧阳路 196 号（法兰桥创意园）26 号楼 2 楼 法定代表人：杨文斌国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 38 电话：021-20613999 传真：021-68596916 联系人：王诗玙 客户服务电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （92）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址：杭州市西湖区学院路 28 号德力西大厦 1 号楼 19 楼 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 网址：www.fund123.cn （93）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人：张跃伟 联系人：邱燕芳 电话：021-20691832 传真：021-20691861 客服电话：400-820-2899 公司网站：www.erichfund.com （94）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常大道同顺路 18 号同花顺大楼 4 层 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818-8653 传真：0571-86800423 联系人：李珍珍 客服电话：4008-773-772国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 39 公司网站：www.5ifund.com （95）北京展恒基金销售股份有限公司 住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦二层 法定代表人：闫振杰 电话：010-59601366 传真：010-62020355 联系人：张云 客服电话：400-818-8000 公司网站：www.myfund.com （96）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 室 法定代表人：戎兵 电话：010-52413385 传真：010-85800047 联系人：魏晨 客服电话：400-6099-200 公司网站：www.yixinfund.com （97）上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 法定代表人：申健 联系人：张蜓 联系电话：18017373527 客户服务电话：021-20292031 传真：021-20219923 网址：https：//www.gw.com.cn/ （98）上海联泰基金销售有限公司国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 40 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地址：上海市福泉北路 518 号 8 座 3 层 法定代表人：尹彬彬 电话：021-52822063 传真：021-52975270 联系人：兰敏 客服电话：400-166-6788 网站：www.66liantai.com （99）上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元 办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼 法定代表人：金佶 电话：021-54677088 传真：021-33323830 联系人：沈娟、臧静 客服电话：400-820-2819 网站：https：//www.hotjijin.com （100）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经 济发展区） 办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室 法定代表人：王翔 电话：021-65370077 传真：021-55085991 联系人：俞申莉 客服电话：021-65370077 公司网站：www.jiyufund.com.cn （101）中信建投期货有限公司 住所：重庆渝中区中山三路 107 号上站大楼平街 11-B，名义层 11-A，8-B4，国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 41 9-B、C 办公地址：重庆渝中区中山三路 107 号皇冠大厦 11 楼 法定代表人：彭文德 电话：023-86769637 传真：023-86769629 联系人：刘芸 客服电话：400-8877-780 公司网站：www.cfc108.com （102）中信期货有限公司 住所：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301-1305 室、14 层 法定代表人：张皓 电话：010-60833754 传真：0755-83217421 联系人：刘宏莹 客户服务电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com （103）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人：胡学勤 联系人：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 客户服务电话：4008219031 网址：www.lufunds.com （104）珠海盈米基金销售有限公司国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 42 住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 电话：020-89629099 传真：020-89629011 客服电话：020-89629066 网站：www.yingmi.cn （105）阳光人寿保险股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙 12 号 1 号楼昆泰国际大厦 12 层 法定代表人：李科 电话：010-59053660 传真：010-59053700 联系人：王超 客户服务电话：95510 公司网站：http：//fund.sinosig.com （106）北京肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座 17 层 法定代表人：陈超 联系人：江卉 电话：010-89189288 传真：010-89188000 客服电话：4000988511 网站：http：//fund.jd.com/ （107）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 43 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 室 法定代表人：王伟刚 联系人：丁向坤 电话：010-56282140 传真：010-62680827 客服电话：400-619-9059 公司网站：www.hcjijin.com （108）通华财富（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 楼 法定代表人：马刚 联系人：庄洁茹 电话：021-60818056 客服电话：95156 公司官网：https：//www.tonghuafund.com （109）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 18 楼 法定代表人：李兴春 传真：021-50583633 联系人：陈孜明 客服电话：400-921-7755 公司官网：www.leadfund.com.cn （110）深圳信诚基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 210 室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区时代财富大厦第 49A 单元 法定代表人：周文 传真：0755-82786863国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 44 联系人：杨涛 客服电话：0755-23946579 公司官网：www.ecpefund.com （111）五矿证券有限公司 住所：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层 01 单元 法定代表人：赵立功 电话：0755-82769071 传真：0755-82545500 联系人：黄锦东 客服电话：40018-40028 公司网址：www.wkzq.com.cn （112）瑞士银行（中国）有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 1218B-1230 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 1218B-1230 法定代表人：张琼 电话：010-58327128 传真：010-58327111 联系人：钟陈佳子 客服电话：4008106299 公司网站：https：//www.ubs.com/cn/sc/ubs_china/notification.html 3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理 销售本基金，并及时公告。 （二）注册登记机构 名称：国投瑞银基金管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路 638 号 7 层 办公地址：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层 法定代表人：叶柏寿 电话：(0755)83575836国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 45 传真：(0755)82912534 联系人：冯伟 （三）律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责人：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：梁丽金、刘佳 联系人：梁丽金 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 联系人：施翊洲 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 经办注册会计师：薛竞、施翊洲 四、基金的名称 本基金名称：国投瑞银货币市场基金。 五、基金的类型 本基金类型：货币市场基金。 基金运作方式：契约型、开放式。国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 46 六、基金的投资目标 本基金的投资目标为：在力求基金资产安全性和较高流动性的基础上，追求 超越业绩比较基准的收益率。 七、基金的投资方向 本基金投资于以下金融工具： 1、现金； 2、期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同 业存单； 3、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、 资产支持证券； 4、中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具，基金管理 人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金在追求流动性、低风险和稳定收益的前提下，依据宏观经济、货币政 策、财政政策和短期利率变动预期，综合考虑各投资品种的流动性、收益性以及 信用风险状况，进行积极的投资组合管理。 1、资产配置策略 （1）整体配置策略 根据对利率水平、GDP、CPI、PPI、货币供应量、国际利率水平、汇率等宏 观经济指标和宏观调控政策的分析，决定基金投资组合的剩余期限及期限分布结 构。 （2）类别资产配置策略 根据不同类别资产的收益率水平（各剩余期限到期收益率、利息支付方式和 再投资便利性），并结合各类资产的流动性特征（日均成交量、交易方式、市场 流量）和风险特征（信用等级、波动性），决定各类资产的配置比例和期限匹配国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 47 量。 （3）明细资产配置策略 根据明细资产的信用等级、剩余期限和流动性（日均成交量和平均每笔成交 间隔时间）进行初步筛选；根据明细资产的收益率与剩余期限的结构合理性，决 定其投资价值，进行再次筛选；根据明细资产的到期收益率波动性与可投资量（流 通量、日均成交量与冲击成本估算），决定具体投资量。 2、交易策略 本基金通过研判货币市场利率趋势、货币供求关系和各短期金融工具相对收 益期限结构状况，在有效控制流动性风险的基础上，贯彻实施以下投资策略： （1）货币市场利率预期策略 通过宏观经济形势、财政货币政策和短期资金供求状况的深入分析，对短期 利率走势进行合理预估，并据此实施以调整基金组合平均到期期限为主的资产配 置策略。当预期短期利率呈下降趋势时，侧重配置期限稍长的短期金融工具；反 之，则侧重配置期限较短的金融工具。 （2）资产动态优化配置策略 在对利率趋势，各短期金融工具的市场规模、流动性以及与其期限相对应的 预期收益率进行深入研判的基础上，在流动性要求约束下，以收益极大化为目标， 建立动态规划模型，对类属资产配置比例以及类属资产内部不同期限结构品种的 配置比例进行优化。 （3）套利策略 不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等 因素差异化影响而出现定价差异，从而产生套利机会。本基金在充分论证这种套 利机会可行性的基础上，适度进行跨市场或跨品种套利操作，提高资产收益率。 如跨银行间和交易所的跨市场套利，期限收益结构偏移中的不同期限品种的互换 操作（跨期限套利）。 （4）峰值策略 把握资金供求的瞬时效应，积极捕捉收益率峰值的短线机会。如新股发行期 间、年末资金回笼时期的季节效应等短期资金供求失衡，导致回购利率突增等。 （5）现金流均衡管理策略国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 48 通过对基金申购、赎回现金流的预测，在投资组合的构建中，对各投资品种 的剩余期限搭配进行合理布局。例如，为满足日常的较稳定的现金流变现需要， 可采纳相同品种（如回购等）的滚动投资策略，即采用均分资金量、持续滚动投 资的方法，使得该品种自然到期兑现的现金流在时间上均匀化。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准：同期 7 天通知存款利率（税后），即（1-利息税率） ×同期 7 天通知存款利率。 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额 方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利 息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的 投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期 7 天通知存款利率（税后） 作为本基金的业绩比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，本基 金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其 预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。 十一、基金的投资组合报告 本投资组合报告所载数据截至 2019 年 6 月 30 日，本报告中所列财务数据未 经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 金额单位：人民币元 序 号 项目 金额 占基金总资产的 比例（%） 1 固定收益投资 4,561,351,953.35 80.26国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 49 其中：债券 4,561,351,953.35 80.26 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 785,279,417.92 13.82 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 309,408,486.80 5.44 4 其他资产 27,249,261.30 0.48 5 合计 5,683,289,119.37 100.00 2、报告期债券回购融资情况 金额单位：人民币元 序 号 项目 占基金资产净值比例（%） 1 报告期内债券回购融资余额 2.79 其中：买断式回购融资 - 序 号 项目 金额 占基金资产净值比例 （%） 2 报告期末债券回购融资余额 570,999,394.50 11.18 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余 额占基金资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 本报告期内债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20％。 3、基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 56 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 89 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 56 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 本基金本报告期内投资组合的平均剩余期限不存在超过120天的情况。 （2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资 各期限负债占基金资国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 50 产净值的比例（%） 产净值的比例（%） 1 30天以内 53.88 11.18 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 2 30天(含)—60天 22.46 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 3 60天(含)—90天 8.60 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 4 90天(含)—120天 11.34 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 5 120天(含)—397天（含） 14.42 - 其中：剩余存续期超过397 天的浮动利率债 - - 合计 110.70 11.18 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本基金本报告期内投资组合的平均剩余存续期不存在超过 240 天的情况。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位：人民币元 序 号 债券品种 公允价值 占基金资产净值比 例 （%） 1 国家债券 179,656,245.95 3.52 2 央行票据 - - 3 金融债券 400,115,811.99 7.83 其中：政策性金融债 400,115,811.99 7.83 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 1,520,113,062.78 29.75 6 中期票据 - - 7 同业存单 2,461,466,832.63 48.18 8 其他 - -国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 51 9 合计 4,561,351,953.35 89.27 10 剩余存续期超过397天的 浮动利率债券 - - 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资 明 细 金额单位：人民币元 序 号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本 占基金资 产净值比 例（％） 1 111815538 18民生银行CD538 3,200,000.00 319,585,370.34 6.25 2 190201 19国开01 2,800,000.00 280,001,359.19 5.48 3 111813116 18浙商银行CD116 2,500,000.00 249,681,439.21 4.89 4 111809431 18浦发银行CD431 2,000,000.00 199,982,338.75 3.91 5 111811287 18平安银行CD287 2,000,000.00 199,780,928.65 3.91 6 111808274 18中信银行CD274 2,000,000.00 199,496,320.87 3.90 7 011900193 19陕煤化SCP001 1,600,000.00 160,003,748.83 3.13 8 011802358 18首钢SCP012 1,400,000.00 140,379,126.95 2.75 9 041800306 18汇金CP005 1,000,000.00 100,214,791.00 1.96 10 011900214 19宝钢SCP001 1,000,000.00 100,003,941.78 1.96 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次 数 0次 报告期内偏离度的最高值 0.1267% 报告期内偏离度的最低值 0.0121% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均 值 0.0559% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到 0.25%的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到 0.5%的情况。国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 52 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9、投资组合报告附注 （1）基金计价方法说明 本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人 民币 1.00 元。 本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率 或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法 每日计提收益。 （2）本基金投资的前十名证券中，持有“18 浦发银行 CD431” 市 值 199,980,000 元，占基金资产净值 3.91%。根据银反洗罚决字〔2018〕3 号， 上海浦东发展银行股份有限公司因未按照规定履行客户身份识别义务、未按 照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可 疑交易报告、与身份不明的客户进行交易被中国人民银行合计处以 170 万元 罚款；本基金投资的前十名证券中，持有“18 民生银行 CD538” 市 值 319,648,000 元，占基金资产净值 6.25%。根据中国银行保险监督管理委员会 行政处罚信息公开表（银保监银罚决字〔2018〕5 号和银保监银罚决字〔2018〕 8 号），民生银行股份有限公司因贷款业务严重违反审慎经营规则受到中国银 行保险监督管理委员会行政处罚，对其罚款 200 万元，因内控管理严重违反 审慎经营规则等违规行为受到中国银行保险监督管理委员会行政处罚，对其 罚款 3160 万元；本基金投资的前十名证券中，持有“18 浙商银行 CD116”市 值 249,725,000 元，占基金资产净值 4.88 %。根据中国银行保险监督管理委 员会行政处罚信息公开表（银保监银罚决字〔2018〕1 1 号），浙商银行股份 有限公司因投资同业理财产品未尽职审查等违反商业银行监管规定的违规行 为受到中国银行保险监督管理委员会行政处罚，对该公司罚款 5550 万元；本 基金投资的前十名证券中，持有“18 中信银行 CD274”市值 148,365,000 元， 占基金资产净值 1.56%。根据中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公 开表（银保监银罚决字〔2018〕14 号），中信银行股份有限公司因理财资金国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 53 违规缴纳土地款等违规行为受到中国银行保险监督管理委员会行政处罚，对 其罚款 2280 万元；本基金投资的前十名证券中，持有“1 8 平安银行 CD287” 市值 199,820,000 元，占基金资产净值 3.91%。根据银反洗罚决字〔2018〕2 号，平安银行因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身 份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被中 国人民银行合计处以 140 万元罚款。 基金管理人认为，该银行上述被处罚事项有利于该银行加强内部管理， 该银行当前总体生产经营和财务状况保持稳定，事件对该银行经营活动未产 生实质性影响，不改变该银行基本面。 本基金对上述证券的投资严格执行了基金管理人规定的投资决策程序。 除上述情况外，本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部 门立案调查的，在报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。 （3）其他各项资产构成 金额单位：人民币元 序 号 名称 金额 1 存出保证金 423.95 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 25,312,079.78 4 应收申购款 1,936,757.57 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 27,249,261.30 （4）投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 54 现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金净值表现详见下表： 国投瑞银货币市场基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比较基准收益 率比较表（截止 2019 年 6 月 30 日） 阶段 净值收益 率① 净值收 益率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ A 级 2009.01.19 至 2009.12.31 0.9336% 0.0039% 1.3097% 0.0000% -0.3761% 0.0039% 2010.01.01 至 2010.12.31 1.7642% 0.0039% 1.3781% 0.0000% 0.3861% 0.0039% 2011.01.01 至 2011.12.31 3.3914% 0.0047% 1.4909% 0.0001% 1.9005% 0.0046% 2012.01.01 至 2012.12.31 4.0836% 0.0049% 1.4478% 0.0002% 2.6358% 0.0047% 2013.01.01 至 2013.12.31 3.9068% 0.0031% 1.3781% 0.0000% 2.5287% 0.0031% 2014.01.01 至 2014.12.31 4.4529% 0.0051% 1.3781% 0.0000% 3.0748% 0.0051% 2015.01.01 至 2015.12.31 3.2265% 0.0037% 1.3781% 0.0000% 1.8484% 0.0037% 2016.01.01 至 2016.12.31 2.4169% 0.0019% 1.3819% 0.0000% 1.0350% 0.0019% 2017.01.01 至 3.6413% 0.0029% 1.3781% 0.0000% 2.2632% 0.0029%国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 55 2017.12.31 2018.01.01 至 2018.12.31 3.5366% 0.0049% 1.3781% 0.0000% 2.1585% 0.0049% 2019.01.01 至 2019.06.30 1.2903% 0.0031% 0.6810% 0.0000% 0.6093% 0.0031% 自基金合同 生效至今 37.8541% 0.0048% 15.3799% 0.0000% 22.4742% 0.0048% B 级 2009.01.19 至 2009.12.31 1.1647% 0.0040% 1.3097% 0.0000% -0.1450% 0.0040% 2010.01.01 至 2010.12.31 2.0099% 0.0039% 1.3781% 0.0000% 0.6318% 0.0039% 2011.01.01 至 2011.12.31 3.6396% 0.0047% 1.4909% 0.0001% 2.1487% 0.0046% 2012.01.01 至 2012.12.31 4.3340% 0.0049% 1.4478% 0.0002% 2.8862% 0.0047% 2013.01.01 至 2013.12.31 4.1570% 0.0031% 1.3781% 0.0000% 2.7789% 0.0031% 2014.01.01 至 2014.12.31 4.7041% 0.0051% 1.3781% 0.0000% 3.3260% 0.0051% 2015.01.01 至 2015.12.31 3.4754% 0.0037% 1.3781% 0.0000% 2.0973% 0.0037% 2016.01.01 至 2016.12.31 2.6625% 0.0019% 1.3819% 0.0000% 1.2806% 0.0019% 2017.01.01 至 2017.12.31 3.8910% 0.0029% 1.3781% 0.0000% 2.5129% 0.0029%国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 56 2018.01.01 至 2018.12.31 3.7863% 0.0048% 1.3781% 0.0000% 2.4082% 0.0048% 2019.01.01 至 2019.06.30 1.4111% 0.0031% 0.6810% 0.0000% 0.7301% 0.0031% 自基金合同 生效至今 41.3602% 0.0048% 15.3799% 0.0000% 25.9803% 0.0048% 注：1、本基金的业绩比较基准中，通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银 行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获 得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。 根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期7天通知存款利率（税 后）作为本基金的业绩比较基准。根据财政部、国家税务总局关于储蓄存款利息所得有 关个人所得税政策的通知（财税〔2008〕132号）文件规定，自2008年10月9日起，对储 蓄存款利息所得暂免征收个人所得税。故本基金本报告期以税前七天通知存款利率为业 绩比较基准。 2、本基金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）基金销售服务费； （4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费和律师费； （6）基金份额持有人大会费用； （7）基金的证券交易费用； （8）基金的银行汇划费用； （9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其 他费用。国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 57 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝E×0.33%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺 延。 （2）基金托管人的基金托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝E×0.1%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 （3）基金销售服务费 本基金 A 级基金份额的销售服务费年费率为 0.25%，B 级基金份额的销售服 务费年费率为 0.01%。各级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×R÷当年天数 H 为每日该级基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该级基金份额的基金资产净值 R 为该级基金份额的年销售服务费率 基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 58 向基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 2 个工作日 内从基金财产中一次性支付基金注册登记机构，由基金注册登记机构代付给销售 机构。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 上述“1、基金费用的种类”中第（4）－（8）项费用，根据有关法规及相 应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支 付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出 或基金财产的损失； （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律 师费、信息披露费用等费用； （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的 项目。 4、费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费 率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等费率，须召开基金 份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等 费率，无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种指定媒介和基金 管理人网站上公告。 （二）与基金销售有关的费用 1、申购费与赎回费费 （1）除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用 与赎回费用。 （2）发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 59 为负的情形时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超 过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全 额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最 大化的情形除外。 2、本基金的转换费用 投资者可以选择在本基金和本基金管理人管理的其他基金之间进行转换，转 换业务的具体开办时间和转换规则请参见基金管理人发布的基金转换公告。 （三）基金的税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基 金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称《信息披露办法》）、《货币市场基金管理暂行规定》（以下简称《暂行 规定》）及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理 活动，对 2019 年 8 月 30 日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内 容如下： 1、在“重要提示”部分，更新了招募说明书内容的截止日期。 2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人的信息。 3、在“五、相关服务机构”部分，更新了原有代销机构的信息。 4、在“十四、基金的收益与分配”部分，更新了基金的收益与分配方式。 5、在“二十、基金合同的内容摘要”部分，更新了基金的收益与分配方式。 6、在“二十二、对基金份额持有人的服务”部分，更新了客户服务中心的 人工坐席服务时间。 7、在“二十三、其他应披露事项”部分，更新披露了自上次招募说明书更 新截止日以来相关公告以及其他应披露事项。 上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要，详细资料须以本更新招募说明国投瑞银货币市场基金招募说明书摘要（2019 年 9 月更新） 60 书正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容，可登录国投瑞银基 金管理有限公司网站 www.ubssdic.com。 国投瑞银基金管理有限公司 二〇一九年九月十二日 |
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| 基金信息类型 | 招募说明书(更新)摘要 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券监督管理委员会 | ||||||||
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