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| 宏利效率优选混合(LOF)(162207) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 11178 | ||||||||
| 基金代码 | 162207 | ||||||||
| 公告日期 | 2006-03-27 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 湘财荷银效率优选混合型证券投资基金（LOF）招募说明书 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：湘财荷银基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 重要提示 本基金募集申请已于2006 年3 月13 日获中国证监会证监基金字『2006』41 号文核准。本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金管理人及其所管理基金的过往业绩并不预示本基金的未来表现。投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。1 目录 一、绪言 二、释义 三、基金管理人 四、基金托管人 五、相关服务机构 六、基金的募集 七、基金合同的生效 八、基金份额的上市交易 九、基金份额的申购、赎回 十、基金转换、非交易过户和转托管 十一、基金的投资 十二、基金的财产 十三、基金资产的估值 十四、基金的收益和分配 十五、基金的费用与税收 十四、基金的会计与审计 十五、基金的信息披露 十六、风险揭示 十七、基金合同的终止和基金财产的清算 十八、基金合同内容摘要 十九、基金托管协议的内容摘要 二十、基金份额持有人的服务 二十一、招募说明书存放及查阅方式 二十二、备查文件 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）等有关法律法规以及《湘财荷银效率优选混合型证券投资基金（LOF）基金合同》编写。本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和本基金合同当事人，其持有本基金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 《湘财荷银效率优选混合型证券投资基金（LOF）招募说明书》中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金： 指湘财荷银效率优选混合型证券投资基金（LOF）基金管理人或本 基金管理人：指湘财荷银基金管理有限公司 基金托管人或本基金托管人：指中国建设银行股份有限公司（以下简称“中国建设银行”） 基金合同或本基金合同： 指《湘财荷银效率优选混合型证券投资基金（LOF）基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 托管协议或本托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《湘财荷银效率优选混合型证券投资基金（LOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充招募说明书： 指《湘财荷银效率优选混合型证券投资基金（LOF）招募说明书》，招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件，自基金合同生效之日起，每6 个月更新1 次，并于每6 个月结束之日后的45 日内公告，更新内容截至每6 个月的最后1 日 基金份额发售公告： 指《湘财荷银效率优选混合型证券投资基金（LOF）份额发售公告》 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 《基金法》： 指2003 年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自2004 年6 月1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订 《销售办法》： 指中国证监会2004 年6 月25 日颁布、同年7 月1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》《信息披露办指中国证监会2004 年6 月8 日颁布、同年7 月1 日实施的法》： 《证券投资基金信息披露管理办法》《运作办法》： 指中国证监会2004 年6 月29 日颁布、同年7 月1 日实施的《证券投资基金运作管理办法》 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人个人投资者： 指年满18 周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证件等有效身份证件的中国公民，以及中国证监会批准的其他可以投资基金的自然人机构投资者： 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 投资人： 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称 基金份额持有人： 指依基金合同或招募说明书合法取得基金份额的投资人 基金销售业务： 指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 销售机构： 指直销机构和代销机构 直销机构： 指湘财荷银基金管理有限公司 代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 基金销售网点： 指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 注册登记业务： 指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 注册登记机构： 指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为中国证券登记结算有限责任公司 基金账户： 指注册登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的的基金份额余额及其变动情况的账户 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金份额的变动及结余情况的账户 基金合同生效日： 指基金募集期结束后达到成立条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并收到其书面确认的日期 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，按照基金合同规定的程序终止基金合同的日期 基金募集期限： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3 个月 存续期： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限 工作日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 T 日： 指销售机构确认的投资人有效申请工作日 T+n 日： 指自T 日起第n 个工作日（不包含T 日） 开放日： 指基金管理人办理基金份额申购、赎回或其他业务的日期 交易时间： 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段，具体时间见基金份额发售公告 认购： 指在基金募集期间，投资人申请购买基金份额的行为 申购： 指在基金存续期内，投资人申请购买基金份额的行为 赎回： 指基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人 购回基金份额的行为销售场所： 指场外销售场所和场内交易场所，分别简称场外和场内场外： 指通过深圳证券交易所外的销售机构进行基金份额认购、申购和赎回的场所 场内： 指通过深圳证券交易所内的会员单位进行基金份额认购、申购、赎回和上市交易的场所 注册登记系统： 指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统 证券登记结算系统： 指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系统 发售： 指场外认购和场内认购 场外认购： 指基金募集期内投资者通过场外销售机构申请购买本基金份额的行为 场内认购： 指基金募集期内投资者通过场内会员单位申请购买本基金份额的行为 日常交易： 指申购、赎回和上市交易 上市交易： 指基金存续期投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金份额的行为系统内转托管： 指持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转托管的行为跨系统转登记： 指持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统间进行转登记的行为基金转换： 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效的业务规则在本基金份额与基金管理人管理的其他基金份额间的转换行为转托管： 指基金份额持有人在同一基金的不同销售机构之间实施的所持基金份额销售机构变更的操作 巨额赎回： 本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基金总份额的10%时 元： 指人民币元 投资指令： 指基金管理人在运用本基金财产进行投资时，向基金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令 基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和 基金资产净值： 指基金资产总值减去本基金负债后的价值 基金份额净值： 指基金份额的资产净值 基金资产估值： 指计算评估基金财产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程 P/E、ROE、ROA P/E 指市盈率，计算公式是 每股盈利 每股市价 市盈率＝ , ROE 指净资 产收益率，计算公式是 每股净资产 每股盈利 净资产收益率＝ , ROA 指 资产收益率，计算公式是 每股总资产 每股盈利 资产收益率＝ 指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网及其他媒体不可抗力： 指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：湘财荷银基金管理有限公司 成立日期：2002 年6 月6 日 注册地址：上海市武威路789 号 办公地址：北京市西三环北路11 号为公商务中心E 座 法定代表人：章嘉玉 组织形式：有限责任公司 联系电话：010-88518989-8212 联系人：潘道义 注册资本：壹亿元人民币 股权结构：湘财证券有限责任公司：67％；荷银投资管理（亚洲）有限公司：33％湘财荷银基金管理有限公司（原湘财合丰基金管理有限公司）成立于2002年6 月，注册资本金为1 亿元人民币。2003 年9 月，荷兰银行有限公司通过存量股权受让参股，湘财荷银基金管理有限公司成为国内首家通过股权置换方式设立的合资基金公司。2003 年4 月25 日，由公司首次发行募集的国内第一只“伞形基金”――湘财合丰系列行业类别证券投资基金正式成立。目前公司管理着包括湘财合丰系列基金、湘财荷银行业精选基金、湘财荷银风险预算基金和湘财荷银货币市场基金在内的六只开放式证券投资基金。 （二）主要人员情况 1、董事会成员 章嘉玉女士，董事长。毕业于美国加州大学洛山矶分校，图书馆学和企业管理学双硕士学位。1990 年至1997 年任台湾怡富证券投资信托股份有限公司企划部副总经理，1997 年至2000 年任台湾光华证券投资信托股份有限公司总经理。自2000 年起担任荷银证券投资信托股份有限公司（台湾）总经理。2004年7 月起任湘财荷银基金管理有限公司董事长。2004 年11 月起任荷银投资管理（亚洲）有限公司中国区总裁。林伟萌先生，董事，总经理。美国斯坦福大学经济学硕士。1982 年毕业于厦门大学外文系，先后任职于国家农业委员会、中共中央书记处农研室、国务院农村发展研究中心从事国际合作和政策研究工作。1990 年至1992 年在美国GS Bullion & Forex (US) Inc 先后任高级研究员和市场经理；1992 年至1996 年在美国新泽西州Prominence International Inc. 任首席研究员；1997 年至2002 年，在美国明报任副总编辑兼财经主任。2002 年3 月起任湘财证券有限责任公司首席投资策略师，2003 年12 月起任湘财荷银基金管理有限公司总经理。张世明先生，董事，经济学博士，高级经济师。原湖南财经学院讲师。历任湖南湘财证券营业部上市策划部经理、副总经理等职务。1996 年起至今，先后担任湘财证券有限责任公司副总裁兼财务总监、湘财证券有限责任公司董事、总裁。金岩石先生，董事。毕业于南开大学，经济学博士，教授。1987-1989 年获索罗斯基金资助到美国哈佛大学完成博士学位论文，并从事博士后研究。1994年至2001 年任美国Sunpoint Securities/ Global Link Securities 总裁，2001 年10月起担任湘财证券有限责任公司首席经济学家。现任湘财证券首席经济学家、国际战略委员会主席、国际业务总监。2004 年受聘为全国人大财经委专家。黄金源（Alex K.G. Ng）先生，董事。马来西亚籍。美国加州大学洛杉矶分校经济学专业毕业。1983 年起，先后在美国美林公司任投资人员、在马来西亚任金融研究员。1988 年在新加坡加盟荷兰银行，后调荷银证券香港分公司。目前担任荷银投资管理（亚洲）有限公司亚太区投资总监。汪丁丁先生，独立董事，毕业于北京师范学院数学系，中国科学院数学力学部理学硕士学位，1990 年获夏威夷大学经济学博士学位。1984 年至1998 年先后担任中国科学院系统科学研究所助理研究员、美国东西方中心人口研究所访问学者、博士后研究员、香港大学经济与金融学院助理教授、德国杜依斯堡大学经济系客座教授、北京大学中国经济研究中心副教授及美国夏威夷大学经济系访问教授。目前担任北京大学及浙江大学教授，兼任《财经》杂志学术顾问。周小明先生，独立董事，毕业于浙江大学法学院，中国政法大学法学硕士学位，1995 年获法学博士学位。1990 年起先后任职于浙江大学、中国人民银行非银行金融机构监管司、清华大学经管学院和国家会计学院副教授。曾担任全国人大常委会财经委员会《信托法》、《证券投资基金法》起草小组成员。目前担任安信信托投资股份有限公司总裁。薛谋洪先生，独立董事，1949 年毕业于北京大学政治系，1951 年毕业于北京大学研究院国际关系组。历任外交部国际问题研究所研究员兼《国际问题》研究主编、中国外交部外交史编辑室主任兼《当代中国外交》编辑部主任、中国驻肯尼亚大使、中国驻联合国环境规划署及联合国人类居住委员会常任代表。并担任中国人民解放军军事科学院、哈佛大学、普林斯顿大学、哥伦比亚大学、斯坦福大学、牛津大学特约教授、访问学者；清华大学国际问题研究所所长；1999 年任美国芝加哥大学访问教授，曾任北京大学、清华大学、复旦大学、南开大学、中山大学、解放军军事学院兼职教授以及北京大学、清华大学博士生导师。目前为西安交大经济与金融学院院长。郭青峰先生，独立董事，教授。1975 年至1986 年任湘潭大学数学系系主任，1986 年至1988 年长沙铁道学院教授，1988 年至1993 年任湘潭师范学院院长、党委副书记，1993 年至1999 年任湖南财经学院院长，党委书记。 2、监事会成员 郭道扬先生，监事长。毕业于湖北大学经济系。中南财经政法大学教授、博士生导师。先后担任国际会计史学家协会学术委员、美国《会计咨询》杂志编委等职。现任中南财经政法大学学术委员会主任委员、国务院学位委员会管理学科评议组成员、国家自然科学基金管理学科评议组成员、中国会计学会常务理事、中国会计教授会会长等职务。施光耀先生，监事，毕业于上海复旦大学外文系法文专业、加拿大蒙特利尔大学研究生院大众传播系。从1980 年3 月起先后就职于新华社、中国证券报社、湘财证券有限责任公司，曾任新华社参编部西欧组国际内参报道副组长、中国证券报社副总编辑。现任湘财证券有限责任公司战略与创新委员会主席。李克吾女士，监事。毕业于湖南大学（原湖南财经学院）金融保险系，获保险精算学硕士学位。1999 年至2001 年在湘财证券有限责任公司基金管理部工作，2001 年至今在湘财荷银基金管理公司工作，历任基金清算与评估部副总经理、战略规划部副总经理、产品开发部总经理。 3、总经理及其他高级管理人员 林伟萌先生，董事，总经理。美国斯坦福大学经济学硕士。1982 年毕业于厦门大学外文系，先后任职于国家农业委员会、中共中央书记处农研室、国务院农村发展研究中心从事国际合作和政策研究工作。1990 年至1992 年在美国GS Bullion & Forex (US) Inc 先后任高级研究员和市场经理；1992 年至1996 年在美国新泽西州Prominence International Inc. 任首席研究员；1997 年至2002 年，在美国明报任副总编辑兼财经主任。2002 年3 月起任湘财证券有限责任公司首席投资策略师，2003 年12 月起任湘财荷银基金管理有限公司总经理。苏朗诗（Solange Rouschop）女士，副总经理。毕业于荷兰布拉班特天主教大学，获硕士学位。1995 年任欧洲研究中心项目经理，1996 年至1997 年任荷兰银行总部产品开发经理，1997 年至1999 年任荷兰银行日本投资管理有限公司产品开发经理，1999 年至2000 年任荷兰银行总部项目经理，2000 年至2003年任荷兰银行亚洲投资管理有限公司产品开发经理。黄竹平先生，督察长。1982 年毕业于云南大学外语系，学士学位。1971 年参加工作，任教师。1982 年至1996 年在湖南省人民政府工作，历任科级、副处级干部，先后公派至美国、西欧、东南亚等国家和地区从事驻外机构和中资企业的组织和管理工作。1996 年至2001 年在湘财证券有限责任公司工作，历任研发中心部门副经理、人事部经理、人力资源总部副总经理。 2、基金经理 康赛波先生，1997 年毕业于湖南大学金融系，获学士学位。1997 年至2001年2 月工作于湘财证券有限责任公司，先后在投资银行总部，基金管理总部，资产管理总部任职；期间主要从事投资管理业务； 2001 年2 月起参加湘财合丰基金管理公司筹备组，曾担任湘财合丰稳定基金基金经理、湘财荷银风险预算基金基金经理。8 年证券业从业经验，具有证券从业资格、基金从业资格。 3、投资决策委员会成员 投资决策委员会成员包括公司总经理、投资总监、研究部、交易部、风险管理部负责人、各基金经理及其他指定人员。督察长列席会议。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理本基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制中期和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表本基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金资产； （3）承销证券； （4）将基金财产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款； （5）从事可能使基金财产承担无限责任的投资； （6）依照法律、行政法规的有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； （8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； （9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序； （11）贬损同行，以提高自己； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）以不正当手段谋求业务发展； （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （15）其他法律、行政法规禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规、规章和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节； （2）独立性原则：设立独立的监察稽核与风险管理部，监察稽核与风险管理部保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查； （3）相互制约原则：各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系； （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。 2、内部控制的体系结构 公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理层对内部控制负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，监察稽核部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分： （1）董事会：负责制定公司的内部控制政策，对内部控制负完全的和最终的责任。董事会下设合规控制委员会、资格审查委员会和薪酬委员会； （2）督察长：独立行使督察权利；直接对董事会负责；及时向合规控制委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告； （3）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置方案和基本的投资策略； （4）风险控制委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控； （5）监察稽核部：负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察，并为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控制的环境中实现业务目标； （6）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。 3、内部控制的措施 （1）建立、健全内控体系，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构，高管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更新； （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同部门，不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险； （3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险； （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：分别建立了公司营运风险和投资风险控制委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作和投资有关的风险；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策； （5）建立内部监控系统：建立了有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控； （6）使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失； （7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 4、基金管理人关于内部合规控制声明书 （1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25 号 办公地址：北京市西城区金融大街25 号 法定代表人：郭树清 成立时间：2004 年9 月17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：壹仟玖佰肆拾贰亿叁仟零贰拾伍万元人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人：尹东 联系电话：(010) 6759 7420 中国建设银行股份有限公司的前身是原中国建设银行，成立于1954 年。2004 年9 月，原中国建设银行重组分立为中国建设银行股份有限公司与中国建银投资有限责任公司，中国建设银行股份有限公司继承了原中国建设银行的商业银行业务、相关资产与负债、以及相关权利和义务。中国建设银行为客户提供全面的商业银行产品与服务。截至2005 年6 月30 日止，中国建设银行的总资产达人民币42,241 亿元，贷款总额达人民币23,744 亿元，存款总额达人民币37,813 亿元。根据《银行家》杂志按截至2004 年12 月31 日止总资产进行的排名，中国建设银行在全球银行中列第35 位。中国建设银行于2005 年获《银行家》杂志评选为我国“年度最佳银行”。中国建设银行在《全球托管人》杂志主办的“2005 年新兴市场托管服务调查”中，获得“中国最佳托管银行”称号。中国建设银行的多个产品与服务上在国内银行业居于市场领先地位，包括基本建设贷款、住房按揭贷款和银行卡业务等。中国建设银行拥有广泛的客户基础，与多个大型企业集团及中国经济命脉行业的主导企业保持银行业务联系。中国建设银行在国内拥有广泛的网络，截至2005 年6 月30 日止拥有约14,250 家分支机构。 中国建设银行总行设基金托管部，基金托管部下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、QFII 托管处、基金核算处、基金清算处和监督稽核处7 个职能处室，现有员工50 余人。 2、主要人员情况 罗中涛，基金托管部总经理，曾就职于国家统计局、建设银行总行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作，对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的领导经验。李春信，基金托管部副总经理，曾就职于建设银行总行人力资源部、计划部、筹资部、国际业务部并担任领导工作，对计划、个人银行及国际业务具有丰富的领导经验。 3、基金托管业务经营情况 截止到2005 年12 月31 日，中国建设银行已托管兴华、兴和、泰和、金鑫、金盛、金鼎、汉博、通宝、通乾、鸿飞、银丰共11 只封闭式证券投资基金，以及华夏成长、融通新蓝筹、博时价值增长、华宝兴业宝康系列(包括宝康消费品、宝康债券、宝康灵活配置3 只子基金)、博时裕富、长城久恒、银华保本增值、华夏现金增利、华宝兴业多策略增长、国泰金马稳健回报、银华－道琼斯88 精选、上投摩根中国优势、东方龙、博时主题行业、华富竞争力优选、华宝兴业现金宝、上投摩根货币、华夏红利、博时稳定价值、银华核心价值、上投摩根阿尔法、中信红利精选共24 只开放式证券投资基金，托管基金财产规模达798.43 亿份。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 风险与内控管理委员会直接负责中国建设银行的风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。基金托管部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 基金托管人依照《中华人民共和国证券投资基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督基金管理人各基金的投资运作，并主要采用技术系统监督和人工监督相结合的方式。基金托管人利用自行开发的“证券投资基金托管业务综合系统--基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合情况进行监督，并定期编写《基金投资运作监督报告》报送中国证监会。基金托管人在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行人工检查监督。 2、监督流程 基金托管人每日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控：如发现接近法律法规和基金合同规定的控制比例情况，严密监视，及时提醒基金管理人；发现违规行为，与基金管理人进行情况核实，并向基金管理人发出书面通知，督促其纠正，同时报告中国证监会。基金托管人收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资用途及费用等内容进行合法合规性监督，无误后再进行划款并记入各基金会计账目。每双月定期根据基金投资运作比例监督情况，分别编写《基金投资运作监督报告》，对各基金投资运作进行合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面的评价，报送中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 名称：湘财荷银基金管理有限公司直销中心 办公地址：北京市西三环北路11 号为公商务中心A1 座 联系人：延蕙 联系电话： 010-88518989-8206/8029 客户服务电话：010-88517979 传真：010-68721947/48 2、场外代销机构 （1）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25 号 办公地址：北京市西城区金融大街25 号 法定代表人：郭树清 客服电话：95533 联系人：曲华蕊 传真：010-67598409 银行网站：http://www.ccb.cn （2）湘财证券有限责任公司 注册地址：湖南省长沙市黄兴中路63 号中山国际大厦12 楼 办公地址：上海市浦东银城东路139 号华能大厦 法定代表人：陈学荣 客服电话：021-68865020 传真: 021-68865938 联系人: 陈伟 公司网站：http://www.xcsc.com （3）渤海证券有限责任公司 办公地址：天津市河西区宾水道3 号 法定代表人：张志军 联系电话：022-28451883 联系人：徐焕强 公司网站：http://www.55188.net （4）银河证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 办公地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座 法定代表人：朱利 电话：010-66568587 联系人：郭京华 公司网站：http://www.chinastock.com.cn （5）广发证券股份有限公司 注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26 楼2611 室 办公地址：广东广州天河北路大都会广场36、37、41 和42 楼 法定代表人：王志伟 电话：020-87555888-875 联系人：肖中梅 公司网站：http://www.gf.com.cn （6）中信建投证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街188 号 法定代表人：黎晓宏 电话：400-8888-108（免长途费） 联系人：魏明 公司网站： http://www.csc108.com （7）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618 号 办公地址：上海延平路135 号 法定代表人：祝幼一 客服电话：4008888666 联系人：芮敏祺 公司网站：http://www.gtja.com （8）平安证券有限责任公司 办公地址：深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦三楼 法定代表人：叶黎成 联系人：余江、庄维佳 电话：0755－82262888 网址：http://www.pa18.com （9）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东大道720 号国际航运金融大厦20 楼 办公地址：上海市浦东大道720 号国际航运金融大厦20 楼 法定代表人：王谊民 客服电话：021-962506 联系人：盛云 联系电话：021-62568800-3019 公司网站：http://www.dfzq.com.cn （10）世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦41-42 层 办公地址：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦41-42 层 法定代表人：段强 联系人：夏尚 联系电话：0755-83199511 公司网站：http://www.csco.com.cn （11）国都证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格广场45 层 办公地址：北京市东城区安外大街安贞大厦3 层 法定代表人：王少华 联系人：马泽承 联系电话：010-64482828-390 网址：http://www.guodu.com （12）申银万国证券股份有限公司 注册地址：上海市常熟路171 号 办公地址：上海市常熟路171 号 法定代表人：谢平 电话：021-54033888 网址：http://www.sw2000.com.cn （13）中银国际证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦39 层 办公地址：上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦40 层 法定代表人：平岳 客服电话：021-68604866 传真：021-50372474 联系人：张静 公司网站：http://www.bocichina.com.cn （14）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19 号 办公地址：北京市朝阳区幸福村中路锦绣园D 座 法定代表人：林义相 联系电话：010-84533151－822/802 联系人：陈少震 公司网站：http://www.txsec.com 3、场内代销机构本基金办理场内认购业务的代销机构为具有基金代销业务资格的深交所会员。具有中国证监会认定的基金代销业务资格且符合风险控制要求的深交所会员单位可以办理本基金的场内申购业务；具有中国证监会认定的基金代销业务资格的深交所会员单位可以办理本基金的场内赎回业务（具体办理场所以《基金开放申购、赎回公告》为准）。 （二）注册登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 注册地址：北京西城区金融大街27 号投资广场22、23 层 办公地址：北京西城区金融大街27 号投资广场22、23 层 法人代表：陈耀先 联系人：朱立元 电话：010-58598839 传真：010-58598907 （三）律师事务所 名称：北京市京伦律师事务所 负责人：曹斌 注册地址：北京市海淀区中关村南大街甲27 号中扬大厦505 室 办公地址：北京市海淀区中关村南大街甲27 号中扬大厦505 室 电话：010-68938188 传真：010-68938088 经办律师：曹斌杨晓勇 （四）会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所有限公司 注册地址：上海市浦东新区沈家弄325 号 办公地址：上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼 法定代表人：Kent Watson 经办注册会计师：汪棣、许康玮 联系电话：021-61238888 传真：021-61238800 六、基金的募集 （一）本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、 《基金合同》及其他有关规定募集。本基金募集申请已获中国证监会证监基金字『2006』41 号文核准。 （二）基金类型、运作方式及存续期 本基金类型：混合型 本基金运作方式：上市契约型开放式 本基金存续期：不定期 （三） 基金份额的场外认购 投资者可通过场外认购和场内认购两种方式认购本基金。本节只针对基金份额的场外认购，认购后登记在注册登记系统的基金份额适用本节的相关规定。 1、场外基金份额的发售时间、方式和对象 （1）募集期限：本基金于2006 年3 月30 日至2006 年4 月28 日向社会公开发售。募集期限自基金份额发售之日起不超过3 个月。具体时间由基金管理人与销售机构约定（详见基金份额发售公告及销售机构相关公告）。 （2）销售渠道：本公司的直销机构和代销机构的代销网点（具体名单见基金份额发售公告）。 （3）销售对象：中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者(法律法规及其他有关规定禁止投资证券投资基金者除外)，以及合格境外机构投资者。 2、场外基金份额的认购和持有限制 （1）基金份额的场外认购采用金额认购方式。 （2）投资者认购基金份额采用全额缴款的认购方式。 （3）投资者在募集期内可以多次认购基金份额，但已申请的认购不允许撤销。 （4）通过代销机构场外认购，单个基金账户单笔最低首次认购金额为1000元，通过本公司直销中心场外认购，单个基金账户单笔最低首次认购金额为10万元。 （5）认购期间单个投资者的累计认购规模没有限制。 3、基金份额的面值、认购费用、认购价格及计算公式 （1.）基金份额面值：本基金份额面值为1.00 元人民币。 （2.）认购费率 本基金场外认购费率如下表： 认购金额（M） 认购费率 M<50 万1％ 50 万≤M<250 万0.75％ 250 万≤M<500 万0.5％ 500 万≤M<1000 万0.25％ M≥1000 万每笔1000 元 本基金的认购费用应在投资人认购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等基金募集期发生的各项费用。 （3.）场外认购份额的计算 净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额+认购金额利息）/基金份额面值 认购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。认购资金募集期间的利息，在基金合同生效后折算成基金份额，归投资人所有。 例如：某投资者认购本基金10 万元，所对应的认购费率为1.0%。假定该 笔认购产生利息100 元。则认购份额为： 净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）＝100,000/（1＋1.0％）＝99,009.90元 认购费用＝认购金额－净认购金额＝100,000－99,009.90＝990.10 元 认购份额＝(净认购金额+认购金额利息)/基金份额面值＝（99,009.90＋100）/1.00＝99,109.90 份 即：投资者投资10 万元认购本基金份额，在基金合同生效时，投资者帐户登记有本基金99109.90 份。 4、场外认购的程序 （1）申请方式：书面申请或管理人公布的其他方式。 （2）认购款项支付：基金投资者认购时，采用全额缴款方式。 5、认购的确认 当日（T 日）在规定时间到网点查询交易情况，在募集截止日后4 个工作日内可以到网点打印交易确认书。 6、认购期利息的处理方式 认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份额，归投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。利 息折算的份额保留至1 份，余额计入基金资产。 （四） 基金份额的场内认购 本节仅针对基金份额的场内认购，认购后登记在证券登记结算系统的基金份额适用本节的相关规定。 1、场内基金份额的发售时间、方式和对象 （1）募集期限：本基金于2006 年3 月30 日至2006 年4 月28 日向社会公开发售。募集期限自基金份额发售之日起不超过3 个月。在募集期内，深圳证 券交易所将于交易日交易时间内持续挂牌定价销售本基金份额（具体时间见基金份额发售公告）。 （2）销售渠道：本基金通过深圳证券交易所上网定价发售，销售渠道为具有基金代销资格的深圳证券交易所会员单位（具体名单见基金份额发售公告）。 （3）销售对象：中华人民共和国境内的个人投资者和机构投资者(法律法规及其他有关规定禁止投资证券投资基金者除外)，以及合格境外机构投资者。 2、场内基金份额的认购和持有限制 （1）基金份额的场内认购采用份额认购方式。 （2）投资者认购基金份额采用全额缴款的认购方式。 （3）投资者在募集期内可以多次认购基金份额，但已申请的认购不允许撤销。 （4）场内认购首次单笔最低认购份额为1000 份，超过1000 份的须为1000份的整数倍。场内认购每笔认购量最大不超过99,999,000 份。 （5）认购期间单个投资者的累计认购规模没有限制。 3、基金份额的面值、认购费用、认购价格及计算公式 （1）本基金份额的面值为人民币1.00 元，挂牌价格为基金面值。投资者认购采用全额缴款的认购方式。 （2）投资者场内认购需缴纳认购费用。本基金的认购费用应在投资人认购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等基金募集期发生的各项费用。 （3）深圳证券交易所会员单位可按照基金招募说明书中约定的场外认购的认购费率设定投资者场内认购的发售费率。 （4）场内认购金额和利息折算的份额的计算 本基金场内认购采用份额认购的方式。认购金额和利息折算的份额的计算如下： 认购金额＝挂牌价格×（1＋发售费率）×认购份额 发售费用＝挂牌价格×认购份额×发售费率 净认购金额＝挂牌价格×认购份额 利息折算的份额＝利息/挂牌价格 认购金额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后部分四舍五入。认购资金募集期间的利息，在基金合同生效后折算成基金份额，归投资人所有。利息折算的份额保留至1 份，余额计入基金财产。 例如：某投资者认购本基金10 万份，若会员单位设定发售费率为1 %，假定该笔认购产生利息100 元。则认购金额和利息折算的份额为： 挂牌价格＝1.00 元 认购金额＝1.00×100,000×（1＋1%）＝101,000 元 利息折算的份额＝100 / 1.00＝100 份 即：投资者认购10 万份基金份额，需缴纳101,000 元，利息折算的份额为100 份。 4、认购期利息的处理方式 认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份额，归投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。利 息折算的份额保留至1 份，余额计入基金资产。 5、场内认购的程序 认购时间安排、投资人认购时应提交的文件和办理的手续，认购的方式及确认等均在本基金份额发售公告中详细列明，详情请参看基金份额发售公告。本基金募集期结束前具有基金代销资格的证券公司即可代理基金份额的场内发售。尚未取得基金代销资格，但属于深交所会员的其他机构，可在本基金上市后，通过深交所交易系统参与本基金的买卖。 （五）募集期间的资金 基金募集期间募集的资金应当存入专门帐户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 七、基金合同的生效 （一）基金合同生效的条件 基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合《基金法》有关规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理基金验资和备案手续： 1、基金募集份额总额不少于2 亿份，基金募集金额不少于2 亿元； 2、基金份额持有人的人数不少于200 人。 （二）基金的验资和备案基金募集期限届满，具备上述条件的，基金管理人应当自募集期限届满之 日起10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10 日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。 （三）基金合同生效 自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。 （四）基金募集失败 1、基金募集期满，如果本基金不能满足以上条件的，或者募集期内发生不可抗力使基金无法募集，则基金募集失败。 2、如基金募集失败，基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期限届满后30 日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 （五）基金存续期内基金份额持有人数量和资金数额 基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000 万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续20 个工作日达不到200 人，或连续20 个工作日基金资产净值低于人民币5000 万元，基金管理人应当及时向中国证监会报告，说明出现上述情况的 原因并提出解决方案。 八、基金份额的上市交易 基金合同生效后，基金管理人可以根据有关规定，申请本基金的基金份额上市交易。 （一）上市交易的地点 深圳证券交易所。 （二）上市交易的时间 本基金合同生效后三个月内开始在深圳证券交易所上市交易。在确定上市交易的时间后，基金管理人最迟在上市前3 个工作日在至少一种指定报刊和网站上刊登公告。 （三）上市交易的规则 1、本基金上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值； 2、本基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行； 3、本基金买入申报数量为100 份或其整数倍； 4、本基金申报价格最小变动单位为0.001 元人民币； 5、本基金上市交易遵循《深圳证券交易所交易规则》及相关规定。 （四）上市交易的费用 本基金上市交易的费用比照封闭式基金的有关规定办理。 （五）上市交易的行情揭示 本基金在深圳交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布系统同时揭示基金前一交易日的基金份额净值。 （六）上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市 本基金的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市按照深圳证券交易所的相关规定执行。 九、基金份额的申购、赎回 （一）基金份额的场内申购和赎回 1、申购与赎回的场所 具有基金代销业务资格且符合深圳证券交易所风险控制要求的深圳证券交易所会员单位（具体名单见开放基金申购赎回公告）。 2、申购与赎回的账户 投资者通过场内申购、赎回应使用中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开立的人民币普通股票账户或证券投资基金账户。 3、申购与赎回的开放日及时间 （1）开放日及时间 深圳证券交易所的工作日为本基金的场内申购赎回开放日。业务办理时间为深圳证券交易所交易时间。 （2）申购与赎回的开始时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过1 个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。基金管理人自基金合同生效之日起不超过3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。在确定申购开始与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开放日前3 个工作日在至少一种指定媒体上公告。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 4、申购与赎回的原则 （1）“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； （2）基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购和赎回申报单位以深圳证券交易所的规定为准； （3）当日的申购与赎回申请可以在当日交易结束时间前撤销，在当日的交易时间结束后不得撤销。 （4）基金管理人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，并在T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在T+2 日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 5、申购费率与赎回费率 （1）本基金的申购费用由基金投资人承担，不列入基金资产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。本基金的申购费率具体如下表所示： 申购金额（M） 申购费率 M<50万1.5% 50万≤M<250万1.2％ 250万≤M<500万0.75％ 500万≤M<1000万0.5％ M≥1000万每笔1000元 （2）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费总额的25%归基金财产，75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 场内赎回的赎回费率统一为0.5％。 （3）基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日3 个工作日前在至少一种中国证监会指定的媒体上公告。 6、申购份额与赎回金额的计算 本基金根据基金份额净值计算申购份额和赎回金额。 （1）申购份额的计算 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝（申购金额－申购费用）/基金份额净值 有效份额单位为份，基金份额份数保留到整数位，不足1 份额对应的资金返还至投资者资金账户。 例如：某投资者投资5 万元申购基金，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0160 元，则其可得到的申购份额为：净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）＝50,000/（1＋1.5％）＝49261.08元 申购费用＝申购金额－净申购金额＝50,000－49261.08＝738.92 元 申购份额＝（申购金额－申购费用）/基金份额净值＝（50,000－738.92）/1.0160＝48485.32 份 因场内基金份额份数保留到整数位，故投资者申购所得份额为48485 份，不足1 份额对应的资金返还至投资者资金账户。 退款金额＝50000－738.92－48485×1.0160＝0.32 元，即：投资者投资5 万元申购基金，假设申购当日基金份额净值为1.0160 元，则可得到48485 份基金份额，同时得到退款0.32 元。 （2）赎回金额的计算 赎回费=基金份额净值×赎回份额×赎回费率 赎回金额= 基金份额净值×赎回份额－赎回费 赎回金额单位为元，赎回金额保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者赎回基金1 万份基金份额，场内赎回的赎回费率统一为0.5％，假设赎回当日基金份额净值是1.0160 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费=1.0160×10000×0.5%=50.8 元 赎回金额= 1.0160×10000-50.8=10109.2 元 即：投资者赎回基金1 万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为10109.2 元。 7、申购与赎回的登记结算 基金申购与赎回的登记结算按照中国证券登记结算有限责任公司的有关规定办理。 （二）基金份额的场外申购和赎回 1、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过本基金管理人的直销中心及代销机构的代销网 点进行。具体的销售网点参见以上“五、相关服务机构”中“（一）基金份额发售机构”。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。条件成熟时，投资者可通过基金管理人或其指定的代销机构以电话、传真或网上等形式进行申购与赎回，具体办法另行公告。 2、申购和赎回的开放日及时间 （1）开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整 并公告。 （2）申购、赎回开始日 基金管理人自基金合同生效之日起不超过1 个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。基金管理人自基金合同生效之日起不超过3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。在确定申购开始与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于开始日前3 个工作日在至少一种指定媒体上公告。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 3、申购与赎回的程序 （1）申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的交易时间内提出申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。 （2）申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，并在T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在T+2 日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 （3）申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资人。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 4、申购和赎回的限制 （1）原则上，代销网点每笔申购本基金的最低金额为1000 元，直销网点每个基金账户的首次最低认购或申购金额为10 万元。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 （2）原则上，每次赎回的基金份额不得低于1000 份。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足1000 份的，基金管理人有权一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 （3）单个投资人累计持有的基金份额上限没有上限。 （4）基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前3 个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。 5、申购和赎回的数额和价格 （1）基金申购份额的计算 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝（申购金额－申购费用）/基金份额净值 例如：某投资者投资5 万元申购基金，对应费率为1.5%，假设申购当日基 金份额净值为1.0160 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）＝50,000/（1＋1.5％）＝49261.08元 申购费用＝申购金额－净申购金额＝50,000－49261.08＝738.92 元 申购份额＝（申购金额－申购费用）/基金份额净值＝（50,000－738.92）/1.0160＝48485.32 份 即：投资者投资5 万元申购基金，假设申购当日基金份额净值为1.0160 元，则可得到48485.32 份基金份额。 （2）基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中， 赎回总额＝赎回份数×T 日基金份额净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额＝赎回总额－赎回费用 例如：某投资者赎回基金1 万份基金份额，持有期小于1 年，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.0160 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费=1.0160×10000×0.5%=50.8 元 赎回金额= 1.0160×10000-50.8=10109.2 元 即：投资者赎回基金1 万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为10109.2 元。 （3）T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 （4）申购份额余额的处理方式：申购的有效份额为申购金额扣除相应的费用后除以当日的基金份额净值，有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 （5）赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 （6）本基金份额净值的计算，保留到小数点后4 位，小数点后第5 位四舍五入，由此产生的误差在基金财产中列支。 （7）本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金资产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 申购费率具体如下表所示： 申购金额（M） 申购费率 M<50万1.5% 50万≤M<250万1.2％ 250万≤M<500万0.75％ 500万≤M<1000万0.5％ M≥1000万每笔1000元 （8）赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费总额的25%归基金财产，75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。场外赎回的赎回费率随投资者持有本基金的时间的增加而递减，如下表所示： 连续持有期限（日历日） 赎回费率 1 天～ 365 天0.5％ 366 天（含）～730 天0.25％ 731 天（含）以上0 （9）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前3 个工作日前在至少一种指定媒体公告。 （三）申购和赎回的注册登记 投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在T+1 日自动为投资者登记权益并办理注册登记手续，投资者在T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金。投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在T+1 日自动为投资者扣除权益并办理注册登记手续。基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前3 个工作日在至少一种指定媒体上公告。 （四）拒绝或暂停申购和赎回的情形与处理 1、出现以下情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资者的申购申请： （1）不可抗力； （2）证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值； （3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况； （4）基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构的技术保障或人员支持等不充分； （5）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 2、发生下列情形时，基金管理人可暂停接受基金投资者的赎回申请或延缓支付赎回款项： （1）不可抗力； （2）证券交易所交易时间非正常停市或其他情形，导致基金管理人无法计算当日基金财产净值； （3）连续两个开放日发生巨额赎回； （4）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 （5）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。发生上述情形时，基金管理人应在当日向中国证监会报告，已接受的赎回申请，基金管理人应按时足额支付；如暂时不能足额支付，可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，但不得超过正常支付时间20 个工作日。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 （五）巨额赎回的情形及处理 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时，按正常赎回程序执行。 （2）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；投资人未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以该开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 3、巨额赎回的公告 当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在2 日内通过指定媒体、基金管理人的公司网站或销售机构的网点刊登公告，说明有关处理方法。连续2 日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20 个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。 （六）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在至少一种指定媒体上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1 日，第2 个工作日基金管理人应在至少一种指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1 个开放日的基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过1 日但少于2 周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2 个工作日在至少一种指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1 个开放日的基金份额净值。4、如发生暂停的时间超过2 周，暂停期间，基金管理人应每2 周至少刊登暂停公告1 次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2个工作日在至少一种指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1 个开放日的基金份额净值。 十、基金转换、非交易过户和转托管 （一）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定。在确定转换开始时间后，由基金管理人最迟于开始日前3 个工作日在至少一种指定媒体上公告，并及时告知基金托管人与相关机构。 （二）基金的非交易过户 指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请自申请受理日起2 个月内办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。 （三）基金份额的登记、系统内转托管和跨系统转登记 1、基金份额的登记 （1）本基金的份额采用分系统登记的原则。场外认购或申购买入的基金份 额登记在注册登记系统持有人开放式基金账户下；场内认购、申购或上市交易买入的基金份额登记在证券登记结算系统持有人证券账户下。 （2）登记在证券登记结算系统中的基金份额既可以在深圳证券交易所上市交易，也可以直接申请赎回。 2、系统内转托管 （1）系统内转托管是指持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（席位）之间进行转托管的行为。 （2）份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业务的销售机构（网点）时，销售机构（网点）之间不能通存通兑的，可办理已持有基金份额的系统内转托管。 （3）份额登记在证券登记结算系统的基金份额持有人在变更办理上市交易的会员单位（席位）时，可办理已持有基金份额的系统内转托管。 3、跨系统转登记 （1）跨系统转登记是指持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的行为。 （2）本基金跨系统转登记的具体业务按照中国证券登记结算有限公司的相关规定办理。 十一、基金的投资 （一）投资目标 充分挖掘具有较高投资效率的上市公司，兼顾投资优质债券，力争为投资者获得超过业绩比较基准的投资回报。 （二）业绩比较基准 60％×新华富时A600 指数收益率＋35％×新华雷曼中国国债指数收益率＋5％×同业存款利率。新华富时中国A600 指数是新华富时指数公司编制的包含上海、深圳两个证券交易所总市值最大的600 只股票并以流通股本加权的股票指数，具有良好的市场代表性。新华雷曼中国国债指数是雷曼兄弟公司与中国新华财经联手推出的中国国债指数，几乎涵盖了三个市场中（银行间市场、沪深交易所）上市的全部固定利率国债，具有良好的流动性和市场代表性。本基金属于混合型基金，因此根据本基金的投资范围采用新华富时A600指数、新华雷曼中国国债指数以及同业存款利率加权作为本基金的业绩比较基准。 （三）投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、可转债、央行票据、短期融资券、回购以及经中国证监会批准的允许基金投资的其他金融工具。本基金大类资产的投资比例范围是：股票50％－70％，债券25％－45％，现金保持在5％以上。其中，股票投资范围为所有在国内依法发行的、具有良好流动性的A 股；债券投资范围包括国债、金融债、企业债、可转债、央行票据、短期融资券、回购等工具。 （四）投资理念 投资基于价值，成长终将体现。 （五）投资策略 本基金采取“自上而下”和“自下而上”相结合的投资手段和方法，在正常的市场环境下不作主动性资产配置调整，股票及债券的资产配置比例基本保持在基准比例上下10％的范围内波动。本基金在股票投资策略上，强调在期待经济增长模式转型的大背景之下，选择具有较高或者稳定上升的资产收益率的上市公司，即关注上市公司经营的投资效率，注重公司在经营中对资产的使用效率以及对股东价值的创造。 1、自上而下的行业配置策略 确定行业配置的主要依据为：根据行业文档进行分析，运用国际比较的方法，确定国内行业中具有竞争优势和比较优势的行业。行业文档的主要要素包括： a. 行业趋势不仅仅是从中国角度，还从全球视角来研究； b. 详细分析中国特定行业公司的独特运作； c. 主要业务的驱动因素和行业增长的驱动因素。研究员对每个行业进行深入的分析，根据行业文档并结合对风险和收益的综合考虑，作出行业投资价值判断。 2、自下而上的股票投资策略 本基金的股票投资策略是在选股过程中，重点关注企业经营的投资效率，挖掘具有较高资产收益率的上市公司。本基金管理人认为中国经济在二十余年的粗放式增长之后，面临着增长模式急需转变的巨大挑战。在能源和原材料将持续紧缺的情况下，以投资为驱动的经济增长必然是难以长久。未来企业的增长和竞争力将更多地来源于其对现有资产和新增投资的有效使用。增长的效率和质量比增长速度本身更重要，当前的中国企业应该对为获得增长而投入的资本的回报率予以足够的关注和核算，而不应过多地关注公司和盈利的增长。无效率的、低质的增长并不创造公司股东的价值；简单地说，如果公司的资本回报率小于加权平均资本成本，那么也就是说该公司在毁损股东的价值，而且增长越快，毁损的速度也越快，根本无法为股东创造价值，也无法为社会创造价值。所以，本基金将重点选择在较高的投资效率下持续成长的公司，关注经济意义上的增值，而非会计意义上的增长。本基金管理人认为，这类公司既为本公司股东创造价值，也同样为本基金的持有人提供可持续的价值增长。具体选股方法包括：（1）运用定量指标对股票进行筛选，（2）运用定性指标对股票进行评分，重点关注上市公司的资产收益率，精选个股。 a.定量筛选 通过以下三个层面对上市公司股票进行筛选，建立本基金的股票优选库： 1）剔除新华富时A600 覆盖的股票中ST、交易所接收调查或处罚（公开谴责、公开处罚）未满半年和其他研究员有确定理由认为暂不投资的股票，形成基础库； 2）按市盈率(P/E)、净资产收益率(ROE)、资产收益率(ROA)等指标对基础库的股票进行综合排序、筛选，剔除累计涨幅过高的股票，形成备选库； 3）由于本基金重点关注公司的投资效率，所以在备选库的基础上，分行业按ROA 进行排序，取每个行业中ROA 排序在前1/2 的股票形成本基金的优选库。 b.研究评分 研究员将根据外部研究报告和实地调研情况对备选库中的股票进行定性评分，研究评分的主要内容包括两方面： 1）公司评价：主要包括分析公司竞争力、财务状况、发展战略、创新能力、公司治理、股东背景等方面。 2）业务分析：主要包括对公司的业务进行逐项分析，包括所涉及业务的投资效率、行业前景、公司的市场占有率和市场地位、行业增长、公司增长等方面。 c.基金经理参考优选库并结合研究评分精选出每个行业中的具有较高投资效率的个股构建投资组合。 3、债券投资策略 本基金将主要采用久期策略、类属配置和个券选择的投资策略来运作债券组合。久期策略是指通过对宏观面、货币和财政政策、市场结构变化等的分析，可以预测整个债券市场的下一步趋势，确定债券组合的久期；类属配置是分析不同的债券类别包括国债、企业债、金融债和可转换债券未来的不同表现，同 时可以确定在不同市场上交易的不同类型、不同到期年限债券的预期价值，据此可以发现市场的失衡情况，确定债券的类属配置；个券选择是指通过对比个券的久期、到期收益率、信用等级、税收因素等其他决定债券价值的因素，确定个券的投资价值并精选个券。 （六）投资流程 1、投资决策委员会定期召开会议审批基金的投资方向和重大投资决策，提出指导性意见，形成基金投资的投资决议。 2、研究部提出个股选择方案，固定收益小组提出债券投资方案，为基金经理人和投资决策委员会提供投资参考依据。 3、基金经理根据投资决策委员会的决议，在研究部和固定收益小组提出的方案的基础上构建投资组合的初步方案，确定行业配置和个股配置的比例。4、交易部依据基金经理的指令，制定交易策略，执行投资组合，交易进行过程中，交易员应及时反馈市场信息，与基金经理保持联系和沟通。交易完成后交易员以电子文档或书面形式向基金经理汇报交易执行情况。 5、风险管理部对基金投资组合的风险进行定期跟踪、监控、评估和风险构成的度量预测分析。监察稽核部负责对基金投资过程进行定期监督。6、基金经理将跟踪证券市场和上市公司的发展变化，结合基金申购和赎回导致的现金流量变化情况，以及对基金投资组合风险和流动性的评估结果，对投资组合进行动态调整。 （七）风险收益特征 本基金的投资目标和投资范围决定了本基金属于风险适中的混合型证券投资基金。 （八）投资限制 本基金的投资限制： 1、本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％； 2、本基金与本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过该证券的10％； 3、进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不得超过基金资产净值的40%； 4、本基金投资于股票资产的比例为50％－70％，投资于债券资产的比例为25％－45％； 5、基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；6、保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；7、法律法规或中国证监会对上述比例限制另有规定的，应从其规定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合上述1-4 项规定的投资比例的，基金管理人应当在10 个交易日内进行调整。基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 （九）建仓期 本基金的建仓期为基金合同生效之日起六个月以内。 （十）禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 1、承销证券； 2、向他人贷款或者提供担保； 3、从事承担无限责任的投资； 4、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券； 6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； 7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 8、依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 （十一）基金的融资 本基金可以按照国家的有关规定进行融资。 （十二）基金管理人代表基金行使股东权利的原则及方法 基金管理人将按照国家有关规定代表本基金独立行使股东权利，保护基金 份额持有人的利益。基金管理人在代表基金行使股东或债权人权利时应遵守以下原则： 1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司或发债公司的经营管理； 2、有利于基金财产的安全与增值，有利于保护基金份额持有人的合法权益。 十二、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他资产的价值总和。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 （三）基金财产的帐户 本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 （四）基金财产的保管与处分 基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固定财产。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。 十三、基金资产的估值 （一）估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日。 （二）估值方法 1、股票估值方法： （1）上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值； （2）未上市股票的估值： 1）送股、转增股、配股和增发等方式发行的股票，按估值日在交易所挂牌的同一股票的收盘价估值，该日无交易的，以最近交易日的收盘价估值； 2）首次发行的股票，按成本价估值； （3）配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，若收盘价高于配股价，则按收盘价和配股价的差额进行估值；若收盘价等于或低于配股价，则估值为零； （4）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（3）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）－（3）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； （5）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 2、债券估值办法： （1）证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值； （2）证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘 价中所含的债券应收利息（自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息）得到的净价进行估值，估值日没有交易的，按最近交易日债券收盘净价估值； （3）未上市债券按其成本价估值； （4）在银行间债券市场交易的债券按其成本价估值； （5）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）－（4）小项规定的方法对基金资产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第（1）－（4）小项规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性 收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值； （6）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 3、如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。根据有关法律法规，本基金的基金会计责任方由基金管理人担任。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 （三）估值对象 基金所拥有的股票、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。 （四）估值程序 1、基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到0.0001 元，小数点后第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 每工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2、基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人每工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 （五）估值错误的确认与处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4 位以内（含第4 位）发生差错时，视为基金份额净值错误。 差错处理的原则和方法如下： 1、基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大； 2、错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案； 3、因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 4、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。 5、前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 （六）暂停估值的情形与处理 1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值； 4、如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的； 5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 十四、基金的收益和分配 （一）基金收益的构成 1、买卖证券差价； 2、基金投资所得红利、股息、债券利息； 3、银行存款利息； 4、已实现的其他合法收入。因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。 （二）收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则： 1、本基金的每份基金份额享有同等分配权； 2、基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值； 3、收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担； 4、本基金收益每年最多分配六次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的50%； 5、本基金收益以现金形式分配，但基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人应当支付现金；场内投资人只能选择现金分红； 6、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 （三）收益分配方案的确定与公告 基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在报中国证 监会备案后2 个工作日内由基金管理人公告。 十五、基金的费用与税收 （一）与基金运作有关的费用 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金合同生效后的信息披露费用； 4、基金份额持有人大会费用； 5、基金合同生效后的会计师费和律师费； 6、基金的证券交易费用； 7、按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金运作费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 在通常市场情况下，基金管理费按基金前一日的基金资产净值的1.5%的年费率计提，具体计算方法如下： H=E×1.5%÷当年天数 H：为每日应计提的基金管理费； E：为前一日基金资产净值。 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 在通常市场情况下，基金托管费按基金前一日的基金资产净值的0.25%的 年费率计提，具体计算方法如下： H=E×0.25%÷当年天数 H：为每日应计提的基金托管费； E：为前一日基金财产净值。 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。 3、上述（一）3 至8 项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用，由基金托管人按照基金管理人的划款指令复核后从本基金财产中支付。基金合同生效前的验资费（会计师费）、律师费、信息披露费用从基金认购费用中列支。 4、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前3 个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告。 （三）与基金销售有关的费用 1、基金的场外认购费用 本基金的场外认购费率如下： 认购金额（M） 认购费率 M<50 万1％ 50 万≤M<250 万0.75％ 250 万≤M<500 万0.5％ 500 万≤M<1000 万0.25％ M≥1000 万每笔1000 元 2、基金的场内认购费用 深圳证券交易所会员单位可按照基金招募说明书中约定的场外认购的认购费率设定投资者场内认购的券商佣金比率。 认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。 3、基金的申购费用 本基金的场内、场外申购费率如下： 申购金额（M） 费率 M<50万1.50％ 50万≤M <250万1.20％ 250万≤M <500万0.75％ 500万≤M <1000万0.50％ M≥1000万每笔1000元 4、基金的赎回费用 本基金的赎回费率如下： 适用的赎回费率 连续持有期限（日历日） 场外场内 1 天－365 天0.5% 0.5% 366 天（含）－730 天0.25％ 0.5% 731 天（含）以上0 0.5% 说明：①认购期持有期限起始日为注册登记机构的过户日；申购期持有期限起始日为基金申购的注册登记日。持有期限的截止日为基金赎回的注册登记日。 ②场外投资人对本基金连续持有期限超过365 天，赎回费率为0.25%；连续持有期限超过730 天,赎回费率为零。 ③场内投资人的赎回费用统一为0.5％。 ④赎回费的25％划归基金资产。 （四）不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或本基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金募集期间所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 （五）基金税收 基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。 十四、基金的会计与审计 （一）基金的会计政策 1、基金管理人为本基金的会计责任方； 2、本基金的会计年度为公历每年的1 月1 日至12 月31 日，如果基金首次募集的会计年度，基金合同生效少于2 个月，可以并入下一个会计年度； 3、本基金的会计核算以人民币为记帐本位币，以人民币元为记账单位； 4、会计制度执行国家有关的会计制度； 5、本基金独立建帐、独立核算； 6、基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。 （二）基金审计 1、基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。 2、会计师事务所更换经办注册会计师时，须事先征得基金管理人和基金托管人同意，并报中国证监会备案。 3、基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，须经基金托管人（或基金管理人）同意，并报中国证监会备案后可以更换。基金管理人应当在更换会计师事务所后在2 日内公告。 十五、基金的信息披露 基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定。基金管理人、基金托管人应按规定将基金信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊和基金管理人、基金托管人的互联网网站等媒介披露。公开披露的基金信息包括： （一）招募说明书 招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的3 日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后，基金管理人应当在每6 个月结束之日起45 日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人将在公告的15 日前向中国证监会报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。更新后的招募说明书公告内容的截止日为每6 个月的最后1 日。 （二）基金合同、托管协议 基金管理人应在基金份额发售的3 日前，将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。 （三）基金份额发售公告 基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。 （四）基金合同生效公告 基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。 （五）基金份额上市交易公告书 基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理人应当在基金份额上市交易3 个工作日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。 （六）基金资产净值公告、基金份额净值公告、基金份额累计净值公告 1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值； 2、基金管理人将在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值；3、基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。 （七）基金份额申购、赎回价格公告 基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 （八）基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告 1、基金管理人应当在每年结束之日起90 日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露；2、基金管理人应当在上半年结束之日起60 日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上；3、基金管理人应当在每个季度结束之日起15 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 （九）临时报告与公告 在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在2 日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案： 1、基金份额持有人大会的召开； 2、终止基金合同； 3、转换基金运作方式； 4、更换基金管理人、基金托管人； 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 7、基金募集期延长； 8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动； 9、基金管理人的董事在一年内变更超过50%； 10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过30%； 11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 14、重大关联交易事项； 15、基金收益分配事项； 16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 17、基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%； 18、基金改聘会计师事务所； 19、变更基金份额发售机构； 20、基金更换注册登记机构； 21、本基金开始办理申购、赎回； 22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 23、本基金发生巨额赎回并延期支付； 24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 26、中国证监会规定的其他事项。 （十）澄清公告 在本基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 （十一）基金份额持有人大会决议 （十二）中国证监会规定的其他信息 （十三）信息披露文件的存放与查阅 基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、上市交易公告书、年度报告、半年度报告、季度报告和基金份额净值公告等文本文件在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地、有关销售机构及其网点，以及基金上市交易的证券交易所供公众查阅。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在至少一种指定媒体上公告。本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。 十六、风险揭示 本基金存在的主要风险有： （一）市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 1、政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 2、经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资于国债与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 3、利率风险：金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。 4、上市公司经营风险：上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。 5、购买力风险：基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。 （二）信用风险 基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付到期本息的情况，从而导致基金财产损失。 （三）管理风险 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金的收益水平与本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性较大。因此本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。 （四）流动性风险 本基金属于开放式基金，在基金的所有开放日，基金管理人都有义务接受投资者的申购、赎回和基金间转换。由于应对基金赎回和基金间转换的经验不足，加之中国股票市场波动性较大，在市场下跌时经常出现交易量急剧减少的情况，如果在这时出现较大数额的基金赎回和基金间转换申请，则使基金资产变现困难，基金面临流动性风险。 （五）基金间转换所产生的风险 在基金间转换时，可能使相关的基金的规模发生较大改变，从而对转出和转入基金的原持有人利益产生影响。 （六）其他风险 1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险； 2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的风险； 3、因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 5、因业务竞争压力可能产生的风险； 6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险； 7、其他意外导致的风险。 十七、基金合同的终止和基金财产的清算 （一）基金合同的终止 1、出现下列情况之一的，本基金合同经中国证监会核准后终止： （1）基金份额持有人大会决定终止的； （2）基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； （3）基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； （4）基金合并、撤销； （5）中国证监会允许的其他情况。 2、本基金终止后，须按法律法规和本基金合同对基金进行清算。清算报告报中国证监会备案并予以公告后本基金合同终止。 （二）基金财产清算小组 1、基金合同终止时，成立基金清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算。 2、基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （三）基金财产的清算程序 基金合同终止后，发布基金清算公告： 1、基金合同终止后，由基金财产清算组统一接管基金财产； 2、对基金财产进行清理和确认； 3、对基金财产进行评估和变现； 4、聘请律师事务所出具法律意见书； 5、聘请会计师事务所对清算报告进行审计； 6、将基金财产清算结果报告中国证监会； 7、参加与基金财产有关的民事诉讼； 8、公布基金清算公告； 9、对基金剩余财产进行分配。 （四）清算费用 清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金清算小组优先从基金财产中支付。 （五）基金财产按下列顺序清偿 1、支付清算费用； 2、交纳所欠税款； 3、清偿基金债务； 4、按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。基金财产未按前款1 至3 项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 （六）基金财产清算的公告 基金财产清算报告于基金合同终止并报中国证监会备案后5 个工作日内由基金清算小组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果由基金清算小组经中国证监会备案后3 个工作日内公告。 （七）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15 年以上。十八、基金合同内容摘要 （一）基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利与义务 1、基金管理人的权利 （1）自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财产； （2）获得基金管理人报酬； （3）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （4）在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则； （5）根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会和银行业监督管理机构，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益； （6）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请； （7）选择、更换注册登记机构，并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查； （8）选择、更换销售代理机构，并依据销售代理协议和有关法律法规，对其行为进行必要的监督和检查； （9）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （10）依法召集基金份额持有人大会； （11）法律法规规定的其他权利。 2、基金管理人的义务 （1）依法募集基金，办理或者委托其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； （9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定； （10）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （12）编制中期和年度基金报告； （13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （14）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； （15）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； （16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （17）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； （19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； （22）建立并保存基金份额持有人名册，按规定向基金托管人提供； （23）法律法规规定的其他义务。 3、基金托管人的权利 （1）获得基金托管费； （2）监督基金管理人对本基金的投资运作； （3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产； （4）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人； （5）根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益； （6）依法召集基金份额持有人大会； （7）按规定取得基金份额持有人名册； （8）法律法规规定的其他权利。 4、基金托管人的义务 （1）安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； （4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第 三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； （7）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； （8）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； （9）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （10）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （12）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格； （13）按照规定监督基金管理人的投资运作； （14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； （16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会； （17）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （18）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿； （19）法律法规规定的其他义务。 5、基金份额持有人权利 （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼； （9）法律法规和基金合同规定的其他权利。每份基金份额具有同等的合法权益。 6、基金份额持有人的义务 （1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定； （2）交纳基金认购、申购款项及规定的费用； （3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任； （4）不从事任何有损基金及基金份额持有人合法权益的活动； （5）执行生效的基金份额持有人大会决议； （6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代理人处获得的不当得利； （7）法律法规和基金合同规定的其他义务。 （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 1、基金份额持有人大会由基金份额持有人共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 2、召开事由 （1）当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基金份额10%以上（含10%，下同）的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）提议时，应当召开基金份额持有人大会：1）终止基金合同； 2）转换基金运作方式； 3）变更基金类别； 4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略； 5）变更基金份额持有人大会议事程序； 6）更换基金管理人、基金托管人； 7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提高该等报酬标准的除外； 8）本基金与其他基金的合并； 9）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 （2）出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会： 1）调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金承担的费用； 2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式； 3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改； 4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化； 5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 6）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 3、召集人和召集方式 （1）除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集，开会时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。 （2）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 （3）代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。 （4）代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监会备案。 （5）基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 4、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 （1）基金份额持有人大会的召集人（以下简称“召集人”）负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前30天在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容： 1）会议召开的时间、地点和出席方式； 2）会议拟审议的主要事项； 3）会议形式； 4）议事程序； 5）有权出席基金份额持有人大会的权益登记日； 6）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点； 7）表决方式； 8）会务常设联系人姓名、电话； 9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 10）召集人需要通知的其他事项。 （2）采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式。 （3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 5、基金份额持有人出席会议的方式 （1）会议方式 1）基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。 2）现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席。 3）通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。 4）会议的召开方式由召集人确定，但决定转换基金运作方式、基金管理人更换或基金托管人的更换、提前终止基金合同的事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。 （2）召开基金份额持有人大会的条件 1）现场开会方式在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： ①对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，有效的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上； ②到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间（至少应在25个工作日后）和地点，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。 2）通讯开会方式 在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： ①召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公告； ②召集人在基金托管人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见； ③本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上； ④直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表，同时提交的持有基金份额的凭证符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与登记注册机构记录相符； ⑤会议通知公布前报中国证监会备案。如果开会条件达不到上述的条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时间（至少应在25个工作日后），且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 6、议事内容与程序 （1）议事内容及提案权 1）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容以及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前40 天提交召集人。召集人对于临时提案应当在大会召开日前30 天公告。 3）对于基金份额持有人提交的提案（包括临时提案），大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核： 关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 4）单独或合并持有权利登记日基金总份额10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6 个月。 5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改，应当最迟在基金份额持有人大会召开日前30 日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30 日的间隔期。 （2）议事程序 1）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）等事项。 2）通讯方式开会 在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30 天公布提案，在所通知的表决截止日期第2 天在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。 （3）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 7、决议形成的条件、表决方式、程序 （1）基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。 （2）基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1）一般决议 一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的50%以上通过方为有效，除下列2）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过； 2）特别决议 特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二以上通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、提前终止基金合同等重大事项必须以特别决议通过方为有效。 （3）基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准，或者备案，并予以公告。 （4）基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 （5）基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。 8、计票 （1）现场开会 1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举3名基金份额持有人担任监票人。 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结果。 3）如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对投票数进行重新清点；如会议主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 （2）通讯开会在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表(如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。 9、基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式 （1）基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 （2）生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。 （3）基金份额持有人大会决议应自生效之日起3日内在至少一种指定媒体公告。 （三）基金合同解除和终止的事由、程序 1、基金合同的变更 （1）变更基金合同应召开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意后变更后公布，并报中国证监会备案： 1）因相应的法律法规发生变动并属于基金合同必须遵照进行变更的情形； 2）基金合同的变更并不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化的； 3）因为当事人名称、注册地址、法定代表人变更，当事人分立、合并等原因导致基金合同内容必须作出相应变动的。 （2）基金合同变更后应报中国证监会备案，并在备案后5 日内公告；基金合同的变更内容自公告之日起生效。 2、本基金合同的终止 有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： （1）基金份额持有人大会决定终止的； （2）基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； （3）基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务； （4）基金合并、撤销； （5）中国证监会允许的其他情况。 （四）争议解决方式 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。本基金合同受中国法律管辖。 （五）基金合同存放地点和查询办法本基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售代理人的办公场所和营业场所查阅；投资者也可按工本费购买本基金合同复制件或复印件，但内容应以本基金合同正本为准。 十九、基金托管协议的内容摘要 （一）托管协议当事人 1、基金管理人（或简称“管理人”）： 法定名称：湘财荷银基金管理有限公司 注册地址：上海市武威路789 号 办公地址：北京市西三环北路11 号为公商务中心E 座 邮政编码：100089 法定代表人: 章嘉玉 成立日期：2002 年6 月6 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2002]37 号 组织形式： 有限责任公司 注册资本：壹亿元人民币 存续期间： 持续经营 经营范围：发起设立基金、基金管理 2、基金托管人（或简称“托管人”） 法定名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行） 注册地址：北京市西城区金融大街25 号 办公地址：北京市西城区金融大街25 号 邮政编码：100032 法定代表人：郭树清 成立日期：2004 年9 月17 日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 组织形式：股份有限公司 注册资本：壹仟玖佰肆拾贰亿叁仟零贰拾伍万元人民币 存续期间：持续经营 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服85务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 （二）基金托管人对基金管理人业务的监督、核查 1、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进行监督。基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 （1）本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券以及经中国证监会批准的允许基金投资的其他金融工具。其中，股票投资范围为所有在国内依法发行的、具有良好流动性的A 股；债券投资范围包括国债、金融债、企业债、可转债、央行票据、短期融资券、回购等工具。 （2）债券选择是指通过对比个券的久期、到期收益率、信用等级、税收因素等其他决定债券价值的因素，确定个券的投资价值并精选个券。 2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： （1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%； （2）本基金与本基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过该证券的10%； （3）进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不得超过基金资产净值的40%； （4）本基金投资于股票资产的比例为50％－70％，投资于债券资产的比例为25％－45％； （5）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （6）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券； （7）法律法规或中国证监会对上述比例限制另有规定的，应从其规定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述(1)-(4)项规定的投资比例的，基金管理人应当在10 个交易日内进行调整。86基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本协议第十五条第九项基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单。 4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单，应向基金托管人说明理由，在与交易对手发生交易前3 个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。因交易对手不履行合同造成的基金财产的损失，基金托管人不承担责任并向中国证监会报告。 5、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 6、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法律法规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管理人改正。87 7、对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 8、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 （三） 基金管理人对基金托管人业务的监督、核查 1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 （四） 基金财产保管 1、基金财产保管的原则 （1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 （2）基金托管人应安全保管基金财产。 （3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 （4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 （5）基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。 （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担任何责任。 （7）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 2、基金募集期间及募集资金的验资 （1）基金募集期间的资金应存于基金管理人在基金托管行的营业机构开立的“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。 （2）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将募集的属于基金财产的全部资金存入基金托管人开立的基金银行账户中，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2 名或2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 （3）若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款事宜。 3、基金资金账户的开立和管理 （1）基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托89管人保管和使用。 （2）基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 （3）基金资金账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 （4）在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资产的支付。 4、基金证券账户的开立和管理 （1）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 （2）基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，管理和运用由基金管理人负责。 5、债券托管专户的开设和管理 （1）基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。 （2）基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 6、其他账户的开立和管理 （1）因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规则使用并管理。 （2）法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。 7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的银行间市场凭证等的保管按照实物证券相关规定办理。 8、与基金财产有关的重大合同的保管90 基金合同和托管协议由基金管理人和基金托管人各自保管原件。在基金运作中签订的重大合同（席位租用协议、信息披露协议、审计合同）由基金管理人保管。上述重大合同的保管期限为基金合同终止后15 年。 （六） 基金资产净值的计算与复核 1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算，精确到0.0001 元，小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。每工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 2、复核程序 基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 3、基金财务报表与报告的编制和复核 （1）财务报表的编制 基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 （2）报表复核 基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。 （3）财务报表的编制与复核时间安排 ①报表的编制 基金管理人应当在每月结束后5 个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结束之日起15 个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起60日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起90 日内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年报或者年度报告。 ②报表的复核 基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 （七）基金份额持有人名册的登记与保管 根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人委托中国证券登记结算有限公司担任本基金的注册登记人，基金份额持有人名册的编制及持续保管义务由注册登记人承担，但基金管理人应保证基金份额持有人名册的真实性、准确性和完整性。 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 在编制半年报和年报前，由基金管理人审核并交基金托管人保管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名册，基金管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提供，但基金托管人应保证不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 涉及到基金份额持有人名册的所有费用，应从注册登记费用中支取，不得从基金财产中列支，也不得向基金托管人另外收取。 基金托管人和注册登记人对基金份额持有人名册的保管，按国家法律法规及证券监督管理部门的要求执行。 （八） 争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。 争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 （九） 托管协议的修改和终止 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。修改后的新协议，报中国证监会备案后生效，须经证监会批准的，经其批准后生效。 发生以下情况，本托管协议终止： 1、本基金合同终止； 2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产； 3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权； 4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 二十、基金份额持有人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： （一）基金投资人交易资料的寄送服务 1、场外投资者 每次交易结束后，基金投资人可在T+2 个工作日后通过销售机构的网点查询和打印确认单；在每季度结束后的10 个工作日内，注册登记机构或基金管理人按投资人意愿向有交易的基金投资人以书面形式寄送季度对帐单；在每年度结束后15 个工作日内，注册登记机构或基金管理人按持有人意愿对所有的持有人以书面形式寄送年度对帐单。 2、场内投资者 每次交易结束后，基金投资人可在T+1 个工作日后通过销售机构的网点查询和打印确认单；注册登记机构或基金管理人不寄送场内投资者的对帐单，投资者可随时到交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上服务手段查询。 （二）红利再投资 本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金，注册登记机构将其所获红利按权益登记日的基金份额净值自动转为基金份额。 红利再投资免收申购费用。 （三）基金间转换 指本基金存续期间，基金管理人接受本基金份额持有人的申请，将其持有的基金份额转换为本基金管理人管理的另一基金的基金份额的行为。 （四）定期投资计划 基金管理人可通过销售人为投资者提供定期投资的服务。通过定期投资计划，投资者可以定时定额申购基金份额。 （五）在线服务 基金管理人利用自己的网站http://www.xchyf.com 定期或不定期为基金投资者提供投资策略分析报告以及与基金经理（或投资顾问）的定期在线交流的服务。在技术条件成熟时，基金管理人还可提供网上交易服务。 （六）资讯服务 湘财荷银客服中心为投资者提供7×24 小时的电话语音服务，投资者可通过客服电话010-88517979 的语音系统或登录公司网站http://www.xchyf.com，查询基金净值、基金帐户信息、基金产品介绍等情况，人工座席在工作时间还将为投资者提供周到的人工答疑服务。 （七）投诉受理 投资人可以拨打湘财荷银基金管理有限公司客户服务中心电话010-88517979 投诉直销机构和代销机构的人员和服务。 二十一、招募说明书存放及查阅方式 招募说明书存放在基金管理人的办公场所，投资者可在办公时间查阅；投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资者按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 投资者还可以直接登录基金管理人的网站(http://www.xchyf.com)查阅和下载招募说明书。 二十二、备查文件 （一）本基金备查文件包括下列文件： 1、中国证监会核准基金募集的文件； 2、基金合同； 3、托管协议； 4、法律意见书； 5、基金管理人业务资格批件、营业执照； 6、基金托管人业务资格批件和营业执照； 7、中国证监会要求的其他文件。 （二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式 1、存放地点：《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处；其余备查文件存放在基金管理人处。 2、查阅方式：投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买复印件。 湘财荷银基金管理有限公司 2006 年3 月27 日 |
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| 基金信息类型 | 基金招股说明书 | ||||||||
| 公告来源 | 中国证券报 | ||||||||
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