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| 建信积极配置混合(530012) 基金公开信息 | |||||||||
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| 流水号 | 108848 | ||||||||
| 基金代码 | 530012 | ||||||||
| 公告日期 | 2010-12-16 | ||||||||
| 编号 | 1 | ||||||||
| 标题 | 建信保本混合型证券投资基金招募说明书 | ||||||||
| 信息全文 | 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 二〇一〇年十二月 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会２０１０年１２月１４日证监许可［２０１０］１８０８号文核准募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资债券引发的信用风险，以及本基金投资策略所特有的风险等。 投资者投资于保本基金并不等于将基金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金仍然存在损失投资本金的风险。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。 投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 一、绪言 《建信保本混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的规定以及《建信保本混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。 本招募说明书阐述了建信保本混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 《基金合同》 《建信保本混合型证券投资基金基金合同》及对该合同的任何有效的修订和补充 中国 中华人民共和国（仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区） 法律法规 中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件 《基金法》 《中华人民共和国证券投资基金法》 《销售办法》 《证券投资基金销售管理办法》 《运作办法》 《证券投资基金运作管理办法》 《信息披露办法》 《证券投资基金信息披露管理办法》 元 中国法定货币人民币元 基金或本基金 依据《基金合同》所募集的建信保本混合型证券投资基金 《招募说明书》 《建信保本混合型证券投资基金招募说明书》，即用于公开披露本基金的基金管理人及基金托管人、保证人、相关服务机构、基金的募集、基金合同的生效、基金份额的申购和赎回、基金的保本、基金保本的保证、基金的投资、基金的业绩、基金的财产、基金资产的估值、基金收益与分配、基金的费用与税收、基金的信息披露、风险揭示、保本周期到期、保证合同、基金的终止与清算、基金合同的内容摘要、基金托管协议的内容摘要、对基金份额持有人的服务、其他应披露事项、招募说明书的存放及查阅方式、备查文件等涉及本基金的信息，供基金投资者选择并决定是否提出基金认购或申购申请的要约邀请文件，及其定期的更新 《托管协议》 基金管理人与基金托管人签订的《建信保本混合型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充 《发售公告》 《建信保本混合型证券投资基金基金份额发售公告》 《业务规则》 《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》 中国证监会 中国证券监督管理委员会 银行监管机构 中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构 基金管理人 建信基金管理有限责任公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 保证人 中国投资担保有限公司或《基金合同》约定的其他机构 基金份额持有人 根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者 基金代销机构 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议，代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构 销售机构 基金管理人及基金代销机构 基金销售网点 基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点 注册登记业务 基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 基金注册登记机构 建信基金管理有限责任公司或其委托的其他符合条件的办理基金注册登记业务的机构 《基金合同》当事人 受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 个人投资者 符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人 机构投资者 符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织 合格境外机构投资者 符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 投资者 个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者的总称 基金合同生效日 基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件，基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续，获得中国证监会书面确认之日 募集期 自基金份额发售之日起不超过３个月的期限 基金存续期 《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间 日／天 公历日 月 公历月 工作日 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 开放日 销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日 Ｔ日 申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 Ｔ＋ｎ日 自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日） 认购 在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为 发售 在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金份额的行为 申购 在本基金存续期内，基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买基金份额的行为；《基金合同》如无特指，则不包括过渡期申购 赎回 基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的日常赎回自《基金合同》生效后不超过３个月的时间开始办理 基金转换 投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的任一开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的任何其他开放式基金（转入基金）的基金份额的行为 转换入 投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的其他开放式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为本基金的基金份额的行为 转换出 投资者向基金管理人提出申请将其所持有的本基金的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基金（转入基金）的行为 《保证合同》 基金管理人与保证人签署的《建信保本混合型证券投资基金保证合同》 保本周期 基金管理人提供保本的期限。如果在《基金合同》中无特别指明，即为第一个保本周期，即自《基金合同》生效之日起至３个公历年后对应日止 保本周期到期日 保本周期届满的最后一日，如果该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日 持有到期 基金份额持有人在保本周期内一直持有其基金份额的行为 到期操作 基金份额持有人在保本周期到期后，赎回本基金基金份额，将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基金基金份额，转入下一保本周期，或继续持有变更后基金的基金份额的行为 到期操作期间 基金份额持有人可以进行到期操作的期间。本基金的到期操作期间为保本周期到期日及之后３个工作日（含第３个工作日） 可赎回金额 根据保本周期到期日基金份额数及基金份额净值计算的赎回金额 保本额 本基金向基金份额持有人就其认购并持有到期的基金份额提供保本的金额，即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与１．００元人民币的乘积 保本赔付差额 在保本周期到期日，基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额的差额部分 保本 在保本周期到期日，如果基金份额持有人认购并持有的基金份额的可赎回金额加上相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额（低出的部分即为“保本赔付差额”），基金管理人应向基金份额持有人补足该差额 保证 保证人为本基金基金管理人的保本义务提供的不可撤销的连带责任保证 过渡期 到期操作期间截止日起（不含该日）至下一保本周期开始日前一工作日的期间为过渡期；过渡期最长不超过２０个工作日 过渡期申购 投资者在过渡期内申请购买本基金基金份额的行为。在过渡期内，投资者转换入本基金基金份额，视同为过渡期申购 折算日 下一保本周期开始日的前一工作日，即过渡期最后一个工作日 基金份额折算 在折算日，基金份额持有人所持有的基金份额（包括投资者进行过渡期申购的基金份额和保本周期结束后选择或默认选择转入下一个保本周期的基金份额）在其持有的基金份额所代表的资产净值总额保持不变的前提下，变更登记为基金份额净值为１．００ 元的基金份额，基金份额数额按折算比例相应调整 保本基金存续条件 保本周期届满时，保证人或基金管理人认可的其他符合条件的保证人或保本义务人为本基金下一保本周期提供保本保障，与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同或风险买断合同，同时本基金满足法律法规和《基金合同》规定的基金存续要求 保本周期到期后基金 保本周期届满时，若符合保本基金存续条件，本 的存续形式 基金继续存续；否则，本基金变更为非保本的混合型基金，基金名称相应变更为“建信积极配置混合型证券投资基金”。如果本基金不符合法律法规和《基金合同》对基金的存续要求，则本基金将按照《基金合同》的规定终止 转入下一保本周期 在本基金符合保本基金存续条件下，认购本基金基金份额并持有到期的基金份额持有人或者保本周期内申购或转换入本基金的基金份额持有人在到期操作期间内选择或默认选择继续持有其基金份额的行为 巨额赎回 在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日本基金总份额的１０％时的情形 基金账户 基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况的账户 交易账户 各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户 转托管 投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户转入另一交易账户的业务 基金收益 基金投资所得红利、股息、债券利息、证券投资收益、证券持有期间的公允价值变动、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 基金资产总值 基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和 基金资产净值 基金资产总值扣除负债后的净资产值 基金份额净值 计算日基金资产净值除以该日基金份额总数的数值 基金资产估值 计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值的过程 货币市场工具 现金；一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七天）的债券；期限在一年以内（含一年）的债券回购；期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的金融工具 指定媒体 中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊和互联网网站 不可抗力 本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街７号英蓝国际金融中心１６层 办公地址：北京市西城区金融大街７号英蓝国际金融中心１６层 设立日期：２００５年９月１９日 法定代表人：江先周 联系人：路彩营 电话：０１０－６６２２８８８８ 注册资本：人民币２亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字［２００５］１５８号文批准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，６５％；美国信安金融服务公司，２５％；中国华电集团公司，１０％。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。 董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由９名董事组成，其中３名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总经理等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由５名监事组成，其中包括２名职工代表监事。监事会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置综合管理部、投资管理部、海外投资部、专户投资部、交易部、研究部、创新发展部、市场营销部、专户理财部、市场推广部、人力资源管理部、基金运营部、信息技术部、风险管理部、监察稽核部１５个职能部门以及深圳分公司、成都分公司、北京分公司和上海分公司。此外，公司还设有投资决策委员会和风险管理委员会。 （二）主要人员情况 １、董事会成员 江先周先生，董事长。１９８２年毕业于东北财经大学，获经济学学士学位。１９８６年获财政部财政科学研究所经济学硕士学位。１９９３年获英国Ｈｅｒｉｏｔ－Ｗａｔｔ大学商学院国际银行金融学硕士学位。历任中国建设银行行长办公室副处长，中国建设银行国际业务部处长，中国建设银行行长办公室副主任，中国建设银行国际业务部副总经理，中国建设银行基金托管部总经理，中国建设银行基金托管部总经理兼机构业务部总经理。 孙志晨先生，董事。１９８５年获东北财经大学经济学学士学位，２００６年获长江商学院ＥＭＢＡ。历任中国建设银行筹资部证券处副处长，中国建设银行筹资部、零售业务部证券处处长，中国建设银行个人银行业务部副总经理。 马梅琴女士，董事，现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。１９８４年获中央财政金融学院学士学位。历任中国建设银行筹资储蓄部证券处副处长、中国建设银行筹资储蓄部外币储蓄处处长、中国建设银行零售业务部自动服务处处长、中国建设银行个人银行业务部证券业务处处长、中国建设银行个人金融业务部二级个人客户经理兼证券处高级经理、中国建设银行个人金融业务部二级个人客户经理、中国建设银行个人金融业务部副总经理。 俞斌先生，董事，现任中国建设银行财会部处长、总经理助理。１９９２年获南京大学计算数学专业硕士学位。历任中国建设银行江苏分行泰州分行行长助理、副行长。 欧阳伯权先生，董事，现任信安国际有限公司亚洲区行政总裁。１９７７年获加拿大滑铁卢大学城市设计及环境规划系学士学位。历任加拿大安泰保险公司管理级培训员、团体核保总监，美国友邦保险公司亚洲区团体保险部副总裁，信安国际有限公司亚洲区行政总裁。 殷红军先生，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司副总经理、党组成员。１９９５年毕业于山东省教育学院数学系，获学士学位；１９９８年毕业于首都经济贸易大学经济信息系，获硕士学位。历任中国电力财务公司债券基金部项目经理、华电集团财务有限公司投资咨询部副经理（主持工作）、中国华电集团公司改制重组办公室、体制改革办公室一处副处长、中国华电集团公司体制改革办公室一处、体制改革处处长、中国华电集团公司政策与法律事务部政策研究处处长。 顾建国先生，独立董事，现任香港华建国际集团公司总经理。１９８４年获浙江工业大学管理工程学学士学位，１９９１年获浙江大学经济系宏观经济专业硕士学位，１９９４年获财政部财科所研究生部财务学博士学位。历任中国建设银行总行信托投资公司总裁助理兼财会部经理、中国建设银行总行会计部副总经理、香港华建国际集团公司副总经理。 关启昌先生，独立董事，现任ＭＯＲＲＩＳＯＮ ＆ Ｃｏｍｐａｎｙ Ｌｉｍｉｔｅｄ总裁。１９７０年获新加坡大学会计学（荣誉）学士学位。并于１９９２年修完斯坦福大学行政人员课程。历任Ａｃｃｏｕｎｔａｎｔ Ｇｅｎｅｒａｌ''''''''ｓ Ｏｆｆｉｃｅ， Ｓｉｎｇａｐｏｒｅ Ｇｏｖｅｒｎｍｅｎｔ 会计师、Ｔｕｒｑｕａｎｄ Ｙｏｕｎｇ， Ｃｈａｒｔｅｒｅｄ Ａｃｃｏｕｎｔａｎｔｓ Ｈｏｎｇ Ｋｏｎｇ 核数师、Ｉｒｉｓｈ，Ｙｏｕｎｇ ＆ Ｏｕｔｈｗａｉｔｅ 核数师、Ｂｅｃｈｗｉｔｈ Ｋｗａｎ ＆ Ｃｏｍｐａｎｙ， Ｃｈａｒｔｅｒｅｄ Ａｃｃｏｕｎｔａｎｔｓ Ａｕｓｔｒａｌｉａ ａｎｄ Ｈｏｎｇ Ｋｏｎｇ 合伙人、美林证券总裁、协和集团董事兼总经理、Ｍｏｒｒｉｓｏｎ ＆ Ｃｏ．， ＬＴＤ总裁。 沈四宝先生，独立董事，现任对外经贸大学法学院院长。１９８１年获北京大学法律系国际经济法学硕士学位。历任北京大学助教、对外经济贸易大学法学院院长。 ２、监事会成员 冯丽英女士，监事会主席，现任中国建设银行人力资源部副总经理（部门总经理级）。历任中国建设银行人事部劳动工资处副处长、处长，中国国际金融有限公司人力资源部高级经理，中国信达资产管理公司人力资源部组织部副部长、副主任、薪酬委员会办公室主任。 谭旭耀先生，监事，现任信安国际公司亚洲区财务分析专员，负责信安亚洲区营运公司财务事务管理、信安亚洲区业务财务分析及预测、项目管理、资本计划、并购活动、策略分析、风险管理、精算事务等。 唐湘辉女士，监事，现任中国华电集团资本控股有限公司金融管理部经理。１９９４年获北京物资学院经济学学士，２００７年获得清华－麦考瑞大学应用金融硕士。历任中电联电力财会与经济发展研究中心职员、原电力工业部经济调节司科员、国家电力公司财务与资产管理部职员、中国华电集团公司结算中心副处长（主持工作）、中国华电集团财务有限公司结算管理部副经理（主持工作）、中国华电集团公司金融管理部副处长（主持工作）、华电扬州发电有限公司副总经理（挂职锻炼）。 翟峰先生，职工监事，现任建信基金管理公司监察稽核部总监。１９８８年获得安徽省安庆师范学院文学学士学位，１９９０年获得上海复旦大学国际经济法专业法学学士学位。历任中国日报评论部记者，秘鲁首钢铁矿股份有限公司内部审计部副主任，中国信达信托投资有限公司（原名为中国建设银行信托投资公司）证券发行部副总经理，宏源证券股份有限公司投资银行总部副总经理，上海永嘉投资管理有限公司执行董事、副总经理。 吴洁女士，职工监事，现任建信基金管理公司风险管理部总监。１９９２年毕业于南开大学金融系，１９９５年毕业于中国人民银行金融研究所研究生部。历任中国建设银行国际业务部外汇资金处主任科员、中国建设银行资金部交易风险管理处副处长、中国建设银行资金部交易风险管理处、综合处高级副经理（主持工作）。 ３、公司高管人员 孙志晨先生，总经理（简历请参见董事会成员）。 何斌先生，副总经理。１９９２年获东北财经大学计划统计系学士学位。先后就职于北京市财政局、北京京都会计师事务所、中国证券监督管理委员会基金监管部、国泰基金管理公司副总经理、建信基金管理公司督察长。 张延明先生，副总经理。１９９７年７月获中国人民大学财政金融学院投资经济系硕士学位。先后在深圳建设集团、中国建设银行工作，历任中国建设银行信贷管理部主任科员、中国建设银行行长办公室主任科员、副处长、处长、建信基金管理有限责任公司总经理助理。 王新艳女士，副总经理。注册金融分析师（ＣＦＡ），中国人民银行研究生部硕士。１９９８年１０月加入长盛基金管理公司，历任研究员、基金经理助理，２００２年１０月至２００４年５月担任长盛成长价值股票型证券投资基金的基金经理。２００４年６月加入景顺长城基金管理公司，历任基金经理、投资副总监、投资总监等职，于２００５年３月１６日至２００９年３月１６日期间担任景顺长城鼎益股票型证券投资基金（ＬＯＦ）的基金经理，于２００７年６月１８日至２００９年３月１６日期间担任景顺长城精选蓝筹股票型证券投资基金的基金经理。２００９年３月加入公司，任总经理助理，２０１０年５月起任副总经理。２００９年１２月１７日起任建信恒久价值股票型证券投资基金的基金经理，２０１０年４月２７日起任建信核心精选股票型证券投资基金的基金经理。 ４、督察长 路彩营女士，督察长。１９７９年毕业于河北大学经济系计划统计专业。历任中国建设银行副主任科员、主任科员、副处长、处长，华夏证券部门副总经理、重庆审计特派办总经理，宝盈基金管理公司首席顾问（公司副总经理级），建信基金管理公司监事长。 ５、本基金拟任基金经理 黎颖芳女士，硕士学位，证券从业经历１０年。 ２０００年７月毕业于湖南大学金融保险学院，同年进入大成基金管理公司，在金融工程部、规划发展部任职。２００５年１１月加入本公司研究部，历任研究员、高级研究员，２００８年４月起任建信稳定增利基金基金经理助理。２００９年２月１９日至今任建信稳定增利债券型证券投资基金基金经理之一。 ６、投资决策委员会成员 孙志晨先生，总经理。 王新艳女士，副总经理。 汪沛先生，投资管理部总监。 梁洪昀先生，投资管理部副总监。 卓利伟先生，建信恒久价值股票型基金、建信收益增强债券型基金、建信内生动力股票型基金基金经理。 ７、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 １、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； ２、办理基金备案手续； ３、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； ４、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； ５、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； ６、编制中期和年度基金报告； ７、计算并公告基金资产净值、基金份额净值，确定基金申购、赎回价格； ８、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； ９、召集基金份额持有人大会； １０、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； １１、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； １２、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 １、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生； ２、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生： （１）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （２）不公平地对待其管理的不同基金财产； （３）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （５）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 ３、基金经理承诺 （１）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益； （２）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益； （３）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； （４）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 １、内部控制的原则 （１）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 （２）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独立性与权威性。 （３）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 （４）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。 （５）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序和监督处罚措施。 （６）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。 ２、内部控制的主要内容 （１）控制环境 公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业务运作的合法性、合规性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制度的有效性进行评价，监督公司的财务状况，审计公司的财务报表，评价公司的财务表现，保证公司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就基金投资等发表专业意见及建议。另外，在公司高级管理层下设立了风险管理委员会，负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究，制定相应的控制制度，并实行相关的风险控制措施。 此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 （２）风险评估 公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。 （３）操作控制 公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。 各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。 在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。 （４）信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。 （５）监督与内部稽核 本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性，定期不定期出具监察稽核报告。 ３、基金管理人关于内部控制的声明 （１）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。 （２）上述关于内部控制的披露真实、准确。 （３）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 １、基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司（以下简称“中国工商银行”） 注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号 成立时间：１９８４年１月１日 法定代表人：姜建清 批准设立机关及批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》（国发［１９８３］１４６号） 组织形式：国有独资 存续期间：持续经营 注册资本：人民币３３４，０１８，８５０，０２６元 联系电话：０１０－６６１０５７９９ 联系人：蒋松云 ２、主要人员情况 截至２０１０年９月末，中国工商银行资产托管部共有员工１２１人，平均年龄３０岁，９５％以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有硕士以上学位或高级职称。 ３、基金托管业务经营情况 “作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自１９９８年开展托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，严格履行资产托管人的责任和义务，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的业务管理模式、先进的业务营运系统和专业的托管服务团队，为广大投资者、众多资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，取得了优异业绩。建立了包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、收支账户资金、企业年金基金、ＱＦＩＩ资产、ＱＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、银行理财产品等门内齐全的托管产品体系。截至２０１０年９月，中国工商银行共托管证券投资基金１７７只，其中封闭式８只，开放式１６９只。２０１０年，中国工商银行凭借在２００９年国内外托管领域的杰出表现和品牌影响力，先后被英国《全球托管人》、香港《财资》和美国《环球金融》评选为“２００９年度中国最佳托管银行”，本届《财资》评选首次设立了在亚太地区证券和基金服务领域有突出贡献的年度行业领导者奖项，中国工商银行资产托管部周月秋总经理荣获“年度最佳托管银行家”称号，是仅有的两位获奖人之一。自２００４年以来，中国工商银行资产托管服务已经获得２３项国内外大奖。” （二）基金托管人的内部风险控制制度说明 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。２００９年，中国工商银行资产托管部再次通过了评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的国际资格认证ＳＡＳ７０（审计标准第７０号）。通过ＳＡＳ７０国际专项认证，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。ＳＡＳ７０审计已经成为工行托管部年度化、常规化的内控工作。 １、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 ２、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 ３、内部风险控制原则 （１）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （２）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。 （３）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 （４）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。 （５）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （６）独立性原则。资产托管部托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。 ４、内部风险控制措施实施 （１）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 （２）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。 （３）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。 （４）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。 （５）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （６）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （７）应急准备与响应。资产托管业务建立了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难应急方案，并组织员工定期演练。除了在数据服务端和应用服务端实时同步备份与数据更新外，资产托管部还建立了操作端的异地备份中心，能够确保交易的及时清算和交割，保证业务不中断。 ５、资产托管部内部风险控制情况 资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。 （１）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。 （２）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （３）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （４）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 （三）基金托管人的职责 １、以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； ２、设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； ３、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； ４、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； ５、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； ６、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； ７、保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； ８、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格； ９、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； １０、对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； １１、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料１５年以上； １２、建立并保存基金份额持有人名册； １３、按规定制作相关账册并与基金管理人核对； １４、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； １５、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会； １６、按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； １７、参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； １８、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人； １９、因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； ２０、按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿； ２１、执行生效的基金份额持有人大会的决定； ２２、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （四）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》和有关基金法律法规的规定，对基金的投融资、基金的禁止投资行为、基金的投资范围、投资对象、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、《基金合同》和有关基金法律法规规定的行为，基金托管人有权要求基金管理人在规定的期限内进行整改，并且有权向中国证监会报告。基金托管人如果对基金实际投资是否符合有关法律法规的规定及基金合同的相关约定存在疑义，应及时向基金管理人提出，基金管理人应及时做出解释、澄清或纠正。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 １．直销机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街７号英蓝国际金融中心１６层 办公地址：北京市西城区金融大街７号英蓝国际金融中心１６层 法定代表人：江先周 联系人：孙桂东 电话：０１０－６６２２８８００ ２．代销机构 本基金代销机构名单及相关情况，详见《发售公告》。 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。 （二）注册登记机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街７号英蓝国际金融中心１６层 法定代表人：江先周 联系人：路彩营 电话：０１０－６６２２８８８８ （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京市德恒律师事务所 住所：北京市西城区金融大街１９号富凯大厦Ｂ座１２层 负责人：王丽 联系人：徐建军 电话：０１０－６６５７５８８８ 传真：０１０－６５２３２１８１ 经办律师：徐建军、李晓明 （四）审计基金资产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路１２３３号汇亚大厦１６０４－１６０８室 办公地址：上海市湖滨路２０２号普华永道中心１１楼 法定代表人：杨绍信 联系人：单峰 联系电话：０２１－６１２３８８８８ 传真：０２１－６１２３８８００ 经办注册会计师：许康玮 单峰 六、基金的基本情况 （一）基金名称 建信保本混合型证券投资基金 （二）基金的类别 保本混合型证券投资基金 （三）基金的运作方式 契约型开放式 （四）基金的投资目标 本基金通过风险资产与安全资产的动态配置和有效的组合管理，在为适用保本条款的每份基金份额提供人民币１．００元的保本保证的基础上，寻求组合资产的稳定增长和保本周期收益的最大化。 （五）基金的最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为２亿份。 （六）基金募集金额上限 人民币５０亿元（不包括募集期利息）。 （七）基金份额面值和认购费用 本基金基金份额发售面值为人民币１．００元。 本基金认购费率最高不超过５％，具体费率按招募说明书的规定执行。 （八）基金存续期限 不定期 （九）基金保本周期 ３年。 本基金的第一个保本周期自《基金合同》生效之日起至３个公历年后对应日止。如果该对应日为非工作日，保本周期到期日顺延至下一个工作日。 第一个保本周期届满时，在符合保本基金存续条件下，本基金继续存续并进入下一保本周期，该保本周期的具体起讫日期、保本和保本保障安排以本基金管理人届时公告为准。 （十）基金的保本 本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的保本额为：认购并持有到期的基金份额×１．００元人民币。 在保本周期到期日，如果基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上相应基金份额的累计分红金额之和高于或等于保本额，基金管理人将按可赎回金额支付给基金份额持有人。 在保本周期到期日，如果基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额，差额部分即为保本赔付差额，则基金管理人应补足该差额。基金管理人最迟应在保本周期到期日后２０个工作日内（含第２０个工作日，下同）将保本赔付差额支付给基金份额持有人。 基金份额持有人未持有到期而赎回或转换出的基金份额或者发生《基金合同》约定的其他不适用保本条款情形的，相应基金份额不适用保本条款。 （十一）基金保本的保证 保证人为本基金基金管理人保本义务的履行提供不可撤销的连带责任保证，对基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的保证范围为保本赔付差额，即在保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额的差额部分；保证期限为：基金保本周期到期日起６个月止。 在发生保本赔付的情况下，基金管理人应在保本周期到期日后４个工作日内将保本赔付差额支付至本基金在基金托管人处开立的账户。 如果基金管理人未能全额补足保本赔付差额，基金管理人应在保本周期到期日后５个工作日内，向保证人发出书面《履行保证责任通知书》，保证人应在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的５个工作日内，将需清偿的金额支付至本基金在基金托管人处开立的账户。保证人将清偿金额全额划入本基金在基金托管人处开立的账户中后即为全部履行了保证责任，保证人无须对基金份额持有人逐一进行清偿。清偿款项的分配与支付由基金管理人负责，保证人对此不承担责任。 保证人承担保证责任的总金额最高不超过按《基金合同》生效之日确认的基金份额所计算的保本额。 七、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律法规的有关规定募集。 本基金募集已经中国证监会２０１０年１２月１４日证监许可［２０１０］１８０８号文核准。 （二）基金类别 保本混合型证券投资基金 （三）基金的运作方式 契约型开放式 （四）保本周期 ３年。 本基金的第一个保本周期自《基金合同》生效之日起至３个公历年后对应日止。如果该对应日为非工作日，保本周期到期日顺延至下一个工作日。 第一个保本周期届满时，在符合保本基金存续条件下，本基金继续存续并进入下一保本周期，该保本周期的具体起讫日期、保本和保证安排以本基金管理人届时公告为准。 （五）基金的面值和认购价格 本基金基金份额首次募集初始面值为人民币１．００元。 本基金份额的认购价格为１．００元／份。 （六）募集方式 本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。 （七）募集期限 自基金份额发售之日起不超过３个月。本基金自２０１０年１２月２０日起至２０１１年１月１４日止通过销售机构公开发售（详见《发售公告》及代销机构相关公告）。 如果在此期间届满时未达到本招募说明书第八章第（一）条规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。 （八）基金募集金额上限 本基金在募集期内最终确认的有效认购金额拟不超过人民币５０亿元（不包括募集期利息），规模控制的具体方案详见《发售公告》。 除法律、法规或中国证监会有关规定另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得预留和提前发售基金份额。 （九）募集对象 符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者。 （十）募集渠道 基金管理人的直销中心和各代销机构的代销网点（具体名单见《发售公告》）。 在募集期间，个人投资者可通过本公司网上交易系统办理本基金的开户和认购业务。 （十一）认购原则和认购限额 认购以金额申请。投资者认购基金份额时，需按销售机构规定的方式全额交付认购款项。投资者在募集期内可以多次认购基金份额，已经正式受理的认购申请不得撤销。 代销网点每个基金账户单笔认购金额不得低于１，０００元。代销机构另有规定的，从其规定。直销中心接受首次认购申请的最低金额为单笔５０，０００元，已在直销中心有认购本基金记录的投资者不受首次认购最低金额的限制，单笔认购最低金额为１，０００元。通过本公司网上交易系统办理本基金认购业务的不受直销中心最低认购金额的限制，认购最低金额为单笔１，０００ 元。本基金直销中心单笔认购最低金额可由基金管理人酌情调整。 认购期间单个投资者的累计认购规模没有限制。 （十二）认购时间和认购方法 投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续，由基金管理人根据相关法律法规及《基金合同》规定，在《发售公告》中确定并披露。 （十三）认购费率 募集期投资者可以多次认购本基金，认购费率按每笔认购申请单独计算。本基金认购费率如下表： 认购金额（Ｍ） 认购费率 Ｍ＜１００万元 １．０％ １００万元≤Ｍ＜５００万元 ０．８％ Ｍ≥５００万元 １０００元／笔 本基金认购费由认购人承担，不列入基金财产。认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。 （十四）认购份额的计算 有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资者所有，如基金合同生效，则折算为基金份额计入投资者的账户，利息和具体份额以登记结算机构的记录为准。 认购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的误差计入基金财产。 基金份额的认购份额计算方法： 净认购金额＝认购金额／（１＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额初始面值 例：某投资者投资５万元认购本基金，如果认购期内认购资金获得的利息为５元，则可得到的认购份额为： 净认购金额＝５０，０００／（１＋１．０％）＝４９，５０４．９５元 认购费用＝５０，０００－４９，５０４．９５＝４９５．０５元 认购份额＝（４９，５０４．９５＋５）／１．００＝４９，５０９．９５份 即：投资者投资５万元认购本基金，则其可得到４９，５０９．９５份基金份额。 （十五）认购的确认 基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发售机构确实接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构的确认结果为准。投资者可在《基金合同》生效后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。 （十六）募集资金利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息，在基金合同生效后折算为基金份额归基金份额持有人所有，不收取认购费用。利息以注册登记机构的记录为准。 计算结果按照四舍五入方式，保留小数点后２位，由此误差产生的误差计入基金财产。 （十七）募集资金 基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。 八、基金合同的生效 （一）基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元人民币且基金份额持有人的人数不少于２００人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 《基金合同》生效时，认购款项在募集期内产生的利息将折合成基金份额归投资者所有。 （二）基金募集失败时的处理方式 如果《基金合同》不能生效，基金管理人应当承担下列责任： １、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； ２、在基金募集期限届满后３０日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 如果《基金合同》不能生效，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满２００人或者基金资产净值低于５，０００万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续２０个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。 法律法规另有规定时，从其规定。 九、基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回办理的场所 本基金的销售机构包括本基金管理人和本基金管理人委托的代销机构。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所按销售机构提供的具体方式办理基金份额的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见《发售公告》。 基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构，并另行公告。 个人投资者可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅本公司网站公告。本公司网上交易网址：ｗｗｗ．ｃｃｂｆｕｎｄ．ｃｎ。 （二）申购与赎回办理的开放日及时间 １、开放日及时间 投资者可办理申购、赎回等业务的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日，具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。 在基金开放日，投资者提出的申购、赎回申请时间应在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时间（目前为下午３：００）之前，其基金份额申购、赎回的价格为当日的价格；如果投资人提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时间之后，其基金份额申购、赎回的价格为下一开放日的价格。 若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整应在实施日２日前在指定媒体公告。 ２、申购与赎回的开始时间 本基金自基金合同生效日后不超过３个月的时间起开始办理申购。 本基金自基金合同生效日后不超过３个月的时间起开始办理赎回。 基金管理人应于申购开始日、赎回开始日前至少 ２ 个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人互联网网站（以下简称“网站”）公告。 （三）申购与赎回的原则 １、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； ２、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； ３、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； ４、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回； ５、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。 （四）申购与赎回的程序 １、申购和赎回的申请方式 基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向基金销售机构提出申购或赎回的申请。 投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。 ２、申购和赎回申请的确认 Ｔ日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在Ｔ＋１日内为投资者对该交易的有效性进行确认，在Ｔ＋２日后（包括该日）投资者可向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。基金发售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发售机构确实接收到申购申请。申购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为准。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 ３、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。 投资者Ｔ日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基金销售机构在Ｔ＋７日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回以及保本周期到期赎回的情形时，款项的支付办法参照《基金合同》的有关条款处理。 （五）申购与赎回的数额限制 １、代销网点每个基金账户单笔申购最低金额为１，０００元。代销机构另有规定的，从其规定。 直销机构每个基金账户首次最低申购金额为５０，０００元，已在直销机构有申购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为１，０００元。通过本公司网上交易系统办理本基金申购业务的不受直销中心最低申购金额的限制，申购最低金额为单笔１，０００ 元。本基金直销中心单笔申购最低金额可由基金管理人酌情调整。 ２、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于１，０００份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足１００份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。 ３、基金管理人可以根据实际情况对以上限制进行调整，最迟在调整生效前２个工作日至少在一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。 （六）申购费与赎回费 １、申购费 本基金的申购费用应在投资者申购基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 本基金申购费率随申购金额增加而递减。投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。 本基金的申购费率如下表所示： 申购金额（Ｍ） 申购费率 Ｍ＜１００万元 １．２％ １００万元≤Ｍ＜５００万元 １．０％ Ｍ≥５００万元 １０００元／笔 若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，转为变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”，申购费率不高于基金申购金额的５％，具体费率以届时公告为准。 ２、赎回费 本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，不低于赎回费总额的２５％应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越长，所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示： 持有期限（Ｙ） 赎回费率 Ｙ≤１年 ２．０％ １年＜Ｙ≤２年 １．６％ ２年＜Ｙ＜３年 １．２％ Ｙ≥３年 ０％ 若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，转为变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”，赎回费率最高不超过５％，具体费率以届时公告为准。 基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费率或收费方式，或者调低赎回费率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前２个工作日在至少一家中国证监会指定的媒体公告。 （七）申购份额与赎回金额的计算方式 １、申购份额的计算 净申购金额＝申购金额／（１＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额／申购当日基金份额净值 申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例：某投资者投资５万元申购本基金，假设申购本基金当日基金份额净值为１．０５元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝５０，０００／（１＋１．２％）＝４９，４０７．１１元 申购费用＝５０，０００－４９，４０７．１１＝５９２．８９元 申购份额＝４９４０７．１１／１．０５＝４７，０５４．３９份 即：投资者投资５ 万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为１．０５元，则其可得到４７，０５４．３９份基金份额。 ２、基金赎回金额的计算 本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。赎回金额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 基金赎回金额的计算方法： 赎回金额＝赎回份数×赎回当日基金份额净值 赎回费用＝赎回金额×赎回费率 净赎回金额＝赎回金额－赎回费用 例：某投资者赎回本基金１万份基金份额，持有时间为两年六个月，对应的赎回费率为１．２％，假设赎回当日本基金基金份额净值是１．２５ 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回金额＝１０，０００×１．２５＝１２，５００ 元 赎回费用＝１２，５００×１．２％＝１５０元 净赎回金额＝１２，５００－１５０＝１２，３５０ 元 即：投资者赎回本基金１ 万份基金份额，持有期限为两年六个月，假设赎回当日基金份额净值是１．２５元，则其可得到的赎回金额为１２，３５０元。 保本周期到期日的赎回安排按本基金到期保本条款执行。 （八）基金份额净值的计算和公告 本基金基金份额净值的计算公式为计算日基金资产净值除以计算日发售在外的基金份额总数，即： Ｔ 日基金份额净值＝Ｔ 日基金资产净值／Ｔ 日发行在外的基金份额总数。 基金份额净值单位为元，计算结果保留在小数点后３位，小数点后第４位四舍五入，由此产生的误差在基金财产中列支。 Ｔ 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在次日公告。遇特殊情况，经中国证监会同意可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。 （九）申购与赎回的注册登记 投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在Ｔ＋１日为投资者登记权益并办理注册登记手续，投资者自Ｔ＋２日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在Ｔ＋１日为投资者办理扣除权益的注册登记手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前３个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。 （十）巨额赎回的认定及处理方式 １、巨额赎回的认定 本基金单个开放日，基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基金总份额的１０％时，即认为发生了巨额赎回。 ２、巨额赎回的处理方式 当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分顺延赎回。 （１）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。 （２）部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的１０％的前提下，对其余赎回申请延期予以办理。对于单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额；投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分予以撤销外，延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。依照上述规定转入下一个开放日的赎回不享有赎回优先权，并以此类推，直到全部赎回为止。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 （３）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并顺延赎回时，基金管理人应在２日内通过指定媒体及基金管理人的公司网站或代销机构的网点刊登公告，并在公开披露日向中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。同时以邮寄、传真或《招募说明书》规定的其他方式通知基金份额持有人，并说明有关处理方法。 本基金连续２个或２个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过２０个工作日，并应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。 （十一）拒绝或暂停申购的情形及处理 除非出现如下情形，基金管理人不得暂停或拒绝基金投资者的申购申请： （１）不可抗力的原因导致基金无法正常运作； （２）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算； （３）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益； （４）法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形； （５）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。 发生上述情形之一的，申购款项将全额退还投资者。发生上述（１）到（４）项暂停申购情形时，基金管理人应当在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登暂停申购公告。 （十二）暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项： （１）不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项； （２）证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值； （３）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续２个或２个以上开放日巨额赎回，导致本基金的现金支付出现困难； （４）发生《基金合同》规定的暂停基金资产估值情况； （５）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期支付部分赎回款项，按每个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。 同时，在出现上述第（３）款的情形时，对已接受的赎回申请可延期支付赎回款项，最长不超过２０个工作日，并在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。投资者在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 暂停基金的赎回，基金管理人应及时在至少一家指定媒体及基金管理人网站上刊登暂停赎回公告。 在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，并依照有关规定在至少一家指定媒体及基金管理人网站上公告。 （十三）重新开放申购或赎回的公告 如果发生暂停的时间为一天，基金管理人应于重新开放日在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公布最近一个开放日的基金份额净值。 如果发生暂停的时间超过一天，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前２个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开始办理申购或赎回的开放日公告最近一个工作日的基金份额净值。 （十四）基金转换 为方便基金份额持有人，未来在各项技术条件和准备完备的情况下，投资者可以依照基金管理人的有关规定选择在本基金和基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换。基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以由基金管理人届时另行规定并公告。 （十五）基金的非交易过户 非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。其中，“继承”指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；“捐赠”指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形；“司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。无论在上述何种情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和《基金合同》规定的持有本基金份额的投资者的条件。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料。 基金注册登记机构受理上述情况下的非交易过户，其他销售机构不得办理该项业务。 对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。 （十六）基金的冻结与解冻 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求决定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。 十、基金的保本 （一）保本 本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的保本额为：认购并持有到期的基金份额×１．００元人民币。 在保本周期到期日，如果基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上认购并持有到期的基金份额累计分红金额之和高于或等于保本额，基金管理人将按可赎回金额支付给基金份额持有人。 在保本周期到期日，如果基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上认购并持有到期的基金份额累计分红金额之和低于保本额，差额部分即为保本赔付差额，则基金管理人应补足该差额，并在保本周期到期日后４个工作日内将该差额支付至本基金在基金托管人处开立的账户。 如果基金管理人未能全额补足保本赔付差额，则基金管理人应在保本周期到期日后５个工作日内，向保证人发出书面《履行保证责任通知书》，保证人将在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的５个工作日内，将需清偿的金额支付至本基金在基金托管人处开立的账户。 基金管理人最迟应在保本周期到期日后２０个工作日内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。 基金份额持有人未持有到期而赎回或转换出的基金份额或者发生《基金合同》约定的其他不适用保本条款情形的，相应基金份额不适用保本条款。 （二）保本示例 若某投资者投资１００，０００元认购本基金（该认购申请被全额确认）并持有到保本周期到期，认购费率为１．０％。假定募集期间产生的利息为１０．００元，持有期间基金累积分红０．０５元／基金份额，则认购份额为： 认购净金额＝１００，０００／（１＋１．０％）＝９９，００９．９０元 认购费用＝１００，０００－９９，００９．９０＝９９０．１０元 认购份额＝（１００，０００－９９０．１０＋１０．００）／１．００＝９９，０１９．９０份 １、若保本周期到期日，本基金基金份额净值为０．９００元。 保本额＝９９，０１９．９０×１．００＝９９，０１９．９０元 可赎回金额＝９９，０１９．９０×０．９００＝８９，１１７．９１元 持有期间累计分红金额＝９９，０１９．９０×０．０５＝４，９５１．００元 可赎回金额＋保本期内累计分红金额＝８９，１１７．９１＋４，９５１．００ ＝９４，０６８．９１元 即：可赎回金额＋持有期间累计分红金额＜保本额 若保本周期到期日该投资者赎回基金份额，则基金管理人将按照保本额（扣除其持有期间的累计分红金额）向该投资者支付９４，０６８．９０元（即：９９，０１９．９０－４，９５１．００＝９４，０６８．９０）。其中，由基金管理人赔付的保本赔付差额为４，５９０．９９元（即：９９，０１９．９０－（８９，１１７．９１＋４，９５１．００）＝４，５９０．９９）。 ２、若保本周期到期日，本基金基金份额资产净值为１．５００元。 保本额＝９９，０１９．９０×１．００＝９９，０１９．９０元 可赎回金额＝９９，０１９．９０×１．５００＝１４８，５２９．８５ 元 保本期内累计分红金额＝０．０５×９９，０１９．９０＝４，９５１．００元 可赎回金额＋持有期间累计分红金额＝１５３，４８０．８５元 即：可赎回金额＋持有期间累计分红金额＞保本额 若保本周期到期日该投资者赎回基金份额，则基金管理人将按照可赎回金额向该投资者支付１４８，５２９．８５元。 （三）适用保本条款的情形 １、基金份额持有人认购并持有到期的基金份额； ２、对于持有到期的份额，基金份额持有人无论选择赎回、转换到基金管理人管理的其他基金、本基金转入下一保本周期或是转型为“建信积极配置混合型证券投资基金”，均适用保本条款。 （四）不适用保本条款的情形 １、在保本周期到期日，基金份额持有人认购并持有到期的每份基金份额可赎回金额加上其每份基金份额累计分红款项之和不低于人民币１．００元； ２、基金份额持有人认购，但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出的基金份额； ３、基金份额持有人在保本周期内申购或转换入的基金份额； ４、在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形； ５、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且保证人不同意继续承担保证责任； ６、在保本周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形式的净值减少； ７、未经保证人书面同意修改《基金合同》条款，可能加重保证人保证责任的，但根据法律法规要求进行修改的除外； ８、因不可抗力原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基金合同》规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的。 十一、基金保本的保证 （一）为确保履行保本条款，保障基金份额持有人利益，本基金的保本由保证人提供不可撤销的连带责任保证。本基金的保证人为中国投资担保有限公司或《基金合同》规定的其他机构。 （二）基金份额持有人购买基金份额的行为视为同意《保证合同》的约定。本基金保本由保证人提供不可撤销的连带责任保证；对基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的保证范围为保本赔付差额，即在保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额的差额部分。 保证期限为：基金保本周期到期日起６个月止。 保证人承担保证责任的总金额最高不超过按《基金合同》生效之日确认的基金份额所计算的保本额。 （三）保本周期内，保证人出现足以影响其保证能力的情形的，应在该情形发生之日起３个工作日内通知基金管理人以及基金托管人。基金管理人在接到通知之日起３个工作日内应将上述情况报告中国证监会并提出处理办法，并在接到通知之日起３个工作日内在指定媒体上公告上述情形。确定保证人已丧失保证能力的，基金管理人应在１５个工作日内召集基金份额持有人大会，就如下事项进行表决： １、更换保证人； ２、变更基金类别； ３、《基金合同》终止； ４、法律法规或中国证监会规定的其他事项。 （四）保本周期内更换保证人必须经基金份额持有人大会决议通过，并且保证人的更换必须符合基金份额持有人的利益。 保本周期内更换保证人的程序： １、提名 新任保证人由基金管理人提名。 基金管理人提名的新任保证人必须符合如下条件：（１）具有法律法规和中国证监会规定的担任基金保证人的资质和条件；（２）符合基金份额持有人的利益。 ２、决议 基金份额持有人大会对被提名的新任保证人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的１／２以上（含１／２）表决通过。 ３、核准 基金份额持有人大会选任新任保证人的决议须经中国证监会核准生效后方可执行。 ４、签订《保证合同》 更换保证人经中国证监会核准后，基金管理人与新任保证人签订《保证合同》。 ５、公告 基金管理人在中国证监会核准后２日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告更换保证人的有关事项以及基金管理人与新任保证人签订的《保证合同》。 ６、交接 原保证人职责终止的，原保证人应妥善保管保本周期内保证业务资料，及时向基金管理人和新任保证人办理保证业务资料的交接手续，基金管理人和新任保证人应及时接收。 保本周期内更换保证人的，原保证人承担的所有与本基金保证责任相关的权利义务由继任的保证人承担。在新任保证人接任之前，原保证人应继续承担保证责任。 （五）如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额（低出的部分即为“保本赔付差额”），基金管理人应按《基金合同》的约定在保本周期到期日后４个工作日内将保本赔付差额补足至本基金在基金托管人处开立的账户；基金管理人无法全额履行保本义务的，基金管理人在保本周期到期日后５个工作日内，向保证人发出书面《履行保证责任通知书》。保证人应在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的５个工作日内，将需清偿的金额划入本基金在基金托管人处开立的账户中，由基金管理人支付给基金份额持有人。保证人将清偿金额全额划入本基金在基金托管人处开立的账户中后即为全部履行了保证责任，保证人无须对基金份额持有人逐一进行清偿。清偿款项的分配与支付由基金管理人负责，保证人对此不承担责任。 基金管理人最迟应在保本周期到期日后２０个工作日（含第２０个工作日）内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。 如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额（低出的部分即为“保本赔付差额”），且基金管理人未能在保本周期到期日后２０个工作日内足额将保本赔付差额支付给基金份额持有人的，自保本周期到期后第２１个工作日起，基金份额持有人可以根据《基金合同》第二十六条“争议的处理和适用的法律”约定，直接向基金管理人或保证人请求解决保本赔付差额支付事宜。 （六）除本条第（四）款所指的“更换保证人的，原保证人承担的所有与本基金保证责任相关的权利义务由继任的保证人承担”以及下列除外责任情形外，保证人不得免除保证责任： １、在保本周期到期日，基金份额持有人认购并持有到期的每份基金份额可赎回金额加上其每份基金份额累计分红款项之和不低于人民币１．００元； ２、基金份额持有人认购、但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出的基金份额； ３、基金份额持有人在保本周期内申购或转换入的基金份额； ４、在保本周期内发生本《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形； ５、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且保证人不同意继续承担保证责任； ６、在保本周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形式的净值减少； ７、未经保证人书面同意修改《基金合同》条款，可能加重保证人保证责任的，根据法律法规要求进行修改的除外； ８、因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基金合同》规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的。 （七）保本周期届满时，保证人或基金管理人认可的其他符合条件的保证人或保本义务人为本基金下一保本周期提供保本保障，并与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同或风险买断合同，同时本基金满足法律法规和《基金合同》规定的基金存续要求的，本基金将转入下一保本周期；否则，本基金变更为非保本的混合型基金，基金名称相应变更为“建信积极配置混合型证券投资基金”。 （八）保证费从基金管理人的基金管理费收入中列支。 本基金保证费逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理人应于每月收到基金管理费之后的８个工作日内向保证人支付保证费。保证人收到款项后的１０个工作日内向基金管理人出具合法发票。 保证费计算公式： 每日保证费＝本基金前一日认购期认购并持有的份额所对应的基金资产净值×０．００２×１／当年日历天数。 （九）基金管理人应在指定媒体上公告《建信保本混合型证券投资基金保证合同》。 十二、基金的投资 （一）保本周期内的投资 １、投资目标 本基金通过风险资产与安全资产的动态配置和有效的组合管理，在为适用保本条款的每份基金份额提供人民币１．００元的保本保证的基础上，寻求组合资产的稳定增长和保本周期收益的最大化。 ２、投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行交易的债券、股票、权证、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金按照恒定比例组合保险策略将资产配置于安全资产与风险资产。本基金投资的安全资产为国内依法发行交易的债券（包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券、短期融资券、资产支持证券、债券回购等）、货币市场工具等；本基金投资的风险资产为股票、权证等。 本基金的投资组合比例为：股票、权证等风险资产占基金资产的０％－４０％，其中，持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的３％；债券、货币市场工具等安全资产占基金资产的６０％－１００％，其中基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的５％。 法律法规或监管机构以后允许本基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，有关投资比例限制等遵循届时有效的规定执行。 ３、投资理念 通过良好的资产配置、组合管理和风险控制，把安全资产投资的潜在收益与基金前期已实现收益作为后期投资的风险损失限额，经放大后作为风险资产的投资上限，实现组合资产的保本增值。 ４、投资策略 本基金投资策略分为两个层次：一层为基金在风险资产和安全资产两大类资产上的配置策略；另一层为安全资产的投资策略和风险资产的投资策略。 （１）大类资产配置策略 本基金采用恒定比例组合保险策略（Ｃｏｎｓｔａｎｔ－Ｐｒｏｐｏｒｔｉｏｎ Ｐｏｒｔｆｏｌｉｏ Ｉｎｓｕｒａｎｃｅ，ＣＰＰＩ）来实现保本和增值的目标。恒定比例投资组合保险策略不仅能从投资组合资产配置的水平上基本消除投资到期时基金净值低于本金的可能性，降低投资风险，而且能在一定程度上使基金分享股市整体性上涨带来的收益。 ＣＰＰＩ是国际通行的一种投资组合保险策略，它主要是通过数量分析，根据市场波动等因素调整放大倍数，并相应调整安全资产与风险资产投资的比例，以确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值，从而达到投资组合保值增值的目的。 在放大倍数的管理上，基金管理人研究部的数量分析小组在定量分析的基础上，根据ＣＰＰＩ数理机制、无风险利率和市场波动趋势定期出具保本基金资产配置建议报告，给出放大倍数合理上限的建议。基金管理人投资决策委员会和基金经理基金依据上述建议实施大类资产配置决策及操作。 １）ＣＰＰＩ（恒定比例组合保险）投资策略 ＣＰＰＩ的投资步骤可分为三步： 第一步，根据投资组合期末最低目标价值（在本基金中该值为人民币１．００元／基金份额）和合理的折现率设定当前应持有的安全资产的数量，即投资组合的安全底线； 第二步，计算投资组合净值超过安全底线的数额，该数值即为安全垫； 第三步，将相当于安全垫特定倍数（放大倍数）的资金规模投资于风险资产以创造高于最低目标价值的收益，其余资产投资于安全资产。 在期间［０，Ｔ］内，可投资于风险资产的投资额度计算公式为： ■ 公式中各变量的含义如下：Vt表示时间ｔ（t>0）投资组合的资产净值；Pt表示时间ｔ投资组合的安全底线；Ct=Vt-Pt表示时间ｔ（t>0）的安全垫；m表示放大倍数；Et表示时间ｔ（t>0）的风险资产投资净值；T表示保本期限；Ｆ表示保本的额度；ｒ表示无风险利率。 ２）放大倍数的确定和调整 本基金放大倍数的确定是基金经理管理人在研究部数量分析小组定量、定性分析的基础上通过定量定性综合分析的结果。本基金采用定性和定量两种分析方法确定放大倍数以达到最优效果。其中，定量分析手段包括：为本基金设计的波动监测工具，包括当前的、隐含的和历史的波动率；为减小构造成本而确定的放大倍数波动范围；定性的分析手段包括：宏观经济运行情况、利率水平、基金管理人对风险资产风险－收益水平的预测等。 根据ＣＰＰＩ策略要求，放大倍数在一定时间内保持恒定才能保证在安全垫减少至零时，风险资产的数量也能按需要同时减少至零，以保证基金的本金安全。在实际应用中，如果要保持安全垫放大倍数的恒定，则需根据投资组合市值的变化随时调整风险资产与安全资产的比例，而这将给基金带来高昂的交易费用；同时，当市场发生较大变化时，为维持固定的放大倍数，基金有可能出现过激投资（风险资产过多或过少）。 为此，本基金对于放大倍数采取定期调整的方法进行处理。一般情况下，基金管理人研究部每月对未来一个月的股票市场、债券市场风险收益水平进行定量分析，结合宏观经济运行情况、利率水平等因素，制订下月的放大倍数区间，并提交投资决策委员会审核确定；然后，基金经理根据放大倍数区间，综合考虑股票市场环境、已有安全垫额度、基金净值、距离保本周期到期时间等因素，对放大倍数进行调整。在特殊情况下，例如市场发生重大突发事件，或预期将产生剧烈波动时，本基金也将对放大倍数进行及时调整。 本基金保本投资配置策略示例： ■ 本基金的基金份额净值、安全底线和安全垫关系示意图 假定本基金募集规模为５０亿元，当期三年期无风险利率为１１．１１％，本基金投资组合期末最低目标价值为人民币１．００元／基金份额，基金经理确定的当期放大倍数为１，则基金合同生效期初投资组合的安全底线为４５亿元■，此时本基金的安全垫为５亿元（５０－４５＝５）。本基金将按照既定投资策略投资５亿元（5×1，１为放大倍数）于风险资产，４５亿元于安全资产，从而构建投资组合。 假定经过６个月的运作，股票市场出现一定程度的上涨，期间本基金的安全资产取得了２％的收益，风险资产取得了１０％的收益，此时安全资产为４５．９亿元(45×(1+2%)=45.9)，风险资产为５．５亿元（5×(1+10%)=5.5），基金资产净值为５１．４亿元（４５．９＋５．５＝５１．４）。假定基金管理人通过研究判断股票市场仍有较大上涨空间，将放大倍数调整为２，则此时投资组合的安全底线为■，安全垫为５．６０亿元（５１．４－４５．８＝５．６）。本基金将按照既定投资策略投资１１．２０亿元（5.60×2=11.20）于风险资产，４０．２０亿元（５１．４－１１．２＝４０．２）于安全资产，从而调整投资组合。 假定本基金又经过６个月的运作，期间安全资产取得了２％的收益，而风险资产遭受１０％的损失，此时安全资产为４１．００亿元（40.20×(1+2%)=41.00），风险资产为１０．０８亿元（11.20×(1-10%)=10.08），基金资产净值为５１．０８亿元（４１．００＋１０．０８＝５１．０８）。假定基金管理人研究判断，股票市场经过调整后具有一定的上涨空间，故维持调整放大倍数为２，则此时投资组合的安全底线为■，安全垫为４．４７亿元（５１．０８－４６．６１＝４．４７）。本基金将按照既定投资策略投资８．９４亿元（4.47×2=8.94）于风险资产，４２．１４亿元（５１．０８－８．９４＝４２．１４）于安全资产，从而调整投资组合。 假定本基金又经过两年的运作，期间安全资产取得了８％的收益，股票市场呈现震荡向上态势，风险资产取得了３０％的收益，那么期末安全资产为４５．５１亿元（42.14×(1+8%)=45.51），风险资产为１１．６２亿元（8.94×(1+30%)=11.62），基金资产净值为５７．１３亿元（４５．５１＋１１．６２＝５７．１３），保本周期内基金的累计收益率为１４．２６％。 （２）安全资产投资策略 本基金投资的安全资产为国内依法发行交易的债券（包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券、短期融资券、资产支持证券、债券回购等）、货币市场工具等。其中，债券资产投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。 １）债券投资组合策略 本基金采用剩余期限与保本周期到期期限匹配的主动性投资策略，并依据风险收益配比最优、兼顾流动性的原则确定债券各类属资产的配置比例。本基金将持有相当数量剩余期限与保本周期相近的国债、金融债，其中一部分严格遵循持有到期原则，首要考虑收益性，另一部分兼顾收益性和流动性。这部分投资可以保证债券组合收益的稳定性，尽可能地控制住利率、收益率曲线、再投资等风险。 在债券组合的调整上，本基金综合运用久期调整、收益率曲线形变预测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管理。 Ａ、久期调整 在综合分析宏观经济和货币政策的基础上，本基金根据保本周期的剩余期限动态调整安全资产债券组合久期，有效控制债券利率风险，保证债券组合收益的稳定性。 Ｂ、收益率曲线形变预测 收益率曲线形状的变化将直接影响本基金组合中长、中、短期债券的搭配。本基金将结合收益率曲线变化的预测，适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合，并进行动态调整。 Ｃ、信用利差和信用风险管理 信用利差管理策略决定本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略。本基金将结合不同信用等级债券在不同市场时期的利差变化及收益率曲线变化调整国债、金融债、公司债、企业债之间的配置比例。 本基金还将综合评估不同行业以及单个企业的公司债或短期融资券在不同经济周期下的收益率及违约率变化情况，以决定不同行业公司债或短期融资券的投资比例。 Ｄ、回购套利 本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。比如运用跨市场套利、回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套利操作等。 ２）个券选择策略 在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用等级分析、流动性评估等方法来评估个券的风险收益水平。 具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象： Ａ、有较高信用等级的债券； Ｂ、在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，到期收益率较高的债券； Ｃ、有良好流动性的债券； Ｄ、风险水平合理、有较好下行保护的债券。 ３）可转换债券投资策略 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。 ４）资产支持证券品种投资策略 包括资产抵押贷款支持证券（ＡＢＳ）、住房抵押贷款支持证券（ＭＢＳ）等在内的资产支持证券，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助采用数量化定价模型，评估其内在价值。 （３）风险资产投资策略 本基金投资的风险资产为股票、权证等风险相对较高的投资品种。 １）股票资产投资策略 本基金股票投资采用行业配置与个股精选相结合的投资策略，通过优选具有良好成长性、成长质量优良、定价相对合理的股票进行投资，以谋求超额收益。 Ａ、行业配置策略 本基金从定性分析和定量分析两个角度对行业进行考察，并据此进行股票投资的行业配置。。 在定性分析方面，以宏观经济运行和经济景气周期监测为基础，利用经济周期、行业的市场容量和增长空间、行业发展政策、行业结构变化趋势、行业自身景气周期等多个指标把握不同行业的景气度变化情况和业绩增长趋势。本基金重点关注如下几类行业：行业景气度高或处于拐点的行业；受益于技术升级或消费升级因素的行业：长期增长前景看好的行业。 定量分析指标主要包括：行业相对估值水平、行业相对利润增长率、行业ＰＥＧ等。 Ｂ、个股精选策略 本基金奉行“价值与成长相结合”的选股原则，即选择具备价值性和成长性的股票进行投资。基金管理人通过绝对估值与相对估值，对股票的内在价值进行判断，并与当前股价进行比较，对股票的价值做出判断。在价值维度，主要考察股票账面价值与市场价格的比率和预期每股收益与股票市场价格的比率等；在成长维度，主要考察公司未来１２个月每股收益相对于目前每股收益的预期增长率、可持续增长率和主营业务增长率等指标。 Ｃ、新股申购策略 本基金将综合分析新股（首次发行股票及增发新股）的上市公司基本面因素，根据股票市场整体定价水平，估计新股上市交易的合理价格，同时参考一级市场资金供求关系，从而制定相应的新股申购策略。本基金对于通过参与新股认购所获得的股票，将根据其市场价格相对于其合理内在价值的高低，确定继续持有或者卖出。 ２）权证投资策略 本基金在进行权证投资时，将通过对权证标的证券基本面的研究，并结合权 证定价模型寻求其合理估值水平，主要考虑运用的策略包括：杠杆策略、价值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空保护性的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。 本基金将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。 ５、业绩比较基准 本基金业绩比较基准：三年期银行定期存款收益率（税前）。 在目前国内金融市场环境下，银行定期存款可以近似理解为保本定息产品。本基金是保本型基金产品，保本周期为三年。以三年期银行定期存款收益率作为本基金的业绩比较基准，能够使投资者理性判断本基金产品的风险收益特征，合理衡量比较本基金保本保证的有效性。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，本基金管理人可以在与基金托管人协商一致，并报中国证监会备案后变更本基金业绩比较基准并及时公告。 ６、风险收益特征 本基金为保本混合型基金产品，属证券投资基金中的低风险品种。 （二）变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”的投资 １、投资目标 根据宏观经济周期和市场环境的变化，本基金自上而下积极、动态地配置大类资产，同时通过合理的证券选择，力争取得高于投资业绩比较基准的回报。 ２、投资范围 本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票、权证、债券（包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券、短期融资券、资产支持证券、债券回购等）、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金投资组合中股票、权证等权益类资产占基金资产的３０％－８０％，其中， 本基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的３％；债券、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的２０％－７０％，其中，基金保留的现金以及投资于到期日在一年期以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的５％。 如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 ３、投资理念 有效的大类资产配置是获取长期超额收益的重要手段，在此基础上通过个股和个券精选，优化投资组合，有望实现有效风险控制下的长期资本增值。 ４、投资策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势，在分析和判断宏观经济周期和市场环境变化趋势的基础上，动态调整大类资产配置比例，同时将严谨、规范化的选股方法与积极主动的投资风格相结合，运用自下而上的个股、个券投资策略，在大类资产配置和证券选择两个层面上实现投资组合的双重优化。 （１）大类资产配置策略 本基金将采用“自上而下”的多因素分析决策支持系统，结合定性分析和定量分析实现大类资产的积极、动态配置。 根据现代投资组合理论，资产配置决策应该基于对大类资产的预期收益率、风险水平及其相关性的判断而制定。据此，本基金管理人将对于可能影响资产预期风险、收益率和相关性的因素进行综合分析和动态跟踪，制定本基金在股票、债券和货币市场工具等大类资产之间的配置比例、调整原则和调整范围，并进行定期或不定期的调整，以达到控制风险、增加收益的目的。 除上述基本面因素以外，基金管理人还将关注其他可能影响资产预期收益与风险水平的因素，观察市场信心指标等，力争捕捉市场由于低效或失衡而产生的投资机会。 通常情况下，基金管理人会以季度为周期，定期根据市场变化，以研究结果为依据对当前资产配置进行评估并作必要调整。在特殊情况下，例如市场发生重大突发事件，或预期将产生剧烈波动时，基金管理人也将对资产配置进行及时调整。通过大类资产配置，本基金实现在整体投资组合层面的第一重优化。 具体调整流程如下： １）从国内生产总值、通货膨胀率、利率水平、货币信贷数据等因素判断当前宏观经济所处的周期，结合利率和货币政策等相关因素，对中国的宏观经济运行情况进行判断和预测； ２）从货币供应量、银行信贷、储蓄存款余额、股市成交状况、银行回购利率走势等方面对市场流动性和资金流向进行分析； ３）对股市估值及风险进行分析。本基金主要采用相对估值法和绝对估值法相结合的方法衡量股市的估值水平及风险。Ａ、相对估值法主要是通过将Ａ股估值水平和历史估值水平、同一时期Ｈ股和国际股市的估值水平进行比较，再结合对Ａ股合理溢价波动区间的分析，判断当前Ａ股市场估值水平是否合理；Ｂ、绝对估值法则主要采用ＦＥＤ模型、ＤＣＦ模型和ＤＤＭ模型计算市场合理估值水平，与当前市场估值进行比较，判断市场的估值风险。 ４）对债市估值及风险进行分析。本基金主要通过对利率走势、利率期限结构、通货膨胀率、货币信贷数据等因素的分析，预测债券的投资收益和风险；同时结合宏观经济、行业前景对公司财务进行分析，从而考察其对企业信用利差的影响，进行信用类债券的估值和风险分析。 ５）确定大类资产配置比例，并根据资产组合调整规模、市场股票资金供需状况，对不同调整方案的风险、收益进行模拟，从而确定最终大类资产配置方案。 （２）股票投资策略 本基金坚持“自下而上”的个股选择策略，致力于选择具有竞争力比较优势、未来成长空间大、持续经营能力强的上市公司，同时结合财务数据定量分析和多种价值评估方法进行多角度投资价值分析。 运用“自下而上”的个股精选策略构建股票投资组合，可能导致行业配置过度集中的风险。为此，本基金将运用行业偏离度等指标，对行业配置风险进行控制。 １）定性选取具备竞争力优势的上市公司 首先通过麦克尔？波特优势竞争企业要素理论对上市公司进行定性的评判，主要选取具备一项或多项企业竞争优势要素的上市公司作为重点投资对象（如下表所示）。 ■ ２）财务数据定量分析 对按上述步骤定性筛选出来的股票，进一步进行财务数据的定量分析。本基金将采用价值因子与成长因子综合评估的的方式选取兼顾成长和价值的上市公司。其中，价值因子与成长因子包含如下指标 ■ ３）股票选择 通过价值因子和成长因子评估，运用综合打分方法，精选个股作为本基金的投资对象。 （３）债券投资策略 本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。 １）债券投资组合策略 本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，采用久期管理和信用风险管理相结合的投资策略。 在债券组合的具体构造和调整上，本基金综合运用久期调整、收益率曲线形变预测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管理。 Ａ、久期调整 本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，进而确定组合整体久期和调整范围。 Ｂ、收益率曲线形变预测 收益率曲线形状的变化将直接影响本基金组合中长、中、短期债券的搭配。本基金将结合收益率曲线变化的预测， 适时采用子弹、杠铃或梯形策略构造组合，并进行动态调整。 Ｃ、信用利差和信用风险管理 信用利差管理策略决定本基金不同债券类属间的配置策略。本基金将结合不同信用等级间债券在不同市场时期利差变化及收益率曲线变化调整金融债、公司债、政府债之间的配置比例。 本基金还将综合评估不同行业的公司债或短期融资券在不同经济周期收益率及违约率变化情况，以决定不同行业公司债或短期融资券的投资比例。 Ｄ、回购套利 本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。比如运用跨市场套利、回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套利操作等。 ２）个券选择策略 在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风险分析、隐含期权价值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。 具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象： Ａ、利率预期策略下符合久期设定范围的债券； Ｂ、有较高信用等级、良好流动性的债券； Ｃ、资信状况良好、未来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行的债券； Ｄ、在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下，运用收益率曲线模型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券； Ｅ、公司基本面良好，具备良好的成长空间与潜力，转股溢价率和投资溢价率合理、有一定下行保护的可转债。 （４）权证投资策略 本基金将通过对权证标的证券基本面的研究，结合权证定价模型寻求其合理估值水平，主要考虑运用的策略包括：杠杆策略、价值挖掘策略、获利保护策略、价差策略、双向权证策略、卖空保护性的认购权证策略、买入保护性的认沽权证策略等。 本公司将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。 （５）资产支持证券品种投资策略 包括资产抵押贷款支持证券（ＡＢＳ）、住房抵押贷款支持证券（ＭＢＳ）等在内的资产支持证券，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素，并辅助采用数量化定价模型，评估其内在价值，重点关注在合理估值模型下，预期能获得较高风险－收益补偿且流动性较好的资产支持证券或房地产抵押证券。 ５、业绩比较基准 本基金业绩比较基准：５５％×沪深３００指数＋４５％×中国债券总指数。 如果指数编制单位停止计算编制指数或更改指数名称、或有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，基金管理人经与基金托管人协商一致，履行相关程序并报中国证监会备案后，调整业绩比较基准并及时公告。 ６、风险收益特征 本基金属于混合型证券投资基金，一般情况下其风险和预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。 （三）投资限制 １、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： （１）承销证券； （２）向他人贷款或提供担保； （３）从事承担无限责任的投资； （４）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外； （５）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或债券； （６）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （７）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动； （８）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。 ２、投资组合限制 本基金的投资组合将遵循以下限制： （１）本基金保持不低于基金资产净值５％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； （２）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的１０％； （３）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的１０％； （４）本基金持有的债券其信用级别不低于ＢＢＢ级；本基金持有债券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起２０个工作日内全部卖出； （５）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％； （６）本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为１年，债券回购到期后不得展期； （７）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的０．５％；本基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的３％，基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的１０％。法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定； （８）本基金应投资于信用级别评级为ＢＢＢ以上（含ＢＢＢ）的资产支持证券。本基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起２０个工作日内全部卖出； （９）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％； （１０）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的１０％； （１１）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的１０％； （１２）本基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （１３）本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定； （１４）法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制。 基金管理人应当自基金合同生效之日起６个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在１０个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。 （四）投资管理体系及流程 １、投资管理体系 本基金管理人内部建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交易部等部门的完整投资管理体系。 投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，其组成人员为公司投资、研究等方面的管理人员和业务骨干。投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程序、权限设置和投资原则；确定基金的总体投资方案；负责基金资产的风险控制，审批重大投资事项；监督并考核基金经理。投资管理部及基金经理根据投资决策委员会的决策，构建投资组合、并负责组织实施、跟踪和调整，以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议，并负责构建和维护证券池。交易部根据基金经理的交易指令，进行基金资产的日常交易，对交易情况及时反馈。 ２、投资管理流程 本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投资管理流程如下图所示： ■ 基金投资管理流程示意图 （１）投资分析 基金管理人的研究和投资部门广泛地参考和利用外部研究成果，了解宏观经济政策及行业发展状况，走访拟投资公司或其他机构，进行深入调查研究，挖掘有投资价值的拟投资上市公司；同时，建立相关研究模型；对资金利率走势及短期融资券、公司债发行人的信用风险进行监测，并建立相关研究模型。研究部撰写宏观策略报告、行业策略报告、拟投资上市公司投资价值分析、利率监测报告、短期融资券和公司债发行人资信研究报告等报告，作为投资决策依据之一。 研究部和投资管理部定期或不定期举行投资研究联席会议，讨论宏观经济、行业、拟投资上市公司、利率走势、短期融资券和公司债发行人信用级别变化等相关问题，作为投资决策的重要依据之一。 （２）投资决策 投资决策委员会根据《基金合同》、法律法规以及公司有关规章制度确定基金的投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以及重大投资事项。 基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例范围等总体投资方案，并结合研究人员提供的投资建议、自身研究与分析判断以及基金申购赎回情况和市场整体情况，构建并优化投资组合。对于超出权限范围的投资，按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或投资决策委员会审议。 （３）投资执行 交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先对指令予以审核，然后具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规范或者不合规的，交易部可以暂不执行指令，并及时通知基金经理或相关人员。 交易部根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。 （４）投资回顾 绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委员会回顾前期投资运作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员会决策的参考。 （五）基金管理人代表基金行使股东及债权人权利的处理原则及方法 １、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； ２、有利于基金资产的安全与增值； ３、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的利益。 ４、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人的利益。 （六）基金的融资融券 本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。 十三、基金的财产 （一）基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 其构成主要有： １、银行存款及其应计利息； ２、结算备付金及其应计利息； ３、根据有关规定缴纳的保证金及其应收利息； ４、应收证券交易清算款； ５、应收申购款； ６、股票投资及其估值调整； ７、债券投资及其估值调整和应计利息； ８、权证投资及其估值调整； ９、其他投资及其估值调整； １０、其他资产等。 （二）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （三）基金财产的账户 本基金以基金托管人的名义开立资金结算账户和托管专户用于基金的资金结算业务，并以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户、以本基金的名义开立银行间债券托管账户并报中国人民银行备案。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金代销机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 （四）基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金代销机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产；基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵消；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵消。 十四、基金资产的估值 （一）估值目的 基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值，依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金申购与赎回价格的基础。 （二）估值日 本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。 （三）估值对象 基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产和负债。 （四）估值程序 基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人完成估值后，将估值结果加盖业务公章以书面形式加密传真或以电子方式传送至基金托管人，基金托管人按法律法规、《基金合同》规定的估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后在基金管理人传真的书面估值结果上加盖业务公章或以电子签名方式返回给基金管理人；月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 （五）估值方法 本基金按以下方式进行估值： １、证券交易所上市的有价证券的估值 （１）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 （２）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （３）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （４）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 ２、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （１）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；（２）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （３）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 ３、因持有股票而享有的配股权，以及停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确定公允价值。 ４、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。 ５、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 ６、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 ７、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。 根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 （六）基金份额净值的确认和估值错误的处理 基金份额净值的计算保留到小数点后３位，小数点后第４位四舍五入。当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理人应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。当错误达到或超过基金资产净值的０．２５％时，基金管理人应报中国证监会备案；当估值错误偏差达到基金份额净值的０．５％时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。因基金估值错误给投资者造成损失的，应先由基金管理人承担，基金管理人对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。 关于差错处理，《基金合同》的当事人按照以下约定处理： １、差错类型 本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代理销售机构、或投资者自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处理原则”给予赔偿承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 ２、差错处理原则 （１）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。 （２）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 （３）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 （４）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 （５）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金资产损失时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金资产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金资产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿。 （６）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、行政法规、《基金合同》或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的损失。 （７）按法律法规规定的其他原则处理差错。 ３、差错处理程序 差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： （１）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任方； （２）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估； （３）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失； （４）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认； （５）基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的０．２５％时，基金管理人应当报告中国证监会；基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到基金份额净值的０．５％时，基金管理人应当公告并报中国证监会备案。 （七）暂停估值的情形 １、与本基金投资有关的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； ２、因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时； ３、中国证监会认定的其他情形。 （八）特殊情形的处理 １、基金管理人按估值方法的第６项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理； ２、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 十五、基金的收益分配 （一）基金收益的构成 基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则 １、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为４次，每次收益分配比例不得低于收益分配基准日可供分配利润的５％；基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过１５个工作日； ２、若《基金合同》生效不满３个月可不进行收益分配； ３、本基金收益分配方式： （１）保本周期内：仅采取现金分红一种收益分配方式，不进行红利再投资； （２）转型后：基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同，基金注册登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为准； ４、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； ５、每一基金份额享有同等分配权； ６、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在２日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过１５个工作日。 （六）基金收益分配中发生的费用 在保本周期内，本基金红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金管理人承担。 基金转型为“建信积极配置混合型证券投资基金”的，基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行 十六、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 １、基金管理人的管理费； ２、基金托管人的托管费； ３、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； ４、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； ５、基金份额持有人大会费用； ６、基金的证券交易费用； ７、基金的银行汇划费用； ８、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 １、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的１．２％年费率计提。管理费的计算方法如下： Ｈ＝Ｅ×１．２％÷当年天数 Ｈ为每日应计提的基金管理费 Ｅ为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前２个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 在保本周期内，本基金的保证费用从基金管理人的管理费收入中列支。 ２、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的０．２％的年费率计提。托管费的计算方法如下： Ｈ＝Ｅ×０．２％÷当年天数 Ｈ为每日应计提的基金托管费 Ｅ为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前２个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，基金份额持有人将所持有本基金份额转为变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”的基金份额，管理费按前一日基金资产净值的１．５％的年费率计提，托管费按前一日基金资产净值的０．２５％的年费率计提。计算方法同上。 上述（一）“基金费用的种类”中第３－７项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： １、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失； ２、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； ３、《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用； ４、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率、基金销售费率等相关费率。 调高基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前２日在至少一种指定媒体和基金管理人网站上公告。 （五）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十七、基金的会计与审计 （一）基金会计政策 １、基金管理人为本基金的基金会计责任方； ２、基金的会计年度为公历年度的１月１日至１２月３１日； ３、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； ４、会计制度执行国家有关会计制度； ５、本基金独立建账、独立核算； ６、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； ７、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方式确认。 （二）基金的年度审计 １、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 ２、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人和基金托管人同意。 ３、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事务所需在２日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。 十八、基金的信息披露 （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定。 （二）信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定的媒体和基金管理人、基金托管人的互联网网站（以下简称“网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： １、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； ２、对证券投资业绩进行预测； ３、违规承诺收益或者承担损失； ４、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； ５、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字； ６、中国证监会禁止的其他行为。 （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。 （五）公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括： １、《招募说明书》、《基金合同》、《托管协议》 基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的３日前，将《招募说明书》、《基金合同》摘要登载在指定媒体和基金管理人网站上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、《托管协议》登载在网站上。 （１）《招募说明书》应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金管理人在每６个月结束之日起４５日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上；基金管理人在公告的１５日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 （２）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。 （３）《托管协议》是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 ２、《发售公告》 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制《发售公告》，并在披露《招募说明书》的当日登载于指定媒体和基金管理人网站上。 ３、《基金合同》生效公告 基金管理人应当在《基金合同》生效的次日在指定媒体和基金管理人网站上登载《基金合同》生效公告。 ４、基金资产净值、基金份额净值 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体和基金管理人网站上。 ５、基金份额申购、赎回价格 基金管理人应当在《基金合同》、《招募说明书》等信息披露文件上载明基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 ６、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起９０日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起６０日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起１５个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和基金管理人网站上。 《基金合同》生效不足２个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第２个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本和书面报告两种方式。 ７、临时报告 本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在２日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的下列事件： （１）基金份额持有人大会的召开； （２）终止《基金合同》； （３）转换基金运作方式； （４）更换基金管理人、基金托管人； （５）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； （６）基金管理人股东及其出资比例发生变更； （７）基金募集期延长； （８）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动； （９）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； （１０）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分之三十； （１１）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； （１２）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； （１３）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； （１４）重大关联交易事项； （１５）基金收益分配事项； （１６）管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； （１７）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； （１８）基金改聘会计师事务所； （１９）变更基金销售机构； （２０）更换基金注册登记机构； （２１）本基金开始办理申购、赎回； （２２）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； （２３）本基金发生巨额赎回并延期支付； （２４）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； （２５）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； （２６）中国证监会规定的其他事项。 ８、澄清公告 在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 ９、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构核准或者备案，并予以公告。召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前４０日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信息披露义务。 １０、中国证监会规定的其他信息。 （六）信息披露事务管理 基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。 基金管理人、基金托管人除依法在指定媒体和基金管理人网站上披露信息外，还可以根据需要在其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒体和基金管理人网站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后１０年。 （七）信息披露文件的存放与查阅 《招募说明书》公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所，以供公众查阅、复制。 十九、风险揭示 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过基金总份额的１０％时，投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。 投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否与自身风险承受能力相适应。 投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是，定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 因拆分、封转开、分红等行为导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，不会降低基金投资风险或提高基金投资收益。本基金为保本混合型基金，保本周期为３年；在保本周期到期日，投资者认购并持有到期的基金份额可能只收回相当于基金份额累计净值人民币１．００元的总金额；未持有到期的基金份额，投资者赎回或转换出时不能获得保本保证，将承担市场波动的风险。此外，如果发生《基金合同》约定的不适用保本条款的情形，或者基金管理人、保证人出现无法全部履行保本赔付义务的情况，投资者认购并持有到期的基金份额亦存在着无法收回相当于基金份额累计净值人民币１．００元的总金额的可能性。因此，投资者投资于保本基金并不等于将基金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金仍然存在损失投资本金的风险。保本周期到期后，本基金可能到期终止或者在依法履行有关程序后转入下一保本周期或根据《基金合同》的约定转为其他类型基金，到期具体操作以届时公告为准。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 基金份额持有人须了解并承受以下风险： （一）市场风险 证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的波动，将对基金收益水平产生潜在风险，主要包括： １、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）和证券市场监管政策发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 ２、经济周期风险。证券市场受宏观经济运行的影响，而经济运行具有周期性的特点，而宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而对基金收益造成影响。 ３、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和债券回购，其收益水平会受到利率变化和货币市场供求状况的影响。 ４、上市公司经营风险。上市公司的经营状况受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争等均可能导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。 ５、购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而使基金的实际收益下降，影响基金资产的保值增值。 （二）管理风险 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性较大，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。 （三）流动性风险 本基金属于开放式基金，在基金的所有开放日，基金管理人都有义务接受投资者的赎回。如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。在发生巨额赎回时，如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。 （四）信用风险 基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息，都可能导致基金资产损失和收益变化，从而产生风险。 （五）本基金所特有的风险 本基金是保本混合型证券投资基金，采用恒定比例组合保险机制将资产配置于安全资产与风险资产。恒定比例组合保险机制在理论上可以实现保本的目的，该机制的重要前提之一是投资组合中安全资产与风险资产的仓位比例能够根据市场环境的变化作出适时、连续调整。但在实际投资中，可能由于流动性影响或者市场环境急剧变化的影响导致恒定比例组合保险机制不能有效发挥其保本功能，并产生一定的风险。 此外，本基金在过渡期内将暂停日常赎回和转换出业务，基金份额持有人持有到期、但未在到期操作期间赎回或转出的基金份额，将无法在过渡期内变现或转换为基金管理人管理的其他基金基金份额。 （六）保证风险 本基金引入保证人机制，但可能由于下列原因导致保本周期到期而不能偿付本金，产生保证风险。这些情况包括但不限于：本基金在保本期内更换基金管理人，而保证人不同意继续承担保证责任；发生不可抗力事件，导致基金管理人无法履行保本义务， 同时保证人也无法履行保证责任；在保本周期内保证人因经营风险丧失保证能力或保本周期到期日保证人的资产状况、财务状况以及偿付能力发生不利变化，无法履行保证责任。 （七）不适用保本条款的情形 本基金为保本混合型基金，在保本周期到期日，如果基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积（即“可赎回金额”）加上认购并持有到期的基金份额累计分红金额之和低于保本额（差额部分即为保本赔付额），则基金管理人应补足该差额。但下列情形将不适用本基金《基金合同》约定的保本条款。 １、在保本周期到期日，基金份额持有人认购并持有到期的每份基金份额可赎回金额加上其每份基金份额累计分红款项之和不低于人民币１．００元； ２、基金份额持有人认购，但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出的基金份额； ３、基金份额持有人在保本周期内申购或转换入的基金份额； ４、在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形； ５、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且保证人不同意继续承担保证责任； ６、在保本周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形式的净值减少； ７、未经保证人书面同意修改《基金合同》条款，可能加重保证人保证责任的，但根据法律法规要求进行修改的除外； ８、因不可抗力原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基金合同》规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的。 （八）未知价风险 本基金保本周期到期前，基金管理人将提前公告并提示基金份额持有人作出到期操作，基金份额持有人可在届时公告规定的时间内按照公告规定的方式作出到期操作。保本周期到期日至基金份额持有人进行到期操作之间，基金资产净值可能受证券市场影响有所波动，产生未知价风险。 （九）其他风险 １、因技术因素而产生的风险，如电脑系统故障产生的风险等； ２、因基金业务快速发展，在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面的不完善产生的风险； ３、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险等； ４、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； ５、因业务竞争压力可能产生的风险； ６、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金财产的损失，影响基金收益水平而带来的风险。 二十、保本周期到期 （一）保本周期到期后基金的存续形式 保本周期届满时，在符合保本基金存续条件下，本基金继续存续并进入下一保本周期，该保本周期的具体起讫日期、保本及保本保障安排以本基金管理人届时公告为准。 如果保本周期到期后，本基金未能符合保本基金存续条件，则本基金将按《基金合同》的约定，变更为“建信积极配置混合型证券投资基金”；同时，基金的投资目标、投资范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据《基金合同》约定相应变更。上述变更由基金管理人和基金托管人同意后，可不经基金份额持有人大会决议，在报中国证监会备案后，提前在临时公告或更新的基金招募说明书中说明。 如果本基金不符合法律法规和《基金合同》对基金的存续要求，则本基金将根据《基金合同》规定终止。 （二）到期操作方式 本基金保本周期到期前，基金管理人将提前公告并提示基金份额持有人进行到期操作。 基金份额持有人可在到期操作期间就其认购、申购或转换入的全部或部分本基金基金份额进行如下任何一种到期操作： １、赎回 即基金份额持有人赎回其持有的全部或部分基金份额。 ２、转换 即基金份额持有人将其持有的全部或部分本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基金基金份额。 ３、继续持有 若本基金符合保本基金存续条件，则基金份额持有人将其持有的全部或部分基金份额转入下一保本周期；若本基金不符合保本基金存续条件，则基金份额持有人继续持有变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”基金份额。 到期操作采取“未知价”原则，即：在到期操作期间，基金份额持有人赎回本基金基金份额或将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的，赎回金额或转出金额以基金份额持有人实际操作日的本基金基金份额净值为基准进行计算。 （三）到期操作期间 １、本基金的到期操作期间为保本周期到期日及之后３个工作日（含第３个工作日）。 ２、在到期操作期间，基金份额持有人未就其持有的全部或部分基金份额进行到期操作的，则基金管理人默认基金份额持有人继续持有该部分基金份额： （１）若本基金符合保本基金存续条件，则基金管理人默认基金份额持有人继续持有该部分基金份额，并进入下一保本周期； （２）若本基金不符合保本基金存续条件，则基金管理人默认基金份额持有人就该部分基金份额选择继续持有变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”基金份额。 ３、在到期操作期间，本基金将暂停日常申购和转换入业务。 ４、在到期操作期间，基金管理人应使基金财产保持为现金形式，基金管理人和基金托管人免收该期间的基金管理费和基金托管费。 （四）保本周期到期的保本条款 本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的保本额为：认购并持有到期的基金份额×１．００元人民币。 认购并持有到期的基金份额持有人，无论选择或默认选择赎回、转换到基金管理人管理的其他开放式基金、或者转入下一保本周期或继续持有变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”基金份额，其认购并持有到期的相应基金份额均适用保本条款。 若认购本基金的基金份额持有人选择在持有到期后赎回基金份额、转换到基金管理人管理的其他开放式基金，或者选择或默认选择继续持有进入下一保本周期的基金份额或变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”基金份额，而其认购并持有到期的本基金基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上相应基金份额在保本周期的累计分红金额之和低于保本额，差额部分即为保本赔付差额，基金管理人均应向基金份额持有人补足该差额，保证人对此提供不可撤销的连带责任保证。 在到期操作期间，认购本基金基金份额并持有到期的基金份额持有人进行到期操作或默认继续持有的，可按相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上保本周期内的累计分红金额低于保本额的差额（即保本赔付差额）享有保本利益，但对于保本周期到期日之后（不含保本周期到期日）至其实际操作日（含该日）的净值波动风险由基金份额持有人自行承担。 （五）本基金转入下一保本周期的方案 保本周期届满时，保证人或基金管理人认可的其他符合条件的保证人或保本义务人为本基金下一保本周期提供保本保障，与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同或风险买断合同，同时本基金满足法律法规和《基金合同》规定的基金存续要求的，本基金继续存续并进入下一保本周期。 １、过渡期和过渡期申购 到期操作期间截止日起（不含该日）至下一保本周期开始日前一工作日的期间为过渡期；过渡期最长不超过２０个工作日。 投资者在过渡期内申请购买本基金基金份额的行为称为“过渡期申购”。在过渡期内，投资者转换入本基金基金份额，视同为过渡期申购。 （１）基金管理人将根据保证人或者保本义务人提供的下一保本周期保证额度或保本偿付额度确定并公告本基金过渡期申购规模上限以及规模控制的方法。 （２）过渡期申购采取“未知价”原则，即过渡期申购价格以申请当日收市后计算的本基金基金份额净值为基准进行计算。 （３）投资者进行过渡期申购的，其持有相应基金份额至过渡期最后一日（含该日）期间的净值波动风险由基金份额持有人自行承担。 ４）过渡期申购费率 本基金过渡期申购费率如下表所示： ■ 过渡期申购费用由过渡期申购的投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 （５）过渡期申购的日期、时间、场所、方式和程序等事宜由基金管理人确定并提前公告。 （６）过渡期内，本基金将暂停办理日常赎回、转换出业务。 （７）过渡期内，基金管理人应使基金财产保持为现金形式，基金管理人和基金托管人免收该期间的基金管理费和基金托管费。 ２、下一保本周期基金资产的形成 （１）持有到期的基金份额 如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额可赎回金额加上相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额，差额部分即为保本赔付差额，基金管理人应补足该差额并以现金形式支付给基金份额持有人。 对于投资者认购或者在保本周期内申购、转换入的基金份额，选择或默认选择转入下一保本周期的，转入下一保本周期的转入金额等于选择或默认选择转入下一保本周期的相应基金份额在下一保本周期开始前一工作日（即折算日）所对应的基金资产净值。 （２）过渡期申购的基金份额 对于投资者过渡期申购的基金份额，转入下一保本周期的转入金额等于相应基金份额在下一保本周期开始前一工作日（即折算日）所对应的基金资产净值。 ３、基金份额折算 过渡期最后一个工作日（即下一保本周期开始日前一工作日）为基金份额折算日。 在基金份额折算日，基金份额持有人所持有的基金份额（包括投资者过渡期申购的基金份额、保本周期结束后选择或默认选择转入下一个保本周期的基金份额持有人所持有的基金份额）在其持有的基金份额所代表的资产净值总额保持不变的前提下，变更登记为基金份额净值为１．００元的基金份额，基金份额数额按折算比例相应调整。 在基金份额持有人赎回基金份额时，持有期的计算仍以投资者认购、申购、转换入或者过渡期申购基金份额的实际操作日期计算，不受基金份额折算的影响。 ４、开始下一保本周期运作 折算日的下一个工作日为下一保本周期开始日，本基金进入下一保本周期运作。 基金份额持有人在当期保本周期的到期操作期间选择或默认选择转入下一保本周期的基金份额以及过渡期申购的基金份额，经基金份额折算后，适用下一保本周期的保本条款。 基金份额持有人持有经折算的基金份额至下一保本周期到期的，如果下一保本周期到期日的可赎回金额加上相应基金份额在该保本周期的累计分红金额之和低于保本额，低出的部分即为保本赔付差额，则基金管理人应向基金份额持有人补足该差额，并由保证人或者保本义务人提供保本保障。下一保本周期保本额为：经基金份额折算后，基金份额持有人持有至下一保本周期到期的基金份额×１．００元人民币。 本基金进入下一保本周期后，仍使用原名称和基金代码办理日常申购、赎回等业务。 自本基金下一保本周期开始后，本基金管理人将暂停本基金的日常申购、赎回、定期定额投资、基金转换等业务。暂停期限最长不超过３个月。 投资者在下一保本周期开始后的开放日申购或转换入本基金基金份额的，相应基金份额不适用下一保本周期的保本条款。 （六）转为变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”资产的形成 保本周期届满时，若不符合保本基金存续条件，本基金变更为“建信积极配置混合型证券投资基金”。 如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额可赎回金额加上相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额，差额部分即为保本赔付差额，基金管理人应补足该差额并以现金形式支付给基金份额持有人。 对于投资者在本基金募集期内认购的基金份额、保本周期内申购或转换入的基金份额，选择或默认选择转为变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”的，转入金额等于选择或默认选择转为“建信积极配置混合型证券投资基金”的基金份额在“建信积极配置混合型证券投资基金”基金合同生效日前一个工作日所对应的基金资产净值。 （七）保本周期到期的公告 １、保本周期届满时，若符合保本基金存续条件，本基金将继续存续。基金管理人应依照法律法规规定就本基金继续存续及为下一保本周期开放申购的相关事宜进行公告。 ２、保本周期届满时，若不符合保本基金存续条件，本基金将变更为“建信积极配置混合型证券投资基金”，基金管理人将在临时公告或《建信积极配置混合型证券投资基金招募说明书》中公告相关规则。 ３、在保本周期到期前，基金管理人将进行提示性公告。 （八）保本周期到期的赔付 １、在发生保本赔付的情况下，基金管理人应补足保本赔付差额，并在保本周期到期日后４个工作日内将该差额支付至本基金在基金托管人处开立的账户。 如果基金管理人未能全额补足保本赔付差额，则基金管理人应在保本周期到期日后５个工作日内，向保证人发出书面《履行保证责任通知书》，保证人应在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的５个工作日内，将需清偿的金额支付至本基金在基金托管人处开立的账户。 基金管理人最迟应在保本周期到期日后２０个工作日内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。 ２、保本赔付资金到账后，基金管理人应按照《基金合同》的约定进行分配和支付。 ３、发生赔付的具体操作细则由基金管理人提前公告。 二十一、保证人基本情况及《保证合同》 Ⅰ、保证人基本情况 名称：中国投资担保有限公司 住所：北京市海淀区西三环北路１００ 号北京金玉大厦写字楼９ 层 办公地址：北京市海淀区西三环北路１００ 号北京金玉大厦写字楼９ 层 法定代表人：刘新来 成立日期：１９９３ 年１２ 月４ 日 组织形式：有限责任公司 注册资本：３，５２１，４５９，９３４元人民币 经营范围：投资担保；投资及担保的评审、策划、咨询服务；投资及投资相关的策划、咨询；资产受托管理；经济信息咨询；人员培训；新技术、新产品的开发、生产和产品销售；仓储服务；组织、主办会议及交流活动；上述范围涉及国家专项规定管理的按有关规定办理。 其他：中国投资担保有限公司（以下简称“中投保”）的前身为中国经济技术投资担保有限公司，是经国务院批准特例试办，于１９９３年１２月４日在国家工商行政管理局注册成立的国内首家以信用担保为主要业务的全国性专业担保机构。中投保由财政部和原国家经贸委共同发起组建，初始注册资本金５ 亿元，２０００ 年中投保注册资本增至６．６５ 亿元。２００６ 年，经国务院批准，中投保整体并入国家开发投资公司，注册资本增至３０亿元。２０１０年９月２日，中投保通过引进知名投资者的方式，从国有法人独资的一人有限公司，变更为中外合资的有限责任公司，并通过向投资人增发注册资本，将中投保的注册资本金增至３５．２１ 亿元。股东持股情况如下。 ■ ２００９年，公司分别获得中诚信国际信用评级有限责任公司、联合资信评估有限公司、大公国际资信评估有限公司给予的金融担保机构长期主体信用等级ＡＡ＋。截至２０１０年９月底，公司拥有９ 家银行授予的信用额度共７９３ 亿元人民币，公司总体信用能力达到约１２９０ 亿元。 ２０１０年９月末，中投保总资产６２．５１５６亿元，所有者权益４９．２０７６亿元；在保余额３２２．６７５５亿元。 截至２０１０年１０月底，中投保对外担保的在保余额为３２７．５１亿元人民币。 截至２０１０年１０月底，中投保对南方恒元保本混合型证券投资基金和交银施罗德保本混合型证券投资基金的保本提供担保，基金担保合同金额合计１３１亿元人民币，实际基金担保责任金额合计４６．０４亿元人民币。 Ⅱ、《建信保本混合型证券投资基金保证合同》 鉴于：《建信保本混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）约定，基金管理人对建信保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）基金份额持有人认购并持有到保本周期到期日的基金份额承担保本义务（见《基金合同》第十二条“基金的保本”）。为保护基金投资者合法权益，依照《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《关于保本基金的指导意见》等法律法规及规范性文件的规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上，特订立《建信保本混合型证券投资基金保证合同》（以下简称“本合同”或“保证合同”）。保证人就基金管理人对基金份额持有人认购并持有到保本周期到期日的基金份额所承担保本义务的履行提供不可撤销的连带责任保证。保证人保证责任的承担以本合同为准，如与法律法规相冲突，以法律法规的规定为准。 《保证合同》的当事人包括基金管理人、保证人和基金份额持有人。基金投资者自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人和《保证合同》的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对《保证合同》的承认、接受和同意。 除非本保证合同另有约定，本保证合同所使用的词语或简称与其在《基金合同》中的释义部分具有相同含义。 （一）保证的范围和最高限额 １．１本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的保本额为：认购并持有到期的基金份额×１．００元人民币。 １．２保证人承担保证责任的金额即保证范围为：在保本周期到期日，基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值的乘积（即“可赎回金额”）加上认购并持有到期的基金份额累计分红金额之和计算的总金额低于保本额的部分。 １．３基金份额持有人申购，或在保本周期到期日前赎回或转换出的部分不在保证范围之内，且保证人承担保证责任的最高限额不超过按《基金合同》生效之日确认的基金份额所计算的保本额。 １．４保本周期到期日是指本基金保本周期（如无特别指明，保本周期即为本基金第一个保本周期）届满的最后一日。本基金的保本周期为三年，自《基金合同》生效之日起至三个公历年后对应日止，如该对应日为非工作日，保本周期到期日顺延至下一个工作日。 （二）保证期间 保证期间为基金保本周期到期日起六个月。 （三）保证的方式 在保证期间，本保证人在保证范围内承担不可撤销的连带保证责任。 （四）除外责任 下列任一情形发生时，保证人不承担保证责任： １、在保本周期到期日，按基金份额持有人认购并持有到期的每份基金份额可赎回金额加上其每份基金份额累计分红款项之和不低于人民币１．００元； ２、基金份额持有人认购、但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出的本基金的基金份额； ３、基金份额持有人在保本周期内申购或转换入的基金份额； ４、在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形； ５、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且保证人不同意继续承担保证责任； ６、在保本周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形式的净值减少； ７、未经保证人书面同意修改《基金合同》条款，可能加重保证人保证责任的，根据法律法规要求进行修改的除外； ８、因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基金合同》规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的。 （五）责任分担及清偿程序 ５．１如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额，基金管理人应按照《基金合同》第十二条、第十三条以及第二十一条的规定，补足保本赔付差额，并在保本周期到期日后４个工作日内将该差额支付至本基金在基金托管人处开立的账户。 ５．２基金管理人未能按照本条５．１款的约定全额履行保本义务的，基金管理人应在保本周期到期日后５个工作日内，向保证人发出书面《履行保证责任通知书》，《履行保证责任通知书》应当载明基金管理人应向基金份额持有人支付的本基金保本赔付差额总额、基金管理人已自行偿付的金额、需保证人清偿的金额以及本基金在基金托管人处开立的账户信息。 ５．３保证人应在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的５个工作日内，将《履行保证责任通知书》载明的清偿款项划入本基金在基金托管人处开立的账户中，由基金管理人支付给基金份额持有人。保证人将上述清偿款项全额划入本基金在基金托管人处开立的账户中后即为全部履行了保证责任，保证人无须对基金份额持有人逐一进行清偿。清偿款项的分配与支付由基金管理人负责，保证人对此不承担责任。 ５．４基金管理人最迟应在保本周期到期日后２０个工作日（含第２０个工作日）内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。 ５．５如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额，基金管理人及保证人未履行《基金合同》及本条５．１、５．２、５．３、５．４款中约定的保本义务及保证责任的，自保本周期到期后第２１个工作日起，基金份额持有人可以根据《基金合同》第二十六条“争议的处理和适用的法律”约定，直接向基金管理人或保证人请求解决保本赔付差额支付事宜。 （六）追偿权、追偿程序和还款方式 保证人履行了保证责任后，即有权要求基金管理人归还保证人为履行保证责任支付的全部款项（包括但不限于保证人按《履行保证责任通知书》所载明金额支付的实际款项、基金份额持有人直接向保证人要求清偿的金额及保证人为履行保证责任支付的其他金额，前述款项重叠部分不重复计算）和自支付之日起的利息以及保证人的其他费用和损失（包括但不限于保证人为清偿及追偿产生的律师费、调查取证费、诉讼费、保全费、评估费、拍卖费、公证费、差旅费、抵押物或质押物的处置费等）。 基金管理人应自保证人履行保证责任之日起一个月内，向保证人提交保证人认可的还款计划，在还款计划中载明还款时间、还款方式，并按保证人认可的还款计划归还保证人为履行保证责任支付的全部款项和自支付之日起的利息以及保证人的其他费用和损失。基金管理人未能按本条约定提交保证人认可的还款计划，或未按还款计划履行还款义务的，保证人有权要求基金管理人立即支付上述款项、其他费用、对保证人的损失进行赔偿。 （七）保证费的收取 ７．１ 基金管理人应按本条规定向保证人支付保证费。 ７．２ 保证费收取方式：保证费从基金管理人收取的本基金管理费中列支，按本条第７．３款公式每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理人应于每月收到基金管理费之后的８个工作日内向保证人支付保证费。保证人收到款项后的１０个工作日内向基金管理人出具合法发票。 ７．３每日保证费计算公式＝本基金前一日认购期认购并持有的份额所对应的基金资产净值×０．００２×１／当年日历天数。 （八）适用法律及争议解决方式 本保证合同适用中华人民共和国法律。发生争议时，各方应通过协商解决；协商不成的，任何一方可向北京的中国国际经济贸易仲裁委员会提起仲裁，仲裁裁决为终局，并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 （九）其他条款 ９．１基金管理人应向本基金的基金份额持有人出示本保证合同。 ９．２本保证合同自基金管理人、保证人双方加盖公司公章或由基金管理人、保证人双方法定代表人（或其授权代理人）签字（或加盖人名章）并加盖公司公章后成立，自《基金合同》生效之日起生效。 ９．３本基金保本周期到期日后，基金管理人、保证人双方全面履行了本合同规定的义务，且基金管理人全面履行了其在《基金合同》项下的义务的，本合同终止。 ９．４保证人承诺继续对下一保本周期提供保证的，双方另行签署合同。 二十二、基金的终止与清算 （一） 《基金合同》的终止 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： １、基金份额持有人大会决定终止的； ２、基金管理人、基金托管人职责终止，在６个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的； ３、《基金合同》约定的其他情形； ４、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 （二） 基金财产的清算 １、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起３０个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 ２、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 ３、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 ４、基金财产清算程序： （１）《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金； 资源优势 拥有稀缺、垄断的自然资源或市场资源 技术优势 自有知识产权；技术壁垒较高；技术领先 规模优势 国内、外市场份额较大的行业龙头、具有规模生产成本优势 品牌优势 拥有世界品牌；中国驰名商标；行业知名度高 市场优势 国内、外市场份额较大的行业龙头；提供独特细分市场产品，子行业垄断或寡头垄断者；受非关税壁垒政策保护的行业 管理优势 已经真正执行现代企业制度 国际优势 具有劳动力成本比较优势；出口特有资源禀赋的优势行业；对外开放较早、关税壁垒较低的行业 股东优势 控股股东或实际控制人实力雄厚，对上市公司的经营发展有较大潜在或现实支持力度 价值因子 成长因子 净资产与市值比率（Ｂ／Ｐ） ＲＯＥ （１－红利支付率） 每股盈利／每股市价（Ｅ／Ｐ） 过去２年主营业务收入复合增长率 年现金流／市值（Ｃ／Ｐ） 过去２年每股收益复合增长率 销售收入／市值（Ｓ／Ｐ） 过渡期申购金额（Ｍ） 费率 Ｍ＜１００万元 １．０％ １００万元≤Ｍ＜５００万元 ０．８％ Ｍ≥５００万元 １０００元／笔 股东名称 持股比例（％） 国家开发投资公司 ４７．２０ 建银国际金鼎投资（天津）有限公司 １７．３０ ＣＩＴＩＣ Ｃａｐｉｔａｌ Ｇｕａｒａｎｔｙ ｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔｓ Ｌｉｍｉｔｅｄ １１．２３ ＣＤＨ Ｇｕａｒｄｉａｎ （Ｃｈｉｎａ） Ｌｉｍｉｔｅｄ １０．６３ Ｔｅｔｒａｄ Ｖｅｎｔｕｒｅｓ Ｐｔｅ Ｌｔｄ ７．６８ 金石投资有限公司 ４．２３ 国投创新（北京）投资基金有限公司 １．７３ 合 计 １００ （２）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （３）对基金财产进行估值和变现； （４）制作清算报告； （５）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书； （６）将清算报告报中国证监会备案并公告。 （７）对基金财产进行分配； ５、基金财产清算的期限为６个月。 （三）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 （四） 基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 （五）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案后５个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 （六）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存１５年以上。 二十三、基金合同的内容摘要 （一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 １、基金管理人 （１）基金管理人简况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街７号英蓝国际金融中心１６层 法定代表人：江先周 设立日期：２００５年９月１９日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监基金字［２００５］１５８号 组织形式：有限责任公司 注册资本： 人民币２亿元 存续期间：持续经营 （２）基金管理人的权利 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： １）依法募集基金； ２）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产； ３）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他收入； ４）销售基金份额； ５）召集基金份额持有人大会； ６）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； ７）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； ８）选择、委托、更换基金代销机构，对基金代销机构的相关行为进行监督和处理； ９）担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务并获得《基金合同》规定的费用； １０）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； １１）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； １２）在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下，制订和调整《业务规则》，决定和调整除调高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费方式； １３）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； １４）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； １５）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； １６）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构； １７）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 （３）基金管理人的义务 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： １）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；如认为基金代销机构违反《基金合同》、基金销售与服务代理协议及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； ２）办理基金备案手续； ３）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； ４）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产； ５）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； ６）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； ７）依法接受基金托管人的监督； ８）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格； ９）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； １０）编制季度、半年度和年度基金报告； １１）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； １２）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； １３）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益； １４）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； １５）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； １６）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料１５年以上； １７）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； １８）保本周期到期日若发生需要保本赔付的情形，则基金管理人应补足保本赔付差额，并根据《基金合同》约定将该差额支付至指定账户。如基金管理人未能全额补足保本赔付差额，则应根据《基金合同》约定向保证人发出书面《履行保证责任通知书》，并要求保证人在收到通知书后的约定期限内将需清偿的金额支付至指定账户。基金管理人最迟应在保本周期到期日后２０个工作日内将保本赔付差额支付给基金份额持有人； １９）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； ２０）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人； ２１）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； ２２）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； ２３）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿； ２４）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； ２５）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后３０日内退还基金认购人； ２６）执行生效的基金份额持有人大会的决定； ２７）建立并保存基金份额持有人名册，定期或不定期向基金托管人提供基金份额持有人名册； ２８） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 ２、基金托管人 （１）基金托管人简况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号 法定代表人：姜建清 成立时间：１９８４年１月１日 批准设立机关和批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》（国发［１９８３］１４６号） 注册资本：人民币３３４，０１８，８５０，０２６元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字【１９９８】３号 （２）基金托管人的权利 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： １）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产； ２）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入； ３）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； ４）在中国证券登记结算有限公司上海分公司和深圳分公司开设证券账户； ５）开立证券交易资金账户，用于证券交易资金清算； ６）在中央国债登记结算有限公司开设银行间债券托管账户，负责基金投资债券的后台匹配及资金的清算； ７）提议召开或召集基金份额持有人大会； ８）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； ９）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 （３）基金托管人的义务 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： １）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； ２）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； ３）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； ４）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； ５）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； ６）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； ７）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； ８）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格； ９）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； １０）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； １１）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料１５年以上； １２）建立并保存基金份额持有人名册； １３）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； １４）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； １５）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会； １６）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； １７）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； １８）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人； １９）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； ２０）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿； ２１）执行生效的基金份额持有人大会的决定； ２２）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 ３、基金份额持有人 基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自取得依据《基金合同》募集的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 （１）基金份额持有人的权利 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于： １）分享基金财产收益； ２）参与分配清算后的剩余基金财产； ３）依法申请赎回其持有的基金份额； ４）按照规定要求召开基金份额持有人大会； ５）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权； ６）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； ７）监督基金管理人的投资运作； ８）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼； ９）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 （２）基金份额持有人的义务 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于： １）遵守《基金合同》； ２）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； ３）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任，《基金合同》另有规定的除外； ４）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； ５）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及代销机构处获得的不当得利； ６）执行生效的基金份额持有人大会的决定； ７）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 １、召开事由 （１）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： １）终止《基金合同》； ２）更换基金管理人； ３）更换基金托管人； ４）保本周期内更换保证人； ５）转换基金运作方式； ６）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； ７）变更基金类别，但在保本周期到期后在《基金合同》规定范围内变更为“建信积极配置混合型证券投资基金”除外； ８）本基金与其他基金的合并； ９）变更基金投资目标、范围或策略，但在保本周期到期后在《基金合同》规定范围内变更为“建信积极配置混合型证券投资基金”并按照《基金合同》约定的“建信积极配置混合型证券投资基金”的投资目标、范围或策略执行的以及法律法规和中国证监会另有规定的除外； １０）变更基金份额持有人大会程序； １１）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； １２）单独或合计持有本基金总份额１０％以上（含１０％）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会； １３）保本周期内保证人出现足以影响其履行《保证合同》项下保证责任能力的情形； １４）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； １５）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。 （２）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会： １）保本周期到期后，在《基金合同》规定范围内变更为“建信积极配置混合型证券投资基金”，并按照《基金合同》约定的“建信积极配置混合型证券投资基金”的投资目标、范围或策略执行； ２）调低基金管理费、基金托管费； ３）法律法规要求增加的基金费用的收取； ４）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率； ５）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； ６）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； ７）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。 ２、会议召集人及召集方式 （１）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集； （２）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； （３）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。 （４）代表基金份额１０％以上（含１０％）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额１０％以上（含１０％）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开。 （５）代表基金份额１０％以上（含１０％）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额１０％以上（含１０％）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前３０日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 （６）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 ３、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 （１）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前４０天，在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： １）会议召开的时间、地点、方式和会议形式； ２）会议拟审议的事项、议事程序和表决形式； ３）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； ４）授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点； ５）会务常设联系人姓名及联系电话； ６）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； ７）召集人需要通知的其他事项。 （２）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 （３）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见的计票效力。 ４、基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。 会议的召开方式由会议召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方式召开。 （１）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： １）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； ２）经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的５０％（含５０％）。 （２）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： １）会议召集人按《基金合同》规定公布会议通知后，在２个工作日内连续公布相关提示性公告； ２）召集人按基金合同规定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； ３）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的５０％（含５０％）； ４）上述第３）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符，并且委托人出具的代理投票授权委托书符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定； ５）会议通知公布前报中国证监会备案。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者；表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 ５、议事内容与程序 （１）议事内容及提案权 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。 基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额１０％（含１０％）以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日至少３５天前提交召集人并由召集人公告。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日３０天前公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核，符合条件的应当在大会召开日３０天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核： １）关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和《基金合同》规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。 ２）程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 单独或合并持有权利登记日基金总份额１０％（含１０％）以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于６个月。法律法规另有规定除外。 基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改，应当最迟在基金份额持有人大会召开前３０日公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有３０日的间隔期。 （２）议事程序 １）现场开会 在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的５０％以上（含５０％）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）等事项。 ２）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前３０日公布提案，在所通知的表决截止日期后２个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。 ６、表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： （１）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的５０％以上（含５０％）通过方为有效；除下列第２项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 （２）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。 ７、计票 （１）现场开会 １）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 ２）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。 ３）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。 ４）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力。 （２）通讯开会 在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 ８、生效与公告 基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起５日内报中国证监会核准或者备案。 基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起２个工作日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。 （三）基金的保本 １、保本 本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的保本额为：认购并持有到期的基金份额×１．００元人民币。 在保本周期到期日，如果基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上认购并持有到期的基金份额累计分红金额之和高于或等于保本额，基金管理人将按可赎回金额支付给基金份额持有人。 在保本周期到期日，如果基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额加上认购并持有到期的基金份额累计分红金额之和低于保本额，差额部分即为保本赔付差额，则基金管理人应补足该差额，并在保本周期到期日后４个工作日内将该差额支付至本基金在基金托管人处开立的账户。 如果基金管理人未能全额补足保本赔付差额，则基金管理人应在保本周期到期日后５个工作日内，向保证人发出书面《履行保证责任通知书》，保证人将在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的５个工作日内，将需清偿的金额支付至本基金在基金托管人处开立的账户。 基金管理人最迟应在保本周期到期日后２０个工作日内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。 基金份额持有人未持有到期而赎回或转换出的基金份额或者发生《基金合同》约定的其他不适用保本条款情形的，相应基金份额不适用保本条款。 ２、适用保本条款的情形 （１）基金份额持有人认购并持有到期的基金份额； （２）对于持有到期的份额，基金份额持有人无论选择赎回、转换到基金管理人管理的其他基金、本基金转入下一保本周期或是转型为“建信积极配置混合型证券投资基金”，均适用保本条款。 ３、不适用保本条款的情形 （１）在保本周期到期日，基金份额持有人认购并持有到期的每份基金份额可赎回金额加上其每份基金份额累计分红款项之和不低于人民币１．００元； （２）基金份额持有人认购，但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出的基金份额； （３）基金份额持有人在保本周期内申购或转换入的基金份额； （４）在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形； （５）在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且保证人不同意继续承担保证责任； （６）在保本周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形式的净值减少； （７）未经保证人书面同意修改《基金合同》条款，可能加重保证人保证责任的，但根据法律法规要求进行修改的除外； （８）因不可抗力原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基金合同》规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的。 （四）基金保本的保证 １、为确保履行保本条款，保障基金份额持有人利益，本基金的保本由保证人提供不可撤销的连带责任保证。本基金的保证人为中国投资担保有限公司或《基金合同》规定的其他机构。保证人的基本情况见《招募说明书》。 ２、基金份额持有人购买基金份额的行为视为同意《保证合同》的约定。本基金保本由保证人提供不可撤销的连带责任保证；对基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的保证范围为保本赔付差额，即在保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额的差额部分。 保证期限为：基金保本周期到期日起６个月止。 保证人承担保证责任的总金额最高不超过按《基金合同》生效之日确认的基金份额所计算的保本额。 ３、保本周期内，保证人出现足以影响其保证能力的情形的，应在该情形发生之日起３个工作日内通知基金管理人以及基金托管人。基金管理人在接到通知之日起３个工作日内应将上述情况报告中国证监会并提出处理办法，并在接到通知之日起３个工作日内在指定媒体上公告上述情形。确定保证人已丧失保证能力的，基金管理人应在１５个工作日内召集基金份额持有人大会，就如下事项进行表决： （１）更换保证人； （２）变更基金类别； （３）《基金合同》终止； （４）法律法规或中国证监会规定的其他事项。 ４、保本周期内更换保证人必须经基金份额持有人大会决议通过，并且保证人的更换必须符合基金份额持有人的利益。 保本周期内更换保证人的程序： （１）提名 新任保证人由基金管理人提名。 基金管理人提名的新任保证人必须符合如下条件： １）具有法律法规和中国证监会规定的担任基金保证人的资质和条件；２）符合基金份额持有人的利益。 （２）决议 基金份额持有人大会对被提名的新任保证人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的１／２以上（含１／２）表决通过。 （３）核准 基金份额持有人大会选任新任保证人的决议须经中国证监会核准生效后方可执行。 （４）签订《保证合同》 更换保证人经中国证监会核准后，基金管理人与新任保证人签订《保证合同》。 （５）公告 基金管理人在中国证监会核准后２日内在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告更换保证人的有关事项以及基金管理人与新任保证人签订的《保证合同》。 （６）交接 原保证人职责终止的，原保证人应妥善保管保本周期内保证业务资料，及时向基金管理人和新任保证人办理保证业务资料的交接手续，基金管理人和新任保证人应及时接收。 保本周期内更换保证人的，原保证人承担的所有与本基金保证责任相关的权利义务由继任的保证人承担。在新任保证人接任之前，原保证人应继续承担保证责任。 ５、如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额（低出的部分即为“保本赔付差额”），基金管理人应按《基金合同》的约定在保本周期到期日后４个工作日内将保本赔付差额补足至本基金在基金托管人处开立的账户；基金管理人无法全额履行保本义务的，基金管理人在保本周期到期日后５个工作日内，向保证人发出书面《履行保证责任通知书》。保证人应在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的５个工作日内，将需清偿的金额划入本基金在基金托管人处开立的账户中，由基金管理人支付给基金份额持有人。保证人将清偿金额全额划入本基金在基金托管人处开立的账户中后即为全部履行了保证责任，保证人无须对基金份额持有人逐一进行清偿。清偿款项的分配与支付由基金管理人负责，保证人对此不承担责任。 基金管理人最迟应在保本周期到期日后２０个工作日（含第２０个工作日）内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。 如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的可赎回金额与相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额（低出的部分即为“保本赔付差额”），且基金管理人未能在保本周期到期日后２０个工作日内足额将保本赔付差额支付给基金份额持有人的，自保本周期到期后第２１个工作日起，基金份额持有人可以根据《基金合同》第二十六条“争议的处理和适用的法律”约定，直接向基金管理人或保证人请求解决保本赔付差额支付事宜。 ６、除本条第４款所指的“更换保证人的，原保证人承担的所有与本基金保证责任相关的权利义务由继任的保证人承担”以及下列除外责任情形外，保证人不得免除保证责任： （１）在保本周期到期日，基金份额持有人认购并持有到期的每份基金份额可赎回金额加上其每份基金份额累计分红款项之和不低于人民币１．００元； （２）基金份额持有人认购、但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出的基金份额； （３）基金份额持有人在保本周期内申购或转换入的基金份额； （４）在保本周期内发生本《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形； （５）在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且保证人不同意继续承担保证责任； （６）在保本周期到期日之后（不包括该日）基金份额发生的任何形式的净值减少； （７）未经保证人书面同意修改《基金合同》条款，可能加重保证人保证责任的，根据法律法规要求进行修改的除外； （８）因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或《基金合同》规定的其他情形基金管理人免于履行保本义务的。 ７、保本周期届满时，保证人或基金管理人认可的其他符合条件的保证人或保本义务人为本基金下一保本周期提供保本保障，并与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同或风险买断合同，同时本基金满足法律法规和《基金合同》规定的基金存续要求的，本基金将转入下一保本周期；否则，本基金变更为非保本的混合型基金，基金名称相应变更为“建信积极配置混合型证券投资基金”。 ８、保证费从基金管理人的基金管理费收入中列支。 本基金保证费逐日累计至每月月末，按月支付。基金管理人应于每月收到基金管理费之后的８个工作日内向保证人支付保证费。保证人收到款项后的１０个工作日内向基金管理人出具合法发票。 保证费计算公式： 每日保证费＝本基金前一日认购期认购并持有的份额所对应的基金资产净值×０．００２×１／当年日历天数。 ９、基金管理人应在指定媒体上公告《建信保本混合型证券投资基金保证合同》。 （五）基金收益分配原则、执行方式 １、基金收益分配原则 （１）在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为４次，每次收益分配比例不得低于收益分配基准日可供分配利润的５％；基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过１５个工作日； （２）若《基金合同》生效不满３个月可不进行收益分配； （３）本基金收益分配方式： １）保本周期内：仅采取现金分红一种收益分配方式，不进行红利再投资； ２）转型后：基金收益分配方式分为现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同，基金注册登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为准； （４）基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； （５）每一基金份额享有同等分配权； （６）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 ２、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 ３、收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在２日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过１５个工作日。 ４、基金收益分配中发生的费用 在保本周期内，本基金红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金管理人承担。 基金转型为“建信积极配置混合型证券投资基金”的，基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金注册登记机构可将基金份额持有人的现金红利按权益登记日除权后的基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。 （六）与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例 １、基金费用的种类 （１）基金管理人的管理费； （２）基金托管人的托管费； （３）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （４）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； （５）基金份额持有人大会费用； （６）基金的证券交易费用； （７）基金的银行汇划费用； （８）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。 ２、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （１）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的１．２％年费率计提。管理费的计算方法如下： Ｈ＝Ｅ×１．２％÷当年天数 Ｈ为每日应计提的基金管理费 Ｅ为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前２个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。 在保本周期内，本基金的保证费用从基金管理人的管理费收入中列支。 （２）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的０．２％的年费率计提。托管费的计算方法如下： Ｈ＝Ｅ×０．２％÷当年天数 Ｈ为每日应计提的基金托管费 Ｅ为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前２个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，基金份额持有人将所持有本基金份额转为变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”的基金份额，管理费按前一日基金资产净值的１．５％的年费率计提，托管费按前一日基金资产净值的０．２５％的年费率计提。计算方法同上。 上述１、“基金费用的种类”中第（３）－（７）项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 ３、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （１）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失； （２）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （３）《基金合同》生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用； （４）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （七）基金资产的投资范围 １、保本周期内的投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行交易的债券、股票、权证、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金按照恒定比例组合保险策略将资产配置于安全资产与风险资产。本基金投资的安全资产为国内依法发行交易的债券（包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券、短期融资券、资产支持证券、债券回购等）、货币市场工具等；本基金投资的风险资产为股票、权证等。 本基金的投资组合比例为：股票、权证等风险资产占基金资产的０％－４０％，其中，持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的３％；债券、货币市场工具等安全资产占基金资产的６０％－１００％，其中基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的５％。 法律法规或监管机构以后允许本基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，有关投资比例限制等遵循届时有效的规定执行。 ２、变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”投资范围 本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的股票、权证、债券（包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券、短期融资券、资产支持证券、债券回购等）、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金投资组合中股票、权证等权益类资产占基金资产的３０％－８０％，其中，本基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的３％；债券、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具占基金资产的２０％－７０％，其中，基金保留的现金以及投资于到期日在一年期以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的５％。 如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 （八）基金资产的投资限制 １、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： （１）承销证券； （２）向他人贷款或提供担保； （３）从事承担无限责任的投资； （４）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外； （５）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或债券； （６）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （７）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动； （８）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，本基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。 ２、投资组合限制 本基金的投资组合将遵循以下限制： （１）本基金保持不低于基金资产净值５％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； （２）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的１０％； （３）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的１０％； （４）本基金持有的债券其信用级别不低于ＢＢＢ级；本基金持有债券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起２０个工作日内全部卖出； （５）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％； （６）本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为１年，债券回购到期后不得展期； （７）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的０．５％；本基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的３％，基金管理人管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的１０％。法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定； （８）本基金应投资于信用级别评级为ＢＢＢ以上（含ＢＢＢ）的资产支持证券。本基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起２０个工作日内全部卖出； （９）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％； （１０）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的１０％； （１１）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的１０％； （１２）本基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （１３）本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定； （１４）法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制。 由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在１０个交易日内进行调整，以达到标准。法律法规另有规定的从其规定。 （九）基金资产净值的计算方法和公告方式 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 基金资产总值是指基金拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 １、基金资产净值的计算方式 本基金的估值对象为基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产和负债。 本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非营业日。 ２、基金资产估值 本基金按以下方式进行估值： （１）证券交易所上市的有价证券的估值 １）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化、证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发生机构发生了影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 ２）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化、证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； ３）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化、证券发生机构未发生影响证券价格的重大事件的，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生了影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； ４）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （２）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： １）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； ２）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 ３）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 （３）因持有股票而享有的配股权，以及停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确定公允价值。 （４）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。 （５）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 （６）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 （７）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。 根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 （３）基金资产净值的公告方式 《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。 （十）保本周期到期 １、保本周期到期后基金的存续形式 保本周期届满时，在符合保本基金存续条件下，本基金继续存续并进入下一保本周期，该保本周期的具体起讫日期、保本及保本保障安排以本基金管理人届时公告为准。 如果保本周期到期后，本基金未能符合保本基金存续条件，则本基金将按《基金合同》的约定，变更为“建信积极配置混合型证券投资基金”；同时，基金的投资目标、投资范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据《基金合同》约定相应变更。上述变更由基金管理人和基金托管人同意后，可不经基金份额持有人大会决议，在报中国证监会备案后，提前在临时公告或更新的基金招募说明书中说明。 如果本基金不符合法律法规和《基金合同》对基金的存续要求，则本基金将根据《基金合同》规定终止。 ２、到期操作方式 本基金保本周期到期前，基金管理人将提前公告并提示基金份额持有人进行到期操作。 基金份额持有人可在到期操作期间就其认购、申购或转换入的全部或部分本基金基金份额进行如下任何一种到期操作： （１）赎回 即基金份额持有人赎回其持有的全部或部分基金份额。 （２）转换 即基金份额持有人将其持有的全部或部分本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基金基金份额。 （３）继续持有 若本基金符合保本基金存续条件，则基金份额持有人将其持有的全部或部分基金份额转入下一保本周期；若本基金不符合保本基金存续条件，则基金份额持有人继续持有变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”基金份额。 到期操作采取“未知价”原则，即：在到期操作期间，基金份额持有人赎回本基金基金份额或将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的，赎回金额或转出金额以基金份额持有人实际操作日的本基金基金份额净值为基准进行计算。 ３、到期操作期间 （１）本基金的到期操作期间为保本周期到期日及之后３个工作日（含第３个工作日）。 （２）在到期操作期间，基金份额持有人未就其持有的全部或部分基金份额进行到期操作的，则基金管理人默认基金份额持有人继续持有该部分基金份额： １）若本基金符合保本基金存续条件，则基金管理人默认基金份额持有人继续持有该部分基金份额，并进入下一保本周期； ２）若本基金不符合保本基金存续条件，则基金管理人默认基金份额持有人就该部分基金份额选择继续持有变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”基金份额。 （３）在到期操作期间，本基金将暂停日常申购和转换入业务。 （４）在到期操作期间，基金管理人应使基金财产保持为现金形式，基金管理人和基金托管人免收该期间的基金管理费和基金托管费。 ４、保本周期到期的保本条款 本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的保本额为：认购并持有到期的基金份额×１．００元人民币。 认购并持有到期的基金份额持有人，无论选择或默认选择赎回、转换到基金管理人管理的其他开放式基金、或者转入下一保本周期或继续持有变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”基金份额，其认购并持有到期的相应基金份额均适用保本条款。 若认购本基金的基金份额持有人选择在持有到期后赎回基金份额、转换到基金管理人管理的其他开放式基金，或者选择或默认选择继续持有进入下一保本周期的基金份额或变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”基金份额，而其认购并持有到期的本基金基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上相应基金份额在保本周期的累计分红金额之和低于保本额，差额部分即为保本赔付差额，基金管理人均应向基金份额持有人补足该差额，保证人对此提供不可撤销的连带责任保证。 在到期操作期间，认购本基金基金份额并持有到期的基金份额持有人进行到期操作或默认继续持有的，可按相应基金份额在保本周期到期日的可赎回金额加上保本周期内的累计分红金额低于保本额的差额（即保本赔付差额）享有保本利益，但对于保本周期到期日之后（不含保本周期到期日）至其实际操作日（含该日）的净值波动风险由基金份额持有人自行承担。 ５、本基金转入下一保本周期的方案 保本周期届满时，保证人或基金管理人认可的其他符合条件的保证人或保本义务人为本基金下一保本周期提供保本保障，与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同或风险买断合同，同时本基金满足法律法规和《基金合同》规定的基金存续要求的，本基金继续存续并进入下一保本周期。 （１）过渡期和过渡期申购 到期操作期间截止日起（不含该日）至下一保本周期开始日前一工作日的期间为过渡期；过渡期最长不超过２０个工作日。 投资者在过渡期内申请购买本基金基金份额的行为称为“过渡期申购”。在过渡期内，投资者转换入本基金基金份额，视同为过渡期申购。 １）基金管理人将根据保证人或者保本义务人提供的下一保本周期保证额度或保本偿付额度确定并公告本基金过渡期申购规模上限以及规模控制的方法。 ２）过渡期申购采取“未知价”原则，即过渡期申购价格以申请当日收市后计算的本基金基金份额净值为基准进行计算。 ３）投资者进行过渡期申购的，其持有相应基金份额至过渡期最后一日（含该日）期间的净值波动风险由基金份额持有人自行承担。 ４）过渡期申购费率 过渡期申购费率最高不超过５％，具体费率在《招募说明书》中列示。 过渡期申购费用由过渡期申购的投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 ５）过渡期申购的日期、时间、场所、方式和程序等事宜由基金管理人确定并提前公告。 ６）过渡期内，本基金将暂停办理日常赎回、转换出业务。 ７）过渡期内，基金管理人应使基金财产保持为现金形式，基金管理人和基金托管人免收该期间的基金管理费和基金托管费。 （２）下一保本周期基金资产的形成 １）持有到期的基金份额 如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额可赎回金额加上相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额，差额部分即为保本赔付差额，基金管理人应补足该差额并以现金形式支付给基金份额持有人。 对于投资者认购或者在保本周期内申购、转换入的基金份额，选择或默认选择转入下一保本周期的，转入下一保本周期的转入金额等于选择或默认选择转入下一保本周期的相应基金份额在下一保本周期开始前一工作日（即折算日）所对应的基金资产净值。 ２）过渡期申购的基金份额 对于投资者过渡期申购的基金份额，转入下一保本周期的转入金额等于相应基金份额在下一保本周期开始前一工作日（即折算日）所对应的基金资产净值。 （３）基金份额折算 过渡期最后一个工作日（即下一保本周期开始日前一工作日）为基金份额折算日。 在基金份额折算日，基金份额持有人所持有的基金份额（包括投资者过渡期申购的基金份额、保本周期结束后选择或默认选择转入下一个保本周期的基金份额持有人所持有的基金份额）在其持有的基金份额所代表的资产净值总额保持不变的前提下，变更登记为基金份额净值为１．００元的基金份额，基金份额数额按折算比例相应调整。 在基金份额持有人赎回基金份额时，持有期的计算仍以投资者认购、申购、转换入或者过渡期申购基金份额的实际操作日期计算，不受基金份额折算的影响。 （４）开始下一保本周期运作 折算日的下一个工作日为下一保本周期开始日，本基金进入下一保本周期运作。 基金份额持有人在当期保本周期的到期操作期间选择或默认选择转入下一保本周期的基金份额以及过渡期申购的基金份额，经基金份额折算后，适用下一保本周期的保本条款。 基金份额持有人持有经折算的基金份额至下一保本周期到期的，如果下一保本周期到期日的可赎回金额加上相应基金份额在该保本周期的累计分红金额之和低于保本额，低出的部分即为保本赔付差额，则基金管理人应向基金份额持有人补足该差额，并由保证人或者保本义务人提供保本保障。下一保本周期保本额为：经基金份额折算后，基金份额持有人持有至下一保本周期到期的基金份额×１．００元人民币。 本基金进入下一保本周期后，仍使用原名称和基金代码办理日常申购、赎回等业务。 自本基金下一保本周期开始后，本基金管理人将暂停本基金的日常申购、赎回、定期定额投资、基金转换等业务。暂停期限最长不超过３个月。 投资者在下一保本周期开始后的开放日申购或转换入本基金基金份额的，相应基金份额不适用下一保本周期的保本条款。 ６、转为变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”资产的形成 保本周期届满时，若不符合保本基金存续条件，本基金变更为“建信积极配置混合型证券投资基金”。 如果保本周期到期日基金份额持有人认购并持有到期的基金份额可赎回金额加上相应基金份额的累计分红金额之和低于保本额，差额部分即为保本赔付差额，基金管理人应补足该差额并以现金形式支付给基金份额持有人。 对于投资者在本基金募集期内认购的基金份额、保本周期内申购或转换入的基金份额，选择或默认选择转为变更后的“建信积极配置混合型证券投资基金”的，转入金额等于选择或默认选择转为“建信积极配置混合型证券投资基金”的基金份额在“建信积极配置混合型证券投资基金”基金合同生效日前一个工作日所对应的基金资产净值。 ７、保本周期到期的公告 （１）保本周期届满时，若符合保本基金存续条件，本基金将继续存续。基金管理人应依照法律法规规定就本基金继续存续及为下一保本周期开放申购的相关事宜进行公告。 （２）保本周期届满时，若不符合保本基金存续条件，本基金将变更为“建信积极配置混合型证券投资基金”，基金管理人将在临时公告或《建信积极配置混合型证券投资基金招募说明书》中公告相关规则。 （３）在保本周期到期前，基金管理人将进行提示性公告。 ８、保本周期到期的赔付 （１）在发生保本赔付的情况下，基金管理人应补足保本赔付差额，并在保本周期到期日后４个工作日内将该差额支付至本基金在基金托管人处开立的账户。 如果基金管理人未能全额补足保本赔付差额，则基金管理人应在保本周期到期日后５个工作日内，向保证人发出书面《履行保证责任通知书》，保证人应在收到基金管理人发出的《履行保证责任通知书》后的５个工作日内，将需清偿的金额支付至本基金在基金托管人处开立的账户。 基金管理人最迟应在保本周期到期日后２０个工作日内将保本赔付差额支付给基金份额持有人。 （２）保本赔付资金到账后，基金管理人应按照《基金合同》的约定进行分配和支付。 （３）发生赔付的具体操作细则由基金管理人提前公告。 （十一）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式 １、《基金合同》的变更 （１）以下变更《基金合同》的事项应经基金份额持有人大会决议通过： １）更换基金管理人； ２）更换基金托管人； ３）保本周期内更换保证人； ４）转换基金运作方式； ５）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； ６）变更基金类别，但在保本周期到期后在《基金合同》规定范围内变更为“建信积极配置混合型证券投资基金”除外； ７）变更基金投资目标、范围或策略，但在保本周期到期后在《基金合同》规定范围内变更为“建信积极配置混合型证券投资基金” 并按《基金合同》 约定的“建信积极配置混合型证券投资基金”的投资目标、范围和策略执行的以及法律法规和中国证监会另有规定的除外； ８）本基金与其他基金的合并； ９）变更基金份额持有人大会召开程序； １０）其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项。 但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案： １）保本周期到期后，在《基金合同》规定范围内变更为“建信积极配置混合型证券投资基金”，并按《基金合同》 约定的“建信积极配置混合型证券投资基金”的投资目标、范围和策略执行； ２）调低基金管理费、基金托管费； ３）法律法规要求增加的基金费用的收取； ４）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率； ５）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； ６）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； ７）除按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。 （２）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行，自《基金合同》生效之日起在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。 ２、《基金合同》的终止 有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： （１）基金份额持有人大会决定终止的； （２）基金管理人、基金托管人职责终止，在６个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的； （３）《基金合同》约定的其他情形； （４）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 ３、基金财产的清算 （１）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起３０个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 （２）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 （３）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 （４）基金财产清算程序： １）《基金合同》终止后，由基金财产清算小组统一接管基金； ２）对基金财产和债权债务进行清理和确认； ３）对基金财产进行估值和变现； ４）制作清算报告； ５）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书； ６）将清算报告报中国证监会备案并公告。 ７）对基金财产进行分配； （５）基金财产清算的期限为６个月。 ４、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 ５、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 ６、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于《基金合同》终止并报中国证监会备案后５个工作日内由基金财产清算小组进行公告。 ７、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存１５年以上。 （十二）争议解决方式 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 （十三）基金合同存放地和投资者取得合同的方式 《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、代销机构的办公场所和营业场所查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复印件，但内容应以《基金合同》正本为准。 二十四、托管协议的内容摘要 （一）托管协议当事人 １、基金管理人 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街７号英蓝国际金融中心１６层 法定代表人：江先周 成立时间：２００５年９月１９日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［２００５］１５８号文 注册资本：２亿元人民币 组织形式：有限责任公司 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会批准的其他业务 存续期间：持续经营 电话：０１０－６６２２８８８８ 传真：０１０－６６２２８８８９ 联系人：路彩营 ２、基金托管人 名称：中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街５５号（１０００３２） 法定代表人：姜建清 电话：（０１０）６６１０５７９９ 传真：（０１０）６６１０５７９８ 联系人：蒋松云 成立时间：１９８４年１月１日 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币３３４，０１８，８５０，０２６元 批准设立机关和设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》（国发［１９８３］１４６号） 存续期间：持续经营 经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据承兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；代理销售业务；代理发行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基金清算业务（银证转账）；保险代理业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨询、见证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融衍生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 （二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 １、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 （１）基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投资范围、投资对象进行监督。 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行交易的债券、股票、权证、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金按照恒定比例组合保险策略将资产配置于安全资产与风险资产。本基金投资的安全资产为国内依法发行交易的债券（包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券、短期融资券、资产支持证券、债券回购等）、货币市场工具等；本基金投资的风险资产为股票、权证等。 如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 若保本周期届满时本基金不符合保本基金存续条件，本基金依据《基金合同》的约定变更为“建信积极配置混合型证券投资基金”的，上述投资范围、投资对象应依据《基金合同》的约定进行相应变更。 本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。 （２）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例进行监督： １）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为： 股票、权证等风险资产占基金资产的０％－４０％，其中，持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的３％；债券、货币市场工具等安全资产占基金资产的６０％－１００％，其中基金保留的现金以及投资于到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的５％。 因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的，基金管理人应在合理的期限内调整基金的投资组合，以符合上述比例限定。法律法规另有规定时，从其规定。 若保本周期届满时本基金不符合保本基金存续条件，本基金依据《基金合同》的约定变更为“建信积极配置混合型证券投资基金”的，上述投资比例应依据《基金合同》的约定进行相应变更。 ２）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资限制： Ａ、本基金保持不低于基金资产净值５％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； Ｂ、本基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的１０％； Ｃ、本基金持有的债券其信用级别不低于ＢＢＢ级；本基金持有债券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起２０个工作日内全部卖出； Ｄ、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％； Ｅ、本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为１年，债券回购到期后不得展期； Ｆ、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的０．５％；本基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的３％。法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定； Ｇ、本基金应投资于信用级别评级为ＢＢＢ以上（含ＢＢＢ）的资产支持证券。本基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起２０个工作日内全部卖出； Ｈ、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％； Ｉ、本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的１０％； Ｊ、本基金财产参与股票发行申购，所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； Ｋ、本基金不得违反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定； Ｌ、法律法规以及监管部门规定的其它投资限制。 如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，履行适当程序后，本基金不受上述规定的限制。 ３）法规允许的基金投资比例调整期限 基金管理人应当自基金合同生效之日起６个月内使基金的投资组合比例符合《基金合同》的有关约定。由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例，不在限制之内，但基金管理人应在１０个交易日内进行调整，以达到规定的投资比例限制要求。法律法规另有规定的从其规定。 基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前２个工作日正式向基金托管人发函说明基金可能变动规模和公司应对措施，便于托管人实施交易监督。 ４）本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券。 ５）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。 基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始。 （３）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁止行为进行监督： 根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为： １）承销证券； ２）向他人贷款或提供担保； ３）从事可能使基金承担无限责任的投资； ４）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外； ５）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或债券； ６）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； ７）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动； ８）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。 如法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，基金管理人在履行适当程序后可不受上述规定的限制。 （４）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联投资限制进行监督。 根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人，基金托管人于２个工作日内进行回函确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损失的，由基金管理人承担责任。 若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发生，若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于交易所场内已成交的违规关联交易，基金托管人应按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算，同时向中国证监会报告。 （５）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。 １）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后２个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新，名单中增加或减少银行间市场交易对手时须向基金托管人提出书面申请，基金托管人于２个工作日内回函确认收到后，对名单进行更新。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易，应及时提醒基金管理人撤销交易，经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任，发生此种情形时，托管人有权报告中国证监会。 ２）基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任。 ３）基金管理人参与银行间市场交易的核心交易对手为中国工商银行、中国银行、中国农业银行和交通银行，基金管理人与基金托管人协商一致后，可以根据当时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交易对手的资信风险，在与核心交易对手以外的交易对手进行交易时，由于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人承担，其后有权要求相关责任人进行赔偿，如果基金托管人在运作中严格遵循了上述监督流程，则对于由于交易对手资信风险引起的损失，不承担赔偿责任。 （６）基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。 本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国工商银行、中国银行、中国建设银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除核心存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用风险而造成的损失时，先由基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任人进行赔偿，如果基金托管人在运作过程中遵循上述监督流程，则对于由于存款银行信用风险引起的损失，不承担赔偿责任。基金管理人与基金托管人协商一致后，可以根据当时的市场情况对于核心存款银行名单进行调整。 （７）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 １）基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 ２）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。 ３）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。 ４）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。 ５）基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制制度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。 ２、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。 ３、基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合同》、基金托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函，进行解释或举证。 在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失。 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 （三）基金管理人对基金托管人的业务核查 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构，同时通知基金托管人限期纠正。 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 （四）基金财产的保管 １、基金财产保管的原则 （１）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 （２）基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 （３）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 （４）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。 （５）对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此不承担责任。 ２、募集资金的验证 募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的ＸＸ基金管理有限公司基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的２名以上（含２名）中国注册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的资产托管专户中，基金托管人在收到资金当日出具确认文件。 若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办理退款事宜。 ３、基金的银行账户的开立和管理 基金托管人以基金托管人的名义在其营业机构开设资产托管专户，保管基金的银行存款。该资产托管专户是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金与中国证券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行。 资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。 资产托管专户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。 ４、基金证券账户与证券交易资金账户的开设和管理 基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司／深圳分公司开设证券账户。 基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司／深圳分公司开立基金证券交易资金账户，用于证券清算。 基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 ５、债券托管账户的开立和管理 （１）《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自营账户，并由基金托管人负责基金的债券的后台匹配及资金的清算。 （２）基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市场回购主协议，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。 ６、其他账户的开设和管理 在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 ７、基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管 基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司／深圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。 ８、与基金财产有关的重大合同的保管 由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后５个工作日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门１５年以上。 （五）基金资产净值计算和会计核算 １、基金资产净值的计算 （１）基金资产净值的计算、复核的时间和程序 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金资产净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保留到小数点后３位，小数点后第４位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算办法》及其他法律、法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额资产净值并以加密传真方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后，签名、盖章并以加密传真方式传送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，本基金的会计责任方是基金管理人，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与本基金有关的会计问题，本基金的会计责任方是基金管理人，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 ２、基金资产估值方法 （１）估值对象 基金所拥有的股票、债券、权证和银行存款本息等资产及负债。 （２）估值方法 本基金的估值方法为： １）证券交易所上市的有价证券的估值 ①交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 ②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； ③交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； ④交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 ２）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： ①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价（收盘价）估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； ②首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 ③首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价（收盘价）估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 ３）因持有股票而享有的配股权，以及停止交易、但未行权的权证，采用估值技术确定公允价值。 ４）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确定公允价值。 ５）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。 ６）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 ７）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。 ３、估值差错处理 因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。 当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告的，由此造成的投资者或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各自承担相应的责任。 由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资者或基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。 由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，相关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达成一致，应以基金管理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负赔偿责任。 ４、基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。 经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。 ５、基金定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制，应于每月终了后５个工作日内完成。 在《基金合同》生效后每六个月结束之日起４５日内，基金管理人对招募说明书更新一次并登载在网站上，并将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒体上。基金管理人在每个季度结束之日起１５个工作日内完成季度报告编制并公告；在会计年度半年终了后６０日内完成半年报告编制并公告；在会计年度结束后９０日内完成年度报告编制并公告。 基金管理人在月度报表完成当日，对报表加盖公章后，以加密传真方式将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在３个工作日内进行复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后７个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年报完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后３０日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人在收到后４５日内复核，并将复核结果书面通知基金管理人。 基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。 基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后，需盖章确认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。 基金定期报告应当在公开披露的第２个工作日，分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 （六）基金份额持有人名册的登记与保管 基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年６月３０日、１２月３１日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基金份额持有人名册由基金的基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为１５年。 基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权利登记日、每年６月３０日、每年１２月３１日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年１２月３１日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。 基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份，保存期限为１５年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。 （七）、争议解决方式 相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好协商可以解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 （八）托管协议的变更与终止 １、托管协议的变更与终止 （１）托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准后生效。 （２）基金托管协议终止的情形 发生以下情况，本托管协议终止： １）《基金合同》终止； ２）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产； ３）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理权； ４）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 二十五、对基金份额持有人的服务 基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的经营宗旨，不断完善客户服务体系。公司承诺为客户提供以下服务，并将随着业务发展和客户需求的变化，积极增加服务内容，努力提高服务品质，为客户提供专业、便捷、周到的全方位服务。 （一）客户服务电话：４００－８１－９５５３３（免长途通话费用）、０１０－６６２２８０００ １、自助语音服务 客户服务中心提供每周７天，每天２４小时的自动语音服务，内容包括：基金净值查询、账户信息查询、公司信息查询、基金信息查询等。 ２、人工咨询服务 客户服务中心提供每周一至每周五，上午９：００～１１：３０，下午１３：００～１７：００的人工电话咨询服务。 ３、客户留言服务 投资者可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知公司客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。 （二）邮寄服务 若投资者准确完整的预留了地址及邮编，我公司将提供以下邮寄服务： １、账户确认书 客户服务中心于投资者开户确认后，在１５个工作日内安排寄出。 ２、交易对账单 客户服务中心于每季度结束后，在１５个工作日内安排为基金持有人寄出。 ３、对账单补寄 客户服务中心于投资者提出补寄需求后，在 １５个工作日内安排寄出。 ４、其他相关信息资料 为加强与投资者沟通，使投资者及时了解公司最新动态及产品信息，客户服务中心将不定期为客户寄送相关信息资料。 （三）网站服务（ｗｗｗ．ｃｃｂｆｕｎｄ．ｃｎ） １、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、公司动态及相关信息等。 ２、账户查询：投资者可通过网上“账户查询”服务查询账户信息，查询内容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投资者还可通过“账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及查询密码。 ３、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。 ４、单据下载：直销客户可方便快捷的下载各类直销表单。 ５、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。 ６、常见问题：汇集了客户经常咨询的一些热点问题，帮助客户更好的了解基金基础知识及相关业务规则。 ７、客户留言：通过网上客户留言服务，可将投资者的疑问、建议及联系方式告知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。 （四）短信服务 １、若投资者准确完整的预留了手机号码（小灵通用户除外），可自动获得免费手机短信服务，包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预留手机号码的投资者可拨打客服电话或登陆公司网站添加后获得此项服务。 ２、短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人提供份额对账的一种电子化的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值等。我公司在每月度结束后１０个工作日内向每位预留了有效手机号码并成功定制短信对账单服务的持有人发送短信对账单。 （五）电子对账单服务 电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有人提供交易对账的一种电子化的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末份额市值、期间交易明细、分红信息等。 我公司在每月度结束后１０个工作日内向每位预留了有效电子邮箱并成功订制电子对账单服务的持有人发送电子对账单。 （六）密码解锁／重置服务 为保证投资者账户信息安全，当拨打客服电话或登陆公司网站查询个人账户信息，输入查询密码错误累计达６次账户即被锁定。此时可致电客服电话转人工办理查询密码的解锁或重置。 （七）客户建议、投诉处理 投资者可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人工坐席、书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉，客服中心将在两个工作日内给予回复。 二十六、招募说明书的存放及查阅方式 本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售代理人和注册登记人的办公场所，投资人可在办公时间免费查阅，也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印件。投资人按上述方式所获得的文件或其复印件。基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 二十七、备查文件 １．中国证监会核准建信保本混合型证券投资基金募集的文件； ２．《建信保本混合型证券投资基金基金合同》； ３、《建信保本混合型证券投资基金保证合同》； ４．《建信保本混合型证券投资基金托管协议》； ５．关于申请募集建信保本混合型证券投资基金之法律意见书； ６．基金管理人业务资格批件和营业执照； ７．基金托管人业务资格批件和营业执照； ８．中国证监会要求的其他文件。 以上第１至６项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，第７项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。 |
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| 基金信息类型 | 基金招股说明书 | ||||||||
| 公告来源 | 上海证券报 | ||||||||
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