贵阳银行股份有限公司
BANK OF GUIYANG CO.,LTD.
2018 年第一季度报告
(股票代码:601997)
二〇一八年四月
贵阳银行股份有限公司 2018 年第一季度报告
目 录
一、 重要提示 ....................................................... 2
二、 公司基本情况 ................................................... 3
三、 季度经营情况简要分析 ........................................... 7
四、 重要事项 ....................................................... 7
五、 附录 .......................................................... 10
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贵阳银行股份有限公司 2018 年第一季度报告
一、 重要提示
(一) 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度
报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对
其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
(二) 本行第四届董事会 2018 年度第二次会议以表决方式审议通过了
《贵阳银行股份有限公司 2018 年第一季度报告》。会议应出席董事 15
人,亲自出席董事 12 人,曾军董事委托斯劲董事代为行使表决权,朱
慈蕴独立董事委托罗宏独立董事代为行使表决权,杨雄独立董事委托
刘运宏独立董事代为行使表决权,本行监事会成员列席了本次会议。
(三) 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,
除特别说明为母公司数据外,均为贵阳银行股份有限公司及控股子公
司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公
司的合并报表数据,货币单位以人民币列示。
(四) 本行董事长陈宗权先生、行长李忠祥先生、主管会计工作的负
责人夏玉琳女士、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务报
表的真实、准确、完整。
(五) 本行 2018 年第一季度财务会计报告未经审计。
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贵阳银行股份有限公司 2018 年第一季度报告
二、 公司基本情况
(一)主要会计数据和财务指标
本报告期末比上年度期末
项目 本报告期末 上年度期末
增减(%)
总资产(千元) 460,328,397 464,106,363 -0.81
归属于母公司股东的权益(千元) 26,029,732 24,712,394 5.33
归属于母公司股东的每股净资产
11.32 10.75 5.33
(元)
年初至报告期末 上年初至上年报告
比上年同期增减(%)
(1-3 月) 期末(1-3 月)
经营活动产生的现金流量净额
-22,783,602 7,955,818
(千元)
每股经营活动产生的现金流量净
-9.91 3.46
额(元)
年初至报告期末 上年初至上年报告
比上年同期增减(%)
(1-3 月) 期末(1-3 月)
营业收入(千元) 3,232,266 2,893,182 11.72
归属于母公司股东的净利润(千
1,159,859 966,925 19.95
元)
归属于母公司股东的扣除非经常
1,159,857 962,965 20.45
性损益的净利润(千元)
基本每股收益(元) 0.51 0.42 21.43
扣除非经常性损益后基本每股收
0.51 0.42 21.43
益(元)
稀释每股收益(元) 0.50 0.42 19.05
加权平均净资产收益率(%) 4.57 4.48 上升 0.09 个百分点
扣除非经常性损益后加权平均净
4.57 4.47 上升 0.10 个百分点
资产收益率(%)
注:加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率未年化处理。
扣除非经常性损益项目和金额
单位:千元 币种:人民币
项目 本期金额
营业外收支净额
其他收益
所得税影响数
少数股东权益影响数 -37
合计
注:根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》(2008 年修订)规定计算。
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(二)补充财务指标
单位:千元 币种:人民币
项目 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
资产总额 460,328,397 464,106,363
负债总额 433,366,221 438,476,345
存款总额 290,154,272 297,530,647
其中:企业活期存款 138,706,910 170,602,118
企业定期存款 55,671,546 50,511,796
储蓄活期存款 35,149,805 29,865,319
储蓄定期存款 41,377,610 36,052,070
贷款总额 132,804,053 125,514,253
其中:企业贷款 101,803,852 95,186,700
零售贷款 30,818,511 29,972,667
贴现 181,690 354,886
同业拆入 12,958,000 10,942,909
贷款损失准备 (5,080,660) (4,535,735)
项目(%) 2018 年 1-3 月 2017 年 1-3 月
总资产收益率 0.25 0.25
成本收入比 23.01 26.50
注:总资产收益率未年化处理。
(三)其他监管指标
项目(%) 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日
资本充足率 11.32 11.56 13.75
一级资本充足率 9.48 9.54 11.51
核心一级资本充足率 9.46 9.51 11.50
流动性比率 63.81 67.59 78.64
存贷比 45.77 42.19 38.97
拆借资金比 拆入资金比 4.47 3.68 1.88
例 拆出资金比 0.41 0.37 0.00
不良贷款率 1.51 1.34 1.42
拨备覆盖率 254.17 269.72 235.19
拨贷比 3.83 3.61 3.33
单一最大客户贷款比率 3.14 3.26 3.27
最大十家客户贷款比率 26.18 26.90 28.10
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(四) 资本构成情况
单位:千元 币种:人民币
2018 年 3 月 31 日
项目
合并 非合并
资本净额 31,819,878 29,074,714
核心一级资本 26,626,548 25,874,578
核心一级资本净额 26,586,261 24,339,036
其他一级资本 79,576
一级资本净额 26,665,837 24,339,036
二级资本 5,154,041 4,735,678
风险加权资产合计 281,145,906 259,434,722
信用风险加权资产 253,836,320 232,840,162
市场风险加权资产 8,778,655 8,778,655
操作风险加权资产 18,530,931 17,815,904
核心一级资本充足率(%) 9.46 9.38
一级资本充足率(%) 9.48 9.38
资本充足率(%) 11.32 11.21
注:以上为根据《商业银行资本管理办法(试行)》计量的资本充足率相关数据及信息。其中,信用风险采
用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法计量。
(五) 贷款五级分类情况
单位:千元 币种:人民币
2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
五级分类
金额 占比(%) 金额 占比(%)
正常类 127,082,144 95.69 119,830,756 95.47
关注类 3,722,995 2.80 4,001,878 3.19
次级类 783,246 0.59 449,372 0.36
可疑类 406,292 0.31 473,519 0.38
损失类 809,376 0.61 758,728 0.60
总额 132,804,053 100.00 125,514,253 100.00
(六) 流动性覆盖率
单位:千元 币种:人民币
项目 2018 年 3 月 31 日
流动性覆盖率(%) 157.48
合格优质流动性资产 69,109,331.23
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未来 30 天现金净流出量的期末数值 43,885,505.70
(七) 母公司杠杆率
单位:千元 币种:人民币
2018 年 2017 年 2017 年 2017 年
项目
3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日
杠杆率(%) 4.93 4.66 4.72 4.64
一级资本净额 24,339,036 23,043,066 21,918,418 20,671,220
调整后的表内外资产余额 486,319,509 483,286,245 453,496,304 427,556,814
(八) 截至报告期末的股东总数、前十名股东持股情况
单位:股
股东总数(户) 78,547
前十名股东持股情况
持有有限售 质押或冻结情况
比例
股东名称(全称) 期末持股数量 条件股份数 股东性质
(%) 股份状态 数量
量
贵阳市国有资产投资管
331,097,476 14.40 331,097,476 质押 28,860,000 国有法人
理公司
贵州产业投资(集团)有
141,898,918 6.17 141,898,918 无 - 国有法人
限责任公司
遵义市国有资产投融资
94,599,279 4.12 94,599,279 质押 42,424,200 国有法人
经营管理有限责任公司
境内非国有
贵州神奇投资有限公司 71,513,442 3.11 71,513,442 质押 71,510,000
法人
贵阳金阳建设投资(集
66,219,495 2.88 66,219,495 无 - 国有法人
团)有限公司
贵州燃气集团股份有限 境内非国有
52,340,000 2.28 52,340,000 无 -
公司 法人
新余汇禾投资管理有限 境内非国有
50,000,000 2.18 50,000,000 质押 50,000,000
公司 法人
全国社会保障基金理事
49,625,892 2.16 41,045,481 无 - 国家
会转持二户
贵阳市工业投资(集团)
47,299,639 2.06 47,299,639 无 - 国有法人
有限公司
中国贵州茅台酒厂(集
37,839,712 1.65 37,839,712 无 - 国有法人
团)有限责任公司
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流通 股份种类及数量
股东名称(全称)
股的数量 种类 数量
北京市仁爱教育技术有限公司 34,000,000 人民币普通股 34,000,000
金世旗国际控股股份有限公司 30,000,000 人民币普通股 30,000,000
中天金融集团股份有限公司 29,250,000 人民币普通股 29,250,000
首钢水城钢铁(集团)兴源开发投资有限责
26,705,376 人民币普通股 26,705,376
任公司
中国证券金融股份有限公司 23,325,985 人民币普通股 23,325,985
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首钢水城钢铁(集团)有限责任公司 20,594,263 人民币普通股 20,594,263
四川海特高新技术股份有限公司 19,823,494 人民币普通股 19,823,494
山东南华科技股份有限公司 19,771,400 人民币普通股 19,771,400
周道忠 18,626,471 人民币普通股 18,626,471
四季青服装集团有限公司 17,193,400 人民币普通股 17,193,400
三、 季度经营情况简要分析
业务规模方面,截至报告期末,公司资产总额 4603.28 亿元,较
年初减少 37.78 亿元;贷款总额 1328.04 亿元,较年初增加 72.90 亿
元,增幅 5.81%;存款总额 2901.54 亿元,较年初减少 73.76 亿元。
经营业绩方面,一季度,公司实现利润总额 13.39 亿元,同比增
长 19.81%;实现归属于母公司股东的净利润 11.60 亿元,同比增长
19.95%;基本每股收益 0.51 元;加权平均净资产收益率(年化)18.29%;
总资产收益率(年化)1.02%。
监管指标方面,截至报告期末,不良贷款率 1.51%,较年初上升
0.17 个百分点;拨备覆盖率 254.17%,较年初下降 15.55 个百分点;
拨贷比 3.83%,较年初上升 0.22 个百分点。
四、 重要事项
(一)主要会计报表项目、财务指标变动超过 30%以上的主要项目及原
因
财务报表数据变动幅度达 30%(含 30%)以上,且占报表日资产
总额 5%(含 5%)或报告期利润总额 10%(含 10%)以上的项目及变化
情况如下:
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单位:千元 币种:人民币
比上年同期增
主要项目 2018 年 1-3 月 主要原因
减(%)
本期贷款规模及投资规模扩大,引起相应的
利息收入 5,696,603 32.49
利息收入增加所致
存款规模及发行债券和同业存单规模扩大,
利息支出 -2,744,737 58.83
引起相应的利息支出增加所致
(二)重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
1.2017 年 7 月,公司 2017 年度第二次临时股东大会选举母锡华
先生担任公司董事,选举戴国强先生、朱慈蕴女士、杨雄先生和刘运
宏先生担任公司独立董事。母锡华先生、戴国强先生、朱慈蕴女士、
杨雄先生和刘运宏先生于 2018 年 2 月取得贵州银监局董事任职资格批
复,有关详情请参阅公司于 2018 年 2 月 12 日在上海证券交易所网站
披露的《贵阳银行股份有限公司关于董事任职资格获得核准的公告》。
2.限售股上市流通情况:
(1)2018 年 1 月 16 日,公司锁定期为 17 个月的首次公开发行
限售股上市流通,此次上市流通的限售股共涉及 2 名股东,上述股东
持有的限售股共计 1,310,179 股。有关详情请参阅公司于 2018 年 1
月 11 日在上海证券交易所网站披露的《贵阳银行股份有限公司首次公
开发行限售股上市流通公告》。
(2)2018 年 2 月 22 日,公司锁定期为 18 个月的首次公开发行
限售股上市流通,此次上市流通的限售股共涉及 4 名股东,上述股东
持有的限售股共计 30,023,985 股。有关详情请参阅公司于 2018 年 2
月 10 日在上海证券交易所网站披露的《贵阳银行股份有限公司首次公
开发行限售股上市流通公告》。
(三)报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
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(四)预测年初至下一报告期末的累积净利润可能为亏损或者与上年
同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
董事长:陈宗权
贵阳银行股份有限公司董事会
2018 年 4 月 27 日
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五、 附录
合 并 资 产 负 债 表 和 资 产 负 债 表
2018年3月31日
编制单位:贵阳银行股份有限公司 单位:人民币千元
本集团 本行
期末数 期初数 期末数 期初数
资产:
现金及存放央行款项 40,547,803 50,444,557 39,795,808 49,605,239
存放同业款项 2,586,945 2,431,172 2,118,378 1,939,023
拆出资金 1,201,219 1,100,000 1,201,219 1,100,000
以公允价值计量且其变动计入当期损益的
1,761,228 1,761,228
金融资产
1,217,522 1,217,522
买入返售金融资产 8,415,998 12,983,367 7,476,998 11,686,467
应收利息 3,419,231 2,428,433 3,373,500 2,404,093
发放贷款和垫款 127,723,393 120,978,518 123,652,337 117,038,275
可供出售金融资产 50,105,516 61,580,165 48,205,009 59,977,659
持有至到期投资 82,512,764 79,947,361 82,512,764 79,947,361
应收款项类投资 118,544,949 110,865,461 118,544,949 110,865,461
长期应收款 14,913,501 12,672,360
长期股权投资 1,499,120 1,499,120
固定资产 2,486,750 2,539,060 2,449,162 2,502,370
无形资产 112,975 114,669 109,110 110,474
递延所得税资产 1,783,422 1,655,915 1,704,605 1,577,098
其他资产 4,756,409 2,604,097 4,521,218 2,557,117
资产总计 460,328,397 464,106,363 438,381,699 444,570,985
负债:
向中央银行借款 2,928,000 3,418,000 2,600,000 3,100,000
同业及其他金融机构存放款项 27,701,930 37,103,313 27,905,133 37,415,072
拆入资金 12,958,000 10,942,909 750,000 520,909
卖出回购金融资产款 2,798,300 2,673,940 2,798,300 2,580,440
吸收存款 290,154,272 297,530,647 282,457,767 289,973,255
应付职工薪酬 844,507 1,088,746 832,138 1,054,591
应交税费 226,649 164,084 154,717 92,287
应付利息 2,725,338 2,774,054 2,489,481 2,621,387
应付债券 89,660,471 80,229,340 89,660,471 80,229,340
其他负债 3,368,754 2,551,312 2,859,114 2,404,155
负债合计 433,366,221 438,476,345 412,507,121 419,991,436
所有者权益(或股东权益):
实收资本(或股本) 2,298,592 2,298,592 2,298,592 2,298,592
资本公积 4,861,949 4,861,949 4,861,949 4,861,949
其他综合收益 -354,927 -512,406 -353,172 -510,651
盈余公积 1,978,312 1,978,312 1,978,312 1,978,312
一般风险准备 4,296,598 4,296,598 4,296,598 4,296,598
未分配利润 12,949,208 11,789,349 12,792,299 11,654,749
归属于母公司所有者权益合计 26,029,732 24,712,394
少数股东权益 932,444 917,624
所有者权益(或股东权益)合计 26,962,176 25,630,018 25,874,578 24,579,549
负债和所有者权益(或股东权益)总
460,328,397 464,106,363 438,381,699 444,570,985
计
法定代表人:陈宗权 行长:李忠祥 主管会计工作的负责人:夏玉琳 会计机构负责人:李云
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贵阳银行股份有限公司 2018 年第一季度报告
合 并 利 润 表 和 利 润 表
2018年1-3月
编制单位:贵阳银行股份有限公司 单位:人民币千元
本集团 本行
本期数 上年同期数 本期数 上年同期数
一、营业收入 3,232,266 2,893,182 3,062,588 2,737,019
利息净收入 2,958,209 2,571,702 2,790,045 2,419,939
利息收入 5,702,946 4,299,775 5,339,670 4,046,367
利息支出 (2,744,737) (1,728,073) (2,549,625) (1,626,428)
手续费及佣金净收入 217,713 289,862 217,456 285,496
手续费及佣金收入 283,692 322,429 282,985 315,630
手续费及佣金支出 (65,979) (32,567) (65,529) (30,134)
投资收益 35,922 29,267 34,664 29,233
其中:对联营企业和合营企业的投资收益
公允价值变动收益 17,079 630 17,079
汇兑收益 1,027 125 1,027
其他业务收入 2,236 1,596 2,237 1,596
资产处置损益
其他收益 80
二、营业支出 (1,892,856) (1,780,513) (1,765,928) (1,643,369)
税金及附加 (14,442) (14,067) (13,803) (12,895)
业务及管理费 (743,726) (766,721) (709,918) (729,742)
资产减值损失 (1,134,688) (997,000) (1,042,207) (898,007)
其他业务成本 0 (2,725) 0 (2,725)
三、营业利润 1,339,410 1,112,669 1,296,660 1,093,650
加:营业外收入 1,260 7,011 1,260 7,011
减:营业外支出 (1,249) (1,684) (1,149) (1,683)
四、利润总额 1,339,421 1,117,996 1,296,771 1,098,978
减:所得税费用 (164,742) (144,801) (159,221) (141,658)
五、净利润 1,174,679 973,195 1,137,550 957,320
归属于母公司所有者的净利润 1,159,859 966,925 1,137,550
少数股东损益 14,820 6,270
六、其他综合收益的税后净额 157,479 (107,123) 157,479 (107,123)
归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额 157,479 (107,123) 157,479 (107,123)
(一)以后不能重分类进损益的其他综合收益
(二)以后将重分类进损益的其他综合收益 157,479 (107,123) 157,479 (107,123)
其中:权益法下在被投资单位以后将重分类进损益
的其他综合收益中所享有的份额
可供出售金融资产公允价值变动损益
持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损
益
现金流量套期损益的有效部分
外币财务报表折算差额
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额 1,332,158 866,072 1,295,029 850,197
归属于母公司所有者的综合收益总额 1,317,338 859,802 1,295,029
归属于少数股东的综合收益总额 14,820 6,270
八、每股收益(元/股)
(一)基本每股收益 0.51 0.42
(二)稀释每股收益 0.51 0.42
法定代表人:陈宗权 行长:李忠祥 主管会计工作的负责人:夏玉琳 会计机构负责人:李云
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贵阳银行股份有限公司 2018 年第一季度报告
合 并 现 金 流 量 表 和 现 金 流 量 表
2018年1-3月
编制单位:贵阳银行股份有限公司 单位:人民币千元
本集团 本行
2018年1月1日至 2017年1月1日至 2018年1月1日至 2017年1月1日至
3月31日止期间 3月31日止期间 3月31日止期间 3月31日止期间
一、经营活动产生的现金流量:
客户存款和同业存放款项净增加额 19,199,336 19,003,535
向其他金融机构拆入资金净增加额 2,015,091 3,250,000 229,091
存放中央银行和同业款项净减少额 3,197,560 3,196,804
收取利息、手续费及佣金的现金 2,744,835 2,301,710 2,407,747 2,047,069
买入返售证券款净减少额 3,000 2,451,915 2,451,915
向其他金融机构拆出资金净减少额 1,000,000 1,000,000
卖出回购证券款净增加额 124,360 217,860
收到其他与经营活动有关的现金 328,864 227,916 227,730 206,816
经营活动现金流入小计 9,413,710 27,430,877 7,279,232 23,709,335
客户贷款及垫款净增加额 (7,927,650) (2,997,052) (7,762,394) (2,590,611)
客户存款和同业存放款项净减少额 (16,777,758) (17,025,426)
存放中央银行和同业款项净增加额 (877,065) (472,478)
长期应收款净增加额 (2,299,179) (3,512,711)
向中央银行借款净减少额 (490,000) (500,000)
支付利息、手续费及佣金的现金 (1,850,350) (896,016) (1,737,978) (820,412)
支付给职工以及为职工支付的现金 (683,822) (559,046) (647,649) (527,380)
支付的各项税费 (318,179) (306,775) (317,643) (280,745)
买入返售证券款净增加额
卖出回购证券款净减少额 (8,984,170) (8,984,170)
支付其他与经营活动有关的现金 (1,850,374) (1,342,224) (1,902,961) (1,339,357)
经营活动现金流出小计 (32,197,312) (19,475,059) (29,894,051) (15,015,153)
经营活动产生的现金流量净额 (22,783,602) 7,955,818 (22,614,819) 8,694,182
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 98,974,595 122,743,533 98,619,595 122,541,750
取得投资收益收到的现金 2,453,673 1,846,529 2,447,925 1,846,495
处置固定资产、无形资产和其他长期
67,229 59,188
资产收回的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 101,428,268 124,657,291 101,067,520 124,447,433
投资支付的现金 (96,933,845) (137,954,836) (96,280,844) (137,934,802)
购建固定资产、无形资产和其他长期
资产支付的现金 (140,467) (287,480) (136,454) (270,028)
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 (97,074,312) (138,242,316) (96,417,298) (138,204,830)
投资活动产生的现金流量净额 4,353,956 (13,585,025) 4,650,222 (13,757,397)
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金
其中:子公司吸收少数股东投资收
到的现金
发行债券收到的现金 19,240,000 32,420,000 19,240,000 32,420,000
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 19,240,000 32,420,000 19,240,000 32,420,000
偿还债务支付的现金 (9,620,000) (26,020,000) (9,620,000) (26,020,000)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (1,197,952) (843,801) (1,197,952) (843,801)
其中:子公司支付给少数股东的股利
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计 (10,817,952) (26,863,801) (10,817,952) (26,863,801)
筹资活动产生的现金流量净额 8,422,048 5,556,199 8,422,048 5,556,199
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 1,027 (772) 1,027 (772)
五、现金及现金等价物净增加额 (10,006,571) (73,780) (9,541,522) 492,212
加:期初现金及现金等价物余额 25,924,352 12,958,040 24,251,854 10,848,147
六、期末现金及现金等价物余额 15,917,781 12,884,260 14,710,332 11,340,359
法定代表人:陈宗权 行长:李忠祥 主管会计工作的负责人:夏玉琳 会计机构负责人:李云
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