2021年第一季度报告中国建设银行股份有限公司
中国建设银行股份有限公司
股票代码：A股普通股 601939境内优先股 360030
1 重要提示
1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2本行于2021年4月28日召开的董事会会议审议通过了本季度报告，本行15名董事全体出席董事会会议。
1.3本季度报告中的财务报表未经审计。
1.4本行法定代表人田国立、主管财会工作负责人王江和首席财务官兼财务会计部总经理张毅声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。2 公司基本情况
2.1公司信息
| 股票上市交易所、股票简称和股票代码 | A股： 上海证券交易所 股票简称：建设银行 股票代码：601939 H股： 香港联合交易所有限公司 股票简称：建设银行 股票代码：939 境内优先股：上海证券交易所 股票简称：建行优1 股票代码：360030 |
| 董事会秘书 | 胡昌苗 |
| 公司秘书 | 马陈志 |
| 客服与投诉热线 | 95533 |
| 投资者联系方式 | 电话：86-10-66215533 传真：86-10-66218888 电子信箱：ir@ccb.com |
2.2按照中国会计准则编制的主要财务数据
本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制，除特别注明外，为本行及所属子公司（统称“本集团”）数据，以人民币列示。
| （除特别注明外， 以人民币百万元列示） | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 变动(%) |
| 资产总额 | 29,378,083 | 28,132,254 | 4.43 |
| 归属于本行股东权益 | 2,444,774 | 2,364,808 | 3.38 |
| 归属于本行普通股股东的每股净资产（人民币元） | 9.38 | 9.06 | 3.53 |
| * |
| （除特别注明外， 以人民币百万元列示） | 截至2021年 3月31日止 三个月 | 截至2020年 3月31日止 三个月 | 变动(%) |
| 营业收入 | 216,523 | 209,395 | 3.40 |
| 净利润 | 83,020 | 80,981 | 2.52 |
| 归属于本行股东的净利润 | 83,115 | 80,855 | 2.80 |
| 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 | 83,009 | 80,831 | 2.69 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 253,365 | 495,018 | (48.82) |
| 基本和稀释每股收益（人民币元） | 0.33 | 0.32 | 3.13 |
| 年化加权平均净资产收益率 (%) | 14.42 | 15.09 | 降低0.67个百分点 |
非经常性损益项目列示如下：
| （人民币百万元） | 截至2021年3月31日止三个月 |
| 清理睡眠户净收益 | 108 |
| 非流动资产处置净收益 | 60 |
| 其他损失 | (2) |
| 税务影响 | (58) |
| 非经常性损益合计 | 108 |
| 其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 | 106 |
| 影响少数股东净利润的非经常性损益 | 2 |
2.4.2 前10名普通股股东持股情况
单位：股
| 前10名普通股股东持股情况（数据来源于2021年3月31日在册股东情况及股东确认情况） | |||||
| 普通股股东名称 | 股东性质 | 持股比例(%) | 报告期内 增减 | 持股总数 | 质押或冻结的股份数量 |
| 中央汇金投资有限责任公司1 | 国家 | 57.03 | - | 142,590,494,651（H股） | 无 |
| 0.08 | - | 195,941,976（A股） | 无 | ||
| 香港中央结算（代理人）有限公司1、2 | 境外法人 | 37.55 | +9,391,712 | 93,872,575,874（H股） | 未知 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 国有法人 | 0.88 | -96 | 2,189,259,672（A股） | 无 |
| 国家电网有限公司2、3 | 国有法人 | 0.64 | - | 1,611,413,730（H股） | 无 |
| 益嘉投资有限责任公司 | 境外法人 | 0.34 | - | 856,000,000（H股） | 无 |
| 中国长江电力股份有限公司2 | 国有法人 | 0.26 | - | 648,993,000（H股） | 无 |
| 香港中央结算有限公司1 | 境外法人 | 0.25 | +136,356,437 | 631,867,198（A股） | 无 |
| 中央汇金资产管理有限责任公司1 | 国有法人 | 0.20 | - | 496,639,800（A股） | 无 |
| 中国宝武钢铁集团有限公司2 | 国有法人 | 0.13 | - | 335,000,000（H股） | 无 |
| 太平人寿保险有限公司－传统－普通保险产品－022L－CT001沪 | 其他 | 0.07 | - | 168,783,482（A股） | 无 |
2.5于2021年3月31日优先股股东总数和持股情况
2.5.1于2021年3月31日，本行优先股股东总数为21户，全部为境内优先股股东。
2.5.2前10名（含并列）境内优先股股东持股情况
单位：股
| 优先股股东名称 | 股东性质 | 持股比例(%) | 报告期内 增减 | 持股总数 | 质押或冻结的股份数量 |
| 博时基金管理有限公司 | 其他 | 17.19 | -26,180,000 | 103,140,000 | 无 |
| 中国银行股份有限公司上海市分行 | 其他 | 15.00 | - | 90,000,000 | 无 |
| 中国国际金融股份有限公司 | 其他 | 12.98 | +26,180,000 | 77,860,000 | 无 |
| 中国人寿保险股份有限公司 | 其他 | 8.33 | - | 50,000,000 | 无 |
| 中国移动通信集团有限公司 | 国有法人 | 8.33 | - | 50,000,000 | 无 |
| 创金合信基金管理有限公司 | 其他 | 6.67 | - | 40,000,000 | 无 |
| 中信银行股份有限公司 | 其他 | 4.64 | - | 27,850,000 | 无 |
| 广发证券资产管理（广东）有限公司 | 其他 | 4.50 | - | 27,000,000 | 无 |
| 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 其他 | 4.50 | - | 27,000,000 | 无 |
| 浦银安盛基金管理有限公司 | 其他 | 3.33 | - | 20,000,000 | 无 |
| 中国人保资产管理有限公司 | 其他 | 3.33 | - | 20,000,000 | 无 |
3经营情况简要分析
3.1资产负债表项目分析
2021年3月31日，本集团资产总额293,780.83亿元，较上年末增加12,458.29亿元，增长4.43%；负债总额269,088.34亿元，较上年末增加11,659.33亿元，增长4.53%。本集团积极践行“新金融”，持续完善绿色金融发展长效机制，纵深推进住房租赁、普惠金融、金融科技“三大战略”，全面开启高质量发展新征程。截至一季度末，住房租赁综合服务平台覆盖328个地级及以上城市，实名注册用户达到3,362万户。本行普惠金融贷款余额15,760.30亿元，较上年末增加1,522.92亿元；普惠金融贷款客户176.80万户，较上年末新增7.24万户。金融科技战略深入推进，在业务支持、技术中台建设、自主创新等方面发力，全面赋能数字化经营。发放贷款和垫款总额176,713.17亿元，较上年末增加8,838.85亿元，增长5.27%。其中，公司类贷款100,124.16亿元，个人贷款74,543.83亿元，票据贴现1,599.72亿元，应计利息445.46亿元。金融投资总额70,715.99亿元，较上年末增加1,209.46亿元，增长1.74%。吸收存款总额221,298.90亿元，较上年末增加15,149.14亿元，增长7.35%。其中，定期存款102,102.45亿元，活期存款116,304.47亿元；公司存款104,473.78亿元，个人存款113,933.14亿元；应计利息2,891.98亿元。按照贷款五级分类划分，不良贷款额为2,742.53亿元，较上年末增加135.24亿元。不良贷款率1.56%，与上年末持平。拨备覆盖率为214.94%，较上年末上升1.35个百分点。股东权益总额24,692.49亿元，较上年末增加798.96亿元，增长3.34%。其中，归属于本行股东权益为24,447.74亿元，较上年末增加799.66亿元，增长3.38%。2021年3月31日，考虑并行期规则后，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率为16.71%，一级资本充足率为14.01%，核心一级资本充足率为13.43%，均满足监管要求。2020年7月，监管部门宣布将《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》过渡期延长至2021年末，鼓励采取新产品承接、市场化转让、合同变更、回表等多种方式有序处置存量资产。本行根据监管要求，务实高效、积极有序地推进理财产品净值化、资产标准化、存量处置等工作，同时评估并确认了整改安排对预计负债和信用减值损失等财务报表的影响，努力实现理财业务的平稳过渡和稳健发展。
3.2利润表项目分析
截至2021年3月31日止三个月，本集团实现净利润830.20亿元，其中归属于本行股东的净利润831.15亿元，分别较上年同期增长2.52%和2.80%。年化平均资产回报率1.15%，年化加权平均净资产收益率14.42%。利息净收入1,471.48亿元，较上年同期增长4.27%。净利差为1.96%，净利息收益率为2.13%，分别较上年同期下降0.14和0.13个百分点，主要受利率市场化稳步推进、产品结构变化和存款竞争激烈等因素影响所致。手续费及佣金净收入410.79亿元，较上年同期增长8.82%，主要是代理业务、托管及其他受托业务等产品收入实现较快增长。业务及管理费409.70亿元，较上年同期增加36.31亿元。成本收入比21.02%，较上年同期上升0.96个百分点。减值损失522.63亿元，较上年同期增加30.96亿元。其中，信用减值损失522.84亿元，较上年同期增长6.44%。所得税费用173.00亿元，较上年同期减少0.89亿元。所得税实际税率为17.24%。
4 重要事项
4.1主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
| （除特别注明外，以人民币百万元列示） | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 变动(%) | 变动原因 |
| 存放同业款项 | 770,598 | 453,233 | 70.02 | 主要是存放同业定期款项增加所致。 |
| 贵金属 | 140,607 | 101,671 | 38.30 | 主要是贵金属租赁规模增加所致。 |
| 其他资产 | 311,367 | 238,728 | 30.43 | 主要是待结算及清算款项等增加所致。 |
| 卖出回购金融资产款 | 28,049 | 56,725 | (50.55) | 主要是一季度流动性较为充裕，叙做的卖出回购证券业务减少。 |
| （除特别注明外，以人民币百万元列示） | 截至2021年3月31日止三个月 | 截至2020年3月31日止三个月 | 变动(%) | 变动原因 |
| 对联营和合营企业的投资（损失）/收益 | (118) | 19 | (721.05) | 主要是子公司对联营企业和合营企业的投资收益减少所致。 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 1,113 | 362 | 207.46 | 主要是本期资产证券化发行规模增加以及市场发行利率小幅走低所致。 |
| 公允价值变动（损失）/收益 | (452) | 543 | (183.24) | 受债券市场利率波动影响，持有的债券估值收益减少。 |
| 汇兑收益 | 1,329 | 973 | 36.59 | 主要是汇率变动所致。 |
| 少数股东损益 | (95) | 126 | (175.40) | 主要是非全资控股子公司净利润较上年同期减少所致。 |
4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
本行于2021年4月15日同步在境外发行多币种ESG主题类债券，包括3年和5年双期限11.5亿美元可持续发展挂钩债券、3年期8亿欧元绿色债券、2年期20亿离岸人民币转型债券。美元债券是全球金融机构首笔美元可持续发展挂钩债券，同步在香港和迪拜挂牌上市；欧元债券是中资机构首笔境外“水域保护”专项绿色债券，同步在香港、卢森堡和伦敦挂牌上市；离岸人民币债券是最大规模离岸人民币转型债券，同步在香港和新加坡挂牌上市。经中国银行保险监督管理委员会和中国人民银行批准，本行于2021年1月在全国银行间债券市场发行了3年期小型微型企业贷款专项金融债券，固定利率3.30%，发行规模为200亿元，募集资金专项用于发放小微企业贷款。详情请参见本行2021年1月27日发布的公告。
4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用√不适用
4.4本报告期内现金分红政策的执行情况
□适用√不适用
4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用√不适用
4.6会计政策变更
□适用√不适用
5 发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址(www.sse.com.cn)及本行网址(www.ccb.com)。按照国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易及结算所有限公司的“披露易”网址(www.hkexnews.hk)及本行网址(www.ccb.com)。
中国建设银行股份有限公司董事会
2021年4月28日
附录一 按照中国会计准则编制的财务报表
中国建设银行股份有限公司合并及银行资产负债表2021年3月31日(除特别注明外，以人民币百万元列示)
2021年第一季度报告
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | |||||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | |||||
| 资产: | ||||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 2,832,243 | 2,816,164 | 2,815,633 | 2,790,965 | ||||
| 存放同业款项 | 770,598 | 453,233 | 459,060 | 406,533 | ||||
| 贵金属 | 140,607 | 101,671 | 140,607 | 101,671 | ||||
| 拆出资金 | 320,337 | 368,404 | 398,718 | 460,991 | ||||
| 衍生金融资产 | 68,369 | 69,029 | 65,976 | 66,313 | ||||
| 买入返售金融资产 | 478,388 | 602,239 | 462,678 | 585,310 | ||||
| 发放贷款和垫款 | 17,082,523 | 16,231,369 | 16,590,606 | 15,764,751 | ||||
| 金融投资 | ||||||||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 | 569,222 | 577,952 | 279,684 | 312,014 | ||||
| 以摊余成本计量的金融资产 | 4,576,613 | 4,505,243 | 4,485,281 | 4,397,169 | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产 | 1,925,764 | 1,867,458 | 1,846,177 | 1,792,488 | ||||
| 长期股权投资 | 13,675 | 13,702 | 85,892 | 70,892 | ||||
| 纳入合并范围的结构化主体投资 | - | - | 338,423 | 68,629 | ||||
| 固定资产 | 169,729 | 172,505 | 134,663 | 137,218 | ||||
| 土地使用权 | 13,930 | 14,118 | 13,056 | 13,236 | ||||
| 无形资产 | 5,150 | 5,279 | 4,118 | 4,203 | ||||
| 商誉 | 2,194 | 2,210 | - | - | ||||
| 递延所得税资产 | 97,374 | 92,950 | 94,386 | 89,980 | ||||
| 其他资产 | 311,367 | 238,728 | 297,014 | 231,764 | ||||
| 资产总计 | 29,378,083 | 28,132,254 | 28,511,972 | 27,294,127 | ||||
中国建设银行股份有限公司合并及银行资产负债表(续)
2021年3月31日(除特别注明外，以人民币百万元列示)
2021年第一季度报告
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | |||||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | |||||
| 负债： | ||||||||
| 向中央银行借款 | 766,325 | 781,170 | 766,325 | 781,170 | ||||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 1,575,270 | 1,943,634 | 1,564,664 | 1,935,410 | ||||
| 拆入资金 | 436,246 | 349,638 | 326,353 | 256,325 | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 308,987 | 254,079 | 306,775 | 251,898 | ||||
| 衍生金融负债 | 63,448 | 81,956 | 60,781 | 78,424 | ||||
| 卖出回购金融资产款 | 28,049 | 56,725 | 6,660 | 33,364 | ||||
| 吸收存款 | 22,129,890 | 20,614,976 | 21,820,546 | 20,289,611 | ||||
| 应付职工薪酬 | 31,327 | 35,460 | 27,387 | 30,547 | ||||
| 应交税费 | 99,937 | 84,161 | 97,694 | 82,374 | ||||
| 预计负债 | 57,550 | 54,114 | 55,186 | 51,660 | ||||
| 已发行债务证券 | 920,505 | 940,197 | 837,619 | 863,083 | ||||
| 递延所得税负债 | 1,079 | 1,551 | 41 | 48 | ||||
| 其他负债 | 490,221 | 545,240 | 242,703 | 321,698 | ||||
| 负债合计 | 26,908,834 | 25,742,901 | 26,112,734 | 24,975,612 | ||||
中国建设银行股份有限公司合并及银行资产负债表(续)2021年3月31日(除特别注明外，以人民币百万元列示)
2021年第一季度报告
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | |||||
| (未经审计) | (经审计) | (未经审计) | (经审计) | |||||
| 股东权益： | ||||||||
| 股本 | 250,011 | 250,011 | 250,011 | 250,011 | ||||
| 其他权益工具 | ||||||||
| 优先股 | 59,977 | 59,977 | 59,977 | 59,977 | ||||
| 永续债 | 39,991 | 39,991 | 39,991 | 39,991 | ||||
| 资本公积 | 134,263 | 134,263 | 134,835 | 134,835 | ||||
| 其他综合收益 | 11,899 | 15,048 | 19,555 | 21,759 | ||||
| 盈余公积 | 275,995 | 275,995 | 275,995 | 275,995 | ||||
| 一般风险准备 | 349,783 | 350,228 | 342,175 | 342,174 | ||||
| 未分配利润 | 1,322,855 | 1,239,295 | 1,276,699 | 1,193,773 | ||||
| 归属于本行股东权益合计 | 2,444,774 | 2,364,808 | 2,399,238 | 2,318,515 | ||||
| 少数股东权益 | 24,475 | 24,545 | - | - | ||||
| 股东权益合计 | 2,469,249 | 2,389,353 | 2,399,238 | 2,318,515 | ||||
| 负债和股东权益总计 | 29,378,083 | 28,132,254 | 28,511,972 | 27,294,127 | ||||
中国建设银行股份有限公司合并及银行利润表截至2021年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
2021年第一季度报告
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 截至3月31日止三个月 | 截至3月31日止三个月 | |||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 一、营业收入 | 216,523 | 209,395 | 190,462 | 182,147 | ||||
| 利息净收入 | 147,148 | 141,127 | 142,858 | 137,205 | ||||
| 利息收入 | 255,239 | 240,873 | 248,855 | 233,092 | ||||
| 利息支出 | (108,091) | (99,746) | (105,997) | (95,887) | ||||
| 手续费及佣金净收入 | 41,079 | 37,748 | 39,978 | 37,003 | ||||
| 手续费及佣金收入 | 45,545 | 41,212 | 43,191 | 39,829 | ||||
| 手续费及佣金支出 | (4,466) | (3,464) | (3,213) | (2,826) | ||||
| 投资收益 | 5,651 | 4,453 | 5,088 | 4,772 | ||||
| 其中：对联营企业和合营企业的投资(损失)/收益 | (118) | 19 | - | - | ||||
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 1,113 | 362 | 1,118 | 351 | ||||
| 公允价值变动(损失)/收益 | (452) | 543 | 725 | 989 | ||||
| 汇兑收益 | 1,329 | 973 | 1,378 | 1,461 | ||||
| 其他业务收入 | 21,768 | 24,551 | 435 | 717 | ||||
| 二、营业支出 | (116,309) | (111,052) | (90,997) | (83,438) | ||||
| 税金及附加 | (1,464) | (1,315) | (1,350) | (1,235) | ||||
| 业务及管理费 | (40,970) | (37,339) | (37,951) | (34,073) | ||||
| 信用减值损失 | (52,284) | (49,120) | (51,478) | (47,831) | ||||
| 其他资产减值损失 | 21 | (47) | 36 | (4) | ||||
| 其他业务成本 | (21,612) | (23,231) | (254) | (295) | ||||
| 三、营业利润 | 100,214 | 98,343 | 99,465 | 98,709 | ||||
| 加：营业外收入 | 321 | 260 | 286 | 254 | ||||
| 减：营业外支出 | (215) | (233) | (136) | (161) | ||||
| 四、利润总额 | 100,320 | 98,370 | 99,615 | 98,802 | ||||
| 减：所得税费用 | (17,300) | (17,389) | (16,688) | (16,861) | ||||
| 五、净利润 | 83,020 | 80,981 | 82,927 | 81,941 | ||||
| 归属于本行股东的净利润 | 83,115 | 80,855 | 82,927 | 81,941 | ||||
| 少数股东损益 | (95) | 126 | - | - | ||||
中国建设银行股份有限公司合并及银行利润表(续)截至2021年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
2021年第一季度报告
| 本集团 | 本行 |
| 截至3月31日止三个月 | 截至3月31日止三个月 | |||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 六、其他综合收益 | (3,124) | 18,884 | (2,204) | 19,091 | ||||
| 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 | (3,149) | 18,935 | (2,204) | 19,091 | ||||
| (一) 不能重分类进损益的其他综合 收益 | (107) | (392) | 154 | 280 | ||||
| 指定为以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的权益工具 公允价值变动 | (112) | (392) | 149 | 280 | ||||
| 其他 | 5 | - | 5 | - | ||||
| (二) 将重分类进损益的其他综合收益 | (3,042) | 19,327 | (2,358) | 18,811 | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入其 他综合收益的债务工具公允价 值变动 | (1,698) | 20,310 | (1,758) | 19,872 | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入其 他综合收益的债务工具信用损 失准备 | (146) | 285 | (136) | 271 | ||||
| 前期计入其他综合收益当期因出 售转入损益的净额 | (181) | (183) | (113) | (106) | ||||
| 现金流量套期储备 | 230 | (264) | 231 | (315) | ||||
| 外币报表折算差额 | (1,247) | (821) | (582) | (911) | ||||
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | 25 | (51) | - | - |
中国建设银行股份有限公司合并及银行利润表(续)截至2021年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
2021年第一季度报告
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 截至3月31日止三个月 | 截至3月31日止三个月 | |||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 七、综合收益总额 | 79,896 | 99,865 | 80,723 | 101,032 | ||||
| 归属于本行股东的综合收益 | 79,966 | 99,790 | 80,723 | 101,032 | ||||
| 归属于少数股东的综合收益 | (70) | 75 | - | - | ||||
| 八、基本和稀释每股收益 (人民币元) | 0.33 | 0.32 |
中国建设银行股份有限公司
合并及银行现金流量表截至2021年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
2021年第一季度报告
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 截至3月31日止三个月 | 截至3月31日止三个月 | |||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 一、经营活动现金流量： | ||||||||
| 向中央银行借款净增加额 | - | 86,355 | - | 86,323 | ||||
| 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 1,130,203 | 1,612,978 | 1,144,411 | 1,612,302 | ||||
| 拆入资金净增加额 | 86,272 | - | 69,632 | - | ||||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债净增加额 | 54,875 | 55,951 | 54,848 | 57,844 | ||||
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | - | 47,847 | - | 53,578 | ||||
| 拆出资金净减少额 | - | 45,607 | 9,694 | 45,903 | ||||
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 5,042 | 26,643 | 16,808 | 1,789 | ||||
| 买入返售金融资产净减少额 | 123,691 | - | 122,445 | - | ||||
| 收取的利息、手续费及佣金的现金 | 254,508 | 232,712 | 246,457 | 225,534 | ||||
| 收到的其他与经营活动有关的现金 | 25,015 | 27,445 | 1,973 | 1,561 | ||||
| 经营活动现金流入小计 | 1,679,606 | 2,135,538 | 1,666,268 | 2,084,834 | ||||
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2021年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
2021年第一季度报告
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 截至3月31日止三个月 | 截至3月31日止三个月 | |||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 一、经营活动现金流量(续)： | ||||||||
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | (82,317) | - | (31,348) | - | ||||
| 拆出资金净增加额 | (3,301) | - | - | - | ||||
| 买入返售金融资产净增加额 | - | (204,761) | - | (179,994) | ||||
| 发放贷款和垫款净增加额 | (892,630) | (940,635) | (867,421) | (927,942) | ||||
| 向中央银行借款净减少额 | (15,728) | - | (15,728) | - | ||||
| 拆入资金净减少额 | - | (22,907) | - | (14,540) | ||||
| 卖出回购金融资产款净减少额 | (28,681) | (88,885) | (26,695) | (87,978) | ||||
| 已发行存款证净减少额 | (44,853) | (127,069) | (48,043) | (138,087) | ||||
| 支付的利息、手续费及佣金的现金 | (99,365) | (86,958) | (96,715) | (82,527) | ||||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (29,242) | (26,710) | (26,270) | (24,151) | ||||
| 支付的各项税费 | (19,557) | (19,170) | (17,471) | (17,726) | ||||
| 支付的其他与经营活动有关的现金 | (210,567) | (123,425) | (203,440) | (99,779) | ||||
| 经营活动现金流出小计 | (1,426,241) | (1,640,520) | (1,333,131) | (1,572,724) | ||||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 253,365 | 495,018 | 333,137 | 512,110 | ||||
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2021年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
2021年第一季度报告
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 截至3月31日止三个月 | 截至3月31日止三个月 | |||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 二、投资活动现金流量： | ||||||||
| 收回投资收到的现金 | 476,112 | 387,011 | 434,033 | 250,802 | ||||
| 取得投资收益收到的现金 | 44,326 | 38,621 | 43,378 | 38,181 | ||||
| 收回纳入合并范围的结构化主体投资收到的现金 | - | - | 40,143 | - | ||||
| 处置固定资产和其他长期资产收回的现金净额 | 804 | 562 | 430 | 309 | ||||
| 收到的其他与投资活动有关的现金 | - | 6 | - | - | ||||
| 投资活动现金流入小计 | 521,242 | 426,200 | 517,984 | 289,292 | ||||
| 投资支付的现金 | (594,256) | (520,447) | (550,949) | (383,628) | ||||
| 购建固定资产和其他长期资产支付的现金 | (2,174) | (2,715) | (1,819) | (714) | ||||
| 取得子公司、联营企业和合营企业支付的现金 | (469) | (238) | - | - | ||||
| 对子公司增资所支付的现金 | - | - | (15,000) | - | ||||
| 投资纳入合并范围的结构化主体支付的现金 | - | - | (309,937) | (47) | ||||
| 投资活动现金流出小计 | (596,899) | (523,400) | (877,705) | (384,389) | ||||
| 投资活动所用的现金流量净额 | (75,657) | (97,200) | (359,721) | (95,097) | ||||
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2021年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
2021年第一季度报告
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 截至3月31日止三个月 | 截至3月31日止三个月 | |||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 三、筹资活动现金流量： | ||||||||
| 发行债券收到的现金 | 26,000 | 1,000 | 20,000 | 1,000 | ||||
| 筹资活动现金流入小计 | 26,000 | 1,000 | 20,000 | 1,000 | ||||
| 偿还债务支付的现金 | (4,070) | (12,771) | (523) | - | ||||
| 偿付债券利息支付的现金 | (1,170) | (1,998) | (548) | (1,483) | ||||
| 支付的其他与筹资活动有关的现金 | (1,709) | (1,867) | (1,103) | (1,431) | ||||
| 筹资活动现金流出小计 | (6,949) | (16,636) | (2,174) | (2,914) | ||||
| 筹资活动产生/(所用)的现金流量净额 | 19,051 | (15,636) | 17,826 | (1,914) | ||||
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 793 | 7,109 | 637 | 6,569 | ||||
| 五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 | 197,552 | 389,291 | (8,121) | 421,668 | ||||
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 878,931 | 1,052,340 | 822,616 | 991,256 | ||||
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 1,076,483 | 1,441,631 | 814,495 | 1,412,924 | ||||
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2021年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
2021年第一季度报告
现金流量表补充资料：
| (1)将净利润调节为经营活动的现金流量净额 | ||||||||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 截至3月31日止三个月 | 截至3月31日止三个月 | |||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 净利润 | 83,020 | 80,981 | 82,927 | 81,941 | ||||
| 加：信用减值损失 | 52,284 | 49,120 | 51,478 | 47,831 | ||||
| 其他资产减值损失 | (21) | 47 | (36) | 4 | ||||
| 折旧及摊销 | 6,440 | 6,129 | 5,772 | 5,630 | ||||
| 已减值金融资产利息收入 | (1,132) | (729) | (1,126) | (729) | ||||
| 公允价值变动损失/(收益) | 452 | (543) | (725) | (989) | ||||
| 对联营企业和合营企业的投资损失/(收益) | 118 | (19) | - | - | ||||
| 股利收入 | (369) | (137) | (198) | (122) | ||||
| 未实现的汇兑(收益)/损失 | (4,273) | 3,061 | (3,689) | 1,618 | ||||
| 已发行债券利息支出 | 4,501 | 1,998 | 3,826 | 1,483 | ||||
| 投资性证券的利息收入及处置净收益 | (54,911) | (49,943) | (54,757) | (50,034) | ||||
| 处置固定资产和其他长期资产的净收益 | (61) | (12) | (47) | (11) | ||||
| 递延所得税的净增加 | (4,233) | (5,767) | (3,699) | (5,850) | ||||
| 经营性应收项目的增加 | (961,650) | (1,121,808) | (854,555) | (1,102,048) | ||||
| 经营性应付项目的增加 | 1,133,200 | 1,532,640 | 1,107,966 | 1,533,386 | ||||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 253,365 | 495,018 | 333,137 | 512,110 | ||||
中国建设银行股份有限公司合并及银行现金流量表(续)截至2021年3月31日止三个月(除特别注明外，以人民币百万元列示)
2021年第一季度报告
现金流量表补充资料(续)：
| (2)现金及现金等价物净变动情况 | ||||||||
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 截至3月31日止三个月 | 截至3月31日止三个月 | |||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | |||||
| (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | (未经审计) | |||||
| 现金及现金等价物的期末余额 | 1,076,483 | 1,441,631 | 814,495 | 1,412,924 | ||||
| 减：现金及现金等价物的期初余额 | (878,931) | (1,052,340) | (822,616) | (991,256) | ||||
| 现金及现金等价物净增加/(减少)额 | 197,552 | 389,291 | (8,121) | 421,668 | ||||
附录二 资本及流动性相关信息
1. 资本充足率
根据监管要求，商业银行须按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量和披露资本充足率。在2014年批准本集团实施资本管理高级方法的基础上，2020年4月中国银行保险监督管理委员会批准本集团扩大资本管理高级方法实施范围。对符合监管要求的金融机构信用风险暴露和公司信用风险暴露资本要求采用初级内部评级法计量，零售信用风险暴露资本要求采用内部评级法计量，市场风险资本要求采用内部模型法计量，操作风险资本要求采用标准法计量。依据监管要求，本集团采用资本计量高级方法和其他方法并行计量资本充足率，并遵守相关资本底线要求。按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本充足率信息
| * |
| （人民币百万元，百分比除外） | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | ||
| 本集团 | 本行 | 本集团 | 本行 | |
| 核心一级资本净额 | 2,342,653 | 2,172,075 | 2,261,449 | 2,105,934 |
| 一级资本净额 | 2,442,723 | 2,251,975 | 2,361,517 | 2,191,258 |
| 资本净额 | 2,914,010 | 2,724,700 | 2,832,681 | 2,649,639 |
| 风险加权资产 | 17,440,565 | 16,242,670 | 16,604,591 | 15,451,991 |
| 核心一级资本充足率(%) | 13.43 | 13.37 | 13.62 | 13.63 |
| 一级资本充足率(%) | 14.01 | 13.86 | 14.22 | 14.18 |
| 资本充足率(%) | 16.71 | 16.77 | 17.06 | 17.15 |
| * |
| （人民币百万元，百分比除外） | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 2020年 9月30日 | 2020年 6月30日 |
| 杠杆率(%) | 7.92 | 7.99 | 7.78 | 7.84 |
| 一级资本净额 | 2,442,723 | 2,361,517 | 2,312,381 | 2,274,724 |
| 调整后表内外资产余额 | 30,826,197 | 29,548,554 | 29,722,025 | 29,023,947 |
3. 流动性覆盖率
根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求，商业银行应披露流动性覆盖率的季度日均值。按照当期适用的监管要求、定义及会计准则计算，本集团2021年第一季度流动性覆盖率90日平均值为148.78%，满足监管要求。与2020年第四季度相比，下降9.75个百分点，主要是抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）减少导致现金净流出量增加所致。
| 序号 | （人民币百万元，百分比除外） | 折算前数值 | 折算后数值 |
| 合格优质流动性资产 | |||
| 1 | 合格优质流动性资产 | 4,667,230 | |
| 现金流出 | |||
| 2 | 零售存款、小企业客户存款，其中： | 10,516,937 | 925,941 |
| 3 | 稳定存款 | 2,513,519 | 125,599 |
| 4 | 欠稳定存款 | 8,003,418 | 800,342 |
| 5 | 无抵（质）押批发融资，其中： | 10,274,509 | 3,353,948 |
| 6 | 业务关系存款（不包括代理行业务） | 6,771,027 | 1,681,352 |
| 7 | 非业务关系存款（所有交易对手） | 3,399,408 | 1,568,522 |
| 8 | 无抵（质）押债务 | 104,074 | 104,074 |
| 9 | 抵（质）押融资 | 163 | |
| 10 | 其他项目，其中： | 1,801,679 | 243,161 |
| 11 | 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出 | 76,141 | 76,141 |
| 12 | 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出 | 4,582 | 4,582 |
| 13 | 信用便利和流动性便利 | 1,720,956 | 162,438 |
| 14 | 其他契约性融资义务 | 2 | - |
| 15 | 或有融资义务 | 3,597,929 | 438,049 |
| 16 | 预期现金流出总量 | 4,961,262 | |
| 现金流入 | |||
| 17 | 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） | 653,144 | 652,100 |
| 18 | 完全正常履约付款带来的现金流入 | 1,706,074 | 1,081,097 |
| 19 | 其他现金流入 | 77,615 | 76,207 |
| 20 | 预期现金流入总量 | 2,436,833 | 1,809,404 |
| 调整后数值 | |||
| 21 | 合格优质流动性资产 | 4,667,230 | |
| 22 | 现金净流出量 | 3,151,858 | |
| 23 | 流动性覆盖率(%) 1 | 148.78 | |