股票代码：601886 股票简称：江河集团 公告编号：临2021-011
江河创建集团股份有限公司关于2021年度委托理财投资计划的公告
本公司及董事会全体成员保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实、准确和完整承担个别及连带责任。
重要内容提示：
? 委托理财受托方：银行等金融机构
? 本次委托理财金额：不超过人民币10亿元
? 委托理财产品名称：金融机构发行的中等及以下风险等级、收益较为稳
定的产品
? 委托理财期限：最长不超过12个月
? 履行的审议程序：经公司第五届董事会第二十一次会议审议通过后，提
交2020年年度股东大会审议。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
在保证公司正常生产经营所需流动资金的前提下，提高资金利用效率，合理利用闲置资金，增加公司收益。
（二）资金来源与额度
委托理财的资金来源为公司临时闲置自有资金，在任意时点理财总体额度不超过人民币10亿元，在此额度范围内可以循环使用。
（三）委托理财产品的基本情况
公司拟购买的理财产品为商业银行、证券公司、基金公司、信托公司等金融机构发行的中等及以下风险等级、收益较为稳定的产品，期限最长不超过12个月，
预期年化收益率高于银行活期存款利率。
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
公司委托理财仅限于购买持牌专业金融机构发行的、中等及以下风险等级的理财产品，具体执行操作时将会审慎评估每笔委托理财的风险，并有针对性地采取如下内部控制措施：
1、公司财务部门将对理财产品进行管理，及时分析和跟踪理财产品的进展情况，如评估发现可能存在影响公司资金安全的情况，将及时采取处置措施，控制投资风险。
2、公司独立董事、监事会、审计监察部有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
公司目前尚未签订与上述授权相关的委托理财合同，提请股东大会自审议通过本议案之日起，授权公司董事会具体组织实施，授权法定代表人或其指定的授权代理人行使相关投资决策权并签署相关法律文件。
（二）委托理财的资金投向
为控制风险，公司委托理财资金不得购买高风险理财产品，资金投向仅限于高流动性资产、债权类资产、权益类资产或资产组合。
（三）风险控制分析
1、公司委托商业银行、证券公司、基金公司、信托公司等专业金融机构进行理财，仅限于购买流动性相对较高、预期收益稳定的理财产品，理财资金不会投向高风险领域。
2、公司开展的理财业务，只针对日常运营资金出现闲置时，通过购买理财产品，取得一定的理财收益，公司账户资金以保障经营性收支为前提，不会对公司现金流带来不利影响。
三、委托理财受托方的情况
公司委托理财的受托方为商业银行、证券公司、基金公司、信托公司等专业金融机构，受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人之间在产权、业务、资产、债权债务、人员等方面不存在关联关系。
四、对公司的影响
截止2020年末，公司主要财务状况指标如下：
| 项 目 | 金额（万元） |
| 资产总额 | 2,938,185.01 |
| 负债总额 | 1,939,842.21 |
| 净资产 | 998,342.80 |
| 经营性净现金流 | 216,004.02 |
1、利率风险：理财产品存续期内，投资标的价值和价格会受到市场利率变动的影响而波动，会使得收益水平不能达到预期年化收益率。
2、流动性风险：若公司经营突发重大变化，理财计划发生巨额赎回，将面临不能提前赎回理财产品的风险。
3、政策风险：如果国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，导致市场价格波动，将影响理财计划的预期收益、受理、投资、偿还等工作的正常开展。
4、信用风险：理财计划投资范围包括债券市场信用产品，可能面临发债企业不能如期兑付的情况，将影响理财计划预期收益的实现。
六、公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
| 序号 | 理财产品类型 | 实际投入 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 |
| 金额 | 本金金额 | ||||
| 1 | 银行理财产品 | 50.00 | 50.00 | 0.57 | |
| 2 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1,000.00 | 3.95 | |
| 3 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 5,000.00 | 2.13 | |
| 4 | 银行理财产品 | 15,000.00 | 15,000.00 | 6.18 | |
| 5 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 5,000.00 | 4.83 | |
| 6 | 银行理财产品 | 9,000.00 | 9,000.00 | 4.88 | |
| 7 | 银行理财产品 | 3,000.00 | 3,000.00 | 0.45 | |
| 8 | 银行理财产品 | 2,000.00 | 2,000.00 | 0.66 | |
| 9 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 1,000.00 | 0.21 | |
| 10 | 银行理财产品 | 4,000.00 | 4,000.00 | 1.32 | |
| 11 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 5,000.00 | 4.41 | |
| 12 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 5,000.00 | 0.00 | |
| 13 | 银行理财产品 | 2,000.00 | 2,000.00 | 0.90 | |
| 14 | 银行理财产品 | 5,000.00 | 5,000.00 | 2.12 | |
| 15 | 银行理财产品 | 1,000.00 | 0.00 | 0.00 | |
| 16 | 银行理财产品 | 800.00 | 800.00 | 1.18 | |
| 17 | 银行理财产品 | 500.00 | 500.00 | 0.90 | |
| 18 | 银行理财产品 | 50.00 | 50.00 | 0.01 | |
| 19 | 银行理财产品 | 500.15 | 0.00 | 0.00 | |
| 合计: | 64,900.15 | 63,400.00 | 34.71 | ||
| 最近12个月内单日最高投入金额 | 25,050.00 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） | 2.51% |
| 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） | 0.03% |
| 目前已使用的理财额度 | 0.00 |
| 尚未使用的理财额度 | 100,000.00 |
| 总理财额度 | 100,000.00 |