江苏紫金农村商业银行股份有限公司2020年度第三季度报告全文

公司代码：601860 公司简称：紫金银行

江苏紫金农村商业银行股份有限公司

2020年第三季度报告

目录

一、 重要提示 ...... 3

二、 公司基本情况 ...... 3

三、 重要事项 ...... 5

四、 补充财务数据 ...... 6

五、 附录 ...... 9

一、 重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，

不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告。

1.3 公司负责人汤宇、主管会计工作负责人陈亚及会计机构负责人（会计主管人员）田在良保证

季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

1.4 本公司第三季度报告未经审计。

二、 公司基本情况

2.1 主要财务数据

单位：千元 币种：人民币

	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减(%)
总资产	217,525,616	201,318,675	8.05
归属于上市公司股东的净资产	14,594,746	13,749,160	6.15
归属于上市公司股东的每股净资产（元）	3.99	3.76	6.12
	年初至报告期末 （1-9月）	上年初至上年报告 期末（1-9月）	比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额	10,651,562	14,871,963	-28.38
	年初至报告期末 （1-9月）	上年初至上年报告 期末（1-9月）	比上年同期增减（%）
营业收入	3,503,258	3,583,164	-2.23
归属于上市公司股东的净利润	1,158,647	1,137,804	1.83
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	1,120,109	1,115,414	0.42
加权平均净资产收益率（%）	8.23	8.76	减少0.53个百分点
基本每股收益（元/股）	0.32	0.31	3.23
稀释每股收益（元/股）	0.31	0.31	0

非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

单位：千元 币种：人民币

项目	本期金额 （7－9月）	年初至报告期末金额（1-9月）
非流动资产处置损益	48	20,795
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外	11,894	20,373
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	2,956	10,217
少数股东权益影响额（税后）
所得税影响额	-3,725	-12,847
合计	11,173	38,538

2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

单位：股

股东总数（户）			84,969
前十名股东持股情况
股东名称 （全称）	期末持股数量	比例(%)		持有有限售条件股份数量	质押或冻结情况		股东性质
					股份状态	数量
南京紫金投资集团有限责任公司	328,129,524	8.96%		328,129,524	无	0	国有法人
江苏省国信集团有限公司	267,852,322	7.32%		267,852,322	无	0	国有法人
江苏苏豪投资集团有限公司	111,635,151	3.05%		111,635,151	无	0	国有法人
南京市河西新城区国有资产经营控股(集团)有限责任公司	93,232,360	2.55%		93,232,360	无	0	国有法人
南京天朝投资有限公司	70,276,985	1.92%		70,276,885	无	0	境内非国有法人
雨润控股集团有限公司	62,384,420	1.70%		62,384,420	冻结	62,384,420	境内非国有法人
南京凤南投资实业有限公司	42,346,941	1.16%		42,346,941	无	0	境内非国有法人
南京建工产业集团有限公司	41,689,006	1.14%		41,689,006	质押	41,689,006	境内非国有法人
金陵药业股份有限公司	35,296,430	0.96%		35,296,430	无		国有法人
南京江北新区产业投资集团有限公司	34,543,001	0.94%		34,543,001	无		国有法人

前十名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售条件流通股的数量	股份种类及数量
		种类	数量
南京龙池大酒店有限公司	19,346,737	人民币普通股	19,346,737
香港中央结算有限公司	11,721,977	人民币普通股	11,721,977
中国农业银行股份有限公司－中证500交易型开放式指数证券投资基金	9,222,246	人民币普通股	9,222,246
南京天宝混凝土有限公司	9,191,264	人民币普通股	9,191,264
南京华宇市政建设工程有限公司	8,985,440	人民币普通股	8,985,440
南京成瑞科技有限责任公司	8,854,169	人民币普通股	8,854,169
南京达茂汽车服务有限公司	8,726,390	人民币普通股	8,726,390
南京栖霞房地产开发集团有限公司	8,597,292	人民币普通股	8,597,292
南京洲亚实业有限公司	7,843,651	人民币普通股	7,843,651
东华汽车实业有限公司	7,843,651	人民币普通股	7,843,651
上述股东关联关系或一致行动的说明	无
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明	不适用

2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情

况表

□适用 √不适用

三、 重要事项

3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用

单位：千元 币种人民币

主要会计项目	报告期末/ 报告期	较上年末/ 上年同期	主要原因
拆出资金	2,058,333	-57.97%	拆出资金减少
买入返售金融资产	17,697,914	94.19%	票据增加
交易性金融资产	4,745,692	162.42%	债券增加
债权投资	12,382,679	-47.37%	国债和同业存单减少
在建工程	31,607	171.30%	房屋建筑物装修增加
其他资产	119,310	-34.86%	其他应收款净 值减少
向中央银行借款	2,385,082	403.68%	向中央银行借款增加
同业及其他金融机构存放款项	4,869,121	34.50%	同业存放款增加

拆入资金	3,352,590	68.09%	拆入资金增加
递延所得税负债	7,501	-90.64%	其他债权投资公允价值变动影响递延所得税负债减少
其他综合收益	166,940	-69.84%	其他债权投资公允价值变动
手续费及佣金支出	14,915	-72.41%	手续费及佣金支出增加
投资收益	484,612	90.96%	以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益增加
汇兑收益	3,570	-31.96%	汇率变动
资产处置收益	20,795	-36.42%	资产处置减少
公允价值变动收益	-66,104	-219.34%	债券公允价值变动损失增加
其他业务收入	8,040	72.09%	同期入账其他业务收入增加
营业外收入	35,696	760.97%	政府补贴增加

3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用 □不适用

2020 年 7 月，公司成功发行 45 亿元可转换公司债券。2020 年 8 月，公司可转债在上海证券交易所顺利上市交易，债券简称为“紫银转债”，债券代码为“113037”。

该事项详细公告可参阅公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。

3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 √不适用

3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警

示及原因说明

□适用 √不适用

四、 补充财务数据

4.1 补充会计数据

单位:千元 币种:人民币

项目	2020年9月30日	2019年12月31日
资产总额	217,525,616	201,318,675
负债总额	202,930,870	187,569,515
股东权益	14,594,746	13,749,160

存款总额	148,996,528	131,185,416
其中：
企业活期存款	45,310,636	44,638,083
企业定期存款	36,818,826	26,155,153
储蓄活期存款	12,308,232	11,580,312
储蓄定期存款	53,197,268	46,784,697
贷款总额	117,817,997	101,956,243
其中：
企业贷款	77,428,641	66,819,027
零售贷款	27,985,632	25,334,842
贴现	12,403,723	9,802,374
贷款损失准备	4,803,979	4,069,691

4.2 补充资本数据

单位：千元 币种：人民币

项目	2020年9月30日	2019年12月31日
核心一级资本净额	14,371,602	13,703,062
一级资本净额	14,371,602	13,703,062
资本净额	23,105,263	18,292,221
风险加权资产合计	129,032,393	123,755,590
核心一级资本充足率（%）	11.14	11.07
一级资本充足率（%）	11.14	11.07
资本充足率（%）	17.91	14.78

4.3 补充财务指标

项目（%）	2020年9月30日	2019年12月31日
不良贷款率	1.68	1.68
流动性比例	66.01	74.62
存贷比	79.07	77.72
拨备覆盖率	242.09	236.95
拨贷比	4.08	3.99
成本收入比	25.56	29.69
净息差	1.96	2.12
净利差	1.81	2.00

4.4 五级分类情况

单位：千元 币种：人民币

五级分类	2020年9月30日		2019年12月31日
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	114,557,987	97.24	98,453,124	96.57
关注类	1,275,613	1.08	1,785,596	1.75
次级类	1,034,868	0.88	1,022,241	1.00
可疑类	869,743	0.74	575,558	0.56
损失类	79,786	0.06	119,724	0.12
总额	117,817,997	100.00	101,956,243	100.00

4.5 杠杆率

单位：千元 币种：人民币

项目	2020年 9月30日	2020年 6月30日	2020年 3月31日	2019年 12月31日
杠杆率（%）	6.48	6.30	6.68	6.60
一级资本净额	14,371,602	13,580,986	14,111,574	13,703,062
调整后的表内外资产余额	221,640,259	215,580,449	211,355,810	207,474,845

4.6 流动性覆盖率

单位：千元 币种：人民币

项目	2020年9月30日
流动性覆盖率（%）	139.07
合格优质流动资产	38,047,265
未来30天现金净流出的期末数值	27,359,169

4.7 净稳定资金比例

单位：千元 币种：人民币

项目	2020年9月30日	2020年6月30日
净稳定资金比例（%）	135.54	128.18
可用的稳定资金	131,929,595	122,933,709
所需的稳定资金	97,336,141	95,910,586

公司名称	江苏紫金农村商业银行股份有限公司
公司负责人	汤宇
日期	2020年10月31日

五、 附录

5.1 财务报表

资产负债表2020年9月30日编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年9月30日	2019年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	16,402,217	19,928,874
货币资金
结算备付金
存放同业款项	2,994,566	3,655,059
贵金属
拆出资金	2,058,333	4,897,164
衍生金融资产
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产	17,697,914	9,113,477
持有待售资产
发放贷款和垫款	113,277,957	98,160,821
金融投资：
交易性金融资产	4,745,692	1,808,428
债权投资	12,382,679	23,527,309
其他债权投资	43,966,560	36,427,546
其他权益工具投资	600	600
长期股权投资	856,816	814,201
投资性房地产
固定资产	1,386,711	1,448,104
在建工程	31,607	11,650
使用权资产
无形资产	125,148	129,394
商誉
递延所得税资产	1,479,506	1,212,881
其他资产	119,310	183,167
资产总计	217,525,616	201,318,675
负债：
短期借款
向中央银行借款	2,385,082	473,528

同业及其他金融机构存放款项	4,869,121	3,620,054
拆入资金	3,352,590	1,994,471
交易性金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款	10,556,102	11,566,271
吸收存款	151,308,106	133,512,338
应付职工薪酬	218,510	246,722
应交税费	231,649	274,231
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债	87,796	68,674
长期借款
应付债券	29,508,719	35,332,981
其中：优先股
永续债
租赁负债
递延所得税负债	7,501	80,150
其他负债	405,694	400,095
负债合计	202,930,870	187,569,515
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	3,660,889	3,660,889
其他权益工具	439,572
其中：优先股
永续债
资本公积	2,977,066	2,977,066
减：库存股
其他综合收益	166,940	553,485
盈余公积	1,739,631	1,597,922
一般风险准备	3,313,336	2,675,644
未分配利润	2,297,312	2,284,154
所有者权益（或股东权益）合计	14,594,746	13,749,160
负债和所有者权益（或股东权益）总计	217,525,616	201,318,675

公司负责人：汤宇 主管会计工作负责人：陈亚 会计机构负责人：田在良

利润表2020年1—9月

编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年第三季度（7-9月）	2019年第三季度（7-9月）	2020年前三季度（1-9月）	2019年前三季度（1-9月）
一、营业总收入	1,037,510	1,178,288	3,503,258	3,583,164
利息净收入	936,727	1,047,668	2,904,407	3,111,352
利息收入	1,947,193	2,073,838	5,808,844	6,252,709
利息支出	1,010,466	1,026,170	2,904,437	3,141,357
手续费及佣金净收入	55,082	12,380	146,459	120,019
手续费及佣金收入	60,552	39,285	161,374	174,072
手续费及佣金支出	5,470	26,905	14,915	54,053
投资收益（损失以”－”号填列）	52,673	78,444	484,612	253,774
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	32,721	35,923	55,098	62,210
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列）			94,097	477
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益			1,479
公允价值变动收益（损失以”－”号填列）	-12,896	28,186	-66,104	55,392
汇兑收益（损失以”－”号填列）	1,332	2,181	3,570	5,247
其他业务收入	4,544	736	8,040	4,672
资产处置收益（损失以“－”号填列）	48	8,693	20,795	32,708
二、营业总支出	624,366	675,023	2,175,593	2,231,100
税金及附加	14,235	13,715	44,090	41,635
业务及管理费	290,651	368,258	895,468	986,377
信用减值损失	319,480	293,050	1,236,035	1,203,088
其他资产减值损失
其他业务成本
三、营业利润（亏损以”－”号填列）	413,144	503,265	1,327,665	1,352,064
加：营业外收入	15,056	1,507	35,696	4,146
减：营业外支出	206	6,449	6,585	7,000

四、利润总额（亏损总额以”－”号填列）	427,994	498,323	1,356,776	1,349,210
减：所得税费用	-1,692	75,535	198,129	211,406
五、净利润（净亏损以”－”号填列）	429,686	422,788	1,158,647	1,137,804
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	429,686	422,788	1,158,647	1,137,804
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
六、其他综合收益的税后净额	-77,605	7,093	-386,545	53,076
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1．重新计量设定受益计划变动额
2．权益法下不能转损益的其他综合收益
3．其他权益工具投资公允价值变动
4．企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益	-77,605	7,093	-386,545	53,076
1.权益法下可转损益的其他综合收益	-1,573	-142	-2,200	4,003
2.其他债权投资公允价值变动	-123,574	-8,313	-293,859	-45,816
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备	47,542	15,548	-90,486	94,889
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
七、综合收益总额	352,081	429,881	772,102	1,190,880
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	0.12	0.12	0.32	0.31
（二）稀释每股收益(元/股)	0.11	0.12	0.31	0.31

公司负责人：汤宇 主管会计工作负责人：陈亚 会计机构负责人：田在良

现金流量表2020年1—9月编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年前三季度 （1-9月）	2019年前三季度 （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额	19,074,131	11,458,357
存放中央银行和同业及其他金融机构款项净减少额	2,744,338	4,265,532
向中央银行借款净增加额	1,921,132
向其他金融机构拆入资金净增加额	597,150	4,725,331
为交易目的而持有的金融资产净减少额		4,570,642
收取利息、手续费及佣金的现金	6,212,924	6,678,350
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到其他与经营活动有关的现金	142,502	571,997
经营活动现金流入小计	30,692,177	32,270,209
客户贷款及垫款净增加额	16,203,087	13,538,159
存放中央银行和同业款项净增加额
为交易目的而持有的金融资产净增加额
拆出资金净增加额
返售业务资金净增加额
向中央银行借款净减少额		96,050
支付利息、手续费及佣金的现金	2,222,009	1,873,097
支付给职工及为职工支付的现金	472,296	532,059
支付的各项税费	734,726	637,963
支付其他与经营活动有关的现金	408,497	720,918
经营活动现金流出小计	20,040,615	17,398,246
经营活动产生的现金流量净额	10,651,562	14,871,963
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	65,872,508	34,291,110
取得投资收益收到的现金	51,543	194,931
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	22,681	32,509
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计	65,946,732	34,518,550
投资支付的现金	65,531,053	36,511,990
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	48,732	24,959

支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计	65,579,785	36,536,949
投资活动产生的现金流量净额	366,947	-2,018,399
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金	45,657,936	43,090,193
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计	45,657,936	43,090,193
偿还债务支付的现金	50,928,903	50,771,998
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	1,151,886	1,558,791
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计	52,080,789	52,330,789
筹资活动产生的现金流量净额	-6,422,853	-9,240,596
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	-4,681	26,043
五、现金及现金等价物净增加额	4,590,975	3,639,011
加：期初现金及现金等价物余额	23,762,761	22,002,803
六、期末现金及现金等价物余额	28,353,736	25,641,814

公司负责人：汤宇 主管会计工作负责人：陈亚 会计机构负责人：田在良

5.2 2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况

√适用 □不适用

资产负债表

单位:千元 币种:人民币

项目	2019年12月31日	2020年1月1日	调整数
资产：
现金及存放中央银行款项	19,928,874	19,928,874	0
货币资金
结算备付金
存放同业款项	3,655,059	3,655,059	0
贵金属
拆出资金	4,897,164	4,897,164	0
衍生金融资产
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产	9,113,477	9,113,477	0
持有待售资产
发放贷款和垫款	98,160,821	98,160,821	0

金融投资：
交易性金融资产	1,808,428	1,808,428	0
债权投资	23,527,309	23,527,309	0
其他债权投资	36,427,546	36,427,546	0
其他权益工具投资	600	600	0
长期股权投资	814,201	814,201	0
投资性房地产
固定资产	1,448,104	1,448,104	0
在建工程	11,650	11,650	0
使用权资产
无形资产	129,394	129,394	0
商誉
递延所得税资产	1,212,881	1,212,881	0
其他资产	183,167	183,167	0
资产总计	201,318,675	201,318,675	0
负债：
短期借款
向中央银行借款	473,528	473,528	0
同业及其他金融机构存放款项	3,620,054	3,620,054	0
拆入资金	1,994,471	1,994,471	0
交易性金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款	11,566,271	11,566,271	0
吸收存款	133,512,338	133,512,338	0
应付职工薪酬	246,722	246,722	0
应交税费	274,231	274,231	0
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债	68,674	68,674	0
长期借款
应付债券	35,332,981	35,332,981	0
其中：优先股
永续债
租赁负债
递延所得税负债	80,150	80,150	0
其他负债	400,095	400,095	0
负债合计	187,569,515	187,569,515	0
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	3,660,889	3,660,889	0
其他权益工具
其中：优先股

永续债
资本公积	2,977,066	2,977,066	0
减：库存股
其他综合收益	553,485	553,485	0
盈余公积	1,597,922	1,597,922	0
一般风险准备	2,675,644	2,675,644	0
未分配利润	2,284,154	2,284,154	0
所有者权益（或股东权益）合计	13,749,160	13,749,160	0
负债和所有者权益（或股东权益）总计	201,318,675	201,318,675	0

各项目调整情况的说明：

□适用 √不适用

5.3 2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明

□适用 √不适用

5.4 审计报告

□适用 √不适用