紫金银行2020年第一季度报告

公司代码：601860 公司简称：紫金银行

江苏紫金农村商业银行股份有限公司

2020年第一季度报告

目录

一、 重要提示 ...... 3

二、 公司基本情况 ...... 3

三、 重要事项 ...... 5

四、 补充财务数据 ...... 6

五、 附录 ...... 9

一、 重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，

不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 未出席董事情况

未出席董事姓名	未出席董事职务	未出席原因的说明	被委托人姓名
侯军	董事	公务	孙隽

1.3 公司负责人张小军、主管会计工作负责人李昌盛及会计机构负责人（会计主管人员）田在良保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

1.4 本公司第一季度报告未经审计。

二、 公司基本情况

2.1 主要财务数据

单位：千元 币种：人民币

	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减(%)
总资产	205,430,401	201,318,675	2.04%
归属于上市公司股东的净资产	14,205,313	13,749,160	3.32%
归属于上市公司股东的每股净资产（元）	3.88	3.76	3.19%
	年初至报告期末	上年初至上年报告期末	比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额	5,563,333	8,788,849	-36.70%
	年初至报告期末	上年初至上年报告期末	比上年同期增减（%）
营业收入	1,334,042	1,209,224	10.32%
归属于上市公司股东的净利润	322,774	291,549	10.71%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	322,751	286,303	12.73%
加权平均净资产收益率（%）	2.31%	2.30%	增加0.01个百分点
基本每股收益（元/股）	0.09	0.08	12.50%
稀释每股收益（元/股）	0.09	0.08	12.50%

非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

单位：千元 币种：人民币

项目	本期金额
非流动资产处置损益	0
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外	0
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	30.05
少数股东权益影响额（税后）	0
所得税影响额	-7.51
合计	22.54

2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

单位：股

股东总数（户）			94,288
前十名股东持股情况
股东名称（全称）	期末持股 数量	比例(%)		持有有限售条件股份数量	质押或冻结情况		股东性质
					股份状态	数量
南京紫金投资集团有限责任公司	328,129,524	8.96%		328,129,524	无	0	国有法人
江苏省国信集团有限公司	267,852,322	7.32%		267,852,322	无	0	国有法人
江苏苏豪投资集团有限公司	111,635,151	3.05%		111,635,151	无	0	国有法人
南京市河西新城区国有资产经营控股(集团)有限责任公司	93,232,360	2.55%		93,232,360	无	0	国有法人
南京天朝投资有限公司	70,276,885	1.92%		70,276,885	无	0	境内非国有法人
雨润控股集团有限公司	62,384,420	1.70%		62,384,420	冻结	62,384,420	境内非国有法人
南京凤南投资实业有限公司	42,346,941	1.16%		42,346,941	无	0	境内非国有法人
南京建工产业集团有限公司	41,689,006	1.14%		41,689,006	质押	41,689,006	境内非国有法人
金陵药业股份有限公司	35,296,430	0.96%		35,296,430	无	0	国有法人
南京江北新区产业投资集团有限公司	34,543,001	0.94%		34,543,001	无	0	国有法人

前十名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售条件流通股的数量	股份种类及数量
		种类	数量
南京龙池大酒店有限公司	19,346,737	人民币普通股	19,346,737
南京天宝混凝土有限公司	9,191,264	人民币普通股	9,191,264
南京华宇市政建设工程有限公司	8,985,440	人民币普通股	8,985,440
南京成瑞科技有限责任公司	8,854,169	人民币普通股	8,854,169
南京达茂汽车服务有限公司	8,726,390	人民币普通股	8,726,390
石家庄融维贸易有限公司	8,575,440	人民币普通股	8,575,440
南京栖霞房地产开发集团有限公司	8,525,792	人民币普通股	8,525,792
南京洲亚实业有限公司	7,843,651	人民币普通股	7,843,651
东华汽车实业有限公司	7,843,651	人民币普通股	7,843,651
南京中浦投资有限公司	7,786,645	人民币普通股	7,786,645
上述股东关联关系或一致行动的说明	无
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明	不适用

2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表

□适用 √不适用

三、 重要事项

3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用

单位:千元 币种:人民币

主要会计项目	报告期末/报告期	较上年末 或上年同期	主要原因
拆出资金	2,957,540	-39.61%	同业拆放业务减少
交易性金融资产	1,139,088	-37.01%	交易性基金业务减少
在建工程	24,039	106.34%	房屋建筑物装修增加
其他负债	297,703	-25.59%	暂收代付款项减少
其他综合收益	686,864	24.10%	新准则下其他债权业务公允价值变动增加
手续费及佣金收入	43,680	-51.19%	手续费收入减少
手续费及佣金支出	2,234	-81.16%	手续费支出减少
投资收益	311,449	-7520.75%	金融投资处置损益增加
公允价值变动收益	-12,255	-208.27%	交易性金融资产当期公允价值下降
营业外收入	868	-60.60%	其他营业外收入减少

营业外支出

838

440.65%

捐赠支出增加

3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用 □不适用

可转换公司债券2020年2月26日，公司收到中国证监会出具的《中国证监会行政许可项目审查一次反馈意见通知书——关于江苏紫金农村商业银行股份有限公司公开发行可转债申请文件的反馈意见》（193089 号）（以下简称《反馈意见》）2020年3月25日，公司就《反馈意见》公开披露《江苏紫金农村商业银行股份有限公司公开发行可转换公司债券申请文件反馈意见的回复》，并在公告后两个工作日内向中国证监会报送了反馈意见的回复材料。该事项详细公告可参阅公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。

3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 √不适用

3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

四、 补充财务数据

4.1 补充会计数据

单位:千元 币种:人民币

项目	2020年3月31日	2019年12月31日
资产总额	205,430,401	201,318,675
负债总额	191,225,088	187,569,515
股东权益	14,205,313	13,749,160
存款总额	139,580,602	131,185,416
其中：
企业活期存款	43,801,783	44,638,083
企业定期存款	30,307,747	26,155,153
储蓄活期存款	12,560,887	11,580,312
储蓄定期存款	51,445,246	46,784,697
贷款总额	107,769,807	101,956,243

其中：
企业贷款	72,190,928	66,819,027
零售贷款	25,630,182	25,334,842
贴现	9,948,697	9,802,374
贷款损失准备	4,353,777	4,069,691

4.2 补充资本数据

单位：千元 币种：人民币

项目	2020年3月31日	2019年12月31日
核心一级资本净额	14,111,574	13,703,062
一级资本净额	14,111,574	13,703,062
资本净额	18,707,431	18,292,221
风险加权资产合计	123,469,168	123,755,590
核心一级资本充足率（%）	11.43	11.07
一级资本充足率（%）	11.43	11.07
资本充足率（%）	15.15	14.78

4.3 补充财务指标

项目（%）	2020年一季度	2019年度
不良贷款率	1.68	1.68
流动性比例	57.99	74.62
存贷比	77.21	77.72
拨备覆盖率	240.50	236.95
拨贷比	4.04	3.99
成本收入比	21.22	29.69
净息差	2.06	2.12
净利差	1.88	2.00

4.4 五级分类情况

单位：千元 币种：人民币

五级分类	2020年3月31日		2019年12月31日
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	104,239,880	96.72	98,453,124	96.57
关注类	1,719,646	1.60	1,785,596	1.75
次级类	1,110,000	1.03	1,022,241	1.00
可疑类	582,214	0.54	575,558	0.56
损失类	118,067	0.11	119,724	0.12
总额	107,769,807	100.00	101,956,243	100.00

4.5 杠杆率

单位：千元 币种：人民币

项目	2020年 3月31日	2019年 12月31日	2019年 9月30日	2019年 6月30日
杠杆率（%）	6.68	6.60	6.45	6.05
一级资本净额	14,111,574	13,703,062	13,318,155	12,897,512
调整后的表内外资产余额	211,355,810	207,474,845	206,340,108	213,012,566

4.6流动性覆盖率

单位：千元 币种：人民币

项目	2020年3月31日
流动性覆盖率（%）	131.93
合格优质流动资产	33,865,826
未来30天现金净流出的期末数值	25,668,602

4.7 净稳定资金比例

单位：千元 币种：人民币

项目	2020年3月31日	2019年12月31日
净稳定资金比例（%）	128.08	122.33
可用的稳定资金	119,593,407	112,036,663
所需的稳定资金	93,374,942	91,581,960

公司名称	江苏紫金农村商业银行股份有限公司
法定代表人	张小军
日期	2020年4月29日

五、 附录

5.1 财务报表

资产负债表2020年3月31日编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年3月31日	2019年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	18,445,183	19,928,874
存放同业款项	4,713,793	3,655,059
贵金属
拆出资金	2,957,540	4,897,164
衍生金融资产
买入返售金融资产	8,922,206	9,113,477
持有待售资产
发放贷款和垫款	103,697,061	98,160,821
金融投资：
交易性金融资产	1,139,088	1,808,428
债权投资	16,290,642	23,527,309
其他债权投资	45,388,078	36,427,546
其他权益工具投资	600	600
长期股权投资	833,721	814,201
投资性房地产
固定资产	1,423,077	1,448,104
在建工程	24,039	11,650
使用权资产
无形资产	127,010	129,394
商誉
递延所得税资产	1,331,809	1,212,881
其他资产	136,554	183,167
资产总计	205,430,401	201,318,675
负债：
向中央银行借款	536,016	473,528
同业及其他金融机构存放款项	2,906,967	3,620,054
拆入资金	2,624,754	1,994,471
交易性金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款	13,319,544	11,566,271
吸收存款	141,704,505	133,512,338
应付职工薪酬	207,707	246,722
应交税费	329,564	274,231

合同负债
持有待售负债
预计负债	63,833	68,674
长期借款
应付债券	29,113,591	35,332,981
其中：优先股
永续债
递延所得税负债	120,904	80,150
其他负债	297,703	400,095
负债合计	191,225,088	187,569,515
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	3,660,889	3,660,889
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积	2,977,066	2,977,066
减：库存股
其他综合收益	686,864	553,485
盈余公积	1,597,922	1,597,922
一般风险准备	2,675,644	2,675,644
未分配利润	2,606,928	2,284,154
所有者权益（或股东权益）合计	14,205,313	13,749,160
负债和所有者权益（或股东权益）总计	205,430,401	201,318,675

法定代表人：张小军 主管会计工作负责人：李昌盛 会计机构负责人：田在良

利润表2020年1—3月编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年第一季度	2019年第一季度
一、营业总收入	1,334,042	1,209,224
利息净收入	989,459	1,113,974
利息收入	1,963,277	2,169,451
利息支出	973,818	1,055,477
手续费及佣金净收入	41,446	77,636
手续费及佣金收入	43,680	89,493
手续费及佣金支出	2,234	11,857
投资收益（损失以“－”号填列）	311,449	-4,197
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
其他收益

公允价值变动收益（损失以“－”号填列）	-12,255	11,319
汇兑收益（损失以“－”号填列）	1,592	2,139
其他业务收入	2,351	3,406
资产处置收益（损失以“－”号填列）		4,947
二、营业总支出	931,502	835,730
税金及附加	15,608	14,216
业务及管理费	283,071	316,929
资产减值损失
信用减值损失	632,823	504,585
其他资产减值损失
其他业务成本
三、营业利润（亏损以“－”号填列）	402,540	373,494
加：营业外收入	868	2,203
减：营业外支出	838	155
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）	402,570	375,542
减：所得税费用	79,796	83,993
五、净利润（净亏损以“－”号填列）	322,774	291,549
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	322,774	291,549
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
六、其他综合收益的税后净额	133,379	-53,741
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收益
3.其他权益工具投资公允价值变动
4.企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益	133,379	-53,741
1.权益法下可转损益的其他综合收益
2.其他债权投资公允价值变动	131,547	-31,683
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备	1,832	-22,058
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
七、综合收益总额	456,153	237,808
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	0.09	0.08
（二）稀释每股收益(元/股)	0.09	0.08

法定代表人：张小军 主管会计工作负责人：李昌盛 会计机构负责人：田在良

现金流量表2020年1—3月编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2020年第一季度	2019年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	7,686,252	10,871,638
存放中央银行和同业款项净减少额	552,781	3,070,879
向中央银行借款净增加额	66,050	60,000
向其他金融机构拆入资金净增加额	2,694,326	4,187,800
收取利息、手续费及佣金的现金	1,869,015	2,291,105
收到其他与经营活动有关的现金	64,261	7,594
经营活动现金流入小计	12,932,685	20,489,016
客户贷款及垫款净增加额	5,777,323	10,142,682
存放中央银行和同业款项净增加额
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金	884,102	697,299
支付给职工及为职工支付的现金	185,870	203,196
支付的各项税费	234,825	172,106
支付其他与经营活动有关的现金	287,232	484,884
经营活动现金流出小计	7,369,352	11,700,167
经营活动产生的现金流量净额	5,563,333	8,788,849
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	25,561,846	8,152,887
取得投资收益收到的现金	19,602
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	44	4,844
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计	25,581,492	8,157,731
投资支付的现金	26,327,975	11,024,927
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	14,187	12,341
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计	26,342,162	11,037,268
投资活动产生的现金流量净额	-760,670	-2,879,537
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金	13,283,148	16,562,689
收到其他与筹资活动有关的现金

筹资活动现金流入小计	13,283,148	16,562,689
偿还债务支付的现金	19,470,700	15,381,684
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	294,000	363,016
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计	19,764,700	15,744,700
筹资活动产生的现金流量净额	-6,481,552	817,989
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	5,228	-15,837
五、现金及现金等价物净增加额	-1,673,661	6,711,464
加：期初现金及现金等价物余额	23,762,760	22,002,803
六、期末现金及现金等价物余额	22,089,099	28,714,267

法定代表人：张小军 主管会计工作负责人：李昌盛 会计机构负责人：田在良

5.2 2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况

√适用 □不适用

资产负债表

单位:千元 币种:人民币

项目	2019年12月31日	2020年1月1日	调整数
资产：
现金及存放中央银行款项	19,928,874	19,928,874	0
存放同业款项	3,655,059	3,655,059	0
贵金属
拆出资金	4,897,164	4,897,164	0
衍生金融资产
买入返售金融资产	9,113,477	9,113,477	0
持有待售资产
发放贷款和垫款	98,160,821	98,160,821	0
金融投资：
交易性金融资产	1,808,428	1,808,428	0
债权投资	23,527,309	23,527,309	0
其他债权投资	36,427,546	36,427,546	0
其他权益工具投资	600	600	0
长期股权投资	814,201	814,201	0
投资性房地产
固定资产	1,448,104	1,448,104	0
在建工程	11,650	11,650	0
使用权资产
无形资产	129,394	129,394	0
商誉
递延所得税资产	1,212,881	1,212,881	0
其他资产	183,167	183,167	0

资产总计	201,318,675	201,318,675	0
负债：
向中央银行借款	473,528	473,528	0
同业及其他金融机构存放款项	3,620,054	3,620,054	0
拆入资金	1,994,471	1,994,471	0
交易性金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款	11,566,271	11,566,271	0
吸收存款	133,512,338	133,512,338	0
应付职工薪酬	246,722	246,722	0
应交税费	274,231	274,231	0
合同负债
持有待售负债
预计负债	68,674	68,674	0
长期借款
应付债券	35,332,981	35,332,981	0
其中：优先股
永续债
递延所得税负债	80,150	80,150	0
其他负债	400,095	400,095	0
负债合计	187,569,515	187,569,515	0
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	3,660,889	3,660,889	0
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积	2,977,066	2,977,066	0
减：库存股
其他综合收益	553,485	553,485	0
盈余公积	1,597,922	1,597,922	0
一般风险准备	2,675,644	2,675,644	0
未分配利润	2,284,154	2,284,154	0
所有者权益（或股东权益）合计	13,749,160	13,749,160	0
负债和所有者权益（或股东权益）总计	201,318,675	201,318,675	0

各项目调整情况的说明：

□适用 √不适用

5.3 2020年起首次执行新收入准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明

□适用 √不适用

5.4 审计报告

□适用 √不适用