紫金银行2019年第三季度报告

江苏紫金农村商业银行股份有限公司

2019年第三季度报告

2019年10月

目录

一、 重要提示 ...... 3

二、 公司基本情况 ...... 3

三、 重要事项 ...... 5

四、 补充财务数据 ...... 6

五、 附录 ...... 9

一、 重要提示

1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完

整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 未出席董事情况

未出席董事姓名	未出席董事职务	未出席原因的说明	被委托人姓名
汤宇	董事	公务原因	王留平
黄维平	董事	不能正常履职

1.3 公司负责人张小军、主管会计工作负责人李昌盛及会计机构负责人（会计主管人员）田在良保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

1.4 本公司第三季度报告未经审计。

二、 公司基本情况

2.1 主要财务数据

单位：千元 币种：人民币

	本报告期末	上年度末	本报告期末比上年度末增减(%)
总资产	200,004,464	193,165,488	3.54
归属于上市公司股东的净资产	13,376,497	12,293,871	8.81
	（1-9月）	（1-9月）	比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额	14,871,963	6,258,785	137.62
	（1-9月）	（1-9月）	（%）
营业收入	3,583,164	2,931,761	22.22
归属于上市公司股东的净利润	1,137,804	987,470	15.22

归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	1,115,414	950,860	17.31
加权平均净资产收益率（%）	8.76	9.46	减少0.7个百分点
基本每股收益（元/股）	0.31	0.30	3.33
稀释每股收益（元/股）	0.31	0.30	3.33

非经常性损益项目和金额

√适用 □不适用

单位：千元 币种：人民币

项目	（7－9月）	年初至报告期末金额（1-9月）
非流动资产处置损益	8,693	32,708
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外	650	1,193
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-5,591	-4,047
少数股东权益影响额（税后）	0	0
所得税影响额	-938	-7,464
合计	2,814	22,390

2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

单位：股

股东总数（户）			81,811
前十名股东持股情况
（全称）	期末持股数量	比例(%)	持有有限售条件股份数量	质押或冻结情况		股东性质
				股份状态	数量
南京紫金投资集团有限责任公司	328,129,524	8.96	328,129,524	无		国有法人
江苏省国信集团有限公司	267,852,322	7.32	267,852,322	无		国有法人
江苏苏豪投资集团有限公司	111,635,151	3.05	111,635,151	无		国有法人
南京市河西新城区国有资产经营控股(集团)有限责任公司	93,232,360	2.55	93,232,360	无		国有法人
南京天朝投资有限公司	70,276,885	1.92	70,276,885	无		境内非国有法人
雨润控股集团有限公司	62,384,420	1.70	62,384,420	冻结	62,384,420	境内非国有法人

南京凤南投资实业有限公司	42,346,941	1.16	42,346,941		无			境内非国有法人
南京丰盛产业控股集团有限公司	41,689,006	1.14	41,689,006		质押	41,689,006		境内非国有法人
金陵药业股份有限公司	35,296,430	0.96	35,296,430		无			国有法人
南京江北新区产业投资集团有限公司	34,543,001	0.94	34,543,001		无			国有法人
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称		持有无限售条件流通股的数量		股份种类及数量
				种类			数量
香港中央结算有限公司		2,281,435		人民币普通股			2,281,435
冯兰珍		1,293,200		人民币普通股			1,293,200
王治东		1,291,500		人民币普通股			1,291,500
领航投资澳洲有限公司－领航新兴市场股指基金（交易所）		1,174,200		人民币普通股			1,174,200
李永闯		1,135,157		人民币普通股			1,135,157
张佳娜		989,900		人民币普通股			989,900
中国建设银行－上证180交易型开放式指数证券投资基金		939,100		人民币普通股			939,100
林英志		890,955		人民币普通股			890,955
中国建设银行股份有限公司－鹏华中证银行指数分级证券投资基金		825,600		人民币普通股			825,600
朱胜利		801,600		人民币普通股			801,600
上述股东关联关系或一致行动的说明		无
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明		不适用

注： 本行股东南京丰盛产业控股集团有限公司已经更名为南京建工产业集团有限公司，持股证券账户的名称尚未变更。

2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情

况表

□适用 √不适用

三、 重要事项

3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用

单位：千元 币种：人民币

主要会计项目	报告期末/报告期	上年同期	主要原因
买入返售金融资产	10,614,871	48.38%	买入返售债券增加
在建工程	15,562	76.94%	房屋建筑物装修增加
其他资产	213,335	94.75%	其他应收款净值增加
其他负债	906,382	37.47%	长期借款业务增加
其他综合收益	464,579	260.90%	新金融工具准则实施调整
手续费及佣金收入	174,072	30.62%	手续费收入增加
手续费及佣金支出	54,053	313.53%	手续费支出增加
投资收益	253,774	744.37%	新报告格式变更调整
汇兑损益	5,247	108.88%	汇率变动
其他业务收入	4,672	-30.71%	同期入账其他业务收入减少
营业外收入	4,146	-41.20%	政府补贴减少

3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用 □不适用

公司副董事长黄维平因个人原因，正在配合有关部门调查，不能正常履职。详见公司刊载于上海证券交易所网站的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于公司副董事长正在配合有关部门调查的公告》（2019-026）。目前，公司各项经营活动正常开展，该事项不会对公司经营管理产生重大影响。

3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 √不适用

3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警

示及原因说明

□适用 √不适用

四、 补充财务数据

4.1补充会计数据

单位:千元 币种:人民币

项目	2019年9月30日	2018年12月31日
资产总额	200,004,464	193,165,488
负债总额	186,627,967	180,871,617
股东权益	13,376,497	12,293,871
存款总额	127,967,720	114,709,933
其中：
企业活期存款	41,689,010	41,680,202
企业定期存款	27,669,357	21,996,653
储蓄活期存款	10,848,757	9,988,474
储蓄定期存款	45,374,978	38,386,790
贷款总额	100,588,017	87,141,804
其中：
企业贷款	67,209,132	60,727,690
零售贷款	24,855,102	21,788,217
贴现	8,523,783	4,625,897
贷款损失准备	3,739,218	3,383,304

4.2 补充资本数据

单位：千元 币种：人民币

项目	2019年9月30日	2018年12月31日
核心一级资本净额	13,318,155	12,244,931
一级资本净额	13,318,155	12,244,931
资本净额	17,908,332	16,853,955
核心一级资本充足率（%）	10.69	9.70
一级资本充足率（%）	10.69	9.70
资本充足率（%）	14.37	13.35

4.3 补充财务指标

项目（%）	2019年9月30日	2018年12月31日
资产利润率	0.77	0.69
资本利润率	11.82	11.27
不良贷款率	1.65	1.69
流动性比例	60.43	61.22
拨备覆盖率	224.74	229.58
拨贷比	3.72	3.88
成本收入比	27.53	33.42
净息差	2.20	2.08
净利差	2.10	1.90

4.4 五级分类情况

单位：千元 币种：人民币

五级分类	2019年9月30日		2018年12月31日
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	96,995,757	96.43	84,130,480	96.55
关注类	1,928,485	1.92	1,537,614	1.76
次级类	774,241	0.77	619,738	0.71
可疑类	791,463	0.78	785,451	0.90
损失类	98,071	0.10	68,521	0.08
总额	100,588,017	100.00	87,141,804	100.00

4.5 杠杆率

单位：千元 币种：人民币

项目	2019年9月30日	2019年6月30日	2019年3月31日	2018年12月31日
杠杆率（%）	6.45	6.05	5.86	6.12
一级资本净额	13,318,155	12,897,512	12,724,865	12,244,931
调整后的表内外资产余额	206,340,108	213,012,566	217,199,897	199,986,580

4.6流动性覆盖率

单位：千元 币种：人民币

项目	2019年9月30日
流动性覆盖率（%）	222.58
合格优质流动资产	21,495,811
未来30天现金净流出的期末数值	9,657,579

4.7 净稳定资金比例

单位：千元 币种：人民币

项目	2019年三季度	2019年二季度	2019年一季度	2018年末
净稳定资金比例（%）	117.51	117.79	112.61	114.94
可用的稳定资金	111,849,151	112,026,181	111,452,109	106,742,180
所需的稳定资金	95,182,066	95,104,062	98,968,533	92,866,566

公司名称	江苏紫金农村商业银行股份有限公司
法定代表人	张小军
日期	2019年10月23日

五、 附录

5.1 财务报表

资产负债表2019年9月30日编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2019年9月30日	2018年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	14,232,052	19,358,204
存放同业款项	5,013,514	5,946,685
贵金属
拆出资金	9,723,622	10,930,127
衍生金融资产
买入返售金融资产	10,614,871	7,153,927
发放贷款和垫款	97,179,721	83,758,500
应收利息	不适用	1,176,635
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	不适用	1,709,999
交易性金融资产	2,960,842	不适用
债权投资	29,963,589	不适用
可供出售金融资产	不适用	18,956,118
其他债权投资	26,547,519	不适用
其他权益工具投资	600	不适用
持有至到期投资	不适用	29,051,967
应收款项类投资	不适用	11,585,729
长期股权投资	785,966	729,886
投资性房地产
固定资产	1,462,472	1,536,489
在建工程	15,562	8,795
无形资产	138,931	134,609
商誉
递延所得税资产	1,151,868	1,018,277
其他资产	213,335	109,541
资产总计	200,004,464	193,165,488
负债：
向中央银行借款	390,793	480,000
同业及其他金融机构存放款项	4,997,123	6,784,983
拆入资金	2,654,153	3,287,900

交易性金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款	11,910,946	9,792,203
吸收存款	130,203,091	114,709,933
应付职工薪酬	261,349	206,426
应交税费	320,039	244,683
应付利息	不适用	2,127,462
预计负债	111,801
应付债券	34,810,900	42,516,399
递延所得税负债	61,390	62,284
其他负债	906,382	659,344
负债合计	186,627,967	180,871,617
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	3,660,889	3,660,889
其他权益工具
资本公积	2,977,066	2,977,066
减：库存股
其他综合收益	464,579	128,727
盈余公积	1,456,213	1,330,836
一般风险准备	2,671,175	2,671,126
未分配利润	2,146,575	1,525,227
所有者权益（或股东权益）合计	13,376,497	12,293,871
负债和所有者权益（或股东权益）总计	200,004,464	193,165,488

法定代表人：张小军 主管会计工作负责人：李昌盛 会计机构负责人：田在良

利润表2019年1—9月

编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2019年第三季度（7-9月）	2018年第三季度（7-9月）	2019年前三季度（1-9月）	2018年前三季度（1-9月）
一、营业总收入	1,178,288	967,764	3,583,164	2,931,761
利息净收入	1,047,668	868,896	3,111,352	2,668,775
利息收入	2,073,838	1,943,330	6,252,709	6,028,831
利息支出	1,026,170	1,074,434	3,141,357	3,360,056

手续费及佣金净收入	12,380	46,739	120,019	120,194
手续费及佣金收入	39,285	51,334	174,072	133,265
手续费及佣金支出	26,905	4,595	54,053	13,071
投资收益（损失以”－”号填列）	78,444	21,695	253,774	30,055
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	35,923	21,248	62,210	45,038
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益（损失以“-”号填列）		不适用	477	不适用
其他收益		221		1,482
公允价值变动收益（损失以”－”号填列）	28,186	25,947	55,392	56,030
汇兑收益（损失以”－”号填列）	2,181	1,890	5,247	2,512
其他业务收入	736	633	4,672	6,743
资产处置收益（损失以“－”号填列）	8,693	1,743	32,708	45,970
二、营业总支出	675,023	507,439	2,231,100	1,753,367
税金及附加	13,715	12,978	41,635	38,517
业务及管理费	368,258	363,943	986,377	981,640
资产减值损失	不适用	130,518	不适用	733,210
信用减值损失	293,050	不适用	1,203,088	不适用
其他资产减值损失		不适用		不适用
其他业务成本
三、营业利润（亏损以”－”号填列）	503,265	460,325	1,352,064	1,178,394
加：营业外收入	1,507	1,871	4,146	7,051
减：营业外支出	6,449	598	7,000	5,664
四、利润总额（亏损总额以”－”号填列）	498,323	461,598	1,349,210	1,179,781
减：所得税费用	75,535	77,995	211,406	192,311
五、净利润（净亏损以”－”号填列）	422,788	383,603	1,137,804	987,470
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	422,788	383,603	1,137,804	987,470
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）
六、其他综合收益的税后净额	7,093	28,519	53,076	131,032
（一）不能重分类进损益的其他综合收益	0	0	0	0

1．重新计量设定受益计划变动额
2．权益法下不能转损益的其他综合收益
3．其他权益工具投资公允价值变动
4．企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益	7,093	28,519	53,076	131,032
1.权益法下可转损益的其他综合收益	-142	-404	4,003	256
2.其他债权投资公允价值变动	-8,313	不适用	-45,816	不适用
3.可供出售金融资产公允价值变动损益	不适用	28,923	不适用	130,776
4.金融资产重分类计入其他综合收益的金额
5.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益
6.其他债权投资信用损失准备	15,548	不适用	94,889	不适用
7.现金流量套期储备（现金流量套期损益的有效部分）
8.外币财务报表折算差额
9.其他
七、综合收益总额	429,881	412,122	1,190,880	1,118,502
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	0.12	0.12	0.31	0.30
（二）稀释每股收益(元/股)	0.12	0.12	0.31	0.30

法定代表人：张小军 主管会计工作负责人：李昌盛 会计机构负责人：田在良

现金流量表2019年1—9月编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	（1-9月）	（1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	11,458,357	12,479,121
存放中央银行和同业及其他金融机构款项净减少额	4,265,532	2,333,903
向中央银行借款净增加额
同业拆借资金净增加额	4,725,331
为交易目的而持有的金融资产净减少额	4,570,642
收取利息、手续费及佣金的现金	6,678,350	6,637,265
回购业务资金净增加额
收到其他与经营活动有关的现金	571,997	43,533
经营活动现金流入小计	32,270,209	21,493,822
客户贷款及垫款净增加额	13,538,159	10,954,118
存放中央银行和同业款项净增加额
为交易目的而持有的金融资产净增加额
同业拆借资金净减少额		843,458
向中央银行借款净减少额	96,050
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金	1,873,097	1,768,127
支付给职工及为职工支付的现金	532,059	545,324
支付的各项税费	637,963	508,689
支付其他与经营活动有关的现金	720,918	615,321
经营活动现金流出小计	17,398,246	15,235,037
经营活动产生的现金流量净额	14,871,963	6,258,785
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	34,291,110	51,637,381
取得投资收益收到的现金	194,931	2,639
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	32,509	71,045
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计	34,518,550	51,711,065
投资支付的现金	36,511,990	59,441,100
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	24,959	167,401
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计	36,536,949	59,608,501
投资活动产生的现金流量净额	-2,018,399	-7,897,436
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金	43,090,193	56,390,000

收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计	43,090,193	56,390,000
偿还债务支付的现金	50,771,998	55,118,425
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	1,558,791	414,180
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计	52,330,789	55,532,605
筹资活动产生的现金流量净额	-9,240,596	857,395
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	26,043	22,101
五、现金及现金等价物净增加额	3,639,011	-759,155
加：期初现金及现金等价物余额	22,002,803	23,476,863
六、期末现金及现金等价物余额	25,641,814	22,717,708

法定代表人：张小军 主管会计工作负责人：李昌盛 会计机构负责人：田在良

5.2首次执行新金融工具准则、新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况

√适用 □不适用

资产负债表

单位:千元 币种:人民币

项目	2018年12月31日	2019年1月1日	调整数
资产：
现金及存放中央银行款项	19,358,204	19,358,204	0
存放同业款项	5,946,685	6,014,924	68,239
贵金属
拆出资金	10,930,127	11,076,868	146,741
衍生金融资产
买入返售金融资产	7,153,927	7,166,843	12,916
应收利息	1,176,635		-1,176,635
发放贷款和垫款	83,758,500	84,044,734	286,234
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	1,709,999		-1,709,999
交易性金融资产		7,533,803	7,533,803
债权投资		40,785,910	40,785,910
可供出售金融资产	18,956,118		-18,956,118
其他债权投资		14,030,935	14,030,935
其他权益工具投资		600	600

持有至到期投资	29,051,967		-29,051,967
应收款项类投资	11,585,729		-11,585,729
长期股权投资	729,886	729,886	0
固定资产	1,536,489	1,536,489	0
在建工程	8,795	8,795	0
无形资产	134,609	134,609	0
商誉
递延所得税资产	1,018,277	932,349	-85,928
其他资产	109,541	109,541
资产总计	193,165,488	193,464,490	299,002
负债：
短期借款
向中央银行借款	480,000	485,298	5,298
同业及其他金融机构存放款项	6,784,983	6,898,810	113,827
拆入资金	3,287,900	3,309,301	21,401
交易性金融负债
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款	9,792,203	9,805,505	13,302
吸收存款	114,709,933	116,632,768	1,922,835
应付职工薪酬	206,426	206,426
应交税费	244,683	244,683
应付利息	2,127,462		-2,127,462
预计负债		41,218	41,218
长期借款
应付债券	42,516,399	42,567,198	50,799
其中：优先股
永续债
租赁负债
递延所得税负债	62,284	62,284
其他负债	659,344	659,344
负债合计	180,871,617	180,912,835	41,218
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	3,660,889	3,660,889
其他权益工具
资本公积	2,977,066	2,977,066
减：库存股
其他综合收益	128,727	411,502	282,775
盈余公积	1,330,836	1,330,836
一般风险准备	2,671,126	2,671,126

未分配利润	1,525,227	1,500,236	-24,991
所有者权益（或股东权益）合计	12,293,871	12,551,655	257,784
负债和所有者权益（或股东权益）总计	193,165,488	193,464,490	299,002

各项目调整情况的说明：

□适用 √不适用

5.3首次执行新金融工具准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明

□适用 √不适用

5.4 审计报告

□适用 √不适用