中国光大银行股份有限公司
2021年第一季度报告
（A股股票代码：601818）
2021年4月28日
中国光大银行股份有限公司2021年第一季度报告
一、重要提示
1.1本行董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2本行第八届董事会第二十五次会议于2021年4月28日在北京召开，审议通过了《2021年第一季度报告》。会议应出席董事14名，实际出席董事14名，其中，冯仑独立董事因其他事务未能亲自出席，书面委托徐洪才独立董事代为出席会议并行使表决权。本行4名监事列席了本次会议。
1.3本报告中的财务报告按照中国会计准则编制且未经审计。
1.4本报告中“本行”指中国光大银行股份有限公司；“本集团”指中国光大银行股份有限公司及其子公司。
1.5本行董事长李晓鹏、主管财会工作副行长姚仲友及财务会计部总经理孙新红声明：保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
二、基本情况
2.1本行简介
| 股票简称 | A股：光大银行 | 股票代码 | A股：601818 | |
| H股：中国光大银行 | H股：6818 | |||
| 证券上市交易所 | A股：上海证券交易所 | |||
| H股：香港联合交易所 | ||||
| 联系人 | 董事会秘书 | 证券事务代表 | ||
| 李嘉焱 | 李嘉焱 | |||
| 投资者专线 | 86-10-63636388 | |||
| 客服及投诉电话 | 95595 |
| 传真 | 86-10-63636713 |
| 电子信箱 | IR@cebbank.com |
本行成立于1992年8月，是经国务院批复并经中国人民银行批准设立的全国性股份制商业银行，总部设在北京。本行于2010年8月在上海证券交易所挂牌上市（股票代码601818）、2013年12月在香港联合交易所挂牌上市（股票代码6818）。
2.2本行战略执行情况
本行聚焦“打造一流财富管理银行”战略愿景和“再上新台阶”阶段性战略目标，启动“跨越计划”，明确时间表、路线图，加强战略执行督导，将全行经营管理行为与战略目标紧密衔接，全力推动盈利能力、经营规模、财富特色、客户基础和风险管控的新跨越。报告期末，本行活期存款日均占比32.36%，比上年末提升0.9个百分点；管理零售客户总资产（AUM）1.98万亿元，比上年末增加640亿元；零售客户1.26亿户，比上年末增加333万户，其中，私人银行客户43,766户，比上年末增加3,654户；理财产品规模8,259亿元。
三、主要财务数据及经营情况
3.1主要财务数据
单位：人民币百万元、%
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 比上年末增减 |
| 总资产 | 5,581,691 | 5,368,110 | 3.98 |
| 归属于本行股东的净资产 | 462,905 | 453,449 | 2.09 |
| 归属于本行普通股股东的每股净资产1（人民币元） | 6.63 | 6.45 | 2.79 |
| 项目 | 2021年1-3月 | 2020年1-3月 | 比上年同期增减 |
| 营业收入 | 38,691 | 37,305 | 3.72 |
| 净利润 | 11,560 | 10,873 | 6.32 |
| 归属于本行股东的净利润 | 11,515 | 10,831 | 6.32 |
| 归属于本行股东的扣除非经常性损益的净利润 | 11,468 | 10,835 | 5.84 |
| 基本每股收益2（人民币元） | 0.18 | 0.19 | (5.26) |
| 稀释每股收益3（人民币元） | 0.17 | 0.17 | - |
| 加权平均净资产收益率 | 11.11 | 12.33 | -1.22个百分点 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | (72,209) | 226,462 | 不适用 |
注：1、归属于本行普通股股东的每股净资产=（归属于本行股东的净资产-其他权益工具优先股和无固定期限资本债券部分）/期末普通股股本总数。
2、基本每股收益=归属于本行普通股股东的净利润/发行在外的普通股加权平均数；归属于本行普通股股东的净利润=归属于本行股东的净利润-本期宣告发放的优先股和无固定期限资本债券股息。
本行本期宣告发放优先股股息人民币16.80亿元（税前）。
3、稀释每股收益=（归属于本行普通股股东的净利润+稀释性潜在普通股对归属于本行普通股股东净利润的影响）/（发行在外的普通股加权平均数+稀释性潜在普通股转化为普通股的加权平均数）。
4、加权平均净资产收益率=归属于本行普通股股东的净利润/归属于本行普通股股东的加权平均净资产，以年化形式列示。
上述数据根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。
非经常性损益项目及金额
单位：人民币百万元
| 项目 | 2021年1-3月 | 2020年1-3月 |
| 非流动资产处置净损益 | (4) | (2) |
| 偶发性的税收返还、减免 | 1 | - |
| 计入当期损益的政府补助 | 36 | 17 |
| 清理睡眠户净损益 | (1) | - |
| 其他非经常性损益 | 33 | (13) |
| 所得税影响 | (17) | (5) |
| 非经常性损益合计 | 48 | (3) |
| 归属于本行股东的非经常性损益 | 47 | (4) |
| 归属于少数股东的非经常性损益 | 1 | 1 |
3.2资本充足率及杠杆率
按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第1号）计量的资本充足率指标如下：
单位：人民币百万元、％
| 项目 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | ||
| 并表 | 非并表 | 并表 | 非并表 | |
| 核心一级资本净额 | 355,629 | 336,375 | 346,022 | 326,996 |
| 一级资本净额 | 460,669 | 441,274 | 451,045 | 431,895 |
| 总资本净额 | 543,067 | 519,710 | 533,530 | 510,723 |
| 风险加权资产 | 3,953,487 | 3,830,445 | 3,837,489 | 3,716,734 |
| 核心一级资本充足率 | 9.00 | 8.78 | 9.02 | 8.80 |
| 一级资本充足率 | 11.65 | 11.52 | 11.75 | 11.62 |
| 资本充足率 | 13.74 | 13.57 | 13.90 | 13.74 |
注：并表口径的资本充足率计算范围包括境内外所有分支机构，以及《商业银行资本管理办法（试行）》规定属于并表范围的被投资金融机构。其中，并表的被投资金融机构包括光大金融租赁股份有限公司、光大理财有限责任公司、北京阳光消费金融股份有限公司、光银国际投资有限公司、中国光大银行股份有限公司（欧洲）、韶山光大村镇银行、江苏淮安光大村镇银行和江西瑞金光大村镇银行。按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令2015年第1号）计量的杠杆率指标如下：
单位：人民币百万元、％
| 项目 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 2020年 9月30日 | 2020年 6月30日 |
| 杠杆率 | 7.03 | 7.03 | 6.89 | 5.99 |
| 一级资本净额 | 460,669 | 451,045 | 437,111 | 388,275 |
| 调整后的表内外资产余额 | 6,556,825 | 6,416,774 | 6,339,937 | 6,482,856 |
3.3流动性覆盖率
按照《商业银行流动性风险管理办法》（中国银保监会令2018年第3号）计量的流动性覆盖率指标如下：
单位：人民币百万元、％
| 项目 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 2020年 9月30日 | 2020年 6月30日 |
| 流动性覆盖率 | 130.24 | 150.47 | 134.70 | 171.87 |
| 合格优质流动性资产 | 736,236 | 704,706 | 761,440 | 833,515 |
| 未来30天现金净流出量 | 565,308 | 468,333 | 565,283 | 484,964 |
3.4中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团分别根据中国会计准则和国际财务报告准则计算的2021
年1-3月净利润和截至2021年3月31日的净资产无差异。
3.5经营情况
报告期内，本集团坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，一手抓疫情防控，积极助力实体经济复苏；一手抓转型发展，推进财富管理银行建设，效益持续回升，风险总体可控，整体经营稳中有进、稳中向好。报告期末，本集团资产总额55,816.91亿元，比上年末增长3.98%，其中，贷款和垫款本金总额31,588.60亿元，比上年末增长4.96%；负债总额51,172.12亿元，比上年末增长4.15%，其中，存款余额35,855.45亿元，比上年末增长3.01%。报告期内，本集团实现净利润115.60亿元，比上年同期增长6.32%。实现营业收入386.91亿元，比上年同期增长3.72%，其中，利息净收入278.76亿元，比上年同期增长2.69%；手续费及佣金净收入78.24亿元，比上年同期增长6.65%。加权平均净资产收益率11.11%，比上年同期下降1.22个百分点。
报告期内，本集团发生营业支出241.44亿元，比上年同期下降
0.20%，其中，业务及管理费支出95.81亿元，比上年同期增长4.63%；信用减值损失支出139.57亿元，比上年同期下降3.84%。
报告期末，本集团不良贷款总额432.29亿元，比上年末增加15.63亿元；不良贷款率1.37%，比上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率
183.87%，比上年末上升1.16个百分点。
报告期末，本集团资本充足率13.74%，一级资本充足率11.65%，核心一级资本充足率9.00%，均符合监管要求。报告期末，本集团杠杆率7.03%，与上年末持平。
3.6报告期末普通股股东总数及前十名股东
单位：股、％
| 报告期末股东总数（户） | A股194,792、H股866 | ||||
| 前十名股东持股情况 | |||||
| 股东名称 | 股东性质 | 股份类别 | 股份数量 | 持股 比例 | 质押或冻结 的股份数量 |
| 中国光大集团股份公司 | 国有法人 | A股 | 23,359,409,561 | 43.23 | - |
| H股 | 1,782,965,000 | 3.30 | - | ||
| 香港中央结算（代理人）有限公司 其中： 华侨城集团有限公司 Ocean Fortune Investment Limited 中国人寿再保险有限责任公司 | 境外法人 | H股 | 11,063,846,380 | 20.48 | 未知 |
| 国有法人 | H股 | 4,200,000,000 | 7.77 | - | |
| 境外法人 | H股 | 1,605,286,000 | 2.97 | - | |
| 国有法人 | H股 | 1,530,397,000 | 2.83 | - | |
| 中国光大控股有限公司 | 境外法人 | A股 | 1,572,735,868 | 2.91 | - |
| 中国证券金融股份有限公司 | 国有法人 | A股 | 989,377,094 | 1.83 | - |
| 香港中央结算有限公司 | 境外法人 | A股 | 797,259,911 | 1.48 | - |
| 中国再保险（集团）股份有限公司 | 国有法人 | A股 | 413,094,619 | 0.76 | - |
| H股 | 376,393,000 | 0.70 | - | ||
| 申能（集团）有限公司 | 国有法人 | A股 | 753,092,403 | 1.39 | - |
| 中远海运（上海）投资管理有限公司 | 国有法人 | A股 | 723,999,875 | 1.34 | - |
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 国有法人 | A股 | 629,693,300 | 1.17 | - |
| 云南合和（集团）股份有限公司 | 国有法人 | A股 | 626,063,556 | 1.16 | - |
注：1、报告期末，中国光大集团股份公司（简称光大集团）持有的16.10亿股H股、华侨城集团有限公司持有的42.00亿股H股为有限售条件股份，除此之外的其他普通股股份均为无限售条件股份。
2、据本行获知，截至报告期末，中国光大控股有限公司是光大集团间接控制的子公司；中国人寿再保险有限责任公司是中国再保险（集团）股份有限公司的全资子公司；中远海运（上海）投资管理有限公司和Ocean Fortune Investment Limited 均为中国远洋海运集团有限公司间接控制的子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。
3、报告期末，香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份，代表在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行H股合计11,063,846,380股，其中，代理华侨城集团有限公司、Ocean Fortune Investment Limited、中国人寿再保险有限责任公司、中国再保险（集团）股份有限公司和光大集团持有的本行H股分别为4,200,000,000股、1,605,286,000股、1,530,397,000股、376,393,000股和172,965,000股，代理本行其余H股为3,178,805,380股。
4、报告期末，香港中央结算有限公司以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有本行A股合计797,259,911股，包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。
3.7报告期末优先股股东总数及前十名优先股股东
3.7.1光大优1（代码360013）
单位：股、％
| 报告期末股东总数（户） | 16 | ||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例 | 股份类别 | 质押或冻结的股份数量 |
| 交银施罗德基金管理有限公司 | 其他 | 37,750,000 | 18.88 | 境内优先股 | - |
| 中国国际金融股份有限公司 | 其他 | 27,740,000 | 13.87 | 境内优先股 | - |
| 中信银行股份有限公司 | 其他 | 17,180,000 | 8.60 | 境内优先股 | - |
| 创金合信基金管理有限公司 | 其他 | 15,510,000 | 7.76 | 境内优先股 | - |
| 中银国际证券股份有限公司 | 其他 | 15,500,000 | 7.75 | 境内优先股 | - |
| 交银施罗德资产管理有限公司 | 其他 | 15,500,000 | 7.75 | 境内优先股 | - |
| 中国平安财产保险股份有限公司 | 其他 | 10,000,000 | 5.00 | 境内优先股 | - |
| 中国平安人寿保险股份有限公司 | 其他 | 10,000,000 | 5.00 | 境内优先股 | - |
| 建信信托有限责任公司 | 其他 | 10,000,000 | 5.00 | 境内优先股 | - |
| 浦银安盛基金管理有限公司 | 其他 | 7,750,000 | 3.88 | 境内优先股 | - |
| 广东粤财信托有限公司 | 其他 | 7,750,000 | 3.88 | 境内优先股 | - |
| 博时基金管理有限公司 | 其他 | 7,750,000 | 3.88 | 境内优先股 | - |
注：交银施罗德基金管理有限公司和交银施罗德资产管理有限公司存在关联关系，中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司存在关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
3.7.2光大优2（代码360022）
单位：股、％
| 报告期末股东总数（户） | 22 | ||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例 | 股份类别 | 质押或冻结的股份数量 |
| 浦银安盛基金管理有限公司 | 其他 | 16,470,000 | 16.47 | 境内优先股 | - |
| 兴证全球资本管理（上海）有限公司 | 其他 | 12,190,000 | 12.19 | 境内优先股 | - |
| 中国光大集团股份公司 | 国有法人 | 10,000,000 | 10.00 | 境内优先股 | - |
| 中国人寿保险股份有限公司 | 其他 | 8,180,000 | 8.18 | 境内优先股 | - |
| 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 其他 | 7,200,000 | 7.20 | 境内优先股 | - |
| 交银施罗德基金管理有限公司 | 其他 | 6,540,000 | 6.54 | 境内优先股 | - |
| 交银施罗德资产管理有限公司 | 其他 | 6,540,000 | 6.54 | 境内优先股 | - |
| 中国国际金融股份有限公司 | 其他 | 4,990,000 | 4.99 | 境内优先股 | - |
| 中银国际证券股份有限公司 | 其他 | 4,570,000 | 4.57 | 境内优先股 | - |
| 博时基金管理有限公司 | 其他 | 3,910,000 | 3.91 | 境内优先股 | - |
注：中国光大集团股份公司为本行前十名普通股股东，交银施罗德基金管理有限公司和交银施罗德资产管理有限公司存在关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
3.7.3光大优3（代码360034）
单位：股、％
| 报告期末股东总数（户） | 23 | ||||
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量 | 持股比例 | 股份类别 | 质押或冻结的股份数量 |
| 中国平安人寿保险股份有限公司 | 其他 | 84,110,000 | 24.04 | 境内优先股 | - |
| 中国人寿保险股份有限公司 | 其他 | 47,720,000 | 13.63 | 境内优先股 | - |
| 建信信托有限责任公司 | 其他 | 31,810,000 | 9.09 | 境内优先股 | - |
| 交银施罗德基金管理有限公司 | 其他 | 27,270,000 | 7.79 | 境内优先股 | - |
| 新华人寿保险股份有限公司 | 其他 | 27,270,000 | 7.79 | 境内优先股 | - |
| 中国平安财产保险股份有限公司 | 其他 | 18,180,000 | 5.19 | 境内优先股 | - |
| 中信保诚人寿保险有限公司 | 其他 | 15,000,000 | 4.28 | 境内优先股 | - |
| 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 其他 | 13,630,000 | 3.89 | 境内优先股 | - |
| 中国国际金融股份有限公司 | 其他 | 11,620,000 | 3.32 | 境内优先股 | - |
| 中银国际证券股份有限公司 | 其他 | 9,090,000 | 2.60 | 境内优先股 | - |
| 太平人寿保险有限公司 | 其他 | 9,090,000 | 2.60 | 境内优先股 | - |
| 北京银行股份有限公司 | 其他 | 9,090,000 | 2.60 | 境内优先股 | - |
| 华润深国投信托有限公司 | 其他 | 9,090,000 | 2.60 | 境内优先股 | - |
| 上海国泰君安证券资产管理有限公司 | 其他 | 9,090,000 | 2.60 | 境内优先股 | - |
| 博时基金管理有限公司 | 其他 | 9,090,000 | 2.60 | 境内优先股 | - |
注：中国平安人寿保险股份有限公司和中国平安财产保险股份有限公司存在关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
四、重要事项
4.1主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位：人民币百万元、％
| 项目 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 增减 | 变动主要原因 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 31,999 | 46,059 | -30.53 | 存放境内存款类金融机构款项减少 |
| 买入返售金融资产 | 28,332 | 43,592 | -35.01 | 买入返售证券减少 |
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 1,273 | 4 | 31,725.00 | 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债规模增加 |
| 卖出回购金融资产款 | 38,473 | 14,182 | 171.28 | 卖出回购证券款增加 |
| 项目 | 2021年 1-3月 | 2020年 1-3月 | 增减 | 变动主要原因 |
| 所得税 | (3,001) | (2,224) | 34.94 | 利润增长和不可抵扣资产减值损失增加 |
4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
4.2.1发行二级资本债券进展情况
2021年3月26日，本行召开第八届董事会第二十四次会议，审议通过了《关于发行二级资本债券的议案》。本行拟发行不超过600亿元人民币或等值外币的二级资本债券，该事项将提交股东大会审议。
4.2.2澳门分行设立进展情况
2020年11月，本行澳门分行筹建申请获银保监会批准。报告期末，境外监管审批及其他筹备工作正在推进中。
4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
4.5会计政策变更情况
□适用 √不适用
4.6其他重要事项
□适用 √不适用
五、发布季度报告
按照中国会计准则及国际财务报告准则分别编制的季度报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所网站(www.hkex.com.hk)及本行网站(www.cebbank.com)。
六、附录
资产负债表、利润表、现金流量表（按照中国会计准则编制并附后）。
法定代表人签名：李晓鹏
中国光大银行股份有限公司董事会
2021年4月28日
中国光大银行股份有限公司
未经审计资产负债表
2021年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | |||||||
| 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | |||||
| 资产 | ||||||||
| 现金及存放中央银行款项 | 365,519 | 360,287 | 365,331 | 360,131 | ||||
| 存放同业及其他金融机构款项 | 31,999 | 46,059 | 26,049 | 40,231 | ||||
| 贵金属 | 9,506 | 9,353 | 9,506 | 9,353 | ||||
| 拆出资金 | 67,037 | 69,290 | 72,758 | 74,769 | ||||
| 衍生金融资产 | 19,063 | 25,264 | 19,060 | 25,262 | ||||
| 买入返售金融资产 | 28,332 | 43,592 | 28,311 | 43,587 | ||||
| 发放贷款和垫款 | 3,089,231 | 2,942,435 | 3,085,483 | 2,939,071 | ||||
| 应收融资租赁款 | 106,530 | 100,788 | - | - | ||||
| 金融投资 | 1,757,059 | 1,670,415 | 1,743,205 | 1,658,026 | ||||
| - 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 | 352,121 | 304,908 | 345,923 | 299,768 | ||||
| - 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债务工具 | 281,313 | 222,807 | 274,329 | 216,324 | ||||
| - 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的权益工具 | 875 | 875 | 870 | 870 | ||||
| - 以摊余成本计量的金融投资 | 1,122,750 | 1,141,825 | 1,122,083 | 1,141,064 | ||||
| 长期股权投资 | 327 | 257 | 12,983 | 12,983 | ||||
| 固定资产 | 23,162 | 23,301 | 15,425 | 15,698 | ||||
| 使用权资产 | 10,974 | 11,137 | 10,934 | 11,096 | ||||
| 无形资产 | 2,225 | 2,249 | 2,206 | 2,232 | ||||
| 商誉 | 1,281 | 1,281 | 1,281 | 1,281 | ||||
| 递延所得税资产 | 19,735 | 19,587 | 18,549 | 18,444 | ||||
| 其他资产 | 49,711 | 42,815 | 48,285 | 41,361 | ||||
| 资产总计 | 5,581,691 | 5,368,110 | 5,459,366 | 5,253,525 | ||||
中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表(续)
2021年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | ||||||
| 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | ||||
| 负债和股东权益 | |||||||
| 负债 | |||||||
| 向中央银行借款 | 229,486 | 241,110 | 229,392 | 241,059 | |||
| 同业及其他金融机构存放款项 | 444,286 | 469,345 | 445,631 | 473,926 | |||
| 拆入资金 | 183,152 | 161,879 | 107,193 | 89,948 | |||
| 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 | 1,273 | 4 | 1,260 | - | |||
| 衍生金融负债 | 18,841 | 25,778 | 18,730 | 25,694 | |||
| 卖出回购金融资产款 | 38,473 | 14,182 | 34,759 | 10,115 | |||
| 吸收存款 | 3,585,545 | 3,480,667 | 3,584,012 | 3,478,730 | |||
| 应付职工薪酬 | 14,266 | 15,169 | 14,067 | 14,874 | |||
| 应交税费 | 10,651 | 8,772 | 9,657 | 7,708 | |||
| 租赁负债 | 10,502 | 10,762 | 10,463 | 10,723 | |||
| 预计负债 | 4,287 | 4,280 | 4,288 | 4,280 | |||
| 应付债券 | 532,364 | 440,870 | 525,196 | 433,749 | |||
| 其他负债 | 44,086 | 40,294 | 17,064 | 14,418 | |||
| 负债合计 | 5,117,212 | 4,913,112 | 5,001,712 | 4,805,224 | |||
中国光大银行股份有限公司未经审计资产负债表(续)
2021年3月31日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本行 | ||||||
| 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 | ||||
| 负债和股东权益(续) | |||||||
| 股东权益 | |||||||
| 股本 | 54,032 | 54,032 | 54,032 | 54,032 | |||
| 其他权益工具 | 109,062 | 109,062 | 109,062 | 109,062 | |||
| 其中：优先股 | 64,906 | 64,906 | 64,906 | 64,906 | |||
| 永续债 | 39,993 | 39,993 | 39,993 | 39,993 | |||
| 资本公积 | 58,434 | 58,434 | 58,434 | 58,434 | |||
| 其他综合收益 | 1,014 | 1,393 | 1,328 | 1,509 | |||
| 盈余公积 | 26,245 | 26,245 | 26,245 | 26,245 | |||
| 一般风险准备 | 67,742 | 67,702 | 66,015 | 66,015 | |||
| 未分配利润 | 146,376 | 136,581 | 142,538 | 133,004 | |||
| 归属于本行股东权益合计 | 462,905 | 453,449 | 457,654 | 448,301 | |||
| 少数股东权益 | 1,574 | 1,549 | - | - | |||
| 股东权益合计 | 464,479 | 454,998 | 457,654 | 448,301 | |||
| 负债和股东权益总计 | 5,581,691 | 5,368,110 | 5,459,366 | 5,253,525 | |||
| 李晓鹏 | 姚仲友 | |
| 董事长 | 主管财会工作副行长 |
| 孙新红 | 中国光大银行股份有限公司 | |
| 财务会计部总经理 | (公章) |
中国光大银行股份有限公司
未经审计利润表截至2021年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 截至3月31日止三个月期间 | |||||||
| 本集团 | 本行 | ||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | ||||
| 营业收入 | |||||||
| 利息收入 | 55,977 | 54,772 | 54,283 | 53,392 | |||
| 利息支出 | (28,101) | (27,626) | (27,299) | (26,943) | |||
| 利息净收入 | 27,876 | 27,146 | 26,984 | 26,449 | |||
| 手续费及佣金收入 | 8,465 | 7,916 | 8,166 | 7,890 | |||
| 手续费及佣金支出 | (641) | (580) | (654) | (579) | |||
| 手续费及佣金净收入 | 7,824 | 7,336 | 7,512 | 7,311 | |||
| 投资收益 | 1,678 | 1,752 | 1,916 | 1,687 | |||
| 其中：以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 | 214 | 12 | 214 | 12 | |||
| 对合营企业的投资损失 | (28) | - | - | - | |||
| 公允价值变动净收益 | 1,098 | 877 | 1,188 | 931 | |||
| 汇兑净收益/(损失) | 11 | (15) | 10 | 11 | |||
| 其他业务收入 入 | 153 | 192 | 18 | 65 | |||
| 其他收益 | 51 | 17 | 37 | 4 | |||
| 营业收入合计 | 38,691 | 37,305 | 37,665 | 36,458 | |||
| 营业支出 | |||||||
| 税金及附加 | (409) | (371) | (401) | (369) | |||
| 业务及管理费 | (9,581) | (9,157) | (9,360) | (9,045) | |||
| 信用减值损失 | (13,957) | (14,514) | (13,791) | (14,405) | |||
| 其他资产减值损失 | 31 | (19) | 31 | (19) | |||
| 其他业务成本 | (228) | (132) | (156) | (81) | |||
| 营业支出合计 | (24,144) | (24,193) | (23,677) | (23,919) | |||
| 营业利润 | 14,547 | 13,112 | 13,988 | 12,539 | |||
| 加：营业外收入 | 48 | 19 | 47 | 19 | |||
| 减：营业外支出 | (34) | (34) | (34) | (31) | |||
| 利润总额 | 14,561 | 13,097 | 14,001 | 12,527 | |||
| 减：所得税费用 | (3,001) | (2,224) | (2,787) | (2,077) | |||
| 净利润 | 11,560 | 10,873 | 11,214 | 10,450 | |||
| 按经营持续性分类 | |||||||
| 持续经营净利润 | 11,560 | 10,873 | 11,214 | 10,450 | |||
| 按所有权归属分类 | |||||||
| 归属于本行股东的净利润 | 11,515 | 10,831 | 11,214 | 10,450 | |||
| 少数股东损益 | 45 | 42 | - | - | |||
中国光大银行股份有限公司未经审计利润表(续)截至2021年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 截至3月31日止三个月期间 | |||||||
| 本集团 | 本行 | ||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | ||||
| 其他综合收益的税后净额 | |||||||
| 归属本行股东的其他综合收益的税后净额 | (379) | 2,056 | (181) | 2,124 | |||
| (一)不能重分类进损益的其他综合收益 | |||||||
| 1. 以公允价值计量且其变动计入其他 | |||||||
| 综合收益的权益工具公允价值变动 | - | (2) | - | (2) | |||
| (二)将重分类进损益的其他综合收益 | |||||||
| 1. 以公允价值计量且其变动计入其他 | |||||||
| 综合收益的债务工具公允价值变动 | (507) | 1,765 | (285) | 1,903 | |||
| 2. 以公允价值计量且其变动计入其他 | |||||||
| 综合收益的债务工具减值准备 | 129 | 238 | 104 | 223 | |||
| 3. 外币报表折算差额 | (1) | 55 | - | - | |||
| 归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | - | 2 | - | - | |||
| 其他综合收益合计 | (379) | 2,058 | (181) | 2,124 | |||
| 综合收益总额 | 11,181 | 12,931 | 11,033 | 12,574 | |||
| 归属于本行股东的综合收益总额 | 11,136 | 12,887 | 11,033 | 12,574 | |||
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 45 | 44 | - | - | |||
| 每股收益 | |||||||
| 基本每股收益(人民币元/股) | 0.18 | 0.19 | |||||
| 稀释每股收益(人民币元/股) | 0.17 | 0.17 |
| 李晓鹏 | 姚仲友 | |
| 董事长 | 主管财会工作副行长 |
| 孙新红 | 中国光大银行股份有限公司 | |
| 财务会计部总经理 | (公章) |
中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表截至2021年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 截至3月31日止三个月期间 | |||||||
| 本集团 | 本行 | ||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | ||||
| 经营活动产生的现金流量 | |||||||
| 客户存款净增加额 | 106,419 | 512,423 | 106,822 | 512,008 | |||
| 拆入资金净增加额 | 21,118 | 20,369 | 17,204 | 17,769 | |||
| 向中央银行借款净增加额 | - | 13,303 | - | 13,300 | |||
| 存放中央银行款项净减少额 | - | 6,340 | - | 6,059 | |||
| 存放同业及其他金融机构款项净减少额 | 726 | 2,181 | - | 2,069 | |||
| 拆出资金净减少额 | - | 5,485 | - | 4,757 | |||
| 收取的利息、手续费及佣金 | 53,479 | 51,220 | 51,413 | 49,801 | |||
| 收回的已于以前年度核销的贷款 | 1,451 | 582 | 1,451 | 582 | |||
| 买入返售金融资产净减少额 | 15,265 | - | 15,282 | - | |||
| 卖出回购金融资产款净增加额 | 24,269 | - | 24,626 | - | |||
| 收到的其他与经营活动有关的现金 | 1,217 | 4,081 | 101 | 89 | |||
| 经营活动现金流入小计 | 223,944 | 615,984 | 216,899 | 606,434 | |||
| 客户贷款和垫款净增加额 | (161,601) | (192,630) | (161,192) | (192,621) | |||
| 向中央银行借款净减少额 | (12,657) | - | (12,700) | - | |||
| 同业及其他金融机构存放款项净减少额 | (25,533) | (79,126) | (28,776) | (79,500) | |||
| 存放中央银行款项净增加额 | (2,614) | - | (2,628) | - | |||
| 存放同业及其他金融机构款项净增加额 | - | - | (430) | - | |||
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | (41,304) | (18,643) | (41,100) | (17,718) | |||
| 拆出资金净增加额 | (1,926) | - | (3,176) | - | |||
| 支付的利息、手续费及佣金 | (25,208) | (22,974) | (24,620) | (22,352) | |||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (7,223) | (6,371) | (6,973) | (6,214) | |||
| 支付的各项税费 | (4,513) | (4,246) | (4,196) | (4,205) | |||
| 买入返售金融资产净增加额 | - | (36,992) | - | (38,022) | |||
| 卖出回购金融资产款净减少额 | - | (8,215) | - | (9,047) | |||
| 购买融资租赁资产支付的现金 | (5,553) | (5,927) | - | - | |||
| 支付的其他与经营活动有关的现金 | (8,021) | (14,398) | (7,511) | (13,788) | |||
| 经营活动现金流出小计 | (296,153) | (389,522) | (293,302) | (383,467) | |||
| 经营活动产生的现金流量净额 | (72,209) | 226,462 | (76,403) | 222,967 | |||
中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表(续)截至2021年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 截至3月31日止三个月期间 | |||||||
| 本集团 | 本行 | ||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | ||||
| 投资活动产生的现金流量 | |||||||
| 收回投资收到的现金 | 212,584 | 121,906 | 212,014 | 120,056 | |||
| 取得投资收益收到的现金 | 15,564 | 13,756 | 15,491 | 13,693 | |||
| 处置固定资产和其他长期资产 | |||||||
| 收到的现金净额 | 142 | 163 | 6 | 2 | |||
| 投资活动现金流入小计 | 228,290 | 135,825 | 227,511 | 133,751 | |||
| 投资支付的现金 | (257,394) | (248,302) | (255,113) | (244,559) | |||
| 购建固定资产、无形资产和 | |||||||
| 其他长期资产支付的现金 | (637) | (470) | (348) | (263) | |||
| 投资活动现金流出小计 | (258,031) | (248,772) | (255,461) | (244,822) | |||
| 投资活动产生的现金流量净额 | (29,741) | (112,947) | (27,950) | (111,071) | |||
| 筹资活动产生的现金流量 | |||||||
| 发行债券收到的现金 | 155,194 | 58,891 | 155,194 | 58,889 | |||
| 筹资活动现金流入小计 | 155,194 | 58,891 | 155,194 | 58,889 | |||
| 偿付债券支付的现金 | (62,767) | (55,325) | (62,765) | (55,325) | |||
| 偿付债券利息支付的现金 | (4,309) | (4,834) | (4,281) | (4,804) | |||
| 支付的其他与筹资活动有关的现金 | (870) | (872) | (862) | (856) | |||
| 筹资活动现金流出小计 | (67,946) | (61,031) | (67,908) | (60,985) | |||
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 87,248 | (2,140) | 87,286 | (2,096) | |||
中国光大银行股份有限公司未经审计现金流量表(续)截至2021年3月31日止三个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 截至3月31日止三个月期间 | |||||||
| 本集团 | 本行 | ||||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | ||||
| 汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (116) | 597 | (115) | 505 | |||
| 现金及现金等价物净增加额 | (14,818) | 111,972 | (17,182) | 110,305 | |||
| 加：1月1日现金及现金等价物余额 | 145,076 | 117,499 | 146,470 | 114,596 | |||
| 3月31日现金及现金等价物余额 | 130,258 | 229,471 | 129,288 | 224,901 | |||
| 李晓鹏 | 姚仲友 | |
| 董事长 | 主管财会工作副行长 |
| 孙新红 | 中国光大银行股份有限公司 | |
| 财务会计部总经理 | (公章) |