中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告
中国光大银行股份有限公司
CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY LIMITED
2016 年 半 年 度 报 告
(股票代码：601818)
二零一六年八月二十六日
中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告
目 录
第一节 重要提示和释义┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈2
第二节 本行简介┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈4
第三节 会计数据和财务指标摘要┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈7
第四节 管理层讨论与分析┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈ 11
第五节 重要事项┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈ 41
第六节 普通股股本变动及股东情况┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈ 45
第七节 优先股股本变动及股东情况┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈ 50
第八节 董事、监事、高级管理人员、员工和机构情况┈┈ 52
第九节 公司治理┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈ 57
第十节 报告期内信息披露索引┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈ 60
第十一节 备查文件目录┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈ 62
第十二节 本行董事、高级管理人员关于 2016 年半年度报告的
书面确认意见┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈ 63
第十三节 财务报表及审阅报告 ┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈ 64
中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告
第一节 重要提示和释义
一、重要提示
（一）本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本
报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
（二）本行半年度不进行利润分配或资本公积转增股本。
（三）本行于 2016 年 8 月 26 日以书面传签形式召开第七届董事
会第二次会议，审议通过了本行《2016 年半年度报告》。会议应当参
加表决的董事 14 名，实际参加表决的董事 14 名。
（四）本行按照中国会计准则和国际财务报告准则编制的 2016
年中期财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）和安永
会计师事务所分别根据中国和国际审阅准则审阅。
（五）本行董事长唐双宁、行长张金良、主管财会工作副行长卢
鸿及财会部总经理陈昱保证本报告中财务报告的真实、准确、完整。
（六）本报告中有关本行未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投
资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。
（七）本报告中“本行”、“公司”、“本公司”、“全行”、“光大银行”
均指中国光大银行股份有限公司；“本集团”指中国光大银行股份有限
公司及其附属子公司。
二、释义
（一）除非文义另有所指，本报告中下列词语具有以下涵义：
财 政 部：中华人民共和国财政部
央 行：中国人民银行
银 监 会：中国银行业监督管理委员会
证 监 会：中国证券监督管理委员会
中投公司：中国投资有限责任公司
中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告
汇金公司：中央汇金投资有限责任公司
光大集团：中国光大集团股份公司
上 交 所：上海证券交易所
香港联交所：香港联合交易所有限公司
（二）本报告所涉及的术语均为银行业通用概念，极个别有可能
造成理解障碍的本行产品等专有名词，请投资者参阅本行 2015 年年
报。
中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告
第二节 本行简介
一、本行名称
法定中文名称：中国光大银行股份有限公司（简称：中国光大银
行、光大银行）
法 定 英 文 名 称 ： CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY
LIMITED（缩写：CEB BANK）
二、相关人士
法定代表人：唐双宁
授权代表：马腾、蔡允革
董事会秘书、公司秘书：蔡允革
证券事务代表：李嘉焱
公司秘书助理：李美仪
三、联系方式
联系地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心
邮政编码：100033
联系电话：010-63636363
传 真：010-63636713
电子信箱：IR@cebbank.com
投资者专线：010-63636388
四、机构信息
注册及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国
光大中心
企业法人营业执照注册号：100000000011748
金融许可证机构编码：B0007H111000001
税务登记号码：110102100011743
组织机构代码：10001174-3
中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告
五、香港营业机构及地址
本行香港分行：香港金钟夏悫道 16 号远东金融中心 30 楼
六、选定的信息披露报纸和网站
信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证
券日报》
中国证监会指定的登载 A 股半年度报告的网站：上交所网站：
www.sse.com.cn、本行网站：www.cebbank.com。
香港联交所指定的登载 H 股中期报告的网站：香港联交所网站：
www.hkex.com.hk、本行网站：www.cebbank.com。
半年度报告（中期报告）备臵地点：本行董事会办公室
七、股票上市交易所
A 股：上海证券交易所
普通股简称：光大银行；普通股代码：601818
优先股简称：光大优 1、光大优 2；优先股代码：360013、360022
（上交所综合业务平台）
H 股：香港联交所
股票简称：中国光大银行；股票代码：6818
八、报告期聘请的会计师事务所
国内会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
办公地址：北京东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
签字会计师：梁成杰、顾珺
国际会计师事务所：安永会计师事务所
办公地址：香港中环添美道 1 号中信大厦 22 楼
九、报告期聘请的董事会法律顾问
A 股：北京市君合律师事务所
H 股：史密夫斐尔律师事务所
中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告
十、股票托管机构
A 股普通股、优先股托管机构：中国证券登记结算有限责任公司
上海分公司
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴东路 166 号中国保险大厦 36
楼
H 股股份登记及过户处：香港中央证券登记有限公司
办公地址：香港湾仔皇后大道东 183 号合和中心 17 楼 1712-1716
室
十一、优先股发行的保荐机构
保荐机构一：瑞银证券有限责任公司，办公地址：北京西城区金
融大街 7 号英蓝国际金融中心 15 层，保荐代表人：刘文成、林瑞晶
保荐机构二：光大证券股份有限公司，办公地址：上海市静安区
新闸路 1508 号静安国际广场，保荐代表人：孙蓓、黄永华
持续督导期间：2015 年 7 月 21 日-2016 年 12 月 31 日（第一期）
2016 年 8 月 26 日-2017 年 12 月 31 日（第二期）
中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告
第三节 会计数据和财务指标摘要
一、主要财务数据和指标
本期比上年同
项 目 2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月
期增减（％）
经营业绩（人民币百万元）
营业收入 46,968 45,538 3.14 37,460
利润总额 21,712 21,490 1.03 20,771
净利润 16,468 16,267 1.24 15,872
归属于本行股东的净利润 16,439 16,241 1.22 15,845
归属于本行股东的扣除非经常性损
16,373 16,231 0.87 15,810
益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 314,519 200,349 56.99 54,587
每股计（人民币元）
基本及稀释每股收益 0.33 0.35 -5.71 0.34
扣除非经常性损益后的基本每股收
0.33 0.35 -5.71 0.34
益
每股经营活动产生的现金流量净额 6.74 4.29 57.11 1.17
本期末比上年
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日
末增减（％）
归属于本行股东的每股净资产 4.49 4.36 2.98 3.83
本期比上年同
项 目 2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月 2014 年 1-6 月
期增减
盈利能力指标（％）
平均总资产收益率 0.95 1.13 -0.18 个百分点 1.25
加权平均净资产收益率 14.55 17.30 -2.75 个百分点 19.40
全面摊薄净资产收益率 14.69 17.28 -2.59 个百分点 19.21
净利差 1.68 2.03 -0.35 个百分点 1.99
净利息收益率 1.88 2.27 -0.39 个百分点 2.25
成本收入比 27.35 26.53 +0.82 个百分点 28.16
本期末比上年
项 目 2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日
末增减（％）
规模指标（人民币百万元）
中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告
资产总额 3,764,912 3,167,710 18.85 2,737,010
贷款余额 1,700,372 1,513,543 12.34 1,299,455
贷款减值准备 (38,324) (38,119) 0.54 (28,025)
负债总额 3,534,984 2,943,663 20.09 2,557,527
存款余额 2,177,369 1,993,843 9.20 1,785,337
同业拆入 80,750 60,305 33.90 36,744
股东权益总额 229,928 224,047 2.62 179,483
归属于本行股东的净资产 229,345 223,493 2.62 178,975
资产质量指标（％）
不良贷款率 1.50 1.61 -0.11 个百分点 1.19
拨备覆盖率 150.25 156.39 -6.14 个百分点 180.52
贷款拨备率 2.25 2.52 -0.27 个百分点 2.16
注：基本及稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产
收益率、全面摊薄净资产收益率以及归属于本行股东的每股净资产在计算时剔除了
发行优先股的影响，下同。
报告期非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
项 目 金 额
非流动资产处臵损失 (1)
偶发性的税收返还、减免
计入当期损益的政府补助
清理睡眠户净损失 (5)
其他非经常性收益
所得税影响 (24)
非经常性损益合计
其中：归属于本行股东的非经常性损益
归属于少数股东的非经常性损益
二、利润表附表
单位：人民币百万元、％
归属 本行股东加权平均净 基本每股收益 稀释每股收益
项 目
东净利润 资产收益率 (元/股) (元/股)
不扣除非经常性损益 16,439 14.55 0.33 0.33
中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告
扣除非经常性损益 16,373 14.49 0.33 0.33
三、补充财务指标
单位：％
2016 年 2015 年 2014 年
项 目 标准值
6 月 30 日 12 月 31 日 12 月 31 日
人民币 ≥25 57.23 54.90 45.90
流动性比例
外币 ≥25 55.51 98.87 109.61
人民币 - 76.45 74.90 70.86
存贷比
本外币 - 75.95 73.59 70.10
单一最大客户贷款比例 ≤10 2.29 2.38 3.05
最大十家客户贷款比例 ≤50 12.55 11.86 15.19
注：以上指标均按监管法人口径计算。
四、资本构成及变化情况
按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会 2012 年 6
月 7 日发布）计量的资本充足率指标如下：
单位：人民币百万元、％
2016 年 6 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
项 目
并表 非并表 并表 非并表
1.总资本净额 264,418 257,836 259,482 253,120
1.1 核心一级资本 209,852 207,634 203,950 202,013
1.2 核心一级资本扣减项 (2,091) (5,456) (2,115) (5,479)
1.3 核心一级资本净额 207,761 202,178 201,835 196,534
1.4 其他一级资本 20,012 19,965 19,992 19,965
1.5 其他一级资本扣减项 - - - -
1.6 一级资本净额 227,773 222,143 221,827 216,499
1.7 二级资本 36,645 35,693 37,655 36,621
1.8 二级资本扣减项 - - - -
2.信用风险加权资产 2,273,440 2,220,462 2,032,386 1,993,875
3.市场风险加权资产 11,216 11,005 4,970 4,970
4.操作风险加权资产 148,160 146,445 148,160 146,445
5.风险加权资产合计 2,432,816 2,377,912 2,185,516 2,145,290
6.核心一级资本充足率 8.54 8.50 9.24 9.16
中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告
7.一级资本充足率 9.36 9.34 10.15 10.09
8.资本充足率 10.87 10.84 11.87 11.80
注：1、并表口径的资本充足率计算范围包括境内外所有分支机构，以及《商业
银行资本管理办法（试行）》规定属于并表范围的被投资金融机构。其中，并表
的被投资金融机构包括光大金融租赁股份有限公司、韶山光大村镇银行、江苏淮
安光大村镇银行和光银国际投资有限公司。
2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项；一级资本净额=
核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项；总资本净额=一级资本
净额+二级资本-二级资本扣减项。
3、有关资本构成的更多内容详见本行网站。
五、杠杆率情况
报告期末，本集团按照银监会颁布的《商业银行杠杆率管理办法
（修订）》计量的杠杆率为 5.30%，比 2015 年底下降 0.65 个百分点。
更多内容详见“财务报表补充材料”。
六、流动性覆盖率信息
详见“财务报表补充资料”。
七、境内外会计准则差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务
报告准则编制的合并财务报表中列示的2016年1-6月净利润和截至
2016年6月30日的净资产无差异。
中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告
第四节 管理层讨论与分析
一、本行整体经营情况
（一）资产负债较快增长
报告期末，本集团资产总额为37,649.12亿元，比上年末增加
5,972.02亿元，增长18.85%，其中，各项贷款余额17,003.72亿元，比
上年末增加1,868.29亿元，增长12.34%；负债总额为35,349.84亿元，
比上年末增加5,913.21亿元，增长20.09%，其中，客户存款余额
21,773.69亿元，比上年末增加1,835.26亿元，增长9.20%。
（二）盈利水平保持稳定
报告期内，本集团实现营业收入469.68亿元，同比增加14.30亿元，
增长3.14%；发生营业支出253.50亿元，同比增加12.87亿元，增长
5.35%；实现利润总额217.12亿元，同比增加2.22亿元，增长1.03%；
实现净利润164.68亿元，同比增加2.01亿元，增长1.24%。
（三）结构调整呈现积极变化
报告期内，本集团低资本占用业务发展较快，风险资产权重下降
1.55个百分点，资产结构不断优化；积极压缩主动负债，核心存款占
比提升3.63个百分点，负债成本得到控制；巩固传统业务收入，加快
发展电子银行、代理、贵金属、托管等业务，收入来源逐步实现多元
化。
（四）风险状况总体可控
报告期末，本集团不良贷款余额 255.07 亿元，比上年末增加
11.32 亿元；不良贷款率 1.50％，比上年末下降 0.11 个百分点；信
贷拨备覆盖率 150.25%，比上年末下降 6.14 个百分点。
（五）资本充足率持续达标
报告期末，本集团资本充足率 10.87%，比上年末下降 1.00 个百
分点；核心一级资本充足率 8.54%，比上年末下降 0.70 个百分点；一
中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告
级资本充足率 9.36%，比上年末下降 0.79 个百分点。本集团各级资本
充足率持续满足监管要求。
二、利润表主要项目分析
（一）利润表项目变动情况
单位：人民币百万元
项 目 2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月 增减额
利息净收入 32,625 32,105
手续费及佣金净收入 13,898 13,558
其他收入 445 (125)
业务及管理费 12,844 12,081
营业税金及附加 2,472 3,543 (1,071)
资产减值损失 9,956 8,387 1,569
其他支出 78 52
营业外收支净额 94 15
利润总额 21,712 21,490
所得税 5,244 5,223
净利润 16,468 16,267
归属于本行股东的净利润 16,439 16,241
（二）营业收入
报告期内，本集团实现营业收入469.68亿元，同比增加14.30亿元，
增长3.14%，其中，利息净收入占比69.46%，同比下降1.04个百分点；
手续费及佣金净收入占比29.59%，同比下降0.18个百分点。本集团自
2016年5月1日起实施“营改增”，在确认收入时进行“价税分离”，对
本期收入及其同比增幅有一定影响。
单位：%
项 目 2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
利息净收入 69.46 70.50
手续费及佣金净收入 29.59 29.77
其他收入 0.95 (0.27)
营业收入合计 100.00 100.00
（三）利息净收入
中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告
报告期内，本集团实现利息净收入326.25亿元，同比增加5.20亿
元，增长1.62%。净利差为1.68%，同比下降35个基点，净利息收益
率为1.88%，同比下降39个基点。
单位：人民币百万元、％
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
项 目 利息收入/ 平均收益率 利息收入/ 平均收益率
平均余额 平均余额
支出 /成本率 支出 /成本率
生息资产
贷款和垫款 1,641,799 38,587 4.70 1,378,775 41,245 5.98
应收融资租赁款 45,150 892 3.95 28,178 652 4.63
投资 1,020,862 21,304 4.17 684,359 18,212 5.32
存放央行款项 349,651 2,600 1.49 343,857 2,524 1.47
拆出、存放金融机构及
406,523 6,227 3.06 387,592 8,516 4.39
买入返售资产
生息资产总额 3,463,985 69,610 4.02 2,822,761 71,149 5.04
利息收入 - 69,610 - - 71,149 -
付息负债
客户存款 2,090,200 21,649 2.07 1,815,795 23,962 2.64
同业和其他金融机构存
788,981 10,554 2.68 649,046 12,203 3.76
放、拆入及卖出回购款项
发行债券 282,143 4,782 3.39 127,922 2,879 4.50
付息负债总额 3,161,324 36,985 2.34 2,592,763 39,044 3.01
利息支出 - 36,985 - - 39,044 -
利息净收入 - 32,625 - - 32,105 -
净利差 - - 1.68 - - 2.03
净利息收益率 - - 1.88 - - 2.27
注：1、净利差为总生息资产平均收益率与总付息负债平均成本率的差额；
2、净利息收益率为净利息收入除以总生息资产平均余额。
（四）利息收入
报告期内，本集团实现利息收入696.10亿元，同比减少15.39亿元，
下降2.16%，贷款和垫款利息收入是本集团利息收入的主要组成部分。
1、贷款和垫款利息收入
中国光大银行股份有限公司 2016 年半年度报告
本集团实现贷款和垫款利息收入385.87亿元，同比减少26.58亿
元，下降6.44%，主要是贷款和垫款平均收益率同比下降。
单位：人民币百万元、％
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
项 目
平均余额 利息收入 平均收益率 平均余额 利息收入 平均收益率
企业贷款 1,015,654 23,342 4.60 854,770 26,029 6.09
零售贷款 552,748 12,999 4.70 473,101 13,749 5.81
贴现 73,397 2,246 6.12 50,904 1,467 5.76
贷款和垫款合计 1,641,799 38,587 4.70 1,378,775 41,245 5.98
2、投资利息收入
本集团实现投资利息收入213.04亿元，同比增加30.92亿元，增长
16.98%，主要是投资平均余额同比提升。
3、拆出、存放金融机构及买入返售资产利息收入
本集团实现拆出、存放金融机构及买入返售资产利息收入62.27
亿元，同比减少22.89亿元，下降26.88%，主要是拆出、存放金融机
构及买入返售资产平均收益率同比下降。
（五）利息支出
报告期内，本集团发生利息支出369.85亿元，同比减少20.59亿元，
下降5.27%，客户存款利息支出是本集团利息支出的主要组成部分。
1、客户存款利息支出
本集团发生客户存款利息支出216.49亿元，同比减少23.13亿元，
下降9.65%，主要是客户存款平均成本率同比下降。
单位：人民币百万元、％
2016 年 1-6 月 2015 年 1-6 月
项 目
平均余额 利息支出 平均成本率 平均余额 利息支出 平均成本率
企业客户存款 1,623,362 16,672 2.05 1,389,839 17,839 2.57
其中：企业活期 533,593 1,650 0.62 445,699 1,558 0.70
企业定期 1,089,769 15,022 2.76 944,140 16,281 | 光大银行2016年半年度报告 （下载公告） |
|---|
| 公告日期:2016-08-27 |
|
|
| 附件：公告原文 |
| ↑返回页顶↑ |