2016年第三季度报告
（股票代码：601318）
二〇一六年十月二十七日
2016 年第三季度报告
目录
§1 重要提示 ...................................................................................................................................................... 2
§2 公司基本情况 .............................................................................................................................................. 2
§3 季度经营分析 .............................................................................................................................................. 3
§4 重要事项 ...................................................................................................................................................... 6
§5 附录 ............................................................................................................................................................ 11
2016 年第三季度报告
§1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性
陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
1.2 本公司第十届董事会第九次会议于 2016 年 10 月 27 日审议通过了《2016 年第三季度报告》，会议应出
席董事 17 人，实到董事 16 人，委托 1 人（董事蔡方方女士委托董事姚波先生出席会议并行使表决权）。
1.3 本公司第三季度财务报告未经审计。
1.4 本公司董事长兼首席执行官马明哲，首席财务官兼总精算师姚波及财务总监项有志保证本季度报告中财
务报告的真实、准确、完整。
§2 公司基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 比上年末增减(%)
总资产(人民币百万元) 5,296,564 4,765,159 11.2
归属于母公司股东权益(人民币百万元) 379,378 334,248 13.5
归属于母公司股东的每股净资产 (人民币元) 20.75 18.28 13.5
2016 年 1－9 月 2015 年 1－9 月 比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净额(人民币百万元) (17,025) 171,067 (110.0)
每股经营活动产生的现金流量净额(人民币元) (0.95) 9.36 (110.1)
2016 年 1－9 月 2015 年 1－9 月 比上年同期增减(%)
营业收入(人民币百万元) 546,118 473,206 15.4
归属于母公司股东的净利润 (人民币百万元) 56,508 48,276 17.1
归属于母公司股东扣除非经常性损益后的净利润
56,073 48,113 16.5
(人民币百万元)
基本每股收益(人民币元) 3.17 2.64 20.1
稀释每股收益(人民币元) 3.16 2.64 19.7
加权平均净资产收益率 (%) 15.7 15.3 上升 0.4 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 (%) 15.6 15.3 上升 0.3 个百分点
非经常性损益项目（人民币百万元） 2016 年 7－9 月 2016 年 1－9 月
非流动资产处置损益 (12) (27)
计入当期损益的政府补助 337
捐赠支出 (17) (28)
除上述各项之外的其他营业外收支净额 (36)
所得税影响数 (74) (104)
少数股东应承担的部分 4 (9)
合计 202
注：本公司对非经常性损益项目的确认依照中国证监会公告【2008】43 号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号－非经常性损益》的规定
执行。本公司作为综合性金融集团，投资业务是本公司的主营业务之一，持有或处置金融资产及股权投资而产生的投资收益均属于本公司的经常
性损益。
2.2 中国会计准则与国际财务报告准则会计报表差异说明
本公司按照中国会计准则编制的合并财务报表中列示的净利润以及股东权益，与按照国际财务报告准则编
制的合并财务报表中列示的并无差异。
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2.3 报告期末股东总数及前十名股东持股情况
截至 2016 年 9 月 30 日，本公司总股本为 18,280,241,410 股，其中 A 股为 10,832,664,498 股，H 股为
7,447,576,912 股。
报告期末股东总数 274,601户，其中A股股东269,840户，H股股东4,761户
前十名股东持股情况
持股 持有有限售条 质押或冻结
股东 股份
股东名称 比例 持股总数（股） 件股份数量 股份数量
性质 种类
(%) （股） （股）
香港中央结算(代理人)有限
境外法人 32.09 5,866,585,622 H股 - 未知
公司(1)
深圳市投资控股有限公司 国家 5.27 962,719,102 A股 - 质押 380,060,000
同盈贸易有限公司 境外法人 4.32 789,001,992 H股 - 质押 789,001,992
中国证券金融股份有限公司 国有法人 4.05 740,236,434 A股 - -
华夏人寿保险股份有限公司
其他 4.00 731,125,021 A股 - -
－万能保险产品
隆福集团有限公司 境外法人 2.77 505,772,634 H股 - 质押 505,772,634
中央汇金资产管理有限责任
国家 2.65 483,801,600 A股 - -
公司
商发控股有限公司 境外法人 1.43 261,581,728 H股 - 质押 169,463,933
深业集团有限公司 国有法人 1.41 257,728,008 A股 - -
香港中央结算有限公司(2) 境外法人 1.32 240,633,492 A股 - -
注：（1）香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为代其客户持有。为避免重复计算，香港中央结算（代理人）有限公司
持股数量已经除去同盈贸易有限公司、隆福集团有限公司、商发控股有限公司三家公司的持股数据。
（2）香港中央结算有限公司是沪股通股票的名义持有人。
上述股东关联关系或一致行动关系的说明：
同盈贸易有限公司、隆福集团有限公司、商发控股有限公司均属于卜蜂集团有限公司间接全资持股子公司，
三者因具有同一控制人构成一致行动关系。
除上述情况外，本公司未知上述其他股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。
§3 季度经营分析
2016年第三季度，中国经济形势总体平稳，稳中有进，但仍存在下行压力。政府积极推动经济结构转型升
级，改革开放向纵深发展。面对宏观经济形势的不确定性，中国平安坚持既定的经营思路，以“国际领先
的个人金融生活服务提供商”为目标，继续推进“综合金融+互联网”和“互联网+综合金融”战略，不断
提升用户及客户价值。经过前三季度的努力，集团个人客户规模稳步增长，用户客户转化效果显著，保险、
银行、资产管理等核心金融业务稳健发展，互联网金融业务保持快速增长。
回顾2016年前三季度的经营情况，本公司在以下领域有突出表现：
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公司整体业绩稳健增长。2016 年前三季度实现归属于母公司股东的净利润 565.08 亿元，同比增长 17.1%；
截至 2016 年 9 月 30 日，归属于母公司股东权益为 3,793.78 亿元，较年初增长 13.5%；公司总资产约 5.3 万
亿元，较年初增长 11.2%。
平安持续加强个人客户经营 ，客户及用户转化效果显著。
截至 2016 年 9 月 30 日，平安集团个人客户总量 1.25 亿，前三季度新增客户 2,682 万，其中，线上客户总
量 7,620 万，占个人客户总量的 61.0%。2016 年前三季度，集团互联网业务持续深化发展，截至 2016 年 9
月 30 日，平安互联网用户规模约 3.37 亿，年活跃用户量 2.29 亿，公司移动端累计用户量 2.22 亿。2016 年
前三季度，集团互联网用户转化为新增客户的人数达 823 万，占前三季度新增客户总量的 30.7%。同时，1,339
万核心金融公司的客户通过注册互联网服务平台账户转化为我们的线上客户，占前三季度新增互联网用户
总量的 14.0%。
寿险业务保持稳健发展，个人业务规模和新业务价值持续提升，代理人产能稳步提升。产险业务品质保持
优良。
2016 年前三季度，寿险业务规模保费 2,955.52 亿元，同比增长 26.2%，其中个人业务实现规模保费 2,807.65
亿元，同比增长 26.6%；寿险业务实现新业务价值 353.48 亿元，同比增长 48.1%。
平安寿险以客户经营为核心，推动多渠道共同发展，致力于内含价值及规模的持续、健康、稳定增长。2016
年前三季度平安寿险规模保费 2,821.53 亿元，同比增长 26.6%，实现净利润 229.83 亿元，同比增长 18.7%。
其中，代理人渠道业务实现良好增长，新业务规模保费 828.31 亿元，同比增长 39.5%；队伍产能稳步提升，
人均每月首年规模保费同比增长 7.7%。银行保险业务结构持续优化，期缴新业务规模保费 25.59 亿元，同
比增长 116.5%。电销业务前三季度实现规模保费 123.35 亿元，同比增长 30.6%，市场份额稳居行业第一。
互联网渠道形成以 O2O 产品经营模式为核心的差异化竞争优势，产品不断丰富，前三季度实现规模保费
35.88 亿元。
平安养老险致力于成为中国领先的养老资产管理机构和领先的民生福利保障供应商。前三季度短期险和长
期险业务规模分别为 128.17 亿元和 53.04 亿元，市场份额均居行业前列。截至 2016 年 9 月 30 日，平安养
老险管理的企业年金受托资产、投资资产及其他委托管理资产共 4,177.34 亿元，其中企业年金受托资产
1,504.02 亿元，企业年金投资资产 1,450.69 亿元，其他委托管理资产 1,222.63 亿元，在国内专业养老保险公
司中保持领先。
平安产险始终坚持内涵式、精细化的发展道路，不断提升服务水平和客户体验，实现了规模和品质的均衡
发展。平安产险前三季度净利润 105.07 亿元，同比下降 6.0%，综合成本率 94.9%；实现原保险保费收入
1,274.27 亿元，同比增长 4.8%。其中，车险业务前三季度实现保费收入 1,054.09 亿元，同比增长 11.9%。平
安产险来自于交叉销售、电话及网络销售的保费收入 588.50 亿元，同比增长 8.9%；车商渠道保费收入 287.47
亿元，同比增长 18.9%。
保险资金管理持续优化资产配置，投资收益率稳步提升。
公司在坚守风险底线的前提下稳步推进高评级的固定收益投资、优先股投资，把握权益市场波动机会，动
态调整权益资产配置比例。截至 2016 年 9 月 30 日，本公司保险资金投资组合规模达 1.88 万亿元，较年初
增长 8.6%。2016 年前三季度，保险资金投资组合年化净投资收益率 6.0%，年化总投资收益率 4.9%。
银行业务规模平稳发展，经营效率持续优化，资产质量整体可控。
2016 年前三季度，平安银行实现净利润 187.19 亿元，同比增长 5.5%；非利息净收入 274.05 亿元，同比增
长 19.4%，在营业收入中占比 33.43%；计息负债平均成本 2.17%，同比下降 0.85 个百分点；投产效率持续
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优化，成本收入比同比下降 4.44 个百分点至 27.70%；规模平稳增长，吸收存款较年初增长 10.3%，发放贷
款和垫款较年初增长 17.6%。
零售业务继续深化大事业部制改革，第三季度末财富及以上客户 32.85 万户、管理个人客户资产 7,606.70 亿
元，“平安橙子” 实现电子签名约定书签署功能，支持对客户开放更多资管产品，客户较年初增长 99.0%，
信用卡新增发卡 649.99 万张，同比增长 46.8%。
平安银行持续优化信贷结构，管好存量，严控增量，加大不良资产清收处置力度。截至 2016 年第三季度末，
平安银行不良贷款率 1.56%，拨备覆盖率 164.39%。
信托业务保持稳健增长，积极推动业务模式改造与转型，严控风险底线。证券打造差异化竞争优势，业绩
优于行业，主要经营指标排名持续提升。平安资产管理整体业务稳健增长，第三方业务持续拓展。
平安信托业务保持稳健增长，积极推进战略转型落地实施。以“零售+基金”为核心业务模式，通过建立全新
的风控体系、IT 与运营支持管理平台等措施，确保战略成功转型。截至 2016 年 9 月 30 日，信托资产管理
规模 6,264.89 亿元，较年初增长 12.2%，其中事务管理类规模较年初增长 44.9%至 3,255 亿元，投资类规模
较年初下降 12.2% 至 1,507.68 亿元，融资类规模较年初下降 7.3% 至 1,502.21 亿元。
证券行业受市场波动与经纪交易量下滑影响，前三季度净利润同比下降 49.8%。平安证券净利润同比下降
20.2%，整体业绩表现优于行业，营业收入及净利润排名较去年底分别提升 4 名、7 名至第 14 名、17 名，
2016 年证券公司分类评级连升三级回归 A 类。经纪业务不断深化互联网转型，9 月“平安证券”APP 用户
月度活跃数 485 万，券商排名较 1 月提升 7 名至第二名。机构业务不断扩大在固定收益业务上中下游各环
节的优势，债券主承销家数排名行业第四，债券交易保持较高投资收益率水平，利率互换做市排名保持券
商第一；同时将交易技术有效输出，主动管理产品及投资顾问业务规模较年初增长 74.1%。
平安资产管理公司整体业务稳健增长，不断提升风险管理水平，第三方业务持续拓展，加强创新，积极为
客户创造价值。截至 2016 年 9 月末，资产管理规模 2.16 万亿元，较年初增长 9.8%，其中第三方资产管理
规模 2,825.75 亿元，较年初增长 15.0%，第三方资产管理费收入 15.43 亿元，同比增长 36.2%。
互联网金融业务发展迅速，各项业务实现快速增长。
陆金所控股全方位布局财富管理、消费金融和机构间金融资产交易，进一步巩固在互联网金融行业的领先
优势。截至2016年9月30日，陆金所平台累计注册用户数2,550万，较年初增长39.3%，活跃投资用户数655
万，较年初增长80.4%。2016年前三季度零售端交易量10,772.20亿元，同比增长239.3%；期末零售端AUM
达3,909.21亿元，较2015年底增长55.8%；机构端交易量32,205.83亿元，同比增长428.8%。普惠金融的新增
贷款量达1,119.01亿元，同比增长281.6%，期末管理贷款余额1,116.50亿元，继续保持行业领先地位。
平安好医生以提升用户体验、完善服务闭环为核心，在线上和线下向用户提供健康管理和移动医疗服务。
截至2016年9月底，平安好医生累计为1.1亿用户提供健康管理服务，日咨询量峰值超25万，月活跃用户数峰
值突破2,600万。在易观智库发布的医疗问诊类APP排行榜中，平安好医生位居第一。在艾瑞咨询发布的2016
年中国独角兽企业估值榜中，平安好医生以A轮融资5亿美元、估值30亿美元在互联网医疗健康行业中位居
第一。
壹钱包公司进一步明确了以“壹钱包”APP为主体、“积分+支付”融合发展的新战略。前三季度，支付及积
分业务交易规模达20,057.18亿元，同比增长107.8%；累计注册用户数6,498.70万，月均活跃用户620.69万。
积分管理业务致力于为各行业提供会员权益解决方案，新增积分发放89.50亿元，同比增长168.0%。
金融一账通致力于成为中国领先的开放式互联网金融服务平台，截至2016年第三季度末，已全面覆盖C端和
B端业务。其中，C端业务方面，一账通平台继续深化场景建设，为用户提供账户、财富、信用、生活管理
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四大类服务，用户规模近1.57亿，较年初增长49.9%，月活跃用户超2,220万，同比增长62.0%；B端业务方面，
金融一账通云服务平台已累计与174家银行及996家非银金融及准金融机构合作。
展望第四季度，一方面，在低利率环境下，全球经济复苏乏力，市场竞争压力加大；另一方面，随着经济
结构转型升级不断深化，国内经济正处于新旧增长动能转换的关键时期。面对当前经济的复杂形势和风险
挑战，中国平安将密切关注外部经济环境的变化，加强内部控制与精细化管理，提升经营效率，实现全年
利润和新业务价值持续稳健增长；同时，不断推进互联网金融模式的全面布局及创新，朝着平安3.0时代的
战略方向不懈努力，打造“开放平台+开放市场”，持续为投资者和社会创造价值。
§4 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用 □不适用
（1）主要财务指标增减变动幅度及原因
单位：人民币百万元
2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
主要财务指标 变动幅度（%） 主要变动原因
/2016 年 1-9 月 /2015 年 1-9 月
总资产 5,296,564 4,765,159 11.2 业务增长
总负债 4,815,950 4,351,588 10.7 业务增长
归属于母公司股东权益 379,378 334,248 13.5 经营业绩贡献
归属于母公司股东的净利润 56,508 48,276 17.1 公司整体盈利能力稳定
（2）财务报表主要项目变动分析
单位：人民币百万元
资产负债表项目 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 变动幅度（%） 主要变动原因
结算备付金因受时间及客户交易行为影响，
结算备付金 9,993 6,789 47.2
变化较大
拆出资金 50,172 76,636 (34.5) 银行同业业务结构调整
以公允价值计量且其变动计
100,256 73,402 36.6 该类投资业务规模增长
入当期损益的金融资产
买入返售金融资产 74,605 142,050 (47.5) 银行同业业务结构调整
长期股权投资 47,354 26,858 76.3 对外投资增加
商誉 22,345 12,460 79.3 对外收购增加
投资性房地产 36,009 27,509 30.9 该类投资增加
递延所得税资产 23,209 15,663 48.2 可抵扣暂时性差异增加
短期借款 68,410 42,610 60.5 短期融资增加
向中央银行借款 10,649 3,051 249.0 平安银行调整负债结构
以公允价值计量且其变动计
20,759 8,506 144.1 银行黄金租赁业务增长
入当期损益的金融负债
衍生金融工具公允价值变动及
衍生金融负债 11,403 4,527 151.9
规模增长
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卖出回购金融资产款 73,518 119,236 (38.3) 卖出回购款项减少
应付账款 6,830 4,735 44.2 应付款项增加
预收款项 5,458 2,704 101.8 预收款项增加
预收保费 11,534 34,324 (66.4) 部分预收保费已转实收
应付手续费及佣金 9,275 6,673 39.0 保险业务增长
应付债券 405,335 264,413 53.3 银行同业存单规模增长
利润表项目 2016 年 1－9 月 2015 年 1－9 月 变动幅度（%） 主要变动原因
提取未到期责任准备金 5,517 8,393 (34.3) 产险业务结构调整
公允价值变动损益 3,303 (61) 不适用 交易性金融资产公允价值波动
汇兑损益 606 2 大幅增长 汇率及外币资产规模变动
第三方资产管理、租赁及互联网
其他业务收入 31,946 18,125 76.3
金融等业务收入增长
摊回保险责任准备金 (1,063) 2,108 不适用 再保分出业务变动
保单红利支出 9,024 6,509 38.6 分红险规模增长及分红水平同比上升
保险业务手续费及佣金支出 58,785 37,894 55.1 保险业务增长
营业税金及附加 8,349 15,970 (47.7) 投资收益下降及营改增影响
财务费用 9,368 3,685 154.2 借款及债券利息支出增加
资产减值损失 33,358 24,090 38.5 主要是银行业务贷款拨备计提增加
可供出售金融资产出售、减值准备计提及
其他综合收益 (5,917) (13,161) 55.0
公允价值变动的综合影响
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
认购平安银行非公开发行股份情况
2014 年 7 月 15 日，本公司第九届董事会第十四次会议审议通过了《关于平安资管认购平安银行非公开发行
优先股的议案》，决定通过本公司控股子公司平安资产管理有限责任公司以其受托管理的保险资金认购平
安银行非公开发行的优先股股份，认购比例为平安银行本次非公开发行优先股数量的 50%-60%，认购优先
股的具体比例以相关监管部门批复为准。
2016 年 3 月 15 日，本公司公告提及平安银行已按照票面金额即 100 元／股平价发行 20,000 万股优先股，
票面股息率为 4.37%，募集资金总额为 200 亿元。平安资产管理有限责任公司已按照上述发行价格认购平安
银行本次非公开发行的 11,600 万股优先股股票。
核心人员持股计划的实施情况
经本公司 2014 年 10 月 28 日召开的第九届董事会第十六次会议审议，2015 年 2 月 5 日召开的 2015 年第一
次临时股东大会批准，本公司核心人员持股计划（“持股计划”）正式实施。持股计划实施以来公司经营稳
健，股东、公司和员工利益共享、风险共担，为进一步完善公司的治理结构、建立健全公司长期激励和约
束机制，促进公司长期、持续、健康发展提供了有力的保障。
截至本报告期末，持股计划共实施两期：
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2015 年持股计划
参加对象为包括公司董事、职工代表监事和高级管理人员在内的平安集团及其附属子公司的 839 名核心关
键人员，资金来源为员工的合法薪酬及业绩奖金额度。
本公司委托持股计划管理人招商证券股份有限公司（后于 2015 年 9 月 9 日因设立子公司变更为“招商证券
资产管理有限公司”）于 2015 年 3 月 20 日至 2015 年 3 月 26 日通过二级市场完成购股，共购得中国平安 A
股股票 4,050,253 股，总金额合计人民币 312,047,645 元（含费用），占当时公司总股本的 0.044%，购股详情
参见公司 2015 年 3 月 27 日及 2015 年 3 月 30 日披露于香港联合交易所有限公司（“联交所”）、上海证券交
易所（“上交所”）网站的《关于 2015 年度核心人员持股计划完成股票购买的公告》。
由于本公司 2014 年年度利润分配涉及以资本公积金转增股本，每十股转增十股，导致本期持股计划的总股
数变更为 8,100,506 股。本期持股计划于 2016 年 3 月 30 日解禁并归属三分之一，归属分为两批操作：第一
批于 2016 年 3 月 30 日归属，涉及员工 514 人，第二批于 2016 年 4 月 27 日归属，涉及员工 251 人。另有
74 名员工不符合归属条件，收回股票 588,281 股。
2016 年持股计划
参加对象为包括公司董事、职工代表监事和高级管理人员在内的平安集团及其附属子公司的 773 名核心关
键人员，资金来源为员工的合法薪酬及业绩奖金额度。
公司委托持股计划管理人招商证券资产管理有限公司于 2016 年 3 月 17 日至 2016 年 3 月 21 日通过二级市
场完成购股，共购得中国平安 A 股股票 14,803,850 股，成交金额合计人民币 481,578,936.53 元，占当时公
司总股本的 0.081%，成交均价为人民币 32.53 元／股。本次所购买的股票锁定期为 2016 年 3 月 23 日至 2017
年 3 月 22 日，购股详情参见公司 2016 年 3 月 22 日及 2016 年 3 月 23 日披露于联交所、上交所网站的《关
于 2016 年度核心人员持股计划完成股票购买的公告》。本报告期内不存在因持股计划持有人处分权利而引
起的股份权益变动。
本公司持股计划的管理机构为招商证券资产管理有限公司，报告期内管理机构未发生变更。
4.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
√ 适用 □不适用
与深发展 重大资产重组所作出的承诺
（1）本公司承诺，与深发展重大资产重组完成后，在本公司作为深发展的控股股东期间，针对本公司以及本
公司控制的其他企业未来拟从事或实质性获得深发展同类业务或商业机会，且该等业务或商业机会所形
成的资产和业务与深发展可能构成潜在同业竞争的情况，本公司以及本公司控制的其他企业将不从事与
深发展相同或相近的业务，以避免与深发展的业务经营构成直接或间接的竞争。
（2）本公司承诺，在与深发展重大资产重组完成后，就本公司及本公司控制的其他企业与深发展之间发生的
构成深发展关联交易的事项，本公司及本公司控制的其他企业将遵循市场交易的公开、公平、公正的原
则，按照公允、合理的市场价格与深发展进行交易，并依据有关法律、法规及规范性文件的规定履行决
策程序，依法履行信息披露义务。本公司保证本公司及本公司控制的其他企业将不通过与深发展的交易
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深发展，指原深圳发展银行股份有限公司，2010 年 5 月开始是本公司的联营公司，2011 年 7 月转为本公司的子公司，于
2012 年 7 月 27 日更名为“平安银行股份有限公司”。
2016 年第三季度报告
取得任何不正当的利益或使深发展承担任何不正当的义务。
（3）本公司承诺，本次重大资产重组完成后，在本公司作为深发展的控股股东期间，将维护深发展的独立性，
保证深发展在人员、资产、财务、机构、业务等方面与本公司以及本公司控制的其他企业彼此间独立。
截至2016年9月30日，上述承诺仍在履行之中，没有出现违反承诺的情况。
发行平安转债所作出的承诺
本公司在发行平安转债期间，就部分下属公司涉及自用物业建设项目及养老社区建设项目，本公司承诺，
目前及未来都将严格遵守保险资金投资不动产的相关规定，遵守专地专用原则，不变相炒地卖地，不利用
投资养老和自用性不动产的名义开发和销售商品住房。
截至2016年9月30日，上述承诺仍在履行之中，没有出现违反承诺的情况。
认购平安银行非公开发行1,323,384,991股新股所作出的承诺
本公司就认购平安银行非公开发行1,323,384,991股新股承诺，自新增股份上市之日（2014年1月9日）起，三
十六个月内不得转让。但是，在适用法律许可的前提下，在本公司关联机构（即在任何直接或间接控制本
公司、直接或间接受本公司控制、与本公司共同受他人控制的人）之间进行转让不受此限。锁定期满之后，
本公司可以按中国证监会和深圳证券交易所的有关规定处置本次发行的股份。
截至2016年9月30日，上述承诺仍在履行之中，没有出现违反承诺的情况。
认购平安银行非公开发行210,206,652股新股所作出的承诺
本公司就认购平安银行非公开发行210,206,652股新股承诺，自新增股份上市之日（2015年5月21日）起，三
十六个月内不得转让。该等股份，在限售期内既不在非关联企业间出售转让，也不在关联企业间转让处分，
也不就该限售股份作出其他任何权益处分的安排。
截至2016年9月30日，上述承诺仍在履行之中，没有出现违反承诺的情况。
4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原
因说明
□ 适用 √ 不适用
4.5报告期内现金分红政策的执行情况
本公司2015年度利润分配方案已于2016年6月15日召开的2015年年度股东大会上审议通过，即以
18,280,241,410股为基数，向全体股东派发公司2015年年度末期股息，每股派发现金红利0.35元（含税），共
计6,398,084,493.50元，其余未分配利润结转至2016年度。该分配方案已经实施完毕。
本公司2016年中期利润分配方案已于2016年8月17日召开的第十届董事会第八次会议上审议通过，以总股本
18,280,241,410股为基数，向全体股东派发公司2016年中期股息，每股派发现金红利0.20元（含税），共计
3,656,048,282.00元。截至本报告披露之日，该利润分配方案已经实施完毕。
2016 年第三季度报告
4.6 担保情况
单位: 人民币百万元
公司和子公司对外担保情况（不包括对子公司的担保）
报告期内对外担保发生额合计 -
报告期末对外担保余额合计 -
公司及其子公司对子公司的担保情况
报告期内对子公司担保发生额合计 9,403
报告期末对子公司担保余额合计
