公司代码：601169 公司简称：北京银行
北京银行股份有限公司
2020年第三季度报告
目录
一、 重要提示 ...... 3
二、 公司基本情况 ...... 3
三、 重要事项 ...... 8
四、 附录 ...... 10
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告。
1.3 本行法定代表人张东宁、行长杨书剑及首席财务官梁岩保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第三季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：百万元 币种：人民币
| 本报告期末 | 上年度末 | 本报告期末比上年度末增减(%) | |
| 总资产 | 2,868,647 | 2,737,040 | 4.81 |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 213,791 | 207,129 | 3.22 |
| 归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股） | 9.27 | 8.95 | 3.58 |
| 不良贷款率（%） | 1.52 | 1.40 | 上升0.12个百分点 |
| 拨备覆盖率（%） | 223.85 | 224.69 | 下降0.84个百分点 |
| 年初至报告期末 （1-9月） | 上年初至上年报告期末 （1-9月） | 比上年同期增减(%) | |
| 经营活动产生的现金流量净额 | (11,376) | 24,894 | (145.70) |
| 年初至报告期末 （1-9月） | 上年初至上年报告期末 （1-9月） | 比上年同期增减 （%） | |
| 营业收入 | 48,220 | 48,120 | 0.21 |
| 归属于上市公司股东的净利润 | 16,571 | 18,085 | (8.37) |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 | 16,615 | 18,289 | (9.16) |
| 加权平均净资产收益率（%） | 8.32 | 9.77 | 下降1.45个百分点 |
| 基本每股收益（元/股） | 0.76 | 0.83 | (8.43) |
| 稀释每股收益（元/股） | 0.76 | 0.83 | (8.43) |
注：按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号-非经常性损益》、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第9号-净资产收益率和每股收益的计算及披露》的要求确定和计算。
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：百万元 币种：人民币
| 项目 | 年初至报告期末金额（1-9月） |
| 营业外收入 | 66 |
| 营业外支出 | (124) |
| 所得税影响额 | 15 |
| 合计 | (43) |
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
| 股东总数（户） | 220,372 | |||||||
| 前十名股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 （全称） | 期末持股数量 | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |||
| 股份状态 | 数量 | |||||||
| ING BANK N.V. | 2,755,013,100 | 13.03 | 265,486,726 | 无 | 0 | 境外法人 | ||
| 北京市国有资产经营有限责任公司 | 1,825,228,052 | 8.63 | 212,389,380 | 无 | 0 | 国有法人 | ||
| 北京能源集团有限责任公司 | 1,815,551,275 | 8.59 | 889,380,530 | 无 | 0 | 国有法人 | ||
| 阳光人寿保险股份有限公司－传统保险产品 | 720,000,000 | 3.41 | 720,000,000 | 无 | 0 | 境内非国有法人 | ||
| 中国证券金融股份有限公司 | 632,815,463 | 2.99 | 0 | 无 | 0 | 国有法人 | ||
| 新华联控股有限公司 | 522,875,917 | 2.47 | 0 | 质押 | 522,875,917 | 境内非国有法人 | ||
| 北京联东投资（集团）有限公司 | 496,062,780 | 2.35 | 265,486,726 | 质押 | 247,830,000 | 境内非国有法人 | ||
| 三峡资本控股有限责任公司 | 452,051,046 | 2.14 | 0 | 无 | 0 | 国有法人 | ||
| 中国长江三峡集团有限公司 | 398,230,088 | 1.88 | 398,230,088 | 无 | 0 | 国有法人 | ||
| 香港中央结算有限公司 | 387,752,807 | 1.83 | 0 | 无 | 0 | 其他 | ||
| 前十名无限售条件股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件流通股的数量 | 股份种类及数量 | ||||||
| 种类 | 数量 | |||||||
| ING BANK N.V. | 2,489,526,374 | 人民币普通股 | 2,489,526,374 | |||||
| 北京市国有资产经营有限责任公司 | 1,612,838,672 | 人民币普通股 | 1,612,838,672 | |||||
| 北京能源集团有限责任公司 | 926,170,745 | 人民币普通股 | 926,170,745 | |||||
| 中国证券金融股份有限公司 | 632,815,463 | 人民币普通股 | 632,815,463 | |||||
| 新华联控股有限公司 | 522,875,917 | 人民币普通股 | 522,875,917 | |||||
| 三峡资本控股有限责任公司 | 452,051,046 | 人民币普通股 | 452,051,046 | |||||
| 香港中央结算有限公司 | 387,752,807 | 人民币普通股 | 387,752,807 | |||||
| 新华资管－农业银行－新华资产－景星系列专项产品第1期 | 383,742,695 | 人民币普通股 | 383,742,695 | |||||
| 中央汇金资产管理有限责任公司 | 315,487,440 | 人民币普通股 | 315,487,440 | |||||
| 大家资产－邮储银行－大家资产－琼琚系列专项产品（第一期） | 313,374,249 | 人民币普通股 | 313,374,249 | |||||
| 上述股东关联关系或一致行动的说明 | 上述股东本行未知其关联关系。 | |||||||
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 | 不适用。 | |||||||
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表
√适用 □不适用
优先股简称：北银优1 优先股代码：360018
单位:股
| 优先股股东总数（户） | 10 | |||||||||
| 前十名优先股股东持股情况 | ||||||||||
| 股东名称(全称) | 期末持股数量 | 比例(%) | 所持股份类别 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |||||
| 股份状态 | 数量 | |||||||||
| 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 13,800,000 | 28.16 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||||
| 中粮信托有限责任公司－中粮信托－农业银行同业存款投资1号资金信托计划 | 10,000,000 | 20.41 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||||
| 中邮创业基金－华夏银行－华夏银行股份有限公司 | 5,000,000 | 10.20 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||||
| 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 | 5,000,000 | 10.20 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||||
| 中国银行股份有限公司上海市分行 | 4,900,000 | 10.00 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||||
| 广东粤财信托有限公司－粤财信托.粤银1号证券投资单一资金信托计划 | 3,000,000 | 6.12 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||||
| 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 | 3,000,000 | 6.12 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||||
| 中银基金－中国银行－中国银行股份有限公司 | 1,700,000 | 3.47 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||||
| 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 | 1,600,000 | 3.27 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||||
| 新华都特种电气股份有限公司 | 1,000,000 | 2.04 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||||
| 前十名无限售条件优先股股东持股情况 | ||||||||||
| 股东名称 | 期末持有无限售条件优先股的数量 | 股份种类及数量 | ||||||||
| 种类 | 数量 | |||||||||
| 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 13,800,000 | 人民币普通股 | 13,800,000 | |||||||
| 中粮信托有限责任公司－中粮信托－农业银行同业存款投资1号资金信托计划 | 10,000,000 | 人民币普通股 | 10,000,000 | |||||||
| 中邮创业基金－华夏银行－华夏银行股份有限公司 | 5,000,000 | 人民币普通股 | 5,000,000 | |||||||
| 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 | 5,000,000 | 人民币普通股 | 5,000,000 | |||||||
| 中国银行股份有限公司上海市分行 | 4,900,000 | 人民币普通股 | 4,900,000 | |||||||
| 广东粤财信托有限公司－粤财信托.粤银1号证券投资单一资金信托计划 | 3,000,000 | 人民币普通股 | 3,000,000 | |||||||
| 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 | 3,000,000 | 人民币普通股 | 3,000,000 | |||||||
| 中银基金－中国银行－中国银行股份有限公司 | 1,700,000 | 人民币普通股 | 1,700,000 | |||||||
| 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划 | 1,600,000 | 人民币普通股 | 1,600,000 | |||||||
| 新华都特种电气股份有限公司 | 1,000,000 | 人民币普通股 | 1,000,000 | |
| 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 | 中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司均为中国平安保险（集团）股份有限公司的控股子公司；中银基金管理有限公司为中国银行股份有限公司之控股子公司。 | |||
优先股简称：北银优2 优先股代码：360023
单位:股
| 优先股股东总数（户） | 16 | |||||||
| 前十名优先股股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称(全称) | 期末持股数量 | 比例(%) | 所持股份类别 | 质押或冻结情况 | 股东性质 | |||
| 股份状态 | 数量 | |||||||
| 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 39,000,000 | 30.00 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||
| 华安未来资产－海通证券－上海海通证券资产管理有限公司 | 15,000,000 | 11.54 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||
| 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 13,000,000 | 10.00 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||
| 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 | 13,000,000 | 10.00 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||
| 华润深国投信托有限公司－投资1号单一资金信托 | 10,000,000 | 7.69 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||
| 华宝信托有限责任公司－投资2号资金信托 | 10,000,000 | 7.69 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||
| 广发证券资管－工商银行－广发证券稳利3号集合资产管理计划 | 6,500,000 | 5.00 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||
| 杭州银行股份有限公司－“幸福99”丰裕盈家KF01号银行理财计划 | 5,000,000 | 3.85 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||
| 广东粤财信托有限公司－粤财信托.粤银1号证券投资单一资金信托计划 | 5,000,000 | 3.85 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||
| 中信银行股份有限公司－中信理财之乐赢系列 | 4,000,000 | 3.08 | 优先股 | 无 | 0 | 其他 | ||
| 前十名无限售条件优先股股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 | 期末持有无限售条件优先股的数量 | 股份种类及数量 | ||||||
| 种类 | 数量 | |||||||
| 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 39,000,000 | 人民币普通股 | 39,000,000 | |||||
| 华安未来资产－海通证券－上海海通证券资产管理有限公司 | 15,000,000 | 人民币普通股 | 15,000,000 | |||||
| 中国邮政储蓄银行股份有限公司 | 13,000,000 | 人民币普通股 | 13,000,000 | |||||
| 博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划 | 13,000,000 | 人民币普通股 | 13,000,000 | |||||
| 华润深国投信托有限公司－投资1号单一资金信托 | 10,000,000 | 人民币普通股 | 10,000,000 | |||||
| 华宝信托有限责任公司－投资2号资金信托 | 10,000,000 | 人民币普通股 | 10,000,000 | |||||
| 广发证券资管－工商银行－广发证券稳利3号集合资产管理计划 | 6,500,000 | 人民币普通股 | 6,500,000 | |||||
| 杭州银行股份有限公司－“幸福99”丰裕盈家KF01号银行理财计划 | 5,000,000 | 人民币普通股 | 5,000,000 | |||||
| 广东粤财信托有限公司－粤财信托.粤银1号证券投资单一资金信托计划 | 5,000,000 | 人民币普通股 | 5,000,000 | |||||
| 中信银行股份有限公司－中信理财之乐赢系列 | 4,000,000 | 人民币普通股 | 4,000,000 | |||||
| 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 | ||||||||
2.4 杠杆率分析
单位：百万元 币种：人民币
| 项目 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 |
| 杠杆率（%） | 6.44 | 6.36 | 6.78 | 6.68 |
| 一级资本净额 | 211,330 | 210,883 | 216,296 | 208,564 |
| 调整后的表内外资产余额 | 3,283,835 | 3,317,971 | 3,190,537 | 3,122,595 |
2.5 流动性覆盖率指标
单位：百万元 币种：人民币
| 项目 | 报告期末 |
| 流动性覆盖率(%) | 103.50 |
| 合格优质流动性资产 | 357,567 |
| 未来30天现金净流出量的期末数值 | 345,463 |
2.6资本构成及变化情况
单位：百万元 币种：人民币
| 项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 | 2018年12月31日 | |||
| 集团口径 | 本行口径 | 集团口径 | 本行口径 | 集团口径 | 本行口径 | |
| 1.资本净额 | 238,145 | 232,671 | 253,947 | 248,557 | 237,505 | 232,387 |
| 1.1核心一级资本 | 197,333 | 194,939 | 190,603 | 188,341 | 175,718 | 173,856 |
| 1.2核心一级资本扣减项 | 3,979 | 6,065 | 7 | 2,206 | 4 | 2,206 |
| 1.3核心一级资本净额 | 193,354 | 188,874 | 190,596 | 186,135 | 175,714 | 171,650 |
| 1.4其他一级资本 | 17,976 | 17,841 | 17,968 | 17,841 | 17,944 | 17,841 |
| 1.5其他一级资本扣减项 | - | - | - | - | - | - |
| 1.6一级资本净额 | 211,330 | 206,715 | 208,564 | 203,976 | 193,658 | 189,491 |
| 1.7二级资本 | 26,815 | 25,956 | 45,383 | 44,581 | 43,847 | 42,896 |
| 1.8二级资本扣减项 | - | - | - | - | - | - |
| 2.信用风险加权资产 | 1,984,981 | 1,940,766 | 1,954,991 | 1,913,968 | 1,860,704 | 1,827,031 |
| 3.市场风险加权资产 | 11,842 | 11,842 | 7,064 | 7,064 | 10,536 | 10,536 |
| 4.操作风险加权资产 | 105,606 | 103,176 | 105,606 | 103,176 | 95,810 | 93,665 |
| 5.风险加权资产合计 | 2,102,429 | 2,055,784 | 2,067,661 | 2,024,208 | 1,967,050 | 1,931,232 |
| 6.核心一级资本充足率 | 9.20% | 9.19% | 9.22% | 9.20% | 8.93% | 8.89% |
| 7.一级资本充足率 | 10.05% | 10.06% | 10.09% | 10.08% | 9.85% | 9.81% |
| 8.资本充足率 | 11.33% | 11.32% | 12.28% | 12.28% | 12.07% | 12.03% |
| 9.享受过渡期优惠政策的资本工具：按照《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，商业银行2010年9月12日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期内优惠政策，即2013年1月1日起按年递减10%。2012年末本公司不合格二级资本账面金额为99.8亿元，2013年起按年递减10%，报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为19.96亿元。 | ||||||
注： 1、以上数据按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。
3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。
4、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。
5、本集团符合资本充足率并表范围的附属公司包括：北银金融租赁有限公司、北京延庆村镇银行股份有限公司、浙江文成北银村镇银行股份有限公司、重庆秀山北银村镇银行股份有限公司、重庆永川北银村镇银行股份有限公司、云南马龙北银村镇银行股份有限公司、云南西山北银村镇银行股份有限公司、云南石屏北银村镇银行股份有限公司、云南新平北银村镇银行股份有限公司和云南元江北银村镇银行股份有限公司。
2.7 总体经营情况概述
前三季度，本行围绕“六稳”“六保”工作任务，积极落实人民银行再贷款再贴现政策，持续提升服务实体经济质效，深耕普惠小微金融，推动各项业务平稳有序开展。截至9月末，本公司资产总额2.87万亿元，较年初增长4.81%；存款总额1.63万亿元，较年初增长6.42%；贷款总额1.56万亿元, 较年初增长7.57%。前三季度实现营业收入482.20亿元，实现归属于母公司股东净利润165.71亿元，平均总资产收益率（年化）0.79%，加权平均净资产收益率（年化）11.09%，成本收入比18.90%，保持了稳健发展态势。不断夯实全面风控体系，提升前瞻防控能力，截至9月末，本公司不良贷款率为1.52%，较半年末下降0.02个百分点，拨备覆盖率223.85%，较半年末提升3.9个百分点，资产质量与拨备水平整体平稳。
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位：百万元 币种：人民币
| 项目 | 报告期末 | 年初 | 与上年度期末相比增减幅度（%） | 主要原因 |
| 衍生金融资产 | 723 | 274 | 163.87 | 衍生金融资产增加 |
| 买入返售金融资产 | 10,169 | 31,595 | (67.81) | 买入返售金融资产减少 |
| 交易性金融资产 | 196,620 | 150,353 | 30.77 | 交易性金融资产增加 |
| 递延所得税资产 | 23,706 | 18,144 | 30.65 | 递延所得税资产增加 |
| 其他资产 | 11,678 | 8,710 | 34.08 | 其他资产增加 |
| 衍生金融负债 | 713 | 327 | 118.04 | 衍生金融负债增加 |
| 项目 | 本报告期 | 上年同期 | 与上年同期相比增减幅度（%） | 主要原因 |
| 手续费及佣金支出 | (1,161) | (714) | 62.61 | 手续费及佣金支出增加 |
| 公允价值变动收益 | (285) | (175) | 62.86 | 公允价值变动损失增加 |
| 汇兑收益 | 70 | 324 | (78.4) | 汇兑收益减少 |
| 营业外收入 | 66 | 43 | 53.49 | 营业外收入增加 |
| 营业外支出 | (124) | (245) | (49.39) | 营业外支出减少 |
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
| 公司名称 | 北京银行股份有限公司 |
| 法定代表人 | 张东宁 |
| 日期 | 2020年10月30日 |
四、 附录
4.1 财务报表
合并资产负债表2020年9月30日编制单位:北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 168,215 | 170,708 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 20,281 | 19,206 |
| 贵金属 | 1,073 | 1,091 |
| 拆出资金 | 105,424 | 82,363 |
| 衍生金融资产 | 723 | 274 |
| 买入返售金融资产 | 10,169 | 31,595 |
| 发放贷款和垫款 | 1,509,309 | 1,406,998 |
| 金融投资： | 996,254 | 976,610 |
| 交易性金融资产 | 196,620 | 150,353 |
| 债权投资 | 672,143 | 680,684 |
| 其他债权投资 | 126,606 | 144,557 |
| 其他权益工具投资 | 885 | 1,016 |
| 长期股权投资 | 2,678 | 2,631 |
| 投资性房地产 | 366 | 370 |
| 固定资产 | 18,241 | 17,797 |
| 无形资产 | 530 | 543 |
| 递延所得税资产 | 23,706 | 18,144 |
| 其他资产 | 11,678 | 8,710 |
| 资产总计 | 2,868,647 | 2,737,040 |
| 负债： | ||
| 向中央银行借款 | 116,757 | 91,660 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 369,682 | 361,573 |
| 拆入资金 | 50,985 | 45,103 |
| 衍生金融负债 | 713 | 327 |
| 卖出回购金融资产款 | 18,559 | 23,091 |
| 吸收存款 | 1,645,566 | 1,545,130 |
| 应付职工薪酬 | 3,540 | 3,655 |
| 应交税费 | 3,800 | 4,169 |
| 预计负债 | 5,720 | 4,967 |
| 应付债券 | 394,262 | 399,562 |
| 其他负债 | 43,389 | 48,840 |
| 负债合计 | 2,652,973 | 2,528,077 |
| 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 股本 | 21,143 | 21,143 |
| 其他权益工具 | 17,841 | 17,841 |
| 其中：优先股 | 17,841 | 17,841 |
| 资本公积 | 43,885 | 43,885 |
| 其他综合收益 | 418 | 3,357 |
| 盈余公积 | 17,751 | 17,751 |
| 一般风险准备 | 31,784 | 31,721 |
| 未分配利润 | 80,969 | 71,431 |
| 归属于母公司股东权益合计 | 213,791 | 207,129 |
| 少数股东权益 | 1,883 | 1,834 |
| 股东权益合计 | 215,674 | 208,963 |
| 负债及股东权益总计 | 2,868,647 | 2,737,040 |
法定代表人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
母公司资产负债表2020年9月30日编制单位:北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2020年9月30日 | 2019年12月31日 |
| 资产： | ||
| 现金及存放中央银行款项 | 167,857 | 170,328 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 18,687 | 17,684 |
| 贵金属 | 1,073 | 1,091 |
| 拆出资金 | 107,641 | 86,623 |
| 衍生金融资产 | 723 | 274 |
| 买入返售金融资产 | 9,569 | 27,707 |
| 发放贷款和垫款 | 1,465,639 | 1,362,847 |
| 金融投资： | 995,731 | 975,808 |
| 交易性金融资产 | 196,517 | 150,325 |
| 债权投资 | 672,143 | 680,684 |
| 其他债权投资 | 126,186 | 143,783 |
| 其他权益工具投资 | 885 | 1,016 |
| 长期股权投资 | 4,884 | 4,837 |
| 投资性房地产 | 366 | 370 |
| 固定资产 | 18,219 | 17,779 |
| 无形资产 | 524 | 536 |
| 递延所得税资产 | 23,132 | 17,675 |
| 其他资产 | 10,326 | 7,975 |
| 资产总计 | 2,824,371 | 2,691,534 |
| 负债： | ||
| 向中央银行借款 | 116,743 | 91,595 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 370,370 | 362,201 |
| 拆入资金 | 50,506 | 45,103 |
| 衍生金融负债 | 713 | 327 |
| 卖出回购金融资产款 | 18,559 | 23,091 |
| 吸收存款 | 1,641,331 | 1,541,429 |
| 应付职工薪酬 | 3,506 | 3,615 |
| 应交税费 | 3,682 | 4,042 |
| 预计负债 | 5,720 | 4,967 |
| 应付债券 | 390,470 | 397,056 |
| 其他负债 | 9,991 | 11,926 |
| 负债合计 | 2,611,591 | 2,485,352 |
| 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 股本 | 21,143 | 21,143 |
| 其他权益工具 | 17,841 | 17,841 |
| 其中：优先股 | 17,841 | 17,841 |
| 资本公积 | 43,777 | 43,777 |
| 其他综合收益 | 427 | 3,364 |
| 盈余公积 | 17,751 | 17,751 |
| 一般风险准备 | 31,260 | 31,260 |
| 未分配利润 | 80,581 | 71,046 |
| 股东权益合计 | 212,780 | 206,182 |
| 负债及股东权益总计 | 2,824,371 | 2,691,534 |
法定代表人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
合并利润表2020年1—9月编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2020年前三季度（1-9月） | 2019年前三季度（1-9月） |
| 一、营业收入 | 48,220 | 48,120 |
| 利息净收入 | 38,005 | 36,763 |
| 利息收入 | 83,994 | 82,630 |
| 利息支出 | (45,989) | (45,867) |
| 手续费及佣金净收入 | 6,116 | 6,563 |
| 手续费及佣金收入 | 7,277 | 7,277 |
| 手续费及佣金支出 | (1,161) | (714) |
| 投资损益 | 4,223 | 4,561 |
| 其中：对联营及合营企业的投资损益 | 72 | 129 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认损益 | 4 | (2) |
| 公允资产变动损益 | (285) | (175) |
| 汇兑损益 | 70 | 324 |
| 其他业务收入 | 91 | 84 |
| 二、营业支出 | (29,110) | (26,112) |
| 税金及附加 | (499) | (535) |
| 业务及管理费 | (9,115) | (9,947) |
| 资产减值损失 | (19,484) | (15,618) |
| 其他业务成本 | (12) | (12) |
| 三、营业利润 | 19,110 | 22,008 |
| 加：营业外收入 | 66 | 43 |
| 减：营业外支出 | (124) | (245) |
| 四、利润总额 | 19,052 | 21,806 |
| 减：所得税费用 | (2,350) | (3,595) |
| 五、净利润 | 16,702 | 18,211 |
| 归属于母公司所有者的净利润 | 16,571 | 18,085 |
| 少数股东损益 | 131 | 126 |
| 六、每股收益 | ||
| （一）基本每股收益(元/股) | 0.76 | 0.83 |
| （二）稀释每股收益(元/股) | 0.76 | 0.83 |
| 七、其他综合收益的税后净额 | (2,939) | 910 |
| 八、综合收益总额 | 13,763 | 19,121 |
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 13,632 | 18,993 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 131 | 128 |
法定代表人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
母公司利润表2020年1—9月
编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2020年前三季度（1-9月） | 2019年前三季度（1-9月） |
| 一、营业收入 | 47,123 | 46,966 |
| 利息净收入 | 37,046 | 36,017 |
| 利息收入 | 82,026 | 80,759 |
| 利息支出 | (44,980) | (44,742) |
| 手续费及佣金净收入 | 5,852 | 6,192 |
| 手续费及佣金收入 | 6,999 | 6,896 |
| 手续费及佣金支出 | (1,147) | (704) |
| 投资损益 | 4,350 | 4,541 |
| 其中：对联营及合营企业的投资损益 | 72 | 129 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认损益 | 4 | (2) |
| 公允价值变动损益 | (249) | (175) |
| 汇兑损益 | 67 | 325 |
| 其他业务收入 | 57 | 66 |
| 二、营业支出 | (28,332) | (25,432) |
| 税金及附加 | (496) | (530) |
| 业务及管理费 | (8,893) | (9,710) |
| 资产减值损失 | (18,931) | (15,178) |
| 其他业务成本 | (12) | (14) |
| 三、营业利润 | 18,791 | 21,534 |
| 加：营业外收入 | 60 | 42 |
| 减：营业外支出 | (121) | (244) |
| 四、利润总额 | 18,730 | 21,332 |
| 减：所得税费用 | (2,226) | (3,470) |
| 五、净利润 | 16,504 | 17,862 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | (2,937) | 905 |
| 七、综合收益总额 | 13,567 | 18,767 |
法定代表人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
合并现金流量表2020年1—9月编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2020年前三季度 （1-9月） | 2019年前三季度 （1-9月） |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 105,773 | 108,386 |
| 向中央银行借款净增加额 | 24,690 | 10,153 |
| 拆出资金净减少额 | - | 16,266 |
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | - | 21,670 |
| 拆入资金净增加额 | 1,547 | - |
| 收取利息的现金 | 62,977 | 62,042 |
| 收取手续费及佣金的现金 | 7,457 | 7,658 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 2,346 | 27,917 |
| 经营活动现金流入小计 | 204,790 | 254,092 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | (117,308) | (144,168) |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | (3,759) | - |
| 拆入资金净减少额 | - | (27,549) |
| 拆出资金净增加额 | (19,874) | - |
| 支付利息的现金 | (33,257) | (32,401) |
| 支付手续费及佣金的现金 | (1,161) | (714) |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (4,721) | (4,184) |
| 支付的各项税费 | (11,821) | (8,738) |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (24,265) | (11,444) |
| 经营活动现金流出小计 | (216,166) | (229,198) |
| 经营活动产生的现金流量净额 | (11,376) | 24,894 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 255,872 | 207,178 |
| 取得投资收益收到的现金 | 28,274 | 28,796 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金 | 6 | 4 |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | 45 | 54 |
| 投资活动现金流入小计 | 284,197 | 236,032 |
| 投资支付的现金 | (265,222) | (224,500) |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (2,329) | (2,770) |
| 投资活动现金流出小计 | (267,551) | (227,270) |
| 投资活动产生的现金流量净额 | 16,646 | 8,762 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 发行债券收到的现金 | 256,648 | 212,387 |
| 筹资活动现金流入小计 | 256,648 | 212,387 |
| 偿还债务支付的现金 | (263,010) | (216,684) |
| 偿付债券利息支付的现金 | (8,679) | (9,657) |
| 分配股利支付的现金 | (7,042) | (6,562) |
| 筹资活动现金流出小计 | (278,731) | (232,903) |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | (22,083) | (20,516) |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (169) | 651 |
| 五、现金及现金等价物变动净额 | (16,982) | 13,791 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 187,716 | 195,813 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 170,734 | 209,604 |
法定代表人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
母公司现金流量表
2020年1—9月编制单位：北京银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
| 项目 | 2020年前三季度 （1-9月） | 2019年前三季度 （1-9月） |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 105,310 | 107,430 |
| 向中央银行借款净增加额 | 24,741 | 10,108 |
| 拆出资金净减少额 | - | 14,770 |
| 存放中央银行和同业款项净减少额 | - | 22,311 |
| 拆入资金净增加额 | 997 | - |
| 收取利息的现金 | 60,978 | 60,208 |
| 收取手续费及佣金的现金 | 7,179 | 7,277 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 2,332 | 26,617 |
| 经营活动现金流入小计 | 201,537 | 248,721 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | (117,416) | (137,982) |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | (3,848) | - |
| 拆入资金净减少额 | - | (28,441) |
| 拆出资金净增加额 | (17,488) | - |
| 支付利息的现金 | (32,283) | (31,250) |
| 支付手续费及佣金的现金 | (1,147) | (704) |
| 支付给职工及为职工支付的现金 | (4,604) | (4,054) |
| 支付的各项税费 | (10,929) | (8,541) |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (20,263) | (12,070) |
| 经营活动现金流出小计 | (207,978) | (223,042) |
| 经营活动产生的现金流量净额 | (6,441) | 25,679 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 255,541 | 206,938 |
| 取得投资收益收到的现金 | 28,410 | 28,776 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金 | 4 | 4 |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | 45 | 54 |
| 投资活动现金流入小计 | 284,000 | 235,772 |
| 投资支付的现金 | (265,222) | (224,110) |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (2,267) | (2,763) |
| 投资活动现金流出小计 | (267,489) | (226,873) |
| 投资活动产生的现金流量净额 | 16,511 | 8,899 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 发行债券收到的现金 | 255,448 | 212,387 |
| 筹资活动现金流入小计 | 255,448 | 212,387 |
| 偿还债务支付的现金 | (263,010) | (216,684) |
| 偿付债券利息支付的现金 | (8,679) | (9,657) |
| 分配股利支付的现金 | (6,960) | (6,560) |
| 筹资活动现金流出小计 | (278,649) | (232,901) |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | (23,201) | (20,514) |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (169) | 651 |
| 五、现金及现金等价物变动净额 | (13,300) | 14,715 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 180,045 | 191,532 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 166,745 | 206,247 |
法定代表人：张东宁 行长：杨书剑 首席财务官：梁岩
4.2 审计报告
□适用 √不适用