A股代码：601166 A股简称：兴业银行 编号：临2021-041优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3
兴业银行股份有限公司2021年第三季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
● 公司董事长吕家进、行长陶以平、财务机构负责人赖富荣保证公司2021年第三季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
● 公司2021年第三季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：人民币百万元
| 项目 | 2021年7-9月 | 本报告期较上年同期增减(%) | 2021年1-9月 | 年初至报告期末较上年同期增减(%) |
| 营业收入 | 55,092 | 6.43 | 164,047 | 8.08 |
| 归属于母公司股东的净利润 | 23,926 | 24.07 | 64,038 | 23.45 |
| 归属于母公司股东扣除非经常性损益的净利润 | 23,682 | 23.83 | 63,683 | 23.41 |
| 基本每股收益(元/股) | 1.16 | 26.09 | 2.95 | 24.47 |
| 稀释每股收益(元/股) | 1.16 | 26.09 | 2.95 | 24.47 |
| 扣除非经常性损益后基本每股收益(元/股) | 1.14 | 23.91 | 2.93 | 24.15 |
| 加权平均净资产收益率(%) | 4.23 | 提高0.42个 百分点 | 11.05 | 提高1.22个 百分点 |
| 扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率(%) | 4.19 | 提高0.40个 百分点 | 10.98 | 提高1.20个 百分点 | ||
| 成本收入比(%) | 23.58 | 下降0.03个 百分点 | 22.34 | 提高0.24个 百分点 | ||
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | (86,770) | 上年同期为负 | ||
| 每股经营活动产生的现金流量净额(元) | 不适用 | 不适用 | (4.18) | 上年同期为负 | ||
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | 本报告期末较上年度期末增减(%) | |||
| 总资产 | 8,497,055 | 7,894,000 | 7.64 | |||
| 归属于母公司股东权益 | 663,849 | 615,586 | 7.84 | |||
| 归属于母公司普通股股东的所有者权益 | 578,047 | 529,784 | 9.11 | |||
| 归属于母公司普通股股东的每股净资产(元) | 27.83 | 25.50 | 9.11 | |||
| 不良贷款率(%) | 1.12 | 1.25 | 下降0.13个百分点 | |||
| 拨备覆盖率(%) | 263.06 | 218.83 | 提高44.23个百分点 | |||
| 拨贷比(%) | 2.94 | 2.74 | 提高0.20个百分点 | |||
| 项目 | 2021年7-9月 | 2021年1-9月 |
| 非流动性资产处置损益 | 4 | (11) |
| 计入当期损益的政府补助 | 334 | 459 |
| 其他营业外收支净额 | (3) | 60 |
| 所得税影响额 | (83) | (135) |
| 合计 | 252 | 373 |
| 归属于少数股东的非经常性损益 | 8 | 18 |
| 归属于母公司股东的非经常性损益 | 244 | 355 |
（三）补充财务数据
单位：人民币百万元
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 |
| 总负债 | 7,823,522 | 7,269,197 | 6,596,029 |
| 同业拆入 | 174,334 | 179,161 | 190,989 |
| 存款总额 | 4,210,974 | 4,042,894 | 3,759,063 |
| 其中：活期存款 | 1,603,196 | 1,614,827 | 1,463,908 |
| 定期存款 | 2,284,273 | 2,113,615 | 2,003,549 |
| 其他存款 | 323,505 | 314,452 | 291,606 |
| 贷款总额 | 4,313,351 | 3,965,674 | 3,441,451 |
| 其中：公司贷款 | 2,227,753 | 2,043,500 | 1,796,080 |
| 个人贷款 | 1,812,391 | 1,714,471 | 1,449,547 |
| 贴现 | 273,207 | 207,703 | 195,824 |
| 贷款损失准备 | 126,794 | 108,661 | 105,581 |
| 其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款损失准备 | 709 | 593 | 728 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||
| 集团 | 银行 | 集团 | 银行 | |
| 资本总额 | 783,950 | 747,281 | 763,717 | 731,712 |
| 1．核心一级资本 | 579,529 | 546,711 | 529,366 | 502,701 |
| 2．其他一级资本 | 85,979 | 85,802 | 85,942 | 85,802 |
| 3．二级资本 | 118,442 | 114,768 | 148,409 | 143,209 |
| 资本扣除项 | 971 | 20,941 | 914 | 20,887 |
| 1. 核心一级资本扣减项 | 971 | 20,941 | 914 | 20,887 |
| 2. 其他一级资本扣减项 | - | - | - | - |
| 3. 二级资本扣减项 | - | - | - | - |
| 资本净额 | 782,979 | 726,340 | 762,803 | 710,825 |
| 最低资本要求 | 484,984 | 461,509 | 453,101 | 430,902 |
| 储备资本和逆周期资本要求 | 151,558 | 144,222 | 141,594 | 134,657 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||
| 集团 | 银行 | 集团 | 银行 | |
| 核心一级资本充足率(%) | 9.54 | 9.11 | 9.33 | 8.95 |
| 一级资本充足率(%) | 10.96 | 10.60 | 10.85 | 10.54 |
| 资本充足率(%) | 12.92 | 12.59 | 13.47 | 13.20 |
| 单位：人民币百万元 | ||||
| 项目 | 2021年 9月30日 | 2021年 6月30日 | 2021年 3月31日 | 2020年 12月31日 |
| 一级资本净额 | 664,537 | 638,400 | 639,376 | 614,394 |
| 调整后的表内外资产余额 | 10,063,450 | 9,628,560 | 9,450,852 | 9,332,852 |
| 杠杆率(%) | 6.60 | 6.63 | 6.77 | 6.58 |
| 项目 | 2021年9月30日 |
| 合格优质流动性资产 | 928,854 |
| 未来30天现金净流出量 | 508,666 |
| 流动性覆盖率(%) | 182.61 |
| 项目 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||
| 余额 | 占比(%) | 余额 | 占比(%) | |
| 正常类 | 4,201,769 | 97.41 | 3,861,611 | 97.38 |
| 关注类 | 63,383 | 1.47 | 54,407 | 1.37 |
| 次级类 | 23,280 | 0.54 | 27,827 | 0.70 |
| 可疑类 | 16,704 | 0.39 | 16,015 | 0.40 |
| 损失类 | 8,215 | 0.19 | 5,814 | 0.15 |
| 合计 | 4,313,351 | 100 | 3,965,674 | 100 |
较期初增加89.76亿元，关注类贷款占比1.47%，较期初上升0.10个百分点。报告期内，公司加大不良贷款处置力度，不良贷款持续“双降”，同时，部分借款人因资金链紧张产生逾期欠息，导致关注类贷款有所增加。
（九）报告期经营业绩与财务情况分析
报告期内，公司各项业务稳健发展，经营业绩实现较快增长。截至报告期末，公司总资产84,970.55亿元，较期初增长7.64%。归属于母公司股东权益6,638.49亿元，较期初增长7.84%。客户贷款余额43,133.51亿元，较期初增长8.77%，客户存款余额42,109.74亿元，较期初增长4.16%。
报告期内，实现归属于母公司股东的净利润640.38亿元，同比增长23.45%；总资产收益率和加权平均净资产收益率分别达到0.79%和11.05%。利息净收入同比增长0.82%；非息净收入同比增长24.83%，其中手续费及佣金净收入同比增长
26.31%，主要是与投资银行和财富银行相关的手续费收入实现较快增长；费用成本控制合理，成本收入比22.34%，保持合理水平；各类拨备计提充足，期末拨备覆盖率263.06%，拨贷比2.94%，继续保持较高水平。
二、股东信息
（一）报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股股东的持股情况表
| 股东总数（户） | 343,598 | |||||
| 前十名普通股股东持股情况 | ||||||
| 股东名称 | 期末持股 数量（股） | 比例(%) | 持有有限售条件股份数量（股） | 质押/标记/冻结情况 | 股东 性质 | |
| 股份状态 | 数量（股） | |||||
| 福建省财政厅 | 3,902,131,806 | 18.78 | 430,463,500 | - | - | 国家机关 |
| 中国烟草总公司 | 1,110,226,200 | 5.34 | 496,688,700 | - | - | 国有法人 |
| 中国人民财产保险股份有限 公司－传统－普通保险产品 | 948,000,000 | 4.56 | - | - | - | 国有法人 |
| 中国人民人寿保险股份有限 公司－分红－个险分红 | 801,639,977 | 3.86 | - | - | - | 国有法人 |
| 中国证券金融股份有限公司 | 622,235,582 | 3.00 | - | - | - | 国有法人 |
| 华夏人寿保险股份有限公司－自有资金 | 569,179,245 | 2.74 | - | - | - | 境内非 国有法人 |
| 香港中央结算有限公司 | 562,515,546 | 2.71 | - | - | - | 境外法人 |
| 阳光控股有限公司 | 496,688,700 | 2.39 | - | 质押 | 243,377,463 | 境内非 国有法人 | ||
| 中国人民人寿保险股份有限 公司－万能－个险万能 | 474,000,000 | 2.28 | - | - | - | 国有法人 | ||
| 福建烟草海晟投资管理有限 公司 | 441,504,000 | 2.13 | - | - | - | 国有法人 | ||
| 前十名无限售条件普通股股东持股情况 | ||||||||
| 股东名称 | 持有无限售条件 流通股的数量（股） | 股份种类及数量 | ||||||
| 种类 | 数量（股） | |||||||
| 福建省财政厅 | 3,471,668,306 | 人民币普通股 | 3,471,668,306 | |||||
| 中国人民财产保险股份有限 公司－传统－普通保险产品 | 948,000,000 | 人民币普通股 | 948,000,000 | |||||
| 中国人民人寿保险股份有限 公司－分红－个险分红 | 801,639,977 | 人民币普通股 | 801,639,977 | |||||
| 中国证券金融股份有限公司 | 622,235,582 | 人民币普通股 | 622,235,582 | |||||
| 中国烟草总公司 | 613,537,500 | 人民币普通股 | 613,537,500 | |||||
| 华夏人寿保险股份有限公司－自有资金 | 569,179,245 | 人民币普通股 | 569,179,245 | |||||
| 香港中央结算有限公司 | 562,515,546 | 人民币普通股 | 562,515,546 | |||||
| 阳光控股有限公司 | 496,688,700 | 人民币普通股 | 496,688,700 | |||||
| 中国人民人寿保险股份有限 公司－万能－个险万能 | 474,000,000 | 人民币普通股 | 474,000,000 | |||||
| 福建烟草海晟投资管理有限 公司 | 441,504,000 | 人民币普通股 | 441,504,000 | |||||
| 优先股股东总数（户） | 60 | ||||
| 前十名优先股股东持股情况 | |||||
| 股东名称 | 持股数量（股） | 比例(%) | 质押/冻结/标记情况 | 股东 性质 | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红 | 88,734,000 | 15.85 | - | 其他 | |
| 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品 | 65,874,000 | 11.76 | - | 其他 | |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金 | 44,643,400 | 7.97 | - | 其他 | |
| 博时基金－民生银行量化1期资产管理计划 | 28,003,000 | 5.00 | - | 其他 |
| 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能 | 21,254,000 | 3.80 | - | 其他 |
| 中金公司－农业银行－中金公司农银瑞驰1号集合资产管理计划 | 15,092,800 | 2.70 | - | 其他 |
| 中国烟草总公司江苏省公司 | 15,000,000 | 2.68 | - | 国有法人 |
| 中国烟草总公司四川省公司 | 15,000,000 | 2.68 | - | 国有法人 |
| 中维资本控股股份有限公司 | 15,000,000 | 2.68 | - | 国有法人 |
| 福建省财政厅 | 14,000,000 | 2.50 | - | 国家机关 |
四、季度财务报表（附后）
董事长：吕家进兴业银行股份有限公司董事会
二○二一年十月二十八日
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表2021年9月30日(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 2021年 9月30日 | 2020年 12月31日 | 2021年 9月30日 | 2020年 12月31日 | ||
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 资产 | |||||
| 现金及存放中央银行款项 | 369,455 | 411,147 | 369,446 | 411,138 | |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 134,602 | 95,207 | 126,683 | 86,490 | |
| 贵金属 | 784 | 4,947 | 784 | 4,947 | |
| 拆出资金 | 383,054 | 191,939 | 393,250 | 206,148 | |
| 衍生金融资产 | 26,641 | 59,396 | 26,638 | 59,387 | |
| 买入返售金融资产 | 114,173 | 123,350 | 110,446 | 116,945 | |
| 发放贷款和垫款 | 4,197,601 | 3,867,321 | 4,151,570 | 3,834,605 | |
| 金融投资： | |||||
| 交易性金融资产 | 1,010,921 | 823,927 | 956,951 | 773,552 | |
| 债权投资 | 1,553,797 | 1,550,131 | 1,537,134 | 1,535,542 | |
| 其他债权投资 | 455,539 | 516,368 | 455,128 | 514,919 | |
| 其他权益工具投资 | 3,313 | 2,388 | 3,233 | 2,308 | |
| 应收融资租赁款 | 101,379 | 100,616 | - | - | |
| 长期股权投资 | 3,707 | 3,549 | 23,935 | 23,776 | |
| 固定资产 | 25,743 | 26,414 | 20,067 | 20,471 | |
| 在建工程 | 2,828 | 1,935 | 2,827 | 1,931 | |
| 使用权资产 | 9,046 | 不适用 | 8,834 | 不适用 | |
| 无形资产 | 753 | 712 | 694 | 652 | |
| 商誉 | 532 | 532 | - | - | |
| 递延所得税资产 | 51,090 | 45,513 | 47,769 | 42,348 | |
| 其他资产 | 52,097 | 68,608 | 41,786 | 56,101 | |
| 资产总计 | 8,497,055 | 7,894,000 | 8,277,175 | 7,691,260 | |
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表 (续)2021年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 2021年 9月30日 | 2020年 12月31日 | 2021年 9月30日 | 2020年 12月31日 | ||
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 负债 | |||||
| 向中央银行借款 | 209,106 | 290,398 | 209,106 | 290,398 | |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 1,648,444 | 1,487,079 | 1,655,644 | 1,495,587 | |
| 拆入资金 | 175,204 | 180,171 | 64,286 | 71,448 | |
| 交易性金融负债 | 31,371 | 16,062 | 30,215 | 14,721 | |
| 衍生金融负债 | 28,495 | 61,513 | 28,484 | 61,505 | |
| 卖出回购金融资产款 | 275,624 | 123,567 | 262,973 | 111,630 | |
| 吸收存款 | 4,257,680 | 4,084,242 | 4,258,877 | 4,085,300 | |
| 应付职工薪酬 | 20,205 | 20,204 | 18,038 | 17,790 | |
| 应交税费 | 13,153 | 12,304 | 12,500 | 11,018 | |
| 预计负债 | 4,551 | 5,397 | 4,549 | 5,397 | |
| 应付债券 | 1,101,391 | 947,393 | 1,065,244 | 916,560 | |
| 递延所得税负债 | 60 | 74 | - | - | |
| 租赁负债 | 9,062 | 不适用 | 8,468 | 不适用 | |
| 其他负债 | 49,176 | 40,793 | 25,224 | 18,956 | |
| 负债合计 | 7,823,522 | 7,269,197 | 7,643,608 | 7,100,310 | |
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表 (续)
2021年9月30日
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 2021年 9月30日 | 2020年 12月31日 | 2021年 9月30日 | 2020年 12月31日 | ||
| 未经审计 | 经审计 | 未经审计 | 经审计 | ||
| 股东权益 | |||||
| 股本 | 20,774 | 20,774 | 20,774 | 20,774 | |
| 其他权益工具 | 85,802 | 85,802 | 85,802 | 85,802 | |
| 其中：优先股 | 55,842 | 55,842 | 55,842 | 55,842 | |
| 永续债 | 29,960 | 29,960 | 29,960 | 29,960 | |
| 资本公积 | 74,914 | 74,914 | 75,260 | 75,260 | |
| 其他综合收益 | 2,978 | (749) | 2,981 | (751) | |
| 盈余公积 | 10,684 | 10,684 | 10,684 | 10,684 | |
| 一般风险准备 | 87,933 | 87,535 | 83,382 | 83,382 | |
| 未分配利润 | 380,764 | 336,626 | 354,684 | 315,799 | |
| 归属于母公司股东权益合计 | 663,849 | 615,586 | 633,567 | 590,950 | |
| 少数股东权益 | 9,684 | 9,217 | - | - | |
| 股东权益合计 | 673,533 | 624,803 | 633,567 | 590,950 | |
| 负债和股东权益总计 | 8,497,055 | 7,894,000 | 8,277,175 | 7,691,260 | |
| 董事长 法定代表人 | 行长 主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 | ||
兴业银行股份有限公司合并及银行利润表截至2021年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 一、营业收入 | 164,047 | 151,783 | 149,036 | 139,762 | |
| 利息净收入 | 106,753 | 105,886 | 98,157 | 97,412 | |
| 利息收入 | 232,201 | 226,552 | 219,517 | 214,817 | |
| 利息支出 | (125,448) | (120,666) | (121,360) | (117,405) | |
| 手续费及佣金净收入 | 33,846 | 26,796 | 28,405 | 23,805 | |
| 手续费及佣金收入 | 37,408 | 29,949 | 33,492 | 26,764 | |
| 手续费及佣金支出 | (3,562) | (3,153) | (5,087) | (2,959) | |
| 投资收益 | 15,802 | 22,939 | 15,931 | 23,656 | |
| 其中：对联营及合营企业的投资收益 | 189 | 188 | 189 | 188 | |
| 以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 | 821 | 582 | 819 | 582 | |
| 公允价值变动收益(损失) | 6,039 | (5,088) | 5,591 | (5,874) | |
| 汇兑收益 | 758 | 499 | 761 | 509 | |
| 资产处置(损失)收益 | (11) | 9 | (11) | 8 | |
| 其他收益 | 459 | 393 | 63 | 103 | |
| 其他业务收入 | 401 | 349 | 139 | 143 | |
| 二、营业支出 | (90,355) | (93,765) | (83,932) | (88,181) | |
| 税金及附加 | (1,578) | (1,499) | (1,440) | (1,390) | |
| 业务及管理费 | (35,963) | (33,090) | (32,578) | (30,103) | |
| 信用减值损失 | (52,071) | (58,644) | (49,527) | (56,279) | |
| 其他资产减值损失 | (53) | (77) | (4) | (77) | |
| 其他业务成本 | (690) | (455) | (383) | (332) | |
| 三、营业利润 | 73,692 | 58,018 | 65,104 | 51,581 | |
| 加：营业外收入 | 166 | 155 | 115 | 117 | |
| 减：营业外支出 | (106) | (138) | (93) | (131) | |
| 四、利润总额 | 73,752 | 58,035 | 65,126 | 51,567 | |
| 减：所得税费用 | (9,083) | (5,481) | (6,739) | (3,789) | |
| 五、净利润 | 64,669 | 52,554 | 58,387 | 47,778 | |
兴业银行股份有限公司合并及银行利润表 (续)
截至2021年9月30日止9个月期间(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 五、净利润 (续) | 64,669 | 52,554 | 58,387 | 47,778 | |
| (一) 按经营持续性分类 | |||||
| 1. 持续经营净利润 | 64,669 | 52,554 | 58,387 | 47,778 | |
| 2. 终止经营净利润 | - | - | - | - | |
| (二) 按所有权归属分类 | |||||
| 1. 归属于母公司股东的净利润 | 64,038 | 51,875 | 58,387 | 47,778 | |
| 2. 归属于少数股东损益 | 631 | 679 | - | - | |
| 六、其他综合收益的税后净额 | 3,740 | (6,536) | 3,732 | (6,553) | |
| 归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 | 3,740 | (6,544) | 3,732 | (6,553) | |
| 1.将重分类进损益的其他综合收益 | |||||
| (1) 其他债权投资公允价值变动 | 2,898 | (7,472) | 2,936 | (7,441) | |
| (2) 其他债权投资信用损失准备 | 148 | 1,025 | 109 | 975 | |
| (3) 外币财务报表折算差额 | 7 | (10) | - | - | |
| 2.不能重分类进损益的其他综合收益 | |||||
| (1) 重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 | 370 | (8) | 370 | (8) | |
| (2) 其他权益工具投资公允价值变动 | 317 | (79) | 317 | (79) | |
| 归属于少数股东的其他综合收益的 税后净额 | - | 8 | - | - | |
| 七、综合收益总额 | 68,409 | 46,018 | 62,119 | 41,225 | |
| 归属于母公司股东的综合收益总额 | 67,778 | 45,331 | 62,119 | 41,225 | |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 631 | 687 | - | - | |
兴业银行股份有限公司合并及银行利润表 (续)
截至2021年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 八、每股收益 (金额单位为人民币元) | |||||
| 基本每股收益 | 2.95 | 2.37 | |||
| 稀释每股收益 | 2.95 | 2.37 | |||
| 董事长 法定代表人 | 行长 主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 | ||
兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表
截至2021年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 一、经营活动产生的现金流量 | |||||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 351,704 | 336,255 | 350,579 | 334,358 | |
| 存放中央银行款项和同业款项净减少额 | 5,428 | 27,379 | 4,780 | 29,976 | |
| 拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额 | 147,023 | - | 144,311 | - | |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | - | 14,601 | - | 15,092 | |
| 融资租赁的净减少额 | - | 10,831 | - | - | |
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 224,750 | 199,427 | 208,646 | 183,502 | |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 11,938 | 3,066 | 6,852 | 1,086 | |
| 经营活动现金流入小计 | 740,843 | 591,559 | 715,168 | 564,014 | |
| 客户贷款和垫款净增加额 | 362,949 | 450,144 | 346,483 | 445,031 | |
| 拆入资金及卖出回购金融资产款 净减少额 | - | 18,008 | - | 23,519 | |
| 拆出资金及买入返售金融资产净增加额 | 130,266 | 54,468 | 122,403 | 51,305 | |
| 向中央银行借款净减少额 | 83,500 | 700 | 83,500 | 700 | |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | 82,845 | - | 78,014 | - | |
| 融资租赁的净增加额 | 379 | - | - | - | |
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | 96,174 | 96,530 | 94,652 | 94,885 | |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 22,163 | 20,016 | 20,349 | 18,299 | |
| 支付的各项税费 | 26,272 | 18,423 | 22,987 | 16,264 | |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 23,065 | 19,338 | 22,325 | 17,294 | |
| 经营活动现金流出小计 | 827,613 | 677,627 | 790,713 | 667,297 | |
| 经营活动使用的现金流量净额 | (86,770) | (86,068) | (75,545) | (103,283) | |
兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表 (续)
截至2021年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 二、投资活动产生的现金流量 | |||||
| 收回投资收到的现金 | 2,391,078 | 1,943,215 | 2,381,033 | 1,888,088 | |
| 取得投资收益收到的现金 | 67,827 | 86,246 | 67,753 | 85,024 | |
| 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收回的现金净额 | 241 | 108 | 106 | 102 | |
| 投资活动现金流入小计 | 2,459,146 | 2,029,569 | 2,448,892 | 1,973,214 | |
| 投资支付的现金 | 2,318,576 | 2,078,553 | 2,304,608 | 2,064,063 | |
| 购建固定资产、无形资产和其他 长期资产支付的现金 | 3,368 | 10,392 | 2,426 | 1,731 | |
| 投资活动现金流出小计 | 2,321,944 | 2,088,945 | 2,307,034 | 2,065,794 | |
| 投资活动产生的现金流量净额 | 137,202 | (59,376) | 141,858 | (92,580) | |
| 三、筹资活动产生的现金流量 | |||||
| 发行债券收到的现金 | 726,347 | 792,786 | 717,448 | 785,193 | |
| 筹资活动现金流入小计 | 726,347 | 792,786 | 717,448 | 785,193 | |
| 偿还债务支付的现金 | 569,370 | 686,428 | 565,607 | 681,620 | |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 45,369 | 37,825 | 44,479 | 36,396 | |
| 其中：子公司支付给少数股东的股利 | 65 | 10 | - | - | |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | - | 12 | - | - | |
| 筹资活动现金流出小计 | 614,739 | 724,265 | 610,086 | 718,016 | |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 111,608 | 68,521 | 107,362 | 67,177 | |
兴业银行股份有限公司合并及银行现金流量表 (续)截至2021年9月30日止9个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)
| 本集团 | 本银行 | ||||
| 截至9月30日止9个月期间 | 截至9月30日止9个月期间 | ||||
| 2021年 | 2020年 | 2021年 | 2020年 | ||
| 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | 未经审计 | ||
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | (626) | (1,126) | (564) | (1,114) | |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | 161,414 | (78,049) | 173,111 | (129,800) | |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 956,795 | 731,730 | 933,105 | 775,679 | |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 1,118,209 | 653,681 | 1,106,216 | 645,879 | |
| 董事长 法定代表人 | 行长 主管财务工作负责人 | 财务机构负责人 | ||