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兴业银行2016年第三季度报告 下载公告
公告日期:2016-10-29
2016 年第三季度报告
  (股票代码:601166)
                                                     兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告
   1、重要提示
   1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不
   存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和
   完整性负个别及连带责任。
   1.2 公司第八届董事会第二十二次会议审议通过了 2016 年第三季度报告全文。
   没有董事、监事、高级管理人员对季度报告内容的真实性、准确性、完整性无法
   保证或存在异议。
   1.3 本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,
   为合并报表数据,货币单位以人民币列示。
   1.4     公司 2016 年第三季度报告中的财务报表未经审计。
   1.5 公司董事长高建平、行长陶以平、财务部门负责人李健保证季度报告中财
   务报表的真实、准确、完整。
   2、公司主要财务数据和股东变化
   2.1 主要财务数据
                                                                      单位:人民币百万元
                                    2016 年                 2015 年       本报告期末比上年
                                   9 月 30 日             12 月 31 日       度期末增减(%)
总资产                                5,816,904               5,298,880                     9.78
归属于母公司股东的股东权益              343,981                 313,648                     9.67
归属于母公司普通股股东的所有者
                                        318,076                 287,743                    10.54
权益
归属于母公司普通股股东的每股净
                                          16.70                    15.10                   10.54
资产(元)
                                 年初至报告期末        上年初至上年报
                                                                            比上年同期增减(%)
                                     (1-9 月)          告期末(1-9 月)
经营活动产生的现金流量净额               14,364                 607,026                 (97.63)
每股经营活动产生的现金流量净额
                                              0.75                 31.86                (97.63)
(元)
                                 年初至报告期末        上年初至上年报
                                                                            比上年同期增减(%)
                                     (1-9 月)          告期末(1-9 月)
营业收入                                118,658                 112,354                     5.61
归属于母公司股东的净利润                 43,982                   41,221                    6.70
归属于母公司股东的扣除非经常性
                                         43,221                   40,789                    5.96
损益的净利润
基本每股收益(元)                              2.25                  2.16                    4.17
                                                            兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告
稀释每股收益(元)                                     2.25                  2.16                     4.17
加权平均净资产收益率(%)                          14.11                    15.75     下降 1.64 个百分点
扣除非经常性损益后加权平均净资
                                                 13.86                    15.59     下降 1.73 个百分点
产收益率(%)
                                                            本期金额             年初至报告期末金额
                非经常性损益项目
                                                            (7-9 月)                   (1-9 月)
 非流动性资产处置损益                                                     23
 计入当期损益的政府补助                                                   60
 收回已核销资产                                                          110
 其他营业外收支净额                                                       50
      非经常性损益小计                                                   243                    1,030
 对所得税影响                                                           (62)                    (265)
 合 计                                                                   181
   归属于母公司股东的非经常性损益                                        179
   归属于少数股东的非经常性损益                                            2
   2.2 补充财务数据
                                                                           单位:人民币百万元
 项     目                  2016 年 9 月 30 日         2015 年 12 月 31 日     2014 年 12 月 31 日
 总负债                            5,468,893                      4,981,503                4,145,303
 同业拆入                            130,583                        103,672                    81,080
 存款总额                          2,514,084                      2,483,923                2,267,780
      其中:活期存款               1,066,713                      1,063,243                   948,425
             定期存款              1,249,103                      1,149,101                1,053,728
             其他存款                198,268                        271,579                   265,627
 贷款总额                          1,964,223                      1,779,408                1,593,148
      其中:公司贷款               1,245,501                      1,197,627                1,179,708
             个人贷款                679,981                        511,906                   385,950
             贴现                      38,741                          69,875                  27,490
 贷款损失准备                          75,478                          54,586                  43,896
   2.3 资本构成情况
                                                                                单位:人民币百万元
 项     目                                                  2016 年 9 月 30 日     2015 年 12 月 31 日
 资本总额                                                              452,002               385,098
   1.核心一级资本                                                     319,422               289,769
                                                     兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告
项   目                                                  2016 年 9 月 30 日    2015 年 12 月 31 日
 2.其他一级资本                                                    25,916                25,909
 3.二级资本                                                      106,664                 69,420
资本扣除项                                                           1,349                  1,594
资本净额                                                          450,653                383,504
加权风险资产合计                                                3,594,315              3,427,649
最低资本要求                                                      287,545                274,212
储备资本和逆周期资本要求                                            89,858                85,691
附加资本要求                                                            -                      -
核心一级资本充足率(并表前)(%)                                         8.63                   8.20
一级资本充足率(并表前)(%)                                             9.39                   9.00
资本充足率(并表前)(%)                                                12.43                  11.04
核心一级资本充足率(并表后)(%)                                         8.87                   8.43
一级资本充足率(并表后)(%)                                             9.59                   9.19
资本充足率(并表后)(%)                                                12.54                  11.19
       1、上表数据根据《中国银监会关于报送新资本充足率报表的通知》(银监发[2013]53
 号文)的相关要求编制。
       2、根据《商业银行资本管理办法(试行)》规定,商业银行最低资本要求为核心一级
 资本充足率不得低于 5%、一级资本充足率不得低于 6%、资本充足率不得低于 8%。
 2.4 贷款五级分类情况
                                                                         单位:人民币百万元
                           2016 年 9 月 30 日                       2015 年 12 月 31 日
项   目
                                余额          占比(%)                   余额            占比(%)
正常类                    1,870,601              95.23            1,711,649                96.19
关注类                       60,029              3.06                 41,776                2.35
次级类                       15,128              0.77                 11,331                0.64
可疑类                       11,972              0.61                  9,560                0.54
损失类                        6,493              0.33                  5,092                0.28
合计                      1,964,223                100            1,779,408
       截至报告期末,公司不良贷款余额 335.93 亿元,较期初增加 76.10 亿元,
 不良贷款率 1.71%,较期初上升 0.25 个百分点。关注类贷款余额 600.29 亿元,
 较期初增加 182.53 亿元,关注类贷款占比 3.06%,较期初上升 0.71 个百分点。
 不良贷款及关注贷款增加的主要原因是:短期内宏观经济仍处于 L 型增长区间,
 部分行业不景气问题还将延续;受“去库存”、“去产能”及“去僵尸企业”的供
 给侧结构性改革以及民间借贷、担保链等因素的影响,个别地区、个别行业信用
                                                                兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告
           风险仍在暴露,出现偿债能力下降、资金紧张、资金链断裂等情况的企业有所增
           加;同时,风险的化解、不良资产的清收处置等也都需要一定的时间。
           2.5 报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东持股情况表
                                                                                               单位:股
股东总数(户)                                                                                              218,666
                                               前十名股东持股情况
                                                                                     质押或冻结情况
                                          期末持股                   持有有限售条
股东名称                                                   比例(%)                   股份                 股东性质
                                            数量                     件股份数量                数量
                                                                                     状态
福建省财政厅                           3,471,668,306         18.22              0     无        -     国家机关
中国人民财产保险股份有限公司-传统-
                                         948,000,000          4.98              0     无        -     国有法人
普通保险产品
中国人民人寿保险股份有限公司-分红-
                                         801,639,977          4.21              0     无        -     国有法人
个险分红
梧桐树投资平台有限责任公司               671,012,396          3.52              0     无        -     国有法人
中国烟草总公司                           613,537,500          3.22              0     无        -     国有法人
中国证券金融股份有限公司                 605,762,386          3.18              0     无        -     国有法人
中国人民人寿保险股份有限公司-万能-
                                         474,000,000          2.49              0     无        -     国有法人
个险万能
福建烟草海晟投资管理有限公司             441,504,000          2.32              0     无        -     国有法人
                                                                                                      境内非国有
天安财产保险股份有限公司-保赢 1 号      409,642,323          2.15              0     无        -
                                                                                                      法人
                                                                                                      境内非国有
天安人寿保险股份有限公司-传统产品       396,132,551          2.08              0     无        -
                                                                                                      法人
                                       前十名无限售条件股东持股情况
股东名称                                              持有无限售条件流通股的数量               股份种类
福建省财政厅                                                         3,471,668,306           人民币普通股
中国人民财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品                       948,000,000           人民币普通股
中国人民人寿保险股份有限公司-分红-个险分红                           801,639,977           人民币普通股
梧桐树投资平台有限责任公司                                             671,012,396           人民币普通股
中国烟草总公司                                                         613,537,500           人民币普通股
中国证券金融股份有限公司                                               605,762,386           人民币普通股
中国人民人寿保险股份有限公司-万能-个险万能                           474,000,000           人民币普通股
福建烟草海晟投资管理有限公司                                           441,504,000           人民币普通股
天安财产保险股份有限公司-保赢 1 号                                    409,642,323           人民币普通股
天安人寿保险股份有限公司-传统产品                                     396,132,551           人民币普通股
                                                             兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告
           注:中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司均为中国人民
       保险集团股份有限公司的子公司;福建烟草海晟投资管理有限公司为中国烟草总公司的下
       属公司。
       2.6 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
                                                                                               单位:股
优先股股东总数(户)
                                           前十名优先股股东持股情况
                                                      期末持股                  所持股份   质押或冻
股东名称                                                              比例(%)                         股东性质
                                                        数量                      类别     结情况
中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红          44,114,000        16.97    优先股       无      其他
福建省财政厅                                          25,000,000         9.62    优先股       无      国家机关
中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品      21,254,000         8.17    优先股       无      其他
中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个险万能          21,254,000         8.17    优先股       无      其他
交银施罗德基金                                        13,474,000         5.18    优先股       无      其他
广东粤财信托有限公司                                  12,198,000         4.69    优先股       无      其他
中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红              11,450,000         4.40    优先股       无      其他
中银国际证券有限责任公司                               9,044,000         3.48    优先股       无      其他
博时基金                                               7,944,000         3.06    优先股       无      其他
中海信托股份有限公司                                   7,944,000         3.06    优先股       无      其他
           注:1、公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优 1、兴业
       优 2 优先股的,按合并列示。
           2、中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红、中国平安人寿保险股份有限公
       司-万能-个险万能、中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品存在关联关
       系。
       3、报告期经营业绩与财务情况分析
               公司各项业务平稳健康发展。截至报告期末,公司总资产 58,169.04 亿元,
       较期初增长 9.78%。归属于母公司股东权益 3,439.81 亿元,较期初增长 9.67%。
       客户存款余额 25,140.84 亿元,较期初增长 1.21%。客户贷款余额 19,642.23 亿
       元,较期初增长 0.77%。
               报告期内(1-9 月)实现归属于母公司股东的净利润 439.82 亿元,同比增
       长 6.70%;总资产收益率和加权净资产收益率分别达到 0.80%和 14.11%。生息资
       产日均规模平稳增长,受资产重定价和“营改增”计税方式变更影响,净息差同
       比下降 37 个 BP,利息净收入同比减少 3.93%;手续费及佣金收入保持平稳增长,
       同比增长 11.68%;费用成本控制合理,成本收入比 20.49%,同比下降 0.18 个百
                                                    兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告
   分点;各类拨备计提充足,资产减值损失同比增长 30.47%,拨备覆盖率 224.68%,
   拨贷比 3.84%。
   4、重要事项
   4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
   4.1.1 公司本报告期变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下:
                                                                      单位:人民币百万元
                      报告期末      较上年度期末增
项目                                                                   主要原因
                        余额            减(%)
存放同业及其他金
                           77,547               83.12   调整资产配置,存放同业余额增加
融机构款项
贵金属                     19,505          (53.57)      贵金属现货头寸减少
以公允价值计量且
其变动计入当期损          410,895              219.30   交易性公司债及基金投资增加
益的金融资产
买入返售金融资产          133,751          (40.80)      买入返售票据、信托及其他受益权减少
向中央银行借款            137,000              102.36   中央银行借款增加
卖出回购金融资产
                          152,015              216.59   卖出回购债券增加
款
                                                        发行同业存单、二级资本债和绿色金融
应付债券                  840,980              102.73
                                                        债
   4.1.2 公司本报告期变动较大的利润表和现金流量表主要项目及变动原因如下:
                                                                      单位:人民币百万元
                    年初至本报      较上年同期
项目                                                                 主要原因
                    告期末金额        增减(%)
投资收益                10,259            387.83
                                                    此三个报表项目存在高度关联,合并后整体
公允价值变动净收
                       (3,108)          (440.79)    损益 78.97 亿元,同比增加 72.56 亿元。主
益
                                                    要是债券买卖和基金投资已实现收益增加
汇兑损益                   746      上年同期为负
营业税金及附加           5,292           (43.87)    银行业实施“营改增”,营业税减少
                                                    加大拨备计提力度,贷款及各类投资减值损
资产减值损失            35,979             30.47
                                                    失增加
                                                    报告期内可供出售公允价值变动形成的利
其他综合收益             (896)          (173.74)
                                                    得减少
                                               兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告
                   年初至本报   较上年同期
项目                                                            主要原因
                   告期末金额     增减(%)
经营活动产生的现                               把握市场机会,优化资产负债结构,各项业
                       14,364        (97.63)
金流量净额                                     务稳步发展
   4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
       拟非公开发行 A 股股票:经第八届董事会第二十次会议和 2016 年第一次临
   时股东大会审议,公司拟向福建省财政厅、中国烟草总公司、中国烟草总公司福
   建省公司、中国烟草总公司广东省公司、阳光控股有限公司和福建省投资开发集
   团有限责任公司等 6 名特定投资者非公开发行 A 股股票不超过 1,721,854,000
   股,每股发行价格为 15.10 元,募集资金总额不超过 25,999,995,400 元,扣除
   相关发行费用后将全部用于补充公司核心一级资本。上述 6 名特定投资者均承诺
   本次认购资金来源为自有资金,不存在直接或间接来源于兴业银行的情况。
       福建省财政厅、中国烟草总公司、中国烟草总公司福建省公司和中国烟草总
   公司广东省公司认购本次非公开发行的股份,自发行结束之日起 60 个月内不得
   转让,相关监管机关对到期转让股份及受让方的股东资格另有要求的,从其规定。
   阳光控股有限公司和福建省投资开发集团有限责任公司认购本次非公开发行的
   股份,自发行结束之日 36 个月不得转让,限售期结束后,将按中国证监会及上
   海证券交易所的有关规定执行。
       2016 年 10 月 24 日,公司收到中国银监会关于本次非公开发行 A 股股票方
   案的批复。本次非公开发行方案尚待中国证监会核准后方可实施。
   4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
       1、2014-2016 年度现金分红承诺:公司 2013 年年度股东大会审议通过了《关
   于中期股东回报规划(2014-2016 年)的议案》(详见 2014 年 7 月 1 日股东大会
   决议公告),计划在确保公司资本充足率满足监管要求的前提下,未来三年内每
   一分红年度(2014-2016 年度)实现的盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金和
   一般准备、支付优先股股东股息后有可分配利润的,可向普通股股东分配现金股
   利,且以现金方式分配的利润不少于当年度实现的可分配利润的 20%(含 20%)。
   当公司采用现金或股票或二者相结合的方式分配股利时,现金分红方式在当年度
   利润分配中的比例不低于 40%(含 40%)。公司按期履行上述利润分配承诺。
       2、2016-2018 年度现金分红承诺:公司 2016 年第一次临时股东大会审议通
   过了《关于中期股东回报规划(2016-2018 年)的议案》(详见 2016 年 8 月 16
                                         兴业银行股份有限公司 2016 年第三季度报告
日股东大会决议公告),计划未来三年内(2016-2018 年度),在符合监管部门利
润分配政策并确保公司资本充足率满足监管要求的前提下,每一年度实现的盈利
在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备、支付优先股股东股息后有可分配
利润的,可向普通股股东分配现金股利,且以现金方式分配的利润不少于当年度
实现的可分配利润的 20%(含 20%)。在确保公司资本充足率满足监管要求的前提
下,当公司采用现金或股票或二者相结合的方式分配股利时,现金分红方式在当
年度利润分配中的比例不低于 40%。
    公司及持股 5%以上的股东无其他在报告期内发生或持续到报告期内的承诺
事项。
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
   发生重大变动的警示及原因说明
    不适用。
5、资产负债表、利润表、现金流量表(附后)
                                                    法定代表人:高建平
                                                  兴业银行股份有限公司
                                                      2016 年 10 月 27 日
兴业银行股份有限公司
银行及合并资产负债表
2016 年 9 月 30 日                                            单位:人民币百万元
                                        本集团                   本银行
                                9/30/2016 12/31/2015     9/30/2016 12/31/2015
                               (未经审计)               (未经审计)
资产:
  现金及存放中央银行款项          419,173     417,911      419,144     417,854
  存放同业及其他金融机构款项       77,547      42,347       65,075      40,032
  贵金属                           19,505      42,010       19,504      42,010
  拆出资金                         50,289      56,336       54,210      60,552
  以公允价值计量且其变动计入
    当期损益的金融资产             410,895    128,685       410,439    126,324
  衍生金融资产                       7,531     13,933         7,531     13,933
  买入返售金融资产                 133,751    225,924       129,720    225,924
  应收利息                          22,967     21,743        22,275     21,430
  发放贷款和垫款                 1,888,745  1,724,822     1,884,166  1,722,667
  可供出售金融资产                 400,336    426,634       405,740    419,582
  持有至到期投资                   246,991    206,802       246,991    206,702
  应收款项类投资                 1,979,116  1,834,906     1,970,976  1,829,171
  应收融资租赁款                    87,094     74,146             -          -
  长期股权投资                       2,675      1,918        13,942     13,763
  固定资产                          11,428     11,368        10,368     10,701
  在建工程                           6,480      6,461         6,476      6,453
  无形资产                             529        519           510        499
  商誉                                 532        532             -          -
  递延所得税资产                    18,233     14,532        17,645     13,952
  其他资产                          33,087     47,351
                               __________ __________          9,598     13,885
                                                        __________ __________
资产总计                         5,816,904  5,298,880
                               __________ __________      5,694,310  5,185,434
                                                        __________ __________
                                                                             (续)
兴业银行股份有限公司
银行及合并资产负债表
2016 年 9 月

  附件:公告原文
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