2014 年 半 年 度 报 告
（股票代码：601166）
目 录
重要提示 ................................................................................................................................................ 3
第一节 释义......................................................................................................................................... 4
第二节 公司简介................................................................................................................................... 5
第三节 会计数据和财务指标摘要 ....................................................................................................... 6
第四节 董事会报告............................................................................................................................. 11
第五节 重要事项................................................................................................................................. 56
第六节 股份变动及股东情况 ............................................................................................................. 60
第七节 优先股相关情况..................................................................................................................... 63
第八节 董事、监事和高级管理人员情况 ......................................................................................... 63
第九节 财务报告................................................................................................................................. 64
第十节 备查文件................................................................................................................................. 64
第十一节 附件..................................................................................................................................... 64
重要提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在
任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性
承担个别及连带责任。
公司第八届董事会第七次会议于 2014 年 8 月 29 日召开，审议通过了公司 2014
年半年度报告全文及摘要。会议应出席董事 15 名，实际出席董事 15 名。没有董事、
监事、高级管理人员对半年度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在
异议。
本报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为兴
业银行股份有限公司及全资子公司兴业金融租赁有限责任公司（在本报告中简称
“兴业租赁”）、控股子公司兴业国际信托有限公司（在本报告中简称“兴业信托”）
和兴业基金管理有限公司（在本报告中简称“兴业基金”）的合并报表数据，货币
单位以人民币列示。
公司 2014 年半年度财务报告未经审计，但经德勤华永会计师事务所（特殊普
通合伙）审阅并出具审阅报告。
公司董事长高建平、行长李仁杰、财务部门负责人李健，保证公司 2014 年半
年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
公司 2014 年上半年度不进行利润分配，也不进行公积金转增股本。
请投资者认真阅读本半年度报告全文。本报告所涉及对未来财务状况、经营业
绩、业务发展及经营计划等展望、前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，
请投资者注意投资风险。
第一节 释义
在本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：
兴业银行/公司 指 兴业银行股份有限公司
中国证监会/证监会 指 中国证券监督管理委员会
福建证监局 指 中国证券监督管理委员会福建监管局
央行 指 中国人民银行
中国银监会/银监会 指 中国银行业监督管理委员会
福建银监局 指 中国银行业监督管理委员会福建监管局
德勤华永会计师事务所 指 德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
兴业租赁 指 兴业金融租赁有限责任公司
兴业信托 指 兴业国际信托有限公司
兴业基金 指 兴业基金管理有限公司
按照中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》
新资本口径 指
（自 2013 年起实施）计量
按照中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》
旧资本口径 指
（自 2004 年起实施，2007 年发布修订）计量
元 指 人民币元
第二节 公司简介
2.1 法定中文名称：兴业银行股份有限公司
（简称：兴业银行，下称“公司”）
法定英文名称：INDUSTRIAL BANK CO.,LTD.
2.2 法定代表人：高建平
2.3 董事会秘书：唐 斌
证券事务代表：陈志伟
联系地址：中国福州市湖东路 154 号
邮政编码：350003
联系电话：(86)591-87824863
传 真：(86)591-87842633
投资者信箱：irm@cib.com.cn
2.4 注册地址：中国福州市湖东路 154 号
办公地址：中国福州市湖东路 154 号
邮政编码：350003
公司网址：www.cib.com.cn
2.5 选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和《证券日报》
登载半年度报告的中国证券监督管理委员会指定网站：www.sse.com.cn
半年度报告备置地点：公司董事会办公室
2.6 股票上市证券交易所：上海证券交易所
股票简称：兴业银行
股票代码：601166
2.7 报告期内公司注册变更情况及其他有关资料：
首次注册登记日期：1988 年 8 月 22 日
首次注册登记地点：福建省工商行政管理局
变更注册登记日期：2014 年 3 月 21 日
变更注册登记地点：福建省工商行政管理局
企业法人营业执照注册号：350000100009440
税务登记号码：国税榕台字 350100158142711
闽地税字 350102158142711
组织机构代码：15814271-1
第三节 会计数据和财务指标摘要
3.1 主要会计数据与财务指标
单位：人民币百万元
本期末较期初
项 目 2014 年 6 月 30 日 2013 年 12 月 31 日
增减(%)
总资产 3,948,200 3,677,435 7.36
归属于母公司股东的股东权
220,436 199,769 10.35
益
归属于母公司股东的每股净
11.57 10.49 10.35
资产(元)
不良贷款率(%) 0.97 0.76 上升 0.21 个百分点
拨备覆盖率(%) 305.74 352.10 下降 46.36 个百分点
拨贷比 2.96 2.68 提高 0.28 个百分点
本期较上年同期
2014 年 1-6 月 2013 年 1-6 月
增减(%)
营业收入 59,408 53,464 11.12
营业利润 33,245 28,641 16.07
利润总额 33,429 28,658 16.65
归属于母公司股东的净利润 25,527 21,638 17.97
归属于母公司股东的扣除非
25,331 21,590 17.33
经常性损益后的净利润
基本每股收益(元) 1.34 1.14 17.97
扣除非经常性损益后的基本
1.33 1.13 17.33
每股收益(元)
稀释每股收益(元) 1.34 1.14 17.97
总资产收益率(%) 0.67 0.64 提高 0.03 个百分点
加权平均净资产收益率(%) 11.90 12.06 下降 0.16 个百分点
扣除非经常性损益后的加权
11.81 12.04 下降 0.23 个百分点
平均净资产收益率(%)
成本收入比(%) 21.52 23.16 下降 1.64 个百分点
经营活动产生的现金流量净
163,947 210,223 (22.01)
额
每股经营活动产生的现金流
8.61 16.55 (47.98)
量净额（元）
注：2013 年 7 月，公司实施 2012 年度利润分配方案，向全体股东每 10 股送 5 股并派发现
金股利 5.7 元，总股本变更为 19,052,336,751 股，增加 6,350,778,917 股。依据中国证券监督
管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计
算及披露（2010 年修订）》的要求，已重新计算上年同期的每股收益指标。
每股经营活动产生的现金流量净额上年同期数未按公司送股后新股本进行调整。
3.2 非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
项 目 2014 年 1-6 月
非流动性资产处置损益
计入当期损益的政府补助
收回以前年度已核销资产
其他营业外收支净额 (53)
非经常性损益小计
对所得税影响 (74)
合 计
3.3 补充财务数据
单位：人民币百万元
项 目 2014 年 6 月 30 日 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日
总负债 3,724,944 3,476,264 3,080,340
同业拆入 83,521 78,272 88,389
存款总额 2,246,522 2,170,345 1,813,266
其中：活期存款 835,556 907,078 748,299
定期存款 1,143,845 979,043 820,468
其他存款 267,121 284,224 244,499
贷款总额 1,430,974 1,357,057 1,229,165
其中：公司贷款 1,038,504 988,808 912,187
零售贷款 364,048 353,644 299,936
贴现 28,422 14,605 17,042
贷款损失准备 42,421 36,375 24,623
3.4 资本充足率
单位：人民币百万元
主要指标 2014 年 6 月 30 日 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日
资本净额 300,742 250,183 不适用
其中：核心一级资本 231,411 201,153 不适用
根据《商业 其他一级资本 - - 不适用
银行资本 二级资本 69,929 50,663 不适用
管理办法 扣减项 598 1,633 不适用
（试行）》
加权风险资产合计 2,468,410 2,310,471 不适用
（新资本
口径） 资本充足率(%) 12.18 10.83 不适用
一级资本充足率(%) 9.35 8.68 不适用
核心一级资本充足率
9.35 8.68 不适用
(%)
资本净额 294,685 253,548 210,890
其中：核心资本 217,183 197,320 163,639
根据《商业
附属资本 79,933 58,472 49,209
银行资本
充足率管 扣减项 2,432 2,244 1,958
理办法》等 加权风险资产 2,237,904 2,112,778 1,737,456
（旧资本
市场风险资本 1,087 1,188
口径）
资本充足率(%) 13.09 11.92 12.06
核心资本充足率(%) 9.58 9.21 9.29
3.5 补充财务指标
单位：%
主要指标 标准值 2014 年 6 月 30 日 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日
存贷款比例（折人民币） ≤75 63.36 61.95 66.50
流动性比例（折人民币） ≥25 39.46 35.79 29.47
单一最大客户贷款比例 ≤10 8.14 7.06 4.34
最大十家客户贷款比例 ≤50 23.03 23.72 21.81
正常类贷款迁徙率 - 1.08 1.20 0.77
关注类贷款迁徙率 - 45.02 30.48 8.28
次级类贷款迁徙率 - 38.47 97.63 72.34
可疑类贷款迁徙率 - 14.05 30.41 20.02
注：1、本表数据为并表前口径，均不包含兴业金融租赁有限责任公司、兴业国际信托有限
公司及兴业基金管理有限公司；
2、本表中存贷款比例、流动性比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例和迁
徙率指标按照上报监管机构的数据计算；
3、根据中国银监会银监发﹝2010﹞112 号文，自 2011 年起增加月日均存贷比监管，报告
期内公司各月日均存贷比指标均符合监管要求。
3.6 归属于母公司股东权益变动情况
单位：人民币百万元
项 目 期初数 本期增加 本期减少 期末数
股本 19,052 - - 19,052
资本公积 46,242 3,904 - 50,146
一般准备 31,325 - - 31,325
盈余公积 9,824 - - 9,824
未分配利润 93,326 25,527 8,764 110,089
合 计 199,769 29,431 8,764 220,436
3.7 采用公允价值计量的项目
单位：人民币百万元
计入权益的累
2013 年 12 月 本期公允价值 本期计提 2014 年 6 月
项 目 计公允价值变
31 日 变动损益 的减值 30 日
动
交易性金融资产 42,295 535 - - 24,899
贵金属 276 29 - - 1,840
衍生金融资产 6,414 3,637
718 - -
衍生金融负债 6,864 3,370
可供出售金融资产 263,681 - (919) - 300,997
交易性金融负债 1,216 (12) - - -
注：1、交易性金融资产：交易性金融资产主要是用于做市交易目的而持有的人民币债券，
公司根据债券市场的交易活跃度以及对市场走势的判断，动态调整交易类人民币债券持有规
模。报告期内，公司相应减少交易类债券的投资规模，公允价值变动相对于规模而言影响较
小。
2、贵金属：受自营贵金属交易策略和市场走势的影响，公司在报告期内增持贵金属现货
头寸，期末时点国内贵金属现货余额较期初增加 15.64 亿元。
3、衍生金融资产和负债：衍生金融资产和负债绝对值较期初有所减少，整体轧差略有增
加，即本期的金融衍生品投资的公允价值变动收益有所增加。
4、可供出售金融资产：报告期内，根据资产配置和管理需要，结合市场走势的判断和对
银行间市场流动性状况的分析，可供出售投资规模较期初有所增加。
5、交易性金融负债：报告期末时点的头寸为零。
第四节 董事会报告
一、报告期内经营情况的讨论与分析
（一）报告期内经营情况的回顾
1、总体经营情况
报告期内，宏观经济增长放缓，商业银行面临的经营困难不断加大。面对更加
复杂严峻的经营形势，公司积极落实国家宏观经济政策和金融监管要求，主动调整
经营策略，放慢业务发展步伐，重视结构调整和质量提升，大力推进改革深化和转
型升级，各项业务保持平稳发展，经营情况总体符合预期。
（1）业务平稳健康发展，盈利能力提升。截至报告期末，公司资产总额
39,482.00 亿元，较期初增长 7.36%；本外币各项存款余额 22,465.22 亿元，较期
初增长 3.51%；本外币各项贷款余额 14,309.74 亿元，较期初增长 5.45%。资本充
足率满足新规监管要求，期末资本净额达到 3,007.42 亿元，核心一级和一级资本
充足率达到 9.35%；资本充足率达到 12.18%。资产负债比例状况良好，主要指标满
足监管要求。报告期内累计实现归属于母公司股东净利润 255.27 亿元，同比增长
17.97%；累计实现手续费及佣金收入 135.35 亿元，同比增长 20.28%；加权平均净
资产收益率 11.90%，同比下降 0.16 个百分点，总资产收益率 0.67%，同比上升 0.03
个百分点。资产质量保持大体稳定，不良贷款比率 0.97%，较期初上升 0.21 个百分
点；拨备计提充足，期末拨贷比达 2.96%，拨备覆盖率达 305.74%。集团综合化经
营运行平稳，全资子公司兴业租赁、控股子公司兴业信托和兴业基金规模、效益稳
步增长。
（2）立足宏观形势，调整完善管理机制。适应宏观经济下行趋势，坚持加强
把控安全性和流动性，全面淡化规模增长要求。立足公司自身情况和阶段性市场流
动性变化，不断调整优化条线资产负债比例管理、贷款规模管理和资金转移定价管
理政策，合理把握发展节奏。更加注重集约经营和资本回报，调整完善经济资本管
理办法，提高经济资本分配系数基准值和经济资本期望回报率，强化资本约束。结
合业务策略调整，优化财务资源配置方案，突出资本调整后的净收入和经济增加值
在财务资源分配中的核心地位。合理控制财务支出总量，重点优化财务支出结构，
持续加大战略优势业务、特色业务以及各类基础设施建设投入，同时有效控制相对
刚性的固定性费用增长。
（3）把握市场机遇，加大业务创新。积极拓宽主动负债来源，成功发行同业
存单 290.40 亿元。切实加快客户重心下沉步伐，初步建立小企业专营体系，社区
银行坚持低成本扩张，业务规模效应初步显现。以业务治理体系改革和业务联动工
作机制完善为主要抓手，进一步巩固大投行、大财富、大资管业务格局，努力扩大
竞争优势。正式成立总行互联网金融业务委员会，强化对全行互联网金融发展的统
筹管理和组织领导，积极推进互联网金融创新；与百度公司签署排他性战略合作协
议；顺利推出“钱大掌柜”和“掌柜钱包”互联网理财品牌，市场反应良好；直销
银行开始投入运作，业务起步平稳。
（4）强化基础管理，提升风险内控水平。围绕新资本协议实施，加紧构建先进
的风险管理机制，提升全行风险管理精细化和资本集约化水平。全方位，多轮次开
展重点行业、区域、客户以及产品风险排查，保障资产安全。坚持清收、转让、核
销、重组等多策并举，全力开展不良资产化解处置工作。完善合规与内控考评体系，
树立正确经营导向和文化。
2、营业收入及营业利润的构成情况
报告期内公司实现营业收入为 594.08 亿元，营业利润为 332.45 亿元。
（1）公司根据重要性和可比性原则，将地区分部划分为总行（包括总行本部
及总行经营性机构）、福建、北京、上海、广东、浙江、江苏、东北部及其他、西
部、中部，共计十个分部。各地区分部的营业收入和营业利润列示如下：
单位：人民币百万元
营业收入较上年 营业利润较上年
分 部 营业收入 营业利润
同期增减(%) 同期增减(%)
总 行 11,763 11.26 7,373 598.20
福 建 7,629 16.30 3,929 (6.85)
北 京 3,694 14.79 2,335 0.00
上 海 4,126 25.14 2,753 35.22
广 东 4,824 3.99 2,731 (5.92)
浙 江 2,643 11.71 874 (15.56)
江 苏 2,873 (1.17) 1,444 (25.61)
东北部及其他 6,934 2.35 3,717 (12.91)
西 部 7,392 11.86 4,555 (3.15)
中 部 7,530 15.47 3,534 (14.76)
合 计 59,408 11.12 33,245 16.07
（2）业务收入中贷款、拆借、存放央行、存放同业、买入返售、债券投资、
手续费及佣金等项目的数额、占比及同比变动情况如下：
单位：人民币百万元
项 目 金 额 占业务总收入比重(%) 较上年同期数增减(%)
贷款利息收入 44,522 36.03 10.83
拆借利息收入 2,787 2.26 (32.92)
存放央行利息收入 3,047 2.47 9.25
存放同业及其他金融机
2,639 2.14 (24.62)
构利息收入
买入返售利息收入 30,554 24.72 31.99
投资损益和利息收入 24,012 19.43 60.53
手续费及佣金收入 13,535 10.95 20.28
融资租赁利息收入 1,877 1.52 18.80
其他收入 609 0.48 上年同期为负
合 计 123,582 100 22.18
3、财务状况和经营成果
（1）主要财务指标增减变动幅度及其说明
单位：人民币百万元
较上年末增
项 目 2014 年 6 月 30 日 2013 年 12 月 31 日 简要说明
减(%)
总资产 3,948,200 3,677,435 7.36 各项资产业务平稳健康发展
总负债 3,724,944 3,476,264 7.15 各项负债业务平稳健康发展
归属于母公司股
220,436 199,769 10.35 当期净利润转入
东的股东权益
较上年同期
项 目 2014 年 1-6 月 2013 年 1-6 月 简要说明
增减(%)
息差企稳，生息资产规模增
归属于母公司股
25,527 21,638 17.97 长；手续费及佣金收入保持增
东的净利润 长；成本收入比保持较低水平
可供出售金融资产公允价值
加权平均净资产 下降 0.16
11.90 | 兴业银行股份有限公司2014年半年报 （下载公告） |
|---|
| 公告日期:2014-08-30 |
|
|
| 附件：公告原文 |
| ↑返回页顶↑ |