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常熟银行2018年第一季度报告 下载公告
公告日期:2018-04-27
2018 年第一季度报告
公司代码:601128                          公司简称:常熟银行
    江苏常熟农村商业银行股份有限公司
              2018 年第一季度报告
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                                                                2018 年第一季度报告
                                                                         目录
一、重要提示............................................................................................................................................. 3
二、公司基本情况..................................................................................................................................... 3
三、重要事项............................................................................................................................................. 5
四、补充财务数据..................................................................................................................................... 7
五、附录..................................................................................................................................................... 8
                                                                           2 / 15
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一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
1.2 未出席董事情况
   未出席董事姓名          未出席董事职务            未出席原因的说明          被委托人姓名
赵海慧               董事                       公务原因                    樊军
孟施何               董事                       公务原因                    樊军
王春华               董事                       公务原因                    季俊华
袁秀国               独立董事                   个人原因                    曹中
张荷莲               独立董事                   个人原因                    蒋建圣
1.3 公司负责人宋建明、行长庄广强、主管会计工作负责人薛文及会计机构负责人(会计主管人
    员)郁敏康保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第一季度报告未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
                                                                        单位:千元币种:人民币
                                                                             本报告期末比上年度
                               本报告期末                上年度末
                                                                                 末增减(%)
总资产                           152,105,525                 145,824,683                   4.31%
归属于上市公司股东的净资
                                   11,538,199                 10,468,055                  10.22%
产
归属于上市公司股东的每股
                                         5.19                        4.71                 10.19%
净资产(元/股)
                             年初至报告期末      上年初至上年报告期末         比上年同期增减(%)
经营活动产生的现金流量净
                                    6,453,220                  -1,224,896                       -
额
                             年初至报告期末      上年初至上年报告期末        比上年同期增减(%)
营业收入                            1,289,231                  1,145,941                  12.50%
归属于上市公司股东的净利
                                     369,330                     316,320                  16.76%
润
归属于上市公司股东的扣除
                                     368,790                     307,390                  19.97%
非经常性损益的净利润
加权平均净资产收益率(%)              3.32%                        3.17%      增加 0.15 个百分点
扣除非经常性损益后的加权
                                       3.32%                        3.08%      增加 0.24 个百分点
平均净资产收益率(%)
                                            3 / 15
                                      2018 年第一季度报告
基本每股收益(元/股)                    0.17                          0.14                   21.43%
扣除非经常性损益后的基本
                                         0.17                          0.14                   21.43%
每股收益(元/股)
稀释每股收益(元/股)                    0.16                          0.14                   14.29%
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
                                                                       单位:千元 币种:人民币
                 项目                     本期金额                         说明
计入当期损益的政府补助,但与公司正
常经营业务密切相关,符合国家政策规
                                                       359   计入营业外收入的政府补助
定、按照一定标准定额或定量持续享受
的政府补助除外
除上述各项之外的其他营业外收入和支
                                                       505   其他营业外收支净额
出
少数股东权益影响额                                           合并子公司营业外收支净额中归属于少
                                                   -144
                                                             数股东的部分
所得税影响额                                       -180      营业外收支对应的所得税影响
                 合计
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
                                                                                             单位:股
股东总数(户)                                                                                   67,902
                                      前十名股东持股情况
                                                 持有有限售          质押或冻结情况
                         期末持股     比例
 股东名称(全称)                                条件股份数                                   股东性质
                           数量       (%)                         股份状态        数量
                                                     量
交通银行股份有限公                                                                            境内非国
                        200,045,824   9.00%      200,045,824         无
司                                                                                            有法人
常熟市苏华集团有限                                                                            境内非国
                         83,073,900   3.74%        78,960,000       质押      78,960,000
公司                                                                                          有法人
常熟市发展投资有限                                                                            国有法人
                         81,382,062   3.66%        81,382,062        无
公司
江苏江南商贸集团有                                                                            国有法人
                         76,695,845   3.45%        76,695,845        无
限责任公司
江苏隆力奇集团有限                                                                            境内非国
                         57,587,009   2.59%        57,246,000       质押      57,246,000
公司                                                                                          有法人
江苏白雪电器股份有                                                                            境内非国
                         46,302,933   2.08%        46,302,933        无
限公司                                                                                        有法人
江苏灵丰纺织集团有                                                                            境内非国
                         27,411,753   1.23%        27,411,753       质押      27,411,753
限公司                                                                                        有法人
常熟风范电力设备股                                                                            境内非国
                         27,411,753   1.23%        27,411,753        无
份有限公司                                                                                    有法人
                                              4 / 15
                                      2018 年第一季度报告
常熟华联商厦有限责                                                                              境内非国
                         24,194,133   1.09%        24,194,133           质押       24,000,000
任公司                                                                                          有法人
江苏梦兰集团有限公                                                                              境内非国
                         23,207,133   1.04%        23,207,133           质押       23,200,000
司                                                                                              有法人
                                前十名无限售条件股东持股情况
                                                       持有无限售条件              股份种类及数量
                   股东名称
                                                         流通股的数量             种类           数量
全国社保基金四零七组合                                          4,870,200      人民币普通股     4,870,200
常熟市苏华集团有限公司                                          4,113,900      人民币普通股     4,113,900
中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产
                                                                2,999,989      人民币普通股     2,999,989
品-005L-CT001 沪
江苏常熟农村商业银行股份有限公司未确认持有
                                                                2,817,437      人民币普通股     2,817,437
人证券专用账户
向德华                                                          2,799,625      人民币普通股     2,799,625
中国光大银行股份有限公司-光大保德信量化核
                                                                2,570,700      人民币普通股     2,570,700
心证券投资基金
华润深国投信托有限公司-华润信托招盈宽智
                                                                2,567,584      人民币普通股     2,567,584
睿选 1 号集合资金信托计划
中国人寿财产保险股份有限公司-传统-普通保
                                                                2,000,000      人民币普通股     2,000,000
险产品
中国人寿保险(集团)公司-传统-普通保险产品                      1,999,936      人民币普通股     1,999,936
周云华                                                          1,879,893      人民币普通股     1,879,893
                                                       常熟市发展投资有限公司、江苏江南商贸集团有
                                                       限责任公司同为常熟市政府国有资产监督管理办
上述股东关联关系或一致行动的说明
                                                       公室控制的公司。除此之外,本行未知其余股东
                                                       之间是否存在关联关系。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明                 不适用
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
    况表
□适用 √不适用
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
                                                                            单位:千元 币种:人民币
  主要会计项目            报告期末        较上年末增减(%)                         主要原因
存放同业款项                  1,716,670                         55.41   存放境内同业款项增加
以公允价值计量且
其变动计入当期损                675,153                         58.92   交易性金融债券增加
益的金融资产
                                              5 / 15
                                     2018 年第一季度报告
买入返售金融资产            2,120,578                      105.35    买入返售债券及票据资产增加
其他资产                     273,007                        40.48    其他应收款增加
向中央银行借款               944,000                       -67.56    常备借贷便利减少
同业及其他金融机
                            1,524,698                      245.55    境内同业存放款项增加
构存放款项
拆入资金                      47,513                       -63.45    境内同业拆入资金减少
应付职工薪酬                 174,076                       -40.52    年终奖发放
其他权益工具                 650,618                       100.00    可转债权益部分
                                                                        单位:千元 币种:人民币
     主要会计项目         报告期      较上年同期增减(%)                    主要原因
手续费及佣金净收入         124,860                     37.74        手续费及佣金收入增加
手续费及佣金收入           134,871                     32.60        投行、资管业务手续费收入增加
投资收益                     5,069                     -42.92       债券买卖实现投资收益减少
对联营企业和合营企业的
                            12,400                     55.00        对联营企业的投资收益增加
投资收益
公允价值变动收益             1,101                            -     交易性金融资产市场价格上升
其他收益                    16,179                    100.00        相关政府补助增加
其他业务成本                 1,900                    100.00        资产证券化损失增加
营业外收入                   1,601                     -91.31       营业外收入减少
营业外支出                     737                    296.24        捐赠支出增加
少数股东损益                31,491                     64.74        子公司净利润增加
其他综合收益的税后净额      50,196                            -     可供出售债券公允价值增加
综合收益总额               451,017                     68.11        可供出售债券公允价值增加
归属于母公司股东的综合
                           419,526                     68.37        可供出售债券公允价值增加
收益总额
归属于少数股东的综合收
                            31,491                     64.74        子公司净利润增加
益总额
经营活动产生的现金流量                                              客户存款和同业存放款项净增
                         6,453,220                            -
净额                                                                加额增加
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
    (1)本行30亿元A股可转债于2018年1月19日成功发行,并于2018年2月6日在上海证券交易
所上市。
    (2)本行以信贷资产为基础资产,委托长安国际信托股份有限公司设立长安宁-常鑫4号财产
权信托,发行人民币110,447万元的信托产品。截至2018年2月5日,信托受益权已全部转让完毕,
具体详见2018年2月6日本行在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的公告(2018-012)。
                                            6 / 15
                                   2018 年第一季度报告
    (3)本行镇江分行开业,具体详见2018年3月3日本行在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)
披露的公告(2018-014)。
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
    示及原因说明
□适用 √不适用
                                                                    江苏常熟农村商业银行股
                                                         公司名称
                                                                    份有限公司
                                                      法定代表人    宋建明
                                                             日期   2018 年 4 月 26 日
四、补充财务数据
  4.1 补充会计数据
                                                                      单位:千元 币种:人民币
项目                               2018 年 3 月 31 日                 2017 年 12 月 31 日
存款总额                                           110,172,588                        99,004,967
其中:对公活期存款                                  31,279,174                        27,868,290
       对公定期存款                                 12,840,639                        13,174,382
       活期储蓄存款                                 12,060,480                        13,954,900
       定期储蓄存款                                 47,537,536                        38,288,709
       其他存款                                      6,454,759                         5,718,686
贷款总额                                            80,838,083                        77,811,115
其中:对公贷款                                      39,057,581                        36,056,522
       个人贷款                                     38,350,350                        37,163,728
       贴现                                          3,430,152                         4,590,865
  4.2 资本数据
                                                                      单位:千元 币种:人民币
              项目                     合并口径                              母公司
核心一级资本净额                                    11,804,485                        10,684,225
一级资本净额                                        11,848,186                        10,684,225
总资本净额                                          17,537,720                        16,211,766
核心一级资本充足率(%)                                  10.54                              10.17
一级资本充足率(%)                                      10.57                              10.17
资本充足率(%)                                          15.65                              15.42
                                          7 / 15
                                          2018 年第一季度报告
  4.3 母公司杠杆率
                                                                                  单位:千元 币种:人民币
    项目         2018 年 3 月 31 日     2017 年 12 月 31 日        2017 年 9 月 30 日       2017 年 6 月 30 日
杠杆率(%)                      6.58                     6.04                     5.94                   5.69
一级资本净额            10,684,225                9,642,310                   9,386,078              9,086,532
调整后的表内
                       162,463,354             159,563,493                  157,912,334            159,666,403
外资产余额
  4.4 补充财务指标
    主要指标(%)                       2018 年 3 月 31 日                         2017 年 12 月 31 日
资产利润率                                                           1.08                                 0.96
资本利润率                                                          13.76                                12.27
资本充足率                                                          15.65                                12.97
一级资本充足率                                                      10.57                                 9.92
核心一级资本充足率                                                  10.54                                 9.88
不良贷款率                                                           1.08                                 1.14
拨备覆盖率                                                         349.73                              325.93
拨贷比                                                               3.79                                 3.72
成本收入比                                                          38.68                                37.14
注:资产利润率、资本利润率均经年化处理。
  4.5 五级分类情况
                                                                                   单位:千元 币种:人民币
                             2018 年 3 月 31 日                                 2017 年 12 月 31 日
   五级分类
                          金额                占比(%)                         金额               占比(%)
    正常类                 78,004,808                      96.50                   74,850,361            96.20
    关注类                  1,956,304                       2.42                    2,073,366             2.66
    次级类                    813,357                       1.00                       845,491            1.09
    可疑类                       53,098                     0.07                          33,181          0.04
    损失类                       10,516                     0.01                           8,716          0.01
     总额                  80,838,083                     100.00                   77,811,115          100.00
五、附录
四、 5.1 财务报表
                                    合并资产负债表
                                   2018 年 3 月 31 日
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
                                                 8 / 15
                                 2018 年第一季度报告
                                                 单位:千元币种:人民币审计类型:未经审计
                       项目                             期末余额           年初余额
资产:
  现金及存放中央银行款项                                   17,477,111         15,633,366
  存放同业款项                                              1,716,670          1,104,611
  拆出资金                                                  1,417,604          1,184,391
  以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产                675,153            424,851
  买入返售金融资产                                          2,120,578          1,032,647
  应收利息                                                  1,080,788          1,090,551
  发放贷款和垫款                                           77,771,027         74,918,871
  可供出售金融资产                                         19,193,266         18,238,715
  持有至到期投资                                           13,147,171         13,066,625
  应收款项类投资                                           14,777,797         16,466,492
  长期股权投资                                                242,773            230,373
  固定资产                                                  1,051,211          1,075,245
  在建工程                                                    260,981            255,675
  无形资产                                                    172,887            178,300
  递延所得税资产                                              727,501            729,626
  其他资产                                                    273,007            194,344
    资产总计                                              152,105,525        145,824,683
负债:
  向中央银行借款                                              944,000          2,910,000
  同业及其他金融机构存放款项                                1,524,698            441,234
  拆入资金                                                     47,513            130,000
  卖出回购金融资产款                                        7,479,300          8,106,200
  吸收存款                                                110,172,588         99,004,967
  应付职工薪酬                                                174,076            292,643
  应交税费                                                    335,568            289,696
  应付利息                                                  2,139,769          2,459,447
  应付债券                                                 16,435,728         20,356,673
  递延所得税负债                                               77,861             77,956
  其他负债                                                    573,386            647,180
    负债合计                                              139,904,487        134,715,996
所有者权益(或股东权益):
  实收资本(或股本)                                          2,222,728          2,222,728
  其他权益工具                                                650,618                  -
  资本公积                                                    694,050            694,050
  其他综合收益                                               -136,347           -186,543
  盈余公积                                                  3,212,915          3,212,915
  一般风险准备                                              2,734,919          2,734,919
  未分配利润                                                2,159,316          1,789,986
    归属于母公司所有者权益合计                             11,538,199         10,468,055
                                        9 / 15
                                      2018 年第一季度报告
    少数股东权益                                                 662,839             640,632
      股东权益合计                                             12,201,038          11,108,687
         负债和股东权益总计                                   152,105,525         145,824,683
法定代表人:宋建明     行长:庄广强     主管会计工作负责人:薛文       会计机构负责人:郁敏康
                                   母公司资产负债表
                                   2018 年 3 月 31 日
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
                                                 单位:千元币种:人民币审计类型:未经审计
                       项目                                 期末余额           年初余额
资产:
  现金及存放中央银行款项                                       16,456,767          14,737,444
  存放同业款项                                                  3,639,834           3,902,896
  拆出资金                                                      1,417,604           1,184,391
  以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产                   675,153             424,851
  买入返售金融资产                                              2,120,578           1,032,647
  应收利息                                                      1,040,310           1,063,501
  发放贷款和垫款                                               66,972,723          64,594,557
  可供出售金融资产                                             19,193,266          18,238,715
  持有至到期投资                                               13,147,171          13,066,625
  应收款项类投资                                               14,777,797          16,466,492
  长期股权投资                                                   935,192             922,792
  固定资产                                                       851,201             870,390
  在建工程                                                       217,683             216,636
  无形资产                                                       161,128             165,882
  递延所得税资产                                                 660,567             662,692
  其他资产                                                       112,692              92,163
    资产总计                                                  142,379,666         137,642,674
负债:
  向中央银行借款                                                 750,000            2,700,000
  同业及其他金融机构存放款项                                    2,007,423           1,108,813
  拆入资金                                                        47,513             130,000
  卖出回购金融资产款                                            7,479,300           8,106,200
  吸收存款                                                    101,147,108          91,316,286
  应付职工薪酬                                                   127,743             226,773
  应交税费                                                       285,378             245,816
  应付利息                                                      2,048,255           2,363,062
  应付债券                                                     16,435,728          20,356,673
  递延所得税负债                                                  77,861              77,956
  其他负债                                                       547,000             622,932
    负债合计                                                  130,953,309         127,254,511
所有者权益(或股东权益):
                                            10 / 15
                                      2018 年第一季度报告
  实收资本(或股本)                                               2,222,728            2,222,728
  其他权益工具                                                     650,618                     -
  资本公积                                                         689,090             689,090
  其他综合收益                                                    -136,347             -186,543
  盈余公积                                                       3,212,915            3,212,915
  一般风险准备                                                   2,734,919            2,734,919
  未分配利润                                                     2,052,434            1,715,054
   所有者权益(或股东权益)合计                                 11,426,357           10,388,163
      负债和所有者权益(或股东权益)总计                       142,379,666          137,642,674
法定代表人:宋建明     行长:庄广强     主管会计工作负责人:薛文         会计机构负责人:郁敏康
                                         合并利润表
                                       2018 年 1—3 月
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
                                                      单位:千元币种:人民币审计类型:未经审计
                       项目                                 本期金额            上期金额
一、营业收入                                                    1,289,231             1,145,941
  利息净收入                                                    1,135,745             1,040,280
   利息收入                                                     1,964,460             1,718,320
   利息支出                                                       828,715              678,040
  手续费及佣金净收入                                              124,860               90,651
   手续费及佣金收入                                               134,871              101,709
   手续费及佣金支出                                                10,011               11,058
  投资收益(损失以”-”号填列)                                    5,069                  8,881
   其中:对联营企业和合营企业的投资收益                            12,400                  8,000
  公允价值变动收益(损失以”-”号填列)                            1,101                  -473
  汇兑收益(损失以”-”号填列)                                    2,412                  3,313
  其他收益                                                         16,179                      -
  其他业务收入                                                      3,865                  3,289
二、营业支出                                                      774,569              733,423
  税金及附加                                                        8,794                  9,419
  业务及管理费                                                    496,781              442,283
  资产减值损失                                                    267,094              281,721
  其他业务成本                                                      1,900                      -
三、营业利润(亏损以”-”号填列)                                514,662              412,518
  加:营业外收入                                                    1,601               18,428
  减:营业外支出                                                       737
四、利润总额(亏损总额以”-”号填列)                            515,526              430,760
  减:所得税费用                                                  114,705               95,325
五、净利润(净亏损以”-”号填列)                                400,821              335,435
  (一)按经营持续性分类
   1.持续经营净利润(净亏损以“-”号填列)                       400,821              335,435
                                            11 / 15
                                      2018 年第一季度报告
    2.终止经营净利润(净亏损以“-”号填列)                         -                   -
  (二)按所有权归属分类
    1.少数股东损益                                           31,491                 19,115
    2.归属于母公司股东的净利润                              369,330                316,320
六、每股收益:
  (一)基本每股收益(元/股)                                     0.17                0.14
  (二)稀释每股收益(元/股)                                     0.16                0.14
七、其他综合收益的税后净额                                   50,196                -67,150
八、综合收益总额                                            451,017                268,285
  归属于母公司所有者的综合收益总额                          419,526                249,170
  归属于少数股东的综合收益总额                               31,491                 19,115
法定代表人:宋建明     行长:庄广强    主管会计工作负责人:薛文     会计机构负责人:郁敏康
                                     母公司利润表
                                    2018 年 1—3 月
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
                                             单位:千元币种:人民币审计类型:未经审计
                    项目                             本期金额            上期金额
一、营业收入                                                  1,079,025            998,700
  利息净收入                                                      932,114          893,089
    利息收入                                                  1,724,385          1,544,857
    利息支出                                                      792,271          651,768
  手续费及佣金净收入                                              124,947           90,601
    手续费及佣金收入                                              134,458          101,565
    手续费及佣金支出                                                9,511           10,964
  投资收益(损失以”-”号填列)                                   13,152            8,881
    其中:对联营企业和合营企业的投资收益                           12,400            8,000
  公允价值变动收益(损失以”-”号填列)                            1,101             -473
  汇兑收益(损失以”-”号填列)                                    2,412            3,313
  其他收益                                                          1,434                -
  其他业务收入                                                      3,865            3,289
二、营业支出                                                      644,406          619,950
  税金及附加                                                        7,423            8,260
  业务及管理费                                                    399,972          349,130
  资产减值损失                                                    235,111          262,560
  其他业务成本                                                      1,900                -
三、营业利润(亏损以”-”号填列)                                434,619          378,750
  加:营业外收入                                                    1,201            4,446
  减:营业外支出                                                     683
四、利润总额(亏损总额以”-”号填列)                            435,137          383,117
  减:所得税费用                                                   97,756           86,980
五、净利润(净亏损以”-”号填列)                                337,381          296,137
                                            12 / 15
                                      2018 年第一季度报告
  (一)持续经营净利润(净亏损以“-”号填列)                   337,381           296,137
  (二)终止经营净利润(净亏损以“-”号填列)                            -                 -
六、每股收益:
  (一)基本每股收益(元/股)                                          0.15              0.14
  (二)稀释每股收益(元/股)                                          0.14              0.14
七、其他综合收益的税后净额                                        50,196           -67,150
八、综合收益总额                                                387,577        228,987
法定代表人:宋建明     行长:庄广强     主管会计工作负责人:薛文 会计机构负责人:郁敏康
                                  合并现金流量表
                                    2018 年 1—3 月
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
                                         单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                       项目                                 本期金额          上期金额
一、经营活动产生的现金流量:
  客户存款和同业存放款项净增加额                               12,312,861        5,346,839
  向中央银行借款净增加额                                       -1,966,000        1,218,000
  向其他金融机构拆入资金净增加额                                 -232,005        -5,037,232
  收取利息、手续费及佣金的现金                                  2,158,980        2,024,953
  收到其他与经营活动有关的现金                                    71,032           213,468
    经营活动现金流入小计                                       12,344,868        3,766,028
  客户贷款及垫款净增加额                                        3,117,439        2,237,222
  存放中央银行和同业款项净增加额                                1,060,621        1,002,327
  支付利息、手续费及佣金的现金                                   895,122           828,166
  支付给职工以及为职工支付的现金                                 432,181           371,113
  支付的各项税费                                                  62,336           127,905
  支付其他与经营活动有关的现金                                   323,949           424,191
    经营活动现金流出小计                                        5,891,648        4,990,924
      经营活动产生的现金流量净额                                6,453,220        -1,224,896
二、投资活动产生的现金流量:
  收回投资收到的现金                                           13,538,253       27,202,892
  取得投资收益收到的现金                                           1,325
    投资活动现金流入小计                                       13,539,578       27,203,773
  购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金                  18,221            35,219
  投资支付的现金                                               13,157,274       34,172,410
    投资活动现金流出小计                                       13,175,495       34,207,629
      投资活动产生的现金流量净额                                 364,083         -7,003,856
三、筹资活动产生的现金流量:
  吸收投资收到的现金                                                      -          1,400
    其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金                                -          1,400
  发行债券收到的现金                                            5,339,890       23,412,476
    筹资活动现金流入小计                                        5,339,890       23,413,876
                                            13 / 15
                                   2018 年第一季度报告
  偿还债务支付的现金                                        8,830,000         16,870,000
  分配股利、利润或偿付利息支付的现金                           52,883            43,500
    其中:子公司支付给少数股东的股利、利润                      9,285                    -
    筹资活动现金流出小计                                    8,882,883         16,913,500
      筹资活动产生的现金流量净额                            -3,542,993         6,500,376
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                          -18,601             -3,293
五、现金及现金等价物净增加额                                3,255,709         -1,731,669
  加:期初现金及现金等价物余额                              6,494,615          8,562,475
六、期末现金及现金等价物余额                            9,750,324      6,830,806
法定代表人:宋建明 行长:庄广强 主管会计工作负责人:薛文 会计机构负责人:郁敏康
                                  母公司现金流量表
                                    2018 年 1—3 月
编制单位:江苏常熟农村商业银行股份有限公司
                                         单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                       项目                              本期金额           上期金额
一、经营活动产生的现金流量:
  客户存款和同业存放款项净增加额                             10,729,206        4,129,469
  向中央银行借款净增加额                                     -1,950,000        1,200,000
  向其他金融机构拆入资金净增加额                               -232,005       -5,037,232
  收取利息、手续费及佣金的现金                                1,921,785        1,847,175
  收到其他与经营活动有关的现金                                   56,170         201,931
    经营活动现金流入小计                                     10,525,156        2,341,343
  客户贷款及垫款净增加额                                      2,611,465        1,723,621
  存放中央银行和同业款项净增加额                                806,578         885,863
  支付利息支出、手续费及佣金的现金                              853,307         799,173
  支付给职工以及为职工支付的现金                                345,872         302,979
  支付的各项税费                                                 40,192         116,645
  支付其他与经营活动有关的现金                                  244,564         358,781
    经营活动现金流出小计                                      4,901,978        4,187,062
      经营活动产生的现金流量净额                              5,623,178       -1,845,719
二、投资活动产生的现金流量:
  收回投资收到的现金                                         13,538,253       27,202,892
  取得投资收益收到的现金                                            9,409
    投资活动现金流入小计                                     13,547,662       27,203,773
  投资支付的现金                                             13,157,274       34,172,410
  购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金                 13,046          32,532
    投资活动现金流出小计                                     13,170,320       34,204,942
      投资活动产生的现金流量净额                                377,342       -7,001,169
三、筹资活动产生的现金流量:
  发行债券收到的现金                                          5,339,890       23,412,476
                                         14 / 15
                                   2018 年第一季度报告
    筹资活动现金流入小计                                    5,339,890      23,412,476
  偿还债务支付的现金                                        8,830,000      16,870,000
  分配股利、利润或偿付利息支付的现金                          43,598          43,500
    筹资活动现金流出小计                                    8,873,598      16,913,500
      筹资活动产生的现金流量净额                           -3,533,708       6,498,976
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                          -18,601          -3,293
五、现金及现金等价物净增加额                                2,448,211      -2,351,205
  加:期初现金及现金等价物余额                              7,041,945       8,852,217
六、期末现金及现金等价物余额                                 9,490,156      6,501,012
法定代表人:宋建明 行长:庄广强      主管会计工作负责人:薛文 会计机构负责人:郁敏康
五、 5.2 审计报告
□适用 √不适用
                                         15 / 15

  附件:公告原文
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