银川新华百货商业集团股份有限公司
2020年年度股东大会资料
2021年4月
银川新华百货商业集团股份有限公司
2020年年度股东大会议程
会议时间：
现场会议时间：2021年4月21日上午9：30网络投票时间：2021年4月21日上午9：15-9：25，9:30-11:30，
下午13：00-15：00会议地点：银川市解放东街211号新百集团大楼十层会议室会议方式：现场投票与网络投票相结合的方式会议主持人：董事长曲奎先生会议议程：
一、宣布大会开幕
二、由宁夏方和圆律师事务所律师对出席本次股东大会的股东及股东代理人资格进行审核与见证（包括到会股东人数及代表股数）
三、宣读会议表决方法及须知
为维护投资者合法权益，确保公司股东大会顺利召开，根据《公司法》、《上市公司股东大会规则》及《公司章程》的有关规定，特制定如下会议须知，望出席股东大会的全体人员遵照执行。
1、本次大会采取现场投票与网络投票相结合的表决方式进行（网络投票将按照上市公司股东大会网络投票实施细则执行），大会议案采取记名投票方式进行表决；全部议案宣读完毕后，开始填票表决，由监票人收集股东大会表决票，将现场投票结果交予见证律师；
2、每股有一票表决权。普通决议由出席会议的股东（包括股东代理人）所持的二分之一以上表决权通过，特别决议由出席会议的股东（包括股东代理人）所持的三分之二以上表决权通过；
3、大会设一个投票箱，股东投票时，可在表决票相应栏内用“√”方式行使权利，将股东名称（如有授权需同时填写授权代表名称）、身份证号码和所代表的股数填上，并将选票投入投票箱内； 4、出席会议的股东或其委托代理人，按其所代表的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权；
5、本次会议设监、计票人两名。监、计票人负责议案表决时的票权统计核实，见证律师见证统计过程；
6、待网络投票结束后与现场投票结果合并汇总后，由本次会议见证律师进行表决结果的宣布。本次股东大会投票表决结果将在公司指定披露报纸和上交所网站公告；
7、出席会议人员应遵守会场纪律及股东大会议事规则，会议期间禁止大声喧哗和吵闹，不听劝阻者，现场会议工作人员将有权采取必要措施请其离开会场；
8、为保证股东大会会议的顺利进行，股东或其委托代理人有异议、意见、或建议时可在现场会议投票结束后休会期间进行提问、沟通，任何人不得致使会议无法正常进行；
9、股东或其委托代理人应认真审议本次会议的所有议案，行使好表决权。
四、推选监票人、计票人
五、会议审议内容：
1、审议公司2020年度董事会工作报告；
2、审议公司2020年度监事会工作报告；
3、审议公司2020年年度报告及摘要；
4、审议公司2020年度财务决算报告；
5、审议《公司2020年度利润分配议案》；
6、审议《公司关于续聘信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）及其年度报酬的议案》；
7、审议《关于2021年度公司及子公司向银行申请综合授信额度的议案》；
8、审议《关于向子公司青海新华百货商业有限公司提供续借款的议案》。
(独立董事年度述职报告将在公司2020年年度股东大会上向股东报告。)
六、股东对审议内容进行记名投票表决
七、监票人、计票人将表决结果提交律师
八、现场会议及网络投票表决情况汇总
九、律师宣读表决结果及本次股东大会的法律意见书
十、2020年年度股东大会会议闭幕
议案1：审议公司2020年度董事会工作报告
银川新华百货商业集团股份有限公司2020年度董事会工作报告
各位股东：
现将公司2020年度董事会工作报告如下：
一、经营情况讨论与分析
报告期内，公司在董事会的领导下，全力克服因新冠疫情、经济增速放缓及市场发展不畅所带来的不利影响，以务实、创新、勇于变革的精神积极应对市场发展变化，紧抓企业发展的大局，挖掘增长潜力，确保经营的逐步恢复。“面对疫情唯有责任，面对生命唯有良心”，公司一方面积极配合政府开展疫情防控工作，积极主动担负起社会责任，“保供应、保价格、保质量”全力保障区内居民的生活必需品供应和物价稳定。为稳定市场信心，与联营及租赁商户共克时艰减免其租金，全年累计减免租金近4,600.00万元；另一方面公司面对较困难的经营局面，积极恢复整体经营，通过加强各业态间的相互协作，针对性的改变经营策略及方式，力争销售的回升和经营状况的改善。公司报告期内实现营业收入569,413.71万元，剔除新收入准则影响，同比基本持平，因疫情及整体费用支出增长影响，实现归属于上市公司股东净利润4,328.62万元，同比下降76.23%。
1、公司百货业态面对消费市场变化，坚持改革创新和经营转型,线上线下融合发展，强化场景体验，深挖消费潜力、培育新的业绩增长点。
(1)提升线上获客能力，线上商城、直播、社群三位一体为线下赋能，新百易购、直播、企业社群相继上线，多渠道引流到店体验，让更多的顾客光顾店面助力销售回升；
(2)加强招商和品牌的调整力度，满足全客群所需，积极打造首店及引进首店品牌，“小米之家、网红化妆集合店Wowcolour、唯品会、全棉时代，华为唯一授权PLUS店、KKV”均为宁夏首店引入；
(3)各百货店铺集中资源优势挖掘市场热点和消费潜力，先后开展“爱尚宁夏?惠享生活”、“潮悦七夕”、“中秋新百直播夜”及“首届孕婴童博览会”等大型统促活动，线上线下多渠道引流，营造场景强化顾客体验，为商圈注入客流带动销售提升。
2、公司超市业态面对新形势下的市场变化，快速反应变革创新，逐步形成多条销售渠道、多种销售方式并行的经营发展模式，复用并优化现有供应链发展 “商超+线上” 模式，使商品、价格、营销做到线上线下同步，快速推进企业数字化管理进程，为消费者提供更全面的服务和多层次购物体验，全方位满足不同用户便捷购物的需求。
(1)优化商品和品牌，争取更多品牌资源，积极拓宽销售渠道，通过品牌直播、社区群等方式协同线下店面，满足顾客需求助力销售增加；
(2)顺应市场发展趋势，实施线上精准营销，加大线上拉新、首单转化、履约及数据化营销等工作，努力做好全渠道经营；
(3)对各区域及片区店铺进行全面梳理，加快重点项目建设，协调好发展与效益提升的节奏，优化、改善店铺经营质量，制定切实可行的减亏措施，确保亏损店铺扭亏减亏。
3、公司电器业态报告期内以提振销售和改善销售结构为工作重点，借助新百电器数字零售系统正式上线的契机，实现商品、订单及物流线上、线下一体化管理，将线上线下用户和消费数据纳入全场景服务体系，全力打造新百电器电商服务平台。
4、公司新百物流2020年以建设新华百货“商贸物流平台”为核心目标，努力拓展物流增收业务，本着降低成本、提高效率、增加收益的工作理念，积极开拓变革创新工作思路，持续开展信息系统平台研发等工作，先后完成了WMS系统的切换运行、智能码盘系统及GIS智能管理平台的研发与运行，使物流信息业务全面提升。2020年，新百物流被人力资源和社会保障部、中国物流与采购联合会授予“全国物流行业先进集体”荣誉，被中国仓储与配送协会评选为“中国仓储服务金牌企业”和“中国五星级仓库”，被中国物流与采购联合会评为“全国物流行业抗疫先进企业”。
二、报告期内主要经营情况
报告期内，公司实现营业收入569,413.71万元，同比下降25.74%；实现归属于上市公司股东的净利润4,328.62万元，同比下降76.23%。
（1） 报告期内新增门店（共29家店铺）
| 地区 | 经营业态 | 门店名称 | 物业权属 | 建筑面积(㎡） | 开业时间 | 租赁期 |
| 宁夏 | 百货 | 宁阳广场店 | 租赁 | 71,408.85 | 2020年6月 | 15年 |
| 宁夏 | 超市 | 枫林湾店 | 租赁 | 6,156.20 | 2020年1月 | 15年 |
| 宁夏 | 超市 | 吴忠国贸店 | 租赁 | 3,830.18 | 2020年1月 | 15年 |
| 宁夏 | 超市 | 盐池店 | 租赁 | 1,964.00 | 2020年1月 | 15年 |
| 宁夏 | 超市 | 春景苑店 | 租赁 | 2,315.00 | 2020年9月 | 15年 |
| 宁夏 | 超市 | 平罗鼓楼店 | 租赁 | 1,914.00 | 2020年9月 | 15年 |
| 宁夏 | 超市 | 荣城店 | 租赁 | 2,116.00 | 2020年12月 | 10年 |
| 甘肃 | 超市 | 雁北路店 | 租赁 | 7,582.00 | 2020年1月 | 15年 |
| 陕西 | 超市 | 高新华府店 | 租赁 | 4,085.00 | 2020年1月 | 15年 |
| 青海 | 超市 | 香格里拉店 | 租赁 | 4,894.00 | 2020年1月 | 15年 |
| 靖边 | 超市 | 惠民店 | 租赁 | 4,343.00 | 2020年7月 | 15年 |
| 宁夏 | 超市 | 沁园店 | 租赁 | 973.00 | 2020年6月 | 15年 |
| 宁夏 | 超市 | 天鹅湖店 | 租赁 | 495.80 | 2020年8月 | 15年 |
| 宁夏 | 超市 | 满春新村店 | 租赁 | 680.00 | 2020年9月 | 5年 |
| 宁夏 | 超市 | 宝湖天下店 | 租赁 | 1,247.73 | 2020年11月 | 15年 |
| 宁夏 | 超市 | 9家便利店 | 租赁 | 974.59 | 2020年5月-11月 | 1年-12年 |
| 宁夏 | 电器 | 电器枫林湾店 | 租赁 | 1,300.00 | 2020年1月 | 15年 |
| 宁夏 | 电器 | 4家电器门店 | 租赁 | 490.61 | 2020年1月-9月 | 1年-3年 |
| 地区 | 经营业态 | 门店名称 | 物业权属 | 建筑面积(㎡） | 停业时间 | 关闭原因 | 相关损失 （元） |
| 宁夏 | 百货 | 现代城店 | 租赁 | 41,889.86 | 2020年9月 | 合同到期 | 无 |
| 宁夏 | 超市 | CCmall店 | 租赁 | 1,752.34 | 2020年5月 | 亏损 | 无 |
| 宁夏 | 超市 | 现代城店 | 租赁 | 750.92 | 2020年9月 | 合同到期 | 无 |
| 宁夏 | 超市 | 2家便利店 | 租赁 | 643.13 | 2020年6月 | 合同到期 | 无 |
| 宁夏 | 孕婴童 | 星星小镇店 | 租赁 | 346.00 | 2020年4月 | 亏损 | 无 |
| 宁夏 | 孕婴童 | 商贸城店 | 租赁 | 952.53 | 2020年2月 | 亏损 | 无 |
| 宁夏 | 孕婴童 | 美佳铭城店 | 租赁 | 297.00 | 2020年8月 | 合同到期 | 无 |
| 宁夏 | 通信 | 4家 | 租赁 | 771.45 | 2020年4月 | 合同到期 | 无 |
| 宁夏 | 通信 | 5家 | 租赁 | 269.50 | 2020年4月 | 店铺调整 | 无 |
| 宁夏 | 通信 | 8家 | 租赁 | 1,942.56 | 2020年6月 | 亏损 | 无 |
| 科目 | 本期数 | 上年同期数 | 变动比例（%） |
| 营业收入 | 5,694,137,122.93 | 7,668,228,196.89 | -25.74 |
| 营业成本 | 4,271,681,280.63 | 5,993,402,171.81 | -28.73 |
| 销售费用 | 1,063,652,580.93 | 1,180,045,498.28 | -9.86 |
| 管理费用 | 217,472,081.27 | 212,333,657.35 | 2.42 |
| 研发费用 | |||
| 财务费用 | 80,596,535.12 | 64,615,151.18 | 24.73 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 413,034,111.42 | 175,662,248.93 | 135.13 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -347,027,441.71 | -611,747,657.07 | 43.27 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -44,583,287.74 | 578,169,850.63 | -107.71 |
(1). 主营业务分行业、分产品、分地区情况
单位:元 币种:人民币
| 主营业务分行业情况 | ||||||||||||
| 分行业 | 营业收入 | 营业成本 | 毛利率（%） | 营业收入比上年增减（%） | 营业成本比上年增减（%） | 毛利率比上年增减（%） | ||||||
| 商品零售 | 4,992,694,754.56 | 4,153,750,062.65 | 16.80 | -28.14 | -30.59 | 增加2.93个百分点 | ||||||
| 租赁业务等 | 701,442,368.37 | 117,931,217.98 | 83.19 | -2.63 | 不适用 | |||||||
| 主营业务分地区情况 | ||||||||||||
| 分地区 | 营业收入 | 营业成本 | 毛利率（%） | 营业收入比上年增减（%） | 营业成本比上年增减（%） | 毛利率比上年增减（%） | ||||||
| 宁夏 | 5,009,657,472.26 | 3,725,075,929.76 | 25.64 | -28.06 | -31.62 | 增加3.87个百分点 | ||||||
| 青海 | 151,540,581.82 | 127,005,561.14 | 16.19 | -10.69 | 6.76 | 减少13.70个百分点 | ||||||
| 内蒙 | 175,943,858.57 | 135,357,897.48 | 23.07 | 5.23 | 0.50 | 增加3.62个百分点 | ||||||
| 陕西 | 149,238,878.39 | 120,456,598.21 | 19.29 | -10.71 | -7.88 | 减少2.48个百分点 | ||||||
| 甘肃 | 207,756,331.89 | 163,785,294.04 | 21.16 | 3.84 | 1.64 | 增加1.70个百分点 | ||||||
| 分行业情况 | ||||||||
| 分行业 | 成本构成项目 | 本期金额 | 本期占总成本比例(%) | 上年同期金额 | 上年同期占总成本比例(%) | 本期金额较上年同期变动比例(%) | 情况 说明 | |
| 商品零售 | 主营业务成本 | 4,153,750,062.65 | 97.24 | 5,984,337,049.85 | 99.85 | -30.59 | ||
| 租赁业务等 | 其他业务成本 | 117,931,217.98 | 2.76 | 9,065,121.96 | 0.15 | 1,200.93 | ||
银川新华百货商业集团股份有限公司 2020年年度股东大会会议资料成本分析其他情况说明无
(4). 主要销售客户及主要供应商情况
√适用 □不适用
前五名供应商采购额37,400.37万元，占年度采购总额6.98%；其中前五名供应商采购额中关联方采购额9,695.16万元，占年度采购总额1.81%。
其他说明
公司为商业零售企业，日常业务以零售销售为主，无法统计相关客户具体销售额情况。
3. 费用
√适用 □不适用
（1）总费用变动情况： 单位：
元
| 科目 | 本期数 | 上年同期数 | 变动比例（%） |
| 销售费用 | 1,063,652,580.93 | 1,180,045,498.28 | -9.86 |
| 管理费用 | 217,472,081.27 | 212,333,657.35 | 2.42 |
| 财务费用 | 80,596,535.12 | 64,615,151.18 | 24.73 |
| 项目 | 2020年（元） | 2019年（元） | 同比增减（%） | 变动原因 |
| 职工薪酬 | 468,720,842.89 | 513,596,132.47 | -8.74 | 详见说明1 |
| 摊销 | 117,861,795.67 | 98,997,071.58 | 19.06 | 详见说明2 |
| 租赁费 | 290,096,584.86 | 381,841,114.88 | -24.03 | 详见说明3 |
| 利息支出 | 47,906,164.38 | 37,519,259.09 | 27.68 | 详见说明4 |
| 人员外包费 | 54,766,407.68 | 7,346,383.45 | 645.49 | 详见说明5 |
| 行销及促销费 | 76,657,412.70 | 79,449,252.85 | -3.51 | 详见说明6 |
| 手续费 | 35,241,825.18 | 30,565,769.10 | 15.30 | 详见说明7 |
| 能源费用 （水电费） | 108,356,248.55 | 116,167,729.93 | -6.72 | 详见说明8 |
| 折旧费 | 62,032,588.76 | 89,624,562.71 | -30.79 | 详见说明9 |
| 黄金租赁业务费用 | 7,561,168.28 | 4,131,318.07 | 83.02 | 详见说明10 |
(4)利息支出同比增长,主要系报告期内银行借款较去年增加所致；
(5)人员外包费同比增长，主要系子公司调整用工方式，劳务派遣人员费用增加所致；
(6)行销及促销费同比下降,主要系本期公司受疫情影响闭店及优化营销活动，合理管控行销费用所致；
(7) 手续费同比增长,主要系报告期内银行及其他第三方手续费增加所致；
(8)能源费用同比下降,主要系报告期内疫情期间子公司新百电器及新华百货闭店，减少能源费用支出所致；
(9)折旧费同比下降,主要系报告期内执行新收入准则，将折旧费重分类至其他业务成本核算所致；
(10)黄金租赁业务费用同比增长,主要系报告期内取得黄金租赁本金增加所致。
4. 研发投入
(1). 研发投入情况表
□适用 √不适用
(2). 情况说明
□适用 √不适用
5. 现金流
√适用 □不适用
单位：元
| 科目 | 本期数 | 上年同期数 | 变动比例（%） |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 413,034,111.42 | 175,662,248.93 | 135.13 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -347,027,441.71 | -611,747,657.07 | 43.27 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -44,583,287.74 | 578,169,850.63 | -107.71 |
| 项目名称 | 本期期末数 | 本期期末数占总资产的比例（%） | 上期期末数 | 上期期末数占总资产的比例（%） | 本期期末金额较上期期末变动比例（%） | 情况说明 |
| 应收票据 | 40,330,326.62 | 0.65 | 12,076,939.69 | 0.20 | 233.94 | 详见说明1 |
| 应收利息 | 3,881,986.31 | 0.06 | 976,573.41 | 0.02 | 297.51 | 详见说明2 |
| 合同资产 | 159,208.18 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 100.00 | 详见说明3 |
| 在建工程 | 90,530,670.31 | 1.45 | 51,012,433.51 | 0.84 | 77.47 | 详见说明4 |
| 商誉 | 1,116,192.86 | 0.02 | 3,647,559.32 | 0.06 | -69.40 | 详见说明5 |
| 预收款项 | 30,210,156.61 | 0.49 | 568,065,072.04 | 9.37 | -94.68 | 详见说明6 |
| 合同负债 | 599,681,116.06 | 9.63 | 0.00 | 0.00 | 100.00 | 详见说明7 |
| 一年内到期的非流动负债 | 118,280,000.00 | 1.90 | 58,680,000.00 | 0.97 | 101.57 | 详见说明8 |
| 其他流动负债 | 59,411,000.24 | 0.95 | 43,604,570.93 | 0.72 | 36.25 | 详见说明9 |
| 预计负债 | 3,017,006.73 | 0.05 | 1,202,902.71 | 0.02 | 150.81 | 详见说明10 |
3. 其他说明
□适用 √不适用
(四) 行业经营性信息分析
√适用 □不适用
2020年在经受新冠疫情的冲击后，国内经济运行稳定恢复，根据国家统计局发布的数据，全年社会消费品零售总额391,981亿元，比上年下降3.9%。其中，城镇消费品零售额339,119亿元，下降4.0%；乡村消费品零售额52,862亿元，下降3.2%。第四季度，社会消费品零售总额同比增长4.6%，比三季度加快3.7个百分点。全年网上零售额117,601亿元，比上年增长10.9%。其中，实物商品网上零售额97,590亿元，增长14.8%，占社会消费品零售总额的比重为24.9%，比上年提高4.2个百分点。面对疫情影响，零售企业快速行动，对线下营业场所加强防控，积极拓展购物到家业务及直播购物等线上渠道，实现经营的回升，同时零售市场新技术应用和新商业模式的涌现不断驱动零售业转型发展，跨界融合、线上线下融合的趋势得到加强，加快提升供应链效能，促进降本增效，正在逐步推动零售业向高质量发展方向前进。
零售行业经营性信息分析
1. 报告期末已开业门店分布情况
√适用 □不适用
| 地区 | 经营业态 | 自有物业门店 | 租赁物业门店 | ||
| 门店数量 | 建筑面积 (万平米) | 门店数量 | 建筑面积 (万平米) | ||
| 宁夏 | 百货 | 3 | 12.43 | 7 | 31.59 |
| 宁夏 | 超市 | 15 | 6.45 | 140 | 34.08 |
| 宁夏 | 电器 | 6 | 1.88 | 79 | 10.38 |
| 青海 | 百货 | 1 | 8.00 | ||
| 青海 | 超市 | 1 | 0.66 | 3 | 2.56 |
| 陕西 | 超市 | 8 | 4.03 | ||
| 甘肃 | 超市 | 6 | 3.32 | ||
| 甘肃 | 电器 | 1 | 0.53 | ||
| 内蒙 | 超市 | 6 | 3.23 | ||
| 合计 | 26 | 29.42 | 250 | 89.72 | |
| 门店名称 | 地址 | 建筑面积 ㎡ | 开业时间 | 物业 权属 | 租赁物业租赁期 |
| 新华店 | 宁夏银川市兴庆区新华东路29号 | 49,700.87 | 1997年11月 | 自有+租赁 | 18年 |
| 购物中心店 | 宁夏银川市兴庆区新华东路12号 | 27,691.04 | 1994年12月 | 自有 | |
| 老大楼店 | 宁夏银川市兴庆区解放西路2号 | 44,861.02 | 2003年9月 | 自有+租赁 | 25年 |
| 西夏店 | 宁夏银川市西夏区文萃北路56号 | 20,379.71 | 2010年1月 | 租赁 | 20年 |
| 中卫店 | 宁夏中卫市鼓楼北街红太阳商业广场2号楼 | 12,835.80 | 2007年5月 | 租赁 | 25年 |
| 固原店 | 宁夏固原市原州区文化东街南侧 | 49,382.27 | 2014年1月 | 租赁 | 20年 |
| 西宁百货店 | 青海西宁城西区五四大街45号 | 80,002.13 | 2013年8月 | 自有 |
| 鼓楼CCmall店 | 宁夏银川市兴庆区解放东路50号 | 43,690.30 | 2015年9月 | 租赁 | 20年 |
| CCpark店 | 宁夏银川市金凤区北京中路192号亲水商业广场 | 104,623.64 | 2018年1月 | 租赁+自有 | 15年 |
| 青铜峡CCmall店 | 宁夏青铜峡市古峡商业街 | 15,583.29 | 2018年11月 | 租赁 | 15年 |
| 宁阳广场店 | 宁夏银川市西夏区怀远西路1号宁阳文化商业广场 | 71,408.85 | 2020年6月 | 租赁 | 15年 |
| 门店名称 | 地址 | 建筑面积㎡ | 开业时间 | 物业权属 | 租赁物业租赁期 |
| 良田店 | 宁夏银川市金凤区庆丰街288号 | 11,786.96 | 2004年6月 | 自有 |
| 森林公园店 | 宁夏银川市金凤区亲水南大街4号 | 17,205.35 | 2010年9月 | 自有 |
| 东方红店 | 宁夏银川市兴庆区新华东路29号 | 10,839.43 | 2006年1月 | 租赁 | 20年 |
| 宁阳店 | 宁夏银川市西夏区文萃北路56号 | 9,660.00 | 2006年1月 | 租赁 | 20年 |
| 贺兰太阳城店 | 宁夏银川市贺兰县南环路南侧望都太阳城独1幢 | 10,819.74 | 2012年1月 | 租赁 | 20年 |
| 西花园店 | 宁夏银川市西夏区怀远东路441号 | 7,714.13 | 2004年6月 | 自有 | |
| 大武口店 | 宁夏石嘴山市大武口区游艺东街七号 | 4,683.28 | 2007年10月 | 租赁 | 20年 |
| 老大楼店 | 宁夏银川市兴庆区解放西路2号 | 6,691.51 | 2014年11月 | 租赁 | 15年 |
| 大阅城店 | 宁夏银川市金凤区正源北街大阅城项目2号楼 | 7,621.69 | 2016年11月 | 租赁 | 10年 |
| 吴忠店 | 宁夏吴忠市利通南街广场对面 | 9,888.38 | 2004年9月 | 自有 |
| 门店名称 | 地址 | 建筑面积㎡ | 开业时间 | 物业权属 | 租赁物业租赁期 |
| 东方红店 | 宁夏银川市兴庆区新华东路19号建发东方红六楼 | 7,918.25 | 2006年2月 | 租赁 | 18年 |
| 购物中心店 | 宁夏银川市兴庆区新华东路12号新华百货购物中心四楼 | 3,744.01 | 2010年7月 | 自有 | |
| 东门广场店 | 宁夏银川市兴庆区解放东路北侧东门广场一层至二层 | 7,945.82 | 2019年11月 | 自有 | |
| 良田店 | 宁夏银川市金凤区庆丰街288号 | 1,383.20 | 2011年1月 | 自有 | |
| 新百店 | 宁夏银川市新华东路97号新华百货5楼 | 3,659.89 | 2010年7月 | 自有 |
| 固原新时代店 | 宁夏固原市原州区文化街新时代购物中心三楼 | 4,702.60 | 2009年11月 | 租赁 | 12年 |
| 金泰店 | 宁夏银川市兴庆区新华东路258号金泰大厦1至3楼 | 9,064.89 | 2010年3月 | 租赁 | 17年 |
| 宁阳店 | 宁夏银川市西夏区文萃路新百超市宁阳店 | 900.00 | 2010年10月 | 租赁 | 16年 |
| 惠农新明珠店 | 宁夏惠农东大街与惠安大街交汇处新明珠购物城二期一楼 | 2,490.00 | 2009年12月 | 租赁 | 20年 |
| 固原新百店 | 宁夏固原市原州区文化东路73号 | 4,109.00 | 2014年1月 | 租赁 | 20年 |
(2) 重大的非股权投资
□适用 √不适用
(3) 以公允价值计量的金融资产
□适用 √不适用
(六) 重大资产和股权出售
□适用 √不适用
(七) 主要控股参股公司分析
√适用 □不适用
单位：万元
| 公司名称 | 公司性质 | 经营范围 | 注册资本 | 截止报告期末资产规模 | 2020年度营业收入 | 2020年度净利润 |
| 宁夏新华百货现代物流有限公司 | 有限公司 | 配载、货运代理、仓储 | 15,000.00 | 24,367.98 | 8,679.38 | 841.15 |
| 银川新华百货连锁超市有限公司 | 有限公司 | 连锁超市 | 10,500.00 | 205,404.29 | 385,437.16 | 6,299.51 |
| 银川新华百货东桥电器有限公司 | 有限公司 | 家电、通讯产品的批发及零售 | 3,600.00 | 91,317.84 | 103,421.98 | 969.56 |
| 青海新华百货商业有限公司 | 有限公司 | 百货零售 | 23,076.92 | 84,089.19 | 15,154.06 | -6,924.75 |
| 宁夏新丝路商业有限公司 | 有限公司 | 批发零售代理品牌 | 5,000.00 | 8,132.75 | 16,227.25 | 646.81 |
| 美通（银川）支付服务有限公司 | 有限公司 | 互联网信息服务 | 10,000.00 | 9,994.42 | 161.51 | 30.60 |
| 宁夏新美数据管理有限公司 | 有限公司 | 数据处理及储存服务 | 5,448.00 | 8,295.76 | -107.25 | |
| 新百商业（贺兰县）有限责任公司 | 有限公司 | 百货零售 | 10,000.00 | 9,521.05 | -196.42 |
银川新华百货商业集团股份有限公司 2020年年度股东大会会议资料线上线下一体化融合发展，不断提升企业效率，改善用户体验，回归商业本质，强化核心竞争力，实现可持续发展目标。
(二) 公司发展战略
√适用 □不适用
公司将坚持商业零售主业，持续巩固本区域市场的发展，坚持区域领先、区域做强的总体战略不动摇，深耕宁夏区域市场，强化市场竞争优势，全力构筑并引领对银川市兴庆区、金凤区、西夏区及贺兰县核心商圈的掌控和升级改造。协调好规模拓展和经营效益提升的节奏，积极构建以银川为中心的300-500公里经济圈，力争辐射陕甘蒙千万级的消费人口，全力将公司打造成为在西北市场具有核心竞争力的优秀零售企业。
(三) 经营计划
√适用 □不适用
2021年，公司将进一步强化管理，优化治理结构，全力推进各项重点发展工作，以提升经营质量和效益为主抓，不断增强市场竞争力。
1、集中各项资源，全力做好包括外阜西宁公司在内的整体经营调改及招商工作，力争实现百货业态经营效益的有效提升；
2、以兴庆区、金凤区及西夏区三大核心商圈内的八家百货店经营为主导，突出各商圈内店铺的特色经营优势，强化多渠道顾客引流，提升购买转化率，助力店铺销售提升；
3、确定总店C馆及贺兰综合体工程建设项目方案、市场定位、动线规划、品类布局及相关招商洽谈工作，确保上述项目按整体规划顺利开展实施；
4、公司超市业态将以亏损店铺的持续减亏扭亏为工作重点，充分利用现有资源，明确减亏目标，制定有效的减亏措施，持续提升经营能力，确保亏损店铺经营成果的实质提升，2021年预计新开各类店铺合计约15家；
5、提升商品力，优化供应链，加强和各大品牌的深度合作，强化商品汰换和提高性价比，为消费者带来物有所值，物超所值的商品；
6、以“多点OS系统”上线为契机，提高数据运用的能力，简化优化流程，提高管理效率，充分利用多点平台的综合经营优势，加快数字化转型的进程；
7、新百电器将立足电器销售业务，遵循零售服务的本质，积极推动双线融合发展，适度多元拓展，创新渠道，成为在电器销售、家电服务、家庭饮食服务、家政服务、家居环境及室内装修服务等方面具有竞争力的综合服务企业；
8、后疫情时期对食品安全、冷链安全及供应链安全提出了更高的标准要求，新百物流以建设“供应链过程监管”为核心目标，依托大数据、区块链、5G、人工智能等科技手段，建立集“可视、可控、可信”为一体的冷链流通环境大数据中心，在每一个流通节点上，能查询到发生地点、发生时间、发生主体、检验检疫认证、源产地溯源认证等数据，在流通过程中任何一个节点上发生问题，依托“冷链流通环境大数据”，能以最高的效率，控制并消除储配隐患，持续以打造现代协同供应链支撑下的多业态连锁体验为发展目标；
9、新的一年，公司将进一步强化管理，优化治理结构，继续完善内控工作，降低缺陷问题的发生；继续改善内部控制工作，梳理内部控制流程，加强关键节点的控制，提高公司的内部控制水平。严格履行上市公司信息披露、投资者关系管理、执行股东大会决议等重要
职责，依托董事会各专业委员会的作用，强化战略发展、重大投资等科学决策能力，全力为股东创造更高的价值，持续推动企业健康发展。
(四) 可能面对的风险
√适用 □不适用
1、国内经济增长持续放缓，直接影响消费市场的发展，影响居民可支配收入的增加和消费信心，会对零售市场和公司的业务发展带来不利影响，加大了公司的经营压力。
2、公司所在区域市场及周边市场均处竞争较激烈的态势，国内零售巨头的强势介入会导致区域内市场竞争态势进一步加剧，同时伴随线上电子商务业务的快速发展，公司的线下实体业务将不可避免受到冲击，将导致公司市场占有率和盈利能力出现下降。
3、伴随公司投资规模的不断扩大和零售市场经营技术和业态创新速度不断加快，公司管理人员在专业化能力、营运模式的应对调整能力以及市场拓展能力方面突显不足，制约了公司经营能力的提升。
4、公司外延式扩张的步伐在逐步加快，随着经营活动、筹资活动、投资活动的不断深入，盈利能力的波动加剧，固定成本支出的增加以及偿债压力的加大均增加了公司的整体财务风险。
请各位股东审议。
银川新华百货商业集团股份有限公司董 事 会2021年4月21日
议案2：《审议公司2020年度监事会工作报告》
银川新华百货商业集团股份有限公司
2020年度监事会工作报告
各位股东：
2020年，公司监事会依照《公司法》、《公司章程》及公司《监事会议事规则》的有关规定，本着对全体股东负责的态度，积极开展工作，列席董事会及股东大会，认真履行股东大会赋予的职责，对公司2020年度的依法运作情况、财务状况、重大事项的决策及董事、高级管理人员履行职责情况进行了认真的监督检查。
一、监事会的工作情况
| 召开会议的次数 | 4 |
| 监事会会议情况 | 监事会会议议题 |
| 2020年3月18日召开第八届监事会第三次会议 | 1、审议通过了《公司2019年度监事会工作报告》；2、审议通过了《公司2019年年度报告及年度报告摘要》；3、审议通过了《公司2019年度财务决算报告》；4、审议通过了《公司2019年度利润分配的议案》；5、审议通过了《公司2019年度内部控制评价报告》； 6、审议通过了关于召开2019年年度股东大会的有关事宜。 |
| 2020年4月27日召开第八届监事会第四会议 | 审议通过了公司2020年第一季度报告。 |
| 2020年8月12日召开第八届监事会第五次会议 | 1、审议通过了《公司2020年半年度报告全文及摘要》；2、审议通过了《公司关于会计政策变更的议案》。 |
| 2020年10月22日召开第八届监事会第六次会议 | 1、审议通过了《公司2020年第三季度报告》。 |
二、监事会对公司依法运作情况的独立意见
报告期内，公司进一步强化各项内部控制制度，在进行经营决策时，均按照本公司有关议事规则及决策程序进行，所有过程符合有关法律的规定，公司董事、经理和其他高级管理人员在执行公司职务时，严格遵守法律法规及《公司章程》，恪尽职守、诚信勤勉，无损害公司利益的行为。
三、监事会对检查公司财务情况的独立意见
报告期内，监事会依据公司章程规定对公司财务进行了检查，未发现违纪违规和违反公司财务制度的情况。信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）对公司2020年度财务报告出具了标准无保留意见的审计报告，公司监事会认为财务报告中反映的财务状况及经营成果真实、数据准确。公司2020年年度报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，我们对其内容无异议，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
四、监事会对公司2020年度利润分配方案的独立意见
公司 2020年度利润分配方案符合中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》（证监发[2012]37号）、《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》（证监会公告[2013]43号）及《上海证券交易所上市公司现金分红指引》等有关规定的要求，并履行了必要的决策程序；本次利润分配方案符合《公司章程》中规定的利润分配政策，且充分考虑了公司现阶段的经营发展需要、盈利水平、资金需求及现金流状况等因素，不存在损害公司股东利益的情况，同时也有利于公司健康、持续稳定发展的需要。
请各位股东审议。
银川新华百货商业集团股份有限公司监 事 会2021年4月21日
议案3：《审议公司2020年年度报告及年度报告摘要》
各位股东：
公司2020年年度报告及年度报告摘要已经公司第八届董事会第十一次会议审议通过，并于2021年3月18日在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》及上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）公告披露。
请各位股东审议。
银川新华百货商业集团股份有限公司董 事 会2021年4月21日
银川新华百货商业集团股份有限公司 2020年年度股东大会会议资料议案4：《审议公司2019年度财务决算报告》
银川新华百货商业集团股份有限公司
2020年度财务决算报告
各位股东：
公司2020年度合并及母公司资产负债表、合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表、合并及母公司股东权益变动表以及相关财务报表附注，已经信永中和会计师事务所(特殊普通合伙)审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。现将公司2020年度财务决算情况汇报如下：
一、公司2020年度主要经营财务指标完成情况（单位：万元）
| 二、营业利润2,256.76 18,006.60 -15,749.84 -87.47%三、利润总额4,353.83 21,187.02 -16,833.19 -79.45%四、净利润1,946.68 15,585.32 -13,638.64 -87.51% 归属于母公司股东的净利润4,328.62 18,210.66 -13,882.04 -76.23% 少数股东损益-2,381.94 -2,625.34 243.40 9.27%五、每股收益0.19 0.81 -0.62 -76.54%扣非后每股收益（元／股）0.01 0.64 -0.63 -98.44%加权平均净资产收益率1.83 7.98 -6.15 扣非后加权平均净资产收益率0.09 6.37 -6.28 |
银川新华百货商业集团股份有限公司 2020年年度股东大会会议资料入56.94亿元，同比减少19.74亿元，下降25.74%。剔除新收入准则影响，公司实现营业收入75.45亿元，同比减少1.23亿元，下降1.60%。
从收入的分类来看，各业态主营销售收入均受新冠肺炎疫情及执行新收入准则按净额法披露收入影响较同期下降。上半年百货及电器业态受疫情影响暂闭店45天、老大楼百货重装期间闭店5个月及疫情期间对商户各项费用的优惠减免，导致公司租金收入、促销服务费收入较同期下降。
营业成本42.72亿元，随营业收入同步变动及执行新收入准则联营收入按净额法核算，同比减少17.22亿元，同比下降28.73%，毛利率为24.98%，较去年同期增长3.14个百分点。
| 本期 上期 变动额 本期 上期 变动额 |
| 主营业务 499,269.48 694,787.65 -195,518.17 415,375.01 598,433.70 -183,058.70 |
| 其中:百货业态54,022.39 176,575.07 -122,552.69 35,304.79 147,599.24 -112,294.45 |
| 超市业态345,944.66 371,785.88 -25,841.21 298,207.48 328,057.06 -29,849.58 |
| 电器业态95,702.10 143,705.33 -48,003.23 79,069.97 120,301.93 -41,231.96 |
| 物流业态3,600.33 2,721.37 878.96 2,792.76 2,475.48 317.29 |
| 其他业务 70,144.24 72,035.17 -1,890.93 11,793.12 906.5110,886.61 |
| 其中:租金55,725.54 58,333.81 -2,608.28 11,286.85 404.08 10,882.77 |
| 代销费1,796.50 1,310.91 485.60 |
| 促销服务费4,618.22 5,473.83 -855.60 |
| 物业服务等8,003.98 6,916.62 1,087.35 506.27 502.43 3.84 |
| 合计 569,413.71 766,822.82 -197,409.11 427,168.13 599,340.22 -172,172.09 |
| 项目 | 营业收入 | 营业成本 |
银川新华百货商业集团股份有限公司 2020年年度股东大会会议资料中贷款利息支出同比增加1,038.69万元，黄金租赁手续费同比增加343万元；支付信用卡等第三方手续费同比增加467.6万元,差额为利息收入增加额。
利润总额4,353.83万元，较去年同期减少1.68亿元，同比下降79.45%；实现净利润1,946.68万元，净利润率为0.34%，同比下降1.69个百分点。其中归属于母公司股东的净利润为4,328.62万元，同比减少1.39亿元，同比下降
76.23%。
2020年公司因疫情影响收到各类补贴4,195.88万元，收到的违约金罚款及处置其他长期资产利得778.34万元，扣除以上非经常性损益影响后，公司实现归属于母公司净利润218.29万元，同比减少1.70亿元，下降98.50%。
二、公司2020年度资产负债状况 （单位：万元）
项 目2019年12月占比2020年12月占比变动额变动率 总 资 产
606,214.93 622,482.52 16,267.59 2.68% 流动资产
224,952.66 37.11%225,669.60 36.25%716.94 0.32% 非流动资产
381,262.27 62.89%396,812.92 63.75%15,550.65 4.08%
负 债
381,419.97 62.92%400,083.51 64.27%18,663.54 4.89% 流动负债
354,638.72 58.50%377,684.21 60.67%23,045.49 6.50% 非流动负债
26,781.26 4.42%22,399.30 3.60%-4,381.95 -16.36% 股东权益
224,794.96 37.08%222,399.01 35.73%-2,395.95 -1.07% 归属于母公司股东权益
237,042.18 39.10%236,858.18 38.05%-184.00 -0.08% 少数股东权益
-12,247.22 -2.02%-14,459.17 -2.32%-2,211.94 18.06%
2020年12月31日集团总资产规模为62.25亿元，较年初增长2.68%，其中：流动资产与比重与年初基本持平, 非流动资产比重较年初增长4.08%；负债总额为40亿元，较年初增长4.89%，资产负债率为64.27% ；归属于母公司股东的净资产为23.69亿元，较年初下降0.08%。
（一）资产状况： 单位：万元
项 目2019年12月占比2020年12月占比变动额变动率流动资产：
货币资金78,325.45 12.92%84,709.14 13.61%6,383.68 8.15% 应收票据1,207.69 0.20%3,755.09 0.60%2,547.39 210.93% 应收账款13,190.58 2.18%13,531.61 2.17%341.03 2.59% 预付款项34,543.07 5.70%32,111.09 5.16%-2,431.98 -7.04% 其他应收款7,253.66 1.20%6,335.52 1.02%-918.14 -12.66% 其中：应收利息97.66 0.02%388.20 0.06%290.54 297.51% 存货73,783.26 12.17%68,257.90 10.97%-5,525.36 -7.49% 其他流动资产16,648.95 2.75%16,953.33 2.72%304.38 1.83%流动资产合计224,952.66 37.11%225,669.60 36.25%716.94 0.32% 长期股权投资3,981.07 0.66%3,993.31 0.64%12.24 0.31%
其他非流动金融资产11,089.88 1.83%11,123.84 1.79%33.96 0.31%
投资性房地产7,980.68 1.32%7,679.87 1.23%-300.81 -3.77% 固定资产204,120.44 33.67%201,203.58 32.32%-2,916.86 -1.43% 在建工程5,101.24 0.84%9,053.07 1.45%3,951.82 77.47% 无形资产55,519.40 9.16%64,622.75 10.38%9,103.35 16.40% 商誉364.76 0.06%111.62 0.02%-253.14 -69.40% 长期待摊费用90,069.63 14.86%96,145.55 15.45%6,075.92 6.75% 递延所得税资产3,035.18 0.50%2,879.33 0.46%-155.84 -5.13%
非流动资产合计381,262.27 62.89%396,812.92 63.75%15,550.65 4.08% 资产合计606,214.93 100.00%622,482.52 100.00%16,267.59 2.68%
从资产结构来看，2020年12月31日占总资产比重较高的分别为：预付款项5.16%、存货10.97%、固定资产32.32%、无形资产10.38%及长期待摊费用15.45%。
其中：流动资产中变动较大的项目：应收票据较年初增加2,547.39万元，主要为新百连超及新百电器收取的外部赊销大客户的承兑回款增加；预付账款较年初减少2,431.98万元，主要为预付供应商货款减少；存货较年初减少5,525.36万元，主要为春节后延。
非流动资产中变动较大的项目：固定资产持续折旧，净值较年初减少2,916.86万元；在建工程较年初增加3,951.82万元，主要为新华后院及宁阳广场百货店的工程持续建设资金投入；无形资产较年初增加9,103.35万元，主要为2020年新增贺兰土地及新华后院土地；长期待摊费用较年初增加6,075.92万元，主要为新华后院B馆的完工，由在建工程转为长期待摊销的费
银川新华百货商业集团股份有限公司 2020年年度股东大会会议资料用。
（二）负债及股东权益状况： （单位：万元）
项 目2019年12月占比2020年12月占比变动额变动率流动负债
短期借款99,500.00 16.41%107,249.07 17.23%7,749.07 7.79% 衍生金融负债18,611.67 3.07%20,725.68 3.33%2,114.01 11.36% 应付票据45,953.77 7.58%45,591.95 7.32%-361.82 -0.79% 应付账款103,815.84 17.13%104,795.95 16.84%980.11 0.94% 预收款项56,806.51 9.37%3,021.02 0.49%-53,785.49 -94.68% 合同负债- 0.00%59,968.11 9.63%59,968.11 100.00% 应付职工薪酬2,923.32 0.48%2,563.38 0.41%-359.94 -12.31% 应交税费2,044.99 0.34%2,283.44 0.37%238.45 11.66% 其他应付款14,754.17 2.43%13,716.50 2.20%-1,037.66 -7.03% 其中：应付利息162.32 0.03%158.02 0.03%-4.30 -2.65% 一年内到期的非流动负债5,868.00 0.97%11,828.00 1.90%5,960.00 101.57% 其他流动负债4,360.46 0.72%5,941.10 0.95%1,580.64 36.25%流动负债合计354,638.72 58.50%377,684.21 60.67%23,045.49 6.50% 长期借款21,132.00 3.49%16,804.00 2.70%-4,328.00 -20.48% 预计负债120.29 0.02%301.70 0.05%181.41 150.81% 递延收益1,540.50 0.25%1,374.58 0.22%-165.92 -10.77% 递延所得税负债3,988.47 0.66%3,919.02 0.63%-69.44 -1.74%非流动负债合计26,781.26 4.42%22,399.30 3.60%-4,381.95 -16.36%负债合计381,419.97 62.92%400,083.51 64.27%18,663.54 4.89% 股本22,563.13 3.72%22,563.13 3.62%- 0.00% 资本公积31,135.90 5.14%31,135.90 5.00%- 0.00% 盈余公积20,603.15 3.40%20,603.15 3.31%- 0.00% 未分配利润162,740.01 26.85%162,556.00 26.11%-184.00 -0.11%归属于母公司股东权益合计237,042.18 0.39 236,858.18 38.05%-184.00 -0.08% 少数股东权益-12,247.22 -2.02%-14,459.17 -2.32%-2,211.94 -18.06%股东权益合计224,794.96 37.08%222,399.01 35.73%-2,395.95 -1.07%负债及股东权益总计606,214.93 622,482.52 1.00 16,267.59 2.68%
从负债的结构来看，占比较高的分别是：短期借款17.23%、应付账款
16.84%、合同负债9.63%（主要为预售储值卡）及应付票据7.32%。
其中：2020年公司融资资金较年初净增加额为1.15亿元（含短期借款、黄金租赁及长期借款）；受新收入准则影响，将预售的储值卡款调整至合同负债列报，两项合计变动较年初增加6,182.62万元，主要为公司预售的储值卡较年初增加。
三、现金流量分析：
（一）现金流净增加额分析： （单位：万元）
| 项 目2020年1-12月2019年1-12月变动额变动率 |
| 经营活动现金流量净额41,303.41 17,566.22 23,737.19 135.13% |
| 投资活动现金流量净额-34,702.74 -61,174.77 26,472.02 43.27% |
| 筹资活动现金流量净额-4,458.33 57,816.99 -62,275.31 -107.71% |
| 四、汇率变动对现金的影响-0.04 0.01 -0.05 -758.99% |
| 现金流量净增加额2,142.30 14,208.45 -12,066.15 -84.92% |
| 加：期初现金及现金等价物余额65,213.75 51,005.30 14,208.45 27.86% |
| 期末现金及现金等价物余额67,356.04 65,213.75 2,142.30 3.29% |
议案5：《审议公司2020年度利润分配的议案》
各位股东：
现将2020年度利润分配方案说明如下：
经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2020年度实现归属于上市公司股东的净利润43,286,223.25元，年初未分配利润1,627,400,064.56元，报告期内实施2019年度现金分红45,126,256.00元，因母公司亏损，本年度不再提取法定盈余公积金，年末未分配利润为1,625,560,031.81元。
鉴于公司目前仍处于成长发展期，各项目建设仍需要资金的不断投入，以培育未来新的利润增长点，从而不断增强公司的竞争优势和规模效益， 2021年公司将在年内实施新百总店扩建项目、贺兰新百商业广场建设项目、各百货店调改项目、超市业态预计新开约15家店及归还于2021年陆续到期的银行借款，实施以上项目需要大量的投资建设资金及运营资金，资本性投入依旧较大，而公司2021年实施上述项目的资金来源将主要以自有资金及银行融资等途径筹集，使得财务费用开支将大幅度上升。综合考虑公司目前经营发展的实际状况，为确保公司战略目标的实现、谋求公司及股东利益最大化以及提高公司抵抗资金周转风险的能力，同时兼顾公司长远发展和全体股东利益，本年度拟不进行利润分配，也不进行资本公积金转增股本。
请各位股东审议。
银川新华百货商业集团股份有限公司董 事 会2021年4月21日
议案6：审议《公司关于续聘信永中和会计师事务所（特殊普通
合伙）及其年度报酬的议案》
各位股东：
信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“信永中和”）在2020年度为公司提供审计服务过程中，工作认真负责，遵循了独立、客观、公正的执业准则，我公司拟续聘“信永中和”为本公司2021年度财务审计机构及内控审计机构，其年度报酬合计为78万元人民币。
请各位股东审议。
银川新华百货商业集团股份有限公司董 事 会2021年4月21日
银川新华百货商业集团股份有限公司 2020年年度股东大会会议资料议案7：审议《关于2021年度公司及子公司向银行申请综合授信
额度的议案》
各位股东：
公司及子公司根据后续经营发展的需要，拟向银行等金融机构合计申请总额不超过20亿元的综合授信额度，将用于补充日常流动资金、项目投资等，公司董事会提请股东大会授权公司及子公司经营层具体办理贷款协议的签订等相关事宜（包括但不限于贷款金额、期限及贷款利率的协商确定等事项）。
请各位股东审议。
银川新华百货商业集团股份有限公司董 事 会2021年4月21日
议案8：审议《关于向子公司青海新华百货商业有限公司提供续
借款的议案》
各位股东：
公司前期经公司股东大会审议通过已向子公司青海新华百货商业有限公司（以下简称“青海新华”）陆续提供6亿元借款资金，用于购买在西宁市开业所需商业用房，鉴于目前青海新华仍处于必要的经营培育及调整期，尚未实现盈利，日常经营仍需流动资金的支持，尚无法归还公司上述借款，青海新华董事会已向集团公司提出续借款的请求。为全力支持子公司青海新华在西宁市场的发展，逐步提升其经营能力，根据青海新华的续借款请求及经营实际需要，本公司拟向青海新华提供不超过5亿元人民币续借款，期限为5年，青海新华可根据自身资金情况提前还款。本公司将按照银行同期贷款利率上浮30%向青海新华收取借款费用。
请各位股东审议。
银川新华百货商业集团股份有限公司董 事 会2021年4月21日