股票简称:老凤祥 股票代码:600612 编号:临2021-007老凤祥B 900905
老凤祥股份有限公司关于控股子公司上海老凤祥有限公司委托理财的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
? 委托理财受托方: 工银瑞信基金管理有限公司;
? 委托理财产品名称和类型: 公司以自有资金购买工银瑞信基金管理有限公司管理的工银瑞信薪金货币市场基金-工银薪金货币A(以下简称“工银薪金货币A”);
? 本次委托理财金额: 单日最高余额不超过12 亿元,上述额度内的
资金可循环投资,滚动使用,具体操作是根据市场利率情况进行申购、赎回;
? 委托理财期限: 自老凤祥股份有限公司(以下简称“公司”)2020年年度股东大会批准之日起至2022年6月30日止;
? 履行的审议程序:公司董事会和监事会第十届五次会议审议并同意《关于控股子公司上海老凤祥有限公司委托理财的议案》,公司独立董事发表独立意见,该议案尚需提交公司股东大会审议;
? 本次委托理财不构成关联交易。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
为了更加合理地安排资金结构、管理闲置资金,在满足日常经营需要的前提下,保证资金具有适当的流动性、严格控制各类风险的同时争取较高的收益率,公司控股子公司上海老凤祥有限公司(以下简称“老凤祥有限”或“委托方”)使用短暂闲置的自有资金购买“工银薪金货币A”,开展委托理财业务,提高资金效率,增加自有资金收益。
(二)资金来源
“老凤祥有限”以自有资金购买“工银薪金货币A”。单日最高余额
不超过12亿元,上述额度内的资金可循环投资,滚动使用,具体操作是根据市场利率情况进行申购、赎回。
(三)委托理财产品的基本情况
“工银薪金货币A” (基金代码:000528)是由工银瑞信基金管理有限公司(以下简称“工银瑞信”或“基金管理人”)发行和管理的货币型基金。基金运作方式:契约型开放式,基金托管人:交通银行股份有限公司。“工银瑞信”是由工商银行出资80%、瑞士信贷出资20%共同投资成立的基金管理有限公司。
公司投资的“工银薪金货币A”有关基本情况如下表:
受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 (万元) | 预计年化 收益率 | 预计收益金额(万元) |
工银瑞信基金管理有限公司 | 契约型开放式货币基金 | 工银薪金货币(A) | 单日最高余额不超过12 亿元,上述额度内的资金可循环投资,滚动使 | 2.1431% | - |
产品 期限 | 收益 类型 | 结构化 安排 | 参考年化 收益率 | 预计收益 (如有) | 是否构成 关联交易 |
根据公司实际资金状况,以及市场利率情况进行申购、赎回; | 保本浮动收益 | - | 工银瑞信薪金货币市场基金2020 年年度报告显示:工银薪金货币A 2020年度净值收益率为2.1431% | - | 否 |
公司财务部建立台账对所购买的产品进行管理,建立健全会计账目,做好资金使用的账务核算工作。独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查。
二、本次委托理财的具体情况
(一)工银薪金货币(A)
公司根据实际自身实际的资金情况,在满足日常经营需要的前提下,保证资金具有适当的流动性、严格控制各类风险的同时争取较高的收益率。
工银薪金货币(A)为标准化的理财产品,主要信息如下:
1.基金名称 工银瑞信薪金货币市场基金
2.基金简称 工银薪金货币A
3.基金主代码 000528
4.基金运作方式 契约型开放式
5.基金合同生效日 2014 年1 月27 日
6.基金管理人 工银瑞信基金管理有限公司
7.基金托管人 交通银行股份有限公司
8.报告期末基金份额总额17,259,788,563.71 份
9.基金合同存续期:不定期
10.下属分级基金概况
下属分级基金的基金简称 | 工银薪金货币A | 工银薪金货币B |
下属分级基金的交易代码 | 000528 | 000716 |
2020期末下属分级基金的份额总额 | 5,297,315,238.62 份 | 11,962,473,325.09 份 |
(二)委托理财的资金投向
“工银薪金货币A” 属于契约性、开放式货币基金,主要投资现金;通知存款;1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;剩余期限在397天以内(含397天)的债券;期限在1年以内(含1年)的债券回购;期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;中国证监会、中国人民银行认可并允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。
(三)风险控制分析
针对本次理财业务,公司本着严格控制风险的原则,对理财产品的收益类型、投资类型、银行资质、流动性进行了调查和分析评估。 “工银薪金货币A”是风险相对较低的基金产品,在一般情况下其风险与预期收益均低于一般债权基金,也低于混合型基金与股票型基金。“基金管理人”是工银瑞信基金管理有限公司,基金托管人:交通银行股份有限公司,基金运作方式:契约型开放式。
公司本次运用闲置自有资金购买上述理财产品进行委托理财,是在不影响公司正常经营及确保资金安全的前提下实施。具体操作是根据市场利率情况进行申购、赎回,单日最高余额不超过12亿元,上述额度内的资金可循环进行投资,滚动使用。公司将遵循“规范运作、防范风险、资金安全”的原则,及时关注委托理财资金的相关情况,把资金安全放在第一位,确保本金安全,预期能够为公司带来相关收益。
三、委托理财受托方和基金管理方的情况
(一)委托理财受托方
本次委托理财受托方为工银瑞信基金管理有限公司,上述理财受托方并非为本次交易专设。
(二)基金管理人基本情况
1.基本概况
工银瑞信薪金货币市场基金管理人为工银瑞信基金管理有限公司。
1) 企业性质:中外合资企业
2) 注册地及主要办公地:北京市西城区金融大街17号
3) 法定代表人:赵桂才
4) 注册资本:2亿元
5) 主营业务:基金募集;基金销售;资产管理;中国证监会许可的
其他业务。
6) 主要股东:中国工商银行(80%),瑞士信贷(20%)
2.工银瑞信基金管理有限公司近年发展状况
根据工银瑞信基金管理有限公司2020年报告显示:其2018—2020年主要指标:实现收益分别为 1,049,267万元,417,210万元和175,104万元;资产净值分别为 2,369亿元、1,038 亿元和 6,329亿元。工银薪金货币A,2020年度实现收益12,188.46万元,本期净值收益率2.1431%,截止2020年末累计净值收益率24.7284%,期末基金资产净值52.97亿元。
工银瑞信基金管理有限公司与公司,以及公司控股股东不存在关联关系。
四、对公司的影响
公司近期财务数据(合并报表):
单位:人民币元
项目 | 2020年12月31日 | 2021年3月31日 |
总资产 | 19,563,274,343.85 | 21,837,309,718.52 |
归属于上市公司股东的所有者权益 | 7,964,899,088.05 | 8,620,433,384.03 |
项目 | 2019年1-12月 | 2021年1-3月 |
经营活动产生的现金流量净额 | 2,347,749,151.50 | 2,933,863,818.62 |
营业收入 | 51,721,504,158.99 | 17,197,940,163.54 |
归属于上市公司股东的净利润 | 1,586,017,961.78 | 648,471,083.82 |
下,购买“工银薪金货币A”,能提高公司资金使用效率,获得一定理财收益。
五、风险提示
尽管公司本次购买的“工银薪金货币A” 属于契约性、开放式货币基金低风险型产品,但金融市场受宏观经济影响较大,不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险从而影响收益。
六、决策程序及独立董事意见
公司董事会和监事会第十届五次会议审议并同意《关于控股子公司上海老凤祥有限公司委托理财的议案》,同意公司下属子公司老凤祥有限在保证资金流动性和安全性的基础上,使用单日最高余额不超过12 亿元用于投资购买工银瑞信薪金货币市场基金,上述额度内的资金可循环进行投资,滚动使用,具体操作是根据市场利率情况进行申购、赎回。委托理财期限为自公司2020年年度股东大会批准之日起至2022年6月30日止。该议案尚需提交股东大会审议。
公司独立董事发表如下独立意见:公司董事会十届第五次会议在审议《关于控股子公司上海老凤祥有限公司委托理财的议案》时,其审议程序、表决程序符合《上海证券交易所股票上市规则》以及《公司章程》的规定。该公司使用短暂闲置的自有资金购买货币基金,整体风险可控,且不会影响公司正常的生产经营,又能提高自有资金的使用效率,增加自有资金收益。同意上述议案,并将该议案提交公司股东大会审议。
七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
2020年4月至今,在股东大会授权额度内,公司购买银行理财产品具体执行情况以及获得的收益情况如下:
金额:万元
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
1 | 工银薪金货币A | 30,000 | 30,000 | 35.64 | 0 |
2 | 工银薪金货币A | 20,000 | 20,000 | 22.21 | 0 |
3 | 工银薪金货币A | 30,000 | 30,000 | 35.20 | 0 |
4 | 工银薪金货币A | 30,000 | 30,000 | 34.65 | 0 |
5 | 工银薪金货币A | 30,000 | 30,000 | 32.27 | 0 |
6 | 工银薪金货币A | 30,000 | 30,000 | 24.40 | 0 |
合计 | 170,000 | 170,000 | 184.37 | 0 | |
最近12个月内单日最高投入金额 | 30,000 | ||||
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 3.77% | ||||
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 0.12% | ||||
目前已使用的理财额度 | 0 | ||||
尚未使用的理财额度 | 120,000 | ||||
总理财额度 | 120,000 |