证券代码:600490 证券简称:鹏欣资源 公告编号:临2022-001
鹏欣环球资源股份有限公司关于全资子公司使用闲置自有资金进行委托理财的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示:
● 委托理财受托方:宁波银行股份有限公司上海分行
● 本次委托理财金额:5,000万元人民币
● 委托理财产品名称:宁波银行单位结构性存款220153产品
● 委托理财期限:181天
● 履行的审议程序:鹏欣环球资源股份有限公司(以下简称“公司”)于2021年4月7日召开第七届董事会第十次会议,审议通过了《关于2021年度委托理财投资计划的议案》,会议同意公司及控股子公司在不影响正常经营及风险可控的前提下,使用不超过人民币200,000万元闲置自有资金开展委托理财投资业务,期限为自2020年年度股东大会审议通过之日起至下一届年度股东大会之日止,在上述额度内资金可以滚动使用。自有资金开展委托理财投资产品包括国债、低风险债券、银行理财产品、资金信托计划、券商资管计划、券商收益凭证等,不得投资二级市场的股票。委托理财投资业务由公司或控股子公司具体操作。申请公司股东大会授权公司董事长负责委托理财投资业务的审批。公司独立董事、监事会已分别发表了同意的意见。相关公告已于2021年4月9日刊登于《上海证券报》、《中国证券报》及上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)。公司于2021年6月16日召开了2020年年度股东大会,审议通过了《关于2021年度委托理财投资计划的议案》。相关公告已于2021年6月17日刊登于《上海证券报》、《中国证券报》及上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)。
一、本次委托理财概况
(一)委托理财目的
公司为提高自有资金使用效率,合理利用闲置自有资金进行委托理财,增加
公司收益。
(二)资金来源
本次资金来源为暂时闲置的自有资金。
(三)委托理财产品的基本情况
公司于2022年1月20日收到全资子公司上海鹏和国际贸易有限公司(以下简称“上海鹏和”)发出的告知函,为提高资金使用效率,上海鹏和使用部分闲置自有资金购买宁波银行单位结构性存款220153产品,购买金额为人民币5,000万元,产品基本情况如下:
受托方 名称 | 产品 类型 | 产品 名称 | 金额 (万元) | 预计年化 收益率 | 预计收益金额 (万元) |
宁波银行 股份有限公司 | 银行理财产品 | 宁波银行单位结构性存款 | 5,000 | 3.20% | 79.34 |
产品期限
产品 期限 | 收益 类型 | 结构化 安排 | 参考年化 收益率 | 预计收益 (如有) | 是否构成 关联交易 |
181天 | 保本浮动收益型 | 无 | 无 | 无 | 否 |
(四)公司对委托理财相关风险的内部控制
公司购买的理财产品属于安全性高、流动性好、发行主体有保本约定的投资品种。同时,公司严格遵守审慎投资原则,筛选投资对象,选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全、经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的产品。公司内审部、董事会审计委员会、独立董事、监事会有权对理财资金使用情况进行监督与检查。
二、本次委托理财的具体情况
(一)委托理财合同主要条款
产品名称 | 宁波银行单位结构性存款220153产品 |
产品代码 | 220153 |
产品风险等级 | 低风险 |
客户类型 | 企业客户 |
产品期限 | 181天 |
投资及收益币种 | 人民币 |
产品类型 | 保本浮动型结构性存款 |
发售规模 | 5,000万元,若实际募集金额低于5,000万元,宁波银行有权宣布本期产品不成立,并有权根据市场情况灵活调整。 |
产品认购期 | 2022年1月14日8:30-2022年1月17日10:30,其中2022年1月17日10:30-2022年1月18日10:30为投资冷静期。在投资冷 |
静期内,投资者可改变购买决定,可以申请取消认购,解除与我行签订的销售文件,已冻结的资金将自动解冻。 | |
产品起息日 | 2022年1月18日 |
产品到期日 | 2022年7月18日 |
收益兑付日 | 2022年7月20日 |
本金及收益支付 | 本金支付:产品到期日,宁波银行向投资者归还100%本金,并在到期日划转至投资者指定账户。 收益支付:结构性存款收益兑付日,宁波银行向投资者支付结构性存款收益,并在到期日后2个工作日内划转至投资者指定账户。 |
工作日约定 | 纽约、伦敦、北京(遵从于所做产品) |
计算代理人 | 宁波银行 |
预期年化收益率 | “保底收益1.5%”+(“高收益3.2%”-“保底收益1.5%”)*A/N, 其中N为观察日总天数,A为欧元兑美元价格位于(或等于)[“期初价格-0.0943,期初价格+0.0943”]内的天数。 |
收益计算方式 | 结构性存款收益=本金×预期年化收益率×实际天数÷365天 |
挂钩标的 | 北京时间每日14时彭博页面EUR CURNCY BFIX公布的欧元兑美元即期价格(如果届时约定的参照页面不能给出本产品所需的价格水平,宁波银行本着公平、公正、公允的原则,选择市场认可的合理价格水平进行计算) |
产品认购 | 投资者可以在发行期(募集期)内认购本结构性存款产品。投资者在本行开立基本存款账户或一般存款账户作为指定账户,用于本结构性存款的资金划转和到期本金和收益返还。 银行将按时间顺序累计认购金额。投资者认购成功后,银行将冻结投资者指定账户中相应的资金,募集期结束后统一划转,划转前不再向客户进行最后确认。 认购后,投资者可以在投资冷静期取消认购。投资冷静期过后,投资者不可再取消认购。 募集期内,投资者认购资金按活期存款利率计息。 |
产品成立 | 如果由于实际募集金额小于能够投资运作的金额(下限规模)等原因,本单位结构性存款产品不成立,银行将于募集期结束时自动解除投资者认购款的冻结状态,并于结束后1个工作日内通过银行网站向投资者进行公告。 |
提前中止 | 宁波银行有权提前终止本结构性存款产品,并至少于提前终止日前1个工作日通过本行网站(www.nbcb.com.cn)、营业网点或宁波银行认为适当的其他方式、地点进行公告。提前终止日后3个工作日(为人民币及挂钩标的相关工作日)内将投资者本金及产品实际存续期内收益划入投资者指定账户。提前终止日至资金实际到账日之间,投资者资金不计收益。投资者实际持有到期收益率需根据产品实际运作情况计算,宁波银行承诺根据预设条件支付结构性存款收益。 |
税收规定 | 产品运营过程中发生的增值税应税行为,由宁波银行作为增值税纳税人进行缴纳,税金由该产品承担;除另有约定外,宁波银行不负责代扣代缴投资者应缴纳的税款。 |
(二)委托理财的资金投向
结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩,使存款人在承担一定风险的基础上获得相应的收益。最终实现的收益由保底收益和期权浮动收益构成,期权费来源于存款本金及其运作收益。如果投资方向正确,客户将获得高/中收益;如果方向失误,客户将获得低收益,对于本金不造成影响。
(三)上海鹏和本次使用人民币5,000万元闲置自有资金购买银行理财产品,该产品为保本浮动收益,符合安全性高、流动性好的使用条件要求。
(四)风险控制分析
1、公司已在公司制度中,对委托理财投资操作规则、风险控制等做了规定,以有效防范风险,确保资金安全。
2、在上述额度内,公司根据银行提供的具体理财产品计划,对其收益性和风险性进行分析,并结合公司闲置资金情况,提出购买理财产品方案,报总经理、董事长批准后实施。
3、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司安排专人负责所购买银行理财产品的日常管理与监控。如发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时上报,并采取相应措施,控制投资风险。
5、公司将在定期报告中披露报告期内委托理财投资办理以及相应的损益情况。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方为宁波银行股份有限公司,属于已上市金融机构,且与公司、公司控股股东及实际控制人之间无关联关系。
四、对上海鹏和的影响
单位:元 币种:人民币
项目 | 2020年12月31日 | 2021年9月30日 |
资产总额 | 1,111,483,650.04 | 1,062,728,941.48 |
负债总额 | 786,508,060.41 | 741,120,651.46 |
净资产 | 324,975,589.63 | 321,608,290.02 |
货币资金 | 356,937,489.63 | 428,725,140.32 |
经营活动产生的 现金净额 | 93,666,067.98 | 279,742,899.02 |
注:上表中截止2020年12月31日的财务数据已经审计,截止2021年9月30日的财务数据未经审计。截止2021年9月30日,上海鹏和货币资金428,725,140.32元,本次委托理财支付金额为50,000,000元,占最近一期期末货币资金的11.66%。
截止2021年9月30日,上海鹏和资产负债率为69.74%。资产负债率较高主要为上海鹏和的应收账款、应付账款较高。随着公司大宗商品业务的深入开展,上海鹏和国际贸易有限公司作为公司贸易平台之一,在日常业务中产生大量的贸易往来款及流动资金;上海鹏和本次购买理财是在确保日常经营所需资金的前提下进行,不影响日常经营资金的正常运转。通过适度理财,可提高闲置自有资金使用效率,能获得一定的投资利益,提高公司的整体业绩水平,为公司股东谋求更多的投资回报。
五、风险提示
上海鹏和购买的上述理财产品为保本保证收益的理财产品,但仍不排除因市场波动、宏观金融政策变化等原因引起的影响收益的情况。
六、履行的决策程序
公司于2021年4月7日召开第七届董事会第十次会议,审议通过了《关于2021年度委托理财投资计划的议案》,会议同意公司及控股子公司在不影响正常经营及风险可控的前提下,使用不超过人民币200,000万元闲置自有资金开展委托理财投资业务,期限为自2020年年度股东大会审议通过之日起至下一届年度股东大会之日止,在上述额度内资金可以滚动使用。自有资金开展委托理财投资产品包括国债、低风险债券、银行理财产品、资金信托计划、券商资管计划、券商收益凭证等,不得投资二级市场的股票。委托理财投资业务由公司或控股子公司具体操作。申请公司股东大会授权公司董事长负责委托理财投资业务的审批。公司独立董事、监事会已分别发表了同意的意见。相关公告已于2021年4月9日刊登于《上海证券报》、《中国证券报》及上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)。公司于2021年6月16日召开了2020年年度股东大会,审议通过了《关于2021年度委托理财投资计划的议案》。相关公告已于2021年6月17日刊登于《上海证券报》、《中国证券报》及上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)。
七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位:万元 币种:人民币
序号 | 理财产品类型 | 实际投入金额 | 实际收回本金 | 实际收益 | 尚未收回 本金金额 |
1 | 银行理财产品 | 6,000 | 6,000 | 36.88 | 0 |
2 | 银行理财产品 | 5,000 | 5,000 | 39.27 | 0 |
3 | 银行理财产品 | 5,500 | 5,500 | 42.92 | 0 |
4 | 银行理财产品 | 7,400 | 7,400 | 58.19 | 0 |
5 | 银行理财产品 | 7,000 | 7,000 | 51.48 | 0 |
6 | 银行理财产品 | 4,000 | 4,000 | 30.43 | 0 |
合计 | 34,900 | 34,900 | 259.18 | 0 | |
最近12个月内单日最高投入金额 | 7,400 | ||||
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) | 1.14% | ||||
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) | 0.09% | ||||
目前已使用的理财额度 | 0 | ||||
尚未使用的理财额度 | 200,000 | ||||
总理财额度 | 200,000 |
截至本公告日,公司及控股子公司使用部分闲置自有资金进行现金管理,未到期余额为人民币5,000万元(含本次),未超过公司董事会对使用闲置自有资金进行现金管理的授权额度。特此公告。
鹏欣环球资源股份有限公司董事会
2022年1月22日