新疆冠农果茸集团股份有限公司 2016 年半年度报告
新疆冠农果茸集团股份有限公司
2016 年半年度报告
新疆冠农果茸集团股份有限公司董事会
二O一六年八月编制
新疆冠农果茸集团股份有限公司 2016 年半年度报告
公司代码:600251 公司简称:冠农股份
新疆冠农果茸集团股份有限公司
2016 年半年度报告
重要提示
一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完
整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。
二、公司全体董事出席董事会会议。
三、 本半年度报告未经审计。
四、公司负责人郭良、主管会计工作负责人李继先及会计机构负责人(会计主管人员)王玉玲声
明:保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。
五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案
报告期内公司不进行利润分配和公积金转增股本。
六、前瞻性陈述的风险声明
本半年度报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性陈述不构成对投资者的实质承诺,敬
请投资者注意投资风险。
七、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况
否
八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况?
否
2 / 127
新疆冠农果茸集团股份有限公司 2016 年半年度报告
目录
第一节 释义.......................................................................................................................................... 4
第二节 公司简介 .................................................................................................................................. 5
第三节 会计数据和财务指标摘要 ...................................................................................................... 5
第四节 董事会报告 .............................................................................................................................. 7
第五节 重要事项 ................................................................................................................................ 15
第六节 股份变动及股东情况 ............................................................................................................ 22
第七节 优先股相关情况 .................................................................................................................... 23
第八节 董事、监事、高级管理人员情况 ........................................................................................ 24
第九节 公司债券相关情况 ................................................................................................................ 24
第十节 财务报告 ................................................................................................................................ 25
第十一节 备查文件目录 ...................................................................................................................... 127
3 / 127
新疆冠农果茸集团股份有限公司 2016 年半年度报告
第一节 释义
在本报告书中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义:
常用词语释义
中国证监会 指 中国证券监督管理委员会
上交所 指 上海证券交易所
兵团 指 新疆生产建设兵团
二师、第二师、实际控制人 指 新疆生产建设兵团第二师
二十二团 指 新疆生产建设兵团第二师二十二团
二十四团 指 新疆生产建设兵团第二师二十四团
二十八团 指 新疆生产建设兵团第二师二十八团
二十九团 指 新疆生产建设兵团第二师二十九团
三十团 指 新疆生产建设兵团第二师三十团
冠源投资 指 新疆冠源投资有限责任公司
绿原国资公司 指 第二师绿原国有资产经营有限公司
冠农股份、公司、本公司 指 新疆冠农果茸集团股份有限公司
绿原糖业 指 公司全资子公司新疆绿原糖业有限公司
冠农棉业 指 公司控股子公司巴州冠农棉业有限责任公司
冠农艾丽曼 指 公司全资子公司新疆冠农艾丽曼果业有限责任公司
冠农果蔬 指 公司全资子公司新疆冠农果蔬食品有限责任公司
冠农鹿丰 指 公司全资子公司新疆冠农鹿丰食品有限责任公司
昊鑫矿业 指 公司全资子公司吐鲁番市昊鑫矿业有限责任公司
皮山冠农果蔬 指 公司全资孙公司新疆皮山冠农果蔬食品有限责任公司
莎车冠农果蔬 指 公司全资孙公司莎车冠农果蔬食品有限责任公司
库尔楚棉业 指 公司控股孙公司巴州冠农库尔楚棉业有限公司
十八团渠棉业 指 公司控股孙公司巴州冠农十八团渠棉业有限责任公司
顺泰棉业 指 公司控股孙公司巴州顺泰棉业有限责任公司
冠农进出口 指 公司全资子公司新疆冠农进出口有限公司
罗钾公司 指 国投新疆罗布泊钾盐有限责任公司
浙江冠农食品 指 公司全资子公司浙江冠农食品有限公司
天津三和 指 公司控股子公司天津三和果蔬有限公司
三和果蔬 指 公司控股孙公司新疆三和果蔬有限公司
冠农电子商务 指 公司全资子公司嘉兴冠农电子商务有限公司
冠农中联 指 公司控股子公司新疆冠农中联电子商务有限公司
嘉兴拍卖 指 公司控股孙公司嘉兴冠农农产品拍卖公司
沧州拍卖 指 公司控股孙公司沧州冠农农产品交易有限公司
浙江信维 指 公司控股子公司浙江信维信息科技有限公司
冠农有机农业 指 公司全资子公司新疆冠农有机农业开发有限公司
大渊博 指 公司控股子公司新疆大渊博棉花交易中心有限公司
报告期 指 2016 年 1 月 1 日至 2016 年 6 月 30 日
元、万元 指 人民币元、万元
4 / 127
新疆冠农果茸集团股份有限公司 2016 年半年度报告
第二节 公司简介
一、 公司信息
公司的中文名称 新疆冠农果茸集团股份有限公司
公司的中文简称 冠农股份
公司的外文名称 XINJIANG GUANNONG FRUIT & ANTLER GROUP CO.,LTD.
公司的外文名称缩写 GUANNONG SHARE
公司的法定代表人 郭良
二、 联系人和联系方式
董事会秘书 证券事务代表
姓名 金建霞 陈莉
联系地址 新疆库尔勒市团结南路48号小区 新疆库尔勒市团结南路48号小区
电话 0996-2113386 0996-2113788
传真 0996-2113676 0996-2113676
电子信箱 jinjianxia@163.com cl6828@163.com
三、 基本情况变更简介
公司注册地址 新疆巴州库尔勒市团结辖区团结南路冠农天府库尔勒工业园
公司注册地址的邮政编码
公司办公地址 新疆库尔勒市团结南路48号小区
公司办公地址的邮政编码
公司网址 http://www.gngf.cn
电子信箱 gn600251@163.com
报告期内变更情况查询索引 报告期内无变更情况
四、 信息披露及备置地点变更情况简介
公司选定的信息披露报纸名称 《上海证券报》、《证券时报》
登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址 www.sse.com.cn
公司半年度报告备置地点 公司董事会秘书办公室
五、 公司股票简况
股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码
A股 上海证券交易所 冠农股份
第三节 会计数据和财务指标摘要
一、 公司主要会计数据和财务指标
(一) 主要会计数据
单位:元 币种:人民币
本报告期 本报告期比上年同
主要会计数据 上年同期
(1-6月) 期增减(%)
5 / 127
新疆冠农果茸集团股份有限公司 2016 年半年度报告
营业收入 684,197,820.95 848,294,539.34 -19.34
归属于上市公司股东的净利润 10,083,179.22 114,088,171.83 -91.16
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的
237,495.39 106,232,573.97 -99.78
净利润
经营活动产生的现金流量净额 259,729,254.03 205,498,299.74 26.39
本报告期末比上年
本报告期末 上年度末
度末增减(%)
归属于上市公司股东的净资产 1,860,636,900.10 1,922,105,533.06 -3.20
总资产 3,550,414,566.57 3,785,927,730.74 -6.22
(二) 主要财务指标
本报告期 本报告期比上年同期
主要财务指标 上年同期
(1-6月) 增减(%)
基本每股收益(元/股) 0.0128 0.1454 -91.20
稀释每股收益(元/股) 0.0128 0.1454 -91.20
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/
0.0003 0.1354 -99.78
股)
加权平均净资产收益率(%) 0.52 6.16 减少5.64 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益
0.01 5.73 减少5.72 个百分点
率(%)
公司主要会计数据和财务指标的说明
报告期归属于上市公司股东的净利润 1,008.32 万元,比上年同期减少 91.16%,基本每股收
益 0.0128 元。主要原因是公司的参股公司——罗钾公司的利润大幅度下降,致公司投资收益减少。
2016 年上半年,钾肥市场延续了 2015 年的低迷走势,销量和售价出现“双降”,罗钾公司主要
产品销售价格比上年同期降低 26%,销售量降低 24%,致其利润下降 92.23%
二、 境内外会计准则下会计数据差异
□适用 √不适用
三、 非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位:元 币种:人民币
非经常性损益项目 金额 附注(如适用)
非流动资产处置损益 -48,042.96
计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相关,符合国
13,858,587.30
家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外,持有交易性金融
资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益,以及处置交易性金 467,180.00
融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 382,115.77
少数股东权益影响额 -2,033,474.62
6 / 127
新疆冠农果茸集团股份有限公司 2016 年半年度报告
所得税影响额 -2,780,681.66
合计 9,845,683.83
第四节 董事会报告
一、董事会关于公司报告期内经营情况的讨论与分析
1、总体经营情况
2016 年上半年,公司按照“稳中求进、改革创新、提质增效、转型升级”的工作总基调,紧
紧围绕“主业+投资”双轮驱动发展方向,持续发挥农业产业化国家重点龙头企业的示范带头作用,
把转方式、补短板、防风险、抓改革作为着力破解难题的主要抓手,把去产能、去库存、降成本
作为突出任务,提高产品质量和效益,推动公司经济持续健康发展。
2016 年 1—6 月,公司实现营业收入 6.84 亿元,较上年同期 8.48 亿元,减少 1.64 亿元,同
比减少 19.34%,主要原因是番茄制品销售数量、销售价格较上年同期均有所下降;净利润 0.12
亿元,比上年同期减少 1.15 亿元,同比减少 90.18%;归属母公司净利润 0.10 亿元,同比减少 91.16%,
主要原因是公司的参股公司——罗钾公司的利润大幅度下降。钾肥市场延续了 2015 年的低迷走势,
销量和售价出现“双降”,其销售价格比上年同期降低 26%,销售量降低 24%,利润下降 92.23%,
致公司投资收益大幅下降。
2、主要工作完成情况
(1)夯实农产品加工主业,强基础
糖业不断创新销售思路和方式,加强南疆片区销售力度,使南疆地区直销糖数量增加了 25%,
同时积极争取国储糖份额,不仅获得了较好的销售价格,而且使产成品库存大幅下降;棉业通过
与终端用户纺织厂、监管仓库、中间商等建立稳固合作关系,把营销点辐射到国内纺织大省,逐
步扩大皮棉贸易量,经济效益稳中有升;番茄产业在国际市场不景气的情况下,科学研判,转变
思路,一是从原料基地入手,大力推广固形物含量高、抗病能力强、耐储运的优质番茄品种。二
是加大技改力度,依据客户需求生产高品质、高附加值的产品,既拓展了稳定的客户,又进一步
提升了产品价值。三是加大机采番茄种植面积,实现减劳力、减成本、减消耗、增效益;冠农有
机农业在继续做好万亩自有有机农业基地的种植、培育和管理的同时,进一步推动有机认证工作,
已顺利通过了国内有机认证,并于 2016 年 7 月 29 日取得日本的 JAS 认定证书,为后续公司进军
国际有机食品市场奠定了基础。
(2)改革创新,积极推动互联网+平台建设
解放思想、积极探索“互联网+棉花”模式,成功收购大渊博 50.97%的股权,拟充分利用其
平台优势和客户资源优势,通过线上棉花交易、拍卖,提升冠农棉业的合作经营、产品销售、皮
棉贸易、品牌价值影响力,此举将成为公司棉花业务新的强有力的利润增长点;冠农中联以二师铁
门关市为立足点,积极承建第二师铁门关市电子商务公共服务中心项目,建成线下产品展示体验
中心和电商培训中心,同时积极探索拍卖平台贴近原料基地的路子,既可有力推进新疆特色农产
品销售,同时为二师“大众创业、万众创新”提供了学习、培训和实战的平台。
(3)大数据项目产业园建设平稳推进
公司积极推进项目开工前的筹备、审批工作,取得了项目地质勘查报告,已完成设计单位招
投标和项目初步设计评审,力争在 G20 峰会后开工建设。同时本着“项目未动,招商先行”的原
则,基于公司发展方向及产业园定位,积极开展招商和项目洽谈工作,为后续引进相关优质企业
和项目入驻园区奠定基础。
3、存在的主要问题和困难
7 / 127
新疆冠农果茸集团股份有限公司 2016 年半年度报告
一是在国际国内经济下行压力影响全面显现的大环境下,涉农行业所面临的市场机制和经营
环境正在发生显著的变化,涉农行业市场形势严峻;二是创新发展动力不足,对投资的新兴产业
领域,公司经验相对欠缺,可能面临运营管理和市场等方面的风险。三是相关专业人才的引进、
培养,市场开拓、营销渠道建立等方面还存在短板。
4、下半年重点工作及主要措施
(1)瞄准国内市场,提升公司番茄制品在国内市场的占有率和影响力
不断增加番茄制品的品种品类,继续扩大番茄制品出口量,积极开拓国内销售市场,同时将
从进一步提升产品质量,不断加大营销投入力度,加大番茄汁、番茄丁等小包装番茄制品在国内
市场的推广力度,迅速提升公司番茄制品在国内市场的占有率和影响力。
(2)依托“棉花交易平台”,做大棉花产业
除继续完善冠农棉业扁平化管理,提高现有产能利用率外,将充分利用大渊博棉花交易中心
的“互联网+棉花”模式,将棉花产业链各环节配套服务融合到棉花交易中,通过市场营销、贸易、
代拍、代销、代采等业务,在扩大销售的同时,积极发展对外贸易。
(3)协同抓好“农产品拍卖交易平台”和“原料收购基地”建设,提升盈利水平
公司将持续培育和发展好现有农产品拍卖交易平台,在深化“互联网+”模式的同时积极与团
场合作,建立定点原料收购基地,形成“原料种植基地+商品生产加工+市场前沿营销”的完整
产业链,为今后形成辐射全国的“互联网+现代农业”的经营模式奠定基础,为新疆特色干果等农
产品走向全国及国家“西果东送”工程做出积极贡献。
(一) 主营业务分析
1 财务报表相关科目变动分析表
单位:元 币种:人民币
科目 本期数 上年同期数 变动比例(%)
营业收入 684,197,820.95 848,294,539.34 -19.34
营业成本 608,322,852.44 750,874,419.09 -18.98
销售费用 34,759,897.71 35,994,967.24 -3.43
管理费用 49,048,069.73 45,891,649.61 6.88
财务费用 15,577,730.59 22,024,445.47 -29.27
经营活动产生的现金流量净额 259,729,254.03 205,498,299.74 26.39
投资活动产生的现金流量净额 -16,050,146.10 42,367,366.11 -137.88
筹资活动产生的现金流量净额 -166,177,297.47 -238,361,955.92 30.28
研发支出 526,319.12 62,592.40 740.87
营业收入变动原因说明:主要是 2016 年番茄市场行情低迷,大桶番茄制品销售价格下降,公
司放缓了销售进度,销售数量同比下降所致。
营业成本变动原因说明:主要是番茄制品销售数量减少所致。
财务费用变动原因说明:主要是银行贷款利率降低所致。
经营活动产生的现金流量净额变动原因说明:主要原因是经济下滑的影响,销售番茄制品收到
的现金与支付的现金同时减少,但收到的现金减少幅度低于支付现金的幅度,致经营活动产生的
现金净额增加。
投资活动产生的现金流量净额变动原因说明:主要是公司保本理财产品 收回的投资比上年同
期减少及罗钾公司分红减少所致。
筹资活动产生的现金流量净额变动原因说明:主要是银行借款增加所致。
8 / 127
新疆冠农果茸集团股份有限公司 2016 年半年度报告
研发支出变动原因说明:主要是本年度公司加大果蔬产品的研发力度所致。
2 其他
(1) 公司利润构成或利润来源发生重大变动的详细说明
报告期归属于上市公司股东的净利润 1,008.32 万元,比上年同期减少 91.16%,主要原因是
公司的参股公司——罗钾公司的利润大幅度下降,致公司投资收益减少。详细情况如下:
2016 年上半年全球钾肥市场依旧低迷,中国、巴西和印度三大主要需求国库存较高,国际供
应商在销售不佳的压力下,逐步下调报价,而国际市场的低迷又影响到国内年度进口大合同的谈
判,加钾、俄钾、以钾等离岸价均有下落,东南亚、巴西地区到岸价格也不断下行。钾肥是该公
司的主要产品,因此销量和售价出现“双降”,其销售价格比上年同期降低 26%,销售量降低 24%,
利润下降 92.23%。
(2) 经营计划进展说明
1、2016 年上半年,公司营业收入 68,419.78 万元,完成年度预计的 40.25%,主要原因是由
于番茄制品市场仍处于低迷状态,实际销售情况比年初预计的销售价格与数量同时下降,未完成
计划收入。
2、2016 年上半年,归属于上市公司股东的净利润 1,008.32 万元,完成年度预计的 8.4%,主
要是由于罗钾公司实际利润比年度预算利润大幅度下降,致公司投资收益减少。
(二) 行业、产品或地区经营情况分析
1、 主营业务分行业、分产品情况
单位:元 币种:人民币
主营业务分行业情况
营业收入 营业成本
毛利率 毛利率比上年增减
分行业 营业收入 营业成本 比上年增 比上年增
(%) (%)
减(%) 减(%)
棉花初加工 251,190,676.40 245,001,424.09 2.46 16.24 14.58 增加 1.40 个百分点
果蔬加工 238,211,167.70 199,168,722.51 16.39 -57.97 -58.77 减少 3.72 个百分点
糖业 91,055,383.63 77,777,804.87 14.58 20.36 18.81 减少 0.98 个百分点
主营业务分产品情况
营业收入比 营业成本
毛利率 毛利率比上年增减
分产品 营业收入 营业成本 上年增减 比上年增
(%) (%)
(%) 减(%)
皮棉 251,190,676.40 245,001,424.09 2.46 16.24 14.58 增加 1.40 个百分点
番茄制品 238,211,167.70 199,168,722.51 16.39 -57.97 -58.77 减少 3.72 个百分点
白砂糖 86,642,322.63 73,193,144.03 15.52 25.20 21.47 增加 0.67 个百分点
主营业务分行业和分产品情况的说明
1、棉花初加工 2016 年 1-6 月营业收入 25,119.07 万元,较上年同期增加 16.24%,主要是皮
棉销售数量增加所致。
9 / 127
新疆冠农果茸集团股份有限公司 2016 年半年度报告
2、果蔬加工 2016 年 1-6 月营业收入 23,821.12 万元,较上年同期减少 57.97%,主要是 2016
年市场行情低迷,番茄制品销售价格降低,销售数量减少所致。
3、糖业 2016 年 1-6 月营业收入 9,105.54 万元,较上年同期增加 20.36%,主要是白砂糖市场
行情回暖销售价格有所提升,销售数量增加所致。
2、 主营业务分地区情况
单位:元 币种:人民币
地区 营业收入 营业收入比上年增减(%)
新疆以内地区 147,195,510.57 23.78
新疆以外地区 489,252,462.69 -30.59
主营业务分地区情况的说明
1、疆内营业收入 14,719.55 万元,较上年同期增加 23.78%,主要是皮棉、白砂糖 2016 年 1-6
月销售数量较上年同期增加所致。
2、疆外营业收入 48,925.25 万元,较上年同期减少 30.59%,主要是番茄制品 2016 年 1-6 月
销售数量减少,销售价格降低所致。
(三) 核心竞争力分析
1、产品加工原料及质量优势
新疆独特的气候、水域、光热、温差、土壤条件,为生产优质、特色、有机、安全农副产品
提供了得天独厚的先天条件。区内农业生产气候资源优越,太阳总辐射量大,日照时间长,昼夜温差
大,无霜期短,有利于棉花、瓜果等作物的种植。公司属兵团特殊体制下的上市公司,原料收购主
要集中在兵团团场,其农业基础设施完备,科技水平较高,原料质量相对较好。其规模种植为公
司的主要产品甜菜糖、番茄酱、干果等加工生产提供了稳定、可靠的原料供应。
2、产品加工及技术优势
公司的番茄制品生产线、甜菜糖生产线、棉花加工技术和产能优于同业。
绿原糖业拥有日处理甜菜5,000吨的制糖能力,甜菜制糖过程中的切丝、板框、分离、结晶等
重要工序均采用德国进口的先进设备。主导产品年产能分别为:绿原牌白砂糖5万吨,绿原牌甜菜
颗粒粕1万吨,静月牌食用酒精4,000吨。 冠农番茄制品是目前拥有国内单体产能最大的工厂,日
处理番茄原料能力达到8,750吨,品质稳定,是本地生产规模最大、技术力量和产业带动能力最强、
成品出口率最佳的番茄深加工及其制品制造企业。天津三和拥有20万吨小包装番茄制品的生产能
力,在行业内具备显著的管理和技术优势,其小包装番茄制品的出口量已稳居国内第一。冠农棉
业拥有六个轧花厂,七条国内领先的400型\"异性纤维(三丝)\"清理、轧花、打包生产线,年加工
皮棉能力6万吨。
公司自成立之初就非常注重产品质量过程管理,公司已通过出口食品企业卫生注册登记、
ISO9000质量管理体系认证、HACCP食品安全控制体系认证、犹太认证和绿色食品质量认证等。
公司拥有自己的研发机构-技术中心,技术研发、创新人员35人,在确保雄厚的技术力量支
持的前提下,获得\"兵团首批科技创新试点企业\"、\"自治区级企业技术中心\"等称号。近年来,公
司通过自主开发和联合开发的番茄丁、番茄汁等果蔬制品已形成产业化规模生产;公司的立式连
续结晶罐技术专利,可实现甜菜制糖结晶工艺的连续化和自动化,解决了甜菜制糖的结晶过程无
法连续化的问题,技术性能指标达到国内先进水平。
3、农产品加工政策优势
公司是国家农业产业化龙头企业,享有中央及地方的农业补贴政策。公司可以享受到基地建
设、原料采购、设备引进、税收、产品出口等方面的帮助和扶持。公司甜菜制糖、果蔬加工、棉
10 / 127
新疆冠农果茸集团股份有限公司 2016 年半年度报告
花加工等农产品初加工所得享受企业所得税减免的优惠政策。公司生产的皮棉享受疆棉外运运费
补贴的优惠政策。
(四) 投资状况分析
1、 对外股权投资总体分析
公司报告期内对外股权投资 7,823 万元,与上年同比增加 6,096 万元,增加 3.5 倍,投资明细如下:
被投资的公司 占被投资公司权
主要经营活动 备 注
名称 益的比例(%)
新疆冠农进出 货 物 及 技 术 的进 出 口 公司增资 638 万元,该公司注册资金由 5,520 万元增加
口有限公司 业务 到 6,158 万元
番 茄 食 品 加 工项 目 投
巴州冠农番茄 公司增资 6,620 万元,该公司注册资金由 7,000 万元增
资,批发零售:新鲜水
食品有限公司 加到 13,620 万元
果 、蔬菜
新疆大渊博棉
农产品销售,商务信息 公司投资 315 万元,占该公司 50.97%的股权,营业执照
花交易中心有 50.97
服务 于 2016 年 5 月 24 日变更,其注册资金为 618 万元
限公司
股权投资管理,实业投 公司与上海涌泉亿信投资发展中心于 2014 年 12 月 26 日
上海冠农涌亿
资,投资管理,资产管 共同设立该公司,注册资本金 1,000 万元,2015 年 3 月公司
股权投资管理
理,企业管理咨询,创 实际投资 50 万元,2016 年 6 月投资 250 万元,该公司实收资
有限责任公司
业投资 本增加到 600 万元。
(1) 证券投资情况
□适用 √不适用
(2) 持有其他上市公司股权情况
□适用 √不适用
(3) 持有金融企业股权情况
□适用 √不适用
11 / 127
新疆冠农果茸集团股份有限公司 2016 年半年度报告
2、 非金融类公司委托理财及衍生品投资的情况
(1) 委托理财情况
□适用 √不适用
(2) 委托贷款情况
□适用 √不适用
(3) 其他投资理财及衍生品投资情况
√适用 □不适用
投资份额(人民 预计收益(人
投资类型 资金来源 签约方 投资期限 产品类型 投资盈亏 是否涉诉
币:元) 民币:元)
农业银行和静湖光 “本利丰 90 天”人民币
保本收益 自有资金 16,000,000.00 2016.1.14-2016.4.12 128,000.00 盈 否
糖厂分理处 理财产品
农业银行和静湖光