宁波银行：2023年三季度报告

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2023-042优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02

宁波银行股份有限公司2023年第三季度报告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

重要内容提示：

1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2、公司董事长陆华裕先生、行长庄灵君先生、主管会计工作负责人罗维开先生及会计机构负责人黄漂女士保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3、公司2023年第三季度报告未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

	2023年7-9月	比上年同期增减	2023年1-9月	比上年同期增减
营业收入（百万元）	15,091	(1.88%)	47,235	5.45%
归属于上市公司股东的净利润（百万元）	6,402	8.09%	19,349	12.55%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（百万元）	6,421	7.97%	19,189	11.40%
经营活动产生的现金流量净额（百万元）	不适用	不适用	148,980	287.09%
基本每股收益（元/股）	0.97	8.99%	2.93	12.69%
稀释每股收益（元/股）	0.97	8.99%	2.93	12.69%
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）	0.98	8.89%	2.91	11.49%
加权平均净资产收益率（年化）	15.52%	减少0.64个百分点	15.94%	减少0.14个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（年化）	15.57%	减少0.64个百分点	15.81%	减少0.30个百分点

注：净资产收益率和每股收益相关指标根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。

规模指标（人民币 百万元）	2023年9月30日	2022年12月31日	本报告期末比上年末增减	2021年12月31日
总资产	2,670,228	2,366,097	12.85%	2,015,548
客户贷款及垫款本金	1,216,784	1,046,002	16.33%	862,709
－个人贷款及垫款本金	473,934	391,230	21.14%	333,128
－公司贷款及垫款本金	639,327	565,383	13.08%	464,462
－票据贴现	103,523	89,389	15.81%	65,119
贷款损失准备	44,546	39,616	12.44%	34,783
其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款的损失准备	1,066	892	19.51%	1,066
总负债	2,473,941	2,197,571	12.58%	1,865,613
客户存款本金	1,585,254	1,297,085	22.22%	1,052,887
－个人存款本金	407,545	282,833	44.09%	213,894
－公司存款本金	1,177,709	1,014,252	16.12%	838,993
股本	6,604	6,604	-	6,604
股东权益	196,287	168,526	16.47%	149,935
其中：归属于母公司股东的权益	195,276	167,626	16.50%	149,359
归属于母公司普通股股东的权益	170,466	152,816	11.55%	134,549
归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）	25.81	23.14	11.54%	20.37

注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据国家金融监督管理总局监管口径计算。

2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发〔2015〕14号），非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按照人民银行的统计口径，截至2023年9月30日，客户存款总额为17,740.33亿元，比年初增加2,287.36亿元，增长14.80%；客户贷款及垫款总额为12,363.66亿元，比年初增加1,578.71亿元，增长14.64%。

3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号），基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”等项目均为含息金额。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：人民币百万元

项目	2023年7-9月	2023年1-9月
1、非流动性资产处置损益	(10)	275
2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益	-	-
3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出	(11)	(48)
所得税的影响数	2	(67)
合计	(19)	160
其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益	(19)	160
归属于少数股东权益的非经常性损益	-	-

注：1、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》计算。

2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。

（三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：人民币百万元

项目	2023年1-9月	2022年1-9月	比上年同期增减	主要原因
其他收益	555	198	180.30%	普惠小微补助收益增加
公允价值变动损益	2,097	3,780	(44.52%)	以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具公允价值变动减少
其他业务收入	25	12	108.33%	经营租赁收入增加
资产处置收益	275	(1)	不适用	固定资产处置收益增加
其他业务成本	10	5	100.00%	其他业务成本增加
营业外收入	44	27	62.96%	久悬存款转收益增加
营业外支出	109	81	34.57%	公益性捐赠支出增加
少数股东损益	55	29	89.66%	宁银消金当期净利润增加
项目	2023年9月30日	2022年12月31日	比年初增减	主要原因
存放同业款项	30,129	21,396	40.82%	存放同业清算款项增加
贵金属	11,126	3,803	192.56%	贵金属交易增加
拆出资金	20,967	30,337	(30.89%)	拆出资金减少
买入返售金融资产	16,315	11,830	37.91%	债券质押式回购增加
其他权益工具投资	371	169	119.53%	其他权益工具投资公允价值变动增加
其他资产	8,258	3,914	110.99%	清算资金往来款增加
拆入资金	154,255	109,104	41.38%	拆入资金增加
卖出回购金融资产款	147,132	108,040	36.18%	质押式回购规模增加
应付职工薪酬	2,752	4,112	(33.07%)	年终奖发放
预计负债	1,852	3,047	(39.22%)	预计负债减少
其他权益工具	24,810	14,810	67.52%	永续债发行
其他综合收益	5,311	3,651	45.47%	以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债券估值浮盈

（四）补充财务指标

监管指标	监管标准	2023年9月30日	2022年12月31日	2021年12月31日	2020年12月31日
资本充足率(%)	≥10.75	15.26	15.18	15.43	14.84
一级资本充足率(%)	≥8.75	11.15	10.71	11.28	10.88
核心一级资本充足率(%)	≥7.75	9.72	9.75	10.16	9.52
流动性比例(本外币)(%)	≥25	83.02	73.21	64.25	56.04
流动性覆盖率(%)	≥100	266.08	179.11	279.06	136.67
存贷款比例(本外币)(%)	不适用	75.92	79.79	79.75	71.85
不良贷款比率(%)	≤5	0.76	0.75	0.77	0.79
拨备覆盖率(%)	≥150	480.57	504.90	525.52	505.59
贷款拨备率(%)	不适用	3.66	3.79	4.03	4.01

正常类贷款迁徙率(%)	不适用	1.52	1.65	1.24	1.50
关注类贷款迁徙率(%)	不适用	52.05	54.95	69.05	71.94
次级类贷款迁徙率(%)	不适用	85.17	84.15	63.58	41.26
可疑类贷款迁徙率(%)	不适用	98.86	30.81	44.01	33.03
总资产收益率(%)（年化）	不适用	1.02	1.05	1.07	1.02
成本收入比(%)	不适用	37.23	37.29	36.95	37.96
资产负债率(%)	不适用	92.65	92.88	92.56	92.69
净利差(%)（年化）	不适用	2.04	2.20	2.46	2.54
净息差(%)（年化）	不适用	1.89	2.02	2.21	2.30

（五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况

资本充足率

单位：人民币百万元

项目	2023年9月30日		2022年12月31日
	并表	非并表	并表	非并表
核心一级资本净额	168,708	146,833	151,288	136,697
一级资本净额	193,535	171,643	166,112	151,507
总资本净额	265,052	241,638	235,407	219,570
风险加权资产合计	1,736,484	1,604,388	1,551,141	1,443,082
核心一级资本充足率	9.72%	9.15%	9.75%	9.47%
一级资本充足率	11.15%	10.70%	10.71%	10.50%
资本充足率	15.26%	15.06%	15.18%	15.22%

杠杆率

单位：人民币百万元

项目	2023年9月30日	2023年6月30日	2023年3月31日	2022年12月31日
杠杆率	5.96%	5.72%	5.60%	5.79%
一级资本净额	193,535	180,928	172,819	166,112
调整后表内外资产余额	3,246,905	3,160,510	3,084,791	2,870,559

流动性覆盖率

单位：人民币百万元

项目	2023年9月30日	2023年6月30日	2023年3月31日	2022年12月31日
流动性覆盖率	266.08%	208.23%	244.97%	179.11%
合格优质流动性资产	417,998	466,577	492,236	321,366
未来30天现金净流出量	157,096	224,067	200,935	179,427

（六）贷款五级分类情况

单位：人民币百万元

五级分类	2023年9月30日		2022年12月31日		期间变动
	贷款和垫款金额	占比	贷款和垫款金额	占比	数额增减	占比（百分点）
非不良贷款小计：	1,207,514	99.24%	1,038,156	99.25%	169,358	(0.01)
正常	1,200,901	98.70%	1,032,112	98.67%	168,789	0.03
关注	6,613	0.54%	6,044	0.58%	569	(0.04)
不良贷款小计：	9,270	0.76%	7,846	0.75%	1,424	0.01
次级	1,189	0.09%	2,546	0.24%	(1,357)	(0.15)
可疑	1,287	0.11%	3,553	0.34%	(2,266)	(0.23)
损失	6,794	0.56%	1,747	0.17%	5,047	0.39
客户贷款合计	1,216,784	100.00%	1,046,002	100.00%	170,782	-

（七）贷款损失准备计提和核销的情况

单位：人民币百万元

项目	2023年9月30日	2022年12月31日
期初余额	39,616	34,783
其他转入	-	251
本期计提	9,100	10,660
本期核销	(5,521)	(7,211)
本期其他转出	(4)	(204)
本期收回	1,416	1,383
其中：收回原转销贷款及垫款导致的转回	1,416	1,383
已减值贷款利息回拨	(61)	(46)
期末余额	44,546	39,616

（八）资产减值准备的情况

单位：人民币百万元

项目	年初余额	本期计提/(转回)	本期核销/处置	本期收回	期末余额
存放同业款项减值准备	24	4	-	-	28
拆出资金减值准备	27	(14)	-	-	13
债权投资减值准备	2,208	(68)	(80)	-	2,060
其他债权投资减值准备	1,157	496	-	-	1,653
其他资产减值准备	483	(175)	-	-	308
固定资产减值准备	5	-	-	-	5
买入返售金融资产减值准备	11	(11)	-	-	-
合计	3,915	232	(80)	-	4,067

二、股东信息

（一）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

报告期末股东总数（户）

127,597

报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）

-

前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股比例	持股数量 （股）	持有有限售条件的股份数量		质押或冻结情况
						股份状态	数量
宁波开发投资集团有限公司	国有法人	18.74%	1,237,489,845	0		-	-
新加坡华侨银行股份有限公司	境外法人	18.69%	1,233,993,375	75,819,056		-	-
雅戈尔集团股份有限公司	境内非国有法人	8.56%	565,074,403	0		-	-
香港中央结算有限公司	境外法人	5.48%	362,181,254	0		-	-
华茂集团股份有限公司	境内非国有法人	2.47%	163,417,509	0		-	-
宁波富邦控股集团有限公司	境内非国有法人	1.82%	120,493,979	0		-	-
新加坡华侨银行股份有限公司（QFII）	境外法人	1.33%	87,770,208	0		-	-
宁兴（宁波）资产管理有限公司	国有法人	1.29%	85,348,203	0		-	-
宁波市轨道交通集团有限公司	国有法人	1.19%	78,310,394	0		-	-
中央汇金资产管理有限责任公司	国有法人	1.14%	75,496,366	0		-	-
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称		报告期末持有无限售条件股份数量		股份种类
				股份种类	数量
宁波开发投资集团有限公司		1,237,489,845		人民币普通股	1,237,489,845
新加坡华侨银行股份有限公司		1,158,174,319		人民币普通股	1,158,174,319
雅戈尔集团股份有限公司		565,074,403		人民币普通股	565,074,403
香港中央结算有限公司		362,181,254		人民币普通股	362,181,254
华茂集团股份有限公司		163,417,509		人民币普通股	163,417,509
宁波富邦控股集团有限公司		120,493,979		人民币普通股	120,493,979
新加坡华侨银行股份有限公司（QFII）		87,770,208		人民币普通股	87,770,208
宁兴（宁波）资产管理有限公司		85,348,203		人民币普通股	85,348,203
宁波市轨道交通集团有限公司		78,310,394		人民币普通股	78,310,394
中央汇金资产管理有限责任公司		75,496,366		人民币普通股	75,496,366
上述股东关联关系、一致行动人及最终受益人的说明		宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为一致行动人，且控股股东为宁波市国有资产监督管理委员会；新加坡华侨银行股份有限公司（QFII）是新加坡华侨银行股份有限公司的合格境外机构投资者，新加坡华侨银行股份有限公司不存在控股股东、实际控制人；雅戈尔集团股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控股有限公司，实际控制人为李如成先生。另根据《商业银行股权管理暂行办法》规定，公司主要股东还包括宁波海曙产业投资有限公司，其控股股东为宁波市海曙国有资本投资经营集团有限公司。
前10名股东参与融资融券业务情况说明		股东华茂集团股份有限公司通过广发证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票93,661,663股。

报告期内，公司前10名股东、前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

单位：股

报告期末优先股股东总数			30
前10名优先股股东持股情况
股东名称	股东性质	持股比例	持股数量（股）	持有有限售条件的股份数量	质押或冻结情况
					股份状态	股份状态
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝富投资1号集合资金信托计划	其他	21.18%	31,450,000	0	-	-
光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划	其他	10.10%	15,000,000	0	-	-
中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金	其他	9.45%	14,040,000	0	-	-
江苏省国际信托有限责任公司－江苏信托－禾享添利1号集合资金信托计划	其他	6.71%	9,960,000	0	-	-
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划	其他	5.25%	7,790,000	0	-	-
中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能	其他	4.73%	7,020,000	0	-	-
中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红	其他	4.73%	7,020,000	0	-	-
中信证券－邮储银行－中信证券星辰28号集合资产管理计划	其他	3.84%	5,700,000	0	-	-
中信证券－建设银行－中信证券星河32号集合资产管理计划	其他	3.37%	5,000,000	0	-	-
创金合信基金－宁波银行－创金合信青创4号集合资产管理计划	其他	3.37%	5,000,000	0	-	-
中航信托股份有限公司－中航信托·天玑共赢2号证券投资集合资金信托计划	其他	3.37%	5,000,000	0	-	-
上述股东关联关系或一致行动的说明		中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系，中信证券－建设银行－中信证券星河28号集合资产管理计划、中信证券－邮储银行－中信证券星辰32号集合资产管理计划存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

注：1、持有公司优先股宁行优01、宁行优02的股东根据优先股股东名册合并列示。

2、“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占公司全部优先股的股份总数的比例。

三、公司经营情况分析

2023年以来，公司在董事会的领导下，稳步实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，积极落实国家宏观调控要求，坚持在服务实体经济的过程中用专业为客户创造价值，持续积累差异化的比较优势，进一步保障可持续发展

能力。

（一）资产规模稳步提升，各项业务协调发展。公司持续加大实体经济支持力度，推进各项业务规模实现稳健增长。截至2023年9月末，公司资产总额26,702.28亿元，比年初增长12.85%；各项贷款12,167.84亿元，比年初增长

16.33%；各项存款15,852.54亿元，比年初增长22.22%。

（二）营业收入持续增长，盈利能力不断提升。2023年1-9月，公司实现营业收入472.35亿元，同比增长5.45%；实现归属于母公司股东的净利润193.49亿元，同比增长12.55%。公司年化加权平均净资产收益率为15.94%，继续保持行业较好水平。

（三）资产质量保持稳定，抵御风险能力较强。面对外部经济形势严峻的挑战，公司始终坚持风险垂直化管理，资产质量持续保持行业较优水平。截至2023年9月末，公司不良贷款余额92.70亿元，不良贷款率0.76%，拨贷比3.66%，拨备覆盖率480.57%。

四、其他重要事项

报告期内，除已披露外，公司无其他重要事项。

五、季度财务报表

详见后附财务报表。

宁波银行股份有限公司董事会

2023年10月31日

合并及银行资产负债表编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

项目	合并		银行
	2023年9月30日	2022年12月31日	2023年9月30日	2022年12月31日
资产
现金及存放中央银行款项	122,237	117,044	122,237	117,044
存放同业款项	30,129	21,396	35,579	23,729
贵金属	11,126	3,803	11,126	3,803
拆出资金	20,967	30,337	21,468	32,835
衍生金融资产	24,969	26,473	24,969	26,473
买入返售金融资产	16,315	11,830	16,285	11,806
发放贷款及垫款	1,177,060	1,010,817	1,045,150	916,099
金融投资：
交易性金融资产	394,811	361,750	365,546	331,078
债权投资	395,237	338,337	395,237	338,337
其他债权投资	447,769	418,756	445,099	416,352
其他权益工具投资	371	169	371	169
长期股权投资	-	-	12,842	8,342
投资性房地产	24	24	24	24
固定资产	7,417	7,685	7,201	7,511
在建工程	1,220	1,024	1,191	992
使用权资产	3,083	3,083	2,940	2,916
无形资产	2,666	2,421	2,009	1,815
商誉	293	293	-	-
递延所得税资产	6,276	6,941	5,569	6,190
其他资产	8,258	3,914	6,727	2,972
资产总计	2,670,228	2,366,097	2,521,570	2,248,487
负债及所有者权益
向中央银行借款	72,992	65,435	72,992	65,435
同业及其他金融机构存放款项	68,179	88,307	73,642	94,479
拆入资金	154,255	109,104	52,768	39,853
交易性金融负债	21,788	22,454	7,467	1,189
衍生金融负债	19,887	19,583	19,887	19,583
卖出回购金融资产款	147,132	108,040	133,836	98,960
吸收存款	1,604,597	1,310,305	1,605,457	1,310,500
应付职工薪酬	2,752	4,112	1,991	3,355
应交税费	1,178	1,420	862	959
应付债券	357,023	436,845	357,023	435,818
租赁负债	2,941	2,888	2,805	2,727
预计负债	1,852	3,047	1,852	3,047
其他负债	19,365	26,031	5,043	11,954
负债合计	2,473,941	2,197,571	2,335,625	2,087,859
股本	6,604	6,604	6,604	6,604
其他权益工具	24,810	14,810	24,810	14,810
其中：优先股	14,810	14,810	14,810	14,810

永续债

永续债	10,000	-	10,000	-
资本公积	37,611	37,666	37,695	37,695
其他综合收益	5,311	3,651	5,297	3,649
盈余公积	12,458	12,458	12,458	12,458
一般风险准备	24,133	20,944	21,644	18,651
未分配利润	84,349	71,493	77,437	66,761
归属于母公司股东的权益	195,276	167,626	185,945	160,628
少数股东权益	1,011	900	-	-
股东权益合计	196,287	168,526	185,945	160,628
负债及股东权益总计	2,670,228	2,366,097	2,521,570	2,248,487

法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：黄漂

合并利润表编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

	2023年7-9月	2022年7-9月	2023年1-9月	2022年1-9月
一、营业收入	15,091	15,380	47,235	44,792
利息净收入	10,031	9,940	30,209	27,243
利息收入	22,982	20,230	66,633	57,897
利息支出	(12,951)	(10,290)	(36,424)	(30,654)
手续费及佣金净收入	1,785	1,649	5,375	5,193
手续费及佣金收入	1,999	2,075	6,256	6,189
手续费及佣金支出	(214)	(426)	(881)	(996)
投资收益(损失以“-”填列)	3,342	1,854	9,459	8,997
其中: 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益	-	266	-	703
其他收益	208	82	555	198
公允价值变动损益(损失以“-”填列)	244	1,917	2,097	3,780
汇兑损益(损失以“-”填列)	(518)	(65)	(760)	(630)
其他业务收入	9	4	25	12
资产处置收益	(10)	(1)	275	(1)
二、营业支出	(8,082)	(8,753)	(26,135)	(25,866)
税金及附加	(131)	(107)	(404)	(345)
业务及管理费	(6,389)	(5,575)	(17,584)	(15,570)
信用减值损失	(1,558)	(3,069)	(8,137)	(9,946)
其他资产减值损失	1	-	-	-
其他业务成本	(5)	(2)	(10)	(5)
三、营业利润	7,009	6,627	21,100	18,926
加：营业外收入	15	9	44	27
减：营业外支出	(40)	(45)	(109)	(81)
四、利润总额	6,984	6,591	21,035	18,872
减：所得税费用	(568)	(650)	(1,631)	(1,652)
五、净利润	6,416	5,941	19,404	17,220
其中：归属于母公司股东的净利润	6,402	5,923	19,349	17,191
少数股东损益	14	18	55	29
六、其他综合收益的税后净额	(429)	1,226	1,660	1,677
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额	(429)	1,226	1,660	1,677
不能重分类进损益的其他综合收益	163	(31)	156	(31)
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动	163	(31)	156	(31)
将重分类进损益的其他综合收益	(592)	1,257	1,504	1,708
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动	(916)	625	958	906
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备	324	632	546	802
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额	-	-	-	-
七、综合收益总额	5,987	7,167	21,064	18,897
其中：归属于母公司股东	5,973	7,149	21,009	18,868

归属于少数股东

归属于少数股东	14	18	55	29
八、每股收益（人民币元/股）
（一）基本每股收益	0.97	0.89	2.93	2.60
（二）稀释每股收益	0.97	0.89	2.93	2.60

法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：黄漂

利润表

编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

	2023年7-9月	2022年7-9月	2023年1-9月	2022年1-9月
一、营业收入	12,857	13,592	41,021	40,060
利息净收入	8,570	8,822	26,343	24,555
利息收入	20,758	18,528	60,761	53,471
利息支出	(12,188)	(9,706)	(34,418)	(28,916)
手续费及佣金净收入	1,074	989	3,222	3,160
手续费及佣金收入	1,259	1,329	4,006	4,040
手续费及佣金支出	(185)	(340)	(784)	(880)
投资收益(损失以“-”填列)	2,933	1,642	7,535	9,701
其中: 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益	-	265	-	703
其他收益	208	82	551	185
公允价值变动损益(损失以“-”填列)	595	2,117	3,841	3,076
汇兑损益(损失以“-”填列)	(518)	(65)	(761)	(631)
其他业务收入	5	6	15	14
资产处置收益	(10)	(1)	275	-
二、营业支出	(6,908)	(7,918)	(23,149)	(23,876)
税金及附加	(108)	(94)	(346)	(306)
业务及管理费	(5,678)	(5,098)	(15,723)	(14,348)
信用减值损失	(1,121)	(2,724)	(7,075)	(9,217)
其他资产减值损失	1	-	-	-
其他业务成本	(2)	(2)	(5)	(5)
三、营业利润	5,949	5,674	17,872	16,184
加：营业外收入	15	8	44	26
减：营业外支出	(31)	(44)	(100)	(79)
四、利润总额	5,933	5,638	17,816	16,131
减：所得税费用	(313)	(415)	(843)	(981)
五、净利润	5,620	5,223	16,973	15,150
六、其他综合收益的税后净额	(425)	1,219	1,648	1,670
不能重分类进损益的其他综合收益	163	(31)	156	(31)
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动	163	(31)	156	(31)
将重分类进损益的其他综合收益	(588)	1,250	1,492	1,701
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动	(912)	618	946	900
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备	324	632	546	801
七、综合收益总额	5,195	6,442	18,621	16,820

法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：黄漂

合并及银行现金流量表编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

项目	合并		银行
	2023年1-9月	2022年1-9月	2023年1-9月	2022年1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	267,978	197,699	267,933	197,679
向中央银行借款净增加额	7,018	-	7,018	-
拆入资金净增加额	44,976	25,801	12,987	14,777
拆出资金净减少额	8,026	-	8,026	-
卖出回购金融资产款净增加额	39,099	-	34,882	-
买入返售金融资产款净减少额	-	97	-	97
为交易目的而持有的金融资产净减少额	-	19,061	-	21,974
收取利息、手续费及佣金的现金	57,497	52,837	48,354	46,620
收到其他与经营活动有关的现金	3,541	5,579	1,587	2,645
经营活动现金流入小计	428,135	301,074	380,787	283,792
客户贷款及垫款净增加额	174,944	159,252	137,042	140,893
向中央银行借款净减少额	-	903	-	903
存放中央银行和同业款项净增加额	12,065	6,114	16,296	12,611
拆出资金净增加额	-	19,595	-	20,095
卖出回购金融资产款净减少额	-	21,912	-	25,443
为交易目的而持有的金融资产净增加额	37,987	-	29,264	-
支付利息、手续费及佣金的现金	23,020	20,092	21,172	18,332
支付给职工及为职工支付的现金	12,126	10,845	10,888	9,938
支付的各项税费	4,857	2,698	3,325	1,672
支付其他与经营活动有关的现金	14,156	21,176	12,531	20,583
经营活动现金流出小计	279,155	262,587	230,518	250,470
经营活动产生的现金流量净额	148,980	38,487	150,269	33,322
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	937,900	746,027	929,516	745,430
取得投资收益收到的现金	19,610	19,542	19,559	20,286
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金	607	3	606	3
投资活动现金流入小计	958,117	765,572	949,681	765,719
投资支付的现金	1,019,981	840,280	1,017,217	838,479
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	1,585	1,463	1,422	1,392
投资活动现金流出小计	1,021,566	841,743	1,018,639	839,871
投资活动产生的现金流量净额	(63,449)	(76,171)	(68,958)	(74,152)
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资所收到的现金	10,000	-	10,000	-
发行债券所收到的现金	405,971	434,760	405,971	434,760
筹资活动现金流入小计	415,971	434,760	415,971	434,760
偿还债务支付的现金	484,540	384,420	483,540	382,420
偿还租赁负债支付的现金	634	581	585	563
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	11,692	10,024	11,660	9,915

筹资活动现金流出小计

筹资活动现金流出小计	496,866	395,025	495,785	392,898
筹资活动产生的现金流量净额	(80,895)	39,735	(79,814)	41,862
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额	249	1,700	248	1,698
五、现金及现金等价物净增加额	4,885	3,751	1,745	2,730
加：期初现金及现金等价物余额	52,214	44,156	51,245	42,298
六、期末现金及现金等价物余额	57,099	47,907	52,990	45,028

法定代表人：陆华裕 行长：庄灵君 主管会计工作负责人：罗维开 会计机构负责人：黄漂