无锡银行：2023年第三季度报告

证券代码：600908 证券简称：无锡银行

无锡农村商业银行股份有限公司

2023年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。公司负责人邵辉、行长陶畅、主管会计工作负责人何建军及会计机构负责人（会计主管人员）尤赟保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。第三季度财务报表是否经审计

□是 √否

一、 主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：千元 币种：人民币

项目	本报告期	本报告期比上年同期增减变动幅度(%)	年初至报告期末	年初至报告期末比上年同期增减变动幅度(%)
营业收入	1,091,339	-3.03	3,491,799	0.89
归属于上市公司股东的净利润	445,003	5.19	1,675,879	16.14

归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	416,541	6.50	1,615,546	17.41
经营活动产生的现金流量净额	不适用	不适用	7,673,873	270.91
基本每股收益（元/股）	0.21	-8.70	0.77	1.32
稀释每股收益（元/股）	0.18	12.50	0.65	4.84
加权平均净资产收益率（%）	9.64	减少1.48个百分点	12.14	减少0.54个百分点
	本报告期末	上年度末		本报告期末比上年度末增减变动幅度(%)
总资产	233,361,668	211,603,401		10.28
归属于上市公司股东的所有者权益	20,669,878	19,382,456		6.64

注:1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

2、加权平均净资产收益率为年化后数据。

(二)非经常性损益项目和金额

单位：千元 币种：人民币

项目	本期金额	年初至报告期末金额
非流动性资产处置损益	-120	-297
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外	37,983	82,421
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	-268	-1,848
减：所得税影响额	-9,327	-19,828
少数股东权益影响额（税后）	194	-115
合计	28,462	60,333

将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明

□适用 √不适用

(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

√适用 □不适用

项目名称	变动比例（%）	主要原因
经营活动产生的现金流量净额	270.91	调整资产和负债配置导致现金流入的增加幅度大于现金流出的增加幅度

二、 股东信息

(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

单位：股

报告期末普通股股东总数	43,496	报告期末表决权恢复的优先股股东总数（如有）			无
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股数量	持股比例(%)	持有有限售条件股份数量	质押、标记或冻结情况
					股份状态	数量
无锡市太湖新城资产经营管理有限公司	国有法人	195,369,030	9.08	195,369,030	无	0
国联信托股份有限公司	国有法人	166,330,635	7.73	0	无	0
无锡市兴达尼龙有限公司	境内非国有法人	110,984,508	5.16	0	无	0
长城人寿保险股份有限公司－自有资金	国有法人	97,646,349	4.54	0	无	0
无锡万新机械有限公司	境内非国有法人	88,017,452	4.09	0	质押	43,300,000
无锡市建设发展投资有限公司	国有法人	77,004,934	3.58	0	无	0
无锡神伟化工有限公司	境内非国有法人	39,581,224	1.84	0	无	0
华林证券股份有限公司	境内非国有法人	37,618,821	1.75	0	冻结	37,618,821
无锡惠山科创产业集团有限公司	国有法人	36,179,450	1.68	0	无	0
香港中央结算有限公司	境外法人	29,459,864	1.37	0	无	0
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称	持有无限售条件流通股的数量			股份种类及数量
				股份种类	数量
国联信托股份有限公司	166,330,635			人民币普通股	166,330,635
无锡市兴达尼龙有限公司	110,984,508			人民币普通股	110,984,508

长城人寿保险股份有限公司－自有资金	97,646,349	人民币普通股	97,646,349
无锡万新机械有限公司	88,017,452	人民币普通股	88,017,452
无锡市建设发展投资有限公司	77,004,934	人民币普通股	77,004,934
无锡神伟化工有限公司	39,581,224	人民币普通股	39,581,224
华林证券股份有限公司	37,618,821	人民币普通股	37,618,821
无锡惠山科创产业集团有限公司	36,179,450	人民币普通股	36,179,450
香港中央结算有限公司	29,459,864	人民币普通股	29,459,864
无锡广播电视发展有限公司	28,943,560	人民币普通股	28,943,560
上述股东关联关系或一致行动的说明	无锡市兴达尼龙有限公司与无锡神伟化工有限公司系同一实际控制人控制的企业
前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明（如有）	无锡万新机械有限公司存在参与融资融券业务情况，通过信用证券账户持有17677800股。

三、 其他提醒事项

需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

□适用 √不适用

四、 季度财务报表

(一)审计意见类型

□适用 √不适用

(二)财务报表

合并资产负债表2023年9月30日编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年9月30日	2022年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	11,088,323	11,655,672
存放同业款项	4,605,898	3,401,111
拆出资金	1,717,086	1,350,894
衍生金融资产	43,688	48,130
买入返售金融资产	3,249,729	1,599,954
发放贷款和垫款	135,273,215	123,067,884
金融投资：
交易性金融资产	9,393,856	8,698,238
债权投资	43,853,118	43,012,931
其他债权投资	19,288,618	14,118,264
其他权益工具投资	600	600
长期股权投资	2,019,450	1,901,415
投资性房地产	2,387	2,603
固定资产	787,759	843,664
在建工程	86,277	36,006
使用权资产	86,539	64,832
无形资产	208,189	256,969
递延所得税资产	1,543,600	1,437,547
其他资产	113,336	106,687
资产总计	233,361,668	211,603,401
负债：
向中央银行借款	5,267,083	6,470,467
同业及其他金融机构存放款项	350,907	450,611
拆入资金	2,060,395	2,592,732
交易性金融负债	-	-
衍生金融负债	-	841
卖出回购金融资产款	2,888,357	800,048
吸收存款	197,077,187	177,139,175
应付职工薪酬	124,822	143,370
应交税费	157,404	185,366
预计负债	75,309	84,860
应付债券	4,202,615	3,938,101
租赁负债	76,469	52,054
递延所得税负债	21,187	16,085

其他负债	247,003	209,582
负债合计	212,548,738	192,083,292
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	2,151,172	2,151,115
其他权益工具	2,596,257	2,596,322
其中：优先股	-	-
永续债	1,998,755	1,998,755
资本公积	2,736,256	2,735,945
其他综合收益	140,460	74,997
盈余公积	6,674,830	6,674,830
一般风险准备	3,021,416	3,021,416
未分配利润	3,349,487	2,127,831
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计	20,669,878	19,382,456
少数股东权益	143,052	137,653
所有者权益（或股东权益）合计	20,812,930	19,520,109
负债和所有者权益（或股东权益）总计	233,361,668	211,603,401

公司负责人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：何建军 会计机构负责人：尤赟

合并利润表2023年1—9月编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年前三季度（1-9月）	2022年前三季度（1-9月）
一、营业总收入	3,491,799	3,461,068
利息净收入	2,594,877	2,612,507
利息收入	6,144,764	5,946,842
利息支出	3,549,887	3,334,335
手续费及佣金净收入	126,529	210,676
手续费及佣金收入	188,122	255,354
手续费及佣金支出	61,593	44,678
投资收益（损失以”－”号填列）	520,641	464,200
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	141,620	128,933
其他收益	81,560	87,185
公允价值变动收益（损失以”－”号填列）	22,193	60,901
汇兑收益（损失以”－”号填列）	4,422	12,045
其他业务收入	2,150	2,124
资产处置收益（损失以“－”号填列）	139,427	11,430
二、营业总支出	1,622,408	1,884,356
税金及附加	27,975	27,252
业务及管理费	1,027,042	904,487
信用减值损失	567,175	951,693
其他业务成本	216	924
三、营业利润（亏损以”－”号填列）	1,869,391	1,576,712
加：营业外收入	1,881	4,071
减：营业外支出	3,163	2,705
四、利润总额（亏损总额以”－”号填列）	1,868,109	1,578,078
减：所得税费用	185,361	126,096
五、净利润（净亏损以”－”号填列）	1,682,748	1,451,982
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	1,682,748	1,451,982
2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）	-	-
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列）	1,675,879	1,443,030
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列）	6,869	8,952
六、其他综合收益的税后净额	65,463	-5,261
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额	65,463	-5,261

（一）不能重分类进损益的其他综合收益	-	-
1．重新计量设定受益计划变动额	-	-
2．权益法下不能转损益的其他综合收益	-	-
（二）将重分类进损益的其他综合收益	65,463	-5,261
1．权益法下可转损益的其他综合收益	-	-
2．其他债权投资公允价值变动	11,805	-5,261
3．金融资产重分类计入其他综合收益的金额	-	-
4．其他债权投资信用损失准备	53,658	-
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额	-	-
七、综合收益总额	1,748,211	1,446,721
归属于母公司所有者的综合收益总额	1,741,342	1,437,769
归属于少数股东的综合收益总额	6,869	8,952
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)	0.77	0.76
（二）稀释每股收益(元/股)	0.65	0.62

公司负责人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：何建军 会计机构负责人：尤赟

合并现金流量表2023年1—9月编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年前三季度 （1-9月）	2022年前三季度 （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	19,245,526	11,431,268
向中央银行借款净增加额	-1,203,088	-2,539,073
向其他金融机构拆入资金净增加额	-	-
收取利息、手续费及佣金的现金	6,503,659	6,546,141
拆入资金净增加额	-531,481	1,053,319
回购业务资金净增加额	2,087,800	1,201,200
收到其他与经营活动有关的现金	106,583	105,009
经营活动现金流入小计	26,208,999	17,797,864
客户贷款及垫款净增加额	12,583,862	9,485,414
存放中央银行和同业款项净增加额	667,766	-701,122
为交易目的而持有的金融资产净增加额	669,824	121,809
拆出资金净增加额	350,000	1,436,637
返售业务资金净增加额	-	-
支付利息、手续费及佣金的现金	2,878,296	4,064,776
支付给职工及为职工支付的现金	548,374	482,954
支付的各项税费	520,639	575,071
支付其他与经营活动有关的现金	316,365	263,412
经营活动现金流出小计	18,535,126	15,728,951
经营活动产生的现金流量净额	7,673,873	2,068,913
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	206,833,334	119,296,697
取得投资收益收到的现金	402,606	339,858
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	139,427	11,430
收到其他与投资活动有关的现金	-	-
投资活动现金流入小计	207,375,367	119,647,985
投资支付的现金	212,846,462	114,246,539
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	128,602	99,734
支付其他与投资活动有关的现金	-	-
投资活动现金流出小计	212,975,064	114,346,273
投资活动产生的现金流量净额	-5,599,697	5,301,712
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金	-	-

其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金	-	-
发行债券收到的现金	500,000	522,958
收到其他与筹资活动有关的现金	-	-
筹资活动现金流入小计	500,000	522,958
偿还债务支付的现金	300,000	3,450,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	628,158	556,236
其中：子公司支付给少数股东的股利、利润	1,470	2,205
偿还租赁负债支付的现金	26,787	24,761
支付其他与筹资活动有关的现金	-	-
筹资活动现金流出小计	954,945	4,030,997
筹资活动产生的现金流量净额	-454,945	-3,508,039
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	3,038	16,629
五、现金及现金等价物净增加额	1,622,269	3,879,215
加：期初现金及现金等价物余额	6,089,218	6,759,237
六、期末现金及现金等价物余额	7,711,487	10,638,452

公司负责人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：何建军 会计机构负责人：尤赟

母公司资产负债表2023年9月30日编制单位:无锡农村商业银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年9月30日	2022年12月31日
资产：
现金及存放中央银行款项	11,026,285	11,595,092
存放同业款项	4,937,389	3,550,081
拆出资金	1,717,086	1,350,894
衍生金融资产	43,688	48,130
买入返售金融资产	3,249,729	1,599,954
发放贷款和垫款	133,859,328	121,689,366
金融投资：
交易性金融资产	9,393,856	8,698,238
债权投资	43,853,118	43,012,931
其他债权投资	19,288,618	14,118,264
其他权益工具投资	600	600
长期股权投资	2,146,950	2,028,915
投资性房地产	2,387	2,603
固定资产	780,889	835,991
在建工程	86,277	36,006
使用权资产	81,314	58,807
无形资产	208,189	256,969
递延所得税资产	1,528,546	1,422,493
其他资产	108,317	100,628
资产总计	232,312,566	210,405,962
负债：
向中央银行借款	5,253,083	6,372,651
同业及其他金融机构存放款项	597,270	596,205
拆入资金	2,060,395	2,592,732
交易性金融负债	-	-
衍生金融负债	-	841
卖出回购金融资产款	2,888,357	800,048
吸收存款	195,970,854	176,059,864
应付职工薪酬	121,693	140,086
应交税费	157,256	182,341
预计负债	75,309	84,860
应付债券	4,202,615	3,938,101
租赁负债	71,603	46,121
递延所得税负债	21,187	16,085
其他负债	244,456	209,342
负债合计	211,664,078	191,039,277

所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本)	2,151,172	2,151,115
其他权益工具	2,596,257	2,596,322
其中：优先股	-	-
永续债	1,998,755	1,998,755
资本公积	2,735,360	2,735,049
其他综合收益	140,448	74,985
盈余公积	6,674,830	6,674,830
一般风险准备	3,021,416	3,021,416
未分配利润	3,329,005	2,112,968
所有者权益（或股东权益）合计	20,648,488	19,366,685
负债和所有者权益（或股东权益）总计	232,312,566	210,405,962

公司负责人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：何建军 会计机构负责人：尤赟

母公司利润表2023年1—9月编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年前三季度	2022年前三季度
一、营业总收入	3,452,842	3,416,896
利息净收入	2,555,050	2,566,705
利息收入	6,091,707	5,887,583
利息支出	3,536,657	3,320,878
手续费及佣金净收入	126,844	210,977
手续费及佣金收入	188,055	255,288
手续费及佣金支出	61,211	44,311
投资收益（损失以“－”号填列）	522,171	466,495
其中：对联营企业和合营企业的投资收益	141,620	128,933
其他收益	80,585	86,219
公允价值变动收益（损失以“－”号填列）	22,193	60,901
汇兑收益（损失以“－”号填列）	4,422	12,045
其他业务收入	2,150	2,124
资产处置收益（损失以“－”号填列）	139,427	11,430
二、营业总支出	1,602,151	1,859,239
税金及附加	27,755	27,041
业务及管理费	1,009,202	887,581
信用减值损失	564,978	943,693
其他资产减值损失	-	-
其他业务成本	216	924
三、营业利润（亏损以“－”号填列）	1,850,691	1,557,657
加：营业外收入	1,844	3,780
减：营业外支出	2,465	2,705
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）	1,850,070	1,558,732
减：所得税费用	179,812	122,726
五、净利润（净亏损以“－”号填列）	1,670,258	1,436,006
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列）	1,670,258	1,436,006
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列）	-	-
六、其他综合收益的税后净额	65,463	-5,261
（一）不能重分类进损益的其他综合收益	-	-
1.重新计量设定受益计划变动额	-	-
2.权益法下不能转损益的其他综合收益	-	-

（二）将重分类进损益的其他综合收益	65,464	-5,261
1.权益法下可转损益的其他综合收益	-
2.其他债权投资公允价值变动	11,806	-5,261
3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额	-	-
4.其他债权投资信用损失准备	53,658	-
七、综合收益总额	1,735,721	1,430,745
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)
（二）稀释每股收益(元/股)

公司负责人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：何建军 会计机构负责人：尤赟

母公司现金流量表

2023年1—9月编制单位：无锡农村商业银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

项目	2023年前三季度	2022年前三季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	19,321,596	11,385,773
向中央银行借款净增加额	-1,119,272	-2,593,761
向其他金融机构拆入资金净增加额	-	-
收取利息、手续费及佣金的现金	6,450,372	6,486,299
拆入资金净增加额	-531,481	1,053,319
回购业务资金净增加额	2,087,800	1,201,200
收到其他与经营活动有关的现金	103,601	104,169
经营活动现金流入小计	26,312,616	17,636,999
客户贷款及垫款净增加额	12,546,344	9,342,509
存放中央银行和同业款项净增加额	877,849	-694,084
为交易目的而持有的金融资产净增加额	669,824	121,809
拆出资金净增加额	350,000	1,436,637
返售业务资金净增加额	-	-
支付利息、手续费及佣金的现金	2,868,058	4,053,537
支付给职工及为职工支付的现金	538,579	473,504
支付的各项税费	510,891	569,766
支付其他与经营活动有关的现金	310,735	259,284
经营活动现金流出小计	18,672,280	15,562,962
经营活动产生的现金流量净额	7,640,336	2,074,037
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	206,833,334	119,296,698
取得投资收益收到的现金	402,606	339,858
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额	139,427	11,430
收到其他与投资活动有关的现金	-	-
投资活动现金流入小计	207,375,367	119,647,986
投资支付的现金	212,846,461	114,246,538
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	128,449	99,611
支付其他与投资活动有关的现金	-	-
投资活动现金流出小计	212,974,910	114,346,149
投资活动产生的现金流量净额	-5,599,543	5,301,837
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金	-	-
发行债券收到的现金	500,000	522,958
收到其他与筹资活动有关的现金	-	-

筹资活动现金流入小计	500,000	522,958
偿还债务支付的现金	300,000	3,450,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	625,158	551,736
偿还租赁负债支付的现金	25,494	23,515
支付其他与筹资活动有关的现金	-	-
筹资活动现金流出小计	950,652	4,025,251
筹资活动产生的现金流量净额	-450,652	-3,502,293
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	3,038	16,629
五、现金及现金等价物净增加额	1,593,179	3,890,210
加：期初现金及现金等价物余额	6,229,881	6,847,384
六、期末现金及现金等价物余额	7,823,060	10,737,594

公司负责人：邵辉 行长：陶畅 主管会计工作负责人：何建军 会计机构负责人：尤赟

2023年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

□适用 √不适用

特此公告。

无锡农村商业银行股份有限公司董事会

2023年10月27日

五、 补充财务数据

5.1补充会计数据

单位:千元 币种:人民币

项目	2023年9月30日	2022年12月31日
存款总额	192,026,121	172,683,763
其中：对公活期存款	30,415,047	29,527,911
对公定期存款	40,941,709	43,656,772
活期储蓄存款	17,525,968	18,225,406
定期储蓄存款	92,421,750	74,164,459
其他存款	10,721,647	7,109,215
贷款总额	141,092,603	128,609,194
其中：对公贷款	96,198,722	85,680,660
个人贷款	26,772,282	26,769,455
贴现	18,121,599	16,159,079

注：上表中存款总额与贷款总额不含应计利息。

5.2资本数据

单位:千元 币种:人民币

项目	合并口径	母公司
核心一级资本净额	17,754,867	17,556,334
一级资本净额	19,759,596	19,555,089
总资本净额	22,805,373	22,571,792
核心一级资本充足率（%）	11.03	10.98
一级资本充足率（%）	12.28	12.23
资本充足率（%）	14.17	14.12

5.3母公司杠杆率

单位:千元 币种:人民币

项目	2023年9月30日	2023年6月30日	2023年3月31日	2022年12月31日
杠杆率（%）	7.69	7.96	7.60	7.68
一级资本净额	19,555,089	19,671,396	18,826,410	18,119,653
调整后的表内外资产余额	254,292,702	247,207,361	247,788,238	233,605,423

5.4补充财务指标

主要指标（%）	2023年9月30日	2022年12月31日
平均总资产收益率	1.01	0.97
资本充足率	14.17	14.75
一级资本充足率	12.28	12.30
核心一级资本充足率	11.03	10.97
不良贷款率	0.78	0.81
拨备覆盖率	547.39	552.74
贷款拨备比	4.25	4.46
成本收入比	29.42	30.98

5.5五级分类情况

单位:千元 币种:人民币

五级分类	2023年9月30日		2022年12月31日
	金额	占比（%）	金额	占比（%）
正常类	139,388,373	98.79	127,167,956	98.88
关注类	608,122	0.43	403,877	0.31
次级类	474,624	0.34	405,846	0.32
可疑类	482,994	0.34	513,968	0.40
损失类	138,490	0.10	117,547	0.09
总额	141,092,603	100.00	128,609,194	100.00