华夏银行：华夏银行2021年第三季度报告

证券代码：600015 证券简称：华夏银行证券代码：360020 证券简称：华夏优1

华夏银行股份有限公司2021年第三季度报告

重要内容提示：

? 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

? 本公司第八届董事会第十四次会议于2021年10月28日审议通过了《华夏

银行股份有限公司2021年第三季度报告》。会议应到董事16人，实到董事16人，有效表决票16票。7名监事列席了本次会议。

? 本公司第三季度财务报告未经审计。

? 本公司董事长李民吉、行长张健华、财务负责人关文杰，保证第三季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

1 主要财务数据

1.1 主要会计数据和财务指标

（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目	2021年7-9月	2021年7-9月 比上年同期增减（％）	2021年1-9月	2021年1-9月 比上年同期增减（％）
营业收入	24,380	5.64	72,493	2.60
归属于上市公司股东的净利润	5,215	9.03	16,195	14.70
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	5,174	8.11	16,240	15.01
基本每股收益(元）	0.34	9.68	0.87	17.57
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）	0.34	9.68	0.87	17.57
稀释每股收益（元）	0.34	9.68	0.87	17.57
加权平均净资产收益率（%）	2.29	提高0.03个百分点	5.92	提高0.55个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）	2.27	提高0.01个百分点	5.94	提高0.57个百分点
资产利润率（%）	0.15	持平	0.47	提高0.02个百分点

（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目	本报告期末	上年度期末	本报告期末比上年度期末增减（％）
总资产	3,549,265	3,399,816	4.40
归属于上市公司股东的所有者权益	290,893	280,613	3.66
归属于上市公司普通股股东的所有者权益	230,922	220,642	4.66
归属于上市公司普通股股东的每股净资产（元/股）	15.01	14.34	4.67
不良贷款率 （%）	1.78	1.80	下降0.02个百分点
拨备覆盖率 （%）	153.08	147.22	提高5.86个百分点
贷款拨备率（%）	2.72	2.65	提高0.07个百分点
	年初至报告期期末	上年同期	比上年同期增减（％）
经营活动产生的现金流量净额	89,584	39,706	125.62
每股经营活动产生的现金流量净额（元）	5.82	2.58	125.58
净利差 （%）	2.30	2.47	下降0.17个百分点
净息差 （%）	2.40	2.59	下降0.19个百分点
成本收入比 （%）	27.28	24.68	提高2.60个百分点

1.2非经常性损益项目和金额

（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

非经常性损益项目	报告期内	年初至报告期期末
资产处置损益	-1	-10
计入当期损益的政府补助	53	61
其他营业外收支净额	6	-70
非经常性损益总额	58	-19
减：非经常性损益的所得税影响数	15	23
非经常性损益净额	43	-42
减：归属于少数股东的非经常性损益净影响数（税后）	2	3
归属于公司普通股股东的非经常性损益	41	-45

2 股东信息

2.1 报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件的普通股股东持股情况表

（单位：股）

截至报告期末普通股股东总数（户）	117,341
截止报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）	0
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股 比例 (%)	持股总数	持有有限售条件 股份数量		质押、标记或冻结的 股份数量
						股份 状态		数量
首钢集团有限公司	国有法人	20.28	3,119,915,294	519,985,882		无
国网英大国际控股集团有限公司	国有法人	19.99	3,075,906,074	737,353,332		无
中国人民财产保险股份有限公司	国有法人	16.66	2,563,255,062	0		无
北京市基础设施投资有限公司	国有法人	9.95	1,530,312,719	1,307,198,116		无
云南合和(集团)股份有限公司	国有法人	3.64	560,851,200	0		无
香港中央结算有限公司	境外法人	2.05	315,684,533	0		无
润华集团股份有限公司	境内非国有法人	1.78	273,312,100	0		质押		273,312,004
中国证券金融股份有限公司	国有法人	1.31	201,454,805	0		无
中央汇金资产管理有限责任公司	国有法人	1.08	166,916,760	0		无
上海健特生命科技有限公司	境内非国有法人	0.61	93,970,000	0		质押		93,970,000
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称			持有无限售条件股份数量		股份种类及数量
					种类		数量
首钢集团有限公司			2,599,929,412		人民币普通股		2,599,929,412
中国人民财产保险股份有限公司			2,563,255,062		人民币普通股		2,563,255,062
国网英大国际控股集团有限公司			2,338,552,742		人民币普通股		2,338,552,742
云南合和(集团)股份有限公司			560,851,200		人民币普通股		560,851,200
香港中央结算有限公司			315,684,533		人民币普通股		315,684,533
润华集团股份有限公司			273,312,100		人民币普通股		273,312,100
北京市基础设施投资有限公司			223,114,603		人民币普通股		223,114,603
中国证券金融股份有限公司			201,454,805		人民币普通股		201,454,805
中央汇金资产管理有限责任公司			166,916,760		人民币普通股		166,916,760
上海健特生命科技有限公司			93,970,000		人民币普通股		93,970,000
上述股东关联关系或一致行动的说明			本公司未知上述股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。
前10名股东及前10名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明			无

2、本公司于2018年向首钢集团有限公司、国网英大国际控股集团有限公司和北京市基础设施投资有限公司非公开发行2,564,537,330股A股普通股股票，上述股份于2019年1月8日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完毕相关登记及限售手续。所有发行对象自取得股权之日起5年内不得转让。相关监管机关对于发行对象所认购股份限售期及到期转让股份另有要求的，从其规定。上述股份预计将于2024年1月8日上市流通（如遇法定节假日或休息日，则顺延至其后的第一个交易日）。

2.2 报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表

报告期末优先股股东总数			18
前10名优先股股东持股情况
股东名称	股东性质	持股数量（股）	持股比例（%）	持有有限售条件股份数量（股）	质押/冻结/标记情况
					股份状态	数量（股）
中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品	其他	58,600,000	29.30	无	无	无
中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能	其他	39,100,000	19.55	无	无	无
中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红	其他	39,100,000	19.55	无	无	无
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划	其他	11,180,000	5.59	无	无	无
交银施罗德基金－民生银行－中国民生银行股份有限公司	其他	8,600,000	4.30	无	无	无
中加基金－北京银行股份有限公司－中加丰泽22号资产管理计划	其他	8,400,000	4.20	无	无	无
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活配置5号特定多个客户资产管理计划	其他	5,600,000	2.80	无	无	无
中信证券－浦发银行－中信证券星辰43号集合资产管理计划	其他	5,600,000	2.80	无	无	无
中金公司－农业银行－中金增益1号集合资产管理计划	其他	5,000,000	2.50	无	无	无
创金合信基金－宁波银行－创金合信青创3号集合资产管理计划	其他	4,000,000	2.00	无	无	无
前10名表决权恢复的优先股股东持股情况	无
上述股东关联关系或一致行动的说明	中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司均为中国平安保险（集团）股份有限公司控股子公司，“中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品”、“中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能”和“中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红”存在关联关系。交银施罗德资产管理有限公司为交银施罗德基金管理有限公司全资子公司，“交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划”和“交银施罗德基金－民生银行－中国民生银行股份有限公司”存在关联关系。

3 银行业务数据

3.1资本构成及变化情况

（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

项目	2021年9月30日		2020年12月31日		2019年12月31日
	并表	非并表	并表	非并表	并表	非并表
1.核心一级资本净额	232,570	217,458	222,230	208,463	209,148	199,951
2.一级资本净额	292,763	277,429	282,413	268,434	269,302	259,922
3.总资本净额	343,749	322,127	330,769	311,880	314,020	301,242
4.风险加权资产	2,673,761	2,552,643	2,529,132	2,410,045	2,260,986	2,157,978
其中：信用风险加权资产	2,500,875	2,385,860	2,361,335	2,248,351	2,111,272	2,012,281
市场风险加权资产	17,744	17,744	12,655	12,655	14,103	14,103
操作风险加权资产	155,142	149,039	155,142	149,039	135,611	131,594
5.核心一级资本充足率（%）	8.70	8.52	8.79	8.65	9.25	9.27
6.一级资本充足率（%）	10.95	10.87	11.17	11.14	11.91	12.04
7.资本充足率（%）	12.86	12.62	13.08	12.94	13.89	13.96

项目	2021年9月30日	2021年6月30日	2021年3月31日	2020年12月31日
一级资本净额	277,429	271,545	272,674	268,434
调整后的表内外资产余额	3,914,902	3,850,427	3,797,787	3,700,647
杠杆率（%）	7.09	7.05	7.18	7.25

项目	2021年9月30日
合格优质流动性资产	364,692
未来30天现金净流出量	293,575
流动性覆盖率（%）	124.22

3.4贷款资产质量情况

（单位：百万元 币种：人民币 未经审计）

五级分类	金额	占比（%）	金额比上年末增减（%）
正常类贷款	2,069,759	94.97	3.55
关注类贷款	70,749	3.25	-2.16
次级类贷款	15,505	0.71	-4.82
可疑类贷款	15,064	0.70	8.02
损失类贷款	8,134	0.37	5.09
合计	2,179,211	100.00	3.33

项目（％）		本报告期末	上年度期末
存贷款比例	人民币	103.07	101.56
	外币折人民币	54.81	46.43
	本外币合计	101.37	99.95
流动性比例	人民币	50.07	55.01
	外币折人民币	167.96	211.93
	本外币合计	53.54	57.94
单一最大客户贷款比例		3.37	3.58
最大十家客户贷款比例		17.92	16.54

合并及银行资产负债表（未经审计）
编制单位：华夏银行股份有限公司 2021年9月30日 单位：人民币百万元
项 目	本集团		本银行
	2021年9月30日	2020年12月31日	2021年9月30日	2020年12月31日
资产
现金及存放中央银行款项	166,565	204,082	166,337	203,182
存放同业款项	13,203	18,505	13,001	18,356
拆出资金	75,953	36,470	83,074	38,380
衍生金融资产	5,742	12,361	5,742	12,361
买入返售金融资产	15,733	24,776	14,236	23,582
发放贷款和垫款	2,127,418	2,059,825	2,011,896	1,948,555
金融投资
交易性金融资产	191,549	123,848	190,125	123,547
债权投资	707,060	702,909	704,779	700,879
其他债权投资	194,596	172,926	194,114	172,926
其他权益工具投资	6,417	5,484	6,400	5,472
长期股权投资			8,090	8,090
固定资产	13,248	13,584	13,208	13,553
使用权资产	6,581	不适用	6,360	不适用
无形资产	87	86	71	73
递延所得税资产	9,958	10,155	9,270	9,432
其他资产	15,155	14,805	13,059	13,049
资产总计	3,549,265	3,399,816	3,439,762	3,291,437

合并及银行资产负债表（未经审计）

合并及银行资产负债表（未经审计）
编制单位：华夏银行股份有限公司 2021年9月30日 单位：人民币百万元
项 目	本集团		本银行
	2021年9月30日	2020年12月31日	2021年9月30日	2020年12月31日
负债
向中央银行借款	158,924	131,036	158,886	130,939
同业及其他金融机构存放款项	498,444	434,992	500,143	440,136
拆入资金	104,778	109,017	20,804	19,905
衍生金融负债	5,238	12,365	5,238	12,365
卖出回购金融资产款	56,458	49,155	56,458	47,975
吸收存款	1,894,425	1,837,020	1,892,206	1,834,258
应付职工薪酬	7,725	6,961	7,390	6,802
应交税费	5,383	7,740	5,318	7,257
租赁负债	6,274	不适用	6,059	不适用
应付债务凭证	494,888	511,814	483,665	504,702
预计负债	2,496	2,309	2,477	2,302
其他负债	21,048	14,752	15,602	8,283
负债合计	3,256,081	3,117,161	3,154,246	3,014,924
股东权益
股本	15,387	15,387	15,387	15,387
其他权益工具	59,971	59,971	59,971	59,971
其中：优先股	19,978	19,978	19,978	19,978
永续债	39,993	39,993	39,993	39,993
资本公积	53,292	53,292	53,291	53,291
其他综合收益	776	(714)	776	(706)
盈余公积	19,747	17,756	19,747	17,756
一般风险准备	43,630	38,683	42,104	37,424
未分配利润	98,090	96,238	94,240	93,390
归属于母公司股东权益合计	290,893	280,613	285,516	276,513
少数股东权益	2,291	2,042
股东权益合计	293,184	282,655	285,516	276,513
负债及股东权益总计	3,549,265	3,399,816	3,439,762	3,291,437

合并及银行利润表 （未经审计）
编制单位：华夏银行股份有限公司 2021年9月30日 单位：人民币百万元
项 目		本集团				本银行
		2021年1-9月		2020年1-9月		2021年1-9月		2020年1-9月
一、营业收入		72,493		70,659		68,479		67,253
利息净收入		60,595		60,796		56,908		57,398
利息收入		114,904		109,290		108,821		103,794
利息支出		(54,309)		(48,494)		(51,913)		(46,396)
手续费及佣金净收入		7,178		8,144		6,889		8,166
手续费及佣金收入		10,282		10,736		10,278		10,741
手续费及佣金支出		(3,104)		(2,592)		(3,389)		(2,575)
投资收益		2,878		1,596		2,860		1,596
其中：以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益		4				4
公允价值变动收益/(损失)		1,578		(98)		1,572		(98)
汇兑收益		130		85		130		85
其他业务收入		134		122		120		93
资产处置损益		(10)		1		(10)		1
其他收益		10		13		10		12
二、营业支出		(50,828)		(52,145)		(48,582)		(50,141)
税金及附加		(751)		(769)		(723)		(748)
业务及管理费		(19,776)		(17,440)		(19,280)		(17,225)
信用减值损失		(30,090)		(33,060)		(28,414)		(31,311)
其他资产减值损失		(169)		(866)		(136)		(849)
其他业务成本		(42)		(10)		(29)		(8)
三、营业利润		21,665		18,514		19,897		17,112
加：营业外收入		151		121		102		100
减：营业外支出		(160)		(104)		(159)		(103)
四、利润总额		21,656		18,531		19,840		17,109
减：所得税费用		(5,211)		(4,238)		(4,915)		(3,764)
五、净利润		16,445		14,293		14,925		13,345
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润		16,445		14,293		14,925		13,345
2.终止经营净利润
（二）按所有权归属分类
1. 归属于母公司股东的净利润		16,195		14,120		14,925		13,345
2. 少数股东损益		250		173
六、其他综合收益税后净额		1,490		(1,682)		1,482		(1,679)
(一) 以后不能重分类进损益的其他综合收益		78		125		71		128
1.其他权益工具投资公允价值变动		78		125		71		128

(二) 以后将重分类进损益的其他综合收益

(二) 以后将重分类进损益的其他综合收益	1,412	(1,807)	1,411	(1,807)
1.以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融资产公允价值变动	1,145	(1,755)	1,144	(1,755)
2.以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融资产投资信用损失准备	267	(52)	267	(52)
归属于母公司股东的其他综合收益税后净额	1,490	(1,682)	1,482	(1,679)
归属于少数股东的其他综合收益税后净额
七、综合收益总额	17,935	12,611	16,407	11,666
归属于母公司股东的综合收益总额	17,685	12,438	16,407	11,666
归属于少数股东的综合收益总额	250	173
八、每股收益
基本每股收益(人民币元)	0.87	0.74

合并及银行利润表 （未经审计）
编制单位：华夏银行股份有限公司 2021年9月30日 单位：人民币百万元
项 目		本集团				本银行
		2021年7-9月		2020年7-9月		2021年7-9月		2020年7-9月
一、营业收入		24,380		23,078		22,865		21,888
利息净收入		20,151		20,740		18,763		19,560
利息收入		38,439		37,166		36,250		35,283
利息支出		(18,288)		(16,426)		(17,487)		(15,723)
手续费及佣金净收入		2,167		2,344		2,050		2,355
手续费及佣金收入		3,182		3,330		3,166		3,334
手续费及佣金支出		(1,015)		(986)		(1,116)		(979)
投资收益		1,202		385		1,197		385
其中：以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益		4				4
公允价值变动收益/(损失)		784		(543)		780		(543)
汇兑收益		16		78		16		78
其他业务收入		59		65		57		45
资产处置损益		(1)				(1)
其他收益		2		9		3		8
二、营业支出		(17,534)		(16,611)		(16,269)		(15,453)
税金及附加		(242)		(242)		(232)		(235)
业务及管理费		(6,841)		(5,634)		(6,577)		(5,515)
信用减值损失		(10,330)		(10,037)		(9,379)		(9,022)
其他资产减值损失		(99)		(694)		(66)		(677)
其他业务成本		(22)		(4)		(15)		(4)
三、营业利润		6,846		6,467		6,596		6,435
加：营业外收入		73		41		27		41
减：营业外支出		(14)		(37)		(13)		(37)
四、利润总额		6,905		6,471		6,610		6,439
减：所得税费用		(1,656)		(1,682)		(1,601)		(1,675)
五、净利润		5,249		4,789		5,009		4,764
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润		5,249		4,789		5,009		4,764
2.终止经营净利润
（二）按所有权归属分类
1. 归属于母公司股东的净利润		5,215		4,783		5,009		4,764
2. 少数股东损益		34		6
六、其他综合收益税后净额		868		(1,316)		864		(1,315)
(一) 以后不能重分类进损益的其他综合收益		79		106		76		107

1.其他权益工具投资公允价值变动

1.其他权益工具投资公允价值变动	79	106	76	107
(二) 以后将重分类进损益的其他综合收益	789	(1,422)	788	(1,422)
1.以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融资产公允价值变动	691	(1,388)	690	(1,388)
2.以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的金融资产投资信用损失准备	98	(34)	98	(34)
归属于母公司股东的其他综合收益税后净额	868	(1,316)	864	(1,315)
归属于少数股东的其他综合收益税后净额
七、综合收益总额	6,117	3,473	5,873	3,449
归属于母公司股东的综合收益总额	6,083	3,467	5,873	3,449
归属于少数股东的综合收益总额	34	6
八、每股收益
基本每股收益(人民币元)	0.34	0.31

合并及银行现金流量表 （未经审计）
编制单位：华夏银行股份有限公司 2021年9月30日 单位：人民币百万元
项 目		本集团				本银行
		2021年1-9月		2020年1-9月		2021年1-9月		2020年1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额		115,445		298,640		112,576		300,452
存放中央银行和同业款项净减少额		1,359				1,856
拆入资金及卖出回购金融资产款净增加额		3,327				9,392
拆出资金及买入返售金融资产净减少额		17,622		1,866		17,622		2,366
向中央银行借款净增加额		26,741				26,800
经营性应付债务凭证净增加额				78,095				78,095
收取利息、手续费及佣金的现金		103,159		96,733		97,186		91,296
收到其他与经营活动有关的现金		226		608		218		888
经营活动现金流入小计		267,879		475,942		265,650		473,097
客户贷款和垫款净增加额		(86,678)		(239,722)		(80,764)		(227,455)
存放中央银行和同业款项净增加额				(4,951)				(4,856)
拆入资金及卖出回购金融资产款净减少额				(42,919)				(50,654)
向中央银行借款净减少额				(49,393)				(49,400)
为交易目的而持有的金融资产净增加额		(13,475)		(19,919)		(13,258)		(19,919)
经营性应付债务凭证净减少额		(4,646)				(4,646)
支付利息、手续费及佣金的现金		(47,095)		(44,911)		(45,025)		(42,917)
支付给职工以及为职工支付的现金		(11,167)		(10,144)		(10,954)		(10,013)
支付的各项税费		(13,998)		(11,296)		(12,669)		(10,359)
支付其他与经营活动有关的现金		(1,236)		(12,981)		(841)		(13,400)
经营活动现金流出小计		(178,295)		(436,236)		(168,157)		(428,973)
经营活动产生的现金流量净额		89,584		39,706		97,493		44,124
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金		155,867		488,412		154,766		481,310
取得投资收益收到的现金		29,491		27,298		29,460		27,471
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额		16		18		10		18
投资活动现金流入小计		185,374		515,728		184,236		508,799
投资支付的现金		(243,954)		(573,824)		(241,270)		(566,571)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金		(488)		(548)		(466)		(543)
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额								(3,000)
投资活动现金流出小计		(244,442)		(574,372)		(241,736)		(570,114)
投资活动产生的现金流量净额		(59,068)		(58,644)		(57,500)		(61,315)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券所收到的现金		31,000		32,000		27,000		30,000
筹资活动现金流入小计		31,000		32,000		27,000		30,000

偿还债务支付的现金

偿还债务支付的现金	(43,000)	(22,000)	(43,000)	(22,000)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金	(11,448)	(10,672)	(11,284)	(10,584)
偿还租赁负债本金和利息支付的现金	(1,167)	不适用	(1,124)	不适用
筹资活动现金流出小计	(55,615)	(32,672)	(55,408)	(32,584)
筹资活动产生的现金流量净额	(24,615)	(672)	(28,408)	(2,584)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额	(238)	(205)	(238)	(205)
五、现金及现金等价物净变动额	5,663	(19,815)	11,347	(19,980)
加：期初现金及现金等价物余额	97,364	92,667	96,997	92,167
六、期末现金及现金等价物余额	103,027	72,852	108,344	72,187