宁波银行：2021年第三季度报告

证券代码：002142 证券简称：宁波银行 公告编号：2021-047优先股代码：140001、140007 优先股简称：宁行优01、宁行优02

宁波银行股份有限公司2021年第三季度报告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

重要内容提示：

1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2、公司董事长陆华裕先生、行长罗孟波先生、主管会计工作负责人庄灵君先生及会计机构负责人孙洪波女士保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3、公司2021年第三季度报告未经审计。

一、主要财务数据

（一）主要会计数据和财务指标

	2021年7-9月	比上年同期增减	2021年1-9月	比上年同期增减
营业收入（百万元）	13,859	34.82%	38,878	28.48%
归属于上市公司股东的净利润（百万元）	4,788	39.67%	14,307	26.94%
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润（百万元）	4,779	39.09%	14,277	26.65%
经营活动产生的现金流量净额（百万元）	不适用	不适用	(24,399)	(164.49%)
基本每股收益（元/股）	0.80	40.35%	2.38	23.32%
稀释每股收益（元/股）	0.80	40.35%	2.38	23.32%
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元/股）	0.80	40.35%	2.38	23.32%

加权平均净资产收益率（%）（年化）	16.68%	上升2.51个百分点	17.22%	上升0.85个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）（年化）	16.64%	上升2.45个百分点	17.18%	上升0.81个百分点

注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。

2、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

规模指标（人民币百万元）	2021年9月30日	2020年12月31日	本报告期末比上年末增减	2019年12月31日
总资产	1,907,676	1,626,749	17.27%	1,317,717
客户贷款及垫款本金	836,411	687,715	21.62%	529,102
－个人贷款及垫款本金	324,356	261,653	23.96%	179,698
－公司贷款及垫款本金	446,078	369,881	20.60%	304,985
－票据贴现	65,977	56,181	17.44%	44,419
贷款损失准备	33,671	27,583	22.07%	21,702
其中：以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款的损失准备	707	647	9.27%	590
总负债	1,774,700	1,507,756	17.70%	1,216,981
客户存款本金	1,047,980	925,174	13.27%	771,521
－个人存款本金	216,977	201,379	7.75%	159,142
－公司存款本金	831,003	723,795	14.81%	612,379
股本	6,008	6,008	-	5,628
股东权益	132,976	118,993	11.75%	100,736
其中：归属于母公司股东的权益	132,425	118,480	11.77%	100,309
归属于母公司普通股股东的权益	117,615	103,670	13.45%	85,499
归属于母公司普通股股东的每股净资产（元/股）	19.58	17.26	13.44%	15.19

注：1、客户贷款及垫款、客户存款数据根据中国银保监会监管口径计算。

2、根据《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发[2015]14号），从2015年开始，非存款类金融机构存放在存款类金融机构的款项纳入“各项存款”统计口径，存款类金融机构拆放给非存款类金融机构的款项纳入“各项贷款”统计口径。按央行新的统计口径，2021年9月30日客户存款总额为12,264.29亿元，比年初增加1,828.14亿元，增长17.52%；客户贷款及垫款总额为8,453.11亿元，比年初增加1,546.96亿元，增长22.40%。

3、根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，基于实际利率法计提的金融工具的利息计入金融工具账面余额中，金融工具已到期可收取或应支付但于资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。本报告提及的“发放贷款和垫款”、“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额，但资产负债表中提及的“发放贷款和垫款”、“吸

收存款”等项目均为含息金额。

（二）非经常性损益项目和金额

单位：人民币百万元

项目	2021年7-9月金额	2021年1-9月金额
1、非流动性资产处置损益	2	7
2、采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益	-	-
3、除上述各项之外的其他营业外收入和支出	18	45
减：所得税影响额	7	18
少数股东权益影响额（税后）	4	4
合计	9	30

注：1、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）规定计算。

2、公司报告期内不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情形。

（三）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因

单位：人民币百万元

项目	2021年9月30日	2020年12月31日	比年初增减	主要原因
拆出资金	8,960	3,300	171.52%	拆出业务增加
衍生金融资产	16,020	32,942	(51.37%)	外汇掉期业务公允价值正值减少
买入返售金融资产	6,543	626	945.21%	买入返售增加
其他债权投资	322,569	236,712	36.27%	其他债权投资增加
其他权益工具投资	176	111	58.56%	其他权益工具投资公允价值增加
使用权资产	3,245	-	上年末为零	新租赁准则增加的项目
在建工程	673	317	112.30%	在建工程增加
其他资产	7,679	5,649	35.94%	其他应收款增加
衍生金融负债	18,606	36,257	(48.68%)	外汇掉期业务公允价值负值减少
卖出回购金融资产款	67,681	29,924	126.18%	质押式回购规模增加
应交税费	1,662	3,970	(58.14%)	应交企业所得税减少
租赁负债	3,033	-	上年末为零	新租赁准则增加的项目
应付债券	313,170	187,443	67.07%	同业存单发行增加
其他负债	42,694	32,409	31.74%	其他应付款增加
其他综合收益	3,742	1,100	240.18%	以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债券估值浮盈

项目	2021年1-9月	2020年1-9月	比上年同期增减	主要原因
手续费及佣金支出	1,221	574	112.72%	代理业务手续费支出增加
投资收益	8,608	4,034	113.39%	投资收益增加
其他收益	200	59	238.98%	普惠金融专项补助增加
公允价值变动损益	450	1,147	(60.77%)	衍生工具公允价值变动
汇兑损益	(511)	(1,092)	上年同期为负	外汇衍生工具公允价值变动
资产处置收益	7	1	600.00%	抵债资产处置损益增加
信用减值损失	10,141	7,035	44.15%	发放贷款和垫款增加
其他资产减值损失	17	-	上年同期为零	计提的抵债资产减值损失增加
其他业务成本	4	13	(69.23%)	其他业务成本减少
营业外收入	58	21	176.19%	政府补助增加
所得税费用	474	1,023	(53.67%)	免税收入增加

（四）补充财务指标

监管指标	监管标准	2021年 9月30日	2020年 12月31日	2019年 12月31日	2018年 12月31日
资本充足率(%)	≥10.5	14.92	14.84	15.57	14.86
一级资本充足率(%)	≥8.5	10.58	10.88	11.30	11.22
核心一级资本充足率(%)	≥7.5	9.39	9.52	9.62	9.16
流动性比率(本外币)(%)	≥25	57.04	56.04	53.39	57.43
流动性覆盖率(%)	≥100	170.27	136.67	169.03	206.57
存贷款比例(本外币)(%)		77.62	71.85	66.51	65.88
不良贷款比率(%)	≤5	0.78	0.79	0.78	0.78
拨备覆盖率(%)	≥150	515.30	505.59	524.08	521.83
贷款拨备率(%)		4.03	4.01	4.10	4.08
正常类贷款迁徙率(%)		0.90	1.50	1.52	1.11
关注类贷款迁徙率(%)		62.61	71.94	31.54	67.48
次级类贷款迁徙率(%)		44.91	41.26	61.51	61.06
可疑类贷款迁徙率(%)		23.68	33.03	41.67	21.89
总资产收益率(%)（年化）		1.08	1.02	1.13	1.04
成本收入比(%)		34.95	37.96	34.32	34.44
资产负债率(%)		93.03	92.69	92.36	92.72
净利差(%)（年化）		2.55	2.54	2.57	2.31
净息差(%)（年化）		2.29	2.30	2.27	2.23

注：1、资本充足率数据根据原中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》有关规定计算和披露。

2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。

3、根据《关于严格执行企业会计准则切实加强企业2020年年报工作的通知》（财会〔2021〕2号）追溯调整2018年、2019年的净利差及净息差。

（五）资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况

资本充足率

单位：人民币百万元

项目	2021年9月30日		2020年12月31日
	并表	非并表	并表	非并表
核心一级资本净额	117,247	106,241	103,263	94,480
一级资本净额	132,057	121,051	118,073	109,290
总资本净额	186,223	174,435	160,958	151,589
风险加权资产合计	1,248,512	1,179,728	1,084,870	1,033,381
核心一级资本充足率	9.39%	9.01%	9.52%	9.14%
一级资本充足率	10.58%	10.26%	10.88%	10.58%
资本充足率	14.92%	14.79%	14.84%	14.67%

杠杆率

单位：人民币百万元

项目	2021年9月30日	2021年6月30日	2021年3月31日	2020年12月31日
杠杆率	5.85%	5.96%	6.09%	6.26%
一级资本净额	132,057	128,482	122,824	118,073
调整后表内外资产余额	2,257,200	2,154,450	2,015,315	1,885,993

流动性覆盖率

单位：人民币百万元

项目	2021年9月30日	2021年6月30日	2021年3月31日	2020年12月31日
流动性覆盖率	170.27%	157.56%	180.08%	136.67%
合格优质流动性资产	264,418	239,861	206,902	214,634
未来30天现金净流出量	155,295	152,235	114,898	157,045

（六）贷款五级分类情况

单位：人民币百万元

五级分类	2021年9月30日		2020年12月31日		期间变动
	贷款和垫款金额	占比	贷款和垫款金额	占比	数额增减	占比 （百分点）
非不良贷款小计：	829,877	99.22%	682,259	99.21%	147,618	0.01
正常	826,727	98.84%	678,837	98.71%	147,890	0.13
关注	3,150	0.38%	3,422	0.50%	(272)	(0.12)
不良贷款小计：	6,534	0.78%	5,456	0.79%	1,078	(0.01)
次级	2,284	0.27%	1,777	0.26%	507	0.01
可疑	2,842	0.34%	2,504	0.36%	338	(0.02)
损失	1,408	0.17%	1,175	0.17%	233	-
客户贷款合计	836,411	100.00%	687,715	100.00%	148,696	-

（七）贷款损失准备计提和核销的情况

单位：人民币百万元

项目	2021年9月30日	2020年12月31日
期初余额	27,583	21,702
本期计提	6,901	7,671
本期核销	(1,847)	(2,855)
本期收回	1,052	1,114
其中：收回原转销贷款及垫款导致的转回	1,052	1,114
已减值贷款利息回拨	(18)	(49)
期末余额	33,671	27,583

（八）资产减值准备的情况

单位：人民币百万元

项目	期初余额	本期计提/(转回)	本期核销/处置	本期收回	期末余额
存放同业款项减值准备	54	23	-	-	77
拆出资金减值准备	6	26	-	-	32
债权投资减值准备	2,336	1,096	-	210	3,642
其他债权投资减值准备	389	241	-	-	630
其他资产减值准备	183	6	(3)	-	186
固定资产减值准备	5	-	-	-	5
贵金属减值准备	13	(3)	-	-	10
合计	2,986	1,389	(3)	210	4,582

二、股东信息

（一）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

报告期末股东总数（户）	125,882	报告期末表决权恢复的优先股股东总数（户）				-
前10名股东持股情况
股东名称	股东性质	持股数量 （股）	持股比例 （%）	持有有限售条件的股份数量		质押或冻结情况
						股份状态	数量
宁波开发投资集团有限公司	国有法人	1,124,990,768	18.72	0		-	-
新加坡华侨银行有限公司	境外法人	1,121,812,159	18.67	75,819,056		-	-
雅戈尔集团股份有限公司	境内非国有法人	499,911,386	8.32	0		-	-
香港中央结算有限公司	境外法人	332,216,071	5.53	0		-	-
华茂集团股份有限公司	境内非国有法人	159,791,177	2.66	0		-	-
宁波富邦控股集团有限公司	境内非国有法人	110,543,900	1.84	0		-	-
新加坡华侨银行有限公司（QFII）	境外法人	79,791,098	1.33	0		-	-
宁兴（宁波）资产管理有限公司	国有法人	77,589,276	1.29	0		-	-
宁波市轨道交通集团有限公司	国有法人	71,191,267	1.18	0		-	-
中央汇金资产管理有限责任公司	国有法人	69,819,360	1.16	0		-	-
前10名无限售条件股东持股情况
股东名称		报告期末持有无限售条件股份数量		股份种类
				股份种类	数量
宁波开发投资集团有限公司		1,124,990,768		人民币普通股	1,124,990,768
新加坡华侨银行有限公司		1,045,993,103		人民币普通股	1,045,993,103
雅戈尔集团股份有限公司		499,911,386		人民币普通股	499,911,386
香港中央结算有限公司		332,216,071		人民币普通股	332,216,071
华茂集团股份有限公司		159,791,177		人民币普通股	159,791,177
宁波富邦控股集团有限公司		110,543,900		人民币普通股	110,543,900
新加坡华侨银行有限公司（QFII）		79,791,098		人民币普通股	79,791,098
宁兴（宁波）资产管理有限公司		77,589,276		人民币普通股	77,589,276
宁波市轨道交通集团有限公司		71,191,267		人民币普通股	71,191,267
中央汇金资产管理有限责任公司		69,819,360		人民币普通股	69,819,360
上述股东关联关系、一致行动人及最终受益人的说明		宁波开发投资集团有限公司和宁兴（宁波）资产管理有限公司为一致行动人，且控股股东为宁波市国有资产监督管理委员会；新加坡华侨银行有限公司（QFII）是新加坡华侨银行有限公司的合格境外机构投资者，新加坡华侨银行有限公司不存在控股股东、实际控制人；雅戈尔集团股份有限公司控股股东为宁波雅戈尔控股有限公司，实际控制人为李如成先生。另根据《商业银行股权

	管理暂行办法》（中国银监会令2018年第1号）规定，公司其他主要股东还包括宁波市金鑫金银饰品有限公司，其控股股东为北京人银科工贸有限责任公司。
前10名股东参与融资融券业务情况说明	股东华茂集团股份有限公司通过广发证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户持有公司股票70,000,000股。

报告期内，公司前10名股东、前10名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。

（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

1、宁行优01股东数量及持股情况

报告期末优先股股东总数			7
前10名优先股股东持股情况
股东名称	股东性质	持股数量	持股比例 （%）	持有有限售条件的股份数量	质押或冻结情况
					股份状态	数量
中粮信托有限责任公司	其他	11,410,000	23.53	-	-	-
交银国际信托有限公司	其他	9,600,000	19.79	-	-	-
博时基金管理有限公司	其他	7,790,000	16.06	-	-	-
招商财富资产管理有限公司	其他	5,700,000	11.75	-	-	-
浦银安盛基金管理有限公司	其他	5,000,000	10.31	-	-	-
创金合信基金管理有限公司	其他	5,000,000	10.31	-	-	-
中国邮政储蓄银行股份有限公司	其他	4,000,000	8.25	-	-	-
上述股东关联关系或一致行动的说明		无

2、宁行优02股东数量及持股情况

报告期末优先股股东总数		11
前10名优先股股东持股情况
股东名称	股东性质	持股数量 （股）	持股比例 （%）	持有有限售条件的股份数量	质押或冻结情况
					股份状态	数量
中国国际金融股份有限公司	其他	24,780,000	24.78	-	-	-
建信信托有限责任公司	其他	15,000,000	15.00	-	-	-
平安资产管理有限责任公司	其他	14,040,000	14.04	-	-	-
中国平安人寿保险股份有限公司	其他	14,040,000	14.04	-	-	-
浙商银行股份有限公司	其他	10,000,000	10.00	-	-	-
中国邮政储蓄银行股份有限公司	其他	6,100,000	6.10	-	-	-
博时基金管理有限公司	其他	5,220,000	5.22	-	-	-
贵阳银行股份有限公司	其他	5,000,000	5.00	-	-	-
前海人寿保险股份有限公司	其他	3,000,000	3.00	-	-	-

平安养老保险股份有限公司	其他		2,020,000	2.02	-	-	-
上述股东关联关系或一致行动的说明		无

三、公司经营情况分析

报告期内，公司在董事会的领导下，持续加强党的领导，坚守主业，回归本源，坚持在服务实体经济的过程中积累差异化的比较优势，持续构筑发展护城河，市场竞争能力进一步增强。

（一）经营品质继续彰显。公司践行“专注主业，回归本源，服务实体”的理念，在持之以恒推进差异化经营策略的基础上，稳步提升专业经营能力，实施全面风险管理，推动公司“规模、效益、质量”协同发展，经营品质持续提升。截至2021年9月末，公司资产总额19,076.76亿元，比年初增长17.27%；各项存款10,479.80亿元，比年初增长13.27%；各项贷款8,364.11亿元，比年初增长21.62%。2021年1-9月，公司实现归属于母公司股东的净利润143.07亿元，同比增长26.94%；实现营业收入388.78亿元，同比增长28.48%；不良贷款率

0.78%，拨贷比4.03%，拨备覆盖率515.30%。

（二）发展动能持续积聚。公司各利润中心在支持实体经济、服务客户需求的过程中紧扣客户经营的主逻辑，积极实践更轻、更快、更准、更有效的商业模式，使得核心客户经营与商业模式优化相辅相成。报告期内，公司继续推动财资、国金、零售公司和财富管理四大业务护城河构筑，比较优势持续积累，使得盈利增长动能进一步增强，收入结构持续优化。2021年1-9月，公司实现利息净收入244.72亿元，同比增长17.82%；实现非利息收入144.06亿元，同比增长51.79%；非利息收入在营业收入中占比37.05%，同比提升5.69个百分点。

（三）转型效率稳步提升。公司借助金融科技赋能，推动战略转型与管理升级协同，不断提升资本管理、资产负债管理、风险管理、数字化经营能力，推动经营效率提升，资本充足与资本效率、净息差等指标持续保持在行业较好水平。截至2021年9月末，公司资本充足率14.92%，一级资本充足率10.58%，核心一级资本充足率9.39%；年化加权平均净资产收益率17.22%，年化总资产收益率

1.08%。2021年1-9月，公司净息差2.29%，净利差2.55%。

四、其他重要事项

报告期内，除已披露外，公司无其他重要事项。

五、季度财务报表

详见后附财务报表。

宁波银行股份有限公司董事会

2021年10月29日

合并及银行资产负债表

编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

项目

项目	合并		银行
	2021年 9月30日	2020年 12月31日	2021年 9月30日	2020年 12月31日
资产
现金及存放中央银行款项	101,206	102,498	101,206	102,498
存放同业款项	21,288	20,040	18,690	16,530
贵金属	25,726	23,171	25,726	23,171
拆出资金	8,960	3,300	8,960	4,195
衍生金融资产	16,020	32,942	16,020	32,942
买入返售金融资产	6,543	626	6,543	587
发放贷款和垫款	806,555	663,447	739,600	614,421
金融投资：
交易性金融资产	326,836	305,630	324,445	303,720
债权投资	244,450	216,399	244,249	216,399
其他债权投资	322,569	236,712	322,569	236,712
其他权益工具投资	176	111	176	111
长期股权投资	-	-	7,147	6,147
投资性房地产	39	39	39	39
固定资产	7,301	7,276	7,254	7,240
使用权资产	3,245	-	3,197	-
无形资产	1,098	1,199	1,039	1,161
在建工程	673	317	644	297
递延所得税资产	7,312	7,393	6,929	7,044
其他资产	7,679	5,649	6,908	5,230
资产总计	1,907,676	1,626,749	1,841,341	1,578,444
负债及所有者权益
向中央银行借款	84,057	83,623	84,057	83,623
同业及其他金融机构存放款项	104,298	108,073	105,183	108,789
拆入资金	55,433	68,434	9,941	33,126
交易性金融负债	21,579	19,092	21,579	18,995
衍生金融负债	18,606	36,257	18,606	36,257
卖出回购金融资产款	67,681	29,924	67,681	29,924
吸收存款	1,056,774	933,164	1,056,997	935,062
应付职工薪酬	2,738	2,545	2,183	2,016
应交税费	1,662	3,970	1,497	3,623
租赁负债	3,033	-	2,988	-
预计负债	2,975	2,822	2,975	2,822
应付债券	313,170	187,443	310,110	184,356
其他负债	42,694	32,409	29,037	24,028
负债合计	1,774,700	1,507,756	1,712,834	1,462,621
股本	6,008	6,008	6,008	6,008
其他权益工具	14,810	14,810	14,810	14,810
其中：优先股	14,810	14,810	14,810	14,810

资本公积

资本公积	26,403	26,403	26,403	26,403
其他综合收益	3,742	1,100	3,742	1,100
盈余公积	8,632	8,632	8,632	8,632
一般风险准备	16,757	13,608	15,501	12,772
未分配利润	56,073	47,919	53,411	46,098
归属于母公司股东的权益	132,425	118,480	128,507	115,823
少数股东权益	551	513	-	-
股东权益合计	132,976	118,993	128,507	115,823
负债和股东权益总计	1,907,676	1,626,749	1,841,341	1,578,444

法定代表人：陆华裕 行长：罗孟波 主管会计工作负责人：庄灵君 会计机构负责人：孙洪波

合并利润表

编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

	2021年7-9月	2020年7-9月	2021年1-9月	2020年1-9月
一、营业收入	13,859	10,280	38,878	30,261
利息净收入	8,489	7,659	24,472	20,770
利息收入	17,368	14,753	49,537	42,249
利息支出	(8,879)	(7,094)	(25,065)	(21,479)
手续费及佣金净收入	2,265	1,929	5,639	5,326
手续费及佣金收入	2,692	2,159	6,860	5,900
手续费及佣金支出	(427)	(230)	(1,221)	(574)
投资收益(损失以“-”填列)	3,492	477	8,608	4,034
其他收益	90	21	200	59
公允价值变动损益(损失以“-”填列)	(275)	28	450	1,147
汇兑损益(损失以“-”填列)	(201)	162	(511)	(1,092)
其他业务收入	(3)	4	13	16
资产处置收益	2	-	7	1
二、营业支出	(8,913)	(6,253)	(24,065)	(17,847)
税金及附加	(113)	(57)	(313)	(246)
业务及管理费	(4,998)	(3,804)	(13,590)	(10,553)
信用减值损失	(3,802)	(2,384)	(10,141)	(7,035)
其他资产减值损失	-	-	(17)	-
其他业务成本	-	(8)	(4)	(13)
三、营业利润	4,946	4,027	14,813	12,414
加：营业外收入	6	7	58	21
减：营业外支出	(18)	(20)	(52)	(49)
四、利润总额	4,934	4,014	14,819	12,386
减：所得税费用	(148)	(545)	(474)	(1,023)
五、净利润	4,786	3,469	14,345	11,363
其中：归属于母公司股东的净利润	4,788	3,428	14,307	11,271
少数股东损益	(2)	41	38	92
六、其他综合收益的税后净额	1,779	(2,028)	2,642	(1,279)
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额	1,779	(2,028)	2,642	(1,279)
不能重分类进损益的其他综合收益	(12)	18	28	18
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动	(12)	18	28	18
将重分类进损益的其他综合收益	1,791	(2,046)	2,614	(1,297)
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动	1,584	(1,797)	2,352	(1,313)
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备	207	(249)	262	16
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额	-	-	-	-
七、综合收益总额	6,565	1,441	16,987	10,084
其中：归属于母公司股东	6,567	1,400	16,949	9,992
归属于少数股东	(2)	41	38	92
八、每股收益（人民币元/股）

（一）基本每股收益

（一）基本每股收益	0.80	0.57	2.38	1.93
（二）稀释每股收益	0.80	0.57	2.38	1.93

法定代表人：陆华裕 行长：罗孟波 主管会计工作负责人：庄灵君 会计机构负责人：孙洪波

利润表

编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

	2021年7-9月	2020年7-9月	2021年1-9月	2020年1-9月
一、营业收入	12,784	9,240	35,867	27,760
利息净收入	7,945	7,251	23,029	19,725
利息收入	16,367	14,066	46,820	40,415
利息支出	(8,422)	(6,815)	(23,791)	(20,690)
手续费及佣金净收入	1,709	1,415	4,138	4,069
手续费及佣金收入	2,161	1,815	5,463	4,944
手续费及佣金支出	(452)	(400)	(1,325)	(875)
投资收益(损失以“-”填列)	3,466	377	8,567	3,860
其他收益	72	18	180	36
公允价值变动损益(损失以“-”填列)	(212)	13	443	1,145
汇兑损益(损失以“-”填列)	(201)	162	(511)	(1,092)
其他业务收入	3	4	14	16
资产处置收益	2	-	7	1
二、营业支出	(8,382)	(5,919)	(22,771)	(16,931)
税金及附加	(104)	(52)	(291)	(231)
业务及管理费	(4,668)	(3,637)	(12,725)	(10,104)
信用减值损失	(3,608)	(2,222)	(9,733)	(6,587)
其他资产减值损失	-	-	(17)	-
其他业务成本	(2)	(8)	(5)	(9)
三、营业利润	4,402	3,321	13,096	10,829
加：营业外收入	7	6	58	20
减：营业外支出	(19)	(20)	(52)	(46)
四、利润总额	4,390	3,307	13,102	10,803
减：所得税费用	(14)	(369)	(56)	(629)
五、净利润	4,376	2,938	13,046	10,174
六、其他综合收益的税后净额	1,779	(2,028)	2,642	(1,279)
不能重分类进损益的其他综合收益	(12)	18	28	18
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具投资公允价值变动	(12)	18	28	18
将重分类进损益的其他综合收益	1,791	(2,046)	2,614	(1,297)
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动	1,584	(1,797)	2,352	(1,313)
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资信用损失准备	207	(249)	262	16
七、综合收益总额	6,155	910	15,688	8,895

法定代表人：陆华裕 行长：罗孟波 主管会计工作负责人：庄灵君 会计机构负责人：孙洪波

合并及银行现金流量表

编制单位：宁波银行股份有限公司 （未经审计） 金额单位：人民币百万元

项目

项目	合并		银行
	2021年 1-9月	2020年 1-9月	2021年 1-9月	2020年 1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额	119,118	196,168	117,613	195,980
向中央银行借款净增加额	-	8,339	-	8,339
拆入资金净增加额	-	6,181	-	-
拆出资金净减少额	-	148	-	148
卖出回购金融资产款净增加额	37,752	-	37,752	-
收取利息、手续费及佣金的现金	46,350	39,255	42,622	36,714
收到其他与经营活动有关的现金	8,643	2,287	2,845	577
经营活动现金流入小计	211,863	252,378	200,832	241,758
客户贷款及垫款净增加额	149,522	127,275	131,328	114,263
向中央银行借款净减少额	603	-	603	-
存放中央银行和同业款项净增加额	2,390	6,491	1,308	6,588
拆入资金净减少额	13,127	-	23,167	2,891
拆出资金净增加额	8,545	-	8,545	-
卖出回购金融资产款净减少额	-	21,061	-	21,056
返售业务资金净增加额	45	-	45	-
为交易目的而持有的金融资产净增加额	20,533	21,885	20,059	21,548
支付利息、手续费及佣金的现金	18,966	16,916	18,023	16,589
支付给职工及为职工支付的现金	9,147	8,124	8,525	7,817
支付的各项税费	3,827	3,075	3,147	2,718
支付其他与经营活动有关的现金	9,557	9,716	8,687	9,047
经营活动现金流出小计	236,262	214,543	223,437	202,517
经营活动产生的现金流量净额	(24,399)	37,835	(22,605)	39,241
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金	905,019	951,133	905,019	951,133
取得投资收益收到的现金	12,480	11,284	12,456	11,153
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金	51	-	51	-
投资活动现金流入小计	917,550	962,417	917,526	962,286
投资支付的现金	1,008,451	1,004,558	1,009,250	1,005,557
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金	1,309	1,075	1,252	1,049
投资活动现金流出小计	1,009,760	1,005,633	1,010,502	1,006,606
投资活动产生的现金流量净额	(92,210)	(43,216)	(92,976)	(44,320)
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资所收到的现金	-	7,998	-	7,998
发行债券所收到的现金	421,892	203,220	421,892	202,220
筹资活动现金流入小计	421,892	211,218	421,892	210,218
偿还债务支付的现金	294,312	209,880	294,312	209,880
偿还租赁负债支付的现金	576	-	564	-

分配股利、利润或偿付利息支付的现金

分配股利、利润或偿付利息支付的现金	9,640	7,258	9,531	7,182
筹资活动现金流出小计	304,528	217,138	304,407	217,062
筹资活动产生的现金流量净额	117,364	(5,920)	117,485	(6,844)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响	(162)	(182)	(162)	(183)
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额	593	(11,483)	1,742	(12,106)
加：期初现金及现金等价物余额	36,447	42,052	34,288	41,969
六、期末现金及现金等价物余额	37,040	30,569	36,030	29,863

法定代表人：陆华裕 行长：罗孟波 主管会计工作负责人：庄灵君 会计机构负责人：孙洪波